在SPLG vs SPY本文章我們討論什麼?
在尋求投資美國大型股市場，特別是追踪標準普爾500指數（S&P 500）表現的途徑時，投資者常常會在眾多交易所交易基金（ETF）中進行選擇。其中，道富環球投資管理（State Street Global Advisors）發行的兩檔知名 ETF — SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) 和 SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG) — 因其高度相似的目標而備受關注。儘管兩者都旨在複製標普500指數的報酬，但它們在費用結構、交易特性乃至潛在的目標投資群體上存在關鍵差異。本文旨在深入剖析 SPLG 與 SPY 的異同之處，比較其核心特點、歷史績效及成本效益，以協助投資者釐清哪一檔 ETF 更能契合其個人的投資策略與財務目標。
- SPLG vs SPY 管理費比較
- SPLG vs SPY 回報率比較
- SPLG vs SPY 派息比較
- SPLG vs SPY 成分股比較
SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG)
-
簡稱: SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG) -
管理費: 0.02% -
規模: 約 390 億美元 -
10年平均年回報率: 約 12.7% -
成立日: 2005年11月8日
SPDR S&P 500 ETF (SPY)
-
簡稱: SPDR S&P 500 ETF
-
管理費: 0.09%
-
規模: 5537億美元
-
10年平均年回報率: 12.36%
-
成立日: 1993年1月22日
管理費比較
SPLG嘅管理費只係0.02%，而SPY就要0.09%。雖然兩隻ETF都係追蹤標普500指數，但SPLG嘅成本平好多，對於注重長期投資嘅你，SPLG會係一個更吸引嘅選擇！
| SPLG | 管理費 | SPY |
|---|---|---|
| 0.02% | 管理費 | 0.09% |
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回報率比較
SPLG過去10年平均年回報率約12.38%，比SPY稍高，SPY則約12.36%。兩者追蹤美國大型股表現非常接近，但SPLG回報同管理費都更吸引。香港投資者諗住長線部署美股ETF，不妨優先考慮SPLG。
| SPLG | 平均年回報率 (2025年3月31日) | SPY |
|---|---|---|
| 8.23% | 1年 (平均年回報率) | 8.13% |
| 9.03% | 3年 (平均年回報率) | 8.93% |
| 18.57% | 5年 (平均年回報率) | 18.44% |
| 12.38% | 10年 (平均年回報率) | 12.36% |
年回報比較
| SPLG | 年回報 | SPY |
|---|---|---|
| 25.00% | 2024 | 24.89% |
| 26.24% | 2023 | 26.19% |
| -18.10% | 2022 | -18.17% |
| 28.78% | 2021 | 28.75% |
| 18.52% | 2020 | 18.37% |
| 31.99% | 2019 | 31.22% |
| -4.77% | 2018 | -4.56% |
| 21.30% | 2017 | 21.70% |
| 11.82% | 2016 | 12.00% |
| 1.16% | 2015 | 1.25% |
| 13.68% | 2014 | 13.46% |
| 33.17% | 2013 | 32.31% |
| 15.14% | 2012 | 15.99% |
| 1.70% | 2011 | 1.89% |
派息比較
SPLG每季派息，一直低於SPY，2024年SPLG每股派息約$0.22至$0.24美元，SPY則有$1.7至$1.9美元。雖然SPY派息高，但SPLG管理費較平，適合香港投資者分散美股ETF長線部署。
| SPLG 付款日期 | SPLG 派息 | SPY 派息 | SPY 付款日期 |
| 2025年03月31日 | $0.21741 | $1.69553 | 2025年04月30日 |
| 2024年12月31日 | $0.2386 | $1.96555 | 2025年01月31日 |
| 2024年09月25日 | $0.21577 | $1.74553 | 2024年10月31日 |
| 2024年06月26日 | $0.22282 | $1.75902 | 2024年07月31日 |
| 2024年03月21日 | $0.20236 | $1.59494 | 2024年04月30日 |
| 2023年12月21日 | $0.22119 | $1.90607 | 2024年01月31日 |
| 2023年09月21日 | $0.19808 | $1.58317 | 2023年10月31日 |
| 2023年06月23日 | $0.20251 | $1.63837 | 2023年07月31日 |
| 2023年03月23日 | $0.18284 | $1.5062 | 2023年04月28日 |
| 2022年12月22日 | $0.20729 | $1.7814 | 2023年01月31日 |
| 2022年09月22日 | $0.19335 | $1.5964 | 2022年10月31日 |
| 2022年06月24日 | $0.19381 | $1.57687 | 2022年07月29日 |
| 2022年03月24日 | $0.1673 | $1.36601 | 2022年04月29日 |
| 2021年12月23日 | $0.20312 | $1.633 | 2022年01月31日 |
| 2021年09月23日 | $0.15427 | $1.42812 | 2021年10月29日 |
| 2021年06月24日 | $0.16708 | $1.37588 | 2021年07月30日 |
