分類: ETF比較

QQQ vs VOO ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 13 9 月, 2025
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在QQQ vs VOO本文章我們討論什麼?

對於香港投資者而言，投資美股市場已是分散風險、尋求更高回報的常見策略。在眾多美股 ETF 中，Invesco QQQ Trust (QQQ) 和 Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 無疑是最受關注的兩大巨頭。前者緊貼科技股雲集的納斯達克 100 指數，後者則代表著更廣泛的美國大盤標準普爾 500 指數。雖然兩者都是追蹤指數的被動型基金，但其投資組合、風險回報特性卻大相徑庭。究竟哪一隻更適合您的投資組合？本文將深入剖析 QQQ 與 VOO 的核心差異，助您在投資美股的道路上，做出更明智的抉擇。

QQQ vs VOO 管理費比較 (最新至2025)
QQQ vs VOO 回報率比較 (最新至2025)
QQQ vs VOO 派息比較 (最新至2025)
QQQ vs VOO 成分股比較 (最新至2025)

Invesco QQQ Trust Series I ETF (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust Series I ETF (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2,400 億美元
10年平均年回報率:17%至18%
成立日期 1999 年 3 月 10 日

了解更多QQQ

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

VOO嘅管理費只係0.03%，而QQQ嘅管理費就係0.20%！VOO明顯平過QQQ，不過QQQ主要投資科技股，回報率通常較高，你要衡量成本同潛在回報去揀！

QQQ	管理費	VOO
0.03%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣QQQ手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣QQQ開戶優惠	證券商	買賣VOO開戶優惠
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回報率比較

兩隻ETF嘅回報率各有千秋！雖然QQQ喺三年、五年同十年回報率都跑贏VOO，但VOO嘅一年回報率就高過QQQ，投資者要根據自己嘅長短線策略去揀！

QQQ	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
4.92%	1年 (平均年回報率)	23.90%
10.23%	3年 (平均年回報率)	8.37%
16.53%	5年 (平均年回報率)	15.24%
16.13%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

QQQ	年回報	VOO
25.58%	2024	24.98%
54.85%	2023	26.32%
-32.58%	2022	-18.19%
27.42%	2021	28.78%
48.62%	2020	18.29%
38.96%	2019	31.35%
-0.12%	2018	-4.50%
32.66%	2017	21.77%
7.10%	2016	12.17%
9.45%	2015	1.31%
19.18%	2014	13.55%
36.63%	2013	32.39%
18.12%	2012	16.00%
3.38%	2011	1.89%

派息比較

QQQ與VOO均以季配息方式發放。QQQ配息較低，每季大約0.47美元，殖利率約0.45%至0.9%，反映其以成長為主的特性，適合追求資本增值的投資者。VOO則每年4次派息，配息相對穩定且較高，最近每股派息約1.8美元，殖利率約1.2%左右，更適合尋求穩健現金流的投資者。香港投資者應按自身需要選擇，QQQ聚焦科技成長，VOO分散風險兼有穩定收益。

QQQ 付款日期	QQQ 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年4月30日	$0.71571	$1.8121	2025年3月31日
2024年12月31日	$0.83466	$1.7385	2024年12月26日
2024年10月31日	$0.6768	$1.6386	2024年10月1日
2024年7月31日	$0.7615	$1.7835	2024年7月2日
2024年4月30日	$0.57345	$1.5429	2024年3月31日
2024年1月15日	$0.21584	$1.8011	2023年12月26日
2023年12月29日	$0.80826	$1.4925	2023年10月1日
2023年10月31日	$0.53555	$1.5762	2023年7月2日
2023年7月31日	$0.50395	$1.4874	2023年3月31日
2023年4月28日	$0.47223	$1.6717	2022年12月26日
2022年12月23日	$0.65541	$1.4692	2022年10月1日
2022年10月31日	$0.51856	$1.4321	2022年7月2日
2022年7月29日	$0.5274	$1.3737	2022年3月31日
2021年4月29日	$0.43369	$1.5329	2021年12月26日
2021年12月31日	$0.49141	$1.3084	2021年10月1日
2021年10月29日	$0.41391	$1.3329	2021年7月2日
2021年7月30日	$0.39679	$1.2625	2021年3月31日
2021年4月30日	$0.39468	$1.3829	2020年12月26日
2020年12月31日	$0.56133	$1.3085	2020年10月1日
2020年10月30日	$0.38824	$1.4333	2020年7月2日
2020年7月31日	$0.42426	$1.178	2020年3月31日
2020年4月30日	$0.36269	$1.178	2019年12月26日
2019年12月31日	$0.45765	$1.3014	2019年10月1日
2019年10月31日	$0.38415	$1.3859	2019年7月2日
2019年7月31日	$0.41558	$1.4551	2019年3月31日
2019年4月30日	$0.32421	$1.289	2018年12月26日
2018年12月31日	$0.42061	$1.2067	2018年10月1日
2018年10月31日	$0.32975	$1.1573	2018年7月2日
2018年7月31日	$0.37837	$1.0837	2018年3月31日
2018年4月30日	$0.27655	$1.1839	2017年12月26日
2017年12月29日	$0.32941	$1.176	2017年10月1日
2017年10月31日	$0.31938	$1.010	2017年7月2日
2017年7月31日	$0.37842	$0.998	2017年3月31日
2016年4月28日	$0.27415	$1.296	2016年12月26日
2016年12月30日	$0.3549	$0.883	2016年10月1日
2016年10月31日	$0.294	$0.953	2016年7月2日

成分股比較

QQQ與VOO成分股各有側重：QQQ主要追蹤納斯達克100指數，集中投資於科技巨頭，包括蘋果(9.4%)、微軟(7.9%)、輝達(7.5%)及亞馬遜(5.7%)，科技股比例高達八至九成，風險較集中；VOO則追蹤標普500指數，持股涵蓋美國最具代表性的500家公司，成分股分散，前十大持股如蘋果(7.0%)、微軟(5.9%)、亞馬遜(3.8%)及Meta等，產業分布更廣，適合注重分散風險的投資者。兩者成分股在科技股比例及產業分散度上有明顯差異，投資可根據風險及策略靈活選擇。

佔QQQ 資產百分比	QQQ 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
9.40%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
7.86%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
7.45%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
5.68%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
3.66%	Broadcom Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
3.55%	Meta Platforms, Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
2.91%	Costco Wholesale Corporation	Alphabet Inc.	1.90%
2.76%	Netflix, Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
2.65%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	1.56%
2.54%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

❗綜合比較 QQQ 與 VOO，兩者皆為美國市場極受歡迎的ETF，但投資策略與風險特性明顯不同。❗QQQ 主要追蹤納斯達克100指數，成分股以科技巨頭為主，過去十年年化報酬率高達16.99%，但波動性較大，適合追求高成長與願意承擔較高風險的投資者。VOO 則追蹤標普500指數，涵蓋美國各產業龍頭，分散度高，管理費僅0.03%，長期年化報酬率約12.69%，風險較低，適合穩健型投資人。❗選擇時應根據自身風險承受度、投資目標及對產業趨勢的看法做出判斷，兩者亦可搭配配置以達到成長與穩健兼顧的效果。

常見問題

QQQ是什麼?

QQQ (Invesco QQQ Trust) 是一檔追蹤納斯達克 100 指數的美國指數股票型基金 (ETF)。該指數主要由在納斯達克上市的 100 家最大型非金融公司組成，科技股佔據顯著比重。投資 QQQ 等同於投資這些領先的科技與成長型公司。由於其高成長潛力，QQQ 廣受投資者歡迎，但也伴隨著相對較高的市場波動風險。

QQQ成分股是什麼?

QQQ 主要投資於在納斯達克交易所上市的 100 家最大型非金融公司股票，也就是追蹤納斯達克 100 指數。其成分股高度集中於資訊科技產業，例如蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、亞馬遜 (Amazon)、輝達 (NVIDIA) 等都是其主要持股。此外，也涵蓋通訊服務、非必需消費品等領域的龍頭企業。

QQQ定期定額在香港怎麼買

香港投資者想定期定額買美股ETF QQQ，需先開立支援美股交易的證券戶口（例如富途證券、華盛証券、盈透證券等）。之後，在券商的交易平台APP或網站上尋找「月供股票」或類似的「定期定額投資計劃」功能，設定每月固定扣款日期與金額買入QQQ即可。請留意相關的手續費及匯率。

VOO是什麼?

VOO（Vanguard S&P 500 ETF）是由Vanguard發行的指數型基金，追蹤美國標準普爾500指數，涵蓋美國市值最大的500家公司。VOO以低費用率著稱，投資組合分散，代表美國整體股市表現，適合追求穩定成長及長期投資的投資者。

VOO成分股是什麼?

VOO 追蹤標準普爾 500 指數，其成分股為美國市值最大、最具代表性的 500 家上市公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費、工業等多元產業。主要持股包括蘋果、微軟、亞馬遜、NVIDIA、Alphabet 等知名企業，分散風險，反映美國整體股市表現。

VOO定期定額在香港怎麼買

在香港，投資者可透過本地或網上券商（如富途、耀才、輝立、IBKR等）開設美股帳戶，然後設定VOO的定期定額買入指令。只需選擇每月自動扣款金額及頻率，系統便會自動於指定日期購買VOO，方便長期累積資產。

標籤 QQQ, VOO

ETF比較

VOO vs SPY ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: George Tam
文章發佈日期 13 9 月, 2025
在〈VOO vs SPY ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在VOO vs SPY本文章我們討論什麼?

在本文中，我們將深入比較兩支追蹤美國標準普爾500指數的頂級交易所交易基金（ETF）：Vanguard標普500指數ETF（VOO）和SPDR®標普500®信託基金（SPY）。儘管它們都旨在複製美國股市的基準表現，但在費用結構、基金結構、交易流動性以及其他關鍵特性上存在顯著的差異。通過對這些細節進行全面的分析，本文旨在幫助投資者權衡這兩支熱門ETF的優劣，從而做出最符合其個人投資策略和需求的決策。

VOO vs SPY 管理費比較 (最新至2025)
VOO vs SPY 回報率比較 (最新至2025)
VOO vs SPY 派息比較 (最新至2025)
VOO vs SPY 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
管理費: 0.03%
規模: 5716億美元
10年平均年回報率: 12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

簡稱: SPDR S&P 500 ETF
管理費: 0.09%
規模: 5537億美元
10年平均年回報率: 12.36%
成立日: 1993年1月22日

了解更多SPY

管理費比較

VOO與SPY同樣追蹤標普500指數，但管理費大不同。VOO管理費僅0.03%，遠低於SPY的0.09%。另外，SPY資產規模及交易量更大，流動性佳，適合高頻交易者；VOO則更適合追求低成本及長線投資者。選擇依個人需及投資風格而定。

VOO	管理費	SPY
0.03%	管理費	0.09%

買賣手續費比較

買賣VOO手續費(每股)	證券商	買賣SPY手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

VOO及SPY什麼買

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回報率比較

兩隻ETF都追蹤標普500指數，所以佢哋嘅平均年回報率幾乎一樣！唔使太糾結揀邊隻，因為兩者嘅表現都係一樣咁出色！

VOO	平均年回報率 (2025年3月31日)	SPY
8.22%	1年 (平均年回報率)	8.13%
8.93%	3年 (平均年回報率)	8.93%
18.44%	5年 (平均年回報率)	18.44%
12.36%	10年 (平均年回報率)	12.36%

