分類: ETF比較

RSP vs SPY ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 12 5 月, 2025
在〈RSP vs SPY ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在RSP vs SPY本文章我們討論什麼?

在投資美國股市的眾多工具中，ETF（交易所買賣基金）深受投資者青睞，其中 SPY 和 RSP 是兩隻備受關注的標普500相關ETF。SPY 追蹤的是市值加權的標普500指數，而 RSP 則採用等權重方式分配每一間成分公司的比重。兩者在組合結構、風險承擔與長期表現上各有千秋。本文將深入比較 SPY 與 RSP 的差異，協助投資者了解哪一種ETF更適合自己的投資策略與風險偏好。

RSP vs SPY 管理費比較 (最新至2025)
RSP vs SPY 回報率比較 (最新至2025)
RSP vs SPY 派息比較 (最新至2025)
RSP vs SPY 成分股比較 (最新至2025)

Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP)

簡稱: Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP)
管理費: 0.20%
規模: 約 $600 億美元
10年平均年回報率: 約 11.5% – 12.5%
成立日: 2003年 4月 24日

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

簡稱: SPDR S&P 500 ETF
管理費: 0.09%
規模: 5537億美元
10年平均年回報率: 12.36%
成立日: 1993年1月22日

了解更多SPY

管理費比較

RSP	管理費	SPY
0.20%	管理費	0.09%

買賣手續費比較

買賣RSP手續費(每股)	證券商	買賣SPY手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

VOO及SPY什麼買

買賣RSP開戶優惠	證券商	買賣SPY開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	漲樂全球通	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

RSP	平均年回報率 (2025年3月31日)	SPY
3.86%	1年 (平均年回報率)	8.13%
4.99%	3年 (平均年回報率)	8.93%
17.47%	5年 (平均年回報率)	18.44%
9.74%	10年 (平均年回報率)	12.36%

年回報比較

RSP	年回報	SPY
12.78%	2024	24.89%
13.70%	2023	26.19%
-11.62%	2022	-18.17%
29.41%	2021	28.75%
12.71%	2020	18.37%
28.91%	2019	31.22%
-7.82%	2018	-4.56%
18.51%	2017	21.70%
14.50%	2016	12.00%
-2.66%	2015	1.25%
14.06%	2014	13.46%
35.53%	2013	32.31%
17.16%	2012	15.99%
-0.67%	2011	1.89%

派息比較

RSP 付款日期	RSP 派息	SPY 派息	SPY 付款日期
2025年03月28日	$0.83084	$1.69553	2025年04月30日
2024年12月27日	$0.61965	$1.96555	2025年01月31日
2024年09月27日	$0.69481	$1.74553	2024年10月31日
2024年06月28日	$0.66342	$1.75902	2024年07月31日
2024年03月22日	$0.68016	$1.59494	2024年04月30日
2023年12月22日	$0.6091	$1.90607	2024年01月31日
2023年09月22日	$0.63761	$1.58317	2023年10月31日
2023年06月23日	$0.64215	$1.63837	2023年07月31日
2023年03月24日	$0.69139	$1.5062	2023年04月28日
2022年12月23日	$0.57775	$1.7814	2023年01月31日
2022年09月23日	$0.63024	$1.5964	2022年10月31日
2022年06月30日	$0.70337	$1.57687	2022年07月29日
2022年03月31日	$0.65424	$1.36601	2022年04月29日
2021年12月31日	$0.45384	$1.633	2022年01月31日
2021年09月30日	$0.5568	$1.42812	2021年10月29日
2021年06月30日	$0.4204	$1.37588	2021年07月30日
2021年03月31日	$0.64647	$1.27779	2021年04月30日
2020年12月31日	$0.442	$1.580	2021年01月29日
2020年09月30日	$0.49662	$1.33922	2020年10月30日
2020年06月30日	$0.42537	$1.36624	2020年07月31日
2020年03月31日	$0.72999	$1.40556	2020年04月30日
2019年12月31日	$0.46928	$1.56999	2020年01月31日
2019年09月30日	$0.5201	$1.38362	2019年10月31日
2019年06月28日	$0.49016	$1.43164	2019年07月31日
2019年03月29日	$0.47852	$1.23312	2019年04月30日
2018年12月31日	$0.53213	$1.43543	2019年01月31日
2018年09月28日	$0.48592	$1.32261	2018年10月31日
2018年06月29日	$0.40238	$1.24557	2018年07月31日
2018年03月29日	$0.4285	$1.09678	2018年04月30日
2017年12月29日	$0.4583	$1.35133	2018年01月31日
2017年09月29日	$0.410	$1.23457	2017年10月31日
2017年06月30日	$0.3205	$1.18311	2017年07月31日
2017年03月31日	$0.350	$1.03312	2017年04月28日
2016年12月30日	$0.147	$1.329	2017年01月31日
2016年09月30日	$0.300	$1.082	2016年10月31日
Jun 30, 2016	$0.187	$1.078	n/a
Mar 31, 2016	$0.402	$1.050	n/a
Dec 31, 2015	$0.337	$1.212	n/a
2015年09月30日	$0.322	$1.033	2015年10月30日
2015年06月30日	$0.318	$1.030	2015年07月31日

成分股比較

佔RSP資產百分比	RSP 10大成分股	SPY 10大成分股	佔SPY 資產百分比
0.24%	Dollar Tree, Inc.	Apple Inc.	7.00%
0.23%	Dollar General Corporation	Microsoft Corporation	5.85%
0.23%	W. R. Berkley Corporation	NVIDIA Corporation	5.56%
0.22%	Universal Health Services, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.76%
0.22%	Southwest Airlines Co.	Meta Platforms, Inc.	2.65%
0.22%	猶他彩妝&香水沙龍	Berkshire Hathaway Inc.	2.05%
0.22%	Hess Corporation	Alphabet Inc.	1.89%
0.22%	Newmont Corporation	Broadcom Inc.	1.65%
0.22%	HCA Healthcare, Inc.	Alphabet Inc.	1.55%
0.22%	Expand Energy Corporation	Tesla, Inc.	1.52%

結論

SPY (市值加權) 費用極低 (0.0945%)、規模巨大、流動性最佳，直接反映美國大型股主導的市場結構。它是追求低成本、獲得核心市場曝險的標準選擇。

RSP (平均權重) 分散了大型股風險，避免持股過度集中於少數巨頭，更能代表S&P 500成分股的整體平均表現。但其費用較高 (0.20%)。

結論：選擇取決於投資目標。若追求最低成本和貼近市場指數的代表性，SPY是首選。若希望降低集中度風險、獲得更均衡的S&P 500成分股曝險，願意支付稍高費用，則RSP是個值得考慮的替代方案。兩者表現會因市場風格（大型股vs.整體市場）而異。

常見問題

RSP是什麼?

RSP 是 Invesco 發行的等權重版標普500 ETF，全名為 Invesco S&P 500 Equal Weight ETF。與傳統市值加權的 SPY 不同，RSP 將標普500成分股平均分配權重，每季再平衡一次，使每間公司影響力相等。這種策略有助分散風險，並在中小型股表現較佳時有潛在超額報酬。

RSP成分股是什麼?

RSP 的成分股與標普500指數相同，共包含500家大型美國上市公司，如蘋果、微軟、亞馬遜等，但與 SPY 不同的是，RSP 採等權重配置，每家公司約佔0.2%權重，避免科技巨頭過度主導表現。成分股每季重新調整，確保權重平均，有助提升投資組合的分散性和對中小型股的曝險。

RSP定期定額在香港怎麼買?

在香港，RSP通常稱為「月供股票」或「定期定額投資」，可透過銀行或證券行開立投資戶口後購買。設定每月固定供款，系統會自動買入指定股票或基金，以平均成本法分散風險，入場費一般較低，約港幣幾百至一千元起。

SPY管理費多少?

SPY 是 SPDR S&P 500 ETF Trust 的股票代碼。它是一個在紐約證券交易所 Arca (NYSEARCA) 交易的交易所交易基金 (ETF)。

SPY成分股是什麼?

SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust) 的成分股與其追蹤的標的指數標準普爾 500 指數 (S&P 500 Index) 完全相同。因此，SPY 的成分股就是標普 500 指數中的 500 家美國大型上市公司

SPY定期定額在香港怎麼買?

在香港定期定額購買 SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust) 的方式與購買 VOO 類似，都需要透過提供美股交易服務的香港券商進行。由於 SPY 本身並未在香港交易所直接上市，香港投資者需要透過美股交易平台來進行投資。

標籤 RSP, SPY

ETF比較

IVV vs SPY ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 12 5 月, 2025
在〈IVV vs SPY ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在IVV vs SPY本文章我們討論什麼?