| 2021年03月25日 | $0.17324 | $1.27779 | 2021年04月30日 |
| 2020年12月24日 | $0.18118 | $1.580 | 2021年01月29日 |
| 2020年09月24日 | $0.14984 | $1.33922 | 2020年10月30日 |
| 2020年06月25日 | $0.16803 | $1.36624 | 2020年07月31日 |
| 2020年03月26日 | $0.17779 | $1.40556 | 2020年04月30日 |
| 2019年12月26日 | $0.1879 | $1.56999 | 2020年01月31日 |
| 2019年09月25日 | $0.17007 | $1.38362 | 2019年10月31日 |
| 2019年06月26日 | $0.17233 | $1.43164 | 2019年07月31日 |
| 2019年03月20日 | $0.14802 | $1.23312 | 2019年04月30日 |
| 2018年12月27日 | $0.17159 | $1.43543 | 2019年01月31日 |
| 2018年09月26日 | $0.18854 | $1.32261 | 2018年10月31日 |
| 2018年06月20日 | $0.15192 | $1.24557 | 2018年07月31日 |
| 2018年03月21日 | $0.13869 | $1.09678 | 2018年04月30日 |
| 2017年12月26日 | $0.15665 | $1.35133 | 2018年01月31日 |
| 2017年09月25日 | $0.14025 | $1.23457 | 2017年10月31日 |
| 2017年06月26日 | $0.13475 | $1.18311 | 2017年07月31日 |
| 2017年03月27日 | $0.11675 | $1.03312 | 2017年04月28日 |
| n/a | $0.15125 | $1.329 | 2017年01月31日 |
| n/a | $0.1245 | $1.082 | 2016年10月31日 |
| n/a | $0.124 | $1.078 | n/a |
| n/a | $0.11925 | $1.050 | n/a |
| n/a | $0.1405 | $1.212 | n/a |
| n/a | $0.11625 | $1.033 | 2015年10月30日 |
| n/a | $0.117 | $1.030 | 2015年07月31日 |
成分股比較
SPLG同SPY成分股有咩唔同？其實兩隻ETF嘅成分股都一樣！因為佢哋都係追蹤標普500指數，持有嘅都係美國市值最大嘅500間公司，包括Apple、Microsoft、NVIDIA等。兩者主要分別在於管理費，SPLG嘅成本更平，對長線投資者更吸引！
結論
SPLG 和 SPY 都提供了追蹤標普 500 指數的有效途徑。主要區別在於 費用：SPLG 的管理費顯著低於 SPY，使其對注重成本效益的長期投資者極具吸引力。
雖然 SPY 擁有更悠久的歷史、龐大的資產規模和極高的交易流動性，這對機構投資者或頻繁交易者可能更重要，但對於多數尋求核心美國大型股曝險的個人投資者而言，SPLG 提供的成本優勢使其成為更優的選擇。
最終決策應取決於個人的投資目標、交易頻率和對流動性的需求。
常見問題
SPLG (SPDR Portfolio S&P 500 ETF) 是一檔由道富環球投資管理發行的交易所交易基金（ETF）。它的主要目標是追踪美國標準普爾500指數（S&P 500 Index）的表現，讓投資者能以單一證券的方式投資美國前500大上市公司。SPLG 最突出的特點是其極低的年度管理費用，使其成為許多注重成本效益的長期投資者用來配置美國大型股核心部位的選擇。
SPLG 的成分股與其追踪的標準普爾500指數（S&P 500 Index）完全一致。這意味著 SPLG 持有美國約500家市值最大的上市公司股票，涵蓋了多個行業，如科技、醫療保健、金融和消費品等。其主要持股通常包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（NVIDIA）和 Alphabet（Google 母公司）等知名企業。這些成分股的比重會根據市值進行調整。
在香港購買美國上市的 ETF (如 SPLG) 並進行定期定額投資，通常需要透過提供美股交易服務的證券商或銀行平台。您可以： 選擇券商/銀行：尋找在香港營運、支援買賣美股，並提供「月供股票」或「定期投資計劃」服務的機構。 開設帳戶：完成開戶及身份驗證程序。 設定計劃：在其交易平台內搜尋 SPLG，然後設定每月扣款日期、金額及投資標的為 SPLG。 請注意比較不同平台的收費（佣金、平台費、匯率）和最低投資額要求。
SPY 是 SPDR S&P 500 ETF Trust 的股票代碼。它是一個在紐約證券交易所 Arca (NYSEARCA) 交易的交易所交易基金 (ETF)。
SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust) 的成分股與其追蹤的標的指數 標準普爾 500 指數 (S&P 500 Index) 完全相同。因此，SPY 的成分股就是標普 500 指數中的 500 家美國大型上市公司
在香港定期定額購買 SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust) 的方式與購買 VOO 類似，都需要透過提供美股交易服務的香港券商進行。由於 SPY 本身並未在香港交易所直接上市，香港投資者需要透過美股交易平台來進行投資。
- 1️⃣Talkmoney獨家優惠經指定連結開戶
- 三選一獎勵入金獎勵
- 1）HK$800 NVDA股票入金HK$10,000及保存30日
- 2）HK$2,000 NVDA股票入金HK$80,000及保存30日
- 3）得存入金額的1%的NVDA股票，最高10萬獎賞，分12期發放，每30天1期入金HK$500,000及保存360日
- 2️⃣需要填寫Talk Money 領取額外獎賞表格