年回報比較

VOO	年回報	SPY
24.98%	2024	24.89%
26.32%	2023	26.19%
-18.19%	2022	-18.17%
28.78%	2021	28.75%
18.29%	2020	18.37%
31.35%	2019	31.22%
-4.50%	2018	-4.56%
21.77%	2017	21.70%
12.17%	2016	12.00%
1.31%	2015	1.25%
13.55%	2014	13.46%
32.39%	2013	32.31%
16.00%	2012	15.99%
1.89%	2011	1.89%

派息比較

VOO與SPY都提供穩定季度派息，2025年3月VOO派息約1.81美元，SPY約1.70美元，VOO派息略高且管理費低至0.03%，相比SPY的0.09%更吸引。兩者過去股息表現穩健，適合追求長期穩定股息的香港投資者，選擇時可考慮成本與交易需求。

付款日期	VOO 派息	SPY 派息	付款日期
2025年03月31日	$1.8121	$1.69553	2025年04月30日
2024年12月26日	$1.7385	$1.96555	2025年01月31日
2024年10月01日	$1.6386	$1.74553	2024年10月31日
2024年07月02日	$1.7835	$1.75902	2024年07月31日
2024年03月27日	$1.5429	$1.59494	2024年04月30日
2023年12月26日	$1.8011	$1.90607	2024年01月31日
2023年10月03日	$1.4925	$1.58317	2023年10月31日
2023年07月05日	$1.5762	$1.63837	2023年07月31日
2023年03月29日	$1.4874	$1.5062	2023年04月28日
2022年12月23日	$1.6717	$1.7814	2023年01月31日
2022年10月03日	$1.4692	$1.5964	2022年10月31日
2022年07月05日	$1.4321	$1.57687	2022年07月29日
2022年03月29日	$1.3737	$1.36601	2022年04月29日
2021年12月27日	$1.5329	$1.633	2022年01月31日
2021年10月04日	$1.3084	$1.42812	2021年10月29日
2021年07月02日	$1.3329	$1.37588	2021年07月30日
2021年03月31日	$1.2625	$1.27779	2021年04月30日
2020年12月28日	$1.3829	$1.580	2021年01月29日
2020年10月02日	$1.3085	$1.33922	2020年10月30日
2020年07月02日	$1.4333	$1.36624	2020年07月31日
2020年03月13日	$1.178	$1.40556	2020年04月30日
2019年12月27日	$1.4285	$1.56999	2020年01月31日
2019年10月01日	$1.3014	$1.38362	2019年10月31日
2019年07月02日	$1.3859	$1.43164	2019年07月31日
2019年03月26日	$1.4551	$1.23312	2019年04月30日
2018年12月20日	$1.289	$1.43543	2019年01月31日
2018年10月01日	$1.2067	$1.32261	2018年10月31日
2018年07月03日	$1.1573	$1.24557	2018年07月31日
2018年03月29日	$1.0837	$1.09678	2018年04月30日
2017年12月29日	$1.1839	$1.35133	2018年01月31日
2017年09月25日	$1.176	$1.23457	2017年10月31日
2017年06月29日	$1.010	$1.18311	2017年07月31日
2017年03月28日	$0.998	$1.03312	2017年04月28日
2016年12月29日	$1.296	$1.329	2017年01月31日
2016年09月19日	$0.883	$1.082	2016年10月31日
2016年06月27日	$0.953	$1.078	n/a
2016年03月28日	$1.006	$1.050	n/a
2015年12月28日	$1.092	$1.212	n/a
2015年09月25日	$0.953	$1.033	2015年10月30日
2015年06月26日	$0.902	$1.030	2015年07月31日

成分股比較

VOO（Vanguard S&P 500 ETF） 同 SPY（SPDR S&P 500 ETF Trust） 都追蹤美國標普500指數，因此兩者嘅成分股幾乎相同，主要包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、NVIDIA、Alphabet（Google）、特斯拉（Tesla）、Meta（Facebook）、伯克希爾哈撒韋（Berkshire Hathaway）等大型科技同消費品公司。

雖然成分股相似，但兩者嘅管理費有所不同，VOO 嘅管理費為 0.03%，而 SPY 嘅管理費為 0.0945%，長期持有者可考慮 VOO 作為成本效益較高嘅選擇。

佔VOO 資產百分比	VOO 10大成分股	SPY 10大成分股	佔SPY 資產百分比
7.03%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.00%
5.88%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.85%
5.59%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.56%
3.78%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.76%
2.66%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.65%
2.06%	Berkshire Hathaway Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.05%
1.90%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.89%
1.65%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
1.56%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.55%
1.53%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	1.52%

結論

綜合比較 VOO 與 SPY，兩者皆為追蹤標普500指數的美國大型ETF，投資標的與長期績效極為接近，都是投資美國股市的熱門選擇。SPY 成立時間較早，資產規模更大，流動性極高，適合需要頻繁交易的投資者；而 VOO 則以極低的管理費（0.03%）著稱，長期下來能有效降低投資成本，對於長期持有者更具吸引力。兩者過去十年年化報酬率幾乎一致，差異極小。總結來說，若重視流動性與市場深度，SPY 是首選；若追求低成本、長期複利效益，VOO 更為適合。選擇時可根據自身投資習慣與需求做出判斷。

常見問題

VOO是什麼?

Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 是一種交易所交易基金 (ETF)，旨在追蹤標準普爾 500 指數的表現。簡單來說，投資 VOO 就像一次投資美國 500 家最大的上市公司。

VOO成分股是什麼?

VOO (Vanguard S&P 500 ETF) 追蹤的是標準普爾 500 指數，因此其成分股就是標普 500 指數中的 500 家美國大型上市公司。這些公司的權重是根據其市值大小而決定的。

VOO定期定額在香港怎麼買?

在香港定期定額購買 VOO (Vanguard S&P 500 ETF) 的方式與在其他地區類似，主要透過您在香港券商開設的投資帳戶進行。然而，需要注意的是，VOO 本身並未在香港交易所直接上市交易。香港投資者通常需要透過美股交易平台來購買 VOO。

SPY管理費多少?

SPY 是 SPDR S&P 500 ETF Trust 的股票代碼。它是一個在紐約證券交易所 Arca (NYSEARCA) 交易的交易所交易基金 (ETF)。

SPY成分股是什麼?

SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust) 的成分股與其追蹤的標的指數標準普爾 500 指數 (S&P 500 Index) 完全相同。因此，SPY 的成分股就是標普 500 指數中的 500 家美國大型上市公司

SPY定期定額在香港怎麼買?

在香港定期定額購買 SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust) 的方式與購買 VOO 類似，都需要透過提供美股交易服務的香港券商進行。由於 SPY 本身並未在香港交易所直接上市，香港投資者需要透過美股交易平台來進行投資。

標籤 SPY, VOO

ETF比較

VTI vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 13 9 月, 2025
在〈VTI vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在VTI vs QQQ本文章我們討論什麼?

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 與 Invesco QQQ Trust (QQQ) 代表了兩種截然不同的投資取向。VTI 旨在捕捉整個美國股市的表現，涵蓋了從大型股到小型股的數千家公司，提供了極致的分散性。相對地，QQQ 專注於追蹤納斯達克 100 指數，該指數由在納斯達克交易所上市的 100 家最大的非金融公司組成，其成分股高度集中於科技及成長型股票。對於尋求廣泛市場代表性的投資者與偏好科技股高增長潛力的投資者而言，理解這兩檔重量級 ETF 的核心差異至關重要。本文將深入探討 VTI 與 QQQ 在持股結構、歷史回報、風險特徵及費用方面的對比，以協助投資者判斷何者更符合其投資哲學與財務目標。

VTI vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
VTI vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
VTI vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
VTI vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)

簡稱: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
管理費: 0.03%
規模: 約 4680 億美元
10年平均年回報率: 約 12.01%
成立日期 2001 年 5 月 24 日

了解更多VTI

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

了解更多QQQ

管理費比較

VTI（Vanguard Total Stock Market ETF）管理費低至0.03%，覆蓋美國整體股市，包括大、中、小型股，分散性高，適合長期投資。相比之下，QQQ管理費較高為0.20%，專注納斯達克100科技股，波動較大但增長潛力強。

VTI	管理費	QQQ
0.03%	管理費	0.20%

買賣手續費比較

買賣VTI手續費(每股)	證券商	買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣VTI開戶優惠	證券商	買賣QQQ開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
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回報率比較

QQQ嘅10年平均回報率有成16.99%，明顯跑贏VTI嘅11.74%！不過，QQQ嘅波動性亦較高，投資前要睇清楚，揀啱自己風險嘅產品！

VTI	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
7.06%	1年 (平均年回報率)	6.21%
8.12%	3年 (平均年回報率)	9.81%
18.09%	5年 (平均年回報率)	20.51%
11.74%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

VTI	年回報	QQQ
23.81%	2024	25.58%
26.05%	2023	54.85%
-19.51%	2022	-32.58%
25.67%	2021	27.42%
21.03%	2020	48.62%
30.67%	2019	38.96%
-5.21%	2018	-0.12%
21.21%	2017	32.66%
12.83%	2016	7.10%
0.36%	2015	9.45%
12.54%	2014	19.18%
33.45%	2013	36.63%
16.45%	2012	18.12%
0.97%	2011	3.38%

派息比較

兩隻ETF都按季派息，但VTI嘅派息金額同股息率普遍高於QQQ！如果你想賺取股息，VTI會係較佳選擇，但兩者主要都係靠資產增值嚟賺錢㗎！

VTI 付款日期	VTI 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025年03月31日	$0.9854	$0.71571	2025年04月30日
2024年12月26日	$0.9412	$0.83466	2024年12月31日
2024年10月01日	$0.8707	$0.67686	2024年10月31日
2024年07月02日	$0.9519	$0.7615	2024年07月31日
2024年03月27日	$0.9105	$0.57345	2024年04月30日
2023年12月27日	$1.0017	$0.21584	2024年01月15日
2023年09月26日	$0.7984	$0.80826	2023年12月29日
2023年06月28日	$0.8265	$0.53555	2023年10月31日
2023年03月28日	$0.7862	$0.50395	2023年07月31日
2022年12月28日	$0.9305	$0.47223	2023年04月28日
2022年09月28日	$0.7955	$0.65541	2022年12月23日
2022年06月28日	$0.7491	$0.51856	2022年10月31日
2022年03月28日	$0.7082	$0.5274	2022年07月29日
2021年12月30日	$0.8592	$0.43369	2022年04月29日
2021年09月29日	$0.7242	$0.49141	2021年12月31日
2021年06月29日	$0.6753	$0.41391	2021年10月29日
2021年03月30日	$0.6716	$0.39679	2021年07月30日
2020年12月30日	$0.7818	$0.39468	2021年04月30日
2020年09月30日	$0.6741	$0.56133	2020年12月31日
2020年06月30日	$0.6999	$0.38824	2020年10月30日
2020年03月31日	$0.6136	$0.42426	2020年07月31日
2019年12月30日	$0.8855	$0.36269	2020年04月30日
2019年09月19日	$0.700	$0.45765	2019年12月31日
2019年06月20日	$0.5472	$0.38415	2019年10月31日
2019年03月28日	$0.772	$0.41558	2019年07月31日
2018年12月28日	$0.7209	$0.32421	2019年04月30日
2018年10月03日	$0.7142	$0.42061	2018年12月31日
2018年06月27日	$0.6034	$0.32975	2018年10月31日
2018年03月27日	$0.5661	$0.37837	2018年07月31日
2017年12月27日	$0.673	$0.27655	2018年04月30日
2017年09月27日	$0.553	$0.32941	2017年12月29日
2017年06月27日	$0.575	$0.31938	2017年10月31日
2017年03月30日	$0.542	$0.37842	2017年07月31日
2016年12月27日	$0.727	$0.27415	2017年04月28日
2016年09月19日	$0.539	$0.3549	2016年12月30日
2016年06月20日	$0.469	$0.294	2016年10月31日
2016年03月21日	$0.480	$0.287	2016年07月29日
2015年12月28日	$0.583	$0.318	2016年04月29日
2015年10月01日	$0.508	$0.342	2015年12月31日
2015年07月02日	$0.468	$0.260	2015年10月30日
		$0.2542	2015年07月31日

