分類: ETF比較

2026 最新 SCHG vs VOO 比較：選增長定選大盤？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
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在SCHG vs VOO本文章我們討論什麼?

在投資美國大型股時，Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 是許多投資者的首選，它透過追蹤標普 500 指數，提供了對整體市場廣泛且低成本的曝險。然而，對於尋求更側重於成長潛力的投資者，Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF (SCHG) 提供了一個專注的替代方案。SCHG 旨在捕捉美國大型股市場中的成長型公司，追蹤的是道瓊美國大型股成長總體市場指數 (Dow Jones U.S. Large-Cap Growth Total Stock Market Index)。雖然兩者都投資於大型美國公司，但其選股標準和行業權重存在顯著差異，導致不同的風險回報特性。本文將深入比較 SCHG 與 VOO，探討它們的投資策略、費用、歷史績效、持股差異和風險概況，以助投資者釐清哪檔 ETF 更符合其對市場曝險類型（整體市場 vs. 成長股）的偏好。

SCHG vs VOO 管理費比較
SCHG vs VOO 回報率比較
SCHG vs VOO 派息比較
SCHG vs VOO 成分股比較

Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF (SCHG)

簡稱: Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF (SCHG)
管理費: 0.04%
規模: 約 380 億美元
10年平均年回報率: 約 15.5%
成立日期 2009年11月3日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 約12.36%
成立日: 2010年9月7日

管理費比較

SCHG管理費0.04%，VOO更低只係0.03%。兩者都屬低費ETF，但VOO勝在長線部署更慳錢，但如果你想成本越低越好，VOO會係更理想嘅選擇。不過記得，SCHG係增長型ETF，投資策略有所不同！

SCHG	管理費	VOO
0.04%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

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US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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第4️⃣級：新開戶30天内入金/轉倉HK$500,000或以上，由第31天開始維持連續360天，並按累計淨入資產x1%計算現金券獎賞金額，最高可達HK$100,000 。此獎賞總共分十二期發放，每30日可獲1期獎賞，每期發3張面值等額的現金券。

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免責聲明：

活動及優惠受條款及細則約束。「全港首家」乃根據對香港25家主流互聯網劵商或上市券商的公開價格資料的專項研究所得(截至2026年3月16日)。Webull 為首家將美股及港股交易之「0佣金」及「0平台費」定為標準收費，不設優惠期限或優惠條件。本內容並非投資意見，不構成任何投資產品之要約、招攬、意見或任何保證，亦不構成任何投資建議。投資涉及風險，投資產品價格可升可跌（包括可能會損失投資本金) ，過去表現並不代表將來表現。在作出任何投資決定前，投資者應瞭解該投資產品及其風險、謹慎考慮自身的風險承受能力、財務情況、投資經驗及目標或尋求專業投資顧問的建議，作出理性決策。*0收費是指 Webull 美股期權不收任何佣金，在特定條件下不收平台費。活動及優惠受條款及細則約束，優惠收費設有期限，直至另行通知。活動詳情請登錄後參考活動規則 (https://www.webull.hk/n/usoptionstrading)。*數據來源為截止至2026年3月5日Webull Technologies Limited内部統計數據。

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回報率比較

兩隻回報各有高低！

五年回報：SCHG有20.84%，跑贏VOO嘅15.24%。
十年回報：SCHG有14.94%，亦略高過VOO嘅12.71%。

作為增長型ETF，SCHG嘅長期回報潛力較高，但風險亦比VOO大。長線投資要睇你嘅風險承受能力！

SCHG	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
8.43%	1年 (平均年回報率)	23.90%
10.79%	3年 (平均年回報率)	8.37%
20.84%	5年 (平均年回報率)	15.24%
14.94%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

SCHG	年回報	VOO
34.95%	2024	24.98%
50.11%	2023	26.32%
-31.80%	2022	-18.19%
28.11%	2021	28.78%
39.14%	2020	18.29%
36.01%	2019	31.35%
-1.36%	2018	-4.50%
28.04%	2017	21.77%
6.82%	2016	12.17%
3.24%	2015	1.31%
15.81%	2014	13.55%
34.05%	2013	32.39%
16.88%	2012	16.00%
-0.74%	2011	1.89%

派息比較

SCHG派息較低，2025年3月派息約$0.0272，而VOO同期派息高達$1.8121。VOO派息頻率及金額均高，適合重視現金流的香港投資者。SCHG偏成長股，派息較細但增長潛力強。SCHG派息較低，每季約0.02至0.03美元左右，VOO同期派息約1.5至1.8美元。VOO因追蹤標普500，派息較穩健且金額較高，適合追求現金流投資者。SCHG專注成長股，派息較細但增長潛力強。

SCHG 付款日期	SCHG 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
Mar 31, 2025	$0.0272	$1.8121	2025年03月31日
Dec 16, 2024	$0.0316	$1.7385	2024年12月26日
Sep 30, 2024	$0.0275	$1.6386	2024年10月01日
Jul 1, 2024	$0.02675	$1.7835	2024年07月02日
Mar 25, 2024	$0.02425	$1.5429	2024年03月27日
Jan 3, 2024	$0.00625	$1.8011	2023年12月26日
Dec 11, 2023	$0.02593	$1.4925	2023年10月03日
Sep 25, 2023	$0.0209	$1.5762	2023年07月05日
Jun 26, 2023	$0.0223	$1.4874	2023年03月29日
Mar 27, 2023	$0.02113	$1.6717	2022年12月23日
Dec 12, 2022	$0.0215	$1.4692	2022年10月03日
Sep 26, 2022	$0.01975	$1.4321	2022年07月05日
Jun 27, 2022	$0.01925	$1.3737	2022年03月29日
Mar 28, 2022	$0.016	$1.5329	2021年12月27日
Jan 4, 2022	$0.00513	$1.3084	2021年10月04日
Dec 13, 2021	$0.02863	$1.3329	2021年07月02日
Sep 27, 2021	$0.01825	$1.2625	2021年03月31日
Jun 28, 2021	$0.01805	$1.3829	2020年12月28日
Mar 29, 2021	$0.01675	$1.3085	2020年10月02日
Dec 15, 2020	$0.02113	$1.4333	2020年07月02日
Sep 28, 2020	$0.02175	$1.178	2020年03月13日
Jun 29, 2020	$0.02025	$1.4285	2019年12月27日
Mar 30, 2020	$0.02088	$1.3014	2019年10月01日
Dec 17, 2019	$0.0245	$1.3859	2019年07月02日
Sep 30, 2019	$0.02613	$1.4551	2019年03月26日
Jul 1, 2019	$0.02525	$1.289	2018年12月20日
Mar 25, 2019	$0.01963	$1.2067	2018年10月01日
Jan 3, 2019	$0.02263	$1.1573	2018年07月03日
Dec 17, 2018	$0.02725	$1.0837	2018年03月29日
Sep 28, 2018	$0.02013	$1.1839	2017年12月29日
Jun 29, 2018	$0.02113	$1.176	2017年09月25日
Mar 22, 2018	$0.01875	$1.010	2017年06月29日
Dec 22, 2017	$0.02263	$0.998	2017年03月28日
Sep 22, 2017	$0.02688	$1.296	2016年12月29日
Jun 23, 2017	$0.02288	$0.883	2016年09月19日
Mar 24, 2017	$0.017	$0.953	2016年06月27日
Dec 23, 2016	$0.02588	$1.006	2016年03月28日
Sep 23, 2016	$0.01163	$1.092	2015年12月28日
Jun 24, 2016	$0.01888	$0.953	2015年09月25日
Dec 28, 2015	$0.019	$0.902	2015年06月26日
Sep 25, 2015	$0.01763
Jun 26, 2015	$0.02788

成分股比較

SCHG專注大型成長股，科技業權重較高；VOO追蹤標普500指數，成分股更廣泛且多元化。VOO前十大持股包括蘋果、亞馬遜、微軟、NVIDIA和Google，涵蓋科技、消費及金融等多行業。香港投資者揀ETF，視乎係想把握成長潛力（SCHG）定係追求市場全面曝險（VOO）。

佔SCHG 資產百分比	SCHG 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
11.00%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
9.46%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
9.03%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
6.11%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
4.24%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
3.25%	Broadcom Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
3.03%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	1.90%
3.02%	Alphabet Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
2.66%	Eli Lilly and Company	Alphabet Inc.	1.56%
2.48%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

總結來說，VOO 以其極低的費用率和對標普 500 指數的忠實追蹤，為投資者提供了分散且具代表性的美國整體大型股市場曝險。它是追求市場基準回報、注重成本效益和廣泛多元化的投資者的穩健選擇，適合作為投資組合的核心基石。

相較之下，SCHG 雖然費用也極低（僅略高於 VOO），但其策略更為聚焦，專門投資於大型成長型股票，特別是科技行業佔比較高。這使其在過去十年獲得了更優異的回報，但也帶來了更高的行業集中風險和潛在波動性，表現更依賴於成長股的市場週期。

SCHG 適合那些尋求更高增長潛力、看好大型成長股前景，並能接受相應風險集中度的投資者。最終選擇取決於個人的投資目標：追求穩健的市場整體回報 (VOO) 還是更積極的成長潛力 (SCHG)。

常見問題

SCHG是什麼?

SCHG 是嘉信理財 (Charles Schwab) 發行的 Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF。它追蹤道瓊美國大型股成長總體市場指數，專注投資於具備增長潛力的美國大型公司股票，通常科技行業佔比較高。此 ETF 目標是捕捉大型成長股的表現，其費用率非常低廉。

SCHG成分股是什麼?

SCHG 的成分股是根據其追蹤的道瓊美國大型股成長總體市場指數篩選出的美國大型公司。這些公司被識別為具有較強的「成長」特性，例如較高的預期盈利增長率、銷售增長和相對較高的估值。因此，其投資組合通常高度集中於資訊科技行業，但也包括通訊服務、非必需消費品等領域的大型成長股。

SCHG定期定額在香港怎麼買

要在香港定期定額投資美股 ETF SCHG，您需要透過能交易美國股票的證券商。首先，開設一個支援美股交易的證券戶口（例如銀行證券部、盈透證券、富途牛牛、SoFi 等）。查詢該券商是否提供美股「定期定額」或「月供」的自動投資計劃。如果有，您便可以設定每月自動扣款買入 SCHG。若無此自動服務，您仍可每月手動登入平台買入固定金額的 SCHG，以實現定期定額。

VOO 一張多小錢

VOO 在美國股市是以「股」為單位交易，沒有台灣或香港常見的「一張」概念。您可以只買 1 股。截至 2024 年中，VOO 每股價格約為 500 美元，因此買一股約需 500 美元，實際金額會隨市場波動。若券商支援碎股交易，甚至可以用更少金額參與。購買時還需考慮平台手續費，建議查詢即時報價及相關費用以獲取最新資訊。

美股VOO是什麼

美股 VOO 是由先鋒集團（Vanguard）發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Vanguard S&P 500 ETF。它追蹤標普500指數，投資於美國市值最大的500家公司，涵蓋多個行業。VOO 以低費用率、分散風險和高流動性著稱，是長期投資美國股市的熱門選擇，適合希望參與美國經濟增長的投資者。

美股VOO怎麼買

購買美股 VOO，首先需在支援美股交易的香港券商或網上平台（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）開設證券帳戶。完成開戶及身份認證後，將資金存入帳戶並兌換成美元。然後在交易平台搜尋「VOO」，輸入欲購買的股數或金額，下單即可。部分平台支援碎股交易，讓您以較小金額參與投資。

標籤 SCHG, VOO

ETF比較

2026 最新 UPRO vs VOO 比較：3 倍槓桿定穩陣收息？管理費、回報率與風險全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈2026 最新 UPRO vs VOO 比較：3 倍槓桿定穩陣收息？管理費、回報率與風險全攻略〉中尚無留言

在UPRO vs VOO本文章我們討論什麼?

