在VOO vs VTI本文章我們討論什麼?
❗在眾多可供選擇的交易所買賣基金（ETFs）中，Vanguard Total Stock Market ETF（VTI）和Vanguard S&P 500 ETF（VOO）是追蹤美國股市的熱門選擇。❗本文旨在深入比較這兩隻基金，分析它們的投資範圍、費用結構、歷史表現以及對香港投資者的潛在吸引力，協助讀者做出更明智的投資決策。
- VOO vs VTI 管理費比較
- VOO vs VTI 回報率比較
- VOO vs VTI 派息比較
- VOO vs VTI 成分股比較
管理費比較
無論係追蹤標普500（VOO）定追蹤整個美國股市（VTI），Vanguard兩隻 ETF 嘅管理費一樣超低，❗每年只係 0.03%❗（超過大部分同行笫 10 分之一）。對鐘意長期增值、注重成本嘅香港投資者而言，呢兩隻 ETF 都係非常抵玩嘅選擇。
| VOO | 管理費 | VTI |
|---|---|---|
| 0.03% | 管理費 | 0.03% |
買賣手續費比較
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回報率比較
VOO與VTI回報率均表現亮眼，適合長期投資。根據2025年數據，VOO過去1年回報率約23.9%，5年回報約15.2%，強調美國大型藍籌股；VTI過去1年回報約7.1%，5年回報高達18.1%，涵蓋大中小型股更分散。香港投資者可根據風險承受度及投資目標選擇，喜歡穩健大盤可選VOO，追求全市場成長可選VTI。
| VOO | 平均年回報率 (2025年3月31日) | VTI |
|---|---|---|
| 23.90% | 1年 (平均年回報率) | 7.06% |
| 8.37% | 3年 (平均年回報率) | 8.12% |
| 15.24% | 5年 (平均年回報率) | 18.09% |
| 12.71% | 10年 (平均年回報率) | 11.74% |
年回報比較
VOO與VTI年回報率較為接近，❗2024年VOO回報24.98%，VTI回報23.81%。❗兩者皆為Vanguard低費用率ETF，VOO聚焦標普500大型股，波動較低；VTI涵蓋大中小型股，分散風險較高。投資者可根據風險承受度和投資目標選擇，追求穩健可選VOO，願意承擔較高波動則適合VTI，皆適合香港長線投資。
| VOO | 年回報 | VTI |
|---|---|---|
| 24.98% | 2024 | 23.81% |
| 26.32% | 2023 | 26.05% |
| -18.19% | 2022 | -19.51% |
| 28.78% | 2021 | 25.67% |
| 18.29% | 2020 | 21.03% |
| 31.35% | 2019 | 30.67% |
| -4.50% | 2018 | -5.21% |
| 21.77% | 2017 | 21.21% |
| 12.17% | 2016 | 12.83% |
| 1.31% | 2015 | 0.36% |
| 13.55% | 2014 | 12.54% |
| 32.39% | 2013 | 33.45% |
| 16.00% | 2012 | 16.45% |
| 1.89% | 2011 | 0.97% |
派息比較
VOO（Vanguard S&P 500 ETF）與VTI（Vanguard Total Stock Market ETF）派息比較，兩者均每季派息。2025年3月31日，VOO派$1.8121💰，VTI派$0.9854💰；2024年全年VOO派息約$6.70💰，VTI約$3.75💰。VOO聚焦標普500，股息率約1.4%，較穩定；VTI涵蓋3500+公司，股息率約1.3%，稍低但更分散。
| VOO 付款日期 | VOO 派息 | VTI 派息 | VTI 付款日期 |
|---|---|---|---|
| 2025年3月31日 | $1.8121 | $0.9854 | 2025年3月31日 |
| 2024年12月26日 | $1.7385 | $0.9412 | 2024年12月26日 |
| 2024年10月1日 | $1.6386 | $0.8707 | 2024年10月1日 |
| 2024年7月2日 | $1.7835 | $0.9519 | 2024年7月2日 |
| 2024年3月31日 | $1.5429 | $1.59494 | 2024年4月30日 |
| 2023年12月26日 | $1.8011 | $1.90607 | 2024年1月31日 |
| 2023年10月1日 | $1.4925 | $1.58317 | 2023年10月31日 |
| 2023年7月2日 | $1.5762 | $1.63837 | 2023年7月31日 |
| 2023年3月31日 | $1.4874 | $1.63837 | 2023年4月30日 |
| 2022年12月26日 | $1.6717 | $1.5062 | 2023年1月31日 |
| 2022年10月1日 | $1.4692 | $1.7814 | 2022年10月31日 |
| 2022年7月2日 | $1.4321 | $1.5964 | 2022年7月31日 |
| 2022年3月31日 | $1.3737 | $1.57687 | 2022年4月30日 |
| 2021年12月26日 | $1.5329 | $1.36601 | 2022年1月31日 |
| 2021年10月1日 | $1.3084 | $1.633 | 2021年10月31日 |
| 2021年7月2日 | $1.3329 | $1.42812 | 2021年7月31日 |
| 2021年3月31日 | $1.2625 | $1.37588 | 2021年4月30日 |
| 2020年12月26日 | $1.3829 | $1.27779 | 2021年1月31日 |
| 2020年10月1日 | $1.3085 | $1.580 | 2020年10月31日 |
| 2020年7月2日 | $1.4333 | $1.33922 | 2020年7月31日 |
| 2020年3月31日 | $1.178 | $1.36624 | 2020年4月30日 |
| 2019年12月26日 | $1.178 | $1.40556 | 2020年1月31日 |
| 2019年10月1日 | $1.3014 | $1.56999 | 2019年10月31日 |
