作者: Chris Tam

Chris Tam 目前在 Talk Money 處理數據收集、分析及核實工作。Chris專注收集、分析及核實香港證券商收費、服務、產品等。他對投資有10年經驗，對股票、黃金和債券等投資產品情有獨鍾。

2026 最新 VXUS vs VT 比較：買晒全世界定排除美國？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 30 4 月, 2026
在〈2026 最新 VXUS vs VT 比較：買晒全世界定排除美國？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在VXUS vs VT本文章我們討論什麼?

在探討全球股票投資的眾多途徑中，Vanguard Total World Stock ETF（VT）和 Vanguard Total International Stock ETF（VXUS）是兩支備受關注的交易所交易基金。VT 旨在追蹤富時全球所有股票指數的表現，涵蓋了美國和美國以外的已開發及新興市場的大、中、小型股，為投資者提供一站式的全球股票市場投資方案。另一方面，VXUS 則追蹤富時全球（美國除外）所有股票指數，專注於投資美國以外的國際股票市場。本文將深入比較這兩支 ETF 在投資範圍、費用、持股以及潛在的投資策略上的異同，幫助投資者更好地理解和選擇適合自身需求的全球股票投資工具。

VXUS vs VT 管理費比較
VXUS vs VT 回報率比較
VXUS vs VT 派息比較
VXUS vs VT 成分股比較

Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares (VXUS)

簡稱: Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares (VXUS)
管理費: 0.07%
規模: 約 4000 億美元
10年平均年回報率: 約 4.0% – 4.5%
成立日期: 2011 年 1 月 26 日

Vanguard Total World Stock Index Fund ETF NYSEARCA (VT)

簡稱: Vanguard Total World Stock Index Fund ETF NYSEARCA (VT)
管理費: 0.07%
規模: 約424.5億美元
10年平均年回報率: 約8.42%
成立日: 2008 年 6 月 24 日

了解更多VT

管理費比較

兩隻ETF嘅管理費其實一樣，都係0.07%！兩者都係低成本嘅指數型基金，方便投資者以低廉成本配置全球資產。

VXUS	管理費	VT
0.07%	管理費	0.07%

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US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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免責聲明：

活動及優惠受條款及細則約束。「全港首家」乃根據對香港25家主流互聯網劵商或上市券商的公開價格資料的專項研究所得(截至2026年3月16日)。Webull 為首家將美股及港股交易之「0佣金」及「0平台費」定為標準收費，不設優惠期限或優惠條件。本內容並非投資意見，不構成任何投資產品之要約、招攬、意見或任何保證，亦不構成任何投資建議。投資涉及風險，投資產品價格可升可跌（包括可能會損失投資本金) ，過去表現並不代表將來表現。在作出任何投資決定前，投資者應瞭解該投資產品及其風險、謹慎考慮自身的風險承受能力、財務情況、投資經驗及目標或尋求專業投資顧問的建議，作出理性決策。*0收費是指 Webull 美股期權不收任何佣金，在特定條件下不收平台費。活動及優惠受條款及細則約束，優惠收費設有期限，直至另行通知。活動詳情請

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回報率比較

VT嘅整體表現都好過VXUS！因為VT同時投資美國同全球市場，而VXUS只投資美國以外嘅國際市場，所以VT回報率普遍較高。

VXUS	平均年回報率 (2025年3月31日)	VT
6.41%	1年 (平均年回報率)	11.75%
4.68%	3年 (平均年回報率)	10.16%
11.49%	5年 (平均年回報率)	13.20%
5.24%	10年 (平均年回報率)	8.70%

年回報比較

VXUS	年回報	VT
5.08%	2024	16.49%
15.88%	2023	22.02%
-16.09%	2022	-18.01%
9.00%	2021	18.27%
10.69%	2020	16.61%
21.75%	2019	26.82%
-14.43%	2018	-9.76%
27.45%	2017	24.49%
4.81%	2016	8.51%
-4.19%	2015	-1.86%
-4.74%	2014	3.67%
14.61%	2013	22.95%
18.61%	2012	17.12%
	2011	-7.50%

派息比較

VT與VXUS均採季派息，VT股息較高，例如2025年3月派息約0.3852美元，VXUS則約0.1909美元。VT涵蓋全球股市包括美國，因此股息較具競爭力；VXUS專注美國以外市場，股息較低但分散國際風險。香港投資者可根據偏好選擇適合的分紅策略。

VXUS 付款日期	VXUS 派息	VT 派息	VT 付款日期
2025年03月25日	$0.1909	$0.3852	2025年03月25日
2024年12月24日	$1.0049	$0.8774	2024年12月24日
2024年09月24日	$0.2723	$0.4174	2024年09月24日
2024年06月25日	$0.4835	$0.5779	2024年06月25日
2024年03月20日	$0.2235	$0.4212	2024年03月20日
2023年12月21日	$0.8471	$0.8008	2023年12月21日
2023年09月21日	$0.2952	$0.4055	2023年09月21日
2023年06月23日	$0.618	$0.6504	2023年06月23日
2023年03月23日	$0.1205	$0.2852	2023年03月23日
2022年12月22日	$0.6289	$0.6381	2022年12月22日
2022年09月22日	$0.2804	$0.4026	2022年09月22日
2022年06月24日	$0.5893	$0.5978	2022年06月24日
2022年03月24日	$0.1004	$0.2572	2022年03月24日
2021年12月23日	$0.9412	$0.785	2021年12月23日
2021年09月23日	$0.3565	$0.412	2021年09月23日
2021年06月24日	$0.5148	$0.5049	2021年06月24日
2021年03月25日	$0.1553	$0.2531	2021年03月25日
2020年12月24日	$0.5903	$0.5524	2020年12月24日
2020年09月24日	$0.3385	$0.4025	2020年09月24日
2020年06月25日	$0.2521	$0.360	2020年06月25日
2020年03月26日	$0.1058	$0.2205	2020年03月26日
2019年12月27日	$0.6281	$0.6109	2019年12月27日
2019年09月27日	$0.3004	$0.4348	2019年09月27日
2019年06月26日	$0.6106	$0.5508	2019年06月20日
2019年03月28日	$0.1656	$0.281	2019年03月28日
2018年12月28日	$0.4963	$0.489	2018年12月28日
2018年10月01日	$0.2683	$0.3615	2018年10月01日
2018年06月27日	$0.5928	$0.5511	2018年06月27日
2018年03月29日	$0.1424	$0.2573	2018年03月29日
2017年12月27日	$0.5391	$0.4915	2017年12月22日
2017年09月25日	$0.298	$0.354	2017年10月02日
2017年06月27日	$0.556	$0.466	2017年07月05日
2017年03月30日	$0.160	$0.253	2017年04月04日
2016年12月27日	$0.390	$0.457	2016年12月27日
2016年09月19日	$0.274	$0.311	2016年09月19日
Jun 20, 2016	$0.537	$0.466	Jun 20, 2016
Mar 21, 2016	$0.143	$0.222	Mar 21, 2016
Dec 28, 2015	$0.347	$0.368	Dec 28, 2015
2015年10月01日	$0.224	$0.279	2015年10月01日
2015年07月02日	$0.547	$0.453	2015年07月02日

成分股比較

VT係全球ETF，成分股集中喺美國科技巨頭，例如Apple、Microsoft！而VXUS就只投資美國以外嘅國際市場，主要成分股有台積電、騰訊！

佔VXUS 資產百分比	佔VXUS 10大成分股	VT 10大成分股	佔VT 資產百分比
2.06%	台積電	Apple Inc.	3.78%
1.20%	騰訊控股	Microsoft Corporation	3.23%
0.90%	SAP SE	NVIDIA Corporation	2.93%
0.86%	阿里巴巴－Ｗ	Amazon.com, Inc.	2.06%
0.79%	Nestlé S.A.	Meta Platforms, Inc.	1.46%
0.78%	ASML Holding N.V.	Alphabet Inc.	1.05%
0.69%	Roche Holding AG	Berkshire Hathaway Inc.	0.96%
0.68%	Shell plc	Broadcom Inc.	0.89%
0.67%	AstraZeneca PLC	Alphabet Inc.	0.88%
0.67%	Novartis AG	Tesla, Inc.	0.83%

結論

總結而言，VT 和 VXUS 各具優勢，適用於不同的投資考量。VT 提供了真正的全球多元化，簡化了投資流程，適合希望一鍵投資全球市場的投資者。其略高的管理費和包含美國市場的特性，使其在美股表現強勁時可能更具吸引力。

另一方面，VXUS 則專注於國際市場，管理費通常稍低，對於希望將投資組合的美國與國際部分分開管理，或認為國際市場未來增長潛力更大的投資者而言，是更具針對性的選擇。

最終的選擇取決於投資者的整體資產配置策略、對美國和國際市場的看法以及對簡便性的偏好。仔細權衡兩者的投資範圍、費用結構和歷史表現，將有助於做出最符合個人財務目標的決策。

常見問題

VXUS 是什麼?

VXUS，全名為 Vanguard Total International Stock ETF，是由領航 (Vanguard) 發行的一支指數股票型基金。它旨在追蹤美國以外全球股票市場的表現，投資範圍涵蓋已開發市場（如歐洲、日本、加拿大）及新興市場的大、中、小型公司股票。VXUS 提供投資者一個低成本 (費用率 0.07%) 且廣泛分散的方式來投資國際股市，是實現全球資產配置、降低單一國家風險的重要工具。

VXUS 成分股是什麼?

VXUS 的成分股由美國以外的全球數千家上市公司組成，涵蓋已開發市場（如歐洲、日本、加拿大、澳洲）和新興市場。它投資於各種規模的公司（大型、中型、小型），權重依市值調整。因此，其主要持股通常是來自不同國家的知名大型跨國企業，例如雀巢 (Nestlé)、ASML、豐田汽車 (Toyota)、三星電子 (Samsung) 等，反映了全球（美國除外）的經濟結構。

VXUS 定期定額在香港怎麼買?

在香港透過定期定額方式購買 VXUS，您需要先開立一個支援買賣美國股票的證券賬戶。您可以選擇本地銀行或國際證券商。開戶後，查詢該平台是否提供「月供美股」或類似的「定期定額投資計劃」。確認該計劃是否包含 VXUS 這類美國上市 ETF。若支援，您便可設定每月固定日期投入固定金額購買 VXUS。請留意不同券商的計劃條款、最低投資額和相關手續費。

VT 是什麼？

VT（Vanguard Total World Stock ETF）是由Vanguard發行的全球股票ETF，追蹤FTSE Global All Cap Index，涵蓋美國、已開發與新興市場的大中小型股票。它持有超過9,000檔股票，包括Apple、Microsoft、台積電等，是一檔適合長期投資、全球分散配置的ETF。

VT 管理費多少？

截至2025年5月，Vanguard Total World Stock ETF（VT）的管理費（Expense Ratio）為0.06%，低於同類全球股票ETF的平均費用率。這表示每投資10,000美元，年管理費僅約6美元。VT追蹤FTSE Global All Cap Index，涵蓋全球約9,000檔股票，提供高度分散的投資組合。其低費用結構使其成為長期投資者尋求全球市場曝光的理想選擇。

VT 成分股是什麼?

VT（Vanguard Total World Stock ETF）追蹤FTSE Global All Cap Index，涵蓋全球約9,000檔股票。主要成分股包括Apple、Microsoft、Amazon、NVIDIA、台積電、Alphabet等，集中於美國大型科技股，同時也持有來自日本、英國、中國等已開發與新興市場公司的股票

標籤 VT, VXUS

ETF比較

2026 最新 IVV vs VOO 比較：標普 500 兩大龍頭點揀？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 30 4 月, 2026
在〈2026 最新 IVV vs VOO 比較：標普 500 兩大龍頭點揀？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在IVV vs VOO本文章我們討論什麼?