對於希望投資於標準普爾500指數（S&P 500）的投資者而言，市場上提供了多種選擇，其中 VOO (Vanguard S&P 500 ETF) 以其直接追蹤指數表現和低費用而廣受歡迎，常被視為核心持股的基石。然而，對於尋求更高潛在回報（同時也願意承擔顯著更高風險）的積極交易者來說，UPRO (ProShares UltraPro S&P500) 提供了另一種途徑。UPRO 是一檔槓桿型ETF，旨在提供標普500指數單日報酬的三倍。這種槓桿特性意味著潛在收益和損失都被放大，且涉及每日重新平衡帶來的複利效應與路徑依賴風險。本文將深入比較這兩檔截然不同的ETF，剖析其運作機制、風險特徵、費用結構以及適合的投資者類型，幫助讀者理解在傳統指數追蹤與高倍槓桿策略之間的抉擇。

UPRO vs VOO 管理費比較
UPRO vs VOO 回報率比較
UPRO vs VOO 派息比較
UPRO vs VOO 成分股比較

ProShares UltraPro S&P500 (UPRO)

簡稱: ProShares UltraPro S&P500 (UPRO)
管理費: 0.91%
規模: 約 30.7 億美元
10年平均年回報率: 約 21.38%
成立日期 2009 年 6 月 23 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 約12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

UPRO	管理費	VOO
0.91%	管理費	0.03%

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回報率比較

UPRO	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
5.57%	1年 (平均年回報率)	23.90%
6.06%	3年 (平均年回報率)	8.37%
40.58%	5年 (平均年回報率)	15.24%
21.37%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

UPRO	年回報	VOO
63.55%	2024	24.98%
68.58%	2023	26.32%
-56.83%	2022	-18.19%
98.64%	2021	28.78%
10.08%	2020	18.29%
102.31%	2019	31.35%
-25.15%	2018	-4.50%
71.37%	2017	21.77%
30.78%	2016	12.17%
-5.25%	2015	1.31%
38.00%	2014	13.55%
118.49%	2013	32.39%
46.80%	2012	16.00%
-11.88%	2011	1.89%

派息比較

UPRO 付款日期	UPRO 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年04月01日	$0.18837	$1.8121	2025年03月31日
2024年12月31日	$0.25458	$1.7385	2024年12月26日
2024年10月02日	$0.21965	$1.6386	2024年10月01日
2024年07月03日	$0.223	$1.7835	2024年07月02日
2024年03月27日	$0.1228	$1.5429	2024年03月27日
2023年12月28日	$0.11938	$1.8011	2023年12月26日
2023年09月27日	$0.05608	$1.4925	2023年10月03日
2023年06月28日	$0.145	$1.5762	2023年07月05日
2023年03月29日	$0.08256	$1.4874	2023年03月29日
2022年12月30日	$0.13606	$1.6717	2022年12月23日
2022年03月30日	$0.03541	$1.4692	2022年10月03日
2021年12月31日	$0.03026	$1.4321	2022年07月05日
2021年03月30日	$0.01446	$1.3737	2022年03月29日
2020年12月31日	$0.0135	$1.5329	2021年12月27日
2020年04月01日	$0.0285	$1.3084	2021年10月04日
2020年01月02日	$0.05051	$1.3329	2021年07月02日
2019年07月02日	$0.0445	$1.2625	2021年03月31日
2019年03月27日	$0.04698	$1.3829	2020年12月28日
2019年01月03日	$0.05195	$1.3085	2020年10月02日
2018年10月03日	$0.01893	$1.4333	2020年07月02日
2018年06月27日	$0.02383	$1.178	2020年03月13日
2018年03月28日	$0.01533	$1.4285	2019年12月27日
2016年09月29日	$0.00217	$1.3014	2019年10月01日
2016年06月30日	$0.01383	$1.3859	2019年07月02日
2015年12月31日	$0.02183	$1.4551	2019年03月26日
2015年07月02日	$0.0025	$1.289	2018年12月20日
		$1.2067	2018年10月01日
		$1.1573	2018年07月03日
		$1.0837	2018年03月29日
		$1.1839	2017年12月29日
		$1.176	2017年09月25日
		$1.010	2017年06月29日
		$0.998	2017年03月28日
		$1.296	2016年12月29日
		$0.883	2016年09月19日
		$0.953	2016年06月27日
		$1.006	2016年03月28日
		$1.092	2015年12月28日
		$0.953	2015年09月25日
		$0.902	2015年06月26日

成分股比較

佔UPRO 資產百分比	UPRO 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
4.97%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
4.97%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
4.07%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
2.76%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
1.84%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
1.56%	Berkshire Hathaway Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
1.47%	Alphabet Inc. A	Alphabet Inc.	1.90%
1.34%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
1.21%	Alphabet Inc. C	Alphabet Inc.	1.56%
1.14%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

總體而言，VOO 作為追蹤標普 500 指數的傳統 ETF，提供穩健的市場曝險和相對較低的費用，適合尋求長期穩定增長、風險承受能力較低的投資者。

相比之下，UPRO 作為三倍槓桿 ETF，旨在放大標普 500 指數的單日回報。這意味著潛在收益更高，但同時也伴隨著巨大的風險，尤其在市場波動或下跌時，損失也會被放大。其較高的管理費和槓桿耗損特性，使其更適合能夠承受高風險、進行短期交易或對市場方向有強烈信心的資深投資者。

選擇 VOO 還是 UPRO，最終取決於個人的投資目標、風險偏好以及對市場的判斷。投資者應充分了解兩者的運作機制和潛在風險後，再做出審慎的決定。

常見問題

UPRO是什麼?

UPRO (ProShares UltraPro S&P500) 是一檔三倍槓桿交易所交易基金 (ETF)。它的目標是提供標普 500 指數單日報酬的三倍。這意味著市場上漲時，潛在收益是三倍，但下跌時，損失也會是三倍。由於其高風險和每日重設槓桿的特性，UPRO 主要適合進行短期交易且能承受高風險的資深投資者。

UPRO成分股是什麼?

UPRO (ProShares UltraPro S&P500) 本身不直接持有個股。作為一檔槓桿 ETF，它主要透過金融衍生性商品（例如交換合約、期貨）來達成追蹤標普 500 指數單日三倍報酬的目標。因此，其「成分股」概念不同於傳統 ETF。UPRO 的價值變動取決於標普 500 指數的表現，該指數涵蓋了美國 500 家大型上市公司，如微軟、蘋果、輝達等。

UPRO定期定額在香港怎麼買

在香港購買 UPRO (ProShares UltraPro S&P500) 這類美國上市的槓桿 ETF，您需要透過提供美股交易服務的證券行或銀行平台。然而，傳統的「月供股票」或「定期定額」計劃通常不涵蓋 UPRO 這類高風險、高波動性的槓桿產品。您可能需要手動定期分批買入 UPRO 股份，以達到類似定期定額的效果。請先諮詢您選用的證券行是否支援 UPRO 交易及相關的操作方式，並務必了解其高風險特性。

美股VOO怎麼買

美股VOO是什麼

VOO 一張多小錢

VOO 在美國股市是以「股」為單位交易，沒有台股或港股「一張」的概念。您可以只買 1 股。截至 2024 年中，VOO 每股價格約為 500 美元，實際金額會隨市場波動。購買時，所需資金為「每股價格 × 股數」加上平台手續費。建議在下單前查詢即時報價，以獲得最新價格資訊。部分券商亦支援碎股交易，讓您用更少資金參與投資。

標籤 UPRO, VOO

ETF比較

2026 最新 VUG vs VOO 比較：選增長定選大盤？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈2026 最新 VUG vs VOO 比較：選增長定選大盤？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在VUG vs VOO本文章我們討論什麼?

Vanguard Growth ETF (VUG) 和 Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 是尋求投資美國大型股的投資者經常比較的兩個標的。雖然兩者都提供低成本的美國大型股曝險，但它們的投資重心截然不同：VOO 旨在追蹤整體標準普爾 500 指數，提供廣泛的市場代表性；而 VUG 則專注於該指數中被視為具有較高增長潛力的「成長股」，通常在科技等特定行業有較高權重。對於投資者而言，理解這兩種策略的差異——從持股集中度到風險回報特性——是做出明智決策的關鍵。本文將詳細比較 VUG 與 VOO 在成分股、歷史績效、波動性及費用方面的異同，幫助您判斷哪種 ETF 更適合您的投資組合。

VUG vs VOO 管理費比較
VUG vs VOO 回報率比較
VUG vs VOO 派息比較
VUG vs VOO 成分股比較

Vanguard Growth Index Fund ETF (VUG)

簡稱: Vanguard Growth Index Fund ETF (VUG)
管理費: 0.04%
規模: 約 2,100 億美元
10年平均年回報率: 約 14.5%
成立日期 2004 年 01 月 26 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

VUG與VOO管理費非常接近，分別為0.04%和0.03%。VUG專注成長型股票，持股集中於科技和消費龍頭，如蘋果、微軟和亞馬遜；VOO則追蹤標普500指數，持股更廣泛，涵蓋500家大型企業。VUG回報較高，但波動較大；VOO適合長線穩健投資。兩者手續費相似，選擇取決於投資目標與風險承受力。

VUG	管理費	VOO
0.04%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

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回報率比較

VUG專注增長股，5年回報高達19.50%，10年亦有14.22%！
VOO追蹤標普500指數，表現相對穩陣，10年回報率有12.71%。

雖然VUG嘅回報較高，但波動性亦較大，投資時要衡量自身風險承受能力。

VUG	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
8.27%	1年 (平均年回報率)	23.90%
9.52%	3年 (平均年回報率)	8.37%
19.50%	5年 (平均年回報率)	15.24%
14.22%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

VUG	年回報	VOO
32.69%	2024	24.98%
46.83%	2023	26.32%
-33.15%	2022	-18.19%
27.34%	2021	28.78%
40.22%	2020	18.29%
37.03%	2019	31.35%
-3.30%	2018	-4.50%
27.72%	2017	21.77%
6.28%	2016	12.17%
3.25%	2015	1.31%
13.61%	2014	13.55%
32.48%	2013	32.39%
17.02%	2012	16.00%
1.82%	2011	1.89%

派息比較

VUG和VOO派息策略不同，VUG為成長型ETF，每年四次派息，派息金額穩定但較低，約0.3至0.5美元；VOO追蹤標普500指數，派息穩定且較高，約1.3至1.8美元每季。兩者皆適合不同投資風格，VUG適合追求資本增值，VOO適合穩健收息的投資者。

