分類: ETF比較

IAUM vs IAU ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 17 8 月, 2025
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在IAUM vs IAU本文章我們討論什麼?

在黃金ETF市場中，IAU（iShares Gold Trust）和IAUM（iShares Gold Trust Micro）同屬BlackRock旗下產品，皆以實體黃金為支持資產，為投資者提供一個便利且具成本效益的參與黃金市場方式。雖然兩者追蹤相同的金價指數，但在單位價格、入場門檻、交易彈性與適合對象上存在差異。本文將深入比較IAU與IAUM的主要特點，幫助香港投資者根據自身的資金規模、投資策略及風險承受能力，選擇最合適的黃金ETF。

IAUM vs IAU 管理費比較 (最新至2025)
IAUM vs IAU 回報率比較 (最新至2025)
IAUM vs IAU 派息比較 (最新至2025)
IAUM vs IAU 成分股比較 (最新至2025)

iShares Gold Trust Micro IAUM（iShares Gold Trust 3x Long）

簡稱: iShares Gold Trust Micro IAUM（iShares Gold Trust 3x Long）
管理費: 0.95%
規模: 約 $5 億美元
10年平均年回報率: 無十年歷史數據 (成立於 2021/6/15)
成立日期 2021年6月15日

iShares Gold Trust (IAU)

簡稱: iShares Gold Trust (IAU)
管理費: 0.25%
規模: 約 464 億美元
10年平均年回報率: 約 9.85%
成立日: 2005/1/21

了解更多IAU

管理費比較

IAUM	管理費	IAU
0.95%	管理費	0.25%

買賣手續費比較

買賣IAUM手續費(每股)	證券商	買賣IAU手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣IAUM開戶優惠	證券商	買賣IAU開戶優惠
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回報率比較

IAUM	平均年回報率 (2025年3月31日)	IAU
43.03%	1年 (平均年回報率)	42.78%
19.91%	3年 (平均年回報率)	19.69%
	5年 (平均年回報率)	13.88%
	10年 (平均年回報率)	10.56%

年回報比較

IAUM	年回報	IAU
27.04%	2024	26.85%
13.12%	2023	12.84%
-0.49%	2022	-0.63%
	2021	-4.00%
	2020	25.03%
	2019	17.98%
	2018	-1.76%
	2017	12.91%
	2016	8.31%
	2015	-10.58%
	2014	-2.05%
	2013	-28.25%
	2012	6.89%
	2011	9.57%

派息比較

IAUM 付款日期	IAUM 派息	IAU 派息	IAU 付款日期
–	–	–	–

成分股比較

佔IAUM 資產百分比	IAUM 10大成分股	IAU 10大成分股	佔IAU 資產百分比
–	–	–	–

結論

綜合比較IAU與IAUM兩隻黃金ETF，雖然兩者皆由iShares發行，並以實體黃金為支撐資產，但其設計目的與投資對象略有不同。IAU自2005年成立以來，累積了龐大的資產規模與穩定的流動性，適合資金較大或偏好一次性投資的投資者，亦有較完整的歷史回報數據可供參考。相比之下，IAUM於2021年推出，雖規模較小，但單位價格低廉，投資門檻更低，特別適合初學者或採用定期定額策略的散戶。兩者追蹤相同的金價走勢，管理費亦相近，因此選擇關鍵主要取決於投資者的資金大小與操作習慣。總體而言，若重視流動性與市場深度，IAU較佳；若偏好靈活小額入市，IAUM則更具吸引力。

IAUM是什麼?

IAUM（iShares Gold Trust 3x Long）是一隻杠杆型黃金ETF，由iShares管理，旨在追蹤黃金價格的3倍長倉表現。這意味著，IAUM會放大黃金價格的波動，若黃金價格上漲，IAUM的回報將是黃金漲幅的三倍，反之亦然。由於其杠杆特性，IAUM適合短期交易及高風險偏好的投資者，但不建議長期持有，因為杠杆效應可能加劇市場波動對投資回報的影響。

IAUM成分股是什麼?

iShares Gold Trust Micro（IAUM）是一隻以實物黃金為支持資產的ETF，其主要成分為黃金金條。截至2025年5月，IAUM的資產規模約為25.7億美元，完全由實體黃金組成，無其他金融資產。

IAUM定期定額在香港怎麼買

要在香港以定期定額方式購買美股ETF IAUM（iShares Gold Trust Micro），您可以透過以下步驟進行：選擇支持美股交易的券商：例如富途證券、漲樂全球通或華盛證券等。開立並資金入金：完成開戶程序，並將資金轉入您的交易帳戶。設置定期定額計劃：在券商平台上設置每月固定金額購買IAUM。選擇支付方式：通常可選擇以港元或美元支付，並注意匯率轉換費用。例如，富途證券提供每月定期定額投資計劃，支持碎股交易，讓您以固定金額購買IAUM，即使金額不足以購買整股，也能進行投資。

美股IAU 怎麼買

要買入美股的IAU（iShares Gold Trust），首先需開設具備美股交易功能的證券帳戶，例如透過盈透證券、富途證券、TD Ameritrade等平台。完成開戶和入金後，於交易平台輸入股票代碼「IAU」，選擇買入數量並確認交易即可。記得留意美股交易時間及手續費結構。

美股IAU 是什麼

IAU（iShares Gold Trust）是一隻由貝萊德（BlackRock）管理的黃金交易所買賣基金（ETF），代碼為「IAU」，在美國交易所掛牌。該基金以實體黃金作為支持資產，旨在追蹤黃金現貨價格的表現，讓投資者可透過股票形式間接持有黃金，無需自行儲存實體金條。

IAU 一張多小錢

IAU的價格會隨黃金市場波動而變動，截至最近資料，每股約在40美元左右。IAU最低可買入「一股」，不需整張購買，因此以現價計算，投資者只需約40美元（約港幣310元）即可入場，十分適合資金有限但想參與黃金市場的投資者。不過，實際價格仍需以下單時的即時行情為準。

標籤 IAU, IAUM

ETF比較

IAUM vs GLDM ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 17 8 月, 2025
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在IAUM vs GLDM本文章我們討論什麼?

在黃金市場的投資工具中，黃金交易所買賣基金（ETF）提供了方便且低成本的方式讓投資者參與。IAUM（iShares Gold Trust 3x Long）與GLDM（SPDR Gold MiniShares Trust）是兩隻在市場中備受關注的黃金ETF。雖然兩者都與黃金價格掛鈎，但它們的投資策略、杠杆效應以及費用結構有所不同。IAUM以3倍杠杆運作，適合尋求短期高回報的投資者，而GLDM則是針對希望以較低成本參與黃金市場的投資者設計。本文將深入比較IAUM與GLDM的關鍵特點，幫助投資者根據個人需求做出明智的選擇。

IAUM vs GLDM 管理費比較 (最新至2025)
IAUM vs GLDM 回報率比較 (最新至2025)
IAUM vs GLDM 派息比較 (最新至2025)
IAUM vs GLDM 成分股比較 (最新至2025)

iShares Gold Trust Micro IAUM（iShares Gold Trust 3x Long）

簡稱: iShares Gold Trust Micro IAUM（iShares Gold Trust 3x Long）
管理費: 0.95%
規模: 約 $5 億美元
10年平均年回報率: 無十年歷史數據 (成立於 2021/6/15)
成立日期 2021年6月15日

SPDR Gold MiniShares (GLDM)

簡稱: SPDR Gold MiniShares (GLDM)
管理費: 0.10%
規模: 約 113 億美元
10年平均年回報率: 無十年歷史數據 (成立於 2018/6/25)
成立日: 2018 年 6 月 25 日

了解更多GLDM

管理費比較

IAUM	管理費	GLDM
0.95%	管理費	0.10%

買賣手續費比較

買賣IAUM手續費(每股)	證券商	買賣GLDM手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣IAUM開戶優惠	證券商	買賣GLDM開戶優惠
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回報率比較

IAUM	平均年回報率 (2025年3月31日)	GLDM
43.03%	1年 (平均年回報率)	42.99%
19.91%	3年 (平均年回報率)	19.87%
	5年 (平均年回報率)	14.02%
	10年 (平均年回報率)

年回報比較

IAUM	年回報	GLDM
27.04%	2024	27.08%
13.12%	2023	13.04%
-0.49%	2022	-0.47%
	2021	-4.01%
	2020	25.10%
	2019	18.10%
	2018
	2017
	2016
	2015
	2014
	2013
	2012
	2011

派息比較

IAUM 付款日期	IAUM 派息	GLDM 派息	GLDM 付款日期
–	–	–	–

成分股比較

佔IAUM 資產百分比	IAUM 10大成分股	GLDM 10大成分股	佔GLDM 資產百分比
–	–	–	–

結論

綜合比較IAUM與GLDM兩隻黃金ETF，兩者均以黃金為支持資產，但在投資策略與風險特徵上有顯著區別。IAUM是3倍杠杆ETF，旨在放大黃金價格的波動，適合有短期投資需求並能承受較高風險的投資者。由於其杠杆效應，IAUM的回報會隨黃金價格的波動顯著放大，因此風險也相應提高，並且不適合長期持有。相反，GLDM則以較低的管理費（0.18%）為特色，提供一個成本效益高的方式參與黃金市場，並適合追求穩定回報的長期投資者。GLDM的資產規模較大，流動性較強，對於希望長期持有並以較低成本參與黃金市場的投資者來說是一個理想選擇。總體而言，若目標為短期增值並能承受較大波動，IAUM是一個合適的選擇；若偏好穩健長期投資，GLDM則更加合適。

IAUM是什麼?

IAUM成分股是什麼?