當投資者希望捕捉美國大型股市場的整體表現時，追蹤標準普爾500指數（S&P 500）的交易所交易基金（ETF）無疑是最受歡迎的工具之一。在眾多選項中，由貝萊德（BlackRock）發行的 iShares 核心 S&P 500 ETF (IVV) 和道富環球投資管理（State Street Global Advisors）發行的 SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) 是市場上規模最大、知名度最高的兩檔。儘管它們都以複製標普500指數的回報為目標，但這兩檔 ETF 在基金結構、管理費用以及交易特性等方面存在著細微卻重要的差異。本文將深入比較 IVV 與 SPY 的核心特點，分析其優劣勢，幫助投資者理解哪一檔更能滿足其特定的投資需求與偏好。

IVV vs SPY 管理費比較 (最新至2025)
IVV vs SPY 回報率比較 (最新至2025)
IVV vs SPY 派息比較 (最新至2025)
IVV vs SPY 成分股比較 (最新至2025)

iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

簡稱: iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
管理費: 0.03%
規模: 約 4700 億美元
10年平均年回報率: 約 12.7%
成立日: 2000年5月15日

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

簡稱: SPDR S&P 500 ETF
管理費: 0.09%
規模: 5537億美元
10年平均年回報率: 12.36%
成立日: 1993年1月22日

了解更多SPY

管理費比較

IVV	管理費	SPY
0.03%	管理費	0.09%

買賣手續費比較

買賣IVV手續費(每股)	證券商	買賣SPY手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

VOO及SPY什麼買

買賣IVV開戶優惠	證券商	買賣SPY開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	漲樂全球通	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

IVV	平均年回報率 (2025年3月31日)	SPY
8.22%	1年 (平均年回報率)	8.13%
9.03%	3年 (平均年回報率)	8.93%
18.56%	5年 (平均年回報率)	18.44%
12.47%	10年 (平均年回報率)	12.36%

年回報比較

IVV	年回報	SPY
24.93%	2024	24.89%
26.32%	2023	26.19%
-18.16%	2022	-18.17%
28.76%	2021	28.75%
18.40%	2020	18.37%
31.25%	2019	31.22%
-4.47%	2018	-4.56%
21.76%	2017	21.70%
12.16%	2016	12.00%
1.30%	2015	1.25%
13.56%	2014	13.46%
32.30%	2013	32.31%
16.06%	2012	15.99%
1.86%	2011	1.89%

派息比較

IVV 付款日期	IVV 派息	SPY 派息	SPY 付款日期
2025年03月21日	$1.76457	$1.69553	2025年04月30日
2024年12月20日	$2.13419	$1.96555	2025年01月31日
2024年09月30日	$2.23461	$1.74553	2024年10月31日
2024年06月17日	$1.61113	$1.75902	2024年07月31日
2024年03月27日	$1.66533	$1.59494	2024年04月30日
2023年12月27日	$1.9253	$1.90607	2024年01月31日
2023年10月02日	$1.98697	$1.58317	2023年10月31日
2023年06月13日	$1.33857	$1.63837	2023年07月31日
2023年03月29日	$1.64793	$1.5062	2023年04月28日
2022年12月19日	$1.72362	$1.7814	2023年01月31日
2022年09月30日	$1.90587	$1.5964	2022年10月31日
2022年06月15日	$1.28269	$1.57687	2022年07月29日
2022年03月30日	$1.48113	$1.36601	2022年04月29日
2021年12月17日	$1.49838	$1.633	2022年01月31日
2021年09月30日	$1.69289	$1.42812	2021年10月29日
2021年06月16日	$1.22487	$1.37588	2021年07月30日
2021年03月31日	$1.3111	$1.27779	2021年04月30日
2020年12月18日	$1.61022	$1.580	2021年01月29日
2020年09月29日	$1.5058	$1.33922	2020年10月30日
2020年06月19日	$1.26087	$1.36624	2020年07月31日
2020年03月31日	$1.53136	$1.40556	2020年04月30日
2019年12月20日	$2.03909	$1.56999	2020年01月31日
2019年09月30日	$1.4827	$1.38362	2019年10月31日
2019年06月21日	$1.77775	$1.43164	2019年07月31日
2019年03月26日	$1.1296	$1.23312	2019年04月30日
2019年01月04日	$0.32229	$1.43543	2019年01月31日
2018年12月21日	$1.44214	$1.32261	2018年10月31日
2018年10月02日	$1.27737	$1.24557	2018年07月31日
2018年07月02日	$1.28121	$1.09678	2018年04月30日
2018年03月28日	$1.22851	$1.35133	2018年01月31日
2017年12月26日	$1.27268	$1.23457	2017年10月31日
2017年09月29日	$1.28392	$1.18311	2017年07月31日
2017年06月30日	$1.11698	$1.03312	2017年04月28日
2017年03月30日	$1.03218	$1.329	2017年01月31日
2016年12月28日	$1.304	$1.082	2016年10月31日
Sep 30, 2016	$1.103	$1.078	n/a
Jun 27, 2016	$0.998	$1.050	n/a
n/a	$1.11823	$1.212	n/a
n/a	$0.190	$1.033	2015年10月30日
n/a	$1.187	$1.030	2015年07月31日
2015年10月01日	$1.082
2015年06月30日	$1.181

成分股比較

佔IVV資產百分比	IVV 10大成分股	SPY 10大成分股	佔SPY 資產百分比
7.00%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.00%
5.85%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.85%
5.57%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.56%
3.76%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.76%
2.65%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.65%
2.05%	Berkshire Hathaway Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.05%
1.89%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.89%
1.65%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
1.55%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.55%
1.52%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	1.52%

結論

IVV 和 SPY 都是極佳的標普500指數追蹤工具，表現也幾乎一致。最主要的區別在於管理費：IVV 的 0.03% 顯著低於 SPY 的 0.0945%，這使得 IVV 對於注重長期成本效益的投資者更具吸引力。另一方面，SPY 擁有更長的歷史、略高的資產規模以及市場上最高的交易流動性和最活躍的選擇權市場，使其成為機構投資者、活躍交易者和選擇權玩家的首選。對於多數個人投資者而言，除非有高頻交易或特定選擇權策略需求，否則 IVV 的低費用使其成為更優的長期核心配置。

常見問題

IVV是什麼?

IVV (iShares Core S&P 500 ETF) 是由貝萊德（BlackRock）發行的一檔交易所交易基金（ETF）。它的核心目標是追踪標準普爾500指數（S&P 500 Index）的投資結果，讓投資者能一站式投資美國約500家大型上市公司。IVV 以其低廉的管理費用（0.03%）而聞名，是許多投資者建立美國大型股核心部位，並注重長期成本效益的熱門選擇。

IVV成分股是什麼?

IVV是iShares核心標普500 ETF的代號。它追蹤S&P 500指數，因此其成分股代表美國市值最大的500家（約）上市公司股票。這些股票涵蓋了美國股市的主要行業，例如科技、醫療保健、金融和消費品等。

IVV定期定額在香港怎麼買?

在香港購買IVV（iShares核心標普500 ETF）並進行定期定額投資，您可以這樣做：開立證券賬戶：選擇一家提供美股交易服務的香港證券行或銀行，例如富途證券、華盛証券、盈透證券（Interactive Brokers）或某些銀行。存入資金。執行定期購買：手動定額：自行設定每月或每季固定日期，手動登入交易平台買入固定金額或股數的IVV。自動計劃（較少見）：查詢您選擇的券商是否提供美股ETF的自動定期投資計劃。這在香港券商中對美股ETF較不普遍，但部分國際券商可能有類似功能。總之，最常見的方式是透過有美股交易功能的券商手動定期買入。

SPY管理費多少?

SPY 是 SPDR S&P 500 ETF Trust 的股票代碼。它是一個在紐約證券交易所 Arca (NYSEARCA) 交易的交易所交易基金 (ETF)。

SPY成分股是什麼?

SPY定期定額在香港怎麼買?

標籤 IVV, SPY

ETF比較

SPLG vs SPY ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 12 5 月, 2025
在〈SPLG vs SPY ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在SPLG vs SPY本文章我們討論什麼?

在尋求投資美國大型股市場，特別是追踪標準普爾500指數（S&P 500）表現的途徑時，投資者常常會在眾多交易所交易基金（ETF）中進行選擇。其中，道富環球投資管理（State Street Global Advisors）發行的兩檔知名 ETF — SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) 和 SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG) — 因其高度相似的目標而備受關注。儘管兩者都旨在複製標普500指數的報酬，但它們在費用結構、交易特性乃至潛在的目標投資群體上存在關鍵差異。本文旨在深入剖析 SPLG 與 SPY 的異同之處，比較其核心特點、歷史績效及成本效益，以協助投資者釐清哪一檔 ETF 更能契合其個人的投資策略與財務目標。

SPLG vs SPY 管理費比較 (最新至2025)
SPLG vs SPY 回報率比較 (最新至2025)
SPLG vs SPY 派息比較 (最新至2025)
SPLG vs SPY 成分股比較 (最新至2025)

SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG)

簡稱: SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG)
管理費: 0.02%
規模: 約 390 億美元
10年平均年回報率: 約 12.7%
成立日: 2005年11月8日

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

簡稱: SPDR S&P 500 ETF
管理費: 0.09%
規模: 5537億美元
10年平均年回報率: 12.36%
成立日: 1993年1月22日

了解更多SPY

管理費比較

SPLG	管理費	SPY
0.02%	管理費	0.09%

買賣手續費比較

買賣SPLG手續費(每股)	證券商	買賣SPY手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

VOO及SPY什麼買

買賣SPLG開戶優惠	證券商	買賣SPY開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	漲樂全球通	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

SPLG	平均年回報率 (2025年3月31日)	SPY
8.23%	1年 (平均年回報率)	8.13%
9.03%	3年 (平均年回報率)	8.93%
18.57%	5年 (平均年回報率)	18.44%
12.38%	10年 (平均年回報率)	12.36%

年回報比較

SPLG	年回報	SPY
25.00%	2024	24.89%
26.24%	2023	26.19%
-18.10%	2022	-18.17%
28.78%	2021	28.75%
18.52%	2020	18.37%
31.99%	2019	31.22%
-4.77%	2018	-4.56%
21.30%	2017	21.70%
11.82%	2016	12.00%
1.16%	2015	1.25%
13.68%	2014	13.46%
33.17%	2013	32.31%
15.14%	2012	15.99%
1.70%	2011	1.89%