VUG 付款日期	VUG 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年3月31日	$0.500	$1.8121	2025年3月31日
2024年12月26日	$0.5344	$1.7385	2024年12月26日
2024年9月30日	$0.4546	$1.6386	2024年10月1日
2024年7月1日	$0.456	$1.7835	2024年7月2日
2024年3月26日	$0.4676	$1.5429	2024年3月31日
2023年12月27日	$0.5847	$1.8011	2023年12月26日
2023年9月26日	$0.3759	$1.4925	2023年10月1日
2023年6月28日	$0.4122	$1.5762	2023年7月2日
2023年3月28日	$0.4292	$1.4874	2023年3月31日
2022年12月28日	$0.4483	$1.6717	2022年12月26日
2022年9月28日	$0.4296	$1.4692	2022年10月1日
2022年6月28日	$0.3206	$1.4321	2022年7月2日
2022年3月28日	$0.3006	$1.3737	2022年3月31日
2021年12月30日	$0.469	$1.5329	2021年12月26日
2021年9月29日	$0.3166	$1.3084	2021年10月1日
2021年6月29日	$0.3736	$1.3329	2021年7月2日
2021年3月30日	$0.3809	$1.2625	2021年3月31日
2021年12月30日	$0.4606	$1.3829	2020年12月26日
2020年9月30日	$0.4062	$1.3085	2020年10月1日
2020年6月30日	$0.4189	$1.4333	2020年7月2日
2020年3月31日	$0.3983	$1.178	2020年3月31日
2019年12月30日	$0.5077	$1.178	2019年12月26日
2019年9月19日	$0.3854	$1.3014	2019年10月1日
2019年9月19日	$0.3854	$1.3859	2019年7月2日
2019年7月2日	$0.4126	$1.4551	2019年3月31日
2019年4月2日	$0.432	$1.289	2018年12月26日
2018年12月8日	$0.5274	$1.2067	2018年10月1日
2018年10月3日	$0.4674	$1.1573	2018年7月2日
2018年6月27日	$0.4194	$1.0837	2018年3月31日
2018年3月27日	$0.3594	$1.1839	2017年12月26日
2017年12月27日	$0.4751	$1.176	2017年10月1日
2017年9月27日	$0.411	$1.010	2017年7月2日
2017年6月29日	$0.341	$0.998	2017年3月31日
2017年3月30日	$0.379	$1.296	2016年12月26日
2016年12月29日	$0.528	$0.883	2016年10月1日
2016年9月19日	$0.376	$0.953	2016年7月2日

成分股比較

兩隻ETF嘅前十大成分股高度重疊，都係Apple、Microsoft等科技巨頭！不過，VUG嘅成分股集中喺成長股，所以持股比重會更高；VOO則追蹤標普500指數，成分股包含多個行業。如果你睇好科技前景，VUG會更適合你！

佔VUG 資產百分比	VUG 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
12.42%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
10.29%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
9.20%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
6.50%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
4.34%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
3.22%	Alphabet Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
3.06%	Broadcom Inc.	Alphabet Inc.	1.90%
2.77%	Tesla, Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
2.75%	Eli Lilly and Company	Alphabet Inc.	1.56%
2.61%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

綜合比較 VUG 與 VOO，兩者皆為 Vanguard 發行的熱門美股 ETF，但投資策略與風險特性有所不同。VUG 主要聚焦於美國大型成長型股票，成分股多為科技、消費與醫療產業的龍頭企業，過去十年平均年回報率較高，適合追求資本增值、願意承擔較高波動風險的投資者。VOO 則追蹤標普500指數，涵蓋美國市值最大的500家公司，產業分布更為均衡，波動性較低，適合希望穩健參與美國整體股市表現的投資人。選擇時應根據自身的投資目標、風險承受度及對成長型或大盤型資產的偏好做出判斷。

常見問題

VUG是什麼?

VUG (Vanguard Growth ETF) 是一檔專注於美國大型成長股的指數股票型基金。它追蹤 CRSP 美國大型成長股指數，納入那些預期盈利和營收增長速度高於市場平均水平的公司，通常在科技和非必需消費品等行業佔有較高比重。VUG 以其低廉的管理費為特色，適合看好大型成長股潛力的投資者。

VUG成分股是什麼?

VUG (Vanguard Growth ETF) 的成分股來自 CRSP 美國大型成長股指數，涵蓋了美國市場中被認為具備高增長潛力的大型公司。其持股主要集中在科技產業，前幾大成分股通常包括蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、亞馬遜 (Amazon)、輝達 (NVIDIA) 和 Alphabet (Google) 等科技巨頭。此外，也可能包含健康護理和非必需消費品領域的成長型公司。

VUG定期定額在香港怎麼買

在香港購買 VUG 並進行定期定額投資，您需要先開設一個能交易美股的證券戶口。許多本地銀行（如滙豐）或網上券商（如富途、盈透證券）都提供此服務。開戶後，請查詢您的券商是否提供美股的「月供股票」或定期定額計劃，並確認 VUG 是否在計劃內。如果券商沒有自動計劃，您也可以自己設定每月固定日期和投入金額，定期登入帳戶手動買入 VUG 股份，達到定期定額的效果。

美股VOO怎麼買

購買美股 VOO，您需按以下步驟操作：選擇券商：挑選支援美股交易的香港券商或平台（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財等）。開戶：完成開戶程序，提交身份證明文件。存入資金：將資金存入帳戶，並兌換成美元。下單：在交易平台搜尋「VOO」，輸入購買股數或金額，確認下單。碎股交易：部分平台支援碎股，讓您以小額資金參與投資。

美股VOO是什麼

美股 VOO 是由先鋒集團（Vanguard）發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Vanguard S&P 500 ETF。它追蹤標普500指數，投資於美國市值最大的500家公司，涵蓋多個行業。VOO 以低費用率（0.03%）、分散風險和高流動性著稱，是長期投資美國股市的熱門選擇，適合希望參與美國經濟增長的投資者。

VOO 定期定額怎麼買

要定期定額購買 VOO，可按以下步驟操作：選擇平台：挑選支援美股交易的券商（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong 等）。開戶入金：完成開戶並存入資金。設定定投：查詢平台是否提供「美股月供」或自動定投服務。自動購買：若支援，設定每月固定日期和金額購買 VOO。手動定投：若無自動服務，則每月手動登入平台，固定金額買入。碎股交易：利用碎股功能精確執行定額投資。

標籤 VOO, VUG

ETF比較

2026 最新 IWY vs QQQ 比較：買最強 200 隻增長股定納指 100？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
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在IWY vs QQQ本文章我們討論什麼?

在美股ETF投資領域，追蹤大型成長股的產品一直備受關注，其中 iShares Russell Top 200 Growth ETF（IWY）與 Invesco QQQ Trust（QQQ）是兩支熱門選擇。雖然兩者都聚焦於美國市值最大的成長型企業，但它們追蹤的指數、成分股組成及產業分布各有不同。本文將深入比較 IWY 與 QQQ 的結構、績效、費用與適合的投資族群，協助投資者根據自身需求做出更明智的選擇

IWY vs QQQ 管理費比較
IWY vs QQQ 回報率比較
IWY vs QQQ 派息比較
IWY vs QQQ 成分股比較

iShares Russell Top 200 Growth Index Fund (IWY)

簡稱: iShares Russell Top 200 Growth Index Fund (IWY)
管理費: 0.20%
規模: 約 110 億美元
10年平均年回報率: 約 14.5%
成立日期 2009年9月22日

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2,700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

了解更多QQQ

管理費比較

IWY與QQQ管理費相同，均為0.20%。IWY追蹤羅素Top 200成長指數，成分股分散於科技、醫療、消費等多行業，規模約110億美元。QQQ則追蹤納斯達克100指數，規模達2700億美元，以科技股為主，長期回報略優於IWY。

IWY	管理費	QQQ
0.20%	管理費	0.20%

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回報率比較

兩隻ETF嘅表現都好接近！不過，IWY嘅5年回報率有20.96%，略高於QQQ嘅20.51%，但QQQ嘅10年回報率則以16.99%略勝IWY嘅16.26%！

IWY	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
8.43%	1年 (平均年回報率)	6.21%
10.68%	3年 (平均年回報率)	9.81%
20.96%	5年 (平均年回報率)	20.51%
16.26%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

IWY	年回報	QQQ
34.89%	2024	25.58%
46.50%	2023	54.85%
-29.91%	2022	-32.58%
31.05%	2021	27.42%
39.01%	2020	48.62%
36.20%	2019	38.96%
-0.70%	2018	-0.12%
31.69%	2017	32.66%
6.84%	2016	7.10%
7.91%	2015	9.45%
13.36%	2014	19.18%
32.40%	2013	36.63%
14.66%	2012	18.12%
4.62%	2011	3.38%

派息比較

IWY（iShares Russell Top 200 Growth ETF） 嘅年派息率約為 0.39%，每年每股派息約 $1.03，每季派息一次。

QQQ（Invesco QQQ Trust） 嘅年派息率約為 0.48%，每年每股派息約 $2.82，同樣每季派息一次。

整體而言，QQQ 提供較高嘅派息回報，但兩者都屬於低派息率嘅 ETF，主要適合追求資本增值而非穩定現金流嘅投資者。

IWY 付款日期	IWY 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025/03/21	$0.23673	$0.71571	04/30/2025
2024/12/20	$0.23673	$0.83466	12/31/2024
2024/9/30	$0.30328	$0.67686	10/31/2024
2024/06/17	$0.19441	$0.7615	07/31/2024
2024/03/27	$0.24948	$0.57345	04/30/2024
2023/12/27	$0.38736	$0.21584	01/15/2024
2023/10/02	$0.29732	$0.80826	12/29/2023
2023/06/13	$0.23485	$0.53555	10/31/2023
2023/03/29	$0.26665	$0.50395	07/31/2023
2022/12/19	$0.29879	$0.47223	04/28/2023
2022/9/30	$0.33428	$0.65541	12/30/2022
2022/6/15	$0.19714	$0.51856	10/31/2022
2022/03/30	$0.22937	$0.5274	07/29/2022
2021/12/17	$0.22557	$0.43369	04/29/2022
2021/09/30	$0.25941	$0.49141	12/31/2021
2021/06/16	$0.17321	$0.41391	10/29/2021
2021/03/31	$0.21603	$0.39679	07/30/2021
2020/12/18	$0.25368	$0.39468	04/30/2021
2020/09/29	$0.24721	$0.56133	12/31/2020
2020/06/19	$0.19561	$0.38824	10/30/2020
2020/03/31	$0.24978	$0.42426	07/31/2020
2019/12/20	$0.25489	$0.36269	04/30/2020
2019/09/30	$0.26692	$0.45765	12/31/2019
2019/06/21	$0.2717	$0.38415	10/31/2019
2019/03/26	$0.22751	$0.41558	07/31/2019
2019/01/04	$0.01541	$0.32421	04/30/2019
2018/12/21	$0.25209	$0.42061	12/31/2018
2018/10/02	$0.21567	$0.32975	10/31/2018
2018/03/21	$0.3776	$0.37837	07/31/2018
2018/07/10	$0.25829	$0.27655	04/30/2018
2018/03/28	$0.20349	$0.32941	12/29/2017
2017/12/28	$0.27958	$0.31938	10/31/2017
2017/09/29	$0.20264	$0.37842	07/31/2017
2017/07/12	$0.24762	$0.27415	04/28/2017
2017/03/30	$0.19143	$0.35494	12/30/2016
2016/12/29	$0.226	$0.29387	10/31/2016

成分股比較

兩隻ETF都主要投資科技巨頭，例如Apple、Microsoft！不過QQQ追蹤納斯達克100指數，而IWY則係追蹤羅素200大型增長股指數，持股範圍唔完全一樣。

佔IWY 資產百分比	IWY 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
11.76%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
10.14%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
9.25%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
6.81%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
4.26%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
3.48%	Alphabet Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
3.40%	Tesla, Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
3.20%	Eli Lilly and Company	Netflix, Inc.	2.76%
3.15%	Broadcom Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
3.03%	Visa Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

綜合比較 IWY 與 QQQ，兩者皆屬於美國大型成長型ETF，且管理費相同，皆為0.20%，但在資產規模、成分股結構及長期績效上有所差異。QQQ 資產規模遠高於 IWY，流動性更佳，且過去十年平均年回報率也略勝一籌，主要受惠於科技巨頭如蘋果、微軟、輝達等的強勁表現。IWY 則追蹤羅素Top 200成長指數，成分股分布較為分散，涵蓋醫療、消費等多元產業，波動性相對較低。若投資人偏好高成長與科技產業，QQQ 是更具代表性的選擇；若希望分散風險並參與多元大型成長股，IWY 則較為適合。選擇時應根據自身風險承受度與投資目標做出判斷。

常見問題

IWY是什麼?

