作者: Chris Tam

Chris Tam 目前在 Talk Money 處理數據收集、分析及核實工作。Chris專注收集、分析及核實香港證券商收費、服務、產品等。他對投資有10年經驗，對股票、黃金和債券等投資產品情有獨鍾。

ETF

2026 最新 AGG vs BND 比較：美債避險邊隻好？管理費、回報率與收息全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
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在AGG vs BND本文章我們討論什麼?

在債券型ETF市場中，AGG（iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF）與 BND（Vanguard Total Bond Market ETF）是兩款最具代表性的產品，均提供美國投資級債券的廣泛曝險，深受保守型及資產配置型投資者青睞。對於香港投資者而言，這兩者在費用、資產配置、流動性及發行機構等方面的細微差異，可能影響整體投資組合的表現與風險承受度。本文將深入比較 AGG 與 BND，協助投資者根據自身需求，選擇最合適的美國債券ETF作為投資工具。

AGG vs BND 管理費比較 (最新至2025)
AGG vs BND 回報率比較 (最新至2025)
AGG vs BND 派息比較 (最新至2025)
AGG vs BND 成分股比較 (最新至2025)

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG)

簡稱: iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG)
管理費: 0.03%
規模: 約 1240 億美元
10年平均年回報率: 約 1.58%
成立日期: 2003/9/22

Vanguard Total Bond Market Index Fund (BND)

簡稱: Vanguard Total Bond Market Index Fund (BND)
管理費: 0.03%
規模: 約 1280 億美元
10年平均年回報率: 約 1.53%
成立日: 2007 年 4 月 3 日

管理費比較

AGG	管理費	BND
0.03%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

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US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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活動及優惠受條款及細則約束。「全港首家」乃根據對香港25家主流互聯網劵商或上市券商的公開價格資料的專項研究所得(截至2026年3月16日)。Webull 為首家將美股及港股交易之「0佣金」及「0平台費」定為標準收費，不設優惠期限或優惠條件。本內容並非投資意見，不構成任何投資產品之要約、招攬、意見或任何保證，亦不構成任何投資建議。投資涉及風險，投資產品價格可升可跌（包括可能會損失投資本金) ，過去表現並不代表將來表現。在作出任何投資決定前，投資者應瞭解該投資產品及其風險、謹慎考慮自身的風險承受能力、財務情況、投資經驗及目標或尋求專業投資顧問的建議，作出理性決策。*0收費是指 Webull 美股期權不收任何佣金，在特定條件下不收平台費。活動及優惠受條款及細則約束，優惠收費設有期限，直至另行通知。活動詳情請登錄後參考活動規則 (https://www.webull.hk/n/usoptionstrading)。*數據來源為截止至2026年3月5日Webull Technologies Limited内部統計數據。

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回報率比較

AGG	平均年回報率 (2025年3月31日)	BND
8.00%	1年 (平均年回報率)	7.92%
1.96%	3年 (平均年回報率)	1.99%
-0.68%	5年 (平均年回報率)	-0.66%
1.50%	10年 (平均年回報率)	1.53%

年回報比較

AGG	年回報	BND
1.31%	2024	1.38%
5.65%	2023	5.66%
-13.02%	2022	-13.11%
-1.77%	2021	-1.86%
7.48%	2020	7.71%
8.46%	2019	8.84%
0.10%	2018	-0.11%
3.55%	2017	3.57%
2.41%	2016	2.53%
0.48%	2015	0.56%
6.00%	2014	5.82%
-1.98%	2013	-2.10%
3.76%	2012	3.89%
7.69%	2011	7.92%

派息比較

AGG 付款日期	AGG 派息	BND 派息	BND 付款日期
2025年05月06日	$0.32123	$0.23637	2025年05月05日
2025年04月04日	$0.3252	$0.24037	2025年04月03日
2025年03月06日	$0.30419	$0.21946	2025年03月05日
2025年02月06日	$0.3223	$0.2348	2025年02月05日
2024年12月23日	$0.31627	$0.23338	2024年12月27日
2024年12月05日	$0.31153	$0.22293	2024年12月04日
2024年11月06日	$0.31026	$0.22763	2024年11月05日
2024年10月04日	$0.30733	$0.22071	2024年10月03日
2024年09月06日	$0.624	$0.22552	2024年09月05日
2024年08月06日	$0.30375	$0.22391	2024年08月05日
2024年07月05日	$0.30088	$0.2207	2024年07月03日
2024年06月07日	$0.3018	$0.21897	2024年06月05日
2024年05月07日	$0.29478	$0.21381	2024年05月06日
2024年04月05日	$0.29024	$0.2163	2024年04月04日
2024年03月07日	$0.2862	$0.20232	2024年03月06日
2024年02月07日	$0.29329	$0.21188	2024年02月06日
2023年12月20日	$0.28235	$0.21054	2023年12月28日
2023年12月07日	$0.27364	$0.20096	2023年12月06日
2023年11月07日	$0.27659	$0.20278	2023年11月06日
2023年10月06日	$0.2573	$0.1925	2023年10月05日
2023年09月08日	$0.26045	$0.19573	2023年09月07日
2023年08月07日	$0.26461	$0.19266	2023年08月04日
2023年07月10日	$0.25474	$0.18437	2023年07月07日
2023年06月07日	$0.25774	$0.18696	2023年06月06日
2023年05月05日	$0.24931	$0.17975	2023年05月04日
2023年04月07日	$0.25176	$0.1828	2023年04月06日
2023年03月07日	$0.23377	$0.16422	2023年03月06日
2023年02月07日	$0.24533	$0.17596	2023年02月06日
2022年12月21日	$0.22582	$0.17231	2022年12月29日
2022年12月07日	$0.22621	$0.16461	2022年12月06日
2022年11月07日	$0.21606	$0.16286	2022年11月04日
2022年10月07日	$0.21061	$0.15613	2022年10月06日
2022年09月08日	$0.20448	$0.15649	2022年09月07日
2022年08月05日	$0.20046	$0.1533	2022年08月04日
2022年07月08日	$0.18565	$0.14873	2022年07月07日
2022年06月07日	$0.1861	$0.14804	2022年06月06日
2022年05月06日	$0.18133	$0.14083	2022年05月05日
2022年04月07日	$0.15985	$0.19804	2022年04月06日
2022年03月07日	$0.16062	$0.1291	2022年03月04日
2022年02月07日	$0.16148	$0.13654	2022年02月04日
2021年12月22日	$0.11654	$0.27085	2021年12月29日
2021年12月07日	$0.16179	$0.13492	2021年12月06日
2021年11月05日	$0.17954	$0.13403	2021年11月04日
2021年10月07日	$0.17969	$0.1302	2021年10月06日
2021年09月08日	$0.1674	$0.13503	2021年09月07日
2021年08月06日	$0.16664	$0.1361	2021年08月05日
2021年07月08日	$0.15551	$0.1321	2021年07月07日
2021年06月07日	$0.16688	$0.13448	2021年06月04日
2021年05月07日	$0.17258	$0.13057	2021年05月06日
2021年04月08日	$0.1722	$0.19245	2021年04月07日
2021年03月05日	$0.1897	$0.12875	2021年03月04日
2021年02月05日	$0.19196	$0.1392	2021年02月04日
2020年12月23日	$0.12527	$0.29078	2020年12月29日
2020年12月07日	$0.20597	$0.14323	2020年12月04日
2020年11月06日	$0.19206	$0.15097	2020年11月05日
2020年10月07日	$0.20169	$0.15029	2020年10月06日
2020年09月08日	$0.19522	$0.15307	2020年09月04日
2020年08月07日	$0.20737	$0.15874	2020年08月06日
2020年07月08日	$0.22287	$0.16239	2020年07月07日
2020年06月05日	$0.2136	$0.16874	2020年06月04日
2020年05月07日	$0.2363	$0.17385	2020年05月06日
2020年04月07日	$0.24868	$0.19046	2020年04月06日
2020年03月06日	$0.23903	$0.17275	2020年03月05日
2020年02月07日	$0.24343	$0.1825	2020年02月06日
2019年12月26日	$0.1905	$0.18728	2019年12月27日
2019年12月06日	$0.2457	$0.17998	2019年12月05日
2019年11月07日	$0.25137	$0.18531	2019年11月06日
2019年10月07日	$0.25528	$0.18166	2019年10月04日
2019年09月09日	$0.26335	$0.1882	2019年09月06日
2019年08月07日	$0.26042	$0.19341	2019年08月06日
2019年07月08日	$0.25196	$0.19446	2019年07月05日
2019年06月07日	$0.26014	$0.19348	2019年06月06日
2019年05月07日	$0.26032	$0.19479	2019年05月06日
2019年04月05日	$0.26193	$0.19961	2019年04月04日
2019年03月07日	$0.26684	$0.18367	2019年03月06日
2019年02月07日	$0.26834	$0.19835	2019年02月06日
2018年12月24日	$0.2096	$0.19832	2018年12月28日
2018年12月07日	$0.25139	$0.19203	2018年12月06日
2018年11月07日	$0.513	$0.19437	2018年11月06日
2018年10月05日	$0.25157	$0.18342	2018年10月04日
2018年09月10日	$0.23242	$0.18764	2018年09月07日
2018年08月07日	$0.25128	$0.18686	2018年08月06日
2018年07月09日	$0.22916	$0.18101	2018年07月06日
2018年06月07日	$0.24928	$0.369	2018年06月06日
2018年05月07日	$0.24006	$0.17836	2018年05月04日
2018年04月06日	$0.24336	$0.20017	2018年04月05日
2018年03月07日	$0.23506	$0.16535	2018年03月06日
2018年02月07日	$0.24183	$0.17662	2018年02月06日
2017年12月28日	$0.03641	$0.21122	2017年12月29日
2017年12月07日	$0.23088	$0.16843	2017年12月06日
2017年11月07日	$0.228	$0.17286	2017年11月06日
2017年10月06日	$0.22728	$0.16817	2017年10月05日
2017年09月08日	$0.22974	$0.17352	2017年09月08日
2017年08月07日	$0.22985	$0.342	2017年08月07日
2017年07月10日	$0.22517	$0.339	2017年07月10日
2017年06月07日	$0.23015	$0.17221	2017年06月07日
2017年05月05日	$0.23914	$0.16791	2017年05月05日
2017年04月07日	$0.2224	$0.1736	2017年04月07日
2017年03月07日	$0.22028	$0.15838	2017年03月07日
2017年02月07日	$0.21805	$0.16802	2017年02月07日
2016年12月29日	$0.249	$0.205	2016年12月29日
2016年12月07日	$0.204	$0.160	2016年12月07日
n/a	$0.210	$0.163	n/a
n/a	$0.203	$0.161	2016年10月07日
n/a	$0.208	$0.166	n/a
n/a	$0.207	$0.165	n/a
n/a	$0.212	$0.164	n/a
n/a	$0.218	$0.169	n/a
n/a	$0.205	$0.164	2016年05月06日
n/a	$0.222	$0.173	n/a
n/a	$0.221	$0.165	n/a
n/a	$0.228	$0.174	n/a
n/a	$0.222	$0.230	2015年12月30日
2015年12月07日	$0.370	$0.167	2015年12月07日
2015年11月06日	$0.215	$0.169	2015年11月06日
n/a	$0.205	$0.164	n/a
n/a	$0.222	$0.168	n/a
n/a	$0.213	$0.169	2015年08月07日
n/a	$0.216	$0.163	n/a
n/a	$0.206	$0.166	n/a

成分股比較

佔AGG 資產百分比	佔AGG 10大成分股	佔BND 10大成分股	佔BND 資產百分比
–	–	–	–

結論

綜合比較 AGG（iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF）與 BND（Vanguard Total Bond Market ETF），兩者均為美國市場的代表性債券ETF，適合尋求穩定收益與低風險的投資者。AGG 具有較長的歷史與較大的資產規模，流動性較高，並且管理費較低，適合對成本敏感的投資者。BND 則由 Vanguard 發行，該品牌在低費用和投資者友好上有著良好的口碑，並且其債券配置範圍稍為多元，特別是其對政府債券和公司債的覆蓋更全面。雖然兩者在回報率上差異不大，但 BND 在持有期內可能提供更多的風險調整後回報。選擇 AGG 還是 BND，取決於投資者對費用、流動性和債券配置的偏好。若偏好更穩定且具有良好市場流動性的ETF，AGG 可能是更理想的選擇；若偏重於 Vanguard 的品牌效應及債券範圍，則 BND 會是更合適的選擇。

常見問題

AGG是什麼?

