分類: ETF比較

QLD vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 28 8 月, 2025
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在QLD vs QQQ本文章我們討論什麼?

對於尋求投資美國科技股及大型成長股的投資者而言，追蹤納斯達克 100 指數（Nasdaq-100 Index）的交易所交易基金（ETF）是熱門的選擇。其中，QQQ（Invesco QQQ Trust）作為最知名、規模最大的納斯達克 100 指數 ETF，廣泛代表了該指數的市場表現。然而，對於追求更高潛在回報、並願意承擔相應更高風險的投資者，QLD（ProShares Ultra QQQ）提供了一個不同的選擇，它旨在提供納斯達克 100 指數每日回報的兩倍槓桿。本文將深入比較這兩檔 ETF 的特性、風險與潛在回報，幫助投資者理解它們的區別，並判斷何者更適合其投資策略與風險承受能力。

QLD vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
QLD vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
QLD vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
QLD vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)

ProShares Ultra QQQ (QLD)

簡稱: ProShares Ultra QQQ (QLD)
管理費: 0.95%
規模: 約 95.7 億美元
10年平均年回報率: 約 27.69%
成立日期 2006 年 6 月 21 日

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

了解更多QQQ

管理費比較

VYM同VOO邊隻派息多啲？VYM作為一隻高股息ETF，派息比VOO穩定同高！根據資料，VYM每季派息金額都比VOO多，對於追求穩定現金流嘅投資者嚟講，VYM明顯係一個更好嘅選擇。不過，VOO雖然派息少，但股價增長潛力大，啱晒想賺資本增值嘅你！

QLD	管理費	QQQ
0.95%	管理費	0.20%

買賣手續費比較

買賣QLD手續費(每股)	證券商	買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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回報率比較

想知QLD同QQQ邊隻回報高？兩隻ETF嘅年回報率差好遠！

QLD：作為兩倍槓桿ETF，專攻高回報，近十年平均年回報率高達27.69%。
QQQ：追蹤納斯達克100指數，近十年平均年回報率約17.0%。

如果你追求進取回報並能承受高風險，QLD可能更適合你；但若想穩陣捕捉美股科技龍頭嘅增長，QQQ會係較為平衡嘅選擇。

QLD	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
1.72%	1年 (平均年回報率)	6.21%
7.69%	3年 (平均年回報率)	9.81%
31.90%	5年 (平均年回報率)	20.51%
26.03%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

QLD	年回報	QQQ
42.81%	2024	25.58%
117.13%	2023	54.85%
-60.52%	2022	-32.58%
54.67%	2021	27.42%
88.90%	2020	48.62%
81.69%	2019	38.96%
-8.32%	2018	-0.12%
70.34%	2017	32.66%
10.17%	2016	7.10%
14.74%	2015	9.45%
37.59%	2014	19.18%
82.11%	2013	36.63%
34.77%	2012	18.12%
0.04%	2011	3.38%

派息比較

QLD與QQQ派息比較：QQQ每季派息，2024年底派息約0.83美元，主打美國大型科技股，股息率約0.5%至0.8%，適合追求資本增值的長線投資者；QLD屬槓桿型ETF，派息頻率同樣每季，但股息率極低，約0.1%至0.2%，風險較高，主要吸引短期交易者。兩者管理費分別為0.20%及0.95%

QLD 付款日期	QLD 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025年04月01日	$0.02564	$0.71571	2025年04月30日
2024年12月31日	$0.06137	$0.83466	2024年12月31日
2024年10月02日	$0.05145	$0.67686	2024年10月31日
2024年07月03日	$0.10597	$0.7615	2024年07月31日
2024年03月27日	$0.05545	$0.57345	2024年04月30日
2023年12月28日	$0.07822	$0.21584	2024年01月15日
2023年09月27日	$0.17628	$0.80826	2023年12月29日
2022年12月30日	$0.10915	$0.53555	2023年10月31日
		$0.50395	2023年07月31日
		$0.47223	2023年04月28日
		$0.65541	2022年12月23日
		$0.51856	2022年10月31日
		$0.5274	2022年07月29日
		$0.43369	2022年04月29日
		$0.49141	2021年12月31日
		$0.41391	2021年10月29日
		$0.39679	2021年07月30日
		$0.39468	2021年04月30日
		$0.56133	2020年12月31日
		$0.38824	2020年10月30日
		$0.42426	2020年07月31日
		$0.36269	2020年04月30日
		$0.45765	2019年12月31日
		$0.38415	2019年10月31日
		$0.41558	2019年07月31日
		$0.32421	2019年04月30日
		$0.42061	2018年12月31日
		$0.32975	2018年10月31日
		$0.37837	2018年07月31日
		$0.27655	2018年04月30日
		$0.32941	2017年12月29日
		$0.31938	2017年10月31日
		$0.37842	2017年07月31日
		$0.27415	2017年04月28日
		$0.3549	2016年12月30日
		$0.294	2016年10月31日
		$0.287	2016年07月29日
		$0.318	2016年04月29日
		$0.342	2015年12月31日
		$0.260	2015年10月30日
		$0.2542	2015年07月31日

成分股比較

QLD與QQQ成分股高度相似，皆追蹤納斯達克100指數，重點集中於美國大型科技股，如蘋果、微軟、英偉達、亞馬遜等。QLD為兩倍槓桿ETF，主要透過衍生工具放大指數回報，成分股組合與QQQ一致，但風險及波動性較高。QQQ管理費0.20%，QLD為0.95%，適合不同風險承受能力投資者。

佔QLD 資產百分比	QLD 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
8.15%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
6.82%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
6.46%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
4.93%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
3.17%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
3.08%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
2.52%	Costco Wholesale Corporation	Costco Wholesale Corporation	2.91%
2.40%	Netflix, Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
		Tesla, Inc.	2.65%
		Alphabet Inc.	2.54%

結論

總結來說，❗QLD 和 QQQ 都與納斯達克 100 指數掛鉤，但代表了截然不同的風險與回報配置❗。QQQ 作為追蹤該指數的標準 ETF，提供了直接參與美國大型科技與成長股的方式，管理費相對較低（0.20%），適合多數尋求市場基準表現的長線投資者。相較之下，QLD 是一檔兩倍槓桿 ETF，目標是提供納斯達克 100 指數每日報酬的兩倍。❗這意味著潛在收益被放大的同時，潛在虧損和波動風險也同樣急劇放大，且管理費高達 0.95%❗。其每日重新平衡的特性可能導致長期表現偏離目標倍數，尤其在震盪市中會產生耗損。因此，QQQ 是較為穩健的核心配置選擇，而 QLD 則是高風險的短期交易工具，僅適合能承受巨大波動且充分理解槓桿 ETF 風險的短線投機者。

常見問題

QLD是什麼?

❗QLD，全名為 ProShares Ultra QQQ，是一檔槓桿型交易所交易基金（ETF）❗。它的目標是提供納斯達克 100 指數（Nasdaq-100 Index）每日報酬的兩倍（2x）。這意味著當指數單日上漲 1% 時，QLD 理論上應上漲 2%；反之亦然。由於涉及槓桿和每日重設機制，QLD 具有高風險，通常被視為短期交易工具，不適合長期持有。

QLD成分股是什麼?

QLD 本身不直接持有納斯達克 100 指數的所有成分股（如蘋果、微軟等）。作為一檔槓桿 ETF，它主要透過金融衍生工具（例如期貨合約、交換合約（Swaps）和選擇權）來實現其提供納斯達克 100 指數每日兩倍報酬的目標。因此，其「持倉」主要是這些衍生性金融商品以及部分現金或現金等價物，而非直接的股票組合。

QLD定期定額在香港怎麼買?

❗要在香港定期定額購買 QLD，您需要先開設一個支援美股交易的證券戶口（例如富途、盈透證券、或部分銀行）❗。查詢該券商是否提供美股的「月供計劃」或「定期定額投資計劃」。然而，請務必注意：QLD 是一檔兩倍槓桿 ETF，風險極高，且其每日重設機制可能導致長期表現與目標倍數偏離甚遠，通常不適合長期持有或定期定額投資。多數券商可能不會將此類高風險產品納入定期定額計劃。若無法自動定額，則需自行每月手動下單。投資前請充分理解槓桿 ETF 的風險及交易成本。

QQQ 是什麼？

QQQ即Invesco QQQ Trust ETF，係一隻追蹤美國納斯達克100指數嘅交易所買賣基金，主力投資科技股，如蘋果、微軟、英偉達等。管理費0.2%，歷史平均回報強勁，年化約17%。QQQ於2025年獲批准在香港掛牌，提供港、美元及人民幣交易櫃台，方便港人參與美股科技成長股，適合追求高增長潛力嘅投資者。

QQQ 管理費多少？

QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 的管理費率 (Expense Ratio) 目前是 0.20%。

QQQ 成分股是什麼?

這是 QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 十大成分股及其大致權重：蘋果公司 (Apple Inc.) (AAPL): 約 8.89% 微軟公司 (Microsoft Corp.) (MSFT): 約 8.08% 輝達 (NVIDIA Corp.) (NVDA): 約 7.15% 亞馬遜公司 (Amazon.com Inc.) (AMZN): 約 5.44% 博通公司 (Broadcom Inc.) (AVGO): 約 3.90% Meta Platforms Inc. (META): 約 3.25% 網飛 (Netflix Inc.) (NFLX): 約 3.25% 好市多 (Costco Wholesale Corp.) (COST): 約 3.17% Alphabet Inc. Class A (GOOGL): 約 2.62% 特斯拉 (Tesla Inc.) (TSLA): 約 2.56%

標籤 QLD, QQQ

ETF比較

SCHD vs SCHG ETF比較2025：schd派息、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 28 8 月, 2025
在〈SCHD vs SCHG ETF比較2025：schd派息、回報率邊個好？〉中尚無留言

在SCHD vs SCHG本文章我們討論什麼?

