分類: ETF比較

2026 最新 GLD vs GLDM 比較：買金必睇！管理費、回報率與長線勝率全拆解

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
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在GLD vs GLDM本文章我們討論什麼?

❗對於希望投資黃金的香港投資者，GLD（SPDR Gold Shares）與GLDM（SPDR Gold MiniShares）是兩款熱門的黃金ETF選擇❗。這兩款ETF均追蹤黃金價格表現，旨在提供便捷的黃金投資管道，但它們在管理費、資產規模、交易單位及流動性等方面有所不同。本文將深入比較GLD與GLDM的特點、表現及適用場景，協助投資者了解哪款ETF更符合其風險偏好與投資目標，從而在波動的市場環境中實現資產保值與潛在增長。

GLD vs GLDM 管理費比較
GLD vs GLDM 回報率比較
GLD vs GLDM 派息比較
GLD vs GLDM 成分股比較

SPDR Gold Shares (GLD)

簡稱: SPDR Gold Shares (GLD)
管理費: 0.40%
規模: 約 809 億美元
10年平均年回報率: 約 7.92%
成立日期 2004 年 11 月 18 日

了解更多GLD

SPDR Gold MiniShares (GLDM)

簡稱: SPDR Gold MiniShares (GLDM)
管理費: 0.10%
規模: 約 113 億美元
10年平均年回報率: 因 GLDM 成立於 2018 年，尚未有完整的 10 年回報數據。
成立日: 2018 年 6 月 25 日

了解更多GLDM

管理費比較

GLD（SPDR Gold Shares）管理費為約 0.40%，流動性強、適合資金充裕的投資者；反觀 GLDM（SPDR Gold MiniShares Trust）管理費只有 0.10%，成本效益明顯更佳，單位價格較低，適合長線定投及資金較少的散戶。兩者追蹤黃金走勢幾近一致，成本與投資目標是分野之主

GLD	管理費	GLDM
0.40%	管理費	0.10%

買賣手續費比較

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香港投資者透過本地券商買賣 GLD（SPDR Gold Shares）或 GLDM（SPDR Gold MiniShares），買賣手續費大多相同：普遍收取每股 US$0.0049 傭金加 US$0.005 平台使用費；亦有如漲樂全球通、uSMART、微牛等收費較低，僅 US$0.0039 + US$0.0039 平台費，對頻繁交易者更具成本優勢。選擇前宜考慮交易頻率與長期成本效益。

買賣GLD手續費(每股)	證券商	買賣GLDM手續費(每股)
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

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第3️⃣級：新開戶30天内入金/轉倉HK$200,000-HK$499,999，由第31天開始資金維持連續360天，可獲價值HK$3,000現金券。此獎賞總共分十二期發放，每30日可獲1期獎賞, 每期發1張價值HK$250現金券

第4️⃣級：新開戶30天内入金/轉倉HK$500,000或以上，由第31天開始維持連續360天，並按累計淨入資產x1%計算現金券獎賞金額，最高可達HK$100,000 。此獎賞總共分十二期發放，每30日可獲1期獎賞，每期發3張面值等額的現金券。

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免責聲明：

活動及優惠受條款及細則約束。「全港首家」乃根據對香港25家主流互聯網劵商或上市券商的公開價格資料的專項研究所得(截至2026年3月16日)。Webull 為首家將美股及港股交易之「0佣金」及「0平台費」定為標準收費，不設優惠期限或優惠條件。本內容並非投資意見，不構成任何投資產品之要約、招攬、意見或任何保證，亦不構成任何投資建議。投資涉及風險，投資產品價格可升可跌（包括可能會損失投資本金) ，過去表現並不代表將來表現。在作出任何投資決定前，投資者應瞭解該投資產品及其風險、謹慎考慮自身的風險承受能力、財務情況、投資經驗及目標或尋求專業投資顧問的建議，作出理性決策。*0收費是指 Webull 美股期權不收任何佣金，在特定條件下不收平台費。活動及優惠受條款及細則約束，優惠收費設有期限，直至另行通知。活動詳情請登錄後參考活動規則 (https://www.webull.hk/n/usoptionstrading)。*數據來源為截止至2026年3月5日Webull Technologies Limited内部統計數據。

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回報率比較

截至 2025 年 3 月 31 日，GLD（SPDR Gold Shares）過去十年平均年回報率約為 10.40%，而 GLDM 尚未累積完整十年數據，但其 1 年、3 年及 5 年年化回報分別約為 42.99%、19.87% 和 14.02%，略優於 GLD 同期表現，反映成本更低的 GLDM 在中短期回報上具競爭力，適合散戶投資者定期定額部署黃金。

GLD	平均年回報率 (2025年3月31日)	GLDM
42.58%	1年 (平均年回報率)	42.99%
19.52%	3年 (平均年回報率)	19.87%
13.71%	5年 (平均年回報率)	14.02%
10.40%	10年 (平均年回報率)

年回報比較

截至今年，GLD（SPDR Gold Shares）年初至今回報約 29.15%，而 GLDM（SPDR Gold MiniShares）略高約 29.35%；過去一年年化回報方面，GLD 為約 33.99%，GLDM 則約 34.39%；三年年化回報則分別為 24.57%（GLD）及 24.92%（GLDM），短中期 GLDM 表現略勝一籌，成本較低更具吸引力。

GLD	年回報	GLDM
26.66%	2024	27.08%
12.69%	2023	13.04%
-0.77%	2022	-0.47%
-4.15%	2021	-4.01%
24.81%	2020	25.10%
17.86%	2019	18.10%
-1.94%	2018
12.81%	2017
8.03%	2016
-10.67%	2015
-2.19%	2014
-28.33%	2013
6.60%	2012
9.57%	2011

派息比較

GLD 付款日期	GLD 派息	GLDM 派息	GLDM 付款日期
–	–	–	–

成分股比較

佔GLD 資產百分比	GLD 10大成分股	GLDM 10大成分股	佔GLDM 資產百分比
–	–	–	–

結論

GLD與GLDM皆為由State Street推出、以實物黃金支撐的ETF，是投資者用以對抗通脹與市場不穩的常見避險工具。❗GLD成立歷史較長、資產規模龐大、流動性高，適合資金充裕、對交易效率與市場深度有較高要求的投資者❗。相較之下，GLDM管理費低至0.10%，且單位價格較便宜，門檻更低，較適合散戶或想定期定額買入黃金的長線投資者。兩者追蹤的黃金價格表現相近，但GLDM在成本效益上更具吸引力。整體而言，如以成本為優先，GLDM較具優勢；若重視流通性與歷史穩定性，GLD則更合適。

常見問題

GLD是什麼?

GLD（SPDR Gold Shares）是一隻由State Street Global Advisors發行的實物黃金ETF，透過直接持有實體黃金，追蹤黃金現貨價格表現。該基金於2004年成立，是全球首批也是規模最大的黃金ETF之一。GLD讓投資者無需實際持有黃金實體，便可享有黃金避險與抗通脹的特性，且具備高流動性，適合中長期配置或短線交易用途。對於香港投資者而言，GLD提供一個便捷進入國際黃金市場的工具。需要我幫你整理GLDM的介紹嗎？

GLD成分股是什麼?

GLD 並不像一般股票型ETF擁有多隻成分股，它的唯一「成分」是實體黃金。GLD 的資產完全用於購買倫敦金市場認可的實物黃金（Good Delivery Bars），並存放於倫敦的金庫中。每單位GLD代表持有約1/10盎司的黃金，基金每日會根據金價變動調整淨值。換句話說，GLD 是一種實物黃金的替代投資方式，而非由多間公司股票組成的傳統ETF。你也想了解GLDM的結構嗎？

GLD定期定額在香港怎麼買

在香港定期定額買美股GLD，可選用提供美股月供或定額投資計劃的香港證券行或線上券商。開設美股戶口並設定好每月投資金額與頻率後，券商會自動執行買入

美股GLDM 怎麼買

在香港購買美股GLDM（SPDR Gold MiniShares Trust ETF），可透過國際券商（如Interactive Brokers、eToro或老虎證券）開設帳戶。註冊並完成身份驗證後，存入港幣或美元，在交易平台搜尋GLDM（代碼），選擇市價或限價單購買。注意交易傭金（約0.1%-0.5%）、管理費（0.10%）及匯率轉換費用。建議查閱GLDM最新價格（約$66.80）及金價趨勢，並評估風險。投資前確保券商受監管，適合長期保值與小額投資

美股GLDM 是什麼

GLDM（SPDR Gold MiniShares Trust）是一隻由State Street發行的實物黃金ETF，專為小額投資者設計。它與GLD一樣追蹤黃金現貨價格，但管理費較低（僅0.10%），且每單位價格較便宜，降低投資門檻。GLDM同樣以實體黃金作為資產支撐，適合希望以較小金額參與黃金市場、進行定期定額或長期配置的投資者。它是一種簡便且具成本效益的避險工具。是否需要我整理GLDM與GLD的買入門檻比較？

GLDM 一張多小錢

GLDM（SPDR Gold MiniShares Trust ETF）截至2025年5月9日的最新收盤價為每股65.87美元。若以一張（一股）計算，價格約為65.87美元（約513港幣，假設1美元兌7.8港幣）。在香港購買需透過國際券商（如Interactive Brokers、eToro），需考慮交易傭金（約0.1%-0.5%）及匯率轉換費用。實際成本因券商費用而異，建議確認即時價格及費用結構。投資前請評估金價波動風險及個人財務狀況，GLDM適合小額黃金投資。

標籤 GLD, GLDM

ETF比較

2026 最新 VOOV vs VOO ETF 比較：價值股定大盤好？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈2026 最新 VOOV vs VOO ETF 比較：價值股定大盤好？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在VOOV vs VOO本文章我們討論什麼?

在投資美國大型股市場時，投資者不僅可以選擇追蹤廣泛市場指數的基金，還可以選擇側重於特定投資風格（如價值或增長）的產品。Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 作為追蹤整體標普 500 指數的代表，提供了對美國 500 強企業的全面投資。與之相對，Vanguard S&P 500 Value ETF (VOOV) 則從標普 500 指數中篩選出具有「價值」特徵的公司進行投資，這些公司通常具有較低的市賬率、市盈率等估值指標。對於希望在標普 500 框架內進一步細化投資策略的投資者而言，理解 VOO 的廣泛市場覆蓋與 VOOV 的價值傾向之間的差異至關重要。本文旨在深入比較這兩檔 ETF，探討其持股構成、歷史回報、風險特徵及費用，助您判斷是擁抱整體市場，還是偏向價值風格更符合您的投資理念。

VOOV vs VOO 管理費比較
VOOV vs VOO 回報率比較
VOOV vs VOO 派息比較
VOOV vs VOO 成分股比較

Vanguard S&P 500 Value Index Fund ETF Shares (VOOV)

簡稱: Vanguard S&P 500 Value Index Fund ETF Shares (VOOV)
管理費: 0.10%
規模: 約 45 億美元
10年平均年回報率: 約 8-10%
成立日期 2010 年 9 月 7 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
管理費: 0.03%
規模: 約 2847億美元
10年平均年回報率: 約12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

VOOV與VOO在管理費方面有明顯差異，VOOV管理費為0.10%，比VOO的0.03%高。VOO規模龐大，追蹤整體標普500指數，適合長線成本敏感投資者；VOOV專注價值型股票，管理費較高但提供風格曝險，適合有特定配置需求的投資者。

VOOV	管理費	VOO
0.10%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣VOOV手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
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US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
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回報率比較

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VOOV（Vanguard S&P 500 Value ETF） 自成立以來，截至 2025 年 8 月，年初至今（YTD）回報約 7.12%，過去 10 年年化平均回報約 11.66% 。相比之下，VOO（Vanguard S&P 500 ETF） 自成立以來，截至 2025 年 8 月，年初至今（YTD）回報約 9.98%，過去 10 年年化平均回報約 14.79% 。VOO 主要投資於標普 500 指數成分股，而 VOOV 則專注於價值型股票，因此兩者嘅回報表現有所不同。

