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2026 最新 VT vs VTI 比較：全球分散定全美最強？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
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免責聲明：

活動及優惠受條款及細則約束。「全港首家」乃根據對香港25家主流互聯網劵商或上市券商的公開價格資料的專項研究所得(截至2026年3月16日)。Webull 為首家將美股及港股交易之「0佣金」及「0平台費」定為標準收費，不設優惠期限或優惠條件。本內容並非投資意見，不構成任何投資產品之要約、招攬、意見或任何保證，亦不構成任何投資建議。投資涉及風險，投資產品價格可升可跌（包括可能會損失投資本金) ，過去表現並不代表將來表現。在作出任何投資決定前，投資者應瞭解該投資產品及其風險、謹慎考慮自身的風險承受能力、財務情況、投資經驗及目標或尋求專業投資顧問的建議，作出理性決策。*0收費是指 Webull 美股期權不收任何佣金，在特定條件下不收平台費。活動及優惠受條款及細則約束，優惠收費設有期限，直至另行通知。活動詳情請登錄後參考活動規則 (https://www.webull.hk/n/usoptionstrading)。*數據來源為截止至2026年3月5日Webull Technologies Limited内部統計數據。

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回報率比較

VT與VTI ETF近年回報率有明顯分別。VT過去10年平均年回報約8.91%，主打全球市場多元化；VTI則主攻美國，10年平均年回報高達16.99%，表現突出。選擇時要諗清楚自己追求穩定分散定美股高增長，不同投資目標需要不同選擇。

VT	平均年回報率 (2025年3月31日)	VTI
6.91%	1年 (平均年回報率)	6.21%
6.89%	3年 (平均年回報率)	9.81%
15.40%	5年 (平均年回報率)	20.51%
8.91%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

近年VT同VTI年回報表現差距明顯，VTI近5年平均年回報高達20.51%，連續多年跑贏VT，反映美股優勢。VT則主打全球配置，過去5年年回報15.40%，較穩健但升幅較溫和。想追增長揀VTI，著重分散穩健可考慮VT。

VT	年回報	VTI
16.49%	2024	25.58%
22.02%	2023	54.85%
-18.01%	2022	-32.58%
18.27%	2021	27.42%
16.61%	2020	48.62%
16.61%	2019	38.96%
-9.76%	2018	-0.12%
24.49%	2017	32.66%
8.51%	2016	7.10%
-1.86%	2015	9.45%
3.67%	2014	19.18%
22.95%	2013	36.63%
17.12%	2012	18.12%
-7.50%	2011	3.38%

派息比較

VT同VTI派息水準都唔錯，但風格有分別。VT主要追全球市場，近年每季度派息約$0.3至$0.9美元不等，適合想要穩定收息又重視分散風險嘅投資者；VTI以美國為主，近年每季平均派息多數高過VT，最高超過$1，收息更有驚喜。揀邊隻ETF要睇你想收息定要分散配置。

VT 派息	VT 付款日期	VTI 派息	VTI 付款日期
2025年03月25日	$0.3852	$0.9854	2025年03月31日
2024年12月24日	$0.8774	$0.9412	2024年12月26日
2024年09月24日	$0.4174	$0.8707	2024年10月01日
2024年06月25日	$0.5779	$0.9519	2024年07月02日
2024年03月20日	$0.4212	$0.9105	2024年03月27日
2023年12月21日	$0.8008	$1.0017	2023年12月27日
2023年09月21日	$0.4055	$0.7984	2023年09月26日
2023年06月23日	$0.6504	$0.8265	2023年06月28日
2023年03月23日	$0.2852	$0.7862	2023年03月28日
2022年12月22日	$0.6381	$0.9305	2022年12月28日
2022年09月22日	$0.4026	$0.7955	2022年09月28日
2022年06月24日	$0.5978	$0.7491	2022年06月28日
2022年03月24日	$0.2572	$0.7082	2022年03月28日
2021年12月23日	$0.785	$0.8592	2021年12月30日
2021年09月23日	$0.412	$0.7242	2021年09月29日
2021年06月24日	$0.5049	$0.6753	2021年06月29日
2021年03月25日	$0.2531	$0.6716	2021年03月30日
2020年12月24日	$0.5524	$0.7818	2020年12月30日
2020年09月24日	$0.4025	$0.6741	2020年09月30日
2020年06月25日	$0.360	$0.6999	2020年06月30日
2020年03月26日	$0.2205	$0.6136	2020年03月31日
2019年12月27日	$0.6109	$0.8855	2019年12月30日
2019年09月27日	$0.4348	$0.700	2019年09月19日
2019年06月20日	$0.5508	$0.5472	2019年06月20日
2019年03月28日	$0.281	$0.772	2019年03月28日
2018年12月28日	$0.489	$0.7209	2018年12月28日
2018年10月01日	$0.3615	$0.7142	2018年10月03日
2018年06月27日	$0.5511	$0.6034	2018年06月27日
2018年03月29日	$0.2573	$0.5661	2018年03月27日
2017年12月22日	$0.4915	$0.673	2017年12月27日
2017年10月02日	$0.354	$0.553	2017年09月27日
2017年07月05日	$0.466	$0.575	2017年06月27日
2017年04月04日	$0.253	$0.542	2017年03月30日
2016年12月27日	$0.457	$0.727	2016年12月27日
2016年09月19日	$0.311	$0.539	2016年09月19日
2016年06月20日	$0.466	$0.469	2016年06月20日
2016年03月21日	$0.222	$0.480	2016年03月21日
2015年12月28日	$0.368	$0.583	2015年12月28日
2015年10月01日	$0.279	$0.508	2015年10月01日
2015年07月02日	$0.453	$0.468	2015年07月02日

成分股比較

VT（Vanguard Total World Stock ETF）與VTI（Vanguard Total Stock Market ETF）成分股比較，VT涵蓋全球9000+企業，含美股（約58.6%）、歐洲、亞洲等，科技及金融股佔主導，如蘋果、微軟；VTI專注美國市場，含3500+公司，覆蓋大、中、小型股，科技股佔約29.4%，同樣以蘋果、微軟為首。香港投資者若想全球分散，VT更全面；若專注美股，VTI更集中且費用低（0.03%）。選擇視乎地域偏好及風險承受力。

佔VT 資產百分比	佔VT 10大成分股	VTI 10大成分股	佔VTI 資產百分比
3.78%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
3.23%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
2.93%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
2.06%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
1.46%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
1.05%	Alphabet Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
0.96%	BERKSHIRE HATHAWAY INC.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
0.89%	Broadcom Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
0.88%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
0.83%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

❗VT 與 VTI 的核心差異在於地理分散的廣度。❗VT 提供一站式的全球股票市場投資，涵蓋美國及國際市場，是追求最大程度地域多元化、分散單一國家風險的理想選擇，適合信奉全球化增長且能接受非美市場波動的投資者，儘管其費用略高。

相較之下，VTI 以其極低的費用專注於美國本土市場，提供了對美國經濟整體最全面的曝險。它適合對美國市場前景特別樂觀、尋求美國市場深度分散並極度重視成本效益的投資者，但需承擔集中於單一國家經濟體的風險。

最終選擇應取決於您對全球 vs. 美國市場的長期看法、風險承受能力以及對分散程度的需求。

常見問題

VT 是什麼?

VT，全名為 Vanguard Total World Stock ETF，是一檔由 Vanguard 發行的交易所交易基金（ETF）。它的目標是追蹤 FTSE Global All Cap Index，該指數涵蓋了全球範圍內（包括美國、其他已開發市場及新興市場）的大、中、小型公司股票，旨在提供對全球整體股票市場的單一、分散化投資。

VT 成分股是什麼?

VT 的成分股極其廣泛，包含了全球主要股票市場（包括美國、歐洲、亞洲等已開發和新興市場）中超過 9000 家公司的股票。這些股票涵蓋了各種市值規模，從大型跨國企業到中小型公司都有。其目的是全面反映全球股票市場的整體狀況，提供極高的地理和行業分散度。

VT 定期定額在香港怎麼買?

要在香港定期定額購買 VT ETF，您需要透過可以交易美國股票的證券經紀商進行。首先，開設一個支援美股交易的證券帳戶，常見的選擇包括 Webull 微牛證券 (Webull 微牛證券)、富途證券 (Futu)、老虎證券 (Tiger Brokers) 或 Charles Schwab International 等。之後，確認您所選的券商是否提供針對美國上市 ETF 的「定期定額」或類似的自動投資計劃。如果提供此功能，您便可以設定每月固定日期投入固定金額買入 VT。若券商不支援美股的自動定投，您則需要定期手動登入帳戶下單購買。

VTI 是什麼？

VTI，全名為 Vanguard Total Stock Market ETF，是一檔由 Vanguard 公司發行的交易所交易基金（ETF）。它的投資目標是追蹤 CRSP US Total Market Index，該指數包含了美國股市中幾乎所有規模的上市公司股票，從大型股到小型股都有。因此，VTI 提供了對整個美國股票市場極其廣泛的代表性和分散性，是一種以低成本投資美國整體經濟的方式。

VTI 管理費多少？

VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) 的管理費（Expense Ratio）非常低，目前為 0.03%。這使得 VTI 成為投資整體美國股市最具成本效益的選擇之一。低廉的管理費意味著投資者的回報能更少地被費用侵蝕，尤其對於長期投資者而言，這是一個顯著的優勢。

VTI 成分股是什麼?