AGG（iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF）是一只追蹤美國總體債券市場表現的ETF，由iShares發行。它旨在提供投資者廣泛的美國投資級債券曝險，包括美國政府債券、公司債券、抵押貸款支持證券（MBS）等。AGG 擁有較低的管理費，適合那些希望以穩定的固定收益增長為目標的長期投資者。這款ETF 提供了高度流動性及多元化風險管理，廣受保守型投資者及資產配置型投資者青睞。

AGG成分股是什麼?

AGG主要投資美國投資級應稅債券市場，包含龐大數量的美國公債、政府機構債、公司債、MBS及ABS等。廣泛涵蓋美國本土多元債券。

AGG定期定額在香港怎麼買?

在香港購買iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF（AGG）定期定額，可透過證券行或線上投資平台（如Interactive Brokers、eToro或本地銀行如滙豐、渣打）。開設證券賬戶後，選擇AGG（紐交所代碼），設定每月自動扣款的定期投資計劃。確保平台支援美元交易，注意低手續費及匯率風險。AGG管理費為0.03%，確認平台提供AGG及了解稅務要求。投資前評估個人風險承受力。

BND怎麼買

在香港購買 Vanguard Total Bond Market ETF（BND）相對簡單，您可以透過提供美股交易服務的線上券商平台進行操作。常見的券商包括富途證券、老虎證券、盈透證券和微牛證券等。這些平台允許您以美元交易美國上市的 ETF，如 BND。開戶後，您可以透過其網上平台或手機應用程式搜尋「BND」，然後下單購買。請注意，某些平台可能提供免佣金或低手續費的優惠，建議您在選擇平台前比較各自的收費結構。此外，作為非美國稅務居民，您可能需要填寫 W-8BEN 表格，以享受較低的股息預扣稅率。

美股BND是什麼

美股BND是Vanguard發行的ETF，追蹤廣泛的美國投資級別應稅債券市場指數，包含政府、公司債及MBS等，提供多元化債券曝險，費用率低廉。

BND 定期定額怎麼買

在香港購買BND（Vanguard Total Bond Market ETF）定期定額，可通過證券行或線上平台（如富途證券、盈透證券或銀行複委託）開設美股交易賬戶。開戶後，設定定期投資計劃，每月自動扣款購買BND。需注意低管理費（0.03%）、手續費、外匯兌換成本及美國預扣稅。建議比較平台費用，確保資金充足，並參考平台指引或聯繫客服完成設定。投資前宜評估利率環境與個人風險承受力。

標籤 AGG, BND

ETF

2026 最新 TLT vs TLTW 比較：債券收息高達 14 厘？管理費、回報率與風險全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈2026 最新 TLT vs TLTW 比較：債券收息高達 14 厘？管理費、回報率與風險全攻略〉中尚無留言

在TLT vs TLTW本文章我們討論什麼?

在香港投資市場，債券ETF因其穩健回報和分散風險的特性，深受投資者青睞。其中，iShares 20+ Year Treasury Bond ETF（TLT）與iShares 20+ Year Treasury Bond BuyWrite Strategy ETF（TLTW）是兩款備受關注的選擇。雖然兩者均聚焦長期美國國債，但其投資策略、風險回報特性及費用結構卻大不相同。本文將深入比較TLT與TLTW的特點，協助香港投資者根據自身財務目標和風險承受能力，作出更明智的投資決定。

TLT vs TLTW 管理費比較
TLT vs TLTW 回報率比較
TLT vs TLTW 派息比較
TLT vs TLTW 成分股比較

iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT)

簡稱: iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT)
管理費: 0.15%
規模: 約 500 億美元
10年平均年回報率: 約 -1.07%
成立日期 2002/7/22

了解更多TLT

iShares 20+ Year Treasury Bond Buywrite Strategy ETF (TLTW)

簡稱: iShares 20+ Year Treasury Bond Buywrite Strategy ETF (TLTW)
管理費: 0.35%
規模: 約 10 億美元
10年平均年回報率: 無十年歷史數據 (成立於 2022/8/18)
成立日: 2022/8/18

踏入 2026 年，美國息口走勢依然是全球投資者的焦點。對於追求穩定現金流的香港收息族來說，TLT（長債 ETF 龍頭）與其「收息加強版」TLTW 之間的對決愈發激烈。

如果你想知道在 2026 年的環境下，應否為了那看似「14 厘」的高息而轉投 TLTW，這份懶人包將為你拆解兩者的核心差別與勝出關鍵！

管理費比較

TLT	管理費	TLTW
0.15%	管理費	0.35%

買賣手續費比較

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US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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回報率比較

TLT	平均年回報率 (2025年3月31日)	TLTW
5.46%	1年 (平均年回報率)	9.16%
-6.03%	3年 (平均年回報率)
-9.43%	5年 (平均年回報率)
-0.87%	10年 (平均年回報率)

年回報比較

TLT	年回報	TLTW
-8.06%	2024	-2.22%
2.77%	2023	0.76%
-31.24%	2022
-4.60%	2021
18.15%	2020
14.12%	2019
-1.61%	2018
9.18%	2017
1.18%	2016
-1.79%	2015
27.30%	2014
-13.37%	2013
2.63%	2012
33.96%	2011

派息比較

TLT 付款日期	TLT 派息	TLTW 派息	TLTW 付款日期
2025年05月06日	$0.32761	$0.37498	2025年05月08日
2025年04月04日	$0.32558	$0.25793	2025年04月08日
2025年03月06日	$0.28982	$0.25883	2025年03月07日
2025年02月06日	$0.31228	$0.38827	2025年02月07日
2024年12月23日	$0.35103	$0.59303	2024年12月26日
2024年12月05日	$0.32502	$0.3314	2024年12月06日
2024年11月06日	$0.31054	$0.25238	2024年11月07日
2024年10月04日	$0.31576	$0.20761	2024年10月07日
2024年09月06日	$0.31278	$0.28023	2024年09月09日
2024年08月06日	$0.31486	$0.22012	2024年08月07日
2024年07月05日	$0.2911	$0.27695	2024年07月08日
2024年06月07日	$0.3083	$0.24689	2024年06月10日
2024年05月07日	$0.30774	$0.24665	2024年05月08日
2024年04月05日	$0.31243	$0.23502	2024年04月08日
2024年03月07日	$0.29523	$0.30193	2024年03月08日
2024年02月07日	$0.31012	$0.21229	2024年02月08日
2023年12月20日	$0.31053	$0.74603	2023年12月29日
2023年12月07日	$0.28892	$0.57686	2023年12月08日
2023年11月07日	$0.28629	$0.40045	2023年11月08日
2023年10月06日	$0.28001	$0.28816	2023年10月10日
2023年09月08日	$0.28858	$0.33248	2023年09月11日
2023年08月07日	$0.27528	$0.19674	2023年08月08日
2023年07月10日	$0.27772	$0.53793	2023年07月11日
2023年06月07日	$0.27305	$0.35059	2023年06月08日
2023年05月05日	$0.268	$0.53104	2023年05月08日
2023年04月07日	$0.26876	$0.6476	2023年04月10日
2023年03月07日	$0.24977	$0.30928	2023年03月08日
2023年02月07日	$0.2755	$0.46449	2023年02月08日
2022年12月21日	$0.26106	$0.5165	2022年12月30日
2022年12月07日	$0.24424	$0.48677	2022年12月08日
2022年11月07日	$0.23564	$0.62072	2022年11月08日
2022年10月07日	$0.24411	$0.64428	2022年10月11日
2022年09月08日	$0.23614	$0.55621	2022年09月09日
2022年08月05日	$0.21304
2022年07月08日	$0.22694
2022年06月07日	$0.20744
2022年05月06日	$0.20313
2022年04月07日	$0.20173
2022年03月07日	$0.18472
2022年02月07日	$0.19813
2021年12月22日	$0.16761
2021年12月07日	$0.18416
2021年11月05日	$0.18822
2021年10月07日	$0.18309
2021年09月08日	$0.18935
2021年08月06日	$0.18172
2021年07月08日	$0.1875
2021年06月07日	$0.19927
2021年05月07日	$0.20307
2021年04月08日	$0.18506
2021年03月05日	$0.17173
2021年02月05日	$0.17577
2020年12月23日	$0.16393
2020年12月07日	$0.163
2020年11月06日	$0.16945
2020年10月07日	$0.16906
2020年09月08日	$0.18292
2020年08月07日	$0.19014
2020年07月08日	$0.19166
2020年06月05日	$0.21019
2020年05月07日	$0.21621
2020年04月07日	$0.23802
2020年03月06日	$0.22924
2020年02月07日	$0.24197
2019年12月26日	$0.21762
2019年12月06日	$0.24051
2019年11月07日	$0.24564
2019年10月07日	$0.25009
2019年09月09日	$0.26018
2019年08月07日	$0.26395
2019年07月08日	$0.26016
2019年06月07日	$0.26953
2019年05月07日	$0.25891
2019年04月05日	$0.27819
2019年03月07日	$0.25329
2019年02月07日	$0.27484
2018年12月24日	$0.28189
2018年12月07日	$0.26684
2018年11月07日	$0.2747
2018年10月05日	$0.26087
2018年09月10日	$0.27233
2018年08月07日	$0.26681
2018年07月09日	$0.27494
2018年06月07日	$0.28069
2018年05月07日	$0.26208
2018年04月06日	$0.26043
2018年03月07日	$0.23898
2018年02月07日	$0.25455
2017年12月28日	$0.26156
2017年12月07日	$0.2547
2017年11月07日	$0.26307
2017年10月06日	$0.25239
2017年09月08日	$0.26264
2017年08月07日	$0.26865
2017年07月10日	$0.25764
2017年06月07日	$0.26299
2017年05月05日	$0.25481
2017年04月07日	$0.25456
2017年03月07日	$0.23388
2017年02月07日	$0.25916
2016年12月29日	$0.3086
2016年12月07日	$0.243
2016年11月07日	$0.250
2016年10月07日	$0.247
2016年09月08日	$0.254
2016年08月05日	$0.258
2016年07月08日	$0.255
2016年06月07日	$0.267
2016年05月06日	$0.260
2016年04月07日	$0.270
2016年03月07日	$0.248
2016年02月05日	$0.241
2015年12月31日	$0.254
2015年12月07日	$0.257
2015年11月06日	$0.267
2015年10月07日	$0.256
2015年09月08日	$0.263
2015年08月07日	$0.267
2015年07月08日	$0.2582
2015年06月05日	$0.2644

成分股比較

佔TLT 資產百分比	佔TLT 10大成分股	TLTW 10大成分股	佔TLTW 資產百分比
99%	20 年期以上美國國債	持有 TLT + 賣出每月看漲期權 (Covered Call)	100%

結論

總結：2026 年應如何佈局？

穩健收息派： 繼續持有 TLT，賺取約 4.4 厘的「純債息」，同時保留債價回升的潛力。
高風險收息派： 考慮以 TLTW 作為衛星配置（例如佔組合 10-20%），利用其高息增加現金流，但不建議全倉持有。

常見問題

TLT是什麼?

TLT（iShares 20+ Year Treasury Bond ETF）是一隻由貝萊德（BlackRock）發行的指數型基金，主要追蹤美國20年以上期國債的表現。它提供投資人接觸長期國債的機會，對利率變動非常敏感，常被用作利率預期變化或市場避險的投資工具。

TLT成分股是什麼?

TLT是一隻美國長期國債ETF，其持有的資產是美國政府發行的到期期限在20年以上的公債，而非公司的股票。它追蹤相關的美國公債指數。

TLT定期定額在香港怎麼買?

