分類: ETF比較

RSP vs VOO ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Gary
文章發佈日期 12 10 月, 2026
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在RSP vs VOO本文章我們討論什麼?

在投資美國大型股市場時，標普500指數無疑是最重要的基準之一。許多投資者透過追蹤該指數的ETF來獲取市場回報，其中 Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 以其極低的費用和市值加權策略，成為了標準普爾500指數投資的代名詞。然而，市場上存在另一種選擇：Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP)。與VOO不同，RSP採用等權重方法，給予指數中每家公司相同的權重，不論其規模大小。這種根本性的權重差異導致了不同的持股集中度、行業曝險以及潛在的風險與回報特性。本文將深入比較RSP與VOO，分析它們在費用、歷史表現、風險指標和投資組合構成上的主要區別，旨在幫助投資者理解這兩種策略的細微差別，並根據自身的投資目標做出更合適的選擇。

RSP vs VOO 管理費比較 (最新至2025)
RSP vs VOO 回報率比較 (最新至2025)
RSP vs VOO 派息比較 (最新至2025)
RSP vs VOO 成分股比較 (最新至2025)

Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP)

簡稱: Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP)
管理費: 0.20%
規模: 約 540 億美元
10年平均年回報率: 約 11.3%
成立日期 2003年4月24日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 約12.36%
成立日: 2010年9月7日

管理費比較

RSP	管理費	VOO
0.20%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣RSP手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
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回報率比較

RSP	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
3.86%	1年 (平均年回報率)	23.90%
4.99%	3年 (平均年回報率)	8.37%
17.47%	5年 (平均年回報率)	15.24%
9.74%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

RSP	年回報	VOO
12.78%	2024	24.98%
13.70%	2023	26.32%
-11.62%	2022	-18.19%
29.41%	2021	28.78%
12.71%	2020	18.29%
28.91%	2019	31.35%
-7.82%	2018	-4.50%
18.51%	2017	21.77%
14.50%	2016	12.17%
-2.66%	2015	1.31%
14.06%	2014	13.55%
35.53%	2013	32.39%
17.16%	2012	16.00%
-0.67%	2011	1.89%

派息比較

RSP 付款日期	RSP 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025年03月28日	$0.83084	$0.71571	2025年04月30日
2024年12月27日	$0.61965	$0.83466	2024年12月31日
2024年09月27日	$0.69481	$0.67686	2024年10月31日
2024年06月28日	$0.66342	$0.7615	2024年07月31日
2024年03月22日	$0.68016	$0.57345	2024年04月30日
2023年12月22日	$0.6091	$0.21584	2024年01月15日
2023年09月22日	$0.63761	$0.80826	2023年12月29日
2023年06月23日	$0.64215	$0.53555	2023年10月31日
2023年03月24日	$0.69139	$0.50395	2023年07月31日
2022年12月23日	$0.57775	$0.47223	2023年04月28日
2022年09月23日	$0.63024	$0.65541	2022年12月23日
2022年06月30日	$0.70337	$0.51856	2022年10月31日
2022年03月31日	$0.65424	$0.5274	2022年07月29日
2021年12月31日	$0.45384	$0.43369	2022年04月29日
2021年09月30日	$0.5568	$0.49141	2021年12月31日
2021年06月30日	$0.4204	$0.41391	2021年10月29日
2021年03月31日	$0.64647	$0.39679	2021年07月30日
2020年12月31日	$0.442	$0.39468	2021年04月30日
2020年09月30日	$0.49662	$0.56133	2020年12月31日
2020年06月30日	$0.42537	$0.38824	2020年10月30日
2020年03月31日	$0.72999	$0.42426	2020年07月31日
2019年12月31日	$0.46928	$0.36269	2020年04月30日
2019年09月30日	$0.5201	$0.45765	2019年12月31日
2019年06月28日	$0.49016	$0.38415	2019年10月31日
2019年03月29日	$0.47852	$0.41558	2019年07月31日
2018年12月31日	$0.53213	$0.32421	2019年04月30日
2018年09月28日	$0.48592	$0.42061	2018年12月31日
2018年06月29日	$0.40238	$0.32975	2018年10月31日
2018年03月29日	$0.4285	$0.37837	2018年07月31日
2017年12月29日	$0.4583	$0.27655	2018年04月30日
2017年09月29日	$0.410	$0.32941	2017年12月29日
2017年06月30日	$0.3205	$0.31938	2017年10月31日
2017年03月31日	$0.350	$0.37842	2017年07月31日
2016年12月30日	$0.147	$0.27415	2017年04月28日
2016年09月30日	$0.300	$0.3549	2016年12月30日
2016年06月30日	$0.187	$0.294	2016年10月31日
2016年03月31日	$0.402	$0.287	2016年07月29日
2015年12月31日	$0.337	$0.318	2016年04月29日
2015年09月30日	$0.322	$0.342	2015年12月31日
2015年06月30日	$0.318	$0.260	2015年10月30日
		$0.2542	2015年07月31日

成分股比較

佔RSP 資產百分比	RSP 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
0.24%	Dollar Tree, Inc.	Apple Inc.	7.03%
0.23%	Dollar General Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
0.23%	W. R. Berkley Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
0.22%	Universal Health Services, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
0.22%	Southwest Airlines Co.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
0.22%	Ulta Beauty, Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
0.22%	Hess Corporation	Alphabet Inc.	1.90%
0.22%	Newmont Corporation	Broadcom Inc.	1.65%
0.22%	HCA Healthcare, Inc.	Alphabet Inc.	1.56%
0.22%	Expand Energy Corporation	Tesla, Inc.	1.53%

結論

總結黎講，VOO 提供的是低成本、主流的市值加權標普 500 指數曝險，其表現高度依賴大型股，特別是科技巨頭的走勢。它是追求市場基準回報、注重成本效益的投資者的標準選擇。相較之下，RSP 以其等權重策略，避免了單一股票或行業過度集中的風險，提供了更均衡的市場參與。雖然費用較高，但它可能在市場廣度較佳或中小型股表現優於大型股的環境下脫穎而出。選擇 VOO 還是 RSP，根本上是選擇市值加權與等權重兩種不同的投資哲學。投資者應評估自身對費用、集中度風險的容忍度，以及對未來市場風格的預期，來決定哪種策略更符合其長遠的投資目標。

常見問題

RSP是什麼?

RSP 是 Invesco S&P 500 Equal Weight ETF 的簡稱，為一檔追踪標普 500 指數的美國交易所交易基金。其最大特色是採用「等權重」策略，給予指數內 500 家成分公司完全相同的投資權重，不論其市值大小。這種方法旨在避免傳統市值加權 ETF 過度集中於少數大型股的風險，提供更均衡的行業與個股曝險。

RSP成分股是什麼?

RSP 的成分股與標準普爾 500 指數 (S&P 500) 相同，包含了美國 500 家大型上市公司。然而，與追蹤傳統標普 500 指數的 ETF (如 VOO) 不同，RSP 給予這 500 家公司大致相等的投資權重 (約 0.2% 左右)。這意味著像蘋果、微軟這樣的大型股與指數中市值較小的公司在 RSP 投資組合中的重要性是相同的。其持股會定期調整以維持等權重。

RSP定期定額在香港怎麼買

要在香港定期定額購買美國上市的 RSP ETF，您需要透過提供美股交易服務的證券商進行。首先，開設一個支援買賣美股的證券戶口（例如本地銀行證券部、Interactive Brokers、Futu、SoFi 等）。然後，查詢該券商是否提供美股ETF的自動定期定額投資計劃。如果提供，即可設定每月固定扣款買入 RSP。若券商不支援自動計劃，您仍可透過手動方式，每月自行登入平台買入固定金額的 RSP 股份，以達致定期定額的效果。

VOO 定期定額怎麼買

要定期定額購買 VOO，可按以下步驟操作：選擇支援美股交易的券商平台（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong 等）。完成開戶並存入資金。查詢平台是否提供「美股月供」或自動定投服務。若支援，設定每月固定日期和金額購買 VOO。若無自動服務，則每月手動登入平台，固定金額買入 VOO。利用碎股交易功能可精確執行定額投資。注意外匯兌換費和交易佣金，優化長期成本。

VOO 一張多小錢

VOO 在美國股市是以「股」為單位交易，而非台灣或香港股市的「一張」概念。您可以購買任意股數，甚至碎股。截至 2024 年中，VOO 每股價格約為 500 美元，相當於約 3,900 港幣（視匯率而定），實際金額會隨市場波動。若券商支援碎股交易，可用更少金額購買部分股數。交易時還需考慮平台手續費。建議查詢即時報價獲取最新價格。

美股VOO是什麼

美股 VOO 是由先鋒集團（Vanguard）發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Vanguard S&P 500 ETF。它追蹤標普500指數，投資於美國市值最大的500家公司，涵蓋多個行業。VOO 以低費用率（0.03%）、分散風險和高流動性著稱，是長期投資美國股市的熱門選擇，適合希望參與美國經濟增長的投資者。

標籤 RSP, VOO

ETF比較

2026 最新 VYM vs VIG 比較：收息定增長？派息、回報率與長線成本全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈2026 最新 VYM vs VIG 比較：收息定增長？派息、回報率與長線成本全攻略〉中尚無留言

在VYM vs VIG本文章我們討論什麼?

在廣闊的美國股市ETF（指數股票型基金）海洋中，尋求股息收入的投資者經常面臨眾多選擇。其中，Vanguard旗下的兩隻熱門ETF——VYM（Vanguard High Dividend Yield ETF，先鋒高股息收益ETF）和VIG（Vanguard Dividend Appreciation ETF，先鋒股利增值ETF）——備受關注。這兩隻基金雖然都著重於股息，但其投資策略和目標卻有所不同：VYM專注於當前股息收益率較高的股票，而VIG則聚焦於那些有持續增長股息歷史的公司。對於希望透過ETF參與股息投資的華人投資者而言，深入了解VYM和VIG的區別、各自的優勢與潛在風險，將有助於做出更符合自身財務目標和風險承受能力的投資決策。本文將對這兩隻ETF進行詳細比較，分析其投資組合、歷史表現、費用結構等關鍵因素，以期為投資者提供清晰的參考。

VYM vs VIG 管理費比較
VYM vs VIG 回報率比較
VYM vs VIG 派息比較
VYM vs VIG 成分股比較

Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM)

簡稱: Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM)
管理費: 0.06%
規模: 約 550 億美元
10年平均年回報率: 約 9-10%
成立日期 2006 年 11 月 10 日

了解更多VYM

Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG)

簡稱: Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG)
管理費: 0.05%
規模: 約 980億美元
10年平均年回報率: 約 11.22%
成立日: 2006年4月21日