IWY 是 iShares Russell Top 200 Growth ETF 的代號，由貝萊德（BlackRock）發行。這支 ETF 主要追蹤羅素 Top 200 成長指數，投資於美國市值最大的 200 家公司中的成長型股票。其成分股多為科技、醫療保健及消費類巨頭，如蘋果、微軟等。IWY 提供投資人一個便捷方式參與美國大型成長股的長期增長，適合看好美國經濟與創新產業的投資者。

IWY成分股是什麼?

IWY 主要持有美國市值最大的 200 家公司中的成長型股票。其前幾大成分股通常包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（Nvidia）、Alphabet（Google 母公司）等科技巨頭，還有聯合健康（UnitedHealth）、Visa 等醫療與金融類企業。這些成分股權重會隨指數定期調整，反映美國大型成長企業的最新市場表現。

IWY定期定額在香港怎麼買?

在香港想定期定額投資 IWY（美股ETF），需先開設支援美股交易的證券戶口，如富途、耀才、輝立、IBKR等。部分券商提供自動定期定額功能，可設定每月自動買入 IWY；若無此功能，也可手動定期下單。投資前請留意交易手續費、最低買入單位及外幣兌換等相關成本，並確認券商是否支援美股ETF的定期定額服務。

QQQ是什麼?

qqq可以指多種事物，最常見的是納斯達克100指數ETF（Invesco QQQ Trust），簡稱QQQ，是一種在美國股市交易的指數型基金，追蹤納斯達克100指數，包含科技、通訊等大型企業，如蘋果、微軟等。QQQ也常被用作科技股市場表現的代表。此外，qqq在網路用語中有時也代表隨意輸入的字母，沒有特定含義，需依語境判斷。

QQQ 定期定額怎麼買?

要定期定額購買QQQ，首先需在有提供美股投資的券商（如富途、永豐、元大等）開立證券帳戶，並完成外幣換匯。登入券商平台後，選擇「定期定額」功能，輸入QQQ代碼、扣款金額與扣款頻率（如每月），設定完成後系統會自動依約定時間扣款並買入QQQ。記得留意手續費及最低扣款門檻。

QQQ 一張多小錢?

QQQ是一檔在美國納斯達克交易的ETF，採用一股一股買賣，而非台灣常見的一張等於一千股。若要購買一股QQQ，只需支付當下的市價（例如每股約350美元，實際價格會隨市場波動），加上券商手續費。若想買「一張」等於1000股，則需350,000美元左右。實際金額請依當日匯率與市價計算。

標籤 IWY, QQQ

ETF比較

2026 最新 XLK vs QQQ 比較：科技 ETF 巔峰對決！管理費、回報率與成分股全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈2026 最新 XLK vs QQQ 比較：科技 ETF 巔峰對決！管理費、回報率與成分股全攻略〉中尚無留言

在XLK vs QQQ本文章我們討論什麼?

在眾多美股ETF中，XLK與QQQ都是投資人關注度極高的科技類指數型基金。兩者皆以美國科技產業為核心，但追蹤的指數、成分股結構及產業分布卻有所不同。本文將深入比較XLK與QQQ在管理費、資產規模、回報表現及風險特性等多方面的差異，協助投資人根據自身需求與風險承受度，選擇最適合的科技ETF，掌握美國科技股長期成長的投資機會。

XLK vs QQQ 管理費比較
XLK vs QQQ 回報率比較
XLK vs QQQ 派息比較
XLK vs QQQ 成分股比較

The Technology Select Sector SPDR Fund (XLK)

簡稱: The Technology Select Sector SPDR Fund (XLK)
管理費: 0.09%
規模: 約 720 億美元
10年平均年回報率: 約 19.5%
成立日期 1998/12/16

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2,700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

了解更多QQQ

管理費比較

XLK	管理費	QQQ
0.09%	管理費	0.20%

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回報率比較

XLK	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
-0.24%	1年 (平均年回報率)	6.21%
10.08%	3年 (平均年回報率)	9.81%
21.77%	5年 (平均年回報率)	20.51%
18.85%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

XLK	年回報	QQQ
21.63%	2024	25.58%
56.02%	2023	54.85%
-27.73%	2022	-32.58%
34.74%	2021	27.42%
43.61%	2020	48.62%
49.86%	2019	38.96%
-1.66%	2018	-0.12%
34.25%	2017	32.66%
15.02%	2016	7.10%
5.49%	2015	9.45%
17.85%	2014	19.18%
26.25%	2013	36.63%
15.30%	2012	18.12%
2.61%	2011	3.38%

派息比較

XLK 付款日期	XLK 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025年03月26日	$0.37489	$0.71571	2025年04月30日
2024年12月26日	$0.38596	$0.83466	2024年12月31日
2024年09月25日	$0.39851	$0.67686	2024年10月31日
2024年06月26日	$0.400	$0.7615	2024年07月31日
2024年03月21日	$0.3392	$0.57345	2024年04月30日
2023年12月21日	$0.42201	$0.21584	2024年01月15日
2023年09月21日	$0.36029	$0.80826	2023年12月29日
2023年06月23日	$0.36158	$0.53555	2023年10月31日
2023年03月23日	$0.316	$0.50395	2023年07月31日
2022年12月22日	$0.36536	$0.47223	2023年04月28日
2022年09月22日	$0.31667	$0.65541	2022年12月23日
2022年06月24日	$0.32317	$0.51856	2022年10月31日
2022年03月24日	$0.28562	$0.5274	2022年07月29日
2021年12月23日	$0.31654	$0.43369	2022年04月29日
2021年09月23日	$0.27286	$0.49141	2021年12月31日
2021年06月24日	$0.25949	$0.41391	2021年10月29日
2021年03月25日	$0.27315	$0.39679	2021年07月30日
2020年12月24日	$0.29764	$0.39468	2021年04月30日
2020年09月24日	$0.24653	$0.56133	2020年12月31日
2020年06月25日	$0.28052	$0.38824	2020年10月30日
2020年03月26日	$0.37148	$0.42426	2020年07月31日
2019年12月26日	$0.29467	$0.36269	2020年04月30日
2019年09月25日	$0.2527	$0.45765	2019年12月31日
2019年06月26日	$0.27831	$0.38415	2019年10月31日
2019年03月20日	$0.23338	$0.41558	2019年07月31日
2018年12月27日	$0.26509	$0.32421	2019年04月30日
2018年09月26日	$0.25437	$0.42061	2018年12月31日
2018年06月20日	$0.25527	$0.32975	2018年10月31日
2018年03月21日	$0.21775	$0.37837	2018年07月31日
2017年12月26日	$0.23825	$0.27655	2018年04月30日
2017年09月25日	$0.20922	$0.32941	2017年12月29日
2017年06月26日	$0.22338	$0.31938	2017年10月31日
2017年03月27日	$0.20524	$0.37842	2017年07月31日
2016年12月27日	$0.216	$0.27415	2017年04月28日
2016年09月26日	$0.196	$0.3549	2016年12月30日
2016年06月27日	$0.211	$0.294	2016年10月31日
n/a	$0.220	$0.287	2016年07月29日
n/a	$0.216	$0.318	2016年04月29日
2015年09月28日	$0.183	$0.342	2015年12月31日
2015年06月29日	$0.193	$0.260	2015年10月30日
		$0.2542	2015年07月31日

成分股比較

佔XLK 資產百分比	XLK 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
15.56%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
13.02%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
12.38%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
3.96%	Broadcom Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
3.12%	Salesforce, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
2.98%	Cisco Systems, Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
2.79%	International Business Machines Corporation	Costco Wholesale Corporation	2.91%
2.75%	Oracle Corporation	Netflix, Inc.	2.76%
2.37%	Accenture plc	Tesla, Inc.	2.65%
2.10%	Palantir Technologies Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

XLK與QQQ同為美國市場熱門的科技型ETF，但兩者在投資策略與結構上各有特色。XLK專注於美國大型科技公司，如蘋果、微軟等，產業集中度高，管理費僅0.09%，近10年平均年回報率約19.5%，表現亮眼，適合極度看好科技產業的投資人。

QQQ則追蹤納斯達克100大非金融企業，雖然科技股占比高，但涵蓋消費、醫療等多元產業，資產規模更大，流動性極佳，10年平均年回報率約17.8%。若追求高成長與產業集中，XLK是首選；若偏好分散風險與更大市場代表性，QQQ更為合適。

兩者皆為長線科技投資的優質選擇，建議依個人風險承受度與投資目標靈活配置。

常見問題

XLK是什麼?

XLK（Technology Select Sector SPDR Fund）是美國一檔專注於科技產業的ETF，由State Street Global Advisors發行，成立於1998年。XLK追蹤S&P 500指數中的科技類股，主要持有蘋果、微軟、輝達等美國大型科技公司。其管理費低、流動性高，適合看好科技產業長期成長的投資人進行分散投資。

XLK成分股是什麼?

XLK的成分股主要來自標普500指數中的科技類公司，前十大持股通常包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、輝達（NVIDIA）、博通（Broadcom）、甲骨文（Oracle）、Visa、萬事達（Mastercard）、思科（Cisco）、Adobe及Accenture等。這些大型科技公司合計占XLK資產比重超過七成，反映美國科技產業的整體表現，並定期依市值權重調整持股比例。

XLK定期定額在香港怎麼買

在香港，投資人可透過本地或國際券商（如富途、輝立、耀才、IB盈透、花旗等）開設美股帳戶，入金後搜尋「XLK」即可下單。部分券商（如富途牛牛、輝立）支援定期定額功能，投資人可設定每月自動扣款買入XLK。下單前建議了解交易手續費、最低投資金額及外幣兌換等細節，確保投資順利進行。

美股QQQ怎麼買

購買美股 QQQ，您需按以下步驟操作：選擇券商：挑選支援美股交易的香港券商或平台（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財等）。開戶：完成開戶程序，提交身份證明文件。存入資金：將資金存入帳戶，並兌換成美元。下單：在交易平台搜尋「QQQ」，輸入購買股數或金額，確認下單。碎股交易：部分平台支援碎股，讓您以小額資金參與投資。

美股QQQ是什麼

美股 QQQ 是由 Invesco 發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Invesco QQQ Trust。它追蹤納斯達克100指數，投資於在納斯達克交易所上市的100家最大非金融公司，以科技股為主，如蘋果、微軟、亞馬遜等。QQQ 以高增長潛力著稱，但行業集中度高，波動性大於廣泛市場指數基金，是投資者參與科技行業增長的熱門工具。

QQQ 定期定額怎麼買

要定期定額購買 QQQ，可按以下步驟操作：選擇平台：挑選支援美股交易的券商（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong 等）。開戶入金：完成開戶並存入資金。設定定投：查詢平台是否提供「美股月供」或自動定投服務。自動購買：若支援，設定每月固定日期和金額購買 QQQ。手動定投：若無自動服務，則每月手動登入平台，固定金額買入。碎股交易：利用碎股功能精確執行定額投資。

標籤 QQQ, XLK

ETF比較

2026 最新 VUG vs QQQ 比較：增長股龍頭之爭！管理費、回報率與成分股全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈2026 最新 VUG vs QQQ 比較：增長股龍頭之爭！管理費、回報率與成分股全攻略〉中尚無留言

在VUG vs QQQ本文章我們討論什麼?

