在SGOV vs BIL本文章我們討論什麼?
❗對於尋求極短期、低風險美元資產配置的香港投資者而言❗，1️⃣iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF (SGOV) 與 2️⃣SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) 是兩隻常見的美股ETF。兩者都旨在透過投資於極短到期期限的美國國庫券，提供類似現金管理的穩定性與流動性。儘管目標相似，但它們追蹤的指數（0-3個月 vs 1-3個月）及發行商不同，可能影響費用、流動性及微細的利率敏感度差異。本文將比較SGOV與BIL的特性，助您選擇最適合短期資金停泊的工具。
- SGOV vs BIL 管理費比較 (最新至2025)
- SGOV vs BIL 回報率比較 (最新至2025)
- SGOV vs BIL 派息比較 (最新至2025)
- SGOV vs BIL 成分股比較 (最新至2025)
iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF (SGOV)
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簡稱: iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF (SGOV) -
管理費: 0.05% -
規模: 約 382.6 億美元 -
10年平均年回報率: 不適用（成立未滿 10 年） -
成立日期: 2020 年 5 月 26 日
SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL)
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簡稱: SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL)
-
管理費: 0.1356%
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規模: 約 387.5 億美元
-
10年平均年回報率: 約 1.42%
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成立日: 2007 年 5 月 25 日
管理費比較
SGOV同BIL係香港投資者青睞嘅低風險美債ETF，專注短期美國國庫券。SGOV追蹤0-3個月國庫券，管理費僅0.09%，較BIL（1-3個月國庫券，管理費0.14%）更低。SGOV低費用優勢吸引追求成本效益嘅投資者，適合短期資金管理。
| SGOV | 管理費 | BIL |
|---|---|---|
| 0.05% | 管理費 | 0.1356% |
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回報率比較
SGOV同BIL係香港投資者熱門嘅低風險美債ETF，專注超短期美國國庫券。SGOV追蹤0-3個月國庫券，管理費0.09%，年化回報率約4.7%；BIL追蹤1-3個月國庫券，管理費0.14%，回報率略低。SGOV因費用低、流動性高更受青睞，適合短期現金管理。
| SGOV | 平均年回報率 (2025年3月31日) | BIL |
|---|---|---|
| 4.90% | 1年 (平均年回報率) | 4.82% |
| 4.44% | 3年 (平均年回報率) | 4.29% |
| 5年 (平均年回報率) | 2.53% | |
| 10年 (平均年回報率) | 1.75% |
年回報比較
SGOV同BIL都係投資短期美國國庫券，回報率非常接近。根據資料，SGOV嘅一年期年回報率約為4.90%，而BIL則係4.82%，兩者表現相若。但由於SGOV嘅管理費（0.05%）比BIL（0.15%）低，長遠嚟講，SGOV嘅淨回報會相對更有優勢。總括而言，兩隻ETF都係低風險之選，適合做現金管理，但SGOV嘅低費用更具吸引力。
| SGOV | 年回報 | BIL |
|---|---|---|
| 5.27% | 2024 | 5.19% |
| 5.12% | 2023 | 4.94% |
| 1.58% | 2022 | 1.40% |
| 0.04% | 2021 | -0.10% |
| 2020 | 0.40% | |
| 2019 | 2.03% | |
| 2018 | 1.74% | |
| 2017 | 0.69% | |
| 2016 | 0.11% | |
| 2015 | -0.13% | |
| 2014 | -0.07% | |
| 2013 | -0.09% | |
| 2012 | -0.04% | |
| 2011 | -0.04% |
派息比較
SGOV與BIL每月派息穩定，數據顯示2025年多數月份SGOV派息略高於BIL，如5月SGOV派息$0.33498，BIL為$0.31156。但整體來看，BIL派息波動相對較細，投資者可根據自身偏好選擇合適收息策略，兩者均適合香港人短期現金管理。
| SGOV 付款日期 | SGOV 派息 | BIL 派息 | BIL 付款日期 |
| 2025年05月06日 | $0.33498 | $0.31156 | 2025年05月06日 |
| 2025年04月04日 | $0.34602 | $0.32138 | 2025年04月04日 |