VOOV	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
4.11%	1年 (平均年回報率)	23.90%
9.21%	3年 (平均年回報率)	8.37%
17.09%	5年 (平均年回報率)	15.24%
9.98%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

VOOV	年回報	VOO
12.20%	2024	24.98%
22.16%	2023	26.32%
-5.39%	2022	-18.19%
24.85%	2021	28.78%
1.20%	2020	18.29%
31.75%	2019	31.35%
-9.10%	2018	-4.50%
15.25%	2017	21.77%
17.24%	2016	12.17%
-3.16%	2015	1.31%
12.10%	2014	13.55%
31.88%	2013	32.39%
17.00%	2012	16.00%
-0.13%	2011	1.89%

派息比較

VOO採取季度配息，過去一年每股派息約1.8美元，平均殖利率約1.5%，派息穩定，適合追求長期被動收入的香港投資者。VOO股息來自旗下標普500成分股的盈利分配，雖然股息率不算高，但靠資本增值獲利是主要目標。

VOOV 付款日期	VOOV 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年03月27日	$0.8556	$1.8121	2025年03月31日
2024年12月26日	$1.0371	$1.7385	2024年12月26日
2024年10月01日	$1.0618	$1.6386	2024年10月01日
2024年07月02日	$0.9889	$1.7835	2024年07月02日
2024年03月27日	$0.7863	$1.5429	2024年03月27日
2023年12月26日	$0.8884	$1.8011	2023年12月26日
2023年10月03日	$0.6987	$1.4925	2023年10月03日
2023年07月05日	$0.6868	$1.5762	2023年07月05日
2023年03月29日	$0.5604	$1.4874	2023年03月29日
2022年12月23日	$0.9487	$1.6717	2022年12月23日
2022年10月03日	$0.8198	$1.4692	2022年10月03日
2022年06月28日	$0.7094	$1.4321	2022年07月05日
2022年03月29日	$0.586	$1.3737	2022年03月29日
2021年12月27日	$0.825	$1.5329	2021年12月27日
2021年10月04日	$0.8259	$1.3084	2021年10月04日
2021年06月29日	$0.6199	$1.3329	2021年07月02日
2021年03月31日	$0.5563	$1.2625	2021年03月31日
2020年12月28日	$0.9326	$1.3829	2020年12月28日
2020年09月16日	$0.6344	$1.3085	2020年10月02日
2020年06月30日	$0.8301	$1.4333	2020年07月02日
2020年03月13日	$0.6316	$1.178	2020年03月13日
2019年12月19日	$0.687	$1.4285	2019年12月27日
2019年10月01日	$0.6879	$1.3014	2019年10月01日
2019年07月02日	$0.667	$1.3859	2019年07月02日
2019年03月28日	$0.5986	$1.4551	2019年03月26日
2018年12月18日	$0.7097	$1.289	2018年12月20日
2018年10月01日	$0.678	$1.2067	2018年10月01日
2018年07月03日	$0.6207	$1.1573	2018年07月03日
2018年03月29日	$0.5742	$1.0837	2018年03月29日
2017年12月22日	$0.6399	$1.1839	2017年12月29日
2017年10月02日	$0.658	$1.176	2017年09月25日
2017年07月05日	$0.575	$1.010	2017年06月29日
2017年03月28日	$0.469	$0.998	2017年03月28日
2016年12月27日	$0.617	$1.296	2016年12月29日
2016年09月26日	$0.567	$0.883	2016年09月19日
2016年06月27日	$0.484	$0.953	2016年06月27日
2016年03月28日	$0.515	$1.006	2016年03月28日
2015年12月23日	$0.573	$1.092	2015年12月28日
2015年09月25日	$0.498	$0.953	2015年09月25日
2015年06月26日	$0.490	$0.902	2015年06月26日

成分股比較

VOO主要追蹤標普500指數，持股涵蓋蘋果、微軟、輝達、亞馬遜等500家大型美國企業。這些成分股涵蓋多個行業，其中科技板塊約佔31%，金融及醫療為主要支柱，分散風險，適合香港長線投資者。

佔VOOV 資產百分比	VOOV 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
7.55%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
5.61%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
3.16%	Amazon.com, Inc.	NVIDIA Corporation	5.59%
2.17%	Exxon Mobil Corporation	Amazon.com, Inc.	3.78%
2.09%	Berkshire Hathaway Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
2.02%	UnitedHealth Group Incorporated	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
1.67%	The Procter & Gamble Company	Alphabet Inc.	1.90%
1.67%	Johnson & Johnson	Broadcom Inc.	1.65%
1.24%	JPMorgan Chase & Co.	Alphabet Inc.	1.56%
1.17%	Chevron Corporation	Tesla, Inc.	1.53%

結論

總結而言，VOO 與 VOOV 均投資於標普 500 成分股，但策略不同。VOO 提供對整體市場的完整覆蓋，費用極低，是追求市場基準回報的核心選擇。

VOOV 則專注於指數中的價值型股票，費用略高，提供特定的風格曝險。過去十年，市場整體 (VOO) 的回報優於價值風格 (VOOV)，但風格表現會輪動。

選擇 VOO 意味著擁抱市場，選擇 VOOV 則是對價值因子有特定偏好。兩者皆為 Vanguard 發行的優質 ETF。

常見問題

VOOV是什麼?

VOOV (Vanguard S&P 500 Value ETF) 是一檔由先鋒集團發行的交易所買賣基金。它專門投資於標普 500 指數中被識別為具有「價值」特徵的股票，例如較低的市賬率或市盈率。VOOV 追蹤 S&P 500 Value Index，為投資者提供了一種便捷的方式來獲得美國大型價值股的曝險。

VOOV成分股是什麼?

VOOV 的成分股是從標普 500 指數中篩選出來的、具有明顯價值特徵的公司股票。這些公司通常擁有較低的估值指標（如市盈率、市賬率）和較高的股息率。常見的行業包括金融、醫療保健、必需消費品和工業等。它是標普 500 指數的一個子集，專注於價值風格，與側重增長的股票形成對比。具體持股會依指數規則定期調整。

VOOV定期定額在香港怎麼買

在香港進行 VOOV 定期定額投資，您需透過可交易美股的證券商或銀行平台。首先，開設一個支援美股買賣的投資帳戶，例如盈透證券 (Interactive Brokers)、富途證券 (Futu)、SoFi Hong Kong 或嘉信理財國際 (Charles Schwab International) 等。開戶並注資後，於平台搜尋 VOOV。至於定期定額，部分平台可能提供美股月供計劃，但非全部適用。請確認您選用的平台是否支援 VOOV 自動定投。若無此功能，您可透過定期手動買入達至相同效果。

VOO 一張多小錢

VOO 在美國股市是以「股」為單位交易，沒有台股或港股「一張」的概念。您可以只買 1 股。截至 2024 年中，VOO 每股價格約為 500 美元，實際金額會隨市場波動。購買時，所需資金為「股價 × 股數」加上交易手續費。建議在下單前查詢即時報價，以獲得最新價格資訊。部分券商亦支援碎股交易，讓您用更少資金參與投資。

美股VOO是什麼

美股 VOO 是由先鋒集團（Vanguard）發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Vanguard S&P 500 ETF。它追蹤標普500指數，投資於美國市值最大的500家公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多個行業。VOO 以極低的管理費和高度分散的投資組合，為投資者提供參與美國大型股市場表現的便捷方式，是長期投資的熱門選擇。

美股VOO怎麼買

購買美股 VOO，首先需在支援美股交易的香港券商或網上平台（如盈透證券、富途證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）開設證券帳戶。完成開戶及身份認證後，將資金存入帳戶並兌換成美元。然後在交易平台搜尋「VOO」，輸入欲購買的股數或金額，下單即可。部分券商亦支援碎股交易，讓您用更少資金參與投資。

標籤 VOO, VOOV

ETF比較

2026 最新 SPY vs VTI 比較：買 500 隻定買全美國？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈2026 最新 SPY vs VTI 比較：買 500 隻定買全美國？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在SPY vs VTI本文章我們討論什麼?

對於希望投資美國股市的投資者來說，指數股票型基金（ETF）提供了方便且有效的途徑。在眾多選擇中，SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) 和 Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 無疑是市場上最知名且交易量最大的兩檔基金。SPY 作為追蹤標準普爾 500 指數的先驅，長期以來被視為美國大型股市場的代表；而 VTI 則旨在涵蓋更廣泛的美國整體股市，囊括了從大型到小型股的數千家公司。雖然兩者都提供了核心的美股曝險，但它們在追蹤指數、持股範圍、結構（SPY 是單位投資信託，VTI 是典型的 ETF）及費用上存在差異。本文旨在深入比較 SPY 與 VTI 的關鍵特性，分析其優劣勢，幫助投資者釐清哪一檔基金更貼合自身的投資策略與目標。

SPY vs VTI 管理費比較
SPY vs VTI 回報率比較
SPY vs VTI 派息比較
SPY vs VTI 成分股比較

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

簡稱: SPDR S&P 500 ETF (SPY)
管理費: 0.0945%
規模: 約 5819 億美元
10年平均年回報率: 約 12.36%
成立日期: 1993 年 1 月 22 日

了解更多SPY

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)

簡稱: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
管理費: 0.03%
規模: 約 4680 億美元
10年平均年回報率: 約 12.01%
成立日: 2001 年 5 月 24 日

了解更多VTI

管理費比較

SPY（管理費0.0945%）與VTI（管理費0.03%）同為美股核心ETF。VTI覆蓋整體美國股市，包括大中小型股，費用低，適合長線持有分散風險；SPY專注標普500大型股，流動性極高，適合活躍交易者。兩者回報接近，VTI成本效益更佳，SPY流動性突出，投資者可根據費用敏感度及交易需求選擇。

SPY	管理費	VTI
0.0945%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

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買賣SPY手續費(每股)	證券商	買賣VTI手續費(每股)
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US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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回報率比較

SPY與VTI都是美股ETF中的佼佼者。SPY管理費0.0945%，主攻標普500大型股，流動性極高，適合活躍交易者；VTI管理費低至0.03%，覆蓋美國整體市場包括中小型股，分散性更強，適合長線投資。2025年10年年均回報率SPY約12.41%，VTI約16.99%。投資者可根據交易成本、持倉偏好選擇。

SPY	平均年回報率 (2025年3月31日)	VTI
8.14%	1年 (平均年回報率)	6.21%
8.97%	3年 (平均年回報率)	9.81%
18.48%	5年 (平均年回報率)	20.51%
12.41%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

SPY	年回報	VTI
24.89%	2024	25.58%
26.19%	2023	54.85%
-18.17%	2022	-32.58%
28.75%	2021	27.42%
18.37%	2020	48.62%
31.22%	2019	38.96%
-4.56%	2018	-0.12%
21.70%	2017	32.66%
12.00%	2016	7.10%
1.25%	2015	9.45%
13.46%	2014	19.18%
32.31%	2013	36.63%
15.99%	2012	18.12%
1.89%	2011	3.38%

派息比較

SPY與VTI派息均穩定，SPY近年季度派息約1.6至1.9美元，股息率約1.1%-1.3%；VTI季度派息約0.8至1美元，股息率約1.2%。SPY專注大型股，派息較高但管理費0.0945%；VTI涵蓋全美股市，派息略低管理費僅0.03%。兩者皆適合美股長線投資者，選擇視乎成本和收益需求。