了解更多VIG

管理費比較

VYM	管理費	VIG
0.06%	管理費	0.05%

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免責聲明：

活動及優惠受條款及細則約束。「全港首家」乃根據對香港25家主流互聯網劵商或上市券商的公開價格資料的專項研究所得(截至2026年3月16日)。Webull 為首家將美股及港股交易之「0佣金」及「0平台費」定為標準收費，不設優惠期限或優惠條件。本內容並非投資意見，不構成任何投資產品之要約、招攬、意見或任何保證，亦不構成任何投資建議。投資涉及風險，投資產品價格可升可跌（包括可能會損失投資本金) ，過去表現並不代表將來表現。在作出任何投資決定前，投資者應瞭解該投資產品及其風險、謹慎考慮自身的風險承受能力、財務情況、投資經驗及目標或尋求專業投資顧問的建議，作出理性決策。*0收費是指 Webull 美股期權不收任何佣金，在特定條件下不收平台費。活動及優惠受條款及細則約束，優惠收費設有期限，直至另行通知。活動詳情請登錄後參考活動規則 (https://www.webull.hk/n/usoptionstrading)。*數據來源為截止至2026年3月5日Webull Technologies Limited内部統計數據。

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回報率比較

VYM	平均年回報率 (2025年3月31日)	VIG
9.66%	1年 (平均年回報率)	11.17%
8.01%	3年 (平均年回報率)	9.57%
16.32%	5年 (平均年回報率)	13.06%
9.99%	10年 (平均年回報率)	11.22%

年回報比較

VYM	年回報	VIG
17.59%	2024	16.99%
6.57%	2023	14.50%
-0.46%	2022	-9.81%
26.21%	2021	23.76%
1.14%	2020	15.40%
24.07%	2019	29.62%
-5.91%	2018	-2.08%
16.42%	2017	22.22%
17.05%	2016	11.97%
0.28%	2015	-1.95%
13.52%	2014	10.08%
30.08%	2013	28.87%
12.69%	2012	11.65%
10.54%	2011	6.16%

派息比較

VYM 付款日期	VYM 派息	VIG 派息	VIG 付款日期
2025年03月25日	$0.850	$0.9377	2025年03月31日
2024年12月24日	$0.9642	$0.8756	2024年12月26日
2024年09月24日	$0.8511	$0.8351	2024年10月01日
2024年06月25日	$1.0237	$0.8992	2024年07月02日
2024年03月20日	$0.6555	$0.7692	2024年03月27日
2023年12月21日	$1.0995	$0.9156	2023年12月27日
2023年09月21日	$0.7846	$0.7705	2023年10月03日
2023年06月23日	$0.8767	$0.7731	2023年07月05日
2023年03月23日	$0.7172	$0.7489	2023年03月29日
2022年12月22日	$0.9745	$0.8687	2022年12月23日
2022年09月22日	$0.7672	$0.715	2022年09月22日
2022年06月24日	$0.8479	$0.6949	2022年06月24日
2022年03月24日	$0.6622	$0.6939	2022年03月24日
2021年12月23日	$0.9386	$0.7725	2021年12月23日
2021年09月23日	$0.7488	$0.6995	2021年09月23日
2021年06月24日	$0.7523	$0.675	2021年06月24日
2021年03月25日	$0.6564	$0.5131	2021年03月25日
2020年12月24日	$0.8096	$0.6644	2020年12月24日
2020年09月24日	$0.7053	$0.5575	2020年10月02日
2020年06月25日	$0.8368	$0.6006	2020年07月02日
2020年03月13日	$0.5544	$0.474	2020年03月31日
2019年12月27日	$0.7791	$0.5985	2019年12月23日
2019年09月27日	$0.7864	$0.5523	2019年09月27日
2019年06月20日	$0.6247	$0.4734	2019年06月20日
2019年03月28日	$0.6516	$0.5097	2019年04月02日
2018年12月28日	$0.7388	$0.5772	2018年12月20日
2018年10月01日	$0.6718	$0.4981	2018年10月01日
2018年06月27日	$0.6302	$0.5657	2018年07月03日
2018年03月29日	$0.6084	$0.3967	2018年03月29日
2017年12月27日	$0.6431	$0.5461	2017年12月27日
2017年09月25日	$0.602	$0.430	2017年09月25日
2017年06月29日	$0.596	$0.518	2017年06月27日
2017年03月28日	$0.560	$0.425	2017年04月04日
2016年12月29日	$0.667	$0.577	2016年12月29日
2016年09月19日	$0.483	$0.393	2016年09月19日
Jun 27, 2016	$0.578	$0.446	Jun 27, 2016
Mar 21, 2016	$0.478	$0.410	Mar 28, 2016
Dec 28, 2015	$0.599	$0.475	Dec 30, 2015
2015年09月29日	$0.528	$0.443	2015年09月29日
2015年07月02日	$0.560	$0.442	2015年07月02日

成分股比較

佔VYM 資產百分比	VYM 10大成分股	VIG 10大成分股	佔VIG 資產百分比
4.00%	Broadcom Inc.	Apple Inc.	3.89%
3.58%	JPMorgan Chase & Co.	Microsoft Corporation	3.87%
2.72%	Exxon Mobil Corporation	Broadcom Inc.	3.61%
2.51%	UnitedHealth Group Incorporated	JPMorgan Chase & Co.	3.58%
2.09%	The Procter & Gamble Company	Eli Lilly and Company	3.38%
2.08%	Johnson & Johnson	Visa Inc.	2.99%
1.98%	Walmart Inc.	Exxon Mobil Corporation	2.71%
1.93%	AbbVie Inc.	UnitedHealth Group Incorporated	2.50%
1.89%	The Home Depot, Inc.	Mastercard Incorporated	2.33%
1.45%	The Coca-Cola Company	Costco Wholesale Corporation	2.17%

結論

總結而言，VYM和VIG均為優秀的股息型ETF，但策略與適合的投資者有所不同。VYM專注於高股息率，適合追求即期現金流的投資者，其費用率為0.06%，過去十年年化報酬率約9.38%。

相對地，VIG聚焦於股息持續增長的公司，潛在總回報可能更高，適合看重長期資本增值與股息成長性的投資者。其費用率更低，為0.05%，過去十年年化報酬率約11.22%。

投資者應依據自身的收益需求、風險承受能力及對股息策略的偏好，在兩者間做出選擇。

常見問題

VYM是什麼?

VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF) 是先鋒發行的高股息 ETF，追蹤 FTSE 高股息收益率指數。它投資於預期股息收益率高於市場平均水平的美國公司股票。VYM 的目標是為投資者提供較高的、可持續的股息收入來源，通常被視為一種價值型投資策略，適合注重現金流回報的投資者。

VYM成分股是什麼?

VYM 的成分股主要是美國市場上股息收益率高於平均水平的大型公司股票。這些公司通常來自較成熟的行業，如金融、醫療保健、必需消費品、工業和能源等。它們往往具有穩定的盈利能力和派息歷史。VYM 追蹤 FTSE 高股息收益率指數，持股相對分散，涵蓋數百家公司，旨在降低單一股票風險，同時專注於獲取股息收入。

VYM定期定額在香港怎麼買

在香港進行 VYM 定期定額投資，您需要透過提供美股交易服務的證券商或銀行平台。首先，開設一個支援美股交易的投資帳戶，例如盈透證券 (Interactive Brokers)、富途證券 (Futu)、SoFi Hong Kong 或嘉信理財國際 (Charles Schwab International) 等。完成開戶並存入資金後，在平台搜尋 VYM。關於定期定額功能，部分平台可能設有美股月供計劃，但並非所有都支援。請確認您選用的平台是否提供 VYM 的自動定投選項。若不支援，您仍可透過定期手動買入的方式達到類似效果。開戶並存入資金後，搜尋 BKLC。至於定期定額功能，並非所有平台都直接提供美股 ETF 的自動定投計劃。您需要查詢您選擇的平台是否支援此功能。若不支援，則需手動定期買入。

美股VIG怎麼買?

在香港購買美股ETF VIG（Vanguard Dividend Appreciation ETF），可透過以下開立證券帳戶：選擇支持美股交易的券商，如富途證券、老虎證券、盈透證券等。入金與下單：完成開戶後，將資金轉入帳戶，搜尋代碼「VIG」，即可下單購買。

VIG 一張多小錢?

Vanguard股利增值ETF（VIG）的收盤價約為每股$165.80美元。在香港購買VIG，您可透過支持美股交易的券商平台，如富途證券、老虎證券或盈透證券，開立帳戶並入金後，以代碼「VIG」下單購買。請注意，實際成交價格可能因市場波動而有所變化，建議在下單前確認最新報價。

美股VIG是什麼?

美股VIG（Vanguard Dividend Appreciation ETF）是由Vanguard發行的ETF，追蹤連續10年以上穩定增派股息的美國公司。它涵蓋金融、醫療、消費等大型優質企業，如Microsoft、Johnson & Johnson等，適合追求穩健成長與長期收益的投資者。

標籤 VIG, VYM

ETF比較

2026 最新 IVV vs SPY 比較：標普 500 兩大龍頭點揀？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈2026 最新 IVV vs SPY 比較：標普 500 兩大龍頭點揀？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在IVV vs SPY本文章我們討論什麼?

當投資者希望捕捉美國大型股市場的整體表現時，追蹤標準普爾500指數（S&P 500）的交易所交易基金（ETF）無疑是最受歡迎的工具之一。在眾多選項中，由貝萊德（BlackRock）發行的 iShares 核心 S&P 500 ETF (IVV) 和道富環球投資管理（State Street Global Advisors）發行的 SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) 是市場上規模最大、知名度最高的兩檔。儘管它們都以複製標普500指數的回報為目標，但這兩檔 ETF 在基金結構、管理費用以及交易特性等方面存在著細微卻重要的差異。本文將深入比較 IVV 與 SPY 的核心特點，分析其優劣勢，幫助投資者理解哪一檔更能滿足其特定的投資需求與偏好。

IVV vs SPY 管理費比較
IVV vs SPY 回報率比較
IVV vs SPY 派息比較
IVV vs SPY 成分股比較

iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

簡稱: iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
管理費: 0.03%
規模: 約 4700 億美元
10年平均年回報率: 約 12.7%
成立日: 2000年5月15日

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

簡稱: SPDR S&P 500 ETF
管理費: 0.09%
規模: 5537億美元
10年平均年回報率: 12.36%
成立日: 1993年1月22日

了解更多SPY

管理費比較

iShares（IVV）追蹤 S&P 500 的管理費率為 0.03%， 而 SPDR（SPY）則為 0.09%， IVV 成本明顯更低，較適合長期投資者，節省費用累積效果更好；相反，SPY 流動性極高，較適合短線或套利工具使用。

IVV	管理費	SPY
0.03%	管理費	0.09%

買賣手續費比較

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回報率比較

IVV同SPY過去10年平均年回報率分別為12.47%及12.36%，回報極為接近。IVV管理費0.03%遠低於SPY的0.09%，更適合長線投資者。兩者都完美追蹤美國標普500指數，適合香港投資者核心配置。

IVV	平均年回報率 (2025年3月31日)	SPY
8.22%	1年 (平均年回報率)	8.13%
9.03%	3年 (平均年回報率)	8.93%
18.56%	5年 (平均年回報率)	18.44%
12.47%	10年 (平均年回報率)	12.36%

