在SCHD vs VYM本文章我們討論什麼?
在追求穩定收益與資產增值的投資策略中，高股息ETF越來越受到香港投資者關注。SCHD（Schwab U.S. Dividend Equity ETF）與VYM（Vanguard High Dividend Yield ETF）是兩隻熱門的美國高股息ETF，它們同樣以大型企業為主，旨在提供穩定的股息收入，但在成分股選擇、投資策略及回報表現上各有差異。本文將從費用、回報、風險及股息表現等角度比較SCHD與VYM，協助香港投資者更有信心地選擇適合自己投資目標的高股息ETF。
- SCHD vs VYM 管理費比較
- SCHD vs VYM 回報率比較
- SCHD vs VYM 派息比較
- SCHD vs VYM 成分股比較
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
-
簡稱: Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) -
管理費: 0.06% -
規模: 約 590 億美元 -
10年平均年回報率: 約 11.5% -
成立日期 2011年10月20日
Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM)
-
簡稱: Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM)
-
管理費: 0.06%
-
規模: 約 615.2 億美元
-
10年平均年回報率: 約 10.1%
-
成立日: 2006年11月16日
管理費比較
| SCHD | 管理費 | VYM |
|---|---|---|
| 0.06% | 管理費 | 0.06% |
買賣手續費比較
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回報率比較
| SCHD | 平均年回報率 (2025年3月31日) | VYM |
|---|---|---|
| 7.87% | 1年 (平均年回報率) | 10.03% |
| 5.88% | 3年 (平均年回報率) | 8.26% |
| 17.29% | 5年 (平均年回報率) | 13.25% |
| 11.43% | 10年 (平均年回報率) | 9.38% |
年回報比較
| SCHD | 年回報 | VYM |
|---|---|---|
| 11.67% | 2024 | 17.59% |
| 4.57% | 2023 | 6.57% |
| -3.23% | 2022 | -0.46% |
| 29.87% | 2021 | 26.21% |
| 15.08% | 2020 | 1.14% |
| 27.28% | 2019 | 24.07% |
| -5.56% | 2018 | -5.91% |
| 20.83% | 2017 | 16.42% |
| 16.44% | 2016 | 17.05% |
| -0.31% | 2015 | 0.28% |
| 11.69% | 2014 | 13.52% |
| 32.89% | 2013 | 30.08% |
| 11.39% | 2012 | 12.69% |
| – | 2011 | 10.54% |
派息比較
| SCHD 派息 | SCHD 付款日期 | VYM 付款日期 | VYM 派息 |
| 2025年03月31日 | $0.2488 | $0.850 | 2025年03月25日 |
| 2024年12月16日 | $0.2645 | $0.9642 | 2024年12月24日 |
| 2024年09月30日 | $0.2515 | $0.8511 | 2024年09月24日 |
| 2024年07月01日 | $0.2747 | $1.0237 | 2024年06月25日 |
| 2024年03月25日 | $0.20367 | $0.6555 | 2024年03月20日 |
| 2023年12月11日 | $0.24743 | $1.0995 | 2023年12月21日 |
| 2023年09月25日 | $0.21833 | $0.7846 | 2023年09月21日 |
| 2023年06月26日 | $0.22157 | $0.8767 | 2023年06月23日 |
| 2023年03月27日 | $0.19883 | $0.7172 | 2023年03月23日 |
| 2022年12月12日 | $0.23447 | $0.9745 | 2022年12月22日 |
| 2022年09月26日 | $0.21233 | $0.7672 | 2022年09月22日 |
| 2022年06月27日 | $0.23467 | $0.8479 | 2022年06月24日 |
| 2022年03月28日 | $0.17253 | $0.6622 | 2022年03月24日 |
| 2021年12月13日 | $0.20667 | $0.9386 | 2021年12月23日 |
| 2021年09月27日 | $0.19567 | $0.7488 | 2021年09月23日 |
| 2021年06月28日 | $0.17987 | $0.7523 | 2021年06月24日 |
| 2021年03月29日 | $0.16767 | $0.6564 | 2021年03月25日 |
| 2020年12月15日 | $0.20067 | $0.8096 | 2020年12月24日 |
| 2020年09月28日 | $0.181 | $0.7053 | 2020年09月24日 |
| 2020年06月29日 | $0.14733 | $0.8368 | 2020年06月25日 |
| 2020年03月30日 | $0.14733 | $0.5544 | 2020年03月13日 |
