作者: Jenny Chan

Jenny Chan在Talk Money負責撰寫虛擬資產、ETF及債券的文章。資深媒體人，曾任Forbes GA的總編輯及監製、財經節目主持、電視記者及節目製作人。15年的投資經驗，熟悉各類投資工具，特別喜愛美股ETF及科技相關股票。

分類
ETF

SCHD ETF介紹2025: 管理費、成分股、派息、年化報酬率

  • 發行公司： Charles Schwab
  • 追蹤指數： 道瓊美國股息 100 指數 (Dow Jones U.S. Dividend 100™ Index)
  • 管理費：0.06%。
  • 成立日期： 2011年10月20日

SCHD ETF介紹

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) ❗是追蹤道瓊斯美國股息100指數的熱門ETF，管理費低，月供方便、派發穩定且較高的股息❗，還有亮眼的年化報酬率表現，是不少投資者的心水之選。

SCHD的發行商是1971年成立的美國嘉信理財集團（Charles Schwab Corporation），其業務多元化，包括經紀服務、資產管理、銀行業務，尚有不同金融服務。2025年1月，嘉信理財管理共同基金和 ETF 獲得的資產管理和管理費增長了 22%，即 15.1 億美元，財報當季總淨收入成長 20%，達到 53.3 億美元，成績非常好。

本文將深入探討2025年 SCHD ETF 的各個重要面向，包括其具競爭力的管理費用、如何在香港進行月供買賣、歷史與預期股息資訊，以及過往的年化報酬率表現，協助您全面了解這項投資工具的優勢與特性。

SCHD ETF是什麼

SCHD 即是 Schwab U.S. Dividend Equity ETF ，❗是一種在交易所交易的基金，追蹤道瓊斯美國股息100指數，為投資者提供簡單、低成本、流動性強的投資途徑❗。

道瓊斯美國股息100指數企業篩選要求高，企業需要至少連續10年支付股息，市值超過5億美元，流動性高，房地產投資信託REITs除外。再根據ROE、自由現金流對債務比率、現金殖利率、5年股息成長率排列企業，排名最高的100間企業才有資格入選，投資SCHD等於投資美國100間經嚴格標準選出的大企業。

❗SCHD以股息為主題，追蹤誤差少，成分股都是穩健的大企業，股息穩定又較高，而且企業權重有上限，一個產業上限是25%，不會太集中，可以分散風險，但股息多，也代表股息稅成本也較多❗。

SCHD ETF管理費

SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF) 的❗管理費是 0.06%❗。

SCHD ETF手續費

SCHD買賣的手續費，間間券商都不同。以下是香港證券商買賣SCHD的手續費：

證券商買賣SCHD手續費(每股)
老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

SCHD ETF怎麼買

您可以在香港的證券商開設帳戶，投資 SCHD，並可能有機會享有開戶優惠。

證券商買賣SCHD ETF開戶優惠
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SCHD 派息

SCHD ETF（Schwab U.S. Dividend Equity ETF）專注美國高股息優質企業，每季派息一次，❗歷史股息率約3%至4%❗，吸引收息投資者。❗其成分股多為財務穩健及持續增派息公司，如可口可樂、百事可樂、IBM等❗。港人投資SCHD可兼享穩定現金流及長期增值潛力，適合中長線被動收入策略。

SCHD 通常按季派息，時間大約落在每年的 3️⃣ 月、6️⃣ 至7️⃣ 月、9️⃣ 月和 12 月。

付款日期SCHD 派息
2025年3月31日$0.2488
2024年12月16日$0.2645
2024年9月30日$0.2515
2024年7月1日$0.2747
2024年3月25日$0.20367
2023年12月11日$0.24743
2023年9月25日$0.21833
2023年6月26日$0.22157
2023年3月27日$0.19883
2022年12月12日$0.23447
2022年9月29日$0.21233
2022年6月27日$0.23467
2022年3月28日$0.17253
2021年12月13日$0.20667
2021年9月27日$0.19567
2021年6月28日$0.17987
2021年3月29日$0.16767

SCHD 提供穩定的季度股息，股息率不錯，喜歡長線賺取股息的投資者可以考慮。

SCHD ETF回報率

SCHD ETF❗過去10年年化報酬率約11.4%❗，2024年年回報率為11.67%，近五年平均年回報率達17.29%。2025年截至目前，SCHD回報持續穩健，備受港人長線投資者青睞❗。

SCHD1-10年不同時間段的回報率如下：

平均年平均年回報率 (2025年3月31日)
1年 (平均年回報率)7.87%
3年 (平均年回報率)5.88%
5年 (平均年回報率)17.29%
10年 (平均年回報率)11.43%

SCHD 年化報酬率

SCHD ETF（Schwab U.S. Dividend Equity ETF）❗專注投資美國高股息優質企業，近10年年化報酬率約9%至12%，兼顧股息收入與資本增值❗。其持股多為財務穩健、具長期派息紀錄的藍籌公司。港人投資SCHD可享穩定現金流及增長潛力，適合中長線收息及資產配置策略。

SCHD的年回報率如下：

年份年化報酬率
202411.67%
20234.57%
2022-3.23%
202129.87%
202015.08%
201927.28%
2018-5.56%
201720.83%
201616.44%
2015-0.31%
201411.69%
201332.89%
201211.39%

SCHD 成分股

SCHD ETF追蹤道瓊斯美國股息100指數，成分股約100間美國大型穩健企業，皆為連續多年派息且財務健康的優質公司。前十大成分股包括1️⃣ConocoPhillips、2️⃣Chevron、3️⃣Verizon、4️⃣Coca-Cola、5️⃣Bristol-Myers Squibb、6️⃣Altria、7️⃣AbbVie、8️⃣PepsiCo、9️⃣Amgen及🔟Merck，分散風險且股息穩定。SCHD管理費低至0.06%。

SCHD10大成分股佔SCHD資產百分比
ConocoPhillips4.56%
Chevron Corporation4.36%
Verizon Communications Inc.4.15%
The Coca-Cola Company3.98%
Bristol-Myers Squibb Company3.97%
Altria Group, Inc.3.86%
AbbVie Inc.3.84%
PepsiCo, Inc.3.84%
Amgen Inc.3.84%
Merck & Co., Inc.3.79%

常見問題

SCHD是什麼?

❗Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)是一種交易所買賣基金 (ETF)，旨在追蹤道瓊斯美國股息100指數，投資SCHD等於投資嚴選的美國100間大企業❗。

SCHD派息多嗎?

❗SCHD 追蹤的是道瓊斯美國股息100指數旗下的公司100間企業， 全部財務穩健，派息穩定，比其他ETF股息收益更穩定或多❗。

SCHD美股在香港怎麼買？

在香港定期定額購買 SCHD與在其他地區類似，主要透過香港券商開設的投資帳戶進行。需要注意的是，SCHD本身並未在香港交易所直接上市交易。香港投資者通常需要透過美股交易平台來購買 SCHD。

SCHD管理費多少？

SCHD 的管理費目前是 0.06%。

分類
比特幣ETF

iShares比特幣IBIT ETF介紹 2025: IBIT是什麼?管理費、怎麼買

  • 反映比特幣價格的表現
  • 管理費目前是 0.25%
  • 淨資產477.8億美元
  • 1年平均年回報率 17%

IBIT ETF介紹

2025年四月已差不多完結，美國政府的關稅措施曾令美股大起大落，但對於希望投資美國股市的人來說，投資ETF仍然是他們的心水選擇，例如iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT) 。這款追蹤比特幣價格表現的熱門ETF，管理費用不貴、月供投資方便、股息定期派發，年化報酬率表現有目共睹，受廣大投資者歡迎。

IBIT由 iShares發行，屬貝萊德集團旗下。❗iShares（安碩）本屬Barclays Global Investors（BGI）所有❗，是知名ETF品牌，貝萊德集團收購BGI後，淨資產大增，成為全球最大的資產管理公司，管理資產總值為11.6兆美元。

本文將深入探討2025年❗ IBIT ETF 的各個重要面向，包括其具競爭力的管理費用、如何在香港進行月供買賣、歷史與預期股息資訊，以及過往的年化報酬率表現❗，協助您全面了解這項投資工具的優勢與特性。

IBIT ETF是什麼

❗IBIT即是iShares Bitcoin Trust ETF，是一種在交易所交易的基金，其目的是追蹤追蹤比特幣價格表現❗，為投資者提供簡單、低成本且高流動性的投資途徑，透過單一基金即可投資比特幣，免去買賣比特幣的手續，以及管理虛擬資產的成本和風險。

2024年上市的❗IBIT是虛擬貨幣市場投資新手的好選擇，在交易時段內隨時買賣，流動性高，但IBIT始終是比特幣相關的金融產品，其表現會有追蹤誤差，未必能緊貼比特幣現貨市場價格❗。

