分類: ETF比較

2026 最新 UPRO vs VOO 比較：3 倍槓桿定穩陣收息？管理費、回報率與風險全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 30 4 月, 2026
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在UPRO vs VOO本文章我們討論什麼?

對於希望投資於標準普爾500指數（S&P 500）的投資者而言，市場上提供了多種選擇，其中 VOO (Vanguard S&P 500 ETF) 以其直接追蹤指數表現和低費用而廣受歡迎，常被視為核心持股的基石。然而，對於尋求更高潛在回報（同時也願意承擔顯著更高風險）的積極交易者來說，UPRO (ProShares UltraPro S&P500) 提供了另一種途徑。UPRO 是一檔槓桿型ETF，旨在提供標普500指數單日報酬的三倍。這種槓桿特性意味著潛在收益和損失都被放大，且涉及每日重新平衡帶來的複利效應與路徑依賴風險。本文將深入比較這兩檔截然不同的ETF，剖析其運作機制、風險特徵、費用結構以及適合的投資者類型，幫助讀者理解在傳統指數追蹤與高倍槓桿策略之間的抉擇。

UPRO vs VOO 管理費比較
UPRO vs VOO 回報率比較
UPRO vs VOO 派息比較
UPRO vs VOO 成分股比較

ProShares UltraPro S&P500 (UPRO)

簡稱: ProShares UltraPro S&P500 (UPRO)
管理費: 0.91%
規模: 約 30.7 億美元
10年平均年回報率: 約 21.38%
成立日期 2009 年 6 月 23 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 約12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

UPRO	管理費	VOO
0.91%	管理費	0.03%

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回報率比較

UPRO	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
5.57%	1年 (平均年回報率)	23.90%
6.06%	3年 (平均年回報率)	8.37%
40.58%	5年 (平均年回報率)	15.24%
21.37%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

UPRO	年回報	VOO
63.55%	2024	24.98%
68.58%	2023	26.32%
-56.83%	2022	-18.19%
98.64%	2021	28.78%
10.08%	2020	18.29%
102.31%	2019	31.35%
-25.15%	2018	-4.50%
71.37%	2017	21.77%
30.78%	2016	12.17%
-5.25%	2015	1.31%
38.00%	2014	13.55%
118.49%	2013	32.39%
46.80%	2012	16.00%
-11.88%	2011	1.89%

派息比較

UPRO 付款日期	UPRO 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年04月01日	$0.18837	$1.8121	2025年03月31日
2024年12月31日	$0.25458	$1.7385	2024年12月26日
2024年10月02日	$0.21965	$1.6386	2024年10月01日
2024年07月03日	$0.223	$1.7835	2024年07月02日
2024年03月27日	$0.1228	$1.5429	2024年03月27日
2023年12月28日	$0.11938	$1.8011	2023年12月26日
2023年09月27日	$0.05608	$1.4925	2023年10月03日
2023年06月28日	$0.145	$1.5762	2023年07月05日
2023年03月29日	$0.08256	$1.4874	2023年03月29日
2022年12月30日	$0.13606	$1.6717	2022年12月23日
2022年03月30日	$0.03541	$1.4692	2022年10月03日
2021年12月31日	$0.03026	$1.4321	2022年07月05日
2021年03月30日	$0.01446	$1.3737	2022年03月29日
2020年12月31日	$0.0135	$1.5329	2021年12月27日
2020年04月01日	$0.0285	$1.3084	2021年10月04日
2020年01月02日	$0.05051	$1.3329	2021年07月02日
2019年07月02日	$0.0445	$1.2625	2021年03月31日
2019年03月27日	$0.04698	$1.3829	2020年12月28日
2019年01月03日	$0.05195	$1.3085	2020年10月02日
2018年10月03日	$0.01893	$1.4333	2020年07月02日
2018年06月27日	$0.02383	$1.178	2020年03月13日
2018年03月28日	$0.01533	$1.4285	2019年12月27日
2016年09月29日	$0.00217	$1.3014	2019年10月01日
2016年06月30日	$0.01383	$1.3859	2019年07月02日
2015年12月31日	$0.02183	$1.4551	2019年03月26日
2015年07月02日	$0.0025	$1.289	2018年12月20日
		$1.2067	2018年10月01日
		$1.1573	2018年07月03日
		$1.0837	2018年03月29日
		$1.1839	2017年12月29日
		$1.176	2017年09月25日
		$1.010	2017年06月29日
		$0.998	2017年03月28日
		$1.296	2016年12月29日
		$0.883	2016年09月19日
		$0.953	2016年06月27日
		$1.006	2016年03月28日
		$1.092	2015年12月28日
		$0.953	2015年09月25日
		$0.902	2015年06月26日

成分股比較

佔UPRO 資產百分比	UPRO 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
4.97%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
4.97%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
4.07%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
2.76%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
1.84%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
1.56%	Berkshire Hathaway Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
1.47%	Alphabet Inc. A	Alphabet Inc.	1.90%
1.34%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
1.21%	Alphabet Inc. C	Alphabet Inc.	1.56%
1.14%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

總體而言，VOO 作為追蹤標普 500 指數的傳統 ETF，提供穩健的市場曝險和相對較低的費用，適合尋求長期穩定增長、風險承受能力較低的投資者。

相比之下，UPRO 作為三倍槓桿 ETF，旨在放大標普 500 指數的單日回報。這意味著潛在收益更高，但同時也伴隨著巨大的風險，尤其在市場波動或下跌時，損失也會被放大。其較高的管理費和槓桿耗損特性，使其更適合能夠承受高風險、進行短期交易或對市場方向有強烈信心的資深投資者。

選擇 VOO 還是 UPRO，最終取決於個人的投資目標、風險偏好以及對市場的判斷。投資者應充分了解兩者的運作機制和潛在風險後，再做出審慎的決定。

常見問題

UPRO是什麼?

UPRO (ProShares UltraPro S&P500) 是一檔三倍槓桿交易所交易基金 (ETF)。它的目標是提供標普 500 指數單日報酬的三倍。這意味著市場上漲時，潛在收益是三倍，但下跌時，損失也會是三倍。由於其高風險和每日重設槓桿的特性，UPRO 主要適合進行短期交易且能承受高風險的資深投資者。

UPRO成分股是什麼?

UPRO (ProShares UltraPro S&P500) 本身不直接持有個股。作為一檔槓桿 ETF，它主要透過金融衍生性商品（例如交換合約、期貨）來達成追蹤標普 500 指數單日三倍報酬的目標。因此，其「成分股」概念不同於傳統 ETF。UPRO 的價值變動取決於標普 500 指數的表現，該指數涵蓋了美國 500 家大型上市公司，如微軟、蘋果、輝達等。

UPRO定期定額在香港怎麼買

在香港購買 UPRO (ProShares UltraPro S&P500) 這類美國上市的槓桿 ETF，您需要透過提供美股交易服務的證券行或銀行平台。然而，傳統的「月供股票」或「定期定額」計劃通常不涵蓋 UPRO 這類高風險、高波動性的槓桿產品。您可能需要手動定期分批買入 UPRO 股份，以達到類似定期定額的效果。請先諮詢您選用的證券行是否支援 UPRO 交易及相關的操作方式，並務必了解其高風險特性。

美股VOO怎麼買

購買美股 VOO，首先需在支援美股交易的香港券商或網上平台（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）開設證券帳戶。完成開戶及身份認證後，將資金存入帳戶並兌換成美元。然後在交易平台搜尋「VOO」，輸入欲購買的股數或金額，下單即可。部分平台支援碎股交易，讓您以較小金額參與投資。

美股VOO是什麼

美股 VOO 是由先鋒集團（Vanguard）發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Vanguard S&P 500 ETF。它追蹤標普500指數，投資於美國市值最大的500家公司，涵蓋多個行業。VOO 以低費用率、分散風險和高流動性著稱，是長期投資美國股市的熱門選擇，適合希望參與美國經濟增長的投資者。

VOO 一張多小錢

VOO 在美國股市是以「股」為單位交易，沒有台股或港股「一張」的概念。您可以只買 1 股。截至 2024 年中，VOO 每股價格約為 500 美元，實際金額會隨市場波動。購買時，所需資金為「每股價格 × 股數」加上平台手續費。建議在下單前查詢即時報價，以獲得最新價格資訊。部分券商亦支援碎股交易，讓您用更少資金參與投資。

標籤 UPRO, VOO

ETF比較

2026 最新 RSP vs VOO 比較：等權重定市值加權？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 30 4 月, 2026
在〈2026 最新 RSP vs VOO 比較：等權重定市值加權？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在RSP vs VOO本文章我們討論什麼?