成分股比較

VTI涵蓋成個美國股市，有超過3500隻股票；而QQQ就只集中喺納斯達克100指數嘅100隻大型非金融股。兩者嘅科技巨頭持股都好高，但QQQ更集中喺科技股！

佔VTI 資產百分比	佔VTI 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
6.19%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
5.17%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
4.66%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
3.36%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
2.34%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
1.75%	BERKSHIRE HATHAWAY INC.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
1.67%	Alphabet Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
1.45%	Broadcom Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
1.35%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
1.31%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

總結而言，VTI 與 QQQ 代表了美國股市投資光譜的兩端。VTI 以其極低的費用和覆蓋整個美國市場的無與倫比的分散性，成為追求市場整體回報、希望最大限度降低個股和行業風險的投資者的核心選擇。它適合尋求「持有市場」策略的長期投資者。相對地，QQQ 則提供對大型科技股和成長型公司的高度集中曝險。雖然這在過去帶來了更強勁的回報，但也意味著更高的波動性和對特定行業（主要是科技）的依賴。QQQ 適合對科技領域前景非常看好、願意接受更高風險以追求潛在更高回報的投資者。最終選擇取決於個人的風險承受能力、投資目標以及對市場廣度與行業集中度之間平衡的取捨。

常見問題

VTI 是什麼?

VTI，全名為 Vanguard Total Stock Market ETF，是一檔由 Vanguard 發行的交易所交易基金。它的目標是追蹤 CRSP US Total Market Index 的表現，該指數涵蓋了幾乎所有在美國市場上交易的公開上市公司股票，包括大型股、中型股和小型股。因此，VTI 提供了非常廣泛的市場分散性，適合尋求以低成本一次性投資整體美國股市的投資者。

VTI 成分股是什麼?

VTI 的成分股極其廣泛，包含了幾乎所有在美國主要交易所上市的股票，總數超過 3500 支。這涵蓋了從蘋果（AAPL）、微軟（MSFT）等巨型公司到中型、小型乃至微型企業的股票，旨在全面代表整個美國股市的結構與表現，提供了極高的分散性。

VTI 定期定額在香港怎麼買?

要在香港定期定額購買 VTI ETF，您需要透過支援美股交易的證券經紀商操作。首先，開設一個能買賣美股的證券戶口，例如 Interactive Brokers (IBKR)、富途證券 (Futu)、老虎證券 (Tiger Brokers) 等。接著，查詢該券商是否提供針對美股的定期定額投資計劃。若有此功能，即可設定每月固定投入金額買入 VTI；若無，則需要您自行定期手動買入。

QQQ 是什麼？

QQQ 指的是 Invesco QQQ Trust (Series 1)，它是一种在美国纳斯达克证券交易所上市的交易所交易基金 (ETF)。

QQQ 管理費多少？

QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 的管理费率 (Expense Ratio) 目前是 0.20%。

QQQ 成分股是什麼?

這是 QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 十大成分股及其大致權重：蘋果公司 (Apple Inc.) (AAPL): 約 8.89% 微軟公司 (Microsoft Corp.) (MSFT): 約 8.08% 輝達 (NVIDIA Corp.) (NVDA): 約 7.15% 亞馬遜公司 (Amazon.com Inc.) (AMZN): 約 5.44% 博通公司 (Broadcom Inc.) (AVGO): 約 3.90% Meta Platforms Inc. (META): 約 3.25% 網飛 (Netflix Inc.) (NFLX): 約 3.25% 好市多 (Costco Wholesale Corp.) (COST): 約 3.17% Alphabet Inc. Class A (GOOGL): 約 2.62% 特斯拉 (Tesla Inc.) (TSLA): 約 2.56%

標籤 QQQ, VTI

ETF比較

VOOG vs VOO ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 13 9 月, 2025
在〈VOOG vs VOO ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在VOOG vs VOO本文章我們討論什麼?

在投資美國大型企業時，投資者常在廣泛市場指數與特定風格因子之間作抉擇。VOOG（Vanguard S&P 500 Growth ETF）和 VOO（Vanguard S&P 500 ETF）皆由 Vanguard 發行，並以標普500指數為基礎，但兩者投資策略有所側重。VOO旨在複製標普500指數的整體表現，而VOOG則專注於指數中具有較高增長潛力的公司。本文將深入比較這兩檔ETF在成分股、歷史績效、風險特徵及費用結構上的異同，以協助投資者判斷何者更符合其投資目標與風險偏好。

VOOG vs VOO 管理費比較 (最新至2025)
VOOG vs VOO 回報率比較 (最新至2025)
VOOG vs VOO 派息比較 (最新至2025)
VOOG vs VOO 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard S&P 500 Growth Index Fund ETF Shares (VOOG)

簡稱: Vanguard S&P 500 Growth Index Fund ETF Shares (VOOG)
管理費: 0.10%
規模: 約 1047 億美元
10年平均年回報率: 約 15.07%
成立日期 2010 年 9 月 7 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 約12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

VOO嘅管理費只係0.03%，而VOOG要0.10%！雖然兩隻都好平，但VOO嘅收費明顯較低，對於長線投資者嚟講，可以慳到更多錢！

VOOG	管理費	VOO
0.10%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣VOOG手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

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了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

兩隻ETF嘅平均年回報率表現各有千秋！VOOG嘅五年同十年回報率都跑贏VOO，而VOO嘅一年回報率則領先。投資前要睇清楚邊種策略啱自己！

VOOG	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
10.35%	1年 (平均年回報率)	23.90%
7.63%	3年 (平均年回報率)	8.37%
18.58%	5年 (平均年回報率)	15.24%
13.86%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

VOOG	年回報	VOO
35.89%	2024	24.98%
29.96%	2023	26.32%
-29.48%	2022	-18.19%
31.95%	2021	28.78%
33.32%	2020	18.29%
30.93%	2019	31.35%
-0.22%	2018	-4.50%
27.18%	2017	21.77%
6.84%	2016	12.17%
5.41%	2015	1.31%
14.71%	2014	13.55%
32.65%	2013	32.39%
14.16%	2012	16.00%
4.63%	2011	1.89%

派息比較

VOOG（Vanguard S&P 500 Growth ETF） 嘅年派息率約為 0.49%，每年每股派息約 $2.09，每季派息一次，主要投資於美國大型成長股，例如 NVIDIA、Microsoft、Apple 等，過去一年派息額度有所下降，適合追求資本增值而非穩定現金流嘅投資者。

VOO（Vanguard S&P 500 ETF） 嘅年派息率約為 1.15%，每年每股派息約 $6.93，同樣每季派息一次，提供較高嘅現金回報，適合希望獲得穩定現金流嘅投資者。

VOOG 付款日期	VOOG 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年3月27日	$0.5475	$1.8121	2025年3月31日
2024年12月26日	$0.5336	$1.7385	2024年12月26日
2024年10月1日	$0.521	$1.6386	2024年10月1日
2024年7月2日	$0.4326	$1.7835	2024年7月2日
2024年3月27日	$0.3014	$1.5429	2024年3月31日
2023年10月3日	$0.7511	$1.8011	2023年12月26日
2023年7月5日	$0.6987	$1.4925	2023年10月1日
2023年3月29日	$0.6836	$1.5762	2023年7月2日
2022年12月23日	$0.5848	$1.4874	2023年3月31日
2022年10月3日	$0.5034	$1.6717	2022年12月26日
2022年6月28日	$0.4455	$1.4692	2022年10月1日
2022年3月29日	$0.4338	$1.4321	2022年7月2日
2021年12月27日	$0.4662	$1.3737	2022年3月31日
2021年10月4日	$0.4411	$1.5329	2021年12月26日
2021年6月29日	$0.3614	$1.3084	2021年10月1日
2021年3月31日	$0.3425	$1.3329	2021年7月2日
2020年12月28日	$0.6468	$1.2625	2021年3月31日
2020年9月16日	$0.3805	$1.3829	2020年12月26日
2020年6月30日	$0.5572	$1.3085	2020年10月1日
2020年3月13日	$0.446	$1.4333	2020年7月2日
2019年12月19日	$0.6003	$1.178	2020年3月31日
2019年10月1日	$0.5862	$1.178	2019年12月26日
2019年7月2日	$0.5711	$1.3014	2019年10月1日
2019年3月28日	$0.4368	$1.3859	2019年7月2日
2018年12月18日	$0.3888	$1.4551	2019年3月31日
2018年10月1日	$0.6566	$1.289	2018年12月26日
2018年7月3日	$0.4105	$1.2067	2018年10月1日
2018年3月29日	$0.3564	$1.1573	2018年7月2日
2017年12月22日	$0.5228	$1.0837	2018年3月31日
2017年10月2日	$0.495	$1.1839	2017年12月26日
2017年7月5日	$0.472	$1.176	2017年10月1日
2017年3月28日	$0.324	$1.010	2017年7月2日
2016年12月27日	$0.499	$0.998	2017年3月31日
2016年9月26日	$0.413	$1.296	2016年12月26日
2016年6月27日	$0.339	$0.883	2016年10月1日
2016年6月20日	$0.466	$0.953	2016年7月2日

成分股比較

佔VOOG 資產百分比	VOOG 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
11.18%	NVIDIA Corporation	Apple Inc.	7.03%
6.47%	Apple Inc.	Microsoft Corporation	5.88%
6.11%	Microsoft Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
5.32%	Meta Platforms, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
4.39%	Amazon.com, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
3.80%	Alphabet Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
3.31%	Broadcom Inc.	Alphabet Inc.	1.90%
3.11%	Alphabet Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
3.06%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	1.56%
2.74%	Eli Lilly and Company	Tesla, Inc.	1.53%

結論

綜合比較 VOOG 與 VOO，兩者皆由 Vanguard 發行，且同樣追蹤標普500相關指數，但投資策略與成分股結構有所不同。VOOG 著重於標普500中的成長型股票，因此科技、消費等高增長產業權重較高，近十年平均年回報率優於 VOO，適合追求資本增值、願意承擔較高波動的投資人。VOO 則涵蓋標普500所有成分股，產業分布更為均衡，資產規模龐大、流動性極佳，管理費更低，適合追求穩健、長期分散投資的投資者。選擇時應根據自身風險承受度與投資目標，決定偏好成長還是穩健配置。

常見問題

VOOG是什麼?