SPY 付款日期	SPY 派息	VTI 派息	VTI 付款日期
2025年04月30日	$1.69553	$0.9854	2025年03月31日
2025年01月31日	$1.96555	$0.9412	2024年12月26日
2024年10月31日	$1.74553	$0.8707	2024年10月01日
2024年07月31日	$1.75902	$0.9519	2024年07月02日
2024年04月30日	$1.59494	$0.9105	2024年03月27日
2024年01月31日	$1.90607	$1.0017	2023年12月27日
2023年10月31日	$1.58317	$0.7984	2023年09月26日
2023年07月31日	$1.63837	$0.8265	2023年06月28日
2023年04月28日	$1.5062	$0.7862	2023年03月28日
2023年01月31日	$1.7814	$0.9305	2022年12月28日
2022年10月31日	$1.5964	$0.7955	2022年09月28日
2022年07月29日	$1.57687	$0.7491	2022年06月28日
2022年04月29日	$1.36601	$0.7082	2022年03月28日
2022年01月31日	$1.633	$0.8592	2021年12月30日
2021年10月29日	$1.42812	$0.7242	2021年09月29日
2021年07月30日	$1.37588	$0.6753	2021年06月29日
2021年04月30日	$1.27779	$0.6716	2021年03月30日
2021年01月29日	$1.580	$0.7818	2020年12月30日
2020年10月30日	$1.33922	$0.6741	2020年09月30日
2020年07月31日	$1.36624	$0.6999	2020年06月30日
2020年04月30日	$1.40556	$0.6136	2020年03月31日
2020年01月31日	$1.56999	$0.8855	2019年12月30日
2019年10月31日	$1.38362	$0.700	2019年09月19日
2019年07月31日	$1.43164	$0.5472	2019年06月20日
2019年04月30日	$1.23312	$0.772	2019年03月28日
2019年01月31日	$1.43543	$0.7209	2018年12月28日
2018年10月31日	$1.32261	$0.7142	2018年10月03日
2018年07月31日	$1.24557	$0.6034	2018年06月27日
2018年04月30日	$1.09678	$0.5661	2018年03月27日
2018年01月31日	$1.35133	$0.673	2017年12月27日
2017年10月31日	$1.23457	$0.553	2017年09月27日
2017年07月31日	$1.18311	$0.575	2017年06月27日
2017年04月28日	$1.03312	$0.542	2017年03月30日
2017年01月31日	$1.329	$0.727	2016年12月27日
2016年10月31日	$1.082	$0.539	2016年09月19日
n/a	$1.078	$0.469	2016年06月20日
n/a	$1.050	$0.480	2016年03月21日
n/a	$1.212	$0.583	2015年12月28日
2015年10月30日	$1.033	$0.508	2015年10月01日
2015年07月31日	$1.030	$0.468	2015年07月02日

成分股比較

SPY與VTI皆為美股核心ETF。SPY追蹤標普500大型股，持股約500檔，主要包括蘋果、微軟、亞馬遜、Meta及Alphabet等大型科技龍頭。VTI涵蓋更廣泛，包括超過3600檔股票，加入中小型股，分散風險更佳。SPY管理費0.0945%，VTI僅0.03%。兩者持股重疊度高，均適合不同投資策略的香港投資者。

佔SPY 資產百分比	佔SPY 10大成分股	VTI 10大成分股	佔VTI 資產百分比
7.00%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
5.85%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
5.56%	英偉達	NVIDIA Corporation	7.45%
3.76%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
2.65%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
2.05%	伯克希爾哈撒韋公司	Meta Platforms, Inc.	3.55%
1.89%	Alphabet Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
1.65%	Broadcom Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
1.55%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
1.52%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

SPY 與 VTI 皆為投資美股的優質選擇。VTI 以極低的 0.03% 費用涵蓋整體市場（含中小型股），分散性更廣，適合追求成本效益與廣泛曝險的長期投資者。SPY (費用 0.0945%) 專注標普 500 大型股，歷史悠久且流動性極高，深受活躍交易者歡迎。儘管兩者過往績效高度相關，但 VTI 在費用與分散性上通常更具優勢，尤其對於買入並長期持有的策略。最終選擇視乎個人對費用敏感度、市場覆蓋範圍偏好及交易需求的考量。

常見問題

SPY 是什麼?

SPY，全名 SPDR® S&P 500® ETF Trust，是由道富環球投資管理 (State Street Global Advisors) 發行的美國第一支交易所交易基金 (ETF)。它旨在追蹤標準普爾 500 指數 (S&P 500® Index)，代表美國 500 家大型上市公司。SPY 以其悠久歷史、龐大資產規模和極高的市場流動性而聞名，是全球交易最活躍的 ETF 之一，費用率為 0.0945%。

SPY 成分股是什麼?

SPY 的成分股旨在複製標準普爾 500 指數，因此包含約 500 家美國市值最大的上市公司股票。這些公司橫跨美國經濟各主要行業，如資訊科技、金融、醫療保健和非必需消費品等。基金持股依市值加權，故大型科技巨頭如蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、輝達 (NVIDIA)、亞馬遜 (Amazon) 等通常佔據較高比重。透過持有 SPY，投資者可一次性分散投資於這些美國領先企業。

SPY 定期定額在香港怎麼買?

要在香港定期定額購買 SPY，您需要透過提供美股交易服務的香港本地銀行或證券行，又或者是在香港營運的國際證券商開立投資帳戶。開戶後，請確認該券商是否設有「月供股票」或類似的「定期投資計劃」功能，並查詢該計劃是否支援買入像 SPY 這樣的美國上市 ETF。如果支援，您便可以設定每月投入固定金額，自動買入 SPY 股票。請注意不同券商的計劃細節、最低供款額及相關費用。

VTI 是什麼？

VTI，全名為 Vanguard Total Stock Market ETF，是一檔由 Vanguard 公司發行的交易所交易基金（ETF）。它的投資目標是追蹤 CRSP US Total Market Index，該指數包含了美國股市中幾乎所有規模的上市公司股票，從大型股到小型股都有。因此，VTI 提供了對整個美國股票市場極其廣泛的代表性和分散性，是一種以低成本投資美國整體經濟的方式。

VTI 管理費多少？

VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) 的管理費（Expense Ratio）非常低，目前為 0.03%。這使得 VTI 成為投資整體美國股市最具成本效益的選擇之一。低廉的管理費意味著投資者的回報能更少地被費用侵蝕，尤其對於長期投資者而言，這是一個顯著的優勢。

VTI 成分股是什麼?

VTI 的成分股涵蓋了美國股市中幾乎所有的上市公司股票，總數通常超過 3500 家。這包括了從市值最大的公司如蘋果（AAPL）、微軟（MSFT）、亞馬遜（AMZN）等，一直到中型、小型乃至微型市值的公司。其目標是全面複製美國整體股票市場的表現，因此提供了極高的分散度，避免了對單一公司或行業的過度集中。

標籤 SPY, VTI

ETF比較

2026 最新 VT vs VTI 比較：全球分散定全美最強？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
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在VT vs VTI本文章我們討論什麼?

Vanguard Total World Stock ETF (VT) 和 Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 都是極受歡迎的低成本選擇。然而，它們代表了兩種不同的地理分散策略。VT 旨在捕捉全球股票市場的整體表現，投資組合遍及美國、已開發國家及新興市場的數千家公司，提供了真正的全球多元化。相對地，VTI 則專注於美國本土市場，涵蓋了幾乎所有在美國交易所上市的股票，從大型股到小型股無所不包。理解這兩檔 ETF 在地理覆蓋範圍上的根本差異，對於構建符合個人投資觀點和風險承受能力的投資組合至關重要。本文將深入比較 VT 與 VTI 的持股結構、歷史回報、風險特徵及費用，協助投資者判斷哪種更符合其對全球市場或美國市場的投資偏好。

VT vs VTI 管理費比較
VT vs VTI 回報率比較
VT vs VTI 派息比較
VT vs VTI 成分股比較

Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares (VT)

簡稱: Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares (VT)
管理費: 0.07%
規模: 約 451 億美元
10年平均年回報率: 約 8.50%
成立日期 2008 年 6 月 24 日

了解更多VT

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)

簡稱: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
管理費: 0.03%
規模: 約 4680 億美元
10年平均年回報率: 約 12.01%
成立日: 2001 年 5 月 24 日

了解更多VTI

管理費比較

VT與VTI同屬Vanguard熱門ETF，❗管理費用大有不同。VT管理費0.07%，涵蓋全球市場，適合想要分散風險的投資者；VTI則專注美國市場，費用更低僅0.03%❗，非常適合著重成本效益的投資人。揀選時記得根據自己投資目標與預算作考慮。

VT	管理費	VTI
0.07%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

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買賣VT手續費(每股)	證券商	買賣VTI手續費(每股)
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
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回報率比較

VT與VTI ETF近年回報率有明顯分別。VT過去10年平均年回報約8.91%，主打全球市場多元化；VTI則主攻美國，10年平均年回報高達16.99%，表現突出。選擇時要諗清楚自己追求穩定分散定美股高增長，不同投資目標需要不同選擇。

VT	平均年回報率 (2025年3月31日)	VTI
6.91%	1年 (平均年回報率)	6.21%
6.89%	3年 (平均年回報率)	9.81%
15.40%	5年 (平均年回報率)	20.51%
8.91%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

近年VT同VTI年回報表現差距明顯，VTI近5年平均年回報高達20.51%，連續多年跑贏VT，反映美股優勢。VT則主打全球配置，過去5年年回報15.40%，較穩健但升幅較溫和。想追增長揀VTI，著重分散穩健可考慮VT。

VT	年回報	VTI
16.49%	2024	25.58%
22.02%	2023	54.85%
-18.01%	2022	-32.58%
18.27%	2021	27.42%
16.61%	2020	48.62%
16.61%	2019	38.96%
-9.76%	2018	-0.12%
24.49%	2017	32.66%
8.51%	2016	7.10%
-1.86%	2015	9.45%
3.67%	2014	19.18%
22.95%	2013	36.63%
17.12%	2012	18.12%
-7.50%	2011	3.38%

派息比較

VT同VTI派息水準都唔錯，但風格有分別。VT主要追全球市場，近年每季度派息約$0.3至$0.9美元不等，適合想要穩定收息又重視分散風險嘅投資者；VTI以美國為主，近年每季平均派息多數高過VT，最高超過$1，收息更有驚喜。揀邊隻ETF要睇你想收息定要分散配置。

VT 派息	VT 付款日期	VTI 派息	VTI 付款日期
2025年03月25日	$0.3852	$0.9854	2025年03月31日
2024年12月24日	$0.8774	$0.9412	2024年12月26日
2024年09月24日	$0.4174	$0.8707	2024年10月01日
2024年06月25日	$0.5779	$0.9519	2024年07月02日
2024年03月20日	$0.4212	$0.9105	2024年03月27日
2023年12月21日	$0.8008	$1.0017	2023年12月27日
2023年09月21日	$0.4055	$0.7984	2023年09月26日
2023年06月23日	$0.6504	$0.8265	2023年06月28日
2023年03月23日	$0.2852	$0.7862	2023年03月28日
2022年12月22日	$0.6381	$0.9305	2022年12月28日
2022年09月22日	$0.4026	$0.7955	2022年09月28日
2022年06月24日	$0.5978	$0.7491	2022年06月28日
2022年03月24日	$0.2572	$0.7082	2022年03月28日
2021年12月23日	$0.785	$0.8592	2021年12月30日
2021年09月23日	$0.412	$0.7242	2021年09月29日
2021年06月24日	$0.5049	$0.6753	2021年06月29日
2021年03月25日	$0.2531	$0.6716	2021年03月30日
2020年12月24日	$0.5524	$0.7818	2020年12月30日
2020年09月24日	$0.4025	$0.6741	2020年09月30日
2020年06月25日	$0.360	$0.6999	2020年06月30日
2020年03月26日	$0.2205	$0.6136	2020年03月31日
2019年12月27日	$0.6109	$0.8855	2019年12月30日
2019年09月27日	$0.4348	$0.700	2019年09月19日
2019年06月20日	$0.5508	$0.5472	2019年06月20日
2019年03月28日	$0.281	$0.772	2019年03月28日
2018年12月28日	$0.489	$0.7209	2018年12月28日
2018年10月01日	$0.3615	$0.7142	2018年10月03日
2018年06月27日	$0.5511	$0.6034	2018年06月27日
2018年03月29日	$0.2573	$0.5661	2018年03月27日
2017年12月22日	$0.4915	$0.673	2017年12月27日
2017年10月02日	$0.354	$0.553	2017年09月27日
2017年07月05日	$0.466	$0.575	2017年06月27日
2017年04月04日	$0.253	$0.542	2017年03月30日
2016年12月27日	$0.457	$0.727	2016年12月27日
2016年09月19日	$0.311	$0.539	2016年09月19日
2016年06月20日	$0.466	$0.469	2016年06月20日
2016年03月21日	$0.222	$0.480	2016年03月21日
2015年12月28日	$0.368	$0.583	2015年12月28日
2015年10月01日	$0.279	$0.508	2015年10月01日
2015年07月02日	$0.453	$0.468	2015年07月02日