在投資美國大型股市場時，標普500指數無疑是最重要的基準之一。許多投資者透過追蹤該指數的ETF來獲取市場回報，其中 Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 以其極低的費用和市值加權策略，成為了標準普爾500指數投資的代名詞。然而，市場上存在另一種選擇：Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP)。與VOO不同，RSP採用等權重方法，給予指數中每家公司相同的權重，不論其規模大小。這種根本性的權重差異導致了不同的持股集中度、行業曝險以及潛在的風險與回報特性。本文將深入比較RSP與VOO，分析它們在費用、歷史表現、風險指標和投資組合構成上的主要區別，旨在幫助投資者理解這兩種策略的細微差別，並根據自身的投資目標做出更合適的選擇。

RSP vs VOO 管理費比較
RSP vs VOO 回報率比較
RSP vs VOO 派息比較
RSP vs VOO 成分股比較

Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP)

簡稱: Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP)
管理費: 0.20%
規模: 約 540 億美元
10年平均年回報率: 約 11.3%
成立日期 2003年4月24日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 約12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

RSP	管理費	VOO
0.20%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣RSP手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

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4️⃣點擊購買

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回報率比較

RSP	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
3.86%	1年 (平均年回報率)	23.90%
4.99%	3年 (平均年回報率)	8.37%
17.47%	5年 (平均年回報率)	15.24%
9.74%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

RSP	年回報	VOO
12.78%	2024	24.98%
13.70%	2023	26.32%
-11.62%	2022	-18.19%
29.41%	2021	28.78%
12.71%	2020	18.29%
28.91%	2019	31.35%
-7.82%	2018	-4.50%
18.51%	2017	21.77%
14.50%	2016	12.17%
-2.66%	2015	1.31%
14.06%	2014	13.55%
35.53%	2013	32.39%
17.16%	2012	16.00%
-0.67%	2011	1.89%

派息比較

RSP 付款日期	RSP 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025年03月28日	$0.83084	$0.71571	2025年04月30日
2024年12月27日	$0.61965	$0.83466	2024年12月31日
2024年09月27日	$0.69481	$0.67686	2024年10月31日
2024年06月28日	$0.66342	$0.7615	2024年07月31日
2024年03月22日	$0.68016	$0.57345	2024年04月30日
2023年12月22日	$0.6091	$0.21584	2024年01月15日
2023年09月22日	$0.63761	$0.80826	2023年12月29日
2023年06月23日	$0.64215	$0.53555	2023年10月31日
2023年03月24日	$0.69139	$0.50395	2023年07月31日
2022年12月23日	$0.57775	$0.47223	2023年04月28日
2022年09月23日	$0.63024	$0.65541	2022年12月23日
2022年06月30日	$0.70337	$0.51856	2022年10月31日
2022年03月31日	$0.65424	$0.5274	2022年07月29日
2021年12月31日	$0.45384	$0.43369	2022年04月29日
2021年09月30日	$0.5568	$0.49141	2021年12月31日
2021年06月30日	$0.4204	$0.41391	2021年10月29日
2021年03月31日	$0.64647	$0.39679	2021年07月30日
2020年12月31日	$0.442	$0.39468	2021年04月30日
2020年09月30日	$0.49662	$0.56133	2020年12月31日
2020年06月30日	$0.42537	$0.38824	2020年10月30日
2020年03月31日	$0.72999	$0.42426	2020年07月31日
2019年12月31日	$0.46928	$0.36269	2020年04月30日
2019年09月30日	$0.5201	$0.45765	2019年12月31日
2019年06月28日	$0.49016	$0.38415	2019年10月31日
2019年03月29日	$0.47852	$0.41558	2019年07月31日
2018年12月31日	$0.53213	$0.32421	2019年04月30日
2018年09月28日	$0.48592	$0.42061	2018年12月31日
2018年06月29日	$0.40238	$0.32975	2018年10月31日
2018年03月29日	$0.4285	$0.37837	2018年07月31日
2017年12月29日	$0.4583	$0.27655	2018年04月30日
2017年09月29日	$0.410	$0.32941	2017年12月29日
2017年06月30日	$0.3205	$0.31938	2017年10月31日
2017年03月31日	$0.350	$0.37842	2017年07月31日
2016年12月30日	$0.147	$0.27415	2017年04月28日
2016年09月30日	$0.300	$0.3549	2016年12月30日
2016年06月30日	$0.187	$0.294	2016年10月31日
2016年03月31日	$0.402	$0.287	2016年07月29日
2015年12月31日	$0.337	$0.318	2016年04月29日
2015年09月30日	$0.322	$0.342	2015年12月31日
2015年06月30日	$0.318	$0.260	2015年10月30日
		$0.2542	2015年07月31日

成分股比較

佔RSP 資產百分比	RSP 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
0.24%	Dollar Tree, Inc.	Apple Inc.	7.03%
0.23%	Dollar General Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
0.23%	W. R. Berkley Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
0.22%	Universal Health Services, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
0.22%	Southwest Airlines Co.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
0.22%	Ulta Beauty, Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
0.22%	Hess Corporation	Alphabet Inc.	1.90%
0.22%	Newmont Corporation	Broadcom Inc.	1.65%
0.22%	HCA Healthcare, Inc.	Alphabet Inc.	1.56%
0.22%	Expand Energy Corporation	Tesla, Inc.	1.53%

結論

總結黎講，VOO 提供的是低成本、主流的市值加權標普 500 指數曝險，其表現高度依賴大型股，特別是科技巨頭的走勢。它是追求市場基準回報、注重成本效益的投資者的標準選擇。

相較之下，RSP 以其等權重策略，避免了單一股票或行業過度集中的風險，提供了更均衡的市場參與。雖然費用較高，但它可能在市場廣度較佳或中小型股表現優於大型股的環境下脫穎而出。

選擇 VOO 還是 RSP，根本上是選擇市值加權與等權重兩種不同的投資哲學。投資者應評估自身對費用、集中度風險的容忍度，以及對未來市場風格的預期，來決定哪種策略更符合其長遠的投資目標。

常見問題

RSP是什麼?

RSP 是 Invesco S&P 500 Equal Weight ETF 的簡稱，為一檔追踪標普 500 指數的美國交易所交易基金。其最大特色是採用「等權重」策略，給予指數內 500 家成分公司完全相同的投資權重，不論其市值大小。這種方法旨在避免傳統市值加權 ETF 過度集中於少數大型股的風險，提供更均衡的行業與個股曝險。

RSP成分股是什麼?

RSP 的成分股與標準普爾 500 指數 (S&P 500) 相同，包含了美國 500 家大型上市公司。然而，與追蹤傳統標普 500 指數的 ETF (如 VOO) 不同，RSP 給予這 500 家公司大致相等的投資權重 (約 0.2% 左右)。這意味著像蘋果、微軟這樣的大型股與指數中市值較小的公司在 RSP 投資組合中的重要性是相同的。其持股會定期調整以維持等權重。

RSP定期定額在香港怎麼買

要在香港定期定額購買美國上市的 RSP ETF，您需要透過提供美股交易服務的證券商進行。首先，開設一個支援買賣美股的證券戶口（例如本地銀行證券部、Interactive Brokers、Futu、SoFi 等）。然後，查詢該券商是否提供美股ETF的自動定期定額投資計劃。如果提供，即可設定每月固定扣款買入 RSP。若券商不支援自動計劃，您仍可透過手動方式，每月自行登入平台買入固定金額的 RSP 股份，以達致定期定額的效果。

VOO 定期定額怎麼買

要定期定額購買 VOO，可按以下步驟操作：選擇支援美股交易的券商平台（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong 等）。完成開戶並存入資金。查詢平台是否提供「美股月供」或自動定投服務。若支援，設定每月固定日期和金額購買 VOO。若無自動服務，則每月手動登入平台，固定金額買入 VOO。利用碎股交易功能可精確執行定額投資。注意外匯兌換費和交易佣金，優化長期成本。

VOO 一張多小錢

VOO 在美國股市是以「股」為單位交易，而非台灣或香港股市的「一張」概念。您可以購買任意股數，甚至碎股。截至 2024 年中，VOO 每股價格約為 500 美元，相當於約 3,900 港幣（視匯率而定），實際金額會隨市場波動。若券商支援碎股交易，可用更少金額購買部分股數。交易時還需考慮平台手續費。建議查詢即時報價獲取最新價格。

美股VOO是什麼

美股 VOO 是由先鋒集團（Vanguard）發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Vanguard S&P 500 ETF。它追蹤標普500指數，投資於美國市值最大的500家公司，涵蓋多個行業。VOO 以低費用率（0.03%）、分散風險和高流動性著稱，是長期投資美國股市的熱門選擇，適合希望參與美國經濟增長的投資者。

標籤 RSP, VOO

ETF比較

2026 最新 TQQQ vs VOO 比較：3 倍槓桿定穩陣收息？管理費、回報率與風險全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 30 4 月, 2026
在〈2026 最新 TQQQ vs VOO 比較：3 倍槓桿定穩陣收息？管理費、回報率與風險全攻略〉中尚無留言

在TQQQ vs VOO本文章我們討論什麼?

在交易所交易基金 (ETF) 的廣闊領域中，投資者面臨著從追蹤廣泛市場指數的傳統工具到提供放大回報（和風險）的槓桿產品等眾多選擇。其中，ProShares UltraPro QQQ (TQQQ) 和 Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 代表了兩種截然不同的投資策略。TQQQ 是一個旨在提供納斯達克 100 指數每日三倍回報的槓桿 ETF，吸引尋求高回報潛力的交易者，但也伴隨著巨大的風險。相對地，VOO 作為追蹤標普 500 指數的傳統 ETF，是許多投資者核心投資組合的基石，旨在提供與美國大盤股市場一致的穩定增長。本文將深入探討這兩種截然不同的 ETF，比較它們的底層指數、槓桿機制、費用、風險特徵以及適用於何種類型的投資者，幫助讀者理解在追求短期交易利潤與建立長期財富之間如何做出選擇。

TQQQ vs VOO 管理費比較
TQQQ vs VOO 回報率比較
TQQQ vs VOO 派息比較
TQQQ vs VOO 成分股比較

ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)

簡稱: ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)
管理費: 0.88%
規模: 約 240 億美元
10年平均年回報率: 約 35-40% (高風險的短線交易工具)
成立日期 2010 年 2 月 9 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 約12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

TQQQ	管理費	VOO
0.88%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣TQQQ手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

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回報率比較

TQQQ	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
-5.80%	1年 (平均年回報率)	23.90%
1.07%	3年 (平均年回報率)	8.37%
37.92%	5年 (平均年回報率)	15.24%
30.15%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

TQQQ	年回報	VOO
58.23%	2024	24.98%
198.26%	2023	26.32%
-79.08%	2022	-18.19%
82.98%	2021	28.78%
110.05%	2020	18.29%
133.83%	2019	31.35%
-19.81%	2018	-4.50%
118.06%	2017	21.77%
11.38%	2016	12.17%
17.23%	2015	1.31%
57.09%	2014	13.55%
139.73%	2013	32.39%
52.29%	2012	16.00%
-8.05%	2011	1.89%