在美股市場上，由同一發行商 Schwab 推出的 Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) 與 Schwab US Large-Cap Growth ETF (SCHG) 均是香港投資者感興趣的ETF。然而，兩者代表著截然不同的投資風格：SCHD聚焦於有派息能力及增長潛力的企業，旨在提供股息及穩健回報；而SCHG則專注於大型增長股，目標是獲取較高的資本增值。本文將深入比較SCHD和SCHG的特點，助您了解它們在投資目標、持股及潛在表現上的差異，以便選擇符合您個人策略的ETF。

SCHD vs SCHG 管理費比較 (最新至2025)
SCHD vs SCHG 回報率比較 (最新至2025)
SCHD vs SCHG 派息比較 (最新至2025)
SCHD vs SCHG 成分股比較 (最新至2025)

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

簡稱: Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
管理費: 0.06%
規模: 約 590 億美元
10年平均年回報率: 約 11.5%
成立日期 2011年10月20日

Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF (SCHG)

簡稱: Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF (SCHG)
管理費: 0.04%
規模: 380 億美元
10年平均年回報率: 約 14.94%
成立日: 2009/12/11

管理費比較

SCHD與SCHG管理費比較：SCHD管理費為0.06%，SCHG稍低為0.04%。兩者均屬低成本ETF，SCHD專注高股息美企，適合追求穩定現金流的投資者；SCHG聚焦大型成長股，適合追求資本增值的長線投資者。香港投資者可依據風險承受能力和目標靈活選擇。

SCHD	管理費	SCHG
0.06%	管理費	0.04%

買賣手續費比較

買賣SCHD手續費(每股)	證券商	買賣SCHG手續費(每股)
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回報率比較

SCHD與SCHG平均年回報率比較，2025年數據顯示SCHD 10年平均年回報約11.43%，主打高股息穩健成長；SCHG則較高，約15.14%，聚焦大型成長股，追求資本增值。SCHD適合重視現金流的保守投資者，SCHG適合追求高成長的積極投資者，管理費分別為0.06%及0.04%。

SCHD	平均年回報率 (2025年3月31日)	SCHG
7.87%	1年 (平均年回報率)	14.74%
5.88%	3年 (平均年回報率)	16.72%
17.29%	5年 (平均年回報率)	17.92%
11.43%	10年 (平均年回報率)	15.14%

年回報比較

SCHD	年回報	SCHG
11.67%	2024	34.95%
4.57%	2023	50.11%
-3.23%	2022	-31.80%
29.87%	2021	28.11%
15.08%	2020	39.14%
27.28%	2019	36.01%
-5.56%	2018	-1.36%
20.83%	2017	28.04%
16.44%	2016	6.82%
-0.31%	2015	3.24%
11.69%	2014	15.81%
32.89%	2013	34.05%
11.39%	2012	-0.74%
–	2011	16.84%

schd vs schg 派息比較

SCHD（高股息）與SCHG（增長型）派息差異明顯。❗SCHD專注高股息美企，歷史股息率約3%至4%❗，每季派息，適合收息投資者；SCHG側重增長型企業，如科技龍頭，股息率普遍低於1%，更著重資本增值。港人選擇時應按投資目標決定，是追求穩定現金流還是長期增長潛力。

SCHD 付款日期	SCHD 派息	SCHG 派息	SCHG 付款日期
2025年03月31日	$0.2488	$0.0272	2025年03月31日
2024年12月16日	$0.2645	$0.0316	2024年12月16日
2024年09月30日	$0.2515	$0.0275	2024年09月30日
2024年07月01日	$0.2747	$0.02675	2024年07月01日
2024年03月25日	$0.20367	$0.02425	2024年03月25日
2023年12月11日	$0.24743	$0.00625	2024年01月03日
2023年09月25日	$0.21833	$0.02593	2023年12月11日
2023年06月26日	$0.22157	$0.0209	2023年09月25日
2023年03月27日	$0.19883	$0.0223	2023年06月26日
2022年12月12日	$0.23447	$0.02113	2023年03月27日
2022年09月26日	$0.21233	$0.0215	2022年12月12日
2022年06月27日	$0.23467	$0.01975	2022年09月26日
2022年03月28日	$0.17253	$0.01925	2022年06月27日
2021年12月13日	$0.20667	$0.016	2022年03月28日
2021年09月27日	$0.19567	$0.00513	2022年01月04日
2021年06月28日	$0.17987	$0.02863	2021年12月13日
2021年03月29日	$0.16767	$0.01825	2021年09月27日
2020年12月15日	$0.20067	$0.01805	2021年06月28日
2020年09月28日	$0.181	$0.01675	2021年03月29日
2020年06月29日	$0.14733	$0.02113	2020年12月15日
2020年03月30日	$0.14733	$0.02175	2020年09月28日
2019年12月17日	$0.15533	$0.02025	2020年06月29日
2019年09月30日	$0.16183	$0.02088	2020年03月30日
2019年07月01日	$0.14033	$0.0245	2019年12月17日
2019年03月25日	$0.11733	$0.02613	2019年09月30日
2018年12月17日	$0.13513	$0.02525	2019年07月01日
2018年09月28日	$0.12233	$0.01963	2019年03月25日
2018年06月29日	$0.1352	$0.02263	2019年01月03日
2018年03月22日	$0.08717	$0.02725	2018年12月17日
2017年12月22日	$0.11493	$0.02013	2018年09月28日
2017年09月22日	$0.1032	$0.02113	2018年06月29日
2017年06月23日	$0.11033	$0.01875	2018年03月22日
2017年03月24日	$0.10867	$0.02263	2017年12月22日
Dec 23, 2016	$0.1197	$0.02688	Sep 22, 2017
Sep 23, 2016	$0.0732	$0.02288	Jun 23, 2017
Jun 24, 2016	$0.10567	$0.017	Mar 24, 2017
Mar 28, 2016	$0.09933	$0.02588	Dec 23, 2016
Dec 28, 2015	$0.0816	$0.01163	Sep 23, 2016
Sep 25, 2015	$0.0897	$0.01888	Jun 24, 2016
Jun 26, 2015	$0.0918	$0.019	Dec 28, 2015
		$0.01763	2015年09月25日
		$0.02788	2015年06月26日

schd vs schg 成分股比較

SCHD與SCHG兩隻ETF成分股差異鮮明。SCHD主打美國高股息藍籌股，如德州儀器、思科、可口可樂，產業分布包括科技、金融、必需消費品，重視穩定派息與財務健康。相反，❗SCHG聚焦大型成長股，持股集中於科技巨頭如蘋果、微軟、NVIDIA，風險較高但成長潛力大❗。香港投資者如追求穩定收息宜選SCHD，偏好資本增值則可考慮SCHG。管理費分別約0.06%與0.04%。

佔SCHD 資產百分比	SCHD 10大成分股	SCHG 10大成分股	佔SCHG 資產百分比
4.56%	ConocoPhillips	Apple Inc.	10.51%
4.36%	Chevron Corporation	Microsoft Corporation	9.70%
4.15%	Verizon Communications Inc.	英偉達	8.84%
3.98%	The Coca-Cola Company	Amazon.com, Inc.	5.85%
3.97%	Bristol-Myers Squibb Company	Meta Platforms, Inc.	4.02%
3.86%	Altria Group, Inc.	Broadcom Inc.	3.63%
3.84%	AbbVie Inc.	Tesla, Inc.	3.31%
3.84%	PepsiCo, Inc.	Alphabet Inc.	3.09%
3.84%	Amgen Inc.	Eli Lilly and Company	2.82%
3.79%	Merck & Co., Inc.	Alphabet Inc.	2.53%

結論

SCHD與SCHG是兩款具吸引力的ETF，但目標不同。SCHD（管理費0.06%）專注高股息股票，資產規模達$65.46億，10年平均年回報率11.66%，適合追求穩定收益與穩健成長的保守型投資者。其低費用與高流動性使其成為長期持有的理想選擇。反觀SCHG（管理費0.04%），聚焦大型成長股，資產規模$34.76億，10年平均年回報率16.29%，更適合願意承擔較高波動、追求資本增值的積極型投資者。SCHG費用更低，且成長股在牛市表現突出，但波動性較高。總結而言，SCHD適合穩健投資，SCHG則適合成長導向，投資者應根據風險偏好與財務目標選擇。兩者均為低成本、高效率的ETF，長期表現優異，值得納入多元化投資組合。

常見問題

SCHD是什麼?

❗SCHD 是 Schwab U.S. Dividend Equity ETF 的縮寫，是由嘉信理財 (Charles Schwab) 發行的一檔美國交易所交易基金 (ETF)❗。它旨在追踪道瓊美國股息 100 指數 (Dow Jones U.S. Dividend 100 Index)，該指數成分股為具有持續派息紀錄、財務狀況良好且基本面穩健的美國大型及中型公司。SCHD 因此被視為一檔專注於高質量股息股的 ETF，目標是提供股息收入和資本增值。

SCHD成分股是什麼?

SCHD 的成分股來自道瓊美國股息 100 指數，約包含 100 家美國公司。篩選標準著重於公司的基本面質量，例如現金流與總債務比率、股本回報率、股息收益率以及至少連續 10 年的派息紀錄。因此，其持股多為財務穩健、有持續派息能力的大型價值股，常見於金融、工業、醫療保健和必需消費品等行業。成分股會每年重新篩選和調整權重。

SCHD定期定額在香港怎麼買

要在香港定期定額投資美股 SCHD ETF，您需要透過提供美股買賣服務的證券商。首先，開設一個能交易美國股票的證券戶口（例如本地銀行證券部、盈透證券、富途牛牛、SoFi 等）。接著，查詢該券商是否提供美股 ETF 的自動「定期定額」或「月供」計劃。若有此服務，便可設定每月固定扣款買入 SCHD。如果券商不支援自動計劃，您也可以每月自行登入平台，手動買入固定金額的 SCHD，實現定期定額投資。

美股SCHG怎麼買

在香港購買美股ETF SCHG（Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF）相當簡單。投資者可透過提供美股交易服務的券商開立帳戶，如富途牛牛、老虎證券、盈透證券、Webull 或 uSMART 等。這些平台一般支援定期定額（月供）功能，適合長期投資者。開戶後，存入資金，搜尋代號「SCHG」，即可下單購買。

美股SCHG是什麼

SCHG（Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF）是由Schwab推出的一隻ETF，專注於投資美國大型成長型公司。該ETF主要追蹤美國股市中的大型增長型企業，這些企業通常具備強大的創新能力和未來增長潛力。❗SCHG的組合涵蓋了科技、消費品和醫療等行業，並且以低成本運營（管理費為0.04%）為特色，適合尋求資本增值的投資者❗。對於長期持有者來說，SCHG提供了增長潛力和相對較高的風險回報。

SCHG 一張多小錢

SCHG（Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF）截至2025年5月9日的最新收盤價為每股26.16美元。若以一張（一股）計算，價格約為26.16美元（約204港幣，假設1美元兌7.8港幣）。在香港購買需透過國際券商，需考慮交易傭金（約0.1%-0.5%）及匯率轉換費用。實際成本可能因券商費用不同而略有變動，建議確認即時價格及費用結構。投資前請評估市場風險及個人財務狀況。

標籤 SCHD, SCHG

ETF比較

VXUS vs VTI ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 28 8 月, 2025
在〈VXUS vs VTI ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在VXUS vs VTI本文章我們討論什麼?

對於尋求建立全球多元化投資組合的投資者而言，Vanguard 提供了兩檔核心的指數股票型基金（ETF）：Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 和 Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)。VTI 旨在捕捉整個美國股市的表現，涵蓋各個市值規模的公司，是投資美國本土市場的基石。與之相對，VXUS 則專注於美國以外的全球市場，投資遍及已開發和新興市場的數千家企業。這兩檔 ETF 代表了截然不同的地域曝險，理解它們的組成、成本結構、歷史表現及潛在的互補性，對於構建一個平衡且分散風險的全球投資策略至關重要。本文將深入探討 VTI 與 VXUS 的核心差異與相似之處，協助投資者判斷如何有效地將它們納入自己的投資藍圖。

VXUS vs VTI 管理費比較 (最新至2025)
VXUS vs VTI 回報率比較 (最新至2025)
VXUS vs VTI 派息比較 (最新至2025)
VXUS vs VTI 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares (VXUS)

簡稱: Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares (VXUS)
管理費: 0.07%
規模: 約 4000 億美元
10年平均年回報率: 約 4.0% – 4.5%
成立日期: 2011 年 1 月 26 日

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)

簡稱: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
管理費: 0.03%
規模: 約 4680 億美元
10年平均年回報率: 約 12.01%
成立日: 2001 年 5 月 24 日

了解更多VTI

管理費比較

Vanguard ETF 中，VTI（Vanguard Total Stock Market ETF，追蹤美國市場）管理費率極低，僅 0.03%；相反 VXUS（Vanguard Total International Stock ETF，追蹤非美市場）管理費稍高，約為 0.07%，差距約 0.04 個百分點。即使如此，兩者仍屬低成本 ETF，投資者可按地域配置需求與成本效率靈活配搭。