在香港購買TLT（iShares 20+ Year Treasury Bond ETF）定期定額，可通過開設美股交易賬戶的證券行或線上平台（如富途證券、盈透證券或銀行複委託）進行。選擇平台後，設定定期投資計劃，每月自動扣款購買TLT。需注意手續費、外匯兌換成本及稅務（如美國預扣稅）。建議比較平台費用，確保資金充足，並參考平台指引或諮詢客服以完成設定。

TLTW怎麼買

在香港購買 iShares 20+ Year Treasury Bond BuyWrite Strategy ETF（TLTW）相對簡單，您只需透過提供美股交易服務的證券平台進行操作。常見的券商包括富途證券、老虎證券、盈透證券等。這些平台允許您以美元交易美國上市的 ETF，如 TLTW。開戶後，您可以透過其網上平台或手機應用程式搜尋「TLTW」，然後下單購買。請注意，某些平台可能提供免佣金或低手續費的優惠，建議您在選擇平台前比較各自的收費結構。此外，作為非美國稅務居民，您可能需要填寫 W-8BEN 表格，以享受較低的股息預扣稅率。

美股TLTW是什麼

美股TLTW是iShares發行的ETF，它主要持有TLT (美國長期國債ETF)，同時透過賣出TLT的買權（Covered Call）來產生收益，旨在提供較高的配息。

TLTW 定期定額怎麼買

在香港購買TLTW（iShares 20+ Year Treasury Bond BuyWrite Strategy ETF）定期定額，可通過證券行或線上投資平台（如富途證券、盈透證券或銀行複委託）開設美股交易賬戶。開戶後，設定定期投資計劃，每月自動扣款購買TLTW。需留意手續費、外匯兌換成本及美國預扣稅等稅務要求。建議比較各平台費用，確保賬戶資金充足，並參考平台操作指引或聯繫客服完成設定。

標籤 TLT, TLTW

ETF比較

2026 最新 VTSAX vs VTI 比較：同門師兄弟點樣揀？管理費、回報率與香港買法全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈2026 最新 VTSAX vs VTI 比較：同門師兄弟點樣揀？管理費、回報率與香港買法全攻略〉中尚無留言

在VTSAX vs VTI本文章我們討論什麼?

Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX) 和 Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 是 Vanguard 旗下兩個極受歡迎且經常被比較的選項。兩者本質上追蹤相同的指數（CRSP US Total Market Index），提供了對數千家美國公司的廣泛曝險，從而反映了美國整體市場的表現。然而，它們之間存在一個根本的結構性差異：VTSAX 是一檔傳統的共同基金（Mutual Fund），而 VTI 則是一檔交易所交易基金（ETF）。這個結構上的不同導致了它們在最低投資要求、交易方式、費用結構細節以及潛在稅務效率方面的差異。本文旨在深入剖析 VTSAX 與 VTI 的異同之處，幫助投資者理解哪種工具更符合其個人的投資習慣、帳戶類型和財務目標。

VTSAX vs VTI 管理費比較
VTSAX vs VTI 回報率比較
VTSAX vs VTI 派息比較
VTSAX vs VTI 成分股比較

Vanguard Total Stock Mkt Idx Adm (VTSAX)

簡稱: Vanguard Total Stock Mkt Idx Adm (VTSAX)
管理費: 0.04%
規模: 約 1.6 萬億美元
10年平均年回報率: 約 11.99%
成立日期 2000 年 11 月 13 日

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)

簡稱: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
管理費: 0.03%
規模: 約 4680 億美元
10年平均年回報率: 約 12.01%
成立日: 2001 年 5 月 24 日

了解更多VTI

管理費比較

VTSAX	管理費	VTI
0.04%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

在眾多選擇中，Webull微牛以超低手續費與全球市場接軌聞名。現在點擊這裡查看 Webull 微牛最新開戶優惠。

買賣VTSAX手續費(每股)	證券商	買賣VTI手續費(每股)
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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回報率比較

VTSAX	平均年回報率 (2025年3月31日)	VTI
7.06%	1年 (平均年回報率)	6.21%
8.10%	3年 (平均年回報率)	9.81%
18.08%	5年 (平均年回報率)	20.51%
11.74%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

VTSAX	年回報	VTI
23.74%	2024	25.58%
26.01%	2023	54.85%
-19.53%	2022	-32.58%
25.71%	2021	27.42%
20.99%	2020	48.62%
30.80%	2019	38.96%
-5.17%	2018	-0.12%
21.17%	2017	32.66%
12.66%	2016	7.10%
0.39%	2015	9.45%
12.56%	2014	19.18%
33.52%	2013	36.63%
16.38%	2012	18.12%
1.08%	2011	3.38%

派息比較

VTSAX 付款日期	VTSAX 派息	VTI 派息	VTI 付款日期
2025年03月28日	$0.4759	$0.9854	2025年03月31日
2024年12月24日	$0.4549	$0.9412	2024年12月26日
2024年09月30日	$0.4206	$0.8707	2024年10月01日
2024年07月01日	$0.4601	$0.9519	2024年07月02日
2024年03月25日	$0.4403	$0.9105	2024年03月27日
2023年12月21日	$0.4849	$1.0017	2023年12月27日
2023年09月21日	$0.386	$0.7984	2023年09月26日
2023年06月23日	$0.3998	$0.8265	2023年06月28日
2023年03月23日	$0.3803	$0.7862	2023年03月28日
2022年12月22日	$0.4507	$0.9305	2022年12月28日
2022年09月23日	$0.3847	$0.7955	2022年09月28日
2022年06月23日	$0.3621	$0.7491	2022年06月28日
2022年03月23日	$0.3422	$0.7082	2022年03月28日
2021年12月27日	$0.4152	$0.8592	2021年12月30日
2021年09月24日	$0.3496	$0.7242	2021年09月29日
2021年06月24日	$0.326	$0.6753	2021年06月29日
2021年03月25日	$0.3244	$0.6716	2021年03月30日
2020年12月24日	$0.3781	$0.7818	2020年12月30日
2020年09月25日	$0.3259	$0.6741	2020年09月30日
2020年06月25日	$0.3389	$0.6999	2020年06月30日
		$0.6136	2020年03月31日
		$0.8855	2019年12月30日
		$0.700	2019年09月19日
		$0.5472	2019年06月20日
		$0.772	2019年03月28日
		$0.7209	2018年12月28日
		$0.7142	2018年10月03日
		$0.6034	2018年06月27日
		$0.5661	2018年03月27日
		$0.673	2017年12月27日
		$0.553	2017年09月27日
		$0.575	2017年06月27日
		$0.542	2017年03月30日
		$0.727	2016年12月27日
		$0.539	2016年09月19日
		$0.469	2016年06月20日
		$0.480	2016年03月21日
		$0.583	2015年12月28日
		$0.508	2015年10月01日
		$0.468	2015年07月02日

成分股比較

佔VTSAX 資產百分比	佔VTSAX 10大成分股	VTI 10大成分股	佔VTI 資產百分比
6.19%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
5.17%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
4.66%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
3.36%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
2.34%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
1.75%	BERKSHIRE HATHAWAY INC.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
1.67%	Alphabet Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
1.45%	Broadcom Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
1.35%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
1.31%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

VTSAX 與 VTI 幾乎是追蹤相同美國整體市場指數的雙胞胎，提供非常相似的持股和長期績效。

主要區別在於其結構：VTSAX 是傳統共同基金，適合偏好設定固定美元金額自動投資（定期定額）、且不介意每日僅以收盤淨值交易一次的投資者，但有最低投資門檻。VTI 則是 ETF，可以在股市交易時段內隨時買賣，像股票一樣靈活，最低投資額僅為一股價格，管理費略低，且在應稅帳戶中通常更具稅務效率。

最終選擇主要取決於個人的投資習慣（偏好共同基金或 ETF 的交易方式）、帳戶類型以及是否需要輕鬆實現自動定投。

常見問題

VTSAX 是什麼?

VTSAX（Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares）是一檔領航（Vanguard）發行的低成本共同基金。它旨在追蹤美國整體股票市場的表現，投資於數千家不同規模的美國公司股票，提供極高的市場分散性。需注意它有最低投資金額要求（通常為 3000 美元）。

VTSAX 成分股是什麼?

VTSAX 的成分股包含了美國股市中幾乎所有的上市公司股票，總數超過 3500 支。它追蹤 CRSP US Total Market Index，因此其持股全面反映了美國市場，從市值最大的巨頭如蘋果（AAPL）、微軟（MSFT），到中型、小型乃至微型公司股票均有涵蓋，提供了極致的市場廣度和分散性。

VTSAX 定期定額在香港怎麼買?

在香港，零售投資者通常無法直接購買美國的共同基金（Mutual Fund）如 VTSAX，特別是透過香港本地或國際券商的標準帳戶進行定期定額。這是因為美國共同基金的銷售通常有地域限制，主要針對美國居民。想在香港定期定額投資美國整體股市，最實際的替代方案是購買其對應的 ETF 版本：VTI (Vanguard Total Stock Market ETF)。您可透過支援美股交易的香港券商（如 IBKR、Futu、Tiger 等）開設帳戶。查詢該券商是否提供美股 ETF 的定期定額計劃，若有則可設定自動買入 VTI；若無，則需手動定期購買。

VTI 是什麼？

VTI，全名為 Vanguard Total Stock Market ETF，是一檔由 Vanguard 公司發行的交易所交易基金（ETF）。它的投資目標是追蹤 CRSP US Total Market Index，該指數包含了美國股市中幾乎所有規模的上市公司股票，從大型股到小型股都有。因此，VTI 提供了對整個美國股票市場極其廣泛的代表性和分散性，是一種以低成本投資美國整體經濟的方式。

VTI 管理費多少？

VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) 的管理費（Expense Ratio）非常低，目前為 0.03%。這使得 VTI 成為投資整體美國股市最具成本效益的選擇之一。低廉的管理費意味著投資者的回報能更少地被費用侵蝕，尤其對於長期投資者而言，這是一個顯著的優勢。

VTI 成分股是什麼?

VTI 的成分股涵蓋了美國股市中幾乎所有的上市公司股票，總數通常超過 3500 家。這包括了從市值最大的公司如蘋果（AAPL）、微軟（MSFT）、亞馬遜（AMZN）等，一直到中型、小型乃至微型市值的公司。其目標是全面複製美國整體股票市場的表現，因此提供了極高的分散度，避免了對單一公司或行業的過度集中。

標籤 VTI, VTSAX

ETF比較

2026 最新 SPLG vs QQQM 比較：標普 500 定納指？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈2026 最新 SPLG vs QQQM 比較：標普 500 定納指？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在SPLG vs QQQM本文章我們討論什麼?

對於希望參與美股市場的投資人而言，交易所買賣基金 (ETF) 是相對便利且分散風險的工具。其中，SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG) 與 Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM) 都是受歡迎的低成本選項。雖然兩者都提供美國大型股的投資機會，但它們分別追蹤不同的指數——涵蓋廣泛產業的標普500指數與側重科技股的納斯達克100指數，這也造就了兩者在成分股和績效上的差異。本文將深入比較SPLG與QQQM，協助投資人了解其特性，以便做出符合自身投資目標的選擇。

SPLG vs QQQM 管理費比較
SPLG vs QQQM 回報率比較
SPLG vs QQQM 派息比較
SPLG vs QQQM 成分股比較

SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG)

簡稱: SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG)
管理費: 0.02%
規模: 約 390 億美元
10年平均年回報率: 約 12.7%
成立日: 2005年11月8日

Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)

簡稱: Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)
管理費: 0.15%
規模: 430 億美元
10年平均年回報率: 無10年數據 (成立於 2020/10/13)
成立日: 2020/10/13

了解更多QQQM

管理費比較

SPLG	管理費	SPY
0.02%	管理費	0.15%

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回報率比較

SPLG	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQM
8.23%	1年 (平均年回報率)	12.93%
9.03%	3年 (平均年回報率)	15.87%
18.57%	5年 (平均年回報率)
12.38%	10年 (平均年回報率)

年回報比較

SPLG	年回報	QQQM
25.00%	2024	25.68%
26.24%	2023	55.01%
-18.10%	2022	-32.52%
28.78%	2021	27.45%
18.52%	2020
31.99%	2019
-4.77%	2018
21.30%	2017
11.82%	2016
1.16%	2015
13.68%	2014
33.17%	2013
15.14%	2012
1.70%	2011