派息比較

SPLG 付款日期	SPLG 派息	SPY 派息	SPY 付款日期
2025年03月31日	$0.21741	$1.69553	2025年04月30日
2024年12月31日	$0.2386	$1.96555	2025年01月31日
2024年09月25日	$0.21577	$1.74553	2024年10月31日
2024年06月26日	$0.22282	$1.75902	2024年07月31日
2024年03月21日	$0.20236	$1.59494	2024年04月30日
2023年12月21日	$0.22119	$1.90607	2024年01月31日
2023年09月21日	$0.19808	$1.58317	2023年10月31日
2023年06月23日	$0.20251	$1.63837	2023年07月31日
2023年03月23日	$0.18284	$1.5062	2023年04月28日
2022年12月22日	$0.20729	$1.7814	2023年01月31日
2022年09月22日	$0.19335	$1.5964	2022年10月31日
2022年06月24日	$0.19381	$1.57687	2022年07月29日
2022年03月24日	$0.1673	$1.36601	2022年04月29日
2021年12月23日	$0.20312	$1.633	2022年01月31日
2021年09月23日	$0.15427	$1.42812	2021年10月29日
2021年06月24日	$0.16708	$1.37588	2021年07月30日
2021年03月25日	$0.17324	$1.27779	2021年04月30日
2020年12月24日	$0.18118	$1.580	2021年01月29日
2020年09月24日	$0.14984	$1.33922	2020年10月30日
2020年06月25日	$0.16803	$1.36624	2020年07月31日
2020年03月26日	$0.17779	$1.40556	2020年04月30日
2019年12月26日	$0.1879	$1.56999	2020年01月31日
2019年09月25日	$0.17007	$1.38362	2019年10月31日
2019年06月26日	$0.17233	$1.43164	2019年07月31日
2019年03月20日	$0.14802	$1.23312	2019年04月30日
2018年12月27日	$0.17159	$1.43543	2019年01月31日
2018年09月26日	$0.18854	$1.32261	2018年10月31日
2018年06月20日	$0.15192	$1.24557	2018年07月31日
2018年03月21日	$0.13869	$1.09678	2018年04月30日
2017年12月26日	$0.15665	$1.35133	2018年01月31日
2017年09月25日	$0.14025	$1.23457	2017年10月31日
2017年06月26日	$0.13475	$1.18311	2017年07月31日
2017年03月27日	$0.11675	$1.03312	2017年04月28日
n/a	$0.15125	$1.329	2017年01月31日
n/a	$0.1245	$1.082	2016年10月31日
n/a	$0.124	$1.078	n/a
n/a	$0.11925	$1.050	n/a
n/a	$0.1405	$1.212	n/a
n/a	$0.11625	$1.033	2015年10月30日
n/a	$0.117	$1.030	2015年07月31日

成分股比較

佔SPLG 資產百分比	SPLG 10大成分股	SPY 10大成分股	佔SPY 資產百分比
7.01%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.00%
5.86%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.85%
5.57%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.56%
3.77%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.76%
2.65%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.65%
2.05%	Berkshire Hathaway Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.05%
1.89%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.89%
1.65%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
1.55%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.55%
1.52%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	1.52%

結論

SPLG 和 SPY 都提供了追蹤標普 500 指數的有效途徑。主要區別在於費用：SPLG 的管理費顯著低於 SPY，使其對注重成本效益的長期投資者極具吸引力。雖然 SPY 擁有更悠久的歷史、龐大的資產規模和極高的交易流動性，這對機構投資者或頻繁交易者可能更重要，但對於多數尋求核心美國大型股曝險的個人投資者而言，SPLG 提供的成本優勢使其成為更優的選擇。最終決策應取決於個人的投資目標、交易頻率和對流動性的需求。

常見問題

SPLG是什麼?

SPLG (SPDR Portfolio S&P 500 ETF) 是一檔由道富環球投資管理發行的交易所交易基金（ETF）。它的主要目標是追踪美國標準普爾500指數（S&P 500 Index）的表現，讓投資者能以單一證券的方式投資美國前500大上市公司。SPLG 最突出的特點是其極低的年度管理費用，使其成為許多注重成本效益的長期投資者用來配置美國大型股核心部位的選擇。

SPLG成分股是什麼?

SPLG 的成分股與其追踪的標準普爾500指數（S&P 500 Index）完全一致。這意味著 SPLG 持有美國約500家市值最大的上市公司股票，涵蓋了多個行業，如科技、醫療保健、金融和消費品等。其主要持股通常包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（NVIDIA）和 Alphabet（Google 母公司）等知名企業。這些成分股的比重會根據市值進行調整。

SPLG定期定額在香港怎麼買?

在香港購買美國上市的 ETF (如 SPLG) 並進行定期定額投資，通常需要透過提供美股交易服務的證券商或銀行平台。您可以：選擇券商/銀行：尋找在香港營運、支援買賣美股，並提供「月供股票」或「定期投資計劃」服務的機構。開設帳戶：完成開戶及身份驗證程序。設定計劃：在其交易平台內搜尋 SPLG，然後設定每月扣款日期、金額及投資標的為 SPLG。請注意比較不同平台的收費（佣金、平台費、匯率）和最低投資額要求。

SPY管理費多少?

SPY 是 SPDR S&P 500 ETF Trust 的股票代碼。它是一個在紐約證券交易所 Arca (NYSEARCA) 交易的交易所交易基金 (ETF)。

SPY成分股是什麼?

SPY定期定額在香港怎麼買?

標籤 SPLG, SPY

ETF比較

ITOT vs VTI ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 12 5 月, 2025
在〈ITOT vs VTI ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在ITOT vs VTI本文章我們討論什麼?

投資者往往會在幾個提供全面市場曝險的低成本指數股票型基金（ETF）之間進行選擇。其中，iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (ITOT) 和 Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 是兩個極受歡迎且高度相似的選項。兩者都旨在追踪美國整體股票市場的表現，涵蓋了從大型股到小型股的數千家公司，為投資者提供了極佳的分散性。儘管它們的目標一致，但在追蹤的具體基準指數、費用結構、持股數量以及發行商（分別為 iShares/BlackRock 和 Vanguard）方面可能存在細微差異。本文將詳細比較 ITOT 和 VTI 的關鍵特徵，探討它們之間的微小差別，以協助投資者在兩個幾乎相同的全市場 ETF 中做出最適合自己需求的決定。

ITOT vs VTI 管理費比較 (最新至2025)
ITOT vs VTI 回報率比較 (最新至2025)
ITOT vs VTI 派息比較 (最新至2025)
ITOT vs VTI 成分股比較 (最新至2025)

iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (ITOT)

簡稱: iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (ITOT)
管理費: 0.03%
規模: 約 565 億美元
10年平均年回報率: 約 11.8% – 12%
成立日期: 2004 年 1 月 20 日

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)

簡稱: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
管理費: 0.03%
規模: 約 4680 億美元
10年平均年回報率: 約 12.01%
成立日: 2001 年 5 月 24 日

了解更多VTI

管理費比較

ITOT	管理費	VTI
0.03%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣ITOT手續費(每股)	證券商	買賣VTI手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣ITOT開戶優惠	證券商	買賣VTI開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	漲樂全球通	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

ITOT	平均年回報率 (2025年3月31日)	VTI
7.07%	1年 (平均年回報率)	6.21%
8.11%	3年 (平均年回報率)	9.81%
18.07%	5年 (平均年回報率)	20.51%
11.82%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

ITOT	年回報	VTI
23.80%	2024	25.58%
26.13%	2023	54.85%
-19.47%	2022	-32.58%
25.68%	2021	27.42%
20.71%	2020	48.62%
30.67%	2019	38.96%
-5.31%	2018	-0.12%
21.38%	2017	32.66%
12.61%	2016	7.10%
0.91%	2015	9.45%
12.97%	2014	19.18%
32.73%	2013	36.63%
15.83%	2012	18.12%
1.73%	2011	3.38%

派息比較

ITOT 付款日期	ITOT 派息	VTI 派息	VTI 付款日期
2025年03月21日	$0.3583	$0.9854	2025年03月31日
2024年12月20日	$0.46818	$0.9412	2024年12月26日
2024年09月30日	$0.46556	$0.8707	2024年10月01日
2024年06月17日	$0.33583	$0.9519	2024年07月02日
2024年03月27日	$0.30815	$0.9105	2024年03月27日
2023年12月27日	$0.47304	$1.0017	2023年12月27日
2023年10月02日	$0.44299	$0.7984	2023年09月26日
2023年06月13日	$0.28267	$0.8265	2023年06月28日
2023年03月29日	$0.35156	$0.7862	2023年03月28日
2022年12月19日	$0.40554	$0.9305	2022年12月28日
2022年09月30日	$0.40502	$0.7955	2022年09月28日
2022年06月15日	$0.27292	$0.7491	2022年06月28日
2022年03月30日	$0.32466	$0.7082	2022年03月28日
2021年12月17日	$0.36748	$0.8592	2021年12月30日
2021年09月30日	$0.36651	$0.7242	2021年09月29日
2021年06月16日	$0.23588	$0.6753	2021年06月29日
2021年03月31日	$0.29638	$0.6716	2021年03月30日
2020年12月18日	$0.34209	$0.7818	2020年12月30日
2020年09月29日	$0.33239	$0.6741	2020年09月30日
2020年06月19日	$0.27554	$0.6999	2020年06月30日
2020年03月31日	$0.26914	$0.6136	2020年03月31日
2019年12月20日	$0.44578	$0.8855	2019年12月30日
2019年09月30日	$0.32175	$0.700	2019年09月19日
2019年06月21日	$0.35685	$0.5472	2019年06月20日
2019年03月26日	$0.23924	$0.772	2019年03月28日
2019年01月04日	$0.06086	$0.7209	2018年12月28日
2018年12月21日	$0.34944	$0.7142	2018年10月03日
2018年10月02日	$0.29778	$0.6034	2018年06月27日
2018年07月02日	$0.25949	$0.5661	2018年03月27日
2018年03月28日	$0.24871	$0.673	2017年12月27日
2017年12月26日	$0.30185	$0.553	2017年09月27日
2017年09月29日	$0.26651	$0.575	2017年06月27日
2017年06月30日	$0.24079	$0.542	2017年03月30日
2017年03月30日	$0.22244	$0.727	2016年12月27日
2016年12月28日	$0.273	$0.539	2016年09月19日
Sep 30, 2016	$0.223	$0.469	2016年06月20日
n/a	$0.2385	$0.480	2016年03月21日
n/a	$0.204	$0.583	2015年12月28日
n/a	$0.042	$0.508	2015年10月01日
n/a	$0.255	$0.468	2015年07月02日
2015年10月01日	$0.228
2015年06月30日	$0.2045

成分股比較

佔ITOT 資產百分比	佔ITOT 10大成分股	VTI 10大成分股	佔VTI 資產百分比
6.15%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
5.14%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
4.89%	英偉達	NVIDIA Corporation	7.45%
3.31%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
2.33%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
1.80%	伯克希爾哈撒韋公司	Meta Platforms, Inc.	3.55%
1.66%	Alphabet Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
1.45%	Broadcom Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
1.36%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
1.34%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

ITOT 與 VTI 均為投資美國整體股市的絕佳低成本 ETF。兩者費用率同為 0.03%，皆涵蓋數千家美國大、中、小型公司股票，提供廣泛的市場曝險。主要區別在於追蹤的指數略有不同（ITOT 追蹤標普全市場指數，VTI 追蹤 CRSP 美國總體市場指數），但這導致的持股和績效差異極小。VTI 擁有更悠久的歷史和更大的資產規模，而 ITOT 亦是貝萊德 (BlackRock) 旗下 iShares 的核心產品。對於尋求全面、低成本投資美國股市的投資者而言，兩者幾乎可以互換，選擇往往取決於個人偏好或在特定券商的可得性。

常見問題

ITOT是什麼?

