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ETF比較

2026 最新 TQQQ vs VOO 比較：3 倍槓桿定穩陣收息？管理費、回報率與風險全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
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第4️⃣級：新開戶30天内入金/轉倉HK$500,000或以上，由第31天開始維持連續360天，並按累計淨入資產x1%計算現金券獎賞金額，最高可達HK$100,000 。此獎賞總共分十二期發放，每30日可獲1期獎賞，每期發3張面值等額的現金券。

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免責聲明：

活動及優惠受條款及細則約束。「全港首家」乃根據對香港25家主流互聯網劵商或上市券商的公開價格資料的專項研究所得(截至2026年3月16日)。Webull 為首家將美股及港股交易之「0佣金」及「0平台費」定為標準收費，不設優惠期限或優惠條件。本內容並非投資意見，不構成任何投資產品之要約、招攬、意見或任何保證，亦不構成任何投資建議。投資涉及風險，投資產品價格可升可跌（包括可能會損失投資本金) ，過去表現並不代表將來表現。在作出任何投資決定前，投資者應瞭解該投資產品及其風險、謹慎考慮自身的風險承受能力、財務情況、投資經驗及目標或尋求專業投資顧問的建議，作出理性決策。*0收費是指 Webull 美股期權不收任何佣金，在特定條件下不收平台費。活動及優惠受條款及細則約束，優惠收費設有期限，直至另行通知。活動詳情請登錄後參考活動規則 (https://www.webull.hk/n/usoptionstrading)。*數據來源為截止至2026年3月5日Webull Technologies Limited内部統計數據。

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回報率比較

TQQQ	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
-5.80%	1年 (平均年回報率)	23.90%
1.07%	3年 (平均年回報率)	8.37%
37.92%	5年 (平均年回報率)	15.24%
30.15%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

TQQQ	年回報	VOO
58.23%	2024	24.98%
198.26%	2023	26.32%
-79.08%	2022	-18.19%
82.98%	2021	28.78%
110.05%	2020	18.29%
133.83%	2019	31.35%
-19.81%	2018	-4.50%
118.06%	2017	21.77%
11.38%	2016	12.17%
17.23%	2015	1.31%
57.09%	2014	13.55%
139.73%	2013	32.39%
52.29%	2012	16.00%
-8.05%	2011	1.89%

派息比較

TQQQ 付款日期	TQQQ 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年04月01日	$0.19773	$1.8121	2025年03月31日
2024年12月31日	$0.27541	$1.7385	2024年12月26日
2024年10月02日	$0.23021	$1.6386	2024年10月01日
2024年07月03日	$0.28278	$1.7835	2024年07月02日
2024年03月27日	$0.21514	$1.5429	2024年03月27日
2023年12月28日	$0.22345	$1.8011	2023年12月26日
2023年09月27日	$0.13864	$1.4925	2023年10月03日
2023年06月28日	$0.12758	$1.5762	2023年07月05日
2023年03月29日	$0.1498	$1.4874	2023年03月29日
2022年12月30日	$0.09792	$1.6717	2022年12月23日
2021年12月31日	$0.00006	$1.4692	2022年10月03日
2020年12月31日	$0.00007	$1.4321	2022年07月05日
2020年01月02日	$0.00775	$1.3737	2022年03月29日
2019年03月27日	$0.00507	$1.5329	2021年12月27日
2019年01月03日	$0.01025	$1.3084	2021年10月04日
		$1.3329	2021年07月02日
		$1.2625	2021年03月31日
		$1.3829	2020年12月28日
		$1.3085	2020年10月02日
		$1.4333	2020年07月02日
		$1.178	2020年03月13日
		$1.4285	2019年12月27日
		$1.3014	2019年10月01日
		$1.3859	2019年07月02日
		$1.4551	2019年03月26日
		$1.289	2018年12月20日
		$1.2067	2018年10月01日
		$1.1573	2018年07月03日
		$1.0837	2018年03月29日
		$1.1839	2017年12月29日
		$1.176	2017年09月25日
		$1.010	2017年06月29日
		$0.998	2017年03月28日
		$1.296	2016年12月29日
		$0.883	2016年09月19日
		$0.953	2016年06月27日
		$1.006	2016年03月28日
		$1.092	2015年12月28日
		$0.953	2015年09月25日
		$0.902	2015年06月26日

成分股比較

佔TQQQ 資產百分比	TQQQ 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
10.39%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
9.00%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
4.38%	Meta Platforms, Inc.	NVIDIA Corporation	5.59%
3.62%	NVIDIA Corporation	Amazon.com, Inc.	3.78%
3.47%	Tesla, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
6.38%	Amazon.com, Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
3.36%	Alphabet Inc. C	Alphabet Inc.	1.90%
3.16%	Alphabet Inc. A	Broadcom Inc.	1.65%
2.41%	TREASURY BILL	Alphabet Inc.	1.56%
–	–	Tesla, Inc.	1.53%

結論

總結黎講，TQQQ 與 VOO 代表了風險光譜的兩端。TQQQ 以其三倍槓桿放大納斯達克 100 指數的每日波動，提供了追求極高回報的機會，但也伴隨著巨大的潛在損失和高昂的管理費，更適合經驗豐富、風險承受能力極強的短線交易者。

相對地，VOO 穩健地追蹤標普 500 指數，費用極低，旨在提供與美國大盤股市場一致的長期增長，是構建核心投資組合、實現長期財務目標的基石。

選擇 TQQQ 還是 VOO，取決於投資者的風險偏好、投資期限和對市場波動的承受能力。對於絕大多數尋求穩健增長的長期投資者而言，VOO 是更為明智的選擇。

常見問題

TQQQ 是什麼?

TQQQ (ProShares UltraPro QQQ) 是一款在納斯達克交易所上市的交易所交易基金（ETF）。它旨在提供納斯達克 100 指數每日回報的三倍（3x）。

TQQQ 管理費多少?

TQQQ (ProShares UltraPro QQQ) 的管理費率（Expense Ratio）目前約為 0.84%。

TQQQ 成份股是什麼？

TQQQ 的主要成分股（基於其追蹤的 Nasdaq-100 指數）包括：蘋果 (AAPL) 微軟 (MSFT) 亞馬遜 (AMZN) 輝達 (NVDA) Meta Platforms (META) 博通 (AVGO) Alphabet Inc. Class A (GOOGL) Alphabet Inc. Class C (GOOG) 特斯拉 (TSLA) 好市多 (COST)

VOO 是什麼

VOO是先鋒(Vanguard)公司發行的標普500指數ETF，代表美國500家最大公司的投資組合。它以極低的費用率(0.03%)完全追蹤標普500指數，提供對美國整體大型股市場的廣泛曝險。作為被動投資工具，VOO不試圖擊敗市場，而是複製市場整體表現。它提供季度股息，在所有交易時段可像股票一樣買賣，具備高流動性和透明度，被視為長期投資美國經濟的核心工具。

VOO 一張多小錢

VOO 在美國股市是以「股」為單位交易，沒有台灣或香港常見的「一張」概念。您可以只買 1 股。截至 2024 年中，VOO 每股價格約為 500 美元，實際金額會隨市場波動。購買時，所需金額為「每股價格 × 股數」加上平台手續費。若平台支援碎股交易，甚至可以用更少金額參與投資。建議查詢即時報價獲取最新價格。

美股VOO怎麼買

購買美股 VOO，首先需在支援美股交易的香港券商或網上平台（如富途證券、Webull 微牛證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）開設證券帳戶。完成開戶及身份認證後，將資金存入帳戶並兌換成美元。然後在交易平台搜尋「VOO」，輸入欲購買的股數或金額，下單即可。部分平台支援碎股交易，讓您以較小金額參與投資。

標籤 TQQQ, VOO, Webull 微牛證券

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2026 最新 IAUM vs GLDM 比較：買金邊隻最抵？管理費、回報率與長線成本全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
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【Webull新開戶入資回贈HK$100,000 X 真0收費抵絕全港】

獎賞1️⃣：美港股交易真0佣金0平台費；美股期權每張US$0.2（最低US$1）

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🔴發放獎勵

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回報率比較

IAUM	平均年回報率 (2025年3月31日)	GLDM
64.89%	1年 (平均年回報率)	42.99%
33.37%	3年 (平均年回報率)	19.87%
	5年 (平均年回報率)	14.02%
	10年 (平均年回報率)

年回報比較

IAUM	年回報	GLDM
27.04%	2024	27.08%
13.12%	2023	13.04%
-0.49%	2022	-0.47%
	2021	-4.01%
	2020	25.10%
	2019	18.10%

派息比較

IAUM 付款日期	IAUM 派息	GLDM 派息	GLDM 付款日期
–	–	–	–

成分股比較

佔IAUM 資產百分比	IAUM 10大成分股	GLDM 10大成分股	佔GLDM 資產百分比
–	–	–	–

結論

揀 IAUM 的理由： 如果你係極致長線派（持有 3 年以上），IAUM 0.09% 嘅費率係全球最平，加上每股單價低，碎股投資或者每個月供幾百蚊都好輕鬆。

揀 GLDM 的理由： 如果你係大戶或頻繁交易者，GLDM 極高嘅流動性可以確保你喺任何金價波動時都能以「最好價」買入賣出。

2026 最終建議：

對大部份香港散戶嚟講，IAUM 係 2026 年投資黃金嘅「性價比之王」。

IAUM是什麼?

IAUM 是 iShares 發行的實體黃金 ETF，以低管理費追蹤金價表現，適合香港投資者作買金、對沖通脹及長線資產配置之用。

IAUM成分股是什麼?