VOOG是Vanguard S&P 500 Growth ETF，由Vanguard發行，專門追蹤標普500增長指數。它集中投資於標普500成分股中具有較高增長預期和盈利能力的公司，通常科技股佔比較高。適合看好美國大型增長股潛力，並願意承受相對較高波動性的投資者。

VOOG成分股是什麼?

VOOG 的成分股是從標普 500 指數中篩選出的具有高增長特徵的公司。這些公司通常擁有高於平均的盈利增長率、銷售增長率及股價動能。主要持股集中在科技和非必需消費品等行業，代表性公司包括蘋果、微軟、亞馬遜、NVIDIA 和 Meta Platforms 等。這些公司被認為具有較高的未來增長潛力。

VOOG定期定額在香港怎麼買

要在香港定期定額買VOOG，您需要先在支援美股交易的證券行（例如富途證券、華盛証券、盈透證券等）開設一個投資帳戶。完成開戶並存入資金後，您可以設定自動投資計劃（若券商提供此功能），或自行設定一個固定週期（如每月），手動買入固定金額的VOOG股票。

VOO是什麼?

VOO是Vanguard S&P 500 ETF，由Vanguard發行，追蹤美國標普500指數，涵蓋美國市值最大的500家上市公司。VOO屬於被動型指數基金，管理費低廉，適合長期投資者分散風險、參與美國經濟成長。投資VOO可一次過持有蘋果、微軟、亞馬遜等知名企業股票，深受全球投資者歡迎。

VOO成分股是什麼?

VOO的成分股是美國標普500指數中的500家大型上市公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多個行業。主要持股包括蘋果、微軟、亞馬遜、NVIDIA、Google母公司Alphabet等全球知名企業。這些成分股代表美國經濟的核心動力，具有高度分散和穩定成長的特點，適合追求長期穩健回報的投資者。

VOO定期定額在香港怎麼買

在香港要定期定額買入VOO，需先於支援美股的券商（如富途、華盛、IBKR等）開設投資帳戶。入金後，設定自動定期轉帳至券商帳戶，再於券商平台上手動或利用自動化工具定期買入VOO。部分券商提供定期定額功能，若無則可自行每月定時下單，達到長期分批投資的效果。

標籤 VOO, VOOG

ETF比較

IWY vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 13 9 月, 2025
在〈IWY vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在IWY vs QQQ本文章我們討論什麼?

在美股ETF投資領域，追蹤大型成長股的產品一直備受關注，其中 iShares Russell Top 200 Growth ETF（IWY）與 Invesco QQQ Trust（QQQ）是兩支熱門選擇。雖然兩者都聚焦於美國市值最大的成長型企業，但它們追蹤的指數、成分股組成及產業分布各有不同。本文將深入比較 IWY 與 QQQ 的結構、績效、費用與適合的投資族群，協助投資者根據自身需求做出更明智的選擇

IWY vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
IWY vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
IWY vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
IWY vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)

iShares Russell Top 200 Growth Index Fund (IWY)

簡稱: iShares Russell Top 200 Growth Index Fund (IWY)
管理費: 0.20%
規模: 約 110 億美元
10年平均年回報率: 約 14.5%
成立日期 2009年9月22日

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2,700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

了解更多QQQ

管理費比較

IWY與QQQ管理費相同，均為0.20%。IWY追蹤羅素Top 200成長指數，成分股分散於科技、醫療、消費等多行業，規模約110億美元。QQQ則追蹤納斯達克100指數，規模達2700億美元，以科技股為主，長期回報略優於IWY。

IWY	管理費	QQQ
0.20%	管理費	0.20%

買賣手續費比較

買賣IWY手續費(每股)	證券商	買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣IWY開戶優惠	證券商	買賣QQQ開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
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了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
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了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
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回報率比較

兩隻ETF嘅表現都好接近！不過，IWY嘅5年回報率有20.96%，略高於QQQ嘅20.51%，但QQQ嘅10年回報率則以16.99%略勝IWY嘅16.26%！

IWY	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
8.43%	1年 (平均年回報率)	6.21%
10.68%	3年 (平均年回報率)	9.81%
20.96%	5年 (平均年回報率)	20.51%
16.26%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

IWY	年回報	QQQ
34.89%	2024	25.58%
46.50%	2023	54.85%
-29.91%	2022	-32.58%
31.05%	2021	27.42%
39.01%	2020	48.62%
36.20%	2019	38.96%
-0.70%	2018	-0.12%
31.69%	2017	32.66%
6.84%	2016	7.10%
7.91%	2015	9.45%
13.36%	2014	19.18%
32.40%	2013	36.63%
14.66%	2012	18.12%
4.62%	2011	3.38%

派息比較

IWY（iShares Russell Top 200 Growth ETF） 嘅年派息率約為 0.39%，每年每股派息約 $1.03，每季派息一次。

QQQ（Invesco QQQ Trust） 嘅年派息率約為 0.48%，每年每股派息約 $2.82，同樣每季派息一次。

整體而言，QQQ 提供較高嘅派息回報，但兩者都屬於低派息率嘅 ETF，主要適合追求資本增值而非穩定現金流嘅投資者。

IWY 付款日期	IWY 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025/03/21	$0.23673	$0.71571	04/30/2025
2024/12/20	$0.23673	$0.83466	12/31/2024
2024/9/30	$0.30328	$0.67686	10/31/2024
2024/06/17	$0.19441	$0.7615	07/31/2024
2024/03/27	$0.24948	$0.57345	04/30/2024
2023/12/27	$0.38736	$0.21584	01/15/2024
2023/10/02	$0.29732	$0.80826	12/29/2023
2023/06/13	$0.23485	$0.53555	10/31/2023
2023/03/29	$0.26665	$0.50395	07/31/2023
2022/12/19	$0.29879	$0.47223	04/28/2023
2022/9/30	$0.33428	$0.65541	12/30/2022
2022/6/15	$0.19714	$0.51856	10/31/2022
2022/03/30	$0.22937	$0.5274	07/29/2022
2021/12/17	$0.22557	$0.43369	04/29/2022
2021/09/30	$0.25941	$0.49141	12/31/2021
2021/06/16	$0.17321	$0.41391	10/29/2021
2021/03/31	$0.21603	$0.39679	07/30/2021
2020/12/18	$0.25368	$0.39468	04/30/2021
2020/09/29	$0.24721	$0.56133	12/31/2020
2020/06/19	$0.19561	$0.38824	10/30/2020
2020/03/31	$0.24978	$0.42426	07/31/2020
2019/12/20	$0.25489	$0.36269	04/30/2020
2019/09/30	$0.26692	$0.45765	12/31/2019
2019/06/21	$0.2717	$0.38415	10/31/2019
2019/03/26	$0.22751	$0.41558	07/31/2019
2019/01/04	$0.01541	$0.32421	04/30/2019
2018/12/21	$0.25209	$0.42061	12/31/2018
2018/10/02	$0.21567	$0.32975	10/31/2018
2018/03/21	$0.3776	$0.37837	07/31/2018
2018/07/10	$0.25829	$0.27655	04/30/2018
2018/03/28	$0.20349	$0.32941	12/29/2017
2017/12/28	$0.27958	$0.31938	10/31/2017
2017/09/29	$0.20264	$0.37842	07/31/2017
2017/07/12	$0.24762	$0.27415	04/28/2017
2017/03/30	$0.19143	$0.35494	12/30/2016
2016/12/29	$0.226	$0.29387	10/31/2016

成分股比較

兩隻ETF都主要投資科技巨頭，例如Apple、Microsoft！不過QQQ追蹤納斯達克100指數，而IWY則係追蹤羅素200大型增長股指數，持股範圍唔完全一樣。

佔IWY 資產百分比	IWY 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
11.76%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
10.14%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
9.25%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
6.81%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
4.26%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
3.48%	Alphabet Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
3.40%	Tesla, Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
3.20%	Eli Lilly and Company	Netflix, Inc.	2.76%
3.15%	Broadcom Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
3.03%	Visa Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

綜合比較 IWY 與 QQQ，兩者皆屬於美國大型成長型ETF，且管理費相同，皆為0.20%，但在資產規模、成分股結構及長期績效上有所差異。QQQ 資產規模遠高於 IWY，流動性更佳，且過去十年平均年回報率也略勝一籌，主要受惠於科技巨頭如蘋果、微軟、輝達等的強勁表現。IWY 則追蹤羅素Top 200成長指數，成分股分布較為分散，涵蓋醫療、消費等多元產業，波動性相對較低。若投資人偏好高成長與科技產業，QQQ 是更具代表性的選擇；若希望分散風險並參與多元大型成長股，IWY 則較為適合。選擇時應根據自身風險承受度與投資目標做出判斷。

常見問題

IWY是什麼?

IWY 是 iShares Russell Top 200 Growth ETF 的代號，由貝萊德（BlackRock）發行。這支 ETF 主要追蹤羅素 Top 200 成長指數，投資於美國市值最大的 200 家公司中的成長型股票。其成分股多為科技、醫療保健及消費類巨頭，如蘋果、微軟等。IWY 提供投資人一個便捷方式參與美國大型成長股的長期增長，適合看好美國經濟與創新產業的投資者。

IWY成分股是什麼?

IWY 主要持有美國市值最大的 200 家公司中的成長型股票。其前幾大成分股通常包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（Nvidia）、Alphabet（Google 母公司）等科技巨頭，還有聯合健康（UnitedHealth）、Visa 等醫療與金融類企業。這些成分股權重會隨指數定期調整，反映美國大型成長企業的最新市場表現。

IWY定期定額在香港怎麼買?

在香港想定期定額投資 IWY（美股ETF），需先開設支援美股交易的證券戶口，如富途、耀才、輝立、IBKR等。部分券商提供自動定期定額功能，可設定每月自動買入 IWY；若無此功能，也可手動定期下單。投資前請留意交易手續費、最低買入單位及外幣兌換等相關成本，並確認券商是否支援美股ETF的定期定額服務。

QQQ是什麼?

qqq可以指多種事物，最常見的是納斯達克100指數ETF（Invesco QQQ Trust），簡稱QQQ，是一種在美國股市交易的指數型基金，追蹤納斯達克100指數，包含科技、通訊等大型企業，如蘋果、微軟等。QQQ也常被用作科技股市場表現的代表。此外，qqq在網路用語中有時也代表隨意輸入的字母，沒有特定含義，需依語境判斷。

QQQ 定期定額怎麼買?

要定期定額購買QQQ，首先需在有提供美股投資的券商（如富途、永豐、元大等）開立證券帳戶，並完成外幣換匯。登入券商平台後，選擇「定期定額」功能，輸入QQQ代碼、扣款金額與扣款頻率（如每月），設定完成後系統會自動依約定時間扣款並買入QQQ。記得留意手續費及最低扣款門檻。

QQQ 一張多小錢?