年回報比較

IVV	年回報	SPY
24.93%	2024	24.89%
26.32%	2023	26.19%
-18.16%	2022	-18.17%
28.76%	2021	28.75%
18.40%	2020	18.37%
31.25%	2019	31.22%
-4.47%	2018	-4.56%
21.76%	2017	21.70%
12.16%	2016	12.00%
1.30%	2015	1.25%
13.56%	2014	13.46%
32.30%	2013	32.31%
16.06%	2012	15.99%
1.86%	2011	1.89%

派息比較

IVV同SPY派息都採用季度分派，金額非常接近，但過去一年IVV累計派息稍高，2025年3月IVV每股派息$1.76457，SPY則為$1.69553。整體而言，兩者派息頻率同回報幾乎一致，IVV管理費較低，長線更省成本。

IVV 付款日期	IVV 派息	SPY 派息	SPY 付款日期
2025年03月21日	$1.76457	$1.69553	2025年04月30日
2024年12月20日	$2.13419	$1.96555	2025年01月31日
2024年09月30日	$2.23461	$1.74553	2024年10月31日
2024年06月17日	$1.61113	$1.75902	2024年07月31日
2024年03月27日	$1.66533	$1.59494	2024年04月30日
2023年12月27日	$1.9253	$1.90607	2024年01月31日
2023年10月02日	$1.98697	$1.58317	2023年10月31日
2023年06月13日	$1.33857	$1.63837	2023年07月31日
2023年03月29日	$1.64793	$1.5062	2023年04月28日
2022年12月19日	$1.72362	$1.7814	2023年01月31日
2022年09月30日	$1.90587	$1.5964	2022年10月31日
2022年06月15日	$1.28269	$1.57687	2022年07月29日
2022年03月30日	$1.48113	$1.36601	2022年04月29日
2021年12月17日	$1.49838	$1.633	2022年01月31日
2021年09月30日	$1.69289	$1.42812	2021年10月29日
2021年06月16日	$1.22487	$1.37588	2021年07月30日
2021年03月31日	$1.3111	$1.27779	2021年04月30日
2020年12月18日	$1.61022	$1.580	2021年01月29日
2020年09月29日	$1.5058	$1.33922	2020年10月30日
2020年06月19日	$1.26087	$1.36624	2020年07月31日
2020年03月31日	$1.53136	$1.40556	2020年04月30日
2019年12月20日	$2.03909	$1.56999	2020年01月31日
2019年09月30日	$1.4827	$1.38362	2019年10月31日
2019年06月21日	$1.77775	$1.43164	2019年07月31日
2019年03月26日	$1.1296	$1.23312	2019年04月30日
2019年01月04日	$0.32229	$1.43543	2019年01月31日
2018年12月21日	$1.44214	$1.32261	2018年10月31日
2018年10月02日	$1.27737	$1.24557	2018年07月31日
2018年07月02日	$1.28121	$1.09678	2018年04月30日
2018年03月28日	$1.22851	$1.35133	2018年01月31日
2017年12月26日	$1.27268	$1.23457	2017年10月31日
2017年09月29日	$1.28392	$1.18311	2017年07月31日
2017年06月30日	$1.11698	$1.03312	2017年04月28日
2017年03月30日	$1.03218	$1.329	2017年01月31日
2016年12月28日	$1.304	$1.082	2016年10月31日
Sep 30, 2016	$1.103	$1.078	n/a
Jun 27, 2016	$0.998	$1.050	n/a
n/a	$1.11823	$1.212	n/a
n/a	$0.190	$1.033	2015年10月30日
n/a	$1.187	$1.030	2015年07月31日
2015年10月01日	$1.082
2015年06月30日	$1.181

成分股比較

IVV vs SPY 成分股比較：兩隻 ETF 都全面追蹤 S&P 500，成分股幾乎一致，前十大持股包括 NVIDIA、Microsoft、Apple、Amazon、Meta、Alphabet（A/C）、Tesla、Berkshire Hathaway、JPMorgan 等權重相若。IVV 同 SPY 都係高市值科技股主導，差異極微。

佔IVV資產百分比	IVV 10大成分股	SPY 10大成分股	佔SPY 資產百分比
7.00%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.00%
5.85%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.85%
5.57%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.56%
3.76%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.76%
2.65%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.65%
2.05%	Berkshire Hathaway Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.05%
1.89%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.89%
1.65%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
1.55%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.55%
1.52%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	1.52%

結論

IVV 和 SPY 都是極佳的標普500指數追蹤工具，表現也幾乎一致。最主要的區別在於管理費：IVV 的 0.03% 顯著低於 SPY 的 0.0945%，這使得 IVV 對於注重長期成本效益的投資者更具吸引力。

另一方面，SPY 擁有更長的歷史、略高的資產規模以及市場上最高的交易流動性和最活躍的選擇權市場，使其成為機構投資者、活躍交易者和選擇權玩家的首選。

對於多數個人投資者而言，除非有高頻交易或特定選擇權策略需求，否則 IVV 的低費用使其成為更優的長期核心配置。

常見問題

IVV是什麼?

IVV (iShares Core S&P 500 ETF) 是由貝萊德（BlackRock）發行的一檔交易所交易基金（ETF）。它的核心目標是追踪標準普爾500指數（S&P 500 Index）的投資結果，讓投資者能一站式投資美國約500家大型上市公司。IVV 以其低廉的管理費用（0.03%）而聞名，是許多投資者建立美國大型股核心部位，並注重長期成本效益的熱門選擇。

IVV成分股是什麼?

IVV是iShares核心標普500 ETF的代號。它追蹤S&P 500指數，因此其成分股代表美國市值最大的500家（約）上市公司股票。這些股票涵蓋了美國股市的主要行業，例如科技、醫療保健、金融和消費品等。

IVV定期定額在香港怎麼買?

在香港購買IVV（iShares核心標普500 ETF）並進行定期定額投資，您可以這樣做：開立證券賬戶：選擇一家提供美股交易服務的香港證券行或銀行，例如富途證券、華盛証券、盈透證券（Interactive Brokers）或某些銀行。存入資金。執行定期購買：手動定額：自行設定每月或每季固定日期，手動登入交易平台買入固定金額或股數的IVV。自動計劃（較少見）：查詢您選擇的券商是否提供美股ETF的自動定期投資計劃。這在香港券商中對美股ETF較不普遍，但部分國際券商可能有類似功能。總之，最常見的方式是透過有美股交易功能的券商手動定期買入。

SPY管理費多少?

SPY 是 SPDR S&P 500 ETF Trust 的股票代碼。它是一個在紐約證券交易所 Arca (NYSEARCA) 交易的交易所交易基金 (ETF)。

SPY成分股是什麼?

SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust) 的成分股與其追蹤的標的指數標準普爾 500 指數 (S&P 500 Index) 完全相同。因此，SPY 的成分股就是標普 500 指數中的 500 家美國大型上市公司

SPY定期定額在香港怎麼買?

在香港定期定額購買 SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust) 的方式與購買 VOO 類似，都需要透過提供美股交易服務的香港券商進行。由於 SPY 本身並未在香港交易所直接上市，香港投資者需要透過美股交易平台來進行投資。

標籤 IVV, SPY

ETF比較

2026 最新 ITOT vs VTI 比較：全美股市點樣揀？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
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在ITOT vs VTI本文章我們討論什麼?

投資者往往會在幾個提供全面市場曝險的低成本指數股票型基金（ETF）之間進行選擇。其中，iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (ITOT) 和 Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 是兩個極受歡迎且高度相似的選項。兩者都旨在追踪美國整體股票市場的表現，涵蓋了從大型股到小型股的數千家公司，為投資者提供了極佳的分散性。儘管它們的目標一致，但在追蹤的具體基準指數、費用結構、持股數量以及發行商（分別為 iShares/BlackRock 和 Vanguard）方面可能存在細微差異。本文將詳細比較 ITOT 和 VTI 的關鍵特徵，探討它們之間的微小差別，以協助投資者在兩個幾乎相同的全市場 ETF 中做出最適合自己需求的決定。

ITOT vs VTI 管理費比較
ITOT vs VTI 回報率比較
ITOT vs VTI 派息比較
ITOT vs VTI 成分股比較

iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (ITOT)

簡稱: iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (ITOT)
管理費: 0.03%
規模: 約 565 億美元
10年平均年回報率: 約 11.8% – 12%
成立日期: 2004 年 1 月 20 日

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)

簡稱: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
管理費: 0.03%
規模: 約 4680 億美元
10年平均年回報率: 約 12.01%
成立日: 2001 年 5 月 24 日

了解更多VTI

管理費比較

ITOT	管理費	VTI
0.03%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

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回報率比較

ITOT	平均年回報率 (2025年3月31日)	VTI
7.07%	1年 (平均年回報率)	6.21%
8.11%	3年 (平均年回報率)	9.81%
18.07%	5年 (平均年回報率)	20.51%
11.82%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

ITOT	年回報	VTI
23.80%	2024	25.58%
26.13%	2023	54.85%
-19.47%	2022	-32.58%
25.68%	2021	27.42%
20.71%	2020	48.62%
30.67%	2019	38.96%
-5.31%	2018	-0.12%
21.38%	2017	32.66%
12.61%	2016	7.10%
0.91%	2015	9.45%
12.97%	2014	19.18%
32.73%	2013	36.63%
15.83%	2012	18.12%
1.73%	2011	3.38%

派息比較

ITOT 付款日期	ITOT 派息	VTI 派息	VTI 付款日期
2025年03月21日	$0.3583	$0.9854	2025年03月31日
2024年12月20日	$0.46818	$0.9412	2024年12月26日
2024年09月30日	$0.46556	$0.8707	2024年10月01日
2024年06月17日	$0.33583	$0.9519	2024年07月02日
2024年03月27日	$0.30815	$0.9105	2024年03月27日
2023年12月27日	$0.47304	$1.0017	2023年12月27日
2023年10月02日	$0.44299	$0.7984	2023年09月26日
2023年06月13日	$0.28267	$0.8265	2023年06月28日
2023年03月29日	$0.35156	$0.7862	2023年03月28日
2022年12月19日	$0.40554	$0.9305	2022年12月28日
2022年09月30日	$0.40502	$0.7955	2022年09月28日
2022年06月15日	$0.27292	$0.7491	2022年06月28日
2022年03月30日	$0.32466	$0.7082	2022年03月28日
2021年12月17日	$0.36748	$0.8592	2021年12月30日
2021年09月30日	$0.36651	$0.7242	2021年09月29日
2021年06月16日	$0.23588	$0.6753	2021年06月29日
2021年03月31日	$0.29638	$0.6716	2021年03月30日
2020年12月18日	$0.34209	$0.7818	2020年12月30日
2020年09月29日	$0.33239	$0.6741	2020年09月30日
2020年06月19日	$0.27554	$0.6999	2020年06月30日
2020年03月31日	$0.26914	$0.6136	2020年03月31日
2019年12月20日	$0.44578	$0.8855	2019年12月30日
2019年09月30日	$0.32175	$0.700	2019年09月19日
2019年06月21日	$0.35685	$0.5472	2019年06月20日
2019年03月26日	$0.23924	$0.772	2019年03月28日
2019年01月04日	$0.06086	$0.7209	2018年12月28日
2018年12月21日	$0.34944	$0.7142	2018年10月03日
2018年10月02日	$0.29778	$0.6034	2018年06月27日
2018年07月02日	$0.25949	$0.5661	2018年03月27日
2018年03月28日	$0.24871	$0.673	2017年12月27日
2017年12月26日	$0.30185	$0.553	2017年09月27日
2017年09月29日	$0.26651	$0.575	2017年06月27日
2017年06月30日	$0.24079	$0.542	2017年03月30日
2017年03月30日	$0.22244	$0.727	2016年12月27日
2016年12月28日	$0.273	$0.539	2016年09月19日
Sep 30, 2016	$0.223	$0.469	2016年06月20日
n/a	$0.2385	$0.480	2016年03月21日
n/a	$0.204	$0.583	2015年12月28日
n/a	$0.042	$0.508	2015年10月01日
n/a	$0.255	$0.468	2015年07月02日
2015年10月01日	$0.228
2015年06月30日	$0.2045

