作者: Chris Tam

Chris Tam 目前在 Talk Money 處理數據收集、分析及核實工作。Chris專注收集、分析及核實香港證券商收費、服務、產品等。他對投資有10年經驗，對股票、黃金和債券等投資產品情有獨鍾。

2026 最新 SCHD vs VYM 比較：美股收息王大對決！派息、回報率與管理費全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 4 1 月, 2026
在〈2026 最新 SCHD vs VYM 比較：美股收息王大對決！派息、回報率與管理費全攻略〉中尚無留言

在SCHD vs VYM本文章我們討論什麼?

在追求穩定收益與資產增值的投資策略中，高股息ETF越來越受到香港投資者關注。SCHD（Schwab U.S. Dividend Equity ETF）與VYM（Vanguard High Dividend Yield ETF）是兩隻熱門的美國高股息ETF，它們同樣以大型企業為主，旨在提供穩定的股息收入，但在成分股選擇、投資策略及回報表現上各有差異。本文將從費用、回報、風險及股息表現等角度比較SCHD與VYM，協助香港投資者更有信心地選擇適合自己投資目標的高股息ETF。

SCHD vs VYM 管理費比較
SCHD vs VYM 回報率比較
SCHD vs VYM 派息比較
SCHD vs VYM 成分股比較

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

簡稱: Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
管理費: 0.06%
規模: 約 590 億美元
10年平均年回報率: 約 11.5%
成立日期 2011年10月20日

Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM)

簡稱: Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM)
管理費: 0.06%
規模: 約 615.2 億美元
10年平均年回報率: 約 10.1%
成立日: 2006年11月16日

管理費比較

SCHD	管理費	VYM
0.06%	管理費	0.06%

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回報率比較

SCHD	平均年回報率 (2025年3月31日)	VYM
7.87%	1年 (平均年回報率)	10.03%
5.88%	3年 (平均年回報率)	8.26%
17.29%	5年 (平均年回報率)	13.25%
11.43%	10年 (平均年回報率)	9.38%

年回報比較

SCHD	年回報	VYM
11.67%	2024	17.59%
4.57%	2023	6.57%
-3.23%	2022	-0.46%
29.87%	2021	26.21%
15.08%	2020	1.14%
27.28%	2019	24.07%
-5.56%	2018	-5.91%
20.83%	2017	16.42%
16.44%	2016	17.05%
-0.31%	2015	0.28%
11.69%	2014	13.52%
32.89%	2013	30.08%
11.39%	2012	12.69%
–	2011	10.54%

派息比較

SCHD 派息	SCHD 付款日期	VYM 付款日期	VYM 派息
2025年03月31日	$0.2488	$0.850	2025年03月25日
2024年12月16日	$0.2645	$0.9642	2024年12月24日
2024年09月30日	$0.2515	$0.8511	2024年09月24日
2024年07月01日	$0.2747	$1.0237	2024年06月25日
2024年03月25日	$0.20367	$0.6555	2024年03月20日
2023年12月11日	$0.24743	$1.0995	2023年12月21日
2023年09月25日	$0.21833	$0.7846	2023年09月21日
2023年06月26日	$0.22157	$0.8767	2023年06月23日
2023年03月27日	$0.19883	$0.7172	2023年03月23日
2022年12月12日	$0.23447	$0.9745	2022年12月22日
2022年09月26日	$0.21233	$0.7672	2022年09月22日
2022年06月27日	$0.23467	$0.8479	2022年06月24日
2022年03月28日	$0.17253	$0.6622	2022年03月24日
2021年12月13日	$0.20667	$0.9386	2021年12月23日
2021年09月27日	$0.19567	$0.7488	2021年09月23日
2021年06月28日	$0.17987	$0.7523	2021年06月24日
2021年03月29日	$0.16767	$0.6564	2021年03月25日
2020年12月15日	$0.20067	$0.8096	2020年12月24日
2020年09月28日	$0.181	$0.7053	2020年09月24日
2020年06月29日	$0.14733	$0.8368	2020年06月25日
2020年03月30日	$0.14733	$0.5544	2020年03月13日
2019年12月17日	$0.15533	$0.7791	2019年12月27日
2019年09月30日	$0.16183	$0.7864	2019年09月27日
2019年07月01日	$0.14033	$0.6247	2019年06月20日
2019年03月25日	$0.11733	$0.6516	2019年03月28日
2018年12月17日	$0.13513	$0.7388	2018年12月28日
2018年09月28日	$0.12233	$0.6718	2018年10月01日
2018年06月29日	$0.1352	$0.6302	2018年06月27日
2018年03月22日	$0.08717	$0.6084	2018年03月29日
2017年12月22日	$0.11493	$0.6431	2017年12月27日
2017年09月22日	$0.1032	$0.602	2017年09月25日
2017年06月23日	$0.11033	$0.596	2017年06月29日
2017年03月24日	$0.10867	$0.560	2017年03月28日
Dec 23, 2016	$0.1197	$0.667	Dec 29, 2016
Sep 23, 2016	$0.0732	$0.483	Sep 19, 2016
Jun 24, 2016	$0.10567	$0.578	Jun 27, 2016
Mar 28, 2016	$0.09933	$0.478	Mar 21, 2016
Dec 28, 2015	$0.0816	$0.599	Dec 28, 2015
Sep 25, 2015	$0.0897	$0.528	Sep 29, 2015
Jun 26, 2015	$0.0918	$0.560	Jul 2, 2015