派息比較

TQQQ 付款日期	TQQQ 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年04月01日	$0.19773	$1.8121	2025年03月31日
2024年12月31日	$0.27541	$1.7385	2024年12月26日
2024年10月02日	$0.23021	$1.6386	2024年10月01日
2024年07月03日	$0.28278	$1.7835	2024年07月02日
2024年03月27日	$0.21514	$1.5429	2024年03月27日
2023年12月28日	$0.22345	$1.8011	2023年12月26日
2023年09月27日	$0.13864	$1.4925	2023年10月03日
2023年06月28日	$0.12758	$1.5762	2023年07月05日
2023年03月29日	$0.1498	$1.4874	2023年03月29日
2022年12月30日	$0.09792	$1.6717	2022年12月23日
2021年12月31日	$0.00006	$1.4692	2022年10月03日
2020年12月31日	$0.00007	$1.4321	2022年07月05日
2020年01月02日	$0.00775	$1.3737	2022年03月29日
2019年03月27日	$0.00507	$1.5329	2021年12月27日
2019年01月03日	$0.01025	$1.3084	2021年10月04日
		$1.3329	2021年07月02日
		$1.2625	2021年03月31日
		$1.3829	2020年12月28日
		$1.3085	2020年10月02日
		$1.4333	2020年07月02日
		$1.178	2020年03月13日
		$1.4285	2019年12月27日
		$1.3014	2019年10月01日
		$1.3859	2019年07月02日
		$1.4551	2019年03月26日
		$1.289	2018年12月20日
		$1.2067	2018年10月01日
		$1.1573	2018年07月03日
		$1.0837	2018年03月29日
		$1.1839	2017年12月29日
		$1.176	2017年09月25日
		$1.010	2017年06月29日
		$0.998	2017年03月28日
		$1.296	2016年12月29日
		$0.883	2016年09月19日
		$0.953	2016年06月27日
		$1.006	2016年03月28日
		$1.092	2015年12月28日
		$0.953	2015年09月25日
		$0.902	2015年06月26日

成分股比較

佔TQQQ 資產百分比	TQQQ 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
10.39%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
9.00%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
4.38%	Meta Platforms, Inc.	NVIDIA Corporation	5.59%
3.62%	NVIDIA Corporation	Amazon.com, Inc.	3.78%
3.47%	Tesla, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
6.38%	Amazon.com, Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
3.36%	Alphabet Inc. C	Alphabet Inc.	1.90%
3.16%	Alphabet Inc. A	Broadcom Inc.	1.65%
2.41%	TREASURY BILL	Alphabet Inc.	1.56%
–	–	Tesla, Inc.	1.53%

結論

總結黎講，TQQQ 與 VOO 代表了風險光譜的兩端。TQQQ 以其三倍槓桿放大納斯達克 100 指數的每日波動，提供了追求極高回報的機會，但也伴隨著巨大的潛在損失和高昂的管理費，更適合經驗豐富、風險承受能力極強的短線交易者。

相對地，VOO 穩健地追蹤標普 500 指數，費用極低，旨在提供與美國大盤股市場一致的長期增長，是構建核心投資組合、實現長期財務目標的基石。

選擇 TQQQ 還是 VOO，取決於投資者的風險偏好、投資期限和對市場波動的承受能力。對於絕大多數尋求穩健增長的長期投資者而言，VOO 是更為明智的選擇。

常見問題

TQQQ 是什麼?

TQQQ (ProShares UltraPro QQQ) 是一款在納斯達克交易所上市的交易所交易基金（ETF）。它旨在提供納斯達克 100 指數每日回報的三倍（3x）。

TQQQ 管理費多少?

TQQQ (ProShares UltraPro QQQ) 的管理費率（Expense Ratio）目前約為 0.84%。

TQQQ 成份股是什麼？

TQQQ 的主要成分股（基於其追蹤的 Nasdaq-100 指數）包括：蘋果 (AAPL) 微軟 (MSFT) 亞馬遜 (AMZN) 輝達 (NVDA) Meta Platforms (META) 博通 (AVGO) Alphabet Inc. Class A (GOOGL) Alphabet Inc. Class C (GOOG) 特斯拉 (TSLA) 好市多 (COST)

VOO 是什麼

VOO是先鋒(Vanguard)公司發行的標普500指數ETF，代表美國500家最大公司的投資組合。它以極低的費用率(0.03%)完全追蹤標普500指數，提供對美國整體大型股市場的廣泛曝險。作為被動投資工具，VOO不試圖擊敗市場，而是複製市場整體表現。它提供季度股息，在所有交易時段可像股票一樣買賣，具備高流動性和透明度，被視為長期投資美國經濟的核心工具。

VOO 一張多小錢

VOO 在美國股市是以「股」為單位交易，沒有台灣或香港常見的「一張」概念。您可以只買 1 股。截至 2024 年中，VOO 每股價格約為 500 美元，實際金額會隨市場波動。購買時，所需金額為「每股價格 × 股數」加上平台手續費。若平台支援碎股交易，甚至可以用更少金額參與投資。建議查詢即時報價獲取最新價格。

美股VOO怎麼買

標籤 TQQQ, VOO

ETF比較

2026 最新 SCHD vs VOO 比較：收息定長線增長？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 30 4 月, 2026
在〈2026 最新 SCHD vs VOO 比較：收息定長線增長？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在SCHD vs VOO本文章我們討論什麼?

在尋求核心美國股票曝險的投資者中，Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 以其追蹤標普 500 指數、提供廣泛市場代表性和極低費用而聞名，常被視為投資組合的基石。然而，對於側重股息收入和潛在下行保護的投資者而言，Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) 提供了另一種引人注目的選擇。SCHD 專注於篩選具有持續派息歷史、財務實力強勁和基本面優良的美國公司，其構建方式與 VOO 的市值加權策略截然不同。本文旨在深入剖析這兩檔廣受歡迎的 ETF，比較它們的投資策略、費用結構、歷史表現、股息收益率以及風險特徵，以協助投資者判斷哪一檔 ETF 更能滿足其特定的投資目標和風險偏好。

SCHD vs VOO 管理費比較
SCHD vs VOO 回報率比較
SCHD vs VOO 派息比較
SCHD vs VOO 成分股比較

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

簡稱: Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
管理費: 0.06%
規模: 約 590 億美元
10年平均年回報率: 約 11.5%
成立日期 2011年10月20日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 約12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多

管理費比較

SCHD	管理費	VOO
0.06%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣SCHD手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買ETF就系咁簡單

買賣SCHD開戶優惠	證券商	買賣VOO開戶優惠
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回報率比較

SCHD	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
7.87%	1年 (平均年回報率)	23.90%
5.88%	3年 (平均年回報率)	8.37%
17.29%	5年 (平均年回報率)	15.24%
11.43%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

RSP	年回報	VOO
11.67%	2024	24.98%
4.57%	2023	26.32%
-3.23%	2022	-18.19%
29.87%	2021	28.78%
15.08%	2020	18.29%
27.28%	2019	31.35%
-5.56%	2018	-4.50%
20.83%	2017	21.77%
16.44%	2016	12.17%
-0.31%	2015	1.31%
11.69%	2014	13.55%
32.89%	2013	32.39%
11.39%	2012	16.00%
–	2011	1.89%

派息比較

SCHD 付款日期	SCHD 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年03月31日	$0.2488	$1.8121	2025年03月31日
2024年12月16日	$0.2645	$1.7385	2024年12月26日
2024年09月30日	$0.2515	$1.6386	2024年10月01日
2024年07月01日	$0.2747	$1.7835	2024年07月02日
2024年03月25日	$0.20367	$1.5429	2024年03月27日
2023年12月11日	$0.24743	$1.8011	2023年12月26日
2023年09月25日	$0.21833	$1.4925	2023年10月03日
2023年06月26日	$0.22157	$1.5762	2023年07月05日
2023年03月27日	$0.19883	$1.4874	2023年03月29日
2022年12月12日	$0.23447	$1.6717	2022年12月23日
2022年09月26日	$0.21233	$1.4692	2022年10月03日
2022年06月27日	$0.23467	$1.4321	2022年07月05日
2022年03月28日	$0.17253	$1.3737	2022年03月29日
2021年12月13日	$0.20667	$1.5329	2021年12月27日
2021年09月27日	$0.19567	$1.3084	2021年10月04日
2021年06月28日	$0.17987	$1.3329	2021年07月02日
2021年03月29日	$0.16767	$1.2625	2021年03月31日
2020年12月15日	$0.20067	$1.3829	2020年12月28日
2020年09月28日	$0.181	$1.3085	2020年10月02日
2020年06月29日	$0.14733	$1.4333	2020年07月02日
2020年03月30日	$0.14733	$1.178	2020年03月13日
2019年12月17日	$0.15533	$1.4285	2019年12月27日
2019年09月30日	$0.16183	$1.3014	2019年10月01日
2019年07月01日	$0.14033	$1.3859	2019年07月02日
2019年03月25日	$0.11733	$1.4551	2019年03月26日
2018年12月17日	$0.13513	$1.289	2018年12月20日
2018年09月28日	$0.12233	$1.2067	2018年10月01日
2018年06月29日	$0.1352	$1.1573	2018年07月03日
2018年03月22日	$0.08717	$1.0837	2018年03月29日
2017年12月22日	$0.11493	$1.1839	2017年12月29日
2017年09月22日	$0.1032	$1.176	2017年09月25日
2017年06月23日	$0.11033	$1.010	2017年06月29日
2017年03月24日	$0.10867	$0.998	2017年03月28日
2016年12月23日	$0.1197	$1.296	2016年12月29日
2016年09月23日	$0.0732	$0.883	2016年09月19日
2016年06月24日	$0.10567	$0.953	2016年06月27日
2016年03月28日	$0.09933	$1.006	2016年03月28日
2015年12月28日	$0.0816	$1.092	2015年12月28日
2015年09月25日	$0.0897	$0.953	2015年09月25日
2015年06月26日	$0.0918	$0.902	2015年06月26日

成分股比較

佔SCHD 資產百分比	SCHD 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
4.56%	ConocoPhillips	Apple Inc.	7.03%
4.36%	Chevron Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
4.15%	Verizon Communications Inc.	NVIDIA Corporation	5.59%
3.98%	The Coca-Cola Company	Amazon.com, Inc.	3.78%
3.97%	Bristol-Myers Squibb Company	Meta Platforms, Inc.	2.66%
3.86%	Altria Group, Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
3.84%	AbbVie Inc.	Alphabet Inc.	1.90%
3.84%	PepsiCo, Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
3.84%	Amgen Inc.	Alphabet Inc.	1.56%
3.79%	Merck & Co., Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

總結來說，VOO 以其極低費用和對標普 500 指數的完全複製，為投資者提供了最直接、廣泛的美國大型股市場曝險。它是追求市場基準回報、注重成本效益和最大化分散性的投資者的核心選擇。

相對地，SCHD 透過嚴格的規則篩選高質量、財務穩健且持續派息的公司，旨在提供優於市場平均的股息收入和潛在的價值因子傾斜。雖然其費用略高於 VOO，但仍屬低廉。

SCHD 適合那些將股息收入視為重要目標、偏好基本面選股、並可能尋求在波動市場中獲得一定穩定性的投資者。選擇 VOO 是選擇純粹的市場 beta，而選擇 SCHD 則是帶有策略性傾斜的股息投資。

常見問題

SCHD是什麼?