成分股比較

佔ITOT 資產百分比	佔ITOT 10大成分股	VTI 10大成分股	佔VTI 資產百分比
6.15%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
5.14%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
4.89%	英偉達	NVIDIA Corporation	7.45%
3.31%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
2.33%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
1.80%	伯克希爾哈撒韋公司	Meta Platforms, Inc.	3.55%
1.66%	Alphabet Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
1.45%	Broadcom Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
1.36%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
1.34%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

ITOT 與 VTI 均為投資美國整體股市的絕佳低成本 ETF。兩者費用率同為 0.03%，皆涵蓋數千家美國大、中、小型公司股票，提供廣泛的市場曝險。

主要區別在於追蹤的指數略有不同（ITOT 追蹤標普全市場指數，VTI 追蹤 CRSP 美國總體市場指數），但這導致的持股和績效差異極小。

VTI 擁有更悠久的歷史和更大的資產規模，而 ITOT 亦是貝萊德 (BlackRock) 旗下 iShares 的核心產品。對於尋求全面、低成本投資美國股市的投資者而言，兩者幾乎可以互換，選擇往往取決於個人偏好或在特定券商的可得性。

常見問題

ITOT是什麼?

ITOT，全名 iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF，是由貝萊德 (BlackRock) 旗下的 iShares 發行的一支指數股票型基金。它旨在追蹤標普美國整體市場指數 (S&P Total Market Index)，該指數涵蓋了幾乎所有在美國交易所上市的股票，包括大型、中型及小型公司。ITOT 提供投資者一個低成本、廣泛分散投資於整個美國股市的方式。

ITOT成分股是什麼?

ITOT 的成分股旨在複製標普美國整體市場指數 (S&P Total Market Index) 的表現，因此包含了數千家美國上市公司，涵蓋大型股、中型股及小型股。其持股範圍廣泛，橫跨各個行業。與 VTI 相似，其持股權重依市值調整，主要持股包括蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、輝達 (NVIDIA) 等大型科技公司，以及其他各行業的龍頭企業。

ITOT定期定額在香港怎麼買?

要在香港定期定額購買 ITOT，您需要透過可交易美股的本地銀行、證券行或國際券商開立投資帳戶。開戶後，查詢該平台是否提供「月供股票」或「定期定額投資計劃」，並確認此計劃是否支援如 ITOT 這類的美國上市 ETF。若支援，您便可設定每月投入固定金額，由系統自動執行購買 ITOT 的指示。若無此類計劃，則需自行手動定期買入。

VTI 是什麼？

VTI，全名為 Vanguard Total Stock Market ETF，是一檔由 Vanguard 公司發行的交易所交易基金（ETF）。它的投資目標是追蹤 CRSP US Total Market Index，該指數包含了美國股市中幾乎所有規模的上市公司股票，從大型股到小型股都有。因此，VTI 提供了對整個美國股票市場極其廣泛的代表性和分散性，是一種以低成本投資美國整體經濟的方式。

VTI 管理費多少？

VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) 的管理費（Expense Ratio）非常低，目前為 0.03%。這使得 VTI 成為投資整體美國股市最具成本效益的選擇之一。低廉的管理費意味著投資者的回報能更少地被費用侵蝕，尤其對於長期投資者而言，這是一個顯著的優勢。

VTI 成分股是什麼?

VTI 的成分股涵蓋了美國股市中幾乎所有的上市公司股票，總數通常超過 3500 家。這包括了從市值最大的公司如蘋果（AAPL）、微軟（MSFT）、亞馬遜（AMZN）等，一直到中型、小型乃至微型市值的公司。其目標是全面複製美國整體股票市場的表現，因此提供了極高的分散度，避免了對單一公司或行業的過度集中。

標籤 ITOT, VTI

ETF比較

2026 最新 IBIT vs GBTC 比較：比特幣 ETF 點樣揀？管理費、回報率與流動性全拆解

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈2026 最新 IBIT vs GBTC 比較：比特幣 ETF 點樣揀？管理費、回報率與流動性全拆解〉中尚無留言

在IBIT vs GBTC本文章我們討論什麼?

在比特幣現貨ETF於美國正式上市後，投資者對不同ETF產品的關注大增，其中IBIT（iShares Bitcoin Trust）與GBTC（Grayscale Bitcoin Trust）成為市場焦點。IBIT由資產管理巨頭BlackRock推出，具備低管理費與高度透明的現貨比特幣持倉；而GBTC則是歷史最悠久的比特幣信託基金，早於2013年面世，並於2024年轉型為現貨ETF。兩者皆可讓投資者透過傳統股票帳戶參與比特幣市場，但在費用結構、流動性與管理方式上存在顯著差異。本文將深入比較IBIT與GBTC，幫助香港投資者了解各自特點與優劣。

IBIT vs GBTC 管理費比較
IBIT vs GBTC 回報率比較
IBIT vs GBTC 派息比較
IBIT vs GBTC 成分股比較

iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT)

簡稱: iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT)
管理費: 0.25%
規模: 約 $503.7 億美元
10年平均年回報率: 尚無10年數據（2024年成立）
成立日期 2024年1月5日

了解更多IBIT

Grayscale Bitcoin Trust ETF (GBTC)

簡稱: Grayscale Bitcoin Trust ETF (GBTC)
管理費: 1.50%
規模: 約 $165.7 億美元
10年平均年回報率: 尚無 10 年數據（2024 年轉型為 ETF）
成立日: 2013 年 9 月 25 日（2024 年 1 月 11 日轉型為 ETF）

了解更多GBTC

管理費比較

BIT嘅管理費只係0.25%，而GBTC就要1.5%！由於IBIT係一隻新嘅現貨比特幣ETF，收費平好多，對於想低成本投資加密貨幣嘅投資者嚟講，IBIT會係一個更吸引嘅選擇！

IBIT	管理費	GBTC
0.25%	管理費	1.50%

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回報率比較

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IBIT同GBTC平均年回報率接近，2025年1年回報分別係56.43%同56.62%。不過IBIT由BlackRock發行，管理費低至0.25%，比GBTC 1.5%管理費平好多。香港投資者若望長線持有、慳成本，IBIT更吸引。

IBIT	平均年回報率 (2025年3月31日)	GBTC
56.43%	1年 (平均年回報率)	56.62%
	3年 (平均年回報率)	32.49%
	5年 (平均年回報率)	57.21%
	10年 (平均年回報率)	78.82%

年回報比較

IBIT	年回報	GBTC
	2024	137.30%
	2023	317.61%
	2022	-75.80%
	2021	7.03%
	2020	290.72%
	2019	106.56%
	2018	-82.10%
	2017	1,557.21%
	2016	93.10%
	2015	106.69%
	2014	-59.96%

派息比較

其實兩隻比特幣 ETF 都冇派息—派息率維持 0%，就算對比其他高息 ETF 都冇可比較之處。對偏好收入型、追求現金流嘅香港投資者嚟講，呢兩隻產品唔適合賺息金型策略，更多係參與比特幣價格走勢為主。

BITO 付款日期	BITO 派息	GBTC 派息	GBTC 付款日期
–	–	–	–

成分股比較

IBIT與GBTC成分股主要持有實體比特幣，兩者皆不投資傳統股票。IBIT由BlackRock推出，持有現貨比特幣，追蹤CME CF Bitcoin Reference Rate，透明度高且追蹤誤差低。GBTC歷史悠久，原為封閉式信託基金，於2024年轉型為現貨ETF，同樣持有比特幣但管理費較高。香港投資者應按管理費及品牌信譽選擇。

佔IBIT 資產百分比	IBIT 10大成分股	GBTC 10大成分股	佔GBTC 資產百分比
–	–	–	–

結論

IBIT 與 GBTC 均為現貨比特幣ETF，皆提供以實體比特幣支持的投資管道，但兩者在結構與成本上存在明顯差異。IBIT 由資產管理巨頭 BlackRock 推出，具備低至 0.25% 的管理費及迅速成長的資產規模，流動性佳、費用透明，對長期投資者尤其有利。

相比之下，GBTC 原為封閉式信託基金，雖歷史悠久，但轉型為ETF後仍保留高達 1.5% 的費用結構，加上過往曾出現顯著折價現象，令部分投資者對其信心較低。

總體而言，若以費用效率與流動性為優先考量，IBIT 是更具吸引力的選擇；而GBTC雖具知名度與歷史優勢，但成本較高，適合已有持倉的投資者持續觀察。

IBIT是什麼?

IBIT（iShares Bitcoin Trust）是由BlackRock推出的現貨比特幣ETF，於2024年1月上市，旨在讓投資者透過傳統股票帳戶，直接投資於實體比特幣。IBIT透過信託形式持有比特幣資產，不涉及期貨合約，管理費為0.25%，透明度高、追蹤誤差低，是希望參與比特幣市場、但又不想直接持幣的長線投資者理想選擇。

IBIT成分股是什麼?

iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT) 並非持有傳統股票成分股，而是追蹤比特幣價格表現的ETF。其主要資產為比特幣，通過持有比特幣現貨來反映CME CF Bitcoin Reference Rate的表現。IBIT不投資於其他公司股票，而是直接與比特幣價格掛鉤，旨在為投資者提供便捷的比特幣投資管道，無需直接持有加密貨幣。

IBIT定期定額在香港怎麼買

在香港購買iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT)定期定額，可透過開設支援ETF交易的證券戶口，如eToro或富途證券。選擇平台後，註冊賬戶並存入資金，搜索IBIT（納斯達克代碼），設定定期定額投資計劃，指定每月投資金額及日期。確保了解手續費（IBIT費用率0.25%）及外匯兌換成本。投資前請閱讀最新產品說明書，評估比特幣價格波動風險。

美股GBTC 怎麼買

要在香港購買美股 GBTC（Grayscale Bitcoin Trust ETF），您需要透過支持美股交易的券商進行操作。購買步驟如下：開立美股交易帳戶：選擇支持美股交易的券商，如盈透證券（Interactive Brokers）、富途證券（Futu）等，並完成開戶流程。資金入金：將資金轉入您的交易帳戶，確保有足夠的資金進行交易。搜尋並下單：在交易平台上輸入「GBTC」代碼，查看該ETF的行情，然後根據您的投資計劃下單購買。請注意，某些香港券商可能限制購買美國上市的比特幣ETF，如GBTC。例如，據報導，HSBC和Charles Schwab等券商不允許購買這些ETF。此外，香港投資者購買美國上市的比特幣ETF可能需要符合「專業投資者」的資格。如果您不符合該資格，仍可考慮投資香港上市的比特幣ETF，如中國資產管理的比特幣ETF（代碼：3042 HK），這些ETF對零售投資者開放，但可能需要完成加密貨幣知識測試。