VTI 的成分股涵蓋了美國股市中幾乎所有的上市公司股票，總數通常超過 3500 家。這包括了從市值最大的公司如蘋果（AAPL）、微軟（MSFT）、亞馬遜（AMZN）等，一直到中型、小型乃至微型市值的公司。其目標是全面複製美國整體股票市場的表現，因此提供了極高的分散度，避免了對單一公司或行業的過度集中。

標籤 VT, VTI, Webull 微牛證券

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2026 最新 SPLG vs VOO 比較：標普 500 ETF 邊隻平？管理費、回報率與香港配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
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回報率比較

PLG（SPDR Portfolio S&P 500 ETF）10年回報率12.68%、5年15.31%、YTD 2025 14.84%；VOO（Vanguard S&P 500 ETF）10年12.69%、5年15.29%、YTD 14.82%。兩者追蹤S&P 500，表現幾乎一樣，SPLG管理費0.02%比VOO 0.03%更平，長線慳成本！

SPLG	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
8.23%	1年 (平均年回報率)	23.90%
9.03%	3年 (平均年回報率)	8.37%
18.57%	5年 (平均年回報率)	15.24%
12.38%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

SPLG	年回報	VOO
25.00%	2024	24.98%
26.24%	2023	26.32%
-18.10%	2022	-18.19%
28.78%	2021	28.78%
18.52%	2020	18.29%
31.99%	2019	31.35%
-4.77%	2018	-4.50%
21.30%	2017	21.77%
11.82%	2016	12.17%
1.16%	2015	1.31%
13.68%	2014	13.55%
33.17%	2013	32.39%
15.14%	2012	16.00%
1.70%	2011	1.89%

派息比較

SPLG與VOO派息均來自標普500指數組成公司，VOO派息較高，每次約1.5至1.8美元，SPLG派息較低，每次約0.2美元。兩者派息均為季度分派，香港投資者需留意30%美國股息稅扣除。選擇時可考慮派息收益及管理費差異，SPLG管理費較低0.02%，VOO則0.03%。

SPLG 付款日期	SPLG 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年3月3日	$0.21741	$1.8121	2025年3月31日
2024年12月3日	$0.2386	$1.7385	2024年12月26日
2024年9月2日	$0.21577	$1.6386	2024年10月1日
2024年6月2日	$0.22282	$1.7835	2024年7月2日
2024年3月2日	$0.20236	$1.5429	2024年3月31日
2023年12月2日	$0.22119	$1.8011	2023年12月26日
2023年9月2日	$0.19808	$1.4925	2023年10月1日
2023年6月2日	$0.20251	$1.5762	2023年7月2日
2023年3月2日	$0.18284	$1.4874	2023年3月31日
2022年12月2日	$0.20729	$1.6717	2022年12月26日
2022年9月2日	$0.19335	$1.4692	2022年10月1日
2022年6月2日	$0.19381	$1.4321	2022年7月2日
2022年3月2日	$0.1673	$1.3737	2022年3月31日
2021年12月2日	$0.20312	$1.5329	2021年12月26日
2021年9月2日	$0.15427	$1.3084	2021年10月1日
2021年6月2日	$0.16708	$1.3329	2021年7月2日
2021年3月2日	$0.17324	$1.2625	2021年3月31日
2020年12月2日	$0.18118	$1.3829	2020年12月26日
2020年9月2日	$0.14984	$1.3085	2020年10月1日
2020年6月2日	$0.16803	$1.4333	2020年7月2日
2020年3月2日	$0.17779	$1.178	2020年3月31日
2019年12月2日	$0.1879	$1.178	2019年12月26日
2019年9月2日	$0.17007	$1.3014	2019年10月1日
2018年12月2日	$0.17159	$1.3859	2019年7月2日
2018年9月2日	$0.18854	$1.4551	2019年3月31日
2018年6月2日	$0.15192	$1.289	2018年12月26日
2018年3月2日	$0.13869	$1.2067	2018年10月1日
2017年12月2日	$0.15665	$1.1573	2018年7月2日
2017年9月2日	$0.14025	$1.0837	2018年3月31日
2017年6月2日	$0.13475	$1.1839	2017年12月26日
2017年3月2日	$0.11675	$1.176	2017年10月1日
2016年12月16日	$0.15125	$1.010	2017年7月2日
2016年9月16日	$0.1245	$0.998	2017年3月31日
2016年6月17日	$0.124	$1.296	2016年12月26日
2016年3月18日	$0.11925	$0.883	2016年10月1日
2016年10月31日	$0.1405	$0.953	2016年7月2日

成分股比較

SPLG與VOO均追蹤標普500指數，成分股極為接近。兩者前十大持股如蘋果、微軟、輝達、亞馬遜、Meta、波克夏及Alphabet等相似，比例相差不大，皆涵蓋美國大型核心企業。SPLG管理費0.02%，VOO為0.03%，投資者可根據費用及流動性需求選擇。

佔SPLG 資產百分比	SPLG 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
7.01%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
5.86%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
5.57%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
3.77%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
2.65%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
2.05%	Berkshire Hathaway Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
1.89%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.90%
1.65%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
1.55%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.56%
1.52%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

綜合比較 SPLG 與 VOO，兩者皆追蹤標普500指數，投資標的與長期績效極為接近，都是美國大型股ETF中的熱門選擇。SPLG 的最大優勢在於管理費更低，僅0.02%，對於長期投資者來說能進一步降低成本；而VOO則擁有更龐大的資產規模與市場流動性，且品牌信譽度高，受到機構與散戶投資人廣泛青睞。

兩者過去十年平均年回報率幾乎一致，差異極小。若投資人重視費用結構，SPLG是極具吸引力的選擇；若偏好流動性與規模，VOO則更具代表性。

最終選擇應根據個人投資習慣、券商支援度及交易成本等綜合考量。

常見問題

SPLG是什麼?

SPLG（SPDR Portfolio S&P 500 ETF）是一檔由道富環球（State Street Global Advisors）發行的指數型基金，追蹤標普500指數表現，涵蓋美國市值最大的500家公司。SPLG以低費用率、分散投資及流動性高著稱，適合長期投資者用來參與美國大型企業的整體成長。

SPLG成分股是什麼?

SPLG（SPDR Portfolio S&P 500 ETF）成分股為美國標普500指數中的大型上市公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多元產業。主要持股包括蘋果、微軟、NVIDIA、亞馬遜、Meta、波克夏、Alphabet（Google）、博通、特斯拉等，前十大權重公司佔比高，能有效分散投資風險，反映美國整體大型企業的表現。

SPLG定期定額在香港怎麼買

在香港購買SPLG定期定額，可透過本地或網上券商（如富途、耀才、輝立等）開設證券帳戶，選擇美股交易功能。設置自動定期定額買入指令，指定每月投資金額及SPLG代碼。券商會按設定自動扣款並購買。需留意交易手續費及最低買入單位（可買零股）。

VOO是什麼?

VOO（Vanguard 標普 500 指數 ETF）是一檔追踪標準普爾 500 指數的交易所交易基金（ETF）。它投資於美國約 500 家大型上市公司股票，旨在複製該指數的整體表現。VOO 由 Vanguard 公司管理，以其極低的費用率和廣泛的市場覆蓋範圍而聞名，是投資者投資美國大型股的熱門選擇之一。

VOO成分股是什麼?

VOO（Vanguard S&P 500 ETF）主要追蹤美國 S&P 500 指數，其成分股涵蓋美國市值最大的 500 家公司。截至近期數據，其前幾大持股通常包括蘋果（AAPL）、微軟（MSFT）、輝達（NVDA）、亞馬遜（AMZN）、Meta Platforms（META）、波克夏海瑟威（BRK.B）及 Alphabet（GOOGL、GOOG）等科技和大型綜合企業。這些公司在指數和 VOO 投資組合中佔有顯著權重。

VOO定期定額在香港怎麼買

在香港購買 VOO（Vanguard S&P 500 ETF）定期定額，可以透過本地證券行或國際券商如 Webull 微牛證券、eToro 或 TD Ameritrade 開設帳戶。選擇支援美股交易的平台，設定自動投資計劃，每月固定金額購入 VOO。需注意手續費、匯率成本及稅務影響，建議先諮詢財務顧問。

標籤 SPLG, VOO, Webull 微牛證券

ETF比較

2026 最新 VXUS vs VEU 比較：買國際大盤點揀？管理費、回報率與成分股全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈2026 最新 VXUS vs VEU 比較：買國際大盤點揀？管理費、回報率與成分股全攻略〉中尚無留言

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回報率比較

VXUS 管理費約 0.07%，其 1-年平均回報率為 6.41%，3-年為 4.68%，5-年為 11.49%，10-年為 5.24%；相反 VEU 管理費只係 0.05%，但回報更佳：1-年飆升至 12.53%，3-年為 8.47%，5-年為 10.56%，10-年則約 5.13%，整體睇 VEU 管理費更低、回報亦較穩定略勝一籌。

VXUS	平均年回報率 (2025年3月31日)	VEU
6.41%	1年 (平均年回報率)	12.53%
4.68%	3年 (平均年回報率)	8.47%
11.49%	5年 (平均年回報率)	10.56%
5.24%	10年 (平均年回報率)	5.13%

年回報比較

VXUS	年回報	VEU
5.08%	2024	5.57%
15.88%	2023	15.86%
-16.09%	2022	-15.59%
9.00%	2021	8.28%
10.69%	2020	11.12%
21.75%	2019	21.83%
-14.43%	2018	-14.19%
27.45%	2017	27.39%
4.81%	2016	4.91%
-4.19%	2015	-4.78%
-4.74%	2014	-4.54%
14.61%	2013	14.18%
18.61%	2012	18.90%
	2011	-14.02%

派息比較

VXUS 同 VEU 都係季派（每季派息），最新 2025 年 3 月派息分別為 VXUS 約 0.1909 美元、VEU 約 0.1907 美元，兩者非常接近。整體估計年息率方面，VXUS 約 2.71%，VEU 約 2.68%–2.70%，意味着兩者派息都幾穩定，再加上管理費差距極微，俾長線投資者輕鬆選擇。