IAUM定期定額在香港怎麼買

美股GLDM 怎麼買

在香港購買美股GLDM（SPDR Gold MiniShares Trust ETF），可透過國際券商（如Interactive Brokers、eToro或老虎證券）開設帳戶。註冊並完成身份驗證後，存入港幣或美元，在交易平台搜尋GLDM（代碼），選擇市價或限價單購買。注意交易傭金（約0.1%-0.5%）、管理費（0.10%）及匯率轉換費用。建議查閱GLDM最新價格（約$66.80）及金價趨勢，並評估風險。投資前確保券商受監管，適合長期保值與小額投資

美股GLDM 是什麼

GLDM（SPDR Gold MiniShares Trust）是一隻由State Street發行的實物黃金ETF，專為小額投資者設計。它與GLD一樣追蹤黃金現貨價格，但管理費較低（僅0.10%），且每單位價格較便宜，降低投資門檻。GLDM同樣以實體黃金作為資產支撐，適合希望以較小金額參與黃金市場、進行定期定額或長期配置的投資者。它是一種簡便且具成本效益的避險工具。是否需要我整理GLDM與GLD的買入門檻比較？

GLDM 一張多小錢

GLDM（SPDR Gold MiniShares Trust ETF）截至2025年5月9日的最新收盤價為每股65.87美元。若以一張（一股）計算，價格約為65.87美元（約513港幣，假設1美元兌7.8港幣）。在香港購買需透過國際券商（如Interactive Brokers、eToro），需考慮交易傭金（約0.1%-0.5%）及匯率轉換費用。實際成本因券商費用而異，建議確認即時價格及費用結構。投資前請評估金價波動風險及個人財務狀況，GLDM適合小額黃金投資。

標籤 GLDM, IAUM

ETF比較

GLD vs SGOL ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 17 8 月, 2025
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在GLD vs SGOL本文章我們討論什麼?

黃金交易所交易基金（ETF）是投資黃金市場的便捷方式，SPDR Gold Shares（GLD）與Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF（SGOL）是兩大熱門選擇。這兩款ETF均以實物黃金為基礎，追蹤金價表現，但在管理費用、資產規模、流動性和存儲方式上有所不同。本文將詳細比較GLD與SGOL的特點，協助香港投資者根據個人投資目標和市場需求，作出最適合的選擇。

GLD vs SGOL 管理費比較 (最新至2025)
GLD vs SGOL 回報率比較 (最新至2025)
GLD vs SGOL 派息比較 (最新至2025)
GLD vs SGOL 成分股比較 (最新至2025)

SPDR Gold Shares (GLD)

簡稱: SPDR Gold Shares (GLD)
管理費: 0.40%
規模: 約 809 億美元
10年平均年回報率: 約 7.92%
成立日期 2004 年 11 月 18 日

了解更多GLD

abrdn Physical Gold Shares ETF (SGOL)

簡稱: abrdn Physical Gold Shares ETF (SGOL)
管理費: 0.17%
規模: 約 $26 億美元
10年平均年回報率: 約 5.5%
成立日: 2009年9月9日

管理費比較

GLD	管理費	SGOL
0.40%	管理費	0.17%

買賣手續費比較

買賣GLD手續費(每股)	證券商	買賣SGOL手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣GLD開戶優惠	證券商	買賣SGOL開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
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了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
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了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
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回報率比較

GLD	平均年回報率 (2025年3月31日)	SGOL
42.58%	1年 (平均年回報率)	42.89%
19.52%	3年 (平均年回報率)	19.79%
13.71%	5年 (平均年回報率)	13.97%
10.40%	10年 (平均年回報率)	10.56%

年回報比較

GLD	年回報	IAU
26.66%	2024	26.90%
12.69%	2023	12.99%
-0.77%	2022	-0.51%
-4.15%	2021	-3.94%
24.81%	2020	25.03%
17.86%	2019	18.21%
-1.94%	2018	-1.94%
12.81%	2017	12.86%
8.03%	2016	7.99%
-10.67%	2015	-10.67%
-2.19%	2014	-2.12%
-28.33%	2013	-28.34%
6.60%	2012	6.61%
9.57%	2011	9.58%

派息比較

GLD 付款日期	GLD 派息	SGOL 派息	SGOL 付款日期
–	–	–	–

成分股比較

佔GLD 資產百分比	GLD 10大成分股	SGOL 10大成分股	佔SGOL 資產百分比
–	–	–	–

結論

綜合比較GLD與SGOL兩隻黃金ETF，雖然它們都以實體黃金為支持資產，並追蹤黃金價格的表現，但在管理費、資產規模及儲存方式等方面有顯著差異。GLD擁有較高的流動性和規模，適合短期交易者或需要快速進出市場的投資者，然而它的管理費較高（0.40%）。相較之下，SGOL的管理費僅為0.17%，對於追求長期穩定增值的投資者更具吸引力。此外，SGOL的黃金儲存在瑞士，強調透明度和保管安全，對於重視黃金保管地點和國際安全性的投資者而言，是一個不錯的選擇。總體而言，GLD更適合偏向短期操作的投資者，而SGOL則是長期投資者的更佳選擇。投資者應根據自身的投資需求、風險偏好及交易策略來選擇最適合的黃金ETF。

常見問題

GLD是什麼?

GLD（SPDR Gold Shares）是一隻由State Street Global Advisors發行的實物黃金ETF，透過直接持有實體黃金，追蹤黃金現貨價格表現。該基金於2004年成立，是全球首批也是規模最大的黃金ETF之一。GLD讓投資者無需實際持有黃金實體，便可享有黃金避險與抗通脹的特性，且具備高流動性，適合中長期配置或短線交易用途。對於香港投資者而言，GLD提供一個便捷進入國際黃金市場的工具。需要我幫你整理GLDM的介紹嗎？

GLD成分股是什麼?

GLD 並不像一般股票型ETF擁有多隻成分股，它的唯一「成分」是實體黃金。GLD 的資產完全用於購買倫敦金市場認可的實物黃金（Good Delivery Bars），並存放於倫敦的金庫中。每單位GLD代表持有約1/10盎司的黃金，基金每日會根據金價變動調整淨值。換句話說，GLD 是一種實物黃金的替代投資方式，而非由多間公司股票組成的傳統ETF。你也想了解GLDM的結構嗎？

GLD定期定額在香港怎麼買

在香港定期定額買美股GLD，可選用提供美股月供或定額投資計劃的香港證券行或線上券商。開設美股戶口並設定好每月投資金額與頻率後，券商會自動執行買入

美股SGOL 怎麼買

在香港購買美股Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF（SGOL），需透過國際證券戶口。選擇支持美股交易的券商，如Interactive Brokers、老虎證券或富途證券，開戶並存入資金。在交易平台搜索SGOL（代碼），輸入買入數量並下單。注意交易佣金（約0.005美元/股或最低1美元）及匯率費用。SGOL管理費低（0.17%），適合長期投資。建議使用限價單控制成本，並審閱ETF風險與金價波動影響

美股SGOL 是什麼

SGOL（Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF）是一隻追蹤黃金價格的交易所買賣基金（ETF），其資產由實體黃金支持。SGOL的目標是讓投資者可以間接持有黃金，而無需自己保管實物金條。它的黃金儲存於瑞士，並強調高透明度和安全性。SGOL的管理費較低（0.17%），對長期投資者具有吸引力。投資者可透過購買SGOL的股份來參與黃金市場，享受黃金價格波動帶來的回報。

SGOL 一張多小錢

Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF（SGOL）目前的每股價格約為31.76美元（截至2025年5月9日）。在香港購買SGOL，需透過國際券商（如Interactive Brokers）進行美股交易，價格會受匯率影響，以港幣計算約248港元（假設1美元兌7.8港元）。此外，需考慮交易佣金（約0.005美元/股或最低1美元）及可能的平台費用。SGOL每股代表1/100盎司黃金，價格隨金價波動，投資者應關注市場動態並使用限價單控制成本。

標籤 GLD, SGOL

ETF比較

XLV vs VHT ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 17 8 月, 2025
在〈XLV vs VHT ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在XLV vs VHT本文章我們討論什麼?

在眾多專注於醫療保健領域的美股ETF中，XLV（Health Care Select Sector SPDR Fund）與VHT（Vanguard Health Care ETF）是兩隻最受香港投資者關注的選擇。雖然兩者同樣聚焦於美國醫療產業，但在投資策略、產業分佈、持股數量及成本結構上卻存在差異。本文將深入比較XLV與VHT的核心特色、歷史表現與適合投資者類型，協助香港投資者在配置醫療板塊資產時作出更明智的選擇。

XLV vs VHT 管理費比較 (最新至2025)
XLV vs VHT 回報率比較 (最新至2025)
XLV vs VHT 派息比較 (最新至2025)
XLV vs VHT 成分股比較 (最新至2025)

The Health Care Select Sector SPDR Fund (XLV)

簡稱: The Health Care Select Sector SPDR Fund (XLV)
管理費: 0.10%
規模: 約 420 億美元
10年平均年回報率: 約 8.94%
成立日期 1998 年 12 月 16 日

Vanguard Health Care Index Fund ETF Shares (VHT)

簡稱: Vanguard Health Care Index Fund ETF Shares (VHT)
管理費: 0.10%
規模: 約 215 億美元
10年平均年回報率: 約 8.64%
成立日: 2004 年 1 月 26 日

管理費比較

XLV	管理費	VHT
0.10%	管理費	0.10%

買賣手續費比較

買賣XLV手續費(每股)	證券商	買賣VHT手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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回報率比較

XLV	平均年回報率 (2025年3月31日)	VHT
1.77%	1年 (平均年回報率)	1.51%
4.20%	3年 (平均年回報率)	3.75%
8.79%	5年 (平均年回報率)	7.81%
8.73%	10年 (平均年回報率)	8.36%

年回報比較

XLV	年回報	VHT
2.47%	2024	2.67%
2.06%	2023	2.51%
-2.09%	2022	-5.62%
26.03%	2021	20.56%
13.34%	2020	18.27%
20.44%	2019	21.86%
6.28%	2018	5.58%
21.77%	2017	23.26%
-2.76%	2016	-3.21%
6.84%	2015	7.12%
25.14%	2014	25.47%
41.40%	2013	42.67%
17.37%	2012	19.02%
12.39%	2011	10.70%

