作者: Chris Tam

高股息 ETF 是甚麼

喺呢個息口波動嘅年代，好多人諗緊點樣可以「瞓住賺」。與其逐隻揀高息股驚佢「賺息蝕價」，不如考慮下高股息 ETF (High Dividend Yield ETF)。一籃子買入幾十隻高息龍頭，分散風險之餘，每個月或每季仲有現金流落袋。

今日就同大家拆解 2026 年最熱門嘅高股息 ETF 選擇，無論你係想玩美股定守住港股，一文睇清入場策略！

高股息 ETF 有哪些

高股息 ETF 主要係追蹤一啲「高派息指數」，成分股通常係一啲現金流強、業務成熟嘅「現金牛」企業。喺 2025 年，投資者主要會睇以下幾類：

1. 股息成長型： 唔單止依家息高，仲要係連續幾十年都增加派息嘅企業（例如「股息貴族」）。
2. 純高息率型： 專揀市面上息率最高嗰幾十隻，通常包含銀行、電力、電訊等公用事業。
3. 防守低波型： 喺選股時加入「低波動」篩選，確保市跌嗰陣跌得少過人。

高股息 ETF 美股

美股市場係高息 ETF 嘅大本營，唔單止選擇多，管理費仲極平。

1. SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF)

• 地位： 被譽為「收息神股」。
• 特色： 專揀財務穩健、股息增長強勁嘅美國大公司。
• 息率： 長期維持喺 3.4% – 3.8% 左右，重點係股息年年升，適合長揸。

2. VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF)

• 特色： Vanguard 出品，管理費平到笑。分散投資喺幾百隻高息股，風險極低。
• 適合人士： 追求極致分散風險嘅投資者。

3. JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)

• 特色： 透過「主動管理 + 拋補看漲期權 (Covered Call)」策略，提供超高月配息。
• 息率： 往往可以去到 7% – 9%。2025 年依然係追求現金流嘅熱門之選。

高股息 ETF 香港

對於唔想換美金、怕時差，或者想買熟悉企業嘅香港人，港股市場亦有幾隻「收息王」。

1. 3110 (Global X 恒生高股息率 ETF)

• 地位： 香港最具代表性嘅高息 ETF。
• 組合： 買入 50 隻港股收息龍頭，例如中移動、領展、各大銀行等。
• 息率： 2025 年最新年化息率約 6.5% – 7.5%，派息穩定。

2. 3466 (恒生高股息 30 指數 ETF)

• 特色： 2025 年新勢力，每月派息政策極受散戶歡迎。
• 優點： 每月都有錢入戶口，真正實現現金流自動化。

3. 3070 (平安中國 A 股低波高股息 ETF)

• 特色： 如果你想同時部署內地 A 股嘅高息龍頭（如大行、能源股），呢隻係熱門之選。

高股息 ETF 如何買

券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買ETF就係咁簡單

買 ETF 其實同買普通股票一樣，2026 年喺香港可以咁操作：

1. 開立證券戶口： 推薦使用 富途 (Futu)、盈透 (IB) 或 Tiger Brokers。
2. 存入資金： 買 3110 用港幣，買 SCHD 就準備美元。
3. 搜尋代號： 喺 App 入面輸入 “3110” (港股) 或 “SCHD” (美股)。
4. 下單： 建議用「限價單」。
5. 稅務提示： 買美股 ETF 會收 30% 股息稅。如果你想慳稅，可以考慮喺香港上市或者喺愛爾蘭註冊 (UCITS) 嘅產品。

高股息 ETF 開戶優惠

為吸引更多股民使用，香港不同的證券商通常會提供各種開戶優惠，包括贈送股票、代金券以及機票現金券等。開戶的迎新優惠不僅能提高投資者的交易體驗及意願，亦能使開戶初期時獲得額外的價值。

高股息 ETF 開戶優惠表

總結

總括嚟講，高股息 ETF 係 2026 年理財嘅必備工具：

• 長線增值： 揀美股 SCHD。
• 追求最高現金流： 揀美股 JEPI 或港股 3110。
• 每月出糧： 留意 3466 或相關每月配息產品。

小貼士： 2025 年市場預期開始減息，高息資產嘅吸引力會更加大，大家可以趁回調分批入場，用「平均成本法」慢慢累積！

常見問題

恒生科技指數 ETF 是甚麼

想一鍵買入中國最強科技巨頭，恒生科技指數 ETF 係最直接嘅工具。雖然佢哋追蹤嘅都係同一個指數，但原來管理費、追蹤誤差同流通量可以差好遠！喺 2026 年科技股估值修復之際，邊隻 ETF 係長線月供之選？邊隻又最啱短線炒波幅？呢篇文幫你一次過對比晒！

