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2026 最新 XLG vs VOO 比較：選 50 隻最強定 500 隻全包？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 3 1 月, 2026
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在XLG vs VOO本文章我們討論什麼?

在美國大型股ETF的投資選擇中，XLG（Invesco S&P 500 Top 50 ETF）與 VOO（Vanguard S&P 500 ETF）各具特色，吸引了不同類型的投資者。XLG 聚焦於標普500指數中市值最大的前50家公司，強調市場領導企業的成長動能；而 VOO 則全面覆蓋標普500指數，提供更廣泛的分散風險與市場代表性。本文將從成分結構、風險分散、費用及歷史表現等角度，深入比較這兩檔ETF，協助投資者根據自身需求做出明智選擇。

XLG vs VOO 管理費比較 (最新至2025)
XLG vs VOO 回報率比較 (最新至2025)
XLG vs VOO 派息比較 (最新至2025)
XLG vs VOO 成分股比較 (最新至2025)

Invesco S&P 500 Top 50 ETF (XLG)

簡稱: Invesco S&P 500 Top 50 ETF (XLG)
管理費: 0.20%
規模: 約 42.3 億美元
10年平均年回報率: 約 14.4%
成立日期 2005 年 5 月 4 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
管理費: 0.03%
規模: 約 2847億美元
10年平均年回報率: 約12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

XLG	管理費	VOO
0.20%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣XLG手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

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回報率比較

XLG	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
10.06%	1年 (平均年回報率)	23.90%
10.60%	3年 (平均年回報率)	8.37%
19.96%	5年 (平均年回報率)	15.24%
14.35%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

XLG	年回報	VOO
33.49%	2024	24.98%
38.16%	2023	26.32%
-24.29%	2022	-18.19%
30.77%	2021	28.78%
24.16%	2020	18.29%
32.04%	2019	31.35%
-3.57%	2018	-4.50%
23.03%	2017	21.77%
11.28%	2016	12.17%
4.24%	2015	1.31%
11.37%	2014	13.55%
28.86%	2013	32.39%
15.28%	2012	16.00%
4.19%	2011	1.89%

派息比較

XLG 付款日期	XLG 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年03月28日	$0.09149	$1.8121	2025年03月31日
2024年12月27日	$0.08976	$1.7385	2024年12月26日
2024年09月27日	$0.08627	$1.6386	2024年10月01日
2024年06月28日	$0.09431	$1.7835	2024年07月02日
2024年03月22日	$0.08989	$1.5429	2024年03月27日
2023年12月22日	$0.08803	$1.8011	2023年12月26日
2023年09月22日	$0.08673	$1.4925	2023年10月03日
2023年06月23日	$0.09362	$1.5762	2023年07月05日
2023年03月24日	$0.09757	$1.4874	2023年03月29日
2022年12月23日	$0.09553	$1.6717	2022年12月23日
2022年09月23日	$0.08712	$1.4692	2022年10月03日
2022年06月30日	$0.0937	$1.4321	2022年07月05日
2022年03月31日	$0.09268	$1.3737	2022年03月29日
2021年12月31日	$0.08133	$1.5329	2021年12月27日
2021年09月30日	$0.08195	$1.3084	2021年10月04日
2021年06月30日	$0.09395	$1.3329	2021年07月02日
2021年03月31日	$0.08839	$1.2625	2021年03月31日
2020年12月31日	$0.09511	$1.3829	2020年12月28日
2020年09月30日	$0.08215	$1.3085	2020年10月02日
2020年06月30日	$0.08291	$1.4333	2020年07月02日
2020年03月31日	$0.09652	$1.178	2020年03月13日
2019年12月31日	$0.09134	$1.4285	2019年12月27日
2019年09月30日	$0.09314	$1.3014	2019年10月01日
2019年06月28日	$0.08952	$1.3859	2019年07月02日
2019年03月29日	$0.09507	$1.4551	2019年03月26日
2018年12月31日	$0.10352	$1.289	2018年12月20日
2018年09月28日	$0.1026	$1.2067	2018年10月01日
2018年06月29日	$0.07708	$1.1573	2018年07月03日
2018年03月29日	$0.07578	$1.0837	2018年03月29日
2017年12月29日	$0.0995	$1.1839	2017年12月29日
2017年09月29日	$0.09375	$1.176	2017年09月25日
2017年06月30日	$0.08106	$1.010	2017年06月29日
2017年03月31日	$0.07792	$0.998	2017年03月28日
2016年12月30日	$0.0742	$1.296	2016年12月29日
2016年09月30日	$0.0814	$0.883	2016年09月19日
2016年06月30日	$0.0775	$0.953	2016年06月27日
2016年03月31日	$0.0818	$1.006	2016年03月28日
2015年12月31日	$0.0685	$1.092	2015年12月28日
2015年09月30日	$0.0759	$0.953	2015年09月25日
2015年06月30日	$0.0749	$0.902	2015年06月26日

成分股比較

佔XLG 資產百分比	XLG 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
12.04%	The Goldman Sachs Group, Inc.	Apple Inc.	7.03%
10.07%	UnitedHealth Group Incorporated	Microsoft Corporation	5.88%
9.58%	Microsoft Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
6.48%	The Home Depot, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
4.56%	Visa Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
3.52%	The Sherwin-Williams Company	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
3.26%	Caterpillar Inc.	Alphabet Inc.	1.90%
2.83%	McDonald’s Corporation	Broadcom Inc.	1.65%
2.67%	Amgen Inc.	Alphabet Inc.	1.56%
2.62%	American Express Company	Tesla, Inc.	1.53%

結論

總結來說，XLG 和 VOO 代表了投資美國大型股的兩種策略。XLG 集中投資於標普500指數中最大的50家公司，尋求從龍頭企業中獲得超額回報的潛力，但管理費較高，集中風險也相對較大。這適合看好超大型股領漲趨勢的投資者。相較之下，VOO 提供了更廣泛、更多元化的市場覆蓋，追蹤整個標普500指數，管理費極低，是追求市場基準回報、低成本、高分散性的核心配置理想選擇。投資者應根據自身對集中度的偏好、費用敏感性以及對市場未來走向的判斷，來決定哪檔ETF更符合其投資目標。

常見問題

XLG是什麼?

XLG，全名為 Invesco S&P 500 Top 50 ETF，是一檔追蹤標普 500 強五十指數（S&P 500 Top 50 Index）的交易所交易基金。它主要投資於標準普爾 500 指數中市值最大的前 50 家公司，讓投資者能夠集中持有美國最具規模和影響力的龍頭企業股票，藉此參與這些超大型企業的成長潛力。

XLG成分股是什麼?

XLG 的成分股是標準普爾 500 指數中按市值排名的前 50 家公司。這些通常是美國乃至全球最大、最具影響力的企業，例如蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（NVIDIA）和 Alphabet（Google 母公司）等。由於成分股是依據市值大小篩選，且會定期調整，因此具體的持股名單會隨時間變化，反映市場上最大型企業的動態。

XLG定期定額在香港怎麼買?

要在香港定期定額購買 XLG，您需要開設一個支援美股交易的證券賬戶，例如富途、輝立、耀才等網上券商。查詢該券商是否提供美股的「月供計劃」或「定期定額投資計劃」，並確認 XLG 是否列於可投資標的。若有提供，即可設定每月固定金額自動買入；若無此類計劃，則需自行每月定時手動下單購買。投資前請留意交易佣金、匯率及最低買入單位等費用。

XLG怎麼買

購買 VOO，首先需在支援美股交易的券商或網上平台（如盈透證券、富途證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）開設證券帳戶。完成開戶及身份認證後，將資金存入帳戶並兌換成美元。然後在交易平台搜尋「VOO」，輸入欲購買的股數或金額，下單即可。部分券商支援碎股交易，讓您用更少資金參與美股投資。

美股VOO是什麼

美股 VOO 是由先鋒集團（Vanguard）發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Vanguard S&P 500 ETF。它追蹤標普500指數，投資於美國市值最大的500家公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多個行業。VOO 以極低的管理費和高度分散的投資組合，為投資者提供參與美國大型股市場表現的便捷方式，是長期投資的熱門選擇。

VOO 定期定額怎麼買

要定期定額購買 VOO，您需先在支援美股交易的券商或網上平台（如盈透證券、富途證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）開設證券帳戶。完成開戶及入金後，查詢平台是否支援美股定期定額（自動月供）功能，若有則可設定每月自動扣款購買 VOO。若平台未支援自動定投，則可每月手動買入，部分券商亦支援碎股交易，讓您靈活運用資金。

標籤 VOO, XLG

ETF

2026 最新 VTV vs VOO 比較：價值股 vs 標普 500 點揀？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 3 1 月, 2026
在〈2026 最新 VTV vs VOO 比較：價值股 vs 標普 500 點揀？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在VTV vs VOO本文章我們討論什麼?

在探索投資美國大型股的多元途徑時，交易所交易基金（ETF）因其便捷性與分散性而廣受歡迎。其中，VTV（Vanguard Value ETF）和 VOO（Vanguard S&P 500 ETF）是兩檔備受關注、且均由領航（Vanguard）發行的 ETF。VTV 專注於投資被認為價值低估的大型美國公司股票，採用價值投資策略；而 VOO 則旨在追蹤廣泛的標準普爾 500 指數，代表了整體美國大型股市場的表現。本文將深入比較這兩檔 ETF 的關鍵差異，幫助投資者判斷何者更符合自身的投資目標與風險偏好。

VTV vs VOO 管理費比較 (最新至2025)
VTV vs VOO 回報率比較 (最新至2025)
VTV vs VOO 派息比較 (最新至2025)
VTV vs VOO 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard Value Index Fund ETF Shares (VTV)

簡稱: Vanguard Value Index Fund ETF Shares (VTV)
管理費: 0.04%
規模: 約 1905.6 億美元
10年平均年回報率: 約 10.5%
成立日期 2004 年 1 月 26 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
管理費: 0.03%
規模: 約 2847億美元
10年平均年回報率: 約12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

VTV	管理費	VOO
0.04%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣VTV手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

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1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

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回報率比較

VTV	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
8.46%	1年 (平均年回報率)	23.90%
8.05%	3年 (平均年回報率)	8.37%
17.05%	5年 (平均年回報率)	15.24%
10.34%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

VTV	年回報	VOO
15.94%	2024	24.98%
9.32%	2023	26.32%
-2.07%	2022	-18.19%
26.51%	2021	28.78%
2.26%	2020	18.29%
25.65%	2019	31.35%
-5.44%	2018	-4.50%
17.14%	2017	21.77%
17.12%	2016	12.17%
-0.98%	2015	1.31%
13.17%	2014	13.55%
33.10%	2013	32.39%
15.19%	2012	16.00%
1.11%	2011	1.89%

派息比較

VTV 付款日期	VTV 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年03月31日	$1.013	$1.8121	2025年03月31日
2024年12月26日	$0.9802	$1.7385	2024年12月26日
2024年09月30日	$0.9143	$1.6386	2024年10月01日
2024年07月01日	$1.0149	$1.7835	2024年07月02日
2024年03月26日	$1.0064	$1.5429	2024年03月27日
2023年12月27日	$1.0308	$1.8011	2023年12月26日
2023年09月26日	$0.8971	$1.4925	2023年10月03日
2023年06月28日	$0.9208	$1.5762	2023年07月05日
2023年03月28日	$0.8218	$1.4874	2023年03月29日
2022年12月28日	$1.0406	$1.6717	2022年12月23日
2022年09月28日	$0.864	$1.4692	2022年10月03日
2022年06月28日	$0.8354	$1.4321	2022年07月05日
2022年03月28日	$0.7922	$1.3737	2022年03月29日
2021年12月30日	$0.9031	$1.5329	2021年12月27日
2021年09月29日	$0.8055	$1.3084	2021年10月04日
2021年06月29日	$0.7421	$1.3329	2021年07月02日
2021年03月30日	$0.7062	$1.2625	2021年03月31日
2020年12月30日	$0.7892	$1.3829	2020年12月28日
2020年09月30日	$0.7155	$1.3085	2020年10月02日
2020年06月30日	$0.7743	$1.4333	2020年07月02日
2020年03月31日	$0.7605	$1.178	2020年03月13日
2019年12月30日	$0.9093	$1.4285	2019年12月27日
2019年09月19日	$0.6575	$1.3014	2019年10月01日
2019年07月02日	$0.6988	$1.3859	2019年07月02日
2019年04月02日	$0.7348	$1.4551	2019年03月26日
2018年12月28日	$0.7083	$1.289	2018年12月20日
2018年10月03日	$0.7312	$1.2067	2018年10月01日
2018年06月27日	$0.6279	$1.1573	2018年07月03日
2018年03月27日	$0.6029	$1.0837	2018年03月29日
2017年12月27日	$0.6472	$1.1839	2017年12月29日
2017年09月27日	$0.675	$1.176	2017年09月25日
2017年06月29日	$0.557	$1.010	2017年06月29日
2017年03月30日	$0.558	$0.998	2017年03月28日
2016年12月29日	$0.695	$1.296	2016年12月29日
2016年09月19日	$0.558	$0.883	2016年09月19日
2016年06月20日	$0.484	$0.953	2016年06月27日
n/a	$0.536	$1.006	2016年03月28日
2015年12月28日	$0.588	$1.092	2015年12月28日
2015年09月25日	$0.525	$0.953	2015年09月25日
2015年06月26日	$0.510	$0.902	2015年06月26日

成分股比較

佔VTV 資產百分比	VTV 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
3.76%	Berkshire Hathaway Inc.	Apple Inc.	7.03%
3.17%	JPMorgan Chase & Co.	Microsoft Corporation	5.88%
2.38%	Exxon Mobil Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
2.23%	UnitedHealth Group Incorporated	Amazon.com, Inc.	3.78%
1.85%	The Procter & Gamble Company	Meta Platforms, Inc.	2.66%
1.85%	Johnson & Johnson	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
1.79%	Walmart Inc..	Alphabet Inc.	1.90%
1.71%	AbbVie Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
1.68%	The Home Depot, Inc.	Alphabet Inc.	1.56%
1.29%	Chevron Corporation	Tesla, Inc.	1.53%

結論

VTV 和 VOO 均為領航發行的低成本大型股 ETF，但策略迥異。VTV 專注於價值型股票，篩選基本面穩健但股價被低估的公司，適合偏好價值投資風格、尋求潛在股息收益或相信價值股將跑贏的投資者，其管理費僅 0.04%。而 VOO 提供對標普 500 指數的全面追蹤，涵蓋成長與價值股，是獲取美國大型股市場整體回報的核心工具，管理費更是低至 0.03%。過去十年，VOO 的回報優於 VTV。選擇哪檔 ETF 取決於投資者是想純粹追蹤大盤（VOO），還是想在投資組合中加入明確的價值因子（VTV）。

常見問題

VTV是什麼?

