【2026 最新】DIA vs VOO 比較：道指定標普 500 好？管理費、回報率與收息全攻略

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回報率比較

2025年DIA平均年回報率約11.27%，比VOO的12.71%稍低。DIA追蹤道指30隻藍籌股，風險較低但分散度不足；VOO追蹤標普500，涵蓋500大企業，分散風險更佳且管理費低至0.03%。長期投資港人多偏好VOO，追求成本效益和穩健回報。

DIA	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
7.23%	1年 (平均年回報率)	23.90%
8.59%	3年 (平均年回報率)	8.37%
16.01%	5年 (平均年回報率)	15.24%
11.27%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

DIA	年回報	VOO
14.82%	2024	24.98%
16.03%	2023	26.32%
-7.01%	2022	-18.19%
20.84%	2021	28.78%
9.61%	2020	18.29%
25.01%	2019	31.35%
-3.74%	2018	-4.50%
28.08%	2017	21.77%
16.37%	2016	12.17%
0.11%	2015	1.31%
9.82%	2014	13.55%
29.64%	2013	32.39%
9.94%	2012	16.00%
8.06%	2011	1.89%

派息比較

DIA（SPDR Dow Jones Industrial Average ETF）同VOO（Vanguard S&P 500 ETF）均每季派息，但表現有別。DIA股息率約1.7%，近4次派息約$3.6，較穩定；VOO股息率約1.4%，近4次派息約$6.7，因持股數量多（500 vs 30）。香港投資者需留意30%股息預扣稅。

DIA 付款日期	DIA 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年05月12日	$0.19691	$1.8121	2025年03月31日
2025年04月14日	$0.80072	$1.7385	2024年12月26日
2025年03月17日	$0.65879	$1.6386	2024年10月01日
2025年02月18日	$0.16241	$1.7835	2024年07月02日
2025年01月13日	$1.22269	$1.5429	2024年03月27日
2024年12月16日	$0.26621	$1.8011	2023年12月26日
2024年11月12日	$0.14882	$1.4925	2023年10月03日
2024年10月15日	$2.496	$1.5762	2023年07月05日
2024年09月16日	$0.32675	$1.4874	2023年03月29日
2024年08月12日	$0.19438	$1.6717	2022年12月23日
2024年07月15日	$0.87356	$1.4692	2022年10月03日
2024年06月17日	$0.59414	$1.4321	2022年07月05日
2024年05月13日	$0.19769	$1.3737	2022年03月29日
2024年04月15日	$0.93314	$1.5329	2021年12月27日
2024年03月11日	$0.61185	$1.3084	2021年10月04日
2024年02月12日	$0.21275	$1.3329	2021年07月02日
2024年01月16日	$0.83309	$1.2625	2021年03月31日
2023年12月11日	$0.70687	$1.3829	2020年12月28日
2023年11月13日	$0.18733	$1.3085	2020年10月02日
2023年10月16日	$0.92309	$1.4333	2020年07月02日
2023年09月11日	$0.51025	$1.178	2020年03月13日
2023年08月14日	$0.26779	$1.4285	2019年12月27日
2023年07月17日	$0.77571	$1.3014	2019年10月01日
2023年06月12日	$0.72598	$1.3859	2019年07月02日
2023年05月15日	$0.18431	$1.4551	2019年03月26日
2023年04月17日	$0.85807	$1.289	2018年12月20日
2023年03月13日	$0.55216	$1.2067	2018年10月01日
2023年02月13日	$0.28038	$1.1573	2018年07月03日
2023年01月17日	$0.75039	$1.0837	2018年03月29日
2022年12月12日	$0.68093	$1.1839	2017年12月29日
2022年11月14日	$0.18198	$1.176	2017年09月25日
2022年10月17日	$0.8231	$1.010	2017年06月29日
2022年09月12日	$0.65618	$0.998	2017年03月28日
2022年08月15日	$0.12848	$1.296	2016年12月29日
2022年07月11日	$0.69206	$0.883	2016年09月19日
2022年06月13日	$0.74512	$0.953	2016年06月27日
2022年05月16日	$0.12603	$1.006	2016年03月28日
2022年04月11日	$0.77157	$1.092	2015年12月28日
2022年03月14日	$0.5194	$0.953	2015年09月25日
2022年02月14日	$0.25777	$0.902	2015年06月26日
2022年01月18日	$0.662
2021年12月13日	$0.70096
2021年11月15日	$0.11671
2021年10月12日	$0.73564
2021年09月13日	$0.61111
2021年08月16日	$0.20669
2021年07月12日	$0.4927
2021年06月14日	$0.70309
2021年05月17日	$0.11195
2021年03月19日	$0.67142
2021年03月15日	$0.60133
2021年02月16日	$0.128
2021年01月11日	$0.588
2020年12月14日	$0.65225
2020年11月16日	$0.11679
2020年10月13日	$0.66683
2020年09月14日	$0.60354
2020年08月17日	$0.21123
2020年07月13日	$0.75266
2020年06月15日	$0.46228
2020年05月11日	$0.13018
2020年04月13日	$0.60183
2020年03月16日	$0.8039
2020年02月18日	$0.13848
2020年01月13日	$0.86554
2019年12月16日	$0.51365
2019年11月12日	$0.17286
2019年10月15日	$0.64703
2019年09月16日	$0.67353
2019年08月12日	$0.22342
2019年07月15日	$0.63714
2019年06月17日	$0.64368
2019年05月13日	$0.15757
2019年04月15日	$0.54464
2019年03月11日	$0.69798
2019年02月11日	$0.17385
2019年01月14日	$0.61594
2018年12月17日	$0.60088
2018年11月13日	$0.15522
2018年10月15日	$0.54578
2018年09月17日	$0.53847
2018年08月13日	$0.31794
2018年07月16日	$0.37644
2018年06月11日	$0.69726
2018年05月14日	$0.13196
2018年04月16日	$0.45401
2018年03月12日	$0.64476
2018年02月12日	$0.14373
2018年01月16日	$0.56061
2017年12月11日	$0.56177
2017年11月13日	$0.18277
2017年10月16日	$0.45771
2017年09月11日	$0.52883
2017年08月14日	$0.23571
2017年07月17日	$0.39407
2017年06月12日	$0.60797
2017年05月15日	$0.18226
2017年04月17日	$0.40817
2017年03月13日	$0.56053
2017年02月13日	$0.19298
2017年01月16日	$0.432
2016年12月12日	$0.533
2016年11月14日	$0.180
2016年10月17日	$0.354
2016年09月12日	$0.656
2016年08月15日	$0.135
2016年07月11日	$0.355
2016年06月13日	$0.612
2016年05月16日	$0.130
2016年04月11日	$0.375
2016年03月14日	$0.613
2016年02月16日	$0.086
2016年01月11日	$0.408
2015年12月14日	$0.573
2015年11月16日	$0.080
2015年10月13日	$0.328
2015年09月14日	$0.550
2015年08月17日	$0.172
2015年07月13日	$0.480
n/a	$0.403