恒生科技指數 ETF 有哪些

目前市場上主流嘅恒生科技指數 ETF 雖然追蹤對象相同，但「底牌」各異。我哋主要從管理費 (Expense Ratio) 同資產規模 (AUM) 嚟睇：

恒生科技指數 ETF 比較

恒生科技指數 ETF 比較 美股 (海外上市版)

如果你嘅主要資金喺美股戶口，又或者想用美元直接部署，可以留意美股市場嘅替代品：

• KWEB (KraneShares CSI China Internet ETF)： 雖然佢追蹤嘅唔係「恒生科技指數」，但持倉同恒指科技高度重疊。佢包含咗更多喺美國上市嘅中概股，流動性極強，係全球最大嘅中國互聯網 ETF。
• CQQQ (Invesco China Technology ETF)： 比較偏向 A 股科技龍頭。
• 優點： 適合美股交易時段操作，對沖港股收市後嘅消息。
• 缺點： 要承受美金/港元匯率波動（雖然掛鉤，但仍有匯差）。

恒生科技指數 比較 ETF 香港 (本地上市版)

喺香港買本地上市嘅 ETF 始終係最「正宗」且方便嘅做法：

• 3033.HK (南方東英)： 係全港最活躍嘅恒科 ETF，買賣差價最窄，你想大注買入或止蝕時，最容易成交。
• 3067.HK (安碩)： 係「慳錢之王」，管理費比 3033 平咗一大截。如果你係打算持有一年以上，3067 慳埋嘅管理費會直接反映喺你嘅回報率度。
• 槓桿/反向選擇： 如果你想博雙倍升幅，可以睇 7226.HK (2倍看好)；如果你覺得科技股會跌，可以揀 7330.HK (1倍看淡)。

恒生科技指數 比較 ETF 如何買

小偏以 老虎證券 做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號,點擊你所選的ETF

3️⃣點擊購買

4️⃣輸入你想購買的價錢和數量後點擊買入下單

5️⃣確認訂單冇誤,點擊確認

6️⃣顯示成功下單,老虎證券 購買ETF就系咁簡單

買恒生科技指數 ETF 非常簡單，流程如下：

1. 選擇券商平台：
   • 推薦使用富途 (Futu)、老虎證券或 IB 盈透證券。呢啲平台買賣 ETF 通常有佣金優惠。
2. 搜尋代號：
   • 直接輸入 3033、3067 或 3088。
3. 注意交易門檻：
   • 恒科 ETF 嘅一手股數通常係 100 股或 200 股。以 2025 年底股價約 $HK$4 – $5$ 嚟計，HK$1,000 樓下就可以入場，門檻極低。
4. 免稅優勢：
   • 喺香港買賣指數 ETF（包括恒生科技系列）係豁免股票印花稅嘅！呢點比買普通股票（如 0700）更抵，交易成本大減。
5. 設定月供：
   • 大部分券商都支持「自動月供」。對於波動極大嘅科技股，用平均成本法入場係最聰明嘅做法。

恒生科技指數ETF開戶優惠

為吸引更多股民使用，香港不同的證券商通常會提供各種開戶優惠，包括贈送股票、代金券以及機票現金券等。開戶的迎新優惠不僅能提高投資者的交易體驗及意願，亦能使開戶初期時獲得額外的價值。

恒生科技指數ETF開戶優惠表

總結

邊隻最啱你？

如果你係「快閃族」： 揀 3033.HK，因為佢成交量大，幾百萬貨隨時出入都唔驚。

如果你係「長線月供族」： 揀 3067.HK，低管理費係複利增長嘅關鍵。

如果你主要玩美股： 揀 KWEB，方便統一管理倉位。

免責聲明：本文不構成投資建議。

常見問題

中國 ETF 是甚麼

中國作為全球第二大經濟體，其市場潛力不容忽視。尤其喺 2025 年，隨住政策刺激、內需復甦同科技創新持續推進，A 股同港股估值普遍處於低位，為投資者提供咗「撈底」嘅黃金機會。