成分股比較

佔SCHD 資產百分比	SCHD 10大成分股	VYM 10大成分股	佔VYM 資產百分比
4.56%	ConocoPhillips	Broadcom Inc.	4.00%
4.36%	Chevron Corporation	JPMorgan Chase & Co.	3.58%
4.15%	Verizon Communications Inc.	Exxon Mobil Corporation	2.72%
3.98%	The Coca-Cola Company	UnitedHealth Group Incorporated	2.51%
3.97%	Bristol-Myers Squibb Company	The Procter & Gamble Company	2.09%
3.86%	Altria Group, Inc.	Johnson & Johnson	2.08%
3.84%	AbbVie Inc.	Walmart Inc.	1.98%
3.84%	PepsiCo, Inc.	Broadcom Inc.	1.93%
3.84%	Amgen Inc.	The Home Depot, Inc.	1.89%
3.79%	Merck & Co., Inc.	The Coca-Cola Company	1.45%

結論

綜合比較SCHD與VYM，兩者同屬低成本、高股息的ETF，但策略與風格略有不同。SCHD著重於股息穩定成長的優質公司，強調品質與現金流，過去10年表現穩定且回報略高，更適合尋求資本增值與股息兼備的投資者。

VYM則採用更廣泛的成分股篩選，涵蓋多數高股息的大型企業，分散程度較高，適合偏好穩定收益與風險分散的投資者。

對於香港投資者而言，若期望較高的增長潛力與較低波動，SCHD較具吸引力；而若希望配置更廣泛的防禦型高息資產，VYM亦是值得考慮的選項。選擇應視個人投資目標與風險偏好而定。

常見問題

SCHD是什麼?

SCHD 是 Schwab U.S. Dividend Equity ETF 的縮寫，是由嘉信理財 (Charles Schwab) 發行的一檔美國交易所交易基金 (ETF)。它旨在追踪道瓊美國股息 100 指數 (Dow Jones U.S. Dividend 100 Index)，該指數成分股為具有持續派息紀錄、財務狀況良好且基本面穩健的美國大型及中型公司。SCHD 因此被視為一檔專注於高質量股息股的 ETF，目標是提供股息收入和資本增值。

SCHD成分股是什麼?

SCHD 的成分股來自道瓊美國股息 100 指數，約包含 100 家美國公司。篩選標準著重於公司的基本面質量，例如現金流與總債務比率、股本回報率、股息收益率以及至少連續 10 年的派息紀錄。因此，其持股多為財務穩健、有持續派息能力的大型價值股，常見於金融、工業、醫療保健和必需消費品等行業。成分股會每年重新篩選和調整權重。

SCHD定期定額在香港怎麼買

要在香港定期定額投資美股 SCHD ETF，您需要透過提供美股買賣服務的證券商。首先，開設一個能交易美國股票的證券戶口（例如本地銀行證券部、盈透證券、富途牛牛、SoFi 等）。接著，查詢該券商是否提供美股 ETF 的自動「定期定額」或「月供」計劃。若有此服務，便可設定每月固定扣款買入 SCHD。如果券商不支援自動計劃，您也可以每月自行登入平台，手動買入固定金額的 SCHD，實現定期定額投資。

美股VYM怎麼買

在香港購買美股Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)，需透過證券行或網上交易平台，如盈透證券（Interactive Brokers）、老虎證券或本地銀行證券戶口。開設帳戶後，存入資金，搜索VYM（代碼），選擇市價或限價單下單購買。注意交易費用、匯率及稅務影響，建議諮詢財務顧問。

美股VYM是什麼

美股VYM是Vanguard High Dividend Yield ETF（ Vanguard 高股息收益率交易所交易基金），追蹤FTSE High Dividend Yield Index，投資於美國市場中股息收益率高於平均水平的股票，以提供穩定的股息收入為主。該ETF費用率低，分散投資於多個行業，適合尋求長期收入和資本增值的投資者，交易代碼為VYM。

VYM 一張多小錢

Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) 目前每股價格約為 125.87 美元（截至2025年5月8日）。在香港購買，需透過證券平台，將港幣兌換成美元，假設匯率為1美元=7.8港幣，一股約需982港幣。實際費用還包括交易佣金、平台費用及可能的匯率差價，具體成本視證券行而定。建議檢查最新股價及費用詳情。

標籤 SCHD, VYM

ETF比較

2026 最新 SCHD vs VIG 比較：收息定增長？派息、回報率與長線成本全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 4 1 月, 2026
在〈2026 最新 SCHD vs VIG 比較：收息定增長？派息、回報率與長線成本全攻略〉中尚無留言

在SCHD vs VIG本文章我們討論什麼?