對於尋求投資美國大型股市場、追蹤標準普爾 500 指數的投資者而言，安碩核心標普 500 指數 ETF (IVV) 與先鋒標普 500 指數 ETF (VOO) 無疑是兩個最熱門且廣泛被討論的選擇。這兩檔 ETF 都旨在緊密複製標普 500 指數的表現，為投資組合提供核心的美國股市曝險。然而，儘管它們的投資目標高度相似，但在發行商背景、費用率、交易流動性以及追蹤誤差等細微之處可能存在差異。本文將深入探討 IVV 與 VOO 的關鍵特徵與不同之處，協助投資者更清晰地了解哪一檔 ETF 可能更符合自身的投資策略與需求。

IVV vs VOO 管理費比較
IVV vs VOO 回報率比較
IVV vs VOO 派息比較
IVV vs VOO 成分股比較

iShares Core S&P 500 ETF NYSEARCA (IVV)

簡稱: iShares Core S&P 500 ETF NYSEARCA (IVV)
管理費: 0.03%
規模: 約5360億美元
10年平均年回報率: 11.56%
成立日期 2000 年 5 月 15 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

兩隻ETF都係追蹤標普500指數，管理費都係0.03%，可以話係一樣咁平！所以揀邊隻都冇所謂，最緊要買到啱心水嘅！

IVV	管理費	VOO
0.03%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣IVV手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
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回報率比較

IVV（iShares Core S&P 500 ETF）同VOO（Vanguard S&P 500 ETF）大比拼（截至2025年3月31日）：1年IVV 8.22% 略輸VOO 23.90%；3年IVV 9.03% 贏VOO 8.37%；5年IVV 18.56% 壓住VOO 15.24%；10年VOO 12.71% 微勝IVV 12.47%。兩者追同一指數，回報好貼近，長線穩陣美股首選。

IVV	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
8.22%	1年 (平均年回報率)	23.90%
9.03%	3年 (平均年回報率)	8.37%
18.56%	5年 (平均年回報率)	15.24%
12.47%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

IVV	年回報	VOO
24.93%	2024	24.98%
26.32%	2023	26.32%
-18.16%	2022	-18.19%
28.76%	2021	28.78%
18.40%	2020	18.29%
31.25%	2019	31.35%
-4.47%	2018	-4.50%
21.76%	2017	21.77%
12.16%	2016	12.17%
1.30%	2015	1.31%
13.56%	2014	13.55%
32.30%	2013	32.39%
16.06%	2012	16.00%
1.86%	2011	1.89%

派息比較

IVV與VOO均採每季派息，VOO近年派息略高，2025年3月派息約1.812美元，IVV約1.765美元。兩者股息皆穩定，適合長線持有收息，投資者可按個人喜好及券商支持選擇。

IVV 付款日期	IVV 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年3月21日	$1.76457	$1.8121	2025年3月31日
2024年12月20日	$2.13419	$1.7385	2024年12月26日
2024年9月30日	$2.23461	$1.6386	2024年10月1日
2024年6月17日	$1.61113	$1.7835	2024年7月2日
2024年3月27日	$1.66533	$1.5429	2024年3月31日
2023年12月27日	$1.9253	$1.8011	2023年12月26日
2023年10月2日	$1.98697	$1.4925	2023年10月1日
2023年6月13日	$1.33857	$1.5762	2023年7月2日
2023年3月29日	$1.64793	$1.4874	2023年3月31日
2022年12月19日	$1.72362	$1.6717	2022年12月26日
2022年9月30日	$1.90587	$1.4692	2022年10月1日
2022年6月15日	$1.28269	$1.4321	2022年7月2日
2022年3月30日	$1.48113	$1.3737	2022年3月31日
2021年12月17日	$1.49838	$1.5329	2021年12月26日
2021年9月30日	$1.69289	$1.3084	2021年10月1日
2021年6月16日	$1.22487	$1.3329	2021年7月2日
2021年3月31日	$1.3111	$1.2625	2021年3月31日
2020年12月18日	$1.61022	$1.3829	2020年12月26日
2020年9月29日	$1.5058	$1.3085	2020年10月1日
2020年6月19日	$1.26087	$1.4333	2020年7月2日
2020年3月31日	$1.53136	$1.178	2020年3月31日
2019年12月20日	$2.03909	$1.178	2019年12月26日
2019年9月30日	$1.4827	$1.3014	2019年10月1日
2019年6月21日	$1.77775	$1.3859	2019年7月2日
2019年3月26日	$1.1296	$1.4551	2019年3月31日
2019年1月4日	$0.32229	$1.289	2018年12月26日
2018年12月21日	$1.44214	$1.2067	2018年10月1日
2018年10月2日	$1.27737	$1.1573	2018年7月2日
2018年7月2日	$1.28121	$1.0837	2018年3月31日
2018年3月28日	$1.22851	$1.1839	2017年12月26日
2017年12月26日	$1.27268	$1.176	2017年10月1日
2017年9月29日	$1.28392	$1.010	2017年7月2日
2017年6月30日	$1.11698	$0.998	2017年3月31日
2017年3月30日	$1.03218	$1.296	2016年12月26日
2016年12月28日	$1.304	$0.883	2016年10月1日
2016年9月30日	$1.103	$0.953	2016年7月2日

成分股比較

其實兩隻ETF都係追蹤標普500指數，成分股幾乎一樣，都係由超過500間美國大型公司組成！佢哋嘅前十大持股都係科技巨頭，分別主要係持股數目同佔比有輕微分別。

佔IVV 資產百分比	IVV 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
7.00%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
5.85%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
5.57%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
3.76%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
2.65%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
2.05%	Berkshire Hathaway Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
1.89%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.90%
1.65%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
1.55%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.56%
1.52%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

綜合比較 IVV 與 VOO，兩者皆為追蹤標普500指數的被動型ETF，管理費同為0.03%，長期績效幾乎一致，且資產規模都極為龐大，流動性高，適合長期投資者。IVV 由 iShares（貝萊德）發行，成立時間較早，市場歷史更長；VOO 則由 Vanguard 發行，以低費用和穩健管理著稱。兩者在追蹤誤差、分紅政策及券商支援度上略有差異，但對一般投資人而言，實際影響有限。選擇時可根據個人券商平台、交易便利性及品牌偏好做決定，無論選擇哪一檔，皆能有效參與美國大型企業的長期成長。

常見問題

IVV是什麼?

IVV（iShares Core S&P 500 ETF）是一檔由貝萊德（BlackRock）旗下 iShares 發行的指數型基金，追蹤美國標準普爾500指數（S&P 500），涵蓋美國市值最大的500家公司。IVV 以低費用率、流動性高著稱，適合長期投資者用來分散風險並參與美國大型企業的成長，是全球最受歡迎的ETF之一。IVV（iShares Core S&P 500 ETF）是一檔由貝萊德（BlackRock）旗下 iShares 發行的指數型基金，追蹤美國標準普爾500指數（S&P 500），涵蓋美國市值最大的500家公司。IVV 以低費用率、流動性高著稱，適合長期投資者用來分散風險並參與美國大型企業的成長，是全球最受歡迎的ETF之一。

IVV成分股是什麼?

IVV（iShares Core S&P 500 ETF）成分股為標準普爾500指數中的美國大型上市公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多元產業。主要持股包括蘋果、微軟、NVIDIA、亞馬遜、Meta、谷歌、特斯拉等知名企業。這些成分股代表美國經濟的核心動能，具有高度分散與穩定成長的特性，適合長期投資。

IVV定期定額在香港怎麼買

在香港購買 IVV 並進行定期定額投資，可透過本地或網上券商（如富途、耀才、輝立、盈立等）開設美股帳戶。完成開戶及入金後，設定自動定期買入 IVV（iShares Core S&P 500 ETF），即可每月或每季自動扣款投資。需留意交易手續費及最低買入單位，部分券商支援零碎股，投資更靈活。

VOO是什麼?

VOO，全名為先鋒標普 500 指數 ETF (Vanguard S&P 500 ETF)，是一檔由 Vanguard 公司發行的交易所交易基金。它的主要目標是追蹤標準普爾 500 指數的表現，該指數涵蓋了美國約 500 家市值最大的上市公司。投資 VOO 等同於分散投資於美國大型股市場，以極低的費用率獲得廣泛的市場曝險，是許多投資者核心持股的常見選擇。

VOO成分股是什麼?

VOO 追蹤標準普爾 500 指數，其成分股包含美國市值最大的 500 家公司。主要持股涵蓋多個行業，龍頭股包括蘋果 (AAPL)、微軟 (MSFT)、輝達 (NVDA)、亞馬遜 (AMZN)、Meta Platforms (META)、波克夏海瑟威 (BRK.B) 和 Alphabet (GOOGL/GOOG) 等科技與綜合型企業。

VOO定期定額在香港怎麼買

VOO 為美國上市 ETF，香港銀行較少提供直接定期定額計劃。您可透過支援美股交易的證券行（如 Interactive Brokers、Futu、SoFi 等），自行設定每月固定時間，手動買入固定金額或股數的 VOO，以達致定投效果。部分券商更支援零碎股交易，方便執行。

標籤 IVV, VOO

ETF比較

2026 最新 VUG vs QQQ 比較：增長股龍頭之爭！管理費、回報率與成分股全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 30 4 月, 2026
在〈2026 最新 VUG vs QQQ 比較：增長股龍頭之爭！管理費、回報率與成分股全攻略〉中尚無留言

在VUG vs QQQ本文章我們討論什麼?

在尋求成長型投資機會時，投資者經常將目光投向交易所交易基金（ETF）。其中，Vanguard Growth ETF (VUG) 和 Invesco QQQ Trust (QQQ) 是市場上最受歡迎和廣泛討論的兩檔選擇。兩者都專注於美國大型成長股，尤其在科技領域有顯著的權重，但它們的持股策略、費用結構和追蹤的指數存在關鍵差異。本文旨在深入比較 VUG 和 QQQ，分析它們各自的優缺點、歷史表現和風險特徵，以協助投資者根據自身的投資目標和風險承受能力，做出更明智的決策。

VUG vs QQQ 管理費比較
VUG vs QQQ 回報率比較
VUG vs QQQ 派息比較
VUG vs QQQ 成分股比較

Vanguard Growth Index Fund ETF Shares (VUG)

簡稱: Vanguard Growth Index Fund ETF Shares (VUG)
管理費: 0.04%
規模: 約 2400 億美元
10年平均年回報率: 約 14.5% – 15%
成立日期 2004 年 1 月 26 日

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

管理費比較

VUG嘅管理費只係0.04%，而QQQ要0.20%！好明顯VUG嘅收費平一大截，對於長線投資者嚟講，可以慳返唔少成本，令回報更高！

VUG	管理費	QQQ
0.04%	管理費	0.20%

買賣手續費比較

買賣VUG手續費(每股)	證券商	買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

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回報率比較

VUG 過去 10 年平均年回報率大約 14.22%，而 QQQ 的同期平均年回報率則為約 16.99%。QQQ 在 5 年期回報爲約 20.51%，VUG 為約 19.50%。縱然兩隻 ETF 都屬大型增長型（growth）基金，但 QQQ 的科技股佔比較高，短期波動亦較大。對於追求高成長與願意承受風險嘅投資者，QQQ 吸引力較強；若偏好穩健回報兼分散風險，VUG 更為合適。

VUG	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
8.27%	1年 (平均年回報率)	6.21%
9.52%	3年 (平均年回報率)	9.81%
19.50%	5年 (平均年回報率)	20.51%
14.22%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