派息比較

SPLG 付款日期	SPLG 派息	QQQM 派息	QQQM 付款日期
2025年03月31日	$0.21741	$0.31763	2025年03月28日
2024年12月31日	$0.2386	$0.31031	2024年12月27日
2024年09月25日	$0.21577	$0.29987	2024年09月27日
2024年06月26日	$0.22282	$0.3199	2024年06月28日
2024年03月21日	$0.20236	$0.34537	2024年03月22日
2023年12月21日	$0.22119	$0.38069	2023年12月22日
2023年09月21日	$0.19808	$0.24483	2023年09月22日
2023年06月23日	$0.20251	$0.21666	2023年06月23日
2023年03月23日	$0.18284	$0.25433	2023年03月24日
2022年12月22日	$0.20729	$0.27037	2022年12月23日
2022年09月22日	$0.19335	$0.24535	2022年09月23日
2022年06月24日	$0.19381	$0.2052	2022年06月30日
2022年03月24日	$0.1673	$0.19362	2022年03月31日
2021年12月23日	$0.20312	$0.14881	2021年12月31日
2021年09月23日	$0.15427	$0.16624	2021年09月30日
2021年06月24日	$0.16708	$0.1824	2021年06月30日
2021年03月25日	$0.17324	$0.15749	2021年03月31日
2020年12月24日	$0.18118	$0.20626	2020年12月31日
2020年09月24日	$0.14984
2020年06月25日	$0.16803
2020年03月26日	$0.17779
2019年12月26日	$0.1879
2019年09月25日	$0.17007
2019年06月26日	$0.17233
2019年03月20日	$0.14802
2018年12月27日	$0.17159
2018年09月26日	$0.18854
2018年06月20日	$0.15192
2018年03月21日	$0.13869
2017年12月26日	$0.15665
2017年09月25日	$0.14025
2017年06月26日	$0.13475
2017年03月27日	$0.11675
n/a	$0.15125
n/a	$0.1245
n/a	$0.124
n/a	$0.11925
n/a	$0.1405
n/a	$0.11625
n/a	$0.117

成分股比較

佔SPLG 資產百分比	SPLG 10大成分股	QQQM 10大成分股	佔QQQM 資產百分比
7.01%	Apple Inc.	Apple Inc.	8.83%
5.86%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	8.13%
5.57%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.35%
3.77%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.41%
2.65%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	4.13%
2.05%	Berkshire Hathaway Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.33%
1.89%	Alphabet Inc.	Netflix, Inc.	3.29%
1.65%	Broadcom Inc.	Costco Wholesale Corporation	3.00%
1.55%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	2.84%
1.52%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	2.56%

結論

綜合SPLG和QQQM，SPLG以極低的管理費提供廣泛的標普500指數曝險，適合追求低成本分散投資的穩健型投資人。

QQQM管理費較高，但專注於科技成長股，潛在回報高但波動性大，適合看好科技產業並可承受較高風險的投資人。

選擇取決於個人風險承受度與投資目標。

常見問題

SPLG是什麼?

SPLG (SPDR Portfolio S&P 500 ETF) 是一檔由道富環球投資管理發行的交易所交易基金（ETF）。它的主要目標是追踪美國標準普爾500指數（S&P 500 Index）的表現，讓投資者能以單一證券的方式投資美國前500大上市公司。SPLG 最突出的特點是其極低的年度管理費用，使其成為許多注重成本效益的長期投資者用來配置美國大型股核心部位的選擇。

SPLG成分股是什麼?

SPLG 的成分股與其追踪的標準普爾500指數（S&P 500 Index）完全一致。這意味著 SPLG 持有美國約500家市值最大的上市公司股票，涵蓋了多個行業，如科技、醫療保健、金融和消費品等。其主要持股通常包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（NVIDIA）和 Alphabet（Google 母公司）等知名企業。這些成分股的比重會根據市值進行調整。

SPLG定期定額在香港怎麼買?

在香港購買美國上市的 ETF (如 SPLG) 並進行定期定額投資，通常需要透過提供美股交易服務的證券商或銀行平台。您可以：選擇券商/銀行：尋找在香港營運、支援買賣美股，並提供「月供股票」或「定期投資計劃」服務的機構。開設帳戶：完成開戶及身份驗證程序。設定計劃：在其交易平台內搜尋 SPLG，然後設定每月扣款日期、金額及投資標的為 SPLG。請注意比較不同平台的收費（佣金、平台費、匯率）和最低投資額要求。

QQQM管理費多少?

QQQM的管理費為0.15%。這是基金每年從總資產中按比例收取的費用，用於支付基金的營運開支。

QQQM成分股是什麼?

QQQM追蹤那斯達克100指數，成分股為在納斯達克上市的100家市值最大非金融公司，其中以大型科技股佔比最高。

QQQM定期定額在香港怎麼買?

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標籤 QQQM, SPLG

ETF比較

2026 最新 VUG vs SCHG 比較：美股增長 ETF 巔峰對決！管理費、回報率與成分股全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈2026 最新 VUG vs SCHG 比較：美股增長 ETF 巔峰對決！管理費、回報率與成分股全攻略〉中尚無留言

在VUG vs SCHG本文章我們討論什麼?

在成長型投資者中，VUG（Vanguard Growth ETF）與 SCHG（Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF）是兩隻備受關注的美國大型成長型ETF。兩者皆以成長潛力為主，涵蓋科技、消費及醫療等領域的龍頭企業，但在費用率、持股比例、指數追蹤方式等方面存在細微差異。本文將深入比較 VUG 與 SCHG 的結構與表現，協助投資者選擇最適合自身投資風格與目標的成長型ETF。

VUG vs SCHG 管理費比較
VUG vs SCHG 回報率比較
VUG vs SCHG 派息比較
VUG vs SCHG 成分股比較

Vanguard Growth Index Fund ETF Shares (VUG)

簡稱: Vanguard Growth Index Fund ETF Shares (VUG)
管理費: 0.04%
規模: 約 2400 億美元
10年平均年回報率: 約 14.5% – 15%
成立日期 2004 年 1 月 26 日

Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF (SCHG)

簡稱: Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF (SCHG)
管理費: 0.04%
規模: 約 384 億美元
10年平均年回報率: 約 14.72%
成立日: 2009 年 12 月 11 日

管理費比較

VUG	管理費	SCHG
0.04%	管理費	0.04%

買賣手續費比較

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回報率比較

VUG	平均年回報率 (2025年3月31日)	SCHG
8.27%	1年 (平均年回報率)	8.43%
9.52%	3年 (平均年回報率)	10.79%
19.50%	5年 (平均年回報率)	20.84%
14.22%	10年 (平均年回報率)	14.94%

年回報比較

VUG	年回報	SCHG
32.69%	2024	34.95%
46.83%	2023	50.11%
-33.15%	2022	-31.80%
27.34%	2021	28.11%
40.22%	2020	39.14%
37.03%	2019	36.01%
-3.30%	2018	-1.36%
27.72%	2017	28.04%
6.28%	2016	6.82%
3.25%	2015	3.24%
13.61%	2014	15.81%
32.48%	2013	34.05%
17.02%	2012	16.88%
1.82%	2011	-0.74%

派息比較

VUG 付款日期	VUG 派息	SCHG 派息	SCHG 付款日期
2025年03月31日	$0.500	$0.0272	2025年03月31日
2024年12月26日	$0.5344	$0.0316	2024年12月16日
2024年09月30日	$0.4546	$0.0275	2024年09月30日
2024年07月01日	$0.456	$0.02675	2024年07月01日
2024年03月26日	$0.4676	$0.02425	2024年03月25日
2023年12月27日	$0.5847	$0.00625	2024年01月03日
2023年09月26日	$0.3759	$0.02593	2023年12月11日
2023年06月28日	$0.4122	$0.0209	2023年09月25日
2023年03月28日	$0.4292	$0.0223	2023年06月26日
2022年12月28日	$0.4483	$0.02113	2023年03月27日
2022年09月28日	$0.4296	$0.0215	2022年12月12日
2022年06月28日	$0.3206	$0.01975	2022年09月26日
2022年03月28日	$0.3006	$0.01925	2022年06月27日
2021年12月30日	$0.469	$0.016	2022年03月28日
2021年09月29日	$0.3166	$0.00513	2022年01月04日
2021年06月29日	$0.3736	$0.02863	2021年12月13日
2021年03月30日	$0.3809	$0.01825	2021年09月27日
2020年12月30日	$0.4606	$0.01805	2021年06月28日
2020年09月30日	$0.4062	$0.01675	2021年03月29日
2020年06月30日	$0.4189	$0.02113	2020年12月15日
2020年03月31日	$0.3983	$0.02175	2020年09月28日
2019年12月30日	$0.5077	$0.02025	2020年06月29日
2019年09月19日	$0.3854	$0.02088	2020年03月30日
2019年07月02日	$0.4126	$0.0245	2019年12月17日
2019年04月02日	$0.432	$0.02613	2019年09月30日
2018年12月28日	$0.5274	$0.02525	2019年07月01日
2018年10月03日	$0.4674	$0.01963	2019年03月25日
2018年06月27日	$0.4194	$0.02263	2019年01月03日
2018年03月27日	$0.3594	$0.02725	2018年12月17日
2017年12月27日	$0.4751	$0.02013	2018年09月28日
2017年09月27日	$0.411	$0.02113	2018年06月29日
2017年06月29日	$0.341	$0.01875	2018年03月22日
2017年03月30日	$0.379	$0.02263	2017年12月22日
2016年12月29日	$0.528	$0.02688	2017年09月22日
2016年09月19日	$0.376	$0.02288	2017年06月23日
2016年06月20日	$0.323	$0.017	Mar 24, 2017
2016年03月28日	$0.320	$0.02588	Dec 23, 2016
2015年12月23日	$0.413	$0.01163	Sep 23, 2016
2015年09月25日	$0.347	$0.01888	2016年06月24日
2015年06月26日	$0.296	$0.019	2015年12月28日
		$0.01763	2015年09月25日
		$0.02788	2015年06月26日

成分股比較

佔VUG 資產百分比	VUG 10大成分股	SCHG 10大成分股	佔SCHG資產百分比
12.42%	Apple Inc.	Apple Inc.	11.00%
10.29%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	9.46%
9.20%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	9.03%
6.50%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	6.11%
4.34%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	4.24%
3.22%	Alphabet Inc.	Broadcom Inc.	3.25%
3.06%	Broadcom Inc.	Tesla, Inc.	3.03%
2.77%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	3.02%
2.75%	Eli Lilly and Company	Eli Lilly and Company	2.66%
2.61%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	2.48%

結論

綜合比較 VUG 與 SCHG，兩者皆屬於費用低廉的大型成長型 ETF，長期年化回報相當接近，約在 14% 至 15% 左右，顯示其優異的投資潛力。

VUG 擁有更高的資產規模與成交量，對於重視流動性的投資者更具吸引力；而 SCHG 雖規模較小，但同樣具備穩健的成長表現，且持股策略略為不同，可能在特定市場環境下提供差異化優勢。

若投資者偏好更主動調整的成長股配置，VUG 較為合適；若重視成本效率與穩健指數追蹤，SCHG 則為不錯的替代選擇。兩者皆適合作為長期成長型資產配置的核心工具。

常見問題

VUG是什麼?

VUG 全名為 Vanguard Growth ETF，是由 Vanguard 公司發行的指數股票型基金。它旨在追蹤 CRSP 美國大型成長股指數（CRSP US Large Cap Growth Index）的表現。VUG 主要投資於美國大型上市公司中，被認為具有高於平均增長潛力的股票。其特色是持股相對分散於不同成長型產業，並且以管理費用極低而聞名，適合尋求成本效益及多元化成長股曝險的投資者。

VUG成分股是什麼?