在尋求成長型投資機會時，投資者經常將目光投向交易所交易基金（ETF）。其中，Vanguard Growth ETF (VUG) 和 Invesco QQQ Trust (QQQ) 是市場上最受歡迎和廣泛討論的兩檔選擇。兩者都專注於美國大型成長股，尤其在科技領域有顯著的權重，但它們的持股策略、費用結構和追蹤的指數存在關鍵差異。本文旨在深入比較 VUG 和 QQQ，分析它們各自的優缺點、歷史表現和風險特徵，以協助投資者根據自身的投資目標和風險承受能力，做出更明智的決策。

VUG vs QQQ 管理費比較
VUG vs QQQ 回報率比較
VUG vs QQQ 派息比較
VUG vs QQQ 成分股比較

Vanguard Growth Index Fund ETF Shares (VUG)

簡稱: Vanguard Growth Index Fund ETF Shares (VUG)
管理費: 0.04%
規模: 約 2400 億美元
10年平均年回報率: 約 14.5% – 15%
成立日期 2004 年 1 月 26 日

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

管理費比較

VUG嘅管理費只係0.04%，而QQQ要0.20%！好明顯VUG嘅收費平一大截，對於長線投資者嚟講，可以慳返唔少成本，令回報更高！

VUG	管理費	QQQ
0.04%	管理費	0.20%

買賣手續費比較

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US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
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回報率比較

VUG 過去 10 年平均年回報率大約 14.22%，而 QQQ 的同期平均年回報率則為約 16.99%。QQQ 在 5 年期回報爲約 20.51%，VUG 為約 19.50%。縱然兩隻 ETF 都屬大型增長型（growth）基金，但 QQQ 的科技股佔比較高，短期波動亦較大。對於追求高成長與願意承受風險嘅投資者，QQQ 吸引力較強；若偏好穩健回報兼分散風險，VUG 更為合適。

VUG	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
8.27%	1年 (平均年回報率)	6.21%
9.52%	3年 (平均年回報率)	9.81%
19.50%	5年 (平均年回報率)	20.51%
14.22%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

VUG	年回報	QQQ
32.69%	2024	25.58%
46.83%	2023	54.85%
-33.15%	2022	-32.58%
27.34%	2021	27.42%
40.22%	2020	48.62%
37.03%	2019	38.96%
-3.30%	2018	-0.12%
27.72%	2017	32.66%
6.28%	2016	7.10%
3.25%	2015	9.45%
13.61%	2014	19.18%
32.48%	2013	36.63%
17.02%	2012	18.12%
1.82%	2011	3.38%

派息比較

VUG同QQQ每季都有派息，但QQQ金額普遍較高。2025年3月，QQQ每股派$0.71571，美息明顯高過VUG嘅$0.5。如果鍾意穩定收息，QQQ較吸引；想兼顧分散同低費用，VUG都係好選擇。

VUG 付款日期	VUG 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025年03月31日	$0.500	$0.71571	2025年04月30日
2024年12月26日	$0.5344	$0.83466	2024年12月31日
2024年09月30日	$0.4546	$0.67686	2024年10月31日
2024年07月01日	$0.456	$0.7615	2024年07月31日
2024年03月26日	$0.4676	$0.57345	2024年04月30日
2023年12月27日	$0.5847	$0.21584	2024年01月15日
2023年09月26日	$0.3759	$0.80826	2023年12月29日
2023年06月28日	$0.4122	$0.53555	2023年10月31日
2023年03月28日	$0.4292	$0.50395	2023年07月31日
2022年12月28日	$0.4483	$0.47223	2023年04月28日
2022年09月28日	$0.4296	$0.65541	2022年12月23日
2022年06月28日	$0.3206	$0.51856	2022年10月31日
2022年03月28日	$0.3006	$0.5274	2022年07月29日
2021年12月30日	$0.469	$0.43369	2022年04月29日
2021年09月29日	$0.3166	$0.49141	2021年12月31日
2021年06月29日	$0.3736	$0.41391	2021年10月29日
2021年03月30日	$0.3809	$0.39679	2021年07月30日
2020年12月30日	$0.4606	$0.39468	2021年04月30日
2020年09月30日	$0.4062	$0.56133	2020年12月31日
2020年06月30日	$0.4189	$0.38824	2020年10月30日
2020年03月31日	$0.3983	$0.42426	2020年07月31日
2019年12月30日	$0.5077	$0.36269	2020年04月30日
2019年09月19日	$0.3854	$0.45765	2019年12月31日
2019年07月02日	$0.4126	$0.38415	2019年10月31日
2019年04月02日	$0.432	$0.41558	2019年07月31日
2018年12月28日	$0.5274	$0.32421	2019年04月30日
2018年10月03日	$0.4674	$0.42061	2018年12月31日
2018年06月27日	$0.4194	$0.32975	2018年10月31日
2018年03月27日	$0.3594	$0.37837	2018年07月31日
2017年12月27日	$0.4751	$0.27655	2018年04月30日
2017年09月27日	$0.411	$0.32941	2017年12月29日
2017年06月29日	$0.341	$0.31938	2017年10月31日
2017年03月30日	$0.379	$0.37842	2017年07月31日
2016年12月29日	$0.528	$0.27415	2017年04月28日
2016年09月19日	$0.376	$0.3549	2016年12月30日
2016年06月20日	$0.323	$0.294	2016年10月31日
2016年03月28日	$0.320	$0.287	2016年07月29日
2015年12月23日	$0.413	$0.318	2016年04月29日
2015年09月25日	$0.347	$0.342	2015年12月31日
2015年06月26日	$0.296	$0.260	2015年10月30日
		$0.2542	2015年07月31日

成分股比較

雖然兩隻都投資科技巨頭，但VUG追蹤嘅指數更廣泛，而QQQ就緊貼納斯達克100，集中喺科技股！

佔VUG 資產百分比	VUG 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
12.42%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
10.29%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
9.20%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
6.50%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
4.34%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
3.22%	Alphabet Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
3.06%	Broadcom Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
2.77%	Tesla, Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
2.75%	Eli Lilly and Company	Tesla, Inc.	2.65%
2.61%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

總結來說，QQQ 與 VUG 均為優質的大型成長股 ETF，但各有側重。QQQ 緊密追蹤納斯達克 100 指數，科技股佔比極高，過往十年報酬率領先，但也意味著更高的集中風險與波動性，以及相對較高的管理費。若您極度看好大型科技股前景，且願意承擔較高風險以追求潛在更高回報，QQQ 是積極的選擇。相對地，VUG 追蹤更廣泛的美國大型成長股指數，持股更多元化，橫跨不同增長行業，有效分散風險。其最大優勢在於極低的費用率，適合注重成本效益、追求較平穩增長及希望降低單一科技產業過度曝險的投資者。最終選擇應取決於您的風險承受能力、對科技產業的展望以及對費用的敏感度。兩者皆是有效的投資工具，關鍵在於哪一檔更符合您的個人投資哲學與目標。

常見問題

VUG是什麼?

VUG 全名為 Vanguard Growth ETF，是由 Vanguard 公司發行的指數股票型基金。它旨在追蹤 CRSP 美國大型成長股指數（CRSP US Large Cap Growth Index）的表現。VUG 主要投資於美國大型上市公司中，被認為具有高於平均增長潛力的股票。其特色是持股相對分散於不同成長型產業，並且以管理費用極低而聞名，適合尋求成本效益及多元化成長股曝險的投資者。

VUG成分股是什麼?

VUG 的成分股是基於 CRSP 美國大型成長股指數挑選的美國大型公司股票。這些公司被評估具有高於市場平均的增長潛力。雖然持股會定期調整，但其主要持倉通常包含科技巨頭，例如蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（NVIDIA）和 Alphabet（Google）等，同時也涵蓋其他成長型行業如醫療保健和非必需消費品中的領導企業。

VUG定期定額在香港怎麼買

在香港定期定額購買 VUG，您需要開設一個支援美股交易的證券帳戶（例如銀行證券部或網路券商）。查詢該券商是否有包含 VUG 的「月供股票計劃」或美股自動投資功能。若無，您也可以設定固定日期和金額，手動定期登入平台買入。開戶、存入資金（注意需兌換美元），然後執行購買。記得比較不同券商的費用、匯率和最低投資額。

QQQ是什麼

QQQ 是由 Invesco 發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Invesco QQQ Trust。它追蹤納斯達克100指數，投資於在納斯達克交易所上市的100家最大非金融公司，主要以科技股為主，包括蘋果、微軟、亞馬遜等巨頭。QQQ 以高增長潛力著稱，但行業集中度較高，波動性也大於廣泛市場指數基金，是投資者參與科技行業增長的熱門工具。

QQQ 一張多小錢

QQQ 在美國股市是以「股」為單位交易，而非台灣或香港股市的「一張」概念。您可以購買任意股數，甚至碎股。截至 2024 年中，QQQ 每股價格約為 480 美元，相當於約 3,750 港幣（視匯率而定），實際金額會隨市場波動。若券商支援碎股交易，可用更少金額購買部分股數。交易時還需考慮平台手續費。建議查詢即時報價獲取最新價格。

美股QQQ怎麼買

標籤 QQQ, VUG

ETF比較

2026 最新 VGT vs XLK 比較：科技 ETF 雙雄對決！管理費、回報率與成分股全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
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在VGT vs XLK本文章我們討論什麼?