在香港投資美股ETF的熱潮中，Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) 與Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) 是兩大熱門選擇。這兩款ETF均以股息投資為核心，但策略與回報特性各異。SCHD專注於高股息收益率的穩定企業，而VIG則聚焦於連續增派股息的成長型公司。本文將深入比較它們的投資目標、表現、費用及風險，助香港投資者作出明智選擇。

SCHD vs VIG 管理費比較
SCHD vs VIG 回報率比較
SCHD vs VIG 派息比較
SCHD vs VIG 成分股比較

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

簡稱: Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
管理費: 0.06%
規模: 約 590 億美元
10年平均年回報率: 約 11.5%
成立日期 2011年10月20日

Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG)

簡稱: Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG)
管理費: 0.06%
規模: 約 1,000 億美元
10年平均年回報率: 約 10.1%
成立日: 2006 年 4 月 21 日

管理費比較

SCHD	管理費	VIG
0.06%	管理費	0.06%

買賣手續費比較

買賣SCHD手續費(每股)	證券商	買賣VIG手續費(每股)
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1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

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回報率比較

SCHD	平均年回報率 (2025年3月31日)	VIG
7.87%	1年 (平均年回報率)	11.17%
5.88%	3年 (平均年回報率)	9.57%
17.29%	5年 (平均年回報率)	13.06%
11.43%	10年 (平均年回報率)	11.22%

年回報比較

SCHD	年回報	VIG
11.67%	2024	16.99%
4.57%	2023	14.50%
-3.23%	2022	-9.81%
29.87%	2021	23.76%
15.08%	2020	15.40%
27.28%	2019	29.62%
-5.56%	2018	-2.08%
20.83%	2017	22.22%
16.44%	2016	11.97%
-0.31%	2015	-1.95%
11.69%	2014	13.52%
32.89%	2013	10.08%
11.39%	2012	28.87%
–	2011	11.65%

派息比較

SCHD 付款日期	SCHD 派息	VIG 付款日期	VIG 派息
2025年03月25日	$0.850	$0.9377	2025年03月31日
2024年12月24日	$0.9642	$0.8756	2024年12月26日
2024年09月24日	$0.8511	$0.8351	2024年10月01日
2024年06月25日	$1.0237	$0.8992	2024年07月02日
2024年03月20日	$0.6555	$0.7692	2024年03月27日
2023年12月21日	$1.0995	$0.9156	2023年12月27日
2023年09月21日	$0.7846	$0.7705	2023年10月03日
2023年06月23日	$0.8767	$0.7731	2023年07月05日
2023年03月23日	$0.7172	$0.7489	2023年03月29日
2022年12月22日	$0.9745	$0.8687	2022年12月23日
2022年09月22日	$0.7672	$0.715	2022年09月22日
2022年06月24日	$0.8479	$0.6949	2022年06月24日
2022年03月24日	$0.6622	$0.6939	2022年03月24日
2021年12月23日	$0.9386	$0.7725	2021年12月23日
2021年09月23日	$0.7488	$0.6995	2021年09月23日
2021年06月24日	$0.7523	$0.675	2021年06月24日
2021年03月25日	$0.6564	$0.5131	2021年03月25日
2020年12月24日	$0.8096	$0.6644	2020年12月24日
2020年09月24日	$0.7053	$0.5575	2020年10月02日
2020年06月25日	$0.8368	$0.6006	2020年07月02日
2020年03月13日	$0.5544	$0.474	2020年03月31日
2019年12月27日	$0.7791	$0.5985	2019年12月23日
2019年09月27日	$0.7864	$0.5523	2019年09月27日
2019年06月20日	$0.6247	$0.4734	2019年06月20日
2019年03月28日	$0.6516	$0.5097	2019年04月02日
2018年12月28日	$0.7388	$0.5772	2018年12月20日
2018年10月01日	$0.6718	$0.4981	2018年10月01日
2018年06月27日	$0.6302	$0.5657	2018年07月03日
2018年03月29日	$0.6084	$0.3967	2018年03月29日
2017年12月27日	$0.6431	$0.5461	2017年12月27日
2017年09月25日	$0.602	$0.430	2017年09月25日
2017年06月29日	$0.596	$0.518	2017年06月27日
2017年03月28日	$0.560	$0.425	2017年04月04日
Dec 29, 2016	$0.667	$0.577	Dec 29, 2016
Sep 19, 2016	$0.483	$0.393	Sep 19, 2016
Jun 27, 2016	$0.578	$0.446	Jun 27, 2016
Mar 21, 2016	$0.478	$0.410	Mar 28, 2016
Dec 28, 2015	$0.599	$0.475	Dec 30, 2015
Sep 29, 2015	$0.528	$0.443	Sep 29, 2015
Jul 2, 2015	$0.560	$0.442	Jul 2, 2015

成分股比較

佔SCHD 資產百分比	SCHD 10大成分股	VIG 10大成分股	佔VIG 資產百分比
4.56%	ConocoPhillips	Apple Inc.	3.89%
4.36%	Chevron Corporation	Microsoft Corporation	3.87%
4.15%	Verizon Communications Inc.	Broadcom Inc.	3.61%
3.98%	The Coca-Cola Company	JPMorgan Chase & Co.	3.58%
3.97%	Bristol-Myers Squibb Company	Eli Lilly and Company	3.38%
3.86%	Altria Group, Inc.	Visa Inc.	2.99%
3.84%	AbbVie Inc.	Exxon Mobil Corporation	2.71%
3.84%	PepsiCo, Inc.	UnitedHealth Group Incorporated	2.50%
3.84%	Amgen Inc.	Mastercard Incorporated	2.33%
3.79%	Merck & Co., Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.17%

結論

SCHD與VIG均是優質的股息ETF，適合香港投資者追求穩定收入與長期增長，但其特性各有側重。SCHD以低費用（0.06%）和高股息收益率（約3.4%）吸引尋求即時現金流的投資者，其集中於高股息穩定企業，風險較低但成長潛力稍遜。

VIG同樣費用低（0.06%），專注於連續增派股息的成長型公司，10年平均年回報率（11.15%）略高於SCHD（10.35%），適合注重資本增值與股息增長的投資者。

SCHD資產規模（47億美元）小於VIG（66.91億美元），但流動性均佳。對於保守型投資者，SCHD更穩健；追求長期增長者，VIG更具吸引力。

投資者應根據風險承受力與財務目標選擇，或考慮組合持有以平衡收益與增長。建議密切關注市場動態與個人稅務影響。

常見問題

SCHD是什麼?