IBIT ETF管理費

❗IBIT (iShares Bitcoin Trust ETF)的管理費目前是 0.25%。❗

IBIT ETF手續費

IBIT買賣的手續費會根據您使用的券商而有所不同。以下是香港證券商買賣IBIT的手續費：

證券商買賣IBIT手續費(每股)
老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

IBIT ETF怎麼買

iShares比特幣IBIT ETF為香港投資者提供簡單方便的比特幣投資渠道，❗主要持倉100%比特幣，管理費0.25%，流動性高且透明度佳。❗IBIT於2024年上市，免去持有虛擬貨幣的複雜程序，適合希望透過股票帳戶長線投資比特幣的投資者❗。可透過盈透證券、富途等港區平台購買，並支持定期定額投資，靈活方便。

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IBIT ETF成分股

iShares比特幣IBIT ETF（NASDAQ:IBIT）為投資者提供簡單便捷的比特幣投資渠道，❗主要持倉100%為比特幣（BTC）❗，無其他成分股，資產管理規模達867.7億美元💰（截至2025年8月8日）。香港投資者可透過盈透證券（IB）等平台購買，享受低點差（約0.0001）及0.25%管理費的優勢❗。

IBIT ETF回報率

IBIT ETF（iShares Bitcoin Trust）❗2025年回報率表現突出，最新一年平均年回報率高達56.43%，2024年全年回報更達137.3%。❗IBIT追蹤比特幣現貨表現，方便香港投資者透過券商平台直接參與加密貨幣市場，享有0.25%低管理費及高流動性。

2024年發行的IBIT回報率如下：

平均年平均年回報率 (2025年3月31日)
1年 (平均年回報率)17.00%

常見問題

IBIT是什麼?

IBIT即是iShares Bitcoin Trust ETF，❗是一種在交易所交易的基金，其目的是追蹤追蹤比特幣價格表現，透過單一基金即可投資比特幣，免去買賣比特幣的手續，以及管理虛擬資產的成本和風險。❗

IBIT管理費多少？

❗ IBIT的管理費目前是 0.25%❗

分類
ETF

印度ETF美股&印度ETF香港比較2025 印度 指數(Top 5推薦)

  • 分析比較: 5隻印度ETF美股及5隻印度ETF港股❗
  • 追蹤: Nifty 50 指數或 Sensex 指數❗
  • 印度ETF美股管理費: 0.4%至0.68%❗
  • 印度ETF港股管理費: 0.19%至0.83%❗

印度ETF是什麼？

印度指數基金是一種共同基金或交易所交易基金 (ETF)，❗其目的是追蹤特定的印度股票市場指數的表現。❗這些基金持有的股票與其追蹤的指數中的股票相同，並且權重也相同。

最常見的印度指數基金追蹤 Nifty 50 指數或 Sensex 指數。Nifty 50 指數代表在印度國家證券交易所 (NSE) 上市的 50 家最大的印度公司的加權平均值。Sensex 指數追蹤孟買證券交易所 (BSE) 的 30 家最大的公司。還有追蹤其他更廣泛或特定行業指數的印度指數基金。

印度ETF比較

在香港投資指數基金有兩種方式，一是投資香港上市的ETF，二是投資美國上市的ETF。我們可以將在香港交易所上市的印度ETF與在美國交易所上市的印度ETF分開比較。

印度ETF香港比較

印度ETF香港比較方面，目前港股市場有多隻印度ETF，包括安碩印度ETF1️⃣（2836.HK，管理費0.4%）、Global X印度精選10強ETF2️⃣（3184.HK，管理費0.68%）及華夏MSCI印度ETF3️⃣（3404.HK，管理費0.6%）。這些ETF主要追蹤印度❗SENSEX或MSCI指數，方便香港投資者透過本地交易所投資印度股市，省去直接買印度股票的不便及匯率複雜❗。相比美股印度ETF，港股ETF交易時間和匯率更配合亞洲投資者需求，適合長期布局印度市場。

ETF名稱港股代號管理費特點
安碩印度ETF2836.HK0.4%追蹤印度 SENSEX 指數，包括大多數印度重點企業。
Global X 印度精選10強ETF3184.HK0.68%追蹤印度十隻指數成分股，行業涵蓋通訊服務、資訊科技、金融、醫療、消費品及非消費品、工業及能源。

華夏MSCI印度ETF		3404.HK0.6%港幣櫃檯， 追蹤MSCI印度淨總回報（美元）指數表現，亞洲時區交易。

華夏MSCI印度ETF-R		83404.HK0.6%人民幣櫃檯， 追蹤MSCI印度淨總回報（美元）指數表現，亞洲時區交易。

華夏MSCI印度ETF-U		9404.HK0.6%美元櫃檯， 追蹤MSCI印度淨總回報（美元）指數表現，亞洲時區交易。

印度ETF美股比較

印度ETF美股比較方面，主流產品包括iShares MSCI India ETF1️⃣（INDA.US，管理費0.65%）、iShares MSCI India Small-Cap ETF2️⃣（SMIN.US，管理費0.74%）、Invesco India ETF3️⃣（PIN.US，管理費0.78%）、Franklin FTSE India ETF4️⃣（FLIN.US，管理費0.19%）及WisdomTree India Earnings ETF5️⃣（EPI.US，管理費0.83%）。這些ETF多數追蹤MSCI印度指數或聚焦印度高質素企業，適合香港投資者透過美股市場參與印度經濟增長，投資範圍及風險多樣可選，手續費相對港股ETF略高。

ETF名稱美股代號管理費特點
iShares MSCI India ETFINDA.US0.65%追蹤MSCI印度指數，主要反映印度交易所上市的中型及大型公司的表現
iShares MSCI India Small-Cap ETFSMIN.US0.74%主要追蹤印度市值較少的公司，風險高回報也高，有增長潛力
Invesco India ETFPIN.US0.78%追蹤印度交易所上市且高質素的企業，集中企業的財務狀況和收益能力
Franklin FTSE India ETFFLIN.US0.19%追蹤印度股市中市值高又優質的企業營運情況
WisdomTree India Earnings ETFEPI.US0.83%追蹤印度企業的實際盈利，重視賺取盈利的能力

印度 指數

印度指數主要有兩個：1️⃣SENSEX和2️⃣Nifty 50。SENSEX是印度孟買證券交易所的30隻大型藍籌股指數，反映印度經濟整體表現，被視為印度版「恆指」；Nifty 50則涵蓋印度國家證券交易所50隻最大型股票，涵蓋多個行業。兩指數近年表現強勁，吸引香港投資者關注。透過ETF投資印度指數，方便多元分散，適合長線部署新興市場。

印度ETF怎麼買？

印度指數ETF和股票買賣很相似，❗可以通過以下8間證券商的網上投資應用程式進行交易❗。

各間證券商印度ETF手續費表

證券商印度ETF港股手續費印度ETF美股手續費
富途證券新客戶免佣 + HK$15平台使用費每股$0.0049美元 + 每股US$0.005平台使用費
微牛證券0.02%佣金 + HK$13平台使用費每股US$0.0045佣金 + 每股US$0.0045 平台使用費
老虎證券HK0.029%佣金 + HK$15平台使用費每股US$0.0039佣金 + 每股US$0.004平台使用費
華泰國際漲樂全球通0.03%佣金 + HK$15平台使用費每股US$0.0039佣金 + 每股US$0.0039平台使用費
華盛證券0.03%佣金 + HK$15平台使用費每股US$0.0049佣金 + 每股US$0.005平台使用費
盈透證券0.08%佣金 + HK$0 平台使用費每股US$0.0049佣金 + US$0平台使用費
盈立證券0.03%佣金 + HK$15平台使用費零佣金 + 每股US$0.009平台使用費（
長橋證券零佣金 + HK$15平台使用費零佣金 + 每股US$0.005平台使用費
證券商買賣印度ETF ETF開戶優惠
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港股印度ETF交易費用 新客戶免佣 + HK$15平台使用費
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港股印度ETF交易費用 0.02%佣金 + HK$13平台使用費
美股印度ETF交易費用 每股US$0.0045佣金 + 每股US$0.0045 平台使用費
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港股印度ETF交易費用 HK0.029%佣金 + HK$15平台使用費
美股印度ETF交易費用 每股US$0.0039佣金 + 每股US$0.004平台使用費
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港股印度ETF交易費用 0.03%佣金 + HK$15平台使用費
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港股印度ETF交易費用 0.08%佣金 + HK$0 平台使用費
美股印度ETF交易費用 每股US$0.0049佣金 + US$0平台使用費
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港股印度ETF交易費用 0.03%佣金 + HK$15平台使用費
美股印度ETF交易費用 零佣金 + 每股US$0.009平台使用費（
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港股印度ETF交易費用 零佣金 + HK$15平台使用費
美股印度ETF交易費用 零佣金 + 每股US$0.005平台使用費
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常見問題

香港可以投資印度ETF嗎？

可以，香港證券市場可以投資安碩印度ETF1️⃣（2836.HK）、 Global X 印度精選10強ETF 2️⃣(3184.HK)、華夏MSCI印度ETF（港幣櫃檯）3️⃣（3404.HK）、 華夏MSCI印度ETF-R（人民幣櫃檯）4️⃣（83404.HK）、華夏MSCI印度ETF-U（美元櫃檯）5️⃣（9404.HK）。

印度ETF美股有哪幾種？

印度指數基金美股有iShares MSCI India ETF（INDA.US），iShares MSCI India Small-Cap ETF（SMIN.US），Invesco India ETF（PIN.US），Franklin FTSE India ETF（FLIN.US），WisdomTree India Earnings ETF（EPI.US).

