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BNDW vs BND 比較2025:管理費、回報率邊個好?

在BNDW vs BND本文章我們討論什麼?

對於希望透過美股市場進行債券配置的香港投資者,同為Vanguard發行的Vanguard Total Bond Market ETF (BND) 與 Vanguard Total World Bond ETF (BNDW) 是兩隻追蹤廣泛投資級別應稅債券市場的ETF。它們的主要區別在於投資範圍:BND專注於美國債券市場,而BNDW則涵蓋全球主要已開發及新興市場的債券,包括美國以外的資產。這種地理上的差異影響了兩者的分散性及潛在回報來源。本文將比較BND和BNDW的投資策略、分散程度及適用情境,助您選擇符合全球或區域配置目標的債券工具。

  • BNDW vs BND 管理費比較 (最新至2025)
  • BNDW vs BND 回報率比較 (最新至2025)
  • BNDW vs BND 派息比較 (最新至2025)
  • BNDW vs BND 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard Total World Bond ETF (BNDW)

  • 簡稱: Vanguard Total World Bond ETF (BNDW)
  • 管理費: 0.06%
  • 規模: 約 73 億美元
  • 10年平均年回報率: 無法提供 (成立未滿10年)
  • 成立日期 2018/10/9

Vanguard Total Bond Market Index Fund (BND)

  • 簡稱: Vanguard Total Bond Market Index Fund (BND)
  • 管理費: 0.03%
  • 規模: 約 1280 億美元
  • 10年平均年回報率: 約 1.53%
  • 成立日: 2007 年 4 月 3 日

管理費比較

BNDW管理費BND
0.06%管理費0.03%

買賣手續費比較

買賣BNDW手續費(每股)證券商買賣BND手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣BNDW開戶優惠證券商買賣BND開戶優惠
了解獨家最新優惠老虎證券了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠富途牛牛了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠盈透證券了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠華盛證券了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠長橋證券了解獨家最新優惠
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了解獨家最新優惠uSMART 盈立證券了解獨家最新優惠
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回報率比較

BNDW平均年回報率 (2025年3月31日)BND
7.42%1年 (平均年回報率)7.92%
2.34%3年 (平均年回報率)1.99%
-0.26%5年 (平均年回報率)-0.66%
10年 (平均年回報率)1.53%

年回報比較

BNDW年回報BND
2.41%20241.38%
7.18%20235.66%
-12.88%2022-13.11%
-2.10%2021-1.86%
6.22%20207.71%
8.37%20198.84%
2018-0.11%
20173.57%
20162.53%
20150.56%
20145.82%
2013-2.10%
20123.89%
20117.92%