ITOT，全名 iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF，是由貝萊德 (BlackRock) 旗下的 iShares 發行的一支指數股票型基金。它旨在追蹤標普美國整體市場指數 (S&P Total Market Index)，該指數涵蓋了幾乎所有在美國交易所上市的股票，包括大型、中型及小型公司。ITOT 提供投資者一個低成本、廣泛分散投資於整個美國股市的方式。

ITOT成分股是什麼?

ITOT 的成分股旨在複製標普美國整體市場指數 (S&P Total Market Index) 的表現，因此包含了數千家美國上市公司，涵蓋大型股、中型股及小型股。其持股範圍廣泛，橫跨各個行業。與 VTI 相似，其持股權重依市值調整，主要持股包括蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、輝達 (NVIDIA) 等大型科技公司，以及其他各行業的龍頭企業。

ITOT定期定額在香港怎麼買?

要在香港定期定額購買 ITOT，您需要透過可交易美股的本地銀行、證券行或國際券商開立投資帳戶。開戶後，查詢該平台是否提供「月供股票」或「定期定額投資計劃」，並確認此計劃是否支援如 ITOT 這類的美國上市 ETF。若支援，您便可設定每月投入固定金額，由系統自動執行購買 ITOT 的指示。若無此類計劃，則需自行手動定期買入。

VTI 是什麼？

VTI，全名為 Vanguard Total Stock Market ETF，是一檔由 Vanguard 公司發行的交易所交易基金（ETF）。它的投資目標是追蹤 CRSP US Total Market Index，該指數包含了美國股市中幾乎所有規模的上市公司股票，從大型股到小型股都有。因此，VTI 提供了對整個美國股票市場極其廣泛的代表性和分散性，是一種以低成本投資美國整體經濟的方式。

VTI 管理費多少？

VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) 的管理費（Expense Ratio）非常低，目前為 0.03%。這使得 VTI 成為投資整體美國股市最具成本效益的選擇之一。低廉的管理費意味著投資者的回報能更少地被費用侵蝕，尤其對於長期投資者而言，這是一個顯著的優勢。

VTI 成分股是什麼?

VTI 的成分股涵蓋了美國股市中幾乎所有的上市公司股票，總數通常超過 3500 家。這包括了從市值最大的公司如蘋果（AAPL）、微軟（MSFT）、亞馬遜（AMZN）等，一直到中型、小型乃至微型市值的公司。其目標是全面複製美國整體股票市場的表現，因此提供了極高的分散度，避免了對單一公司或行業的過度集中。

標籤 ITOT, VTI

ETF比較

SPY vs VTI ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 12 5 月, 2025
在〈SPY vs VTI ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在SPY vs VTI本文章我們討論什麼?

對於希望投資美國股市的投資者來說，指數股票型基金（ETF）提供了方便且有效的途徑。在眾多選擇中，SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) 和 Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 無疑是市場上最知名且交易量最大的兩檔基金。SPY 作為追蹤標準普爾 500 指數的先驅，長期以來被視為美國大型股市場的代表；而 VTI 則旨在涵蓋更廣泛的美國整體股市，囊括了從大型到小型股的數千家公司。雖然兩者都提供了核心的美股曝險，但它們在追蹤指數、持股範圍、結構（SPY 是單位投資信託，VTI 是典型的 ETF）及費用上存在差異。本文旨在深入比較 SPY 與 VTI 的關鍵特性，分析其優劣勢，幫助投資者釐清哪一檔基金更貼合自身的投資策略與目標。

SPY vs VTI 管理費比較 (最新至2025)
SPY vs VTI 回報率比較 (最新至2025)
SPY vs VTI 派息比較 (最新至2025)
SPY vs VTI 成分股比較 (最新至2025)

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

簡稱: SPDR S&P 500 ETF (SPY)
管理費: 0.0945%
規模: 約 5819 億美元
10年平均年回報率: 約 12.36%
成立日期: 1993 年 1 月 22 日

了解更多SPY

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)

簡稱: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
管理費: 0.03%
規模: 約 4680 億美元
10年平均年回報率: 約 12.01%
成立日: 2001 年 5 月 24 日

了解更多VTI

管理費比較

SPY	管理費	VTI
0.0945%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣SPY手續費(每股)	證券商	買賣VTI手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣SPY開戶優惠	證券商	買賣VTI開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	漲樂全球通	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

SPY	平均年回報率 (2025年3月31日)	VTI
8.14%	1年 (平均年回報率)	6.21%
8.97%	3年 (平均年回報率)	9.81%
18.48%	5年 (平均年回報率)	20.51%
12.41%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

SPY	年回報	VTI
24.89%	2024	25.58%
26.19%	2023	54.85%
-18.17%	2022	-32.58%
28.75%	2021	27.42%
18.37%	2020	48.62%
31.22%	2019	38.96%
-4.56%	2018	-0.12%
21.70%	2017	32.66%
12.00%	2016	7.10%
1.25%	2015	9.45%
13.46%	2014	19.18%
32.31%	2013	36.63%
15.99%	2012	18.12%
1.89%	2011	3.38%

派息比較

SPY 付款日期	SPY 派息	VTI 派息	VTI 付款日期
2025年04月30日	$1.69553	$0.9854	2025年03月31日
2025年01月31日	$1.96555	$0.9412	2024年12月26日
2024年10月31日	$1.74553	$0.8707	2024年10月01日
2024年07月31日	$1.75902	$0.9519	2024年07月02日
2024年04月30日	$1.59494	$0.9105	2024年03月27日
2024年01月31日	$1.90607	$1.0017	2023年12月27日
2023年10月31日	$1.58317	$0.7984	2023年09月26日
2023年07月31日	$1.63837	$0.8265	2023年06月28日
2023年04月28日	$1.5062	$0.7862	2023年03月28日
2023年01月31日	$1.7814	$0.9305	2022年12月28日
2022年10月31日	$1.5964	$0.7955	2022年09月28日
2022年07月29日	$1.57687	$0.7491	2022年06月28日
2022年04月29日	$1.36601	$0.7082	2022年03月28日
2022年01月31日	$1.633	$0.8592	2021年12月30日
2021年10月29日	$1.42812	$0.7242	2021年09月29日
2021年07月30日	$1.37588	$0.6753	2021年06月29日
2021年04月30日	$1.27779	$0.6716	2021年03月30日
2021年01月29日	$1.580	$0.7818	2020年12月30日
2020年10月30日	$1.33922	$0.6741	2020年09月30日
2020年07月31日	$1.36624	$0.6999	2020年06月30日
2020年04月30日	$1.40556	$0.6136	2020年03月31日
2020年01月31日	$1.56999	$0.8855	2019年12月30日
2019年10月31日	$1.38362	$0.700	2019年09月19日
2019年07月31日	$1.43164	$0.5472	2019年06月20日
2019年04月30日	$1.23312	$0.772	2019年03月28日
2019年01月31日	$1.43543	$0.7209	2018年12月28日
2018年10月31日	$1.32261	$0.7142	2018年10月03日
2018年07月31日	$1.24557	$0.6034	2018年06月27日
2018年04月30日	$1.09678	$0.5661	2018年03月27日
2018年01月31日	$1.35133	$0.673	2017年12月27日
2017年10月31日	$1.23457	$0.553	2017年09月27日
2017年07月31日	$1.18311	$0.575	2017年06月27日
2017年04月28日	$1.03312	$0.542	2017年03月30日
2017年01月31日	$1.329	$0.727	2016年12月27日
2016年10月31日	$1.082	$0.539	2016年09月19日
n/a	$1.078	$0.469	2016年06月20日
n/a	$1.050	$0.480	2016年03月21日
n/a	$1.212	$0.583	2015年12月28日
2015年10月30日	$1.033	$0.508	2015年10月01日
2015年07月31日	$1.030	$0.468	2015年07月02日

成分股比較

佔SPY 資產百分比	佔SPY 10大成分股	VTI 10大成分股	佔VTI 資產百分比
7.00%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
5.85%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
5.56%	英偉達	NVIDIA Corporation	7.45%
3.76%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
2.65%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
2.05%	伯克希爾哈撒韋公司	Meta Platforms, Inc.	3.55%
1.89%	Alphabet Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
1.65%	Broadcom Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
1.55%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
1.52%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

SPY 與 VTI 皆為投資美股的優質選擇。VTI 以極低的 0.03% 費用涵蓋整體市場（含中小型股），分散性更廣，適合追求成本效益與廣泛曝險的長期投資者。SPY (費用 0.0945%) 專注標普 500 大型股，歷史悠久且流動性極高，深受活躍交易者歡迎。儘管兩者過往績效高度相關，但 VTI 在費用與分散性上通常更具優勢，尤其對於買入並長期持有的策略。最終選擇視乎個人對費用敏感度、市場覆蓋範圍偏好及交易需求的考量。

常見問題

SPY 是什麼?

SPY，全名 SPDR® S&P 500® ETF Trust，是由道富環球投資管理 (State Street Global Advisors) 發行的美國第一支交易所交易基金 (ETF)。它旨在追蹤標準普爾 500 指數 (S&P 500® Index)，代表美國 500 家大型上市公司。SPY 以其悠久歷史、龐大資產規模和極高的市場流動性而聞名，是全球交易最活躍的 ETF 之一，費用率為 0.0945%。

SPY 成分股是什麼?