派息比較

XLV 付款日期	XLV 派息	VHT 派息	VHT 付款日期
2025年03月26日	$0.56454	$0.9396	2025年03月27日
2024年12月26日	$0.62165	$0.9188	2024年12月20日
2024年09月25日	$0.57723	$1.1666	2024年10月01日
2024年06月26日	$0.57253	$0.9656	2024年07月02日
2024年03月21日	$0.52294	$0.8189	2024年03月27日
2023年12月21日	$0.59772	$0.8947	2023年12月22日
2023年09月21日	$0.53952	$0.8774	2023年10月03日
2023年06月23日	$0.54244	$0.8774	2023年07月05日
2023年03月23日	$0.48914	$0.7586	2023年03月29日
2022年12月22日	$0.55613	$0.9796	2022年12月20日
2022年09月22日	$0.50583	$0.8214	2022年10月03日
2022年06月24日	$0.50422	$0.7729	2022年06月28日
2022年03月24日	$0.42636	$0.722	2022年03月29日
2021年12月23日	$0.52752	$0.8182	2021年12月21日
2021年09月23日	$0.46654	$0.8929	2021年10月04日
2021年06月24日	$0.48083	$0.6985	2021年06月29日
2021年03月25日	$0.398	$0.635	2021年03月31日
2020年12月24日	$0.46434	$0.8816	2020年12月22日
2020年09月24日	$0.41836	$0.6313	2020年09月16日
2020年06月25日	$0.42481	$0.7556	2020年06月25日
2020年03月26日	$0.38198	$0.445	2020年03月13日
2020年01月03日	$0.66554	$0.7169	2019年12月19日
2019年12月26日	$0.42189	$0.6326	2019年10月01日
2019年09月25日	$0.3795	$1.1638	2019年06月26日
2019年06月26日	$0.39837	$1.1059	2019年03月26日
2019年03月20日	$0.34089	$0.6256	2018年12月18日
2018年12月27日	$0.37954	$0.5779	2018年09月27日
2018年09月26日	$0.36708	$0.6299	2018年07月03日
2018年06月20日	$0.31601	$0.3882	2018年03月21日
2018年03月21日	$0.29967	$0.5667	2017年12月19日
2017年12月26日	$0.33055	$0.515	2017年10月02日
2017年09月25日	$0.30476	$0.498	2017年07月05日
2017年06月26日	$0.30782	$0.443	2017年03月30日
Mar 27, 2017	$0.27384	$0.521	Dec 20, 2016
Dec 27, 2016	$0.305	$0.498	Sep 26, 2016
Sep 26, 2016	$0.279	$0.429	Jun 27, 2016
Jun 27, 2016	$0.285	$0.396	Mar 28, 2016
n/a	$0.237	$0.476	Dec 30, 2015
n/a	$0.303	$1.143	Sep 29, 2015
Sep 28, 2015	$0.261
2015年06月29日	$0.261

成分股比較

佔XLV 資產百分比	XLV 10大成分股	VHT 10大成分股	佔VHT 資產百分比
13.85%	Eli Lilly and Company	Eli Lilly and Company	10.94%
7.40%	UnitedHealth Group Incorporated	UnitedHealth Group Incorporated	7.91%
7.36%	Johnson & Johnson	AbbVie Inc.	5.48%
6.73%	AbbVie Inc.	Johnson & Johnson	4.87%
4.43%	Abbott Laboratories	Abbott Laboratories	3.78%
4.21%	Merck & Co., Inc.	Merck & Co., Inc.	3.55%
3.60%	Intuitive Surgical, Inc.	Thermo Fisher Scientific Inc.	3.12%
3.21%	Thermo Fisher Scientific Inc.	Intuitive Surgical, Inc.	2.90%
3.06%	Amgen Inc.	Amgen Inc.	2.75%
2.96%	Boston Scientific Corporation	Boston Scientific Corporation	2.44%

結論

總結XLV與VHT，兩者管理費皆低廉，是投資美股醫療保健板塊的優質選項。XLV追蹤S&P 500醫療保健股，規模較大且歷史悠久；VHT涵蓋更廣泛的美國醫療保健市場，分散性較高。近十年回報相近，XLV略優。選擇取決於投資人偏好S&P 500成分股的集中度或整體市場的廣泛分散度。

常見問題

XLV是什麼?

XLV（Health Care Select Sector SPDR Fund）是一隻由美國State Street Global Advisors發行的ETF，專注投資於美國標普500指數中醫療保健板塊的龍頭企業。其涵蓋的行業包括製藥、生物科技、醫療設備與健康保險等，持股集中於如UnitedHealth、Johnson & Johnson、Pfizer等大型公司。XLV以低管理費（0.10%）著稱，適合追求穩定增長與防禦型資產配置的長期投資者。

XLV成分股是什麼?

XLV的成分股主要涵蓋美國醫療保健產業中的大型龍頭企業。其前十大持股通常包括UnitedHealth Group、Johnson & Johnson、Eli Lilly、Merck、AbbVie、Pfizer、Thermo Fisher Scientific、Abbott Laboratories、Bristol-Myers Squibb及Amgen等公司。這些企業在醫療保險、製藥、生物科技與醫療設備領域具領導地位，為XLV提供穩健的收益來源與防禦性特質，適合追求穩定回報的長期投資者。是否需要我幫你整理最新的成分股比例表？

XLV定期定額在香港怎麼買

在香港，投資者可透過提供美股交易服務的券商（如富途牛牛、Webull、老虎證券或盈透證券）設定XLV的定期定額投資（月供）。只需在平台開立帳戶、入金後，搜尋代號「XLV」，選擇定期買入功能，即可設定每月固定金額自動購買。部分平台支持零股交易，門檻較低，適合長期小額投資。建議比較各券商的手續費及月供功能支援情況，以選擇最適合的平台。你有用哪個券商嗎？我可以幫你查詳情。

美股VHT 怎麼買

在香港購買美股VHT（Vanguard Health Care ETF），可透過國際券商（如Interactive Brokers、eToro或老虎證券）開設帳戶。註冊並完成身份驗證後，存入港幣或美元，在交易平台搜尋VHT（代碼），選擇市價或限價單購買。注意交易傭金（約0.1%-0.5%）及匯率轉換費用。建議查閱VHT最新價格（約$270.32）及市場趨勢，並評估個人風險承受能力。投資前請確保券商受監管，並考慮醫療保健行業的長期潛力與波動性。

美股VHT 是什麼

VHT是Vanguard發行的醫療保健類股ETF，追蹤涵蓋美國大型、中型及小型股的醫療保健市場指數。它提供對美國醫療保健產業的廣泛曝險，投資於該領域內的多元化公司。

VHT 一張多小錢

截至2025年5月9日，VHT（Vanguard Health Care ETF）的每股價格約為247.13美元，折合約1,930港元。由於VHT未進行股票拆細，購買一股即為一張，投資門檻相對較高。然而，部分香港券商（如富途牛牛、Webull、盈透證券等）提供零股交易功能，允許投資者以較小金額進行投資，適合資金有限或希望分散投資的投資者。在選擇券商時，建議比較其手續費、交易平台功能及支援服務，以選擇最適合自身需求的平台。

標籤 VHT, XLV

ETF比較

SCHD vs VIG ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 17 8 月, 2025
在〈SCHD vs VIG ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在SCHD vs VIG本文章我們討論什麼?

在香港投資美股ETF的熱潮中，Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) 與Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) 是兩大熱門選擇。這兩款ETF均以股息投資為核心，但策略與回報特性各異。SCHD專注於高股息收益率的穩定企業，而VIG則聚焦於連續增派股息的成長型公司。本文將深入比較它們的投資目標、表現、費用及風險，助香港投資者作出明智選擇。

SCHD vs VIG 管理費比較 (最新至2025)
SCHD vs VIG 回報率比較 (最新至2025)
SCHD vs VIG 派息比較 (最新至2025)
SCHD vs VIG 成分股比較 (最新至2025)

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

簡稱: Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
管理費: 0.06%
規模: 約 590 億美元
10年平均年回報率: 約 11.5%
成立日期 2011年10月20日

Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG)

簡稱: Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG)
管理費: 0.06%
規模: 約 1,000 億美元
10年平均年回報率: 約 10.1%
成立日: 2006 年 4 月 21 日

管理費比較

SCHD	管理費	VIG
0.06%	管理費	0.06%

買賣手續費比較

買賣SCHD手續費(每股)	證券商	買賣VIG手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
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US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

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回報率比較

SCHD	平均年回報率 (2025年3月31日)	VIG
7.87%	1年 (平均年回報率)	11.17%
5.88%	3年 (平均年回報率)	9.57%
17.29%	5年 (平均年回報率)	13.06%
11.43%	10年 (平均年回報率)	11.22%

年回報比較

SCHD	年回報	VIG
11.67%	2024	16.99%
4.57%	2023	14.50%
-3.23%	2022	-9.81%
29.87%	2021	23.76%
15.08%	2020	15.40%
27.28%	2019	29.62%
-5.56%	2018	-2.08%
20.83%	2017	22.22%
16.44%	2016	11.97%
-0.31%	2015	-1.95%
11.69%	2014	13.52%
32.89%	2013	10.08%
11.39%	2012	28.87%
–	2011	11.65%