VXUS	管理費	VTI
0.07%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣VXUS手續費(每股)	證券商	買賣VTI手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣VXUS開戶優惠	證券商	買賣VTI開戶優惠
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回報率比較

VXUS（美國以外市場ETF）與VTI（美國全市場ETF）年回報比較，2025年最新數據顯示，VTI 1年平均回報約6.21%，3年9.81%，5年20.51%，10年16.99%；VXUS分別為6.41%、4.68%、11.49%、5.24%。整體而言，VTI長期表現優於VXUS，但VXUS提供重要的國際分散風險功能，適合組合投資。

VXUS	平均年回報率 (2025年3月31日)	VTI
6.41%	1年 (平均年回報率)	6.21%
4.68%	3年 (平均年回報率)	9.81%
11.49%	5年 (平均年回報率)	20.51%
5.24%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

VXUS	年回報	VTI
5.08%	2024	25.58%
15.88%	2023	54.85%
-16.09%	2022	-32.58%
9.00%	2021	27.42%
10.69%	2020	48.62%
21.75%	2019	38.96%
-14.43%	2018	-0.12%
27.45%	2017	32.66%
4.81%	2016	7.10%
-4.19%	2015	9.45%
-4.74%	2014	19.18%
14.61%	2013	36.63%
18.61%	2012	18.12%
	2011	3.38%

派息比較

VXUS（Vanguard Total International Stock ETF）：年派息約 $1.95，每季派息一次，年收益率約 2.74%。
VTI（Vanguard Total Stock Market ETF）：年派息約 $3.71，每季派息一次，年收益率約 1.16%。

VXUS 的派息較高，適合尋求穩定現金流的投資者；而 VTI 則提供較高的資本增值潛力。

VXUS 付款日期	VXUS 派息	VTI 派息	VTI 付款日期
2025年03月25日	$0.1909	$0.9854	2025年03月31日
2024年12月24日	$1.0049	$0.9412	2024年12月26日
2024年09月24日	$0.2723	$0.8707	2024年10月01日
2024年06月25日	$0.4835	$0.9519	2024年07月02日
2024年03月20日	$0.2235	$0.9105	2024年03月27日
2023年12月21日	$0.8471	$1.0017	2023年12月27日
2023年09月21日	$0.2952	$0.7984	2023年09月26日
2023年06月23日	$0.618	$0.8265	2023年06月28日
2023年03月23日	$0.1205	$0.7862	2023年03月28日
2022年12月22日	$0.6289	$0.9305	2022年12月28日
2022年09月22日	$0.2804	$0.7955	2022年09月28日
2022年06月24日	$0.5893	$0.7491	2022年06月28日
2022年03月24日	$0.1004	$0.7082	2022年03月28日
2021年12月23日	$0.9412	$0.8592	2021年12月30日
2021年09月23日	$0.3565	$0.7242	2021年09月29日
2021年06月24日	$0.5148	$0.6753	2021年06月29日
2021年03月25日	$0.1553	$0.6716	2021年03月30日
2020年12月24日	$0.5903	$0.7818	2020年12月30日
2020年09月24日	$0.3385	$0.6741	2020年09月30日
2020年06月25日	$0.2521	$0.6999	2020年06月30日
2020年03月26日	$0.1058	$0.6136	2020年03月31日
2019年12月27日	$0.6281	$0.8855	2019年12月30日
2019年09月27日	$0.3004	$0.700	2019年09月19日
2019年06月26日	$0.6106	$0.5472	2019年06月20日
2019年03月28日	$0.1656	$0.772	2019年03月28日
2018年12月28日	$0.4963	$0.7209	2018年12月28日
2018年10月01日	$0.2683	$0.7142	2018年10月03日
2018年06月27日	$0.5928	$0.6034	2018年06月27日
2018年03月29日	$0.1424	$0.5661	2018年03月27日
2017年12月27日	$0.5391	$0.673	2017年12月27日
2017年09月25日	$0.298	$0.553	2017年09月27日
2017年06月27日	$0.556	$0.575	2017年06月27日
2017年03月30日	$0.160	$0.542	2017年03月30日
2016年12月27日	$0.390	$0.727	2016年12月27日
2016年09月19日	$0.274	$0.539	2016年09月19日
2016年06月20日	$0.537	$0.469	2016年06月20日
2016年03月21日	$0.143	$0.480	2016年03月21日
2015年12月28日	$0.347	$0.583	2015年12月28日
2015年10月01日	$0.224	$0.508	2015年10月01日
2015年07月02日	$0.547	$0.468	2015年07月02日

成分股比較

VXUS與VTI成分股差異明顯。VXUS涵蓋約7397檔股票，分散投資美國以外的全球市場，包括新興與已開發市場，持股分布廣泛，前十大持股佔比低於10%，如台積電、雀巢、豐田等跨國龍頭。VTI則聚焦美國市場，約3500檔股票，較重大型股，前十大持股約22.9%，包括蘋果、微軟和亞馬遜。

佔VXUS 資產百分比	佔VXUS 10大成分股	VTI 10大成分股	佔VTI 資產百分比
2.06%	台積電	Apple Inc.	9.40%
1.20%	騰訊控股	Microsoft Corporation	7.86%
0.90%	SAP SE	NVIDIA Corporation	7.45%
0.86%	阿里巴巴－Ｗ	Amazon.com, Inc.	5.68%
0.79%	Nestlé S.A.	Broadcom Inc.	3.66%
0.78%	ASML Holding N.V.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
0.69%	Roche Holding AG	Costco Wholesale Corporation	2.91%
0.68%	Shell plc	Netflix, Inc.	2.76%
0.67%	AstraZeneca PLC	Tesla, Inc.	2.65%
0.67%	Novartis AG	Alphabet Inc.	2.54%

結論

❗VTI 與 VXUS 是建構全球化投資組合的互補工具，而非直接競爭者❗。VTI 以極低成本 (0.03%) 提供美國整體股市曝險，過去十年表現強勁，適合看好美國市場的投資者。❗VXUS 則以 0.07% 的費用投資美國以外的全球市場，雖然過往回報較低，但提供了關鍵的地域分散性，降低單一國家風險❗。投資者應根據自身對美國與國際市場的展望、風險承受能力及期望的地域配置比例，決定 VTI 與 VXUS 的持有權重。多數長期投資者會同時持有兩者，以 VTI 為核心美股部位，搭配 VXUS 獲取國際市場成長機會並分散風險，實現更全面的全球市場投資。最終決策應考量整體投資目標。

常見問題

VXUS 是什麼?

VXUS，全名為 Vanguard Total International Stock ETF，是由領航 (Vanguard) 發行的一支指數股票型基金。它旨在追蹤美國以外全球股票市場的表現，投資範圍涵蓋已開發市場（如歐洲、日本、加拿大）及新興市場的大、中、小型公司股票。VXUS 提供投資者一個低成本 (費用率 0.07%) 且廣泛分散的方式來投資國際股市，是實現全球資產配置、降低單一國家風險的重要工具。

VXUS 成分股是什麼?

❗VXUS 的成分股由美國以外的全球數千家上市公司組成，涵蓋已開發市場（如歐洲、日本、加拿大、澳洲）和新興市場❗。它投資於各種規模的公司（大型、中型、小型），權重依市值調整。因此，其主要持股通常是來自不同國家的知名大型跨國企業，例如雀巢 (Nestlé)、ASML、豐田汽車 (Toyota)、三星電子 (Samsung) 等，反映了全球（美國除外）的經濟結構。

VXUS 定期定額在香港怎麼買?

在香港透過定期定額方式購買 VXUS，您需要先開立一個支援買賣美國股票的證券賬戶。您可以選擇本地銀行或國際證券商。開戶後，查詢該平台是否提供「月供美股」或類似的「定期定額投資計劃」。確認該計劃是否包含 VXUS 這類美國上市 ETF。若支援，您便可設定每月固定日期投入固定金額購買 VXUS。請留意不同券商的計劃條款、最低投資額和相關手續費。

VTI 是什麼？

VTI，全名為 Vanguard Total Stock Market ETF，是一檔由 Vanguard 公司發行的交易所交易基金（ETF）。它的投資目標是追蹤 CRSP US Total Market Index，該指數包含了美國股市中幾乎所有規模的上市公司股票，從大型股到小型股都有。因此，VTI 提供了對整個美國股票市場極其廣泛的代表性和分散性，是一種以低成本投資美國整體經濟的方式。

VTI 管理費多少？

VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) 的管理費（Expense Ratio）非常低，目前為 0.03%。這使得 VTI 成為投資整體美國股市最具成本效益的選擇之一。低廉的管理費意味著投資者的回報能更少地被費用侵蝕，尤其對於長期投資者而言，這是一個顯著的優勢。

VTI 成分股是什麼?

VTI 的成分股涵蓋了美國股市中幾乎所有的上市公司股票，總數通常超過 3500 家。這包括了從市值最大的公司如蘋果（AAPL）、微軟（MSFT）、亞馬遜（AMZN）等，一直到中型、小型乃至微型市值的公司。其目標是全面複製美國整體股票市場的表現，因此提供了極高的分散度，避免了對單一公司或行業的過度集中。

標籤 VTI, VXUS

ETF比較

QQQM vs VOO 比較ETF 2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 27 8 月, 2025
在〈QQQM vs VOO 比較ETF 2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在QQQM vs VOO本文章我們討論什麼?

在眾多指數股票型基金 (ETF) 中，追蹤美國大型股市場的標的廣受投資人歡迎。其中，Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM) 和 Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 是兩個備受矚目的選擇。❗QQQM 專注於納斯達克 100 指數中的科技巨頭，而 VOO 則廣泛涵蓋標準普爾 500 指數中的領先企業❗。對於尋求美國股市曝險的投資人而言，理解這兩檔 ETF 的核心差異至關重要。本文將深入比較 QQQM 與 VOO 在管理費用、資產規模、成立時間以及歷史報酬表現等關鍵指標，旨在協助投資者根據自身的投資目標與風險承受度，做出更明智的選擇。

QQQM vs VOO 管理費比較 (最新至2025)
QQQM vs VOO 回報率比較 (最新至2025)
QQQM vs VOO 派息比較 (最新至2025)
QQQM vs VOO 成分股比較 (最新至2025)

Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)

簡稱: Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)
管理費: 0.15%
規模: 約 377 億美元
10年平均年回報率: 無（成立未滿10年）
成立日期 2020/10/13

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 約12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

QQQM管理費係0.15%，而VOO只需0.03%，明顯VOO成本更低。香港投資者追求長線穩健回報，VOO低費用優勢非常突出；若看好科技板塊，QQQM亦可作分散配置之選。選擇時要平衡管理成本同投資目標。

QQQM	管理費	VOO
0.15%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣QQQM手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

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回報率比較

QQQM同VOO過去一年平均年回報率分別約為6.28%及23.90%，最近三年QQQM約9.90%、VOO約8.37%。VOO長線表現穩定；QQQM波幅較大，升市時表現突出，科技板塊偏重。香港投資者可按個人風險及行業取向選擇合適ETF。

QQQM	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
6.28%	1年 (平均年回報率)	23.90%
9.90%	3年 (平均年回報率)	8.37%
–	5年 (平均年回報率)	15.24%
–	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

2024 年 QQQM 的年度回報率約為 25.68%，明顯高過 VOO 的 24.98%；而 2023 年更顯差距—QQQM 達 55.01%，VOO 為 26.32%。雖然 QQQM 顯示較強成長動力，但波動亦相對較大。對於着重高增長的香港投資者，QQQM 具有吸引力；偏好穩健回報及行業分散者，VOO 或更合適。