美股GBTC 是什麼

GBTC（Grayscale Bitcoin Trust ETF）是由 Grayscale 投資公司推出的比特幣現貨 ETF，原為封閉式信託基金，於2024年轉型為可交易的ETF。該基金直接持有比特幣，讓投資者可透過傳統股票帳戶參與比特幣市場，而無需使用加密貨幣錢包。GBTC具有歷史最悠久的比特幣基金記錄，但其管理費較高（1.5%），投資者需特別留意費用與價格波動風險。

GBTC 一張多小錢

GBTC 的價格會隨比特幣市場波動而變動，截至 2025 年初，其每股交易價格約介乎 30 至 40 美元不等。投資者可透過美股交易平台購買一股或多股，無需整張入場，門檻相對較低。實際價格需參考當日市場報價。此外，由於 GBTC 過往曾出現折價或溢價交易情況，建議投資者在下單前留意市場情緒與基金的資產淨值（NAV）差距。

標籤 GBTC, IBIT

ETF比較

2026 最新 GLD vs SGOL 比較：買實金避險點揀？管理費、回報率與長線成本全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈2026 最新 GLD vs SGOL 比較：買實金避險點揀？管理費、回報率與長線成本全攻略〉中尚無留言

在GLD vs SGOL本文章我們討論什麼?

黃金交易所交易基金（ETF）是投資黃金市場的便捷方式，SPDR Gold Shares（GLD）與Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF（SGOL）是兩大熱門選擇。這兩款ETF均以實物黃金為基礎，追蹤金價表現，但在管理費用、資產規模、流動性和存儲方式上有所不同。本文將詳細比較GLD與SGOL的特點，協助香港投資者根據個人投資目標和市場需求，作出最適合的選擇。

GLD vs SGOL 管理費比較
GLD vs SGOL 回報率比較
GLD vs SGOL 派息比較
GLD vs SGOL 成分股比較

SPDR Gold Shares (GLD)

簡稱: SPDR Gold Shares (GLD)
管理費: 0.40%
規模: 約 809 億美元
10年平均年回報率: 約 7.92%
成立日期 2004 年 11 月 18 日

了解更多GLD

abrdn Physical Gold Shares ETF (SGOL)

簡稱: abrdn Physical Gold Shares ETF (SGOL)
管理費: 0.17%
規模: 約 $26 億美元
10年平均年回報率: 約 5.5%
成立日: 2009年9月9日

管理費比較

GLD	管理費	SGOL
0.40%	管理費	0.17%

買賣手續費比較

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US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
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回報率比較

GLD	平均年回報率 (2025年3月31日)	SGOL
42.58%	1年 (平均年回報率)	42.89%
19.52%	3年 (平均年回報率)	19.79%
13.71%	5年 (平均年回報率)	13.97%
10.40%	10年 (平均年回報率)	10.56%

年回報比較

GLD	年回報	IAU
26.66%	2024	26.90%
12.69%	2023	12.99%
-0.77%	2022	-0.51%
-4.15%	2021	-3.94%
24.81%	2020	25.03%
17.86%	2019	18.21%
-1.94%	2018	-1.94%
12.81%	2017	12.86%
8.03%	2016	7.99%
-10.67%	2015	-10.67%
-2.19%	2014	-2.12%
-28.33%	2013	-28.34%
6.60%	2012	6.61%
9.57%	2011	9.58%

派息比較

GLD 付款日期	GLD 派息	SGOL 派息	SGOL 付款日期
–	–	–	–

成分股比較

佔GLD 資產百分比	GLD 10大成分股	SGOL 10大成分股	佔SGOL 資產百分比
–	–	–	–

結論

綜合比較GLD與SGOL兩隻黃金ETF，雖然它們都以實體黃金為支持資產，並追蹤黃金價格的表現，但在管理費、資產規模及儲存方式等方面有顯著差異。GLD擁有較高的流動性和規模，適合短期交易者或需要快速進出市場的投資者，然而它的管理費較高（0.40%）。

相較之下，SGOL的管理費僅為0.17%，對於追求長期穩定增值的投資者更具吸引力。此外，SGOL的黃金儲存在瑞士，強調透明度和保管安全，對於重視黃金保管地點和國際安全性的投資者而言，是一個不錯的選擇。

總體而言，GLD更適合偏向短期操作的投資者，而SGOL則是長期投資者的更佳選擇。投資者應根據自身的投資需求、風險偏好及交易策略來選擇最適合的黃金ETF。

常見問題

GLD是什麼?

GLD（SPDR Gold Shares）是一隻由State Street Global Advisors發行的實物黃金ETF，透過直接持有實體黃金，追蹤黃金現貨價格表現。該基金於2004年成立，是全球首批也是規模最大的黃金ETF之一。GLD讓投資者無需實際持有黃金實體，便可享有黃金避險與抗通脹的特性，且具備高流動性，適合中長期配置或短線交易用途。對於香港投資者而言，GLD提供一個便捷進入國際黃金市場的工具。需要我幫你整理GLDM的介紹嗎？

GLD成分股是什麼?

GLD 並不像一般股票型ETF擁有多隻成分股，它的唯一「成分」是實體黃金。GLD 的資產完全用於購買倫敦金市場認可的實物黃金（Good Delivery Bars），並存放於倫敦的金庫中。每單位GLD代表持有約1/10盎司的黃金，基金每日會根據金價變動調整淨值。換句話說，GLD 是一種實物黃金的替代投資方式，而非由多間公司股票組成的傳統ETF。你也想了解GLDM的結構嗎？

GLD定期定額在香港怎麼買

在香港定期定額買美股GLD，可選用提供美股月供或定額投資計劃的香港證券行或線上券商。開設美股戶口並設定好每月投資金額與頻率後，券商會自動執行買入

美股SGOL 怎麼買

在香港購買美股Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF（SGOL），需透過國際證券戶口。選擇支持美股交易的券商，如Interactive Brokers、老虎證券或富途證券，開戶並存入資金。在交易平台搜索SGOL（代碼），輸入買入數量並下單。注意交易佣金（約0.005美元/股或最低1美元）及匯率費用。SGOL管理費低（0.17%），適合長期投資。建議使用限價單控制成本，並審閱ETF風險與金價波動影響

美股SGOL 是什麼

SGOL（Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF）是一隻追蹤黃金價格的交易所買賣基金（ETF），其資產由實體黃金支持。SGOL的目標是讓投資者可以間接持有黃金，而無需自己保管實物金條。它的黃金儲存於瑞士，並強調高透明度和安全性。SGOL的管理費較低（0.17%），對長期投資者具有吸引力。投資者可透過購買SGOL的股份來參與黃金市場，享受黃金價格波動帶來的回報。

SGOL 一張多小錢

Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF（SGOL）目前的每股價格約為31.76美元（截至2025年5月9日）。在香港購買SGOL，需透過國際券商（如Interactive Brokers）進行美股交易，價格會受匯率影響，以港幣計算約248港元（假設1美元兌7.8港元）。此外，需考慮交易佣金（約0.005美元/股或最低1美元）及可能的平台費用。SGOL每股代表1/100盎司黃金，價格隨金價波動，投資者應關注市場動態並使用限價單控制成本。

標籤 GLD, SGOL

ETF比較

2026 最新 SCHD vs VIG 比較：收息定增長？派息、回報率與長線成本全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
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在SCHD vs VIG本文章我們討論什麼?

在香港投資美股ETF的熱潮中，Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) 與Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) 是兩大熱門選擇。這兩款ETF均以股息投資為核心，但策略與回報特性各異。SCHD專注於高股息收益率的穩定企業，而VIG則聚焦於連續增派股息的成長型公司。本文將深入比較它們的投資目標、表現、費用及風險，助香港投資者作出明智選擇。

SCHD vs VIG 管理費比較
SCHD vs VIG 回報率比較
SCHD vs VIG 派息比較
SCHD vs VIG 成分股比較

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

簡稱: Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
管理費: 0.06%
規模: 約 590 億美元
10年平均年回報率: 約 11.5%
成立日期 2011年10月20日

Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG)

簡稱: Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG)
管理費: 0.06%
規模: 約 1,000 億美元
10年平均年回報率: 約 10.1%
成立日: 2006 年 4 月 21 日

管理費比較

SCHD	管理費	VIG
0.06%	管理費	0.06%

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回報率比較

SCHD	平均年回報率 (2025年3月31日)	VIG
7.87%	1年 (平均年回報率)	11.17%
5.88%	3年 (平均年回報率)	9.57%
17.29%	5年 (平均年回報率)	13.06%
11.43%	10年 (平均年回報率)	11.22%

年回報比較

SCHD	年回報	VIG
11.67%	2024	16.99%
4.57%	2023	14.50%
-3.23%	2022	-9.81%
29.87%	2021	23.76%
15.08%	2020	15.40%
27.28%	2019	29.62%
-5.56%	2018	-2.08%
20.83%	2017	22.22%
16.44%	2016	11.97%
-0.31%	2015	-1.95%
11.69%	2014	13.52%
32.89%	2013	10.08%
11.39%	2012	28.87%
–	2011	11.65%

派息比較

SCHD 付款日期	SCHD 派息	VIG 付款日期	VIG 派息
2025年03月25日	$0.850	$0.9377	2025年03月31日
2024年12月24日	$0.9642	$0.8756	2024年12月26日
2024年09月24日	$0.8511	$0.8351	2024年10月01日
2024年06月25日	$1.0237	$0.8992	2024年07月02日
2024年03月20日	$0.6555	$0.7692	2024年03月27日
2023年12月21日	$1.0995	$0.9156	2023年12月27日
2023年09月21日	$0.7846	$0.7705	2023年10月03日
2023年06月23日	$0.8767	$0.7731	2023年07月05日
2023年03月23日	$0.7172	$0.7489	2023年03月29日
2022年12月22日	$0.9745	$0.8687	2022年12月23日
2022年09月22日	$0.7672	$0.715	2022年09月22日
2022年06月24日	$0.8479	$0.6949	2022年06月24日
2022年03月24日	$0.6622	$0.6939	2022年03月24日
2021年12月23日	$0.9386	$0.7725	2021年12月23日
2021年09月23日	$0.7488	$0.6995	2021年09月23日
2021年06月24日	$0.7523	$0.675	2021年06月24日
2021年03月25日	$0.6564	$0.5131	2021年03月25日
2020年12月24日	$0.8096	$0.6644	2020年12月24日
2020年09月24日	$0.7053	$0.5575	2020年10月02日
2020年06月25日	$0.8368	$0.6006	2020年07月02日
2020年03月13日	$0.5544	$0.474	2020年03月31日
2019年12月27日	$0.7791	$0.5985	2019年12月23日
2019年09月27日	$0.7864	$0.5523	2019年09月27日
2019年06月20日	$0.6247	$0.4734	2019年06月20日
2019年03月28日	$0.6516	$0.5097	2019年04月02日
2018年12月28日	$0.7388	$0.5772	2018年12月20日
2018年10月01日	$0.6718	$0.4981	2018年10月01日
2018年06月27日	$0.6302	$0.5657	2018年07月03日
2018年03月29日	$0.6084	$0.3967	2018年03月29日
2017年12月27日	$0.6431	$0.5461	2017年12月27日
2017年09月25日	$0.602	$0.430	2017年09月25日
2017年06月29日	$0.596	$0.518	2017年06月27日
2017年03月28日	$0.560	$0.425	2017年04月04日
Dec 29, 2016	$0.667	$0.577	Dec 29, 2016
Sep 19, 2016	$0.483	$0.393	Sep 19, 2016
Jun 27, 2016	$0.578	$0.446	Jun 27, 2016
Mar 21, 2016	$0.478	$0.410	Mar 28, 2016
Dec 28, 2015	$0.599	$0.475	Dec 30, 2015
Sep 29, 2015	$0.528	$0.443	Sep 29, 2015
Jul 2, 2015	$0.560	$0.442	Jul 2, 2015