IAUM 並無傳統成分股，屬實體黃金 ETF，資產主要為實物黃金及少量現金，直接追蹤金價走勢，適合香港投資者作買金配置。

IAUM定期定額在香港怎麼買

要在香港以定期定額方式購買美股ETF IAUM（iShares Gold Trust Micro），您可以透過以下步驟進行：選擇支持美股交易的券商：例如富途證券、漲樂全球通或華盛證券等。開立並資金入金：完成開戶程序，並將資金轉入您的交易帳戶。設置定期定額計劃：在券商平台上設置每月固定金額購買IAUM。選擇支付方式：通常可選擇以港元或美元支付，並注意匯率轉換費用。例如，富途證券提供每月定期定額投資計劃，支持碎股交易，讓您以固定金額購買IAUM，即使金額不足以購買整股，也能進行投資。

美股GLDM 怎麼買

喺香港透過證券戶口做定期定額買 IAUM，只要揀選 IAUM 於港股/美股交易平台，設定每月買入金額同時間，就可以自動長線買金。

美股GLDM 是什麼

GLDM（SPDR Gold MiniShares Trust）是一隻由State Street發行的實物黃金ETF，專為小額投資者設計。它與GLD一樣追蹤黃金現貨價格，但管理費較低（僅0.10%），且每單位價格較便宜，降低投資門檻。GLDM同樣以實體黃金作為資產支撐，適合希望以較小金額參與黃金市場、進行定期定額或長期配置的投資者。它是一種簡便且具成本效益的避險工具。是否需要我整理GLDM與GLD的買入門檻比較？

GLDM 一張多小錢

GLDM（SPDR Gold MiniShares Trust ETF）截至2025年5月9日的最新收盤價為每股65.87美元。若以一張（一股）計算，價格約為65.87美元（約513港幣，假設1美元兌7.8港幣）。在香港購買需透過國際券商（如Webull 微牛證券、eToro），需考慮交易傭金（約0.1%-0.5%）及匯率轉換費用。實際成本因券商費用而異，建議確認即時價格及費用結構。投資前請評估金價波動風險及個人財務狀況，GLDM適合小額黃金投資。

標籤 GLDM, IAUM, Webull 微牛證券

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2026 最新 VGT vs QQQM 比較：邊隻至係最強科技 ETF？管理費、回報率與成分股全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
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回報率比較

VGT	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQM
3.92%	1年 (平均年回報率)	12.93%
10.03%	3年 (平均年回報率)	15.87%
21.56%	5年 (平均年回報率)	–
18.93%	10年 (平均年回報率)	–

年回報比較

VGT	年回報	QQQM
29.31%	2024	25.68%
52.65%	2023	55.01%
-29.70%	2022	-32.52%
30.45%	2021	27.45%
46.00%	2020
48.61%	2019
2.45%	2018
37.07%	2017
13.77%	2016
5.04%	2015
17.99%	2014
30.96%	2013
13.96%	2012
0.56%	2011

派息比較

VGT 付款日期	VGT 派息	QQQM 派息	QQQM 付款日期
2025年03月27日	$0.7294	$0.31763	2025年03月28日
2024年12月20日	$0.7766	$0.31031	2024年12月27日
2024年10月01日	$0.9171	$0.29987	2024年09月27日
2024年07月02日	$0.7624	$0.3199	2024年06月28日
2024年03月27日	$1.259	$0.34537	2024年03月22日
2023年12月22日	$0.7946	$0.38069	2023年12月22日
2023年10月03日	$0.8814	$0.24483	2023年09月22日
2023年07月05日	$0.6757	$0.21666	2023年06月23日
2023年03月29日	$0.7716	$0.25433	2023年03月24日
2022年12月20日	$0.872	$0.27037	2022年12月23日
2022年10月03日	$0.7639	$0.24535	2022年09月23日
2022年06月28日	$0.5955	$0.2052	2022年06月30日
2022年03月29日	$0.6774	$0.19362	2022年03月31日
2021年12月21日	$0.8212	$0.14881	2021年12月31日
2021年10月04日	$0.8869	$0.16624	2021年09月30日
2021年06月29日	$0.5862	$0.1824	2021年06月30日
2021年03月31日	$0.6292	$0.15749	2021年03月31日
2020年12月22日	$0.6898	$0.20626	2020年12月31日
2020年09月16日	$0.7074
2020年06月25日	$0.6746
2020年03月13日	$0.8409
2019年12月19日	$0.6513
2019年10月01日	$0.8344
2019年06月26日	$0.6376
2019年03月26日	$0.5968
2018年12月18日	$0.6406
2018年09月27日	$0.6488
2018年07月03日	$0.4878
2018年03月21日	$0.3776
2017年12月19日	$0.437
2017年10月02日	$0.419
2017年07月05日	$0.406
2017年03月30日	$0.363
2016年12月20日	$0.433
2016年09月26日	$0.403
Jun 27, 2016	$0.350
Mar 28, 2016	$0.407
Dec 30, 2015	$0.403
2015年09月29日	$0.985

成分股比較

佔VGT 資產百分比	VGT 10大成分股	QQQM 10大成分股	佔QQQM 資產百分比
18.21%	Apple Inc.	Apple Inc.	8.83%
14.35%	NVIDIA Corporation	Microsoft Corporation	8.13%
13.81%	Microsoft Corporation	NVIDIA Corporation	7.35%
3.92%	Broadcom Inc.	Amazon.com, Inc.	5.41%
1.77%	Salesforce, Inc.	Meta Platforms, Inc.	4.13%
1.73%	Cisco Systems, Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	3.33%
1.62%	International Business Machines Corporation	Alphabet Inc.	3.29%
1.61%	Oracle Corporation	Broadcom Inc.	3.00%
1.37%	Accenture plc	Alphabet Inc.	2.84%
1.25%	Palantir Technologies Inc.	Tesla, Inc.	2.56%

結論

VGT（Vanguard Information Technology ETF）與QQQM（Invesco NASDAQ 100 ETF）都是投資美國科技領域的優質ETF，但各有其特色。VGT專注於美國資訊科技行業，涵蓋從大型到中小型的多種科技公司，適合希望獲得更廣泛市場暴露的投資者。

其10年平均年回報率較為穩定，並且管理費用為0.10%，較為合理。而QQQM則追蹤NASDAQ-100指數，主要包括大型科技公司，如Apple、Microsoft等，投資風格相對集中，管理費用為0.15%。雖然QQQM成立時間較短，回報歷史尚不長，但其低費用結構對於長期持有的投資者更具吸引力。

若您偏好分散投資並希望涵蓋多元科技公司，VGT是更好的選擇；若您看好大型科技公司並尋求較低管理費用，QQQM則是理想選擇。

常見問題

VGT是什麼?

VGT (Vanguard Information Technology ETF) 是先鋒集團發行的行業型ETF，專門投資於美國資訊科技行業的公司股票。它追蹤 MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index，旨在捕捉科技領域的增長潛力。相較於廣泛市場ETF，VGT 的風險更為集中，波動性可能較高，但同時也提供了分享科技創新帶來回報的機會。

VGT成分股是什麼?

VGT 的成分股主要是美國資訊科技行業的公司，涵蓋了從硬件、軟件、半導體到 IT 服務等多個子行業。其持股通常高度集中於大型科技巨頭，例如蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft) 和輝達 (NVIDIA) 等。具體持股會根據其追蹤的指數 (MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index) 進行調整。

VGT定期定額在香港怎麼買?

在香港購買美股 ETF (如 BKLC) 並進行定期定額投資，通常需要透過支援美股交易的證券商或銀行平台。您需要開設一個能交易美股的投資帳戶 (例如：Webull 微牛證券, Futu, SoFi HK, Charles Schwab International 等)。開戶並存入資金後，搜尋 BKLC。至於定期定額功能，並非所有平台都直接提供美股 ETF 的自動定投計劃。您需要查詢您選擇的平台是否支援此功能。若不支援，則需手動定期買入。

QQQM 定期定額怎麼買?

香港券商複委託：透過提供美股交易的香港券商開設複委託帳戶。您可以在券商的交易平台上設定定期定額計劃，包括扣款頻率（例如每月）、扣款金額等。券商會自動將您的港幣兌換成美元並買入 QQQM。海外券商：開設海外券商的帳戶（例如 Webull 微牛證券、Charles Schwab International 等），將資金匯入該帳戶後，在券商平台上設定定期定額購買 QQQM。無論選擇哪種方式，請留意相關的手續費、匯兌費用以及券商提供的定期定額功能。比較不同券商的服務和收費，選擇最適合您的方案。由於 QQQM 以美元計價，定期定額有助於分散匯率風險。

QQQM 一張多小錢?

截至2025年5月，QQQM（Invesco NASDAQ 100 ETF）在美股市場的股價約為220美元。以當前匯率約7.8港元兌1美元計算，一股QQQM的價格大約為1,716港元。若您想在香港購買QQQM，需透過支持美股交易的券商，如富途證券、老虎證券等。這些券商提供美股交易平台，並可讓您在香港市場直接交易QQQM。交易時還需考慮手續費及其他相關費用。

美股QQQM 是什麼?

QQQM（Invesco NASDAQ 100 ETF）是追蹤NASDAQ-100指數的美股ETF，該指數包括NASDAQ交易所市值最大的100家非金融公司。QQQM主要集中於科技領域，成分股包括Apple、Microsoft、Amazon、NVIDIA等大型企業。這隻ETF提供了對美國科技行業的高集中度曝光，適合看好科技股長期增長的投資者。QQQM的管理費用相對較低，僅0.15%，並且是為了替代較高費用的QQQ ETF而設計，對長期投資者具有吸引力。

標籤 QQQM, VGT, Webull 微牛證券

ETF比較

2026 最新 SCHG vs VOO 比較：選增長定選大盤？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
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回報率比較

兩隻回報各有高低！

五年回報：SCHG有20.84%，跑贏VOO嘅15.24%。
十年回報：SCHG有14.94%，亦略高過VOO嘅12.71%。

作為增長型ETF，SCHG嘅長期回報潛力較高，但風險亦比VOO大。長線投資要睇你嘅風險承受能力！

SCHG	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
8.43%	1年 (平均年回報率)	23.90%
10.79%	3年 (平均年回報率)	8.37%
20.84%	5年 (平均年回報率)	15.24%
14.94%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

SCHG	年回報	VOO
34.95%	2024	24.98%
50.11%	2023	26.32%
-31.80%	2022	-18.19%
28.11%	2021	28.78%
39.14%	2020	18.29%
36.01%	2019	31.35%
-1.36%	2018	-4.50%
28.04%	2017	21.77%
6.82%	2016	12.17%
3.24%	2015	1.31%
15.81%	2014	13.55%
34.05%	2013	32.39%
16.88%	2012	16.00%
-0.74%	2011	1.89%