VUG 的成分股是基於 CRSP 美國大型成長股指數挑選的美國大型公司股票。這些公司被評估具有高於市場平均的增長潛力。雖然持股會定期調整，但其主要持倉通常包含科技巨頭，例如蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（NVIDIA）和 Alphabet（Google）等，同時也涵蓋其他成長型行業如醫療保健和非必需消費品中的領導企業。

VUG定期定額在香港怎麼買

在香港定期定額購買 VUG，您需要開設一個支援美股交易的證券帳戶（例如銀行證券部或網路券商）。查詢該券商是否有包含 VUG 的「月供股票計劃」或美股自動投資功能。若無，您也可以設定固定日期和金額，手動定期登入平台買入。開戶、存入資金（注意需兌換美元），然後執行購買。記得比較不同券商的費用、匯率和最低投資額。

SCHG是什麼

SCHG 是由嘉信理財（Charles Schwab）發行的美國大型成長型ETF，全名為 Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF。該基金追蹤 Dow Jones U.S. Large-Cap Growth Total Stock Market Index，涵蓋美國市值最大、具高成長潛力的公司，如蘋果、微軟、亞馬遜等。SCHG 管理費低廉（僅 0.04%），適合長期投資者分散佈局美國成長型股票。

SCHG一張多小錢

截至 2025 年 3 月 19 日，SCHG（Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF）的收盤價為每股 25.61 美元。由於該 ETF 曾於 2024 年 10 月進行 4-for-1 的股票拆分，因此目前每張（即 100 股）的成本約為 2,561 美元。實際價格可能因市場波動而有所變動，建議在下單前查閱最新報價。

美股SCHG怎麼買

要買美股SCHG，你需要透過提供美股交易服務的證券行。開立美股戶口並存入資金後，搜尋ETF代號SCHG即可下單買入。

標籤 SCHG, VUG

ETF比較

2026 最新 SCHD vs SCHG 比較：收息定博升？派息、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈2026 最新 SCHD vs SCHG 比較：收息定博升？派息、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在SCHD vs SCHG本文章我們討論什麼?

在美股市場上，由同一發行商 Schwab 推出的 Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) 與 Schwab US Large-Cap Growth ETF (SCHG) 均是香港投資者感興趣的ETF。然而，兩者代表著截然不同的投資風格：SCHD聚焦於有派息能力及增長潛力的企業，旨在提供股息及穩健回報；而SCHG則專注於大型增長股，目標是獲取較高的資本增值。本文將深入比較SCHD和SCHG的特點，助您了解它們在投資目標、持股及潛在表現上的差異，以便選擇符合您個人策略的ETF。

SCHD vs SCHG 管理費比較
SCHD vs SCHG 回報率比較
SCHD vs SCHG 派息比較
SCHD vs SCHG 成分股比較

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

簡稱: Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
管理費: 0.06%
規模: 約 590 億美元
10年平均年回報率: 約 11.5%
成立日期 2011年10月20日

Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF (SCHG)

簡稱: Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF (SCHG)
管理費: 0.04%
規模: 380 億美元
10年平均年回報率: 約 14.94%
成立日: 2009/12/11

管理費比較

SCHD與SCHG管理費比較：SCHD管理費為0.06%，SCHG稍低為0.04%。兩者均屬低成本ETF，SCHD專注高股息美企，適合追求穩定現金流的投資者；SCHG聚焦大型成長股，適合追求資本增值的長線投資者。香港投資者可依據風險承受能力和目標靈活選擇。

SCHD	管理費	SCHG
0.06%	管理費	0.04%

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回報率比較

SCHD與SCHG平均年回報率比較，2025年數據顯示SCHD 10年平均年回報約11.43%，主打高股息穩健成長；SCHG則較高，約15.14%，聚焦大型成長股，追求資本增值。SCHD適合重視現金流的保守投資者，SCHG適合追求高成長的積極投資者，管理費分別為0.06%及0.04%。

SCHD	平均年回報率 (2025年3月31日)	SCHG
7.87%	1年 (平均年回報率)	14.74%
5.88%	3年 (平均年回報率)	16.72%
17.29%	5年 (平均年回報率)	17.92%
11.43%	10年 (平均年回報率)	15.14%

年回報比較

SCHD	年回報	SCHG
11.67%	2024	34.95%
4.57%	2023	50.11%
-3.23%	2022	-31.80%
29.87%	2021	28.11%
15.08%	2020	39.14%
27.28%	2019	36.01%
-5.56%	2018	-1.36%
20.83%	2017	28.04%
16.44%	2016	6.82%
-0.31%	2015	3.24%
11.69%	2014	15.81%
32.89%	2013	34.05%
11.39%	2012	-0.74%
–	2011	16.84%

schd vs schg 派息比較

SCHD（高股息）與SCHG（增長型）派息差異明顯。❗SCHD專注高股息美企，歷史股息率約3%至4%❗，每季派息，適合收息投資者；SCHG側重增長型企業，如科技龍頭，股息率普遍低於1%，更著重資本增值。港人選擇時應按投資目標決定，是追求穩定現金流還是長期增長潛力。

SCHD 付款日期	SCHD 派息	SCHG 派息	SCHG 付款日期
2025年03月31日	$0.2488	$0.0272	2025年03月31日
2024年12月16日	$0.2645	$0.0316	2024年12月16日
2024年09月30日	$0.2515	$0.0275	2024年09月30日
2024年07月01日	$0.2747	$0.02675	2024年07月01日
2024年03月25日	$0.20367	$0.02425	2024年03月25日
2023年12月11日	$0.24743	$0.00625	2024年01月03日
2023年09月25日	$0.21833	$0.02593	2023年12月11日
2023年06月26日	$0.22157	$0.0209	2023年09月25日
2023年03月27日	$0.19883	$0.0223	2023年06月26日
2022年12月12日	$0.23447	$0.02113	2023年03月27日
2022年09月26日	$0.21233	$0.0215	2022年12月12日
2022年06月27日	$0.23467	$0.01975	2022年09月26日
2022年03月28日	$0.17253	$0.01925	2022年06月27日
2021年12月13日	$0.20667	$0.016	2022年03月28日
2021年09月27日	$0.19567	$0.00513	2022年01月04日
2021年06月28日	$0.17987	$0.02863	2021年12月13日
2021年03月29日	$0.16767	$0.01825	2021年09月27日
2020年12月15日	$0.20067	$0.01805	2021年06月28日
2020年09月28日	$0.181	$0.01675	2021年03月29日
2020年06月29日	$0.14733	$0.02113	2020年12月15日
2020年03月30日	$0.14733	$0.02175	2020年09月28日
2019年12月17日	$0.15533	$0.02025	2020年06月29日
2019年09月30日	$0.16183	$0.02088	2020年03月30日
2019年07月01日	$0.14033	$0.0245	2019年12月17日
2019年03月25日	$0.11733	$0.02613	2019年09月30日
2018年12月17日	$0.13513	$0.02525	2019年07月01日
2018年09月28日	$0.12233	$0.01963	2019年03月25日
2018年06月29日	$0.1352	$0.02263	2019年01月03日
2018年03月22日	$0.08717	$0.02725	2018年12月17日
2017年12月22日	$0.11493	$0.02013	2018年09月28日
2017年09月22日	$0.1032	$0.02113	2018年06月29日
2017年06月23日	$0.11033	$0.01875	2018年03月22日
2017年03月24日	$0.10867	$0.02263	2017年12月22日
Dec 23, 2016	$0.1197	$0.02688	Sep 22, 2017
Sep 23, 2016	$0.0732	$0.02288	Jun 23, 2017
Jun 24, 2016	$0.10567	$0.017	Mar 24, 2017
Mar 28, 2016	$0.09933	$0.02588	Dec 23, 2016
Dec 28, 2015	$0.0816	$0.01163	Sep 23, 2016
Sep 25, 2015	$0.0897	$0.01888	Jun 24, 2016
Jun 26, 2015	$0.0918	$0.019	Dec 28, 2015
		$0.01763	2015年09月25日
		$0.02788	2015年06月26日

schd vs schg 成分股比較

SCHD與SCHG兩隻ETF成分股差異鮮明。SCHD主打美國高股息藍籌股，如德州儀器、思科、可口可樂，產業分布包括科技、金融、必需消費品，重視穩定派息與財務健康。相反，❗SCHG聚焦大型成長股，持股集中於科技巨頭如蘋果、微軟、NVIDIA，風險較高但成長潛力大❗。香港投資者如追求穩定收息宜選SCHD，偏好資本增值則可考慮SCHG。管理費分別約0.06%與0.04%。

佔SCHD 資產百分比	SCHD 10大成分股	SCHG 10大成分股	佔SCHG 資產百分比
4.56%	ConocoPhillips	Apple Inc.	10.51%
4.36%	Chevron Corporation	Microsoft Corporation	9.70%
4.15%	Verizon Communications Inc.	英偉達	8.84%
3.98%	The Coca-Cola Company	Amazon.com, Inc.	5.85%
3.97%	Bristol-Myers Squibb Company	Meta Platforms, Inc.	4.02%
3.86%	Altria Group, Inc.	Broadcom Inc.	3.63%
3.84%	AbbVie Inc.	Tesla, Inc.	3.31%
3.84%	PepsiCo, Inc.	Alphabet Inc.	3.09%
3.84%	Amgen Inc.	Eli Lilly and Company	2.82%
3.79%	Merck & Co., Inc.	Alphabet Inc.	2.53%

結論

SCHD與SCHG是兩款具吸引力的ETF，但目標不同。SCHD（管理費0.06%）專注高股息股票，資產規模達$65.46億，10年平均年回報率11.66%，適合追求穩定收益與穩健成長的保守型投資者。其低費用與高流動性使其成為長期持有的理想選擇。

反觀SCHG（管理費0.04%），聚焦大型成長股，資產規模$34.76億，10年平均年回報率16.29%，更適合願意承擔較高波動、追求資本增值的積極型投資者。SCHG費用更低，且成長股在牛市表現突出，但波動性較高。

總結而言，SCHD適合穩健投資，SCHG則適合成長導向，投資者應根據風險偏好與財務目標選擇。兩者均為低成本、高效率的ETF，長期表現優異，值得納入多元化投資組合。

常見問題

SCHD是什麼?

❗SCHD 是 Schwab U.S. Dividend Equity ETF 的縮寫，是由嘉信理財 (Charles Schwab) 發行的一檔美國交易所交易基金 (ETF)❗。它旨在追踪道瓊美國股息 100 指數 (Dow Jones U.S. Dividend 100 Index)，該指數成分股為具有持續派息紀錄、財務狀況良好且基本面穩健的美國大型及中型公司。SCHD 因此被視為一檔專注於高質量股息股的 ETF，目標是提供股息收入和資本增值。

SCHD成分股是什麼?

SCHD 的成分股來自道瓊美國股息 100 指數，約包含 100 家美國公司。篩選標準著重於公司的基本面質量，例如現金流與總債務比率、股本回報率、股息收益率以及至少連續 10 年的派息紀錄。因此，其持股多為財務穩健、有持續派息能力的大型價值股，常見於金融、工業、醫療保健和必需消費品等行業。成分股會每年重新篩選和調整權重。

SCHD定期定額在香港怎麼買

要在香港定期定額投資美股 SCHD ETF，您需要透過提供美股買賣服務的證券商。首先，開設一個能交易美國股票的證券戶口（例如本地銀行證券部、盈透證券、富途牛牛、SoFi 等）。接著，查詢該券商是否提供美股 ETF 的自動「定期定額」或「月供」計劃。若有此服務，便可設定每月固定扣款買入 SCHD。如果券商不支援自動計劃，您也可以每月自行登入平台，手動買入固定金額的 SCHD，實現定期定額投資。

美股SCHG怎麼買

在香港購買美股ETF SCHG（Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF）相當簡單。投資者可透過提供美股交易服務的券商開立帳戶，如富途牛牛、老虎證券、盈透證券、Webull 或 uSMART 等。這些平台一般支援定期定額（月供）功能，適合長期投資者。開戶後，存入資金，搜尋代號「SCHG」，即可下單購買。

美股SCHG是什麼

SCHG（Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF）是由Schwab推出的一隻ETF，專注於投資美國大型成長型公司。該ETF主要追蹤美國股市中的大型增長型企業，這些企業通常具備強大的創新能力和未來增長潛力。❗SCHG的組合涵蓋了科技、消費品和醫療等行業，並且以低成本運營（管理費為0.04%）為特色，適合尋求資本增值的投資者❗。對於長期持有者來說，SCHG提供了增長潛力和相對較高的風險回報。

SCHG 一張多小錢

SCHG（Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF）截至2025年5月9日的最新收盤價為每股26.16美元。若以一張（一股）計算，價格約為26.16美元（約204港幣，假設1美元兌7.8港幣）。在香港購買需透過國際券商，需考慮交易傭金（約0.1%-0.5%）及匯率轉換費用。實際成本可能因券商費用不同而略有變動，建議確認即時價格及費用結構。投資前請評估市場風險及個人財務狀況。

標籤 SCHD, SCHG

ETF

2026 最新 TLT vs BND 比較：美債 vs 全債點揀好？管理費、回報率與避險攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈2026 最新 TLT vs BND 比較：美債 vs 全債點揀好？管理費、回報率與避險攻略〉中尚無留言

在TLT vs BND本文章我們討論什麼?