分類
ETF

CSPX ETF介紹 2025 香港如何買cspx、管理費、股價

  • 追蹤指數： 標準普爾 500 指數 (S&P 500 Index)
  • 管理費是 0.07%
  • 投資目標： 追蹤標準普爾 500 指數的表現，該指數由 500 家在美國上市的大型公司組成
  • 配息政策： 累積型，不分配股息，股息會自動再投資於基金。

CSPX ETF介紹

對於想加入美國股市的投資者而言，在愛爾蘭上市的 iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) （CSPX）是極個頗具吸引力的選擇。這款追蹤標準普爾500指數的熱門ETF，管理費用便宜、月供投資方式方便、有穩定的股息收益，年化報酬率長線表現不錯，受廣大投資者注目。

CSPX由 iShares發行，屬貝萊德集團旗下。iShares（安碩）本屬Barclays Global Investors（BGI）所有，是知名ETF品牌，貝萊德集團收購BGI後，淨資產大增，成為全球最大的資產管理公司，管理資產總值為11.6兆美元。

❗本文將深入探討2025年 CSPX ETF 的各個重要面向❗，包括其具競爭力的管理費用、如何在香港進行月供買賣、歷史與預期股息資訊，以及過往的年化報酬率表現，協助您全面了解這項投資工具的優勢與特性。

CSPX ETF是什麼

CSPX 即是 iShares Core S&P 500 UCITS ETF ，2010年成立，是一種在交易所交易的基金，❗其目的是追蹤標準普爾500指數的表現❗，為投資者提供一個簡單、低成本且高流動性的投資途徑，透過單一基金即可分散投資於約500間美國最大的上市公司，涵蓋美國經濟的各個主要產業。

CSPX在愛爾蘭註冊，於英國倫敦證交所上市，以美元計價，如今管理的資產規模超過一千億美元。持股行業比重上，科技股佔31%， 金融服務、醫療保健及消費周期性股票各佔約一成，另外有通訊服務、工業、能源及公共事業等。

CSPX屬於愛爾蘭的ETF，其產生的利潤扣稅率是15%，比美國的預扣稅30%為低，間接增加利潤，是其吸引力所在。

CSPX ETF管理費

CSPX (iShares Core S&P 500 UCITS ETF) 的管理費是 0.07%。

CSPX ETF月供

將資金定期投入 CSPX ETF，也就是俗稱的月供或定期定額投資，是一種常見且便捷的長線和小額投資策略。以下香港證券商提供 CSPX 月供服務：

證券商月供
老虎證券✓
富途牛牛✓
盈透證券✓
uSMART 盈立證券✓

CSPX ETF手續費

在香港，買賣 CSPX ETF 的手續費用因各家證券商而異。以下列出部分香港證券商買賣 CSPX 的相關費用：

證券商買賣CSPX手續費(每股)
老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

香港如何買cspx

您可以透過在香港的券商開戶來投資 CSPX，可能享有開戶優惠。

證券商買賣CSPX ETF開戶優惠
老虎證券【了解最新獨家開戶優惠】
富途牛牛【了解最新獨家開戶優惠】
盈透證券【了解最新獨家開戶優惠】
華盛證券【了解最新獨家開戶優惠】
長橋證券【了解最新獨家開戶優惠】
漲樂全球通【了解最新獨家開戶優惠】
uSMART 盈立證券【了解最新獨家開戶優惠】
Webull 微牛證券【了解最新獨家開戶優惠】

富途證券

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月供 可以月供
CSPX ETF交易費用 每股$0.0049美元 + 每股US$0.005平台使用費
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Webull 微牛證券

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微牛證券CSPX ETF交易收費表

月供 沒有月供股務
CSPX ETF交易費用 每股US$0.0045佣金 + 每股US$0.0045 平台使用費
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老虎證券

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老虎證券CSPX ETF交易收費表

月供 可以月供
CSPX ETF交易費用 每股US$0.0039佣金 + 每股US$0.004平台使用費
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漲樂全球通

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漲樂全球通CSPX ETF交易收費表

月供 沒有月供股務
CSPX ETF交易費用 每股US$0.0039佣金 + 每股US$0.0039平台使用費
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華盛證券

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華盛證券CSPX ETF交易收費表

月供 沒有月供股務
CSPX ETF交易費用 每股US$0.0049佣金 + 每股US$0.005平台使用費
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月供 可以月供
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CSPX ETF交易費用 零佣金 + 每股US$0.005平台使用費（
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CSPX 股價

CSPX（iShares Core S&P 500 UCITS ETF）追蹤標準普爾500指數，由貝萊德旗下iShares發行，管理費低至0.07%。2025年8月最新股價約689美元，長期年化回報率約13.7%，涵蓋500間美國大型藍籌股，主力科技股占比超三成。CSPX累積型ETF不派息，股息自動再投資，適合香港投資者長線穩健增值、分散風險，免美國預扣稅，稅務效率佳。點擊查閱CSPX 股價最新股價

CSPX ETF回報率

CSPX在一年、三年、五年及十年的回報率如下：

平均年平均年回報率 (2025年3月31日)
1年 (平均年回報率)26.04%
3年 (平均年回報率)11.59%
5年 (平均年回報率)14.83%
10年 (平均年回報率)13.39%

CSPX ETF年回報

CSPX近十多年的回報率如下：

年份年化報酬率
202425.73%
202326.12%
2022-19.32%
202129.84%
202017.86%
201931.81%
2018-5.93%
201721.56%
201610.42%
20150.95%
201415.16%
201332.74%
201213.61%
20112.04%

CSPX ETF成分股

CSPX追蹤的是美國 S&P 500 指數，其成分股就是構成該指數的約500間美國最大的上市公司，公司的權重根據市值大小決定。

CSPX 10大成分股佔CSPX 資產百分比
Apple Inc.7.00%
Microsoft Corporation5.86%
NVIDIA Corporation5.57%
Amazon.com, Inc.3.77%
Meta Platforms, Inc.2.65%
Berkshire Hathaway Inc.2.05%
Alphabet Inc.（GOOGL）1.89%
Broadcom Inc.1.65%
Alphabet Inc.（GOOG）1.55%
Tesla, Inc.1.52%

常見問題

CSPX是什麼?

iShares Core S&P 500 UCITS ETF (CSPX)  是一種交易所交易基金 (ETF)，旨在追蹤標準普爾 500 指數的表現。簡單來說，投資 CSPX就像一次投資美國 500 家最大的上市公司。

CSPX成分股是什麼?