SCHD成分股是什麼?

SCHD定期定額在香港怎麼買

美股VIG怎麼買

在香港購買美股Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)，可透過證券行或網上交易平台，如盈透證券（Interactive Brokers）、老虎證券或本地銀行證券戶口。開戶後，存入資金，搜索VIG（代碼），選擇市價或限價單下單購買。注意交易佣金、匯率費用及可能的稅務影響，建議比較平台費用並諮詢財務顧問。交易前確認最新股價（約192.61美元）及市場狀況

美股VIG是什麼

VIG（Vanguard Dividend Appreciation ETF）是由Vanguard推出的美國股息增長型ETF，專注於投資於那些有著穩定增長股息記錄的企業。該ETF追蹤的是富時股息增長指數，選擇在過去10年內每年均有增加股息的公司。VIG的投資組合包括許多大型穩健的企業，涵蓋多個行業，如金融、消費品和醫療保健，適合尋求穩定收入並注重資本增值的長期投資者。其低管理費和長期增長潛力使其成為投資者的熱門選擇。

VIG 一張多小錢

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) 目前每股價格約為192.72美元（截至2025年5月8日）。在香港購買，需透過證券平台將港幣兌換成美元，假設匯率為1美元=7.8港幣，一股約需1503港幣。實際費用包括交易佣金、平台費用及可能的匯率差價，具體成本視證券行而定。建議檢查最新股價及費用詳情，並注意市場波動和稅務影響。

標籤 SCHD, VIG

ETF比較

2026 最新 XLV vs VHT 比較：美股醫療板塊點揀？管理費、回報率與成分股全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 4 1 月, 2026
在〈2026 最新 XLV vs VHT 比較：美股醫療板塊點揀？管理費、回報率與成分股全攻略〉中尚無留言

在XLV vs VHT本文章我們討論什麼?

在眾多專注於醫療保健領域的美股ETF中，XLV（Health Care Select Sector SPDR Fund）與VHT（Vanguard Health Care ETF）是兩隻最受香港投資者關注的選擇。雖然兩者同樣聚焦於美國醫療產業，但在投資策略、產業分佈、持股數量及成本結構上卻存在差異。本文將深入比較XLV與VHT的核心特色、歷史表現與適合投資者類型，協助香港投資者在配置醫療板塊資產時作出更明智的選擇。

XLV vs VHT 管理費比較
XLV vs VHT 回報率比較
XLV vs VHT 派息比較
XLV vs VHT 成分股比較

The Health Care Select Sector SPDR Fund (XLV)

簡稱: The Health Care Select Sector SPDR Fund (XLV)
管理費: 0.10%
規模: 約 420 億美元
10年平均年回報率: 約 8.94%
成立日期 1998 年 12 月 16 日

Vanguard Health Care Index Fund ETF Shares (VHT)

簡稱: Vanguard Health Care Index Fund ETF Shares (VHT)
管理費: 0.10%
規模: 約 215 億美元
10年平均年回報率: 約 8.64%
成立日: 2004 年 1 月 26 日

管理費比較

XLV	管理費	VHT
0.10%	管理費	0.10%

買賣手續費比較

買賣XLV手續費(每股)	證券商	買賣VHT手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣XLV開戶優惠	證券商	買賣VHT開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
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回報率比較

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買ETF就系咁簡單

XLV	平均年回報率 (2025年3月31日)	VHT
1.77%	1年 (平均年回報率)	1.51%
4.20%	3年 (平均年回報率)	3.75%
8.79%	5年 (平均年回報率)	7.81%
8.73%	10年 (平均年回報率)	8.36%

年回報比較

XLV	年回報	VHT
2.47%	2024	2.67%
2.06%	2023	2.51%
-2.09%	2022	-5.62%
26.03%	2021	20.56%
13.34%	2020	18.27%
20.44%	2019	21.86%
6.28%	2018	5.58%
21.77%	2017	23.26%
-2.76%	2016	-3.21%
6.84%	2015	7.12%
25.14%	2014	25.47%
41.40%	2013	42.67%
17.37%	2012	19.02%
12.39%	2011	10.70%