派息比較

SCHD 付款日期	SCHD 派息	VIG 付款日期	VIG 派息
2025年03月25日	$0.850	$0.9377	2025年03月31日
2024年12月24日	$0.9642	$0.8756	2024年12月26日
2024年09月24日	$0.8511	$0.8351	2024年10月01日
2024年06月25日	$1.0237	$0.8992	2024年07月02日
2024年03月20日	$0.6555	$0.7692	2024年03月27日
2023年12月21日	$1.0995	$0.9156	2023年12月27日
2023年09月21日	$0.7846	$0.7705	2023年10月03日
2023年06月23日	$0.8767	$0.7731	2023年07月05日
2023年03月23日	$0.7172	$0.7489	2023年03月29日
2022年12月22日	$0.9745	$0.8687	2022年12月23日
2022年09月22日	$0.7672	$0.715	2022年09月22日
2022年06月24日	$0.8479	$0.6949	2022年06月24日
2022年03月24日	$0.6622	$0.6939	2022年03月24日
2021年12月23日	$0.9386	$0.7725	2021年12月23日
2021年09月23日	$0.7488	$0.6995	2021年09月23日
2021年06月24日	$0.7523	$0.675	2021年06月24日
2021年03月25日	$0.6564	$0.5131	2021年03月25日
2020年12月24日	$0.8096	$0.6644	2020年12月24日
2020年09月24日	$0.7053	$0.5575	2020年10月02日
2020年06月25日	$0.8368	$0.6006	2020年07月02日
2020年03月13日	$0.5544	$0.474	2020年03月31日
2019年12月27日	$0.7791	$0.5985	2019年12月23日
2019年09月27日	$0.7864	$0.5523	2019年09月27日
2019年06月20日	$0.6247	$0.4734	2019年06月20日
2019年03月28日	$0.6516	$0.5097	2019年04月02日
2018年12月28日	$0.7388	$0.5772	2018年12月20日
2018年10月01日	$0.6718	$0.4981	2018年10月01日
2018年06月27日	$0.6302	$0.5657	2018年07月03日
2018年03月29日	$0.6084	$0.3967	2018年03月29日
2017年12月27日	$0.6431	$0.5461	2017年12月27日
2017年09月25日	$0.602	$0.430	2017年09月25日
2017年06月29日	$0.596	$0.518	2017年06月27日
2017年03月28日	$0.560	$0.425	2017年04月04日
Dec 29, 2016	$0.667	$0.577	Dec 29, 2016
Sep 19, 2016	$0.483	$0.393	Sep 19, 2016
Jun 27, 2016	$0.578	$0.446	Jun 27, 2016
Mar 21, 2016	$0.478	$0.410	Mar 28, 2016
Dec 28, 2015	$0.599	$0.475	Dec 30, 2015
Sep 29, 2015	$0.528	$0.443	Sep 29, 2015
Jul 2, 2015	$0.560	$0.442	Jul 2, 2015

成分股比較

佔SCHD 資產百分比	SCHD 10大成分股	VIG 10大成分股	佔VIG 資產百分比
4.56%	ConocoPhillips	Apple Inc.	3.89%
4.36%	Chevron Corporation	Microsoft Corporation	3.87%
4.15%	Verizon Communications Inc.	Broadcom Inc.	3.61%
3.98%	The Coca-Cola Company	JPMorgan Chase & Co.	3.58%
3.97%	Bristol-Myers Squibb Company	Eli Lilly and Company	3.38%
3.86%	Altria Group, Inc.	Visa Inc.	2.99%
3.84%	AbbVie Inc.	Exxon Mobil Corporation	2.71%
3.84%	PepsiCo, Inc.	UnitedHealth Group Incorporated	2.50%
3.84%	Amgen Inc.	Mastercard Incorporated	2.33%
3.79%	Merck & Co., Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.17%

結論

SCHD與VIG均是優質的股息ETF，適合香港投資者追求穩定收入與長期增長，但其特性各有側重。SCHD以低費用（0.06%）和高股息收益率（約3.4%）吸引尋求即時現金流的投資者，其集中於高股息穩定企業，風險較低但成長潛力稍遜。VIG同樣費用低（0.06%），專注於連續增派股息的成長型公司，10年平均年回報率（11.15%）略高於SCHD（10.35%），適合注重資本增值與股息增長的投資者。SCHD資產規模（47億美元）小於VIG（66.91億美元），但流動性均佳。對於保守型投資者，SCHD更穩健；追求長期增長者，VIG更具吸引力。投資者應根據風險承受力與財務目標選擇，或考慮組合持有以平衡收益與增長。建議密切關注市場動態與個人稅務影響。

常見問題

SCHD是什麼?

SCHD 是 Schwab U.S. Dividend Equity ETF 的縮寫，是由嘉信理財 (Charles Schwab) 發行的一檔美國交易所交易基金 (ETF)。它旨在追踪道瓊美國股息 100 指數 (Dow Jones U.S. Dividend 100 Index)，該指數成分股為具有持續派息紀錄、財務狀況良好且基本面穩健的美國大型及中型公司。SCHD 因此被視為一檔專注於高質量股息股的 ETF，目標是提供股息收入和資本增值。

SCHD成分股是什麼?

SCHD 的成分股來自道瓊美國股息 100 指數，約包含 100 家美國公司。篩選標準著重於公司的基本面質量，例如現金流與總債務比率、股本回報率、股息收益率以及至少連續 10 年的派息紀錄。因此，其持股多為財務穩健、有持續派息能力的大型價值股，常見於金融、工業、醫療保健和必需消費品等行業。成分股會每年重新篩選和調整權重。

SCHD定期定額在香港怎麼買

要在香港定期定額投資美股 SCHD ETF，您需要透過提供美股買賣服務的證券商。首先，開設一個能交易美國股票的證券戶口（例如本地銀行證券部、盈透證券、富途牛牛、SoFi 等）。接著，查詢該券商是否提供美股 ETF 的自動「定期定額」或「月供」計劃。若有此服務，便可設定每月固定扣款買入 SCHD。如果券商不支援自動計劃，您也可以每月自行登入平台，手動買入固定金額的 SCHD，實現定期定額投資。

美股VIG怎麼買

在香港購買美股Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)，可透過證券行或網上交易平台，如盈透證券（Interactive Brokers）、老虎證券或本地銀行證券戶口。開戶後，存入資金，搜索VIG（代碼），選擇市價或限價單下單購買。注意交易佣金、匯率費用及可能的稅務影響，建議比較平台費用並諮詢財務顧問。交易前確認最新股價（約192.61美元）及市場狀況

美股VIG是什麼

VIG（Vanguard Dividend Appreciation ETF）是由Vanguard推出的美國股息增長型ETF，專注於投資於那些有著穩定增長股息記錄的企業。該ETF追蹤的是富時股息增長指數，選擇在過去10年內每年均有增加股息的公司。VIG的投資組合包括許多大型穩健的企業，涵蓋多個行業，如金融、消費品和醫療保健，適合尋求穩定收入並注重資本增值的長期投資者。其低管理費和長期增長潛力使其成為投資者的熱門選擇。

VIG 一張多小錢

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) 目前每股價格約為192.72美元（截至2025年5月8日）。在香港購買，需透過證券平台將港幣兌換成美元，假設匯率為1美元=7.8港幣，一股約需1503港幣。實際費用包括交易佣金、平台費用及可能的匯率差價，具體成本視證券行而定。建議檢查最新股價及費用詳情，並注意市場波動和稅務影響。

標籤 SCHD, VIG

ETF比較

SCHD vs VYM ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 17 8 月, 2025
在〈SCHD vs VYM ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在SCHD vs VYM本文章我們討論什麼?

在追求穩定收益與資產增值的投資策略中，高股息ETF越來越受到香港投資者關注。SCHD（Schwab U.S. Dividend Equity ETF）與VYM（Vanguard High Dividend Yield ETF）是兩隻熱門的美國高股息ETF，它們同樣以大型企業為主，旨在提供穩定的股息收入，但在成分股選擇、投資策略及回報表現上各有差異。本文將從費用、回報、風險及股息表現等角度比較SCHD與VYM，協助香港投資者更有信心地選擇適合自己投資目標的高股息ETF。

SCHD vs VYM 管理費比較 (最新至2025)
SCHD vs VYM 回報率比較 (最新至2025)
SCHD vs VYM 派息比較 (最新至2025)
SCHD vs VYM 成分股比較 (最新至2025)

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

簡稱: Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
管理費: 0.06%
規模: 約 590 億美元
10年平均年回報率: 約 11.5%
成立日期 2011年10月20日

Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM)

簡稱: Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM)
管理費: 0.06%
規模: 約 615.2 億美元
10年平均年回報率: 約 10.1%
成立日: 2006年11月16日

管理費比較

SCHD	管理費	VYM
0.06%	管理費	0.06%

買賣手續費比較

買賣SCHD手續費(每股)	證券商	買賣VYM手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣SCHD開戶優惠	證券商	買賣VYM開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	漲樂全球通	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

SCHD	平均年回報率 (2025年3月31日)	VYM
7.87%	1年 (平均年回報率)	10.03%
5.88%	3年 (平均年回報率)	8.26%
17.29%	5年 (平均年回報率)	13.25%
11.43%	10年 (平均年回報率)	9.38%

年回報比較

SCHD	年回報	VYM
11.67%	2024	17.59%
4.57%	2023	6.57%
-3.23%	2022	-0.46%
29.87%	2021	26.21%
15.08%	2020	1.14%
27.28%	2019	24.07%
-5.56%	2018	-5.91%
20.83%	2017	16.42%
16.44%	2016	17.05%
-0.31%	2015	0.28%
11.69%	2014	13.52%
32.89%	2013	30.08%
11.39%	2012	12.69%
–	2011	10.54%