VTV，全名為 Vanguard Value ETF，是領航（Vanguard）發行的交易所交易基金。它追蹤 CRSP 美國大型股價值指數（CRSP US Large Cap Value Index），投資於被認為價值相對低估的大型美國公司股票。這檔 ETF 採用價值投資策略，篩選具有穩健基本面、但股價可能未完全反映其內在價值的企業，適合偏好此投資風格的投資者。

VTV成分股是什麼?

VTV 的成分股是基於 CRSP 美國大型股價值指數篩選出的大型美國公司股票。這些公司通常具有較低的市淨率 (P/B ratio)、市盈率 (P/E ratio) 等價值指標。其持股涵蓋金融、醫療保健、工業和必需消費品等多個行業，例如波克夏海瑟威（Berkshire Hathaway）、摩根大通（JPMorgan Chase）、聯合健康（UnitedHealth Group）等。成分股會定期調整以符合指數的價值標準。

VTV定期定額在香港怎麼買?

在香港購買VTV（Vanguard Value ETF）定期定額，可通過證券行或線上投資平台（如富途證券、盈透證券或銀行複委託）開設美股交易賬戶。選擇平台後，設定定期投資計劃，每月自動扣款購買VTV。需注意手續費、外匯兌換成本及稅務要求，建議比較平台費用並確保賬戶資金充足。具體操作可參考各平台指引或諮詢客戶服務。

VOO怎麼買

美股VOO是什麼

VOO 定期定額怎麼買

標籤 VOO, VTV

ETF

2026 最新道瓊 Dow Jones ETF (DIA) 攻略：代號、成份股、派息及買入教學

文章作者作者: George Tam
文章發佈日期 3 1 月, 2026
在〈2026 最新道瓊 Dow Jones ETF (DIA) 攻略：代號、成份股、派息及買入教學〉中尚無留言

分析比較: 3隻美股道瓊指數 Dow Jones ETF
追蹤標的: 道瓊工業平均指數
管理費: 0.07%至0.2%

道瓊指數是什麼

道瓊指數，全名為「道瓊工業平均指數」（Dow Jones Industrial Average, DJIA），是美國歷史最悠久、也最廣為人知的股票市場指數之一。它由《華爾街日報》的創辦人查爾斯·道和愛德華·瓊斯於1896年創立，最初由12家工業公司股票組成，旨在反映美國經濟的整體健康狀況。隨著時代變遷，其成分股已擴大至30家在紐約證交所（NYSE）和那斯達克（NASDAQ）上市、具備代表性的大型藍籌股公司，涵蓋科技、金融、醫療保健等多元產業，雖然名稱仍有「工業」二字，但實際已不限於工業領域。

道瓊指數採用「價格加權」計算方式，意味著股價越高的成分股，對指數的影響力越大。其成分股會不定期調整，以確保指數能反映當前的市場狀況和經濟趨勢。儘管道瓊指數僅包含30家公司，無法全面代表美國上千家上市公司，但由於其成分股都是各行業的龍頭企業，因此仍被視為衡量美國股市表現和經濟健康狀況的重要指標。投資者和分析師經常透過道瓊指數的漲跌來判斷市場情緒和經濟走向。

道瓊ETF美股有哪些

以下是一些常見的美股道瓊ETF：

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)
iShares Dow Jones U.S. ETF (IYY)
Invesco Dow Jones Industrial Average Dividend ETF (DJD)

美股道瓊ETF代號

想比較不同的道瓊ETF，您可以參考以下幾個主要代號和它們的管理費：

代號	名稱	管理費用 (年)	資產價值	成立時間
DIA	SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust	0.16%	365億美元	1998年01月13日
IYY	iShares Dow Jones U.S. ETF	0.2%	21億美元	2000年06月12日
DJD	Invesco Dow Jones Industrial Average Dividend ETF	0.07%	3億美元	2015年12月16日

道瓊ETF美股什麼買

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買

現在透過在香港券商開立帳戶，輕鬆投資追蹤道瓊指數的ETF，同時許多券商也會提供新戶優惠。

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道瓊指數成份股

道瓊工業平均指數（Dow Jones Industrial Average, DJIA）的成分股由30家在美國上市、具備代表性的大型藍籌股公司組成。這些公司通常是各行業的龍頭企業，因此道瓊指數被視為衡量美國股市和經濟健康狀況的重要指標。這些公司涵蓋了多個產業領域包括：

公司	代號
Apple Inc	AAPL
Amgen Inc.	AMGN
American Express Company	AXP
The Boeing Company	BA
Caterpillar Inc.	CAT
SALESFORCE.COM, INC.	CRM
Cisco Systems, Inc.	CSCO
Chevron Corporation	CUV
The Walt Disney Company	DIS
Dow Inc.	DOW
The Goldman Sachs Group, Inc.	GS
Home Depot, Inc.	HD
Honeywell International Inc.	HON
International Business Machine s Corporation	IBM
Intel Corporation	INTC
Johnson & Johnson	JNJ
JPMorgan Chase & Co.	JPM
The Coca-Cola Company	KO
McDonald’s Corporationy	MCD
3M Company	MMM
Merck & Co., Inc.	MRK
Microsoft Corporation	MSFT
NIKE, Inc.	NIKE
The Procter & Gamble Company	PG
The Travelers Companies, Inc.	TRV
UnitedHealth Group Incorporated	UNH
Visa Inc.	V
Verizon Communications Inc.	VZ
Walgreens Boots Alliance, Inc.	WBA
Walmart Inc.	WMT

常見問題

道瓊指數是什麼?

道瓊指數，全名為「道瓊工業平均指數」（Dow Jones Industrial Average, DJIA），是美國歷史最悠久、也最廣為人知的股票市場指數之一。它由《華爾街日報》的創辦人查爾斯·道和愛德華·瓊斯於1896年創立，最初由12家工業公司股票組成，旨在反映美國經濟的整體健康狀況。隨著時代變遷，其成分股已擴大至30家在紐約證交所（NYSE）和那斯達克（NASDAQ）上市、具備代表性的大型藍籌股公司，涵蓋科技、金融、醫療保健等多元產業，雖然名稱仍有「工業」二字，但實際已不限於工業領域。

道瓊指數ETF有哪些?

以下是一些常見的美股道瓊ETF： SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA) iShares Dow Jones U.S. ETF (IYY) Invesco Dow Jones Industrial Average Dividend ETF (DJD)

道瓊指數成份股是什麼？

道瓊工業平均指數（Dow Jones Industrial Average, DJIA）的成分股由30家在美國上市，包括蘋果公司 (Apple Inc., AAPL) 微軟 (Microsoft Corp., MSFT) Salesforce (CRM) 思科系統 (Cisco Systems, CSCO) 亞馬遜公司 (Amazon, AMZN) 輝達 (NVIDIA, NVDA) 高盛 (The Goldman Sachs Group, GS) 摩根大通 (JPMorgan Chase & Co., JPM) 美國運通 (American Express Co., AXP) 維薩 (Visa Inc., V) 聯合健康保險 (UnitedHealth Group Inc., UNH) 嬌生 (Johnson & Johnson, JNJ) 安進 (Amgen Inc., AMGN) 默克藥廠 (Merck & Co., MRK) 寶僑 (The Procter & Gamble Co., PG) 可口可樂 (The Coca-Cola Co., KO) 麥當勞 (McDonald’s Corp., MCD) 家得寶 (The Home Depot Inc., HD) 沃爾瑪 (Walmart Inc., WMT) 耐吉 (Nike Inc., NKE) 波音 (The Boeing Co., BA) 開拓重工 (Caterpillar Inc., CAT) 漢威聯合 (Honeywell International Inc., HON) 3M公司 (3M Co., MMM) 華特迪士尼 (The Walt Disney Co., DIS) 旅行者保險 (The Travelers Companies Inc., TRV) 雪佛龍 (Chevron Corp., CVX) 威訊 (Verizon Communications Inc., VZ) 陶氏化學 (Dow Inc., DOW) – 值得注意的是，陶氏化學在2024年上半年曾被宣偉（Sherwin-Williams）取代。

標籤 Dow Jones ETF

ETF

2026 最新 VGIT vs BND 比較：穩健收息點樣揀？管理費、回報率與避險功能全分析

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 3 1 月, 2026
在〈2026 最新 VGIT vs BND 比較：穩健收息點樣揀？管理費、回報率與避險功能全分析〉中尚無留言

在VGIT vs BND本文章我們討論什麼?

在投資債券型ETF時，VGIT（Vanguard Intermediate-Term Government Bond ETF）與 BND（Vanguard Total Bond Market ETF）是兩款受到廣泛關注的選擇，分別代表不同的債券投資策略。VGIT 主要投資於美國政府中期債券，風險較低，適合那些希望保持穩定收益的投資者；而 BND 則提供美國總體債券市場的全面曝險，涵蓋政府、公司及其他投資級債券，投資範圍更為廣泛。本文將比較 VGIT 與 BND 在投資範圍、費用結構、風險承擔及回報潛力上的異同，幫助香港投資者根據自身的投資目標做出更明智的選擇。

VGIT vs BND 管理費比較 (最新至2025)
VGIT vs BND 回報率比較 (最新至2025)
VGIT vs BND 派息比較 (最新至2025)
VGIT vs BND 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard Intermediate-Term Treasury Index Fund ETF Shares (VGIT)

簡稱: Vanguard Intermediate-Term Treasury Index Fund ETF Shares (VGIT)
管理費: 0.04%
規模: 約 240 億美元
10年平均年回報率: 約 2.5%
成立日期: 2007年12月13日

Vanguard Total Bond Market Index Fund (BND)

簡稱: Vanguard Total Bond Market Index Fund (BND)
管理費: 0.03%
規模: 約 1280 億美元
10年平均年回報率: 約 1.53%
成立日: 2007 年 4 月 3 日

管理費比較

VGIT	管理費	BND
0.04%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣VGIT手續費(每股)	證券商	買賣BND手續費(每股)
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回報率比較

VGIT	平均年回報率 (2025年3月31日)	BND
8.84%	1年 (平均年回報率)	7.92%
2.20%	3年 (平均年回報率)	1.99%
-0.74%	5年 (平均年回報率)	-0.66%
1.36%	10年 (平均年回報率)	1.53%

年回報比較

VGIT	年回報	BND
1.39%	2024	1.38%
4.28%	2023	5.66%
-10.53%	2022	-13.11%
-2.64%	2021	-1.86%
7.71%	2020	7.71%
6.19%	2019	8.84%
1.36%	2018	-0.11%
1.70%	2017	3.57%
0.84%	2016	2.53%
1.62%	2015	0.56%
4.57%	2014	5.82%
-2.69%	2013	-2.10%
2.19%	2012	3.89%
9.62%	2011	7.92%