VUG	年回報	QQQ
32.69%	2024	25.58%
46.83%	2023	54.85%
-33.15%	2022	-32.58%
27.34%	2021	27.42%
40.22%	2020	48.62%
37.03%	2019	38.96%
-3.30%	2018	-0.12%
27.72%	2017	32.66%
6.28%	2016	7.10%
3.25%	2015	9.45%
13.61%	2014	19.18%
32.48%	2013	36.63%
17.02%	2012	18.12%
1.82%	2011	3.38%

派息比較

VUG同QQQ每季都有派息，但QQQ金額普遍較高。2025年3月，QQQ每股派$0.71571，美息明顯高過VUG嘅$0.5。如果鍾意穩定收息，QQQ較吸引；想兼顧分散同低費用，VUG都係好選擇。

VUG 付款日期	VUG 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025年03月31日	$0.500	$0.71571	2025年04月30日
2024年12月26日	$0.5344	$0.83466	2024年12月31日
2024年09月30日	$0.4546	$0.67686	2024年10月31日
2024年07月01日	$0.456	$0.7615	2024年07月31日
2024年03月26日	$0.4676	$0.57345	2024年04月30日
2023年12月27日	$0.5847	$0.21584	2024年01月15日
2023年09月26日	$0.3759	$0.80826	2023年12月29日
2023年06月28日	$0.4122	$0.53555	2023年10月31日
2023年03月28日	$0.4292	$0.50395	2023年07月31日
2022年12月28日	$0.4483	$0.47223	2023年04月28日
2022年09月28日	$0.4296	$0.65541	2022年12月23日
2022年06月28日	$0.3206	$0.51856	2022年10月31日
2022年03月28日	$0.3006	$0.5274	2022年07月29日
2021年12月30日	$0.469	$0.43369	2022年04月29日
2021年09月29日	$0.3166	$0.49141	2021年12月31日
2021年06月29日	$0.3736	$0.41391	2021年10月29日
2021年03月30日	$0.3809	$0.39679	2021年07月30日
2020年12月30日	$0.4606	$0.39468	2021年04月30日
2020年09月30日	$0.4062	$0.56133	2020年12月31日
2020年06月30日	$0.4189	$0.38824	2020年10月30日
2020年03月31日	$0.3983	$0.42426	2020年07月31日
2019年12月30日	$0.5077	$0.36269	2020年04月30日
2019年09月19日	$0.3854	$0.45765	2019年12月31日
2019年07月02日	$0.4126	$0.38415	2019年10月31日
2019年04月02日	$0.432	$0.41558	2019年07月31日
2018年12月28日	$0.5274	$0.32421	2019年04月30日
2018年10月03日	$0.4674	$0.42061	2018年12月31日
2018年06月27日	$0.4194	$0.32975	2018年10月31日
2018年03月27日	$0.3594	$0.37837	2018年07月31日
2017年12月27日	$0.4751	$0.27655	2018年04月30日
2017年09月27日	$0.411	$0.32941	2017年12月29日
2017年06月29日	$0.341	$0.31938	2017年10月31日
2017年03月30日	$0.379	$0.37842	2017年07月31日
2016年12月29日	$0.528	$0.27415	2017年04月28日
2016年09月19日	$0.376	$0.3549	2016年12月30日
2016年06月20日	$0.323	$0.294	2016年10月31日
2016年03月28日	$0.320	$0.287	2016年07月29日
2015年12月23日	$0.413	$0.318	2016年04月29日
2015年09月25日	$0.347	$0.342	2015年12月31日
2015年06月26日	$0.296	$0.260	2015年10月30日
		$0.2542	2015年07月31日

成分股比較

雖然兩隻都投資科技巨頭，但VUG追蹤嘅指數更廣泛，而QQQ就緊貼納斯達克100，集中喺科技股！

佔VUG 資產百分比	VUG 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
12.42%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
10.29%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
9.20%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
6.50%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
4.34%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
3.22%	Alphabet Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
3.06%	Broadcom Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
2.77%	Tesla, Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
2.75%	Eli Lilly and Company	Tesla, Inc.	2.65%
2.61%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

總結來說，QQQ 與 VUG 均為優質的大型成長股 ETF，但各有側重。QQQ 緊密追蹤納斯達克 100 指數，科技股佔比極高，過往十年報酬率領先，但也意味著更高的集中風險與波動性，以及相對較高的管理費。若您極度看好大型科技股前景，且願意承擔較高風險以追求潛在更高回報，QQQ 是積極的選擇。相對地，VUG 追蹤更廣泛的美國大型成長股指數，持股更多元化，橫跨不同增長行業，有效分散風險。其最大優勢在於極低的費用率，適合注重成本效益、追求較平穩增長及希望降低單一科技產業過度曝險的投資者。最終選擇應取決於您的風險承受能力、對科技產業的展望以及對費用的敏感度。兩者皆是有效的投資工具，關鍵在於哪一檔更符合您的個人投資哲學與目標。

常見問題

VUG是什麼?

VUG 全名為 Vanguard Growth ETF，是由 Vanguard 公司發行的指數股票型基金。它旨在追蹤 CRSP 美國大型成長股指數（CRSP US Large Cap Growth Index）的表現。VUG 主要投資於美國大型上市公司中，被認為具有高於平均增長潛力的股票。其特色是持股相對分散於不同成長型產業，並且以管理費用極低而聞名，適合尋求成本效益及多元化成長股曝險的投資者。

VUG成分股是什麼?

VUG 的成分股是基於 CRSP 美國大型成長股指數挑選的美國大型公司股票。這些公司被評估具有高於市場平均的增長潛力。雖然持股會定期調整，但其主要持倉通常包含科技巨頭，例如蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（NVIDIA）和 Alphabet（Google）等，同時也涵蓋其他成長型行業如醫療保健和非必需消費品中的領導企業。

VUG定期定額在香港怎麼買

在香港定期定額購買 VUG，您需要開設一個支援美股交易的證券帳戶（例如銀行證券部或網路券商）。查詢該券商是否有包含 VUG 的「月供股票計劃」或美股自動投資功能。若無，您也可以設定固定日期和金額，手動定期登入平台買入。開戶、存入資金（注意需兌換美元），然後執行購買。記得比較不同券商的費用、匯率和最低投資額。

QQQ是什麼

QQQ 是由 Invesco 發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Invesco QQQ Trust。它追蹤納斯達克100指數，投資於在納斯達克交易所上市的100家最大非金融公司，主要以科技股為主，包括蘋果、微軟、亞馬遜等巨頭。QQQ 以高增長潛力著稱，但行業集中度較高，波動性也大於廣泛市場指數基金，是投資者參與科技行業增長的熱門工具。

QQQ 一張多小錢

QQQ 在美國股市是以「股」為單位交易，而非台灣或香港股市的「一張」概念。您可以購買任意股數，甚至碎股。截至 2024 年中，QQQ 每股價格約為 480 美元，相當於約 3,750 港幣（視匯率而定），實際金額會隨市場波動。若券商支援碎股交易，可用更少金額購買部分股數。交易時還需考慮平台手續費。建議查詢即時報價獲取最新價格。

美股QQQ怎麼買

購買美股 QQQ，您需按以下步驟操作：選擇券商：挑選支援美股交易的香港券商或平台（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財等）。開戶：完成開戶程序，提交身份證明文件。存入資金：將資金存入帳戶，並兌換成美元。下單：在交易平台搜尋「QQQ」，輸入購買股數或金額，確認下單。碎股交易：部分平台支援碎股，讓您以小額資金參與投資。

標籤 QQQ, VUG

ETF比較

2026 最新 VGT vs QQQ 比較：科技股兩強對決！管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 30 4 月, 2026
在〈2026 最新 VGT vs QQQ 比較：科技股兩強對決！管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在VGT vs QQQ本文章我們討論什麼?

Vanguard 資訊科技 ETF (VGT) 和 Invesco QQQ 信託 (QQQ) 是最受歡迎的兩支。雖然兩者都提供了對科技產業的大量曝險，但它們追踪不同的指數，並且在持股組成和集中度上存在顯著差異。對於希望在投資組合中加入科技成分的投資者來說，理解 VGT 和 QQQ 之間的細微差別至關重要。本文將深入比較這兩支 ETF，分析它們的持股、歷史表現、費用和風險概況，以幫助您判斷哪一支更符合您的投資目標。

VGT vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
VGT vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
VGT vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
VGT vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard Information Technology Index Fund ETF (VGT)

簡稱: Vanguard Information Technology Index Fund ETF (VGT)
管理費: 0.10%
規模: 約 690 – 710 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日期 2004 年 1 月 26 日

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2,700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

了解更多QQQ

管理費比較

VGT嘅管理費係0.10%，而QQQ嘅管理費係0.20%。由此可見，VGT嘅收費比QQQ平一半，對於想長期投資嘅朋友嚟講，VGT可以幫你慳返唔少成本！

VGT	管理費	QQQ
0.10%	管理費	0.20%

買賣手續費比較

買賣VGT手續費(每股)	證券商	買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

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回報率比較

VGT與QQQ管理費明顯不同，VGT管理費為0.10%，較QQQ的0.20%低一半。兩者均為頂尖科技ETF，10年平均年回報均約17%，VGT更注重純科技股，QQQ涵蓋更廣產業。港人選擇可按成本及配置偏好決定。

VGT	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
3.92%	1年 (平均年回報率)	6.21%
10.03%	3年 (平均年回報率)	9.81%
21.56%	5年 (平均年回報率)	20.51%
18.93%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

VGT	年回報	QQQ
29.31%	2024	25.58%
52.65%	2023	54.85%
-29.70%	2022	-32.58%
30.45%	2021	27.42%
46.00%	2020	48.62%
48.61%	2019	38.96%
2.45%	2018	-0.12%
37.07%	2017	32.66%
13.77%	2016	7.10%
5.04%	2015	9.45%
17.99%	2014	19.18%
30.96%	2013	36.63%
13.96%	2012	18.12%
0.56%	2011	3.38%

派息比較

SMH (VanEck Semiconductor ETF) 股息率約為0.36%至0.4%，一般每年派息一次，最近一次派息約1.07美元。適合追求半導體行業增長的投資者，提供穩定現金流配合長線升值潛力，是港人科技ETF的重要選擇。

VGT 付款日期	VGT 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025/03/27	$0.7294	$0.71571	04/30/2025
2024/12/20	$0.7766	$0.83466	12/31/2024
2024/10/01	$0.9171	$0.67686	10/31/2024
2024/07/02	$0.7624	$0.7615	07/31/2024
2024/03/27	$1.259	$0.57345	04/30/2024
2023/12/22	$0.7946	$0.21584	01/15/2024
2023/10/03	$0.8814	$0.80826	12/29/2023
2023/07/05	$0.6757	$0.53555	10/31/2023
2023/03/29	$0.7716	$0.50395	07/31/2023
2022/12/20	$0.872	$0.47223	04/28/2023
2022/10/03	$0.7639	$0.65541	12/30/2022
2022/6/28	$0.5955	$0.51856	10/31/2022
2022/03/29	$0.6774	$0.5274	07/29/2022
2021/12/21	$0.8212	$0.43369	04/29/2022
2021/10/04	$0.8869	$0.49141	12/31/2021
2021/06/29	$0.5862	$0.41391	10/29/2021
2021/03/21	$0.6292	$0.39679	07/30/2021
2020/12/22	$0.68983	$0.39468	04/30/2021
2020/09/16	$0.7074	$0.56133	12/31/2020
2020/06/25	$0.6746	$0.38824	10/30/2020
2020/03/13	$0.8409	$0.42426	07/31/2020
2019/12/19	$0.6513	$0.36269	04/30/2020
2019/10/01	$0.8344	$0.45765	12/31/2019
2019/06/26	$0.6376	$0.38415	10/31/2019
2019/03/26	$0.5968	$0.41558	07/31/2019
2018/12/18	$0.6406	$0.32421	04/30/2019
2018/09/27	$0.6488	$0.42061	12/31/2018
2018/07/03	$0.4878	$0.32975	10/31/2018
2018/03/21	$0.3776	$0.37837	07/31/2018
2017/12/19	$0.437	$0.27655	04/30/2018
2017/10/02	$0.419	$0.32941	12/29/2017
2017/07/05	$0.406	$0.31938	10/31/2017
2017/03/30	$0.363	$0.37842	07/31/2017
2016/12/20	$0.433	$0.27415	04/28/2017
2016/09/26	$0.403	$0.35494	12/30/2016
2016/06/27	$0.350	$0.29387	10/31/2016