派息比較

SCHD 派息	SCHD 付款日期	VYM 付款日期	VYM 派息
2025年03月31日	$0.2488	$0.850	2025年03月25日
2024年12月16日	$0.2645	$0.9642	2024年12月24日
2024年09月30日	$0.2515	$0.8511	2024年09月24日
2024年07月01日	$0.2747	$1.0237	2024年06月25日
2024年03月25日	$0.20367	$0.6555	2024年03月20日
2023年12月11日	$0.24743	$1.0995	2023年12月21日
2023年09月25日	$0.21833	$0.7846	2023年09月21日
2023年06月26日	$0.22157	$0.8767	2023年06月23日
2023年03月27日	$0.19883	$0.7172	2023年03月23日
2022年12月12日	$0.23447	$0.9745	2022年12月22日
2022年09月26日	$0.21233	$0.7672	2022年09月22日
2022年06月27日	$0.23467	$0.8479	2022年06月24日
2022年03月28日	$0.17253	$0.6622	2022年03月24日
2021年12月13日	$0.20667	$0.9386	2021年12月23日
2021年09月27日	$0.19567	$0.7488	2021年09月23日
2021年06月28日	$0.17987	$0.7523	2021年06月24日
2021年03月29日	$0.16767	$0.6564	2021年03月25日
2020年12月15日	$0.20067	$0.8096	2020年12月24日
2020年09月28日	$0.181	$0.7053	2020年09月24日
2020年06月29日	$0.14733	$0.8368	2020年06月25日
2020年03月30日	$0.14733	$0.5544	2020年03月13日
2019年12月17日	$0.15533	$0.7791	2019年12月27日
2019年09月30日	$0.16183	$0.7864	2019年09月27日
2019年07月01日	$0.14033	$0.6247	2019年06月20日
2019年03月25日	$0.11733	$0.6516	2019年03月28日
2018年12月17日	$0.13513	$0.7388	2018年12月28日
2018年09月28日	$0.12233	$0.6718	2018年10月01日
2018年06月29日	$0.1352	$0.6302	2018年06月27日
2018年03月22日	$0.08717	$0.6084	2018年03月29日
2017年12月22日	$0.11493	$0.6431	2017年12月27日
2017年09月22日	$0.1032	$0.602	2017年09月25日
2017年06月23日	$0.11033	$0.596	2017年06月29日
2017年03月24日	$0.10867	$0.560	2017年03月28日
Dec 23, 2016	$0.1197	$0.667	Dec 29, 2016
Sep 23, 2016	$0.0732	$0.483	Sep 19, 2016
Jun 24, 2016	$0.10567	$0.578	Jun 27, 2016
Mar 28, 2016	$0.09933	$0.478	Mar 21, 2016
Dec 28, 2015	$0.0816	$0.599	Dec 28, 2015
Sep 25, 2015	$0.0897	$0.528	Sep 29, 2015
Jun 26, 2015	$0.0918	$0.560	Jul 2, 2015

成分股比較

佔SCHD 資產百分比	SCHD 10大成分股	VYM 10大成分股	佔VYM 資產百分比
4.56%	ConocoPhillips	Broadcom Inc.	4.00%
4.36%	Chevron Corporation	JPMorgan Chase & Co.	3.58%
4.15%	Verizon Communications Inc.	Exxon Mobil Corporation	2.72%
3.98%	The Coca-Cola Company	UnitedHealth Group Incorporated	2.51%
3.97%	Bristol-Myers Squibb Company	The Procter & Gamble Company	2.09%
3.86%	Altria Group, Inc.	Johnson & Johnson	2.08%
3.84%	AbbVie Inc.	Walmart Inc.	1.98%
3.84%	PepsiCo, Inc.	Broadcom Inc.	1.93%
3.84%	Amgen Inc.	The Home Depot, Inc.	1.89%
3.79%	Merck & Co., Inc.	The Coca-Cola Company	1.45%

結論

綜合比較SCHD與VYM，兩者同屬低成本、高股息的ETF，但策略與風格略有不同。SCHD著重於股息穩定成長的優質公司，強調品質與現金流，過去10年表現穩定且回報略高，更適合尋求資本增值與股息兼備的投資者。VYM則採用更廣泛的成分股篩選，涵蓋多數高股息的大型企業，分散程度較高，適合偏好穩定收益與風險分散的投資者。對於香港投資者而言，若期望較高的增長潛力與較低波動，SCHD較具吸引力；而若希望配置更廣泛的防禦型高息資產，VYM亦是值得考慮的選項。選擇應視個人投資目標與風險偏好而定。

常見問題

SCHD是什麼?

SCHD成分股是什麼?

SCHD定期定額在香港怎麼買

美股VYM怎麼買

在香港購買美股Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)，需透過證券行或網上交易平台，如盈透證券（Interactive Brokers）、老虎證券或本地銀行證券戶口。開設帳戶後，存入資金，搜索VYM（代碼），選擇市價或限價單下單購買。注意交易費用、匯率及稅務影響，建議諮詢財務顧問。

美股VYM是什麼

美股VYM是Vanguard High Dividend Yield ETF（ Vanguard 高股息收益率交易所交易基金），追蹤FTSE High Dividend Yield Index，投資於美國市場中股息收益率高於平均水平的股票，以提供穩定的股息收入為主。該ETF費用率低，分散投資於多個行業，適合尋求長期收入和資本增值的投資者，交易代碼為VYM。

VYM 一張多小錢

Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) 目前每股價格約為 125.87 美元（截至2025年5月8日）。在香港購買，需透過證券平台，將港幣兌換成美元，假設匯率為1美元=7.8港幣，一股約需982港幣。實際費用還包括交易佣金、平台費用及可能的匯率差價，具體成本視證券行而定。建議檢查最新股價及費用詳情。

標籤 SCHD, VYM

ETF比較

SPLG vs QQQM ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 17 8 月, 2025
在〈SPLG vs QQQM ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在SPLG vs QQQM本文章我們討論什麼?

對於希望參與美股市場的投資人而言，交易所買賣基金 (ETF) 是相對便利且分散風險的工具。其中，SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG) 與 Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM) 都是受歡迎的低成本選項。雖然兩者都提供美國大型股的投資機會，但它們分別追蹤不同的指數——涵蓋廣泛產業的標普500指數與側重科技股的納斯達克100指數，這也造就了兩者在成分股和績效上的差異。本文將深入比較SPLG與QQQM，協助投資人了解其特性，以便做出符合自身投資目標的選擇。

SPLG vs QQQM 管理費比較 (最新至2025)
SPLG vs QQQM 回報率比較 (最新至2025)
SPLG vs QQQM 派息比較 (最新至2025)
SPLG vs QQQM 成分股比較 (最新至2025)

SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG)

簡稱: SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG)
管理費: 0.02%
規模: 約 390 億美元
10年平均年回報率: 約 12.7%
成立日: 2005年11月8日

Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)

簡稱: Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)
管理費: 0.15%
規模: 430 億美元
10年平均年回報率: 無10年數據 (成立於 2020/10/13)
成立日: 2020/10/13

了解更多QQQM

管理費比較

SPLG	管理費	SPY
0.02%	管理費	0.15%

買賣手續費比較

買賣SPLG手續費(每股)	證券商	買賣QQQM手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣SPLG開戶優惠	證券商	買賣QQQM開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
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了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

SPLG	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQM
8.23%	1年 (平均年回報率)	12.93%
9.03%	3年 (平均年回報率)	15.87%
18.57%	5年 (平均年回報率)
12.38%	10年 (平均年回報率)

年回報比較

SPLG	年回報	QQQM
25.00%	2024	25.68%
26.24%	2023	55.01%
-18.10%	2022	-32.52%
28.78%	2021	27.45%
18.52%	2020
31.99%	2019
-4.77%	2018
21.30%	2017
11.82%	2016
1.16%	2015
13.68%	2014
33.17%	2013
15.14%	2012
1.70%	2011

派息比較

SPLG 付款日期	SPLG 派息	QQQM 派息	QQQM 付款日期
2025年03月31日	$0.21741	$0.31763	2025年03月28日
2024年12月31日	$0.2386	$0.31031	2024年12月27日
2024年09月25日	$0.21577	$0.29987	2024年09月27日
2024年06月26日	$0.22282	$0.3199	2024年06月28日
2024年03月21日	$0.20236	$0.34537	2024年03月22日
2023年12月21日	$0.22119	$0.38069	2023年12月22日
2023年09月21日	$0.19808	$0.24483	2023年09月22日
2023年06月23日	$0.20251	$0.21666	2023年06月23日
2023年03月23日	$0.18284	$0.25433	2023年03月24日
2022年12月22日	$0.20729	$0.27037	2022年12月23日
2022年09月22日	$0.19335	$0.24535	2022年09月23日
2022年06月24日	$0.19381	$0.2052	2022年06月30日
2022年03月24日	$0.1673	$0.19362	2022年03月31日
2021年12月23日	$0.20312	$0.14881	2021年12月31日
2021年09月23日	$0.15427	$0.16624	2021年09月30日
2021年06月24日	$0.16708	$0.1824	2021年06月30日
2021年03月25日	$0.17324	$0.15749	2021年03月31日
2020年12月24日	$0.18118	$0.20626	2020年12月31日
2020年09月24日	$0.14984
2020年06月25日	$0.16803
2020年03月26日	$0.17779
2019年12月26日	$0.1879
2019年09月25日	$0.17007
2019年06月26日	$0.17233
2019年03月20日	$0.14802
2018年12月27日	$0.17159
2018年09月26日	$0.18854
2018年06月20日	$0.15192
2018年03月21日	$0.13869
2017年12月26日	$0.15665
2017年09月25日	$0.14025
2017年06月26日	$0.13475
2017年03月27日	$0.11675
n/a	$0.15125
n/a	$0.1245
n/a	$0.124
n/a	$0.11925
n/a	$0.1405
n/a	$0.11625
n/a	$0.117

成分股比較

佔SPLG 資產百分比	SPLG 10大成分股	QQQM 10大成分股	佔QQQM 資產百分比
7.01%	Apple Inc.	Apple Inc.	8.83%
5.86%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	8.13%
5.57%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.35%
3.77%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.41%
2.65%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	4.13%
2.05%	Berkshire Hathaway Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.33%
1.89%	Alphabet Inc.	Netflix, Inc.	3.29%
1.65%	Broadcom Inc.	Costco Wholesale Corporation	3.00%
1.55%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	2.84%
1.52%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	2.56%

結論

綜合SPLG和QQQM，SPLG以極低的管理費提供廣泛的標普500指數曝險，適合追求低成本分散投資的穩健型投資人。QQQM管理費較高，但專注於科技成長股，潛在回報高但波動性大，適合看好科技產業並可承受較高風險的投資人。選擇取決於個人風險承受度與投資目標。

常見問題

SPLG是什麼?