SPY 的成分股旨在複製標準普爾 500 指數，因此包含約 500 家美國市值最大的上市公司股票。這些公司橫跨美國經濟各主要行業，如資訊科技、金融、醫療保健和非必需消費品等。基金持股依市值加權，故大型科技巨頭如蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、輝達 (NVIDIA)、亞馬遜 (Amazon) 等通常佔據較高比重。透過持有 SPY，投資者可一次性分散投資於這些美國領先企業。

SPY 定期定額在香港怎麼買?

要在香港定期定額購買 SPY，您需要透過提供美股交易服務的香港本地銀行或證券行，又或者是在香港營運的國際證券商開立投資帳戶。開戶後，請確認該券商是否設有「月供股票」或類似的「定期投資計劃」功能，並查詢該計劃是否支援買入像 SPY 這樣的美國上市 ETF。如果支援，您便可以設定每月投入固定金額，自動買入 SPY 股票。請注意不同券商的計劃細節、最低供款額及相關費用。

VTI 是什麼？

VTI 管理費多少？

VTI 成分股是什麼?

標籤 SPY, VTI

ETF比較

VXUS vs VTI ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 11 5 月, 2025
在〈VXUS vs VTI ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在VXUS vs VTI本文章我們討論什麼?

對於尋求建立全球多元化投資組合的投資者而言，Vanguard 提供了兩檔核心的指數股票型基金（ETF）：Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 和 Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)。VTI 旨在捕捉整個美國股市的表現，涵蓋各個市值規模的公司，是投資美國本土市場的基石。與之相對，VXUS 則專注於美國以外的全球市場，投資遍及已開發和新興市場的數千家企業。這兩檔 ETF 代表了截然不同的地域曝險，理解它們的組成、成本結構、歷史表現及潛在的互補性，對於構建一個平衡且分散風險的全球投資策略至關重要。本文將深入探討 VTI 與 VXUS 的核心差異與相似之處，協助投資者判斷如何有效地將它們納入自己的投資藍圖。

VXUS vs VTI 管理費比較 (最新至2025)
VXUS vs VTI 回報率比較 (最新至2025)
VXUS vs VTI 派息比較 (最新至2025)
VXUS vs VTI 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares (VXUS)

簡稱: Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares (VXUS)
管理費: 0.07%
規模: 約 4000 億美元
10年平均年回報率: 約 4.0% – 4.5%
成立日期: 2011 年 1 月 26 日

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)

簡稱: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
管理費: 0.03%
規模: 約 4680 億美元
10年平均年回報率: 約 12.01%
成立日: 2001 年 5 月 24 日

了解更多VTI

管理費比較

VXUS	管理費	VTI
0.07%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣VXUS手續費(每股)	證券商	買賣VTI手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣VXUS開戶優惠	證券商	買賣VTI開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	漲樂全球通	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

VXUS	平均年回報率 (2025年3月31日)	VTI
6.41%	1年 (平均年回報率)	6.21%
4.68%	3年 (平均年回報率)	9.81%
11.49%	5年 (平均年回報率)	20.51%
5.24%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

VXUS	年回報	VTI
5.08%	2024	25.58%
15.88%	2023	54.85%
-16.09%	2022	-32.58%
9.00%	2021	27.42%
10.69%	2020	48.62%
21.75%	2019	38.96%
-14.43%	2018	-0.12%
27.45%	2017	32.66%
4.81%	2016	7.10%
-4.19%	2015	9.45%
-4.74%	2014	19.18%
14.61%	2013	36.63%
18.61%	2012	18.12%
	2011	3.38%

派息比較

VXUS 付款日期	VXUS 派息	VTI 派息	VTI 付款日期
2025年03月25日	$0.1909	$0.9854	2025年03月31日
2024年12月24日	$1.0049	$0.9412	2024年12月26日
2024年09月24日	$0.2723	$0.8707	2024年10月01日
2024年06月25日	$0.4835	$0.9519	2024年07月02日
2024年03月20日	$0.2235	$0.9105	2024年03月27日
2023年12月21日	$0.8471	$1.0017	2023年12月27日
2023年09月21日	$0.2952	$0.7984	2023年09月26日
2023年06月23日	$0.618	$0.8265	2023年06月28日
2023年03月23日	$0.1205	$0.7862	2023年03月28日
2022年12月22日	$0.6289	$0.9305	2022年12月28日
2022年09月22日	$0.2804	$0.7955	2022年09月28日
2022年06月24日	$0.5893	$0.7491	2022年06月28日
2022年03月24日	$0.1004	$0.7082	2022年03月28日
2021年12月23日	$0.9412	$0.8592	2021年12月30日
2021年09月23日	$0.3565	$0.7242	2021年09月29日
2021年06月24日	$0.5148	$0.6753	2021年06月29日
2021年03月25日	$0.1553	$0.6716	2021年03月30日
2020年12月24日	$0.5903	$0.7818	2020年12月30日
2020年09月24日	$0.3385	$0.6741	2020年09月30日
2020年06月25日	$0.2521	$0.6999	2020年06月30日
2020年03月26日	$0.1058	$0.6136	2020年03月31日
2019年12月27日	$0.6281	$0.8855	2019年12月30日
2019年09月27日	$0.3004	$0.700	2019年09月19日
2019年06月26日	$0.6106	$0.5472	2019年06月20日
2019年03月28日	$0.1656	$0.772	2019年03月28日
2018年12月28日	$0.4963	$0.7209	2018年12月28日
2018年10月01日	$0.2683	$0.7142	2018年10月03日
2018年06月27日	$0.5928	$0.6034	2018年06月27日
2018年03月29日	$0.1424	$0.5661	2018年03月27日
2017年12月27日	$0.5391	$0.673	2017年12月27日
2017年09月25日	$0.298	$0.553	2017年09月27日
2017年06月27日	$0.556	$0.575	2017年06月27日
2017年03月30日	$0.160	$0.542	2017年03月30日
2016年12月27日	$0.390	$0.727	2016年12月27日
2016年09月19日	$0.274	$0.539	2016年09月19日
2016年06月20日	$0.537	$0.469	2016年06月20日
2016年03月21日	$0.143	$0.480	2016年03月21日
2015年12月28日	$0.347	$0.583	2015年12月28日
2015年10月01日	$0.224	$0.508	2015年10月01日
2015年07月02日	$0.547	$0.468	2015年07月02日

成分股比較

佔VXUS 資產百分比	佔VXUS 10大成分股	VTI 10大成分股	佔VTI 資產百分比
2.06%	台積電	Apple Inc.	9.40%
1.20%	騰訊控股	Microsoft Corporation	7.86%
0.90%	SAP SE	NVIDIA Corporation	7.45%
0.86%	阿里巴巴－Ｗ	Amazon.com, Inc.	5.68%
0.79%	Nestlé S.A.	Broadcom Inc.	3.66%
0.78%	ASML Holding N.V.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
0.69%	Roche Holding AG	Costco Wholesale Corporation	2.91%
0.68%	Shell plc	Netflix, Inc.	2.76%
0.67%	AstraZeneca PLC	Tesla, Inc.	2.65%
0.67%	Novartis AG	Alphabet Inc.	2.54%

結論

VTI 與 VXUS 是建構全球化投資組合的互補工具，而非直接競爭者。VTI 以極低成本 (0.03%) 提供美國整體股市曝險，過去十年表現強勁，適合看好美國市場的投資者。VXUS 則以 0.07% 的費用投資美國以外的全球市場，雖然過往回報較低，但提供了關鍵的地域分散性，降低單一國家風險。投資者應根據自身對美國與國際市場的展望、風險承受能力及期望的地域配置比例，決定 VTI 與 VXUS 的持有權重。多數長期投資者會同時持有兩者，以 VTI 為核心美股部位，搭配 VXUS 獲取國際市場成長機會並分散風險，實現更全面的全球市場投資。最終決策應考量整體投資目標。

常見問題

VXUS 是什麼?

VXUS，全名為 Vanguard Total International Stock ETF，是由領航 (Vanguard) 發行的一支指數股票型基金。它旨在追蹤美國以外全球股票市場的表現，投資範圍涵蓋已開發市場（如歐洲、日本、加拿大）及新興市場的大、中、小型公司股票。VXUS 提供投資者一個低成本 (費用率 0.07%) 且廣泛分散的方式來投資國際股市，是實現全球資產配置、降低單一國家風險的重要工具。

VXUS 成分股是什麼?

VXUS 的成分股由美國以外的全球數千家上市公司組成，涵蓋已開發市場（如歐洲、日本、加拿大、澳洲）和新興市場。它投資於各種規模的公司（大型、中型、小型），權重依市值調整。因此，其主要持股通常是來自不同國家的知名大型跨國企業，例如雀巢 (Nestlé)、ASML、豐田汽車 (Toyota)、三星電子 (Samsung) 等，反映了全球（美國除外）的經濟結構。

VXUS 定期定額在香港怎麼買?

在香港透過定期定額方式購買 VXUS，您需要先開立一個支援買賣美國股票的證券賬戶。您可以選擇本地銀行或國際證券商。開戶後，查詢該平台是否提供「月供美股」或類似的「定期定額投資計劃」。確認該計劃是否包含 VXUS 這類美國上市 ETF。若支援，您便可設定每月固定日期投入固定金額購買 VXUS。請留意不同券商的計劃條款、最低投資額和相關手續費。

VTI 是什麼？

VTI 管理費多少？

VTI 成分股是什麼?

標籤 VTI, VXUS

ETF比較

SPLG vs VTI ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 11 5 月, 2025
在〈SPLG vs VTI ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在SPLG vs VTI本文章我們討論什麼?