成分股比較

佔SCHD 資產百分比	SCHD 10大成分股	VIG 10大成分股	佔VIG 資產百分比
4.56%	ConocoPhillips	Apple Inc.	3.89%
4.36%	Chevron Corporation	Microsoft Corporation	3.87%
4.15%	Verizon Communications Inc.	Broadcom Inc.	3.61%
3.98%	The Coca-Cola Company	JPMorgan Chase & Co.	3.58%
3.97%	Bristol-Myers Squibb Company	Eli Lilly and Company	3.38%
3.86%	Altria Group, Inc.	Visa Inc.	2.99%
3.84%	AbbVie Inc.	Exxon Mobil Corporation	2.71%
3.84%	PepsiCo, Inc.	UnitedHealth Group Incorporated	2.50%
3.84%	Amgen Inc.	Mastercard Incorporated	2.33%
3.79%	Merck & Co., Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.17%

結論

SCHD與VIG均是優質的股息ETF，適合香港投資者追求穩定收入與長期增長，但其特性各有側重。SCHD以低費用（0.06%）和高股息收益率（約3.4%）吸引尋求即時現金流的投資者，其集中於高股息穩定企業，風險較低但成長潛力稍遜。

VIG同樣費用低（0.06%），專注於連續增派股息的成長型公司，10年平均年回報率（11.15%）略高於SCHD（10.35%），適合注重資本增值與股息增長的投資者。

SCHD資產規模（47億美元）小於VIG（66.91億美元），但流動性均佳。對於保守型投資者，SCHD更穩健；追求長期增長者，VIG更具吸引力。

投資者應根據風險承受力與財務目標選擇，或考慮組合持有以平衡收益與增長。建議密切關注市場動態與個人稅務影響。

常見問題

SCHD是什麼?

SCHD 是 Schwab U.S. Dividend Equity ETF 的縮寫，是由嘉信理財 (Charles Schwab) 發行的一檔美國交易所交易基金 (ETF)。它旨在追踪道瓊美國股息 100 指數 (Dow Jones U.S. Dividend 100 Index)，該指數成分股為具有持續派息紀錄、財務狀況良好且基本面穩健的美國大型及中型公司。SCHD 因此被視為一檔專注於高質量股息股的 ETF，目標是提供股息收入和資本增值。

SCHD成分股是什麼?

SCHD 的成分股來自道瓊美國股息 100 指數，約包含 100 家美國公司。篩選標準著重於公司的基本面質量，例如現金流與總債務比率、股本回報率、股息收益率以及至少連續 10 年的派息紀錄。因此，其持股多為財務穩健、有持續派息能力的大型價值股，常見於金融、工業、醫療保健和必需消費品等行業。成分股會每年重新篩選和調整權重。

SCHD定期定額在香港怎麼買

要在香港定期定額投資美股 SCHD ETF，您需要透過提供美股買賣服務的證券商。首先，開設一個能交易美國股票的證券戶口（例如本地銀行證券部、盈透證券、富途牛牛、SoFi 等）。接著，查詢該券商是否提供美股 ETF 的自動「定期定額」或「月供」計劃。若有此服務，便可設定每月固定扣款買入 SCHD。如果券商不支援自動計劃，您也可以每月自行登入平台，手動買入固定金額的 SCHD，實現定期定額投資。

美股VIG怎麼買

在香港購買美股Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)，可透過證券行或網上交易平台，如盈透證券（Interactive Brokers）、老虎證券或本地銀行證券戶口。開戶後，存入資金，搜索VIG（代碼），選擇市價或限價單下單購買。注意交易佣金、匯率費用及可能的稅務影響，建議比較平台費用並諮詢財務顧問。交易前確認最新股價（約192.61美元）及市場狀況

美股VIG是什麼

VIG（Vanguard Dividend Appreciation ETF）是由Vanguard推出的美國股息增長型ETF，專注於投資於那些有著穩定增長股息記錄的企業。該ETF追蹤的是富時股息增長指數，選擇在過去10年內每年均有增加股息的公司。VIG的投資組合包括許多大型穩健的企業，涵蓋多個行業，如金融、消費品和醫療保健，適合尋求穩定收入並注重資本增值的長期投資者。其低管理費和長期增長潛力使其成為投資者的熱門選擇。

VIG 一張多小錢

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) 目前每股價格約為192.72美元（截至2025年5月8日）。在香港購買，需透過證券平台將港幣兌換成美元，假設匯率為1美元=7.8港幣，一股約需1503港幣。實際費用包括交易佣金、平台費用及可能的匯率差價，具體成本視證券行而定。建議檢查最新股價及費用詳情，並注意市場波動和稅務影響。

標籤 SCHD, VIG

ETF比較

2026 最新 VYM vs VOO 比較：收息定博升？派息、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈2026 最新 VYM vs VOO 比較：收息定博升？派息、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在VYM vs VOO本文章我們討論什麼?

在建立投資組合以獲取美國股市回報時，投資者常面臨不同的策略選擇，特別是在追求市場整體增長與穩定股息收入之間。Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 透過追蹤標普 500 指數，廣泛投資於美國大型企業，旨在複製市場的整體表現，是許多人實現資本增值的核心工具。相對地，Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) 則專門篩選並投資於那些具有持續派發高於平均股息紀錄的公司，其目標是為投資者提供較高的現金流收益。本文將深入比較這兩種策略截然不同的 ETF，從其追蹤指數、持股側重、股息表現、風險概況到費用結構進行分析，幫助投資者釐清 VYM 與 VOO 的優劣，以確定哪種更符合自身的投資偏好與財務目標。

VYM vs VOO 管理費比較
VYM vs VOO 回報率比較
VYM vs VOO 派息比較
VYM vs VOO 成分股比較

Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM)

簡稱: Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM)
管理費: 0.06%
規模: 約 550 億美元
10年平均年回報率: 約 9-10%
成立日期 2006 年 11 月 10 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
管理費: 0.03%
規模: 約 2847億美元
10年平均年回報率: 約12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

VYM與VOO管理費分別為0.06%及0.03%，皆屬低費用ETF。VYM主打高股息收益，適合追求現金流回報的投資者；VOO追蹤標普500指數，費用更低，適合尋求長期資本增值的香港投資者。兩者手續費相近，選擇要視乎個人投資目標及風險承受能力。

VYM	管理費	VOO
0.06%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

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US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
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回報率比較

VYM（Vanguard High Dividend Yield ETF）專攻高息股，10年平均年回報約9.99%，適合香港投資者想穩陣收息；VOO（Vanguard S&P 500 ETF）追蹤美股大盤，10年平均12.71%，增長潛力更大，但波動較高。管理費VYM 0.06%、VOO 0.03%，長期嚟講VOO更抵。

VYM	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
9.66%	1年 (平均年回報率)	23.90%
8.01%	3年 (平均年回報率)	8.37%
16.32%	5年 (平均年回報率)	15.24%
9.99%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

VYM	年回報	VOO
17.59%	2024	24.98%
6.57%	2023	26.32%
-0.46%	2022	-18.19%
26.21%	2021	28.78%
1.14%	2020	18.29%
24.07%	2019	31.35%
-5.91%	2018	-4.50%
16.42%	2017	21.77%
17.05%	2016	12.17%
0.28%	2015	1.31%
13.52%	2014	13.55%
30.08%	2013	32.39%
12.69%	2012	16.00%
10.54%	2011	1.89%

派息比較

VYM作為一隻高股息ETF，派息比VOO穩定同高！根據資料，VYM每季派息金額都比VOO多，對於追求穩定現金流嘅投資者嚟講，VYM明顯係一個更好嘅選擇。不過，VOO雖然派息少，但股價增長潛力大，啱晒想賺資本增值嘅你！

VYM 付款日期	VYM 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年03月25日	$0.850	$1.8121	2025年03月31日
2024年12月24日	$0.9642	$1.7385	2024年12月26日
2024年09月24日	$0.8511	$1.6386	2024年10月01日
2024年06月25日	$1.0237	$1.7835	2024年07月02日
2024年03月20日	$0.6555	$1.5429	2024年03月27日
2023年12月21日	$1.0995	$1.8011	2023年12月26日
2023年09月21日	$0.7846	$1.4925	2023年10月03日
2023年06月23日	$0.8767	$1.5762	2023年07月05日
2023年03月23日	$0.7172	$1.4874	2023年03月29日
2022年12月22日	$0.9745	$1.6717	2022年12月23日
2022年09月22日	$0.7672	$1.4692	2022年10月03日
2022年06月24日	$0.8479	$1.4321	2022年07月05日
2022年03月24日	$0.6622	$1.3737	2022年03月29日
2021年12月23日	$0.9386	$1.5329	2021年12月27日
2021年09月23日	$0.7488	$1.3084	2021年10月04日
2021年06月24日	$0.7523	$1.3329	2021年07月02日
2021年03月25日	$0.6564	$1.2625	2021年03月31日
2020年12月24日	$0.8096	$1.3829	2020年12月28日
2020年09月24日	$0.7053	$1.3085	2020年10月02日
2020年06月25日	$0.8368	$1.4333	2020年07月02日
2020年03月13日	$0.5544	$1.178	2020年03月13日
2019年12月27日	$0.7791	$1.4285	2019年12月27日
2019年09月27日	$0.7864	$1.3014	2019年10月01日
2019年06月20日	$0.6247	$1.3859	2019年07月02日
2019年03月28日	$0.6516	$1.4551	2019年03月26日
2018年12月28日	$0.7388	$1.289	2018年12月20日
2018年10月01日	$0.6718	$1.2067	2018年10月01日
2018年06月27日	$0.6302	$1.1573	2018年07月03日
2018年03月29日	$0.6084	$1.0837	2018年03月29日
2017年12月27日	$0.6431	$1.1839	2017年12月29日
2017年09月25日	$0.602	$1.176	2017年09月25日
2017年06月29日	$0.596	$1.010	2017年06月29日
2017年03月28日	$0.560	$0.998	2017年03月28日
2016年12月29日	$0.667	$1.296	2016年12月29日
2016年09月19日	$0.483	$0.883	2016年09月19日
2016年06月27日	$0.578	$0.953	2016年06月27日
2016年03月21日	$0.478	$1.006	2016年03月28日
2015年12月28日	$0.599	$1.092	2015年12月28日
2015年09月29日	$0.528	$0.953	2015年09月25日
2015年07月02日	$0.560	$0.902	2015年06月26日