SCHD 是 Schwab U.S. Dividend Equity ETF 的縮寫，是由嘉信理財 (Charles Schwab) 發行的一檔美國交易所交易基金 (ETF)。它旨在追踪道瓊美國股息 100 指數 (Dow Jones U.S. Dividend 100 Index)，該指數成分股為具有持續派息紀錄、財務狀況良好且基本面穩健的美國大型及中型公司。SCHD 因此被視為一檔專注於高質量股息股的 ETF，目標是提供股息收入和資本增值。

SCHD成分股是什麼?

SCHD 的成分股來自道瓊美國股息 100 指數，約包含 100 家美國公司。篩選標準著重於公司的基本面質量，例如現金流與總債務比率、股本回報率、股息收益率以及至少連續 10 年的派息紀錄。因此，其持股多為財務穩健、有持續派息能力的大型價值股，常見於金融、工業、醫療保健和必需消費品等行業。成分股會每年重新篩選和調整權重。

SCHD定期定額在香港怎麼買

要在香港定期定額投資美股 SCHD ETF，您需要透過提供美股買賣服務的證券商。首先，開設一個能交易美國股票的證券戶口（例如本地銀行證券部、盈透證券、富途牛牛、SoFi 等）。接著，查詢該券商是否提供美股 ETF 的自動「定期定額」或「月供」計劃。若有此服務，便可設定每月固定扣款買入 SCHD。如果券商不支援自動計劃，您也可以每月自行登入平台，手動買入固定金額的 SCHD，實現定期定額投資。

美股VOO怎麼買

購買美股 VOO，您需先在支援美股交易的香港券商或網上平台（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）開設證券帳戶。完成開戶及身份認證後，將資金存入帳戶並兌換成美元。然後在交易平台搜尋「VOO」，輸入欲購買的股數或金額，下單即可。部分平台支援碎股交易，讓您以較小金額參與美股投資。

美股VOO是什麼

VOO 一張多小錢

VOO 在美國股市是以「股」為單位交易，沒有台灣或香港股市的「一張」概念。您可以購買任意數量，甚至是碎股。截至 2024 年中，VOO 每股價格約為 500 美元，因此買一股約需 500 美元（約 3,900 港幣），實際金額會隨市場波動。若券商支援碎股交易，可用更少金額購買部分股數。交易時還需考慮平台手續費。建議查詢即時報價獲取最新價格。

標籤 SCHD, VOO

ETF比較

2026 最新 IAUM vs GLDM 比較：買金邊隻最抵？管理費、回報率與長線成本全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 30 4 月, 2026
在〈2026 最新 IAUM vs GLDM 比較：買金邊隻最抵？管理費、回報率與長線成本全攻略〉中尚無留言

在IAUM vs GLDM本文章我們討論什麼?

踏入 2026 年，地緣政治與全球通脹壓力令黃金再次成為香港投資者的「避風港」。想喺美股市場搵低成本、流動性高嘅實物黃金 ETF，IAUM (iShares Gold Trust Micro) 同 GLDM (SPDR Gold MiniShares Trust) 絕對係兩大皇牌。

到底 2026 年邊隻先係「平民金王」？本文將從管理費、買賣價差及長線回報為你全面拆解！

IAUM vs GLDM 管理費比較
IAUM vs GLDM 回報率比較
IAUM vs GLDM 派息比較
IAUM vs GLDM 成分股比較

IAUM (iShares Gold Trust Micro)

簡稱: IAUM (iShares Gold Trust Micro)
管理費: 0.09%
規模: 約 $63 億美元
10年平均年回報率: 無十年歷史數據 (成立於 2021/6/15)
成立日期 2021年6月15日

SPDR Gold MiniShares (GLDM)

簡稱: SPDR Gold MiniShares (GLDM)
管理費: 0.10%
規模:約 $260 億美元
10年平均年回報率: 無十年歷史數據 (成立於 2018/6/25)
成立日: 2018 年 6 月 25 日

了解更多GLDM

管理費比較

1. 長線管理費成本

如果你係「買入並持有」(Buy and Hold) 嘅長線投資者，IAUM 嘅優勢就會慢慢浮現。

IAUM： 投資 $10 萬港幣，一年管理費只需約 $90。
GLDM： 同樣投資 $10 萬，一年管理費約 $100。雖然相差唔多，但喺 2026 年黃金價格衝破 $3,000 美金嘅大背景下，長年累月嘅複利效應依然值得計較。

2. 追蹤精準度

由於兩者都係追蹤 LBMA 黃金下午定盤價，喺 2025 全年回報中，兩者表現幾乎完全同步（回報率差距細過 0.05%）。喺 2026 年，無論揀邊隻，你都能夠 100% 參與到金價升幅。

IAUM	管理費	GLDM
0.09%	管理費	0.10%

買賣手續費比較

買賣IAUM手續費(每股)	證券商	買賣GLDM手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買ETF就系咁簡單

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回報率比較

IAUM	平均年回報率 (2025年3月31日)	GLDM
64.89%	1年 (平均年回報率)	42.99%
33.37%	3年 (平均年回報率)	19.87%
	5年 (平均年回報率)	14.02%
	10年 (平均年回報率)

年回報比較

IAUM	年回報	GLDM
27.04%	2024	27.08%
13.12%	2023	13.04%
-0.49%	2022	-0.47%
	2021	-4.01%
	2020	25.10%
	2019	18.10%

派息比較

IAUM 付款日期	IAUM 派息	GLDM 派息	GLDM 付款日期
–	–	–	–

成分股比較

佔IAUM 資產百分比	IAUM 10大成分股	GLDM 10大成分股	佔GLDM 資產百分比
–	–	–	–

結論

揀 IAUM 的理由： 如果你係極致長線派（持有 3 年以上），IAUM 0.09% 嘅費率係全球最平，加上每股單價低，碎股投資或者每個月供幾百蚊都好輕鬆。

揀 GLDM 的理由： 如果你係大戶或頻繁交易者，GLDM 極高嘅流動性可以確保你喺任何金價波動時都能以「最好價」買入賣出。

2026 最終建議：

對大部份香港散戶嚟講，IAUM 係 2026 年投資黃金嘅「性價比之王」。

IAUM是什麼?

IAUM 是 iShares 發行的實體黃金 ETF，以低管理費追蹤金價表現，適合香港投資者作買金、對沖通脹及長線資產配置之用。

IAUM成分股是什麼?

IAUM 並無傳統成分股，屬實體黃金 ETF，資產主要為實物黃金及少量現金，直接追蹤金價走勢，適合香港投資者作買金配置。

IAUM定期定額在香港怎麼買

要在香港以定期定額方式購買美股ETF IAUM（iShares Gold Trust Micro），您可以透過以下步驟進行：選擇支持美股交易的券商：例如富途證券、漲樂全球通或華盛證券等。開立並資金入金：完成開戶程序，並將資金轉入您的交易帳戶。設置定期定額計劃：在券商平台上設置每月固定金額購買IAUM。選擇支付方式：通常可選擇以港元或美元支付，並注意匯率轉換費用。例如，富途證券提供每月定期定額投資計劃，支持碎股交易，讓您以固定金額購買IAUM，即使金額不足以購買整股，也能進行投資。

美股GLDM 怎麼買

喺香港透過證券戶口做定期定額買 IAUM，只要揀選 IAUM 於港股/美股交易平台，設定每月買入金額同時間，就可以自動長線買金。

美股GLDM 是什麼

GLDM（SPDR Gold MiniShares Trust）是一隻由State Street發行的實物黃金ETF，專為小額投資者設計。它與GLD一樣追蹤黃金現貨價格，但管理費較低（僅0.10%），且每單位價格較便宜，降低投資門檻。GLDM同樣以實體黃金作為資產支撐，適合希望以較小金額參與黃金市場、進行定期定額或長期配置的投資者。它是一種簡便且具成本效益的避險工具。是否需要我整理GLDM與GLD的買入門檻比較？

GLDM 一張多小錢

GLDM（SPDR Gold MiniShares Trust ETF）截至2025年5月9日的最新收盤價為每股65.87美元。若以一張（一股）計算，價格約為65.87美元（約513港幣，假設1美元兌7.8港幣）。在香港購買需透過國際券商（如Interactive Brokers、eToro），需考慮交易傭金（約0.1%-0.5%）及匯率轉換費用。實際成本因券商費用而異，建議確認即時價格及費用結構。投資前請評估金價波動風險及個人財務狀況，GLDM適合小額黃金投資。

標籤 GLDM, IAUM

ETF比較

2026 最新 VOO vs SPY 比較：美股入門點揀好？管理費、回報率與長線成本全攻略

文章作者作者: George Tam
文章發佈日期 30 4 月, 2026
在〈2026 最新 VOO vs SPY 比較：美股入門點揀好？管理費、回報率與長線成本全攻略〉中尚無留言

在VOO vs SPY本文章我們討論什麼?