在尋求投資美國股市以獲取增長潛力時，指數股票型基金（ETF）提供了便捷且具成本效益的途徑。其中，SPDR® Portfolio S&P 500® ETF (SPLG) 和 Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 是兩個廣受投資者歡迎的選擇。雖然兩者都旨在提供美國市場的廣泛曝險，但它們追踪的基準指數和涵蓋範圍存在顯著差異：SPLG 專注於代表大型股的標準普爾 500 指數，而 VTI 則試圖涵蓋整個美國股市，包括大型、中型和小型公司。對於希望建立核心美股持倉的投資者來說，理解這兩檔 ETF 的異同至關重要。本文將深入比較 SPLG 和 VTI 的關鍵特徵，包括其成分股、費用、過往表現及潛在風險，以協助您判斷哪一個更符合您的投資目標與風險偏好。

SPLG vs VTI 管理費比較 (最新至2025)
SPLG vs VTI 回報率比較 (最新至2025)
SPLG vs VTI 派息比較 (最新至2025)
SPLG vs VTI 成分股比較 (最新至2025)

SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG)

簡稱: SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG)
管理費: 0.02%
規模: 約 634 億美元
10年平均年回報率: 約 12.37%
成立日期 2005 年 11 月 8 日

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)

簡稱: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
管理費: 0.03%
規模: 約 4680 億美元
10年平均年回報率: 約 12.01%
成立日: 2001 年 5 月 24 日

了解更多VTI

管理費比較

SPLG	管理費	VTI
0.02%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣SPLG手續費(每股)	證券商	買賣VTI手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣SPLG開戶優惠	證券商	買賣VTI開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	漲樂全球通	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

SPLG	平均年回報率 (2025年3月31日)	VTI
8.23%	1年 (平均年回報率)	6.21%
9.03%	3年 (平均年回報率)	9.81%
18.57%	5年 (平均年回報率)	20.51%
12.38%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

SPLG	年回報	VTI
25.00%	2024	25.58%
26.24%	2023	54.85%
-18.10%	2022	-32.58%
28.78%	2021	27.42%
18.52%	2020	48.62%
31.99%	2019	38.96%
-4.77%	2018	-0.12%
21.30%	2017	32.66%
11.82%	2016	7.10%
1.16%	2015	9.45%
13.68%	2014	19.18%
33.17%	2013	36.63%
15.14%	2012	18.12%
1.70%	2011	3.38%

派息比較

SPLG 付款日期	SPLG 派息	VTI 派息	VTI 付款日期
2025年03月31日	$0.21741	$0.9854	2025年03月31日
2024年12月31日	$0.2386	$0.9412	2024年12月26日
2024年09月25日	$0.21577	$0.8707	2024年10月01日
2024年06月26日	$0.22282	$0.9519	2024年07月02日
2024年03月21日	$0.20236	$0.9105	2024年03月27日
2023年12月21日	$0.22119	$1.0017	2023年12月27日
2023年09月21日	$0.19808	$0.7984	2023年09月26日
2023年06月23日	$0.20251	$0.8265	2023年06月28日
2023年03月23日	$0.18284	$0.7862	2023年03月28日
2022年12月22日	$0.20729	$0.9305	2022年12月28日
2022年09月22日	$0.19335	$0.7955	2022年09月28日
2022年06月24日	$0.19381	$0.7491	2022年06月28日
2022年03月24日	$0.1673	$0.7082	2022年03月28日
2021年12月23日	$0.20312	$0.8592	2021年12月30日
2021年09月23日	$0.15427	$0.7242	2021年09月29日
2021年06月24日	$0.16708	$0.6753	2021年06月29日
2021年03月25日	$0.17324	$0.6716	2021年03月30日
2020年12月24日	$0.18118	$0.7818	2020年12月30日
2020年09月24日	$0.14984	$0.6741	2020年09月30日
2020年06月25日	$0.16803	$0.6999	2020年06月30日
2020年03月26日	$0.17779	$0.6136	2020年03月31日
2019年12月26日	$0.1879	$0.8855	2019年12月30日
2019年09月25日	$0.17007	$0.700	2019年09月19日
2019年06月26日	$0.17233	$0.5472	2019年06月20日
2019年03月20日	$0.14802	$0.772	2019年03月28日
2018年12月27日	$0.17159	$0.7209	2018年12月28日
2018年09月26日	$0.18854	$0.7142	2018年10月03日
2018年06月20日	$0.15192	$0.6034	2018年06月27日
2018年03月21日	$0.13869	$0.5661	2018年03月27日
2017年12月26日	$0.15665	$0.673	2017年12月27日
2017年09月25日	$0.14025	$0.553	2017年09月27日
2017年06月26日	$0.13475	$0.575	2017年06月27日
2017年03月27日	$0.11675	$0.542	2017年03月30日
n/a	$0.15125	$0.727	2016年12月27日
n/a	$0.1245	$0.539	2016年09月19日
n/a	$0.124	$0.469	2016年06月20日
n/a	$0.11925	$0.480	2016年03月21日
n/a	$0.1405	$0.583	2015年12月28日
n/a	$0.11625	$0.508	2015年10月01日
n/a	$0.117	$0.468	2015年07月02日

成分股比較

佔SPLG 資產百分比	佔SPLG 10大成分股	VTI 10大成分股	佔VTI 資產百分比
7.01%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
5.86%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
5.57%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
3.77%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
2.65%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
2.05%	BERKSHIRE HATHAWAY INC.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
1.89%	Alphabet Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
1.65%	Broadcom Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
1.55%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
1.52%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

SPLG 與 VTI 均為投資美國股市的優質低成本選擇。SPLG 以極低的 0.02% 費用專注追蹤標普 500 大型股，適合偏好集中投資龍頭企業的投資者。VTI 費用略高 (0.03%)，但提供更廣泛的全市場曝險，涵蓋大、中、小型股，分散性更佳，適合希望單一基金掌握整體美股動態的投資者。雖然兩者過去十年回報相近，但 VTI 包含中小型股，長期潛力與風險分散性略有不同。最終選擇取決於您對市場覆蓋範圍的偏好、對不同市值公司風險與回報的看法，以及在整體投資組合中的定位。

常見問題

SPLG 是什麼?

SPLG，全名為 SPDR® Portfolio S&P 500® ETF，是由道富環球投資管理 (State Street Global Advisors) 發行的一支指數股票型基金。它旨在追蹤標準普爾 500 指數 (S&P 500® Index) 的表現，該指數包含約 500 家美國市值最大的上市公司。SPLG 提供投資者一個低成本 (費用率僅 0.02%) 且方便的方式來獲取美國大型股市場的投資曝險，是建立核心美股投資組合的常見選擇之一。

SPLG 成分股是什麼?

SPLG 的成分股基本上就是構成標準普爾 500 指數 (S&P 500® Index) 的約 500 家美國大型上市公司。這些公司涵蓋了美國經濟的主要行業，例如資訊科技、金融、醫療保健、非必需消費品等。其持股權重依市值調整，因此市值越大的公司佔比越高。截至近期數據，主要持股包括蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、輝達 (NVIDIA)、亞馬遜 (Amazon) 和 Meta Platforms (Facebook 母公司) 等知名企業。

SPLG 定期定額在香港怎麼買?

在香港購買 SPLG 並進行定期定額投資，您需要透過支援美股交易的本地或國際證券商開立投資帳戶。首先，確認您選擇的證券商提供買賣美國上市 ETF (如 SPLG) 的服務。接著，查詢該券商是否設有「月供股票」或「定期投資計劃」等類似功能，並且該計劃支援美股 ETF。如果支援，您便可以在券商平台設定每月固定日期投入固定金額購買 SPLG。請留意不同券商的計劃細則、最低投資額及手續費可能有所差異。

VTI 是什麼？

VTI 管理費多少？

VTI 成分股是什麼?

標籤 SPLG, VTI

ETF比較

VTSAX vs VTI ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 11 5 月, 2025
在〈VTSAX vs VTI ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在VTSAX vs VTI本文章我們討論什麼?

Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX) 和 Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 是 Vanguard 旗下兩個極受歡迎且經常被比較的選項。兩者本質上追蹤相同的指數（CRSP US Total Market Index），提供了對數千家美國公司的廣泛曝險，從而反映了美國整體市場的表現。然而，它們之間存在一個根本的結構性差異：VTSAX 是一檔傳統的共同基金（Mutual Fund），而 VTI 則是一檔交易所交易基金（ETF）。這個結構上的不同導致了它們在最低投資要求、交易方式、費用結構細節以及潛在稅務效率方面的差異。本文旨在深入剖析 VTSAX 與 VTI 的異同之處，幫助投資者理解哪種工具更符合其個人的投資習慣、帳戶類型和財務目標。

VTSAX vs VTI 管理費比較 (最新至2025)
VTSAX vs VTI 回報率比較 (最新至2025)
VTSAX vs VTI 派息比較 (最新至2025)
VTSAX vs VTI 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard Total Stock Mkt Idx Adm (VTSAX)

簡稱: Vanguard Total Stock Mkt Idx Adm (VTSAX)
管理費: 0.04%
規模: 約 1.6 萬億美元
10年平均年回報率: 約 11.99%
成立日期 2000 年 11 月 13 日

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)

簡稱: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
管理費: 0.03%
規模: 約 4680 億美元
10年平均年回報率: 約 12.01%
成立日: 2001 年 5 月 24 日

了解更多VTI

管理費比較

VTSAX	管理費	VTI
0.04%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣VTSAX手續費(每股)	證券商	買賣VTI手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣VTSAX開戶優惠	證券商	買賣VTI開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	漲樂全球通	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

VTSAX	平均年回報率 (2025年3月31日)	VTI
7.06%	1年 (平均年回報率)	6.21%
8.10%	3年 (平均年回報率)	9.81%
18.08%	5年 (平均年回報率)	20.51%
11.74%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

VTSAX	年回報	VTI
23.74%	2024	25.58%
26.01%	2023	54.85%
-19.53%	2022	-32.58%
25.71%	2021	27.42%
20.99%	2020	48.62%
30.80%	2019	38.96%
-5.17%	2018	-0.12%
21.17%	2017	32.66%
12.66%	2016	7.10%
0.39%	2015	9.45%
12.56%	2014	19.18%
33.52%	2013	36.63%
16.38%	2012	18.12%
1.08%	2011	3.38%