派息比較

XLV 付款日期	XLV 派息	VHT 派息	VHT 付款日期
2025年03月26日	$0.56454	$0.9396	2025年03月27日
2024年12月26日	$0.62165	$0.9188	2024年12月20日
2024年09月25日	$0.57723	$1.1666	2024年10月01日
2024年06月26日	$0.57253	$0.9656	2024年07月02日
2024年03月21日	$0.52294	$0.8189	2024年03月27日
2023年12月21日	$0.59772	$0.8947	2023年12月22日
2023年09月21日	$0.53952	$0.8774	2023年10月03日
2023年06月23日	$0.54244	$0.8774	2023年07月05日
2023年03月23日	$0.48914	$0.7586	2023年03月29日
2022年12月22日	$0.55613	$0.9796	2022年12月20日
2022年09月22日	$0.50583	$0.8214	2022年10月03日
2022年06月24日	$0.50422	$0.7729	2022年06月28日
2022年03月24日	$0.42636	$0.722	2022年03月29日
2021年12月23日	$0.52752	$0.8182	2021年12月21日
2021年09月23日	$0.46654	$0.8929	2021年10月04日
2021年06月24日	$0.48083	$0.6985	2021年06月29日
2021年03月25日	$0.398	$0.635	2021年03月31日
2020年12月24日	$0.46434	$0.8816	2020年12月22日
2020年09月24日	$0.41836	$0.6313	2020年09月16日
2020年06月25日	$0.42481	$0.7556	2020年06月25日
2020年03月26日	$0.38198	$0.445	2020年03月13日
2020年01月03日	$0.66554	$0.7169	2019年12月19日
2019年12月26日	$0.42189	$0.6326	2019年10月01日
2019年09月25日	$0.3795	$1.1638	2019年06月26日
2019年06月26日	$0.39837	$1.1059	2019年03月26日
2019年03月20日	$0.34089	$0.6256	2018年12月18日
2018年12月27日	$0.37954	$0.5779	2018年09月27日
2018年09月26日	$0.36708	$0.6299	2018年07月03日
2018年06月20日	$0.31601	$0.3882	2018年03月21日
2018年03月21日	$0.29967	$0.5667	2017年12月19日
2017年12月26日	$0.33055	$0.515	2017年10月02日
2017年09月25日	$0.30476	$0.498	2017年07月05日
2017年06月26日	$0.30782	$0.443	2017年03月30日
Mar 27, 2017	$0.27384	$0.521	Dec 20, 2016
Dec 27, 2016	$0.305	$0.498	Sep 26, 2016
Sep 26, 2016	$0.279	$0.429	Jun 27, 2016
Jun 27, 2016	$0.285	$0.396	Mar 28, 2016
n/a	$0.237	$0.476	Dec 30, 2015
n/a	$0.303	$1.143	Sep 29, 2015
Sep 28, 2015	$0.261
2015年06月29日	$0.261

成分股比較

佔XLV 資產百分比	XLV 10大成分股	VHT 10大成分股	佔VHT 資產百分比
13.85%	Eli Lilly and Company	Eli Lilly and Company	10.94%
7.40%	UnitedHealth Group Incorporated	UnitedHealth Group Incorporated	7.91%
7.36%	Johnson & Johnson	AbbVie Inc.	5.48%
6.73%	AbbVie Inc.	Johnson & Johnson	4.87%
4.43%	Abbott Laboratories	Abbott Laboratories	3.78%
4.21%	Merck & Co., Inc.	Merck & Co., Inc.	3.55%
3.60%	Intuitive Surgical, Inc.	Thermo Fisher Scientific Inc.	3.12%
3.21%	Thermo Fisher Scientific Inc.	Intuitive Surgical, Inc.	2.90%
3.06%	Amgen Inc.	Amgen Inc.	2.75%
2.96%	Boston Scientific Corporation	Boston Scientific Corporation	2.44%

結論

總結XLV與VHT，兩者管理費皆低廉，是投資美股醫療保健板塊的優質選項。XLV追蹤S&P 500醫療保健股，規模較大且歷史悠久；VHT涵蓋更廣泛的美國醫療保健市場，分散性較高。

近十年回報相近，XLV略優。選擇取決於投資人偏好S&P 500成分股的集中度或整體市場的廣泛分散度。

常見問題

XLV是什麼?

XLV（Health Care Select Sector SPDR Fund）是一隻由美國State Street Global Advisors發行的ETF，專注投資於美國標普500指數中醫療保健板塊的龍頭企業。其涵蓋的行業包括製藥、生物科技、醫療設備與健康保險等，持股集中於如UnitedHealth、Johnson & Johnson、Pfizer等大型公司。XLV以低管理費（0.10%）著稱，適合追求穩定增長與防禦型資產配置的長期投資者。

XLV成分股是什麼?

XLV的成分股主要涵蓋美國醫療保健產業中的大型龍頭企業。其前十大持股通常包括UnitedHealth Group、Johnson & Johnson、Eli Lilly、Merck、AbbVie、Pfizer、Thermo Fisher Scientific、Abbott Laboratories、Bristol-Myers Squibb及Amgen等公司。這些企業在醫療保險、製藥、生物科技與醫療設備領域具領導地位，為XLV提供穩健的收益來源與防禦性特質，適合追求穩定回報的長期投資者。是否需要我幫你整理最新的成分股比例表？

XLV定期定額在香港怎麼買

在香港，投資者可透過提供美股交易服務的券商（如富途牛牛、Webull、老虎證券或盈透證券）設定XLV的定期定額投資（月供）。只需在平台開立帳戶、入金後，搜尋代號「XLV」，選擇定期買入功能，即可設定每月固定金額自動購買。部分平台支持零股交易，門檻較低，適合長期小額投資。建議比較各券商的手續費及月供功能支援情況，以選擇最適合的平台。你有用哪個券商嗎？我可以幫你查詳情。

美股VHT 怎麼買

在香港購買美股VHT（Vanguard Health Care ETF），可透過國際券商（如Interactive Brokers、eToro或老虎證券）開設帳戶。註冊並完成身份驗證後，存入港幣或美元，在交易平台搜尋VHT（代碼），選擇市價或限價單購買。注意交易傭金（約0.1%-0.5%）及匯率轉換費用。建議查閱VHT最新價格（約$270.32）及市場趨勢，並評估個人風險承受能力。投資前請確保券商受監管，並考慮醫療保健行業的長期潛力與波動性。