成分股比較

SMH ETF（VanEck Semiconductor ETF）追蹤25支主要半導體公司，頂尖持股包括NVIDIA（約20.65%）、台積電（約11.11%）、博通（約10.79%）、AMD及ASML等。這些公司均為行業龍頭，為港人提供集中且高質素的半導體投資入口。

佔VGT 資產百分比	VGT 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
18.21%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
14.35%	NVIDIA Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
13.81%	Microsoft Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
3.92%	Broadcom Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
1.77%	Salesforce, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
1.73%	Cisco Systems, Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
1.62%	International Business Machines Corporation	Costco Wholesale Corporation	2.91%
1.61%	Oracle Corporation	Netflix, Inc.	2.76%
1.37%	Accenture plc	Tesla, Inc.	2.65%
1.25%	Palantir Technologies Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

綜合比較 VGT 與 QQQ，兩者皆為美國市場熱門的科技相關ETF，但各有特色。VGT 專注於資訊科技產業，成分股集中於純科技公司，如蘋果、微軟、輝達等，產業曝險更為集中，適合看好科技產業長期發展的投資者。QQQ 則追蹤納斯達克100指數，除了科技巨頭外，還涵蓋消費、通訊、醫療等多元產業，分散風險能力較佳。從過去十年年化報酬率來看，兩者表現相近，但 VGT 管理費較低。若追求純科技成長，VGT 是不錯選擇；若偏好多元產業配置與高流動性，QQQ 更為合適。投資人應根據自身風險承受度與投資目標做出選擇。

常見問題

VGT是什麼?

VGT 全名是 Vanguard 資訊科技 ETF (Vanguard Information Technology ETF)。這是一支由 Vanguard 發行的交易所交易基金，主要投資於美國資訊科技產業的公司股票。它旨在追踪特定資訊科技指數的表現，提供投資者一個便捷的方式來獲得對美國科技股市場（包含不同市值規模的公司）的廣泛曝險，且管理費用相對較低。

VGT成分股是什麼?

VGT 主要持有美國資訊科技產業的公司股票。根據近期資料，其前三大持股通常是蘋果 (Apple)、輝達 (Nvidia) 和微軟 (Microsoft)，佔據相當大的權重。其他重要成分股還包括博通 (Broadcom)、思科 (Cisco)、甲骨文 (Oracle) 等半導體、軟體及 IT 服務公司。持股組合會定期根據其追踪的指數進行調整。

VGT定期定額在香港怎麼買?

在香港購買 VGT (美股 ETF) 並進行定期定額，您需要透過支援美股交易的證券商或銀行開設國際證券帳戶。並非所有香港券商都提供針對特定美股 ETF 的自動化定期定額計劃。您需要向您選擇的券商（例如 Interactive Brokers、Futu、SoFi HK 等）查詢他們是否支援 VGT 的定期定額功能。若不支援，您仍可透過手動方式，定期在固定時間買入固定金額的 VGT 股份，以達到類似效果。

QQQ是什麼?

美股QQQ 怎麼買?

QQQ 成分股是什麼?

QQQ 的成分股是納斯達克100指數中的100家最大非金融公司，主要集中在科技行業。這些公司包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（NVIDIA）、谷歌（Alphabet）等科技巨頭，以及其他行業的領先企業如星巴克和特斯拉。QQQ 的持股高度偏向科技股，因此其表現與科技行業的整體走勢密切相關。具體成分股和權重會根據指數規則定期調整。

標籤 QQQ, VGT

ETF比較

2026 最新 GLD vs IAU 比較：買金必睇！管理費、回報率與長線勝率全拆解

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 30 4 月, 2026
在〈2026 最新 GLD vs IAU 比較：買金必睇！管理費、回報率與長線勝率全拆解〉中尚無留言

在GLD vs IAU本文章我們討論什麼?

在現今不穩定的全球經濟環境下，投資者愈來愈傾向尋求安全的資產以分散風險，其中黃金作為避險工具，一直深受青睞。透過交易所買賣基金（ETF）投資黃金，成為不少人進軍貴金屬市場的首選，而其中最受關注的兩隻黃金ETF便是SPDR Gold Shares（GLD）與iShares Gold Trust（IAU）。雖然兩者同樣以實體黃金為支持資產，但在費用結構、流動性、規模與交易策略等方面卻存在一定差異。本文將深入比較GLD與IAU的主要特點，幫助投資者作出更明智的選擇。

GLD vs IAU 管理費比較
GLD vs IAU 回報率比較
GLD vs IAU 派息比較
GLD vs IAU 成分股比較

SPDR Gold Shares (GLD)

簡稱: SPDR Gold Shares (GLD)
管理費: 0.40%
規模: 約 809 億美元
10年平均年回報率: 約 7.92%
成立日期 2004 年 11 月 18 日

了解更多GLD

iShares Gold Trust (IAU)

簡稱: iShares Gold Trust (IAU)
管理費: 0.25%
規模: 約 464 億美元
10年平均年回報率: 約 9.85%
成立日: 2005/1/21

了解更多IAU

管理費比較

GLD嘅管理費係0.40%，而IAU只係0.25%，明顯平過GLD！對於想長期投資黃金ETF嘅朋友嚟講，IAU嘅成本效益更高，可以幫你慳返唔少錢！

GLD	管理費	IAU
0.40%	管理費	0.25%

買賣手續費比較

買賣GLD手續費(每股)	證券商	買賣IAU手續費(每股)
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
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回報率比較

GLD與IAU近10年平均年回報率分別為10.40%同10.56%，表現貼近但IAU略贏。IAU同時管理費更低，長線回報有細微優勢。港人投資黃金ETF要睇埋歷史數據，長遠部署IAU都幾適合，追求穩健增值嘅可留意！

GLD	平均年回報率 (2025年3月31日)	IAU
42.58%	1年 (平均年回報率)	42.78%
19.52%	3年 (平均年回報率)	19.69%
13.71%	5年 (平均年回報率)	13.88%
10.40%	10年 (平均年回報率)	10.56%

年回報比較

GLD	年回報	IAU
26.66%	2024	26.85%
12.69%	2023	12.84%
-0.77%	2022	-0.63%
-4.15%	2021	-4.00%
24.81%	2020	25.03%
17.86%	2019	17.98%
-1.94%	2018	-1.76%
12.81%	2017	12.91%
8.03%	2016	8.31%
-10.67%	2015	-10.58%
-2.19%	2014	-2.05%
-28.33%	2013	-28.25%
6.60%	2012	6.89%
9.57%	2011	9.57%

派息比較

GLD同IAU都屬實物黃金ETF，並無定期派息，適合追求資本增值多於收息的港人。想收息就要留意，黃金ETF主打法避險及長線升值，唔係收息產品，揸得長要有心理準備。

GLD 付款日期	GLD 派息	IAU 派息	IAU 付款日期
–	–	–	–

成分股比較

GLD（SPDR Gold Shares）與 IAU（iShares Gold Trust）兩隻 ETF 都係以實物黃金作支撐，並無其他公司股票成分，可以話同質性極高—冇「成分股」之分。GLD 每股代表約 0.1 盎司實物黃金，IAU 則代表約 0.01 盎司

佔GLD 資產百分比	GLD 10大成分股	GLDM 10大成分股	佔GLDM 資產百分比
–	–	–	–

結論

綜合比較GLD與IAU兩隻黃金ETF，雖然它們同樣以實體黃金作為支持資產，追蹤表現亦非常接近，但在投資策略與成本結構上仍存在明顯差異。GLD擁有更大的資產規模與更高的流動性，對於短線交易者或機構投資者而言是一個理想選擇。然而，IAU則以較低的管理費率吸引長期投資者，其10年平均回報率略高於GLD，反映出成本控制對長期績效的重要性。因此，若以長期穩健增值為目標，IAU可能更具吸引力；而對於重視即時交易效率與市場深度的投資者而言，GLD則更為合適。選擇哪一隻ETF，應視乎個人投資目的與時間框架而定。

常見問題

GLD是什麼?

GLD（SPDR Gold Shares）是一隻由State Street Global Advisors發行的實物黃金ETF，透過直接持有實體黃金，追蹤黃金現貨價格表現。該基金於2004年成立，是全球首批也是規模最大的黃金ETF之一。GLD讓投資者無需實際持有黃金實體，便可享有黃金避險與抗通脹的特性，且具備高流動性，適合中長期配置或短線交易用途。對於香港投資者而言，GLD提供一個便捷進入國際黃金市場的工具。需要我幫你整理GLDM的介紹嗎？

GLD成分股是什麼?

GLD 並不像一般股票型ETF擁有多隻成分股，它的唯一「成分」是實體黃金。GLD 的資產完全用於購買倫敦金市場認可的實物黃金（Good Delivery Bars），並存放於倫敦的金庫中。每單位GLD代表持有約1/10盎司的黃金，基金每日會根據金價變動調整淨值。換句話說，GLD 是一種實物黃金的替代投資方式，而非由多間公司股票組成的傳統ETF。你也想了解GLDM的結構嗎？

GLD定期定額在香港怎麼買

在香港定期定額買美股GLD，可選用提供美股月供或定額投資計劃的香港證券行或線上券商。開設美股戶口並設定好每月投資金額與頻率後，券商會自動執行買入

美股IAU 怎麼買

要買入美股的IAU（iShares Gold Trust），首先需開設具備美股交易功能的證券帳戶，例如透過盈透證券、富途證券、TD Ameritrade等平台。完成開戶和入金後，於交易平台輸入股票代碼「IAU」，選擇買入數量並確認交易即可。記得留意美股交易時間及手續費結構。

美股IAU 是什麼

IAU（iShares Gold Trust）是一隻由貝萊德（BlackRock）管理的黃金交易所買賣基金（ETF），代碼為「IAU」，在美國交易所掛牌。該基金以實體黃金作為支持資產，旨在追蹤黃金現貨價格的表現，讓投資者可透過股票形式間接持有黃金，無需自行儲存實體金條。

IAU 一張多小錢

IAU的價格會隨黃金市場波動而變動，截至最近資料，每股約在40美元左右。IAU最低可買入「一股」，不需整張購買，因此以現價計算，投資者只需約40美元（約港幣310元）即可入場，十分適合資金有限但想參與黃金市場的投資者。不過，實際價格仍需以下單時的即時行情為準。

標籤 GLD, IAU

ETF比較

2026 最新 VUG vs VOO 比較：選增長定選大盤？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 30 4 月, 2026
在〈2026 最新 VUG vs VOO 比較：選增長定選大盤？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在VUG vs VOO本文章我們討論什麼?