成分股比較

VT（Vanguard Total World Stock ETF）與VTI（Vanguard Total Stock Market ETF）成分股比較，VT涵蓋全球9000+企業，含美股（約58.6%）、歐洲、亞洲等，科技及金融股佔主導，如蘋果、微軟；VTI專注美國市場，含3500+公司，覆蓋大、中、小型股，科技股佔約29.4%，同樣以蘋果、微軟為首。香港投資者若想全球分散，VT更全面；若專注美股，VTI更集中且費用低（0.03%）。選擇視乎地域偏好及風險承受力。

佔VT 資產百分比	佔VT 10大成分股	VTI 10大成分股	佔VTI 資產百分比
3.78%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
3.23%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
2.93%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
2.06%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
1.46%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
1.05%	Alphabet Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
0.96%	BERKSHIRE HATHAWAY INC.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
0.89%	Broadcom Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
0.88%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
0.83%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

❗VT 與 VTI 的核心差異在於地理分散的廣度。❗VT 提供一站式的全球股票市場投資，涵蓋美國及國際市場，是追求最大程度地域多元化、分散單一國家風險的理想選擇，適合信奉全球化增長且能接受非美市場波動的投資者，儘管其費用略高。

相較之下，VTI 以其極低的費用專注於美國本土市場，提供了對美國經濟整體最全面的曝險。它適合對美國市場前景特別樂觀、尋求美國市場深度分散並極度重視成本效益的投資者，但需承擔集中於單一國家經濟體的風險。

最終選擇應取決於您對全球 vs. 美國市場的長期看法、風險承受能力以及對分散程度的需求。

常見問題

VT 是什麼?

VT，全名為 Vanguard Total World Stock ETF，是一檔由 Vanguard 發行的交易所交易基金（ETF）。它的目標是追蹤 FTSE Global All Cap Index，該指數涵蓋了全球範圍內（包括美國、其他已開發市場及新興市場）的大、中、小型公司股票，旨在提供對全球整體股票市場的單一、分散化投資。

VT 成分股是什麼?

VT 的成分股極其廣泛，包含了全球主要股票市場（包括美國、歐洲、亞洲等已開發和新興市場）中超過 9000 家公司的股票。這些股票涵蓋了各種市值規模，從大型跨國企業到中小型公司都有。其目的是全面反映全球股票市場的整體狀況，提供極高的地理和行業分散度。

VT 定期定額在香港怎麼買?

要在香港定期定額購買 VT ETF，您需要透過可以交易美國股票的證券經紀商進行。首先，開設一個支援美股交易的證券帳戶，常見的選擇包括 Interactive Brokers (IBKR)、富途證券 (Futu)、老虎證券 (Tiger Brokers) 或 Charles Schwab International 等。之後，確認您所選的券商是否提供針對美國上市 ETF 的「定期定額」或類似的自動投資計劃。如果提供此功能，您便可以設定每月固定日期投入固定金額買入 VT。若券商不支援美股的自動定投，您則需要定期手動登入帳戶下單購買。

VTI 是什麼？

VTI 管理費多少？

VTI 成分股是什麼?

標籤 VT, VTI

ETF比較

2026 最新 SPLG vs VOO 比較：標普 500 ETF 邊隻平？管理費、回報率與香港配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈2026 最新 SPLG vs VOO 比較：標普 500 ETF 邊隻平？管理費、回報率與香港配置全攻略〉中尚無留言

在SPLG vs VOO本文章我們討論什麼?

投資美國市場最直接的方法之一便是透過交易所買賣基金（ETF）。在眾多追蹤美國標普 500 指數（S&P 500）的 ETF 中，Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 一直是家喻戶曉的選擇。然而，近年來 State Street 推出的 SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG) 也逐漸受到關注，兩者同樣旨在複製標普 500 指數的表現，為投資者提供美國大型股市場的曝險。儘管 SPLG 和 VOO 的目標指數相同，但它們在發行商、費用比率、每股價格以至潛在的流動性等方面可能存在細微差異。這些差異對於希望建立長期美股核心持倉的香港投資者而言，可能影響最終的投資決策和回報。本文將深入比較 SPLG 與 VOO 的各個方面，分析其優劣之處，助您判斷哪一檔 ETF 更符合您的投資需求和策略。

SPLG vs VOO 管理費比較
SPLG vs VOO 回報率比較
SPLG vs VOO 派息比較
SPLG vs VOO 成分股比較

SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG)

簡稱: SPDR Portfolio S&P 500 ETF
管理費: 0.02%
規模: 約 $400 億美元
10年平均年回報率:12%
成立日期 2005 年 11 月 8 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

SPLG與VOO兩隻ETF均追蹤標普500指數，但管理費方面SPLG更具優勢，僅0.02%，比VOO的0.03%低。對香港長線投資者來說，費用差異可累積成卓越節省，SPLG適合追求成本效益的投資人；VOO資產規模龐大，流動性好，適合看重交易便利的投資者。

SPLG	管理費	VOO
0.02%	管理費	0.03%

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回報率比較

PLG（SPDR Portfolio S&P 500 ETF）10年回報率12.68%、5年15.31%、YTD 2025 14.84%；VOO（Vanguard S&P 500 ETF）10年12.69%、5年15.29%、YTD 14.82%。兩者追蹤S&P 500，表現幾乎一樣，SPLG管理費0.02%比VOO 0.03%更平，長線慳成本！

SPLG	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
8.23%	1年 (平均年回報率)	23.90%
9.03%	3年 (平均年回報率)	8.37%
18.57%	5年 (平均年回報率)	15.24%
12.38%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

SPLG	年回報	VOO
25.00%	2024	24.98%
26.24%	2023	26.32%
-18.10%	2022	-18.19%
28.78%	2021	28.78%
18.52%	2020	18.29%
31.99%	2019	31.35%
-4.77%	2018	-4.50%
21.30%	2017	21.77%
11.82%	2016	12.17%
1.16%	2015	1.31%
13.68%	2014	13.55%
33.17%	2013	32.39%
15.14%	2012	16.00%
1.70%	2011	1.89%

派息比較

SPLG與VOO派息均來自標普500指數組成公司，VOO派息較高，每次約1.5至1.8美元，SPLG派息較低，每次約0.2美元。兩者派息均為季度分派，香港投資者需留意30%美國股息稅扣除。選擇時可考慮派息收益及管理費差異，SPLG管理費較低0.02%，VOO則0.03%。

SPLG 付款日期	SPLG 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年3月3日	$0.21741	$1.8121	2025年3月31日
2024年12月3日	$0.2386	$1.7385	2024年12月26日
2024年9月2日	$0.21577	$1.6386	2024年10月1日
2024年6月2日	$0.22282	$1.7835	2024年7月2日
2024年3月2日	$0.20236	$1.5429	2024年3月31日
2023年12月2日	$0.22119	$1.8011	2023年12月26日
2023年9月2日	$0.19808	$1.4925	2023年10月1日
2023年6月2日	$0.20251	$1.5762	2023年7月2日
2023年3月2日	$0.18284	$1.4874	2023年3月31日
2022年12月2日	$0.20729	$1.6717	2022年12月26日
2022年9月2日	$0.19335	$1.4692	2022年10月1日
2022年6月2日	$0.19381	$1.4321	2022年7月2日
2022年3月2日	$0.1673	$1.3737	2022年3月31日
2021年12月2日	$0.20312	$1.5329	2021年12月26日
2021年9月2日	$0.15427	$1.3084	2021年10月1日
2021年6月2日	$0.16708	$1.3329	2021年7月2日
2021年3月2日	$0.17324	$1.2625	2021年3月31日
2020年12月2日	$0.18118	$1.3829	2020年12月26日
2020年9月2日	$0.14984	$1.3085	2020年10月1日
2020年6月2日	$0.16803	$1.4333	2020年7月2日
2020年3月2日	$0.17779	$1.178	2020年3月31日
2019年12月2日	$0.1879	$1.178	2019年12月26日
2019年9月2日	$0.17007	$1.3014	2019年10月1日
2018年12月2日	$0.17159	$1.3859	2019年7月2日
2018年9月2日	$0.18854	$1.4551	2019年3月31日
2018年6月2日	$0.15192	$1.289	2018年12月26日
2018年3月2日	$0.13869	$1.2067	2018年10月1日
2017年12月2日	$0.15665	$1.1573	2018年7月2日
2017年9月2日	$0.14025	$1.0837	2018年3月31日
2017年6月2日	$0.13475	$1.1839	2017年12月26日
2017年3月2日	$0.11675	$1.176	2017年10月1日
2016年12月16日	$0.15125	$1.010	2017年7月2日
2016年9月16日	$0.1245	$0.998	2017年3月31日
2016年6月17日	$0.124	$1.296	2016年12月26日
2016年3月18日	$0.11925	$0.883	2016年10月1日
2016年10月31日	$0.1405	$0.953	2016年7月2日

成分股比較

SPLG與VOO均追蹤標普500指數，成分股極為接近。兩者前十大持股如蘋果、微軟、輝達、亞馬遜、Meta、波克夏及Alphabet等相似，比例相差不大，皆涵蓋美國大型核心企業。SPLG管理費0.02%，VOO為0.03%，投資者可根據費用及流動性需求選擇。

佔SPLG 資產百分比	SPLG 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
7.01%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
5.86%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
5.57%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
3.77%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
2.65%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
2.05%	Berkshire Hathaway Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
1.89%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.90%
1.65%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
1.55%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.56%
1.52%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

綜合比較 SPLG 與 VOO，兩者皆追蹤標普500指數，投資標的與長期績效極為接近，都是美國大型股ETF中的熱門選擇。SPLG 的最大優勢在於管理費更低，僅0.02%，對於長期投資者來說能進一步降低成本；而VOO則擁有更龐大的資產規模與市場流動性，且品牌信譽度高，受到機構與散戶投資人廣泛青睞。

兩者過去十年平均年回報率幾乎一致，差異極小。若投資人重視費用結構，SPLG是極具吸引力的選擇；若偏好流動性與規模，VOO則更具代表性。

最終選擇應根據個人投資習慣、券商支援度及交易成本等綜合考量。

常見問題

SPLG是什麼?

SPLG（SPDR Portfolio S&P 500 ETF）是一檔由道富環球（State Street Global Advisors）發行的指數型基金，追蹤標普500指數表現，涵蓋美國市值最大的500家公司。SPLG以低費用率、分散投資及流動性高著稱，適合長期投資者用來參與美國大型企業的整體成長。

SPLG成分股是什麼?

SPLG（SPDR Portfolio S&P 500 ETF）成分股為美國標普500指數中的大型上市公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多元產業。主要持股包括蘋果、微軟、NVIDIA、亞馬遜、Meta、波克夏、Alphabet（Google）、博通、特斯拉等，前十大權重公司佔比高，能有效分散投資風險，反映美國整體大型企業的表現。

SPLG定期定額在香港怎麼買

在香港購買SPLG定期定額，可透過本地或網上券商（如富途、耀才、輝立等）開設證券帳戶，選擇美股交易功能。設置自動定期定額買入指令，指定每月投資金額及SPLG代碼。券商會按設定自動扣款並購買。需留意交易手續費及最低買入單位（可買零股）。

VOO是什麼?

VOO（Vanguard 標普 500 指數 ETF）是一檔追踪標準普爾 500 指數的交易所交易基金（ETF）。它投資於美國約 500 家大型上市公司股票，旨在複製該指數的整體表現。VOO 由 Vanguard 公司管理，以其極低的費用率和廣泛的市場覆蓋範圍而聞名，是投資者投資美國大型股的熱門選擇之一。

VOO成分股是什麼?