成分股比較

VYM與VOO成分股比較，VYM持股約557檔，聚焦高股息股票，主要為金融、工業、醫療保健及能源股，如博通、摩根大通、埃克森美孚等，持股分散且無單一股超過5%。VOO則追蹤標普500指數，持股約503檔，以大型科技股為主，前三大包含蘋果、微軟與輝達，前十大持股合計逾30%，風險相對集中。

佔VYM 資產百分比	VYM 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
4.00%	Broadcom Inc.	Apple Inc.	7.03%
3.58%	JPMorgan Chase & Co.	Microsoft Corporation	5.88%
2.72%	Exxon Mobil Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
2.51%	UnitedHealth Group Incorporated	Amazon.com, Inc.	3.78%
2.09%	The Procter & Gamble Company	Meta Platforms, Inc.	2.66%
2.08%	Johnson & Johnson	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
1.98%	Walmart Inc.	Alphabet Inc.	1.90%
1.93%	AbbVie Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
1.89%	The Home Depot, Inc.	Alphabet Inc.	1.56%
1.45%	The Coca-Cola Company	Tesla, Inc.	1.53%

結論

總結來說，❗VYM 和 VOO 提供了投資美國股市的不同途徑❗。VYM 專注於高股息股票，旨在提供穩定的現金流收入，費用率低廉 (0.06%)，適合尋求股息收益、偏好價值型投資的投資者，但其總回報可能略低於大盤。

相對地，❗VOO 追蹤標普 500 指數，提供對美國大型股的廣泛分散投資，費用極低 (0.03%)，目標是捕捉市場的整體資本增值❗。它是追求長期增長、建立核心投資組合的經典選擇。

投資者應根據自身的財務目標（股息收入 vs. 資本增值）和風險偏好來選擇。兩者皆為優質 ETF，可單獨持有或組合搭配。

常見問題

VYM是什麼?

VYM成分股是什麼?

❗VYM 的成分股主要是美國市場上股息收益率高於平均水平的大型公司股票❗。這些公司通常來自較成熟的行業，如金融、醫療保健、必需消費品、工業和能源等。它們往往具有穩定的盈利能力和派息歷史。VYM 追蹤 FTSE 高股息收益率指數，持股相對分散，涵蓋數百家公司，旨在降低單一股票風險，同時專注於獲取股息收入。

VYM定期定額在香港怎麼買

美股VOO怎麼買?

要購買美股 VOO，您需要：開設證券帳戶：選擇一家支援美股交易的香港券商或銀行（如盈透證券、富途證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）。完成開戶：根據平台要求提交資料並完成開戶審核。存入資金：將港幣或其他貨幣存入您的證券帳戶，並可能需要兌換成美元。下單購買：在交易平台搜尋 VOO，輸入您想購買的股數或金額，然後下達買入指令。

VOO 一張多小錢?

❗美股 ETF 如 VOO 是以「股」(share) 為交易單位，不像港股或台股有「一手」或「一張」的概念。您可以只買 1 股❗。截至 2024 年中，VOO 每股價格約為 500 美元。實際交易金額會是股價乘以您購買的股數。請查詢即時報價獲取最新價格。

美股VOO是什麼?

美股 VOO 是由先鋒集團（Vanguard）發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Vanguard S&P 500 ETF。它追蹤標普500指數，投資於美國市值最大的500家公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多個行業。VOO 以極低的管理費和高度分散的投資組合，為投資者提供參與美國整體大型股市場表現的便捷方式，是長期投資和資產配置的熱門選擇。

標籤 VOO, VYM

ETF比較

2026 最新 SPLG vs SPY 比較：標普 500 ETF 邊隻平？管理費、回報率與流動性全拆解

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈2026 最新 SPLG vs SPY 比較：標普 500 ETF 邊隻平？管理費、回報率與流動性全拆解〉中尚無留言

在SPLG vs SPY本文章我們討論什麼?

在尋求投資美國大型股市場，特別是追踪標準普爾500指數（S&P 500）表現的途徑時，投資者常常會在眾多交易所交易基金（ETF）中進行選擇。其中，道富環球投資管理（State Street Global Advisors）發行的兩檔知名 ETF — SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) 和 SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG) — 因其高度相似的目標而備受關注。儘管兩者都旨在複製標普500指數的報酬，但它們在費用結構、交易特性乃至潛在的目標投資群體上存在關鍵差異。本文旨在深入剖析 SPLG 與 SPY 的異同之處，比較其核心特點、歷史績效及成本效益，以協助投資者釐清哪一檔 ETF 更能契合其個人的投資策略與財務目標。

SPLG vs SPY 管理費比較
SPLG vs SPY 回報率比較
SPLG vs SPY 派息比較
SPLG vs SPY 成分股比較

SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG)

簡稱: SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG)
管理費: 0.02%
規模: 約 390 億美元
10年平均年回報率: 約 12.7%
成立日: 2005年11月8日

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

簡稱: SPDR S&P 500 ETF
管理費: 0.09%
規模: 5537億美元
10年平均年回報率: 12.36%
成立日: 1993年1月22日

了解更多SPY

管理費比較

SPLG嘅管理費只係0.02%，而SPY就要0.09%。雖然兩隻ETF都係追蹤標普500指數，但SPLG嘅成本平好多，對於注重長期投資嘅你，SPLG會係一個更吸引嘅選擇！

SPLG	管理費	SPY
0.02%	管理費	0.09%

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回報率比較

SPLG過去10年平均年回報率約12.38%，比SPY稍高，SPY則約12.36%。兩者追蹤美國大型股表現非常接近，但SPLG回報同管理費都更吸引。香港投資者諗住長線部署美股ETF，不妨優先考慮SPLG。

SPLG	平均年回報率 (2025年3月31日)	SPY
8.23%	1年 (平均年回報率)	8.13%
9.03%	3年 (平均年回報率)	8.93%
18.57%	5年 (平均年回報率)	18.44%
12.38%	10年 (平均年回報率)	12.36%

年回報比較

SPLG	年回報	SPY
25.00%	2024	24.89%
26.24%	2023	26.19%
-18.10%	2022	-18.17%
28.78%	2021	28.75%
18.52%	2020	18.37%
31.99%	2019	31.22%
-4.77%	2018	-4.56%
21.30%	2017	21.70%
11.82%	2016	12.00%
1.16%	2015	1.25%
13.68%	2014	13.46%
33.17%	2013	32.31%
15.14%	2012	15.99%
1.70%	2011	1.89%

派息比較

SPLG每季派息，一直低於SPY，2024年SPLG每股派息約$0.22至$0.24美元，SPY則有$1.7至$1.9美元。雖然SPY派息高，但SPLG管理費較平，適合香港投資者分散美股ETF長線部署。

SPLG 付款日期	SPLG 派息	SPY 派息	SPY 付款日期
2025年03月31日	$0.21741	$1.69553	2025年04月30日
2024年12月31日	$0.2386	$1.96555	2025年01月31日
2024年09月25日	$0.21577	$1.74553	2024年10月31日
2024年06月26日	$0.22282	$1.75902	2024年07月31日
2024年03月21日	$0.20236	$1.59494	2024年04月30日
2023年12月21日	$0.22119	$1.90607	2024年01月31日
2023年09月21日	$0.19808	$1.58317	2023年10月31日
2023年06月23日	$0.20251	$1.63837	2023年07月31日
2023年03月23日	$0.18284	$1.5062	2023年04月28日
2022年12月22日	$0.20729	$1.7814	2023年01月31日
2022年09月22日	$0.19335	$1.5964	2022年10月31日
2022年06月24日	$0.19381	$1.57687	2022年07月29日
2022年03月24日	$0.1673	$1.36601	2022年04月29日
2021年12月23日	$0.20312	$1.633	2022年01月31日
2021年09月23日	$0.15427	$1.42812	2021年10月29日
2021年06月24日	$0.16708	$1.37588	2021年07月30日
2021年03月25日	$0.17324	$1.27779	2021年04月30日
2020年12月24日	$0.18118	$1.580	2021年01月29日
2020年09月24日	$0.14984	$1.33922	2020年10月30日
2020年06月25日	$0.16803	$1.36624	2020年07月31日
2020年03月26日	$0.17779	$1.40556	2020年04月30日
2019年12月26日	$0.1879	$1.56999	2020年01月31日
2019年09月25日	$0.17007	$1.38362	2019年10月31日
2019年06月26日	$0.17233	$1.43164	2019年07月31日
2019年03月20日	$0.14802	$1.23312	2019年04月30日
2018年12月27日	$0.17159	$1.43543	2019年01月31日
2018年09月26日	$0.18854	$1.32261	2018年10月31日
2018年06月20日	$0.15192	$1.24557	2018年07月31日
2018年03月21日	$0.13869	$1.09678	2018年04月30日
2017年12月26日	$0.15665	$1.35133	2018年01月31日
2017年09月25日	$0.14025	$1.23457	2017年10月31日
2017年06月26日	$0.13475	$1.18311	2017年07月31日
2017年03月27日	$0.11675	$1.03312	2017年04月28日
n/a	$0.15125	$1.329	2017年01月31日
n/a	$0.1245	$1.082	2016年10月31日
n/a	$0.124	$1.078	n/a
n/a	$0.11925	$1.050	n/a
n/a	$0.1405	$1.212	n/a
n/a	$0.11625	$1.033	2015年10月30日
n/a	$0.117	$1.030	2015年07月31日

成分股比較

SPLG同SPY成分股有咩唔同？其實兩隻ETF嘅成分股都一樣！因為佢哋都係追蹤標普500指數，持有嘅都係美國市值最大嘅500間公司，包括Apple、Microsoft、NVIDIA等。兩者主要分別在於管理費，SPLG嘅成本更平，對長線投資者更吸引！

佔SPLG 資產百分比	SPLG 10大成分股	SPY 10大成分股	佔SPY 資產百分比
7.01%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.00%
5.86%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.85%
5.57%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.56%
3.77%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.76%
2.65%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.65%
2.05%	Berkshire Hathaway Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.05%
1.89%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.89%
1.65%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
1.55%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.55%
1.52%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	1.52%

結論

SPLG 和 SPY 都提供了追蹤標普 500 指數的有效途徑。主要區別在於費用：SPLG 的管理費顯著低於 SPY，使其對注重成本效益的長期投資者極具吸引力。

雖然 SPY 擁有更悠久的歷史、龐大的資產規模和極高的交易流動性，這對機構投資者或頻繁交易者可能更重要，但對於多數尋求核心美國大型股曝險的個人投資者而言，SPLG 提供的成本優勢使其成為更優的選擇。

最終決策應取決於個人的投資目標、交易頻率和對流動性的需求。

常見問題

SPLG是什麼?