派息比較

VGIT 付款日期	VGIT 派息	BND 派息	BND 付款日期
May 5, 2025	$0.1872	$0.23637	2025年05月05日
Apr 3, 2025	$0.1964	$0.24037	2025年04月03日
Mar 5, 2025	$0.1731	$0.21946	2025年03月05日
Feb 5, 2025	$0.1912	$0.2348	2025年02月05日
Dec 27, 2024	$0.1901	$0.23338	2024年12月27日
Dec 4, 2024	$0.1817	$0.22293	2024年12月04日
Nov 5, 2024	$0.1855	$0.22763	2024年11月05日
Oct 3, 2024	$0.1799	$0.22071	2024年10月03日
Sep 5, 2024	$0.1851	$0.22552	2024年09月05日
Aug 5, 2024	$0.1847	$0.22391	2024年08月05日
Jul 3, 2024	$0.1774	$0.2207	2024年07月03日
Jun 5, 2024	$0.1787	$0.21897	2024年06月05日
May 6, 2024	$0.1739	$0.21381	2024年05月06日
Apr 4, 2024	$0.1762	$0.2163	2024年04月04日
Mar 6, 2024	$0.1496	$0.20232	2024年03月06日
Feb 6, 2024	$0.1674	$0.21188	2024年02月06日
Dec 28, 2023	$0.1674	$0.21054	2023年12月28日
Dec 6, 2023	$0.1582	$0.20096	2023年12月06日
Nov 6, 2023	$0.1494	$0.20278	2023年11月06日
Oct 5, 2023	$0.138	$0.1925	2023年10月05日
Sep 7, 2023	$0.1353	$0.19573	2023年09月07日
Aug 4, 2023	$0.1276	$0.19266	2023年08月04日
Jul 7, 2023	$0.1284	$0.18437	2023年07月07日
Jun 6, 2023	$0.129	$0.18696	2023年06月06日
May 4, 2023	$0.1224	$0.17975	2023年05月04日
Apr 6, 2023	$0.1246	$0.1828	2023年04月06日
Mar 6, 2023	$0.1153	$0.16422	2023年03月06日
Feb 6, 2023	$0.1216	$0.17596	2023年02月06日
Dec 29, 2022	$0.1185	$0.17231	2022年12月29日
Dec 6, 2022	$0.1103	$0.16461	2022年12月06日
Nov 4, 2022	$0.1062	$0.16286	2022年11月04日
Oct 6, 2022	$0.0973	$0.15613	2022年10月06日
Sep 7, 2022	$0.0907	$0.15649	2022年09月07日
Aug 4, 2022	$0.0878	$0.1533	2022年08月04日
Jul 7, 2022	$0.0792	$0.14873	2022年07月07日
Jun 6, 2022	$0.0727	$0.14804	2022年06月06日
May 5, 2022	$0.0646	$0.14083	2022年05月05日
Apr 6, 2022	$0.0678	$0.19804	2022年04月06日
Mar 4, 2022	$0.0592	$0.1291	2022年03月04日
Feb 4, 2022	$0.0626	$0.13654	2022年02月04日
Dec 29, 2021	$0.429	$0.27085	2021年12月29日
Dec 6, 2021	$0.0613	$0.13492	2021年12月06日
Nov 4, 2021	$0.0613	$0.13403	2021年11月04日
Oct 6, 2021	$0.061	$0.1302	2021年10月06日
Sep 7, 2021	$0.0648	$0.13503	2021年09月07日
Aug 5, 2021	$0.0674	$0.1361	2021年08月05日
Jul 7, 2021	$0.0614	$0.1321	2021年07月07日
Jun 4, 2021	$0.0644	$0.13448	2021年06月04日
May 6, 2021	$0.062	$0.13057	2021年05月06日
Apr 7, 2021	$0.0655	$0.19245	2021年04月07日
Mar 4, 2021	$0.0597	$0.12875	2021年03月04日
Feb 4, 2021	$0.0678	$0.1392	2021年02月04日
Dec 29, 2020	$0.5573	$0.29078	2020年12月29日
Dec 4, 2020	$0.0702	$0.14323	2020年12月04日
Nov 5, 2020	$0.0749	$0.15097	2020年11月05日
Oct 6, 2020	$0.0755	$0.15029	2020年10月06日
Sep 4, 2020	$0.0816	$0.15307	2020年09月04日
Aug 6, 2020	$0.0848	$0.15874	2020年08月06日
Jul 7, 2020	$0.0857	$0.16239	2020年07月07日
Jun 4, 2020	$0.0947	$0.16874	2020年06月04日
May 6, 2020	$0.0933	$0.17385	2020年05月06日
Apr 6, 2020	$0.1074	$0.19046	2020年04月06日
Mar 5, 2020	$0.1079	$0.17275	2020年03月05日
Feb 6, 2020	$0.1162	$0.1825	2020年02月06日
Dec 27, 2019	$0.120	$0.18728	2019年12月27日
Dec 5, 2019	$0.1164	$0.17998	2019年12月05日
Nov 6, 2019	$0.121	$0.18531	2019年11月06日
Oct 4, 2019	$0.1177	$0.18166	2019年10月04日
Sep 6, 2019	$0.1222	$0.1882	2019年09月06日
Aug 6, 2019	$0.1241	$0.19341	2019年08月06日
Jul 5, 2019	$0.126	$0.19446	2019年07月05日
Jun 6, 2019	$0.1314	$0.19348	2019年06月06日
May 6, 2019	$0.1244	$0.19479	2019年05月06日
Apr 4, 2019	$0.1275	$0.19961	2019年04月04日
Mar 6, 2019	$0.1186	$0.18367	2019年03月06日
Feb 6, 2019	$0.1237	$0.19835	2019年02月06日
Dec 28, 2018	$0.1268	$0.19832	2018年12月28日
Dec 6, 2018	$0.1178	$0.19203	2018年12月06日
Nov 6, 2018	$0.1219	$0.19437	2018年11月06日
Oct 4, 2018	$0.1177	$0.18342	2018年10月04日
Sep 7, 2018	$0.1174	$0.18764	2018年09月07日
Aug 6, 2018	$0.1095	$0.18686	2018年08月06日
Jul 6, 2018	$0.0997	$0.18101	2018年07月06日
Jun 6, 2018	$0.1037	$0.369	2018年06月06日
May 4, 2018	$0.1014	$0.17836	2018年05月04日
Apr 5, 2018	$0.1041	$0.20017	2018年04月05日
Mar 6, 2018	$0.0909	$0.16535	2018年03月06日
Feb 6, 2018	$0.0904	$0.17662	2018年02月06日
Dec 29, 2017	$0.1045	$0.21122	2017年12月29日
Dec 6, 2017	$0.095	$0.16843	2017年12月06日
Nov 6, 2017	$0.090	$0.17286	2017年11月06日
Oct 5, 2017	$0.100	$0.16817	2017年10月05日
Sep 8, 2017	$0.090	$0.17352	2017年09月08日
Aug 7, 2017	$0.086	$0.342	2017年08月07日
Jul 10, 2017	$0.090	$0.339	2017年07月10日
Jun 7, 2017	$0.086	$0.17221	2017年06月07日
May 5, 2017	$0.089	$0.16791	2017年05月05日
Apr 7, 2017	$0.080	$0.1736	2017年04月07日
Mar 7, 2017	$0.087	$0.15838	2017年03月07日
Feb 7, 2017	$0.072	$0.16802	2017年02月07日
Dec 29, 2016	$0.176	$0.205	2016年12月29日
Dec 7, 2016	$0.080	$0.160	2016年12月07日
Nov 7, 2016	$0.079	$0.163	n/a
Oct 7, 2016	$0.085	$0.161	2016年10月07日
Sep 8, 2016	$0.082	$0.166	n/a
Aug 5, 2016	$0.084	$0.165	n/a
Jul 8, 2016	$0.084	$0.164	n/a
Jun 7, 2016	$0.084	$0.169	n/a
May 6, 2016	$0.086	$0.164	2016年05月06日
Apr 7, 2016	$0.078	$0.173	n/a
Mar 7, 2016	$0.088	$0.165	n/a
Feb 5, 2016	$0.075	$0.174	n/a
Dec 30, 2015	$0.136	$0.230	2015年12月30日
Dec 7, 2015	$0.088	$0.167	2015年12月07日
Oct 7, 2015	$0.092	$0.169	2015年11月06日
Sep 8, 2015	$0.085	$0.164	n/a
Aug 7, 2015	$0.086	$0.168	n/a
Jul 8, 2015	$0.091	$0.169	2015年08月07日
Jun 5, 2015	$0.086	$0.163	n/a
		$0.166	n/a

成分股比較

佔VGIT 資產百分比	佔VGIT 10大成分股	佔BND 10大成分股	佔BND 資產百分比
–	–	–	–

結論

綜合比較 VGIT（Vanguard Intermediate-Term Government Bond ETF）與 BND（Vanguard Total Bond Market ETF），兩者都是Vanguard發行的債券型ETF，然而各自的投資焦點有所不同。VGIT 專注於美國政府中期債券，風險較低，回報穩定，適合尋求較保守投資策略的投資者，並且對於那些希望專注於政府債券的投資者來說是理想選擇。BND 則提供更全面的債券曝險，涵蓋政府、公司及其他投資級債券，讓投資者能夠從美國債券市場的多樣化配置中獲益，適合那些希望追求較高回報並願意承擔一定風險的投資者。雖然兩者的10年平均年回報率相近，但 BND 提供的風險多元化及更大的資產規模使其成為更具流動性與長期增長潛力的選擇。總體來說，選擇 VGIT 或 BND 取決於投資者對風險與回報的偏好：若重視穩定性與低風險，VGIT 會更適合；若希望更廣泛的債券投資組合，則 BND 更具吸引力。

常見問題

VGIT是什麼?

VGIT（Vanguard Intermediate-Term Government Bond ETF）是一只專注於美國政府中期債券的ETF，旨在提供穩定的固定收益。該ETF主要投資於美國國債及政府機構債券，並以中期債券為主，通常具有較低的風險和穩定的回報。VGIT 適合那些希望將資金投入低風險資產，並尋求穩定收益的保守型投資者。其低管理費和穩定的回報使其成為許多長期投資者的首選。

VGIT成分股是什麼?

VGIT主要投資美國財政部發行的中期國債，追蹤3至10年到期期限的美國國債指數。其成分為該指數涵蓋範圍內的美國中期公債。

VGIT定期定額在香港怎麼買?

在香港購買Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF（VGIT）定期定額，可透過證券行或線上投資平台（如Interactive Brokers、eToro或本地銀行如滙豐、渣打）。開設證券賬戶後，選擇VGIT（納斯達克代碼），設定每月自動扣款的定期投資計劃。確保平台支援美元交易，注意低手續費及匯率風險。VGIT管理費為0.04%，確認平台提供VGIT及了解稅務要求。投資前評估風險承受力與市場環境。

BND怎麼買

在香港購買 Vanguard Total Bond Market ETF（BND）相對簡單，您可以透過提供美股交易服務的線上券商平台進行操作。常見的券商包括富途證券、老虎證券、盈透證券和微牛證券等。這些平台允許您以美元交易美國上市的 ETF，如 BND。開戶後，您可以透過其網上平台或手機應用程式搜尋「BND」，然後下單購買。請注意，某些平台可能提供免佣金或低手續費的優惠，建議您在選擇平台前比較各自的收費結構。此外，作為非美國稅務居民，您可能需要填寫 W-8BEN 表格，以享受較低的股息預扣稅率。

美股BND是什麼

美股BND是Vanguard發行的ETF，追蹤廣泛的美國投資級別應稅債券市場指數，包含政府、公司債及MBS等，提供多元化債券曝險，費用率低廉。

BND 定期定額怎麼買

在香港購買BND（Vanguard Total Bond Market ETF）定期定額，可通過證券行或線上平台（如富途證券、盈透證券或銀行複委託）開設美股交易賬戶。開戶後，設定定期投資計劃，每月自動扣款購買BND。需注意低管理費（0.03%）、手續費、外匯兌換成本及美國預扣稅。建議比較平台費用，確保資金充足，並參考平台指引或聯繫客服完成設定。投資前宜評估利率環境與個人風險承受力。

標籤 BND, VGIT

ETF

2026 最新 AGG vs BND 比較：美債避險邊隻好？管理費、回報率與收息全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 3 1 月, 2026
在〈2026 最新 AGG vs BND 比較：美債避險邊隻好？管理費、回報率與收息全攻略〉中尚無留言

在AGG vs BND本文章我們討論什麼?