Vanguard Growth ETF (VUG) 和 Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 是尋求投資美國大型股的投資者經常比較的兩個標的。雖然兩者都提供低成本的美國大型股曝險，但它們的投資重心截然不同：VOO 旨在追蹤整體標準普爾 500 指數，提供廣泛的市場代表性；而 VUG 則專注於該指數中被視為具有較高增長潛力的「成長股」，通常在科技等特定行業有較高權重。對於投資者而言，理解這兩種策略的差異——從持股集中度到風險回報特性——是做出明智決策的關鍵。本文將詳細比較 VUG 與 VOO 在成分股、歷史績效、波動性及費用方面的異同，幫助您判斷哪種 ETF 更適合您的投資組合。

VUG vs VOO 管理費比較
VUG vs VOO 回報率比較
VUG vs VOO 派息比較
VUG vs VOO 成分股比較

Vanguard Growth Index Fund ETF (VUG)

簡稱: Vanguard Growth Index Fund ETF (VUG)
管理費: 0.04%
規模: 約 2,100 億美元
10年平均年回報率: 約 14.5%
成立日期 2004 年 01 月 26 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

VUG與VOO管理費非常接近，分別為0.04%和0.03%。VUG專注成長型股票，持股集中於科技和消費龍頭，如蘋果、微軟和亞馬遜；VOO則追蹤標普500指數，持股更廣泛，涵蓋500家大型企業。VUG回報較高，但波動較大；VOO適合長線穩健投資。兩者手續費相似，選擇取決於投資目標與風險承受力。

VUG	管理費	VOO
0.04%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣VUG手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

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回報率比較

VUG專注增長股，5年回報高達19.50%，10年亦有14.22%！
VOO追蹤標普500指數，表現相對穩陣，10年回報率有12.71%。

雖然VUG嘅回報較高，但波動性亦較大，投資時要衡量自身風險承受能力。

VUG	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
8.27%	1年 (平均年回報率)	23.90%
9.52%	3年 (平均年回報率)	8.37%
19.50%	5年 (平均年回報率)	15.24%
14.22%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

VUG	年回報	VOO
32.69%	2024	24.98%
46.83%	2023	26.32%
-33.15%	2022	-18.19%
27.34%	2021	28.78%
40.22%	2020	18.29%
37.03%	2019	31.35%
-3.30%	2018	-4.50%
27.72%	2017	21.77%
6.28%	2016	12.17%
3.25%	2015	1.31%
13.61%	2014	13.55%
32.48%	2013	32.39%
17.02%	2012	16.00%
1.82%	2011	1.89%

派息比較

VUG和VOO派息策略不同，VUG為成長型ETF，每年四次派息，派息金額穩定但較低，約0.3至0.5美元；VOO追蹤標普500指數，派息穩定且較高，約1.3至1.8美元每季。兩者皆適合不同投資風格，VUG適合追求資本增值，VOO適合穩健收息的投資者。

VUG 付款日期	VUG 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年3月31日	$0.500	$1.8121	2025年3月31日
2024年12月26日	$0.5344	$1.7385	2024年12月26日
2024年9月30日	$0.4546	$1.6386	2024年10月1日
2024年7月1日	$0.456	$1.7835	2024年7月2日
2024年3月26日	$0.4676	$1.5429	2024年3月31日
2023年12月27日	$0.5847	$1.8011	2023年12月26日
2023年9月26日	$0.3759	$1.4925	2023年10月1日
2023年6月28日	$0.4122	$1.5762	2023年7月2日
2023年3月28日	$0.4292	$1.4874	2023年3月31日
2022年12月28日	$0.4483	$1.6717	2022年12月26日
2022年9月28日	$0.4296	$1.4692	2022年10月1日
2022年6月28日	$0.3206	$1.4321	2022年7月2日
2022年3月28日	$0.3006	$1.3737	2022年3月31日
2021年12月30日	$0.469	$1.5329	2021年12月26日
2021年9月29日	$0.3166	$1.3084	2021年10月1日
2021年6月29日	$0.3736	$1.3329	2021年7月2日
2021年3月30日	$0.3809	$1.2625	2021年3月31日
2021年12月30日	$0.4606	$1.3829	2020年12月26日
2020年9月30日	$0.4062	$1.3085	2020年10月1日
2020年6月30日	$0.4189	$1.4333	2020年7月2日
2020年3月31日	$0.3983	$1.178	2020年3月31日
2019年12月30日	$0.5077	$1.178	2019年12月26日
2019年9月19日	$0.3854	$1.3014	2019年10月1日
2019年9月19日	$0.3854	$1.3859	2019年7月2日
2019年7月2日	$0.4126	$1.4551	2019年3月31日
2019年4月2日	$0.432	$1.289	2018年12月26日
2018年12月8日	$0.5274	$1.2067	2018年10月1日
2018年10月3日	$0.4674	$1.1573	2018年7月2日
2018年6月27日	$0.4194	$1.0837	2018年3月31日
2018年3月27日	$0.3594	$1.1839	2017年12月26日
2017年12月27日	$0.4751	$1.176	2017年10月1日
2017年9月27日	$0.411	$1.010	2017年7月2日
2017年6月29日	$0.341	$0.998	2017年3月31日
2017年3月30日	$0.379	$1.296	2016年12月26日
2016年12月29日	$0.528	$0.883	2016年10月1日
2016年9月19日	$0.376	$0.953	2016年7月2日

成分股比較

兩隻ETF嘅前十大成分股高度重疊，都係Apple、Microsoft等科技巨頭！不過，VUG嘅成分股集中喺成長股，所以持股比重會更高；VOO則追蹤標普500指數，成分股包含多個行業。如果你睇好科技前景，VUG會更適合你！

佔VUG 資產百分比	VUG 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
12.42%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
10.29%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
9.20%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
6.50%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
4.34%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
3.22%	Alphabet Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
3.06%	Broadcom Inc.	Alphabet Inc.	1.90%
2.77%	Tesla, Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
2.75%	Eli Lilly and Company	Alphabet Inc.	1.56%
2.61%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

綜合比較 VUG 與 VOO，兩者皆為 Vanguard 發行的熱門美股 ETF，但投資策略與風險特性有所不同。VUG 主要聚焦於美國大型成長型股票，成分股多為科技、消費與醫療產業的龍頭企業，過去十年平均年回報率較高，適合追求資本增值、願意承擔較高波動風險的投資者。VOO 則追蹤標普500指數，涵蓋美國市值最大的500家公司，產業分布更為均衡，波動性較低，適合希望穩健參與美國整體股市表現的投資人。選擇時應根據自身的投資目標、風險承受度及對成長型或大盤型資產的偏好做出判斷。

常見問題

VUG是什麼?

VUG (Vanguard Growth ETF) 是一檔專注於美國大型成長股的指數股票型基金。它追蹤 CRSP 美國大型成長股指數，納入那些預期盈利和營收增長速度高於市場平均水平的公司，通常在科技和非必需消費品等行業佔有較高比重。VUG 以其低廉的管理費為特色，適合看好大型成長股潛力的投資者。

VUG成分股是什麼?

VUG (Vanguard Growth ETF) 的成分股來自 CRSP 美國大型成長股指數，涵蓋了美國市場中被認為具備高增長潛力的大型公司。其持股主要集中在科技產業，前幾大成分股通常包括蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、亞馬遜 (Amazon)、輝達 (NVIDIA) 和 Alphabet (Google) 等科技巨頭。此外，也可能包含健康護理和非必需消費品領域的成長型公司。

VUG定期定額在香港怎麼買

在香港購買 VUG 並進行定期定額投資，您需要先開設一個能交易美股的證券戶口。許多本地銀行（如滙豐）或網上券商（如富途、盈透證券）都提供此服務。開戶後，請查詢您的券商是否提供美股的「月供股票」或定期定額計劃，並確認 VUG 是否在計劃內。如果券商沒有自動計劃，您也可以自己設定每月固定日期和投入金額，定期登入帳戶手動買入 VUG 股份，達到定期定額的效果。

美股VOO怎麼買

購買美股 VOO，您需按以下步驟操作：選擇券商：挑選支援美股交易的香港券商或平台（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財等）。開戶：完成開戶程序，提交身份證明文件。存入資金：將資金存入帳戶，並兌換成美元。下單：在交易平台搜尋「VOO」，輸入購買股數或金額，確認下單。碎股交易：部分平台支援碎股，讓您以小額資金參與投資。

美股VOO是什麼

美股 VOO 是由先鋒集團（Vanguard）發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Vanguard S&P 500 ETF。它追蹤標普500指數，投資於美國市值最大的500家公司，涵蓋多個行業。VOO 以低費用率（0.03%）、分散風險和高流動性著稱，是長期投資美國股市的熱門選擇，適合希望參與美國經濟增長的投資者。

VOO 定期定額怎麼買

要定期定額購買 VOO，可按以下步驟操作：選擇平台：挑選支援美股交易的券商（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong 等）。開戶入金：完成開戶並存入資金。設定定投：查詢平台是否提供「美股月供」或自動定投服務。自動購買：若支援，設定每月固定日期和金額購買 VOO。手動定投：若無自動服務，則每月手動登入平台，固定金額買入。碎股交易：利用碎股功能精確執行定額投資。

標籤 VOO, VUG

ETF比較

2026 最新 VGT vs VOO 比較：科技股狂熱定穩健收息？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 30 4 月, 2026
在〈2026 最新 VGT vs VOO 比較：科技股狂熱定穩健收息？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在VGT vs VOO本文章我們討論什麼?

在投資美國股市時，投資者經常面臨在廣泛市場指數與特定行業之間進行選擇的決策。Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 提供對美國 500 家最大公司的多元化投資，是捕捉整體市場表現的經典工具。與此同時，Vanguard Information Technology ETF (VGT) 則專注於充滿活力的資訊科技行業，旨在從該領域的創新和增長潛力中獲利。對於希望在投資組合中平衡穩定性與增長潛力的投資者來說，理解這兩種策略的差異至關重要。本文將深入比較 VGT 與 VOO，分析它們的持股構成、歷史表現、風險概況及費用結構，以助投資者判斷哪種 ETF 更符合其投資目標和風險承受能力。

VGT vs VOO
VGT vs VOO
VGT vs VOO
VGT vs VOO

Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares (VGT)

簡稱: Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares (VGT)
管理費: 0.10%
規模: 約 750 億美元
10年平均年回報率: 約 19-21%
成立日期 2004 年 1 月 26 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
管理費: 0.03%
規模: 約 2847億美元
10年平均年回報率: 約12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

VGT嘅管理費係0.10%，而VOO只係0.03%，明顯平過VGT！不過，VGT係專注科技股嘅ETF，而VOO就係標普500指數基金，兩隻ETF嘅投資重點同回報潛力都唔同。

VGT	管理費	VOO
0.10%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣VGT手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
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第1️⃣級：新開戶30天内入金/轉倉HK$10,000，由第31天開始資金維持連續30天 ，可獲HK$800 現金券💰

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🔴發放獎勵

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鎖定第3️⃣級後維持資產額連續30天，14日内發放第一期股票獎賞至Webull賬戶

🔴例：

1️⃣開戶30天内入資HK$80,000，由第31天開始維持資產連續30天后14日内獲HK$2,000現金券！

（累計淨入資產的1%；分12期發放）

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回報率比較

VGT（管理費0.10%）聚焦美國資訊科技行業，10年平均年回報約19-21%，波動較大，適合追求高增長的投資者。VOO（管理費0.03%）追蹤標普500，10年平均年回報約12.36%，分散投資大型股，風險較低，適合追求穩健回報的長線投資者。兩者回報和風險不同，選擇視乎風險承受力和投資目標。

VGT	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
3.92%	1年 (平均年回報率)	23.90%
10.03%	3年 (平均年回報率)	8.37%
21.56%	5年 (平均年回報率)	15.24%
18.93%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