QQQ是一檔在美國納斯達克交易的ETF，採用一股一股買賣，而非台灣常見的一張等於一千股。若要購買一股QQQ，只需支付當下的市價（例如每股約350美元，實際價格會隨市場波動），加上券商手續費。若想買「一張」等於1000股，則需350,000美元左右。實際金額請依當日匯率與市價計算。

標籤 IWY, QQQ

ETF比較

VXUS vs VT ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 13 9 月, 2025
在〈VXUS vs VT ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在VXUS vs VT本文章我們討論什麼?

在探討全球股票投資的眾多途徑中，Vanguard Total World Stock ETF（VT）和 Vanguard Total International Stock ETF（VXUS）是兩支備受關注的交易所交易基金。VT 旨在追蹤富時全球所有股票指數的表現，涵蓋了美國和美國以外的已開發及新興市場的大、中、小型股，為投資者提供一站式的全球股票市場投資方案。另一方面，VXUS 則追蹤富時全球（美國除外）所有股票指數，專注於投資美國以外的國際股票市場。本文將深入比較這兩支 ETF 在投資範圍、費用、持股以及潛在的投資策略上的異同，幫助投資者更好地理解和選擇適合自身需求的全球股票投資工具。

VXUS vs VT 管理費比較 (最新至2025)
VXUS vs VT 回報率比較 (最新至2025)
VXUS vs VT 派息比較 (最新至2025)
VXUS vs VT 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares (VXUS)

簡稱: Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares (VXUS)
管理費: 0.07%
規模: 約 4000 億美元
10年平均年回報率: 約 4.0% – 4.5%
成立日期: 2011 年 1 月 26 日

Vanguard Total World Stock Index Fund ETF NYSEARCA (VT)

簡稱: Vanguard Total World Stock Index Fund ETF NYSEARCA (VT)
管理費: 0.07%
規模: 約424.5億美元
10年平均年回報率: 約8.42%
成立日: 2008 年 6 月 24 日

了解更多VT

管理費比較

兩隻ETF嘅管理費其實一樣，都係0.07%！兩者都係低成本嘅指數型基金，方便投資者以低廉成本配置全球資產。

VXUS	管理費	VT
0.07%	管理費	0.07%

買賣手續費比較

買賣VXUS手續費(每股)	證券商	買賣VT手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣VXUS開戶優惠	證券商	買賣VT開戶優惠
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了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

VT嘅整體表現都好過VXUS！因為VT同時投資美國同全球市場，而VXUS只投資美國以外嘅國際市場，所以VT回報率普遍較高。

VXUS	平均年回報率 (2025年3月31日)	VT
6.41%	1年 (平均年回報率)	11.75%
4.68%	3年 (平均年回報率)	10.16%
11.49%	5年 (平均年回報率)	13.20%
5.24%	10年 (平均年回報率)	8.70%

年回報比較

VXUS	年回報	VT
5.08%	2024	16.49%
15.88%	2023	22.02%
-16.09%	2022	-18.01%
9.00%	2021	18.27%
10.69%	2020	16.61%
21.75%	2019	26.82%
-14.43%	2018	-9.76%
27.45%	2017	24.49%
4.81%	2016	8.51%
-4.19%	2015	-1.86%
-4.74%	2014	3.67%
14.61%	2013	22.95%
18.61%	2012	17.12%
	2011	-7.50%

派息比較

VT與VXUS均採季派息，VT股息較高，例如2025年3月派息約0.3852美元，VXUS則約0.1909美元。VT涵蓋全球股市包括美國，因此股息較具競爭力；VXUS專注美國以外市場，股息較低但分散國際風險。香港投資者可根據偏好選擇適合的分紅策略。

VXUS 付款日期	VXUS 派息	VT 派息	VT 付款日期
2025年03月25日	$0.1909	$0.3852	2025年03月25日
2024年12月24日	$1.0049	$0.8774	2024年12月24日
2024年09月24日	$0.2723	$0.4174	2024年09月24日
2024年06月25日	$0.4835	$0.5779	2024年06月25日
2024年03月20日	$0.2235	$0.4212	2024年03月20日
2023年12月21日	$0.8471	$0.8008	2023年12月21日
2023年09月21日	$0.2952	$0.4055	2023年09月21日
2023年06月23日	$0.618	$0.6504	2023年06月23日
2023年03月23日	$0.1205	$0.2852	2023年03月23日
2022年12月22日	$0.6289	$0.6381	2022年12月22日
2022年09月22日	$0.2804	$0.4026	2022年09月22日
2022年06月24日	$0.5893	$0.5978	2022年06月24日
2022年03月24日	$0.1004	$0.2572	2022年03月24日
2021年12月23日	$0.9412	$0.785	2021年12月23日
2021年09月23日	$0.3565	$0.412	2021年09月23日
2021年06月24日	$0.5148	$0.5049	2021年06月24日
2021年03月25日	$0.1553	$0.2531	2021年03月25日
2020年12月24日	$0.5903	$0.5524	2020年12月24日
2020年09月24日	$0.3385	$0.4025	2020年09月24日
2020年06月25日	$0.2521	$0.360	2020年06月25日
2020年03月26日	$0.1058	$0.2205	2020年03月26日
2019年12月27日	$0.6281	$0.6109	2019年12月27日
2019年09月27日	$0.3004	$0.4348	2019年09月27日
2019年06月26日	$0.6106	$0.5508	2019年06月20日
2019年03月28日	$0.1656	$0.281	2019年03月28日
2018年12月28日	$0.4963	$0.489	2018年12月28日
2018年10月01日	$0.2683	$0.3615	2018年10月01日
2018年06月27日	$0.5928	$0.5511	2018年06月27日
2018年03月29日	$0.1424	$0.2573	2018年03月29日
2017年12月27日	$0.5391	$0.4915	2017年12月22日
2017年09月25日	$0.298	$0.354	2017年10月02日
2017年06月27日	$0.556	$0.466	2017年07月05日
2017年03月30日	$0.160	$0.253	2017年04月04日
2016年12月27日	$0.390	$0.457	2016年12月27日
2016年09月19日	$0.274	$0.311	2016年09月19日
Jun 20, 2016	$0.537	$0.466	Jun 20, 2016
Mar 21, 2016	$0.143	$0.222	Mar 21, 2016
Dec 28, 2015	$0.347	$0.368	Dec 28, 2015
2015年10月01日	$0.224	$0.279	2015年10月01日
2015年07月02日	$0.547	$0.453	2015年07月02日

成分股比較

VT係全球ETF，成分股集中喺美國科技巨頭，例如Apple、Microsoft！而VXUS就只投資美國以外嘅國際市場，主要成分股有台積電、騰訊！

佔VXUS 資產百分比	佔VXUS 10大成分股	VT 10大成分股	佔VT 資產百分比
2.06%	台積電	Apple Inc.	3.78%
1.20%	騰訊控股	Microsoft Corporation	3.23%
0.90%	SAP SE	NVIDIA Corporation	2.93%
0.86%	阿里巴巴－Ｗ	Amazon.com, Inc.	2.06%
0.79%	Nestlé S.A.	Meta Platforms, Inc.	1.46%
0.78%	ASML Holding N.V.	Alphabet Inc.	1.05%
0.69%	Roche Holding AG	Berkshire Hathaway Inc.	0.96%
0.68%	Shell plc	Broadcom Inc.	0.89%
0.67%	AstraZeneca PLC	Alphabet Inc.	0.88%
0.67%	Novartis AG	Tesla, Inc.	0.83%

結論

總結而言，VT 和 VXUS 各具優勢，適用於不同的投資考量。VT 提供了真正的全球多元化，簡化了投資流程，適合希望一鍵投資全球市場的投資者。其略高的管理費和包含美國市場的特性，使其在美股表現強勁時可能更具吸引力。

另一方面，VXUS 則專注於國際市場，管理費通常稍低，對於希望將投資組合的美國與國際部分分開管理，或認為國際市場未來增長潛力更大的投資者而言，是更具針對性的選擇。

最終的選擇取決於投資者的整體資產配置策略、對美國和國際市場的看法以及對簡便性的偏好。仔細權衡兩者的投資範圍、費用結構和歷史表現，將有助於做出最符合個人財務目標的決策。

常見問題

VXUS 是什麼?

VXUS，全名為 Vanguard Total International Stock ETF，是由領航 (Vanguard) 發行的一支指數股票型基金。它旨在追蹤美國以外全球股票市場的表現，投資範圍涵蓋已開發市場（如歐洲、日本、加拿大）及新興市場的大、中、小型公司股票。VXUS 提供投資者一個低成本 (費用率 0.07%) 且廣泛分散的方式來投資國際股市，是實現全球資產配置、降低單一國家風險的重要工具。

VXUS 成分股是什麼?

VXUS 的成分股由美國以外的全球數千家上市公司組成，涵蓋已開發市場（如歐洲、日本、加拿大、澳洲）和新興市場。它投資於各種規模的公司（大型、中型、小型），權重依市值調整。因此，其主要持股通常是來自不同國家的知名大型跨國企業，例如雀巢 (Nestlé)、ASML、豐田汽車 (Toyota)、三星電子 (Samsung) 等，反映了全球（美國除外）的經濟結構。

VXUS 定期定額在香港怎麼買?

在香港透過定期定額方式購買 VXUS，您需要先開立一個支援買賣美國股票的證券賬戶。您可以選擇本地銀行或國際證券商。開戶後，查詢該平台是否提供「月供美股」或類似的「定期定額投資計劃」。確認該計劃是否包含 VXUS 這類美國上市 ETF。若支援，您便可設定每月固定日期投入固定金額購買 VXUS。請留意不同券商的計劃條款、最低投資額和相關手續費。

VT 是什麼？

VT（Vanguard Total World Stock ETF）是由Vanguard發行的全球股票ETF，追蹤FTSE Global All Cap Index，涵蓋美國、已開發與新興市場的大中小型股票。它持有超過9,000檔股票，包括Apple、Microsoft、台積電等，是一檔適合長期投資、全球分散配置的ETF。

VT 管理費多少？

截至2025年5月，Vanguard Total World Stock ETF（VT）的管理費（Expense Ratio）為0.06%，低於同類全球股票ETF的平均費用率。這表示每投資10,000美元，年管理費僅約6美元。VT追蹤FTSE Global All Cap Index，涵蓋全球約9,000檔股票，提供高度分散的投資組合。其低費用結構使其成為長期投資者尋求全球市場曝光的理想選擇。

VT 成分股是什麼?

VT（Vanguard Total World Stock ETF）追蹤FTSE Global All Cap Index，涵蓋全球約9,000檔股票。主要成分股包括Apple、Microsoft、Amazon、NVIDIA、台積電、Alphabet等，集中於美國大型科技股，同時也持有來自日本、英國、中國等已開發與新興市場公司的股票

標籤 VT, VXUS

ETF比較

IVV vs VOO ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 13 9 月, 2025
在〈IVV vs VOO ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在IVV vs VOO本文章我們討論什麼?

