在OEF vs VOO本文章我們討論什麼?
在美國大型股 ETF 的領域中，iShares S&P 100 ETF (OEF) 和 Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 是兩檔備受關注的基金。VOO 廣泛追蹤標準普爾 500 指數，涵蓋美國 500 家頂尖上市公司，是衡量美國大型股市場整體表現的標竿。而 OEF 則更為聚焦，追蹤標準普爾 100 指數，集中投資於其中市值最大的 100 家公司。雖然兩者都投資於美國藍籌股，但其持股集中度和代表性有所不同。本文將深入比較 OEF 與 VOO 在費用、績效、持股結構等方面的差異，協助投資者判斷哪一支 ETF 更符合自身的投資目標與風險偏好。
- OEF vs VOO 管理費比較 (最新至2025)
- OEF vs VOO 回報率比較 (最新至2025)
- OEF vs VOO 派息比較 (最新至2025)
- OEF vs VOO 成分股比較 (最新至2025)
iShares S&P 100 ETF (OEF)
-
簡稱: iShares S&P 100 ETF (OEF) -
管理費: 0.20% -
規模: 約 170.5 億美元 -
10年平均年回報率: 約 13.49% -
成立日期 2000年10月23日
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
-
簡稱: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
-
管理費: 0.03%
-
規模: 約 2847億美元
-
10年平均年回報率: 約12.36%
-
成立日: 2010年9月7日
管理費比較
| OEF | 管理費 | VOO |
|---|---|---|
| 0.20% | 管理費 | 0.03% |
買賣手續費比較
| 買賣OEF手續費(每股) | 證券商 | 買賣VOO手續費(每股) |
|---|---|---|
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 老虎證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 富途牛牛 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.005佣金 + US$0平台使用費 | 盈透證券 | US$0.005佣金 + US$0平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 華盛證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 長橋證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | 漲樂全球通 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | uSMART 盈立證券 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
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開戶優惠
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回報率比較
| OEF | 平均年回報率 (2025年3月31日) | VOO |
|---|---|---|
| 10.47% | 1年 (平均年回報率) | 23.90% |
| 10.52% | 3年 (平均年回報率) | 8.37% |
| 19.50% | 5年 (平均年回報率) | 15.24% |
| 13.49% | 10年 (平均年回報率) | 12.71% |
年回報比較
| IWY | 年回報 | VOO |
|---|---|---|
| 30.74% | 2024 | 24.98% |
| 32.72% | 2023 | 26.32% |
| -21.02% | 2022 | -18.19% |
| 29.18% | 2021 | 28.78% |
| 21.21% | 2020 | 18.29% |
| 31.87% | 2019 | 31.35% |
| -4.14% | 2018 | -4.50% |
| 21.83% | 2017 | 21.77% |
| 11.30% | 2016 | 12.17% |
| 2.42% | 2015 | 1.31% |
| 12.56% | 2014 | 13.55% |
| 30.06% | 2013 | 32.39% |
| 15.92% | 2012 | 16.00% |
| 2.77% | 2011 | 1.89% |
派息比較
| OEF 付款日期 | OEF 派息 | VOO 派息 | VOO 付款日期 |
| 2025年03月21日 | $0.5772 | $1.8121 | 2025年03月31日 |
| 2024年12月20日 | $0.76332 | $1.7385 | 2024年12月26日 |
| 2024年09月30日 | $0.83302 | $1.6386 | 2024年10月01日 |
| 2024年06月17日 | $0.62931 | $1.7835 | 2024年07月02日 |
| 2024年03月27日 | $0.74361 | $1.5429 | 2024年03月27日 |
| 2023年12月27日 | $0.66699 | $1.8011 | 2023年12月26日 |
| 2023年10月02日 | $0.73584 | $1.4925 | 2023年10月03日 |
| 2023年06月13日 | $0.59516 | $1.5762 | 2023年07月05日 |
| 2023年03月29日 | $0.65658 | $1.4874 | 2023年03月29日 |
| 2022年12月19日 | $0.73395 | $1.6717 | 2022年12月23日 |
| 2022年09月30日 | $0.72515 | $1.4692 | 2022年10月03日 |
| 2022年06月15日 | $0.56899 | $1.4321 | 2022年07月05日 |
| 2022年03月30日 | $0.61298 | $1.3737 | 2022年03月29日 |
| 2021年12月17日 | $0.61323 | $1.5329 | 2021年12月27日 |