QQQM	年回報	VOO
25.68%	2024	24.98%
55.01%	2023	26.32%
-32.52%	2022	-18.19%
27.45%	2021	28.78%
–	2020	18.29%
–	2019	31.35%
–	2018	-4.50%
–	2017	21.77%
–	2016	12.17%
–	2015	1.31%
–	2014	13.55%
–	2013	32.39%
–	2012	16.00%
–	2011	1.89%

派息比較

QQQM與VOO派息比較，VOO以追蹤標普500指數為主，每季派息穩定，2025年3月31日每股派息約1.81美元，股息率約1.21%。相較之下，QQQM派息較少，2025年3月28日每股派息約0.32美元，波動較大。香港投資者若注重穩定收息，VOO更適合長線持有。

QQQM 付款日期	QQQM 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年3月28日	$0.31763	$1.8121	2025年3月31日
2024年12月27日	$0.31031	$1.7385	2024年12月26日
2024年9月27日	$0.29987	$1.6386	2024年10月1日
2024年6月28日	$0.3199	$1.7835	2024年7月2日
2024年3月22日	$0.34537	$1.5429	2024年3月31日
2023年12月22日	$0.38069	$1.8011	2023年12月26日
2023年9月22日	$0.24483	$1.4925	2023年10月1日
2023年6月23日	$0.21666	$1.5762	2023年7月2日
2022年3月24日	$0.25433	$1.4874	2023年3月31日
2022年12月23日	$0.27037	$1.6717	2022年12月26日
2022年9月23日	$0.24535	$1.4692	2022年10月1日
2022年6月30日	$0.2052	$1.4321	2022年7月2日
2021年3月31日	$0.19362	$1.3737	2022年3月31日
2021年12月31日	$0.14881	$1.5329	2021年12月26日
2021年9月30日	$0.16624	$1.3084	2021年10月1日
2021年3月31日	$0.15749	$1.3329	2021年7月2日
2020年12月31日	$0.20626	$1.2625	2021年3月31日
–	–	$1.3829	2020年12月26日
–	–	$1.3085	2020年10月1日
–	–	$1.4333	2020年7月2日
–	–	$1.178	2020年3月31日
–	–	$1.178	2019年12月26日
–	–	$1.3014	2019年10月1日
–	–	$1.3859	2019年7月2日
–	–	$1.4551	2019年3月31日
–	–	$1.289	2018年12月26日
–	–	$1.2067	2018年10月1日
–	–	$1.1573	2018年7月2日
–	–	$1.0837	2018年3月31日
–	–	$1.1839	2017年12月26日
–	–	$1.176	2017年10月1日
–	–	$1.010	2017年7月2日
–	–	$0.998	2017年3月31日
–	–	$1.296	2016年12月26日
–	–	$0.883	2016年10月1日
–	–	$0.953	2016年7月2日

成分股比較

QQQM 主要追蹤 納斯達克-100 指數，專注科技巨頭；VOO 則涵蓋 標普 500 指數，行業分布更廣。QQQM 重點配置如 Apple、Microsoft 等科技領頭羊；VOO 則在科技之外亦包括金融、醫療、消費等多元領域，為投資者帶來更全面曝險。對講究高增長、願意承受波動嘅港人投資者，QQQM 更吸引；追求分散風險、穩健配置嘅人選，VOO 更貼心。

佔QQQM 資產百分比	QQQM 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
9.38%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
7.84%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
7.43%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
5.67%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
3.65%	Broadcom Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
3.55%	Meta Platforms, Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
2.90%	Costco Wholesale Corporation	Alphabet Inc.	1.90%
2.76%	Netflix, Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
2.65%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	1.56%
2.53%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

總結來說，VOO 是投資美國整體大型股市場的基石，以極低費用提供廣泛的行業分散性，追蹤標普 500 指數，適合追求市場基準回報、注重成本和分散風險的投資者。而 QQQM 則專注於 Nasdaq-100 指數，高度集中在科技及大型成長股，排除了金融股。雖然其費用率 (0.15%) 低於 QQQ 但高於 VOO❗，但其追蹤的指數在過去十年提供了更高的回報，同時也伴隨著更高的波動性❗。QQQM 適合尋求更積極成長潛力、能承受較高集中度和波動風險，並看好科技行業前景的投資者。選擇 VOO 或 QQQM 取決於個人對風險、行業偏好和成本的考量。VOO 提供穩定性和廣度，QQQM 則提供集中的成長動力。

常見問題

QQQM是什麼?

QQQM (Invesco NASDAQ 100 ETF) 是一檔追蹤納斯達克100指數的指數股票型基金 (ETF)。此指數涵蓋於納斯達克上市的前100大非金融公司，權重偏重科技產業。相較於其姊妹基金QQQ，QQQM提供類似的市場曝險，但具備較低的管理費用，旨在吸引長期投資者。

QQQM成分股是什麼?

QQQM 的成分股追蹤納斯達克100指數，主要包含在納斯達克交易所上市的前100大非金融公司。其持股高度集中於科技產業，主要成分股包括蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、輝達 (NVIDIA)、亞馬遜 (Amazon) 和 Meta Platforms 等大型科技企業。

QQQM 管理費多少

QQQM (Invesco NASDAQ 100 ETF) 的總管理費用（Expense Ratio）為 0.15%。

美肢VOO怎麼買

購買美股 VOO，需先在支援美股交易的券商或網上平台（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財等）開設證券帳戶。完成開戶及身份認證後，將資金存入帳戶並兌換成美元。然後在交易平台搜尋「VOO」，輸入欲購買的股數或金額，下單即可。部分平台支援碎股交易，讓您以較小金額參與投資。

VOO 定期定額怎麼買

要定期定額購買 VOO，您可通過以下步驟：選擇支援美股交易的券商平台（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong 等）完成開戶並存入資金查詢平台是否提供「美股月供」或自動定投服務若有，設定每月固定日期和金額購買 VOO 若無自動服務，則自行每月手動登入平台，固定買入 VOO 利用碎股交易功能可更精確地執行定額投資注意外匯兌換費用和交易佣金，以優化長期投資成本

VOO 一張多小錢

VOO 在美國股市是以「股」為單位交易，沒有台灣或香港股市的「一張」概念。您可以購買任意數量，甚至是碎股。截至 2024 年中，VOO 每股價格約為 500 美元，因此買一股約需 500 美元（約 3,900 港幣），實際金額會隨市場波動。若券商支援碎股交易，可用更少金額購買部分股數。交易時還需考慮平台手續費。建議查詢即時報價獲取最新價格。

標籤 QQQM, VOO

ETF比較

TQQQ vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 27 8 月, 2025
在〈TQQQ vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在TQQQ vs QQQ本文章我們討論什麼?

Invesco QQQ Trust (QQQ) 和 ProShares UltraPro QQQ (TQQQ) 無疑是最受關注的兩檔 ETF 之一。QQQ 作為市場上規模最大、歷史最悠久的 ETF 之一，直接複製納斯達克100指數的表現，為投資者提供對美國大型科技股的直接曝險。相較之下，TQQQ 則是一款積極進取的槓桿型 ETF，其目標是提供納斯達克100指數每日報酬的三倍。這意味著潛在的收益被放大的同時，潛在的虧損也同樣被放大，且其「每日重設」機制可能導致長期績效與指數的三倍產生顯著偏離。本文將深入剖析這兩種 ETF 的核心機制、風險報酬特性、費用結構及潛在的適用情境，協助投資者辨識其差異，並評估其是否符合自身的風險承受能力與交易目標。

TQQQ vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
TQQQ vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
TQQQ vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
TQQQ vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)

ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)

簡稱: ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)
管理費: 0.86%
規模: 約 230 億美元
10年平均年回報率: 約 35.0% (高風險的短線交易工具)
成立日期 2010/02/09

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2,700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

了解更多QQQ

管理費比較

TQQQ	管理費	QQQ
0.86%	管理費	0.20%

買賣手續費比較

買賣TQQQ手續費(每股)	證券商	買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣TQQQ開戶優惠	證券商	買賣QQQ開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
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了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
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回報率比較

TQQQ（3×槓桿 ETF）過去 10 年平均年回報率約為 35.0%，而 QQQ（納指 ETF）則約為 17.0%，即 TQQQ 回報明顯更高，但波動性亦相對較大。對想追求高成長但承受風險能力較強的港股美股投資者，TQQQ 或可考慮；追求穩健定投策略者則更適合選擇 QQQ。

TQQQ	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
-5.80%	1年 (平均年回報率)	6.21%
1.07%	3年 (平均年回報率)	9.81%
37.92%	5年 (平均年回報率)	20.51%
30.15%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

TQQQ（3×槓桿ETF）雖然過去多年年化回報非常高，部分年份更達逾 100 %（例如 2023 年高達 198 %），但波動極大，風險顯著；QQQ（傳統型 ETF）年回報穩定，雖相對較低，但較適合長線投資者做核心配置。對於追求高回報又能承受高風險者，TQQQ 可考慮；想淺移默化累積財富，QQQ 則更穩健。

TQQQ	年回報	QQQ
58.23%	2024	25.58%
198.26%	2023	54.85%
-79.08%	2022	-32.58%
82.98%	2021	27.42%
110.05%	2020	48.62%
133.83%	2019	38.96%
-19.81%	2018	-0.12%
118.06%	2017	32.66%
11.38%	2016	7.10%
17.23%	2015	9.45%
57.09%	2014	19.18%
139.73%	2013	36.63%
52.29%	2012	18.12%
-8.05%	2011	3.38%

派息比較

TQQQ同QQQ派息比較，QQQ每年派息明顯高過TQQQ，2025年每股約$0.71美元，而TQQQ僅約$0.20美元。香港投資者想穩定現金流，QQQ更合適；TQQQ則較少派息、主攻短線回報。選擇前要考慮自身收息需要及風險承受能力。

TQQQ 付款日期	TQQQ 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025/04/01	$0.197726	$0.71571	04/30/2025
2024/12/31	$0.275411	$0.83466	12/31/2024
2024/10/02	$0.230214	$0.67686	10/31/2024
2024/07/03	$0.282777	$0.7615	07/31/2024
2024/03/27	$0.215144	$0.57345	04/30/2024
2023/12/28	$0.223447	$0.21584	01/15/2024
2023/09/27	$0.138645	$0.80826	12/29/2023
2023/06/28	$0.12758	$0.53555	10/31/2023
2023/03/29	$0.149799	$0.50395	07/31/2023
2022/12/30	$0.097919	$0.47223	04/28/2023
2021/12/31	$0.0000595	$0.65541	12/30/2022
2020/12/31	$0.000070755	$0.51856	10/31/2022
2020/01/02	$ 0.00781825	$0.5274	07/29/2022
2019/03/27	$0.005067	$0.43369	04/29/2022
2019/01/03	$0.01019525	$0.49141	12/31/2021
2015/04/02	$0.00183	$0.41391	10/29/2021
2014/12/31	$0.00278583	$0.39679	07/30/2021
2014/07/03	$0.00196983	$0.39468	04/30/2021
–	–	$0.56133	12/31/2020
–	–	$0.38824	10/30/2020
–	–	$0.42426	07/31/2020
–	–	$0.36269	04/30/2020
–	–	$0.45765	12/31/2019
–	–	$0.38415	10/31/2019
–	–	$0.41558	07/31/2019
–	–	$0.32421	04/30/2019
–	–	$0.42061	12/31/2018
–	–	$0.32975	10/31/2018
–	–	$0.37837	07/31/2018
–	–	$0.27655	04/30/2018
–	–	$0.32941	12/29/2017
–	–	$0.31938	10/31/2017
–	–	$0.37842	07/31/2017
–	–	$0.27415	04/28/2017
–	–	$0.35494	12/30/2016
–	–	$0.29387	10/31/2016