| 2019年7月2日 | $1.3859 | $1.38362 | 2019年7月31日 |
| 2019年3月31日 | $1.4551 | $1.43164 | 2019年4月30日 |
| 2018年12月26日 | $1.289 | $1.23312 | 2019年1月31日 |
| 2018年10月1日 | $1.2067 | $1.43543 | 2018年10月31日 |
| 2018年7月2日 | $1.1573 | $1.32261 | 2018年7月31日 |
| 2018年3月31日 | $1.0837 | $1.24557 | 2018年4月30日 |
| 2017年12月26日 | $1.1839 | $1.09678 | 2018年1月31日 |
| 2017年10月1日 | $1.176 | $1.35133 | 2017年10月31日 |
| 2017年7月2日 | $1.010 | $1.23457 | 2017年7月31日 |
| 2017年3月31日 | $0.998 | $1.18311 | 2017年4月30日 |
| 2016年12月26日 | $1.296 | $1.03312 | 2017年1月31日 |
| 2016年10月1日 | $0.883 | $1.329 | 2016年10月31日 |
| 2016年7月2日 | $0.953 | $1.082 | 2016年7月31日 |
成分股比較
VOO與VTI前十大成分股非常相似，均為美國科技巨頭主導，如蘋果、微軟、輝達和亞馬遜。VOO集中於標普500大公司，前十大成分股佔比約28%，偏重大型股；VTI則涵蓋整個美股市場，超過3,500檔股票，前十大成分股佔比約22.9%，分散度更高。香港投資者若青睞大型藍籌股，VOO較合適；若想全面覆蓋美股成長機會，VTI更佳。
| 佔VOO 資產百分比 | VOO 10大成分股 | VTI 10大成分股 | 佔VTI 資產百分比 |
| 7.03% | Apple Inc. | Apple Inc. | 6.19% |
| 5.88% | Microsoft Corporation | Microsoft Corporation | 5.17% |
| 5.59% | NVIDIA Corporation | NVIDIA Corporation | 4.66% |
| 3.78% | Amazon.com, Inc. | Amazon.com, Inc. | 3.36% |
| 2.66% | Meta Platforms, Inc. | Meta Platforms, Inc. | 2.34% |
| 2.06% | Berkshire Hathaway Inc. | Berkshire Hathaway Inc. | 1.75% |
| 1.90% | Alphabet Inc. | Alphabet Inc. | 1.67% |
| 1.65% | Broadcom Inc. | Broadcom Inc. | 1.45% |
| 1.56% | Alphabet Inc. | Alphabet Inc. | 1.35% |
| 1.53% | Tesla, Inc. | Tesla, Inc. | 1.31% |
結論
❗綜合比較 VOO 與 VTI，兩者皆為 Vanguard 發行、管理費極低的美股ETF，且長期績效相近，適合長期投資者。❗VOO 追蹤標普500指數，聚焦於美國市值最大的500家公司，代表美國大型企業的整體表現，波動性較低且流動性極佳。
VTI 則涵蓋美國全市場，包含大型、中型及小型股，分散度更高，能捕捉到中小型企業的成長潛力。
若投資人偏好穩健、專注於藍籌股，VOO 是理想選擇；若希望參與美國整體經濟成長並分散風險，VTI 更為合適。選擇時應根據自身投資目標與風險承受度做出判斷。
常見問題
Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 是一種交易所交易基金 (ETF)，旨在追蹤標準普爾 500 指數的表現。簡單來說，投資 VOO 就像一次投資美國 500 家最大的上市公司。
VOO (Vanguard S&P 500 ETF) 追蹤的是標準普爾 500 指數，因此其成分股就是標普 500 指數中的 500 家美國大型上市公司。這些公司的權重是根據其市值大小而決定的。
在香港定期定額購買 VOO (Vanguard S&P 500 ETF) 的方式與在其他地區類似，主要透過您在香港券商開設的投資帳戶進行。然而，需要注意的是，VOO 本身並未在香港交易所直接上市交易。香港投資者通常需要透過美股交易平台來購買 VOO。
VTI 是 Vanguard 全市場股票 ETF 的股票代號。它追蹤 CRSP 美國整體市場指數，提供對美國股市近乎全面的投資，涵蓋大型、中型、小型和微型企業，持股超過 3,500 檔。VTI 以其極低的 0.03% 費用比率和高度分散的特性著稱，是投資者以單一工具輕鬆獲得美國股市廣泛曝險的熱門選擇，常被視為長期投資組合的核心配置。
VTI 的成分股涵蓋了美國股市中所有可投資的股票，數量超過 3,500 檔。其目標是追蹤 CRSP US Total Market Index，因此成分股的權重會根據各公司的市值而定。這些大型權值股在 VTI 的表現中佔有較大比例，但 VTI 依然包含廣泛的中小型企業，以提供更全面的市場代表性。
在香港定期定額買入 VTI (Vanguard Total Stock Market ETF)，您可以透過提供美股交易服務的香港券商進行。開戶後，設定您的定期投資計劃，選擇 VTI (通常以其美股代號交易)，設定投資頻率（例如每月）和金額。券商會按照您的設定，定期從您的帳戶扣款並買入 VTI 的股份。請注意相關交易費用及匯率風險。部分銀行或投資平台也可能提供類似的定期投資美股 ETF 服務。
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- 三選一獎勵入金獎勵
- 1）HK$800 NVDA股票入金HK$10,000及保存30日
- 2）HK$2,000 NVDA股票入金HK$80,000及保存30日
- 3）得存入金額的1%的NVDA股票，最高10萬獎賞，分12期發放，每30天1期入金HK$500,000及保存360日
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