派息比較

SCHG派息較低，2025年3月派息約$0.0272，而VOO同期派息高達$1.8121。VOO派息頻率及金額均高，適合重視現金流的香港投資者。SCHG偏成長股，派息較細但增長潛力強。SCHG派息較低，每季約0.02至0.03美元左右，VOO同期派息約1.5至1.8美元。VOO因追蹤標普500，派息較穩健且金額較高，適合追求現金流投資者。SCHG專注成長股，派息較細但增長潛力強。

SCHG 付款日期	SCHG 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
Mar 31, 2025	$0.0272	$1.8121	2025年03月31日
Dec 16, 2024	$0.0316	$1.7385	2024年12月26日
Sep 30, 2024	$0.0275	$1.6386	2024年10月01日
Jul 1, 2024	$0.02675	$1.7835	2024年07月02日
Mar 25, 2024	$0.02425	$1.5429	2024年03月27日
Jan 3, 2024	$0.00625	$1.8011	2023年12月26日
Dec 11, 2023	$0.02593	$1.4925	2023年10月03日
Sep 25, 2023	$0.0209	$1.5762	2023年07月05日
Jun 26, 2023	$0.0223	$1.4874	2023年03月29日
Mar 27, 2023	$0.02113	$1.6717	2022年12月23日
Dec 12, 2022	$0.0215	$1.4692	2022年10月03日
Sep 26, 2022	$0.01975	$1.4321	2022年07月05日
Jun 27, 2022	$0.01925	$1.3737	2022年03月29日
Mar 28, 2022	$0.016	$1.5329	2021年12月27日
Jan 4, 2022	$0.00513	$1.3084	2021年10月04日
Dec 13, 2021	$0.02863	$1.3329	2021年07月02日
Sep 27, 2021	$0.01825	$1.2625	2021年03月31日
Jun 28, 2021	$0.01805	$1.3829	2020年12月28日
Mar 29, 2021	$0.01675	$1.3085	2020年10月02日
Dec 15, 2020	$0.02113	$1.4333	2020年07月02日
Sep 28, 2020	$0.02175	$1.178	2020年03月13日
Jun 29, 2020	$0.02025	$1.4285	2019年12月27日
Mar 30, 2020	$0.02088	$1.3014	2019年10月01日
Dec 17, 2019	$0.0245	$1.3859	2019年07月02日
Sep 30, 2019	$0.02613	$1.4551	2019年03月26日
Jul 1, 2019	$0.02525	$1.289	2018年12月20日
Mar 25, 2019	$0.01963	$1.2067	2018年10月01日
Jan 3, 2019	$0.02263	$1.1573	2018年07月03日
Dec 17, 2018	$0.02725	$1.0837	2018年03月29日
Sep 28, 2018	$0.02013	$1.1839	2017年12月29日
Jun 29, 2018	$0.02113	$1.176	2017年09月25日
Mar 22, 2018	$0.01875	$1.010	2017年06月29日
Dec 22, 2017	$0.02263	$0.998	2017年03月28日
Sep 22, 2017	$0.02688	$1.296	2016年12月29日
Jun 23, 2017	$0.02288	$0.883	2016年09月19日
Mar 24, 2017	$0.017	$0.953	2016年06月27日
Dec 23, 2016	$0.02588	$1.006	2016年03月28日
Sep 23, 2016	$0.01163	$1.092	2015年12月28日
Jun 24, 2016	$0.01888	$0.953	2015年09月25日
Dec 28, 2015	$0.019	$0.902	2015年06月26日
Sep 25, 2015	$0.01763
Jun 26, 2015	$0.02788

成分股比較

SCHG專注大型成長股，科技業權重較高；VOO追蹤標普500指數，成分股更廣泛且多元化。VOO前十大持股包括蘋果、亞馬遜、微軟、NVIDIA和Google，涵蓋科技、消費及金融等多行業。香港投資者揀ETF，視乎係想把握成長潛力（SCHG）定係追求市場全面曝險（VOO）。

佔SCHG 資產百分比	SCHG 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
11.00%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
9.46%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
9.03%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
6.11%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
4.24%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
3.25%	Broadcom Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
3.03%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	1.90%
3.02%	Alphabet Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
2.66%	Eli Lilly and Company	Alphabet Inc.	1.56%
2.48%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

總結來說，VOO 以其極低的費用率和對標普 500 指數的忠實追蹤，為投資者提供了分散且具代表性的美國整體大型股市場曝險。它是追求市場基準回報、注重成本效益和廣泛多元化的投資者的穩健選擇，適合作為投資組合的核心基石。

相較之下，SCHG 雖然費用也極低（僅略高於 VOO），但其策略更為聚焦，專門投資於大型成長型股票，特別是科技行業佔比較高。這使其在過去十年獲得了更優異的回報，但也帶來了更高的行業集中風險和潛在波動性，表現更依賴於成長股的市場週期。

SCHG 適合那些尋求更高增長潛力、看好大型成長股前景，並能接受相應風險集中度的投資者。最終選擇取決於個人的投資目標：追求穩健的市場整體回報 (VOO) 還是更積極的成長潛力 (SCHG)。

常見問題

SCHG是什麼?

SCHG 是嘉信理財 (Charles Schwab) 發行的 Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF。它追蹤道瓊美國大型股成長總體市場指數，專注投資於具備增長潛力的美國大型公司股票，通常科技行業佔比較高。此 ETF 目標是捕捉大型成長股的表現，其費用率非常低廉。

SCHG成分股是什麼?

SCHG 的成分股是根據其追蹤的道瓊美國大型股成長總體市場指數篩選出的美國大型公司。這些公司被識別為具有較強的「成長」特性，例如較高的預期盈利增長率、銷售增長和相對較高的估值。因此，其投資組合通常高度集中於資訊科技行業，但也包括通訊服務、非必需消費品等領域的大型成長股。

SCHG定期定額在香港怎麼買

要在香港定期定額投資美股 ETF SCHG，您需要透過能交易美國股票的證券商。首先，開設一個支援美股交易的證券戶口（例如銀行證券部、Webull 微牛證券、富途牛牛、SoFi 等）。查詢該券商是否提供美股「定期定額」或「月供」的自動投資計劃。如果有，您便可以設定每月自動扣款買入 SCHG。若無此自動服務，您仍可每月手動登入平台買入固定金額的 SCHG，以實現定期定額。

VOO 一張多小錢

VOO 在美國股市是以「股」為單位交易，沒有台灣或香港常見的「一張」概念。您可以只買 1 股。截至 2024 年中，VOO 每股價格約為 500 美元，因此買一股約需 500 美元，實際金額會隨市場波動。若券商支援碎股交易，甚至可以用更少金額參與。購買時還需考慮平台手續費，建議查詢即時報價及相關費用以獲取最新資訊。

美股VOO是什麼

美股 VOO 是由先鋒集團（Vanguard）發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Vanguard S&P 500 ETF。它追蹤標普500指數，投資於美國市值最大的500家公司，涵蓋多個行業。VOO 以低費用率、分散風險和高流動性著稱，是長期投資美國股市的熱門選擇，適合希望參與美國經濟增長的投資者。

美股VOO怎麼買

標籤 SCHG, VOO, Webull 微牛證券

ETF

2026 最新 VGIT vs BND 比較：穩健收息點樣揀？管理費、回報率與避險功能全分析

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
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4選一獎勵

第1️⃣級：新開戶30天内入金/轉倉HK$10,000，由第31天開始資金維持連續30天 ，可獲HK$800 現金券💰

第2️⃣級：新開戶30天内入金/轉倉HK$80,000，由第31天開始資金維持連續30天 ，可獲HK$2000 現金券💰

🔴發放獎勵

鎖定第1️⃣2️⃣級後維持資產額連續30天，14日内現金券獎賞發放至Webull賬戶

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獎賞3️⃣： 美元孖展利率4.75%，港幣孖展利率5.7%

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回報率比較

VGIT	平均年回報率 (2025年3月31日)	BND
8.84%	1年 (平均年回報率)	7.92%
2.20%	3年 (平均年回報率)	1.99%
-0.74%	5年 (平均年回報率)	-0.66%
1.36%	10年 (平均年回報率)	1.53%

年回報比較

VGIT	年回報	BND
1.39%	2024	1.38%
4.28%	2023	5.66%
-10.53%	2022	-13.11%
-2.64%	2021	-1.86%
7.71%	2020	7.71%
6.19%	2019	8.84%
1.36%	2018	-0.11%
1.70%	2017	3.57%
0.84%	2016	2.53%
1.62%	2015	0.56%
4.57%	2014	5.82%
-2.69%	2013	-2.10%
2.19%	2012	3.89%
9.62%	2011	7.92%