VXUS 付款日期	VXUS 派息	VEU 派息	VEU 付款日期
2025年03月25日	$0.1909	$0.1907	2025年03月25日
2024年12月24日	$1.0049	$0.9403	2024年12月24日
2024年09月24日	$0.2723	$0.247	2024年09月24日
2024年06月25日	$0.4835	$0.4589	2024年06月25日
2024年03月20日	$0.2235	$0.2153	2024年03月20日
2023年12月21日	$0.8471	$0.843	2023年12月21日
2023年09月21日	$0.2952	$0.300	2023年09月21日
2023年06月23日	$0.618	$0.6054	2023年06月23日
2023年03月23日	$0.1205	$0.115	2023年03月23日
2022年12月22日	$0.6289	$0.6186	2022年12月22日
2022年09月22日	$0.2804	$0.2613	2022年09月22日
2022年06月24日	$0.5893	$0.578	2022年06月24日
2022年03月24日	$0.1004	$0.106	2022年03月24日
2021年12月23日	$0.9412	$0.8454	2021年12月23日
2021年09月23日	$0.3565	$0.3674	2021年09月23日
2021年06月24日	$0.5148	$0.5075	2021年06月24日
2021年03月25日	$0.1553	$0.1642	2021年03月25日
2020年12月24日	$0.5903	$0.4518	2020年12月24日
2020年09月24日	$0.3385	$0.3416	2020年09月24日
2020年06月25日	$0.2521	$0.2538	2020年06月25日
2020年03月26日	$0.1058	$0.1177	2020年03月26日
2019年12月27日	$0.6281	$0.5814	2019年12月27日
2019年09月27日	$0.3004	$0.3273	2019年09月27日
2019年06月26日	$0.6106	$0.579	2019年06月20日
2019年03月28日	$0.1656	$0.1788	2019年03月28日
2018年12月28日	$0.4963	$0.4461	2018年12月28日
2018年10月01日	$0.2683	$0.2738	2018年10月01日
2018年06月27日	$0.5928	$0.613	2018年06月27日
2018年03月29日	$0.1424	$0.1563	2018年03月29日
2017年12月27日	$0.5391	$0.4629	2017年12月27日
2017年09月25日	$0.298	$0.298	2017年09月25日
2017年06月27日	$0.556	$0.541	2017年06月27日
2017年03月30日	$0.160	$0.153	2017年03月28日
2016年12月27日	$0.390	$0.375	2016年12月27日
2016年09月19日	$0.274	$0.255	2016年09月19日
Jun 20, 2016	$0.537	$0.530	Jun 20, 2016
Mar 21, 2016	$0.143	$0.148	Mar 21, 2016
Dec 28, 2015	$0.347	$0.335	Dec 28, 2015
2015年10月01日	$0.224	$0.228	2015年10月01日
2015年07月02日	$0.547	$0.557	2015年07月02日

成分股比較

VXUS成分股

持股數量：逾7,500隻
追蹤指數：FTSE Global All Cap ex-US Index
主要持股：台積電、Nestlé、ASML、Samsung、Tencent等
特點：涵蓋大中小盤股，含新興市場及小盤股，多元化高，潛力大但波動較高

VEU成分股

持股數量：約3,700隻
追蹤指數：FTSE All-World ex-US Index
主要持股：台積電、Tencent、Novo Nordisk、HSBC、Toyota等
特點：專注中大型股，投資日本、歐洲、新興市場，穩定性較高

佔VXUS 資產百分比	佔VXUS 10大成分股	VEU 10大成分股	佔VEU 資產百分比
2.06%	台積電	台積電	2.28%
1.20%	騰訊控股	騰訊控股	1.32%
0.90%	SAP SE	SAP SE	0.99%
0.86%	阿里巴巴－Ｗ	阿里巴巴－Ｗ	0.95%
0.79%	Nestlé S.A.	Nestlé S.A.	0.88%
0.78%	ASML Holding N.V.	ASML Holding N.V.	0.87%
0.69%	Roche Holding AG	Roche Holding AG	0.77%
0.68%	Shell plc	Shell plc	0.75%
0.67%	AstraZeneca PLC	AstraZeneca PLC	0.74%
0.67%	Novartis AG	Novartis AG	0.74%

結論

VXUS 與 VEU 同為優質的國際股票ETF，皆排除美國市場、專注於已開發與新興市場的投資機會。VXUS 擁有更廣泛的市場覆蓋，涵蓋大中小型股，適合追求全面分散配置的投資人；而 VEU 則集中於中大型股票，管理費略低，適合偏好穩健且流動性較高標的的投資者。

從歷史回報來看，VEU 在過去10年略勝VXUS一籌，但兩者差距不大。若您希望最大限度分散風險，VXUS 是更佳選擇；若追求簡化持股結構與略低費用，則可考慮VEU。

選擇最適合自己的ETF，仍應根據投資目標與風險承受度作整體評估。

常見問題

VXUS 是什麼?

VXUS，全名為 Vanguard Total International Stock ETF，是由領航 (Vanguard) 發行的一支指數股票型基金。它旨在追蹤美國以外全球股票市場的表現，投資範圍涵蓋已開發市場（如歐洲、日本、加拿大）及新興市場的大、中、小型公司股票。VXUS 提供投資者一個低成本 (費用率 0.07%) 且廣泛分散的方式來投資國際股市，是實現全球資產配置、降低單一國家風險的重要工具。

VXUS 成分股是什麼?

VXUS 的成分股由美國以外的全球數千家上市公司組成，涵蓋已開發市場（如歐洲、日本、加拿大、澳洲）和新興市場。它投資於各種規模的公司（大型、中型、小型），權重依市值調整。因此，其主要持股通常是來自不同國家的知名大型跨國企業，例如雀巢 (Nestlé)、ASML、豐田汽車 (Toyota)、三星電子 (Samsung) 等，反映了全球（美國除外）的經濟結構。

VXUS 定期定額在香港怎麼買?

在香港透過定期定額方式購買 VXUS，您需要先開立一個支援買賣美國股票的證券賬戶。您可以選擇本地銀行或國際證券商。開戶後，查詢該平台是否提供「月供美股」或類似的「定期定額投資計劃」。確認該計劃是否包含 VXUS 這類美國上市 ETF。若支援，您便可設定每月固定日期投入固定金額購買 VXUS。請留意不同券商的計劃條款、最低投資額和相關手續費。

VEU 是什麼？

VEU（Vanguard FTSE All-World ex-US ETF）是由Vanguard發行的國際股票ETF，追蹤FTSE All-World ex US Index，涵蓋美國以外的已開發與新興市場中大型股票。持股超過3,000檔，主要包括日本、英國、中國、加拿大等國企業。VEU提供全球分散配置，是投資美國以外市場的理想工具，管理費僅0.07%，適合長期資產配置。

VEU 管理費多少？

截至2025年5月，Vanguard FTSE All-World ex-US ETF（VEU）的管理費（Expense Ratio）為0.05%，相較於同類型國際股票ETF，屬於低成本選擇。這表示每投資10,000美元，年管理費僅約4美元。VEU追蹤FTSE All-World ex US Index，涵蓋美國以外的已開發與新興市場中大型股票，持股超過3,700檔，提供全球多元化配置。其低費用結構與廣泛市場覆蓋，使其成為長期投資者尋求國際市場曝光的理想工具。

VEU 成分股是什麼?

VEU（Vanguard FTSE All-World ex-US ETF）持有超過3,700檔股票，涵蓋美國以外的已開發與新興市場中大型企業。前十大成分股包括台積電、Nestlé、ASML、Samsung、Novo Nordisk、Toyota、HSBC 等，集中於日本、台灣、英國與歐洲等市場。這些企業橫跨科技、消費、金融等多個產業，提供全球多元分散配置。需要查看最新持股比例嗎？

標籤 VEU, VXUS, Webull 微牛證券

ETF

2026 最新 BRK.B vs VOO 比較：股神退休後仲買唔買得？管理費、回報率與慳稅攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
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回報率比較

BRK.B過去1年平均年回報率約24.4%，3年約13.8%，5年約22.5%，10年約13.6%。相比之下，VOO同期平均年回報率分別為23.9%、8.37%、15.24%及12.71%。BRK.B展現穩健回報，香港投資者可根據風險偏好選擇。

BRK.B	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
24.4%	1年 (平均年回報率)	23.90%
13.8%	3年 (平均年回報率)	8.37%
22.5%	5年 (平均年回報率)	15.24%
13.6%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

2024 年 BRK‑B（Berkshire Hathaway B 股）回報率為 27.09%，高於 VOO（Vanguard S&P 500 ETF）的 24.98%。然而，VOO 在過去 10 年的平均年回報率約為 12.71%，高於 BRK‑B 的 13.6%。這顯示 VOO 在長期表現上較為穩定，適合追求穩健增長的香港投資者；而 BRK‑B 則可能更適合願意承擔較高波動風險以追求更高回報的投資者。

BRK.B	年回報	VOO
27.09%	2024	24.98%
15.46%	2023	26.32%
3.31%	2022	-18.19%
28.95%	2021	28.78%
2.37%	2020	18.29%
10.93%	2019	31.35%
3.01%	2018	-4.50%
21.62%	2017	21.77%
23.43%	2016	12.17%
-12.06%	2015	1.31%
26.64%	2014	13.55%
32.17%	2013	32.39%
17.56%	2012	16.00%
-4.76%	2011	1.89%

派息比較

BRK.B係波克夏·海瑟威B股，屬累積型不派息股票；而VOO為指數ETF，每季派息穩定，2025年3月最新派息約1.81美元，殖利率約1.2%。香港投資者偏重穩定現金流，VOO更合適；想押注巴菲特管理智慧，可選BRK.B。

BRK.B 付款日期	BRK.B 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
累積型	不配息	$1.8121	2025年3月31日
累積型	不配息	$1.7385	2024年12月26日
累積型	不配息	$1.6386	2024年10月1日
累積型	不配息	$1.7835	2024年7月2日
累積型	不配息	$1.5429	2024年3月31日
累積型	不配息	$1.8011	2023年12月26日
累積型	不配息	$1.4925	2023年10月1日
累積型	不配息	$1.5762	2023年7月2日
累積型	不配息	$1.4874	2023年3月31日
累積型	不配息	$1.6717	2022年12月26日
累積型	不配息	$1.4692	2022年10月1日
累積型	不配息	$1.4321	2022年7月2日
累積型	不配息	$1.3737	2022年3月31日
累積型	不配息	$1.5329	2021年12月26日
累積型	不配息	$1.3084	2021年10月1日
累積型	不配息	$1.3329	2021年7月2日
累積型	不配息	$1.2625	2021年3月31日
累積型	不配息	$1.3829	2020年12月26日
累積型	不配息	$1.3085	2020年10月1日
累積型	不配息	$1.4333	2020年7月2日
累積型	不配息	$1.178	2020年3月31日
累積型	不配息	$1.178	2019年12月26日
累積型	不配息	$1.3014	2019年10月1日
累積型	不配息	$1.3859	2019年7月2日
累積型	不配息	$1.4551	2019年3月31日
累積型	不配息	$1.289	2018年12月26日
累積型	不配息	$1.2067	2018年10月1日
累積型	不配息	$1.1573	2018年7月2日
累積型	不配息	$1.0837	2018年3月31日
累積型	不配息	$1.1839	2017年12月26日
累積型	不配息	$1.176	2017年10月1日
累積型	不配息	$1.010	2017年7月2日
累積型	不配息	$0.998	2017年3月31日
累積型	不配息	$1.296	2016年12月26日
累積型	不配息	$0.883	2016年10月1日
累積型	不配息	$0.953	2016年7月2日