派息比較

VTSAX 付款日期	VTSAX 派息	VTI 派息	VTI 付款日期
2025年03月28日	$0.4759	$0.9854	2025年03月31日
2024年12月24日	$0.4549	$0.9412	2024年12月26日
2024年09月30日	$0.4206	$0.8707	2024年10月01日
2024年07月01日	$0.4601	$0.9519	2024年07月02日
2024年03月25日	$0.4403	$0.9105	2024年03月27日
2023年12月21日	$0.4849	$1.0017	2023年12月27日
2023年09月21日	$0.386	$0.7984	2023年09月26日
2023年06月23日	$0.3998	$0.8265	2023年06月28日
2023年03月23日	$0.3803	$0.7862	2023年03月28日
2022年12月22日	$0.4507	$0.9305	2022年12月28日
2022年09月23日	$0.3847	$0.7955	2022年09月28日
2022年06月23日	$0.3621	$0.7491	2022年06月28日
2022年03月23日	$0.3422	$0.7082	2022年03月28日
2021年12月27日	$0.4152	$0.8592	2021年12月30日
2021年09月24日	$0.3496	$0.7242	2021年09月29日
2021年06月24日	$0.326	$0.6753	2021年06月29日
2021年03月25日	$0.3244	$0.6716	2021年03月30日
2020年12月24日	$0.3781	$0.7818	2020年12月30日
2020年09月25日	$0.3259	$0.6741	2020年09月30日
2020年06月25日	$0.3389	$0.6999	2020年06月30日
		$0.6136	2020年03月31日
		$0.8855	2019年12月30日
		$0.700	2019年09月19日
		$0.5472	2019年06月20日
		$0.772	2019年03月28日
		$0.7209	2018年12月28日
		$0.7142	2018年10月03日
		$0.6034	2018年06月27日
		$0.5661	2018年03月27日
		$0.673	2017年12月27日
		$0.553	2017年09月27日
		$0.575	2017年06月27日
		$0.542	2017年03月30日
		$0.727	2016年12月27日
		$0.539	2016年09月19日
		$0.469	2016年06月20日
		$0.480	2016年03月21日
		$0.583	2015年12月28日
		$0.508	2015年10月01日
		$0.468	2015年07月02日

成分股比較

佔VTSAX 資產百分比	佔VTSAX 10大成分股	VTI 10大成分股	佔VTI 資產百分比
6.19%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
5.17%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
4.66%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
3.36%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
2.34%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
1.75%	BERKSHIRE HATHAWAY INC.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
1.67%	Alphabet Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
1.45%	Broadcom Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
1.35%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
1.31%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

VTSAX 與 VTI 幾乎是追蹤相同美國整體市場指數的雙胞胎，提供非常相似的持股和長期績效。主要區別在於其結構：VTSAX 是傳統共同基金，適合偏好設定固定美元金額自動投資（定期定額）、且不介意每日僅以收盤淨值交易一次的投資者，但有最低投資門檻。VTI 則是 ETF，可以在股市交易時段內隨時買賣，像股票一樣靈活，最低投資額僅為一股價格，管理費略低，且在應稅帳戶中通常更具稅務效率。最終選擇主要取決於個人的投資習慣（偏好共同基金或 ETF 的交易方式）、帳戶類型以及是否需要輕鬆實現自動定投。

常見問題

VTSAX 是什麼?

VTSAX（Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares）是一檔領航（Vanguard）發行的低成本共同基金。它旨在追蹤美國整體股票市場的表現，投資於數千家不同規模的美國公司股票，提供極高的市場分散性。需注意它有最低投資金額要求（通常為 3000 美元）。

VTSAX 成分股是什麼?

VTSAX 的成分股包含了美國股市中幾乎所有的上市公司股票，總數超過 3500 支。它追蹤 CRSP US Total Market Index，因此其持股全面反映了美國市場，從市值最大的巨頭如蘋果（AAPL）、微軟（MSFT），到中型、小型乃至微型公司股票均有涵蓋，提供了極致的市場廣度和分散性。

VTSAX 定期定額在香港怎麼買?

在香港，零售投資者通常無法直接購買美國的共同基金（Mutual Fund）如 VTSAX，特別是透過香港本地或國際券商的標準帳戶進行定期定額。這是因為美國共同基金的銷售通常有地域限制，主要針對美國居民。想在香港定期定額投資美國整體股市，最實際的替代方案是購買其對應的 ETF 版本：VTI (Vanguard Total Stock Market ETF)。您可透過支援美股交易的香港券商（如 IBKR、Futu、Tiger 等）開設帳戶。查詢該券商是否提供美股 ETF 的定期定額計劃，若有則可設定自動買入 VTI；若無，則需手動定期購買。

VTI 是什麼？

VTI 管理費多少？

VTI 成分股是什麼?

標籤 VTI, VTSAX

ETF比較

VT vs VTI ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

在VT vs VTI本文章我們討論什麼?

Vanguard Total World Stock ETF (VT) 和 Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 都是極受歡迎的低成本選擇。然而，它們代表了兩種不同的地理分散策略。VT 旨在捕捉全球股票市場的整體表現，投資組合遍及美國、已開發國家及新興市場的數千家公司，提供了真正的全球多元化。相對地，VTI 則專注於美國本土市場，涵蓋了幾乎所有在美國交易所上市的股票，從大型股到小型股無所不包。理解這兩檔 ETF 在地理覆蓋範圍上的根本差異，對於構建符合個人投資觀點和風險承受能力的投資組合至關重要。本文將深入比較 VT 與 VTI 的持股結構、歷史回報、風險特徵及費用，協助投資者判斷哪種更符合其對全球市場或美國市場的投資偏好。

VT vs VTI 管理費比較 (最新至2025)
VT vs VTI 回報率比較 (最新至2025)
VT vs VTI 派息比較 (最新至2025)
VT vs VTI 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares (VT)

簡稱: Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares (VT)
管理費: 0.07%
規模: 約 451 億美元
10年平均年回報率: 約 8.50%
成立日期 2008 年 6 月 24 日

了解更多VT

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)

簡稱: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
管理費: 0.03%
規模: 約 4680 億美元
10年平均年回報率: 約 12.01%
成立日: 2001 年 5 月 24 日

了解更多VTI

管理費比較

VT	管理費	VTI
0.07%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣VT手續費(每股)	證券商	買賣VTI手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣VT開戶優惠	證券商	買賣VTI開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	漲樂全球通	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

VT	平均年回報率 (2025年3月31日)	VTI
6.91%	1年 (平均年回報率)	6.21%
6.89%	3年 (平均年回報率)	9.81%
15.40%	5年 (平均年回報率)	20.51%
8.91%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

VT	年回報	VTI
16.49%	2024	25.58%
22.02%	2023	54.85%
-18.01%	2022	-32.58%
18.27%	2021	27.42%
16.61%	2020	48.62%
16.61%	2019	38.96%
-9.76%	2018	-0.12%
24.49%	2017	32.66%
8.51%	2016	7.10%
-1.86%	2015	9.45%
3.67%	2014	19.18%
22.95%	2013	36.63%
17.12%	2012	18.12%
-7.50%	2011	3.38%

派息比較

VT 派息	VT 付款日期	VTI 派息	VTI 付款日期
2025年03月25日	$0.3852	$0.9854	2025年03月31日
2024年12月24日	$0.8774	$0.9412	2024年12月26日
2024年09月24日	$0.4174	$0.8707	2024年10月01日
2024年06月25日	$0.5779	$0.9519	2024年07月02日
2024年03月20日	$0.4212	$0.9105	2024年03月27日
2023年12月21日	$0.8008	$1.0017	2023年12月27日
2023年09月21日	$0.4055	$0.7984	2023年09月26日
2023年06月23日	$0.6504	$0.8265	2023年06月28日
2023年03月23日	$0.2852	$0.7862	2023年03月28日
2022年12月22日	$0.6381	$0.9305	2022年12月28日
2022年09月22日	$0.4026	$0.7955	2022年09月28日
2022年06月24日	$0.5978	$0.7491	2022年06月28日
2022年03月24日	$0.2572	$0.7082	2022年03月28日
2021年12月23日	$0.785	$0.8592	2021年12月30日
2021年09月23日	$0.412	$0.7242	2021年09月29日
2021年06月24日	$0.5049	$0.6753	2021年06月29日
2021年03月25日	$0.2531	$0.6716	2021年03月30日
2020年12月24日	$0.5524	$0.7818	2020年12月30日
2020年09月24日	$0.4025	$0.6741	2020年09月30日
2020年06月25日	$0.360	$0.6999	2020年06月30日
2020年03月26日	$0.2205	$0.6136	2020年03月31日
2019年12月27日	$0.6109	$0.8855	2019年12月30日
2019年09月27日	$0.4348	$0.700	2019年09月19日
2019年06月20日	$0.5508	$0.5472	2019年06月20日
2019年03月28日	$0.281	$0.772	2019年03月28日
2018年12月28日	$0.489	$0.7209	2018年12月28日
2018年10月01日	$0.3615	$0.7142	2018年10月03日
2018年06月27日	$0.5511	$0.6034	2018年06月27日
2018年03月29日	$0.2573	$0.5661	2018年03月27日
2017年12月22日	$0.4915	$0.673	2017年12月27日
2017年10月02日	$0.354	$0.553	2017年09月27日
2017年07月05日	$0.466	$0.575	2017年06月27日
2017年04月04日	$0.253	$0.542	2017年03月30日
2016年12月27日	$0.457	$0.727	2016年12月27日
2016年09月19日	$0.311	$0.539	2016年09月19日
2016年06月20日	$0.466	$0.469	2016年06月20日
2016年03月21日	$0.222	$0.480	2016年03月21日
2015年12月28日	$0.368	$0.583	2015年12月28日
2015年10月01日	$0.279	$0.508	2015年10月01日
2015年07月02日	$0.453	$0.468	2015年07月02日

成分股比較

佔VT 資產百分比	佔VT 10大成分股	VTI 10大成分股	佔VTI 資產百分比
3.78%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
3.23%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
2.93%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
2.06%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
1.46%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
1.05%	Alphabet Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
0.96%	BERKSHIRE HATHAWAY INC.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
0.89%	Broadcom Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
0.88%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
0.83%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

VT 與 VTI 的核心差異在於地理分散的廣度。VT 提供一站式的全球股票市場投資，涵蓋美國及國際市場，是追求最大程度地域多元化、分散單一國家風險的理想選擇，適合信奉全球化增長且能接受非美市場波動的投資者，儘管其費用略高。相較之下，VTI 以其極低的費用專注於美國本土市場，提供了對美國經濟整體最全面的曝險。它適合對美國市場前景特別樂觀、尋求美國市場深度分散並極度重視成本效益的投資者，但需承擔集中於單一國家經濟體的風險。最終選擇應取決於您對全球 vs. 美國市場的長期看法、風險承受能力以及對分散程度的需求。

常見問題

VT 是什麼?