成分股比較

雖然 TQQQ 與 QQQ 均追蹤納斯達克100指數，但兩者成分配置不同：QQQ 直接持有蘋果、微軟、亞馬遜、輝達、Alphabet 等大型科技股，而 TQQQ 則透過金融衍生工具如交換合約及期貨間接複製指數，並不直接持股。對於追求直接科技股曝險及穩健投資者，QQQ 較為合適；偏好槓桿操作的投資人則會關注 TQQQ 的間接曝險機制。

佔TQQQ 資產百分比	TQQQ 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
10.39%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
9.00%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
4.38%	Meta Platforms, Inc.	NVIDIA Corporation	7.45%
3.62%	NVIDIA Corporation	Amazon.com, Inc.	5.68%
3.47%	Tesla, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
6.38%	Amazon.com, Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
3.36%	Alphabet Inc. C	Costco Wholesale Corporation	2.91%
3.16%	Alphabet Inc. A	Netflix, Inc.	2.76%
2.41%	TREASURY BILL	Tesla, Inc.	2.65%
–	–	Alphabet Inc.	2.54%

結論

綜合比較 ❗TQQQ 與 QQQ，兩者皆追蹤納斯達克100指數，但投資風格與風險特性截然不同❗。QQQ 屬於傳統型ETF，適合長期穩健投資，波動較低，適合大多數投資人作為核心資產配置❗。TQQQ 則為三倍槓桿ETF，追求指數日內三倍報酬，雖然長期年化報酬率極高，但波動與風險也大幅提升，容易因市場劇烈波動而出現大幅虧損。TQQQ 更適合短線操作或高風險承受度的投資人，並需密切留意市場走勢與自身部位。總結來說，若追求穩健成長，QQQ 較為合適；若願意承擔高風險以換取高報酬，TQQQ 可作為進階選擇，但不建議長期重倉持有。

常見問題

TQQQ是什麼?

❗TQQQ (ProShares UltraPro QQQ) 是一檔尋求納斯達克 100 指數每日報酬三倍的槓桿型 ETF❗。它利用金融衍生工具放大指數單日的漲跌幅。這代表潛在的高回報，但也伴隨極高的風險與波動性耗損，尤其不適合長期持有。TQQQ 主要設計給熟悉其風險的短線交易者。

TQQQ成分股是什麼?

TQQQ (ProShares UltraPro QQQ) 是一檔 3 倍槓桿 ETF，它不直接持有傳統意義上的「成分股」。相反地，它主要投資於金融衍生工具（如交換合約、期貨）以及現金等，目標是複製納斯達克 100 指數每日表現的三倍。因此，TQQQ 的價值變動間接曝險於納斯達克 100 指數的成分股，這些股票主要是大型科技公司，如蘋果、微軟、輝達等，但 TQQQ 基金本身並不直接持有這些股票。

TQQQ定期定額在香港怎麼買

在香港購買 VUG 並進行定期定額投資，您需要先開設一個能交易美股的證券戶口。許多本地銀行（如滙豐）或網上券商（如富途、盈透證券）都提供此服務。在香港買 TQQQ 需開立支援美股交易的證券戶口（銀行或網上券商）。然而，TQQQ 是高風險的 3 倍槓桿 ETF，極不適合傳統的長期定期定額投資，其設計主要用於短線交易。因此，絕大多數券商不會為 TQQQ 提供自動的「月供股票」計劃。若您充分理解其風險（包含槓桿及每日波動耗損）並仍希望定期投入進行交易，則需自行設定時間與金額，手動登入帳戶分批買入。

QQQ 是什麼?

QQQ (Invesco QQQ Trust) 是一檔追蹤納斯達克100指數的熱門 ETF。此指數涵蓋美國百大非金融公司，權重偏重科技產業。QQQ 流通性高，是投資美國大型科技股的常用工具之一。

QQQ 成分股是什麼?

QQQ (Invesco QQQ Trust) 的成分股追蹤納斯達克100指數，包含在納斯達克交易所上市的前100大非金融公司。持股高度集中於科技產業，主要成分股包括蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、亞馬遜 (Amazon)、輝達 (NVIDIA) 和 Alphabet (Google) 等大型科技股。

QQQ 定期定額在香港怎麼買

❗在香港購買 QQQ 並進行定期定額投資，您需要先開設一個支援美股交易的證券戶口❗。許多本地銀行（如滙豐、中銀）及網上券商（如富途、盈透證券、SoFi HK）均提供此服務。開戶後，請查詢該券商是否提供美股的「月供股票」或定期定額投資計劃，並確認 QQQ 是否在可選標的名單中。如果券商沒有提供自動計劃，您也可以自己設定每月固定日期和投資金額，定期手動登入帳戶買入 QQQ 股份，以實現定期定額的效果。

標籤 QQQ, TQQQ

ETF比較

VOO vs VTI ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: George Tam
文章發佈日期 23 8 月, 2025
在〈VOO vs VTI ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在VOO vs VTI本文章我們討論什麼?

❗在眾多可供選擇的交易所買賣基金（ETFs）中，Vanguard Total Stock Market ETF（VTI）和Vanguard S&P 500 ETF（VOO）是追蹤美國股市的熱門選擇。❗本文旨在深入比較這兩隻基金，分析它們的投資範圍、費用結構、歷史表現以及對香港投資者的潛在吸引力，協助讀者做出更明智的投資決策。

VOO vs VTI 管理費比較 (最新至2025)
VOO vs VTI 回報率比較 (最新至2025)
VOO vs VTI 派息比較 (最新至2025)
VOO vs VTI 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 12%至13%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF (VTI)

簡稱: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF
管理費: 0.03%
規模: 4211億美元
10年平均年回報率: 12%至13%
成立日: 2001年5月24日

了解更多VTI

管理費比較

無論係追蹤標普500（VOO）定追蹤整個美國股市（VTI），Vanguard兩隻 ETF 嘅管理費一樣超低，❗每年只係 0.03%❗（超過大部分同行笫 10 分之一）。對鐘意長期增值、注重成本嘅香港投資者而言，呢兩隻 ETF 都係非常抵玩嘅選擇。

VOO	管理費	VTI
0.03%	管理費	0.03%

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回報率比較

VOO與VTI回報率均表現亮眼，適合長期投資。根據2025年數據，VOO過去1年回報率約23.9%，5年回報約15.2%，強調美國大型藍籌股；VTI過去1年回報約7.1%，5年回報高達18.1%，涵蓋大中小型股更分散。香港投資者可根據風險承受度及投資目標選擇，喜歡穩健大盤可選VOO，追求全市場成長可選VTI。

VOO	平均年回報率 (2025年3月31日)	VTI
23.90%	1年 (平均年回報率)	7.06%
8.37%	3年 (平均年回報率)	8.12%
15.24%	5年 (平均年回報率)	18.09%
12.71%	10年 (平均年回報率)	11.74%

年回報比較

VOO與VTI年回報率較為接近，❗2024年VOO回報24.98%，VTI回報23.81%。❗兩者皆為Vanguard低費用率ETF，VOO聚焦標普500大型股，波動較低；VTI涵蓋大中小型股，分散風險較高。投資者可根據風險承受度和投資目標選擇，追求穩健可選VOO，願意承擔較高波動則適合VTI，皆適合香港長線投資。

VOO	年回報	VTI
24.98%	2024	23.81%
26.32%	2023	26.05%
-18.19%	2022	-19.51%
28.78%	2021	25.67%
18.29%	2020	21.03%
31.35%	2019	30.67%
-4.50%	2018	-5.21%
21.77%	2017	21.21%
12.17%	2016	12.83%
1.31%	2015	0.36%
13.55%	2014	12.54%
32.39%	2013	33.45%
16.00%	2012	16.45%
1.89%	2011	0.97%

派息比較

VOO（Vanguard S&P 500 ETF）與VTI（Vanguard Total Stock Market ETF）派息比較，兩者均每季派息。2025年3月31日，VOO派$1.8121💰，VTI派$0.9854💰；2024年全年VOO派息約$6.70💰，VTI約$3.75💰。VOO聚焦標普500，股息率約1.4%，較穩定；VTI涵蓋3500+公司，股息率約1.3%，稍低但更分散。

VOO 付款日期	VOO 派息	VTI 派息	VTI 付款日期
2025年3月31日	$1.8121	$0.9854	2025年3月31日
2024年12月26日	$1.7385	$0.9412	2024年12月26日
2024年10月1日	$1.6386	$0.8707	2024年10月1日
2024年7月2日	$1.7835	$0.9519	2024年7月2日
2024年3月31日	$1.5429	$1.59494	2024年4月30日
2023年12月26日	$1.8011	$1.90607	2024年1月31日
2023年10月1日	$1.4925	$1.58317	2023年10月31日
2023年7月2日	$1.5762	$1.63837	2023年7月31日
2023年3月31日	$1.4874	$1.63837	2023年4月30日
2022年12月26日	$1.6717	$1.5062	2023年1月31日
2022年10月1日	$1.4692	$1.7814	2022年10月31日
2022年7月2日	$1.4321	$1.5964	2022年7月31日
2022年3月31日	$1.3737	$1.57687	2022年4月30日
2021年12月26日	$1.5329	$1.36601	2022年1月31日
2021年10月1日	$1.3084	$1.633	2021年10月31日
2021年7月2日	$1.3329	$1.42812	2021年7月31日
2021年3月31日	$1.2625	$1.37588	2021年4月30日
2020年12月26日	$1.3829	$1.27779	2021年1月31日
2020年10月1日	$1.3085	$1.580	2020年10月31日
2020年7月2日	$1.4333	$1.33922	2020年7月31日
2020年3月31日	$1.178	$1.36624	2020年4月30日
2019年12月26日	$1.178	$1.40556	2020年1月31日
2019年10月1日	$1.3014	$1.56999	2019年10月31日
2019年7月2日	$1.3859	$1.38362	2019年7月31日
2019年3月31日	$1.4551	$1.43164	2019年4月30日
2018年12月26日	$1.289	$1.23312	2019年1月31日
2018年10月1日	$1.2067	$1.43543	2018年10月31日
2018年7月2日	$1.1573	$1.32261	2018年7月31日
2018年3月31日	$1.0837	$1.24557	2018年4月30日
2017年12月26日	$1.1839	$1.09678	2018年1月31日
2017年10月1日	$1.176	$1.35133	2017年10月31日
2017年7月2日	$1.010	$1.23457	2017年7月31日
2017年3月31日	$0.998	$1.18311	2017年4月30日
2016年12月26日	$1.296	$1.03312	2017年1月31日
2016年10月1日	$0.883	$1.329	2016年10月31日
2016年7月2日	$0.953	$1.082	2016年7月31日

成分股比較

VOO與VTI前十大成分股非常相似，均為美國科技巨頭主導，如蘋果、微軟、輝達和亞馬遜。VOO集中於標普500大公司，前十大成分股佔比約28%，偏重大型股；VTI則涵蓋整個美股市場，超過3,500檔股票，前十大成分股佔比約22.9%，分散度更高。香港投資者若青睞大型藍籌股，VOO較合適；若想全面覆蓋美股成長機會，VTI更佳。

佔VOO 資產百分比	VOO 10大成分股	VTI 10大成分股	佔VTI 資產百分比
7.03%	Apple Inc.	Apple Inc.	6.19%
5.88%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.17%
5.59%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	4.66%
3.78%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.36%
2.66%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.34%
2.06%	Berkshire Hathaway Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	1.75%
1.90%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.67%
1.65%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	1.45%
1.56%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.35%
1.53%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	1.31%

結論

❗綜合比較 VOO 與 VTI，兩者皆為 Vanguard 發行、管理費極低的美股ETF，且長期績效相近，適合長期投資者。❗VOO 追蹤標普500指數，聚焦於美國市值最大的500家公司，代表美國大型企業的整體表現，波動性較低且流動性極佳。VTI 則涵蓋美國全市場，包含大型、中型及小型股，分散度更高，能捕捉到中小型企業的成長潛力。若投資人偏好穩健、專注於藍籌股，VOO 是理想選擇；若希望參與美國整體經濟成長並分散風險，VTI 更為合適。選擇時應根據自身投資目標與風險承受度做出判斷。

常見問題

VOO是什麼?

Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 是一種交易所交易基金 (ETF)，旨在追蹤標準普爾 500 指數的表現。簡單來說，投資 VOO 就像一次投資美國 500 家最大的上市公司。

VOO成分股是什麼?

VOO (Vanguard S&P 500 ETF) 追蹤的是標準普爾 500 指數，因此其成分股就是標普 500 指數中的 500 家美國大型上市公司。這些公司的權重是根據其市值大小而決定的。

VOO定期定額在香港怎麼買

在香港定期定額購買 VOO (Vanguard S&P 500 ETF) 的方式與在其他地區類似，主要透過您在香港券商開設的投資帳戶進行。然而，需要注意的是，VOO 本身並未在香港交易所直接上市交易。香港投資者通常需要透過美股交易平台來購買 VOO。

VTI是什麼?

VTI 是 Vanguard 全市場股票 ETF 的股票代號。它追蹤 CRSP 美國整體市場指數，提供對美國股市近乎全面的投資，涵蓋大型、中型、小型和微型企業，持股超過 3,500 檔。VTI 以其極低的 0.03% 費用比率和高度分散的特性著稱，是投資者以單一工具輕鬆獲得美國股市廣泛曝險的熱門選擇，常被視為長期投資組合的核心配置。

VTI成分股是什麼?

VTI 的成分股涵蓋了美國股市中所有可投資的股票，數量超過 3,500 檔。其目標是追蹤 CRSP US Total Market Index，因此成分股的權重會根據各公司的市值而定。這些大型權值股在 VTI 的表現中佔有較大比例，但 VTI 依然包含廣泛的中小型企業，以提供更全面的市場代表性。

VTI定期定額在香港怎麼買

在香港定期定額買入 VTI (Vanguard Total Stock Market ETF)，您可以透過提供美股交易服務的香港券商進行。開戶後，設定您的定期投資計劃，選擇 VTI (通常以其美股代號交易)，設定投資頻率（例如每月）和金額。券商會按照您的設定，定期從您的帳戶扣款並買入 VTI 的股份。請注意相關交易費用及匯率風險。部分銀行或投資平台也可能提供類似的定期投資美股 ETF 服務。

標籤 VOO, VTI

ETF比較

SPY vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 23 8 月, 2025
在〈SPY vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在SPY vs QQQ本文章我們討論什麼?

在眾多美股ETF中，❗SPY與QQQ一直是投資人最關注的兩大明星產品。❗SPY代表美國大盤標普500指數，涵蓋多元產業，強調穩健與分散；而QQQ則聚焦於納斯達克100大非金融企業，科技股比重高，成長潛力驚人。究竟這兩檔ETF在資產規模、回報率、風險與適合族群上有何差異？本文將深入比較SPY與QQQ，協助投資人根據自身需求做出最合適的選擇。

SPY vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
SPY vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
SPY vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
SPY vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

簡稱: SPDR S&P 500 ETF (SPY)
管理費: 0.0945%
規模: 約 5,470 億美元
10年平均年回報率: 約 11.8%
成立日期 1993/01/22

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2,700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

了解更多QQQ

管理費比較

❗SPY管理費為0.0945%，較QQQ的0.20%低❗，意味持有成本較低。SPY規模龐大，流動性佳，適合尋求穩健投資的香港投資者；QQQ聚焦科技股，成長潛力強但費用較高，波動也較大。長線投資應根據風險承受能力及回報期望選擇合適ETF。

SPY	管理費	QQQ
0.0945%	管理費	0.20%

買賣手續費比較

買賣SPY手續費(每股)	證券商	買賣QQQ手續費(每股)
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回報率比較

SPY與QQQ回報率比較，2025年數據顯示，SPY過去1年平均回報約8.14%，3年約8.97%，5年約18.48%，10年約12.41%；QQQ同期分別為6.21%、9.81%、20.51%和16.99%。QQQ聚焦納斯達克科技股，回報較高但波動大，❗適合追求成長的投資者；SPY追蹤標普500大盤，波動較低，適合偏好穩健的香港投資者。❗

SPY	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
8.14%	1年 (平均年回報率)	6.21%
8.97%	3年 (平均年回報率)	9.81%
18.48%	5年 (平均年回報率)	20.51%
12.41%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

❗SPY同QQQ係香港投資者熱門ETF選擇。❗SPY追蹤S&P 500，分散投資，風險較低，年回報約13.68%（近5年）。QQQ聚焦納斯達克100，科技股主導，波動較大，但回報更高，達16.28%（近5年）。2025年至今，QQQ回報13.74%，SPY為10.31%。想穩陣選SPY，追求高增長可揀QQQ。

SPY	年回報	QQQ
24.89%	2024	25.58%
26.19%	2023	54.85%
-18.17%	2022	-32.58%
28.75%	2021	27.42%
18.37%	2020	48.62%
31.22%	2019	38.96%
-4.56%	2018	-0.12%
21.70%	2017	32.66%
12.00%	2016	7.10%
1.25%	2015	9.45%
13.46%	2014	19.18%
32.31%	2013	36.63%
15.99%	2012	18.12%
1.89%	2011	3.38%

派息比較

SPY和QQQ派息均為季配息，其中SPY近年平均單季派息約1.5至1.9美元，QQQ則約0.4至0.8美元。SPY覆蓋美國標普500大盤股，派息較穩定且較高，適合追求穩健收益的香港投資者；QQQ集中科技股，派息較低但潛在成長空間大，風險也相對較高。投資者可根據自身配息需求和風險偏好作出選擇。

SPY 付款日期	SPY 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025年04月30日	$1.69553	$0.71571	2025年04月30日
2025年01月31日	$1.96555	$0.83466	2024年12月31日
2024年10月31日	$1.74553	$0.67686	2024年10月31日
2024年07月31日	$1.75902	$0.7615	2024年07月31日
2024年04月30日	$1.59494	$0.57345	2024年04月30日
2024年01月31日	$1.90607	$0.21584	2024年01月15日
2023年10月31日	$1.58317	$0.80826	2023年12月29日
2023年07月31日	$1.63837	$0.53555	2023年10月31日
2023年04月28日	$1.5062	$0.50395	2023年07月31日
2023年01月31日	$1.7814	$0.47223	2023年04月28日
2022年10月31日	$1.5964	$0.65541	2022年12月23日
2022年07月29日	$1.57687	$0.51856	2022年10月31日
2022年04月29日	$1.36601	$0.5274	2022年07月29日
2022年01月31日	$1.633	$0.43369	2022年04月29日
2021年10月29日	$1.42812	$0.49141	2021年12月31日
2021年07月30日	$1.37588	$0.41391	2021年10月29日
2021年04月30日	$1.27779	$0.39679	2021年07月30日
2021年01月29日	$1.580	$0.39468	2021年04月30日
2020年10月30日	$1.33922	$0.56133	2020年12月31日
2020年07月31日	$1.36624	$0.38824	2020年10月30日
2020年04月30日	$1.40556	$0.42426	2020年07月31日
2020年01月31日	$1.56999	$0.36269	2020年04月30日
2019年10月31日	$1.38362	$0.45765	2019年12月31日
2019年07月31日	$1.43164	$0.38415	2019年10月31日
2019年04月30日	$1.23312	$0.41558	2019年07月31日
2019年01月31日	$1.43543	$0.32421	2019年04月30日
2018年10月31日	$1.32261	$0.42061	2018年12月31日
2018年07月31日	$1.24557	$0.32975	2018年10月31日
2018年04月30日	$1.09678	$0.37837	2018年07月31日
2018年01月31日	$1.35133	$0.27655	2018年04月30日
2017年10月31日	$1.23457	$0.32941	2017年12月29日
2017年07月31日	$1.18311	$0.31938	2017年10月31日
2017年04月28日	$1.03312	$0.37842	2017年07月31日
2017年01月31日	$1.329	$0.27415	2017年04月28日
2016年10月31日	$1.082	$0.3549	2016年12月30日
n/a	$1.078	$0.294	2016年10月31日
n/a	$1.050	$0.287	2016年07月29日
n/a	$1.212	$0.318	2016年04月29日
2015年10月30日	$1.033	$0.342	2015年12月31日
2015年07月31日	$1.030	$0.260	2015年10月30日
		$0.2542	2015年07月31日

成分股比較

佔SPY 資產百分比	SPY 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
9.40%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
7.86%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
7.45%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
5.68%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
3.66%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
3.55%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
2.91%	Costco Wholesale Corporation	Costco Wholesale Corporation	2.91%
2.76%	Netflix, Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
2.65%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
2.54%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

❗SPY與QQQ都是全球最受歡迎的ETF，適合長期投資。❗SPY追蹤標普500，涵蓋美國最大500家公司，資產規模龐大、流動性極佳，管理費低，波動較小，適合追求穩健成長的投資人。QQQ則聚焦納斯達克100大非金融企業，科技股比重高，近10年平均年回報率明顯優於SPY，但波動較大，風險也較高。年輕、能承受較高風險者可考慮QQQ，追求穩健、分散風險者則建議以SPY為主。兩者皆為長線投資的優質選擇，可依個人風險承受度與投資目標靈活配置。

常見問題

SPY是什麼?

SPY（SPDR S&P 500 ETF Trust）是全球第一檔ETF，於1993年成立，由State Street Global Advisors發行。它追蹤美國標普500指數，代表美國市值最大的500家公司。SPY具有高流動性、資產規模龐大、管理費低等優點，是投資美國大盤、分散風險及長期資產增值的熱門選擇。

SPY成分股是什麼?

SPY的成分股為標普500指數中的500家美國大型上市公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多元產業。前十大持股通常包括蘋果、微軟、亞馬遜、輝達（NVIDIA）、Google母公司Alphabet、Meta（臉書）、特斯拉等知名企業。這些成分股會依市值權重調整，確保SPY能反映美國整體股市的表現。

SPY定期定額在香港怎麼買?

在香港投資人可透過本地或國際券商（如富途、耀才、輝立、IB盈透、花旗、渣打等）開設美股帳戶，入金後搜尋「SPY」即可下單。部分券商（如富途牛牛、輝立）支援定期定額功能，投資人可設定每月自動扣款買入SPY。下單前建議了解交易手續費、最低投資金額及外幣兌換等細節，確保投資順利進行。

QQQ 定期定額怎麼買?