在債券型ETF市場中，AGG（iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF）與 BND（Vanguard Total Bond Market ETF）是兩款最具代表性的產品，均提供美國投資級債券的廣泛曝險，深受保守型及資產配置型投資者青睞。對於香港投資者而言，這兩者在費用、資產配置、流動性及發行機構等方面的細微差異，可能影響整體投資組合的表現與風險承受度。本文將深入比較 AGG 與 BND，協助投資者根據自身需求，選擇最合適的美國債券ETF作為投資工具。

AGG vs BND 管理費比較 (最新至2025)
AGG vs BND 回報率比較 (最新至2025)
AGG vs BND 派息比較 (最新至2025)
AGG vs BND 成分股比較 (最新至2025)

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG)

簡稱: iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG)
管理費: 0.03%
規模: 約 1240 億美元
10年平均年回報率: 約 1.58%
成立日期: 2003/9/22

Vanguard Total Bond Market Index Fund (BND)

簡稱: Vanguard Total Bond Market Index Fund (BND)
管理費: 0.03%
規模: 約 1280 億美元
10年平均年回報率: 約 1.53%
成立日: 2007 年 4 月 3 日

管理費比較

AGG	管理費	BND
0.03%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣AGG手續費(每股)	證券商	買賣BND手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

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回報率比較

AGG	平均年回報率 (2025年3月31日)	BND
8.00%	1年 (平均年回報率)	7.92%
1.96%	3年 (平均年回報率)	1.99%
-0.68%	5年 (平均年回報率)	-0.66%
1.50%	10年 (平均年回報率)	1.53%

年回報比較

AGG	年回報	BND
1.31%	2024	1.38%
5.65%	2023	5.66%
-13.02%	2022	-13.11%
-1.77%	2021	-1.86%
7.48%	2020	7.71%
8.46%	2019	8.84%
0.10%	2018	-0.11%
3.55%	2017	3.57%
2.41%	2016	2.53%
0.48%	2015	0.56%
6.00%	2014	5.82%
-1.98%	2013	-2.10%
3.76%	2012	3.89%
7.69%	2011	7.92%

派息比較

AGG 付款日期	AGG 派息	BND 派息	BND 付款日期
2025年05月06日	$0.32123	$0.23637	2025年05月05日
2025年04月04日	$0.3252	$0.24037	2025年04月03日
2025年03月06日	$0.30419	$0.21946	2025年03月05日
2025年02月06日	$0.3223	$0.2348	2025年02月05日
2024年12月23日	$0.31627	$0.23338	2024年12月27日
2024年12月05日	$0.31153	$0.22293	2024年12月04日
2024年11月06日	$0.31026	$0.22763	2024年11月05日
2024年10月04日	$0.30733	$0.22071	2024年10月03日
2024年09月06日	$0.624	$0.22552	2024年09月05日
2024年08月06日	$0.30375	$0.22391	2024年08月05日
2024年07月05日	$0.30088	$0.2207	2024年07月03日
2024年06月07日	$0.3018	$0.21897	2024年06月05日
2024年05月07日	$0.29478	$0.21381	2024年05月06日
2024年04月05日	$0.29024	$0.2163	2024年04月04日
2024年03月07日	$0.2862	$0.20232	2024年03月06日
2024年02月07日	$0.29329	$0.21188	2024年02月06日
2023年12月20日	$0.28235	$0.21054	2023年12月28日
2023年12月07日	$0.27364	$0.20096	2023年12月06日
2023年11月07日	$0.27659	$0.20278	2023年11月06日
2023年10月06日	$0.2573	$0.1925	2023年10月05日
2023年09月08日	$0.26045	$0.19573	2023年09月07日
2023年08月07日	$0.26461	$0.19266	2023年08月04日
2023年07月10日	$0.25474	$0.18437	2023年07月07日
2023年06月07日	$0.25774	$0.18696	2023年06月06日
2023年05月05日	$0.24931	$0.17975	2023年05月04日
2023年04月07日	$0.25176	$0.1828	2023年04月06日
2023年03月07日	$0.23377	$0.16422	2023年03月06日
2023年02月07日	$0.24533	$0.17596	2023年02月06日
2022年12月21日	$0.22582	$0.17231	2022年12月29日
2022年12月07日	$0.22621	$0.16461	2022年12月06日
2022年11月07日	$0.21606	$0.16286	2022年11月04日
2022年10月07日	$0.21061	$0.15613	2022年10月06日
2022年09月08日	$0.20448	$0.15649	2022年09月07日
2022年08月05日	$0.20046	$0.1533	2022年08月04日
2022年07月08日	$0.18565	$0.14873	2022年07月07日
2022年06月07日	$0.1861	$0.14804	2022年06月06日
2022年05月06日	$0.18133	$0.14083	2022年05月05日
2022年04月07日	$0.15985	$0.19804	2022年04月06日
2022年03月07日	$0.16062	$0.1291	2022年03月04日
2022年02月07日	$0.16148	$0.13654	2022年02月04日
2021年12月22日	$0.11654	$0.27085	2021年12月29日
2021年12月07日	$0.16179	$0.13492	2021年12月06日
2021年11月05日	$0.17954	$0.13403	2021年11月04日
2021年10月07日	$0.17969	$0.1302	2021年10月06日
2021年09月08日	$0.1674	$0.13503	2021年09月07日
2021年08月06日	$0.16664	$0.1361	2021年08月05日
2021年07月08日	$0.15551	$0.1321	2021年07月07日
2021年06月07日	$0.16688	$0.13448	2021年06月04日
2021年05月07日	$0.17258	$0.13057	2021年05月06日
2021年04月08日	$0.1722	$0.19245	2021年04月07日
2021年03月05日	$0.1897	$0.12875	2021年03月04日
2021年02月05日	$0.19196	$0.1392	2021年02月04日
2020年12月23日	$0.12527	$0.29078	2020年12月29日
2020年12月07日	$0.20597	$0.14323	2020年12月04日
2020年11月06日	$0.19206	$0.15097	2020年11月05日
2020年10月07日	$0.20169	$0.15029	2020年10月06日
2020年09月08日	$0.19522	$0.15307	2020年09月04日
2020年08月07日	$0.20737	$0.15874	2020年08月06日
2020年07月08日	$0.22287	$0.16239	2020年07月07日
2020年06月05日	$0.2136	$0.16874	2020年06月04日
2020年05月07日	$0.2363	$0.17385	2020年05月06日
2020年04月07日	$0.24868	$0.19046	2020年04月06日
2020年03月06日	$0.23903	$0.17275	2020年03月05日
2020年02月07日	$0.24343	$0.1825	2020年02月06日
2019年12月26日	$0.1905	$0.18728	2019年12月27日
2019年12月06日	$0.2457	$0.17998	2019年12月05日
2019年11月07日	$0.25137	$0.18531	2019年11月06日
2019年10月07日	$0.25528	$0.18166	2019年10月04日
2019年09月09日	$0.26335	$0.1882	2019年09月06日
2019年08月07日	$0.26042	$0.19341	2019年08月06日
2019年07月08日	$0.25196	$0.19446	2019年07月05日
2019年06月07日	$0.26014	$0.19348	2019年06月06日
2019年05月07日	$0.26032	$0.19479	2019年05月06日
2019年04月05日	$0.26193	$0.19961	2019年04月04日
2019年03月07日	$0.26684	$0.18367	2019年03月06日
2019年02月07日	$0.26834	$0.19835	2019年02月06日
2018年12月24日	$0.2096	$0.19832	2018年12月28日
2018年12月07日	$0.25139	$0.19203	2018年12月06日
2018年11月07日	$0.513	$0.19437	2018年11月06日
2018年10月05日	$0.25157	$0.18342	2018年10月04日
2018年09月10日	$0.23242	$0.18764	2018年09月07日
2018年08月07日	$0.25128	$0.18686	2018年08月06日
2018年07月09日	$0.22916	$0.18101	2018年07月06日
2018年06月07日	$0.24928	$0.369	2018年06月06日
2018年05月07日	$0.24006	$0.17836	2018年05月04日
2018年04月06日	$0.24336	$0.20017	2018年04月05日
2018年03月07日	$0.23506	$0.16535	2018年03月06日
2018年02月07日	$0.24183	$0.17662	2018年02月06日
2017年12月28日	$0.03641	$0.21122	2017年12月29日
2017年12月07日	$0.23088	$0.16843	2017年12月06日
2017年11月07日	$0.228	$0.17286	2017年11月06日
2017年10月06日	$0.22728	$0.16817	2017年10月05日
2017年09月08日	$0.22974	$0.17352	2017年09月08日
2017年08月07日	$0.22985	$0.342	2017年08月07日
2017年07月10日	$0.22517	$0.339	2017年07月10日
2017年06月07日	$0.23015	$0.17221	2017年06月07日
2017年05月05日	$0.23914	$0.16791	2017年05月05日
2017年04月07日	$0.2224	$0.1736	2017年04月07日
2017年03月07日	$0.22028	$0.15838	2017年03月07日
2017年02月07日	$0.21805	$0.16802	2017年02月07日
2016年12月29日	$0.249	$0.205	2016年12月29日
2016年12月07日	$0.204	$0.160	2016年12月07日
n/a	$0.210	$0.163	n/a
n/a	$0.203	$0.161	2016年10月07日
n/a	$0.208	$0.166	n/a
n/a	$0.207	$0.165	n/a
n/a	$0.212	$0.164	n/a
n/a	$0.218	$0.169	n/a
n/a	$0.205	$0.164	2016年05月06日
n/a	$0.222	$0.173	n/a
n/a	$0.221	$0.165	n/a
n/a	$0.228	$0.174	n/a
n/a	$0.222	$0.230	2015年12月30日
2015年12月07日	$0.370	$0.167	2015年12月07日
2015年11月06日	$0.215	$0.169	2015年11月06日
n/a	$0.205	$0.164	n/a
n/a	$0.222	$0.168	n/a
n/a	$0.213	$0.169	2015年08月07日
n/a	$0.216	$0.163	n/a
n/a	$0.206	$0.166	n/a

成分股比較

佔AGG 資產百分比	佔AGG 10大成分股	佔BND 10大成分股	佔BND 資產百分比
–	–	–	–

結論

綜合比較 AGG（iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF）與 BND（Vanguard Total Bond Market ETF），兩者均為美國市場的代表性債券ETF，適合尋求穩定收益與低風險的投資者。AGG 具有較長的歷史與較大的資產規模，流動性較高，並且管理費較低，適合對成本敏感的投資者。BND 則由 Vanguard 發行，該品牌在低費用和投資者友好上有著良好的口碑，並且其債券配置範圍稍為多元，特別是其對政府債券和公司債的覆蓋更全面。雖然兩者在回報率上差異不大，但 BND 在持有期內可能提供更多的風險調整後回報。選擇 AGG 還是 BND，取決於投資者對費用、流動性和債券配置的偏好。若偏好更穩定且具有良好市場流動性的ETF，AGG 可能是更理想的選擇；若偏重於 Vanguard 的品牌效應及債券範圍，則 BND 會是更合適的選擇。

常見問題

AGG是什麼?

AGG（iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF）是一只追蹤美國總體債券市場表現的ETF，由iShares發行。它旨在提供投資者廣泛的美國投資級債券曝險，包括美國政府債券、公司債券、抵押貸款支持證券（MBS）等。AGG 擁有較低的管理費，適合那些希望以穩定的固定收益增長為目標的長期投資者。這款ETF 提供了高度流動性及多元化風險管理，廣受保守型投資者及資產配置型投資者青睞。

AGG成分股是什麼?

AGG主要投資美國投資級應稅債券市場，包含龐大數量的美國公債、政府機構債、公司債、MBS及ABS等。廣泛涵蓋美國本土多元債券。

AGG定期定額在香港怎麼買?

在香港購買iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF（AGG）定期定額，可透過證券行或線上投資平台（如Interactive Brokers、eToro或本地銀行如滙豐、渣打）。開設證券賬戶後，選擇AGG（紐交所代碼），設定每月自動扣款的定期投資計劃。確保平台支援美元交易，注意低手續費及匯率風險。AGG管理費為0.03%，確認平台提供AGG及了解稅務要求。投資前評估個人風險承受力。

BND怎麼買

美股BND是什麼

美股BND是Vanguard發行的ETF，追蹤廣泛的美國投資級別應稅債券市場指數，包含政府、公司債及MBS等，提供多元化債券曝險，費用率低廉。

BND 定期定額怎麼買

標籤 AGG, BND

ETF

2026 最新 TLT vs ZROZ 比較：美債投資最強防禦 vs 進攻！管理費、回報率與存續期全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 3 1 月, 2026
在〈2026 最新 TLT vs ZROZ 比較：美債投資最強防禦 vs 進攻！管理費、回報率與存續期全攻略〉中尚無留言

在TLT vs ZROZ本文章我們討論什麼?