CSPX追蹤的是美國500間最大的上市公司，以科技股為主，包括蘋果、輝達、英偉達、亞馬遜等等。

CSPX股稅率是多少？

CSPX屬於愛爾蘭的ETF，其產生的利潤扣稅率是15%，比美國的預扣稅30%為低，間接增加利潤，是其吸引力所在。

CSPX管理費多少？

CSPX （iShares Core S&P 500 UCITS ETF） 的管理費目前是 0.07%。

分類
ETF

QQQM ETF介紹2025 QQQM是什麼?、成分股、管理費

  • 追蹤指數： 那斯達克 100 指數 (NASDAQ-100 Index)
  • 發行公司： Invesco (景順投信)
  • 成立日期： 2020 年 10 月 13 日
  • 管理費： 0.15%

QQQM介紹

Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM) 對於想投資美國股市的投資者而言，是一個可行的選擇。這款追蹤納斯達克100指數的熱門ETF，管理費用相宜、月供投資方便、股息收益穩定，年化報酬率表現長線，持續獲得廣大投資者的歡迎。

QQQM的發行商是景順投信，前身為中信投信，1992年成立，業務包括共同基金募集管理及全權委託投資業務，2001年8月由著名的AMVESCAP PLC (景順集團) 併購，成為其集團成員。

本文將深入探討2025年 QQQM ETF 的各個重要面向，包括其具競爭力的管理費用、如何在香港進行月供買賣、歷史與預期股息資訊，以及過往的年化報酬率表現，協助您全面了解這項投資工具的優勢與特性。

QQQM是什麼

❗QQQM即是Invesco NASDAQ 100 ETF ，是一種在交易所交易的基金，其目的是追蹤納斯達克100指數的表現❗，為投資者提供一個簡單、低成本且高流動性的投資途徑，透過單一基金即可分散投資於約100間美國最大的上市公司。

QQQM與QQQ其實很相似，兩者都追蹤納斯達克100指數，❗但QQQM 在2020年10月才成立，規模比較小，管理費和股價也較低。❗

QQQM主要持股的公司有1️⃣蘋果、2️⃣微軟、3️⃣英偉達、4️⃣亞馬遜、5️⃣網飛等等，和QQQ一樣，科技公司佔總持股的五成。

QQQM管理費

❗QQQM ( Invesco NASDAQ 100 ETF ) 的管理費是 0.15%。❗

QQQM月供

❗許多香港投資人會採用月供或定期定額的方式投資 QQQM，這對於長期投資和小額投資者來說尤其受歡迎。❗以下香港證券商提供 QQQM 的月供服務：

證券商月供
老虎證券✓
富途牛牛✓
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QQQM手續費

在香港交易 QQQM ETF 產生的手續費，會因您選擇的證券商而異。以下是香港一些證券商買賣 QQQM 可能產生的費用：

證券商買賣QQQM手續費(每股)
老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

QQQM ETF怎麼買

在香港可以考慮在提供國際交易服務的香港券商開戶，投資 QQQM，並且可能有機會享有他們提供的開戶優惠。

證券商買賣QQQM ETF開戶優惠
老虎證券【了解最新獨家開戶優惠】
富途牛牛【了解最新獨家開戶優惠】
盈透證券【了解最新獨家開戶優惠】
華盛證券【了解最新獨家開戶優惠】
長橋證券【了解最新獨家開戶優惠】
漲樂全球通【了解最新獨家開戶優惠】
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富途證券

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QQQM股息

QQQM 股息特點：

  • 1️⃣派息頻率： 通常喺每年3、6、9、12月派發。
  • 2️⃣低股息率： 由於成分股重心係高成長股票，公司多數會將盈利用嚟再投資，而唔係派發股息。
  • 3️⃣回報來源： 呢隻ETF嘅主要回報來自股價增長，而非穩定嘅現金流。
付款日期QQQM派息
2025年3月28日$0.31763
2024年12月27日$0.31031
2024年9月27日$0.29987
2024年6月28日$0.31990
2024年3月22日$0.34537
2023年12月22日$0.38069
2023年9月22日$0.24483
2023年6月23日$0.21666
2023年3月24日$0.25433
2022年12月23日$0.27037
2022年9月23日$0.24535
2022年6月30日$0.20520
2022年3月31日$0.19362
2021年12月31日$0.14881
2021年9月30日$0.16624
2021年6月30日$0.18240
2021年3月31日$0.15749
2020年12月31日$0.20626

QQQM回報率

回報率核心睇法：

  • 追蹤指數： QQQM 回報與納指100高度同步，代表高增長潛力。
  • 低管理費： 相較於同門師兄 QQQ，QQQM 嘅管理費更低，長遠計淨回報有機會跑贏。

投資呢類ETF，最重要係睇指數本身嘅趨勢，而唔係短期嘅波動！

QQQM不同時間段的回報率如下：

平均年平均年回報率
1年 (平均年回報率)6.28%
3年 (平均年回報率)9.90%

QQQM年回報

QQQM ETF是一隻追蹤納斯達克100指數的熱門ETF，管理費僅0.15%。它提供季度派息，2025年3月及6月派息分別約0.318美元，穩定現金流吸引香港長線投資者。近年年化回報率約9.9%，2024年回報更達25.68%，兼具成長潛力與股息收益。

最新的數據反映QQQM年回報率如下：

年份年化報酬率
202425.68%
202355.01%
2022-32.52%
202127.45%

QQQM成分股

QQQM追蹤的是美國納斯達克100指數，其成分股就是構成該指數的美國103間上市公司，公司的權重根據其市值大小決定。

QQQM 10大成分股佔 QQQM 資產百分比
Apple Inc.9.38%
Microsoft Corporation7.84%
NVIDIA Corporation7.43%
Amazon.com, Inc.5.67%
Broadcom Inc.3.65%
Meta Platforms, Inc.3.55%
Costco Wholesale Corporation2.90%
Netflix, Inc.2.76%
Tesla, Inc.2.65%
Alphabet Inc.2.53%

QQQM vs QQQ差別和分別

QQQM (Invesco NASDAQ 100 ETF) 和 QQQ (Invesco QQQ Trust) 都是追蹤那斯達克 100 指數的 ETF，因此它們的投資組合高度相似。然而，它們之間存在幾個關鍵差異。首先，QQQM 通常具有較低的費用比率 (0.15% vs. QQQ 的 0.20%)，這使得長期持有成本更低。

其次，QQQ 成立時間較早 (1999 年 vs. 2020 年)，因此擁有更高的資產管理規模和更佳的流動性，交易量也更大。第三，由於成立時間和累積漲幅的差異，QQQ 的股價通常較高，而 QQQM 的股價相對較低，更易於小額投資者入門。

最後，QQQ 的基金結構是單位投資信託 (UIT)，而 QQQM 則是交易所交易基金信託 II。總體而言，QQQM 以較低的費用提供了投資那斯達克 100 指數的途徑，更適合注重成本的長期投資者和小額投資者，而 QQQ 則以其更高的流動性更適合頻繁交易者和大額投資者。

詳細比較可以閱讀 QQQM vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好 文章。

常見問題

QQQM是什麼?

QQQM即是Invesco NASDAQ 100 ETF ，與QQQ很相似，兩者都追蹤納斯達克100指數，但QQQM 在2020年才成立，規模比較小，管理費和股價也較低。

QQQM成分股是什麼?

QQQM主要持股的公司有1️⃣蘋果、2️⃣微軟、3️⃣英偉達、4️⃣亞馬遜、5️⃣網飛等等，和QQQ一樣，科技公司佔總持股的五成。

QQQM vs QQQ差別和分別是什麼？

QQQM與QQQ皆追蹤那斯達克100指數，主要差別在於QQQM費用率較低，股價較易入手，但成立時間較晚，規模與流動性通常不如歷史悠久的QQQ。投資者可依自身需求，如成本考量或交易頻率，選擇適合的ETF。

QQQM管理費多少？

QQQM的管理費目前是 0.15%。

分類
ETF

SPY ETF介紹2025: SPY年化報酬率、成分股、股息、月供

  • 標準普爾500指數的熱門ETF，追蹤500家美國最大的上市公司
  • 管理費目前是 0.0945%
  • 淨資產5760億美元
  • 10年平均年回報率 12.41%

SPY介紹

隨著2025年的到來，對於希望參與美國股市成長的投資者而言，SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) 依然是個極具吸引力的選擇。

1978年成立的全球第三大資產管理公司道富環球顧問公司（State Street Global Advisors）是美國道富公司的投資管理部門，歷史悠久，1993年1月22日推出SPY，是美國股票市場上第一隻ETF，富有劃時代的意義，全球知名，交易量龐大。

SPY追蹤標準普爾500指數(S&P 500 Index)的表現，該指數涵蓋了美國500家大型上市公司，反映美國股市的整體表現。這款ETF管理費相宜，投資方式相對簡單，股息收益及年化報酬率表現穩定，是廣大投資者的入門之選。

本文將深入探討2025年SPY ETF 的各個重要面向，包括其具競爭力的管理費用、如何在香港進行月供買賣、歷史與預期股息資訊，以及過往的年化報酬率表現，協助您全面了解這項投資工具的優勢與特性。

SPY是什麼

❗SPY即是 SPDR S&P 500 ETF Trust，又名Spider❗，是一種追蹤標準普爾500指數的表現的交易所買賣基金（ETF）， 也是世界上第一個ETF，SPY規模是目前全球最大，每年穩定地在四個季度派發股息，是個對投資者來說既方便，又有穩定收益的投資方式。

SPY持股的行業比重中，科技股佔31%，金融服務股佔14.21%，醫療保健股佔11.19%，此外也有消費性周期股票、通訊服務、工業及能源等， 前十名的企業包括微軟、蘋果、英偉達及亞馬遜等大家耳熟能詳的美國龍頭公司。

SPY市場流動性極高，差價通常很少，是機構投資者和短期交易者的首選。不過SPY架構上較不靈活，無法利用股息再投資，管理費也比較高，收取0.0945%，追蹤表現也比其他對手略為遜色。