美股VHT 是什麼

VHT是Vanguard發行的醫療保健類股ETF，追蹤涵蓋美國大型、中型及小型股的醫療保健市場指數。它提供對美國醫療保健產業的廣泛曝險，投資於該領域內的多元化公司。

VHT 一張多小錢

截至2025年5月9日，VHT（Vanguard Health Care ETF）的每股價格約為247.13美元，折合約1,930港元。由於VHT未進行股票拆細，購買一股即為一張，投資門檻相對較高。然而，部分香港券商（如富途牛牛、Webull、盈透證券等）提供零股交易功能，允許投資者以較小金額進行投資，適合資金有限或希望分散投資的投資者。在選擇券商時，建議比較其手續費、交易平台功能及支援服務，以選擇最適合自身需求的平台。

標籤 VHT, XLV

ETF比較

2026 最新 GLD vs SGOL 比較：買實金避險點揀？管理費、回報率與長線成本全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 4 1 月, 2026
在〈2026 最新 GLD vs SGOL 比較：買實金避險點揀？管理費、回報率與長線成本全攻略〉中尚無留言

在GLD vs SGOL本文章我們討論什麼?

黃金交易所交易基金（ETF）是投資黃金市場的便捷方式，SPDR Gold Shares（GLD）與Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF（SGOL）是兩大熱門選擇。這兩款ETF均以實物黃金為基礎，追蹤金價表現，但在管理費用、資產規模、流動性和存儲方式上有所不同。本文將詳細比較GLD與SGOL的特點，協助香港投資者根據個人投資目標和市場需求，作出最適合的選擇。

GLD vs SGOL 管理費比較
GLD vs SGOL 回報率比較
GLD vs SGOL 派息比較
GLD vs SGOL 成分股比較

SPDR Gold Shares (GLD)

簡稱: SPDR Gold Shares (GLD)
管理費: 0.40%
規模: 約 809 億美元
10年平均年回報率: 約 7.92%
成立日期 2004 年 11 月 18 日

了解更多GLD

abrdn Physical Gold Shares ETF (SGOL)

簡稱: abrdn Physical Gold Shares ETF (SGOL)
管理費: 0.17%
規模: 約 $26 億美元
10年平均年回報率: 約 5.5%
成立日: 2009年9月9日

管理費比較

GLD	管理費	SGOL
0.40%	管理費	0.17%

買賣手續費比較

買賣GLD手續費(每股)	證券商	買賣SGOL手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
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開戶優惠

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

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回報率比較

GLD	平均年回報率 (2025年3月31日)	SGOL
42.58%	1年 (平均年回報率)	42.89%
19.52%	3年 (平均年回報率)	19.79%
13.71%	5年 (平均年回報率)	13.97%
10.40%	10年 (平均年回報率)	10.56%

年回報比較

GLD	年回報	IAU
26.66%	2024	26.90%
12.69%	2023	12.99%
-0.77%	2022	-0.51%
-4.15%	2021	-3.94%
24.81%	2020	25.03%
17.86%	2019	18.21%
-1.94%	2018	-1.94%
12.81%	2017	12.86%
8.03%	2016	7.99%
-10.67%	2015	-10.67%
-2.19%	2014	-2.12%
-28.33%	2013	-28.34%
6.60%	2012	6.61%
9.57%	2011	9.58%

派息比較

GLD 付款日期	GLD 派息	SGOL 派息	SGOL 付款日期
–	–	–	–

成分股比較

佔GLD 資產百分比	GLD 10大成分股	SGOL 10大成分股	佔SGOL 資產百分比
–	–	–	–

結論

綜合比較GLD與SGOL兩隻黃金ETF，雖然它們都以實體黃金為支持資產，並追蹤黃金價格的表現，但在管理費、資產規模及儲存方式等方面有顯著差異。GLD擁有較高的流動性和規模，適合短期交易者或需要快速進出市場的投資者，然而它的管理費較高（0.40%）。

相較之下，SGOL的管理費僅為0.17%，對於追求長期穩定增值的投資者更具吸引力。此外，SGOL的黃金儲存在瑞士，強調透明度和保管安全，對於重視黃金保管地點和國際安全性的投資者而言，是一個不錯的選擇。

總體而言，GLD更適合偏向短期操作的投資者，而SGOL則是長期投資者的更佳選擇。投資者應根據自身的投資需求、風險偏好及交易策略來選擇最適合的黃金ETF。

常見問題

GLD是什麼?

GLD（SPDR Gold Shares）是一隻由State Street Global Advisors發行的實物黃金ETF，透過直接持有實體黃金，追蹤黃金現貨價格表現。該基金於2004年成立，是全球首批也是規模最大的黃金ETF之一。GLD讓投資者無需實際持有黃金實體，便可享有黃金避險與抗通脹的特性，且具備高流動性，適合中長期配置或短線交易用途。對於香港投資者而言，GLD提供一個便捷進入國際黃金市場的工具。需要我幫你整理GLDM的介紹嗎？

GLD成分股是什麼?