對於追求美國長期國債曝險的香港投資者，iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) 與 PIMCO 25+ Year Zero Coupon U.S. Treasury Index ETF (ZROZ) 是兩隻與長期利率高度相關的ETF。兩者都投資於美國國債收益曲線的長端，意味著具有較高的利率風險（久期）。然而，ZROZ獨特之處在於其專注於25年期以上的零息債券，這使其對利率變動的敏感度通常比持有付息債券的TLT更高。本文將比較TLT和ZROZ的特性、零息債券的影響，以及它們在投資組合中扮演的不同角色。

TLT vs ZROZ 管理費比較 (最新至2025)
TLT vs ZROZ 回報率比較 (最新至2025)
TLT vs ZROZ 派息比較 (最新至2025)
TLT vs ZROZ 成分股比較 (最新至2025)

iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT)

簡稱: iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT)
管理費: 0.15%
規模: 約 500 億美元
10年平均年回報率: 約 -1.07%
成立日期 2002/7/22

了解更多TLT

PIMCO 25+ Year Zero Coupon U.S. Treasury Index Exchange-Traded Fund (ZROZ)

簡稱: PIMCO 25+ Year Zero Coupon U.S. Treasury Index Exchange-Traded Fund (ZROZ)
管理費: 0.15%
規模: 約 15.9 億美元
10年平均年回報率: 約 -2.7%
成立日: 2009 年 10 月 30 日

管理費比較

TLT	管理費	ZROZ
0.15%	管理費	0.15%

買賣手續費比較

買賣TLT手續費(每股)	證券商	買賣ZROZ手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

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回報率比較

TLT	平均年回報率 (2025年3月31日)	ZROZ
5.46%	1年 (平均年回報率)	1.24%
-6.03%	3年 (平均年回報率)	-12.75%
-9.43%	5年 (平均年回報率)	-15.15%
-0.87%	10年 (平均年回報率)	-2.63%

年回報比較

TLT	年回報	ZROZ
-8.06%	2024	-16.13%
2.77%	2023	1.23%
-31.24%	2022	-41.30%
-4.60%	2021	-5.24%
18.15%	2020	24.56%
14.12%	2019	21.24%
-1.61%	2018	-4.61%
9.18%	2017	14.76%
1.18%	2016	2.05%
-1.79%	2015	-6.10%
27.30%	2014	48.75%
-13.37%	2013	-20.91%
2.63%	2012	0.98%
33.96%	2011	60.27%

派息比較

TLT 付款日期	TLT 派息	ZROZ 派息	ZROZ 付款日期
2025年05月06日	$0.32761	$0.780	2025年04月03日
2025年04月04日	$0.32558	$0.840	2025年01月03日
2025年03月06日	$0.28982	$0.760	2024年10月03日
2025年02月06日	$0.31228	$0.770	2024年07月03日
2024年12月23日	$0.35103	$0.770	2024年04月04日
2024年12月05日	$0.32502	$0.780	2024年01月03日
2024年11月06日	$0.31054	$0.710	2023年10月05日
2024年10月04日	$0.31576	$0.780	2023年07月07日
2024年09月06日	$0.31278	$0.730	2023年04月06日
2024年08月06日	$0.31486	$0.620	2023年01月04日
2024年07月05日	$0.2911	$0.630	2022年10月06日
2024年06月07日	$0.3083	$0.610	2022年07月07日
2024年05月07日	$0.30774	$0.550	2022年04月06日
2024年04月05日	$0.31243	$0.640	2022年01月04日
2024年03月07日	$0.29523	$0.630	2021年10月06日
2024年02月07日	$0.31012	$0.560	2021年07月07日
2023年12月20日	$0.31053	$0.610	2021年04月07日
2023年12月07日	$0.28892	$0.650	2021年01月05日
2023年11月07日	$0.28629	$0.570	2020年10月06日
2023年10月06日	$0.28001	$0.670	2020年07月07日
2023年09月08日	$0.28858	$0.850	2020年04月06日
2023年08月07日	$0.27528	$0.860	2020年01月03日
2023年07月10日	$0.27772	$0.700	2019年10月04日
2023年06月07日	$0.27305	$0.670	2019年07月05日
2023年05月05日	$0.268	$0.730	2019年04月04日
2023年04月07日	$0.26876	$0.950	2019年01月03日
2023年03月07日	$0.24977	$0.770	2018年10月04日
2023年02月07日	$0.2755	$0.770	2018年07月06日
2022年12月21日	$0.26106	$0.782	2018年04月05日
2022年12月07日	$0.24424	$0.782	2018年01月03日
2022年11月07日	$0.23564	$0.770	2017年10月05日
2022年10月07日	$0.24411	$0.800	2017年07月10日
2022年09月08日	$0.23614	$0.720	2017年04月07日
2022年08月05日	$0.21304	$1.110	2017年01月04日
2022年07月08日	$0.22694	$1.000	2016年10月07日
2022年06月07日	$0.20744	$0.520	2016年07月08日
2022年05月06日	$0.20313	$0.930	n/a
2022年04月07日	$0.20173	$0.730	2015年10月06日
2022年03月07日	$0.18472	$0.850	2015年07月07日
2022年02月07日	$0.19813
2021年12月22日	$0.16761
2021年12月07日	$0.18416
2021年11月05日	$0.18822
2021年10月07日	$0.18309
2021年09月08日	$0.18935
2021年08月06日	$0.18172
2021年07月08日	$0.1875
2021年06月07日	$0.19927
2021年05月07日	$0.20307
2021年04月08日	$0.18506
2021年03月05日	$0.17173
2021年02月05日	$0.17577
2020年12月23日	$0.16393
2020年12月07日	$0.163
2020年11月06日	$0.16945
2020年10月07日	$0.16906
2020年09月08日	$0.18292
2020年08月07日	$0.19014
2020年07月08日	$0.19166
2020年06月05日	$0.21019
2020年05月07日	$0.21621
2020年04月07日	$0.23802
2020年03月06日	$0.22924
2020年02月07日	$0.24197
2019年12月26日	$0.21762
2019年12月06日	$0.24051
2019年11月07日	$0.24564
2019年10月07日	$0.25009
2019年09月09日	$0.26018
2019年08月07日	$0.26395
2019年07月08日	$0.26016
2019年06月07日	$0.26953
2019年05月07日	$0.25891
2019年04月05日	$0.27819
2019年03月07日	$0.25329
2019年02月07日	$0.27484
2018年12月24日	$0.28189
2018年12月07日	$0.26684
2018年11月07日	$0.2747
2018年10月05日	$0.26087
2018年09月10日	$0.27233
2018年08月07日	$0.26681
2018年07月09日	$0.27494
2018年06月07日	$0.28069
2018年05月07日	$0.26208
2018年04月06日	$0.26043
2018年03月07日	$0.23898
2018年02月07日	$0.25455
2017年12月28日	$0.26156
2017年12月07日	$0.2547
2017年11月07日	$0.26307
2017年10月06日	$0.25239
2017年09月08日	$0.26264
2017年08月07日	$0.26865
2017年07月10日	$0.25764
2017年06月07日	$0.26299
2017年05月05日	$0.25481
2017年04月07日	$0.25456
2017年03月07日	$0.23388
2017年02月07日	$0.25916
2016年12月29日	$0.3086
2016年12月07日	$0.243
2016年11月07日	$0.250
2016年10月07日	$0.247
2016年09月08日	$0.254
2016年08月05日	$0.258
2016年07月08日	$0.255
2016年06月07日	$0.267
2016年05月06日	$0.260
2016年04月07日	$0.270
2016年03月07日	$0.248
2016年02月05日	$0.241
2015年12月31日	$0.254
2015年12月07日	$0.257
2015年11月06日	$0.267
2015年10月07日	$0.256
2015年09月08日	$0.263
2015年08月07日	$0.267
2015年07月08日	$0.2582
2015年06月05日	$0.2644

成分股比較

佔TLT 資產百分比	佔TLT 10大成分股	佔ZROZ 10大成分股	佔ZROZ 資產百分比
–	–	–	–

結論

總結TLT與ZROZ，兩者皆投資長債，利率風險高，但ZROZ因零息特性對利率變動更敏感，波動遠超TLT。TLT資產規模較大，流動性較佳。若尋求極高利率敏感度並承受劇烈波動，可考慮ZROZ；若需長債曝險但風險承受度稍低，TLT是相對溫和選項。兩者皆非穩定收益工具，選擇前務必完全理解其久期風險及零息特性。

常見問題

TLT是什麼?

TLT（iShares 20+ Year Treasury Bond ETF）是一隻由貝萊德（BlackRock）發行的指數型基金，主要追蹤美國20年以上期國債的表現。它提供投資人接觸長期國債的機會，對利率變動非常敏感，常被用作利率預期變化或市場避險的投資工具。

TLT成分股是什麼?

TLT是一隻美國長期國債ETF，其持有的資產是美國政府發行的到期期限在20年以上的公債，而非公司的股票。它追蹤相關的美國公債指數。

TLT定期定額在香港怎麼買?

在香港購買TLT（iShares 20+ Year Treasury Bond ETF）定期定額，可通過開設美股交易賬戶的證券行或線上平台（如富途證券、盈透證券或銀行複委託）進行。選擇平台後，設定定期投資計劃，每月自動扣款購買TLT。需注意手續費、外匯兌換成本及稅務（如美國預扣稅）。建議比較平台費用，確保資金充足，並參考平台指引或諮詢客服以完成設定。

ZROZ怎麼買

在香港購買 PIMCO 25+ Year Zero Coupon U.S. Treasury Index ETF（ZROZ）相對簡單，您可以透過提供美股交易服務的券商平台進行操作。常見的券商包括富途證券、老虎證券、盈透證券和微牛證券等。這些平台允許您以美元交易美國上市的 ETF，如 ZROZ。開戶後，您可以透過其網上平台或手機應用程式搜尋「ZROZ」，然後下單購買。請注意，某些平台可能提供免佣金或低手續費的優惠，建議您在選擇平台前比較各自的收費結構。此外，作為非美國稅務居民，您可能需要填寫 W-8BEN 表格，以享受較低的股息預扣稅率。總之，透過合適的券商平台，您可以輕鬆在香港購買 ZROZ，實現對長期零息美國國債的投資。建議您在開戶前了解各平台的功能、費用結構及稅務要求，選擇最適合您的投資方式。

美股ZROZ是什麼

美股ZROZ是PIMCO發行的ETF，追蹤美國25年期以上零息國債指數。它投資於長期零息政府債券，對利率變動極為敏感，波動性高，適合特定利率預期策略。

ZROZ 定期定額怎麼買

ZROZ是高波動的長期零息債券ETF，不適合典型的定期定額投資。證券行通常不為此類極高利率敏感度產品提供定期定額服務，此策略與ZROZ性質不符。

標籤 TLT, ZROZ

ETF

2026 最新 TLT vs VGLT 比較：美債避險點樣揀？管理費、回報率與流動性全分析

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 3 1 月, 2026
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在TLT vs VGLT本文章我們討論什麼?

對於希望透過美股市場投資美國長期國債的香港投資者，iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) 與 Vanguard Long-Term Treasury ETF (VGLT) 是兩隻目標非常相似的債券ETF。兩者都旨在追蹤美國20年期以上長期國債的表現，為投資者提供長久期債券曝險。儘管投資目標高度一致，但在發行商、追蹤指數的具體差異以及費用比率等方面，仍存在值得比較的細微之處。本文將深入探討TLT和VGLT的異同，助您在這兩款相似的長債ETF中做出選擇。

TLT vs VGLT 管理費比較 (最新至2025)
TLT vs VGLT 回報率比較 (最新至2025)
TLT vs VGLT 派息比較 (最新至2025)
TLT vs VGLT 成分股比較 (最新至2025)

iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT)

簡稱: iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT)
管理費: 0.15%
規模: 約 500 億美元
10年平均年回報率: 約 -1.07%
成立日期 2002/7/22

了解更多TLT

Vanguard Long-Term Treasury Index Fund ETF Shares (VGLT)

簡稱: Vanguard Long-Term Treasury Index Fund ETF Shares (VGLT)
管理費: 0.04%
規模: 約 98 億美元
10年平均年回報率: 約 1.33%
成立日: 2009/11/19

管理費比較

TLT	管理費	VGLT
0.15%	管理費	0.04%

買賣手續費比較

買賣TLT手續費(每股)	證券商	買賣VGLT手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

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回報率比較

TLT	平均年回報率 (2025年3月31日)	VGLT
5.46%	1年 (平均年回報率)	6.57%
-6.03%	3年 (平均年回報率)	-4.67%
-9.43%	5年 (平均年回報率)	-8.41%
-0.87%	10年 (平均年回報率)	-0.41%

年回報比較

TLT	年回報	VGLT
-8.06%	2024	-6.29%
2.77%	2023	3.29%
-31.24%	2022	-29.35%
-4.60%	2021	-4.98%
18.15%	2020	17.57%
14.12%	2019	14.31%
-1.61%	2018	-1.53%
9.18%	2017	8.64%
1.18%	2016	1.22%
-1.79%	2015	-1.41%
27.30%	2014	25.19%
-13.37%	2013	-12.46%
2.63%	2012	3.30%
33.96%	2011	29.17%