派息比較

VGIT 付款日期	VGIT 派息	BND 派息	BND 付款日期
May 5, 2025	$0.1872	$0.23637	2025年05月05日
Apr 3, 2025	$0.1964	$0.24037	2025年04月03日
Mar 5, 2025	$0.1731	$0.21946	2025年03月05日
Feb 5, 2025	$0.1912	$0.2348	2025年02月05日
Dec 27, 2024	$0.1901	$0.23338	2024年12月27日
Dec 4, 2024	$0.1817	$0.22293	2024年12月04日
Nov 5, 2024	$0.1855	$0.22763	2024年11月05日
Oct 3, 2024	$0.1799	$0.22071	2024年10月03日
Sep 5, 2024	$0.1851	$0.22552	2024年09月05日
Aug 5, 2024	$0.1847	$0.22391	2024年08月05日
Jul 3, 2024	$0.1774	$0.2207	2024年07月03日
Jun 5, 2024	$0.1787	$0.21897	2024年06月05日
May 6, 2024	$0.1739	$0.21381	2024年05月06日
Apr 4, 2024	$0.1762	$0.2163	2024年04月04日
Mar 6, 2024	$0.1496	$0.20232	2024年03月06日
Feb 6, 2024	$0.1674	$0.21188	2024年02月06日
Dec 28, 2023	$0.1674	$0.21054	2023年12月28日
Dec 6, 2023	$0.1582	$0.20096	2023年12月06日
Nov 6, 2023	$0.1494	$0.20278	2023年11月06日
Oct 5, 2023	$0.138	$0.1925	2023年10月05日
Sep 7, 2023	$0.1353	$0.19573	2023年09月07日
Aug 4, 2023	$0.1276	$0.19266	2023年08月04日
Jul 7, 2023	$0.1284	$0.18437	2023年07月07日
Jun 6, 2023	$0.129	$0.18696	2023年06月06日
May 4, 2023	$0.1224	$0.17975	2023年05月04日
Apr 6, 2023	$0.1246	$0.1828	2023年04月06日
Mar 6, 2023	$0.1153	$0.16422	2023年03月06日
Feb 6, 2023	$0.1216	$0.17596	2023年02月06日
Dec 29, 2022	$0.1185	$0.17231	2022年12月29日
Dec 6, 2022	$0.1103	$0.16461	2022年12月06日
Nov 4, 2022	$0.1062	$0.16286	2022年11月04日
Oct 6, 2022	$0.0973	$0.15613	2022年10月06日
Sep 7, 2022	$0.0907	$0.15649	2022年09月07日
Aug 4, 2022	$0.0878	$0.1533	2022年08月04日
Jul 7, 2022	$0.0792	$0.14873	2022年07月07日
Jun 6, 2022	$0.0727	$0.14804	2022年06月06日
May 5, 2022	$0.0646	$0.14083	2022年05月05日
Apr 6, 2022	$0.0678	$0.19804	2022年04月06日
Mar 4, 2022	$0.0592	$0.1291	2022年03月04日
Feb 4, 2022	$0.0626	$0.13654	2022年02月04日
Dec 29, 2021	$0.429	$0.27085	2021年12月29日
Dec 6, 2021	$0.0613	$0.13492	2021年12月06日
Nov 4, 2021	$0.0613	$0.13403	2021年11月04日
Oct 6, 2021	$0.061	$0.1302	2021年10月06日
Sep 7, 2021	$0.0648	$0.13503	2021年09月07日
Aug 5, 2021	$0.0674	$0.1361	2021年08月05日
Jul 7, 2021	$0.0614	$0.1321	2021年07月07日
Jun 4, 2021	$0.0644	$0.13448	2021年06月04日
May 6, 2021	$0.062	$0.13057	2021年05月06日
Apr 7, 2021	$0.0655	$0.19245	2021年04月07日
Mar 4, 2021	$0.0597	$0.12875	2021年03月04日
Feb 4, 2021	$0.0678	$0.1392	2021年02月04日
Dec 29, 2020	$0.5573	$0.29078	2020年12月29日
Dec 4, 2020	$0.0702	$0.14323	2020年12月04日
Nov 5, 2020	$0.0749	$0.15097	2020年11月05日
Oct 6, 2020	$0.0755	$0.15029	2020年10月06日
Sep 4, 2020	$0.0816	$0.15307	2020年09月04日
Aug 6, 2020	$0.0848	$0.15874	2020年08月06日
Jul 7, 2020	$0.0857	$0.16239	2020年07月07日
Jun 4, 2020	$0.0947	$0.16874	2020年06月04日
May 6, 2020	$0.0933	$0.17385	2020年05月06日
Apr 6, 2020	$0.1074	$0.19046	2020年04月06日
Mar 5, 2020	$0.1079	$0.17275	2020年03月05日
Feb 6, 2020	$0.1162	$0.1825	2020年02月06日
Dec 27, 2019	$0.120	$0.18728	2019年12月27日
Dec 5, 2019	$0.1164	$0.17998	2019年12月05日
Nov 6, 2019	$0.121	$0.18531	2019年11月06日
Oct 4, 2019	$0.1177	$0.18166	2019年10月04日
Sep 6, 2019	$0.1222	$0.1882	2019年09月06日
Aug 6, 2019	$0.1241	$0.19341	2019年08月06日
Jul 5, 2019	$0.126	$0.19446	2019年07月05日
Jun 6, 2019	$0.1314	$0.19348	2019年06月06日
May 6, 2019	$0.1244	$0.19479	2019年05月06日
Apr 4, 2019	$0.1275	$0.19961	2019年04月04日
Mar 6, 2019	$0.1186	$0.18367	2019年03月06日
Feb 6, 2019	$0.1237	$0.19835	2019年02月06日
Dec 28, 2018	$0.1268	$0.19832	2018年12月28日
Dec 6, 2018	$0.1178	$0.19203	2018年12月06日
Nov 6, 2018	$0.1219	$0.19437	2018年11月06日
Oct 4, 2018	$0.1177	$0.18342	2018年10月04日
Sep 7, 2018	$0.1174	$0.18764	2018年09月07日
Aug 6, 2018	$0.1095	$0.18686	2018年08月06日
Jul 6, 2018	$0.0997	$0.18101	2018年07月06日
Jun 6, 2018	$0.1037	$0.369	2018年06月06日
May 4, 2018	$0.1014	$0.17836	2018年05月04日
Apr 5, 2018	$0.1041	$0.20017	2018年04月05日
Mar 6, 2018	$0.0909	$0.16535	2018年03月06日
Feb 6, 2018	$0.0904	$0.17662	2018年02月06日
Dec 29, 2017	$0.1045	$0.21122	2017年12月29日
Dec 6, 2017	$0.095	$0.16843	2017年12月06日
Nov 6, 2017	$0.090	$0.17286	2017年11月06日
Oct 5, 2017	$0.100	$0.16817	2017年10月05日
Sep 8, 2017	$0.090	$0.17352	2017年09月08日
Aug 7, 2017	$0.086	$0.342	2017年08月07日
Jul 10, 2017	$0.090	$0.339	2017年07月10日
Jun 7, 2017	$0.086	$0.17221	2017年06月07日
May 5, 2017	$0.089	$0.16791	2017年05月05日
Apr 7, 2017	$0.080	$0.1736	2017年04月07日
Mar 7, 2017	$0.087	$0.15838	2017年03月07日
Feb 7, 2017	$0.072	$0.16802	2017年02月07日
Dec 29, 2016	$0.176	$0.205	2016年12月29日
Dec 7, 2016	$0.080	$0.160	2016年12月07日
Nov 7, 2016	$0.079	$0.163	n/a
Oct 7, 2016	$0.085	$0.161	2016年10月07日
Sep 8, 2016	$0.082	$0.166	n/a
Aug 5, 2016	$0.084	$0.165	n/a
Jul 8, 2016	$0.084	$0.164	n/a
Jun 7, 2016	$0.084	$0.169	n/a
May 6, 2016	$0.086	$0.164	2016年05月06日
Apr 7, 2016	$0.078	$0.173	n/a
Mar 7, 2016	$0.088	$0.165	n/a
Feb 5, 2016	$0.075	$0.174	n/a
Dec 30, 2015	$0.136	$0.230	2015年12月30日
Dec 7, 2015	$0.088	$0.167	2015年12月07日
Oct 7, 2015	$0.092	$0.169	2015年11月06日
Sep 8, 2015	$0.085	$0.164	n/a
Aug 7, 2015	$0.086	$0.168	n/a
Jul 8, 2015	$0.091	$0.169	2015年08月07日
Jun 5, 2015	$0.086	$0.163	n/a
		$0.166	n/a

成分股比較

佔VGIT 資產百分比	佔VGIT 10大成分股	佔BND 10大成分股	佔BND 資產百分比
–	–	–	–

結論

綜合比較 VGIT（Vanguard Intermediate-Term Government Bond ETF）與 BND（Vanguard Total Bond Market ETF），兩者都是Vanguard發行的債券型ETF，然而各自的投資焦點有所不同。VGIT 專注於美國政府中期債券，風險較低，回報穩定，適合尋求較保守投資策略的投資者，並且對於那些希望專注於政府債券的投資者來說是理想選擇。BND 則提供更全面的債券曝險，涵蓋政府、公司及其他投資級債券，讓投資者能夠從美國債券市場的多樣化配置中獲益，適合那些希望追求較高回報並願意承擔一定風險的投資者。雖然兩者的10年平均年回報率相近，但 BND 提供的風險多元化及更大的資產規模使其成為更具流動性與長期增長潛力的選擇。總體來說，選擇 VGIT 或 BND 取決於投資者對風險與回報的偏好：若重視穩定性與低風險，VGIT 會更適合；若希望更廣泛的債券投資組合，則 BND 更具吸引力。

常見問題

VGIT是什麼?

VGIT（Vanguard Intermediate-Term Government Bond ETF）是一只專注於美國政府中期債券的ETF，旨在提供穩定的固定收益。該ETF主要投資於美國國債及政府機構債券，並以中期債券為主，通常具有較低的風險和穩定的回報。VGIT 適合那些希望將資金投入低風險資產，並尋求穩定收益的保守型投資者。其低管理費和穩定的回報使其成為許多長期投資者的首選。

VGIT成分股是什麼?

VGIT主要投資美國財政部發行的中期國債，追蹤3至10年到期期限的美國國債指數。其成分為該指數涵蓋範圍內的美國中期公債。

VGIT定期定額在香港怎麼買?