VOO（Vanguard S&P 500 ETF）主要追蹤美國 S&P 500 指數，其成分股涵蓋美國市值最大的 500 家公司。截至近期數據，其前幾大持股通常包括蘋果（AAPL）、微軟（MSFT）、輝達（NVDA）、亞馬遜（AMZN）、Meta Platforms（META）、波克夏海瑟威（BRK.B）及 Alphabet（GOOGL、GOOG）等科技和大型綜合企業。這些公司在指數和 VOO 投資組合中佔有顯著權重。

VOO定期定額在香港怎麼買

在香港購買 VOO（Vanguard S&P 500 ETF）定期定額，可以透過本地證券行或國際券商如 Interactive Brokers、eToro 或 TD Ameritrade 開設帳戶。選擇支援美股交易的平台，設定自動投資計劃，每月固定金額購入 VOO。需注意手續費、匯率成本及稅務影響，建議先諮詢財務顧問。

標籤 SPLG, VOO

ETF比較

2026 最新 VXUS vs VEU 比較：買國際大盤點揀？管理費、回報率與成分股全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈2026 最新 VXUS vs VEU 比較：買國際大盤點揀？管理費、回報率與成分股全攻略〉中尚無留言

在VXUS vs VEU本文章我們討論什麼?

在全球化投資趨勢日益明顯的今天，許多投資人開始尋找能有效分散風險、掌握國際市場脈動的ETF產品。VXUS（Vanguard Total International Stock ETF）與VEU（Vanguard FTSE All-World ex-US ETF）同為Vanguard旗下的國際股票ETF，兩者皆排除美國市場，專注於已開發與新興國家的股票。然而，雖然它們的投資目標類似，實際在指數追蹤、成分股組成、費用率及區域配置上卻存在一些細微差異。本文將深入比較VXUS與VEU，協助投資人依據自身需求作出明智選擇。

VXUS vs VEU 管理費比較
VXUS vs VEU 回報率比較
VXUS vs VEU 派息比較
VXUS vs VEU 成分股比較

Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares (VXUS)

簡稱: Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares (VXUS)
管理費: 0.07%
規模: 約 4000 億美元
10年平均年回報率: 約 4.0% – 4.5%
成立日期: 2011 年 1 月 26 日

Vanguard FTSE All World ex US ETF (VEU)

簡稱: Vanguard FTSE All World ex US ETF (VEU)
管理費: 0.05%
規模: 約 879 億美元
10年平均年回報率: 約7.39% – 8.18%
成立日: 2007年3月2日

管理費比較

VXUS	管理費	VEU
0.07%	管理費	0.05%

買賣手續費比較

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買賣VXUS手續費(每股)	證券商	買賣VEU手續費(每股)
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US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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回報率比較

VXUS 管理費約 0.07%，其 1-年平均回報率為 6.41%，3-年為 4.68%，5-年為 11.49%，10-年為 5.24%；相反 VEU 管理費只係 0.05%，但回報更佳：1-年飆升至 12.53%，3-年為 8.47%，5-年為 10.56%，10-年則約 5.13%，整體睇 VEU 管理費更低、回報亦較穩定略勝一籌。

VXUS	平均年回報率 (2025年3月31日)	VEU
6.41%	1年 (平均年回報率)	12.53%
4.68%	3年 (平均年回報率)	8.47%
11.49%	5年 (平均年回報率)	10.56%
5.24%	10年 (平均年回報率)	5.13%

年回報比較

VXUS	年回報	VEU
5.08%	2024	5.57%
15.88%	2023	15.86%
-16.09%	2022	-15.59%
9.00%	2021	8.28%
10.69%	2020	11.12%
21.75%	2019	21.83%
-14.43%	2018	-14.19%
27.45%	2017	27.39%
4.81%	2016	4.91%
-4.19%	2015	-4.78%
-4.74%	2014	-4.54%
14.61%	2013	14.18%
18.61%	2012	18.90%
	2011	-14.02%

派息比較

VXUS 同 VEU 都係季派（每季派息），最新 2025 年 3 月派息分別為 VXUS 約 0.1909 美元、VEU 約 0.1907 美元，兩者非常接近。整體估計年息率方面，VXUS 約 2.71%，VEU 約 2.68%–2.70%，意味着兩者派息都幾穩定，再加上管理費差距極微，俾長線投資者輕鬆選擇。

VXUS 付款日期	VXUS 派息	VEU 派息	VEU 付款日期
2025年03月25日	$0.1909	$0.1907	2025年03月25日
2024年12月24日	$1.0049	$0.9403	2024年12月24日
2024年09月24日	$0.2723	$0.247	2024年09月24日
2024年06月25日	$0.4835	$0.4589	2024年06月25日
2024年03月20日	$0.2235	$0.2153	2024年03月20日
2023年12月21日	$0.8471	$0.843	2023年12月21日
2023年09月21日	$0.2952	$0.300	2023年09月21日
2023年06月23日	$0.618	$0.6054	2023年06月23日
2023年03月23日	$0.1205	$0.115	2023年03月23日
2022年12月22日	$0.6289	$0.6186	2022年12月22日
2022年09月22日	$0.2804	$0.2613	2022年09月22日
2022年06月24日	$0.5893	$0.578	2022年06月24日
2022年03月24日	$0.1004	$0.106	2022年03月24日
2021年12月23日	$0.9412	$0.8454	2021年12月23日
2021年09月23日	$0.3565	$0.3674	2021年09月23日
2021年06月24日	$0.5148	$0.5075	2021年06月24日
2021年03月25日	$0.1553	$0.1642	2021年03月25日
2020年12月24日	$0.5903	$0.4518	2020年12月24日
2020年09月24日	$0.3385	$0.3416	2020年09月24日
2020年06月25日	$0.2521	$0.2538	2020年06月25日
2020年03月26日	$0.1058	$0.1177	2020年03月26日
2019年12月27日	$0.6281	$0.5814	2019年12月27日
2019年09月27日	$0.3004	$0.3273	2019年09月27日
2019年06月26日	$0.6106	$0.579	2019年06月20日
2019年03月28日	$0.1656	$0.1788	2019年03月28日
2018年12月28日	$0.4963	$0.4461	2018年12月28日
2018年10月01日	$0.2683	$0.2738	2018年10月01日
2018年06月27日	$0.5928	$0.613	2018年06月27日
2018年03月29日	$0.1424	$0.1563	2018年03月29日
2017年12月27日	$0.5391	$0.4629	2017年12月27日
2017年09月25日	$0.298	$0.298	2017年09月25日
2017年06月27日	$0.556	$0.541	2017年06月27日
2017年03月30日	$0.160	$0.153	2017年03月28日
2016年12月27日	$0.390	$0.375	2016年12月27日
2016年09月19日	$0.274	$0.255	2016年09月19日
Jun 20, 2016	$0.537	$0.530	Jun 20, 2016
Mar 21, 2016	$0.143	$0.148	Mar 21, 2016
Dec 28, 2015	$0.347	$0.335	Dec 28, 2015
2015年10月01日	$0.224	$0.228	2015年10月01日
2015年07月02日	$0.547	$0.557	2015年07月02日

成分股比較

VXUS成分股

持股數量：逾7,500隻
追蹤指數：FTSE Global All Cap ex-US Index
主要持股：台積電、Nestlé、ASML、Samsung、Tencent等
特點：涵蓋大中小盤股，含新興市場及小盤股，多元化高，潛力大但波動較高

VEU成分股

持股數量：約3,700隻
追蹤指數：FTSE All-World ex-US Index
主要持股：台積電、Tencent、Novo Nordisk、HSBC、Toyota等
特點：專注中大型股，投資日本、歐洲、新興市場，穩定性較高

佔VXUS 資產百分比	佔VXUS 10大成分股	VEU 10大成分股	佔VEU 資產百分比
2.06%	台積電	台積電	2.28%
1.20%	騰訊控股	騰訊控股	1.32%
0.90%	SAP SE	SAP SE	0.99%
0.86%	阿里巴巴－Ｗ	阿里巴巴－Ｗ	0.95%
0.79%	Nestlé S.A.	Nestlé S.A.	0.88%
0.78%	ASML Holding N.V.	ASML Holding N.V.	0.87%
0.69%	Roche Holding AG	Roche Holding AG	0.77%
0.68%	Shell plc	Shell plc	0.75%
0.67%	AstraZeneca PLC	AstraZeneca PLC	0.74%
0.67%	Novartis AG	Novartis AG	0.74%

結論

VXUS 與 VEU 同為優質的國際股票ETF，皆排除美國市場、專注於已開發與新興市場的投資機會。VXUS 擁有更廣泛的市場覆蓋，涵蓋大中小型股，適合追求全面分散配置的投資人；而 VEU 則集中於中大型股票，管理費略低，適合偏好穩健且流動性較高標的的投資者。

從歷史回報來看，VEU 在過去10年略勝VXUS一籌，但兩者差距不大。若您希望最大限度分散風險，VXUS 是更佳選擇；若追求簡化持股結構與略低費用，則可考慮VEU。

選擇最適合自己的ETF，仍應根據投資目標與風險承受度作整體評估。

常見問題

VXUS 是什麼?

VXUS，全名為 Vanguard Total International Stock ETF，是由領航 (Vanguard) 發行的一支指數股票型基金。它旨在追蹤美國以外全球股票市場的表現，投資範圍涵蓋已開發市場（如歐洲、日本、加拿大）及新興市場的大、中、小型公司股票。VXUS 提供投資者一個低成本 (費用率 0.07%) 且廣泛分散的方式來投資國際股市，是實現全球資產配置、降低單一國家風險的重要工具。

VXUS 成分股是什麼?

VXUS 的成分股由美國以外的全球數千家上市公司組成，涵蓋已開發市場（如歐洲、日本、加拿大、澳洲）和新興市場。它投資於各種規模的公司（大型、中型、小型），權重依市值調整。因此，其主要持股通常是來自不同國家的知名大型跨國企業，例如雀巢 (Nestlé)、ASML、豐田汽車 (Toyota)、三星電子 (Samsung) 等，反映了全球（美國除外）的經濟結構。

VXUS 定期定額在香港怎麼買?

在香港透過定期定額方式購買 VXUS，您需要先開立一個支援買賣美國股票的證券賬戶。您可以選擇本地銀行或國際證券商。開戶後，查詢該平台是否提供「月供美股」或類似的「定期定額投資計劃」。確認該計劃是否包含 VXUS 這類美國上市 ETF。若支援，您便可設定每月固定日期投入固定金額購買 VXUS。請留意不同券商的計劃條款、最低投資額和相關手續費。

VEU 是什麼？

VEU（Vanguard FTSE All-World ex-US ETF）是由Vanguard發行的國際股票ETF，追蹤FTSE All-World ex US Index，涵蓋美國以外的已開發與新興市場中大型股票。持股超過3,000檔，主要包括日本、英國、中國、加拿大等國企業。VEU提供全球分散配置，是投資美國以外市場的理想工具，管理費僅0.07%，適合長期資產配置。

VEU 管理費多少？

截至2025年5月，Vanguard FTSE All-World ex-US ETF（VEU）的管理費（Expense Ratio）為0.05%，相較於同類型國際股票ETF，屬於低成本選擇。這表示每投資10,000美元，年管理費僅約4美元。VEU追蹤FTSE All-World ex US Index，涵蓋美國以外的已開發與新興市場中大型股票，持股超過3,700檔，提供全球多元化配置。其低費用結構與廣泛市場覆蓋，使其成為長期投資者尋求國際市場曝光的理想工具。

VEU 成分股是什麼?

VEU（Vanguard FTSE All-World ex-US ETF）持有超過3,700檔股票，涵蓋美國以外的已開發與新興市場中大型企業。前十大成分股包括台積電、Nestlé、ASML、Samsung、Novo Nordisk、Toyota、HSBC 等，集中於日本、台灣、英國與歐洲等市場。這些企業橫跨科技、消費、金融等多個產業，提供全球多元分散配置。需要查看最新持股比例嗎？

標籤 VEU, VXUS

ETF比較

2026 最新 MAGS vs QQQ 比較：七巨頭定納指 100？管理費、回報率與長線勝率全拆解

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
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在MAGS vs QQQ本文章我們討論什麼?