在資產配置與固定收益投資日益受重視的背景下，香港投資者對美國債券類ETF的興趣亦日漸提升。其中，iShares 20+ Year Treasury Bond ETF（TLT）與Vanguard Total Bond Market ETF（BND）作為兩隻具代表性的債券ETF，分別代表長期國債與整體債券市場的不同投資策略。本文將深入比較TLT與BND在持債範圍、風險水平、利率敏感度及回報表現等方面的差異，幫助投資者根據自身風險偏好與投資目標作出明智選擇。

TLT vs BND 管理費比較 (最新至2025)
TLT vs BND 回報率比較 (最新至2025)
TLT vs BND 派息比較 (最新至2025)
TLT vs BND 成分股比較 (最新至2025)

iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT)

簡稱: iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT)
管理費: 0.15%
規模: 約 500 億美元
10年平均年回報率: 約 -1.07%
成立日期 2002/7/22

了解更多TLT

Vanguard Total Bond Market Index Fund (BND)

簡稱: Vanguard Total Bond Market Index Fund (BND)
管理費: 0.03%
規模: 約 1280 億美元
10年平均年回報率: 約 1.53%
成立日: 2007 年 4 月 3 日

管理費比較

TLT	管理費	BND
0.15%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

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回報率比較

TLT	平均年回報率 (2025年3月31日)	BND
5.46%	1年 (平均年回報率)	7.92%
-6.03%	3年 (平均年回報率)	1.99%
-9.43%	5年 (平均年回報率)	-0.66%
-0.87%	10年 (平均年回報率)	1.53%

年回報比較

TLT	年回報	BND
-8.06%	2024	1.38%
2.77%	2023	5.66%
-31.24%	2022	-13.11%
-4.60%	2021	-1.86%
18.15%	2020	7.71%
14.12%	2019	8.84%
-1.61%	2018	-0.11%
9.18%	2017	3.57%
1.18%	2016	2.53%
-1.79%	2015	0.56%
27.30%	2014	5.82%
-13.37%	2013	-2.10%
2.63%	2012	3.89%
33.96%	2011	7.92%

派息比較

TLT 付款日期	TLT 派息	BND 付款日期	BND 派息
2025年05月06日	$0.32761	$0.23637	2025年05月05日
2025年04月04日	$0.32558	$0.24037	2025年04月03日
2025年03月06日	$0.28982	$0.21946	2025年03月05日
2025年02月06日	$0.31228	$0.2348	2025年02月05日
2024年12月23日	$0.35103	$0.23338	2024年12月27日
2024年12月05日	$0.32502	$0.22293	2024年12月04日
2024年11月06日	$0.31054	$0.22763	2024年11月05日
2024年10月04日	$0.31576	$0.22071	2024年10月03日
2024年09月06日	$0.31278	$0.22552	2024年09月05日
2024年08月06日	$0.31486	$0.22391	2024年08月05日
2024年07月05日	$0.2911	$0.2207	2024年07月03日
2024年06月07日	$0.3083	$0.21897	2024年06月05日
2024年05月07日	$0.30774	$0.21381	2024年05月06日
2024年04月05日	$0.31243	$0.2163	2024年04月04日
2024年03月07日	$0.29523	$0.20232	2024年03月06日
2024年02月07日	$0.31012	$0.21188	2024年02月06日
2023年12月20日	$0.31053	$0.21054	2023年12月28日
2023年12月07日	$0.28892	$0.20096	2023年12月06日
2023年11月07日	$0.28629	$0.20278	2023年11月06日
2023年10月06日	$0.28001	$0.1925	2023年10月05日
2023年09月08日	$0.28858	$0.19573	2023年09月07日
2023年08月07日	$0.27528	$0.19266	2023年08月04日
2023年07月10日	$0.27772	$0.18437	2023年07月07日
2023年06月07日	$0.27305	$0.18696	2023年06月06日
2023年05月05日	$0.268	$0.17975	2023年05月04日
2023年04月07日	$0.26876	$0.1828	2023年04月06日
2023年03月07日	$0.24977	$0.16422	2023年03月06日
2023年02月07日	$0.2755	$0.17596	2023年02月06日
2022年12月21日	$0.26106	$0.17231	2022年12月29日
2022年12月07日	$0.24424	$0.16461	2022年12月06日
2022年11月07日	$0.23564	$0.16286	2022年11月04日
2022年10月07日	$0.24411	$0.15613	2022年10月06日
2022年09月08日	$0.23614	$0.15649	2022年09月07日
2022年08月05日	$0.21304	$0.1533	2022年08月04日
2022年07月08日	$0.22694	$0.14873	2022年07月07日
2022年06月07日	$0.20744	$0.14804	2022年06月06日
2022年05月06日	$0.20313	$0.14083	2022年05月05日
2022年04月07日	$0.20173	$0.19804	2022年04月06日
2022年03月07日	$0.18472	$0.1291	2022年03月04日
2022年02月07日	$0.19813	$0.13654	2022年02月04日
2021年12月22日	$0.16761	$0.27085	2021年12月29日
2021年12月07日	$0.18416	$0.13492	2021年12月06日
2021年11月05日	$0.18822	$0.13403	2021年11月04日
2021年10月07日	$0.18309	$0.1302	2021年10月06日
2021年09月08日	$0.18935	$0.13503	2021年09月07日
2021年08月06日	$0.18172	$0.1361	2021年08月05日
2021年07月08日	$0.1875	$0.1321	2021年07月07日
2021年06月07日	$0.19927	$0.13448	2021年06月04日
2021年05月07日	$0.20307	$0.13057	2021年05月06日
2021年04月08日	$0.18506	$0.19245	2021年04月07日
2021年03月05日	$0.17173	$0.12875	2021年03月04日
2021年02月05日	$0.17577	$0.1392	2021年02月04日
2020年12月23日	$0.16393	$0.29078	2020年12月29日
2020年12月07日	$0.163	$0.14323	2020年12月04日
2020年11月06日	$0.16945	$0.15097	2020年11月05日
2020年10月07日	$0.16906	$0.15029	2020年10月06日
2020年09月08日	$0.18292	$0.15307	2020年09月04日
2020年08月07日	$0.19014	$0.15874	2020年08月06日
2020年07月08日	$0.19166	$0.16239	2020年07月07日
2020年06月05日	$0.21019	$0.16874	2020年06月04日
2020年05月07日	$0.21621	$0.17385	2020年05月06日
2020年04月07日	$0.23802	$0.19046	2020年04月06日
2020年03月06日	$0.22924	$0.17275	2020年03月05日
2020年02月07日	$0.24197	$0.1825	2020年02月06日
2019年12月26日	$0.21762	$0.18728	2019年12月27日
2019年12月06日	$0.24051	$0.17998	2019年12月05日
2019年11月07日	$0.24564	$0.18531	2019年11月06日
2019年10月07日	$0.25009	$0.18166	2019年10月04日
2019年09月09日	$0.26018	$0.1882	2019年09月06日
2019年08月07日	$0.26395	$0.19341	2019年08月06日
2019年07月08日	$0.26016	$0.19446	2019年07月05日
2019年06月07日	$0.26953	$0.19348	2019年06月06日
2019年05月07日	$0.25891	$0.19479	2019年05月06日
2019年04月05日	$0.27819	$0.19961	2019年04月04日
2019年03月07日	$0.25329	$0.18367	2019年03月06日
2019年02月07日	$0.27484	$0.19835	2019年02月06日
2018年12月24日	$0.28189	$0.19832	2018年12月28日
2018年12月07日	$0.26684	$0.19203	2018年12月06日
2018年11月07日	$0.2747	$0.19437	2018年11月06日
2018年10月05日	$0.26087	$0.18342	2018年10月04日
2018年09月10日	$0.27233	$0.18764	2018年09月07日
2018年08月07日	$0.26681	$0.18686	2018年08月06日
2018年07月09日	$0.27494	$0.18101	2018年07月06日
2018年06月07日	$0.28069	$0.369	2018年06月06日
2018年05月07日	$0.26208	$0.17836	2018年05月04日
2018年04月06日	$0.26043	$0.20017	2018年04月05日
2018年03月07日	$0.23898	$0.16535	2018年03月06日
2018年02月07日	$0.25455	$0.17662	2018年02月06日
2017年12月28日	$0.26156	$0.21122	2017年12月29日
2017年12月07日	$0.2547	$0.16843	2017年12月06日
2017年11月07日	$0.26307	$0.17286	2017年11月06日
2017年10月06日	$0.25239	$0.16817	2017年10月05日
2017年09月08日	$0.26264	$0.17352	2017年09月08日
2017年08月07日	$0.26865	$0.342	2017年08月07日
2017年07月10日	$0.25764	$0.339	2017年07月10日
2017年06月07日	$0.26299	$0.17221	2017年06月07日
2017年05月05日	$0.25481	$0.16791	2017年05月05日
2017年04月07日	$0.25456	$0.1736	2017年04月07日
2017年03月07日	$0.23388	$0.15838	2017年03月07日
2017年02月07日	$0.25916	$0.16802	2017年02月07日
2016年12月29日	$0.3086	$0.205	2016年12月29日
2016年12月07日	$0.243	$0.160	2016年12月07日
2016年11月07日	$0.250	$0.163	n/a
2016年10月07日	$0.247	$0.161	2016年10月07日
2016年09月08日	$0.254	$0.166	n/a
2016年08月05日	$0.258	$0.165	n/a
2016年07月08日	$0.255	$0.164	n/a
2016年06月07日	$0.267	$0.169	n/a
2016年05月06日	$0.260	$0.164	2016年05月06日
2016年04月07日	$0.270	$0.173	n/a
2016年03月07日	$0.248	$0.165	n/a
2016年02月05日	$0.241	$0.174	n/a
2015年12月31日	$0.254	$0.230	2015年12月30日
2015年12月07日	$0.257	$0.167	2015年12月07日
2015年11月06日	$0.267	$0.169	2015年11月06日
2015年10月07日	$0.256	$0.164	n/a
2015年09月08日	$0.263	$0.168	n/a
2015年08月07日	$0.267	$0.169	2015年08月07日
2015年07月08日	$0.2582	$0.163	n/a
2015年06月05日	$0.2644	$0.166	n/a

成分股比較

佔TLT 資產百分比	佔TLT 10大成分股	佔BND 10大成分股	佔BND 資產百分比
–	–	–	–

結論

總結而言，TLT 與 BND 雖同為債券型ETF，但其投資策略與風險特性截然不同。TLT 專注於美國20年以上長期國債，對利率變動極為敏感，波動性較大，適合進行利率預期操作或作為避險工具。相對地，BND 涵蓋整體美國債券市場，包括國債、公司債及房貸支持證券，風險分散度高、波動較低，適合長期穩健配置。對於追求利率敏感性與潛在資本利得的投資者，TLT 是較進取的選擇；而偏好穩定收益與分散風險的保守型投資者則更適合配置 BND。選擇應依據投資目的與風險承受能力作出權衡。

常見問題

TLT是什麼?

TLT成分股是什麼?

TLT是一隻美國長期國債ETF，其持有的資產是美國政府發行的到期期限在20年以上的公債，而非公司的股票。它追蹤相關的美國公債指數。

TLT定期定額在香港怎麼買?

BND怎麼買

美股BND是什麼

美股BND是Vanguard發行的ETF，追蹤廣泛的美國投資級別應稅債券市場指數，包含政府、公司債及MBS等，提供多元化債券曝險，費用率低廉。

BND 定期定額怎麼買

標籤 BND, TLT

ETF比較

2026 最新 VGT vs VOO 比較：科技股狂熱定穩健收息？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈2026 最新 VGT vs VOO 比較：科技股狂熱定穩健收息？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在VGT vs VOO本文章我們討論什麼?