SPY管理費

SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust) 的管理費目前是 0.0945%。

SPY月供

月供或定期定額投資SPY是一個非常常見且被廣泛推薦的投資策略，特別適合長期投資者和小額投資者。以下香港證券商提供 SPY月供服務：

證券商月供
老虎證券✓
富途牛牛✓
盈透證券✓
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SPY手續費

SPY月供買賣的手續費會根據您使用的券商而有所不同。以下是香港證券商買賣SPY手續費

證券商買賣SPY手續費(每股)
老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

SPY怎麼買

您可以透過在香港的券商開戶來投資SPY，並可能享有相關的開戶優惠。

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SPY股息

SPY通常每季發放一次股息，在1月、4月、7月和 10月左右付款。

付款日期SPY派息
2025年4月30日$1.69553
2025年1月31日$1.96555
2024年10月31日$1.74553
2024年7月31日$1.75902
2024年4月30日$1.59494
2024年1月31日$1.90607
2023年10月31日$1.58317
2023年7月31日$1.63837
2023年4月28日$1.5062
2023年1月31日$1.7814
2022年10月31日$1.5964
2022年7月29日$1.57687
2022年4月29日$1.36601
2021年1月31日$1.633
2021年10月29日$1.42812
2021年7月30日$1.37588
2021年4月30日$1.27779
2020年1月29日$1.580
2020年10月30日$1.33922
2020年7月31日$1.36624
2020年4月30日$1.40556
2020年1月31日$1.56999
2019年10月31日$1.38362
2019年7月31日$1.43164
2019年4月30日$1.23312
2019年1月31日$1.43543
2018年10月31日$1.32261
2018年7月31日$1.24557
2018年4月30日$1.09678
2017年1月31日$1.35133
2017年10月31日$1.23457
2017年7月31日$1.18311
2017年4月28日$1.03312
2017年1月31日$1.329
2016年10月31日$1.082

SPY 有穩定的季度股息，對於追求長期投資，和希望參與美國股市成長的投資者來說是不錯的選擇。

SPY回報率

SPY的一年、三年、五年及十年回報率如下：

平均年平均年回報率 (2025年3月31日)
1年 (平均年回報率)8.14%
3年 (平均年回報率)8.97%
5年 (平均年回報率)18.48%
10年 (平均年回報率)12.41%

SPY年化報酬率

❗SPY ETF 2025年最新十年平均年化報酬率約為12.41%❗，長期穩健跑贏大市，持續吸引香港投資者月供定投。SPY追蹤美國標普500指數，管理費僅0.0945%，資產分散、流動性高，適合理財配置。長期持有配合股息，複利效應明顯，有效助你累積財富。

年份年化報酬率
202424.98%
202326.19%
2022-18.17%
202128.75%
202018.37%
201931.22%
2018-4.56%
201721.70%
201612.00%
20151.25%
201413.46%
201332.31%
201215.99%
20111.89%

SPY成分股

❗SPY追蹤美國S&P 500指數，其成分股是指數旗下約500間美國最大的上市公司，公司的權重以市值大小決定。❗

SPY 10大成分股佔SPY資產百分比
Apple Inc.7.00%
Microsoft Corporation5.85%
NVIDIA Corporation5.56%
Amazon.com, Inc.3.76%
Meta Platforms, Inc.2.65%
Berkshire Hathaway Inc.2.05%
Alphabet Inc. (GOOGL)1.89%
Broadcom Inc.1.65%
Alphabet Inc.I (GOOG)1.55%
Tesla, Inc.1.52%

常見問題

SPY 是什麼?

SPY是一種追蹤標準普爾 500 指數表現的交易所交易基金 (ETF)。簡單來說，投資SPY 就像一次過投資美國五百間最大的上市公司。

SPY 成分股是什麼?

SPY追蹤標準普爾 500 指數，其成分股就是標普 500 指數中的五百間 美國大型上市公司， 例如微軟、蘋果、英偉達和亞馬遜。

SPY 管理費多少？

SPY的管理費目前是 0.0945%。

SPY ETF在香港怎麼買？

在香港購買 SPY ETF的方式是透過香港券商開設的投資帳戶進行，SPY本身並未在香港交易所直接上市交易。香港投資者需要透過美股交易平台來購買 SPY。

分類
ETF

VTI ETF介紹2025 : VTI 年化報酬率、美股VTI是什麼、成分股

  • 全名： Vanguard Total Stock Market ETF
  • 發行公司： Vanguard (領航集團)
  • 追蹤指數： CRSP US Total Market Index
  • 管理費：0.03%

VTI ETF介紹

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 對想長期投資美國股市的投資者來說，是不錯的投資方式。這款追蹤CRSP 美國整體市場指數（CRSP US Total Market Index）的熱門ETF，以其便宜的管理費用、快捷的月供投資法、季度股息及長期的年化報酬率表現，長期受到全球投資者的注目。

1975年成立的美國Vanguard公司(先鋒集團)， 是全球領先的基金管理公司，淨資產高達10兆美元，Vanguard於2001年發行VTI，持股數量超過三千多間企業，規模極大，許多投資人會把VTI當作長線投資，捕捉美國市場複利，是Vanguard旗下著名的ETF。

❗本文將深入探討2025年 VTI ETF 的各個重要面向❗，包括其具競爭力的管理費用、如何在香港進行月供買賣、歷史與預期股息資訊，以及過往的年化報酬率表現，協助您全面了解這項投資工具的優勢與特性。

美股VTI是什麼

❗VTI 即是 Vanguard Total Stock Market ETF，是2001 年 5 月 31 日❗由美國 Vanguard 公司發行的交易所買賣的基金 ETF，追蹤CRSP 美國整體市場指數，包含美國股票市場全部板塊3600間公司，全美大中小型股票一網打盡，投資VTI等於直接投資全美國各個市場。

行業比重方面，科技股佔29.41%，金融服務佔14.51%，醫療保健佔11.45%，消費周期性股票佔10.36%，其餘的行業包括工業、通訊服務、防守性消費、能源及地產等。 主要持股企業包括蘋果、微軟、英偉達、亞馬遜及Meta等。

VTI 管理費只收0.03%，算是相當便宜，而且產業分布廣闊，適合投資者長期持有，但因為大部份股票都是集中在美國企業，會受政治因素影響，利潤也需要放長線累積。

VTI ETF管理費

VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) 的管理費是 0.03%。

VTI ETF月供

將資金定期投入 VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) 進行月供或定期定額投資，是許多投資者採用的常見策略，尤其受到長期投資者和小額投資者的青睞。以下香港證券商提供 VTI 的月供服務：

證券商月供
老虎證券✓
富途牛牛✓
盈透證券✓
uSMART 盈立證券✓

VTI ETF手續費

在香港買賣 VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) 所需支付的手續費，會因您選擇的證券商而異。以下列出部分香港證券商交易 VTI 的手續費資訊：

證券商買賣VTI手續費(每股)
老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

VTI ETF怎麼買

您可以在香港證券商開戶投資 VTI，並可能有機會獲得開戶相關的優惠。

證券商買賣VTI ETF開戶優惠
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月供 可以月供
VTI ETF 交易費用 每股$0.0049美元 + 每股US$0.005平台使用費
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VTI ETF 交易費用 每股US$0.0045佣金 + 每股US$0.0045 平台使用費
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VTI ETF股息

❗VTI ETF（Vanguard Total Stock Market ETF）每季派發股息，來自其成分股的分紅收入。❗歷史股息率約1.5%至2%，雖然不算高，但配合資本增值，長期總回報可觀。港人投資VTI可同時享受美股增長與穩定派息，適合長期收息及資產增值策略。

VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) 通常按季度派發股息，一般在每年的 3 月、6 或 7 月、9 月和 12 月進行。

付款日期VTI派息
2025年3月31日$0.9854
2024年12月26日$0.9412
2024年10月1日$0.8707
2024年7月2日$0.9519
2024年3月27日$0.9105
2023年12月27日$1.0017
2023年9月26日$0.7984
2023年6月28日$0.8265
2023年3月28日$0.7862
2022年12月28日$0.9305
2022年9月28日$0.7955
2022年6月28日$0.7491
2022年3月28日$0.7082
2021年12月30日$0.8592
2021年9月29日$0.7242
2021年6月29日$0.6753
2021年3月30日$0.6716
2020年12月30日$0.7818
2020年9月30日$0.6741
2020年6月30日$0.6999
2020年3月31日$0.6136
2019年12月30日$0.8855
2019年9月19日$0.700
2019年6月20日$0.5472
2019年3月28日$0.772
2018年12月28日$0.7209
2018年10月3日$0.7142
2018年6月27日$0.6034
2018年3月27日$0.5661
2017年12月27日$0.673
2017年9月27日$0.553
2017年6月27日$0.575
2017年3月30日$0.542
2016年12月27日$0.727
2016年6月19日$0.539
2016年6月20日$0.469
2016年3月21日$0.480
2015年12月28日$0.583
2015年10月1日$0.508
2015年7月2日$0.468