VGT	年回報	VOO
29.31%	2024	24.98%
52.65%	2023	26.32%
-29.70%	2022	-18.19%
30.45%	2021	28.78%
46.00%	2020	18.29%
48.61%	2019	31.35%
2.45%	2018	-4.50%
37.07%	2017	21.77%
13.77%	2016	12.17%
5.04%	2015	1.31%
17.99%	2014	13.55%
30.96%	2013	32.39%
13.96%	2012	16.00%
0.56%	2011	1.89%

派息比較

VGT與VOO派息均穩定，VGT專注資訊科技行業，股息率約0.6%，每季派息，適合追求成長潛力的投資者；VOO涵蓋標普500大型股，股息率約1.2%，亦為季度派息，適合追求穩定現金流的長線投資者。兩者皆具吸引力，選擇視乎投資目標及風險承受力。

VUSD 付款日期	VUSD 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年04月02日	$0.25	$1.8121	2025年03月31日
2024年12月27日	$0.24	$1.7385	2024年12月26日
2024年09月25日	$0.22	$1.6386	2024年10月01日
2024年06月26日	$0.20	$1.7835	2024年07月02日
2024年03月27日	$0.24	$1.5429	2024年03月27日
2023年12月27日	$0.22	$1.8011	2023年12月26日
2023年09月27日	$0.22	$1.4925	2023年10月03日
2023年06月28日	$0.22	$1.5762	2023年07月05日
2023年03月29日	$0.24	$1.4874	2023年03月29日
2022年12月28日	$0.21	$1.6717	2022年12月23日
2022年09月28日	$0.23	$1.4692	2022年10月03日
2022年06月29日	$0.21	$1.4321	2022年07月05日
2022年03月30日	$0.20	$1.3737	2022年03月29日
2021年12月29日	$0.18	$1.5329	2021年12月27日
2021年09月29日	$0.19	$1.3084	2021年10月04日
2021年06月30日	$0.16	$1.3329	2021年07月02日
2021年03月31日	$0.17	$1.2625	2021年03月31日
2020年12月30日	$0.16	$1.3829	2020年12月28日
2020年10月07日	$0.20	$1.3085	2020年10月02日
2020年06月24日	$0.15	$1.4333	2020年07月02日
		$1.178	2020年03月13日
		$1.4285	2019年12月27日
		$1.3014	2019年10月01日
		$1.3859	2019年07月02日
		$1.4551	2019年03月26日
		$1.289	2018年12月20日
		$1.2067	2018年10月01日
		$1.1573	2018年07月03日
		$1.0837	2018年03月29日
		$1.1839	2017年12月29日
		$1.176	2017年09月25日
		$1.010	2017年06月29日
		$0.998	2017年03月28日
		$1.296	2016年12月29日
		$0.883	2016年09月19日
		$0.953	2016年06月27日
		$1.006	2016年03月28日
		$1.092	2015年12月28日
		$0.953	2015年09月25日
		$0.902	2015年06月26日

成分股比較

VGT係專注科技股嘅ETF，主要持有Apple、NVIDIA同Microsoft等科技巨頭，集中性高。VOO則追蹤標普500指數，成分股包含多個行業，分散性較好。如果你睇好科技前景，VGT會更適合！

佔VGT 資產百分比	VGT 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
18.21%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
14.35%	NVIDIA Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
13.81%	Microsoft Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
3.92%	Broadcom Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
1.77%	Salesforce, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
1.73%	Cisco Systems, Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
1.62%	International Business Machines Corporation	Alphabet Inc.	1.90%
1.61%	Oracle Corporation	Broadcom Inc.	1.65%
1.37%	Accenture plc	Alphabet Inc.	1.56%
1.25%	Palantir Technologies Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

總結黎講，VGT 和 VOO 代表了投資美國股市的兩種不同策略。VGT 專注於高增長的資訊科技行業，歷史回報率較高，但風險也相對集中，波動性更大，適合看好科技前景並能承受較高風險的投資者。VOO 則提供對整體美國大型股市場的廣泛分散投資，風險更低，走勢更貼近大盤，費用也極為低廉，是構建核心投資組合、追求市場平均回報的穩健選擇。選擇 VGT 還是 VOO，取決於您的投資目標、風險承受能力以及對科技行業的看法。將 VOO 作為核心配置，再輔以 VGT 作為衛星配置以追求更高增長，也是一種常見策略。

常見問題

VGT是什麼?

VGT (Vanguard Information Technology ETF) 是先鋒集團發行的行業型ETF，專門投資於美國資訊科技行業的公司股票。它追蹤 MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index，旨在捕捉科技領域的增長潛力。相較於廣泛市場ETF，VGT 的風險更為集中，波動性可能較高，但同時也提供了分享科技創新帶來回報的機會。

VGT成分股是什麼?

VGT 的成分股主要是美國資訊科技行業的公司，涵蓋了從硬件、軟件、半導體到 IT 服務等多個子行業。其持股通常高度集中於大型科技巨頭，例如蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft) 和輝達 (NVIDIA) 等。具體持股會根據其追蹤的指數 (MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index) 進行調整。

VGT定期定額在香港怎麼買?

在香港購買美股 ETF (如 BKLC) 並進行定期定額投資，通常需要透過支援美股交易的證券商或銀行平台。您需要開設一個能交易美股的投資帳戶 (例如：Interactive Brokers, Futu, SoFi HK, Charles Schwab International 等)。開戶並存入資金後，搜尋 BKLC。至於定期定額功能，並非所有平台都直接提供美股 ETF 的自動定投計劃。您需要查詢您選擇的平台是否支援此功能。若不支援，則需手動定期買入。

VOO 定期定額怎麼買?

要定期定額購買 VOO，您需透過支援美股交易的香港證券商或銀行平台。選擇平台：選擇如盈透證券、富途證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等支援美股交易的平台。開戶入金：完成開戶程序並存入資金。設定定投：查詢平台是否提供「美股月供」或「定投計劃」並支援 VOO。如支援，則設定每月扣款日期和金額。手動定投：若平台無自動計劃，則需每月手動登入，用固定金額買入 VOO。可利用平台的碎股交易功能，盡量用完預算金額。

VOO 一張多小錢?

VOO 在美國交易所是以「股」(share) 為單位進行交易，而非「張」。截至 2024 年中，VOO 每股的價格大約在 500 美元左右。請注意，這個價格會隨著市場波動而不斷變化。要獲取最即時的股價，您需要查詢實時的財經資訊網站或您的交易平台。

美股VOO是什麼?

美股 VOO 是先鋒集團發行的交易所買賣基金 (ETF)，旨在追蹤標普 500 指數。它投資於美國 500 家市值最大的上市公司，提供低成本且高度分散的方式來參與美國整體大型股市場的表現，是廣受歡迎的核心長期投資工具。

標籤 VGT, VOO

ETF比較

2026 最新 SPY vs VTI 比較：買 500 隻定買全美國？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 30 4 月, 2026
在〈2026 最新 SPY vs VTI 比較：買 500 隻定買全美國？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在SPY vs VTI本文章我們討論什麼?

對於希望投資美國股市的投資者來說，指數股票型基金（ETF）提供了方便且有效的途徑。在眾多選擇中，SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) 和 Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 無疑是市場上最知名且交易量最大的兩檔基金。SPY 作為追蹤標準普爾 500 指數的先驅，長期以來被視為美國大型股市場的代表；而 VTI 則旨在涵蓋更廣泛的美國整體股市，囊括了從大型到小型股的數千家公司。雖然兩者都提供了核心的美股曝險，但它們在追蹤指數、持股範圍、結構（SPY 是單位投資信託，VTI 是典型的 ETF）及費用上存在差異。本文旨在深入比較 SPY 與 VTI 的關鍵特性，分析其優劣勢，幫助投資者釐清哪一檔基金更貼合自身的投資策略與目標。

SPY vs VTI 管理費比較
SPY vs VTI 回報率比較
SPY vs VTI 派息比較
SPY vs VTI 成分股比較

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

簡稱: SPDR S&P 500 ETF (SPY)
管理費: 0.0945%
規模: 約 5819 億美元
10年平均年回報率: 約 12.36%
成立日期: 1993 年 1 月 22 日

了解更多SPY

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)

簡稱: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
管理費: 0.03%
規模: 約 4680 億美元
10年平均年回報率: 約 12.01%
成立日: 2001 年 5 月 24 日

了解更多VTI

管理費比較

SPY（管理費0.0945%）與VTI（管理費0.03%）同為美股核心ETF。VTI覆蓋整體美國股市，包括大中小型股，費用低，適合長線持有分散風險；SPY專注標普500大型股，流動性極高，適合活躍交易者。兩者回報接近，VTI成本效益更佳，SPY流動性突出，投資者可根據費用敏感度及交易需求選擇。

SPY	管理費	VTI
0.0945%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣SPY手續費(每股)	證券商	買賣VTI手續費(每股)
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

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回報率比較

SPY與VTI都是美股ETF中的佼佼者。SPY管理費0.0945%，主攻標普500大型股，流動性極高，適合活躍交易者；VTI管理費低至0.03%，覆蓋美國整體市場包括中小型股，分散性更強，適合長線投資。2025年10年年均回報率SPY約12.41%，VTI約16.99%。投資者可根據交易成本、持倉偏好選擇。

SPY	平均年回報率 (2025年3月31日)	VTI
8.14%	1年 (平均年回報率)	6.21%
8.97%	3年 (平均年回報率)	9.81%
18.48%	5年 (平均年回報率)	20.51%
12.41%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

SPY	年回報	VTI
24.89%	2024	25.58%
26.19%	2023	54.85%
-18.17%	2022	-32.58%
28.75%	2021	27.42%
18.37%	2020	48.62%
31.22%	2019	38.96%
-4.56%	2018	-0.12%
21.70%	2017	32.66%
12.00%	2016	7.10%
1.25%	2015	9.45%
13.46%	2014	19.18%
32.31%	2013	36.63%
15.99%	2012	18.12%
1.89%	2011	3.38%

派息比較

SPY與VTI派息均穩定，SPY近年季度派息約1.6至1.9美元，股息率約1.1%-1.3%；VTI季度派息約0.8至1美元，股息率約1.2%。SPY專注大型股，派息較高但管理費0.0945%；VTI涵蓋全美股市，派息略低管理費僅0.03%。兩者皆適合美股長線投資者，選擇視乎成本和收益需求。