SPLG (SPDR Portfolio S&P 500 ETF) 是一檔由道富環球投資管理發行的交易所交易基金（ETF）。它的主要目標是追踪美國標準普爾500指數（S&P 500 Index）的表現，讓投資者能以單一證券的方式投資美國前500大上市公司。SPLG 最突出的特點是其極低的年度管理費用，使其成為許多注重成本效益的長期投資者用來配置美國大型股核心部位的選擇。

SPLG成分股是什麼?

SPLG 的成分股與其追踪的標準普爾500指數（S&P 500 Index）完全一致。這意味著 SPLG 持有美國約500家市值最大的上市公司股票，涵蓋了多個行業，如科技、醫療保健、金融和消費品等。其主要持股通常包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（NVIDIA）和 Alphabet（Google 母公司）等知名企業。這些成分股的比重會根據市值進行調整。

SPLG定期定額在香港怎麼買?

在香港購買美國上市的 ETF (如 SPLG) 並進行定期定額投資，通常需要透過提供美股交易服務的證券商或銀行平台。您可以：選擇券商/銀行：尋找在香港營運、支援買賣美股，並提供「月供股票」或「定期投資計劃」服務的機構。開設帳戶：完成開戶及身份驗證程序。設定計劃：在其交易平台內搜尋 SPLG，然後設定每月扣款日期、金額及投資標的為 SPLG。請注意比較不同平台的收費（佣金、平台費、匯率）和最低投資額要求。

QQQM管理費多少?

QQQM的管理費為0.15%。這是基金每年從總資產中按比例收取的費用，用於支付基金的營運開支。

QQQM成分股是什麼?

QQQM追蹤那斯達克100指數，成分股為在納斯達克上市的100家市值最大非金融公司，其中以大型科技股佔比最高。

QQQM定期定額在香港怎麼買?

在香港購買QQQM（Inves olabilirco NASDAQ 100 ETF）定期定額，可透過證券行或銀行開設投資帳戶，如滙豐、渣打或富途證券。選擇支援美元交易及ETF投資的平台，設定每月定額投資計劃，透過「平均成本法」分批購入QQQM。需注意平台交易費用（約0.25%）及匯率風險。建議諮詢財務顧問，確保符合個人投資目標及風險承受能力。

標籤 QQQM, SPLG

ETF比較

VGT vs QQQM ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 17 8 月, 2025
在〈VGT vs QQQM ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在VGT vs QQQM本文章我們討論什麼?

Vanguard Information Technology ETF (VGT) 和 Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM) 是兩支備受關注的選擇。雖然兩者都將焦點放在科技產業，但它們追蹤的指數和投資策略存在顯著差異。VGT 追蹤 MSCI 美國可投資市場資訊科技指數，涵蓋了美國大型、中型和小型的科技公司，提供了更廣泛的科技產業覆蓋。相比之下，QQQM 追蹤的是縮小版的納斯達克 100 指數，該指數包含了在納斯達克交易所上市的 100 家最大的非金融公司，其中科技股佔有相當大的比重。本文將深入比較這兩支 ETF 在投資範圍、費用、持股以及潛在的投資策略上的異同，協助投資者理解其差異，並根據自身需求做出更明智的選擇，以把握科技創新帶來的投資機會。

VGT vs QQQM 管理費比較 (最新至2025)
VGT vs QQQM 回報率比較 (最新至2025)
VGT vs QQQM 派息比較 (最新至2025)
VGT vs QQQM 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares (VGT)

簡稱: Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares (VGT)
管理費: 0.10%
規模: 約 750 億美元
10年平均年回報率: 約 19-21%
成立日期 2004 年 1 月 26 日

Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)

簡稱: Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)
管理費: 0.15%
規模: 約33億美元
10年平均年回報率: 尚未滿10年
成立日: 2020年10月13日

管理費比較

VGT	管理費	QQQM
0.10%	管理費	0.15%

買賣手續費比較

買賣VGT手續費(每股)	證券商	買賣QQQM手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣VGT開戶優惠	證券商	買賣QQQM開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
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了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

VGT	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQM
3.92%	1年 (平均年回報率)	12.93%
10.03%	3年 (平均年回報率)	15.87%
21.56%	5年 (平均年回報率)	–
18.93%	10年 (平均年回報率)	–

年回報比較

VGT	年回報	QQQM
29.31%	2024	25.68%
52.65%	2023	55.01%
-29.70%	2022	-32.52%
30.45%	2021	27.45%
46.00%	2020
48.61%	2019
2.45%	2018
37.07%	2017
13.77%	2016
5.04%	2015
17.99%	2014
30.96%	2013
13.96%	2012
0.56%	2011

派息比較

VGT 付款日期	VGT 派息	QQQM 派息	QQQM 付款日期
2025年03月27日	$0.7294	$0.31763	2025年03月28日
2024年12月20日	$0.7766	$0.31031	2024年12月27日
2024年10月01日	$0.9171	$0.29987	2024年09月27日
2024年07月02日	$0.7624	$0.3199	2024年06月28日
2024年03月27日	$1.259	$0.34537	2024年03月22日
2023年12月22日	$0.7946	$0.38069	2023年12月22日
2023年10月03日	$0.8814	$0.24483	2023年09月22日
2023年07月05日	$0.6757	$0.21666	2023年06月23日
2023年03月29日	$0.7716	$0.25433	2023年03月24日
2022年12月20日	$0.872	$0.27037	2022年12月23日
2022年10月03日	$0.7639	$0.24535	2022年09月23日
2022年06月28日	$0.5955	$0.2052	2022年06月30日
2022年03月29日	$0.6774	$0.19362	2022年03月31日
2021年12月21日	$0.8212	$0.14881	2021年12月31日
2021年10月04日	$0.8869	$0.16624	2021年09月30日
2021年06月29日	$0.5862	$0.1824	2021年06月30日
2021年03月31日	$0.6292	$0.15749	2021年03月31日
2020年12月22日	$0.6898	$0.20626	2020年12月31日
2020年09月16日	$0.7074
2020年06月25日	$0.6746
2020年03月13日	$0.8409
2019年12月19日	$0.6513
2019年10月01日	$0.8344
2019年06月26日	$0.6376
2019年03月26日	$0.5968
2018年12月18日	$0.6406
2018年09月27日	$0.6488
2018年07月03日	$0.4878
2018年03月21日	$0.3776
2017年12月19日	$0.437
2017年10月02日	$0.419
2017年07月05日	$0.406
2017年03月30日	$0.363
2016年12月20日	$0.433
2016年09月26日	$0.403
Jun 27, 2016	$0.350
Mar 28, 2016	$0.407
Dec 30, 2015	$0.403
2015年09月29日	$0.985

成分股比較

佔VGT 資產百分比	VGT 10大成分股	QQQM 10大成分股	佔QQQM 資產百分比
18.21%	Apple Inc.	Apple Inc.	8.83%
14.35%	NVIDIA Corporation	Microsoft Corporation	8.13%
13.81%	Microsoft Corporation	NVIDIA Corporation	7.35%
3.92%	Broadcom Inc.	Amazon.com, Inc.	5.41%
1.77%	Salesforce, Inc.	Meta Platforms, Inc.	4.13%
1.73%	Cisco Systems, Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	3.33%
1.62%	International Business Machines Corporation	Alphabet Inc.	3.29%
1.61%	Oracle Corporation	Broadcom Inc.	3.00%
1.37%	Accenture plc	Alphabet Inc.	2.84%
1.25%	Palantir Technologies Inc.	Tesla, Inc.	2.56%

結論

VGT（Vanguard Information Technology ETF）與QQQM（Invesco NASDAQ 100 ETF）都是投資美國科技領域的優質ETF，但各有其特色。VGT專注於美國資訊科技行業，涵蓋從大型到中小型的多種科技公司，適合希望獲得更廣泛市場暴露的投資者。其10年平均年回報率較為穩定，並且管理費用為0.10%，較為合理。而QQQM則追蹤NASDAQ-100指數，主要包括大型科技公司，如Apple、Microsoft等，投資風格相對集中，管理費用為0.15%。雖然QQQM成立時間較短，回報歷史尚不長，但其低費用結構對於長期持有的投資者更具吸引力。若您偏好分散投資並希望涵蓋多元科技公司，VGT是更好的選擇；若您看好大型科技公司並尋求較低管理費用，QQQM則是理想選擇。

常見問題

VGT是什麼?

VGT (Vanguard Information Technology ETF) 是先鋒集團發行的行業型ETF，專門投資於美國資訊科技行業的公司股票。它追蹤 MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index，旨在捕捉科技領域的增長潛力。相較於廣泛市場ETF，VGT 的風險更為集中，波動性可能較高，但同時也提供了分享科技創新帶來回報的機會。

VGT成分股是什麼?

VGT 的成分股主要是美國資訊科技行業的公司，涵蓋了從硬件、軟件、半導體到 IT 服務等多個子行業。其持股通常高度集中於大型科技巨頭，例如蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft) 和輝達 (NVIDIA) 等。具體持股會根據其追蹤的指數 (MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index) 進行調整。

VGT定期定額在香港怎麼買?

在香港購買美股 ETF (如 BKLC) 並進行定期定額投資，通常需要透過支援美股交易的證券商或銀行平台。您需要開設一個能交易美股的投資帳戶 (例如：Interactive Brokers, Futu, SoFi HK, Charles Schwab International 等)。開戶並存入資金後，搜尋 BKLC。至於定期定額功能，並非所有平台都直接提供美股 ETF 的自動定投計劃。您需要查詢您選擇的平台是否支援此功能。若不支援，則需手動定期買入。

QQQM 定期定額怎麼買?