在本文中，我們將深入比較兩支追蹤美國標準普爾500指數的頂級交易所交易基金（ETF）：Vanguard標普500指數ETF（VOO）和SPDR®標普500®信託基金（SPY）。儘管它們都旨在複製美國股市的基準表現，但在費用結構、基金結構、交易流動性以及其他關鍵特性上存在顯著的差異。通過對這些細節進行全面的分析，本文旨在幫助投資者權衡這兩支熱門ETF的優劣，從而做出最符合其個人投資策略和需求的決策。

VOO vs SPY 管理費比較
VOO vs SPY 回報率比較
VOO vs SPY 派息比較
VOO vs SPY 成分股比較

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
管理費: 0.03%
規模: 5716億美元
10年平均年回報率: 12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

簡稱: SPDR S&P 500 ETF
管理費: 0.09%
規模: 5537億美元
10年平均年回報率: 12.36%
成立日: 1993年1月22日

了解更多SPY

管理費比較

VOO與SPY同樣追蹤標普500指數，但管理費大不同。VOO管理費僅0.03%，遠低於SPY的0.09%。另外，SPY資產規模及交易量更大，流動性佳，適合高頻交易者；VOO則更適合追求低成本及長線投資者。選擇依個人需及投資風格而定。

VOO	管理費	SPY
0.03%	管理費	0.09%

買賣手續費比較

買賣VOO手續費(每股)	證券商	買賣SPY手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

VOO及SPY什麼買

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買ETF就系咁簡單

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回報率比較

兩隻ETF都追蹤標普500指數，所以佢哋嘅平均年回報率幾乎一樣！唔使太糾結揀邊隻，因為兩者嘅表現都係一樣咁出色！

VOO	平均年回報率 (2025年3月31日)	SPY
8.22%	1年 (平均年回報率)	8.13%
8.93%	3年 (平均年回報率)	8.93%
18.44%	5年 (平均年回報率)	18.44%
12.36%	10年 (平均年回報率)	12.36%

年回報比較

VOO	年回報	SPY
24.98%	2024	24.89%
26.32%	2023	26.19%
-18.19%	2022	-18.17%
28.78%	2021	28.75%
18.29%	2020	18.37%
31.35%	2019	31.22%
-4.50%	2018	-4.56%
21.77%	2017	21.70%
12.17%	2016	12.00%
1.31%	2015	1.25%
13.55%	2014	13.46%
32.39%	2013	32.31%
16.00%	2012	15.99%
1.89%	2011	1.89%

派息比較

VOO與SPY都提供穩定季度派息，2025年3月VOO派息約1.81美元，SPY約1.70美元，VOO派息略高且管理費低至0.03%，相比SPY的0.09%更吸引。兩者過去股息表現穩健，適合追求長期穩定股息的香港投資者，選擇時可考慮成本與交易需求。

付款日期	VOO 派息	SPY 派息	付款日期
2025年03月31日	$1.8121	$1.69553	2025年04月30日
2024年12月26日	$1.7385	$1.96555	2025年01月31日
2024年10月01日	$1.6386	$1.74553	2024年10月31日
2024年07月02日	$1.7835	$1.75902	2024年07月31日
2024年03月27日	$1.5429	$1.59494	2024年04月30日
2023年12月26日	$1.8011	$1.90607	2024年01月31日
2023年10月03日	$1.4925	$1.58317	2023年10月31日
2023年07月05日	$1.5762	$1.63837	2023年07月31日
2023年03月29日	$1.4874	$1.5062	2023年04月28日
2022年12月23日	$1.6717	$1.7814	2023年01月31日
2022年10月03日	$1.4692	$1.5964	2022年10月31日
2022年07月05日	$1.4321	$1.57687	2022年07月29日
2022年03月29日	$1.3737	$1.36601	2022年04月29日
2021年12月27日	$1.5329	$1.633	2022年01月31日
2021年10月04日	$1.3084	$1.42812	2021年10月29日
2021年07月02日	$1.3329	$1.37588	2021年07月30日
2021年03月31日	$1.2625	$1.27779	2021年04月30日
2020年12月28日	$1.3829	$1.580	2021年01月29日
2020年10月02日	$1.3085	$1.33922	2020年10月30日
2020年07月02日	$1.4333	$1.36624	2020年07月31日
2020年03月13日	$1.178	$1.40556	2020年04月30日
2019年12月27日	$1.4285	$1.56999	2020年01月31日
2019年10月01日	$1.3014	$1.38362	2019年10月31日
2019年07月02日	$1.3859	$1.43164	2019年07月31日
2019年03月26日	$1.4551	$1.23312	2019年04月30日
2018年12月20日	$1.289	$1.43543	2019年01月31日
2018年10月01日	$1.2067	$1.32261	2018年10月31日
2018年07月03日	$1.1573	$1.24557	2018年07月31日
2018年03月29日	$1.0837	$1.09678	2018年04月30日
2017年12月29日	$1.1839	$1.35133	2018年01月31日
2017年09月25日	$1.176	$1.23457	2017年10月31日
2017年06月29日	$1.010	$1.18311	2017年07月31日
2017年03月28日	$0.998	$1.03312	2017年04月28日
2016年12月29日	$1.296	$1.329	2017年01月31日
2016年09月19日	$0.883	$1.082	2016年10月31日
2016年06月27日	$0.953	$1.078	n/a
2016年03月28日	$1.006	$1.050	n/a
2015年12月28日	$1.092	$1.212	n/a
2015年09月25日	$0.953	$1.033	2015年10月30日
2015年06月26日	$0.902	$1.030	2015年07月31日

成分股比較

VOO（Vanguard S&P 500 ETF） 同 SPY（SPDR S&P 500 ETF Trust） 都追蹤美國標普500指數，因此兩者嘅成分股幾乎相同，主要包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、NVIDIA、Alphabet（Google）、特斯拉（Tesla）、Meta（Facebook）、伯克希爾哈撒韋（Berkshire Hathaway）等大型科技同消費品公司。

雖然成分股相似，但兩者嘅管理費有所不同，VOO 嘅管理費為 0.03%，而 SPY 嘅管理費為 0.0945%，長期持有者可考慮 VOO 作為成本效益較高嘅選擇。

佔VOO 資產百分比	VOO 10大成分股	SPY 10大成分股	佔SPY 資產百分比
7.03%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.00%
5.88%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.85%
5.59%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.56%
3.78%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.76%
2.66%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.65%
2.06%	Berkshire Hathaway Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.05%
1.90%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.89%
1.65%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
1.56%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.55%
1.53%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	1.52%

結論

綜合比較 VOO 與 SPY，兩者皆為追蹤標普500指數的美國大型ETF，投資標的與長期績效極為接近，都是投資美國股市的熱門選擇。

SPY 成立時間較早，資產規模更大，流動性極高，適合需要頻繁交易的投資者；而 VOO 則以極低的管理費（0.03%）著稱，長期下來能有效降低投資成本，對於長期持有者更具吸引力。

兩者過去十年年化報酬率幾乎一致，差異極小。總結來說，若重視流動性與市場深度，SPY 是首選；若追求低成本、長期複利效益，VOO 更為適合。選擇時可根據自身投資習慣與需求做出判斷。

常見問題

VOO是什麼?

Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 是一種交易所交易基金 (ETF)，旨在追蹤標準普爾 500 指數的表現。簡單來說，投資 VOO 就像一次投資美國 500 家最大的上市公司。

VOO成分股是什麼?

VOO (Vanguard S&P 500 ETF) 追蹤的是標準普爾 500 指數，因此其成分股就是標普 500 指數中的 500 家美國大型上市公司。這些公司的權重是根據其市值大小而決定的。

VOO定期定額在香港怎麼買?

在香港定期定額購買 VOO (Vanguard S&P 500 ETF) 的方式與在其他地區類似，主要透過您在香港券商開設的投資帳戶進行。然而，需要注意的是，VOO 本身並未在香港交易所直接上市交易。香港投資者通常需要透過美股交易平台來購買 VOO。

SPY管理費多少?

SPY 是 SPDR S&P 500 ETF Trust 的股票代碼。它是一個在紐約證券交易所 Arca (NYSEARCA) 交易的交易所交易基金 (ETF)。

SPY成分股是什麼?

SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust) 的成分股與其追蹤的標的指數標準普爾 500 指數 (S&P 500 Index) 完全相同。因此，SPY 的成分股就是標普 500 指數中的 500 家美國大型上市公司

SPY定期定額在香港怎麼買?

在香港定期定額購買 SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust) 的方式與購買 VOO 類似，都需要透過提供美股交易服務的香港券商進行。由於 SPY 本身並未在香港交易所直接上市，香港投資者需要透過美股交易平台來進行投資。

標籤 SPY, VOO

ETF比較

2026 最新 QQQM vs QQQ 比較：長線增長定大盤穩健？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: George Tam
文章發佈日期 30 4 月, 2026
在〈2026 最新 QQQM vs QQQ 比較：長線增長定大盤穩健？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在QQQM vs QQQ本文章我們討論什麼?