VTI ETF回報率

VTI ETF（Vanguard Total Stock Market ETF）追蹤美國整體股票市場，長期回報率表現穩健。❗歷史數據顯示，VTI過去10年年化回報率約7%至10%❗，視乎市場波動而定。港人投資VTI可一次過分散持有美股，兼享資本增值與股息收入，適合長線被動投資策略。

VTI 1至10年不同時段回報率如下：

平均年平均年回報率 (2025年3月31日)
1年 (平均年回報率)7.06%
3年 (平均年回報率)8.12%
5年 (平均年回報率)18.09%
10年 (平均年回報率)11.74%

VTI ETF年化報酬率

VTI ETF 歷年年化報酬率 (截至 2025 年 8 月)：

  • 1️⃣過去一年： 約 18-20%
  • 2️⃣過去五年： 約 10-16%
  • 3️⃣過去十年： 約 12-15%
  • 4️⃣自成立以來： 平均約 10-13%

穩居美股長線投資熱門選擇。以極低費用0.03%投資全美股市，分散風險又容易月供入手。非常適合追求長期穩定回報及成本效益的港人。

VTI 近十多年的回報率如下：

年份年化報酬率
202423.81%
202326.05%
2022-19.51%
202125.67%
202021.03%
201930.67%
2018-5.21%
201721.21%
201612.83%
20150.36%
201412.54%
201333.45%
201216.45%
20110.97%

VTI ETF成分股

❗VTI ETF（Vanguard Total Stock Market ETF）追蹤CRSP美國整體市場指數，包含約4,000檔美股，涵蓋大型、中型及小型企業。❗成分股以科技巨頭如蘋果、微軟、亞馬遜為主，佔比約30%，亦包括金融、醫療及消費品等多元板塊，分散風險表現穩健。適合香港投資者透過低成本（管理費0.03%）參與美股市場增長，特別青睞長期資本增值的投資策略。

VTI 追蹤的是CRSP 美國整體市場指數，其成分股就是構成該指數的約3600間美國的上市公司，公司權重根據其市值大小決定。

VTI 10大成分股佔 VTI 資產百分比
Apple Inc.6.19%
Microsoft Corporation5.17%
NVIDIA Corporation4.66%
Amazon.com, Inc.3.36%
Meta Platforms, Inc.2.34%
Berkshire Hathaway Inc.1.75%
Alphabet Inc. （GOOGL）1.67%
Broadcom Inc.1.45%
Alphabet Inc.（GOOG）1.35%
Tesla, Inc.1.31%

VTI vs VOO分別

VTI 和 VOO 的分別是它們追蹤的指數有所不同。VTI 追蹤的是 CRSP 美國整體市場指數，涵蓋了美國大型、中型和小型公司的股票，提供了更廣泛的市場覆蓋。相比之下，VOO 僅追蹤標準普爾 500 指數，僅包含美國最大的 500 家上市公司。

因此，VTI 的持股數量遠多於 VOO，分散程度更高，更能代表美國股市的整體表現。VOO 則更集中於大型股，其表現通常與美國大型股的走勢更為一致。

詳細比較，請閱讀VOO vs VTI ETF比較文章。

常見問題

VTI 是什麼?

VTI 即是 Vanguard Total Stock Market ETF，由美國 Vanguard 公司發行的交易所買賣基金 ETF，追蹤CRSP 美國整體市場指數，包含美國股票市場全部板塊3600間公司，全美大中小型股票一網打盡，投資VTI等於直接投資全美國各個市場。

VTI 成分股是什麼?

VTI （Vanguard Total Stock Market ETF）包括科技股、金融服務、醫療保健、消費周期性股票等。 主要持股企業包括蘋果、微軟、英偉達、亞馬遜及Meta等。

VTI 管理費多少？

VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) 的管理費目前是 0.03%。

VTI vs VOO分別是什麼?

VTI 和 VOO 的分別是它們追蹤的指數有所不同。VTI 追蹤的是 CRSP 美國整體市場指數，涵蓋了美國大型、中型和小型公司的股票，提供了更廣泛的市場覆蓋。相比之下，VOO 僅追蹤標準普爾 500 指數，僅包含美國最大的 500 家上市公司。

分類
ETF

VT ETF介紹2025: 缺點、管理費、股息、年化報酬率

  • 追蹤富時全球股市指數，投資全球40多個國家約九千間企業的股票❗
  • 管理費目前是 0.07%❗
  • 淨資產541.9億美元💰
  • 10年平均年回報率8.91%❗

VT ETF介紹

隨著2025年的到來，對於希望參與美國股市成長的投資者而言，Vanguard Total World Stock ETF (VT) 依然是一個極具吸引力的選擇。這檔追蹤標準普爾500指數的熱門ETF，以其低廉的管理費用、便捷的月供投資方式、穩定的股息收益以及長期的年化報酬率表現，持續獲得廣大投資者的青睞。

1975年成立的美國Vanguard公司(先鋒集團)， 是全球領先的基金管理公司，淨資產高達10兆美元，旗下所有基金擁有先鋒集團的股權，換言之，先鋒的所有權屬於把錢委託給先鋒管理的人，這個股東結構令資產管理成本降低，利潤能以降低費用的方式還給股東。2008年先鋒發行VT。

本文將深入探討2025年❗VT ETF❗的各個重要面向，包括其具競爭力的管理費用、如何在香港進行月供買賣、歷史與預期股息資訊，以及過往的年化報酬率表現，協助您全面了解這項投資工具的優勢與特性。

VT ETF是什麼

❗VT即是 Vanguard Total World Stock ETF，是一種在交易所交易的基金，其目的是追蹤富時全球股市指數（FTSE Global All Cap Index）❗，投資全球40多個國家約9000間企業的股票，美股佔大約58.6％，另外有中國、日本和英國等的企業，無論在國家層面還是產業層面上，因為範圍廣闊，又以科技和金融產業為主，投資風險較低。

❗VT追蹤的雖然是全球的企業，但主要持股仍是以美國龍頭企業為主， 科技與金融服務佔四成，工業、消費周期性股票和醫療保健各佔一成。❗著名企業包括蘋果、微軟、英偉達、亞馬遜和Meta等，都是美股ETF必定榜上有名的企業。

❗投資VT雖然一網打盡全球大企業，但過度分散也有缺點，難免會投資到不看好的國家或公司，難以衡量表現，資產累積得較慢，而且股息不高，股息率也沒有上升。❗

VT ETF缺點

VT 投資的公司超過九千間，範圍遍及全球，難免會包含一些投資者不喜歡的國家或公司。❗VT ETF缺點是過度分散令人無法掌握各投資標的的狀況，影響資產累積並導致成長停滯。❗

持有的標的眾多，單一公司的表現對整體組合影響有限，只有所有標的都表現良好時，整體報酬才可能顯著提升。

另外，VT 是季度配息的 ETF，年殖利率約 2％，但股息都差不多，沒有大幅增長。

VT ETF管理費

VT (Vanguard Total World Stock ETF) 的管理費目前是 0.07%。

VT ETF月供

月供或定期定額投資VT是很普通且受推崇的投資策略，對長期投資者和小額投資者來說十分方便。以下香港證券商提供 VT 月供服務：

證券商月供
老虎證券✓
富途牛牛✓
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VT ETF手續費

VT月供買賣的手續費，間間券商都不同。以下是香港證券商買賣VT手續費：

證券商買賣VT手續費(每股)
老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

VT ETF怎麼買

您可以透過在香港的券商開戶來投資 VT，並享受相關的開戶優惠。

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VT ETF股息

❗VT 會定期發放股息，通常是每季發放一次，分別在3月、6月、9月和12月左右。❗

付款日期VT派息
2025年3月25日$0.3852
2024年12月24日$0.8774
2024年9月24日$0.4174
2024年6月25日$0.5779
2024年3月20日$0.4212
2023年12月21日$0.8008
2023年9月21日$0.4055
2023年6月23日$0.6504
2023年3月23日$0.2852
2022年12月22日$0.6381
2022年9月22日$0.4026
2022年6月24日$0.5978
2022年3月24日$0.2572
2021年12月23日$0.785
2021年9月23日$0.412
2021年6月24日$0.5049
2021年3月25日$0.2531
2020年12月24日$0.5524
2020年9月24日$0.4025
2020年6月25日$0.360
2020年3月26日$0.2205

VT ETF回報率

根據不同的時間段，VT回報率如下:

平均年平均年回報率 (2025年3月31日)
1️⃣年 (平均年回報率)6.91%
3️⃣年 (平均年回報率)6.89%
5️⃣年 (平均年回報率)15.40%
🔟年 (平均年回報率)8.91%

VT ETF年回報

根據最新的數據，VT年回報率如下:

年份年化報酬率
202416.49%
202322.02%
2022-18.01%
202118.27%
202016.61%
201926.82%
2018-9.76%
201724.49%
20168.51%
2015-1.86%
20143.67%
201322.95%
201217.12%
2011-7.50%

VT ETF成分股

VT追蹤的是富時全球股市指數，投資全球40多個國家約九千間企業的股票，這些公司的權重是根據其市值大小決定的。

VT 10大成分股佔VT 資產百分比
Apple Inc.3.78%
Microsoft Corporation3.23%
NVIDIA Corporation2.93%
Amazon.com, Inc.2.06%
Meta Platforms, Inc.1.46%
Berkshire Hathaway Inc.0.96%
Alphabet Inc. （GOOGL）1.05%
Broadcom Inc.0.89%
Alphabet Inc.（GOOG）0.88%
Tesla, Inc.0.83%

常見問題

VT ETF是什麼?