派息比較

BNDW 付款日期BNDW 派息BND 派息BND 付款日期
2025年05月05日$0.1857$0.236372025年05月05日
2025年04月03日$0.1902$0.240372025年04月03日
2025年03月05日$0.1717$0.219462025年03月05日
2025年02月05日$0.1855$0.23482025年02月05日
2024年12月27日$0.7894$0.233382024年12月27日
2024年12月04日$0.1761$0.222932024年12月04日
2024年11月05日$0.1767$0.227632024年11月05日
2024年10月03日$0.1727$0.220712024年10月03日
2024年09月05日$0.180$0.225522024年09月05日
2024年08月05日$0.1759$0.223912024年08月05日
2024年07月03日$0.1703$0.22072024年07月03日
2024年06月05日$0.1719$0.218972024年06月05日
2024年05月06日$0.1646$0.213812024年05月06日
2024年04月04日$0.1668$0.21632024年04月04日
2024年03月06日$0.1562$0.202322024年03月06日
2024年02月06日$0.1604$0.211882024年02月06日
2023年12月28日$1.0215$0.210542023年12月28日
2023年12月06日$0.1574$0.200962023年12月06日
2023年11月06日$0.1569$0.202782023年11月06日
2023年10月05日$0.1474$0.19252023年10月05日
2023年09月07日$0.1495$0.195732023年09月07日
2023年08月04日$0.1472$0.192662023年08月04日
2023年07月07日$0.143$0.184372023年07月07日
2023年06月06日$0.1396$0.186962023年06月06日
2023年05月04日$0.1337$0.179752023年05月04日
2023年04月06日$0.1378$0.18282023年04月06日
2023年03月06日$0.1187$0.164222023年03月06日
2023年02月06日$0.1282$0.175962023年02月06日
2022年12月29日$0.2277$0.172312022年12月29日
2022年12月06日$0.1221$0.164612022年12月06日
2022年11月04日$0.1171$0.162862022年11月04日
2022年10月06日$0.1103$0.156132022年10月06日
2022年09月07日$0.1094$0.156492022年09月07日
2022年08月04日$0.1073$0.15332022年08月04日
2022年07月07日$0.101$0.148732022年07月07日
2022年06月06日$0.0998$0.148042022年06月06日
2022年05月05日$0.0902$0.140832022年05月05日
2022年04月06日$0.091$0.198042022年04月06日
2022年03月04日$0.0838$0.12912022年03月04日
2022年02月04日$0.0959$0.136542022年02月04日
2021年12月29日$1.04289$0.270852021年12月29日
2021年12月06日$0.0851$0.134922021年12月06日
2021年11月04日$0.0891$0.134032021年11月04日
2021年10月06日$0.0861$0.13022021年10月06日
2021年09月07日$0.0912$0.135032021年09月07日
2021年08月05日$0.0887$0.13612021年08月05日
2021年07月07日$0.0886$0.13212021年07月07日
2021年06月04日$0.0892$0.134482021年06月04日
2021年05月06日$0.0867$0.130572021年05月06日
2021年04月07日$0.091$0.192452021年04月07日
2021年03月04日$0.0907$0.128752021年03月04日
2021年02月04日$0.0932$0.13922021年02月04日
2020年12月29日$0.0987$0.290782020年12月29日
2020年12月04日$0.0955$0.143232020年12月04日
2020年11月05日$0.1014$0.150972020年11月05日
2020年10月06日$0.0994$0.150292020年10月06日
2020年09月04日$0.1018$0.153072020年09月04日
2020年08月06日$0.1043$0.158742020年08月06日
2020年07月07日$0.1073$0.162392020年07月07日
2020年06月04日$0.1096$0.168742020年06月04日
2020年05月06日$0.1128$0.173852020年05月06日
2020年04月06日$0.1234$0.190462020年04月06日
2020年03月05日$0.1107$0.172752020年03月05日
2020年02月06日$0.1157$0.18252020年02月06日
2019年12月27日$1.0351$0.187282019年12月27日
2019年12月05日$0.1182$0.179982019年12月05日
2019年11月06日$0.1252$0.185312019年11月06日
2019年10月04日$0.1173$0.181662019年10月04日
2019年09月06日$0.1377$0.18822019年09月06日
2019年08月06日$0.1238$0.193412019年08月06日
2019年07月05日$0.119$0.194462019年07月05日
2019年06月06日$0.1237$0.193482019年06月06日
2019年05月06日$0.1269$0.194792019年05月06日
2019年04月04日$0.1258$0.199612019年04月04日
2019年03月06日$0.116$0.183672019年03月06日
2019年02月06日$0.1256$0.198352019年02月06日
2018年12月28日$0.8756$0.198322018年12月28日
2018年12月06日$0.1246$0.192032018年12月06日
2018年11月06日$0.1261$0.194372018年11月06日
2018年10月04日$0.1177$0.183422018年10月04日
$0.187642018年09月07日
$0.186862018年08月06日
$0.181012018年07月06日
$0.3692018年06月06日
$0.178362018年05月04日
$0.200172018年04月05日
$0.165352018年03月06日
$0.176622018年02月06日
$0.211222017年12月29日
$0.168432017年12月06日
$0.172862017年11月06日
$0.168172017年10月05日
$0.173522017年09月08日
$0.3422017年08月07日
$0.3392017年07月10日
$0.172212017年06月07日
$0.167912017年05月05日
$0.17362017年04月07日
$0.158382017年03月07日
$0.168022017年02月07日
$0.2052016年12月29日
$0.1602016年12月07日
$0.163n/a
$0.1612016年10月07日
$0.166n/a
$0.165n/a
$0.164n/a
$0.169n/a
$0.1642016年05月06日
$0.173n/a
$0.165n/a
$0.174n/a
$0.2302015年12月30日
$0.1672015年12月07日
$0.1692015年11月06日
$0.164n/a
$0.168n/a
$0.1692015年08月07日
$0.163n/a
$0.166n/a