GLD 並不像一般股票型ETF擁有多隻成分股，它的唯一「成分」是實體黃金。GLD 的資產完全用於購買倫敦金市場認可的實物黃金（Good Delivery Bars），並存放於倫敦的金庫中。每單位GLD代表持有約1/10盎司的黃金，基金每日會根據金價變動調整淨值。換句話說，GLD 是一種實物黃金的替代投資方式，而非由多間公司股票組成的傳統ETF。你也想了解GLDM的結構嗎？

GLD定期定額在香港怎麼買

在香港定期定額買美股GLD，可選用提供美股月供或定額投資計劃的香港證券行或線上券商。開設美股戶口並設定好每月投資金額與頻率後，券商會自動執行買入

美股SGOL 怎麼買

在香港購買美股Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF（SGOL），需透過國際證券戶口。選擇支持美股交易的券商，如Interactive Brokers、老虎證券或富途證券，開戶並存入資金。在交易平台搜索SGOL（代碼），輸入買入數量並下單。注意交易佣金（約0.005美元/股或最低1美元）及匯率費用。SGOL管理費低（0.17%），適合長期投資。建議使用限價單控制成本，並審閱ETF風險與金價波動影響

美股SGOL 是什麼

SGOL（Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF）是一隻追蹤黃金價格的交易所買賣基金（ETF），其資產由實體黃金支持。SGOL的目標是讓投資者可以間接持有黃金，而無需自己保管實物金條。它的黃金儲存於瑞士，並強調高透明度和安全性。SGOL的管理費較低（0.17%），對長期投資者具有吸引力。投資者可透過購買SGOL的股份來參與黃金市場，享受黃金價格波動帶來的回報。

SGOL 一張多小錢

Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF（SGOL）目前的每股價格約為31.76美元（截至2025年5月9日）。在香港購買SGOL，需透過國際券商（如Interactive Brokers）進行美股交易，價格會受匯率影響，以港幣計算約248港元（假設1美元兌7.8港元）。此外，需考慮交易佣金（約0.005美元/股或最低1美元）及可能的平台費用。SGOL每股代表1/100盎司黃金，價格隨金價波動，投資者應關注市場動態並使用限價單控制成本。

標籤 GLD, SGOL

ETF比較

2026 最新v IAUM vs IAU 比較：買金點樣揀？管理費、回報率與長線成本全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 4 1 月, 2026
在〈2026 最新v IAUM vs IAU 比較：買金點樣揀？管理費、回報率與長線成本全攻略〉中尚無留言

在IAUM vs IAU本文章我們討論什麼?

在黃金ETF市場中，IAU（iShares Gold Trust）和IAUM（iShares Gold Trust Micro）同屬BlackRock旗下產品，皆以實體黃金為支持資產，為投資者提供一個便利且具成本效益的參與黃金市場方式。雖然兩者追蹤相同的金價指數，但在單位價格、入場門檻、交易彈性與適合對象上存在差異。本文將深入比較IAU與IAUM的主要特點，幫助香港投資者根據自身的資金規模、投資策略及風險承受能力，選擇最合適的黃金ETF。

IAUM vs IAU 管理費比較
IAUM vs IAU 回報率比較
IAUM vs IAU 派息比較
IAUM vs IAU 成分股比較

iShares Gold Trust Micro IAUM（iShares Gold Trust 3x Long）

簡稱: iShares Gold Trust Micro IAUM（iShares Gold Trust 3x Long）
管理費: 0.95%
規模: 約 $5 億美元
10年平均年回報率: 無十年歷史數據 (成立於 2021/6/15)
成立日期 2021年6月15日

iShares Gold Trust (IAU)

簡稱: iShares Gold Trust (IAU)
管理費: 0.25%
規模: 約 464 億美元
10年平均年回報率: 約 9.85%
成立日: 2005/1/21

了解更多IAU

管理費比較

IAUM	管理費	IAU
0.95%	管理費	0.25%

買賣手續費比較

買賣IAUM手續費(每股)	證券商	買賣IAU手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

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回報率比較

IAUM	平均年回報率 (2025年3月31日)	IAU
43.03%	1年 (平均年回報率)	42.78%
19.91%	3年 (平均年回報率)	19.69%
	5年 (平均年回報率)	13.88%
	10年 (平均年回報率)	10.56%

年回報比較

IAUM	年回報	IAU
27.04%	2024	26.85%
13.12%	2023	12.84%
-0.49%	2022	-0.63%
	2021	-4.00%
	2020	25.03%
	2019	17.98%
	2018	-1.76%
	2017	12.91%
	2016	8.31%
	2015	-10.58%
	2014	-2.05%
	2013	-28.25%
	2012	6.89%
	2011	9.57%

派息比較

IAUM 付款日期	IAUM 派息	IAU 派息	IAU 付款日期
–	–	–	–

成分股比較

佔IAUM 資產百分比	IAUM 10大成分股	IAU 10大成分股	佔IAU 資產百分比
–	–	–	–

結論

綜合比較IAU與IAUM兩隻黃金ETF，雖然兩者皆由iShares發行，並以實體黃金為支撐資產，但其設計目的與投資對象略有不同。IAU自2005年成立以來，累積了龐大的資產規模與穩定的流動性，適合資金較大或偏好一次性投資的投資者，亦有較完整的歷史回報數據可供參考。

相比之下，IAUM於2021年推出，雖規模較小，但單位價格低廉，投資門檻更低，特別適合初學者或採用定期定額策略的散戶。兩者追蹤相同的金價走勢，管理費亦相近，因此選擇關鍵主要取決於投資者的資金大小與操作習慣。

總體而言，若重視流動性與市場深度，IAU較佳；若偏好靈活小額入市，IAUM則更具吸引力。

IAUM是什麼?