❗Vanguard Total World Stock ETF (VT) 是一種交易所交易基金 (ETF)，旨在追蹤追蹤富時全球股市指數，投資 VT 就像一次投資全球40多個國家約九千間企業的股票。❗

VT ETF成分股是什麼?

VT (Vanguard Total World Stock ETF) 追蹤富時全球股市指數，成份股多達九千間，著名企業包括蘋果、英偉達、微軟和亞馬遜。

VT ETF有什麼缺點？

❗投資VT雖然一網打盡全球大企業，但過度分散也有缺點，難免會投資到不看好的國家或公司，難以衡量表現，資產累積得較慢，而且股息不高，股息率也沒有上升。❗

VT ETF管理費多少？

VT (Vanguard Total World Stock ETF) 的管理費目前是 0.07%。

分類
債券ETF

TLT ETF介紹: 配息、派息、股息稅、TLT是什麼、利息

  • 追蹤ICE 20年期以上美國公債指數
  • 管理費目前是 0.15%
  • 淨資產超過528.2億美元
  • 10年平均年回報率 -1.07%

TLT介紹

隨著2025年的到來，對於希望參與美國股市成長的投資者而言，iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) 依然是一個極具吸引力的選擇。這款追蹤ICE 20年期以上美國公債指數的熱門ETF，以其低廉的管理費用、便捷的月供投資方式、穩定的股息收益以及長期的年化報酬率表現，持續獲得廣大投資者的青睞。

TLT由 iShares發行，屬貝萊德集團旗下。iShares（安碩）本屬Barclays Global Investors（BGI）所有，是知名ETF品牌，貝萊德集團收購BGI後，淨資產大增，成為全球最大的資產管理公司，管理資產總值為11.6兆美元。

本文將深入探討2025年 TLT ETF 的各個重要面向，包括其具競爭力的管理費用、如何在香港進行月供買賣、歷史與預期股息資訊，以及過往的年化報酬率表現，協助您全面了解這項投資工具的優勢與特性。

TLT是什麼

❗TLT即是 iShares 20+ Year Treasury Bond ETF❗，是一種在交易所交易的基金，其目的是追蹤 ICE 20年期以上美國公債指數的表現，主要投資於到期期限超過 20 年，由美國政府發行的美國國庫債券，作聯邦政府開支之用。

TLT管理費

TLT (iShares 20+ Year Treasury Bond ETF) 的管理費目前是 0.15%。

TLT手續費

在香港交易TLT所產生的手續費會依據您的券商而有所不同。下方列出了一些香港券商的收費標準：

證券商買賣TLT手續費(每股)
老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

TLT怎麼買

❗您依然可以選擇在香港的券商開設帳戶來投資 TLT❗，並且可能有資格獲得開戶優惠。

證券商買賣 TLT開戶優惠
老虎證券【了解最新獨家開戶優惠】
富途牛牛【了解最新獨家開戶優惠】
盈透證券【了解最新獨家開戶優惠】
華盛證券【了解最新獨家開戶優惠】
長橋證券【了解最新獨家開戶優惠】
漲樂全球通【了解最新獨家開戶優惠】
uSMART 盈立證券【了解最新獨家開戶優惠】
Webull 微牛證券【了解最新獨家開戶優惠】

富途證券

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富途證券TLT ETF交易收費表

月供 可以月供
TLT交易費用 每股$0.0049美元 + 每股US$0.005平台使用費
開戶優惠 點擊了解更多查詢最新優惠

Webull 微牛證券

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微牛證券TLT ETF交易收費表

月供 沒有月供服務
TLT交易費用 每股US$0.0045佣金 + 每股US$0.0045 平台使用費
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老虎證券

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老虎證券TLT ETF交易收費表

月供 可以月供
TLT交易費用 每股US$0.0039佣金 + 每股US$0.004平台使用費
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漲樂全球通

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漲樂全球通TLT ETF交易收費表

月供 沒有月供服務
TLT交易費用 每股US$0.0039佣金 + 每股US$0.0039平台使用費
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華盛證券

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華盛證券TLT ETF交易收費表

月供 沒有月供服務
TLT交易費用 每股US$0.0049佣金 + 每股US$0.005平台使用費
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盈透證券

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月供 可以月供
TLT交易費用 每股US$0.0049佣金 + US$0平台使用費
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uSMART 盈立證券

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月供 可以月供
TLT交易費用 零佣金 + 每股US$0.009平台使用費（
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長橋證券

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TLT交易費用 零佣金 + 每股US$0.005平台使用費（
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TLT配息

❗TLT（iShares 20+年美國國庫債券ETF）❗2025年最新月供平均每股配息約為0.33美元💰，年化殖利率高達約4.9%，每月穩定派息，非常適合追求現金流嘅香港投資者。管理費僅0.15%，屬低成本債券ETF，免美國資本利得稅，持有靈活，對沖股市波動表現出色。

TLT派息

❗TLT 會定期發放股息，通常是每月發放一次。❗

付款日期TLT派息
2025年4月4日$0.32558
2025年3月6日$0.28982
2025年2月6日$0.31228
2024年12月23日$0.35103
2024年12月5日$0.32502
2024年11月6日$0.31054
2024年10月4日$0.31576
2024年9月6日$0.31278
2024年8月6日$0.31486
2024年7月5日$0.2911
2024年6月7日$0.3083
2024年5月7日$0.30774
2024年4月5日$0.31243
2024年3月7日$0.29523
2024年2月7日$0.31012
2023年12月20日$0.31053
2023年12月7日$0.28892
2023年11月7日$0.28629
2023年10月6日$0.28001
2023年9月8日$0.28858
2023年8月7日$0.27528
2023年7月10日$0.27772
2023年6月7日$0.27305
2023年5月5日$0.268
2023年4月7日$0.26876
2023年3月7日$0.24977
2023年2月7日$0.2755

TLT股息稅

香港投資者投資TLT的股息稅情況，❗一般為30%的預扣稅❗，自2024年4月起已免除美股TLT的股息預扣稅，可能採取先預扣後退回的方式。

TLT退稅

❗TLT所派的股息是可以退稅的，透過證券商持有TLT，一些證券商會幫客戶處理退稅。❗

例如富途證券在2024年4月起，不再做美股TLT股息稅預扣，派息時不會預扣股息稅。客戶不用等第二年初集中退稅，TLT派息時先自動預扣股息稅，1-2個工作天內退回。

盈透證券則會先扣後退股息，在派息時扣起30%的預扣稅稅項，下個年度的3至4月期間退還這筆款項，因為美國稅務政策時常改變，盈透證券不保證可絕對全數退回股息。

盈立證券在其官方網站也有說明非美國稅務居民投資者，由TLT而來的資本利得不需要在美國納稅，盈立證券通常在隔年的第一季退回股息，視乎與美國合作交易證券商的進度，日期會有所改變。

TLT回報率

TLT在不同時段的回報率如下：

平均年平均年回報率 (2025年3月31日)
1年 (平均年回報率)0.17%
3年 (平均年回報率)-8.65%
5年 (平均年回報率)-8.96%
10年 (平均年回報率)-1.07%

TLT年回報

根據最新的數據，TLT年回報率如下：

年份年化報酬率
2024-8.06%
20232.77%
2022-31.24%
2021-4.60%
202018.15%
201914.12%
2018-1.61%
20179.18%
20161.18%
2015-1.79%
201427.30%
2013-13.37%
20122.63%
201133.96%

常見問題

TLT是什麼?

iShares 20+ Year Treasury Bond （TLT）追蹤 ICE 20年期以上美國公債指數的表現，主要投資於到期期限超過 20 年，由美國政府發行的美國國庫債券。在股市波動或經濟大環境不好時，債券通常有相反方向的表現，能作對沖之用。

TLT每年派息多少次?