在投資美國股市時，投資者經常面臨在廣泛市場指數與特定行業之間進行選擇的決策。Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 提供對美國 500 家最大公司的多元化投資，是捕捉整體市場表現的經典工具。與此同時，Vanguard Information Technology ETF (VGT) 則專注於充滿活力的資訊科技行業，旨在從該領域的創新和增長潛力中獲利。對於希望在投資組合中平衡穩定性與增長潛力的投資者來說，理解這兩種策略的差異至關重要。本文將深入比較 VGT 與 VOO，分析它們的持股構成、歷史表現、風險概況及費用結構，以助投資者判斷哪種 ETF 更符合其投資目標和風險承受能力。

VGT vs VOO
VGT vs VOO
VGT vs VOO
VGT vs VOO

Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares (VGT)

簡稱: Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares (VGT)
管理費: 0.10%
規模: 約 750 億美元
10年平均年回報率: 約 19-21%
成立日期 2004 年 1 月 26 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
管理費: 0.03%
規模: 約 2847億美元
10年平均年回報率: 約12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

VGT嘅管理費係0.10%，而VOO只係0.03%，明顯平過VGT！不過，VGT係專注科技股嘅ETF，而VOO就係標普500指數基金，兩隻ETF嘅投資重點同回報潛力都唔同。

VGT	管理費	VOO
0.10%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

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買賣VGT手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
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US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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回報率比較

VGT（管理費0.10%）聚焦美國資訊科技行業，10年平均年回報約19-21%，波動較大，適合追求高增長的投資者。VOO（管理費0.03%）追蹤標普500，10年平均年回報約12.36%，分散投資大型股，風險較低，適合追求穩健回報的長線投資者。兩者回報和風險不同，選擇視乎風險承受力和投資目標。

VGT	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
3.92%	1年 (平均年回報率)	23.90%
10.03%	3年 (平均年回報率)	8.37%
21.56%	5年 (平均年回報率)	15.24%
18.93%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

VGT	年回報	VOO
29.31%	2024	24.98%
52.65%	2023	26.32%
-29.70%	2022	-18.19%
30.45%	2021	28.78%
46.00%	2020	18.29%
48.61%	2019	31.35%
2.45%	2018	-4.50%
37.07%	2017	21.77%
13.77%	2016	12.17%
5.04%	2015	1.31%
17.99%	2014	13.55%
30.96%	2013	32.39%
13.96%	2012	16.00%
0.56%	2011	1.89%

派息比較

VGT與VOO派息均穩定，VGT專注資訊科技行業，股息率約0.6%，每季派息，適合追求成長潛力的投資者；VOO涵蓋標普500大型股，股息率約1.2%，亦為季度派息，適合追求穩定現金流的長線投資者。兩者皆具吸引力，選擇視乎投資目標及風險承受力。

VUSD 付款日期	VUSD 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年04月02日	$0.25	$1.8121	2025年03月31日
2024年12月27日	$0.24	$1.7385	2024年12月26日
2024年09月25日	$0.22	$1.6386	2024年10月01日
2024年06月26日	$0.20	$1.7835	2024年07月02日
2024年03月27日	$0.24	$1.5429	2024年03月27日
2023年12月27日	$0.22	$1.8011	2023年12月26日
2023年09月27日	$0.22	$1.4925	2023年10月03日
2023年06月28日	$0.22	$1.5762	2023年07月05日
2023年03月29日	$0.24	$1.4874	2023年03月29日
2022年12月28日	$0.21	$1.6717	2022年12月23日
2022年09月28日	$0.23	$1.4692	2022年10月03日
2022年06月29日	$0.21	$1.4321	2022年07月05日
2022年03月30日	$0.20	$1.3737	2022年03月29日
2021年12月29日	$0.18	$1.5329	2021年12月27日
2021年09月29日	$0.19	$1.3084	2021年10月04日
2021年06月30日	$0.16	$1.3329	2021年07月02日
2021年03月31日	$0.17	$1.2625	2021年03月31日
2020年12月30日	$0.16	$1.3829	2020年12月28日
2020年10月07日	$0.20	$1.3085	2020年10月02日
2020年06月24日	$0.15	$1.4333	2020年07月02日
		$1.178	2020年03月13日
		$1.4285	2019年12月27日
		$1.3014	2019年10月01日
		$1.3859	2019年07月02日
		$1.4551	2019年03月26日
		$1.289	2018年12月20日
		$1.2067	2018年10月01日
		$1.1573	2018年07月03日
		$1.0837	2018年03月29日
		$1.1839	2017年12月29日
		$1.176	2017年09月25日
		$1.010	2017年06月29日
		$0.998	2017年03月28日
		$1.296	2016年12月29日
		$0.883	2016年09月19日
		$0.953	2016年06月27日
		$1.006	2016年03月28日
		$1.092	2015年12月28日
		$0.953	2015年09月25日
		$0.902	2015年06月26日

成分股比較

VGT係專注科技股嘅ETF，主要持有Apple、NVIDIA同Microsoft等科技巨頭，集中性高。VOO則追蹤標普500指數，成分股包含多個行業，分散性較好。如果你睇好科技前景，VGT會更適合！

佔VGT 資產百分比	VGT 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
18.21%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
14.35%	NVIDIA Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
13.81%	Microsoft Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
3.92%	Broadcom Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
1.77%	Salesforce, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
1.73%	Cisco Systems, Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
1.62%	International Business Machines Corporation	Alphabet Inc.	1.90%
1.61%	Oracle Corporation	Broadcom Inc.	1.65%
1.37%	Accenture plc	Alphabet Inc.	1.56%
1.25%	Palantir Technologies Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

總結黎講，VGT 和 VOO 代表了投資美國股市的兩種不同策略。VGT 專注於高增長的資訊科技行業，歷史回報率較高，但風險也相對集中，波動性更大，適合看好科技前景並能承受較高風險的投資者。VOO 則提供對整體美國大型股市場的廣泛分散投資，風險更低，走勢更貼近大盤，費用也極為低廉，是構建核心投資組合、追求市場平均回報的穩健選擇。選擇 VGT 還是 VOO，取決於您的投資目標、風險承受能力以及對科技行業的看法。將 VOO 作為核心配置，再輔以 VGT 作為衛星配置以追求更高增長，也是一種常見策略。

常見問題

VGT是什麼?

VGT (Vanguard Information Technology ETF) 是先鋒集團發行的行業型ETF，專門投資於美國資訊科技行業的公司股票。它追蹤 MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index，旨在捕捉科技領域的增長潛力。相較於廣泛市場ETF，VGT 的風險更為集中，波動性可能較高，但同時也提供了分享科技創新帶來回報的機會。

VGT成分股是什麼?

VGT 的成分股主要是美國資訊科技行業的公司，涵蓋了從硬件、軟件、半導體到 IT 服務等多個子行業。其持股通常高度集中於大型科技巨頭，例如蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft) 和輝達 (NVIDIA) 等。具體持股會根據其追蹤的指數 (MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index) 進行調整。

VGT定期定額在香港怎麼買?

在香港購買美股 ETF (如 BKLC) 並進行定期定額投資，通常需要透過支援美股交易的證券商或銀行平台。您需要開設一個能交易美股的投資帳戶 (例如：Interactive Brokers, Futu, SoFi HK, Charles Schwab International 等)。開戶並存入資金後，搜尋 BKLC。至於定期定額功能，並非所有平台都直接提供美股 ETF 的自動定投計劃。您需要查詢您選擇的平台是否支援此功能。若不支援，則需手動定期買入。

VOO 定期定額怎麼買?

要定期定額購買 VOO，您需透過支援美股交易的香港證券商或銀行平台。選擇平台：選擇如盈透證券、富途證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等支援美股交易的平台。開戶入金：完成開戶程序並存入資金。設定定投：查詢平台是否提供「美股月供」或「定投計劃」並支援 VOO。如支援，則設定每月扣款日期和金額。手動定投：若平台無自動計劃，則需每月手動登入，用固定金額買入 VOO。可利用平台的碎股交易功能，盡量用完預算金額。

VOO 一張多小錢?

VOO 在美國交易所是以「股」(share) 為單位進行交易，而非「張」。截至 2024 年中，VOO 每股的價格大約在 500 美元左右。請注意，這個價格會隨著市場波動而不斷變化。要獲取最即時的股價，您需要查詢實時的財經資訊網站或您的交易平台。

美股VOO是什麼?

美股 VOO 是先鋒集團發行的交易所買賣基金 (ETF)，旨在追蹤標普 500 指數。它投資於美國 500 家市值最大的上市公司，提供低成本且高度分散的方式來參與美國整體大型股市場的表現，是廣受歡迎的核心長期投資工具。

標籤 VGT, VOO

ETF

2026 最新 XLG vs VOO 比較：選 50 隻最強定 500 隻全包？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
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在XLG vs VOO本文章我們討論什麼?

在美國大型股ETF的投資選擇中，XLG（Invesco S&P 500 Top 50 ETF）與 VOO（Vanguard S&P 500 ETF）各具特色，吸引了不同類型的投資者。XLG 聚焦於標普500指數中市值最大的前50家公司，強調市場領導企業的成長動能；而 VOO 則全面覆蓋標普500指數，提供更廣泛的分散風險與市場代表性。本文將從成分結構、風險分散、費用及歷史表現等角度，深入比較這兩檔ETF，協助投資者根據自身需求做出明智選擇。

XLG vs VOO 管理費比較 (最新至2025)
XLG vs VOO 回報率比較 (最新至2025)
XLG vs VOO 派息比較 (最新至2025)
XLG vs VOO 成分股比較 (最新至2025)

Invesco S&P 500 Top 50 ETF (XLG)

簡稱: Invesco S&P 500 Top 50 ETF (XLG)
管理費: 0.20%
規模: 約 42.3 億美元
10年平均年回報率: 約 14.4%
成立日期 2005 年 5 月 4 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
管理費: 0.03%
規模: 約 2847億美元
10年平均年回報率: 約12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

XLG	管理費	VOO
0.20%	管理費	0.03%

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回報率比較

XLG	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
10.06%	1年 (平均年回報率)	23.90%
10.60%	3年 (平均年回報率)	8.37%
19.96%	5年 (平均年回報率)	15.24%
14.35%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

XLG	年回報	VOO
33.49%	2024	24.98%
38.16%	2023	26.32%
-24.29%	2022	-18.19%
30.77%	2021	28.78%
24.16%	2020	18.29%
32.04%	2019	31.35%
-3.57%	2018	-4.50%
23.03%	2017	21.77%
11.28%	2016	12.17%
4.24%	2015	1.31%
11.37%	2014	13.55%
28.86%	2013	32.39%
15.28%	2012	16.00%
4.19%	2011	1.89%

派息比較

XLG 付款日期	XLG 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年03月28日	$0.09149	$1.8121	2025年03月31日
2024年12月27日	$0.08976	$1.7385	2024年12月26日
2024年09月27日	$0.08627	$1.6386	2024年10月01日
2024年06月28日	$0.09431	$1.7835	2024年07月02日
2024年03月22日	$0.08989	$1.5429	2024年03月27日
2023年12月22日	$0.08803	$1.8011	2023年12月26日
2023年09月22日	$0.08673	$1.4925	2023年10月03日
2023年06月23日	$0.09362	$1.5762	2023年07月05日
2023年03月24日	$0.09757	$1.4874	2023年03月29日
2022年12月23日	$0.09553	$1.6717	2022年12月23日
2022年09月23日	$0.08712	$1.4692	2022年10月03日
2022年06月30日	$0.0937	$1.4321	2022年07月05日
2022年03月31日	$0.09268	$1.3737	2022年03月29日
2021年12月31日	$0.08133	$1.5329	2021年12月27日
2021年09月30日	$0.08195	$1.3084	2021年10月04日
2021年06月30日	$0.09395	$1.3329	2021年07月02日
2021年03月31日	$0.08839	$1.2625	2021年03月31日
2020年12月31日	$0.09511	$1.3829	2020年12月28日
2020年09月30日	$0.08215	$1.3085	2020年10月02日
2020年06月30日	$0.08291	$1.4333	2020年07月02日
2020年03月31日	$0.09652	$1.178	2020年03月13日
2019年12月31日	$0.09134	$1.4285	2019年12月27日
2019年09月30日	$0.09314	$1.3014	2019年10月01日
2019年06月28日	$0.08952	$1.3859	2019年07月02日
2019年03月29日	$0.09507	$1.4551	2019年03月26日
2018年12月31日	$0.10352	$1.289	2018年12月20日
2018年09月28日	$0.1026	$1.2067	2018年10月01日
2018年06月29日	$0.07708	$1.1573	2018年07月03日
2018年03月29日	$0.07578	$1.0837	2018年03月29日
2017年12月29日	$0.0995	$1.1839	2017年12月29日
2017年09月29日	$0.09375	$1.176	2017年09月25日
2017年06月30日	$0.08106	$1.010	2017年06月29日
2017年03月31日	$0.07792	$0.998	2017年03月28日
2016年12月30日	$0.0742	$1.296	2016年12月29日
2016年09月30日	$0.0814	$0.883	2016年09月19日
2016年06月30日	$0.0775	$0.953	2016年06月27日
2016年03月31日	$0.0818	$1.006	2016年03月28日
2015年12月31日	$0.0685	$1.092	2015年12月28日
2015年09月30日	$0.0759	$0.953	2015年09月25日
2015年06月30日	$0.0749	$0.902	2015年06月26日