要輕鬆分散投資喺中國唔同板塊，中國 ETF (China ETF) 絕對係最簡單直接嘅工具。今日就同大家深入淺出咁拆解點樣揀、點樣買最有效率！

中國 ETF 有哪些

中國 ETF 包羅萬有，唔單止追蹤大盤指數，仲有好多專攻特定主題或者板塊嘅產品。主要分類如下：

1. 大盤指數型： 追蹤滬深 300、MSCI 中國、富時中國 A50 等，係最常用嚟反映中國整體經濟表現。
2. 特定行業型： 例如科技、新能源、消費、醫療等，適合睇好單一板塊前景嘅投資者。
3. H 股/紅籌股型： 投資喺香港上市嘅中國企業，通常受政策影響較細，派息穩定。
4. 槓桿/反向型： 適合短線博弈，捕捉股市急升跌浪。

中國 ETF 美股

如果你有美股戶口，美股市場嘅中國 ETF 選擇多、流動性高，而且通常管理費較低，適合全球投資者。

2026 年美股中國 ETF 精選

• ASHR (Xtrackers Harvest CSI 300 China A-Shares ETF)：
  • 點評： 追蹤滬深 300 指數，直接持有 A 股實體，係美股市場中規模最大、成交量最高嘅 A 股代表。想一籃子買中國藍籌必選佢。
• MCHI (iShares MSCI China ETF)：
  • 點評： 追蹤 MSCI 中國指數，除咗 A 股，仲包含咗香港上市嘅 H 股同美股 ADR (如阿里巴巴、騰訊音樂)，配置更全面。
• KWEB (KraneShares CSI China Internet ETF)：
  • 點評： 專攻中國互聯網巨頭，如騰訊、阿里巴巴、京東等。適合睇好中國科技股復甦嘅朋友。
• FXI (iShares China Large-Cap ETF)：
  • 點評： 追蹤富時中國 50 指數，專揀中國最大嘅 50 間上市公司，規模龐大。

中國 ETF 香港

對於香港本地投資者，港股上市嘅中國 ETF 最就手，無時差之餘，部分產品仲可以港幣交易，免除換匯煩惱。

2026 年港股中國 ETF 王者

1. 2800 (盈富基金)：
   • 香港 ICON： 追蹤恆生指數，雖然唔係純中國概念，但恆指成分股中中國企業佔比極高，係被動投資香港市場嘅首選。
2. 2828 (恒生中國企業指數 ETF)：
   • H 股代表： 追蹤恒生中國企業指數 (H 股指數)，專注投資喺香港上市嘅國企。
3. 3188 (華夏滬深 300 ETF)：
   • A 股旗艦： 追蹤滬深 300 指數，規模最大、流動性最好嘅港股 A 股 ETF。
4. 2846 (安碩核心滬深 300 ETF)：
   • 低成本之選： BlackRock 旗下，管理費極平 (0.16%)，長線配置 A 股必睇。
5. 3067 (南方恆生科技指數 ETF)：
   • 科技巨頭： 追蹤恆生科技指數，一籃子買入香港上市嘅中國科技龍頭股。

中國 ETF 如何買

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買ETF就系咁簡

無論你買美股定港股中國 ETF，步驟都好簡單：

1. 開立證券戶口： 揀一間提供美股/港股交易嘅券商，例如 富途 (Futu)、盈透證券 (IB)、華盛証券。
2. 存入資金： 準備好美元（買美股）或港幣（買港股）。好多券商 App 內有實時換匯功能。
3. 搜尋代號： 輸入 ETF 代號，例如 ASHR (美股) 或 3188 (港股)。
4. 下單買入： 美股喺美東時間開市交易；港股則跟香港時間。

小貼士： 部分中國 ETF 涉及「互聯互通」或「RQFII 額度」，有時買賣價差會稍闊。建議用「限價單」(Limit Order) 避免買貴咗。

中國 ETF 開戶優惠

為吸引更多股民使用，香港不同的證券商通常會提供各種開戶優惠，包括贈送股票、代金券以及機票現金券等。開戶的迎新優惠不僅能提高投資者的交易體驗及意願，亦能使開戶初期時獲得額外的價值。

中國 ETF 開戶優惠表

總結

2025 年投資中國市場，用 ETF 係最省心又高效嘅策略：

• 長線大盤配置： 美股揀 ASHR 或 MCHI；港股揀 3188 或 2828。
• 看好科技龍頭： 美股揀 KWEB；港股揀 3067。
• 追求低成本： 港股 2846 或美股 MCHI。

風險提示： 投資中國市場仍存在政策、地緣政治及匯率風險。建議投資者分散配置，並密切留意市場動態。

常見問題