要定期定額購買 QQQ，可按以下步驟操作：選擇平台：挑選支援美股交易的券商（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong 等）。開戶入金：完成開戶並存入資金。設定定投：查詢平台是否提供「美股月供」或自動定投服務。自動購買：若支援，設定每月固定日期和金額購買 QQQ。手動定投：若無自動服務，則每月手動登入平台，固定金額買入。碎股交易：利用碎股功能精確執行定額投資。

QQQ 一張多小錢?

QQQ 在美國股市是以「股」為單位交易，而非台灣或香港股市的「一張」概念。您可以購買任意股數，甚至碎股。截至 2024 年中，QQQ 每股價格約為 480 美元，相當於約 3,750 港幣（視匯率而定），實際金額會隨市場波動。若券商支援碎股交易，可用更少金額購買部分股數。交易時還需考慮平台手續費。建議查詢即時報價獲取最新價格。

美股QQQ是什麼?

美股 QQQ 是由 Invesco 發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Invesco QQQ Trust。它追蹤納斯達克100指數，投資於在納斯達克交易所上市的100家最大非金融公司，以科技股為主，如蘋果、微軟、亞馬遜等。QQQ 以高增長潛力著稱，但行業集中度高，波動性大於廣泛市場指數基金，是投資者參與科技行業增長的熱門工具。

標籤 QQQ, SPY

ETF比較

VT vs VTI ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

在VT vs VTI本文章我們討論什麼?

Vanguard Total World Stock ETF (VT) 和 Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 都是極受歡迎的低成本選擇。然而，它們代表了兩種不同的地理分散策略。VT 旨在捕捉全球股票市場的整體表現，投資組合遍及美國、已開發國家及新興市場的數千家公司，提供了真正的全球多元化。相對地，VTI 則專注於美國本土市場，涵蓋了幾乎所有在美國交易所上市的股票，從大型股到小型股無所不包。理解這兩檔 ETF 在地理覆蓋範圍上的根本差異，對於構建符合個人投資觀點和風險承受能力的投資組合至關重要。本文將深入比較 VT 與 VTI 的持股結構、歷史回報、風險特徵及費用，協助投資者判斷哪種更符合其對全球市場或美國市場的投資偏好。

VT vs VTI 管理費比較 (最新至2025)
VT vs VTI 回報率比較 (最新至2025)
VT vs VTI 派息比較 (最新至2025)
VT vs VTI 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares (VT)

簡稱: Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares (VT)
管理費: 0.07%
規模: 約 451 億美元
10年平均年回報率: 約 8.50%
成立日期 2008 年 6 月 24 日

了解更多VT

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)

簡稱: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
管理費: 0.03%
規模: 約 4680 億美元
10年平均年回報率: 約 12.01%
成立日: 2001 年 5 月 24 日

了解更多VTI

管理費比較

VT與VTI同屬Vanguard熱門ETF，❗管理費用大有不同。VT管理費0.07%，涵蓋全球市場，適合想要分散風險的投資者；VTI則專注美國市場，費用更低僅0.03%❗，非常適合著重成本效益的投資人。揀選時記得根據自己投資目標與預算作考慮。

VT	管理費	VTI
0.07%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣VT手續費(每股)	證券商	買賣VTI手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣VT開戶優惠	證券商	買賣VTI開戶優惠
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回報率比較

VT與VTI ETF近年回報率有明顯分別。VT過去10年平均年回報約8.91%，主打全球市場多元化；VTI則主攻美國，10年平均年回報高達16.99%，表現突出。選擇時要諗清楚自己追求穩定分散定美股高增長，不同投資目標需要不同選擇。

VT	平均年回報率 (2025年3月31日)	VTI
6.91%	1年 (平均年回報率)	6.21%
6.89%	3年 (平均年回報率)	9.81%
15.40%	5年 (平均年回報率)	20.51%
8.91%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

近年VT同VTI年回報表現差距明顯，VTI近5年平均年回報高達20.51%，連續多年跑贏VT，反映美股優勢。VT則主打全球配置，過去5年年回報15.40%，較穩健但升幅較溫和。想追增長揀VTI，著重分散穩健可考慮VT。

VT	年回報	VTI
16.49%	2024	25.58%
22.02%	2023	54.85%
-18.01%	2022	-32.58%
18.27%	2021	27.42%
16.61%	2020	48.62%
16.61%	2019	38.96%
-9.76%	2018	-0.12%
24.49%	2017	32.66%
8.51%	2016	7.10%
-1.86%	2015	9.45%
3.67%	2014	19.18%
22.95%	2013	36.63%
17.12%	2012	18.12%
-7.50%	2011	3.38%

派息比較

VT同VTI派息水準都唔錯，但風格有分別。VT主要追全球市場，近年每季度派息約$0.3至$0.9美元不等，適合想要穩定收息又重視分散風險嘅投資者；VTI以美國為主，近年每季平均派息多數高過VT，最高超過$1，收息更有驚喜。揀邊隻ETF要睇你想收息定要分散配置。

VT 派息	VT 付款日期	VTI 派息	VTI 付款日期
2025年03月25日	$0.3852	$0.9854	2025年03月31日
2024年12月24日	$0.8774	$0.9412	2024年12月26日
2024年09月24日	$0.4174	$0.8707	2024年10月01日
2024年06月25日	$0.5779	$0.9519	2024年07月02日
2024年03月20日	$0.4212	$0.9105	2024年03月27日
2023年12月21日	$0.8008	$1.0017	2023年12月27日
2023年09月21日	$0.4055	$0.7984	2023年09月26日
2023年06月23日	$0.6504	$0.8265	2023年06月28日
2023年03月23日	$0.2852	$0.7862	2023年03月28日
2022年12月22日	$0.6381	$0.9305	2022年12月28日
2022年09月22日	$0.4026	$0.7955	2022年09月28日
2022年06月24日	$0.5978	$0.7491	2022年06月28日
2022年03月24日	$0.2572	$0.7082	2022年03月28日
2021年12月23日	$0.785	$0.8592	2021年12月30日
2021年09月23日	$0.412	$0.7242	2021年09月29日
2021年06月24日	$0.5049	$0.6753	2021年06月29日
2021年03月25日	$0.2531	$0.6716	2021年03月30日
2020年12月24日	$0.5524	$0.7818	2020年12月30日
2020年09月24日	$0.4025	$0.6741	2020年09月30日
2020年06月25日	$0.360	$0.6999	2020年06月30日
2020年03月26日	$0.2205	$0.6136	2020年03月31日
2019年12月27日	$0.6109	$0.8855	2019年12月30日
2019年09月27日	$0.4348	$0.700	2019年09月19日
2019年06月20日	$0.5508	$0.5472	2019年06月20日
2019年03月28日	$0.281	$0.772	2019年03月28日
2018年12月28日	$0.489	$0.7209	2018年12月28日
2018年10月01日	$0.3615	$0.7142	2018年10月03日
2018年06月27日	$0.5511	$0.6034	2018年06月27日
2018年03月29日	$0.2573	$0.5661	2018年03月27日
2017年12月22日	$0.4915	$0.673	2017年12月27日
2017年10月02日	$0.354	$0.553	2017年09月27日
2017年07月05日	$0.466	$0.575	2017年06月27日
2017年04月04日	$0.253	$0.542	2017年03月30日
2016年12月27日	$0.457	$0.727	2016年12月27日
2016年09月19日	$0.311	$0.539	2016年09月19日
2016年06月20日	$0.466	$0.469	2016年06月20日
2016年03月21日	$0.222	$0.480	2016年03月21日
2015年12月28日	$0.368	$0.583	2015年12月28日
2015年10月01日	$0.279	$0.508	2015年10月01日
2015年07月02日	$0.453	$0.468	2015年07月02日

成分股比較

VT（Vanguard Total World Stock ETF）與VTI（Vanguard Total Stock Market ETF）成分股比較，VT涵蓋全球9000+企業，含美股（約58.6%）、歐洲、亞洲等，科技及金融股佔主導，如蘋果、微軟；VTI專注美國市場，含3500+公司，覆蓋大、中、小型股，科技股佔約29.4%，同樣以蘋果、微軟為首。香港投資者若想全球分散，VT更全面；若專注美股，VTI更集中且費用低（0.03%）。選擇視乎地域偏好及風險承受力。

佔VT 資產百分比	佔VT 10大成分股	VTI 10大成分股	佔VTI 資產百分比
3.78%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
3.23%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
2.93%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
2.06%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
1.46%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
1.05%	Alphabet Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
0.96%	BERKSHIRE HATHAWAY INC.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
0.89%	Broadcom Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
0.88%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
0.83%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

❗VT 與 VTI 的核心差異在於地理分散的廣度。❗VT 提供一站式的全球股票市場投資，涵蓋美國及國際市場，是追求最大程度地域多元化、分散單一國家風險的理想選擇，適合信奉全球化增長且能接受非美市場波動的投資者，儘管其費用略高。相較之下，VTI 以其極低的費用專注於美國本土市場，提供了對美國經濟整體最全面的曝險。它適合對美國市場前景特別樂觀、尋求美國市場深度分散並極度重視成本效益的投資者，但需承擔集中於單一國家經濟體的風險。最終選擇應取決於您對全球 vs. 美國市場的長期看法、風險承受能力以及對分散程度的需求。

常見問題

VT 是什麼?

VT，全名為 Vanguard Total World Stock ETF，是一檔由 Vanguard 發行的交易所交易基金（ETF）。它的目標是追蹤 FTSE Global All Cap Index，該指數涵蓋了全球範圍內（包括美國、其他已開發市場及新興市場）的大、中、小型公司股票，旨在提供對全球整體股票市場的單一、分散化投資。

VT 成分股是什麼?

VT 的成分股極其廣泛，包含了全球主要股票市場（包括美國、歐洲、亞洲等已開發和新興市場）中超過 9000 家公司的股票。這些股票涵蓋了各種市值規模，從大型跨國企業到中小型公司都有。其目的是全面反映全球股票市場的整體狀況，提供極高的地理和行業分散度。

VT 定期定額在香港怎麼買?

要在香港定期定額購買 VT ETF，您需要透過可以交易美國股票的證券經紀商進行。首先，開設一個支援美股交易的證券帳戶，常見的選擇包括 Interactive Brokers (IBKR)、富途證券 (Futu)、老虎證券 (Tiger Brokers) 或 Charles Schwab International 等。之後，確認您所選的券商是否提供針對美國上市 ETF 的「定期定額」或類似的自動投資計劃。如果提供此功能，您便可以設定每月固定日期投入固定金額買入 VT。若券商不支援美股的自動定投，您則需要定期手動登入帳戶下單購買。

VTI 是什麼？

VTI 管理費多少？

VTI 成分股是什麼?

標籤 VT, VTI

ETF比較

QQQM vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: George Tam
文章發佈日期 20 8 月, 2025
在〈QQQM vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在QQQM vs QQQ本文章我們討論什麼?