派息比較

TLT 付款日期	TLT 派息	VGLT 派息	VGLT 付款日期
2025年05月06日	$0.32761	$0.202	2025年05月05日
2025年04月04日	$0.32558	$0.2096	2025年04月03日
2025年03月06日	$0.28982	$0.1893	2025年03月05日
2025年02月06日	$0.31228	$0.2067	2025年02月05日
2024年12月23日	$0.35103	$0.2075	2024年12月27日
2024年12月05日	$0.32502	$0.2181	2024年12月04日
2024年11月06日	$0.31054	$0.2123	2024年11月05日
2024年10月04日	$0.31576	$0.197	2024年10月03日
2024年09月06日	$0.31278	$0.2041	2024年09月05日
2024年08月06日	$0.31486	$0.2014	2024年08月05日
2024年07月05日	$0.2911	$0.1967	2024年07月03日
2024年06月07日	$0.3083	$0.2025	2024年06月05日
2024年05月07日	$0.30774	$0.1932	2024年05月06日
2024年04月05日	$0.31243	$0.1998	2024年04月04日
2024年03月07日	$0.29523	$0.1758	2024年03月06日
2024年02月07日	$0.31012	$0.1879	2024年02月06日
2023年12月20日	$0.31053	$0.1898	2023年12月28日
2023年12月07日	$0.28892	$0.1775	2023年12月06日
2023年11月07日	$0.28629	$0.1799	2023年11月06日
2023年10月06日	$0.28001	$0.1765	2023年10月05日
2023年09月08日	$0.28858	$0.1813	2023年09月07日
2023年08月07日	$0.27528	$0.1668	2023年08月04日
2023年07月10日	$0.27772	$0.1652	2023年07月07日
2023年06月07日	$0.27305	$0.1694	2023年06月06日
2023年05月05日	$0.268	$0.1623	2023年05月04日
2023年04月07日	$0.26876	$0.1674	2023年04月06日
2023年03月07日	$0.24977	$0.1511	2023年03月06日
2023年02月07日	$0.2755	$0.1612	2023年02月06日
2022年12月21日	$0.26106	$0.1584	2022年12月29日
2022年12月07日	$0.24424	$0.1485	2022年12月06日
2022年11月07日	$0.23564	$0.1554	2022年11月04日
2022年10月07日	$0.24411	$0.1531	2022年10月06日
2022年09月08日	$0.23614	$0.1524	2022年09月07日
2022年08月05日	$0.21304	$0.1514	2022年08月04日
2022年07月08日	$0.22694	$0.144	2022年07月07日
2022年06月07日	$0.20744	$0.1469	2022年06月06日
2022年05月06日	$0.20313	$0.135	2022年05月05日
2022年04月07日	$0.20173	$0.1481	2022年04月06日
2022年03月07日	$0.18472	$0.1253	2022年03月04日
2022年02月07日	$0.19813	$0.1286	2022年02月04日
2021年12月22日	$0.16761	$0.1373	2021年12月29日
2021年12月07日	$0.18416	$0.1338	2021年12月06日
2021年11月05日	$0.18822	$0.1362	2021年11月04日
2021年10月07日	$0.18309	$0.1349	2021年10月06日
2021年09月08日	$0.18935	$0.1421	2021年09月07日
2021年08月06日	$0.18172	$0.1431	2021年08月05日
2021年07月08日	$0.1875	$0.1318	2021年07月07日
2021年06月07日	$0.19927	$0.1403	2021年06月04日
2021年05月07日	$0.20307	$0.1331	2021年05月06日
2021年04月08日	$0.18506	$0.136	2021年04月07日
2021年03月05日	$0.17173	$0.1234	2021年03月04日
2021年02月05日	$0.17577	$0.1349	2021年02月04日
2020年12月23日	$0.16393	$0.4264	2020年12月29日
2020年12月07日	$0.163	$0.1331	2020年12月04日
2020年11月06日	$0.16945	$0.1357	2020年11月05日
2020年10月07日	$0.16906	$0.1345	2020年10月06日
2020年09月08日	$0.18292	$0.1439	2020年09月04日
2020年08月07日	$0.19014	$0.1447	2020年08月06日
2020年07月08日	$0.19166	$0.1458	2020年07月07日
2020年06月05日	$0.21019	$0.1552	2020年06月04日
2020年05月07日	$0.21621	$0.1553	2020年05月06日
2020年04月07日	$0.23802	$0.1741	2020年04月06日
2020年03月06日	$0.22924	$0.1455	2020年03月05日
2020年02月07日	$0.24197	$0.1648	2020年02月06日
2019年12月26日	$0.21762	$0.1736	2019年12月27日
2019年12月06日	$0.24051	$0.1577	2019年12月05日
2019年11月07日	$0.24564	$0.1686	2019年11月06日
2019年10月07日	$0.25009	$0.1692	2019年10月04日
2019年09月09日	$0.26018	$0.1722	2019年09月06日
2019年08月07日	$0.26395	$0.1777	2019年08月06日
2019年07月08日	$0.26016	$0.1683	2019年07月05日
2019年06月07日	$0.26953	$0.1798	2019年06月06日
2019年05月07日	$0.25891	$0.1704	2019年05月06日
2019年04月05日	$0.27819	$0.1771	2019年04月04日
2019年03月07日	$0.25329	$0.1634	2019年03月06日
2019年02月07日	$0.27484	$0.1739	2019年02月06日
2018年12月24日	$0.28189	$0.1857	2018年12月28日
2018年12月07日	$0.26684	$0.1613	2018年12月06日
2018年11月07日	$0.2747	$0.1702	2018年11月06日
2018年10月05日	$0.26087	$0.1702	2018年10月04日
2018年09月10日	$0.27233	$0.1745	2018年09月07日
2018年08月07日	$0.26681	$0.1748	2018年08月06日
2018年07月09日	$0.27494	$0.1724	2018年07月06日
2018年06月07日	$0.28069	$0.1681	2018年06月06日
2018年05月07日	$0.26208	$0.1678	2018年05月04日
2018年04月06日	$0.26043	$0.1746	2018年04月05日
2018年03月07日	$0.23898	$0.1475	2018年03月06日
2018年02月07日	$0.25455	$0.1595	2018年02月06日
2017年12月28日	$0.26156	$0.1861	2017年12月29日
2017年12月07日	$0.2547	$0.170	2017年12月06日
2017年11月07日	$0.26307	$0.150	2017年11月06日
2017年10月06日	$0.25239	$0.175	2017年10月05日
2017年09月08日	$0.26264	$0.165	2017年09月08日
2017年08月07日	$0.26865	$0.174	2017年08月07日
2017年07月10日	$0.25764	$0.160	2017年07月10日
2017年06月07日	$0.26299	$0.165	2017年06月07日
2017年05月05日	$0.25481	$0.169	2017年05月05日
2017年04月07日	$0.25456	$0.155	2017年04月07日
2017年03月07日	$0.23388	$0.169	2017年03月07日
2017年02月07日	$0.25916	$0.149	2017年02月07日
2016年12月29日	$0.3086	$0.189	2016年12月29日
2016年12月07日	$0.243	$0.161	2016年12月07日
2016年11月07日	$0.250	$0.160	2016年11月07日
2016年10月07日	$0.247	$0.166	2016年10月07日
2016年09月08日	$0.254	$0.164	2016年09月08日
2016年08月05日	$0.258	$0.166	2016年08月05日
2016年07月08日	$0.255	$0.171	2016年07月08日
2016年06月07日	$0.267	$0.161	2016年06月07日
2016年05月06日	$0.260	$0.174	2016年05月06日
2016年04月07日	$0.270	$0.162	2016年04月07日
2016年03月07日	$0.248	$0.161	2016年03月07日
2016年02月05日	$0.241	$0.144	2016年02月05日
2015年12月31日	$0.254	$0.201	2015年12月30日
2015年12月07日	$0.257	$0.173	2015年12月07日
2015年11月06日	$0.267	$0.167	n/a
2015年10月07日	$0.256	$0.177	2015年10月07日
2015年09月08日	$0.263	$0.165	2015年09月08日
2015年08月07日	$0.267	$0.171	2015年08月07日
2015年07月08日	$0.2582	$0.179	2015年07月08日
2015年06月05日	$0.2644	$0.168	2015年06月05日

成分股比較

佔TLT 資產百分比	佔TLT 10大成分股	佔IEF 10大成分股	佔IEF 資產百分比
–	–	–	–

結論

TLT與VGLT同樣聚焦於長期美國國債市場，但在費用、資產規模與回報表現上存在差異。TLT的資產規模龐大，流動性佳，適合進行短期利率預期操作或避險用途；然而，其管理費為0.15%，高於VGLT的0.04%。VGLT由Vanguard發行，成本效益較高，且歷史回報略勝一籌，更適合長期被動配置。此外，VGLT涵蓋的債券年期範圍略廣，有助於分散風險。投資者應根據自身投資期限、風險承受能力及交易頻率選擇合適的ETF，以達到理想的債券配置效果。

常見問題

TLT是什麼?

TLT成分股是什麼?

TLT是一隻美國長期國債ETF，其持有的資產是美國政府發行的到期期限在20年以上的公債，而非公司的股票。它追蹤相關的美國公債指數。

TLT定期定額在香港怎麼買?

VGLT怎麼買

在香港，投資者可以透過提供美股交易服務的券商平台購買 Vanguard Long-Term Treasury ETF（VGLT）。常見的券商包括富途證券、老虎證券、盈透證券和微牛證券等。這些平台允許您以美元交易美國上市的 ETF，如 VGLT。開戶後，您可以透過其網上平台或手機應用程式搜尋「VGLT」，然後下單購買。請注意，某些平台可能提供免佣金或低手續費的優惠，建議您在選擇平台前比較各自的收費結構。此外，作為非美國稅務居民，您可能需要填寫 W-8BEN 表格，以享受較低的股息預扣稅率。

美股VGLT是什麼

美股VGLT是Vanguard發行的ETF，追蹤美國長期國債指數。它投資於到期期限通常在10年以上的美國政府債券，提供低成本的長久期債券曝險，對利率變動較敏感。

VGLT 定期定額怎麼買

購買美股VGLT定期定額，需透過支援此服務的證券行或線上券商。在其交易平台設定定期定額計劃，指定VGLT代號及投資金額與頻率即可自動買入。

標籤 TLT, VGLT

ETF

2026 最新 TLT vs BND 比較：美債 vs 全債點揀好？管理費、回報率與避險攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 3 1 月, 2026
在〈2026 最新 TLT vs BND 比較：美債 vs 全債點揀好？管理費、回報率與避險攻略〉中尚無留言

在TLT vs BND本文章我們討論什麼?

在資產配置與固定收益投資日益受重視的背景下，香港投資者對美國債券類ETF的興趣亦日漸提升。其中，iShares 20+ Year Treasury Bond ETF（TLT）與Vanguard Total Bond Market ETF（BND）作為兩隻具代表性的債券ETF，分別代表長期國債與整體債券市場的不同投資策略。本文將深入比較TLT與BND在持債範圍、風險水平、利率敏感度及回報表現等方面的差異，幫助投資者根據自身風險偏好與投資目標作出明智選擇。

TLT vs BND 管理費比較 (最新至2025)
TLT vs BND 回報率比較 (最新至2025)
TLT vs BND 派息比較 (最新至2025)
TLT vs BND 成分股比較 (最新至2025)

iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT)

簡稱: iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT)
管理費: 0.15%
規模: 約 500 億美元
10年平均年回報率: 約 -1.07%
成立日期 2002/7/22

了解更多TLT

Vanguard Total Bond Market Index Fund (BND)

簡稱: Vanguard Total Bond Market Index Fund (BND)
管理費: 0.03%
規模: 約 1280 億美元
10年平均年回報率: 約 1.53%
成立日: 2007 年 4 月 3 日

管理費比較

TLT	管理費	BND
0.15%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣TLT手續費(每股)	證券商	買賣BND手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
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回報率比較

TLT	平均年回報率 (2025年3月31日)	BND
5.46%	1年 (平均年回報率)	7.92%
-6.03%	3年 (平均年回報率)	1.99%
-9.43%	5年 (平均年回報率)	-0.66%
-0.87%	10年 (平均年回報率)	1.53%

年回報比較

TLT	年回報	BND
-8.06%	2024	1.38%
2.77%	2023	5.66%
-31.24%	2022	-13.11%
-4.60%	2021	-1.86%
18.15%	2020	7.71%
14.12%	2019	8.84%
-1.61%	2018	-0.11%
9.18%	2017	3.57%
1.18%	2016	2.53%
-1.79%	2015	0.56%
27.30%	2014	5.82%
-13.37%	2013	-2.10%
2.63%	2012	3.89%
33.96%	2011	7.92%