Vanguard Information Technology ETF (VGT) 和 Technology Select Sector SPDR Fund (XLK) 是兩支備受矚目的交易所交易基金。雖然兩者都專注於科技領域，但它們在追蹤的指數和投資範圍上存在關鍵差異。VGT 追蹤 MSCI 美國可投資市場資訊科技指數，涵蓋了美國大型、中型和小型的科技公司，提供了更廣泛的科技產業覆蓋。相比之下，XLK 則追蹤標普 500 指數中的資訊科技板塊，其成分股僅限於標普 500 指數中的大型科技公司。本文將深入比較這兩支 ETF 在投資範圍、費用、持股以及潛在的投資策略上的異同，協助投資者理解其差異，並根據自身需求做出更明智的選擇，以把握科技產業的增長潛力。

VGT vs XLK 管理費比較
VGT vs XLK 回報率比較
VGT vs XLK 派息比較
VGT vs XLK 成分股比較

Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares (VGT)

簡稱: Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares (VGT)
管理費: 0.10%
規模: 約 750 億美元
10年平均年回報率: 約 19-21%
成立日期 2004 年 1 月 26 日

The Technology Select Sector SPDR Fund (XLK)

簡稱: The Technology Select Sector SPDR Fund (XLK)
管理費: 0.10%
規模: 約73.4億美元
10年平均年回報率: 約13.6%
成立日: 1998年12月

管理費比較

VGT	管理費	XLK
0.10%	管理費	0.10%

買賣手續費比較

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回報率比較

VGT	平均年回報率 (2025年3月31日)	XLK
3.92%	1年 (平均年回報率)	7.85%
10.03%	3年 (平均年回報率)	15.08%
21.56%	5年 (平均年回報率)	19.10%
18.93%	10年 (平均年回報率)	18.76%

年回報比較

VGT	年回報	XLK
29.31%	2024	21.63%
52.65%	2023	56.02%
-29.70%	2022	-27.73%
30.45%	2021	34.74%
46.00%	2020	43.61%
48.61%	2019	49.86%
2.45%	2018	-1.66%
37.07%	2017	34.25%
13.77%	2016	15.02%
5.04%	2015	5.49%
17.99%	2014	17.85%
30.96%	2013	26.25%
13.96%	2012	15.30%
0.56%	2011	2.61%

派息比較

VGT 付款日期	VGT 派息	XLK 派息	XLK 付款日期
2025年03月27日	$0.7294	$0.37489	2025年03月26日
2024年12月20日	$0.7766	$0.38596	2024年12月26日
2024年10月01日	$0.9171	$0.39851	2024年09月25日
2024年07月02日	$0.7624	$0.400	2024年06月26日
2024年03月27日	$1.259	$0.3392	2024年03月21日
2023年12月22日	$0.7946	$0.42201	2023年12月21日
2023年10月03日	$0.8814	$0.36029	2023年09月21日
2023年07月05日	$0.6757	$0.36158	2023年06月23日
2023年03月29日	$0.7716	$0.316	2023年03月23日
2022年12月20日	$0.872	$0.36536	2022年12月22日
2022年10月03日	$0.7639	$0.31667	2022年09月22日
2022年06月28日	$0.5955	$0.32317	2022年06月24日
2022年03月29日	$0.6774	$0.28562	2022年03月24日
2021年12月21日	$0.8212	$0.31654	2021年12月23日
2021年10月04日	$0.8869	$0.27286	2021年09月23日
2021年06月29日	$0.5862	$0.25949	2021年06月24日
2021年03月31日	$0.6292	$0.27315	2021年03月25日
2020年12月22日	$0.6898	$0.29764	2020年12月24日
2020年09月16日	$0.7074	$0.24653	2020年09月24日
2020年06月25日	$0.6746	$0.28052	2020年06月25日
2020年03月13日	$0.8409	$0.37148	2020年03月26日
2019年12月19日	$0.6513	$0.29467	2019年12月26日
2019年10月01日	$0.8344	$0.2527	2019年09月25日
2019年06月26日	$0.6376	$0.27831	2019年06月26日
2019年03月26日	$0.5968	$0.23338	2019年03月20日
2018年12月18日	$0.6406	$0.26509	2018年12月27日
2018年09月27日	$0.6488	$0.25437	2018年09月26日
2018年07月03日	$0.4878	$0.25527	2018年06月20日
2018年03月21日	$0.3776	$0.21775	2018年03月21日
2017年12月19日	$0.437	$0.23825	2017年12月26日
2017年10月02日	$0.419	$0.20922	2017年09月25日
2017年07月05日	$0.406	$0.22338	2017年06月26日
2017年03月30日	$0.363	$0.20524	2017年03月27日
2016年12月20日	$0.433	$0.216	2016年12月27日
2016年09月26日	$0.403	$0.196	2016年09月26日
Jun 27, 2016	$0.350	$0.211	Jun 27, 2016
Mar 28, 2016	$0.407	$0.220	n/a
Dec 30, 2015	$0.403	$0.216	n/a
2015年09月29日	$0.985	$0.183	2015年09月28日
		$0.193	2015年06月29日

成分股比較

佔VGT 資產百分比	VGT 10大成分股	XLK 10大成分股	佔XLK 資產百分比
18.21%	Apple Inc.	Apple Inc.	14.63%
14.35%	NVIDIA Corporation	Microsoft Corporation	13.47%
13.81%	Microsoft Corporation	NVIDIA Corporation	12.23%
3.92%	Broadcom Inc.	Amazon.com, Inc.	4.48%
1.77%	Salesforce, Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.07%
1.73%	Cisco Systems, Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.89%
1.62%	International Business Machines Corporation	Alphabet Inc.	2.74%
1.61%	Oracle Corporation	Broadcom Inc.	2.72%
1.37%	Accenture plc	Alphabet Inc.	2.67%
1.25%	Palantir Technologies Inc.	Tesla, Inc.	2.35%

結論

VGT（Vanguard Information Technology ETF）與XLK（Technology Select Sector SPDR ETF）都是優秀的科技股ETF，兩者都專注於美國科技領域，並且持有相似的成分股，如Apple、Microsoft、NVIDIA等大型科技企業。

然而，VGT的投資範圍更為廣泛，涵蓋了更多中小型科技公司，適合那些希望獲得更高風險回報並參與新興科技公司增長的投資者。而XLK則集中於大型科技公司，風險相對較低，適合那些偏好穩定回報的投資者。

兩者的管理費相同，且10年平均回報率也接近，選擇哪一檔ETF主要取決於投資者對中小型股的偏好及風險承受能力。若您看好科技領域的長期成長，兩者均為不錯的選擇。

常見問題

VGT是什麼?

VGT (Vanguard Information Technology ETF) 是先鋒集團發行的行業型ETF，專門投資於美國資訊科技行業的公司股票。它追蹤 MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index，旨在捕捉科技領域的增長潛力。相較於廣泛市場ETF，VGT 的風險更為集中，波動性可能較高，但同時也提供了分享科技創新帶來回報的機會。

VGT成分股是什麼?

VGT 的成分股主要是美國資訊科技行業的公司，涵蓋了從硬件、軟件、半導體到 IT 服務等多個子行業。其持股通常高度集中於大型科技巨頭，例如蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft) 和輝達 (NVIDIA) 等。具體持股會根據其追蹤的指數 (MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index) 進行調整。

VGT定期定額在香港怎麼買?

在香港購買美股 ETF (如 BKLC) 並進行定期定額投資，通常需要透過支援美股交易的證券商或銀行平台。您需要開設一個能交易美股的投資帳戶 (例如：Interactive Brokers, Futu, SoFi HK, Charles Schwab International 等)。開戶並存入資金後，搜尋 BKLC。至於定期定額功能，並非所有平台都直接提供美股 ETF 的自動定投計劃。您需要查詢您選擇的平台是否支援此功能。若不支援，則需手動定期買入。

XLK 定期定額怎麼買?

要透過定期定額購買XLK（Technology Select Sector SPDR ETF），您可以選擇開設支持美股投資的券商帳戶，如富途證券、老虎證券或盈透證券等。開戶後，將資金轉入帳戶，選擇XLK為購買標的。這些券商通常提供定期定額的自動扣款功能，您可以設定每月或每季固定金額自動購買XLK，實現長期積累。定期定額有助於分散進場風險，長期持有以期獲得穩定回報。

XLK 一張多小錢?

截至2025年5月7日，XLK（Technology Select Sector SPDR Fund）在美國市場的收盤價為213.67美元。若您在香港購買，需考慮匯率、交易平台手續費及其他相關成本。以當前匯率約7.8港元兌1美元計算，一股XLK約為1,667港元。請注意，XLK並未在香港交易所上市，需透過支持美股交易的券商，如富途證券、老虎證券或盈透證券等進行交易。此外，XLK的管理費（Expense Ratio）為0.10%，屬於低成本的科技股ETF。其主要成分股包括Apple、Microsoft、NVIDIA等大型科技公司，適合長期投資者尋求科技領域的市場曝光。

美股XLK 是什麼?

XLK（Technology Select Sector SPDR Fund）是美國市場的一檔ETF，專注於科技領域，追蹤S&P Technology Select Sector Index。該ETF的成分股包括大型科技公司，如Apple、Microsoft、NVIDIA、Visa等，主要集中在資訊科技、半導體、軟體和硬體等行業。XLK適合希望投資於美國科技產業的投資者，提供科技領域的集中曝光，且管理費用相對較低（0.10%）。它是一個長期增值的選擇，適合看好科技股未來表現的投資者。

標籤 VGT, XLK

ETF比較

【2026 最新】SCHG vs QQQ 比較：選增長定選納指？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈【2026 最新】SCHG vs QQQ 比較：選增長定選納指？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在SCHG vs QQQ本文章我們討論什麼?

在美國成長型ETF市場中，Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF（SCHG）與 Invesco QQQ Trust（QQQ）是兩支備受投資人青睞的熱門選擇。雖然兩者都聚焦於美國大型成長股，但在追蹤指數、成分股組成、管理費用及長期績效等方面各有特色。對於希望參與美國科技與創新產業成長的投資者而言，深入比較 SCHG 與 QQQ 的異同，有助於根據自身投資目標與風險承受度，選擇最適合自己的ETF。本文將從多個面向剖析這兩支ETF，協助讀者做出明智決策。

SCHG vs QQQ 管理費比較
SCHG vs QQQ 回報率比較
SCHG vs QQQ 派息比較
SCHG vs QQQ 成分股比較

Schwab US Large-Cap Growth ETF (SCHG)

簡稱: Schwab US Large-Cap Growth ETF (SCHG)
管理費: 0.04%
規模: 約 210 億美元
10年平均年回報率: 約 15.6%
成立日期 2009年12月11日

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2,700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

了解更多QQQ

管理費比較

SCHG管理費低至0.04%，遠低於QQQ的0.20%，成本優勢明顯。

SCHG	管理費	QQQ
0.04%	管理費	0.20%

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US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
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回報率比較

兩者科技股主導，SCHG追Russell 1000 Growth，QQQ納指100，長期表現勁。SCHG 10年14.94%、5年20.84%、3年10.79%、1年8.43%（截至2025年3月31日）。QQQ 10年16.99%、5年20.51%、3年9.81%、1年6.21%。2024年SCHG 34.95%、QQQ 25.58%。

SCHG	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
8.43%	1年 (平均年回報率)	6.21%
10.79%	3年 (平均年回報率)	9.81%
20.84%	5年 (平均年回報率)	20.51%
14.94%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

SCHG	年回報	QQQ
34.95%	2024	25.58%
50.11%	2023	54.85%
-31.80%	2022	-32.58%
28.11%	2021	27.42%
39.14%	2020	48.62%
36.01%	2019	38.96%
-1.36%	2018	-0.12%
28.04%	2017	32.66%
6.82%	2016	7.10%
3.24%	2015	9.45%
15.81%	2014	19.18%
34.05%	2013	36.63%
16.88%	2012	18.12%
-0.74%	2011	3.38%