在追蹤美國那斯達克 100 指數的眾多交易所交易基金（ETF）中，1️⃣Invesco QQQM ETF（QQQM）和 2️⃣Invesco QQQ Trust（QQQ）是兩個備受關注的選項。兩者都旨在複製那斯達克 100 指數的表現，該指數囊括了在那斯達克證券交易所上市的 100 家最大的非金融類公司。

QQQ 自 1999 年成立以來，一直是市場上最受歡迎和交易最活躍的 ETF 之一。它以其高流動性和作為交易工具的廣泛使用而聞名。相比之下，QQQM 是一個相對較新的基金，於 2020 年推出，其管理費率略低於 QQQ。

QQQM vs QQQ 管理費比較
QQQM vs QQQ 回報率比較
QQQM vs QQQ 派息比較
QQQM vs QQQ 成分股比較

Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)

簡稱: Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)
管理費: 0.15%
規模: 約 377 億美元
10年平均年回報率: 無（成立未滿10年）
成立日期 2020/10/13

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

管理費比較

QQQM	管理費	QQQ
0.15%	管理費	0.20%

買賣手續費比較

買賣QQQM手續費(每股)	證券商	買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

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回報率比較

QQQM	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
6.28%	1年 (平均年回報率)	6.21%
9.90%	3年 (平均年回報率)	9.81%
–	5年 (平均年回報率)	20.51%
–	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

QQQM	年回報	QQQ
25.68%	2024	25.58%
55.01%	2023	54.85%
-32.52%	2022	-32.58%
27.45%	2021	27.42%
–	2020	48.62%
–	2019	38.96%
–	2018	-0.12%
–	2017	32.66%
–	2016	7.10%
–	2015	9.45%
–	2014	19.18%
–	2013	36.63%
–	2012	18.12%
–	2011	3.38%

派息比較

QQQM 付款日期	QQQM 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025年3月28日	$0.31763	$0.71571	2025年04月30日
2024年12月27日	$0.31031	$0.83466	2024年12月31日
2024年9月27日	$0.29987	$0.67686	2024年10月31日
2024年6月28日	$0.3199	$0.7615	2024年07月31日
2024年3月22日	$0.34537	$0.57345	2024年04月30日
2023年12月22日	$0.38069	$0.21584	2024年01月15日
2023年9月22日	$0.24483	$0.80826	2023年12月29日
2023年6月23日	$0.21666	$0.53555	2023年10月31日
2022年3月24日	$0.25433	$0.50395	2023年07月31日
2022年12月23日	$0.27037	$0.47223	2023年04月28日
2022年9月23日	$0.24535	$0.65541	2022年12月23日
2022年6月30日	$0.2052	$0.51856	2022年10月31日
2021年3月31日	$0.19362	$0.5274	2022年07月29日
2021年12月31日	$0.14881	$0.43369	2022年04月29日
2021年9月30日	$0.16624	$0.49141	2021年12月31日
2021年3月31日	$0.15749	$0.41391	2021年10月29日
2020年12月31日	$0.20626	$0.39679	2021年07月30日
–	–	$0.39468	2021年04月30日
–	–	$0.56133	2020年12月31日
–	–	$0.38824	2020年10月30日
–	–	$0.42426	2020年07月31日
–	–	$0.36269	2020年04月30日
–	–	$0.45765	2019年12月31日
–	–	$0.38415	2019年10月31日
–	–	$0.41558	2019年07月31日
–	–	$0.32421	2019年04月30日
–	–	$0.42061	2018年12月31日
–	–	$0.32975	2018年10月31日
–	–	$0.37837	2018年07月31日
–	–	$0.27655	2018年04月30日
–	–	$0.32941	2017年12月29日
–	–	$0.31938	2017年10月31日
–	–	$0.37842	2017年07月31日
–	–	$0.27415	2017年04月28日
–	–	$0.3549	2016年12月30日
–	–	$0.294	2016年10月31日
		$0.287	2016年07月29日
		$0.318	2016年04月29日
		$0.342	2015年12月31日
		$0.260	2015年10月30日
		$0.2542	2015年07月31日

成分股比較

佔QQQM 資產百分比	QQQM 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
9.38%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
7.84%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
7.43%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
5.67%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
3.65%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
3.55%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
2.90%	Costco Wholesale Corporation	Costco Wholesale Corporation	2.91%
2.76%	Netflix, Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
2.65%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
2.53%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

❗總結來說，兩者都持有相同的底層資產，但它們的費用結構和交易量存在差異。❗QQQM 通常被認為是長期投資者的更具成本效益的選擇，而 QQQ 由於其較高的交易量和較小的買賣價差，可能更受交易者的青睞。投資者在選擇哪種 ETF 時，應考慮其投資目標、交易頻率和成本敏感度。

簡而言之，QQQM 和 QQQ 都提供了投資那斯達克 100 指數中創新性大型公司的便捷途徑，但它們的費用和流動性特徵有所不同，適合不同類型的投資者。

常見問題

QQQM是什麼?

❗QQQM (Invesco NASDAQ 100 ETF) 是一檔追蹤納斯達克100指數的指數股票型基金 (ETF)。❗此指數涵蓋於納斯達克上市的前100大非金融公司，權重偏重科技產業。❗相較於其姊妹基金QQQ，QQQM提供類似的市場曝險，但具備較低的管理費用，旨在吸引長期投資者。❗

QQQM成分股是什麼?

QQQM 的成分股追蹤納斯達克100指數，主要包含在納斯達克交易所上市的前100大非金融公司。其持股高度集中於科技產業，主要成分股包括蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、輝達 (NVIDIA)、亞馬遜 (Amazon) 和 Meta Platforms 等大型科技企業。

QQQM 管理費多少？

QQQM (Invesco NASDAQ 100 ETF) 的總管理費用（Expense Ratio）為 0.15%。

QQQ 是什麼？

QQQ 指的是 Invesco QQQ Trust (Series 1)，它是一种在美国纳斯达克证券交易所上市的交易所交易基金 (ETF)。

QQQ 管理費多少？

QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 的管理费率 (Expense Ratio) 目前是 0.20%。

QQQ 成分股是什麼?

這是 QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 十大成分股及其大致權重：蘋果公司 (Apple Inc.) (AAPL): 約 8.89% 微軟公司 (Microsoft Corp.) (MSFT): 約 8.08% 輝達 (NVIDIA Corp.) (NVDA): 約 7.15% 亞馬遜公司 (Amazon.com Inc.) (AMZN): 約 5.44% 博通公司 (Broadcom Inc.) (AVGO): 約 3.90% Meta Platforms Inc. (META): 約 3.25% 網飛 (Netflix Inc.) (NFLX): 約 3.25% 好市多 (Costco Wholesale Corp.) (COST): 約 3.17% Alphabet Inc. Class A (GOOGL): 約 2.62% 特斯拉 (Tesla Inc.) (TSLA): 約 2.56%

標籤 QQQ, QQQM

ETF比較

2026 最新 VT vs VOO 比較：買全世界定買美國？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 30 4 月, 2026
在〈2026 最新 VT vs VOO 比較：買全世界定買美國？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在VT vs VOO本文章我們討論什麼?

在投資領域中，選擇適合的指數型基金（ETF）對於長期財富增長至關重要。VT（Vanguard Total World Stock ETF）和VOO（Vanguard S&P 500 ETF）是兩款備受關注的ETF，分別代表了全球股市和美國標普500指數的投資機會。VT提供了對全球市場的廣泛覆蓋，而VOO則專注於美國大型企業的表現。本文將深入比較VT與VOO在費用、分散性、回報率及適合投資者類型等方面的差異，幫助您根據自身的投資目標和風險承受能力做出更明智的決定。

VT vs VOO 管理費比較
VT vs VOO 回報率比較
VT vs VOO 派息比較
VT vs VOO 成分股比較

Vanguard Total World Stock Index Fund ETF (VT)

簡稱: Vanguard Total World Stock Index Fund ETF (VT)
管理費: 0.07%
規模: 約 443 億美元
10年平均年回報率: 約 8.79%
成立日期 2008 年 6 月 24 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 約12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

「Vanguard Total World Stock ETF（VT）嘅管理費率為 0.07%，而 Vanguard S&P 500 ETF（VOO）嘅管理費率為 0.03%。雖然 VT 提供全球市場覆蓋，但 VOO 以更低嘅管理費率吸引長線投資者。如果你希望專注於美國大型企業，VOO 係更具成本效益嘅選擇。

VT	管理費	VOO
0.07%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣VT手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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回報率比較

VT（Vanguard Total World Stock ETF）10年平均年回報約8.91%，2025年首8個月回報約15.94%，管理費0.07%。VT涵蓋美國及全球已開發與新興市場，適合想分散投資全球股票的香港投資者。相比VOO（約12.36%回報，管理費0.03%），VT回報略低，但分散風險更強。

VT	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
6.91%	1年 (平均年回報率)	23.90%
6.89%	3年 (平均年回報率)	8.37%
15.40%	5年 (平均年回報率)	15.24%
8.91%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

VT	年回報	VOO
16.49%	2024	24.98%
22.02%	2023	26.32%
-18.01%	2022	-18.19%
18.27%	2021	28.78%
16.61%	2020	18.29%
26.82%	2019	31.35%
-9.76%	2018	-4.50%
24.49%	2017	21.77%
8.51%	2016	12.17%
-1.86%	2015	1.31%
3.67%	2014	13.55%
22.95%	2013	32.39%
17.12%	2012	16.00%
-7.50%	2011	1.89%

派息比較

兩隻ETF都係按季派息，而VOO嘅派息金額普遍高過VT！但唔同嘅係，VT嘅投資範圍係全球股票，而VOO就只係集中喺美股。如果你想收多啲股息，同時睇好美股市場，VOO會係更理想嘅選擇！

VT 付款日期	VT 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年3月25日	$0.3852	$1.8121	2025年3月31日
2024年12月24日	$0.8774	$1.7385	2024年12月26日
2024年9月24日	$0.4174	$1.6386	2024年10月1日
2024年6月25日	$0.5779	$1.7835	2024年7月2日
2024年3月20日	$0.4212	$1.5429	2024年3月31日
2023年12月21日	$0.8008	$1.8011	2023年12月26日
2023年9月21日	$0.4055	$1.4925	2023年10月1日
2023年6月23日	$0.6504	$1.5762	2023年7月2日
2023年3月23日	$0.2852	$1.4874	2023年3月31日
2022年12月22日	$0.6381	$1.6717	2022年12月26日
2022年9月22日	$0.4026	$1.4692	2022年10月1日
2022年6月24日	$0.5978	$1.4321	2022年7月2日
2022年3月24日	$0.2572	$1.3737	2022年3月31日
2021年12月23日	$0.785	$1.5329	2021年12月26日
2021年9月23日	$0.412	$1.3084	2021年10月1日
2021年6月24日	$0.5049	$1.3329	2021年7月2日
2021年3月25日	$0.2531	$1.2625	2021年3月31日
2020年12月24日	$0.5524	$1.3829	2020年12月26日
2020年9月24日	$0.4025	$1.3085	2020年10月1日
2020年6月25日	$0.360	$1.4333	2020年7月2日
2020年3月26日	$0.2205	$1.178	2020年3月31日
2019年12月27日	$0.6109	$1.178	2019年12月26日
2019年9月27日	$0.4348	$1.3014	2019年10月1日
2019年6月20日	$0.5508	$1.3859	2019年7月2日
2019年3月28日	$0.281	$1.4551	2019年3月31日
2018年12月28日	$0.489	$1.289	2018年12月26日
2018年10月1日	$0.3615	$1.2067	2018年10月1日
2018年6月27日	$0.5511	$1.1573	2018年7月2日
2018年3月29日	$0.2573	$1.0837	2018年3月31日
2017年12月22日	$0.4915	$1.1839	2017年12月26日
2017年10月2日	$0.354	$1.176	2017年10月1日
2017年7月5日	$0.466	$1.010	2017年7月2日
2017年4月4日	$0.253	$0.998	2017年3月31日
2016年12月27日	$0.457	$1.296	2016年12月26日
2016年9月19日	$0.311	$0.883	2016年10月1日
2016年6月20日	$0.466	$0.953	2016年7月2日