對於尋求投資美國大型股市場、追蹤標準普爾 500 指數的投資者而言，安碩核心標普 500 指數 ETF (IVV) 與先鋒標普 500 指數 ETF (VOO) 無疑是兩個最熱門且廣泛被討論的選擇。這兩檔 ETF 都旨在緊密複製標普 500 指數的表現，為投資組合提供核心的美國股市曝險。然而，儘管它們的投資目標高度相似，但在發行商背景、費用率、交易流動性以及追蹤誤差等細微之處可能存在差異。本文將深入探討 IVV 與 VOO 的關鍵特徵與不同之處，協助投資者更清晰地了解哪一檔 ETF 可能更符合自身的投資策略與需求。

IVV vs VOO 管理費比較 (最新至2025)
IVV vs VOO 回報率比較 (最新至2025)
IVV vs VOO 派息比較 (最新至2025)
IVV vs VOO 成分股比較 (最新至2025)

iShares Core S&P 500 ETF NYSEARCA (IVV)

簡稱: iShares Core S&P 500 ETF NYSEARCA (IVV)
管理費: 0.03%
規模: 約5360億美元
10年平均年回報率: 11.56%
成立日期 2000 年 5 月 15 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

兩隻ETF都係追蹤標普500指數，管理費都係0.03%，可以話係一樣咁平！所以揀邊隻都冇所謂，最緊要買到啱心水嘅！

IVV	管理費	VOO
0.03%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣IVV手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

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回報率比較

IVV（iShares Core S&P 500 ETF）同VOO（Vanguard S&P 500 ETF）大比拼（截至2025年3月31日）：1年IVV 8.22% 略輸VOO 23.90%；3年IVV 9.03% 贏VOO 8.37%；5年IVV 18.56% 壓住VOO 15.24%；10年VOO 12.71% 微勝IVV 12.47%。兩者追同一指數，回報好貼近，長線穩陣美股首選。

IVV	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
8.22%	1年 (平均年回報率)	23.90%
9.03%	3年 (平均年回報率)	8.37%
18.56%	5年 (平均年回報率)	15.24%
12.47%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

IVV	年回報	VOO
24.93%	2024	24.98%
26.32%	2023	26.32%
-18.16%	2022	-18.19%
28.76%	2021	28.78%
18.40%	2020	18.29%
31.25%	2019	31.35%
-4.47%	2018	-4.50%
21.76%	2017	21.77%
12.16%	2016	12.17%
1.30%	2015	1.31%
13.56%	2014	13.55%
32.30%	2013	32.39%
16.06%	2012	16.00%
1.86%	2011	1.89%

派息比較

IVV與VOO均採每季派息，VOO近年派息略高，2025年3月派息約1.812美元，IVV約1.765美元。兩者股息皆穩定，適合長線持有收息，投資者可按個人喜好及券商支持選擇。

IVV 付款日期	IVV 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年3月21日	$1.76457	$1.8121	2025年3月31日
2024年12月20日	$2.13419	$1.7385	2024年12月26日
2024年9月30日	$2.23461	$1.6386	2024年10月1日
2024年6月17日	$1.61113	$1.7835	2024年7月2日
2024年3月27日	$1.66533	$1.5429	2024年3月31日
2023年12月27日	$1.9253	$1.8011	2023年12月26日
2023年10月2日	$1.98697	$1.4925	2023年10月1日
2023年6月13日	$1.33857	$1.5762	2023年7月2日
2023年3月29日	$1.64793	$1.4874	2023年3月31日
2022年12月19日	$1.72362	$1.6717	2022年12月26日
2022年9月30日	$1.90587	$1.4692	2022年10月1日
2022年6月15日	$1.28269	$1.4321	2022年7月2日
2022年3月30日	$1.48113	$1.3737	2022年3月31日
2021年12月17日	$1.49838	$1.5329	2021年12月26日
2021年9月30日	$1.69289	$1.3084	2021年10月1日
2021年6月16日	$1.22487	$1.3329	2021年7月2日
2021年3月31日	$1.3111	$1.2625	2021年3月31日
2020年12月18日	$1.61022	$1.3829	2020年12月26日
2020年9月29日	$1.5058	$1.3085	2020年10月1日
2020年6月19日	$1.26087	$1.4333	2020年7月2日
2020年3月31日	$1.53136	$1.178	2020年3月31日
2019年12月20日	$2.03909	$1.178	2019年12月26日
2019年9月30日	$1.4827	$1.3014	2019年10月1日
2019年6月21日	$1.77775	$1.3859	2019年7月2日
2019年3月26日	$1.1296	$1.4551	2019年3月31日
2019年1月4日	$0.32229	$1.289	2018年12月26日
2018年12月21日	$1.44214	$1.2067	2018年10月1日
2018年10月2日	$1.27737	$1.1573	2018年7月2日
2018年7月2日	$1.28121	$1.0837	2018年3月31日
2018年3月28日	$1.22851	$1.1839	2017年12月26日
2017年12月26日	$1.27268	$1.176	2017年10月1日
2017年9月29日	$1.28392	$1.010	2017年7月2日
2017年6月30日	$1.11698	$0.998	2017年3月31日
2017年3月30日	$1.03218	$1.296	2016年12月26日
2016年12月28日	$1.304	$0.883	2016年10月1日
2016年9月30日	$1.103	$0.953	2016年7月2日

成分股比較

其實兩隻ETF都係追蹤標普500指數，成分股幾乎一樣，都係由超過500間美國大型公司組成！佢哋嘅前十大持股都係科技巨頭，分別主要係持股數目同佔比有輕微分別。

佔IVV 資產百分比	IVV 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
7.00%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
5.85%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
5.57%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
3.76%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
2.65%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
2.05%	Berkshire Hathaway Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
1.89%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.90%
1.65%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
1.55%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.56%
1.52%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

綜合比較 IVV 與 VOO，兩者皆為追蹤標普500指數的被動型ETF，管理費同為0.03%，長期績效幾乎一致，且資產規模都極為龐大，流動性高，適合長期投資者。IVV 由 iShares（貝萊德）發行，成立時間較早，市場歷史更長；VOO 則由 Vanguard 發行，以低費用和穩健管理著稱。兩者在追蹤誤差、分紅政策及券商支援度上略有差異，但對一般投資人而言，實際影響有限。選擇時可根據個人券商平台、交易便利性及品牌偏好做決定，無論選擇哪一檔，皆能有效參與美國大型企業的長期成長。

常見問題

IVV是什麼?

IVV（iShares Core S&P 500 ETF）是一檔由貝萊德（BlackRock）旗下 iShares 發行的指數型基金，追蹤美國標準普爾500指數（S&P 500），涵蓋美國市值最大的500家公司。IVV 以低費用率、流動性高著稱，適合長期投資者用來分散風險並參與美國大型企業的成長，是全球最受歡迎的ETF之一。IVV（iShares Core S&P 500 ETF）是一檔由貝萊德（BlackRock）旗下 iShares 發行的指數型基金，追蹤美國標準普爾500指數（S&P 500），涵蓋美國市值最大的500家公司。IVV 以低費用率、流動性高著稱，適合長期投資者用來分散風險並參與美國大型企業的成長，是全球最受歡迎的ETF之一。

IVV成分股是什麼?

IVV（iShares Core S&P 500 ETF）成分股為標準普爾500指數中的美國大型上市公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多元產業。主要持股包括蘋果、微軟、NVIDIA、亞馬遜、Meta、谷歌、特斯拉等知名企業。這些成分股代表美國經濟的核心動能，具有高度分散與穩定成長的特性，適合長期投資。

IVV定期定額在香港怎麼買

在香港購買 IVV 並進行定期定額投資，可透過本地或網上券商（如富途、耀才、輝立、盈立等）開設美股帳戶。完成開戶及入金後，設定自動定期買入 IVV（iShares Core S&P 500 ETF），即可每月或每季自動扣款投資。需留意交易手續費及最低買入單位，部分券商支援零碎股，投資更靈活。

VOO是什麼?

VOO，全名為先鋒標普 500 指數 ETF (Vanguard S&P 500 ETF)，是一檔由 Vanguard 公司發行的交易所交易基金。它的主要目標是追蹤標準普爾 500 指數的表現，該指數涵蓋了美國約 500 家市值最大的上市公司。投資 VOO 等同於分散投資於美國大型股市場，以極低的費用率獲得廣泛的市場曝險，是許多投資者核心持股的常見選擇。

VOO成分股是什麼?

VOO 追蹤標準普爾 500 指數，其成分股包含美國市值最大的 500 家公司。主要持股涵蓋多個行業，龍頭股包括蘋果 (AAPL)、微軟 (MSFT)、輝達 (NVDA)、亞馬遜 (AMZN)、Meta Platforms (META)、波克夏海瑟威 (BRK.B) 和 Alphabet (GOOGL/GOOG) 等科技與綜合型企業。

VOO定期定額在香港怎麼買

VOO 為美國上市 ETF，香港銀行較少提供直接定期定額計劃。您可透過支援美股交易的證券行（如 Interactive Brokers、Futu、SoFi 等），自行設定每月固定時間，手動買入固定金額或股數的 VOO，以達致定投效果。部分券商更支援零碎股交易，方便執行。

標籤 IVV, VOO

ETF比較

VUG vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 13 9 月, 2025
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在VUG vs QQQ本文章我們討論什麼?

在尋求成長型投資機會時，投資者經常將目光投向交易所交易基金（ETF）。其中，Vanguard Growth ETF (VUG) 和 Invesco QQQ Trust (QQQ) 是市場上最受歡迎和廣泛討論的兩檔選擇。兩者都專注於美國大型成長股，尤其在科技領域有顯著的權重，但它們的持股策略、費用結構和追蹤的指數存在關鍵差異。本文旨在深入比較 VUG 和 QQQ，分析它們各自的優缺點、歷史表現和風險特徵，以協助投資者根據自身的投資目標和風險承受能力，做出更明智的決策。

VUG vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
VUG vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
VUG vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
VUG vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard Growth Index Fund ETF Shares (VUG)

簡稱: Vanguard Growth Index Fund ETF Shares (VUG)
管理費: 0.04%
規模: 約 2400 億美元
10年平均年回報率: 約 14.5% – 15%
成立日期 2004 年 1 月 26 日

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

管理費比較

VUG嘅管理費只係0.04%，而QQQ要0.20%！好明顯VUG嘅收費平一大截，對於長線投資者嚟講，可以慳返唔少成本，令回報更高！

VUG	管理費	QQQ
0.04%	管理費	0.20%

買賣手續費比較

買賣VUG手續費(每股)	證券商	買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣VUG開戶優惠	證券商	買賣QQQ開戶優惠
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回報率比較

VUG 過去 10 年平均年回報率大約 14.22%，而 QQQ 的同期平均年回報率則為約 16.99%。QQQ 在 5 年期回報爲約 20.51%，VUG 為約 19.50%。縱然兩隻 ETF 都屬大型增長型（growth）基金，但 QQQ 的科技股佔比較高，短期波動亦較大。對於追求高成長與願意承受風險嘅投資者，QQQ 吸引力較強；若偏好穩健回報兼分散風險，VUG 更為合適。

VUG	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
8.27%	1年 (平均年回報率)	6.21%
9.52%	3年 (平均年回報率)	9.81%
19.50%	5年 (平均年回報率)	20.51%
14.22%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