在追蹤美國那斯達克 100 指數的眾多交易所交易基金（ETF）中，1️⃣Invesco QQQM ETF（QQQM）和 2️⃣Invesco QQQ Trust（QQQ）是兩個備受關注的選項。兩者都旨在複製那斯達克 100 指數的表現，該指數囊括了在那斯達克證券交易所上市的 100 家最大的非金融類公司。

QQQ 自 1999 年成立以來，一直是市場上最受歡迎和交易最活躍的 ETF 之一。它以其高流動性和作為交易工具的廣泛使用而聞名。相比之下，QQQM 是一個相對較新的基金，於 2020 年推出，其管理費率略低於 QQQ。

QQQM vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
QQQM vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
QQQM vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
QQQM vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)

Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)

簡稱: Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)
管理費: 0.15%
規模: 約 377 億美元
10年平均年回報率: 無（成立未滿10年）
成立日期 2020/10/13

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

管理費比較

QQQM	管理費	QQQ
0.15%	管理費	0.20%

買賣手續費比較

買賣QQQM手續費(每股)	證券商	買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

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回報率比較

QQQM	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
6.28%	1年 (平均年回報率)	6.21%
9.90%	3年 (平均年回報率)	9.81%
–	5年 (平均年回報率)	20.51%
–	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

QQQM	年回報	QQQ
25.68%	2024	25.58%
55.01%	2023	54.85%
-32.52%	2022	-32.58%
27.45%	2021	27.42%
–	2020	48.62%
–	2019	38.96%
–	2018	-0.12%
–	2017	32.66%
–	2016	7.10%
–	2015	9.45%
–	2014	19.18%
–	2013	36.63%
–	2012	18.12%
–	2011	3.38%

派息比較

QQQM 付款日期	QQQM 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025年3月28日	$0.31763	$0.71571	2025年04月30日
2024年12月27日	$0.31031	$0.83466	2024年12月31日
2024年9月27日	$0.29987	$0.67686	2024年10月31日
2024年6月28日	$0.3199	$0.7615	2024年07月31日
2024年3月22日	$0.34537	$0.57345	2024年04月30日
2023年12月22日	$0.38069	$0.21584	2024年01月15日
2023年9月22日	$0.24483	$0.80826	2023年12月29日
2023年6月23日	$0.21666	$0.53555	2023年10月31日
2022年3月24日	$0.25433	$0.50395	2023年07月31日
2022年12月23日	$0.27037	$0.47223	2023年04月28日
2022年9月23日	$0.24535	$0.65541	2022年12月23日
2022年6月30日	$0.2052	$0.51856	2022年10月31日
2021年3月31日	$0.19362	$0.5274	2022年07月29日
2021年12月31日	$0.14881	$0.43369	2022年04月29日
2021年9月30日	$0.16624	$0.49141	2021年12月31日
2021年3月31日	$0.15749	$0.41391	2021年10月29日
2020年12月31日	$0.20626	$0.39679	2021年07月30日
–	–	$0.39468	2021年04月30日
–	–	$0.56133	2020年12月31日
–	–	$0.38824	2020年10月30日
–	–	$0.42426	2020年07月31日
–	–	$0.36269	2020年04月30日
–	–	$0.45765	2019年12月31日
–	–	$0.38415	2019年10月31日
–	–	$0.41558	2019年07月31日
–	–	$0.32421	2019年04月30日
–	–	$0.42061	2018年12月31日
–	–	$0.32975	2018年10月31日
–	–	$0.37837	2018年07月31日
–	–	$0.27655	2018年04月30日
–	–	$0.32941	2017年12月29日
–	–	$0.31938	2017年10月31日
–	–	$0.37842	2017年07月31日
–	–	$0.27415	2017年04月28日
–	–	$0.3549	2016年12月30日
–	–	$0.294	2016年10月31日
		$0.287	2016年07月29日
		$0.318	2016年04月29日
		$0.342	2015年12月31日
		$0.260	2015年10月30日
		$0.2542	2015年07月31日

成分股比較

佔QQQM 資產百分比	QQQM 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
9.38%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
7.84%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
7.43%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
5.67%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
3.65%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
3.55%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
2.90%	Costco Wholesale Corporation	Costco Wholesale Corporation	2.91%
2.76%	Netflix, Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
2.65%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
2.53%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

❗總結來說，兩者都持有相同的底層資產，但它們的費用結構和交易量存在差異。❗QQQM 通常被認為是長期投資者的更具成本效益的選擇，而 QQQ 由於其較高的交易量和較小的買賣價差，可能更受交易者的青睞。投資者在選擇哪種 ETF 時，應考慮其投資目標、交易頻率和成本敏感度。

簡而言之，QQQM 和 QQQ 都提供了投資那斯達克 100 指數中創新性大型公司的便捷途徑，但它們的費用和流動性特徵有所不同，適合不同類型的投資者。

常見問題

QQQM是什麼?

❗QQQM (Invesco NASDAQ 100 ETF) 是一檔追蹤納斯達克100指數的指數股票型基金 (ETF)。❗此指數涵蓋於納斯達克上市的前100大非金融公司，權重偏重科技產業。❗相較於其姊妹基金QQQ，QQQM提供類似的市場曝險，但具備較低的管理費用，旨在吸引長期投資者。❗

QQQM成分股是什麼?

QQQM 管理費多少？

QQQM (Invesco NASDAQ 100 ETF) 的總管理費用（Expense Ratio）為 0.15%。

QQQ 是什麼？

QQQ 指的是 Invesco QQQ Trust (Series 1)，它是一种在美国纳斯达克证券交易所上市的交易所交易基金 (ETF)。

QQQ 管理費多少？

QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 的管理费率 (Expense Ratio) 目前是 0.20%。

QQQ 成分股是什麼?

標籤 QQQ, QQQM

ETF比較

IBIT vs FBTC ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 17 8 月, 2025
在〈IBIT vs FBTC ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在IBIT vs FBTC本文章我們討論什麼?

在加密貨幣市場日益成為主流投資選擇的背景下，IBIT（iShares Bitcoin Trust）與FBTC（Fidelity Bitcoin ETF）兩隻比特幣ETF引起了廣泛關注。雖然兩者都旨在讓投資者便捷地參與比特幣市場，但其投資策略、資產結構及管理方式存在顯著差異。IBIT由BlackRock推出，主要透過信託形式持有實體比特幣，而FBTC則由Fidelity發行，擁有獨特的資產保管和管理方式。本文將對這兩隻ETF進行深入比較，幫助香港投資者了解各自的特點，並選擇最適合的比特幣投資工具。

IBIT vs FBTC 管理費比較 (最新至2025)
IBIT vs FBTC 回報率比較 (最新至2025)
IBIT vs FBTC 派息比較 (最新至2025)
IBIT vs FBTC 成分股比較 (最新至2025)

iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT)

簡稱: iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT)
管理費: 0.25%
規模: 約 $503.7 億美元
10年平均年回報率: 尚無10年數據（2024年成立）
成立日期 2024年1月5日

了解更多IBIT

Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC)

簡稱: Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC)
管理費: 0.25%
規模: 約 $21 億美元
10年平均年回報率: 尚無 10 年數據（2024 年成立）
成立日: 2024 年 1 月 11 日

了解更多FBTC

管理費比較

IBIT	管理費	FBTC
0.25%	管理費	0.25%

買賣手續費比較

買賣IBIT手續費(每股)	證券商	買賣FBTC手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣IBIT開戶優惠	證券商	買賣FBTC開戶優惠
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回報率比較

IBIT	平均年回報率 (2025年3月31日)	FBTC
56.43%	1年 (平均年回報率)	57.06%
	3年 (平均年回報率)
	5年 (平均年回報率)
	10年 (平均年回報率)

年回報比較

IBIT	年回報	FBTC
	2024

派息比較

BITO 付款日期	BITO 派息	FBTC 派息	FBTC 付款日期
2025年05月07日	$0.54474
2025年04月07日	$0.36101
2025年03月07日	$0.72025
2025年02月07日	$0.93682
2024年12月31日	$1.1131
2024年12月09日	$0.99649
2024年11月08日	$0.99411
2024年10月08日	$1.09107
2024年09月10日	$1.20884
2024年08月08日	$1.44706
2024年07月09日	$1.50311
2024年06月10日	$1.76796
2024年05月08日	$1.68139
2024年04月08日	$1.1448
2024年03月08日	$0.72644
2024年02月08日	$0.35632
2023年12月28日	$0.14716
2023年12月08日	$0.12698
2023年11月08日	$0.14031
2023年10月10日	$0.07399
2023年09月11日	$0.00531
2023年08月08日	$0.38499
2023年07月11日	$0.66417
2023年06月08日	$0.42766
2023年05月08日	$0.41739
2023年04月11日	$0.46455
2023年03月08日	$0.10091
2023年02月08日	$0.14928

成分股比較

佔IBIT 資產百分比	IBIT 10大成分股	FBTC 10大成分股	佔FBTC 資產百分比
–	–	–	–

結論

iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT) 和 Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC) 均為追蹤比特幣價格的現貨ETF，管理費均為0.25%，成立於2024年1月10日，適合尋求比特幣投資的投資者。IBIT以230億美元的資產規模領先FBTC的110億美元，顯示其更高的市場認可度和流動性，適合偏好大型機構背書（如BlackRock）的投資者。FBTC則由Fidelity管理，採用自有數字資產託管，安全性更具吸引力，適合注重資產控制的投資者。兩者因成立時間短，無10年回報數據，但比特幣長期高波動特性需謹慎考慮。IBIT流動性與品牌優勢突出，FBTC在託管安全上有獨特價值。投資者應根據風險承受力、對託管方式的偏好及平台交易成本選擇，建議關注比特幣市場動態並定期檢視投資組合。

IBIT是什麼?

IBIT（iShares Bitcoin Trust）是由BlackRock推出的現貨比特幣ETF，於2024年1月上市，旨在讓投資者透過傳統股票帳戶，直接投資於實體比特幣。IBIT透過信託形式持有比特幣資產，不涉及期貨合約，管理費為0.25%，透明度高、追蹤誤差低，是希望參與比特幣市場、但又不想直接持幣的長線投資者理想選擇。

IBIT成分股是什麼?

iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT) 並非持有傳統股票成分股，而是追蹤比特幣價格表現的ETF。其主要資產為比特幣，通過持有比特幣現貨來反映CME CF Bitcoin Reference Rate的表現。IBIT不投資於其他公司股票，而是直接與比特幣價格掛鉤，旨在為投資者提供便捷的比特幣投資管道，無需直接持有加密貨幣。

IBIT定期定額在香港怎麼買

在香港購買iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT)定期定額，可透過開設支援ETF交易的證券戶口，如eToro或富途證券。選擇平台後，註冊賬戶並存入資金，搜索IBIT（納斯達克代碼），設定定期定額投資計劃，指定每月投資金額及日期。確保了解手續費（IBIT費用率0.25%）及外匯兌換成本。投資前請閱讀最新產品說明書，評估比特幣價格波動風險。

美股FBTC 怎麼買

在香港購買Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC)定期定額，可透過支援美股ETF交易的券商，如eToro、富途證券或Interactive Brokers。開設證券戶口後，存入資金，搜索FBTC（納斯達克代碼），設定每月固定投資金額及日期。FBTC費用率0.25%，需注意交易手續費及匯兌成本。投資前閱讀產品說明書，了解比特幣價格波動風險，並確保平台支援分數股份交易。

美股FBTC 是什麼

FBTC（Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund）是由富達（Fidelity）推出的現貨比特幣ETF，於2024年1月正式上市，旨在追蹤比特幣的現貨價格表現。該基金直接持有實體比特幣，透過傳統證券交易平台讓投資者無需加密錢包即可參與比特幣市場。FBTC的管理費為0.25%，具備透明度高、追蹤精準的優勢，適合長期看好比特幣價值的投資者。

FBTC 一張多小錢

美股FBTC是以「股」為交易單位，非以「張」計算。其價格隨市場波動，截至近期（2025年4月底），每股價格約在82-83美元左右。實際價格請查詢即時報價。

標籤 FBTC, IBIT