成分股比較

要比較BRK-B同VOO嘅成分股，首先要搞清楚佢哋嘅本質。VOO 係一隻ETF，追蹤標普500指數，成分股多達500隻，分散投資喺唔同行業，例如科技、金融、醫療保健等，以NVIDIA、Microsoft、Apple等科技巨頭為主要持股。

相反，BRK-B並非ETF，佢係巴菲特旗下波克夏·海瑟威（Berkshire Hathaway）呢間單一公司嘅股票。雖然波克夏亦持有龐大嘅股票組合，但主要集中喺少數幾間大型公司，例如Apple佔咗佢哋資產嘅好大比重，而且佢哋仲持有鐵路、能源、保險等實業。

佔BRK.B 資產百分比	BRK.B 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
11.05%	Vanguard Group Inc	Apple Inc.	7.03%
8.24%	Blackrock Inc.	Microsoft Corporation	5.88%
5.35%	State Street Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
2.83%	Geode Capital Management, LLC	Amazon.com, Inc.	3.78%
2.09%	Morgan Stanley	Meta Platforms, Inc.	2.66%
1.47%	Gates Foundation Trust	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
1.23%	Northern Trust Corporation	Alphabet Inc.	1.90%
1.08%	JPMORGAN CHASE & CO	Broadcom Inc.	1.65%
0.94%	Bank Of New York Mellon Corporation	Alphabet Inc.	1.56%
0.81%	Charles Schwab Investment Management, Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

總結黎講，VOO 提供了一個低成本、高度分散的方式來投資美國大型股市場，適合尋求與標普 500 指數同步回報的被動投資者。其極低的費用率是主要優勢。相比之下，投資 BRK.B 相當於押注於巴菲特及其團隊的管理智慧和 Berkshire Hathaway 獨特的商業模式與持股組合。它雖然沒有管理費，但其表現與單一公司的經營狀況和投資決策緊密相關，風險較為集中。歷史績效上兩者相近，但過去不代表未來。選擇 VOO 是選擇市場本身，選擇 BRK.B 則是選擇一家卓越的公司及其管理層。投資者應根據對分散性、管理風格和成本的偏好來決定。

常見問題

BRK.B是什麼?

❗BRK-B 是波克夏·海瑟威公司 (Berkshire Hathaway) 的 B 類普通股❗。這家由著名投資家華倫·巴菲特領導的大型控股公司，旗下業務涵蓋保險、鐵路、能源、製造和零售等多個領域。相較於價格極高的 A 股 (BRK-A)，B 股的股價較低，旨在讓一般投資者更容易購買並持有波克夏的股份。

BRK.B成分股是什麼?

❗BRK-B 本身並非 ETF，所以沒有「成分股」的概念，它代表的是波克夏·海瑟威這家控股公司的 B 類股票❗。不過，波克夏·海瑟威公司持有大量其他上市公司的股票，其主要持股包括蘋果 (Apple)、美國銀行 (Bank of America)、美國運通 (American Express)、可口可樂 (Coca-Cola) 和雪佛龍 (Chevron) 等。此外，波克夏還全資擁有眾多子公司，例如 GEICO 保險、BNSF 鐵路和 Duracell 電池等。

BRK.B定期定額在香港怎麼買

在香港購買 BRK-B 並進行定期定額投資，首先需要開設一個支援美股交易的證券戶口。許多本地銀行（如滙豐、中銀）及網上券商（如富途、Webull 微牛證券、SoFi HK）都提供此服務。接著，查詢所選券商是否提供美股的「月供股票」或定期定額投資計劃，並確認 BRK-B 在可選名單中。如果券商未設自動月供計劃，您可以自行設定每月固定日期及投資金額，定期手動登入帳戶買入 BRK-B 股票，以實現定期定額投資的效果。

VOO 一張多小錢

VOO 在美國股市是以「股」為單位交易，而非台灣或香港股市的「一張」概念。您可以購買任意股數，甚至碎股。截至 2024 年中，VOO 每股價格約為 500 美元，相當於約 3,900 港幣（視匯率而定），實際金額會隨市場波動。若券商支援碎股交易，可用更少金額購買部分股數。交易時還需考慮平台手續費。建議查詢即時報價獲取最新價格。

美股VOO是什麼

美股 VOO 是由先鋒集團（Vanguard）發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Vanguard S&P 500 ETF。它追蹤標普500指數，投資於美國市值最大的500家公司，涵蓋多個行業。VOO 以低費用率（0.03%）、分散風險和高流動性著稱，是長期投資美國股市的熱門選擇，適合希望參與美國經濟增長的投資者。

美股VOO怎麼買

購買美股 VOO，需先在支援美股交易的券商或網上平台（如富途證券、Webull 微牛證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財等）開設證券帳戶。完成開戶及身份認證後，將資金存入帳戶並兌換成美元。然後在交易平台搜尋「VOO」，輸入欲購買的股數或金額，下單即可。部分平台支援碎股交易，讓您以較小金額參與投資。

標籤 BRK.B, VOO, Webull 微牛證券

ETF比較

2026 最新 MAGS vs QQQ 比較：七巨頭定納指 100？管理費、回報率與長線勝率全拆解

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
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回報率比較

由於MAGS係隻新ETF，無長遠回報數據。不過，佢集中投資幾隻科技巨頭，回報波動會較大。而QQQ追蹤納斯達克100指數，有更廣泛嘅持股，長線回報表現穩定。揀邊隻就要睇你嘅風險偏好啦！

MAGS	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
18.52%	1年 (平均年回報率)	6.21%
	3年 (平均年回報率)	9.81%
	5年 (平均年回報率)	20.51%
	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

MAGS	年回報	QQQ
64.03%	2024	25.58%
	2023	54.85%
	2022	-32.58%
	2021	27.42%
	2020	48.62%
	2019	38.96%
	2018	-0.12%
	2017	32.66%
	2016	7.10%
	2015	9.45%
	2014	19.18%
	2013	36.63%
	2012	18.12%
	2011	3.38%

派息比較

MAGS與QQQ派息比較：MAGS較新且管理費高達0.29%，派息波動較大；QQQ成立久且管理費0.20%，每季固定派息，股息率約0.5%至0.8%。QQQ適合穩定現金流需求的香港投資者，MAGS則適合追求高增長且能承受波動的投資人。

MAGS 付款日期	MAGS 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2024年12月31日	$0.43968	$0.71571	2025年04月30日
2023年12月29日	$0.14593	$0.83466	2024年12月31日
		$0.67686	2024年10月31日
		$0.7615	2024年07月31日
		$0.57345	2024年04月30日
		$0.21584	2024年01月15日
		$0.80826	2023年12月29日
		$0.53555	2023年10月31日
		$0.50395	2023年07月31日
		$0.47223	2023年04月28日
		$0.65541	2022年12月23日
		$0.51856	2022年10月31日
		$0.5274	2022年07月29日
		$0.43369	2022年04月29日
		$0.49141	2021年12月31日
		$0.41391	2021年10月29日
		$0.39679	2021年07月30日
		$0.39468	2021年04月30日
		$0.56133	2020年12月31日
		$0.38824	2020年10月30日
		$0.42426	2020年07月31日
		$0.36269	2020年04月30日
		$0.45765	2019年12月31日
		$0.38415	2019年10月31日
		$0.41558	2019年07月31日
		$0.32421	2019年04月30日
		$0.42061	2018年12月31日
		$0.32975	2018年10月31日
		$0.37837	2018年07月31日
		$0.27655	2018年04月30日
		$0.32941	2017年12月29日
		$0.31938	2017年10月31日
		$0.37842	2017年07月31日
		$0.27415	2017年04月28日
		$0.3549	2016年12月30日
		$0.294	2016年10月31日
		$0.287	2016年07月29日
		$0.318	2016年04月29日
		$0.342	2015年12月31日
		$0.260	2015年10月30日
		$0.2542	2015年07月31日

成分股比較

MAGS（Roundhill Magnificent Seven ETF）同QQQ（Invesco QQQ Trust）成分股差異明顯。MAGS集中投資7大科技巨頭（蘋果、微軟、亞馬遜、輝達、Alphabet、Meta、Tesla），高度集中，風險較高。QQQ追蹤納斯達克100，涵蓋100間非金融公司，科技股佔約50%，包括前述巨頭及其他如英特爾、思科，分散度更高。

佔MAGS 資產百分比	MAGS 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
6.69%	Meta Platforms, Inc.	Apple Inc.	9.40%
6.30%	Tesla, Inc.	Microsoft Corporation	7.86%
		NVIDIA Corporation	7.45%
		Amazon.com, Inc.	5.68%
		Broadcom Inc.	3.66%
		Meta Platforms, Inc.	3.55%
		Costco Wholesale Corporation	2.91%
		Netflix, Inc.	2.76%
		Tesla, Inc.	2.65%
		Alphabet Inc.	2.54%

結論

MAGS 與 QQQ 代表了兩種截然不同的科技股投資策略。MAGS 提供對七大科技巨頭的極度集中押注，潛在回報與風險完全繫於這幾家公司的表現。它適合對這些特定公司前景極具信心、願意承受高度集中風險以追求極致增長潛力的投資者，但需注意其較高的管理費和較短的歷史紀錄。

相較之下，QQQ 雖然科技股權重高，但透過納斯達克 100 指數提供了更廣泛的分散性，包含更多元化的公司。

其管理費較低，且擁有長期的歷史績效可供參考，適合尋求廣泛科技市場曝險、風險相對分散、並傾向於成熟 ETF 的投資者。最終選擇應基於個人的風險承受能力、對市場集中度的看法以及投資目標。

常見問題

MAGS 是什麼?

MAGS，全名為 Roundhill Magnificent Seven ETF，是一檔專門投資於美國七大科技巨頭的交易所交易基金。這些公司通常指 Alphabet (GOOGL/GOOG)、Amazon (AMZN)、Apple (AAPL)、Meta Platforms (META)、Microsoft (MSFT)、Nvidia (NVDA) 和 Tesla (TSLA)。此 ETF 提供對這些市場領導者的高度集中投資曝險，旨在捕捉這些特定公司的增長潛力。適合看好這七家公司前景並能承受較高集中度風險的投資者。

MAGS 成分股是什麼?