| 2025年03月06日 | $0.31329 | $0.28933 | 2025年03月06日 |
| 2025年02月06日 | $0.3634 | $0.32582 | 2025年02月06日 |
| 2024年12月23日 | $0.37195 | $0.3828 | 2024年12月24日 |
| 2024年12月05日 | $0.37767 | $0.33457 | 2024年12月05日 |
| 2024年11月06日 | $0.41516 | $0.35853 | 2024年11月06日 |
| 2024年10月04日 | $0.42964 | $0.37128 | 2024年10月04日 |
| 2024年09月06日 | $0.44355 | $0.39609 | 2024年09月06日 |
| 2024年08月06日 | $0.45325 | $0.40231 | 2024年08月06日 |
| 2024年07月05日 | $0.4388 | $0.3922 | 2024年07月05日 |
| 2024年06月07日 | $0.43972 | $0.40504 | 2024年06月06日 |
| 2024年05月07日 | $0.42759 | $0.38754 | 2024年05月07日 |
| 2024年04月05日 | $0.44991 | $0.40473 | 2024年04月05日 |
| 2024年03月07日 | $0.40975 | $0.35512 | 2024年03月07日 |
| 2024年02月07日 | $0.45809 | $0.40636 | 2024年02月07日 |
| 2023年12月20日 | $0.45453 | $0.42135 | 2023年12月22日 |
| 2023年12月07日 | $0.44324 | $0.41916 | 2023年12月07日 |
| 2023年11月07日 | $0.42701 | $0.40769 | 2023年11月07日 |
| 2023年10月06日 | $0.41176 | $0.3943 | 2023年10月06日 |
| 2023年09月08日 | $0.43058 | $0.4047 | 2023年09月08日 |
| 2023年08月07日 | $0.44155 | $0.3937 | 2023年08月07日 |
| 2023年07月10日 | $0.41665 | $0.3728 | 2023年07月10日 |
| 2023年06月07日 | $0.43202 | $0.3707 | 2023年06月07日 |
| 2023年05月05日 | $0.39206 | $0.35316 | 2023年05月05日 |
| 2023年04月07日 | $0.3616 | $0.37205 | 2023年04月10日 |
| 2023年03月07日 | $0.278 | $0.25528 | 2023年03月07日 |
| 2023年02月07日 | $0.39357 | $0.336 | 2023年02月07日 |
| 2022年12月21日 | $0.32666 | $0.27127 | 2022年12月23日 |
| 2022年12月07日 | $0.28349 | $0.2603 | 2022年12月07日 |
| 2022年11月07日 | $0.24061 | $0.20751 | 2022年11月07日 |
| 2022年10月07日 | $0.15658 | $0.15532 | 2022年10月07日 |
| 2022年09月08日 | $0.16801 | $0.139 | 2022年09月08日 |
| 2022年08月05日 | $0.11569 | $0.09673 | 2022年08月05日 |
| 2022年07月08日 | $0.06905 | $0.05287 | 2022年07月08日 |
| 2022年06月07日 | $0.04144 | $0.03133 | 2022年06月07日 |
| 2022年05月06日 | $0.02456 | $0.00325 | 2020年12月07日 |
| 2022年04月07日 | $0.01843 | $0.01434 | 2020年05月07日 |
| 2022年03月07日 | $0.00831 | $0.05227 | 2020年04月07日 |
| 2022年02月07日 | $0.0018 | $0.0973 | 2020年03月06日 |
| 2021年12月22日 | $0.0048 | $0.10832 | 2020年02月07日 |
| 2021年12月07日 | $0.00346 | $0.11507 | 2019年12月27日 |
| 2021年11月05日 | $0.0028 | $0.1172 | 2019年12月06日 |
| 2021年10月07日 | $0.00309 | $0.13868 | 2019年11月07日 |
| 2021年09月08日 | $0.00251 | $0.13703 | 2019年10月07日 |
| 2021年08月06日 | $0.00174 | $0.1684 | 2019年09月09日 |
| 2021年07月08日 | $0.0019 | $0.15451 | 2019年08月07日 |
| 2021年06月07日 | $0.00155 | $0.16508 | 2019年07月08日 |