成分股比較

佔XLG 資產百分比	XLG 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
12.04%	The Goldman Sachs Group, Inc.	Apple Inc.	7.03%
10.07%	UnitedHealth Group Incorporated	Microsoft Corporation	5.88%
9.58%	Microsoft Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
6.48%	The Home Depot, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
4.56%	Visa Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
3.52%	The Sherwin-Williams Company	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
3.26%	Caterpillar Inc.	Alphabet Inc.	1.90%
2.83%	McDonald’s Corporation	Broadcom Inc.	1.65%
2.67%	Amgen Inc.	Alphabet Inc.	1.56%
2.62%	American Express Company	Tesla, Inc.	1.53%

結論

總結來說，XLG 和 VOO 代表了投資美國大型股的兩種策略。XLG 集中投資於標普500指數中最大的50家公司，尋求從龍頭企業中獲得超額回報的潛力，但管理費較高，集中風險也相對較大。這適合看好超大型股領漲趨勢的投資者。相較之下，VOO 提供了更廣泛、更多元化的市場覆蓋，追蹤整個標普500指數，管理費極低，是追求市場基準回報、低成本、高分散性的核心配置理想選擇。投資者應根據自身對集中度的偏好、費用敏感性以及對市場未來走向的判斷，來決定哪檔ETF更符合其投資目標。

常見問題

XLG是什麼?

XLG，全名為 Invesco S&P 500 Top 50 ETF，是一檔追蹤標普 500 強五十指數（S&P 500 Top 50 Index）的交易所交易基金。它主要投資於標準普爾 500 指數中市值最大的前 50 家公司，讓投資者能夠集中持有美國最具規模和影響力的龍頭企業股票，藉此參與這些超大型企業的成長潛力。

XLG成分股是什麼?

XLG 的成分股是標準普爾 500 指數中按市值排名的前 50 家公司。這些通常是美國乃至全球最大、最具影響力的企業，例如蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（NVIDIA）和 Alphabet（Google 母公司）等。由於成分股是依據市值大小篩選，且會定期調整，因此具體的持股名單會隨時間變化，反映市場上最大型企業的動態。

XLG定期定額在香港怎麼買?

要在香港定期定額購買 XLG，您需要開設一個支援美股交易的證券賬戶，例如富途、輝立、耀才等網上券商。查詢該券商是否提供美股的「月供計劃」或「定期定額投資計劃」，並確認 XLG 是否列於可投資標的。若有提供，即可設定每月固定金額自動買入；若無此類計劃，則需自行每月定時手動下單購買。投資前請留意交易佣金、匯率及最低買入單位等費用。

XLG怎麼買

購買 VOO，首先需在支援美股交易的券商或網上平台（如盈透證券、富途證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）開設證券帳戶。完成開戶及身份認證後，將資金存入帳戶並兌換成美元。然後在交易平台搜尋「VOO」，輸入欲購買的股數或金額，下單即可。部分券商支援碎股交易，讓您用更少資金參與美股投資。

美股VOO是什麼

美股 VOO 是由先鋒集團（Vanguard）發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Vanguard S&P 500 ETF。它追蹤標普500指數，投資於美國市值最大的500家公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多個行業。VOO 以極低的管理費和高度分散的投資組合，為投資者提供參與美國大型股市場表現的便捷方式，是長期投資的熱門選擇。

VOO 定期定額怎麼買

要定期定額購買 VOO，您需先在支援美股交易的券商或網上平台（如盈透證券、富途證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）開設證券帳戶。完成開戶及入金後，查詢平台是否支援美股定期定額（自動月供）功能，若有則可設定每月自動扣款購買 VOO。若平台未支援自動定投，則可每月手動買入，部分券商亦支援碎股交易，讓您靈活運用資金。

標籤 VOO, XLG

ETF

2026 最新 VFIAX vs VOO 比較：標普 500 雙胞胎點揀？管理費、回報率與投資門檻全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈2026 最新 VFIAX vs VOO 比較：標普 500 雙胞胎點揀？管理費、回報率與投資門檻全攻略〉中尚無留言

在VFIAX vs VOO本文章我們討論什麼?

對於尋求投資美國大型股市場的投資者來說，領航(Vanguard)旗下的VFIAX (Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares) 和 VOO (Vanguard S&P 500 ETF) 無疑是兩個最常被提及的選擇。兩者都旨在追蹤標準普爾500指數（S&P 500）的表現，為投資者提供廣泛的市場曝險。然而，儘管目標相似，VFIAX 作為傳統共同基金，而 VOO 作為交易所交易基金（ETF），它們在交易方式、最低投資要求、費用結構等方面存在關鍵差異。本文將深入比較這兩檔備受歡迎的基金，分析其各自的優缺點，以協助投資者根據自身的財務狀況與投資偏好，做出最明智的選擇。

VFIAX vs VOO 管理費比較 (最新至2025)
VFIAX vs VOO 回報率比較 (最新至2025)
VFIAX vs VOO 派息比較 (最新至2025)
VFIAX vs VOO 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard 500 Index Fund (VFIAX)

簡稱: Vanguard 500 Index Fund (VFIAX)
管理費: 0.04%
規模: 約 1.3 兆美元
10年平均年回報率: 約 12.46%
成立日期 2000 年 11 月 13 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 約12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

VFIAX	管理費	VOO
0.04%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

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回報率比較

VFIAX	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
8.21%	1年 (平均年回報率)	23.90%
9.02%	3年 (平均年回報率)	8.37%
18.55%	5年 (平均年回報率)	15.24%
12.46%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

VFIAX	年回報	VOO
24.97%	2024	24.98%
26.24%	2023	26.32%
-18.15%	2022	-18.19%
28.66%	2021	28.78%
18.37%	2020	18.29%
31.46%	2019	31.35%
-4.43%	2018	-4.50%
21.79%	2017	21.77%
11.93%	2016	12.17%
1.36%	2015	1.31%
13.64%	2014	13.55%
32.33%	2013	32.39%
15.96%	2012	16.00%
2.08%	2011	1.89%

派息比較

VFIAX 付款日期	VFIAX 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年03月28日	$1.8116	$1.8121	2025年03月31日
2024年12月24日	$1.7392	$1.7385	2024年12月26日
2024年09月30日	$1.6385	$1.6386	2024年10月01日
2024年07月01日	$1.7842	$1.7835	2024年07月02日
2024年03月25日	$1.543	$1.5429	2024年03月27日
2023年12月20日	$1.806	$1.8011	2023年12月26日
2023年09月28日	$1.4937	$1.4925	2023年10月03日
2023年06月29日	$1.5781	$1.5762	2023年07月05日
2023年03月24日	$1.4892	$1.4874	2023年03月29日
2022年12月20日	$1.6765	$1.6717	2022年12月23日
2022年09月28日	$1.4713	$1.4692	2022年10月03日
2022年06月29日	$1.4329	$1.4321	2022年07月05日
2022年03月24日	$1.372	$1.3737	2022年03月29日
2021年12月21日	$1.5351	$1.5329	2021年12月27日
2021年09月29日	$1.3074	$1.3084	2021年10月04日
2021年06月29日	$1.3327	$1.3329	2021年07月02日
2021年03月26日	$1.2615	$1.2625	2021年03月31日
2020年12月22日	$1.3862	$1.3829	2020年12月28日
2020年09月29日	$1.3104	$1.3085	2020年10月02日
2020年06月29日	$1.435	$1.4333	2020年07月02日
		$1.178	2020年03月13日
		$1.4285	2019年12月27日
		$1.3014	2019年10月01日
		$1.3859	2019年07月02日
		$1.4551	2019年03月26日
		$1.289	2018年12月20日
		$1.2067	2018年10月01日
		$1.1573	2018年07月03日
		$1.0837	2018年03月29日
		$1.1839	2017年12月29日
		$1.176	2017年09月25日
		$1.010	2017年06月29日
		$0.998	2017年03月28日
		$1.296	2016年12月29日
		$0.883	2016年09月19日
		$0.953	2016年06月27日
		$1.006	2016年03月28日
		$1.092	2015年12月28日
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		$0.902	2015年06月26日

成分股比較

佔VFIAX 資產百分比	VFIAX 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
7.03%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
5.88%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
5.59%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
3.78%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
2.66%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
2.06%	Berkshire Hathaway Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
1.90%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.90%
1.65%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
1.56%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.56%
1.53%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

總體而言，VFIAX與VOO均能有效追蹤標普500指數，提供低成本的美國大型股市場曝險。主要區別在於：VOO為ETF，交易彈性高、無最低投資門檻、費用略低；VFIAX為共同基金，設有最低投資額，適合偏好此結構或透過券商進行自動定投的投資者。兩者長期績效極為相近，追蹤誤差微乎其微。最終選擇應視乎個人資金規模（是否滿足VFIAX最低門檻）、交易習慣（是否需要盤中交易的彈性）以及偏好的投資方式（ETF vs. 共同基金）。無論選擇何者，投資者都能以極具成本效益的方式，參與美國大型股市場的潛在增長。

常見問題

VFIAX是什麼?

VFIAX，全名為「Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares」，是領航(Vanguard)發行的一檔傳統指數型共同基金。它的目標是追蹤標準普爾500指數(S&P 500)的表現，投資於美國約500家最大的上市公司。作為Admiral級別基金，它通常要求較高的最低投資金額，以換取更低的管理費用，為投資者提供一個低成本投資美國大型股市場的方式。

VFIAX成分股是什麼?

VFIAX 的成分股緊密追蹤標準普爾 500 指數，因此它持有該指數中約 500 家美國市值最大的上市公司股票。這意味著其投資組合廣泛分散於各個行業，主要持股通常包括蘋果(Apple)、微軟(Microsoft)、亞馬遜(Amazon)等知名大型企業。

VFIAX定期定額在香港怎麼買

在香港直接購買美國註冊的共同基金VFIAX可能較為困難，因為它主要面向美國投資者。香港投資者通常需要透過提供美股交易服務的國際證券商（例如Interactive Brokers、Charles Schwab International等）或部分本地銀行/券商平台。您需要先查詢所選券商是否提供VFIAX交易。若提供，再確認其平台是否支援針對此類美國共同基金設定「定期定額」投資計劃的功能。相較之下，購買其ETF對應產品VOO通常更容易，且許多券商支援ETF的定期定額。

VOO 定期定額怎麼買

要定期定額購買 VOO，您需先在支援美股交易的券商（如盈透證券、富途證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）開設帳戶，完成開戶及入金後，查詢平台是否支援美股定期定額（自動月供）功能。若支援，設定每月扣款金額與日期即可；若不支援，則可每月手動買入固定金額的 VOO，部分券商亦支援碎股交易，方便靈活投資。

美股VOO是什麼

VOO 一張多小錢

VOO 在美國股市是以「股」為單位交易，沒有台股或港股「一張」的概念。您可以只買 1 股。截至 2024 年中，VOO 每股價格約為 500 美元，實際金額會隨市場波動。購買時，所需資金為「股價 × 股數」加上平台手續費。若使用支援碎股交易的平台，甚至可以用更少金額買入不足 1 股的 VOO。建議下單前查詢即時報價。

標籤 VFIAX, VOO