MAGS ETF 的成分股是目前市場上被稱為「科技七巨頭」（Magnificent Seven）的七家美國大型科技公司。具體包括： Alphabet (GOOGL/GOOG) Amazon (AMZN) Apple (AAPL) Meta Platforms (META) Microsoft (MSFT) Nvidia (NVDA) Tesla (TSLA) 該 ETF 將其資產幾乎全部投資於這七家公司的股票，提供對這些科技領袖的直接曝險。

MAGS 定期定額在香港怎麼買?

在香港定期定額購買 MAGS ETF，您需要透過支援美股交易的證券經紀商。由於 MAGS 是在美國上市的 ETF，您無法直接在港交所購買。首先，開設一個能交易美股的證券帳戶，例如 Webull 微牛證券 (Webull 微牛證券)、Futu (富途牛牛)、Tiger Brokers (老虎證券) 或 Charles Schwab International 等。接著，確認您選擇的券商是否提供美股的「定期定額」或類似的自動投資計劃功能。並非所有券商都為美股提供此服務。若有，即可設定每月固定金額或股數買入 MAGS。若無，則需手動定期買入。

QQQ 是什麼？

QQQ 指的是 Invesco QQQ Trust (Series 1)，它是一种在美国纳斯达克证券交易所上市的交易所交易基金 (ETF)。

QQQ 管理費多少？

QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 的管理费率 (Expense Ratio) 目前是 0.20%。

QQQ 成分股是什麼?

這是 QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 十大成分股及其大致權重：蘋果公司 (Apple Inc.) (AAPL): 約 8.89% 微軟公司 (Microsoft Corp.) (MSFT): 約 8.08% 輝達 (NVIDIA Corp.) (NVDA): 約 7.15% 亞馬遜公司 (Amazon.com Inc.) (AMZN): 約 5.44% 博通公司 (Broadcom Inc.) (AVGO): 約 3.90% Meta Platforms Inc. (META): 約 3.25% 網飛 (Netflix Inc.) (NFLX): 約 3.25% 好市多 (Costco Wholesale Corp.) (COST): 約 3.17% Alphabet Inc. Class A (GOOGL): 約 2.62% 特斯拉 (Tesla Inc.) (TSLA): 約 2.56%

標籤 MAGS, QQQ, Webull 微牛證券

ETF比較

2026 最新 VGT vs QQQ 比較：科技股兩強對決！管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
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回報率比較

VGT與QQQ管理費明顯不同，VGT管理費為0.10%，較QQQ的0.20%低一半。兩者均為頂尖科技ETF，10年平均年回報均約17%，VGT更注重純科技股，QQQ涵蓋更廣產業。港人選擇可按成本及配置偏好決定。

VGT	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
3.92%	1年 (平均年回報率)	6.21%
10.03%	3年 (平均年回報率)	9.81%
21.56%	5年 (平均年回報率)	20.51%
18.93%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

VGT	年回報	QQQ
29.31%	2024	25.58%
52.65%	2023	54.85%
-29.70%	2022	-32.58%
30.45%	2021	27.42%
46.00%	2020	48.62%
48.61%	2019	38.96%
2.45%	2018	-0.12%
37.07%	2017	32.66%
13.77%	2016	7.10%
5.04%	2015	9.45%
17.99%	2014	19.18%
30.96%	2013	36.63%
13.96%	2012	18.12%
0.56%	2011	3.38%

派息比較

SMH (VanEck Semiconductor ETF) 股息率約為0.36%至0.4%，一般每年派息一次，最近一次派息約1.07美元。適合追求半導體行業增長的投資者，提供穩定現金流配合長線升值潛力，是港人科技ETF的重要選擇。

VGT 付款日期	VGT 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025/03/27	$0.7294	$0.71571	04/30/2025
2024/12/20	$0.7766	$0.83466	12/31/2024
2024/10/01	$0.9171	$0.67686	10/31/2024
2024/07/02	$0.7624	$0.7615	07/31/2024
2024/03/27	$1.259	$0.57345	04/30/2024
2023/12/22	$0.7946	$0.21584	01/15/2024
2023/10/03	$0.8814	$0.80826	12/29/2023
2023/07/05	$0.6757	$0.53555	10/31/2023
2023/03/29	$0.7716	$0.50395	07/31/2023
2022/12/20	$0.872	$0.47223	04/28/2023
2022/10/03	$0.7639	$0.65541	12/30/2022
2022/6/28	$0.5955	$0.51856	10/31/2022
2022/03/29	$0.6774	$0.5274	07/29/2022
2021/12/21	$0.8212	$0.43369	04/29/2022
2021/10/04	$0.8869	$0.49141	12/31/2021
2021/06/29	$0.5862	$0.41391	10/29/2021
2021/03/21	$0.6292	$0.39679	07/30/2021
2020/12/22	$0.68983	$0.39468	04/30/2021
2020/09/16	$0.7074	$0.56133	12/31/2020
2020/06/25	$0.6746	$0.38824	10/30/2020
2020/03/13	$0.8409	$0.42426	07/31/2020
2019/12/19	$0.6513	$0.36269	04/30/2020
2019/10/01	$0.8344	$0.45765	12/31/2019
2019/06/26	$0.6376	$0.38415	10/31/2019
2019/03/26	$0.5968	$0.41558	07/31/2019
2018/12/18	$0.6406	$0.32421	04/30/2019
2018/09/27	$0.6488	$0.42061	12/31/2018
2018/07/03	$0.4878	$0.32975	10/31/2018
2018/03/21	$0.3776	$0.37837	07/31/2018
2017/12/19	$0.437	$0.27655	04/30/2018
2017/10/02	$0.419	$0.32941	12/29/2017
2017/07/05	$0.406	$0.31938	10/31/2017
2017/03/30	$0.363	$0.37842	07/31/2017
2016/12/20	$0.433	$0.27415	04/28/2017
2016/09/26	$0.403	$0.35494	12/30/2016
2016/06/27	$0.350	$0.29387	10/31/2016

成分股比較

SMH ETF（VanEck Semiconductor ETF）追蹤25支主要半導體公司，頂尖持股包括NVIDIA（約20.65%）、台積電（約11.11%）、博通（約10.79%）、AMD及ASML等。這些公司均為行業龍頭，為港人提供集中且高質素的半導體投資入口。

佔VGT 資產百分比	VGT 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
18.21%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
14.35%	NVIDIA Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
13.81%	Microsoft Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
3.92%	Broadcom Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
1.77%	Salesforce, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
1.73%	Cisco Systems, Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
1.62%	International Business Machines Corporation	Costco Wholesale Corporation	2.91%
1.61%	Oracle Corporation	Netflix, Inc.	2.76%
1.37%	Accenture plc	Tesla, Inc.	2.65%
1.25%	Palantir Technologies Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

綜合比較 VGT 與 QQQ，兩者皆為美國市場熱門的科技相關ETF，但各有特色。VGT 專注於資訊科技產業，成分股集中於純科技公司，如蘋果、微軟、輝達等，產業曝險更為集中，適合看好科技產業長期發展的投資者。QQQ 則追蹤納斯達克100指數，除了科技巨頭外，還涵蓋消費、通訊、醫療等多元產業，分散風險能力較佳。從過去十年年化報酬率來看，兩者表現相近，但 VGT 管理費較低。若追求純科技成長，VGT 是不錯選擇；若偏好多元產業配置與高流動性，QQQ 更為合適。投資人應根據自身風險承受度與投資目標做出選擇。

常見問題

VGT是什麼?

VGT 全名是 Vanguard 資訊科技 ETF (Vanguard Information Technology ETF)。這是一支由 Vanguard 發行的交易所交易基金，主要投資於美國資訊科技產業的公司股票。它旨在追踪特定資訊科技指數的表現，提供投資者一個便捷的方式來獲得對美國科技股市場（包含不同市值規模的公司）的廣泛曝險，且管理費用相對較低。

VGT成分股是什麼?

VGT 主要持有美國資訊科技產業的公司股票。根據近期資料，其前三大持股通常是蘋果 (Apple)、輝達 (Nvidia) 和微軟 (Microsoft)，佔據相當大的權重。其他重要成分股還包括博通 (Broadcom)、思科 (Cisco)、甲骨文 (Oracle) 等半導體、軟體及 IT 服務公司。持股組合會定期根據其追踪的指數進行調整。

VGT定期定額在香港怎麼買?

在香港購買 VGT (美股 ETF) 並進行定期定額，您需要透過支援美股交易的證券商或銀行開設國際證券帳戶。並非所有香港券商都提供針對特定美股 ETF 的自動化定期定額計劃。您需要向您選擇的券商（例如 Webull 微牛證券、Futu、SoFi HK 等）查詢他們是否支援 VGT 的定期定額功能。若不支援，您仍可透過手動方式，定期在固定時間買入固定金額的 VGT 股份，以達到類似效果。

QQQ是什麼?

QQQ 是由 Invesco 發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Invesco QQQ Trust。它追蹤納斯達克100指數，投資於在納斯達克交易所上市的100家最大非金融公司，主要以科技股為主，包括蘋果、微軟、亞馬遜等巨頭。QQQ 以高增長潛力著稱，但行業集中度較高，波動性也大於廣泛市場指數基金，是投資者參與科技行業增長的熱門工具。

美股QQQ 怎麼買?

購買美股 QQQ，您需按以下步驟操作：選擇券商：挑選支援美股交易的香港券商或平台（如富途證券、Webull 微牛證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財等）。開戶：完成開戶程序，提交身份證明文件。存入資金：將資金存入帳戶，並兌換成美元。下單：在交易平台搜尋「QQQ」，輸入購買股數或金額，確認下單。碎股交易：部分平台支援碎股，讓您以小額資金參與投資。

QQQ 成分股是什麼?