| 2021年05月07日 | $0.00361 | $0.17615 | 2019年06月07日 |
| 2021年04月08日 | $0.00091 | $0.17382 | 2019年05月07日 |
| 2021年02月05日 | $0.00497 | $0.17556 | 2019年04月05日 |
| 2020年12月23日 | $0.00618 | $0.170 | 2019年03月07日 |
| 2020年12月07日 | $0.00548 | $0.17921 | 2019年02月07日 |
| 2020年11月06日 | $0.00512 | $0.160 | 2018年12月26日 |
| 2020年10月07日 | $0.00515 | $0.15718 | 2018年12月07日 |
| 2020年09月08日 | $0.0068 | $0.1504 | 2018年11月07日 |
| 2020年08月07日 | $0.0105 | $0.14585 | 2018年10月05日 |
| 2020年07月08日 | $0.0061 | $0.13834 | 2018年09月10日 |
| $0.13493 | 2018年08月07日 | ||
| $0.12694 | 2018年07月09日 | ||
| $0.12638 | 2018年06月07日 | ||
| $0.10731 | 2018年05月07日 | ||
| $0.10495 | 2018年04月06日 | ||
| $0.07928 | 2018年03月07日 | ||
| $0.08616 | 2018年02月07日 | ||
| $0.08196 | 2017年12月28日 | ||
| $0.06551 | 2017年12月11日 | ||
| $0.06924 | 2017年11月09日 | ||
| $0.06352 | 2017年10月10日 | ||
| $0.06583 | 2017年09月12日 | ||
| $0.064 | 2017年08月09日 | ||
| $0.05039 | 2017年07月12日 | ||
| $0.05407 | 2017年06月09日 | ||
| $0.034 | 2017年05月09日 | ||
| $0.028 | 2017年04月11日 | ||
| $0.02436 | 2017年03月09日 | ||
| $0.026 | 2017年02月09日 | ||
| $0.018 | 2017年01月06日 | ||
| $0.042 | 2016年12月09日 |
成分股比較
結論
總結SGOV與BIL，兩者皆為極短到期、低風險美債ETF，適合現金管理。主要差異在於費用：SGOV管理費顯著低於BIL。考量兩者投資標的相似且利率敏感度極低，費用率是關鍵考量。在追求短期穩定收益及流動性下，SGOV因低費率更具優勢。
常見問題
SGOV是iShares發行的美股ETF，專注投資於0至3個月到期的美國國庫券。因其極短到期期限，利率風險和價格波動極低，常被用於短期現金管理。
SGOV（iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF）主要投資於美國財政部發行、剩餘到期日為 0 至 3 個月的短期國庫券（T-Bills）。其成分資產均為無信用風險的美國國債，不包含公司債或其他固定收益工具。這些國庫券會定期更新，以確保持續投資於最短期的政府債券，因此波動性極低，流動性極高，非常適合作為現金等價物或短期資金管理工具。
在香港購買iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF（SGOV）定期定額，可透過證券行或線上投資平台（如Interactive Brokers、moomoo或本地銀行如滙豐、渣打）。開設證券賬戶後，選擇SGOV（紐交所代碼），設定每月自動扣款的定期投資計劃。確保平台支援美元交易，注意低手續費及匯率風險。SGOV管理費為0.09%，確認平台提供SGOV及了解稅務要求。投資前評估風險承受力。
在香港購買SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF（BIL）定期定額，可透過證券行或線上投資平台（如Interactive Brokers、moomoo或本地銀行如滙豐、恒生）。開設證券賬戶後，選擇BIL（紐交所代碼），設定每月自動扣款的定期投資計劃。確保平台支援美元交易，注意低手續費及匯率風險。BIL管理費為0.14%，確認平台提供BIL及了解稅務要求。投資前評估風險承受力與市場環境。
美股BIL是SPDR發行的債券ETF，主要投資於1至3個月到期的美國國庫券。它提供極短到期、低風險的美債曝險，是常用的短期資金停泊或現金管理工具。
BIL定期定額購買取決於券商。您需要選擇有提供美股ETF定期定額服務的證券行或線上券商。開戶後，在其交易平台設定投資計畫即可。
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- 1）HK$800 NVDA股票入金HK$10,000及保存30日
- 2）HK$2,000 NVDA股票入金HK$80,000及保存30日
- 3）得存入金額的1%的NVDA股票，最高10萬獎賞，分12期發放，每30天1期入金HK$500,000及保存360日
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