派息比較

TLT 付款日期	TLT 派息	BND 付款日期	BND 派息
2025年05月06日	$0.32761	$0.23637	2025年05月05日
2025年04月04日	$0.32558	$0.24037	2025年04月03日
2025年03月06日	$0.28982	$0.21946	2025年03月05日
2025年02月06日	$0.31228	$0.2348	2025年02月05日
2024年12月23日	$0.35103	$0.23338	2024年12月27日
2024年12月05日	$0.32502	$0.22293	2024年12月04日
2024年11月06日	$0.31054	$0.22763	2024年11月05日
2024年10月04日	$0.31576	$0.22071	2024年10月03日
2024年09月06日	$0.31278	$0.22552	2024年09月05日
2024年08月06日	$0.31486	$0.22391	2024年08月05日
2024年07月05日	$0.2911	$0.2207	2024年07月03日
2024年06月07日	$0.3083	$0.21897	2024年06月05日
2024年05月07日	$0.30774	$0.21381	2024年05月06日
2024年04月05日	$0.31243	$0.2163	2024年04月04日
2024年03月07日	$0.29523	$0.20232	2024年03月06日
2024年02月07日	$0.31012	$0.21188	2024年02月06日
2023年12月20日	$0.31053	$0.21054	2023年12月28日
2023年12月07日	$0.28892	$0.20096	2023年12月06日
2023年11月07日	$0.28629	$0.20278	2023年11月06日
2023年10月06日	$0.28001	$0.1925	2023年10月05日
2023年09月08日	$0.28858	$0.19573	2023年09月07日
2023年08月07日	$0.27528	$0.19266	2023年08月04日
2023年07月10日	$0.27772	$0.18437	2023年07月07日
2023年06月07日	$0.27305	$0.18696	2023年06月06日
2023年05月05日	$0.268	$0.17975	2023年05月04日
2023年04月07日	$0.26876	$0.1828	2023年04月06日
2023年03月07日	$0.24977	$0.16422	2023年03月06日
2023年02月07日	$0.2755	$0.17596	2023年02月06日
2022年12月21日	$0.26106	$0.17231	2022年12月29日
2022年12月07日	$0.24424	$0.16461	2022年12月06日
2022年11月07日	$0.23564	$0.16286	2022年11月04日
2022年10月07日	$0.24411	$0.15613	2022年10月06日
2022年09月08日	$0.23614	$0.15649	2022年09月07日
2022年08月05日	$0.21304	$0.1533	2022年08月04日
2022年07月08日	$0.22694	$0.14873	2022年07月07日
2022年06月07日	$0.20744	$0.14804	2022年06月06日
2022年05月06日	$0.20313	$0.14083	2022年05月05日
2022年04月07日	$0.20173	$0.19804	2022年04月06日
2022年03月07日	$0.18472	$0.1291	2022年03月04日
2022年02月07日	$0.19813	$0.13654	2022年02月04日
2021年12月22日	$0.16761	$0.27085	2021年12月29日
2021年12月07日	$0.18416	$0.13492	2021年12月06日
2021年11月05日	$0.18822	$0.13403	2021年11月04日
2021年10月07日	$0.18309	$0.1302	2021年10月06日
2021年09月08日	$0.18935	$0.13503	2021年09月07日
2021年08月06日	$0.18172	$0.1361	2021年08月05日
2021年07月08日	$0.1875	$0.1321	2021年07月07日
2021年06月07日	$0.19927	$0.13448	2021年06月04日
2021年05月07日	$0.20307	$0.13057	2021年05月06日
2021年04月08日	$0.18506	$0.19245	2021年04月07日
2021年03月05日	$0.17173	$0.12875	2021年03月04日
2021年02月05日	$0.17577	$0.1392	2021年02月04日
2020年12月23日	$0.16393	$0.29078	2020年12月29日
2020年12月07日	$0.163	$0.14323	2020年12月04日
2020年11月06日	$0.16945	$0.15097	2020年11月05日
2020年10月07日	$0.16906	$0.15029	2020年10月06日
2020年09月08日	$0.18292	$0.15307	2020年09月04日
2020年08月07日	$0.19014	$0.15874	2020年08月06日
2020年07月08日	$0.19166	$0.16239	2020年07月07日
2020年06月05日	$0.21019	$0.16874	2020年06月04日
2020年05月07日	$0.21621	$0.17385	2020年05月06日
2020年04月07日	$0.23802	$0.19046	2020年04月06日
2020年03月06日	$0.22924	$0.17275	2020年03月05日
2020年02月07日	$0.24197	$0.1825	2020年02月06日
2019年12月26日	$0.21762	$0.18728	2019年12月27日
2019年12月06日	$0.24051	$0.17998	2019年12月05日
2019年11月07日	$0.24564	$0.18531	2019年11月06日
2019年10月07日	$0.25009	$0.18166	2019年10月04日
2019年09月09日	$0.26018	$0.1882	2019年09月06日
2019年08月07日	$0.26395	$0.19341	2019年08月06日
2019年07月08日	$0.26016	$0.19446	2019年07月05日
2019年06月07日	$0.26953	$0.19348	2019年06月06日
2019年05月07日	$0.25891	$0.19479	2019年05月06日
2019年04月05日	$0.27819	$0.19961	2019年04月04日
2019年03月07日	$0.25329	$0.18367	2019年03月06日
2019年02月07日	$0.27484	$0.19835	2019年02月06日
2018年12月24日	$0.28189	$0.19832	2018年12月28日
2018年12月07日	$0.26684	$0.19203	2018年12月06日
2018年11月07日	$0.2747	$0.19437	2018年11月06日
2018年10月05日	$0.26087	$0.18342	2018年10月04日
2018年09月10日	$0.27233	$0.18764	2018年09月07日
2018年08月07日	$0.26681	$0.18686	2018年08月06日
2018年07月09日	$0.27494	$0.18101	2018年07月06日
2018年06月07日	$0.28069	$0.369	2018年06月06日
2018年05月07日	$0.26208	$0.17836	2018年05月04日
2018年04月06日	$0.26043	$0.20017	2018年04月05日
2018年03月07日	$0.23898	$0.16535	2018年03月06日
2018年02月07日	$0.25455	$0.17662	2018年02月06日
2017年12月28日	$0.26156	$0.21122	2017年12月29日
2017年12月07日	$0.2547	$0.16843	2017年12月06日
2017年11月07日	$0.26307	$0.17286	2017年11月06日
2017年10月06日	$0.25239	$0.16817	2017年10月05日
2017年09月08日	$0.26264	$0.17352	2017年09月08日
2017年08月07日	$0.26865	$0.342	2017年08月07日
2017年07月10日	$0.25764	$0.339	2017年07月10日
2017年06月07日	$0.26299	$0.17221	2017年06月07日
2017年05月05日	$0.25481	$0.16791	2017年05月05日
2017年04月07日	$0.25456	$0.1736	2017年04月07日
2017年03月07日	$0.23388	$0.15838	2017年03月07日
2017年02月07日	$0.25916	$0.16802	2017年02月07日
2016年12月29日	$0.3086	$0.205	2016年12月29日
2016年12月07日	$0.243	$0.160	2016年12月07日
2016年11月07日	$0.250	$0.163	n/a
2016年10月07日	$0.247	$0.161	2016年10月07日
2016年09月08日	$0.254	$0.166	n/a
2016年08月05日	$0.258	$0.165	n/a
2016年07月08日	$0.255	$0.164	n/a
2016年06月07日	$0.267	$0.169	n/a
2016年05月06日	$0.260	$0.164	2016年05月06日
2016年04月07日	$0.270	$0.173	n/a
2016年03月07日	$0.248	$0.165	n/a
2016年02月05日	$0.241	$0.174	n/a
2015年12月31日	$0.254	$0.230	2015年12月30日
2015年12月07日	$0.257	$0.167	2015年12月07日
2015年11月06日	$0.267	$0.169	2015年11月06日
2015年10月07日	$0.256	$0.164	n/a
2015年09月08日	$0.263	$0.168	n/a
2015年08月07日	$0.267	$0.169	2015年08月07日
2015年07月08日	$0.2582	$0.163	n/a
2015年06月05日	$0.2644	$0.166	n/a

成分股比較

佔TLT 資產百分比	佔TLT 10大成分股	佔BND 10大成分股	佔BND 資產百分比
–	–	–	–

結論

總結而言，TLT 與 BND 雖同為債券型ETF，但其投資策略與風險特性截然不同。TLT 專注於美國20年以上長期國債，對利率變動極為敏感，波動性較大，適合進行利率預期操作或作為避險工具。相對地，BND 涵蓋整體美國債券市場，包括國債、公司債及房貸支持證券，風險分散度高、波動較低，適合長期穩健配置。對於追求利率敏感性與潛在資本利得的投資者，TLT 是較進取的選擇；而偏好穩定收益與分散風險的保守型投資者則更適合配置 BND。選擇應依據投資目的與風險承受能力作出權衡。

常見問題

TLT是什麼?

TLT成分股是什麼?

TLT是一隻美國長期國債ETF，其持有的資產是美國政府發行的到期期限在20年以上的公債，而非公司的股票。它追蹤相關的美國公債指數。

TLT定期定額在香港怎麼買?

BND怎麼買

美股BND是什麼

美股BND是Vanguard發行的ETF，追蹤廣泛的美國投資級別應稅債券市場指數，包含政府、公司債及MBS等，提供多元化債券曝險，費用率低廉。

BND 定期定額怎麼買

標籤 BND, TLT

ETF

2026 最新 TLT vs TMF 比較：長債投資 vs 3 倍槓桿點揀？管理費、回報與風險全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 3 1 月, 2026
在〈2026 最新 TLT vs TMF 比較：長債投資 vs 3 倍槓桿點揀？管理費、回報與風險全攻略〉中尚無留言

在TLT vs TMF本文章我們討論什麼?

在利率波動劇烈與市場前景不明朗的環境下，越來越多香港投資者透過美國國債ETF來部署資產。當中，iShares 20+ Year Treasury Bond ETF（TLT）與Direxion Daily 20+ Year Treasury Bull 3x Shares（TMF）兩者皆以美國長年期國債為標的，但在槓桿運用與風險承受上有本質上的差異。本文將比較TLT與TMF在投資策略、回報潛力、風險波動與適合投資者類型等方面的異同，幫助本地投資者選擇最符合自身風險偏好與市場觀點的ETF產品。

TLT vs TMF 管理費比較 (最新至2025)
TLT vs TMF 回報率比較 (最新至2025)
TLT vs TMF 派息比較 (最新至2025)
TLT vs TMF 成分股比較 (最新至2025)

iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT)

簡稱: iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT)
管理費: 0.15%
規模: 約 500 億美元
10年平均年回報率: 約 -1.07%
成立日期 2002/7/22

了解更多TLT

Direxion Daily 20+ Year Treasury Bull 3X Shares (TMF)

簡稱: Direxion Daily 20+ Year Treasury Bull 3X Shares (TMF)
管理費: 0.91%
規模: 約 71.7 億美元
10年平均年回報率: 約 -13.74%
成立日: 2009 年 4 月 16 日

管理費比較

TLT	管理費	TMF
0.15%	管理費	0.91%

買賣手續費比較

買賣TLT手續費(每股)	證券商	買賣TMF手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

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回報率比較

TLT	平均年回報率 (2025年3月31日)	TMF
5.46%	1年 (平均年回報率)	-2.10%
-6.03%	3年 (平均年回報率)	-32.12%
-9.43%	5年 (平均年回報率)	-36.12%
-0.87%	10年 (平均年回報率)	-13.95%

年回報比較

TLT	年回報	TMF
-8.06%	2024	-35.93%
2.77%	2023	-12.97%
-31.24%	2022	-72.59%
-4.60%	2021	-19.80%
18.15%	2020	38.96%
14.12%	2019	34.74%
-1.61%	2018	-11.01%
9.18%	2017	22.74%
1.18%	2016	-2.52%
-1.79%	2015	-13.73%
27.30%	2014	97.34%
-13.37%	2013	-39.01%
2.63%	2012	0.60%
33.96%	2011	109.14%