QQQ 的成分股是納斯達克100指數中的100家最大非金融公司，主要集中在科技行業。這些公司包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（NVIDIA）、谷歌（Alphabet）等科技巨頭，以及其他行業的領先企業如星巴克和特斯拉。QQQ 的持股高度偏向科技股，因此其表現與科技行業的整體走勢密切相關。具體成分股和權重會根據指數規則定期調整。

標籤 QQQ, VGT, Webull 微牛證券

ETF比較

2026 最新 IVV vs VOO 比較：標普 500 兩大龍頭點揀？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈2026 最新 IVV vs VOO 比較：標普 500 兩大龍頭點揀？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

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回報率比較

IVV（iShares Core S&P 500 ETF）同VOO（Vanguard S&P 500 ETF）大比拼（截至2025年3月31日）：1年IVV 8.22% 略輸VOO 23.90%；3年IVV 9.03% 贏VOO 8.37%；5年IVV 18.56% 壓住VOO 15.24%；10年VOO 12.71% 微勝IVV 12.47%。兩者追同一指數，回報好貼近，長線穩陣美股首選。

IVV	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
8.22%	1年 (平均年回報率)	23.90%
9.03%	3年 (平均年回報率)	8.37%
18.56%	5年 (平均年回報率)	15.24%
12.47%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

IVV	年回報	VOO
24.93%	2024	24.98%
26.32%	2023	26.32%
-18.16%	2022	-18.19%
28.76%	2021	28.78%
18.40%	2020	18.29%
31.25%	2019	31.35%
-4.47%	2018	-4.50%
21.76%	2017	21.77%
12.16%	2016	12.17%
1.30%	2015	1.31%
13.56%	2014	13.55%
32.30%	2013	32.39%
16.06%	2012	16.00%
1.86%	2011	1.89%

派息比較

IVV與VOO均採每季派息，VOO近年派息略高，2025年3月派息約1.812美元，IVV約1.765美元。兩者股息皆穩定，適合長線持有收息，投資者可按個人喜好及券商支持選擇。

IVV 付款日期	IVV 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年3月21日	$1.76457	$1.8121	2025年3月31日
2024年12月20日	$2.13419	$1.7385	2024年12月26日
2024年9月30日	$2.23461	$1.6386	2024年10月1日
2024年6月17日	$1.61113	$1.7835	2024年7月2日
2024年3月27日	$1.66533	$1.5429	2024年3月31日
2023年12月27日	$1.9253	$1.8011	2023年12月26日
2023年10月2日	$1.98697	$1.4925	2023年10月1日
2023年6月13日	$1.33857	$1.5762	2023年7月2日
2023年3月29日	$1.64793	$1.4874	2023年3月31日
2022年12月19日	$1.72362	$1.6717	2022年12月26日
2022年9月30日	$1.90587	$1.4692	2022年10月1日
2022年6月15日	$1.28269	$1.4321	2022年7月2日
2022年3月30日	$1.48113	$1.3737	2022年3月31日
2021年12月17日	$1.49838	$1.5329	2021年12月26日
2021年9月30日	$1.69289	$1.3084	2021年10月1日
2021年6月16日	$1.22487	$1.3329	2021年7月2日
2021年3月31日	$1.3111	$1.2625	2021年3月31日
2020年12月18日	$1.61022	$1.3829	2020年12月26日
2020年9月29日	$1.5058	$1.3085	2020年10月1日
2020年6月19日	$1.26087	$1.4333	2020年7月2日
2020年3月31日	$1.53136	$1.178	2020年3月31日
2019年12月20日	$2.03909	$1.178	2019年12月26日
2019年9月30日	$1.4827	$1.3014	2019年10月1日
2019年6月21日	$1.77775	$1.3859	2019年7月2日
2019年3月26日	$1.1296	$1.4551	2019年3月31日
2019年1月4日	$0.32229	$1.289	2018年12月26日
2018年12月21日	$1.44214	$1.2067	2018年10月1日
2018年10月2日	$1.27737	$1.1573	2018年7月2日
2018年7月2日	$1.28121	$1.0837	2018年3月31日
2018年3月28日	$1.22851	$1.1839	2017年12月26日
2017年12月26日	$1.27268	$1.176	2017年10月1日
2017年9月29日	$1.28392	$1.010	2017年7月2日
2017年6月30日	$1.11698	$0.998	2017年3月31日
2017年3月30日	$1.03218	$1.296	2016年12月26日
2016年12月28日	$1.304	$0.883	2016年10月1日
2016年9月30日	$1.103	$0.953	2016年7月2日

成分股比較

其實兩隻ETF都係追蹤標普500指數，成分股幾乎一樣，都係由超過500間美國大型公司組成！佢哋嘅前十大持股都係科技巨頭，分別主要係持股數目同佔比有輕微分別。

佔IVV 資產百分比	IVV 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
7.00%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
5.85%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
5.57%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
3.76%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
2.65%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
2.05%	Berkshire Hathaway Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
1.89%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.90%
1.65%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
1.55%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.56%
1.52%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

綜合比較 IVV 與 VOO，兩者皆為追蹤標普500指數的被動型ETF，管理費同為0.03%，長期績效幾乎一致，且資產規模都極為龐大，流動性高，適合長期投資者。IVV 由 iShares（貝萊德）發行，成立時間較早，市場歷史更長；VOO 則由 Vanguard 發行，以低費用和穩健管理著稱。兩者在追蹤誤差、分紅政策及券商支援度上略有差異，但對一般投資人而言，實際影響有限。選擇時可根據個人券商平台、交易便利性及品牌偏好做決定，無論選擇哪一檔，皆能有效參與美國大型企業的長期成長。

常見問題

IVV是什麼?

IVV（iShares Core S&P 500 ETF）是一檔由貝萊德（BlackRock）旗下 iShares 發行的指數型基金，追蹤美國標準普爾500指數（S&P 500），涵蓋美國市值最大的500家公司。IVV 以低費用率、流動性高著稱，適合長期投資者用來分散風險並參與美國大型企業的成長，是全球最受歡迎的ETF之一。IVV（iShares Core S&P 500 ETF）是一檔由貝萊德（BlackRock）旗下 iShares 發行的指數型基金，追蹤美國標準普爾500指數（S&P 500），涵蓋美國市值最大的500家公司。IVV 以低費用率、流動性高著稱，適合長期投資者用來分散風險並參與美國大型企業的成長，是全球最受歡迎的ETF之一。

IVV成分股是什麼?

IVV（iShares Core S&P 500 ETF）成分股為標準普爾500指數中的美國大型上市公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多元產業。主要持股包括蘋果、微軟、NVIDIA、亞馬遜、Meta、谷歌、特斯拉等知名企業。這些成分股代表美國經濟的核心動能，具有高度分散與穩定成長的特性，適合長期投資。

IVV定期定額在香港怎麼買

在香港購買 IVV 並進行定期定額投資，可透過本地或網上券商（如富途、耀才、輝立、盈立等）開設美股帳戶。完成開戶及入金後，設定自動定期買入 IVV（iShares Core S&P 500 ETF），即可每月或每季自動扣款投資。需留意交易手續費及最低買入單位，部分券商支援零碎股，投資更靈活。

VOO是什麼?

VOO，全名為先鋒標普 500 指數 ETF (Vanguard S&P 500 ETF)，是一檔由 Vanguard 公司發行的交易所交易基金。它的主要目標是追蹤標準普爾 500 指數的表現，該指數涵蓋了美國約 500 家市值最大的上市公司。投資 VOO 等同於分散投資於美國大型股市場，以極低的費用率獲得廣泛的市場曝險，是許多投資者核心持股的常見選擇。

VOO成分股是什麼?

VOO 追蹤標準普爾 500 指數，其成分股包含美國市值最大的 500 家公司。主要持股涵蓋多個行業，龍頭股包括蘋果 (AAPL)、微軟 (MSFT)、輝達 (NVDA)、亞馬遜 (AMZN)、Meta Platforms (META)、波克夏海瑟威 (BRK.B) 和 Alphabet (GOOGL/GOOG) 等科技與綜合型企業。

VOO定期定額在香港怎麼買

VOO 為美國上市 ETF，香港銀行較少提供直接定期定額計劃。您可透過支援美股交易的證券行（如 Webull 微牛證券、Futu、SoFi 等），自行設定每月固定時間，手動買入固定金額或股數的 VOO，以達致定投效果。部分券商更支援零碎股交易，方便執行。

標籤 IVV, VOO, Webull 微牛證券

ETF比較

2026 最新 JEPQ vs QQQ 比較：收息神器對決增長之王！管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
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回報率比較

JEPQ主打高派息，而QQQ就係高增長。

根據數據，QQQ喺2023年嘅回報高達54.85%，大幅跑贏同期嘅JEPQ，顯示出佢嘅增長潛力。但喺短期波動市，JEPQ嘅表現則相對穩定。投資時，要睇你想賺股息定係資本增值！

JEPQ	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
5.88%	1年 (平均年回報率)	6.21%
–	3年 (平均年回報率)	9.81%
–	5年 (平均年回報率)	20.51%
–	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

JEPQ	年回報	QQQ
24.89%	2024	25.58%
36.23%	2023	54.85%
	2022	-32.58%
	2021	27.42%
	2020	48.62%
	2019	38.96%
	2018	-0.12%
	2017	32.66%
	2016	7.10%
	2015	9.45%
	2014	19.18%
	2013	36.63%
	2012	18.12%
	2011	3.38%

派息比較

JEPQ派息較高，每月平均約0.4至0.6美元不等，而QQQ每季派息約0.3至0.8美元，QQQ派息較波動但總體派息穩定。

JEPQ 付款日期	JEPQ 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025年05月05日	$0.59786	$0.71571	2025年04月30日
2025年04月03日	$0.54069	$0.83466	2024年12月31日
2025年03月05日	$0.48238	$0.67686	2024年10月31日
2025年02月05日	$0.45019	$0.7615	2024年07月31日
2025年01月03日	$0.45584	$0.57345	2024年04月30日
2024年12月04日	$0.50832	$0.21584	2024年01月15日
2024年11月05日	$0.49362	$0.80826	2023年12月29日
2024年10月03日	$0.55062	$0.53555	2023年10月31日
2024年09月05日	$0.55686	$0.50395	2023年07月31日
2024年08月05日	$0.42676	$0.47223	2023年04月28日
2024年07月03日	$0.42115	$0.65541	2022年12月23日
2024年06月05日	$0.4497	$0.51856	2022年10月31日
2024年05月06日	$0.43112	$0.5274	2022年07月29日
2024年04月04日	$0.42728	$0.43369	2022年04月29日
2024年03月06日	$0.38037	$0.49141	2021年12月31日
2024年02月06日	$0.34167	$0.41391	2021年10月29日
2023年12月06日	$0.42214	$0.39679	2021年07月30日
2023年11月06日	$0.41766	$0.39468	2021年04月30日
2023年10月05日	$0.41719	$0.56133	2020年12月31日
2023年09月07日	$0.45056	$0.38824	2020年10月30日
2023年08月04日	$0.36588	$0.42426	2020年07月31日
2023年07月07日	$0.3668	$0.36269	2020年04月30日
2023年06月06日	$0.35656	$0.45765	2019年12月31日
2023年05月04日	$0.48406	$0.38415	2019年10月31日
2023年04月06日	$0.45394	$0.41558	2019年07月31日
2023年03月06日	$0.43296	$0.32421	2019年04月30日
2023年02月06日	$0.44065	$0.42061	2018年12月31日
2023年01月04日	$0.57554	$0.32975	2018年10月31日
2022年12月06日	$0.5463	$0.37837	2018年07月31日
2022年11月04日	$0.68125	$0.27655	2018年04月30日
2022年10月06日	$0.37954	$0.32941	2017年12月29日
2022年09月07日	$0.54634	$0.31938	2017年10月31日
2022年08月04日	$0.40711	$0.37842	2017年07月31日
2022年07月07日	$0.33975	$0.27415	2017年04月28日
2022年06月06日	$0.37639	$0.3549	2016年12月30日
		$0.294	2016年10月31日
		$0.287	2016年07月29日
		$0.318	2016年04月29日
		$0.342	2015年12月31日
		$0.260	2015年10月30日
		$0.2542	2015年07月31日