SPY 付款日期	SPY 派息	VTI 派息	VTI 付款日期
2025年04月30日	$1.69553	$0.9854	2025年03月31日
2025年01月31日	$1.96555	$0.9412	2024年12月26日
2024年10月31日	$1.74553	$0.8707	2024年10月01日
2024年07月31日	$1.75902	$0.9519	2024年07月02日
2024年04月30日	$1.59494	$0.9105	2024年03月27日
2024年01月31日	$1.90607	$1.0017	2023年12月27日
2023年10月31日	$1.58317	$0.7984	2023年09月26日
2023年07月31日	$1.63837	$0.8265	2023年06月28日
2023年04月28日	$1.5062	$0.7862	2023年03月28日
2023年01月31日	$1.7814	$0.9305	2022年12月28日
2022年10月31日	$1.5964	$0.7955	2022年09月28日
2022年07月29日	$1.57687	$0.7491	2022年06月28日
2022年04月29日	$1.36601	$0.7082	2022年03月28日
2022年01月31日	$1.633	$0.8592	2021年12月30日
2021年10月29日	$1.42812	$0.7242	2021年09月29日
2021年07月30日	$1.37588	$0.6753	2021年06月29日
2021年04月30日	$1.27779	$0.6716	2021年03月30日
2021年01月29日	$1.580	$0.7818	2020年12月30日
2020年10月30日	$1.33922	$0.6741	2020年09月30日
2020年07月31日	$1.36624	$0.6999	2020年06月30日
2020年04月30日	$1.40556	$0.6136	2020年03月31日
2020年01月31日	$1.56999	$0.8855	2019年12月30日
2019年10月31日	$1.38362	$0.700	2019年09月19日
2019年07月31日	$1.43164	$0.5472	2019年06月20日
2019年04月30日	$1.23312	$0.772	2019年03月28日
2019年01月31日	$1.43543	$0.7209	2018年12月28日
2018年10月31日	$1.32261	$0.7142	2018年10月03日
2018年07月31日	$1.24557	$0.6034	2018年06月27日
2018年04月30日	$1.09678	$0.5661	2018年03月27日
2018年01月31日	$1.35133	$0.673	2017年12月27日
2017年10月31日	$1.23457	$0.553	2017年09月27日
2017年07月31日	$1.18311	$0.575	2017年06月27日
2017年04月28日	$1.03312	$0.542	2017年03月30日
2017年01月31日	$1.329	$0.727	2016年12月27日
2016年10月31日	$1.082	$0.539	2016年09月19日
n/a	$1.078	$0.469	2016年06月20日
n/a	$1.050	$0.480	2016年03月21日
n/a	$1.212	$0.583	2015年12月28日
2015年10月30日	$1.033	$0.508	2015年10月01日
2015年07月31日	$1.030	$0.468	2015年07月02日

成分股比較

SPY與VTI皆為美股核心ETF。SPY追蹤標普500大型股，持股約500檔，主要包括蘋果、微軟、亞馬遜、Meta及Alphabet等大型科技龍頭。VTI涵蓋更廣泛，包括超過3600檔股票，加入中小型股，分散風險更佳。SPY管理費0.0945%，VTI僅0.03%。兩者持股重疊度高，均適合不同投資策略的香港投資者。

佔SPY 資產百分比	佔SPY 10大成分股	VTI 10大成分股	佔VTI 資產百分比
7.00%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
5.85%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
5.56%	英偉達	NVIDIA Corporation	7.45%
3.76%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
2.65%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
2.05%	伯克希爾哈撒韋公司	Meta Platforms, Inc.	3.55%
1.89%	Alphabet Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
1.65%	Broadcom Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
1.55%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
1.52%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

SPY 與 VTI 皆為投資美股的優質選擇。VTI 以極低的 0.03% 費用涵蓋整體市場（含中小型股），分散性更廣，適合追求成本效益與廣泛曝險的長期投資者。SPY (費用 0.0945%) 專注標普 500 大型股，歷史悠久且流動性極高，深受活躍交易者歡迎。儘管兩者過往績效高度相關，但 VTI 在費用與分散性上通常更具優勢，尤其對於買入並長期持有的策略。最終選擇視乎個人對費用敏感度、市場覆蓋範圍偏好及交易需求的考量。

常見問題

SPY 是什麼?

SPY，全名 SPDR® S&P 500® ETF Trust，是由道富環球投資管理 (State Street Global Advisors) 發行的美國第一支交易所交易基金 (ETF)。它旨在追蹤標準普爾 500 指數 (S&P 500® Index)，代表美國 500 家大型上市公司。SPY 以其悠久歷史、龐大資產規模和極高的市場流動性而聞名，是全球交易最活躍的 ETF 之一，費用率為 0.0945%。

SPY 成分股是什麼?

SPY 的成分股旨在複製標準普爾 500 指數，因此包含約 500 家美國市值最大的上市公司股票。這些公司橫跨美國經濟各主要行業，如資訊科技、金融、醫療保健和非必需消費品等。基金持股依市值加權，故大型科技巨頭如蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、輝達 (NVIDIA)、亞馬遜 (Amazon) 等通常佔據較高比重。透過持有 SPY，投資者可一次性分散投資於這些美國領先企業。

SPY 定期定額在香港怎麼買?

要在香港定期定額購買 SPY，您需要透過提供美股交易服務的香港本地銀行或證券行，又或者是在香港營運的國際證券商開立投資帳戶。開戶後，請確認該券商是否設有「月供股票」或類似的「定期投資計劃」功能，並查詢該計劃是否支援買入像 SPY 這樣的美國上市 ETF。如果支援，您便可以設定每月投入固定金額，自動買入 SPY 股票。請注意不同券商的計劃細節、最低供款額及相關費用。

VTI 是什麼？

VTI，全名為 Vanguard Total Stock Market ETF，是一檔由 Vanguard 公司發行的交易所交易基金（ETF）。它的投資目標是追蹤 CRSP US Total Market Index，該指數包含了美國股市中幾乎所有規模的上市公司股票，從大型股到小型股都有。因此，VTI 提供了對整個美國股票市場極其廣泛的代表性和分散性，是一種以低成本投資美國整體經濟的方式。

VTI 管理費多少？

VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) 的管理費（Expense Ratio）非常低，目前為 0.03%。這使得 VTI 成為投資整體美國股市最具成本效益的選擇之一。低廉的管理費意味著投資者的回報能更少地被費用侵蝕，尤其對於長期投資者而言，這是一個顯著的優勢。

VTI 成分股是什麼?

VTI 的成分股涵蓋了美國股市中幾乎所有的上市公司股票，總數通常超過 3500 家。這包括了從市值最大的公司如蘋果（AAPL）、微軟（MSFT）、亞馬遜（AMZN）等，一直到中型、小型乃至微型市值的公司。其目標是全面複製美國整體股票市場的表現，因此提供了極高的分散度，避免了對單一公司或行業的過度集中。

標籤 SPY, VTI

ETF比較

2026 最新 SPLG vs VTI 比較：買 500 隻定買全美國？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 30 4 月, 2026
在〈2026 最新 SPLG vs VTI 比較：買 500 隻定買全美國？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在SPLG vs VTI本文章我們討論什麼?

在尋求投資美國股市以獲取增長潛力時，指數股票型基金（ETF）提供了便捷且具成本效益的途徑。其中，SPDR® Portfolio S&P 500® ETF (SPLG) 和 Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 是兩個廣受投資者歡迎的選擇。雖然兩者都旨在提供美國市場的廣泛曝險，但它們追踪的基準指數和涵蓋範圍存在顯著差異：SPLG 專注於代表大型股的標準普爾 500 指數，而 VTI 則試圖涵蓋整個美國股市，包括大型、中型和小型公司。對於希望建立核心美股持倉的投資者來說，理解這兩檔 ETF 的異同至關重要。本文將深入比較 SPLG 和 VTI 的關鍵特徵，包括其成分股、費用、過往表現及潛在風險，以協助您判斷哪一個更符合您的投資目標與風險偏好。

SPLG vs VTI 管理費比較
SPLG vs VTI 回報率比較
SPLG vs VTI 派息比較
SPLG vs VTI 成分股比較

SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG)

簡稱: SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG)
管理費: 0.02%
規模: 約 634 億美元
10年平均年回報率: 約 12.37%
成立日期 2005 年 11 月 8 日

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)

簡稱: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
管理費: 0.03%
規模: 約 4680 億美元
10年平均年回報率: 約 12.01%
成立日: 2001 年 5 月 24 日

了解更多VTI

管理費比較

「SPDR® Portfolio S&P 500® ETF（SPLG）嘅管理費率為 0.02%，而 Vanguard Total Stock Market ETF（VTI）嘅管理費率為 0.03%，SPLG 較為低廉。雖然兩者差距細微，但對於長期投資者而言，管理費率嘅微小差異可能影響最終回報。如果你希望專注於美國大型企業，SPLG 提供更具成本效益嘅選擇。

SPLG	管理費	VTI
0.02%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣SPLG手續費(每股)	證券商	買賣VTI手續費(每股)
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
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回報率比較

SPLG vs VTI ETF平均年回報率比較：SPDR SPLG（標普500 ETF）10年平均12.38%，2025年至今約10.8%，追蹤S&P 500指數，專注美國500大企如蘋果、微軟，適合大型股增長。Vanguard VTI（全美股市ETF）10年平均16.99%，2025年至今約10.5%，追蹤CRSP全美指數，持股逾3,500隻，包括中小型股，分散更廣。

SPLG	平均年回報率 (2025年3月31日)	VTI
8.23%	1年 (平均年回報率)	6.21%
9.03%	3年 (平均年回報率)	9.81%
18.57%	5年 (平均年回報率)	20.51%
12.38%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

SPLG	年回報	VTI
25.00%	2024	25.58%
26.24%	2023	54.85%
-18.10%	2022	-32.58%
28.78%	2021	27.42%
18.52%	2020	48.62%
31.99%	2019	38.96%
-4.77%	2018	-0.12%
21.30%	2017	32.66%
11.82%	2016	7.10%
1.16%	2015	9.45%
13.68%	2014	19.18%
33.17%	2013	36.63%
15.14%	2012	18.12%
1.70%	2011	3.38%

派息比較

SPLG（SPDR Portfolio S&P 500 ETF）每季派息，最新每股股息約0.22美元，股息收益率約1.24%。VTI（Vanguard Total Stock Market ETF）派息較高，每次近0.98美元但股息率約1.1%。SPLG管理費更低，適合追求收益穩定且注重成本的長線投資者；VTI分散市場更廣，派息略高，適合重視成長與現金流的投資者。

SPLG 付款日期	SPLG 派息	VTI 派息	VTI 付款日期
2025年03月31日	$0.21741	$0.9854	2025年03月31日
2024年12月31日	$0.2386	$0.9412	2024年12月26日
2024年09月25日	$0.21577	$0.8707	2024年10月01日
2024年06月26日	$0.22282	$0.9519	2024年07月02日
2024年03月21日	$0.20236	$0.9105	2024年03月27日
2023年12月21日	$0.22119	$1.0017	2023年12月27日
2023年09月21日	$0.19808	$0.7984	2023年09月26日
2023年06月23日	$0.20251	$0.8265	2023年06月28日
2023年03月23日	$0.18284	$0.7862	2023年03月28日
2022年12月22日	$0.20729	$0.9305	2022年12月28日
2022年09月22日	$0.19335	$0.7955	2022年09月28日
2022年06月24日	$0.19381	$0.7491	2022年06月28日
2022年03月24日	$0.1673	$0.7082	2022年03月28日
2021年12月23日	$0.20312	$0.8592	2021年12月30日
2021年09月23日	$0.15427	$0.7242	2021年09月29日
2021年06月24日	$0.16708	$0.6753	2021年06月29日
2021年03月25日	$0.17324	$0.6716	2021年03月30日
2020年12月24日	$0.18118	$0.7818	2020年12月30日
2020年09月24日	$0.14984	$0.6741	2020年09月30日
2020年06月25日	$0.16803	$0.6999	2020年06月30日
2020年03月26日	$0.17779	$0.6136	2020年03月31日
2019年12月26日	$0.1879	$0.8855	2019年12月30日
2019年09月25日	$0.17007	$0.700	2019年09月19日
2019年06月26日	$0.17233	$0.5472	2019年06月20日
2019年03月20日	$0.14802	$0.772	2019年03月28日
2018年12月27日	$0.17159	$0.7209	2018年12月28日
2018年09月26日	$0.18854	$0.7142	2018年10月03日
2018年06月20日	$0.15192	$0.6034	2018年06月27日
2018年03月21日	$0.13869	$0.5661	2018年03月27日
2017年12月26日	$0.15665	$0.673	2017年12月27日
2017年09月25日	$0.14025	$0.553	2017年09月27日
2017年06月26日	$0.13475	$0.575	2017年06月27日
2017年03月27日	$0.11675	$0.542	2017年03月30日
n/a	$0.15125	$0.727	2016年12月27日
n/a	$0.1245	$0.539	2016年09月19日
n/a	$0.124	$0.469	2016年06月20日
n/a	$0.11925	$0.480	2016年03月21日
n/a	$0.1405	$0.583	2015年12月28日
n/a	$0.11625	$0.508	2015年10月01日
n/a	$0.117	$0.468	2015年07月02日

成分股比較

SPLG集中投資美股500間龍頭公司；而VTI就投資成個美股市場，包括超過3,500間大、中、細型公司，所以分散性更高。如果你想集中投資美股藍籌，SPLG會更適合你；如果想全面覆蓋，就揀VTI啦！

佔SPLG 資產百分比	佔SPLG 10大成分股	VTI 10大成分股	佔VTI 資產百分比
7.01%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
5.86%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
5.57%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
3.77%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
2.65%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
2.05%	BERKSHIRE HATHAWAY INC.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
1.89%	Alphabet Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
1.65%	Broadcom Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
1.55%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
1.52%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

SPLG 與 VTI 均為投資美國股市的優質低成本選擇。SPLG 以極低的 0.02% 費用專注追蹤標普 500 大型股，適合偏好集中投資龍頭企業的投資者。VTI 費用略高 (0.03%)，但提供更廣泛的全市場曝險，涵蓋大、中、小型股，分散性更佳，適合希望單一基金掌握整體美股動態的投資者。雖然兩者過去十年回報相近，但 VTI 包含中小型股，長期潛力與風險分散性略有不同。最終選擇取決於您對市場覆蓋範圍的偏好、對不同市值公司風險與回報的看法，以及在整體投資組合中的定位。

常見問題

SPLG 是什麼?