VUG	年回報	QQQ
32.69%	2024	25.58%
46.83%	2023	54.85%
-33.15%	2022	-32.58%
27.34%	2021	27.42%
40.22%	2020	48.62%
37.03%	2019	38.96%
-3.30%	2018	-0.12%
27.72%	2017	32.66%
6.28%	2016	7.10%
3.25%	2015	9.45%
13.61%	2014	19.18%
32.48%	2013	36.63%
17.02%	2012	18.12%
1.82%	2011	3.38%

派息比較

VUG同QQQ每季都有派息，但QQQ金額普遍較高。2025年3月，QQQ每股派$0.71571，美息明顯高過VUG嘅$0.5。如果鍾意穩定收息，QQQ較吸引；想兼顧分散同低費用，VUG都係好選擇。

VUG 付款日期	VUG 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025年03月31日	$0.500	$0.71571	2025年04月30日
2024年12月26日	$0.5344	$0.83466	2024年12月31日
2024年09月30日	$0.4546	$0.67686	2024年10月31日
2024年07月01日	$0.456	$0.7615	2024年07月31日
2024年03月26日	$0.4676	$0.57345	2024年04月30日
2023年12月27日	$0.5847	$0.21584	2024年01月15日
2023年09月26日	$0.3759	$0.80826	2023年12月29日
2023年06月28日	$0.4122	$0.53555	2023年10月31日
2023年03月28日	$0.4292	$0.50395	2023年07月31日
2022年12月28日	$0.4483	$0.47223	2023年04月28日
2022年09月28日	$0.4296	$0.65541	2022年12月23日
2022年06月28日	$0.3206	$0.51856	2022年10月31日
2022年03月28日	$0.3006	$0.5274	2022年07月29日
2021年12月30日	$0.469	$0.43369	2022年04月29日
2021年09月29日	$0.3166	$0.49141	2021年12月31日
2021年06月29日	$0.3736	$0.41391	2021年10月29日
2021年03月30日	$0.3809	$0.39679	2021年07月30日
2020年12月30日	$0.4606	$0.39468	2021年04月30日
2020年09月30日	$0.4062	$0.56133	2020年12月31日
2020年06月30日	$0.4189	$0.38824	2020年10月30日
2020年03月31日	$0.3983	$0.42426	2020年07月31日
2019年12月30日	$0.5077	$0.36269	2020年04月30日
2019年09月19日	$0.3854	$0.45765	2019年12月31日
2019年07月02日	$0.4126	$0.38415	2019年10月31日
2019年04月02日	$0.432	$0.41558	2019年07月31日
2018年12月28日	$0.5274	$0.32421	2019年04月30日
2018年10月03日	$0.4674	$0.42061	2018年12月31日
2018年06月27日	$0.4194	$0.32975	2018年10月31日
2018年03月27日	$0.3594	$0.37837	2018年07月31日
2017年12月27日	$0.4751	$0.27655	2018年04月30日
2017年09月27日	$0.411	$0.32941	2017年12月29日
2017年06月29日	$0.341	$0.31938	2017年10月31日
2017年03月30日	$0.379	$0.37842	2017年07月31日
2016年12月29日	$0.528	$0.27415	2017年04月28日
2016年09月19日	$0.376	$0.3549	2016年12月30日
2016年06月20日	$0.323	$0.294	2016年10月31日
2016年03月28日	$0.320	$0.287	2016年07月29日
2015年12月23日	$0.413	$0.318	2016年04月29日
2015年09月25日	$0.347	$0.342	2015年12月31日
2015年06月26日	$0.296	$0.260	2015年10月30日
		$0.2542	2015年07月31日

成分股比較

雖然兩隻都投資科技巨頭，但VUG追蹤嘅指數更廣泛，而QQQ就緊貼納斯達克100，集中喺科技股！

佔VUG 資產百分比	VUG 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
12.42%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
10.29%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
9.20%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
6.50%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
4.34%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
3.22%	Alphabet Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
3.06%	Broadcom Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
2.77%	Tesla, Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
2.75%	Eli Lilly and Company	Tesla, Inc.	2.65%
2.61%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

總結來說，QQQ 與 VUG 均為優質的大型成長股 ETF，但各有側重。QQQ 緊密追蹤納斯達克 100 指數，科技股佔比極高，過往十年報酬率領先，但也意味著更高的集中風險與波動性，以及相對較高的管理費。若您極度看好大型科技股前景，且願意承擔較高風險以追求潛在更高回報，QQQ 是積極的選擇。相對地，VUG 追蹤更廣泛的美國大型成長股指數，持股更多元化，橫跨不同增長行業，有效分散風險。其最大優勢在於極低的費用率，適合注重成本效益、追求較平穩增長及希望降低單一科技產業過度曝險的投資者。最終選擇應取決於您的風險承受能力、對科技產業的展望以及對費用的敏感度。兩者皆是有效的投資工具，關鍵在於哪一檔更符合您的個人投資哲學與目標。

常見問題

VUG是什麼?

VUG 全名為 Vanguard Growth ETF，是由 Vanguard 公司發行的指數股票型基金。它旨在追蹤 CRSP 美國大型成長股指數（CRSP US Large Cap Growth Index）的表現。VUG 主要投資於美國大型上市公司中，被認為具有高於平均增長潛力的股票。其特色是持股相對分散於不同成長型產業，並且以管理費用極低而聞名，適合尋求成本效益及多元化成長股曝險的投資者。

VUG成分股是什麼?

VUG 的成分股是基於 CRSP 美國大型成長股指數挑選的美國大型公司股票。這些公司被評估具有高於市場平均的增長潛力。雖然持股會定期調整，但其主要持倉通常包含科技巨頭，例如蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（NVIDIA）和 Alphabet（Google）等，同時也涵蓋其他成長型行業如醫療保健和非必需消費品中的領導企業。

VUG定期定額在香港怎麼買

在香港定期定額購買 VUG，您需要開設一個支援美股交易的證券帳戶（例如銀行證券部或網路券商）。查詢該券商是否有包含 VUG 的「月供股票計劃」或美股自動投資功能。若無，您也可以設定固定日期和金額，手動定期登入平台買入。開戶、存入資金（注意需兌換美元），然後執行購買。記得比較不同券商的費用、匯率和最低投資額。

QQQ是什麼

QQQ 是由 Invesco 發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Invesco QQQ Trust。它追蹤納斯達克100指數，投資於在納斯達克交易所上市的100家最大非金融公司，主要以科技股為主，包括蘋果、微軟、亞馬遜等巨頭。QQQ 以高增長潛力著稱，但行業集中度較高，波動性也大於廣泛市場指數基金，是投資者參與科技行業增長的熱門工具。

QQQ 一張多小錢

QQQ 在美國股市是以「股」為單位交易，而非台灣或香港股市的「一張」概念。您可以購買任意股數，甚至碎股。截至 2024 年中，QQQ 每股價格約為 480 美元，相當於約 3,750 港幣（視匯率而定），實際金額會隨市場波動。若券商支援碎股交易，可用更少金額購買部分股數。交易時還需考慮平台手續費。建議查詢即時報價獲取最新價格。

美股QQQ怎麼買

購買美股 QQQ，您需按以下步驟操作：選擇券商：挑選支援美股交易的香港券商或平台（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財等）。開戶：完成開戶程序，提交身份證明文件。存入資金：將資金存入帳戶，並兌換成美元。下單：在交易平台搜尋「QQQ」，輸入購買股數或金額，確認下單。碎股交易：部分平台支援碎股，讓您以小額資金參與投資。

標籤 QQQ, VUG

ETF比較

VGT vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 10 9 月, 2025
在〈VGT vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在VGT vs QQQ本文章我們討論什麼?

Vanguard 資訊科技 ETF (VGT) 和 Invesco QQQ 信託 (QQQ) 是最受歡迎的兩支。雖然兩者都提供了對科技產業的大量曝險，但它們追踪不同的指數，並且在持股組成和集中度上存在顯著差異。對於希望在投資組合中加入科技成分的投資者來說，理解 VGT 和 QQQ 之間的細微差別至關重要。本文將深入比較這兩支 ETF，分析它們的持股、歷史表現、費用和風險概況，以幫助您判斷哪一支更符合您的投資目標。

VGT vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
VGT vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
VGT vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
VGT vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard Information Technology Index Fund ETF (VGT)

簡稱: Vanguard Information Technology Index Fund ETF (VGT)
管理費: 0.10%
規模: 約 690 – 710 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日期 2004 年 1 月 26 日

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2,700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

了解更多QQQ

管理費比較

VGT嘅管理費係0.10%，而QQQ嘅管理費係0.20%。由此可見，VGT嘅收費比QQQ平一半，對於想長期投資嘅朋友嚟講，VGT可以幫你慳返唔少成本！

VGT	管理費	QQQ
0.10%	管理費	0.20%

買賣手續費比較

買賣VGT手續費(每股)	證券商	買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

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回報率比較

VGT與QQQ管理費明顯不同，VGT管理費為0.10%，較QQQ的0.20%低一半。兩者均為頂尖科技ETF，10年平均年回報均約17%，VGT更注重純科技股，QQQ涵蓋更廣產業。港人選擇可按成本及配置偏好決定。

VGT	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
3.92%	1年 (平均年回報率)	6.21%
10.03%	3年 (平均年回報率)	9.81%
21.56%	5年 (平均年回報率)	20.51%
18.93%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

VGT	年回報	QQQ
29.31%	2024	25.58%
52.65%	2023	54.85%
-29.70%	2022	-32.58%
30.45%	2021	27.42%
46.00%	2020	48.62%
48.61%	2019	38.96%
2.45%	2018	-0.12%
37.07%	2017	32.66%
13.77%	2016	7.10%
5.04%	2015	9.45%
17.99%	2014	19.18%
30.96%	2013	36.63%
13.96%	2012	18.12%
0.56%	2011	3.38%

派息比較

SMH (VanEck Semiconductor ETF) 股息率約為0.36%至0.4%，一般每年派息一次，最近一次派息約1.07美元。適合追求半導體行業增長的投資者，提供穩定現金流配合長線升值潛力，是港人科技ETF的重要選擇。

VGT 付款日期	VGT 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025/03/27	$0.7294	$0.71571	04/30/2025
2024/12/20	$0.7766	$0.83466	12/31/2024
2024/10/01	$0.9171	$0.67686	10/31/2024
2024/07/02	$0.7624	$0.7615	07/31/2024
2024/03/27	$1.259	$0.57345	04/30/2024
2023/12/22	$0.7946	$0.21584	01/15/2024
2023/10/03	$0.8814	$0.80826	12/29/2023
2023/07/05	$0.6757	$0.53555	10/31/2023
2023/03/29	$0.7716	$0.50395	07/31/2023
2022/12/20	$0.872	$0.47223	04/28/2023
2022/10/03	$0.7639	$0.65541	12/30/2022
2022/6/28	$0.5955	$0.51856	10/31/2022
2022/03/29	$0.6774	$0.5274	07/29/2022
2021/12/21	$0.8212	$0.43369	04/29/2022
2021/10/04	$0.8869	$0.49141	12/31/2021
2021/06/29	$0.5862	$0.41391	10/29/2021
2021/03/21	$0.6292	$0.39679	07/30/2021
2020/12/22	$0.68983	$0.39468	04/30/2021
2020/09/16	$0.7074	$0.56133	12/31/2020
2020/06/25	$0.6746	$0.38824	10/30/2020
2020/03/13	$0.8409	$0.42426	07/31/2020
2019/12/19	$0.6513	$0.36269	04/30/2020
2019/10/01	$0.8344	$0.45765	12/31/2019
2019/06/26	$0.6376	$0.38415	10/31/2019
2019/03/26	$0.5968	$0.41558	07/31/2019
2018/12/18	$0.6406	$0.32421	04/30/2019
2018/09/27	$0.6488	$0.42061	12/31/2018
2018/07/03	$0.4878	$0.32975	10/31/2018
2018/03/21	$0.3776	$0.37837	07/31/2018
2017/12/19	$0.437	$0.27655	04/30/2018
2017/10/02	$0.419	$0.32941	12/29/2017
2017/07/05	$0.406	$0.31938	10/31/2017
2017/03/30	$0.363	$0.37842	07/31/2017
2016/12/20	$0.433	$0.27415	04/28/2017
2016/09/26	$0.403	$0.35494	12/30/2016
2016/06/27	$0.350	$0.29387	10/31/2016