成分股比較

T嘅成分股係嚟自全球超過9,000間公司，覆蓋成熟同新興市場，分散性高！
VOO就集中投資美國標普500指數嘅500間公司，包括Apple、Microsoft等科技巨頭。

兩者嘅最大分別在於投資地域，VT係全球性，而VOO就只係美股。

佔VT 資產百分比	VT 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
3.78%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
3.23%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
2.93%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
2.06%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
1.46%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
1.05%	Alphabet Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
0.96%	Berkshire Hathaway Inc.	Alphabet Inc.	1.90%
0.89%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
0.88%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.56%
0.83%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

綜合比較 VT 與 VOO，兩者皆為Vanguard發行的熱門ETF，但投資策略與適合對象明顯不同。VT主打全球分散投資，涵蓋美國、已開發及新興市場，適合追求全球經濟成長、分散單一市場風險的投資人。然而，因包含新興市場與歐亞地區，長期回報率相對較低。VOO則專注於美國S&P 500大型企業，過去十年年化報酬率明顯優於VT，波動性也較低，適合看好美國經濟、追求較高成長與穩定性的投資者。選擇時應根據自身風險承受度、分散需求及對美國市場的信心做出判斷。

常見問題

VT是什麼?

VT，全名為 Vanguard Total World Stock ETF，是一檔由 Vanguard 公司發行的指數股票型基金。它的目標是追蹤「富時全球全市場指數」（FTSE Global All Cap Index），讓投資者透過單一投資工具，就能廣泛持有全球已開發和新興市場的大、中、小型公司股票。VT 提供極高的市場分散性，適合希望簡便地投資全球股市、分散單一國家風險的投資者。

VT成分股是什麼?

VT（Vanguard Total World Stock ETF）的成分股追蹤富時全球全市值指數（FTSE Global All Cap Index）。它廣泛投資於全球已開發及新興市場的股票，涵蓋了超過9,000家公司，囊括了大型、中型與小型企業。目標是提供單一投資組合，反映全球整體股票市場的表現，具有高度的地域與市值分散性。

VT定期定額在香港怎麼買

在香港購買VT ETF並進行定期定額，您需要透過支援美股交易的證券行或銀行（如富途、華盛、Interactive Brokers等）開設投資賬戶。開設賬戶後，存入資金，即可搜尋VT並下單購買。部分券商提供定期定額的自動投資計劃，若無，您可自行設定週期，手動買入固定金額的VT。

VOO是什麼?

VOO是Vanguard S&P 500 ETF，由Vanguard發行，追蹤美國標普500指數，涵蓋美國市值最大的500家上市公司。VOO屬於被動型指數基金，管理費低廉，適合長期投資者分散風險、參與美國經濟成長。投資VOO可一次過持有蘋果、微軟、亞馬遜等知名企業股票，深受全球投資者歡迎。

VOO成分股是什麼?

VOO的成分股是美國標普500指數中的500家大型上市公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多個行業。主要持股包括蘋果、微軟、亞馬遜、NVIDIA、Google母公司Alphabet等全球知名企業。這些成分股代表美國經濟的核心動力，具有高度分散和穩定成長的特點，適合追求長期穩健回報的投資者。

VOO定期定額在香港怎麼買

在香港要定期定額買入VOO，需先於支援美股的券商（如富途、華盛、IBKR等）開設投資帳戶。入金後，設定自動定期轉帳至券商帳戶，再於券商平台上手動或利用自動化工具定期買入VOO。部分券商提供定期定額功能，若無則可自行每月定時下單，達到長期分批投資的效果。

標籤 VOO, VT

ETF比較

2026 最新 QQQ vs VOO 比較：科技狂熱定穩健收息？管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 30 4 月, 2026
在〈2026 最新 QQQ vs VOO 比較：科技狂熱定穩健收息？管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在QQQ vs VOO本文章我們討論什麼?

對於香港投資者而言，投資美股市場已是分散風險、尋求更高回報的常見策略。在眾多美股 ETF 中，Invesco QQQ Trust (QQQ) 和 Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 無疑是最受關注的兩大巨頭。前者緊貼科技股雲集的納斯達克 100 指數，後者則代表著更廣泛的美國大盤標準普爾 500 指數。雖然兩者都是追蹤指數的被動型基金，但其投資組合、風險回報特性卻大相徑庭。究竟哪一隻更適合您的投資組合？本文將深入剖析 QQQ 與 VOO 的核心差異，助您在投資美股的道路上，做出更明智的抉擇。

QQQ vs VOO 管理費比較
QQQ vs VOO 回報率比較
QQQ vs VOO 派息比較
QQQ vs VOO 成分股比較

Invesco QQQ Trust Series I ETF (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust Series I ETF (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2,400 億美元
10年平均年回報率:17%至18%
成立日期 1999 年 3 月 10 日

了解更多QQQ

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

VOO嘅管理費只係0.03%，而QQQ嘅管理費就係0.20%！VOO明顯平過QQQ，不過QQQ主要投資科技股，回報率通常較高，你要衡量成本同潛在回報去揀！

QQQ	管理費	VOO
0.03%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣QQQ手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

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買賣QQQ開戶優惠	證券商	買賣VOO開戶優惠
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回報率比較

兩隻ETF嘅回報率各有千秋！雖然QQQ喺三年、五年同十年回報率都跑贏VOO，但VOO嘅一年回報率就高過QQQ，投資者要根據自己嘅長短線策略去揀！

QQQ	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
4.92%	1年 (平均年回報率)	23.90%
10.23%	3年 (平均年回報率)	8.37%
16.53%	5年 (平均年回報率)	15.24%
16.13%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

QQQ	年回報	VOO
25.58%	2024	24.98%
54.85%	2023	26.32%
-32.58%	2022	-18.19%
27.42%	2021	28.78%
48.62%	2020	18.29%
38.96%	2019	31.35%
-0.12%	2018	-4.50%
32.66%	2017	21.77%
7.10%	2016	12.17%
9.45%	2015	1.31%
19.18%	2014	13.55%
36.63%	2013	32.39%
18.12%	2012	16.00%
3.38%	2011	1.89%

派息比較

QQQ與VOO均以季配息方式發放。QQQ配息較低，每季大約0.47美元，殖利率約0.45%至0.9%，反映其以成長為主的特性，適合追求資本增值的投資者。VOO則每年4次派息，配息相對穩定且較高，最近每股派息約1.8美元，殖利率約1.2%左右，更適合尋求穩健現金流的投資者。香港投資者應按自身需要選擇，QQQ聚焦科技成長，VOO分散風險兼有穩定收益。

QQQ 付款日期	QQQ 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年4月30日	$0.71571	$1.8121	2025年3月31日
2024年12月31日	$0.83466	$1.7385	2024年12月26日
2024年10月31日	$0.6768	$1.6386	2024年10月1日
2024年7月31日	$0.7615	$1.7835	2024年7月2日
2024年4月30日	$0.57345	$1.5429	2024年3月31日
2024年1月15日	$0.21584	$1.8011	2023年12月26日
2023年12月29日	$0.80826	$1.4925	2023年10月1日
2023年10月31日	$0.53555	$1.5762	2023年7月2日
2023年7月31日	$0.50395	$1.4874	2023年3月31日
2023年4月28日	$0.47223	$1.6717	2022年12月26日
2022年12月23日	$0.65541	$1.4692	2022年10月1日
2022年10月31日	$0.51856	$1.4321	2022年7月2日
2022年7月29日	$0.5274	$1.3737	2022年3月31日
2021年4月29日	$0.43369	$1.5329	2021年12月26日
2021年12月31日	$0.49141	$1.3084	2021年10月1日
2021年10月29日	$0.41391	$1.3329	2021年7月2日
2021年7月30日	$0.39679	$1.2625	2021年3月31日
2021年4月30日	$0.39468	$1.3829	2020年12月26日
2020年12月31日	$0.56133	$1.3085	2020年10月1日
2020年10月30日	$0.38824	$1.4333	2020年7月2日
2020年7月31日	$0.42426	$1.178	2020年3月31日
2020年4月30日	$0.36269	$1.178	2019年12月26日
2019年12月31日	$0.45765	$1.3014	2019年10月1日
2019年10月31日	$0.38415	$1.3859	2019年7月2日
2019年7月31日	$0.41558	$1.4551	2019年3月31日
2019年4月30日	$0.32421	$1.289	2018年12月26日
2018年12月31日	$0.42061	$1.2067	2018年10月1日
2018年10月31日	$0.32975	$1.1573	2018年7月2日
2018年7月31日	$0.37837	$1.0837	2018年3月31日
2018年4月30日	$0.27655	$1.1839	2017年12月26日
2017年12月29日	$0.32941	$1.176	2017年10月1日
2017年10月31日	$0.31938	$1.010	2017年7月2日
2017年7月31日	$0.37842	$0.998	2017年3月31日
2016年4月28日	$0.27415	$1.296	2016年12月26日
2016年12月30日	$0.3549	$0.883	2016年10月1日
2016年10月31日	$0.294	$0.953	2016年7月2日