派息比較

TLT 付款日期	TLT 派息	TMF 派息	TMF 付款日期
2025年05月06日	$0.32761	$0.28788	2025年04月01日
2025年04月04日	$0.32558	$0.5243	2024年12月31日
2025年03月06日	$0.28982	$0.43507	2024年10月01日
2025年02月06日	$0.31228	$0.43495	2024年07月02日
2024年12月23日	$0.35103	$0.31979	2024年03月26日
2024年12月05日	$0.32502	$0.49729	2023年12月29日
2024年11月06日	$0.31054	$0.5015	2023年09月26日
2024年10月04日	$0.31576	$0.4763	2023年06月28日
2024年09月06日	$0.31278	$0.3462	2023年03月28日
2024年08月06日	$0.31486	$0.4709	2022年12月28日
2024年07月05日	$0.2911	$0.3572	2022年09月27日
2024年06月07日	$0.3083	$0.2556	2022年06月29日
2024年05月07日	$0.30774	$0.1525	2022年03月29日
2024年04月05日	$0.31243	$0.0158	2021年12月29日
2024年03月07日	$0.29523	$0.0545	2021年09月28日
2024年02月07日	$0.31012	$0.1436	2021年06月29日
2023年12月20日	$0.31053	$0.1519	2021年03月30日
2023年12月07日	$0.28892	$13.720	2020年12月17日
2023年11月07日	$0.28629	$0.9925	2020年03月31日
2023年10月06日	$0.28001	$0.5045	2019年12月31日
2023年09月08日	$0.28858	$0.5898	2019年10月01日
2023年08月07日	$0.27528	$0.6672	2019年07月02日
2023年07月10日	$0.27772	$0.6771	2019年03月26日
2023年06月07日	$0.27305	$0.9721	2019年01月04日
2023年05月05日	$0.268	$0.5666	2018年10月02日
2023年04月07日	$0.26876	$1.0424	2018年06月26日
2023年03月07日	$0.24977	$0.3021	2018年03月27日
2023年02月07日	$0.2755	$0.7197	2017年12月27日
2022年12月21日	$0.26106	$0.1836	2017年06月27日
2022年12月07日	$0.24424
2022年11月07日	$0.23564
2022年10月07日	$0.24411
2022年09月08日	$0.23614
2022年08月05日	$0.21304
2022年07月08日	$0.22694
2022年06月07日	$0.20744
2022年05月06日	$0.20313
2022年04月07日	$0.20173
2022年03月07日	$0.18472
2022年02月07日	$0.19813
2021年12月22日	$0.16761
2021年12月07日	$0.18416
2021年11月05日	$0.18822
2021年10月07日	$0.18309
2021年09月08日	$0.18935
2021年08月06日	$0.18172
2021年07月08日	$0.1875
2021年06月07日	$0.19927
2021年05月07日	$0.20307
2021年04月08日	$0.18506
2021年03月05日	$0.17173
2021年02月05日	$0.17577
2020年12月23日	$0.16393
2020年12月07日	$0.163
2020年11月06日	$0.16945
2020年10月07日	$0.16906
2020年09月08日	$0.18292
2020年08月07日	$0.19014
2020年07月08日	$0.19166
2020年06月05日	$0.21019
2020年05月07日	$0.21621
2020年04月07日	$0.23802
2020年03月06日	$0.22924
2020年02月07日	$0.24197
2019年12月26日	$0.21762
2019年12月06日	$0.24051
2019年11月07日	$0.24564
2019年10月07日	$0.25009
2019年09月09日	$0.26018
2019年08月07日	$0.26395
2019年07月08日	$0.26016
2019年06月07日	$0.26953
2019年05月07日	$0.25891
2019年04月05日	$0.27819
2019年03月07日	$0.25329
2019年02月07日	$0.27484
2018年12月24日	$0.28189
2018年12月07日	$0.26684
2018年11月07日	$0.2747
2018年10月05日	$0.26087
2018年09月10日	$0.27233
2018年08月07日	$0.26681
2018年07月09日	$0.27494
2018年06月07日	$0.28069
2018年05月07日	$0.26208
2018年04月06日	$0.26043
2018年03月07日	$0.23898
2018年02月07日	$0.25455
2017年12月28日	$0.26156
2017年12月07日	$0.2547
2017年11月07日	$0.26307
2017年10月06日	$0.25239
2017年09月08日	$0.26264
2017年08月07日	$0.26865
2017年07月10日	$0.25764
2017年06月07日	$0.26299
2017年05月05日	$0.25481
2017年04月07日	$0.25456
2017年03月07日	$0.23388
2017年02月07日	$0.25916
2016年12月29日	$0.3086
2016年12月07日	$0.243
2016年11月07日	$0.250
2016年10月07日	$0.247
2016年09月08日	$0.254
2016年08月05日	$0.258
2016年07月08日	$0.255
2016年06月07日	$0.267
2016年05月06日	$0.260
2016年04月07日	$0.270
2016年03月07日	$0.248
2016年02月05日	$0.241
2015年12月31日	$0.254
2015年12月07日	$0.257
2015年11月06日	$0.267
2015年10月07日	$0.256
2015年09月08日	$0.263
2015年08月07日	$0.267
2015年07月08日	$0.2582
2015年06月05日	$0.2644

成分股比較

佔TLT 資產百分比	佔TLT 10大成分股	TMF 10大成分股	佔TMF 資產百分比
–	–	–	–

結論

總結來說，TLT 與 TMF 雖同樣以美國長年期國債為標的，但其投資屬性與風險承受截然不同。TLT 為傳統型債券ETF，波動較小，適合長期投資與資產配置，尤其在利率下行或市場避險情緒升溫時表現穩健；而 TMF 為每日3倍槓桿ETF，設計目的在於放大短期回報，極度敏感於利率與市場情緒變化。雖具高回報潛力，但同時伴隨劇烈波動與複利偏離風險。對一般長線投資者而言，TLT較為穩妥；而TMF更適合高風險承受能力並具備短線交易經驗者。選擇應依據個人投資目標與風險偏好審慎決定。

常見問題

TLT是什麼?

TLT成分股是什麼?

TLT是一隻美國長期國債ETF，其持有的資產是美國政府發行的到期期限在20年以上的公債，而非公司的股票。它追蹤相關的美國公債指數。

TLT定期定額在香港怎麼買?

TMF怎麼買

在香港購買TMF（Direxion Daily 20+ Year Treasury Bull 3X Shares），可透過提供美股交易的券商平台如富途證券、老虎證券、盈透證券或eToro進行操作。開立美股帳戶後，存入美元資金，搜尋代碼「TMF」，即可下單買入。需注意此為高風險槓桿ETF，適合短線操作，並建議使用前充分了解其風險特性及交易成本。

美股TMF是什麼

TMF（Direxion Daily 20+ Year Treasury Bull 3X Shares）是一隻美股槓桿型ETF，追蹤美國20年以上期國債的每日3倍回報。它透過衍生工具放大ICE美國長期國債指數的每日漲跌幅，適合短線操作或進行市場投機。由於槓桿效應與複利偏離，長期持有風險極高，僅建議熟悉槓桿產品的投資者參與。

TMF 定期定額怎麼買

TMF是高風險的每日槓桿型ETF，不適合長期定期定額投資策略。證券行通常不為此類產品提供定期定額服務，因其性質與長期投資不符。

標籤 TLT, TMF

ETF

2026 最新 VOOG ETF 介紹：美股成長股旗艦！管理費、月供攻略、年化報酬率全拆解

文章作者作者: Jenny Chan
文章發佈日期 3 1 月, 2026
在〈2026 最新 VOOG ETF 介紹：美股成長股旗艦！管理費、月供攻略、年化報酬率全拆解〉中尚無留言

完整名稱： Vanguard S&P 500 Growth ETF
追蹤指數： S&P 500 Growth Total Return Index（標普 500 成長指數）
發行商： Vanguard（先鋒領航）
管理費： 0.07%

VOOG ETF介紹

不少投資者都投資美國股市，Vanguard S&P 500 Growth Index Fund ETF Shares (VOOG)是一個不錯的選擇。這款追蹤標準普爾500指數的熱門ETF，收取相宜的管理費用，月供投資很方便，派股息穩定，年化報酬率表現長線，持續受廣大投資者歡迎。

1975年成立的美國Vanguard公司(先鋒集團)，是全球領先的基金管理公司，淨資產高達10兆美元，旗下所有基金擁有先鋒集團的股權，換言之，先鋒的所有權屬於把錢委託給先鋒管理的人，這個股東結構令資產管理成本降低，利潤能以降低費用的方式還給股東。2010年先鋒發行VOOG。

本文將深入探討2025年 VOOG ETF 的各個重要面向，包括其具競爭力的管理費用、如何在香港進行月供買賣、歷史與預期股息資訊，以及過往的年化報酬率表現，協助您全面了解這項投資工具的優勢與特性。

VOOG ETF是什麼

VOOG 即是 Vanguard S&P 500 Growth Index Fund ETF Shares (VOOG)，是一種在交易所交易的基金，其目的是追蹤標準普爾500指數的表現，為投資者提供一個簡單、低成本且高流動性的投資途徑，透過單一基金即可分散投資於約500家美國最大的上市公司，涵蓋美國經濟的各個主要產業。

2010年發行的VOOG，持股行業比重中接近四成是科技股，通訊服務、金融服務及消費周期性股票各佔一成左右，其餘是工業、醫療保健、防守性消費及公用事業等。十大持股中包括英偉達、蘋果、微軟、Meta及亞馬遜等美國大企業。

VOOG以成長型股票為主題，估值通常偏高，在利率上升或經濟下行時起跌較大。另外，科技股有監管風險，也受需求和宏觀環境、消費情況及利率影響，這些因素均會影響其表現。

VOOG ETF管理費

VOOG (Vanguard S&P 500 Growth Index Fund ETF Shares (VOOG) 的管理費是 0.07%。

VOOG ETF月供

將資金定期投入 VOOG，也就是月供或定期定額投資，是很受歡迎且廣泛推薦的做法，特別適合希望長期投資或小額投資的朋友。以下香港券商提供 VOOG 的月供服務：

證券商	月供
老虎證券	✓
富途牛牛	✓
盈透證券	✓
uSMART 盈立證券	✓

VOOG ETF手續費

買賣 VOOG 的手續費因您選擇的香港券商而異。以下是部分香港券商交易 VOOG 的費用說明：

證券商	買賣VOOG手續費(每股)
老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

VOOG ETF怎麼買

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買

透過在香港券商開戶投資 VOOG，而且通常能享有開戶相關的優惠活動。

證券商	買賣VOOG ETF開戶優惠
老虎證券	【了解最新獨家開戶優惠】
富途牛牛	【了解最新獨家開戶優惠】
盈透證券	【了解最新獨家開戶優惠】
華盛證券	【了解最新獨家開戶優惠】
長橋證券	【了解最新獨家開戶優惠】
漲樂全球通	【了解最新獨家開戶優惠】
uSMART 盈立證券	【了解最新獨家開戶優惠】
Webull 微牛證券	【了解最新獨家開戶優惠】

富途證券

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富途證券VOOG ETF交易收費表

月供	可以月供
VOOG ETF交易費用	每股$0.0049美元 + 每股US$0.005平台使用費
開戶優惠	點擊了解更多查詢最新優惠

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微牛證券VOOG ETF交易收費表

月供	沒有月供服務
VOOG ETF交易費用	0.03%佣金 + HK$15平台使用費
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老虎證券VOOG ETF交易收費表

月供	可以月供
VOOG ETF交易費用	每股US$0.0039佣金 + 每股US$0.004平台使用費
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漲樂全球通

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漲樂全球通VOOG ETF交易收費表

月供	沒有月供服務
VOOG ETF交易費用	每股US$0.0039佣金 + 每股US$0.0039平台使用費
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華盛證券

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華盛證券VOOG ETF交易收費表

月供	沒有月供服務
VOOG ETF交易費用	每股US$0.0049佣金 + 每股US$0.005平台使用費
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盈透證券VOOG ETF交易收費表

月供	可以月供
VOOG ETF交易費用	每股US$0.0049佣金 + US$0平台使用費
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月供	可以月供
VOOG ETF交易費用	零佣金 + 每股US$0.009平台使用費（
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長橋證券VOOG ETF交易收費表

月供	沒有月供服務
VOOG ETF交易費用	零佣金 + 每股US$0.005平台使用費（
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VOOG ETF股息

VOOG 通常按季發放股息，時間點並非固定在特定的月份，而是大約在3月、6-7月、9月和12月。

付款日期	VOOG派息
2025年3月27日	$0.5475
2024年12月26日	$0.5336
2024年10月1日	$0.521
2024年7月2日	$0.4326
2024年3月27日	$0.3014
2023年12月26日	$0.9117
2023年10月3日	$0.7511
2023年7月5日	$0.6987
2023年3月29日	$0.6836
2022年12月23日	$0.5848
2022年10月3日	$0.5034
2022年6月28日	$0.4455
2022年3月29日	$0.4338
2021年12月27日	$0.4662
2021年10月4日	$0.4411
2021年6月29日	$0.3614
2021年3月31日	$0.3425

VOOG ETF回報率

根據1-10年不同時段，VOOG回報率如下：

平均年	平均年回報率 (2025年3月31日)
1年 (平均年回報率)	10.35%
3年 (平均年回報率)	7.63%
5年 (平均年回報率)	18.58%
10年 (平均年回報率)	13.86%

VOOG ETF年回報

根據最新的資料，VOOG 的年度回報表現如下：

年份	年化報酬率
2024	35.89%
2023	29.96%
2022	-29.48%
2021	31.95%
2020	33.32%
2019	30.93%
2018	-0.22%
2017	27.18%
2016	6.84%
2015	5.41%
2014	14.71%
2013	32.65%
2012	14.16%
2011	4.63%

VOOG ETF成分股

VOOG追蹤的是美國 S&P 500 指數，其成分股是投資的200多間美國最大的上市公司。這些公司的權重根據其市值大小決定。

VOOG 10大成分股	佔VOOG 資產百分比
NVIDIA Corporation	11.18%
Apple Inc.	6.47%
Microsoft Corporation	6.11%
Meta Platforms, Inc.	5.32%
Amazon.com, Inc.	4.39%
Alphabet Inc.	3.80%
Broadcom Inc.	3.31%
Alphabet Inc.	3.11%
Tesla, Inc.	3.06%
Eli Lilly and Company	2.74%

常見問題

VOOG是什麼?

Vanguard S&P 500 Growth Index Fund ETF Shares (VOOG)是一種交易所交易基金 (ETF)，旨在追蹤標準普爾 500 指數的表現，一次投資美國 200間大型企業。

VOOG成分股是什麼?

VOO (Vanguard S&P 500 Growth Index Fund ETF Shares (VOOG)追蹤的是標準普爾 500 指數，因此其成分股就是標普 500 指數中200多間美國大企業，包括蘋果、微軟、英偉達及亞馬遜等。

VOOG管理費多少？

VOOG (Vanguard S&P 500 Growth Index Fund ETF Shares 的管理費目前是 0.07%。

標籤 VOOG