| 2021年09月30日 | $0.63217 | $1.3084 | 2021年10月04日 |
| 2021年06月16日 | $0.49983 | $1.3329 | 2021年07月02日 |
| 2021年03月31日 | $0.56818 | $1.2625 | 2021年03月31日 |
| 2020年12月18日 | $0.68442 | $1.3829 | 2020年12月28日 |
| 2020年09月29日 | $0.63163 | $1.3085 | 2020年10月02日 |
| 2020年06月19日 | $0.54111 | $1.4333 | 2020年07月02日 |
| 2020年03月31日 | $0.59667 | $1.178 | 2020年03月13日 |
| 2019年12月20日 | $0.65484 | $1.4285 | 2019年12月27日 |
| 2019年09月30日 | $0.62957 | $1.3014 | 2019年10月01日 |
| 2019年06月21日 | $0.83039 | $1.3859 | 2019年07月02日 |
| 2019年03月26日 | $0.5778 | $1.4551 | 2019年03月26日 |
| 2018年12月21日 | $0.625 | $1.289 | 2018年12月20日 |
| 2018年10月02日 | $0.56368 | $1.2067 | 2018年10月01日 |
| 2018年07月02日 | $0.61103 | $1.1573 | 2018年07月03日 |
| 2018年03月28日 | $0.52922 | $1.0837 | 2018年03月29日 |
| 2017年12月26日 | $0.56852 | $1.1839 | 2017年12月29日 |
| 2017年09月29日 | $0.53622 | $1.176 | 2017年09月25日 |
| 2017年06月30日 | $0.54975 | $1.010 | 2017年06月29日 |
| 2017年03月30日 | $0.49608 | $0.998 | 2017年03月28日 |
| 2016年12月28日 | $0.56081 | $1.296 | 2016年12月29日 |
| 2016年09月30日 | $0.5119 | $0.883 | 2016年09月19日 |
| 2016年06月27日 | $0.509 | $0.953 | 2016年06月27日 |
| n/a | $0.471 | $1.006 | 2016年03月28日 |
| n/a | $0.486 | $1.092 | 2015年12月28日 |
| 2015年10月01日 | $0.485 | $0.953 | 2015年09月25日 |
| 2015年06月30日 | $0.477 | $0.902 | 2015年06月26日 |
成分股比較
結論
VOO 與 OEF 提供不同的美國大型股曝險。VOO 追蹤標普 500 指數，以其極低的 0.03% 費用和廣泛的分散性，成為獲取市場整體回報的核心配置首選。OEF 則聚焦標普 100 指數，更集中投資於市值最大的 100 家龍頭企業，提供較高的集中度，但其 0.20% 的管理費明顯較高。選擇上，追求成本效益與廣泛市場分散性的投資者應優先考慮 VOO；而 OEF 則適合那些願意支付較高費用，以換取對美國頂尖巨型企業更集中曝險的投資者。
常見問題
OEF，全名為 iShares S&P 100 ETF，是一支由 iShares (貝萊德 BlackRock 旗下品牌) 發行的指數股票型基金。它旨在追蹤標準普爾 100 指數 (S&P 100 Index) 的表現，該指數由標準普爾 500 指數中市值最大、最具代表性的 100 家美國大型上市公司組成。OEF 提供對這些頂級藍籌股的集中投資。
OEF 的成分股是美國標普 100 指數中的公司，這些都是美國市值最大的藍籌股。其前幾大持股通常包括科技巨頭如微軟 (Microsoft)、蘋果 (Apple)、輝達 (NVIDIA)、亞馬遜 (Amazon) 和 Alphabet (Google 母公司)，以及像波克夏·海瑟威 (Berkshire Hathaway) 這樣的多元控股公司。這些大型企業在 OEF 的投資組合中佔據核心地位。
在香港定期定額投資 OEF (美股 ETF)，步驟與購買 IWY 類似： 1.開立證券戶口：選擇提供美股交易的香港券商，如富途證券、老虎證券、盈透證券 (IBKR) 等。 2.確認定期定額功能：查詢券商是否支援美股 ETF 的定期定額投資計劃。 3.設定或手動執行：若支援，設定每月自動買入；若不支援，則需自行定期手動買入 OEF。 4.留意費用：注意交易手續費、平台費及外幣兌換成本。
購買 VOO，首先需在支援美股交易的券商或網上平台（如盈透證券、富途證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）開設證券帳戶。完成開戶及身份認證後，將資金存入帳戶並兌換成美元。然後在交易平台搜尋「VOO」，輸入欲購買的股數或金額，下單即可。部分券商支援碎股交易，讓您用更少資金參與美股投資。
美股 VOO 是由先鋒集團（Vanguard）發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Vanguard S&P 500 ETF。它追蹤標普500指數，投資於美國市值最大的500家公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多個行業。VOO 以極低的管理費和高度分散的投資組合，為投資者提供參與美國大型股市場表現的便捷方式，是長期投資的熱門選擇。
要定期定額購買 VOO，您需先在支援美股交易的券商或網上平台（如盈透證券、富途證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）開設證券帳戶。完成開戶及入金後，查詢平台是否支援美股定期定額（自動月供）功能，若有則可設定每月自動扣款購買 VOO。若平台未支援自動定投，則可每月手動買入，部分券商亦支援碎股交易，讓您靈活運用資金。
- ETF佣金： 0.005美元
- ETF佣金： 比其他證券商0.008-0.009美元
- ETF佣金： 比其他證券商低30-50%
- 貨幣兌換： HKD兌USD點差HK$0.001
- 貨幣兌換：比其他證券商點差HK$0.017-0.044
- 貨幣兌換：比其他證券商低90%