在香港購買Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF（VGIT）定期定額，可透過證券行或線上投資平台（如Webull 微牛證券、eToro或本地銀行如滙豐、渣打）。開設證券賬戶後，選擇VGIT（納斯達克代碼），設定每月自動扣款的定期投資計劃。確保平台支援美元交易，注意低手續費及匯率風險。VGIT管理費為0.04%，確認平台提供VGIT及了解稅務要求。投資前評估風險承受力與市場環境。

BND怎麼買

在香港購買 Vanguard Total Bond Market ETF（BND）相對簡單，您可以透過提供美股交易服務的線上券商平台進行操作。常見的券商包括富途證券、老虎證券、Webull 微牛證券和微牛證券等。這些平台允許您以美元交易美國上市的 ETF，如 BND。開戶後，您可以透過其網上平台或手機應用程式搜尋「BND」，然後下單購買。請注意，某些平台可能提供免佣金或低手續費的優惠，建議您在選擇平台前比較各自的收費結構。此外，作為非美國稅務居民，您可能需要填寫 W-8BEN 表格，以享受較低的股息預扣稅率。

美股BND是什麼

美股BND是Vanguard發行的ETF，追蹤廣泛的美國投資級別應稅債券市場指數，包含政府、公司債及MBS等，提供多元化債券曝險，費用率低廉。

BND 定期定額怎麼買

在香港購買BND（Vanguard Total Bond Market ETF）定期定額，可通過證券行或線上平台（如富途證券、Webull 微牛證券或銀行複委託）開設美股交易賬戶。開戶後，設定定期投資計劃，每月自動扣款購買BND。需注意低管理費（0.03%）、手續費、外匯兌換成本及美國預扣稅。建議比較平台費用，確保資金充足，並參考平台指引或聯繫客服完成設定。投資前宜評估利率環境與個人風險承受力。

標籤 BND, VGIT, Webull 微牛證券

ETF比較

2026 最新 UPRO vs VOO 比較：3 倍槓桿定穩陣收息？管理費、回報率與風險全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈2026 最新 UPRO vs VOO 比較：3 倍槓桿定穩陣收息？管理費、回報率與風險全攻略〉中尚無留言

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回報率比較

UPRO	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
5.57%	1年 (平均年回報率)	23.90%
6.06%	3年 (平均年回報率)	8.37%
40.58%	5年 (平均年回報率)	15.24%
21.37%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

UPRO	年回報	VOO
63.55%	2024	24.98%
68.58%	2023	26.32%
-56.83%	2022	-18.19%
98.64%	2021	28.78%
10.08%	2020	18.29%
102.31%	2019	31.35%
-25.15%	2018	-4.50%
71.37%	2017	21.77%
30.78%	2016	12.17%
-5.25%	2015	1.31%
38.00%	2014	13.55%
118.49%	2013	32.39%
46.80%	2012	16.00%
-11.88%	2011	1.89%

派息比較

UPRO 付款日期	UPRO 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年04月01日	$0.18837	$1.8121	2025年03月31日
2024年12月31日	$0.25458	$1.7385	2024年12月26日
2024年10月02日	$0.21965	$1.6386	2024年10月01日
2024年07月03日	$0.223	$1.7835	2024年07月02日
2024年03月27日	$0.1228	$1.5429	2024年03月27日
2023年12月28日	$0.11938	$1.8011	2023年12月26日
2023年09月27日	$0.05608	$1.4925	2023年10月03日
2023年06月28日	$0.145	$1.5762	2023年07月05日
2023年03月29日	$0.08256	$1.4874	2023年03月29日
2022年12月30日	$0.13606	$1.6717	2022年12月23日
2022年03月30日	$0.03541	$1.4692	2022年10月03日
2021年12月31日	$0.03026	$1.4321	2022年07月05日
2021年03月30日	$0.01446	$1.3737	2022年03月29日
2020年12月31日	$0.0135	$1.5329	2021年12月27日
2020年04月01日	$0.0285	$1.3084	2021年10月04日
2020年01月02日	$0.05051	$1.3329	2021年07月02日
2019年07月02日	$0.0445	$1.2625	2021年03月31日
2019年03月27日	$0.04698	$1.3829	2020年12月28日
2019年01月03日	$0.05195	$1.3085	2020年10月02日
2018年10月03日	$0.01893	$1.4333	2020年07月02日
2018年06月27日	$0.02383	$1.178	2020年03月13日
2018年03月28日	$0.01533	$1.4285	2019年12月27日
2016年09月29日	$0.00217	$1.3014	2019年10月01日
2016年06月30日	$0.01383	$1.3859	2019年07月02日
2015年12月31日	$0.02183	$1.4551	2019年03月26日
2015年07月02日	$0.0025	$1.289	2018年12月20日
		$1.2067	2018年10月01日
		$1.1573	2018年07月03日
		$1.0837	2018年03月29日
		$1.1839	2017年12月29日
		$1.176	2017年09月25日
		$1.010	2017年06月29日
		$0.998	2017年03月28日
		$1.296	2016年12月29日
		$0.883	2016年09月19日
		$0.953	2016年06月27日
		$1.006	2016年03月28日
		$1.092	2015年12月28日
		$0.953	2015年09月25日
		$0.902	2015年06月26日

成分股比較

佔UPRO 資產百分比	UPRO 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
4.97%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
4.97%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
4.07%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
2.76%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
1.84%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
1.56%	Berkshire Hathaway Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
1.47%	Alphabet Inc. A	Alphabet Inc.	1.90%
1.34%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
1.21%	Alphabet Inc. C	Alphabet Inc.	1.56%
1.14%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

總體而言，VOO 作為追蹤標普 500 指數的傳統 ETF，提供穩健的市場曝險和相對較低的費用，適合尋求長期穩定增長、風險承受能力較低的投資者。

相比之下，UPRO 作為三倍槓桿 ETF，旨在放大標普 500 指數的單日回報。這意味著潛在收益更高，但同時也伴隨著巨大的風險，尤其在市場波動或下跌時，損失也會被放大。其較高的管理費和槓桿耗損特性，使其更適合能夠承受高風險、進行短期交易或對市場方向有強烈信心的資深投資者。

選擇 VOO 還是 UPRO，最終取決於個人的投資目標、風險偏好以及對市場的判斷。投資者應充分了解兩者的運作機制和潛在風險後，再做出審慎的決定。

常見問題

UPRO是什麼?

UPRO (ProShares UltraPro S&P500) 是一檔三倍槓桿交易所交易基金 (ETF)。它的目標是提供標普 500 指數單日報酬的三倍。這意味著市場上漲時，潛在收益是三倍，但下跌時，損失也會是三倍。由於其高風險和每日重設槓桿的特性，UPRO 主要適合進行短期交易且能承受高風險的資深投資者。

UPRO成分股是什麼?

UPRO (ProShares UltraPro S&P500) 本身不直接持有個股。作為一檔槓桿 ETF，它主要透過金融衍生性商品（例如交換合約、期貨）來達成追蹤標普 500 指數單日三倍報酬的目標。因此，其「成分股」概念不同於傳統 ETF。UPRO 的價值變動取決於標普 500 指數的表現，該指數涵蓋了美國 500 家大型上市公司，如微軟、蘋果、輝達等。

UPRO定期定額在香港怎麼買

在香港購買 UPRO (ProShares UltraPro S&P500) 這類美國上市的槓桿 ETF，您需要透過提供美股交易服務的證券行或銀行平台。然而，傳統的「月供股票」或「定期定額」計劃通常不涵蓋 UPRO 這類高風險、高波動性的槓桿產品。您可能需要手動定期分批買入 UPRO 股份，以達到類似定期定額的效果。請先諮詢您選用的證券行是否支援 UPRO 交易及相關的操作方式，並務必了解其高風險特性。

美股VOO怎麼買

美股VOO是什麼

VOO 一張多小錢

VOO 在美國股市是以「股」為單位交易，沒有台股或港股「一張」的概念。您可以只買 1 股。截至 2024 年中，VOO 每股價格約為 500 美元，實際金額會隨市場波動。購買時，所需資金為「每股價格 × 股數」加上平台手續費。建議在下單前查詢即時報價，以獲得最新價格資訊。部分券商亦支援碎股交易，讓您用更少資金參與投資。

標籤 UPRO, VOO, Webull 微牛證券

ETF

2026 最新 BNDW vs BND 比較：債券避險點樣揀？管理費、回報率與慳稅策略全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
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回報率比較

BNDW	平均年回報率 (2025年3月31日)	BND
7.42%	1年 (平均年回報率)	7.92%
2.34%	3年 (平均年回報率)	1.99%
-0.26%	5年 (平均年回報率)	-0.66%
	10年 (平均年回報率)	1.53%

年回報比較

BNDW同BND近年回報各有高低。2024年BNDW年回報率2.41%，BND則有1.38%；3年平均BNDW為2.34%，BND有1.99%。BND更適合追求美國債穩定回報，BNDW則看重全球分散配置。投資前建議根據個人目標選擇，於香港券商可輕鬆購入。

BNDW	年回報	BND
2.41%	2024	1.38%
7.18%	2023	5.66%
-12.88%	2022	-13.11%
-2.10%	2021	-1.86%
6.22%	2020	7.71%
8.37%	2019	8.84%
	2018	-0.11%
	2017	3.57%
	2016	2.53%
	2015	0.56%
	2014	5.82%
	2013	-2.10%
	2012	3.89%
	2011	7.92%

派息比較

BNDW與BND每月都會派息，不過BND派息一向較高。以2025年5月為例，BNDW派$0.1857，而BND派$0.23637，長遠來看，BND由於專注美國債券，派息較穩定。投資前可因應目標和現金流需要，於香港券商靈活選擇。