TLT (iShares 20+ Year Treasury Bond ETF) 每個月派息一次。

TLT股息稅可以退還嗎？

購買TLT時，可以退還全部股息稅，因為美國國債的利息收入屬於全額退稅的範疇。

TLT管理費多少？

TLT (iShares 20+ Year Treasury Bond ETF) 的管理費目前是 0.15%。

分類
ETF

QQQ ETF介紹2025: 管理費、月供、股息、年化報酬率

  • 追蹤美國納斯達克100指數❗
  • 管理費目前是 0.2%❗
  • 淨資產高達2970億美元💰
  • 10年平均年回報率 16.99%❗

QQQ ETF介紹

對於希望參與美國股市成長的投資者而言，Invesco QQQ Trust, Series 1 ETF (QQQ) 是極具吸引力的選擇。這是追蹤美國納斯達克100指數的熱門ETF，以相宜的管理費用、方便的月供投資方式、穩定的股息收益以及長期的年化報酬率表現，吸引不少投資者。

1999 年 3 月 10 日 PowerShares 發行QQQ，2006年景順收購PowerShares，QQQ改名為PowerShares QQQ Trust，目前有超過200項策略，涵蓋股票、固定收益、另類投資、商品及貨幣等資產類別。

❗本文將深入探討2025年 QQQ ETF 的各個重要面向，包括其具競爭力的管理費用、如何在香港進行月供買賣、歷史與預期股息資訊，以及過往的年化報酬率表現，協助您全面了解這項投資工具的優勢與特性。❗

QQQ ETF是什麼

QQQ即是 Invesco QQQ Trust, Series 1 ETF，❗是一種在交易所交易的基金，其目的是追蹤美國納斯達克100指數的表現，為投資者提供一個簡單、成本低且流動性高的投資途徑，❗透過單一基金即可分散投資於各大美國大型科技公司。

1999年成立的QQQ，現時資產規模高達2970億美元，是全球第五大ETF，行業持股上以科技股為主，佔50.78%，包括蘋果、微軟和英偉達等大企業，尚有15.91%的通訊服務、13.29%的消費週期性股票，以及防守性消費、醫療保健和工業等。

從電動車、智能家居到ChatGPT，科技已是不可或缺的工具，QQQ主打科技概念，過去五年表現甚佳，回報率達20.51%，是科技股愛好者的投資之選。

QQQ ETF管理費

QQQ (Invesco QQQ Trust, Series 1 ETF) 的管理費目前是 0.2%。

QQQ ETF月供

月供或定期定額投資QQQ 是常見且被廣泛推薦的投資策略，特別適合長期投資者和小額投資者。以下是香港證券商提供 QQQ的月供服務：

證券商月供
老虎證券✓
富途牛牛✓
盈透證券✓
uSMART 盈立證券✓

QQQ ETF手續費

QQQ月供買賣的手續費，會根據您使用的券商而有出入。以下是香港證券商買賣QQQ手續費：

證券商買賣QQQ手續費(每股)
老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

QQQ ETF怎麼買

❗您仍然可以透過在香港的券商開戶來投資 QQQ❗，並可能享有相關的開戶優惠。

證券商買賣QQQ ETF開戶優惠
老虎證券【了解最新獨家開戶優惠】
富途牛牛【了解最新獨家開戶優惠】
盈透證券【了解最新獨家開戶優惠】
華盛證券【了解最新獨家開戶優惠】
長橋證券【了解最新獨家開戶優惠】
漲樂全球通【了解最新獨家開戶優惠】
uSMART 盈立證券【了解最新獨家開戶優惠】
Webull 微牛證券【了解最新獨家開戶優惠】

富途證券

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富途證券QQQ ETF交易收費表

月供 可以月供
QQQ ETF 交易費用 每股$0.0049美元 + 每股US$0.005平台使用費
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Webull 微牛證券

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微牛證券QQQ ETF 交易收費表

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QQQ ETF 交易費用 每股US$0.0045佣金 + 每股US$0.0045 平台使用費
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老虎證券

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老虎證券QQQ ETF 交易收費表

月供 可以月供
QQQ ETF交易費用 每股US$0.0039佣金 + 每股US$0.004平台使用費
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漲樂全球通

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漲樂全球通QQQ ETF 交易收費表

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QQQ ETF 交易費用 每股US$0.0039佣金 + 每股US$0.0039平台使用費
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華盛證券

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華盛證券QQQ ETF 交易收費表

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QQQ ETF 交易費用 每股US$0.0049佣金 + 每股US$0.005平台使用費
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盈透證券

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盈透證券QQQ ETF 交易收費表

月供 可以月供
QQQ ETF 交易費用 每股US$0.0049佣金 + US$0平台使用費
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QQQ ETF 交易費用 零佣金 + 每股US$0.009平台使用費（
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長橋證券

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QQQ ETF交易費用 零佣金 + 每股US$0.005平台使用費（
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QQQ ETF股息

❗QQQ 會定期派息，分別在 4月、7月、10月和 12月左右付款。💰

付款日期QQQ派息
2025年4月30日$0.71571
2024年12月31日$0.83466
2024年10月31日$0.67686
2024年7月31日$0.76150
2024年4月30日$0.57345
2024年1月15日$0.21584
2023年12月29日$0.80826
2023年10月31日$0.53555
2023年7月31日$0.50395
2023年4月28日$0.47223
2022年12月23日$0.65541
2022年10月31日$0.51856
2022年7月29日$0.52740
2022年4月29日$0.43369
2021年12月31日$0.49141
2021年10月29日$0.41391
2021年7月30日$0.39679
2021年4月30日$0.39468
2020年12月31日$0.56133
2020年10月30日$0.38824
2020年7月31日$0.42426
2020年4月30日$0.36269
2019年12月31日$0.45765
2019年10月31日$0.38415
2019年7月31日$0.41558
2019年4月30日$0.32421
2018年12月31日$0.42061
2018年10月31日$0.32975
2018年7月31日$0.37837
2018年4月30日$0.27655
2017年12月29日$0.32941
2017年10月31日$0.31938
2017年7月31日$0.37842
2017年4月28日$0.27415
2016年12月30日$0.35490
2016年10月31日$0.29400
2016年7月29日$0.28700
2016年4月29日$0.31800
2015年12月31日$0.34200
2015年10月30日$0.26000
2015年7月31日$0.25420

QQQ有穩定的季度股息，股息率普通，但對長線投資者和想分美國股市一杯羹的投資者來說是個方便的選擇。

QQQ ETF回報率

QQQ在不同時段的回報率如下：

平均年平均年回報率 (2025年3月31日)
1年 (平均年回報率)6.21%
3年 (平均年回報率)9.81%
5年 (平均年回報率)20.51%
10年 (平均年回報率)16.99%

QQQ ETF年回報

最新數據顯示QQQ年回報率如下：

年份年化報酬率
202425.58%
202354.85%
2022-32.58%
202127.42%
202048.62%
201938.96%
2018-0.12%
201732.66%
20167.10%
20159.45%
201419.18%
201336.63%
201218.12%
20113.38%

QQQ ETF成分股

QQQ追蹤的是美國納斯達克100指數，其成分股有約100間美國最大的上市公司，公司的權重根據其市值大小決定。

QQQ 10大成分股佔QQQ資產百分比
Apple Inc.9.40%
Microsoft Corporation7.86%
NVIDIA Corporation7.45%
Amazon.com, Inc.5.68%
Broadcom Inc.3.66%
Meta Platforms, Inc.3.55%
Costco Wholesale Corporation2.91%
Netflix, Inc.2.76%
Tesla, Inc.2.65%
Alphabet Inc.2.54%

常見問題

QQQ 是什麼?

QQQ即是 Invesco QQQ Trust, Series 1 ETF，是一種在交易所交易的基金，其目的是追蹤美國納斯達克100指數的表現，行業持股上以科技股為主。

QQQ 成分股是什麼?

QQQ (Invesco QQQ Trust, Series 1 ETF) 持股中科技股佔五成，包括蘋果、微軟、英偉達、亞馬遜及Meta等。

QQQ 定期定額在香港怎麼買？

在香港定期定額購買 QQQ 可透過您在香港券商開設的帳戶投資。然而QQQ 本身並未在香港交易所直接上市交易。香港投資者通常需要透過美股交易平台來購買 QQQ 。

QQQ 管理費多少？

QQQ (Invesco QQQ Trust, Series 1 ETF) 的管理費目前是 0.2%。