在尋求科技股投資曝險的投資者中，Roundhill Magnificent Seven ETF (MAGS) 和 Invesco QQQ Trust (QQQ) 是兩個經常被提及的選擇。MAGS 專注於所謂的「科技七巨頭」，提供對市場上最具影響力科技公司的高度集中投資。相較之下，QQQ 追蹤的是納斯達克 100 指數，雖然同樣偏重科技股，但提供了更廣泛的行業分散性。本文旨在深入比較這兩種交易所交易基金（ETF），分析它們的持股、歷史表現、風險特徵和費用結構，以幫助投資者判斷哪一種更符合其投資目標和風險承受能力。

MAGS vs QQQ 管理費比較
MAGS vs QQQ 回報率比較
MAGS vs QQQ 派息比較
MAGS vs QQQ 成分股比較

Roundhill Magnificent Seven ETF (MAGS)

簡稱: Roundhill Magnificent Seven ETF (MAGS)
管理費: 0.29%
規模: 約 3.9 億美元
10年平均年回報率: 不適用 (成立未滿 10 年)
成立日期 2023 年 4 月 11 日

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

了解更多QQQ

管理費比較

QQQ嘅管理費係0.20%，而MAGS就要0.29%。雖然兩隻ETF都係追蹤科技巨頭，但QQQ嘅成本效益更高，喺管理費方面有明顯優勢！

MAGS	管理費	QQQ
0.29%	管理費	0.20%

買賣手續費比較

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買賣MAGS手續費(每股)	證券商	買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
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回報率比較

由於MAGS係隻新ETF，無長遠回報數據。不過，佢集中投資幾隻科技巨頭，回報波動會較大。而QQQ追蹤納斯達克100指數，有更廣泛嘅持股，長線回報表現穩定。揀邊隻就要睇你嘅風險偏好啦！

MAGS	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
18.52%	1年 (平均年回報率)	6.21%
	3年 (平均年回報率)	9.81%
	5年 (平均年回報率)	20.51%
	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

MAGS	年回報	QQQ
64.03%	2024	25.58%
	2023	54.85%
	2022	-32.58%
	2021	27.42%
	2020	48.62%
	2019	38.96%
	2018	-0.12%
	2017	32.66%
	2016	7.10%
	2015	9.45%
	2014	19.18%
	2013	36.63%
	2012	18.12%
	2011	3.38%

派息比較

MAGS與QQQ派息比較：MAGS較新且管理費高達0.29%，派息波動較大；QQQ成立久且管理費0.20%，每季固定派息，股息率約0.5%至0.8%。QQQ適合穩定現金流需求的香港投資者，MAGS則適合追求高增長且能承受波動的投資人。

MAGS 付款日期	MAGS 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2024年12月31日	$0.43968	$0.71571	2025年04月30日
2023年12月29日	$0.14593	$0.83466	2024年12月31日
		$0.67686	2024年10月31日
		$0.7615	2024年07月31日
		$0.57345	2024年04月30日
		$0.21584	2024年01月15日
		$0.80826	2023年12月29日
		$0.53555	2023年10月31日
		$0.50395	2023年07月31日
		$0.47223	2023年04月28日
		$0.65541	2022年12月23日
		$0.51856	2022年10月31日
		$0.5274	2022年07月29日
		$0.43369	2022年04月29日
		$0.49141	2021年12月31日
		$0.41391	2021年10月29日
		$0.39679	2021年07月30日
		$0.39468	2021年04月30日
		$0.56133	2020年12月31日
		$0.38824	2020年10月30日
		$0.42426	2020年07月31日
		$0.36269	2020年04月30日
		$0.45765	2019年12月31日
		$0.38415	2019年10月31日
		$0.41558	2019年07月31日
		$0.32421	2019年04月30日
		$0.42061	2018年12月31日
		$0.32975	2018年10月31日
		$0.37837	2018年07月31日
		$0.27655	2018年04月30日
		$0.32941	2017年12月29日
		$0.31938	2017年10月31日
		$0.37842	2017年07月31日
		$0.27415	2017年04月28日
		$0.3549	2016年12月30日
		$0.294	2016年10月31日
		$0.287	2016年07月29日
		$0.318	2016年04月29日
		$0.342	2015年12月31日
		$0.260	2015年10月30日
		$0.2542	2015年07月31日

成分股比較

MAGS（Roundhill Magnificent Seven ETF）同QQQ（Invesco QQQ Trust）成分股差異明顯。MAGS集中投資7大科技巨頭（蘋果、微軟、亞馬遜、輝達、Alphabet、Meta、Tesla），高度集中，風險較高。QQQ追蹤納斯達克100，涵蓋100間非金融公司，科技股佔約50%，包括前述巨頭及其他如英特爾、思科，分散度更高。

佔MAGS 資產百分比	MAGS 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
6.69%	Meta Platforms, Inc.	Apple Inc.	9.40%
6.30%	Tesla, Inc.	Microsoft Corporation	7.86%
		NVIDIA Corporation	7.45%
		Amazon.com, Inc.	5.68%
		Broadcom Inc.	3.66%
		Meta Platforms, Inc.	3.55%
		Costco Wholesale Corporation	2.91%
		Netflix, Inc.	2.76%
		Tesla, Inc.	2.65%
		Alphabet Inc.	2.54%

結論

MAGS 與 QQQ 代表了兩種截然不同的科技股投資策略。MAGS 提供對七大科技巨頭的極度集中押注，潛在回報與風險完全繫於這幾家公司的表現。它適合對這些特定公司前景極具信心、願意承受高度集中風險以追求極致增長潛力的投資者，但需注意其較高的管理費和較短的歷史紀錄。

相較之下，QQQ 雖然科技股權重高，但透過納斯達克 100 指數提供了更廣泛的分散性，包含更多元化的公司。

其管理費較低，且擁有長期的歷史績效可供參考，適合尋求廣泛科技市場曝險、風險相對分散、並傾向於成熟 ETF 的投資者。最終選擇應基於個人的風險承受能力、對市場集中度的看法以及投資目標。

常見問題

MAGS 是什麼?

MAGS，全名為 Roundhill Magnificent Seven ETF，是一檔專門投資於美國七大科技巨頭的交易所交易基金。這些公司通常指 Alphabet (GOOGL/GOOG)、Amazon (AMZN)、Apple (AAPL)、Meta Platforms (META)、Microsoft (MSFT)、Nvidia (NVDA) 和 Tesla (TSLA)。此 ETF 提供對這些市場領導者的高度集中投資曝險，旨在捕捉這些特定公司的增長潛力。適合看好這七家公司前景並能承受較高集中度風險的投資者。

MAGS 成分股是什麼?

MAGS ETF 的成分股是目前市場上被稱為「科技七巨頭」（Magnificent Seven）的七家美國大型科技公司。具體包括： Alphabet (GOOGL/GOOG) Amazon (AMZN) Apple (AAPL) Meta Platforms (META) Microsoft (MSFT) Nvidia (NVDA) Tesla (TSLA) 該 ETF 將其資產幾乎全部投資於這七家公司的股票，提供對這些科技領袖的直接曝險。

MAGS 定期定額在香港怎麼買?

在香港定期定額購買 MAGS ETF，您需要透過支援美股交易的證券經紀商。由於 MAGS 是在美國上市的 ETF，您無法直接在港交所購買。首先，開設一個能交易美股的證券帳戶，例如 Interactive Brokers (IBKR)、Futu (富途牛牛)、Tiger Brokers (老虎證券) 或 Charles Schwab International 等。接著，確認您選擇的券商是否提供美股的「定期定額」或類似的自動投資計劃功能。並非所有券商都為美股提供此服務。若有，即可設定每月固定金額或股數買入 MAGS。若無，則需手動定期買入。

QQQ 是什麼？

QQQ 指的是 Invesco QQQ Trust (Series 1)，它是一种在美国纳斯达克证券交易所上市的交易所交易基金 (ETF)。

QQQ 管理費多少？

QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 的管理费率 (Expense Ratio) 目前是 0.20%。

QQQ 成分股是什麼?

這是 QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 十大成分股及其大致權重：蘋果公司 (Apple Inc.) (AAPL): 約 8.89% 微軟公司 (Microsoft Corp.) (MSFT): 約 8.08% 輝達 (NVIDIA Corp.) (NVDA): 約 7.15% 亞馬遜公司 (Amazon.com Inc.) (AMZN): 約 5.44% 博通公司 (Broadcom Inc.) (AVGO): 約 3.90% Meta Platforms Inc. (META): 約 3.25% 網飛 (Netflix Inc.) (NFLX): 約 3.25% 好市多 (Costco Wholesale Corp.) (COST): 約 3.17% Alphabet Inc. Class A (GOOGL): 約 2.62% 特斯拉 (Tesla Inc.) (TSLA): 約 2.56%

標籤 MAGS, QQQ

ETF比較

2026 最新 VGT vs QQQ 比較：科技股兩強對決！管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈2026 最新 VGT vs QQQ 比較：科技股兩強對決！管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在VGT vs QQQ本文章我們討論什麼?

Vanguard 資訊科技 ETF (VGT) 和 Invesco QQQ 信託 (QQQ) 是最受歡迎的兩支。雖然兩者都提供了對科技產業的大量曝險，但它們追踪不同的指數，並且在持股組成和集中度上存在顯著差異。對於希望在投資組合中加入科技成分的投資者來說，理解 VGT 和 QQQ 之間的細微差別至關重要。本文將深入比較這兩支 ETF，分析它們的持股、歷史表現、費用和風險概況，以幫助您判斷哪一支更符合您的投資目標。

VGT vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
VGT vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
VGT vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
VGT vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard Information Technology Index Fund ETF (VGT)

簡稱: Vanguard Information Technology Index Fund ETF (VGT)
管理費: 0.10%
規模: 約 690 – 710 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日期 2004 年 1 月 26 日

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2,700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

了解更多QQQ

管理費比較

VGT嘅管理費係0.10%，而QQQ嘅管理費係0.20%。由此可見，VGT嘅收費比QQQ平一半，對於想長期投資嘅朋友嚟講，VGT可以幫你慳返唔少成本！

VGT	管理費	QQQ
0.10%	管理費	0.20%

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回報率比較

VGT與QQQ管理費明顯不同，VGT管理費為0.10%，較QQQ的0.20%低一半。兩者均為頂尖科技ETF，10年平均年回報均約17%，VGT更注重純科技股，QQQ涵蓋更廣產業。港人選擇可按成本及配置偏好決定。

VGT	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
3.92%	1年 (平均年回報率)	6.21%
10.03%	3年 (平均年回報率)	9.81%
21.56%	5年 (平均年回報率)	20.51%
18.93%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

VGT	年回報	QQQ
29.31%	2024	25.58%
52.65%	2023	54.85%
-29.70%	2022	-32.58%
30.45%	2021	27.42%
46.00%	2020	48.62%
48.61%	2019	38.96%
2.45%	2018	-0.12%
37.07%	2017	32.66%
13.77%	2016	7.10%
5.04%	2015	9.45%
17.99%	2014	19.18%
30.96%	2013	36.63%
13.96%	2012	18.12%
0.56%	2011	3.38%

派息比較

SMH (VanEck Semiconductor ETF) 股息率約為0.36%至0.4%，一般每年派息一次，最近一次派息約1.07美元。適合追求半導體行業增長的投資者，提供穩定現金流配合長線升值潛力，是港人科技ETF的重要選擇。