BNDW 付款日期	BNDW 派息	BND 派息	BND 付款日期
2025年05月05日	$0.1857	$0.23637	2025年05月05日
2025年04月03日	$0.1902	$0.24037	2025年04月03日
2025年03月05日	$0.1717	$0.21946	2025年03月05日
2025年02月05日	$0.1855	$0.2348	2025年02月05日
2024年12月27日	$0.7894	$0.23338	2024年12月27日
2024年12月04日	$0.1761	$0.22293	2024年12月04日
2024年11月05日	$0.1767	$0.22763	2024年11月05日
2024年10月03日	$0.1727	$0.22071	2024年10月03日
2024年09月05日	$0.180	$0.22552	2024年09月05日
2024年08月05日	$0.1759	$0.22391	2024年08月05日
2024年07月03日	$0.1703	$0.2207	2024年07月03日
2024年06月05日	$0.1719	$0.21897	2024年06月05日
2024年05月06日	$0.1646	$0.21381	2024年05月06日
2024年04月04日	$0.1668	$0.2163	2024年04月04日
2024年03月06日	$0.1562	$0.20232	2024年03月06日
2024年02月06日	$0.1604	$0.21188	2024年02月06日
2023年12月28日	$1.0215	$0.21054	2023年12月28日
2023年12月06日	$0.1574	$0.20096	2023年12月06日
2023年11月06日	$0.1569	$0.20278	2023年11月06日
2023年10月05日	$0.1474	$0.1925	2023年10月05日
2023年09月07日	$0.1495	$0.19573	2023年09月07日
2023年08月04日	$0.1472	$0.19266	2023年08月04日
2023年07月07日	$0.143	$0.18437	2023年07月07日
2023年06月06日	$0.1396	$0.18696	2023年06月06日
2023年05月04日	$0.1337	$0.17975	2023年05月04日
2023年04月06日	$0.1378	$0.1828	2023年04月06日
2023年03月06日	$0.1187	$0.16422	2023年03月06日
2023年02月06日	$0.1282	$0.17596	2023年02月06日
2022年12月29日	$0.2277	$0.17231	2022年12月29日
2022年12月06日	$0.1221	$0.16461	2022年12月06日
2022年11月04日	$0.1171	$0.16286	2022年11月04日
2022年10月06日	$0.1103	$0.15613	2022年10月06日
2022年09月07日	$0.1094	$0.15649	2022年09月07日
2022年08月04日	$0.1073	$0.1533	2022年08月04日
2022年07月07日	$0.101	$0.14873	2022年07月07日
2022年06月06日	$0.0998	$0.14804	2022年06月06日
2022年05月05日	$0.0902	$0.14083	2022年05月05日
2022年04月06日	$0.091	$0.19804	2022年04月06日
2022年03月04日	$0.0838	$0.1291	2022年03月04日
2022年02月04日	$0.0959	$0.13654	2022年02月04日
2021年12月29日	$1.04289	$0.27085	2021年12月29日
2021年12月06日	$0.0851	$0.13492	2021年12月06日
2021年11月04日	$0.0891	$0.13403	2021年11月04日
2021年10月06日	$0.0861	$0.1302	2021年10月06日
2021年09月07日	$0.0912	$0.13503	2021年09月07日
2021年08月05日	$0.0887	$0.1361	2021年08月05日
2021年07月07日	$0.0886	$0.1321	2021年07月07日
2021年06月04日	$0.0892	$0.13448	2021年06月04日
2021年05月06日	$0.0867	$0.13057	2021年05月06日
2021年04月07日	$0.091	$0.19245	2021年04月07日
2021年03月04日	$0.0907	$0.12875	2021年03月04日
2021年02月04日	$0.0932	$0.1392	2021年02月04日
2020年12月29日	$0.0987	$0.29078	2020年12月29日
2020年12月04日	$0.0955	$0.14323	2020年12月04日
2020年11月05日	$0.1014	$0.15097	2020年11月05日
2020年10月06日	$0.0994	$0.15029	2020年10月06日
2020年09月04日	$0.1018	$0.15307	2020年09月04日
2020年08月06日	$0.1043	$0.15874	2020年08月06日
2020年07月07日	$0.1073	$0.16239	2020年07月07日
2020年06月04日	$0.1096	$0.16874	2020年06月04日
2020年05月06日	$0.1128	$0.17385	2020年05月06日
2020年04月06日	$0.1234	$0.19046	2020年04月06日
2020年03月05日	$0.1107	$0.17275	2020年03月05日
2020年02月06日	$0.1157	$0.1825	2020年02月06日
2019年12月27日	$1.0351	$0.18728	2019年12月27日
2019年12月05日	$0.1182	$0.17998	2019年12月05日
2019年11月06日	$0.1252	$0.18531	2019年11月06日
2019年10月04日	$0.1173	$0.18166	2019年10月04日
2019年09月06日	$0.1377	$0.1882	2019年09月06日
2019年08月06日	$0.1238	$0.19341	2019年08月06日
2019年07月05日	$0.119	$0.19446	2019年07月05日
2019年06月06日	$0.1237	$0.19348	2019年06月06日
2019年05月06日	$0.1269	$0.19479	2019年05月06日
2019年04月04日	$0.1258	$0.19961	2019年04月04日
2019年03月06日	$0.116	$0.18367	2019年03月06日
2019年02月06日	$0.1256	$0.19835	2019年02月06日
2018年12月28日	$0.8756	$0.19832	2018年12月28日
2018年12月06日	$0.1246	$0.19203	2018年12月06日
2018年11月06日	$0.1261	$0.19437	2018年11月06日
2018年10月04日	$0.1177	$0.18342	2018年10月04日
		$0.18764	2018年09月07日
		$0.18686	2018年08月06日
		$0.18101	2018年07月06日
		$0.369	2018年06月06日
		$0.17836	2018年05月04日
		$0.20017	2018年04月05日
		$0.16535	2018年03月06日
		$0.17662	2018年02月06日
		$0.21122	2017年12月29日
		$0.16843	2017年12月06日
		$0.17286	2017年11月06日
		$0.16817	2017年10月05日
		$0.17352	2017年09月08日
		$0.342	2017年08月07日
		$0.339	2017年07月10日
		$0.17221	2017年06月07日
		$0.16791	2017年05月05日
		$0.1736	2017年04月07日
		$0.15838	2017年03月07日
		$0.16802	2017年02月07日
		$0.205	2016年12月29日
		$0.160	2016年12月07日
		$0.163	n/a
		$0.161	2016年10月07日
		$0.166	n/a
		$0.165	n/a
		$0.164	n/a
		$0.169	n/a
		$0.164	2016年05月06日
		$0.173	n/a
		$0.165	n/a
		$0.174	n/a
		$0.230	2015年12月30日
		$0.167	2015年12月07日
		$0.169	2015年11月06日
		$0.164	n/a
		$0.168	n/a
		$0.169	2015年08月07日
		$0.163	n/a
		$0.166	n/a

成分股比較

佔BNDW 資產百分比	佔BNDW 10大成分股	佔BND 10大成分股	佔BND 資產百分比
52.29%	Vanguard Total Bond Market Index Fund	–	–
47.71%	Vanguard Total International Bond Index Fund

結論

綜合比較 ❗BNDW 與 BND，兩者皆為穩健的債券型ETF，但適合的投資者類型略有不同。❗BND 管理費更低、資產規模龐大，並專注於美國投資級債券，適合追求穩定收益及美元資產配置的投資者。而 BNDW 則提供全球債券市場的多元配置，雖然管理費略高、回報稍低，但能有效分散地區風險，適合希望拓展至國際市場的投資者。最終選擇取決於投資者的風險偏好及資產配置需求；若偏好穩定與低成本，BND 是更合適的選擇；若著重全球多元化，BNDW 則值得考慮。

常見問題

BNDW是什麼?

BNDW（Vanguard Total World Bond ETF）❗是由Vanguard發行的全球債券型ETF，旨在提供涵蓋美國及國際市場的投資級債券全面曝險。❗該ETF透過合併BND（美國債券）與BNDX（國際債券）來實現全球分散投資，適合希望建立穩健且具地區多元化的債券組合的投資者。

BNDW成分股是什麼?

BNDW主要投資全球的投資級應稅債券，涵蓋各國政府債、公司債及證券化債券等，數量龐大，包含美國及國際市場資產。它是一檔買入BND與BNDX的組合型ETF。

BNDW定期定額在香港怎麼買?

在香港購買Vanguard Total World Bond ETF（BNDW）定期定額，可透過證券行或線上投資平台（如Webull 微牛證券、eToro或本地銀行如滙豐、恒生）。開設證券賬戶後，選擇BNDW（納斯達克代碼），設定定期投資計劃，每月自動扣款購買。確保平台支援美元交易及低手續費，注意匯率風險及管理費（0.06%）。投資前確認平台是否提供BNDW及相關稅務要求。

BND怎麼買

美股BND是什麼

美股BND是Vanguard發行的ETF，追蹤廣泛的美國投資級別應稅債券市場指數，包含政府、公司債及MBS等，提供多元化債券曝險，費用率低廉。

BND 定期定額怎麼買

標籤 BND, BNDW, Webull 微牛證券

ETF比較

2026 最新 VUG vs VOO 比較：選增長定選大盤？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
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回報率比較

VUG專注增長股，5年回報高達19.50%，10年亦有14.22%！
VOO追蹤標普500指數，表現相對穩陣，10年回報率有12.71%。

雖然VUG嘅回報較高，但波動性亦較大，投資時要衡量自身風險承受能力。

VUG	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
8.27%	1年 (平均年回報率)	23.90%
9.52%	3年 (平均年回報率)	8.37%
19.50%	5年 (平均年回報率)	15.24%
14.22%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

VUG	年回報	VOO
32.69%	2024	24.98%
46.83%	2023	26.32%
-33.15%	2022	-18.19%
27.34%	2021	28.78%
40.22%	2020	18.29%
37.03%	2019	31.35%
-3.30%	2018	-4.50%
27.72%	2017	21.77%
6.28%	2016	12.17%
3.25%	2015	1.31%
13.61%	2014	13.55%
32.48%	2013	32.39%
17.02%	2012	16.00%
1.82%	2011	1.89%

派息比較

VUG和VOO派息策略不同，VUG為成長型ETF，每年四次派息，派息金額穩定但較低，約0.3至0.5美元；VOO追蹤標普500指數，派息穩定且較高，約1.3至1.8美元每季。兩者皆適合不同投資風格，VUG適合追求資本增值，VOO適合穩健收息的投資者。

VUG 付款日期	VUG 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年3月31日	$0.500	$1.8121	2025年3月31日
2024年12月26日	$0.5344	$1.7385	2024年12月26日
2024年9月30日	$0.4546	$1.6386	2024年10月1日
2024年7月1日	$0.456	$1.7835	2024年7月2日
2024年3月26日	$0.4676	$1.5429	2024年3月31日
2023年12月27日	$0.5847	$1.8011	2023年12月26日
2023年9月26日	$0.3759	$1.4925	2023年10月1日
2023年6月28日	$0.4122	$1.5762	2023年7月2日
2023年3月28日	$0.4292	$1.4874	2023年3月31日
2022年12月28日	$0.4483	$1.6717	2022年12月26日
2022年9月28日	$0.4296	$1.4692	2022年10月1日
2022年6月28日	$0.3206	$1.4321	2022年7月2日
2022年3月28日	$0.3006	$1.3737	2022年3月31日
2021年12月30日	$0.469	$1.5329	2021年12月26日
2021年9月29日	$0.3166	$1.3084	2021年10月1日
2021年6月29日	$0.3736	$1.3329	2021年7月2日
2021年3月30日	$0.3809	$1.2625	2021年3月31日
2021年12月30日	$0.4606	$1.3829	2020年12月26日
2020年9月30日	$0.4062	$1.3085	2020年10月1日
2020年6月30日	$0.4189	$1.4333	2020年7月2日
2020年3月31日	$0.3983	$1.178	2020年3月31日
2019年12月30日	$0.5077	$1.178	2019年12月26日
2019年9月19日	$0.3854	$1.3014	2019年10月1日
2019年9月19日	$0.3854	$1.3859	2019年7月2日
2019年7月2日	$0.4126	$1.4551	2019年3月31日
2019年4月2日	$0.432	$1.289	2018年12月26日
2018年12月8日	$0.5274	$1.2067	2018年10月1日
2018年10月3日	$0.4674	$1.1573	2018年7月2日
2018年6月27日	$0.4194	$1.0837	2018年3月31日
2018年3月27日	$0.3594	$1.1839	2017年12月26日
2017年12月27日	$0.4751	$1.176	2017年10月1日
2017年9月27日	$0.411	$1.010	2017年7月2日
2017年6月29日	$0.341	$0.998	2017年3月31日
2017年3月30日	$0.379	$1.296	2016年12月26日
2016年12月29日	$0.528	$0.883	2016年10月1日
2016年9月19日	$0.376	$0.953	2016年7月2日