成分股比較

JEPQ與QQQ成分股類似，都主投納斯達克100指數股票，主要持有蘋果、微軟、輝達和亞馬遜等科技巨頭。不同的是，JEPQ還包含衍生品權益連結票據（ELNs），用於生成權利金收益，而QQQ為純被動追蹤。

佔JEPQ 資產百分比	JEPQ 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
7.68%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
6.51%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
6.28%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
4.88%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
3.91%	Alphabet Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
3.22%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
2.86%	Broadcom Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
2.51%	Netflix, Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
2.49%	JPMorgan Trust II – JPMorgan U.S.	Tesla, Inc.	2.65%
2.05%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

QQQ 與 JEPQ 提供了投資納斯達克 100 指數相關機會的兩種截然不同途徑。QQQ 作為直接追蹤指數的 ETF，以較低的費用（0.20%）提供純粹的科技與成長股曝險，歷史悠久且規模龐大，適合追求資本增值、能承受市場波動的長線投資者。

相對地，JEPQ 採取主動管理，透過對納斯達克股票賣出備兌買權（Covered Call）以產生權利金收益為主要目標。其管理費較高（0.35%），旨在提供較高的股息收益率，但這通常以犧牲部分資本增值潛力為代價，尤其在強勁的牛市中可能落後於 QQQ。

因此，投資者應根據自身目標選擇：若追求指數成長，QQQ 是標準選擇；若優先考慮收益分配並願意接受備兌買權策略的特性，則 JEPQ 可能是選項之一，但需理解其潛在的收益上限與主動管理風險。

常見問題

JEPQ是什麼?

全名為 JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF，是一檔由摩根大通發行的主動管理型 ETF。它主要投資於納斯達克 100 指數成分股相關的證券，並透過賣出指數的價外買權（Covered Call 策略，常透過 ELNs 實現）來產生額外收益。其目標是提供可觀的月度股息收入，同時提供部分參與納斯達克指數增長的機會，但波動性可能較低。

JEPQ成分股是什麼?

JEPQ 的持股組合主要包含兩部分：納斯達克 100 指數成分股：它會持有大部分（但非全部）納斯達克 100 指數中的股票，例如蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）等大型科技與成長股。持股比例會由基金經理主動調整。權益連結票據（ELNs）：這些是與納斯達克 100 指數掛鉤的衍生性金融商品，用來執行備兌買權（Covered Call）策略，以產生權利金收益。因此，其成分股是納斯達克 100 股票與 ELNs 的組合。

JEPQ定期定額在香港怎麼買?

要在香港定期定額購買 JEPQ，您需要先開設一個支援美股交易的證券戶口，例如富途證券、Webull 微牛證券（Webull 微牛證券）、嘉信理財香港，或某些提供美股買賣服務的本地銀行。接著，查詢該券商是否提供美股的「月供股票計劃」或「定期定額投資」功能，並確認 JEPQ 是否在可供選擇的投資標的之列。如有提供，即可設定每月固定日期和金額自動買入；若券商不支援 JEPQ 的自動定投，您則需要自行定期（例如每月）手動下單買入。投資前請留意交易佣金、平台費、貨幣兌換費用等成本。

QQQ 是什麼？

QQQ 指的是 Invesco QQQ Trust (Series 1)，它是一种在美国纳斯达克证券交易所上市的交易所交易基金 (ETF)。

QQQ 管理費多少？

QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 的管理费率 (Expense Ratio) 目前是 0.20%。

QQQ 成分股是什麼?

標籤 JEPQ, QQQ, Webull 微牛證券

ETF比較

2026 最新 QLD vs QQQ 比較：兩倍槓桿定穩健增長？管理費、回報率與風險全拆解

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈2026 最新 QLD vs QQQ 比較：兩倍槓桿定穩健增長？管理費、回報率與風險全拆解〉中尚無留言

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回報率比較

想知QLD同QQQ邊隻回報高？兩隻ETF嘅年回報率差好遠！

QLD：作為兩倍槓桿ETF，專攻高回報，近十年平均年回報率高達27.69%。
QQQ：追蹤納斯達克100指數，近十年平均年回報率約17.0%。

如果你追求進取回報並能承受高風險，QLD可能更適合你；但若想穩陣捕捉美股科技龍頭嘅增長，QQQ會係較為平衡嘅選擇。

QLD	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
1.72%	1年 (平均年回報率)	6.21%
7.69%	3年 (平均年回報率)	9.81%
31.90%	5年 (平均年回報率)	20.51%
26.03%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

QLD	年回報	QQQ
42.81%	2024	25.58%
117.13%	2023	54.85%
-60.52%	2022	-32.58%
54.67%	2021	27.42%
88.90%	2020	48.62%
81.69%	2019	38.96%
-8.32%	2018	-0.12%
70.34%	2017	32.66%
10.17%	2016	7.10%
14.74%	2015	9.45%
37.59%	2014	19.18%
82.11%	2013	36.63%
34.77%	2012	18.12%
0.04%	2011	3.38%

派息比較

QLD與QQQ派息比較：QQQ每季派息，2024年底派息約0.83美元，主打美國大型科技股，股息率約0.5%至0.8%，適合追求資本增值的長線投資者；QLD屬槓桿型ETF，派息頻率同樣每季，但股息率極低，約0.1%至0.2%，風險較高，主要吸引短期交易者。兩者管理費分別為0.20%及0.95%

QLD 付款日期	QLD 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025年04月01日	$0.02564	$0.71571	2025年04月30日
2024年12月31日	$0.06137	$0.83466	2024年12月31日
2024年10月02日	$0.05145	$0.67686	2024年10月31日
2024年07月03日	$0.10597	$0.7615	2024年07月31日
2024年03月27日	$0.05545	$0.57345	2024年04月30日
2023年12月28日	$0.07822	$0.21584	2024年01月15日
2023年09月27日	$0.17628	$0.80826	2023年12月29日
2022年12月30日	$0.10915	$0.53555	2023年10月31日
		$0.50395	2023年07月31日
		$0.47223	2023年04月28日
		$0.65541	2022年12月23日
		$0.51856	2022年10月31日
		$0.5274	2022年07月29日
		$0.43369	2022年04月29日
		$0.49141	2021年12月31日
		$0.41391	2021年10月29日
		$0.39679	2021年07月30日
		$0.39468	2021年04月30日
		$0.56133	2020年12月31日
		$0.38824	2020年10月30日
		$0.42426	2020年07月31日
		$0.36269	2020年04月30日
		$0.45765	2019年12月31日
		$0.38415	2019年10月31日
		$0.41558	2019年07月31日
		$0.32421	2019年04月30日
		$0.42061	2018年12月31日
		$0.32975	2018年10月31日
		$0.37837	2018年07月31日
		$0.27655	2018年04月30日
		$0.32941	2017年12月29日
		$0.31938	2017年10月31日
		$0.37842	2017年07月31日
		$0.27415	2017年04月28日
		$0.3549	2016年12月30日
		$0.294	2016年10月31日
		$0.287	2016年07月29日
		$0.318	2016年04月29日
		$0.342	2015年12月31日
		$0.260	2015年10月30日
		$0.2542	2015年07月31日

成分股比較

QLD與QQQ成分股高度相似，皆追蹤納斯達克100指數，重點集中於美國大型科技股，如蘋果、微軟、英偉達、亞馬遜等。QLD為兩倍槓桿ETF，主要透過衍生工具放大指數回報，成分股組合與QQQ一致，但風險及波動性較高。QQQ管理費0.20%，QLD為0.95%，適合不同風險承受能力投資者。

佔QLD 資產百分比	QLD 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
8.15%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
6.82%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
6.46%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
4.93%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
3.17%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
3.08%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
2.52%	Costco Wholesale Corporation	Costco Wholesale Corporation	2.91%
2.40%	Netflix, Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
		Tesla, Inc.	2.65%
		Alphabet Inc.	2.54%

結論

總結來說，❗QLD 和 QQQ 都與納斯達克 100 指數掛鉤，但代表了截然不同的風險與回報配置❗。QQQ 作為追蹤該指數的標準 ETF，提供了直接參與美國大型科技與成長股的方式，管理費相對較低（0.20%），適合多數尋求市場基準表現的長線投資者。

相較之下，QLD 是一檔兩倍槓桿 ETF，目標是提供納斯達克 100 指數每日報酬的兩倍。❗這意味著潛在收益被放大的同時，潛在虧損和波動風險也同樣急劇放大，且管理費高達 0.95%❗。其每日重新平衡的特性可能導致長期表現偏離目標倍數，尤其在震盪市中會產生耗損。

因此，QQQ 是較為穩健的核心配置選擇，而 QLD 則是高風險的短期交易工具，僅適合能承受巨大波動且充分理解槓桿 ETF 風險的短線投機者。

常見問題

QLD是什麼?

❗QLD，全名為 ProShares Ultra QQQ，是一檔槓桿型交易所交易基金（ETF）❗。它的目標是提供納斯達克 100 指數（Nasdaq-100 Index）每日報酬的兩倍（2x）。這意味著當指數單日上漲 1% 時，QLD 理論上應上漲 2%；反之亦然。由於涉及槓桿和每日重設機制，QLD 具有高風險，通常被視為短期交易工具，不適合長期持有。

QLD成分股是什麼?