香港券商複委託：透過提供美股交易的香港券商開設複委託帳戶。您可以在券商的交易平台上設定定期定額計劃，包括扣款頻率（例如每月）、扣款金額等。券商會自動將您的港幣兌換成美元並買入 QQQM。海外券商：開設海外券商的帳戶（例如 Interactive Brokers、Charles Schwab International 等），將資金匯入該帳戶後，在券商平台上設定定期定額購買 QQQM。無論選擇哪種方式，請留意相關的手續費、匯兌費用以及券商提供的定期定額功能。比較不同券商的服務和收費，選擇最適合您的方案。由於 QQQM 以美元計價，定期定額有助於分散匯率風險。

QQQM 一張多小錢?

截至2025年5月，QQQM（Invesco NASDAQ 100 ETF）在美股市場的股價約為220美元。以當前匯率約7.8港元兌1美元計算，一股QQQM的價格大約為1,716港元。若您想在香港購買QQQM，需透過支持美股交易的券商，如富途證券、老虎證券等。這些券商提供美股交易平台，並可讓您在香港市場直接交易QQQM。交易時還需考慮手續費及其他相關費用。

美股QQQM 是什麼?

QQQM（Invesco NASDAQ 100 ETF）是追蹤NASDAQ-100指數的美股ETF，該指數包括NASDAQ交易所市值最大的100家非金融公司。QQQM主要集中於科技領域，成分股包括Apple、Microsoft、Amazon、NVIDIA等大型企業。這隻ETF提供了對美國科技行業的高集中度曝光，適合看好科技股長期增長的投資者。QQQM的管理費用相對較低，僅0.15%，並且是為了替代較高費用的QQQ ETF而設計，對長期投資者具有吸引力。

標籤 QQQM, VGT

ETF比較

VGT vs XLK ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 17 8 月, 2025
在〈VGT vs XLK ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在VGT vs XLK本文章我們討論什麼?

Vanguard Information Technology ETF (VGT) 和 Technology Select Sector SPDR Fund (XLK) 是兩支備受矚目的交易所交易基金。雖然兩者都專注於科技領域，但它們在追蹤的指數和投資範圍上存在關鍵差異。VGT 追蹤 MSCI 美國可投資市場資訊科技指數，涵蓋了美國大型、中型和小型的科技公司，提供了更廣泛的科技產業覆蓋。相比之下，XLK 則追蹤標普 500 指數中的資訊科技板塊，其成分股僅限於標普 500 指數中的大型科技公司。本文將深入比較這兩支 ETF 在投資範圍、費用、持股以及潛在的投資策略上的異同，協助投資者理解其差異，並根據自身需求做出更明智的選擇，以把握科技產業的增長潛力。

VGT vs XLK 管理費比較 (最新至2025)
VGT vs XLK 回報率比較 (最新至2025)
VGT vs XLK 派息比較 (最新至2025)
VGT vs XLK 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares (VGT)

簡稱: Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares (VGT)
管理費: 0.10%
規模: 約 750 億美元
10年平均年回報率: 約 19-21%
成立日期 2004 年 1 月 26 日

The Technology Select Sector SPDR Fund (XLK)

簡稱: The Technology Select Sector SPDR Fund (XLK)
管理費: 0.10%
規模: 約73.4億美元
10年平均年回報率: 約13.6%
成立日: 1998年12月

管理費比較

VGT	管理費	XLK
0.10%	管理費	0.10%

買賣手續費比較

買賣VGT手續費(每股)	證券商	買賣XLK手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣VGT開戶優惠	證券商	買賣XLK開戶優惠
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了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
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回報率比較

VGT	平均年回報率 (2025年3月31日)	XLK
3.92%	1年 (平均年回報率)	7.85%
10.03%	3年 (平均年回報率)	15.08%
21.56%	5年 (平均年回報率)	19.10%
18.93%	10年 (平均年回報率)	18.76%

年回報比較

VGT	年回報	XLK
29.31%	2024	21.63%
52.65%	2023	56.02%
-29.70%	2022	-27.73%
30.45%	2021	34.74%
46.00%	2020	43.61%
48.61%	2019	49.86%
2.45%	2018	-1.66%
37.07%	2017	34.25%
13.77%	2016	15.02%
5.04%	2015	5.49%
17.99%	2014	17.85%
30.96%	2013	26.25%
13.96%	2012	15.30%
0.56%	2011	2.61%

派息比較

VGT 付款日期	VGT 派息	XLK 派息	XLK 付款日期
2025年03月27日	$0.7294	$0.37489	2025年03月26日
2024年12月20日	$0.7766	$0.38596	2024年12月26日
2024年10月01日	$0.9171	$0.39851	2024年09月25日
2024年07月02日	$0.7624	$0.400	2024年06月26日
2024年03月27日	$1.259	$0.3392	2024年03月21日
2023年12月22日	$0.7946	$0.42201	2023年12月21日
2023年10月03日	$0.8814	$0.36029	2023年09月21日
2023年07月05日	$0.6757	$0.36158	2023年06月23日
2023年03月29日	$0.7716	$0.316	2023年03月23日
2022年12月20日	$0.872	$0.36536	2022年12月22日
2022年10月03日	$0.7639	$0.31667	2022年09月22日
2022年06月28日	$0.5955	$0.32317	2022年06月24日
2022年03月29日	$0.6774	$0.28562	2022年03月24日
2021年12月21日	$0.8212	$0.31654	2021年12月23日
2021年10月04日	$0.8869	$0.27286	2021年09月23日
2021年06月29日	$0.5862	$0.25949	2021年06月24日
2021年03月31日	$0.6292	$0.27315	2021年03月25日
2020年12月22日	$0.6898	$0.29764	2020年12月24日
2020年09月16日	$0.7074	$0.24653	2020年09月24日
2020年06月25日	$0.6746	$0.28052	2020年06月25日
2020年03月13日	$0.8409	$0.37148	2020年03月26日
2019年12月19日	$0.6513	$0.29467	2019年12月26日
2019年10月01日	$0.8344	$0.2527	2019年09月25日
2019年06月26日	$0.6376	$0.27831	2019年06月26日
2019年03月26日	$0.5968	$0.23338	2019年03月20日
2018年12月18日	$0.6406	$0.26509	2018年12月27日
2018年09月27日	$0.6488	$0.25437	2018年09月26日
2018年07月03日	$0.4878	$0.25527	2018年06月20日
2018年03月21日	$0.3776	$0.21775	2018年03月21日
2017年12月19日	$0.437	$0.23825	2017年12月26日
2017年10月02日	$0.419	$0.20922	2017年09月25日
2017年07月05日	$0.406	$0.22338	2017年06月26日
2017年03月30日	$0.363	$0.20524	2017年03月27日
2016年12月20日	$0.433	$0.216	2016年12月27日
2016年09月26日	$0.403	$0.196	2016年09月26日
Jun 27, 2016	$0.350	$0.211	Jun 27, 2016
Mar 28, 2016	$0.407	$0.220	n/a
Dec 30, 2015	$0.403	$0.216	n/a
2015年09月29日	$0.985	$0.183	2015年09月28日
		$0.193	2015年06月29日

成分股比較

佔VGT 資產百分比	VGT 10大成分股	XLK 10大成分股	佔XLK 資產百分比
18.21%	Apple Inc.	Apple Inc.	14.63%
14.35%	NVIDIA Corporation	Microsoft Corporation	13.47%
13.81%	Microsoft Corporation	NVIDIA Corporation	12.23%
3.92%	Broadcom Inc.	Amazon.com, Inc.	4.48%
1.77%	Salesforce, Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.07%
1.73%	Cisco Systems, Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.89%
1.62%	International Business Machines Corporation	Alphabet Inc.	2.74%
1.61%	Oracle Corporation	Broadcom Inc.	2.72%
1.37%	Accenture plc	Alphabet Inc.	2.67%
1.25%	Palantir Technologies Inc.	Tesla, Inc.	2.35%

結論

VGT（Vanguard Information Technology ETF）與XLK（Technology Select Sector SPDR ETF）都是優秀的科技股ETF，兩者都專注於美國科技領域，並且持有相似的成分股，如Apple、Microsoft、NVIDIA等大型科技企業。然而，VGT的投資範圍更為廣泛，涵蓋了更多中小型科技公司，適合那些希望獲得更高風險回報並參與新興科技公司增長的投資者。而XLK則集中於大型科技公司，風險相對較低，適合那些偏好穩定回報的投資者。兩者的管理費相同，且10年平均回報率也接近，選擇哪一檔ETF主要取決於投資者對中小型股的偏好及風險承受能力。若您看好科技領域的長期成長，兩者均為不錯的選擇。

常見問題

VGT是什麼?

VGT成分股是什麼?

VGT定期定額在香港怎麼買?

XLK 定期定額怎麼買?

要透過定期定額購買XLK（Technology Select Sector SPDR ETF），您可以選擇開設支持美股投資的券商帳戶，如富途證券、老虎證券或盈透證券等。開戶後，將資金轉入帳戶，選擇XLK為購買標的。這些券商通常提供定期定額的自動扣款功能，您可以設定每月或每季固定金額自動購買XLK，實現長期積累。定期定額有助於分散進場風險，長期持有以期獲得穩定回報。

XLK 一張多小錢?

截至2025年5月7日，XLK（Technology Select Sector SPDR Fund）在美國市場的收盤價為213.67美元。若您在香港購買，需考慮匯率、交易平台手續費及其他相關成本。以當前匯率約7.8港元兌1美元計算，一股XLK約為1,667港元。請注意，XLK並未在香港交易所上市，需透過支持美股交易的券商，如富途證券、老虎證券或盈透證券等進行交易。此外，XLK的管理費（Expense Ratio）為0.10%，屬於低成本的科技股ETF。其主要成分股包括Apple、Microsoft、NVIDIA等大型科技公司，適合長期投資者尋求科技領域的市場曝光。

美股XLK 是什麼?