VGT 付款日期	VGT 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025/03/27	$0.7294	$0.71571	04/30/2025
2024/12/20	$0.7766	$0.83466	12/31/2024
2024/10/01	$0.9171	$0.67686	10/31/2024
2024/07/02	$0.7624	$0.7615	07/31/2024
2024/03/27	$1.259	$0.57345	04/30/2024
2023/12/22	$0.7946	$0.21584	01/15/2024
2023/10/03	$0.8814	$0.80826	12/29/2023
2023/07/05	$0.6757	$0.53555	10/31/2023
2023/03/29	$0.7716	$0.50395	07/31/2023
2022/12/20	$0.872	$0.47223	04/28/2023
2022/10/03	$0.7639	$0.65541	12/30/2022
2022/6/28	$0.5955	$0.51856	10/31/2022
2022/03/29	$0.6774	$0.5274	07/29/2022
2021/12/21	$0.8212	$0.43369	04/29/2022
2021/10/04	$0.8869	$0.49141	12/31/2021
2021/06/29	$0.5862	$0.41391	10/29/2021
2021/03/21	$0.6292	$0.39679	07/30/2021
2020/12/22	$0.68983	$0.39468	04/30/2021
2020/09/16	$0.7074	$0.56133	12/31/2020
2020/06/25	$0.6746	$0.38824	10/30/2020
2020/03/13	$0.8409	$0.42426	07/31/2020
2019/12/19	$0.6513	$0.36269	04/30/2020
2019/10/01	$0.8344	$0.45765	12/31/2019
2019/06/26	$0.6376	$0.38415	10/31/2019
2019/03/26	$0.5968	$0.41558	07/31/2019
2018/12/18	$0.6406	$0.32421	04/30/2019
2018/09/27	$0.6488	$0.42061	12/31/2018
2018/07/03	$0.4878	$0.32975	10/31/2018
2018/03/21	$0.3776	$0.37837	07/31/2018
2017/12/19	$0.437	$0.27655	04/30/2018
2017/10/02	$0.419	$0.32941	12/29/2017
2017/07/05	$0.406	$0.31938	10/31/2017
2017/03/30	$0.363	$0.37842	07/31/2017
2016/12/20	$0.433	$0.27415	04/28/2017
2016/09/26	$0.403	$0.35494	12/30/2016
2016/06/27	$0.350	$0.29387	10/31/2016

成分股比較

SMH ETF（VanEck Semiconductor ETF）追蹤25支主要半導體公司，頂尖持股包括NVIDIA（約20.65%）、台積電（約11.11%）、博通（約10.79%）、AMD及ASML等。這些公司均為行業龍頭，為港人提供集中且高質素的半導體投資入口。

佔VGT 資產百分比	VGT 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
18.21%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
14.35%	NVIDIA Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
13.81%	Microsoft Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
3.92%	Broadcom Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
1.77%	Salesforce, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
1.73%	Cisco Systems, Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
1.62%	International Business Machines Corporation	Costco Wholesale Corporation	2.91%
1.61%	Oracle Corporation	Netflix, Inc.	2.76%
1.37%	Accenture plc	Tesla, Inc.	2.65%
1.25%	Palantir Technologies Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

綜合比較 VGT 與 QQQ，兩者皆為美國市場熱門的科技相關ETF，但各有特色。VGT 專注於資訊科技產業，成分股集中於純科技公司，如蘋果、微軟、輝達等，產業曝險更為集中，適合看好科技產業長期發展的投資者。QQQ 則追蹤納斯達克100指數，除了科技巨頭外，還涵蓋消費、通訊、醫療等多元產業，分散風險能力較佳。從過去十年年化報酬率來看，兩者表現相近，但 VGT 管理費較低。若追求純科技成長，VGT 是不錯選擇；若偏好多元產業配置與高流動性，QQQ 更為合適。投資人應根據自身風險承受度與投資目標做出選擇。

常見問題

VGT是什麼?

VGT 全名是 Vanguard 資訊科技 ETF (Vanguard Information Technology ETF)。這是一支由 Vanguard 發行的交易所交易基金，主要投資於美國資訊科技產業的公司股票。它旨在追踪特定資訊科技指數的表現，提供投資者一個便捷的方式來獲得對美國科技股市場（包含不同市值規模的公司）的廣泛曝險，且管理費用相對較低。

VGT成分股是什麼?

VGT 主要持有美國資訊科技產業的公司股票。根據近期資料，其前三大持股通常是蘋果 (Apple)、輝達 (Nvidia) 和微軟 (Microsoft)，佔據相當大的權重。其他重要成分股還包括博通 (Broadcom)、思科 (Cisco)、甲骨文 (Oracle) 等半導體、軟體及 IT 服務公司。持股組合會定期根據其追踪的指數進行調整。

VGT定期定額在香港怎麼買?

在香港購買 VGT (美股 ETF) 並進行定期定額，您需要透過支援美股交易的證券商或銀行開設國際證券帳戶。並非所有香港券商都提供針對特定美股 ETF 的自動化定期定額計劃。您需要向您選擇的券商（例如 Interactive Brokers、Futu、SoFi HK 等）查詢他們是否支援 VGT 的定期定額功能。若不支援，您仍可透過手動方式，定期在固定時間買入固定金額的 VGT 股份，以達到類似效果。

QQQ是什麼?

QQQ 是由 Invesco 發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Invesco QQQ Trust。它追蹤納斯達克100指數，投資於在納斯達克交易所上市的100家最大非金融公司，主要以科技股為主，包括蘋果、微軟、亞馬遜等巨頭。QQQ 以高增長潛力著稱，但行業集中度較高，波動性也大於廣泛市場指數基金，是投資者參與科技行業增長的熱門工具。

美股QQQ 怎麼買?

購買美股 QQQ，您需按以下步驟操作：選擇券商：挑選支援美股交易的香港券商或平台（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財等）。開戶：完成開戶程序，提交身份證明文件。存入資金：將資金存入帳戶，並兌換成美元。下單：在交易平台搜尋「QQQ」，輸入購買股數或金額，確認下單。碎股交易：部分平台支援碎股，讓您以小額資金參與投資。

QQQ 成分股是什麼?

QQQ 的成分股是納斯達克100指數中的100家最大非金融公司，主要集中在科技行業。這些公司包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（NVIDIA）、谷歌（Alphabet）等科技巨頭，以及其他行業的領先企業如星巴克和特斯拉。QQQ 的持股高度偏向科技股，因此其表現與科技行業的整體走勢密切相關。具體成分股和權重會根據指數規則定期調整。

標籤 QQQ, VGT

ETF比較

2026 最新 IVV vs VOO 比較：標普 500 兩大龍頭點揀？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈2026 最新 IVV vs VOO 比較：標普 500 兩大龍頭點揀？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在IVV vs VOO本文章我們討論什麼?

對於尋求投資美國大型股市場、追蹤標準普爾 500 指數的投資者而言，安碩核心標普 500 指數 ETF (IVV) 與先鋒標普 500 指數 ETF (VOO) 無疑是兩個最熱門且廣泛被討論的選擇。這兩檔 ETF 都旨在緊密複製標普 500 指數的表現，為投資組合提供核心的美國股市曝險。然而，儘管它們的投資目標高度相似，但在發行商背景、費用率、交易流動性以及追蹤誤差等細微之處可能存在差異。本文將深入探討 IVV 與 VOO 的關鍵特徵與不同之處，協助投資者更清晰地了解哪一檔 ETF 可能更符合自身的投資策略與需求。

IVV vs VOO 管理費比較
IVV vs VOO 回報率比較
IVV vs VOO 派息比較
IVV vs VOO 成分股比較

iShares Core S&P 500 ETF NYSEARCA (IVV)

簡稱: iShares Core S&P 500 ETF NYSEARCA (IVV)
管理費: 0.03%
規模: 約5360億美元
10年平均年回報率: 11.56%
成立日期 2000 年 5 月 15 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

兩隻ETF都係追蹤標普500指數，管理費都係0.03%，可以話係一樣咁平！所以揀邊隻都冇所謂，最緊要買到啱心水嘅！

IVV	管理費	VOO
0.03%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

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US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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回報率比較

IVV（iShares Core S&P 500 ETF）同VOO（Vanguard S&P 500 ETF）大比拼（截至2025年3月31日）：1年IVV 8.22% 略輸VOO 23.90%；3年IVV 9.03% 贏VOO 8.37%；5年IVV 18.56% 壓住VOO 15.24%；10年VOO 12.71% 微勝IVV 12.47%。兩者追同一指數，回報好貼近，長線穩陣美股首選。

IVV	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
8.22%	1年 (平均年回報率)	23.90%
9.03%	3年 (平均年回報率)	8.37%
18.56%	5年 (平均年回報率)	15.24%
12.47%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

IVV	年回報	VOO
24.93%	2024	24.98%
26.32%	2023	26.32%
-18.16%	2022	-18.19%
28.76%	2021	28.78%
18.40%	2020	18.29%
31.25%	2019	31.35%
-4.47%	2018	-4.50%
21.76%	2017	21.77%
12.16%	2016	12.17%
1.30%	2015	1.31%
13.56%	2014	13.55%
32.30%	2013	32.39%
16.06%	2012	16.00%
1.86%	2011	1.89%

派息比較

IVV與VOO均採每季派息，VOO近年派息略高，2025年3月派息約1.812美元，IVV約1.765美元。兩者股息皆穩定，適合長線持有收息，投資者可按個人喜好及券商支持選擇。

IVV 付款日期	IVV 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年3月21日	$1.76457	$1.8121	2025年3月31日
2024年12月20日	$2.13419	$1.7385	2024年12月26日
2024年9月30日	$2.23461	$1.6386	2024年10月1日
2024年6月17日	$1.61113	$1.7835	2024年7月2日
2024年3月27日	$1.66533	$1.5429	2024年3月31日
2023年12月27日	$1.9253	$1.8011	2023年12月26日
2023年10月2日	$1.98697	$1.4925	2023年10月1日
2023年6月13日	$1.33857	$1.5762	2023年7月2日
2023年3月29日	$1.64793	$1.4874	2023年3月31日
2022年12月19日	$1.72362	$1.6717	2022年12月26日
2022年9月30日	$1.90587	$1.4692	2022年10月1日
2022年6月15日	$1.28269	$1.4321	2022年7月2日
2022年3月30日	$1.48113	$1.3737	2022年3月31日
2021年12月17日	$1.49838	$1.5329	2021年12月26日
2021年9月30日	$1.69289	$1.3084	2021年10月1日
2021年6月16日	$1.22487	$1.3329	2021年7月2日
2021年3月31日	$1.3111	$1.2625	2021年3月31日
2020年12月18日	$1.61022	$1.3829	2020年12月26日
2020年9月29日	$1.5058	$1.3085	2020年10月1日
2020年6月19日	$1.26087	$1.4333	2020年7月2日
2020年3月31日	$1.53136	$1.178	2020年3月31日
2019年12月20日	$2.03909	$1.178	2019年12月26日
2019年9月30日	$1.4827	$1.3014	2019年10月1日
2019年6月21日	$1.77775	$1.3859	2019年7月2日
2019年3月26日	$1.1296	$1.4551	2019年3月31日
2019年1月4日	$0.32229	$1.289	2018年12月26日
2018年12月21日	$1.44214	$1.2067	2018年10月1日
2018年10月2日	$1.27737	$1.1573	2018年7月2日
2018年7月2日	$1.28121	$1.0837	2018年3月31日
2018年3月28日	$1.22851	$1.1839	2017年12月26日
2017年12月26日	$1.27268	$1.176	2017年10月1日
2017年9月29日	$1.28392	$1.010	2017年7月2日
2017年6月30日	$1.11698	$0.998	2017年3月31日
2017年3月30日	$1.03218	$1.296	2016年12月26日
2016年12月28日	$1.304	$0.883	2016年10月1日
2016年9月30日	$1.103	$0.953	2016年7月2日

成分股比較

其實兩隻ETF都係追蹤標普500指數，成分股幾乎一樣，都係由超過500間美國大型公司組成！佢哋嘅前十大持股都係科技巨頭，分別主要係持股數目同佔比有輕微分別。

佔IVV 資產百分比	IVV 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
7.00%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
5.85%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
5.57%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
3.76%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
2.65%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
2.05%	Berkshire Hathaway Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
1.89%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.90%
1.65%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
1.55%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.56%
1.52%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

綜合比較 IVV 與 VOO，兩者皆為追蹤標普500指數的被動型ETF，管理費同為0.03%，長期績效幾乎一致，且資產規模都極為龐大，流動性高，適合長期投資者。IVV 由 iShares（貝萊德）發行，成立時間較早，市場歷史更長；VOO 則由 Vanguard 發行，以低費用和穩健管理著稱。兩者在追蹤誤差、分紅政策及券商支援度上略有差異，但對一般投資人而言，實際影響有限。選擇時可根據個人券商平台、交易便利性及品牌偏好做決定，無論選擇哪一檔，皆能有效參與美國大型企業的長期成長。

常見問題

IVV是什麼?