QLD 本身不直接持有納斯達克 100 指數的所有成分股（如蘋果、微軟等）。作為一檔槓桿 ETF，它主要透過金融衍生工具（例如期貨合約、交換合約（Swaps）和選擇權）來實現其提供納斯達克 100 指數每日兩倍報酬的目標。因此，其「持倉」主要是這些衍生性金融商品以及部分現金或現金等價物，而非直接的股票組合。

QLD定期定額在香港怎麼買?

❗要在香港定期定額購買 QLD，您需要先開設一個支援美股交易的證券戶口（例如富途、Webull 微牛證券、或部分銀行）❗。查詢該券商是否提供美股的「月供計劃」或「定期定額投資計劃」。然而，請務必注意：QLD 是一檔兩倍槓桿 ETF，風險極高，且其每日重設機制可能導致長期表現與目標倍數偏離甚遠，通常不適合長期持有或定期定額投資。多數券商可能不會將此類高風險產品納入定期定額計劃。若無法自動定額，則需自行每月手動下單。投資前請充分理解槓桿 ETF 的風險及交易成本。

QQQ 是什麼？

QQQ即Invesco QQQ Trust ETF，係一隻追蹤美國納斯達克100指數嘅交易所買賣基金，主力投資科技股，如蘋果、微軟、英偉達等。管理費0.2%，歷史平均回報強勁，年化約17%。QQQ於2025年獲批准在香港掛牌，提供港、美元及人民幣交易櫃台，方便港人參與美股科技成長股，適合追求高增長潛力嘅投資者。

QQQ 管理費多少？

QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 的管理費率 (Expense Ratio) 目前是 0.20%。

QQQ 成分股是什麼?

標籤 QLD, QQQ, Webull 微牛證券

ETF比較

2026 最新 TQQQ vs QQQ 比較：3 倍槓桿定穩健增長？管理費、回報率與風險全拆解

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
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回報率比較

TQQQ（3×槓桿 ETF）過去 10 年平均年回報率約為 35.0%，而 QQQ（納指 ETF）則約為 17.0%，即 TQQQ 回報明顯更高，但波動性亦相對較大。對想追求高成長但承受風險能力較強的港股美股投資者，TQQQ 或可考慮；追求穩健定投策略者則更適合選擇 QQQ。

TQQQ	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
-5.80%	1年 (平均年回報率)	6.21%
1.07%	3年 (平均年回報率)	9.81%
37.92%	5年 (平均年回報率)	20.51%
30.15%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

TQQQ（3×槓桿ETF）雖然過去多年年化回報非常高，部分年份更達逾 100 %（例如 2023 年高達 198 %），但波動極大，風險顯著；QQQ（傳統型 ETF）年回報穩定，雖相對較低，但較適合長線投資者做核心配置。對於追求高回報又能承受高風險者，TQQQ 可考慮；想淺移默化累積財富，QQQ 則更穩健。

TQQQ	年回報	QQQ
58.23%	2024	25.58%
198.26%	2023	54.85%
-79.08%	2022	-32.58%
82.98%	2021	27.42%
110.05%	2020	48.62%
133.83%	2019	38.96%
-19.81%	2018	-0.12%
118.06%	2017	32.66%
11.38%	2016	7.10%
17.23%	2015	9.45%
57.09%	2014	19.18%
139.73%	2013	36.63%
52.29%	2012	18.12%
-8.05%	2011	3.38%

派息比較

TQQQ同QQQ派息比較，QQQ每年派息明顯高過TQQQ，2025年每股約$0.71美元，而TQQQ僅約$0.20美元。香港投資者想穩定現金流，QQQ更合適；TQQQ則較少派息、主攻短線回報。選擇前要考慮自身收息需要及風險承受能力。

TQQQ 付款日期	TQQQ 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025/04/01	$0.197726	$0.71571	04/30/2025
2024/12/31	$0.275411	$0.83466	12/31/2024
2024/10/02	$0.230214	$0.67686	10/31/2024
2024/07/03	$0.282777	$0.7615	07/31/2024
2024/03/27	$0.215144	$0.57345	04/30/2024
2023/12/28	$0.223447	$0.21584	01/15/2024
2023/09/27	$0.138645	$0.80826	12/29/2023
2023/06/28	$0.12758	$0.53555	10/31/2023
2023/03/29	$0.149799	$0.50395	07/31/2023
2022/12/30	$0.097919	$0.47223	04/28/2023
2021/12/31	$0.0000595	$0.65541	12/30/2022
2020/12/31	$0.000070755	$0.51856	10/31/2022
2020/01/02	$ 0.00781825	$0.5274	07/29/2022
2019/03/27	$0.005067	$0.43369	04/29/2022
2019/01/03	$0.01019525	$0.49141	12/31/2021
2015/04/02	$0.00183	$0.41391	10/29/2021
2014/12/31	$0.00278583	$0.39679	07/30/2021
2014/07/03	$0.00196983	$0.39468	04/30/2021
–	–	$0.56133	12/31/2020
–	–	$0.38824	10/30/2020
–	–	$0.42426	07/31/2020
–	–	$0.36269	04/30/2020
–	–	$0.45765	12/31/2019
–	–	$0.38415	10/31/2019
–	–	$0.41558	07/31/2019
–	–	$0.32421	04/30/2019
–	–	$0.42061	12/31/2018
–	–	$0.32975	10/31/2018
–	–	$0.37837	07/31/2018
–	–	$0.27655	04/30/2018
–	–	$0.32941	12/29/2017
–	–	$0.31938	10/31/2017
–	–	$0.37842	07/31/2017
–	–	$0.27415	04/28/2017
–	–	$0.35494	12/30/2016
–	–	$0.29387	10/31/2016

成分股比較

雖然 TQQQ 與 QQQ 均追蹤納斯達克100指數，但兩者成分配置不同：QQQ 直接持有蘋果、微軟、亞馬遜、輝達、Alphabet 等大型科技股，而 TQQQ 則透過金融衍生工具如交換合約及期貨間接複製指數，並不直接持股。對於追求直接科技股曝險及穩健投資者，QQQ 較為合適；偏好槓桿操作的投資人則會關注 TQQQ 的間接曝險機制。

佔TQQQ 資產百分比	TQQQ 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
10.39%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
9.00%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
4.38%	Meta Platforms, Inc.	NVIDIA Corporation	7.45%
3.62%	NVIDIA Corporation	Amazon.com, Inc.	5.68%
3.47%	Tesla, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
6.38%	Amazon.com, Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
3.36%	Alphabet Inc. C	Costco Wholesale Corporation	2.91%
3.16%	Alphabet Inc. A	Netflix, Inc.	2.76%
2.41%	TREASURY BILL	Tesla, Inc.	2.65%
–	–	Alphabet Inc.	2.54%

結論

綜合比較 ❗TQQQ 與 QQQ，兩者皆追蹤納斯達克100指數，但投資風格與風險特性截然不同❗。QQQ 屬於傳統型ETF，適合長期穩健投資，波動較低，適合大多數投資人作為核心資產配置❗。

TQQQ 則為三倍槓桿ETF，追求指數日內三倍報酬，雖然長期年化報酬率極高，但波動與風險也大幅提升，容易因市場劇烈波動而出現大幅虧損。

TQQQ 更適合短線操作或高風險承受度的投資人，並需密切留意市場走勢與自身部位。總結來說，若追求穩健成長，QQQ 較為合適；若願意承擔高風險以換取高報酬，TQQQ 可作為進階選擇，但不建議長期重倉持有。

常見問題

TQQQ是什麼?

❗TQQQ (ProShares UltraPro QQQ) 是一檔尋求納斯達克 100 指數每日報酬三倍的槓桿型 ETF❗。它利用金融衍生工具放大指數單日的漲跌幅。這代表潛在的高回報，但也伴隨極高的風險與波動性耗損，尤其不適合長期持有。TQQQ 主要設計給熟悉其風險的短線交易者。

TQQQ成分股是什麼?

TQQQ (ProShares UltraPro QQQ) 是一檔 3 倍槓桿 ETF，它不直接持有傳統意義上的「成分股」。相反地，它主要投資於金融衍生工具（如交換合約、期貨）以及現金等，目標是複製納斯達克 100 指數每日表現的三倍。因此，TQQQ 的價值變動間接曝險於納斯達克 100 指數的成分股，這些股票主要是大型科技公司，如蘋果、微軟、輝達等，但 TQQQ 基金本身並不直接持有這些股票。

TQQQ定期定額在香港怎麼買

在香港購買 VUG 並進行定期定額投資，您需要先開設一個能交易美股的證券戶口。許多本地銀行（如滙豐）或網上券商（如富途、Webull 微牛證券）都提供此服務。在香港買 TQQQ 需開立支援美股交易的證券戶口（銀行或網上券商）。然而，TQQQ 是高風險的 3 倍槓桿 ETF，極不適合傳統的長期定期定額投資，其設計主要用於短線交易。因此，絕大多數券商不會為 TQQQ 提供自動的「月供股票」計劃。若您充分理解其風險（包含槓桿及每日波動耗損）並仍希望定期投入進行交易，則需自行設定時間與金額，手動登入帳戶分批買入。

QQQ 是什麼?

QQQ (Invesco QQQ Trust) 是一檔追蹤納斯達克100指數的熱門 ETF。此指數涵蓋美國百大非金融公司，權重偏重科技產業。QQQ 流通性高，是投資美國大型科技股的常用工具之一。

QQQ 成分股是什麼?

QQQ (Invesco QQQ Trust) 的成分股追蹤納斯達克100指數，包含在納斯達克交易所上市的前100大非金融公司。持股高度集中於科技產業，主要成分股包括蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、亞馬遜 (Amazon)、輝達 (NVIDIA) 和 Alphabet (Google) 等大型科技股。

QQQ 定期定額在香港怎麼買

❗在香港購買 QQQ 並進行定期定額投資，您需要先開設一個支援美股交易的證券戶口❗。許多本地銀行（如滙豐、中銀）及網上券商（如富途、Webull 微牛證券、SoFi HK）均提供此服務。開戶後，請查詢該券商是否提供美股的「月供股票」或定期定額投資計劃，並確認 QQQ 是否在可選標的名單中。如果券商沒有提供自動計劃，您也可以自己設定每月固定日期和投資金額，定期手動登入帳戶買入 QQQ 股份，以實現定期定額的效果。

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