成分股比較

兩隻ETF嘅前十大成分股高度重疊，都係Apple、Microsoft等科技巨頭！不過，VUG嘅成分股集中喺成長股，所以持股比重會更高；VOO則追蹤標普500指數，成分股包含多個行業。如果你睇好科技前景，VUG會更適合你！

佔VUG 資產百分比	VUG 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
12.42%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
10.29%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
9.20%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
6.50%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
4.34%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
3.22%	Alphabet Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
3.06%	Broadcom Inc.	Alphabet Inc.	1.90%
2.77%	Tesla, Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
2.75%	Eli Lilly and Company	Alphabet Inc.	1.56%
2.61%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

綜合比較 VUG 與 VOO，兩者皆為 Vanguard 發行的熱門美股 ETF，但投資策略與風險特性有所不同。VUG 主要聚焦於美國大型成長型股票，成分股多為科技、消費與醫療產業的龍頭企業，過去十年平均年回報率較高，適合追求資本增值、願意承擔較高波動風險的投資者。VOO 則追蹤標普500指數，涵蓋美國市值最大的500家公司，產業分布更為均衡，波動性較低，適合希望穩健參與美國整體股市表現的投資人。選擇時應根據自身的投資目標、風險承受度及對成長型或大盤型資產的偏好做出判斷。

常見問題

VUG是什麼?

VUG (Vanguard Growth ETF) 是一檔專注於美國大型成長股的指數股票型基金。它追蹤 CRSP 美國大型成長股指數，納入那些預期盈利和營收增長速度高於市場平均水平的公司，通常在科技和非必需消費品等行業佔有較高比重。VUG 以其低廉的管理費為特色，適合看好大型成長股潛力的投資者。

VUG成分股是什麼?

VUG (Vanguard Growth ETF) 的成分股來自 CRSP 美國大型成長股指數，涵蓋了美國市場中被認為具備高增長潛力的大型公司。其持股主要集中在科技產業，前幾大成分股通常包括蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、亞馬遜 (Amazon)、輝達 (NVIDIA) 和 Alphabet (Google) 等科技巨頭。此外，也可能包含健康護理和非必需消費品領域的成長型公司。

VUG定期定額在香港怎麼買

在香港購買 VUG 並進行定期定額投資，您需要先開設一個能交易美股的證券戶口。許多本地銀行（如滙豐）或網上券商（如富途、Webull 微牛證券）都提供此服務。開戶後，請查詢您的券商是否提供美股的「月供股票」或定期定額計劃，並確認 VUG 是否在計劃內。如果券商沒有自動計劃，您也可以自己設定每月固定日期和投入金額，定期登入帳戶手動買入 VUG 股份，達到定期定額的效果。

美股VOO怎麼買

購買美股 VOO，您需按以下步驟操作：選擇券商：挑選支援美股交易的香港券商或平台（如富途證券、Webull 微牛證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財等）。開戶：完成開戶程序，提交身份證明文件。存入資金：將資金存入帳戶，並兌換成美元。下單：在交易平台搜尋「VOO」，輸入購買股數或金額，確認下單。碎股交易：部分平台支援碎股，讓您以小額資金參與投資。

美股VOO是什麼

美股 VOO 是由先鋒集團（Vanguard）發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Vanguard S&P 500 ETF。它追蹤標普500指數，投資於美國市值最大的500家公司，涵蓋多個行業。VOO 以低費用率（0.03%）、分散風險和高流動性著稱，是長期投資美國股市的熱門選擇，適合希望參與美國經濟增長的投資者。

VOO 定期定額怎麼買

要定期定額購買 VOO，可按以下步驟操作：選擇平台：挑選支援美股交易的券商（如富途證券、Webull 微牛證券、SoFi Hong Kong 等）。開戶入金：完成開戶並存入資金。設定定投：查詢平台是否提供「美股月供」或自動定投服務。自動購買：若支援，設定每月固定日期和金額購買 VOO。手動定投：若無自動服務，則每月手動登入平台，固定金額買入。碎股交易：利用碎股功能精確執行定額投資。

標籤 VOO, VUG, Webull 微牛證券

ETF

2026 最新 VUSD vs VOO 比較：點樣揀標普 500 ETF？稅務、管理費、回報全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
在〈2026 最新 VUSD vs VOO 比較：點樣揀標普 500 ETF？稅務、管理費、回報全攻略〉中尚無留言

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回報率比較

VUSD 10年平均年回報約12%至12.5%，與VOO約12.36%相近。VUSD屬UCITS架構，對歐洲及非美投資者稅務友善；VOO管理費更低（0.03%），資產規模龐大，適合香港長線投資。

VUSD	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
7.96%	1年 (平均年回報率)	23.90%
8.75%	3年 (平均年回報率)	8.37%
18.26%	5年 (平均年回報率)	15.24%
12.13%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

VUSD	年回報	VOO
25.25%	2024	24.98%
26.76%	2023	26.32%
-18.72%	2022	-18.19%
29.43%	2021	28.78%
17.63%	2020	18.29%
30.52%	2019	31.35%
-5.53%	2018	-4.50%
21.66%	2017	21.77%
11.38%	2016	12.17%
0.48%	2015	1.31%
15.18%	2014	13.55%
34.57%	2013	32.39%
–	2012	16.00%
–	2011	1.89%

派息比較

VUSD一年四次派息，每次約0.3美元左右，總派息較VOO低。VOO同樣季配息，但每次派息約1.5至1.8美元，更適合重視現金流嘅香港投資者。兩者配息頻率相同，資本增值為主，VUSD稅務效率優，VOO成本較低。

VUSD 付款日期	VUSD 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年04月04日	$0.33361	$1.8121	2025年03月31日
2025年01月02日	$0.35675	$1.7385	2024年12月26日
2024年10月04日	$0.34145	$1.6386	2024年10月01日
2024年07月05日	$0.33713	$1.7835	2024年07月02日
2024年04月05日	$0.33224	$1.5429	2024年03月27日
2024年01月03日	$0.34612	$1.8011	2023年12月26日
2023年10月06日	$0.30698	$1.4925	2023年10月03日
2023年07月10日	$0.3071	$1.5762	2023年07月05日
2023年04月10日	$0.25894	$1.4874	2023年03月29日
2023年01月04日	$0.29934	$1.6717	2022年12月23日
2022年10月07日	$0.28905	$1.4692	2022年10月03日
2022年07月08日	$0.30114	$1.4321	2022年07月05日
2022年04月07日	$0.25863	$1.3737	2022年03月29日
2022年01月04日	$0.25557	$1.5329	2021年12月27日
2021年10月07日	$0.26311	$1.3084	2021年10月04日
2021年07月08日	$0.25727	$1.3329	2021年07月02日
2021年04月08日	$0.2081	$1.2625	2021年03月31日
2021年01月05日	$0.17823	$1.3829	2020年12月28日
2020年10月07日	$0.17562	$1.3085	2020年10月02日
2020年07月08日	$0.24697	$1.4333	2020年07月02日
		$1.178	2020年03月13日
		$1.4285	2019年12月27日
		$1.3014	2019年10月01日
		$1.3859	2019年07月02日
		$1.4551	2019年03月26日
		$1.289	2018年12月20日
		$1.2067	2018年10月01日
		$1.1573	2018年07月03日
		$1.0837	2018年03月29日
		$1.1839	2017年12月29日
		$1.176	2017年09月25日
		$1.010	2017年06月29日
		$0.998	2017年03月28日
		$1.296	2016年12月29日
		$0.883	2016年09月19日
		$0.953	2016年06月27日
		$1.006	2016年03月28日
		$1.092	2015年12月28日
		$0.953	2015年09月25日
		$0.902	2015年06月26日

成分股比較

VUSD與VOO都追蹤標普500指數，成分股高度相似。前十大重倉股，包括蘋果（7.16%）、微軟（6.01%）、亞馬遜（3.38%）、特斯拉（2.14%）及Alphabet等科技及非必需消費品公司。兩者均分散於科技、金融、醫療和消費等多個行業。VUSD註冊於愛爾蘭，對非美投資者稅務較友善，VOO則管理費更低，資產規模更大，適合香港長線投資。

佔VUSD 資產百分比	VUSD 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
7.02%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
5.87%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
5.58%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
3.77%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
2.65%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
2.05%	Berkshire Hathaway Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
1.90%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.90%
1.65%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
1.55%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.56%
1.53%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

總結來說，VOO 與 VUSD 皆為追蹤標普500指數的優秀低成本ETF。主要差異在於：VOO 的管理費更低 (0.03%)、資產規模龐大，是美國投資者的首選。而 VUSD 雖費用稍高 (0.07%)，但其 UCITS 架構對許多非美國投資者（尤其歐洲）在股息稅務處理上更具優勢，且提供多種貨幣交易選擇。兩者長期績效相近，扣除稅務影響後差異不大。最終選擇應視乎您的稅務居民身份、券商可交易市場以及對股息稅務效率的考量。

常見問題

VUSD是什麼?

VUSD（Vanguard S&P 500 UCITS ETF）是一檔由 Vanguard 發行，追蹤美國標準普爾500指數表現的交易所買賣基金。它符合歐盟的 UCITS 規範，主要在歐洲交易所（如倫敦證交所）以美元、英鎊或歐元交易。VUSD 會將收到的成分股股息分配給投資人（Distributing）。對於美國境外的投資者，尤其是歐洲投資者而言，因其稅務結構（股息預扣稅可能較低）和合規性，VUSD 是投資標普500的熱門選擇。

VUSD成分股是什麼?