XLK（Technology Select Sector SPDR Fund）是美國市場的一檔ETF，專注於科技領域，追蹤S&P Technology Select Sector Index。該ETF的成分股包括大型科技公司，如Apple、Microsoft、NVIDIA、Visa等，主要集中在資訊科技、半導體、軟體和硬體等行業。XLK適合希望投資於美國科技產業的投資者，提供科技領域的集中曝光，且管理費用相對較低（0.10%）。它是一個長期增值的選擇，適合看好科技股未來表現的投資者。

標籤 VGT, XLK

ETF比較

VYM vs VIG ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 17 8 月, 2025
在〈VYM vs VIG ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在VYM vs VIG本文章我們討論什麼?

在廣闊的美國股市ETF（指數股票型基金）海洋中，尋求股息收入的投資者經常面臨眾多選擇。其中，Vanguard旗下的兩隻熱門ETF——VYM（Vanguard High Dividend Yield ETF，先鋒高股息收益ETF）和VIG（Vanguard Dividend Appreciation ETF，先鋒股利增值ETF）——備受關注。這兩隻基金雖然都著重於股息，但其投資策略和目標卻有所不同：VYM專注於當前股息收益率較高的股票，而VIG則聚焦於那些有持續增長股息歷史的公司。對於希望透過ETF參與股息投資的華人投資者而言，深入了解VYM和VIG的區別、各自的優勢與潛在風險，將有助於做出更符合自身財務目標和風險承受能力的投資決策。本文將對這兩隻ETF進行詳細比較，分析其投資組合、歷史表現、費用結構等關鍵因素，以期為投資者提供清晰的參考。

VYM vs VIG 管理費比較 (最新至2025)
VYM vs VIG 回報率比較 (最新至2025)
VYM vs VIG 派息比較 (最新至2025)
VYM vs VIG 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM)

簡稱: Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM)
管理費: 0.06%
規模: 約 550 億美元
10年平均年回報率: 約 9-10%
成立日期 2006 年 11 月 10 日

了解更多VYM

Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG)

簡稱: Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG)
管理費: 0.05%
規模: 約 980億美元
10年平均年回報率: 約 11.22%
成立日: 2006年4月21日

了解更多VIG

管理費比較

VYM	管理費	VIG
0.06%	管理費	0.05%

買賣手續費比較

買賣VYM手續費(每股)	證券商	買賣VIG手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣VYM開戶優惠	證券商	買賣VIG開戶優惠
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回報率比較

VYM	平均年回報率 (2025年3月31日)	VIG
9.66%	1年 (平均年回報率)	11.17%
8.01%	3年 (平均年回報率)	9.57%
16.32%	5年 (平均年回報率)	13.06%
9.99%	10年 (平均年回報率)	11.22%

年回報比較

VYM	年回報	VIG
17.59%	2024	16.99%
6.57%	2023	14.50%
-0.46%	2022	-9.81%
26.21%	2021	23.76%
1.14%	2020	15.40%
24.07%	2019	29.62%
-5.91%	2018	-2.08%
16.42%	2017	22.22%
17.05%	2016	11.97%
0.28%	2015	-1.95%
13.52%	2014	10.08%
30.08%	2013	28.87%
12.69%	2012	11.65%
10.54%	2011	6.16%

派息比較

VYM 付款日期	VYM 派息	VIG 派息	VIG 付款日期
2025年03月25日	$0.850	$0.9377	2025年03月31日
2024年12月24日	$0.9642	$0.8756	2024年12月26日
2024年09月24日	$0.8511	$0.8351	2024年10月01日
2024年06月25日	$1.0237	$0.8992	2024年07月02日
2024年03月20日	$0.6555	$0.7692	2024年03月27日
2023年12月21日	$1.0995	$0.9156	2023年12月27日
2023年09月21日	$0.7846	$0.7705	2023年10月03日
2023年06月23日	$0.8767	$0.7731	2023年07月05日
2023年03月23日	$0.7172	$0.7489	2023年03月29日
2022年12月22日	$0.9745	$0.8687	2022年12月23日
2022年09月22日	$0.7672	$0.715	2022年09月22日
2022年06月24日	$0.8479	$0.6949	2022年06月24日
2022年03月24日	$0.6622	$0.6939	2022年03月24日
2021年12月23日	$0.9386	$0.7725	2021年12月23日
2021年09月23日	$0.7488	$0.6995	2021年09月23日
2021年06月24日	$0.7523	$0.675	2021年06月24日
2021年03月25日	$0.6564	$0.5131	2021年03月25日
2020年12月24日	$0.8096	$0.6644	2020年12月24日
2020年09月24日	$0.7053	$0.5575	2020年10月02日
2020年06月25日	$0.8368	$0.6006	2020年07月02日
2020年03月13日	$0.5544	$0.474	2020年03月31日
2019年12月27日	$0.7791	$0.5985	2019年12月23日
2019年09月27日	$0.7864	$0.5523	2019年09月27日
2019年06月20日	$0.6247	$0.4734	2019年06月20日
2019年03月28日	$0.6516	$0.5097	2019年04月02日
2018年12月28日	$0.7388	$0.5772	2018年12月20日
2018年10月01日	$0.6718	$0.4981	2018年10月01日
2018年06月27日	$0.6302	$0.5657	2018年07月03日
2018年03月29日	$0.6084	$0.3967	2018年03月29日
2017年12月27日	$0.6431	$0.5461	2017年12月27日
2017年09月25日	$0.602	$0.430	2017年09月25日
2017年06月29日	$0.596	$0.518	2017年06月27日
2017年03月28日	$0.560	$0.425	2017年04月04日
2016年12月29日	$0.667	$0.577	2016年12月29日
2016年09月19日	$0.483	$0.393	2016年09月19日
Jun 27, 2016	$0.578	$0.446	Jun 27, 2016
Mar 21, 2016	$0.478	$0.410	Mar 28, 2016
Dec 28, 2015	$0.599	$0.475	Dec 30, 2015
2015年09月29日	$0.528	$0.443	2015年09月29日
2015年07月02日	$0.560	$0.442	2015年07月02日

成分股比較

佔VYM 資產百分比	VYM 10大成分股	VIG 10大成分股	佔VIG 資產百分比
4.00%	Broadcom Inc.	Apple Inc.	3.89%
3.58%	JPMorgan Chase & Co.	Microsoft Corporation	3.87%
2.72%	Exxon Mobil Corporation	Broadcom Inc.	3.61%
2.51%	UnitedHealth Group Incorporated	JPMorgan Chase & Co.	3.58%
2.09%	The Procter & Gamble Company	Eli Lilly and Company	3.38%
2.08%	Johnson & Johnson	Visa Inc.	2.99%
1.98%	Walmart Inc.	Exxon Mobil Corporation	2.71%
1.93%	AbbVie Inc.	UnitedHealth Group Incorporated	2.50%
1.89%	The Home Depot, Inc.	Mastercard Incorporated	2.33%
1.45%	The Coca-Cola Company	Costco Wholesale Corporation	2.17%

結論

總結而言，VYM和VIG均為優秀的股息型ETF，但策略與適合的投資者有所不同。VYM專注於高股息率，適合追求即期現金流的投資者，其費用率為0.06%，過去十年年化報酬率約9.38%。

相對地，VIG聚焦於股息持續增長的公司，潛在總回報可能更高，適合看重長期資本增值與股息成長性的投資者。其費用率更低，為0.05%，過去十年年化報酬率約11.22%。

投資者應依據自身的收益需求、風險承受能力及對股息策略的偏好，在兩者間做出選擇。

常見問題

VYM是什麼?

VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF) 是先鋒發行的高股息 ETF，追蹤 FTSE 高股息收益率指數。它投資於預期股息收益率高於市場平均水平的美國公司股票。VYM 的目標是為投資者提供較高的、可持續的股息收入來源，通常被視為一種價值型投資策略，適合注重現金流回報的投資者。

VYM成分股是什麼?

VYM 的成分股主要是美國市場上股息收益率高於平均水平的大型公司股票。這些公司通常來自較成熟的行業，如金融、醫療保健、必需消費品、工業和能源等。它們往往具有穩定的盈利能力和派息歷史。VYM 追蹤 FTSE 高股息收益率指數，持股相對分散，涵蓋數百家公司，旨在降低單一股票風險，同時專注於獲取股息收入。

VYM定期定額在香港怎麼買

在香港進行 VYM 定期定額投資，您需要透過提供美股交易服務的證券商或銀行平台。首先，開設一個支援美股交易的投資帳戶，例如盈透證券 (Interactive Brokers)、富途證券 (Futu)、SoFi Hong Kong 或嘉信理財國際 (Charles Schwab International) 等。完成開戶並存入資金後，在平台搜尋 VYM。關於定期定額功能，部分平台可能設有美股月供計劃，但並非所有都支援。請確認您選用的平台是否提供 VYM 的自動定投選項。若不支援，您仍可透過定期手動買入的方式達到類似效果。開戶並存入資金後，搜尋 BKLC。至於定期定額功能，並非所有平台都直接提供美股 ETF 的自動定投計劃。您需要查詢您選擇的平台是否支援此功能。若不支援，則需手動定期買入。

美股VIG怎麼買?

在香港購買美股ETF VIG（Vanguard Dividend Appreciation ETF），可透過以下開立證券帳戶：選擇支持美股交易的券商，如富途證券、老虎證券、盈透證券等。這些平台提供開戶優惠，例如現金券或免佣交易。入金與下單：完成開戶後，將資金轉入帳戶，搜尋代碼「VIG」，即可下單購買。

VIG 一張多小錢?

Vanguard股利增值ETF（VIG）的收盤價約為每股$165.80美元。在香港購買VIG，您可透過支持美股交易的券商平台，如富途證券、老虎證券或盈透證券，開立帳戶並入金後，以代碼「VIG」下單購買。請注意，實際成交價格可能因市場波動而有所變化，建議在下單前確認最新報價。

美股VIG是什麼?

美股VIG（Vanguard Dividend Appreciation ETF）是由Vanguard發行的ETF，追蹤連續10年以上穩定增派股息的美國公司。它涵蓋金融、醫療、消費等大型優質企業，如Microsoft、Johnson & Johnson等，適合追求穩健成長與長期收益的投資者。

標籤 VIG, VYM