成分股比較

QQQ與VOO成分股各有側重：QQQ主要追蹤納斯達克100指數，集中投資於科技巨頭，包括蘋果(9.4%)、微軟(7.9%)、輝達(7.5%)及亞馬遜(5.7%)，科技股比例高達八至九成，風險較集中；VOO則追蹤標普500指數，持股涵蓋美國最具代表性的500家公司，成分股分散，前十大持股如蘋果(7.0%)、微軟(5.9%)、亞馬遜(3.8%)及Meta等，產業分布更廣，適合注重分散風險的投資者。兩者成分股在科技股比例及產業分散度上有明顯差異，投資可根據風險及策略靈活選擇。

佔QQQ 資產百分比	QQQ 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
9.40%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
7.86%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
7.45%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
5.68%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
3.66%	Broadcom Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
3.55%	Meta Platforms, Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
2.91%	Costco Wholesale Corporation	Alphabet Inc.	1.90%
2.76%	Netflix, Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
2.65%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	1.56%
2.54%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

❗綜合比較 QQQ 與 VOO，兩者皆為美國市場極受歡迎的ETF，但投資策略與風險特性明顯不同。❗QQQ 主要追蹤納斯達克100指數，成分股以科技巨頭為主，過去十年年化報酬率高達16.99%，但波動性較大，適合追求高成長與願意承擔較高風險的投資者。VOO 則追蹤標普500指數，涵蓋美國各產業龍頭，分散度高，管理費僅0.03%，長期年化報酬率約12.69%，風險較低，適合穩健型投資人。❗選擇時應根據自身風險承受度、投資目標及對產業趨勢的看法做出判斷，兩者亦可搭配配置以達到成長與穩健兼顧的效果。

常見問題

QQQ是什麼?

QQQ (Invesco QQQ Trust) 是一檔追蹤納斯達克 100 指數的美國指數股票型基金 (ETF)。該指數主要由在納斯達克上市的 100 家最大型非金融公司組成，科技股佔據顯著比重。投資 QQQ 等同於投資這些領先的科技與成長型公司。由於其高成長潛力，QQQ 廣受投資者歡迎，但也伴隨著相對較高的市場波動風險。

QQQ成分股是什麼?

QQQ 主要投資於在納斯達克交易所上市的 100 家最大型非金融公司股票，也就是追蹤納斯達克 100 指數。其成分股高度集中於資訊科技產業，例如蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、亞馬遜 (Amazon)、輝達 (NVIDIA) 等都是其主要持股。此外，也涵蓋通訊服務、非必需消費品等領域的龍頭企業。

QQQ定期定額在香港怎麼買

香港投資者想定期定額買美股ETF QQQ，需先開立支援美股交易的證券戶口（例如富途證券、華盛証券、盈透證券等）。之後，在券商的交易平台APP或網站上尋找「月供股票」或類似的「定期定額投資計劃」功能，設定每月固定扣款日期與金額買入QQQ即可。請留意相關的手續費及匯率。

VOO是什麼?

VOO（Vanguard S&P 500 ETF）是由Vanguard發行的指數型基金，追蹤美國標準普爾500指數，涵蓋美國市值最大的500家公司。VOO以低費用率著稱，投資組合分散，代表美國整體股市表現，適合追求穩定成長及長期投資的投資者。

VOO成分股是什麼?

VOO 追蹤標準普爾 500 指數，其成分股為美國市值最大、最具代表性的 500 家上市公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費、工業等多元產業。主要持股包括蘋果、微軟、亞馬遜、NVIDIA、Alphabet 等知名企業，分散風險，反映美國整體股市表現。

VOO定期定額在香港怎麼買

在香港，投資者可透過本地或網上券商（如富途、耀才、輝立、IBKR等）開設美股帳戶，然後設定VOO的定期定額買入指令。只需選擇每月自動扣款金額及頻率，系統便會自動於指定日期購買VOO，方便長期累積資產。

標籤 QQQ, VOO

ETF比較

2026 最新 GLD vs SGOL 比較：買實金避險點揀？管理費、回報率與長線成本全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 4 1 月, 2026
在〈2026 最新 GLD vs SGOL 比較：買實金避險點揀？管理費、回報率與長線成本全攻略〉中尚無留言

在GLD vs SGOL本文章我們討論什麼?

黃金交易所交易基金（ETF）是投資黃金市場的便捷方式，SPDR Gold Shares（GLD）與Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF（SGOL）是兩大熱門選擇。這兩款ETF均以實物黃金為基礎，追蹤金價表現，但在管理費用、資產規模、流動性和存儲方式上有所不同。本文將詳細比較GLD與SGOL的特點，協助香港投資者根據個人投資目標和市場需求，作出最適合的選擇。

GLD vs SGOL 管理費比較
GLD vs SGOL 回報率比較
GLD vs SGOL 派息比較
GLD vs SGOL 成分股比較

SPDR Gold Shares (GLD)

簡稱: SPDR Gold Shares (GLD)
管理費: 0.40%
規模: 約 809 億美元
10年平均年回報率: 約 7.92%
成立日期 2004 年 11 月 18 日

了解更多GLD

abrdn Physical Gold Shares ETF (SGOL)

簡稱: abrdn Physical Gold Shares ETF (SGOL)
管理費: 0.17%
規模: 約 $26 億美元
10年平均年回報率: 約 5.5%
成立日: 2009年9月9日

管理費比較

GLD	管理費	SGOL
0.40%	管理費	0.17%

買賣手續費比較

買賣GLD手續費(每股)	證券商	買賣SGOL手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
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US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
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回報率比較

GLD	平均年回報率 (2025年3月31日)	SGOL
42.58%	1年 (平均年回報率)	42.89%
19.52%	3年 (平均年回報率)	19.79%
13.71%	5年 (平均年回報率)	13.97%
10.40%	10年 (平均年回報率)	10.56%

年回報比較

GLD	年回報	IAU
26.66%	2024	26.90%
12.69%	2023	12.99%
-0.77%	2022	-0.51%
-4.15%	2021	-3.94%
24.81%	2020	25.03%
17.86%	2019	18.21%
-1.94%	2018	-1.94%
12.81%	2017	12.86%
8.03%	2016	7.99%
-10.67%	2015	-10.67%
-2.19%	2014	-2.12%
-28.33%	2013	-28.34%
6.60%	2012	6.61%
9.57%	2011	9.58%

派息比較

GLD 付款日期	GLD 派息	SGOL 派息	SGOL 付款日期
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成分股比較

佔GLD 資產百分比	GLD 10大成分股	SGOL 10大成分股	佔SGOL 資產百分比
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結論

綜合比較GLD與SGOL兩隻黃金ETF，雖然它們都以實體黃金為支持資產，並追蹤黃金價格的表現，但在管理費、資產規模及儲存方式等方面有顯著差異。GLD擁有較高的流動性和規模，適合短期交易者或需要快速進出市場的投資者，然而它的管理費較高（0.40%）。

相較之下，SGOL的管理費僅為0.17%，對於追求長期穩定增值的投資者更具吸引力。此外，SGOL的黃金儲存在瑞士，強調透明度和保管安全，對於重視黃金保管地點和國際安全性的投資者而言，是一個不錯的選擇。

總體而言，GLD更適合偏向短期操作的投資者，而SGOL則是長期投資者的更佳選擇。投資者應根據自身的投資需求、風險偏好及交易策略來選擇最適合的黃金ETF。

常見問題

GLD是什麼?

GLD（SPDR Gold Shares）是一隻由State Street Global Advisors發行的實物黃金ETF，透過直接持有實體黃金，追蹤黃金現貨價格表現。該基金於2004年成立，是全球首批也是規模最大的黃金ETF之一。GLD讓投資者無需實際持有黃金實體，便可享有黃金避險與抗通脹的特性，且具備高流動性，適合中長期配置或短線交易用途。對於香港投資者而言，GLD提供一個便捷進入國際黃金市場的工具。需要我幫你整理GLDM的介紹嗎？

GLD成分股是什麼?

GLD 並不像一般股票型ETF擁有多隻成分股，它的唯一「成分」是實體黃金。GLD 的資產完全用於購買倫敦金市場認可的實物黃金（Good Delivery Bars），並存放於倫敦的金庫中。每單位GLD代表持有約1/10盎司的黃金，基金每日會根據金價變動調整淨值。換句話說，GLD 是一種實物黃金的替代投資方式，而非由多間公司股票組成的傳統ETF。你也想了解GLDM的結構嗎？

GLD定期定額在香港怎麼買

在香港定期定額買美股GLD，可選用提供美股月供或定額投資計劃的香港證券行或線上券商。開設美股戶口並設定好每月投資金額與頻率後，券商會自動執行買入

美股SGOL 怎麼買

在香港購買美股Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF（SGOL），需透過國際證券戶口。選擇支持美股交易的券商，如Interactive Brokers、老虎證券或富途證券，開戶並存入資金。在交易平台搜索SGOL（代碼），輸入買入數量並下單。注意交易佣金（約0.005美元/股或最低1美元）及匯率費用。SGOL管理費低（0.17%），適合長期投資。建議使用限價單控制成本，並審閱ETF風險與金價波動影響

美股SGOL 是什麼

SGOL（Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF）是一隻追蹤黃金價格的交易所買賣基金（ETF），其資產由實體黃金支持。SGOL的目標是讓投資者可以間接持有黃金，而無需自己保管實物金條。它的黃金儲存於瑞士，並強調高透明度和安全性。SGOL的管理費較低（0.17%），對長期投資者具有吸引力。投資者可透過購買SGOL的股份來參與黃金市場，享受黃金價格波動帶來的回報。

SGOL 一張多小錢

Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF（SGOL）目前的每股價格約為31.76美元（截至2025年5月9日）。在香港購買SGOL，需透過國際券商（如Interactive Brokers）進行美股交易，價格會受匯率影響，以港幣計算約248港元（假設1美元兌7.8港元）。此外，需考慮交易佣金（約0.005美元/股或最低1美元）及可能的平台費用。SGOL每股代表1/100盎司黃金，價格隨金價波動，投資者應關注市場動態並使用限價單控制成本。

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