| 2019年12月17日 | $0.15533 | $0.7791 | 2019年12月27日 |
| 2019年09月30日 | $0.16183 | $0.7864 | 2019年09月27日 |
| 2019年07月01日 | $0.14033 | $0.6247 | 2019年06月20日 |
| 2019年03月25日 | $0.11733 | $0.6516 | 2019年03月28日 |
| 2018年12月17日 | $0.13513 | $0.7388 | 2018年12月28日 |
| 2018年09月28日 | $0.12233 | $0.6718 | 2018年10月01日 |
| 2018年06月29日 | $0.1352 | $0.6302 | 2018年06月27日 |
| 2018年03月22日 | $0.08717 | $0.6084 | 2018年03月29日 |
| 2017年12月22日 | $0.11493 | $0.6431 | 2017年12月27日 |
| 2017年09月22日 | $0.1032 | $0.602 | 2017年09月25日 |
| 2017年06月23日 | $0.11033 | $0.596 | 2017年06月29日 |
| 2017年03月24日 | $0.10867 | $0.560 | 2017年03月28日 |
| Dec 23, 2016 | $0.1197 | $0.667 | Dec 29, 2016 |
| Sep 23, 2016 | $0.0732 | $0.483 | Sep 19, 2016 |
| Jun 24, 2016 | $0.10567 | $0.578 | Jun 27, 2016 |
| Mar 28, 2016 | $0.09933 | $0.478 | Mar 21, 2016 |
| Dec 28, 2015 | $0.0816 | $0.599 | Dec 28, 2015 |
| Sep 25, 2015 | $0.0897 | $0.528 | Sep 29, 2015 |
| Jun 26, 2015 | $0.0918 | $0.560 | Jul 2, 2015 |
成分股比較
結論
綜合比較SCHD與VYM，兩者同屬低成本、高股息的ETF，但策略與風格略有不同。SCHD著重於股息穩定成長的優質公司，強調品質與現金流，過去10年表現穩定且回報略高，更適合尋求資本增值與股息兼備的投資者。
VYM則採用更廣泛的成分股篩選，涵蓋多數高股息的大型企業，分散程度較高，適合偏好穩定收益與風險分散的投資者。
對於香港投資者而言，若期望較高的增長潛力與較低波動，SCHD較具吸引力；而若希望配置更廣泛的防禦型高息資產，VYM亦是值得考慮的選項。選擇應視個人投資目標與風險偏好而定。
常見問題
SCHD 是 Schwab U.S. Dividend Equity ETF 的縮寫，是由嘉信理財 (Charles Schwab) 發行的一檔美國交易所交易基金 (ETF)。它旨在追踪道瓊美國股息 100 指數 (Dow Jones U.S. Dividend 100 Index)，該指數成分股為具有持續派息紀錄、財務狀況良好且基本面穩健的美國大型及中型公司。SCHD 因此被視為一檔專注於高質量股息股的 ETF，目標是提供股息收入和資本增值。
SCHD 的成分股來自道瓊美國股息 100 指數，約包含 100 家美國公司。篩選標準著重於公司的基本面質量，例如現金流與總債務比率、股本回報率、股息收益率以及至少連續 10 年的派息紀錄。因此，其持股多為財務穩健、有持續派息能力的大型價值股，常見於金融、工業、醫療保健和必需消費品等行業。成分股會每年重新篩選和調整權重。
要在香港定期定額投資美股 SCHD ETF，您需要透過提供美股買賣服務的證券商。首先，開設一個能交易美國股票的證券戶口（例如本地銀行證券部、盈透證券、富途牛牛、SoFi 等）。接著，查詢該券商是否提供美股 ETF 的自動「定期定額」或「月供」計劃。若有此服務，便可設定每月固定扣款買入 SCHD。如果券商不支援自動計劃，您也可以每月自行登入平台，手動買入固定金額的 SCHD，實現定期定額投資。
在香港購買美股Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)，需透過證券行或網上交易平台，如盈透證券（Interactive Brokers）、老虎證券或本地銀行證券戶口。開設帳戶後，存入資金，搜索VYM（代碼），選擇市價或限價單下單購買。注意交易費用、匯率及稅務影響，建議諮詢財務顧問。
美股VYM是Vanguard High Dividend Yield ETF（ Vanguard 高股息收益率交易所交易基金），追蹤FTSE High Dividend Yield Index，投資於美國市場中股息收益率高於平均水平的股票，以提供穩定的股息收入為主。該ETF費用率低，分散投資於多個行業，適合尋求長期收入和資本增值的投資者，交易代碼為VYM。
Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) 目前每股價格約為 125.87 美元（截至2025年5月8日）。在香港購買，需透過證券平台，將港幣兌換成美元，假設匯率為1美元=7.8港幣，一股約需982港幣。實際費用還包括交易佣金、平台費用及可能的匯率差價，具體成本視證券行而定。建議檢查最新股價及費用詳情。
- 1️⃣Talkmoney獨家優惠經指定連結開戶
- 三選一獎勵入金獎勵
- 1）HK$800 NVDA股票入金HK$10,000及保存30日
- 2）HK$2,000 NVDA股票入金HK$80,000及保存30日
- 3）得存入金額的1%的NVDA股票，最高10萬獎賞，分12期發放，每30天1期入金HK$500,000及保存360日
- 2️⃣需要填寫Talk Money 領取額外獎賞表格