SPLG (SPDR Portfolio S&P 500 ETF) 是一檔由道富環球投資管理發行的交易所交易基金（ETF）。它的主要目標是追踪美國標準普爾500指數（S&P 500 Index）的表現，讓投資者能以單一證券的方式投資美國前500大上市公司。SPLG 最突出的特點是其極低的年度管理費用，使其成為許多注重成本效益的長期投資者用來配置美國大型股核心部位的選擇。

SPLG成分股是什麼?

SPLG 的成分股與其追踪的標準普爾500指數（S&P 500 Index）完全一致。這意味著 SPLG 持有美國約500家市值最大的上市公司股票，涵蓋了多個行業，如科技、醫療保健、金融和消費品等。其主要持股通常包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（NVIDIA）和 Alphabet（Google 母公司）等知名企業。這些成分股的比重會根據市值進行調整。

SPLG定期定額在香港怎麼買?

在香港購買美國上市的 ETF (如 SPLG) 並進行定期定額投資，通常需要透過提供美股交易服務的證券商或銀行平台。您可以：選擇券商/銀行：尋找在香港營運、支援買賣美股，並提供「月供股票」或「定期投資計劃」服務的機構。開設帳戶：完成開戶及身份驗證程序。設定計劃：在其交易平台內搜尋 SPLG，然後設定每月扣款日期、金額及投資標的為 SPLG。請注意比較不同平台的收費（佣金、平台費、匯率）和最低投資額要求。

SPY管理費多少?

SPY 是 SPDR S&P 500 ETF Trust 的股票代碼。它是一個在紐約證券交易所 Arca (NYSEARCA) 交易的交易所交易基金 (ETF)。

SPY成分股是什麼?

SPY定期定額在香港怎麼買?

標籤 SPLG, SPY

ETF比較

2026 最新 SPLG vs VTI 比較：買 500 隻定買全美國？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈2026 最新 SPLG vs VTI 比較：買 500 隻定買全美國？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在SPLG vs VTI本文章我們討論什麼?

在尋求投資美國股市以獲取增長潛力時，指數股票型基金（ETF）提供了便捷且具成本效益的途徑。其中，SPDR® Portfolio S&P 500® ETF (SPLG) 和 Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 是兩個廣受投資者歡迎的選擇。雖然兩者都旨在提供美國市場的廣泛曝險，但它們追踪的基準指數和涵蓋範圍存在顯著差異：SPLG 專注於代表大型股的標準普爾 500 指數，而 VTI 則試圖涵蓋整個美國股市，包括大型、中型和小型公司。對於希望建立核心美股持倉的投資者來說，理解這兩檔 ETF 的異同至關重要。本文將深入比較 SPLG 和 VTI 的關鍵特徵，包括其成分股、費用、過往表現及潛在風險，以協助您判斷哪一個更符合您的投資目標與風險偏好。

SPLG vs VTI 管理費比較
SPLG vs VTI 回報率比較
SPLG vs VTI 派息比較
SPLG vs VTI 成分股比較

SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG)

簡稱: SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG)
管理費: 0.02%
規模: 約 634 億美元
10年平均年回報率: 約 12.37%
成立日期 2005 年 11 月 8 日

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)

簡稱: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
管理費: 0.03%
規模: 約 4680 億美元
10年平均年回報率: 約 12.01%
成立日: 2001 年 5 月 24 日

了解更多VTI

管理費比較

「SPDR® Portfolio S&P 500® ETF（SPLG）嘅管理費率為 0.02%，而 Vanguard Total Stock Market ETF（VTI）嘅管理費率為 0.03%，SPLG 較為低廉。雖然兩者差距細微，但對於長期投資者而言，管理費率嘅微小差異可能影響最終回報。如果你希望專注於美國大型企業，SPLG 提供更具成本效益嘅選擇。

SPLG	管理費	VTI
0.02%	管理費	0.03%

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回報率比較

SPLG vs VTI ETF平均年回報率比較：SPDR SPLG（標普500 ETF）10年平均12.38%，2025年至今約10.8%，追蹤S&P 500指數，專注美國500大企如蘋果、微軟，適合大型股增長。Vanguard VTI（全美股市ETF）10年平均16.99%，2025年至今約10.5%，追蹤CRSP全美指數，持股逾3,500隻，包括中小型股，分散更廣。

SPLG	平均年回報率 (2025年3月31日)	VTI
8.23%	1年 (平均年回報率)	6.21%
9.03%	3年 (平均年回報率)	9.81%
18.57%	5年 (平均年回報率)	20.51%
12.38%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

SPLG	年回報	VTI
25.00%	2024	25.58%
26.24%	2023	54.85%
-18.10%	2022	-32.58%
28.78%	2021	27.42%
18.52%	2020	48.62%
31.99%	2019	38.96%
-4.77%	2018	-0.12%
21.30%	2017	32.66%
11.82%	2016	7.10%
1.16%	2015	9.45%
13.68%	2014	19.18%
33.17%	2013	36.63%
15.14%	2012	18.12%
1.70%	2011	3.38%

派息比較

SPLG（SPDR Portfolio S&P 500 ETF）每季派息，最新每股股息約0.22美元，股息收益率約1.24%。VTI（Vanguard Total Stock Market ETF）派息較高，每次近0.98美元但股息率約1.1%。SPLG管理費更低，適合追求收益穩定且注重成本的長線投資者；VTI分散市場更廣，派息略高，適合重視成長與現金流的投資者。

SPLG 付款日期	SPLG 派息	VTI 派息	VTI 付款日期
2025年03月31日	$0.21741	$0.9854	2025年03月31日
2024年12月31日	$0.2386	$0.9412	2024年12月26日
2024年09月25日	$0.21577	$0.8707	2024年10月01日
2024年06月26日	$0.22282	$0.9519	2024年07月02日
2024年03月21日	$0.20236	$0.9105	2024年03月27日
2023年12月21日	$0.22119	$1.0017	2023年12月27日
2023年09月21日	$0.19808	$0.7984	2023年09月26日
2023年06月23日	$0.20251	$0.8265	2023年06月28日
2023年03月23日	$0.18284	$0.7862	2023年03月28日
2022年12月22日	$0.20729	$0.9305	2022年12月28日
2022年09月22日	$0.19335	$0.7955	2022年09月28日
2022年06月24日	$0.19381	$0.7491	2022年06月28日
2022年03月24日	$0.1673	$0.7082	2022年03月28日
2021年12月23日	$0.20312	$0.8592	2021年12月30日
2021年09月23日	$0.15427	$0.7242	2021年09月29日
2021年06月24日	$0.16708	$0.6753	2021年06月29日
2021年03月25日	$0.17324	$0.6716	2021年03月30日
2020年12月24日	$0.18118	$0.7818	2020年12月30日
2020年09月24日	$0.14984	$0.6741	2020年09月30日
2020年06月25日	$0.16803	$0.6999	2020年06月30日
2020年03月26日	$0.17779	$0.6136	2020年03月31日
2019年12月26日	$0.1879	$0.8855	2019年12月30日
2019年09月25日	$0.17007	$0.700	2019年09月19日
2019年06月26日	$0.17233	$0.5472	2019年06月20日
2019年03月20日	$0.14802	$0.772	2019年03月28日
2018年12月27日	$0.17159	$0.7209	2018年12月28日
2018年09月26日	$0.18854	$0.7142	2018年10月03日
2018年06月20日	$0.15192	$0.6034	2018年06月27日
2018年03月21日	$0.13869	$0.5661	2018年03月27日
2017年12月26日	$0.15665	$0.673	2017年12月27日
2017年09月25日	$0.14025	$0.553	2017年09月27日
2017年06月26日	$0.13475	$0.575	2017年06月27日
2017年03月27日	$0.11675	$0.542	2017年03月30日
n/a	$0.15125	$0.727	2016年12月27日
n/a	$0.1245	$0.539	2016年09月19日
n/a	$0.124	$0.469	2016年06月20日
n/a	$0.11925	$0.480	2016年03月21日
n/a	$0.1405	$0.583	2015年12月28日
n/a	$0.11625	$0.508	2015年10月01日
n/a	$0.117	$0.468	2015年07月02日

成分股比較

SPLG集中投資美股500間龍頭公司；而VTI就投資成個美股市場，包括超過3,500間大、中、細型公司，所以分散性更高。如果你想集中投資美股藍籌，SPLG會更適合你；如果想全面覆蓋，就揀VTI啦！

佔SPLG 資產百分比	佔SPLG 10大成分股	VTI 10大成分股	佔VTI 資產百分比
7.01%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
5.86%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
5.57%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
3.77%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
2.65%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
2.05%	BERKSHIRE HATHAWAY INC.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
1.89%	Alphabet Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
1.65%	Broadcom Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
1.55%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
1.52%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

SPLG 與 VTI 均為投資美國股市的優質低成本選擇。SPLG 以極低的 0.02% 費用專注追蹤標普 500 大型股，適合偏好集中投資龍頭企業的投資者。VTI 費用略高 (0.03%)，但提供更廣泛的全市場曝險，涵蓋大、中、小型股，分散性更佳，適合希望單一基金掌握整體美股動態的投資者。雖然兩者過去十年回報相近，但 VTI 包含中小型股，長期潛力與風險分散性略有不同。最終選擇取決於您對市場覆蓋範圍的偏好、對不同市值公司風險與回報的看法，以及在整體投資組合中的定位。

常見問題

SPLG 是什麼?

SPLG，全名為 SPDR® Portfolio S&P 500® ETF，是由道富環球投資管理 (State Street Global Advisors) 發行的一支指數股票型基金。它旨在追蹤標準普爾 500 指數 (S&P 500® Index) 的表現，該指數包含約 500 家美國市值最大的上市公司。SPLG 提供投資者一個低成本 (費用率僅 0.02%) 且方便的方式來獲取美國大型股市場的投資曝險，是建立核心美股投資組合的常見選擇之一。

SPLG 成分股是什麼?

SPLG 的成分股基本上就是構成標準普爾 500 指數 (S&P 500® Index) 的約 500 家美國大型上市公司。這些公司涵蓋了美國經濟的主要行業，例如資訊科技、金融、醫療保健、非必需消費品等。其持股權重依市值調整，因此市值越大的公司佔比越高。截至近期數據，主要持股包括蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、輝達 (NVIDIA)、亞馬遜 (Amazon) 和 Meta Platforms (Facebook 母公司) 等知名企業。

SPLG 定期定額在香港怎麼買?

在香港購買 SPLG 並進行定期定額投資，您需要透過支援美股交易的本地或國際證券商開立投資帳戶。首先，確認您選擇的證券商提供買賣美國上市 ETF (如 SPLG) 的服務。接著，查詢該券商是否設有「月供股票」或「定期投資計劃」等類似功能，並且該計劃支援美股 ETF。如果支援，您便可以在券商平台設定每月固定日期投入固定金額購買 SPLG。請留意不同券商的計劃細則、最低投資額及手續費可能有所差異。

VTI 是什麼？

VTI 管理費多少？

VTI 成分股是什麼?

標籤 SPLG, VTI