成分股比較

SMH ETF（VanEck Semiconductor ETF）追蹤25支主要半導體公司，頂尖持股包括NVIDIA（約20.65%）、台積電（約11.11%）、博通（約10.79%）、AMD及ASML等。這些公司均為行業龍頭，為港人提供集中且高質素的半導體投資入口。

佔VGT 資產百分比	VGT 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
18.21%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
14.35%	NVIDIA Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
13.81%	Microsoft Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
3.92%	Broadcom Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
1.77%	Salesforce, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
1.73%	Cisco Systems, Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
1.62%	International Business Machines Corporation	Costco Wholesale Corporation	2.91%
1.61%	Oracle Corporation	Netflix, Inc.	2.76%
1.37%	Accenture plc	Tesla, Inc.	2.65%
1.25%	Palantir Technologies Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

綜合比較 VGT 與 QQQ，兩者皆為美國市場熱門的科技相關ETF，但各有特色。VGT 專注於資訊科技產業，成分股集中於純科技公司，如蘋果、微軟、輝達等，產業曝險更為集中，適合看好科技產業長期發展的投資者。QQQ 則追蹤納斯達克100指數，除了科技巨頭外，還涵蓋消費、通訊、醫療等多元產業，分散風險能力較佳。從過去十年年化報酬率來看，兩者表現相近，但 VGT 管理費較低。若追求純科技成長，VGT 是不錯選擇；若偏好多元產業配置與高流動性，QQQ 更為合適。投資人應根據自身風險承受度與投資目標做出選擇。

常見問題

VGT是什麼?

VGT 全名是 Vanguard 資訊科技 ETF (Vanguard Information Technology ETF)。這是一支由 Vanguard 發行的交易所交易基金，主要投資於美國資訊科技產業的公司股票。它旨在追踪特定資訊科技指數的表現，提供投資者一個便捷的方式來獲得對美國科技股市場（包含不同市值規模的公司）的廣泛曝險，且管理費用相對較低。

VGT成分股是什麼?

VGT 主要持有美國資訊科技產業的公司股票。根據近期資料，其前三大持股通常是蘋果 (Apple)、輝達 (Nvidia) 和微軟 (Microsoft)，佔據相當大的權重。其他重要成分股還包括博通 (Broadcom)、思科 (Cisco)、甲骨文 (Oracle) 等半導體、軟體及 IT 服務公司。持股組合會定期根據其追踪的指數進行調整。

VGT定期定額在香港怎麼買?

在香港購買 VGT (美股 ETF) 並進行定期定額，您需要透過支援美股交易的證券商或銀行開設國際證券帳戶。並非所有香港券商都提供針對特定美股 ETF 的自動化定期定額計劃。您需要向您選擇的券商（例如 Interactive Brokers、Futu、SoFi HK 等）查詢他們是否支援 VGT 的定期定額功能。若不支援，您仍可透過手動方式，定期在固定時間買入固定金額的 VGT 股份，以達到類似效果。

QQQ是什麼?

美股QQQ 怎麼買?

QQQ 成分股是什麼?

QQQ 的成分股是納斯達克100指數中的100家最大非金融公司，主要集中在科技行業。這些公司包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（NVIDIA）、谷歌（Alphabet）等科技巨頭，以及其他行業的領先企業如星巴克和特斯拉。QQQ 的持股高度偏向科技股，因此其表現與科技行業的整體走勢密切相關。具體成分股和權重會根據指數規則定期調整。

標籤 QQQ, VGT

ETF比較

GLD vs IAU ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 10 9 月, 2025
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在GLD vs IAU本文章我們討論什麼?

在現今不穩定的全球經濟環境下，投資者愈來愈傾向尋求安全的資產以分散風險，其中黃金作為避險工具，一直深受青睞。透過交易所買賣基金（ETF）投資黃金，成為不少人進軍貴金屬市場的首選，而其中最受關注的兩隻黃金ETF便是SPDR Gold Shares（GLD）與iShares Gold Trust（IAU）。雖然兩者同樣以實體黃金為支持資產，但在費用結構、流動性、規模與交易策略等方面卻存在一定差異。本文將深入比較GLD與IAU的主要特點，幫助投資者作出更明智的選擇。

GLD vs IAU 管理費比較 (最新至2025)
GLD vs IAU 回報率比較 (最新至2025)
GLD vs IAU 派息比較 (最新至2025)
GLD vs IAU 成分股比較 (最新至2025)

SPDR Gold Shares (GLD)

簡稱: SPDR Gold Shares (GLD)
管理費: 0.40%
規模: 約 809 億美元
10年平均年回報率: 約 7.92%
成立日期 2004 年 11 月 18 日

了解更多GLD

iShares Gold Trust (IAU)

簡稱: iShares Gold Trust (IAU)
管理費: 0.25%
規模: 約 464 億美元
10年平均年回報率: 約 9.85%
成立日: 2005/1/21

了解更多IAU

管理費比較

GLD嘅管理費係0.40%，而IAU只係0.25%，明顯平過GLD！對於想長期投資黃金ETF嘅朋友嚟講，IAU嘅成本效益更高，可以幫你慳返唔少錢！

GLD	管理費	IAU
0.40%	管理費	0.25%

買賣手續費比較

買賣GLD手續費(每股)	證券商	買賣IAU手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣GLD開戶優惠	證券商	買賣IAU開戶優惠
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回報率比較

GLD與IAU近10年平均年回報率分別為10.40%同10.56%，表現貼近但IAU略贏。IAU同時管理費更低，長線回報有細微優勢。港人投資黃金ETF要睇埋歷史數據，長遠部署IAU都幾適合，追求穩健增值嘅可留意！

GLD	平均年回報率 (2025年3月31日)	IAU
42.58%	1年 (平均年回報率)	42.78%
19.52%	3年 (平均年回報率)	19.69%
13.71%	5年 (平均年回報率)	13.88%
10.40%	10年 (平均年回報率)	10.56%

年回報比較

GLD	年回報	IAU
26.66%	2024	26.85%
12.69%	2023	12.84%
-0.77%	2022	-0.63%
-4.15%	2021	-4.00%
24.81%	2020	25.03%
17.86%	2019	17.98%
-1.94%	2018	-1.76%
12.81%	2017	12.91%
8.03%	2016	8.31%
-10.67%	2015	-10.58%
-2.19%	2014	-2.05%
-28.33%	2013	-28.25%
6.60%	2012	6.89%
9.57%	2011	9.57%

派息比較

GLD同IAU都屬實物黃金ETF，並無定期派息，適合追求資本增值多於收息的港人。想收息就要留意，黃金ETF主打法避險及長線升值，唔係收息產品，揸得長要有心理準備。

GLD 付款日期	GLD 派息	IAU 派息	IAU 付款日期
–	–	–	–

成分股比較

GLD（SPDR Gold Shares）與 IAU（iShares Gold Trust）兩隻 ETF 都係以實物黃金作支撐，並無其他公司股票成分，可以話同質性極高—冇「成分股」之分。GLD 每股代表約 0.1 盎司實物黃金，IAU 則代表約 0.01 盎司

佔GLD 資產百分比	GLD 10大成分股	GLDM 10大成分股	佔GLDM 資產百分比
–	–	–	–

結論

綜合比較GLD與IAU兩隻黃金ETF，雖然它們同樣以實體黃金作為支持資產，追蹤表現亦非常接近，但在投資策略與成本結構上仍存在明顯差異。GLD擁有更大的資產規模與更高的流動性，對於短線交易者或機構投資者而言是一個理想選擇。然而，IAU則以較低的管理費率吸引長期投資者，其10年平均回報率略高於GLD，反映出成本控制對長期績效的重要性。因此，若以長期穩健增值為目標，IAU可能更具吸引力；而對於重視即時交易效率與市場深度的投資者而言，GLD則更為合適。選擇哪一隻ETF，應視乎個人投資目的與時間框架而定。

常見問題

GLD是什麼?

GLD（SPDR Gold Shares）是一隻由State Street Global Advisors發行的實物黃金ETF，透過直接持有實體黃金，追蹤黃金現貨價格表現。該基金於2004年成立，是全球首批也是規模最大的黃金ETF之一。GLD讓投資者無需實際持有黃金實體，便可享有黃金避險與抗通脹的特性，且具備高流動性，適合中長期配置或短線交易用途。對於香港投資者而言，GLD提供一個便捷進入國際黃金市場的工具。需要我幫你整理GLDM的介紹嗎？

GLD成分股是什麼?

GLD 並不像一般股票型ETF擁有多隻成分股，它的唯一「成分」是實體黃金。GLD 的資產完全用於購買倫敦金市場認可的實物黃金（Good Delivery Bars），並存放於倫敦的金庫中。每單位GLD代表持有約1/10盎司的黃金，基金每日會根據金價變動調整淨值。換句話說，GLD 是一種實物黃金的替代投資方式，而非由多間公司股票組成的傳統ETF。你也想了解GLDM的結構嗎？

GLD定期定額在香港怎麼買

在香港定期定額買美股GLD，可選用提供美股月供或定額投資計劃的香港證券行或線上券商。開設美股戶口並設定好每月投資金額與頻率後，券商會自動執行買入

美股IAU 怎麼買

要買入美股的IAU（iShares Gold Trust），首先需開設具備美股交易功能的證券帳戶，例如透過盈透證券、富途證券、TD Ameritrade等平台。完成開戶和入金後，於交易平台輸入股票代碼「IAU」，選擇買入數量並確認交易即可。記得留意美股交易時間及手續費結構。

美股IAU 是什麼

IAU（iShares Gold Trust）是一隻由貝萊德（BlackRock）管理的黃金交易所買賣基金（ETF），代碼為「IAU」，在美國交易所掛牌。該基金以實體黃金作為支持資產，旨在追蹤黃金現貨價格的表現，讓投資者可透過股票形式間接持有黃金，無需自行儲存實體金條。

IAU 一張多小錢

IAU的價格會隨黃金市場波動而變動，截至最近資料，每股約在40美元左右。IAU最低可買入「一股」，不需整張購買，因此以現價計算，投資者只需約40美元（約港幣310元）即可入場，十分適合資金有限但想參與黃金市場的投資者。不過，實際價格仍需以下單時的即時行情為準。

標籤 GLD, IAU