為什麼信任我們評測及文章
香港的ETF交易市場中有不同證券公司提供各種服務，我們針對超過20家證券公司進行了深入的分析與比較，涵蓋了新加坡股的買賣服務。我們將重點評估各證券公司的香港ETF手續費、利率、開戶優惠以及用戶體驗，旨在幫助您選擇最適合的香港ETF交易平台。如需了解我們的完整評估方法，歡迎參考我們的詳細報告，請參閱我們評估證券商的標準。
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高股息 ETF 是甚麼
喺呢個息口波動嘅年代，好多人諗緊點樣可以「瞓住賺」。與其逐隻揀高息股驚佢「賺息蝕價」，不如考慮下高股息 ETF (High Dividend Yield ETF)。一籃子買入幾十隻高息龍頭，分散風險之餘，每個月或每季仲有現金流落袋。
今日就同大家拆解 2026 年最熱門嘅高股息 ETF 選擇，無論你係想玩美股定守住港股，一文睇清入場策略！
高股息 ETF 有哪些
高股息 ETF 主要係追蹤一啲「高派息指數」，成分股通常係一啲現金流強、業務成熟嘅「現金牛」企業。喺 2025 年，投資者主要會睇以下幾類：
- 股息成長型： 唔單止依家息高，仲要係連續幾十年都增加派息嘅企業（例如「股息貴族」）。
- 純高息率型： 專揀市面上息率最高嗰幾十隻，通常包含銀行、電力、電訊等公用事業。
- 防守低波型： 喺選股時加入「低波動」篩選，確保市跌嗰陣跌得少過人。
高股息 ETF 美股
美股市場係高息 ETF 嘅大本營，唔單止選擇多，管理費仲極平。
在眾多選擇中，IB 盈透證券以超低手續費與全球市場接軌聞名。現在點擊這裡查看 IB 盈透證券最新開戶優惠，新客戶限時開戶即送 HKD 100 現金券，讓你跨出投資第一步時，先幫自己加個小雞腿！
1. SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF)
- 地位： 被譽為「收息神股」。
- 特色： 專揀財務穩健、股息增長強勁嘅美國大公司。
- 息率： 長期維持喺 3.4% – 3.8% 左右，重點係股息年年升，適合長揸。
2. VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF)
- 特色： Vanguard 出品，管理費平到笑。分散投資喺幾百隻高息股，風險極低。
- 適合人士： 追求極致分散風險嘅投資者。
3. JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)
- 特色： 透過「主動管理 + 拋補看漲期權 (Covered Call)」策略，提供超高月配息。
- 息率： 往往可以去到 7% – 9%。2025 年依然係追求現金流嘅熱門之選。
高股息 ETF 香港
對於唔想換美金、怕時差，或者想買熟悉企業嘅香港人，港股市場亦有幾隻「收息王」。
1. 3110 (Global X 恒生高股息率 ETF)
- 地位： 香港最具代表性嘅高息 ETF。
- 組合： 買入 50 隻港股收息龍頭，例如中移動、領展、各大銀行等。
- 息率： 2025 年最新年化息率約 6.5% – 7.5%，派息穩定。
2. 3466 (恒生高股息 30 指數 ETF)
- 特色： 2025 年新勢力，每月派息政策極受散戶歡迎。
- 優點： 每月都有錢入戶口，真正實現現金流自動化。
3. 3070 (平安中國 A 股低波高股息 ETF)
- 特色： 如果你想同時部署內地 A 股嘅高息龍頭（如大行、能源股），呢隻係熱門之選。
高股息 ETF 如何買
券做示範如何在app購買ETF:
1️⃣點擊圖案進入
2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號
3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置
4️⃣點擊購買
5️⃣點擊數量
6️⃣輸入你想購買的數量
7️⃣點擊預覽
8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入
9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買ETF就係咁簡單
買 ETF 其實同買普通股票一樣，2026 年喺香港可以咁操作：
- 開立證券戶口： 推薦使用 富途 (Futu)、盈透 (IB) 或 Tiger Brokers。
- 存入資金： 買 3110 用港幣，買 SCHD 就準備美元。
- 搜尋代號： 喺 App 入面輸入 “3110” (港股) 或 “SCHD” (美股)。
- 下單： 建議用「限價單」。
- 稅務提示： 買美股 ETF 會收 30% 股息稅。如果你想慳稅，可以考慮喺香港上市或者喺愛爾蘭註冊 (UCITS) 嘅產品。
高股息 ETF 開戶優惠
為吸引更多股民使用，香港不同的證券商通常會提供各種開戶優惠，包括贈送股票、代金券以及機票現金券等。開戶的迎新優惠不僅能提高投資者的交易體驗及意願，亦能使開戶初期時獲得額外的價值。
高股息 ETF 開戶優惠表
| 證券商 | 高股息 ETF 戶口開戶優惠 |
| 老虎證券 | 【了解最新獨家開戶優惠】 |
| 富途牛牛 | 【了解最新獨家開戶優惠】 |
| 盈透證券 | 【了解最新獨家開戶優惠】 |
| 華盛證券 | 【了解最新獨家開戶優惠】 |
| 長橋證券 | 【了解最新獨家開戶優惠】 |
| 漲樂全球通 | 【了解最新獨家開戶優惠】 |
| uSMART 盈立證券 | 【了解最新獨家開戶優惠】 |
| Webull 微牛證券 | 【了解最新獨家開戶優惠】 |
總結
總括嚟講，高股息 ETF 係 2026 年理財嘅必備工具：
- 長線增值： 揀美股 SCHD。
- 追求最高現金流： 揀美股 JEPI 或港股 3110。
- 每月出糧： 留意 3466 或相關每月配息產品。
小貼士： 2025 年市場預期開始減息，高息資產嘅吸引力會更加大，大家可以趁回調分批入場，用「平均成本法」慢慢累積！
常見問題
香港買高股息ETF超簡單！本地熱門如3110.HK（恒生高息ETF），用恒生、匯豐、中銀、富途等戶口直接買，用港幣交易。想美股版如SCHD、JEPI，就開IBKR、老虎證券買入，支持月供定投！記得分散風險收息穩陣啦～
熱門高股息ETF包括美股 VYM、HDV、SCHD，港股 盈富基金、南方高息股息ETF、華夏高息股息ETF，流動性高，適合香港投資者追求穩定現金流及長線增值。
香港投資者最受歡迎嘅高股息ETF包括港股 盈富基金、南方高息股息ETF、華夏高息股息ETF，美股 VYM、HDV、SCHD，流動性高，方便追求穩定收益及長線增值。