成分股比較

DIA只追蹤30隻道指成份股，以工業、金融股為主；而VOO追蹤標普500指數，持有500間大公司，以科技巨頭為主。所以，如果你想分散投資同長遠增長，VOO係更理想嘅選擇。

佔DIA 資產百分比	佔DIA 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
7.98%	The Goldman Sachs Group, Inc.	Apple Inc.	7.03%
7.65%	UnitedHealth Group Incorporated	Microsoft Corporation	5.88%
5.48%	Microsoft Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
5.35%	The Home Depot, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
5.12%	Visa Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
5.10%	The Sherwin-Williams Company	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
4.82%	Caterpillar Inc.	Alphabet Inc.	1.90%
4.56%	McDonald’s Corporation	Broadcom Inc.	1.65%
4.55%	Amgen Inc.	Alphabet Inc.	1.56%
3.93%	American Express Company	Tesla, Inc.	1.53%

結論

綜合比較 DIA 與 VOO，兩者皆為投資美國大型股的熱門ETF，但各有特色。DIA 追蹤道瓊斯工業平均指數，成分股僅30家，集中於美國最具代表性的藍籌企業，波動性相對較低，適合偏好穩健投資的投資者。然而，DIA 的管理費較高，且分散度不如 VOO。相對地，VOO 追蹤標普500指數，涵蓋約500家大型公司，行業與個股分布更廣，分散風險能力較強，且管理費極低，長期回報率也略勝一籌。對於追求成本效益與分散投資的投資者，VOO 更具吸引力；而偏好藍籌股穩定表現者則可考慮 DIA。

常見問題

DIA是什麼?

全名為 SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust，是一檔追蹤道瓊斯工業平均指數（DJIA）的交易所交易基金。該指數由美國30家最具代表性的藍籌大型企業組成，涵蓋多個行業。DIA 透過持有這些成分股，讓投資者能以低成本、簡便的方式參與美國藍籌股市場，適合追求穩健成長與分散風險的長期投資者。

DIA成分股是什麼?

DIA 的成分股即為道瓊斯工業平均指數（DJIA）所包含的30家美國大型藍籌企業，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多個行業。這些公司如蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、可口可樂（Coca-Cola）、波音（Boeing）、高盛（Goldman Sachs）等，都是各自領域的龍頭。成分股會隨指數調整而變動，但始終代表美國經濟的核心企業，具有高度穩定性與市場影響力。

DIA定期定額在香港怎麼買?

在香港定期定額購買 DIA，首先需開設支援美股交易的證券戶口，如富途、輝立、耀才等網上券商。部分券商提供美股定期定額（月供）服務，可自動每月扣款買入 DIA；若無此功能，也可每月自行手動下單購買。投資前請留意交易佣金、匯率及最低買入單位等費用，並確認券商是否支援 DIA 交易。

VOO怎麼買

購買 VOO，首先需在支援美股交易的券商或網上平台（如Webull 微牛證券、富途證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）開設證券帳戶。完成開戶及身份認證後，將資金存入帳戶並兌換成美元。然後在交易平台搜尋「VOO」，輸入欲購買的股數或金額，下單即可。部分券商支援碎股交易，讓您用更少資金參與美股投資。

美股VOO是什麼

美股 VOO 是由先鋒集團（Vanguard）發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Vanguard S&P 500 ETF。它追蹤標普500指數，投資於美國市值最大的500家公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多個行業。VOO 以極低的管理費和高度分散的投資組合，為投資者提供參與美國大型股市場表現的便捷方式，是長期投資的熱門選擇。

VOO 定期定額怎麼買

要定期定額購買 VOO，您需先在支援美股交易的券商或網上平台（如Webull 微牛證券、富途證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）開設證券帳戶。完成開戶及入金後，查詢平台是否支援美股定期定額（自動月供）功能，若有則可設定每月自動扣款購買 VOO。若平台未支援自動定投，則可每月手動買入，部分券商亦支援碎股交易，讓您靈活運用資金。