VUSD 的成分股與美國標準普爾500指數（S&P 500 Index）完全相同。它包含了美國市值最大的約500家上市公司股票，並根據市值加權。這意味著市值越大的公司（如蘋果、微軟、亞馬遜、輝達、Google 母公司 Alphabet 等）在 VUSD 中的佔比越高。投資 VUSD 等同於分散投資於美國最具代表性的大型企業，涵蓋科技、金融、健康護理、消費等多個行業。

VUSD定期定額在香港怎麼買

在香港透過一般證券行直接設定 VUSD 的「定期定額」計畫可能較少見。普遍做法是透過提供美股/ETF交易的券商平台，手動或利用其「月供股票/ETF」或「定期投資」功能（若有提供）來達成類似效果。您可以選擇如 Webull 微牛證券 (Webull 微牛證券)、富途牛牛 (Futu)、老虎證券 (Tiger Brokers) 或 SoFi Hong Kong 等在香港營運的券商。開戶後，連結銀行帳戶，設定每月固定日期投入固定金額買入 VUSD 即可。部分券商支援零碎股交易，更方便執行定額投入。請查詢您選用券商的具體功能。

voo怎麼買

購買 VOO，首先需在支援美股交易的券商或網上平台（如Webull 微牛證券、富途證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）開設證券帳戶。完成開戶及身份認證後，將資金存入帳戶並兌換成美元。然後在交易平台搜尋「VOO」，輸入欲購買的股數或金額，下單即可。部分券商支援碎股交易，讓您用更少資金參與美股投資。

美股VOO是什麼

美股 VOO 是由先鋒集團（Vanguard）發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Vanguard S&P 500 ETF。它追蹤標普500指數，投資於美國市值最大的500家公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多個行業。VOO 以極低的管理費和高度分散的投資組合，為投資者提供參與美國大型股市場表現的便捷方式，是長期投資的熱門選擇。

VOO 定期定額怎麼買

要定期定額購買 VOO，您需先在支援美股交易的券商或網上平台（如Webull 微牛證券、富途證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）開設證券帳戶。完成開戶及入金後，查詢平台是否支援美股定期定額（自動月供）功能，若有則可設定每月自動扣款購買 VOO。若平台未支援自動定投，則可每月手動買入，部分券商亦支援碎股交易，讓您靈活運用資金。

標籤 VOO, VUSD, Webull 微牛證券

ETF比較

2026 最新 IWY vs QQQ 比較：買最強 200 隻增長股定納指 100？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 8 10 月, 2026
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回報率比較

兩隻ETF嘅表現都好接近！不過，IWY嘅5年回報率有20.96%，略高於QQQ嘅20.51%，但QQQ嘅10年回報率則以16.99%略勝IWY嘅16.26%！

IWY	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
8.43%	1年 (平均年回報率)	6.21%
10.68%	3年 (平均年回報率)	9.81%
20.96%	5年 (平均年回報率)	20.51%
16.26%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

IWY	年回報	QQQ
34.89%	2024	25.58%
46.50%	2023	54.85%
-29.91%	2022	-32.58%
31.05%	2021	27.42%
39.01%	2020	48.62%
36.20%	2019	38.96%
-0.70%	2018	-0.12%
31.69%	2017	32.66%
6.84%	2016	7.10%
7.91%	2015	9.45%
13.36%	2014	19.18%
32.40%	2013	36.63%
14.66%	2012	18.12%
4.62%	2011	3.38%

派息比較

IWY（iShares Russell Top 200 Growth ETF） 嘅年派息率約為 0.39%，每年每股派息約 $1.03，每季派息一次。

QQQ（Invesco QQQ Trust） 嘅年派息率約為 0.48%，每年每股派息約 $2.82，同樣每季派息一次。

整體而言，QQQ 提供較高嘅派息回報，但兩者都屬於低派息率嘅 ETF，主要適合追求資本增值而非穩定現金流嘅投資者。

IWY 付款日期	IWY 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025/03/21	$0.23673	$0.71571	04/30/2025
2024/12/20	$0.23673	$0.83466	12/31/2024
2024/9/30	$0.30328	$0.67686	10/31/2024
2024/06/17	$0.19441	$0.7615	07/31/2024
2024/03/27	$0.24948	$0.57345	04/30/2024
2023/12/27	$0.38736	$0.21584	01/15/2024
2023/10/02	$0.29732	$0.80826	12/29/2023
2023/06/13	$0.23485	$0.53555	10/31/2023
2023/03/29	$0.26665	$0.50395	07/31/2023
2022/12/19	$0.29879	$0.47223	04/28/2023
2022/9/30	$0.33428	$0.65541	12/30/2022
2022/6/15	$0.19714	$0.51856	10/31/2022
2022/03/30	$0.22937	$0.5274	07/29/2022
2021/12/17	$0.22557	$0.43369	04/29/2022
2021/09/30	$0.25941	$0.49141	12/31/2021
2021/06/16	$0.17321	$0.41391	10/29/2021
2021/03/31	$0.21603	$0.39679	07/30/2021
2020/12/18	$0.25368	$0.39468	04/30/2021
2020/09/29	$0.24721	$0.56133	12/31/2020
2020/06/19	$0.19561	$0.38824	10/30/2020
2020/03/31	$0.24978	$0.42426	07/31/2020
2019/12/20	$0.25489	$0.36269	04/30/2020
2019/09/30	$0.26692	$0.45765	12/31/2019
2019/06/21	$0.2717	$0.38415	10/31/2019
2019/03/26	$0.22751	$0.41558	07/31/2019
2019/01/04	$0.01541	$0.32421	04/30/2019
2018/12/21	$0.25209	$0.42061	12/31/2018
2018/10/02	$0.21567	$0.32975	10/31/2018
2018/03/21	$0.3776	$0.37837	07/31/2018
2018/07/10	$0.25829	$0.27655	04/30/2018
2018/03/28	$0.20349	$0.32941	12/29/2017
2017/12/28	$0.27958	$0.31938	10/31/2017
2017/09/29	$0.20264	$0.37842	07/31/2017
2017/07/12	$0.24762	$0.27415	04/28/2017
2017/03/30	$0.19143	$0.35494	12/30/2016
2016/12/29	$0.226	$0.29387	10/31/2016

成分股比較

兩隻ETF都主要投資科技巨頭，例如Apple、Microsoft！不過QQQ追蹤納斯達克100指數，而IWY則係追蹤羅素200大型增長股指數，持股範圍唔完全一樣。

佔IWY 資產百分比	IWY 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
11.76%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
10.14%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
9.25%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
6.81%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
4.26%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
3.48%	Alphabet Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
3.40%	Tesla, Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
3.20%	Eli Lilly and Company	Netflix, Inc.	2.76%
3.15%	Broadcom Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
3.03%	Visa Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

綜合比較 IWY 與 QQQ，兩者皆屬於美國大型成長型ETF，且管理費相同，皆為0.20%，但在資產規模、成分股結構及長期績效上有所差異。QQQ 資產規模遠高於 IWY，流動性更佳，且過去十年平均年回報率也略勝一籌，主要受惠於科技巨頭如蘋果、微軟、輝達等的強勁表現。IWY 則追蹤羅素Top 200成長指數，成分股分布較為分散，涵蓋醫療、消費等多元產業，波動性相對較低。若投資人偏好高成長與科技產業，QQQ 是更具代表性的選擇；若希望分散風險並參與多元大型成長股，IWY 則較為適合。選擇時應根據自身風險承受度與投資目標做出判斷。

常見問題

IWY是什麼?

IWY 是 iShares Russell Top 200 Growth ETF 的代號，由貝萊德（BlackRock）發行。這支 ETF 主要追蹤羅素 Top 200 成長指數，投資於美國市值最大的 200 家公司中的成長型股票。其成分股多為科技、醫療保健及消費類巨頭，如蘋果、微軟等。IWY 提供投資人一個便捷方式參與美國大型成長股的長期增長，適合看好美國經濟與創新產業的投資者。

IWY成分股是什麼?

IWY 主要持有美國市值最大的 200 家公司中的成長型股票。其前幾大成分股通常包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（Nvidia）、Alphabet（Google 母公司）等科技巨頭，還有聯合健康（UnitedHealth）、Visa 等醫療與金融類企業。這些成分股權重會隨指數定期調整，反映美國大型成長企業的最新市場表現。

IWY定期定額在香港怎麼買?

在香港想定期定額投資 IWY（美股ETF），需先開設支援美股交易的證券戶口，如富途、耀才、輝立、Webull 微牛證券等。部分券商提供自動定期定額功能，可設定每月自動買入 IWY；若無此功能，也可手動定期下單。投資前請留意交易手續費、最低買入單位及外幣兌換等相關成本，並確認券商是否支援美股ETF的定期定額服務。

QQQ是什麼?

qqq可以指多種事物，最常見的是納斯達克100指數ETF（Invesco QQQ Trust），簡稱QQQ，是一種在美國股市交易的指數型基金，追蹤納斯達克100指數，包含科技、通訊等大型企業，如蘋果、微軟等。QQQ也常被用作科技股市場表現的代表。此外，qqq在網路用語中有時也代表隨意輸入的字母，沒有特定含義，需依語境判斷。

QQQ 定期定額怎麼買?

要定期定額購買QQQ，首先需在有提供美股投資的券商（如富途、永豐、元大等）開立證券帳戶，並完成外幣換匯。登入券商平台後，選擇「定期定額」功能，輸入QQQ代碼、扣款金額與扣款頻率（如每月），設定完成後系統會自動依約定時間扣款並買入QQQ。記得留意手續費及最低扣款門檻。

QQQ 一張多小錢?

QQQ是一檔在美國納斯達克交易的ETF，採用一股一股買賣，而非台灣常見的一張等於一千股。若要購買一股QQQ，只需支付當下的市價（例如每股約350美元，實際價格會隨市場波動），加上券商手續費。若想買「一張」等於1000股，則需350,000美元左右。實際金額請依當日匯率與市價計算。

標籤 IWY, QQQ, Webull 微牛證券