SPLG，全名為 SPDR® Portfolio S&P 500® ETF，是由道富環球投資管理 (State Street Global Advisors) 發行的一支指數股票型基金。它旨在追蹤標準普爾 500 指數 (S&P 500® Index) 的表現，該指數包含約 500 家美國市值最大的上市公司。SPLG 提供投資者一個低成本 (費用率僅 0.02%) 且方便的方式來獲取美國大型股市場的投資曝險，是建立核心美股投資組合的常見選擇之一。

SPLG 成分股是什麼?

SPLG 的成分股基本上就是構成標準普爾 500 指數 (S&P 500® Index) 的約 500 家美國大型上市公司。這些公司涵蓋了美國經濟的主要行業，例如資訊科技、金融、醫療保健、非必需消費品等。其持股權重依市值調整，因此市值越大的公司佔比越高。截至近期數據，主要持股包括蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、輝達 (NVIDIA)、亞馬遜 (Amazon) 和 Meta Platforms (Facebook 母公司) 等知名企業。

SPLG 定期定額在香港怎麼買?

在香港購買 SPLG 並進行定期定額投資，您需要透過支援美股交易的本地或國際證券商開立投資帳戶。首先，確認您選擇的證券商提供買賣美國上市 ETF (如 SPLG) 的服務。接著，查詢該券商是否設有「月供股票」或「定期投資計劃」等類似功能，並且該計劃支援美股 ETF。如果支援，您便可以在券商平台設定每月固定日期投入固定金額購買 SPLG。請留意不同券商的計劃細則、最低投資額及手續費可能有所差異。

VTI 是什麼？

VTI 管理費多少？

VTI 成分股是什麼?

標籤 SPLG, VTI

ETF比較

2026 最新 IBIT vs GBTC 比較：比特幣 ETF 點樣揀？管理費、回報率與流動性全拆解

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 30 4 月, 2026
在〈2026 最新 IBIT vs GBTC 比較：比特幣 ETF 點樣揀？管理費、回報率與流動性全拆解〉中尚無留言

在IBIT vs GBTC本文章我們討論什麼?

在比特幣現貨ETF於美國正式上市後，投資者對不同ETF產品的關注大增，其中IBIT（iShares Bitcoin Trust）與GBTC（Grayscale Bitcoin Trust）成為市場焦點。IBIT由資產管理巨頭BlackRock推出，具備低管理費與高度透明的現貨比特幣持倉；而GBTC則是歷史最悠久的比特幣信託基金，早於2013年面世，並於2024年轉型為現貨ETF。兩者皆可讓投資者透過傳統股票帳戶參與比特幣市場，但在費用結構、流動性與管理方式上存在顯著差異。本文將深入比較IBIT與GBTC，幫助香港投資者了解各自特點與優劣。

IBIT vs GBTC 管理費比較
IBIT vs GBTC 回報率比較
IBIT vs GBTC 派息比較
IBIT vs GBTC 成分股比較

iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT)

簡稱: iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT)
管理費: 0.25%
規模: 約 $503.7 億美元
10年平均年回報率: 尚無10年數據（2024年成立）
成立日期 2024年1月5日

了解更多IBIT

Grayscale Bitcoin Trust ETF (GBTC)

簡稱: Grayscale Bitcoin Trust ETF (GBTC)
管理費: 1.50%
規模: 約 $165.7 億美元
10年平均年回報率: 尚無 10 年數據（2024 年轉型為 ETF）
成立日: 2013 年 9 月 25 日（2024 年 1 月 11 日轉型為 ETF）

了解更多GBTC

管理費比較

BIT嘅管理費只係0.25%，而GBTC就要1.5%！由於IBIT係一隻新嘅現貨比特幣ETF，收費平好多，對於想低成本投資加密貨幣嘅投資者嚟講，IBIT會係一個更吸引嘅選擇！

IBIT	管理費	GBTC
0.25%	管理費	1.50%

買賣手續費比較

買賣IBIT手續費(每股)	證券商	買賣GBTC手續費(每股)
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

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第1️⃣級：新開戶30天内入金/轉倉HK$10,000，由第31天開始資金維持連續30天 ，可獲HK$800 現金券💰

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回報率比較

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IBIT同GBTC平均年回報率接近，2025年1年回報分別係56.43%同56.62%。不過IBIT由BlackRock發行，管理費低至0.25%，比GBTC 1.5%管理費平好多。香港投資者若望長線持有、慳成本，IBIT更吸引。

IBIT	平均年回報率 (2025年3月31日)	GBTC
56.43%	1年 (平均年回報率)	56.62%
	3年 (平均年回報率)	32.49%
	5年 (平均年回報率)	57.21%
	10年 (平均年回報率)	78.82%

年回報比較

IBIT	年回報	GBTC
	2024	137.30%
	2023	317.61%
	2022	-75.80%
	2021	7.03%
	2020	290.72%
	2019	106.56%
	2018	-82.10%
	2017	1,557.21%
	2016	93.10%
	2015	106.69%
	2014	-59.96%

派息比較

其實兩隻比特幣 ETF 都冇派息—派息率維持 0%，就算對比其他高息 ETF 都冇可比較之處。對偏好收入型、追求現金流嘅香港投資者嚟講，呢兩隻產品唔適合賺息金型策略，更多係參與比特幣價格走勢為主。

BITO 付款日期	BITO 派息	GBTC 派息	GBTC 付款日期
–	–	–	–

成分股比較

IBIT與GBTC成分股主要持有實體比特幣，兩者皆不投資傳統股票。IBIT由BlackRock推出，持有現貨比特幣，追蹤CME CF Bitcoin Reference Rate，透明度高且追蹤誤差低。GBTC歷史悠久，原為封閉式信託基金，於2024年轉型為現貨ETF，同樣持有比特幣但管理費較高。香港投資者應按管理費及品牌信譽選擇。

佔IBIT 資產百分比	IBIT 10大成分股	GBTC 10大成分股	佔GBTC 資產百分比
–	–	–	–

結論

IBIT 與 GBTC 均為現貨比特幣ETF，皆提供以實體比特幣支持的投資管道，但兩者在結構與成本上存在明顯差異。IBIT 由資產管理巨頭 BlackRock 推出，具備低至 0.25% 的管理費及迅速成長的資產規模，流動性佳、費用透明，對長期投資者尤其有利。

相比之下，GBTC 原為封閉式信託基金，雖歷史悠久，但轉型為ETF後仍保留高達 1.5% 的費用結構，加上過往曾出現顯著折價現象，令部分投資者對其信心較低。

總體而言，若以費用效率與流動性為優先考量，IBIT 是更具吸引力的選擇；而GBTC雖具知名度與歷史優勢，但成本較高，適合已有持倉的投資者持續觀察。

IBIT是什麼?

IBIT（iShares Bitcoin Trust）是由BlackRock推出的現貨比特幣ETF，於2024年1月上市，旨在讓投資者透過傳統股票帳戶，直接投資於實體比特幣。IBIT透過信託形式持有比特幣資產，不涉及期貨合約，管理費為0.25%，透明度高、追蹤誤差低，是希望參與比特幣市場、但又不想直接持幣的長線投資者理想選擇。

IBIT成分股是什麼?

iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT) 並非持有傳統股票成分股，而是追蹤比特幣價格表現的ETF。其主要資產為比特幣，通過持有比特幣現貨來反映CME CF Bitcoin Reference Rate的表現。IBIT不投資於其他公司股票，而是直接與比特幣價格掛鉤，旨在為投資者提供便捷的比特幣投資管道，無需直接持有加密貨幣。

IBIT定期定額在香港怎麼買

在香港購買iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT)定期定額，可透過開設支援ETF交易的證券戶口，如eToro或富途證券。選擇平台後，註冊賬戶並存入資金，搜索IBIT（納斯達克代碼），設定定期定額投資計劃，指定每月投資金額及日期。確保了解手續費（IBIT費用率0.25%）及外匯兌換成本。投資前請閱讀最新產品說明書，評估比特幣價格波動風險。

美股GBTC 怎麼買

要在香港購買美股 GBTC（Grayscale Bitcoin Trust ETF），您需要透過支持美股交易的券商進行操作。購買步驟如下：開立美股交易帳戶：選擇支持美股交易的券商，如盈透證券（Interactive Brokers）、富途證券（Futu）等，並完成開戶流程。資金入金：將資金轉入您的交易帳戶，確保有足夠的資金進行交易。搜尋並下單：在交易平台上輸入「GBTC」代碼，查看該ETF的行情，然後根據您的投資計劃下單購買。請注意，某些香港券商可能限制購買美國上市的比特幣ETF，如GBTC。例如，據報導，HSBC和Charles Schwab等券商不允許購買這些ETF。此外，香港投資者購買美國上市的比特幣ETF可能需要符合「專業投資者」的資格。如果您不符合該資格，仍可考慮投資香港上市的比特幣ETF，如中國資產管理的比特幣ETF（代碼：3042 HK），這些ETF對零售投資者開放，但可能需要完成加密貨幣知識測試。

美股GBTC 是什麼

GBTC（Grayscale Bitcoin Trust ETF）是由 Grayscale 投資公司推出的比特幣現貨 ETF，原為封閉式信託基金，於2024年轉型為可交易的ETF。該基金直接持有比特幣，讓投資者可透過傳統股票帳戶參與比特幣市場，而無需使用加密貨幣錢包。GBTC具有歷史最悠久的比特幣基金記錄，但其管理費較高（1.5%），投資者需特別留意費用與價格波動風險。

GBTC 一張多小錢

GBTC 的價格會隨比特幣市場波動而變動，截至 2025 年初，其每股交易價格約介乎 30 至 40 美元不等。投資者可透過美股交易平台購買一股或多股，無需整張入場，門檻相對較低。實際價格需參考當日市場報價。此外，由於 GBTC 過往曾出現折價或溢價交易情況，建議投資者在下單前留意市場情緒與基金的資產淨值（NAV）差距。

標籤 GBTC, IBIT