派息比較

QQQ嘅派息就比SCHG多。不過，兩者嘅派息率都好低，主要係賺股價升幅，唔係靠收息。

SCHG 付款日期	SCHG 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025/03/31	$0.0272	$0.71571	04/30/2025
2024/12/16	$0.0316	$0.83466	12/31/2024
2024/9/30	$0.0275	$0.67686	10/31/2024
2024/07/01	$0.02675	$0.7615	07/31/2024
2024/03/25	$0.02425	$0.57345	04/30/2024
2024/01/03	$0.00625	$0.21584	01/15/2024
2023/03/27	$0.02113	$0.80826	12/29/2023
2022/12/12	$0.0215	$0.53555	10/31/2023
2023/06/26	$0.01975	$0.50395	07/31/2023
2022/09/26	$0.29879	$0.47223	04/28/2023
2022/06/27	$0.01925	$0.65541	12/30/2022
2022/03/28	$0.016	$0.51856	10/31/2022
2022/01/04	$0.00513	$0.5274	07/29/2022
2021/12/13	$0.02863	$0.43369	04/29/2022
2021/09/27	$0.01825	$0.49141	12/31/2021
2021/06/28	$0.01805	$0.41391	10/29/2021
2021/03/29	$0.01675	$0.39679	07/30/2021
2020/12/15	$0.02113	$0.39468	04/30/2021
2020/09/28	$0.02175	$0.56133	12/31/2020
2020/06/29	$0.02025	$0.38824	10/30/2020
2020/03/30	$0.02088	$0.42426	07/31/2020
2019/12/17	$0.0245	$0.36269	04/30/2020
2019/09/30	$0.02613	$0.45765	12/31/2019
2019/07/01	$0.02525	$0.38415	10/31/2019
2019/03/25	$0.01963	$0.41558	07/31/2019
2019/01/03	$0.02263	$0.32421	04/30/2019
2018/12/17	$0.02725	$0.42061	12/31/2018
2018/09/28	$0.02013	$0.32975	10/31/2018
2018/06/29	$0.02113	$0.37837	07/31/2018
2018/03/22	$0.01875	$0.27655	04/30/2018
2018/12/22	$0.02263	$0.32941	12/29/2017
2017/09/22	$0.02688	$0.31938	10/31/2017
2017/09/29	$0.02288	$0.37842	07/31/2017
2017/06/23	$0.24762	$0.27415	04/28/2017
2017/03/24	$0.017	$0.35494	12/30/2016
2016/12/23	$0.02588	$0.29387	10/31/2016

成分股比較

雖然兩隻ETF都持有Apple、NVIDIA等科技巨頭，但QQQ嘅成分股集中喺科技同非金融板塊。SCHG嘅成分股則來自更廣泛嘅美股增長公司，所以投資會更分散！

佔SCHG 資產百分比	SCHG 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
11.00%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
9.46%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
9.03%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
6.11%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
4.24%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
3.25%	Broadcom Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
3.03%	Tesla, Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
3.02%	Alphabet Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
2.66%	Eli Lilly and Company	Tesla, Inc.	2.65%
2.48%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

綜合比較 SCHG 與 QQQ，兩者皆屬於美國大型成長型ETF，但在費用、資產規模、成分股結構及長期績效上各有特色。

SCHG 的管理費僅0.04%，遠低於 QQQ 的0.20%，對長期投資者而言更具成本優勢；但 QQQ 資產規模龐大，流動性極佳，且成分股集中於科技巨頭如蘋果、微軟、輝達等，過去十年平均年回報率也略高於 SCHG。

SCHG 則追蹤更廣泛的大型成長股，產業分布較為分散，波動性相對較低。若投資人重視費用與分散風險，SCHG 是不錯選擇；若偏好高成長與科技產業，QQQ 更具代表性。選擇時應根據自身投資目標與風險承受度做出判斷。

常見問題

SCHG是什麼?

SCHG成分股是什麼?

SCHG定期定額在香港怎麼買?

QQQ 股息多少?

QQQ（Invesco QQQ Trust）雖以成長型科技股為主，但仍有定期派發股息。QQQ 的股息來源主要來自成分股的現金分紅，通常每年分派四次（每季一次），但股息率相對較低，約在0.6%至0.8%之間。由於 QQQ 著重於資本增值，投資人若以穩定現金流為目標，需留意其股息表現並非主要優勢。

QQQ年化報酬率多少?

QQQ（Invesco QQQ Trust）近十年來的年化報酬率約為16%至17%（截至2025年3月31日），表現優於多數大盤指數。這主要歸功於其成分股多為美國科技與創新產業的龍頭企業，如蘋果、微軟、輝達等。雖然過去績效亮眼，但未來報酬率仍受市場波動與產業變化影響，投資人應審慎評估風險。

QQQ可否月供?

在香港進行 QQQ 月供（定期定額投資），需先開設支援美股交易的券商帳戶，如富途、耀才、IBKR 等。部分券商提供自動月供功能，可設定每月固定金額自動買入 QQQ；若無此功能，也可手動每月下單。月供方式有助於分散進場時點、平滑成本，適合長期投資者。不過，需留意交易手續費、最低買入單位及外幣兌換等相關成本。

標籤 QQQ, SCHG

ETF比較

2026 最新 VXUS vs VT 比較：買晒全世界定排除美國？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈2026 最新 VXUS vs VT 比較：買晒全世界定排除美國？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在VXUS vs VT本文章我們討論什麼?

在探討全球股票投資的眾多途徑中，Vanguard Total World Stock ETF（VT）和 Vanguard Total International Stock ETF（VXUS）是兩支備受關注的交易所交易基金。VT 旨在追蹤富時全球所有股票指數的表現，涵蓋了美國和美國以外的已開發及新興市場的大、中、小型股，為投資者提供一站式的全球股票市場投資方案。另一方面，VXUS 則追蹤富時全球（美國除外）所有股票指數，專注於投資美國以外的國際股票市場。本文將深入比較這兩支 ETF 在投資範圍、費用、持股以及潛在的投資策略上的異同，幫助投資者更好地理解和選擇適合自身需求的全球股票投資工具。

VXUS vs VT 管理費比較
VXUS vs VT 回報率比較
VXUS vs VT 派息比較
VXUS vs VT 成分股比較

Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares (VXUS)

簡稱: Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares (VXUS)
管理費: 0.07%
規模: 約 4000 億美元
10年平均年回報率: 約 4.0% – 4.5%
成立日期: 2011 年 1 月 26 日

Vanguard Total World Stock Index Fund ETF NYSEARCA (VT)

簡稱: Vanguard Total World Stock Index Fund ETF NYSEARCA (VT)
管理費: 0.07%
規模: 約424.5億美元
10年平均年回報率: 約8.42%
成立日: 2008 年 6 月 24 日

了解更多VT

管理費比較

兩隻ETF嘅管理費其實一樣，都係0.07%！兩者都係低成本嘅指數型基金，方便投資者以低廉成本配置全球資產。

VXUS	管理費	VT
0.07%	管理費	0.07%

買賣手續費比較

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買賣VXUS手續費(每股)	證券商	買賣VT手續費(每股)
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US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

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回報率比較

VT嘅整體表現都好過VXUS！因為VT同時投資美國同全球市場，而VXUS只投資美國以外嘅國際市場，所以VT回報率普遍較高。

VXUS	平均年回報率 (2025年3月31日)	VT
6.41%	1年 (平均年回報率)	11.75%
4.68%	3年 (平均年回報率)	10.16%
11.49%	5年 (平均年回報率)	13.20%
5.24%	10年 (平均年回報率)	8.70%

年回報比較

VXUS	年回報	VT
5.08%	2024	16.49%
15.88%	2023	22.02%
-16.09%	2022	-18.01%
9.00%	2021	18.27%
10.69%	2020	16.61%
21.75%	2019	26.82%
-14.43%	2018	-9.76%
27.45%	2017	24.49%
4.81%	2016	8.51%
-4.19%	2015	-1.86%
-4.74%	2014	3.67%
14.61%	2013	22.95%
18.61%	2012	17.12%
	2011	-7.50%

派息比較

VT與VXUS均採季派息，VT股息較高，例如2025年3月派息約0.3852美元，VXUS則約0.1909美元。VT涵蓋全球股市包括美國，因此股息較具競爭力；VXUS專注美國以外市場，股息較低但分散國際風險。香港投資者可根據偏好選擇適合的分紅策略。

VXUS 付款日期	VXUS 派息	VT 派息	VT 付款日期
2025年03月25日	$0.1909	$0.3852	2025年03月25日
2024年12月24日	$1.0049	$0.8774	2024年12月24日
2024年09月24日	$0.2723	$0.4174	2024年09月24日
2024年06月25日	$0.4835	$0.5779	2024年06月25日
2024年03月20日	$0.2235	$0.4212	2024年03月20日
2023年12月21日	$0.8471	$0.8008	2023年12月21日
2023年09月21日	$0.2952	$0.4055	2023年09月21日
2023年06月23日	$0.618	$0.6504	2023年06月23日
2023年03月23日	$0.1205	$0.2852	2023年03月23日
2022年12月22日	$0.6289	$0.6381	2022年12月22日
2022年09月22日	$0.2804	$0.4026	2022年09月22日
2022年06月24日	$0.5893	$0.5978	2022年06月24日
2022年03月24日	$0.1004	$0.2572	2022年03月24日
2021年12月23日	$0.9412	$0.785	2021年12月23日
2021年09月23日	$0.3565	$0.412	2021年09月23日
2021年06月24日	$0.5148	$0.5049	2021年06月24日
2021年03月25日	$0.1553	$0.2531	2021年03月25日
2020年12月24日	$0.5903	$0.5524	2020年12月24日
2020年09月24日	$0.3385	$0.4025	2020年09月24日
2020年06月25日	$0.2521	$0.360	2020年06月25日
2020年03月26日	$0.1058	$0.2205	2020年03月26日
2019年12月27日	$0.6281	$0.6109	2019年12月27日
2019年09月27日	$0.3004	$0.4348	2019年09月27日
2019年06月26日	$0.6106	$0.5508	2019年06月20日
2019年03月28日	$0.1656	$0.281	2019年03月28日
2018年12月28日	$0.4963	$0.489	2018年12月28日
2018年10月01日	$0.2683	$0.3615	2018年10月01日
2018年06月27日	$0.5928	$0.5511	2018年06月27日
2018年03月29日	$0.1424	$0.2573	2018年03月29日
2017年12月27日	$0.5391	$0.4915	2017年12月22日
2017年09月25日	$0.298	$0.354	2017年10月02日
2017年06月27日	$0.556	$0.466	2017年07月05日
2017年03月30日	$0.160	$0.253	2017年04月04日
2016年12月27日	$0.390	$0.457	2016年12月27日
2016年09月19日	$0.274	$0.311	2016年09月19日
Jun 20, 2016	$0.537	$0.466	Jun 20, 2016
Mar 21, 2016	$0.143	$0.222	Mar 21, 2016
Dec 28, 2015	$0.347	$0.368	Dec 28, 2015
2015年10月01日	$0.224	$0.279	2015年10月01日
2015年07月02日	$0.547	$0.453	2015年07月02日

成分股比較

VT係全球ETF，成分股集中喺美國科技巨頭，例如Apple、Microsoft！而VXUS就只投資美國以外嘅國際市場，主要成分股有台積電、騰訊！

佔VXUS 資產百分比	佔VXUS 10大成分股	VT 10大成分股	佔VT 資產百分比
2.06%	台積電	Apple Inc.	3.78%
1.20%	騰訊控股	Microsoft Corporation	3.23%
0.90%	SAP SE	NVIDIA Corporation	2.93%
0.86%	阿里巴巴－Ｗ	Amazon.com, Inc.	2.06%
0.79%	Nestlé S.A.	Meta Platforms, Inc.	1.46%
0.78%	ASML Holding N.V.	Alphabet Inc.	1.05%
0.69%	Roche Holding AG	Berkshire Hathaway Inc.	0.96%
0.68%	Shell plc	Broadcom Inc.	0.89%
0.67%	AstraZeneca PLC	Alphabet Inc.	0.88%
0.67%	Novartis AG	Tesla, Inc.	0.83%

結論

總結而言，VT 和 VXUS 各具優勢，適用於不同的投資考量。VT 提供了真正的全球多元化，簡化了投資流程，適合希望一鍵投資全球市場的投資者。其略高的管理費和包含美國市場的特性，使其在美股表現強勁時可能更具吸引力。

另一方面，VXUS 則專注於國際市場，管理費通常稍低，對於希望將投資組合的美國與國際部分分開管理，或認為國際市場未來增長潛力更大的投資者而言，是更具針對性的選擇。

最終的選擇取決於投資者的整體資產配置策略、對美國和國際市場的看法以及對簡便性的偏好。仔細權衡兩者的投資範圍、費用結構和歷史表現，將有助於做出最符合個人財務目標的決策。

常見問題

VXUS 是什麼?