VT，全名為 Vanguard Total World Stock ETF，是一檔由 Vanguard 發行的交易所交易基金（ETF）。它的目標是追蹤 FTSE Global All Cap Index，該指數涵蓋了全球範圍內（包括美國、其他已開發市場及新興市場）的大、中、小型公司股票，旨在提供對全球整體股票市場的單一、分散化投資。

VT 成分股是什麼?

VT 的成分股極其廣泛，包含了全球主要股票市場（包括美國、歐洲、亞洲等已開發和新興市場）中超過 9000 家公司的股票。這些股票涵蓋了各種市值規模，從大型跨國企業到中小型公司都有。其目的是全面反映全球股票市場的整體狀況，提供極高的地理和行業分散度。

VT 定期定額在香港怎麼買?

要在香港定期定額購買 VT ETF，您需要透過可以交易美國股票的證券經紀商進行。首先，開設一個支援美股交易的證券帳戶，常見的選擇包括 Interactive Brokers (IBKR)、富途證券 (Futu)、老虎證券 (Tiger Brokers) 或 Charles Schwab International 等。之後，確認您所選的券商是否提供針對美國上市 ETF 的「定期定額」或類似的自動投資計劃。如果提供此功能，您便可以設定每月固定日期投入固定金額買入 VT。若券商不支援美股的自動定投，您則需要定期手動登入帳戶下單購買。

VTI 是什麼？

VTI 管理費多少？

VTI 成分股是什麼?

標籤 VT, VTI

ETF比較

VTI vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 11 5 月, 2025
在〈VTI vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在VTI vs QQQ本文章我們討論什麼?

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 與 Invesco QQQ Trust (QQQ) 代表了兩種截然不同的投資取向。VTI 旨在捕捉整個美國股市的表現，涵蓋了從大型股到小型股的數千家公司，提供了極致的分散性。相對地，QQQ 專注於追蹤納斯達克 100 指數，該指數由在納斯達克交易所上市的 100 家最大的非金融公司組成，其成分股高度集中於科技及成長型股票。對於尋求廣泛市場代表性的投資者與偏好科技股高增長潛力的投資者而言，理解這兩檔重量級 ETF 的核心差異至關重要。本文將深入探討 VTI 與 QQQ 在持股結構、歷史回報、風險特徵及費用方面的對比，以協助投資者判斷何者更符合其投資哲學與財務目標。

VTI vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
VTI vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
VTI vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
VTI vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)

簡稱: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
管理費: 0.03%
規模: 約 4680 億美元
10年平均年回報率: 約 12.01%
成立日期 2001 年 5 月 24 日

了解更多VTI

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

了解更多QQQ

管理費比較

VTI	管理費	QQQ
0.03%	管理費	0.20%

買賣手續費比較

買賣VTI手續費(每股)	證券商	買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣VTI開戶優惠	證券商	買賣QQQ開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	漲樂全球通	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

VTI	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
7.06%	1年 (平均年回報率)	6.21%
8.12%	3年 (平均年回報率)	9.81%
18.09%	5年 (平均年回報率)	20.51%
11.74%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

VTI	年回報	QQQ
23.81%	2024	25.58%
26.05%	2023	54.85%
-19.51%	2022	-32.58%
25.67%	2021	27.42%
21.03%	2020	48.62%
30.67%	2019	38.96%
-5.21%	2018	-0.12%
21.21%	2017	32.66%
12.83%	2016	7.10%
0.36%	2015	9.45%
12.54%	2014	19.18%
33.45%	2013	36.63%
16.45%	2012	18.12%
0.97%	2011	3.38%

派息比較

VTI 付款日期	VTI 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025年03月31日	$0.9854	$0.71571	2025年04月30日
2024年12月26日	$0.9412	$0.83466	2024年12月31日
2024年10月01日	$0.8707	$0.67686	2024年10月31日
2024年07月02日	$0.9519	$0.7615	2024年07月31日
2024年03月27日	$0.9105	$0.57345	2024年04月30日
2023年12月27日	$1.0017	$0.21584	2024年01月15日
2023年09月26日	$0.7984	$0.80826	2023年12月29日
2023年06月28日	$0.8265	$0.53555	2023年10月31日
2023年03月28日	$0.7862	$0.50395	2023年07月31日
2022年12月28日	$0.9305	$0.47223	2023年04月28日
2022年09月28日	$0.7955	$0.65541	2022年12月23日
2022年06月28日	$0.7491	$0.51856	2022年10月31日
2022年03月28日	$0.7082	$0.5274	2022年07月29日
2021年12月30日	$0.8592	$0.43369	2022年04月29日
2021年09月29日	$0.7242	$0.49141	2021年12月31日
2021年06月29日	$0.6753	$0.41391	2021年10月29日
2021年03月30日	$0.6716	$0.39679	2021年07月30日
2020年12月30日	$0.7818	$0.39468	2021年04月30日
2020年09月30日	$0.6741	$0.56133	2020年12月31日
2020年06月30日	$0.6999	$0.38824	2020年10月30日
2020年03月31日	$0.6136	$0.42426	2020年07月31日
2019年12月30日	$0.8855	$0.36269	2020年04月30日
2019年09月19日	$0.700	$0.45765	2019年12月31日
2019年06月20日	$0.5472	$0.38415	2019年10月31日
2019年03月28日	$0.772	$0.41558	2019年07月31日
2018年12月28日	$0.7209	$0.32421	2019年04月30日
2018年10月03日	$0.7142	$0.42061	2018年12月31日
2018年06月27日	$0.6034	$0.32975	2018年10月31日
2018年03月27日	$0.5661	$0.37837	2018年07月31日
2017年12月27日	$0.673	$0.27655	2018年04月30日
2017年09月27日	$0.553	$0.32941	2017年12月29日
2017年06月27日	$0.575	$0.31938	2017年10月31日
2017年03月30日	$0.542	$0.37842	2017年07月31日
2016年12月27日	$0.727	$0.27415	2017年04月28日
2016年09月19日	$0.539	$0.3549	2016年12月30日
2016年06月20日	$0.469	$0.294	2016年10月31日
2016年03月21日	$0.480	$0.287	2016年07月29日
2015年12月28日	$0.583	$0.318	2016年04月29日
2015年10月01日	$0.508	$0.342	2015年12月31日
2015年07月02日	$0.468	$0.260	2015年10月30日
		$0.2542	2015年07月31日

成分股比較

佔VTI 資產百分比	佔VTI 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
6.19%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
5.17%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
4.66%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
3.36%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
2.34%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
1.75%	BERKSHIRE HATHAWAY INC.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
1.67%	Alphabet Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
1.45%	Broadcom Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
1.35%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
1.31%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

總結而言，VTI 與 QQQ 代表了美國股市投資光譜的兩端。VTI 以其極低的費用和覆蓋整個美國市場的無與倫比的分散性，成為追求市場整體回報、希望最大限度降低個股和行業風險的投資者的核心選擇。它適合尋求「持有市場」策略的長期投資者。相對地，QQQ 則提供對大型科技股和成長型公司的高度集中曝險。雖然這在過去帶來了更強勁的回報，但也意味著更高的波動性和對特定行業（主要是科技）的依賴。QQQ 適合對科技領域前景非常看好、願意接受更高風險以追求潛在更高回報的投資者。最終選擇取決於個人的風險承受能力、投資目標以及對市場廣度與行業集中度之間平衡的取捨。

常見問題

VTI 是什麼?

VTI，全名為 Vanguard Total Stock Market ETF，是一檔由 Vanguard 發行的交易所交易基金。它的目標是追蹤 CRSP US Total Market Index 的表現，該指數涵蓋了幾乎所有在美國市場上交易的公開上市公司股票，包括大型股、中型股和小型股。因此，VTI 提供了非常廣泛的市場分散性，適合尋求以低成本一次性投資整體美國股市的投資者。

VTI 成分股是什麼?

VTI 的成分股極其廣泛，包含了幾乎所有在美國主要交易所上市的股票，總數超過 3500 支。這涵蓋了從蘋果（AAPL）、微軟（MSFT）等巨型公司到中型、小型乃至微型企業的股票，旨在全面代表整個美國股市的結構與表現，提供了極高的分散性。

VTI 定期定額在香港怎麼買?

要在香港定期定額購買 VTI ETF，您需要透過支援美股交易的證券經紀商操作。首先，開設一個能買賣美股的證券戶口，例如 Interactive Brokers (IBKR)、富途證券 (Futu)、老虎證券 (Tiger Brokers) 等。接著，查詢該券商是否提供針對美股的定期定額投資計劃。若有此功能，即可設定每月固定投入金額買入 VTI；若無，則需要您自行定期手動買入。

QQQ 是什麼？

QQQ 指的是 Invesco QQQ Trust (Series 1)，它是一种在美国纳斯达克证券交易所上市的交易所交易基金 (ETF)。

QQQ 管理費多少？

QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 的管理费率 (Expense Ratio) 目前是 0.20%。

QQQ 成分股是什麼?

這是 QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 十大成分股及其大致權重：蘋果公司 (Apple Inc.) (AAPL): 約 8.89% 微軟公司 (Microsoft Corp.) (MSFT): 約 8.08% 輝達 (NVIDIA Corp.) (NVDA): 約 7.15% 亞馬遜公司 (Amazon.com Inc.) (AMZN): 約 5.44% 博通公司 (Broadcom Inc.) (AVGO): 約 3.90% Meta Platforms Inc. (META): 約 3.25% 網飛 (Netflix Inc.) (NFLX): 約 3.25% 好市多 (Costco Wholesale Corp.) (COST): 約 3.17% Alphabet Inc. Class A (GOOGL): 約 2.62% 特斯拉 (Tesla Inc.) (TSLA): 約 2.56%

標籤 QQQ, VTI