IVV（iShares Core S&P 500 ETF）是一檔由貝萊德（BlackRock）旗下 iShares 發行的指數型基金，追蹤美國標準普爾500指數（S&P 500），涵蓋美國市值最大的500家公司。IVV 以低費用率、流動性高著稱，適合長期投資者用來分散風險並參與美國大型企業的成長，是全球最受歡迎的ETF之一。IVV（iShares Core S&P 500 ETF）是一檔由貝萊德（BlackRock）旗下 iShares 發行的指數型基金，追蹤美國標準普爾500指數（S&P 500），涵蓋美國市值最大的500家公司。IVV 以低費用率、流動性高著稱，適合長期投資者用來分散風險並參與美國大型企業的成長，是全球最受歡迎的ETF之一。

IVV成分股是什麼?

IVV（iShares Core S&P 500 ETF）成分股為標準普爾500指數中的美國大型上市公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多元產業。主要持股包括蘋果、微軟、NVIDIA、亞馬遜、Meta、谷歌、特斯拉等知名企業。這些成分股代表美國經濟的核心動能，具有高度分散與穩定成長的特性，適合長期投資。

IVV定期定額在香港怎麼買

在香港購買 IVV 並進行定期定額投資，可透過本地或網上券商（如富途、耀才、輝立、盈立等）開設美股帳戶。完成開戶及入金後，設定自動定期買入 IVV（iShares Core S&P 500 ETF），即可每月或每季自動扣款投資。需留意交易手續費及最低買入單位，部分券商支援零碎股，投資更靈活。

VOO是什麼?

VOO，全名為先鋒標普 500 指數 ETF (Vanguard S&P 500 ETF)，是一檔由 Vanguard 公司發行的交易所交易基金。它的主要目標是追蹤標準普爾 500 指數的表現，該指數涵蓋了美國約 500 家市值最大的上市公司。投資 VOO 等同於分散投資於美國大型股市場，以極低的費用率獲得廣泛的市場曝險，是許多投資者核心持股的常見選擇。

VOO成分股是什麼?

VOO 追蹤標準普爾 500 指數，其成分股包含美國市值最大的 500 家公司。主要持股涵蓋多個行業，龍頭股包括蘋果 (AAPL)、微軟 (MSFT)、輝達 (NVDA)、亞馬遜 (AMZN)、Meta Platforms (META)、波克夏海瑟威 (BRK.B) 和 Alphabet (GOOGL/GOOG) 等科技與綜合型企業。

VOO定期定額在香港怎麼買

VOO 為美國上市 ETF，香港銀行較少提供直接定期定額計劃。您可透過支援美股交易的證券行（如 Interactive Brokers、Futu、SoFi 等），自行設定每月固定時間，手動買入固定金額或股數的 VOO，以達致定投效果。部分券商更支援零碎股交易，方便執行。

標籤 IVV, VOO

ETF比較

2026 最新 JEPQ vs QQQ 比較：收息神器對決增長之王！管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈2026 最新 JEPQ vs QQQ 比較：收息神器對決增長之王！管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在JEPQ vs QQQ本文章我們討論什麼?

對於尋求投資納斯達克 100 指數相關機會的投資者而言，市場提供了多樣化的交易所交易基金（ETF）。其中，QQQ（Invesco QQQ Trust）作為直接追蹤該指數的標竿，以其對大型科技與成長股的純粹曝險而聞名。與此同時，JEPQ（JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF）則採取了不同的策略，旨在透過對納斯達克 100 指數成分股運用「備兌買權」（Covered Call）策略，以產生額外收益為主要目標。本文將深入比較這兩檔 ETF，分析它們的投資目標、持股、費用、風險與潛在回報，協助投資者判斷何者更符合其投資組合的需求——是追求指數的成長潛力，還是側重於獲取權利金收益。

JEPQ vs QQQ 管理費比較
JEPQ vs QQQ 回報率比較
JEPQ vs QQQ 派息比較
JEPQ vs QQQ 成分股比較

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

簡稱: JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)
管理費: 0.35%
規模: 約 245.1 億美元
10年平均年回報率: 不適用 (成立未滿 10 年)
成立日期 2022 年 5 月 3 日

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

了解更多QQQ

管理費比較

JEPQ	管理費	QQQ
0.35%	管理費	0.20%

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回報率比較

JEPQ主打高派息，而QQQ就係高增長。

根據數據，QQQ喺2023年嘅回報高達54.85%，大幅跑贏同期嘅JEPQ，顯示出佢嘅增長潛力。但喺短期波動市，JEPQ嘅表現則相對穩定。投資時，要睇你想賺股息定係資本增值！

JEPQ	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
5.88%	1年 (平均年回報率)	6.21%
–	3年 (平均年回報率)	9.81%
–	5年 (平均年回報率)	20.51%
–	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

JEPQ	年回報	QQQ
24.89%	2024	25.58%
36.23%	2023	54.85%
	2022	-32.58%
	2021	27.42%
	2020	48.62%
	2019	38.96%
	2018	-0.12%
	2017	32.66%
	2016	7.10%
	2015	9.45%
	2014	19.18%
	2013	36.63%
	2012	18.12%
	2011	3.38%

派息比較

JEPQ派息較高，每月平均約0.4至0.6美元不等，而QQQ每季派息約0.3至0.8美元，QQQ派息較波動但總體派息穩定。

JEPQ 付款日期	JEPQ 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025年05月05日	$0.59786	$0.71571	2025年04月30日
2025年04月03日	$0.54069	$0.83466	2024年12月31日
2025年03月05日	$0.48238	$0.67686	2024年10月31日
2025年02月05日	$0.45019	$0.7615	2024年07月31日
2025年01月03日	$0.45584	$0.57345	2024年04月30日
2024年12月04日	$0.50832	$0.21584	2024年01月15日
2024年11月05日	$0.49362	$0.80826	2023年12月29日
2024年10月03日	$0.55062	$0.53555	2023年10月31日
2024年09月05日	$0.55686	$0.50395	2023年07月31日
2024年08月05日	$0.42676	$0.47223	2023年04月28日
2024年07月03日	$0.42115	$0.65541	2022年12月23日
2024年06月05日	$0.4497	$0.51856	2022年10月31日
2024年05月06日	$0.43112	$0.5274	2022年07月29日
2024年04月04日	$0.42728	$0.43369	2022年04月29日
2024年03月06日	$0.38037	$0.49141	2021年12月31日
2024年02月06日	$0.34167	$0.41391	2021年10月29日
2023年12月06日	$0.42214	$0.39679	2021年07月30日
2023年11月06日	$0.41766	$0.39468	2021年04月30日
2023年10月05日	$0.41719	$0.56133	2020年12月31日
2023年09月07日	$0.45056	$0.38824	2020年10月30日
2023年08月04日	$0.36588	$0.42426	2020年07月31日
2023年07月07日	$0.3668	$0.36269	2020年04月30日
2023年06月06日	$0.35656	$0.45765	2019年12月31日
2023年05月04日	$0.48406	$0.38415	2019年10月31日
2023年04月06日	$0.45394	$0.41558	2019年07月31日
2023年03月06日	$0.43296	$0.32421	2019年04月30日
2023年02月06日	$0.44065	$0.42061	2018年12月31日
2023年01月04日	$0.57554	$0.32975	2018年10月31日
2022年12月06日	$0.5463	$0.37837	2018年07月31日
2022年11月04日	$0.68125	$0.27655	2018年04月30日
2022年10月06日	$0.37954	$0.32941	2017年12月29日
2022年09月07日	$0.54634	$0.31938	2017年10月31日
2022年08月04日	$0.40711	$0.37842	2017年07月31日
2022年07月07日	$0.33975	$0.27415	2017年04月28日
2022年06月06日	$0.37639	$0.3549	2016年12月30日
		$0.294	2016年10月31日
		$0.287	2016年07月29日
		$0.318	2016年04月29日
		$0.342	2015年12月31日
		$0.260	2015年10月30日
		$0.2542	2015年07月31日

成分股比較

JEPQ與QQQ成分股類似，都主投納斯達克100指數股票，主要持有蘋果、微軟、輝達和亞馬遜等科技巨頭。不同的是，JEPQ還包含衍生品權益連結票據（ELNs），用於生成權利金收益，而QQQ為純被動追蹤。

佔JEPQ 資產百分比	JEPQ 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
7.68%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
6.51%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
6.28%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
4.88%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
3.91%	Alphabet Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
3.22%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
2.86%	Broadcom Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
2.51%	Netflix, Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
2.49%	JPMorgan Trust II – JPMorgan U.S.	Tesla, Inc.	2.65%
2.05%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

QQQ 與 JEPQ 提供了投資納斯達克 100 指數相關機會的兩種截然不同途徑。QQQ 作為直接追蹤指數的 ETF，以較低的費用（0.20%）提供純粹的科技與成長股曝險，歷史悠久且規模龐大，適合追求資本增值、能承受市場波動的長線投資者。

相對地，JEPQ 採取主動管理，透過對納斯達克股票賣出備兌買權（Covered Call）以產生權利金收益為主要目標。其管理費較高（0.35%），旨在提供較高的股息收益率，但這通常以犧牲部分資本增值潛力為代價，尤其在強勁的牛市中可能落後於 QQQ。

因此，投資者應根據自身目標選擇：若追求指數成長，QQQ 是標準選擇；若優先考慮收益分配並願意接受備兌買權策略的特性，則 JEPQ 可能是選項之一，但需理解其潛在的收益上限與主動管理風險。

常見問題

JEPQ是什麼?

全名為 JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF，是一檔由摩根大通發行的主動管理型 ETF。它主要投資於納斯達克 100 指數成分股相關的證券，並透過賣出指數的價外買權（Covered Call 策略，常透過 ELNs 實現）來產生額外收益。其目標是提供可觀的月度股息收入，同時提供部分參與納斯達克指數增長的機會，但波動性可能較低。

JEPQ成分股是什麼?

JEPQ 的持股組合主要包含兩部分：納斯達克 100 指數成分股：它會持有大部分（但非全部）納斯達克 100 指數中的股票，例如蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）等大型科技與成長股。持股比例會由基金經理主動調整。權益連結票據（ELNs）：這些是與納斯達克 100 指數掛鉤的衍生性金融商品，用來執行備兌買權（Covered Call）策略，以產生權利金收益。因此，其成分股是納斯達克 100 股票與 ELNs 的組合。

JEPQ定期定額在香港怎麼買?

要在香港定期定額購買 JEPQ，您需要先開設一個支援美股交易的證券戶口，例如富途證券、盈透證券（Interactive Brokers）、嘉信理財香港，或某些提供美股買賣服務的本地銀行。接著，查詢該券商是否提供美股的「月供股票計劃」或「定期定額投資」功能，並確認 JEPQ 是否在可供選擇的投資標的之列。如有提供，即可設定每月固定日期和金額自動買入；若券商不支援 JEPQ 的自動定投，您則需要自行定期（例如每月）手動下單買入。投資前請留意交易佣金、平台費、貨幣兌換費用等成本。

QQQ 是什麼？

QQQ 指的是 Invesco QQQ Trust (Series 1)，它是一种在美国纳斯达克证券交易所上市的交易所交易基金 (ETF)。

QQQ 管理費多少？

QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 的管理费率 (Expense Ratio) 目前是 0.20%。

QQQ 成分股是什麼?

標籤 JEPQ, QQQ