VXUS，全名為 Vanguard Total International Stock ETF，是由領航 (Vanguard) 發行的一支指數股票型基金。它旨在追蹤美國以外全球股票市場的表現，投資範圍涵蓋已開發市場（如歐洲、日本、加拿大）及新興市場的大、中、小型公司股票。VXUS 提供投資者一個低成本 (費用率 0.07%) 且廣泛分散的方式來投資國際股市，是實現全球資產配置、降低單一國家風險的重要工具。

VXUS 成分股是什麼?

VXUS 的成分股由美國以外的全球數千家上市公司組成，涵蓋已開發市場（如歐洲、日本、加拿大、澳洲）和新興市場。它投資於各種規模的公司（大型、中型、小型），權重依市值調整。因此，其主要持股通常是來自不同國家的知名大型跨國企業，例如雀巢 (Nestlé)、ASML、豐田汽車 (Toyota)、三星電子 (Samsung) 等，反映了全球（美國除外）的經濟結構。

VXUS 定期定額在香港怎麼買?

在香港透過定期定額方式購買 VXUS，您需要先開立一個支援買賣美國股票的證券賬戶。您可以選擇本地銀行或國際證券商。開戶後，查詢該平台是否提供「月供美股」或類似的「定期定額投資計劃」。確認該計劃是否包含 VXUS 這類美國上市 ETF。若支援，您便可設定每月固定日期投入固定金額購買 VXUS。請留意不同券商的計劃條款、最低投資額和相關手續費。

VT 是什麼？

VT（Vanguard Total World Stock ETF）是由Vanguard發行的全球股票ETF，追蹤FTSE Global All Cap Index，涵蓋美國、已開發與新興市場的大中小型股票。它持有超過9,000檔股票，包括Apple、Microsoft、台積電等，是一檔適合長期投資、全球分散配置的ETF。

VT 管理費多少？

截至2025年5月，Vanguard Total World Stock ETF（VT）的管理費（Expense Ratio）為0.06%，低於同類全球股票ETF的平均費用率。這表示每投資10,000美元，年管理費僅約6美元。VT追蹤FTSE Global All Cap Index，涵蓋全球約9,000檔股票，提供高度分散的投資組合。其低費用結構使其成為長期投資者尋求全球市場曝光的理想選擇。

VT 成分股是什麼?

VT（Vanguard Total World Stock ETF）追蹤FTSE Global All Cap Index，涵蓋全球約9,000檔股票。主要成分股包括Apple、Microsoft、Amazon、NVIDIA、台積電、Alphabet等，集中於美國大型科技股，同時也持有來自日本、英國、中國等已開發與新興市場公司的股票

標籤 VT, VXUS

ETF比較

2026 最新 SPY vs QQQ 比較：標普 500 定納指？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
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在SPY vs QQQ本文章我們討論什麼?

在眾多美股ETF中，❗SPY與QQQ一直是投資人最關注的兩大明星產品。❗SPY代表美國大盤標普500指數，涵蓋多元產業，強調穩健與分散；而QQQ則聚焦於納斯達克100大非金融企業，科技股比重高，成長潛力驚人。究竟這兩檔ETF在資產規模、回報率、風險與適合族群上有何差異？本文將深入比較SPY與QQQ，協助投資人根據自身需求做出最合適的選擇。

SPY vs QQQ 管理費比較
SPY vs QQQ 回報率比較
SPY vs QQQ 派息比較
SPY vs QQQ 成分股比較

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

簡稱: SPDR S&P 500 ETF (SPY)
管理費: 0.0945%
規模: 約 5,470 億美元
10年平均年回報率: 約 11.8%
成立日期 1993/01/22

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2,700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

了解更多QQQ

管理費比較

❗SPY管理費為0.0945%，較QQQ的0.20%低❗，意味持有成本較低。SPY規模龐大，流動性佳，適合尋求穩健投資的香港投資者；QQQ聚焦科技股，成長潛力強但費用較高，波動也較大。長線投資應根據風險承受能力及回報期望選擇合適ETF。

SPY	管理費	QQQ
0.0945%	管理費	0.20%

買賣手續費比較

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US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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回報率比較

SPY與QQQ回報率比較，2025年數據顯示，SPY過去1年平均回報約8.14%，3年約8.97%，5年約18.48%，10年約12.41%；QQQ同期分別為6.21%、9.81%、20.51%和16.99%。QQQ聚焦納斯達克科技股，回報較高但波動大，❗適合追求成長的投資者；SPY追蹤標普500大盤，波動較低，適合偏好穩健的香港投資者。❗

SPY	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
8.14%	1年 (平均年回報率)	6.21%
8.97%	3年 (平均年回報率)	9.81%
18.48%	5年 (平均年回報率)	20.51%
12.41%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

❗SPY同QQQ係香港投資者熱門ETF選擇。❗SPY追蹤S&P 500，分散投資，風險較低，年回報約13.68%（近5年）。QQQ聚焦納斯達克100，科技股主導，波動較大，但回報更高，達16.28%（近5年）。2025年至今，QQQ回報13.74%，SPY為10.31%。想穩陣選SPY，追求高增長可揀QQQ。

SPY	年回報	QQQ
24.89%	2024	25.58%
26.19%	2023	54.85%
-18.17%	2022	-32.58%
28.75%	2021	27.42%
18.37%	2020	48.62%
31.22%	2019	38.96%
-4.56%	2018	-0.12%
21.70%	2017	32.66%
12.00%	2016	7.10%
1.25%	2015	9.45%
13.46%	2014	19.18%
32.31%	2013	36.63%
15.99%	2012	18.12%
1.89%	2011	3.38%

派息比較

SPY和QQQ派息均為季配息，其中SPY近年平均單季派息約1.5至1.9美元，QQQ則約0.4至0.8美元。SPY覆蓋美國標普500大盤股，派息較穩定且較高，適合追求穩健收益的香港投資者；QQQ集中科技股，派息較低但潛在成長空間大，風險也相對較高。投資者可根據自身配息需求和風險偏好作出選擇。

SPY 付款日期	SPY 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025年04月30日	$1.69553	$0.71571	2025年04月30日
2025年01月31日	$1.96555	$0.83466	2024年12月31日
2024年10月31日	$1.74553	$0.67686	2024年10月31日
2024年07月31日	$1.75902	$0.7615	2024年07月31日
2024年04月30日	$1.59494	$0.57345	2024年04月30日
2024年01月31日	$1.90607	$0.21584	2024年01月15日
2023年10月31日	$1.58317	$0.80826	2023年12月29日
2023年07月31日	$1.63837	$0.53555	2023年10月31日
2023年04月28日	$1.5062	$0.50395	2023年07月31日
2023年01月31日	$1.7814	$0.47223	2023年04月28日
2022年10月31日	$1.5964	$0.65541	2022年12月23日
2022年07月29日	$1.57687	$0.51856	2022年10月31日
2022年04月29日	$1.36601	$0.5274	2022年07月29日
2022年01月31日	$1.633	$0.43369	2022年04月29日
2021年10月29日	$1.42812	$0.49141	2021年12月31日
2021年07月30日	$1.37588	$0.41391	2021年10月29日
2021年04月30日	$1.27779	$0.39679	2021年07月30日
2021年01月29日	$1.580	$0.39468	2021年04月30日
2020年10月30日	$1.33922	$0.56133	2020年12月31日
2020年07月31日	$1.36624	$0.38824	2020年10月30日
2020年04月30日	$1.40556	$0.42426	2020年07月31日
2020年01月31日	$1.56999	$0.36269	2020年04月30日
2019年10月31日	$1.38362	$0.45765	2019年12月31日
2019年07月31日	$1.43164	$0.38415	2019年10月31日
2019年04月30日	$1.23312	$0.41558	2019年07月31日
2019年01月31日	$1.43543	$0.32421	2019年04月30日
2018年10月31日	$1.32261	$0.42061	2018年12月31日
2018年07月31日	$1.24557	$0.32975	2018年10月31日
2018年04月30日	$1.09678	$0.37837	2018年07月31日
2018年01月31日	$1.35133	$0.27655	2018年04月30日
2017年10月31日	$1.23457	$0.32941	2017年12月29日
2017年07月31日	$1.18311	$0.31938	2017年10月31日
2017年04月28日	$1.03312	$0.37842	2017年07月31日
2017年01月31日	$1.329	$0.27415	2017年04月28日
2016年10月31日	$1.082	$0.3549	2016年12月30日
n/a	$1.078	$0.294	2016年10月31日
n/a	$1.050	$0.287	2016年07月29日
n/a	$1.212	$0.318	2016年04月29日
2015年10月30日	$1.033	$0.342	2015年12月31日
2015年07月31日	$1.030	$0.260	2015年10月30日
		$0.2542	2015年07月31日

成分股比較

佔SPY 資產百分比	SPY 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
9.40%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
7.86%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
7.45%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
5.68%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
3.66%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
3.55%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
2.91%	Costco Wholesale Corporation	Costco Wholesale Corporation	2.91%
2.76%	Netflix, Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
2.65%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
2.54%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

❗SPY與QQQ都是全球最受歡迎的ETF，適合長期投資。❗SPY追蹤標普500，涵蓋美國最大500家公司，資產規模龐大、流動性極佳，管理費低，波動較小，適合追求穩健成長的投資人。

QQQ則聚焦納斯達克100大非金融企業，科技股比重高，近10年平均年回報率明顯優於SPY，但波動較大，風險也較高。年輕、能承受較高風險者可考慮QQQ，追求穩健、分散風險者則建議以SPY為主。

兩者皆為長線投資的優質選擇，可依個人風險承受度與投資目標靈活配置。

常見問題

SPY是什麼?

SPY（SPDR S&P 500 ETF Trust）是全球第一檔ETF，於1993年成立，由State Street Global Advisors發行。它追蹤美國標普500指數，代表美國市值最大的500家公司。SPY具有高流動性、資產規模龐大、管理費低等優點，是投資美國大盤、分散風險及長期資產增值的熱門選擇。

SPY成分股是什麼?

SPY的成分股為標普500指數中的500家美國大型上市公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多元產業。前十大持股通常包括蘋果、微軟、亞馬遜、輝達（NVIDIA）、Google母公司Alphabet、Meta（臉書）、特斯拉等知名企業。這些成分股會依市值權重調整，確保SPY能反映美國整體股市的表現。

SPY定期定額在香港怎麼買?

在香港投資人可透過本地或國際券商（如富途、耀才、輝立、IB盈透、花旗、渣打等）開設美股帳戶，入金後搜尋「SPY」即可下單。部分券商（如富途牛牛、輝立）支援定期定額功能，投資人可設定每月自動扣款買入SPY。下單前建議了解交易手續費、最低投資金額及外幣兌換等細節，確保投資順利進行。

QQQ 定期定額怎麼買?

QQQ 一張多小錢?

美股QQQ是什麼?

標籤 QQQ, SPY