成分股比較

BNDW 資產百分比BNDW 10大成分股佔BND 10大成分股佔BND 資產百分比

52.29%
Vanguard Total Bond Market Index Fund
47.71%Vanguard Total International Bond Index Fund

結論

綜合比較 BNDW 與 BND,兩者皆為穩健的債券型ETF,但適合的投資者類型略有不同。BND 管理費更低、資產規模龐大,並專注於美國投資級債券,適合追求穩定收益及美元資產配置的投資者。而 BNDW 則提供全球債券市場的多元配置,雖然管理費略高、回報稍低,但能有效分散地區風險,適合希望拓展至國際市場的投資者。最終選擇取決於投資者的風險偏好及資產配置需求;若偏好穩定與低成本,BND 是更合適的選擇;若著重全球多元化,BNDW 則值得考慮。

常見問題

BNDW是什麼?

BNDW(Vanguard Total World Bond ETF)是由Vanguard發行的全球債券型ETF,旨在提供涵蓋美國及國際市場的投資級債券全面曝險。該ETF透過合併BND(美國債券)與BNDX(國際債券)來實現全球分散投資,適合希望建立穩健且具地區多元化的債券組合的投資者。

BNDW成分股是什麼?

BNDW主要投資全球的投資級應稅債券,涵蓋各國政府債、公司債及證券化債券等,數量龐大,包含美國及國際市場資產。它是一檔買入BND與BNDX的組合型ETF。

BNDW定期定額在香港怎麼買?

在香港購買Vanguard Total World Bond ETF(BNDW)定期定額,可透過證券行或線上投資平台(如Interactive Brokers、eToro或本地銀行如滙豐、恒生)。開設證券賬戶後,選擇BNDW(納斯達克代碼),設定定期投資計劃,每月自動扣款購買。確保平台支援美元交易及低手續費,注意匯率風險及管理費(0.06%)。投資前確認平台是否提供BNDW及相關稅務要求。

BND怎麼買

在香港購買 Vanguard Total Bond Market ETF(BND)相對簡單,您可以透過提供美股交易服務的線上券商平台進行操作。常見的券商包括富途證券、老虎證券、盈透證券和微牛證券等。這些平台允許您以美元交易美國上市的 ETF,如 BND。開戶後,您可以透過其網上平台或手機應用程式搜尋「BND」,然後下單購買。請注意,某些平台可能提供免佣金或低手續費的優惠,建議您在選擇平台前比較各自的收費結構。此外,作為非美國稅務居民,您可能需要填寫 W-8BEN 表格,以享受較低的股息預扣稅率。

美股BND是什麼

美股BND是Vanguard發行的ETF,追蹤廣泛的美國投資級別應稅債券市場指數,包含政府、公司債及MBS等,提供多元化債券曝險,費用率低廉。

BND 定期定額怎麼買

在香港購買BND(Vanguard Total Bond Market ETF)定期定額,可通過證券行或線上平台(如富途證券、盈透證券或銀行複委託)開設美股交易賬戶。開戶後,設定定期投資計劃,每月自動扣款購買BND。需注意低管理費(0.03%)、手續費、外匯兌換成本及美國預扣稅。建議比較平台費用,確保資金充足,並參考平台指引或聯繫客服完成設定。投資前宜評估利率環境與個人風險承受力。