IAUM（iShares Gold Trust 3x Long）是一隻杠杆型黃金ETF，由iShares管理，旨在追蹤黃金價格的3倍長倉表現。這意味著，IAUM會放大黃金價格的波動，若黃金價格上漲，IAUM的回報將是黃金漲幅的三倍，反之亦然。由於其杠杆特性，IAUM適合短期交易及高風險偏好的投資者，但不建議長期持有，因為杠杆效應可能加劇市場波動對投資回報的影響。

IAUM成分股是什麼?

iShares Gold Trust Micro（IAUM）是一隻以實物黃金為支持資產的ETF，其主要成分為黃金金條。截至2025年5月，IAUM的資產規模約為25.7億美元，完全由實體黃金組成，無其他金融資產。

IAUM定期定額在香港怎麼買

要在香港以定期定額方式購買美股ETF IAUM（iShares Gold Trust Micro），您可以透過以下步驟進行：選擇支持美股交易的券商：例如富途證券、漲樂全球通或華盛證券等。開立並資金入金：完成開戶程序，並將資金轉入您的交易帳戶。設置定期定額計劃：在券商平台上設置每月固定金額購買IAUM。選擇支付方式：通常可選擇以港元或美元支付，並注意匯率轉換費用。例如，富途證券提供每月定期定額投資計劃，支持碎股交易，讓您以固定金額購買IAUM，即使金額不足以購買整股，也能進行投資。

美股IAU 怎麼買

要買入美股的IAU（iShares Gold Trust），首先需開設具備美股交易功能的證券帳戶，例如透過盈透證券、富途證券、TD Ameritrade等平台。完成開戶和入金後，於交易平台輸入股票代碼「IAU」，選擇買入數量並確認交易即可。記得留意美股交易時間及手續費結構。

美股IAU 是什麼

IAU（iShares Gold Trust）是一隻由貝萊德（BlackRock）管理的黃金交易所買賣基金（ETF），代碼為「IAU」，在美國交易所掛牌。該基金以實體黃金作為支持資產，旨在追蹤黃金現貨價格的表現，讓投資者可透過股票形式間接持有黃金，無需自行儲存實體金條。

IAU 一張多小錢

IAU的價格會隨黃金市場波動而變動，截至最近資料，每股約在40美元左右。IAU最低可買入「一股」，不需整張購買，因此以現價計算，投資者只需約40美元（約港幣310元）即可入場，十分適合資金有限但想參與黃金市場的投資者。不過，實際價格仍需以下單時的即時行情為準。

標籤 IAU, IAUM

ETF比較

2026 最新 IBIT vs FBTC 比較：買比特幣 ETF 點揀好？管理費、回報率與託管全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 4 1 月, 2026
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在IBIT vs FBTC本文章我們討論什麼?

在加密貨幣市場日益成為主流投資選擇的背景下，IBIT（iShares Bitcoin Trust）與FBTC（Fidelity Bitcoin ETF）兩隻比特幣ETF引起了廣泛關注。雖然兩者都旨在讓投資者便捷地參與比特幣市場，但其投資策略、資產結構及管理方式存在顯著差異。IBIT由BlackRock推出，主要透過信託形式持有實體比特幣，而FBTC則由Fidelity發行，擁有獨特的資產保管和管理方式。本文將對這兩隻ETF進行深入比較，幫助香港投資者了解各自的特點，並選擇最適合的比特幣投資工具。

IBIT vs FBTC 管理費比較
IBIT vs FBTC 回報率比較
IBIT vs FBTC 派息比較
IBIT vs FBTC 成分股比較

iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT)

簡稱: iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT)
管理費: 0.25%
規模: 約 $503.7 億美元
10年平均年回報率: 尚無10年數據（2024年成立）
成立日期 2024年1月5日

了解更多IBIT

Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC)

簡稱: Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC)
管理費: 0.25%
規模: 約 $21 億美元
10年平均年回報率: 尚無 10 年數據（2024 年成立）
成立日: 2024 年 1 月 11 日

了解更多FBTC

管理費比較

IBIT	管理費	FBTC
0.25%	管理費	0.25%

買賣手續費比較

買賣IBIT手續費(每股)	證券商	買賣FBTC手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

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回報率比較

IBIT	平均年回報率 (2025年3月31日)	FBTC
56.43%	1年 (平均年回報率)	57.06%
	3年 (平均年回報率)
	5年 (平均年回報率)
	10年 (平均年回報率)

年回報比較

IBIT	年回報	FBTC
	2024

派息比較

BITO 付款日期	BITO 派息	FBTC 派息	FBTC 付款日期
2025年05月07日	$0.54474
2025年04月07日	$0.36101
2025年03月07日	$0.72025
2025年02月07日	$0.93682
2024年12月31日	$1.1131
2024年12月09日	$0.99649
2024年11月08日	$0.99411
2024年10月08日	$1.09107
2024年09月10日	$1.20884
2024年08月08日	$1.44706
2024年07月09日	$1.50311
2024年06月10日	$1.76796
2024年05月08日	$1.68139
2024年04月08日	$1.1448
2024年03月08日	$0.72644
2024年02月08日	$0.35632
2023年12月28日	$0.14716
2023年12月08日	$0.12698
2023年11月08日	$0.14031
2023年10月10日	$0.07399
2023年09月11日	$0.00531
2023年08月08日	$0.38499
2023年07月11日	$0.66417
2023年06月08日	$0.42766
2023年05月08日	$0.41739
2023年04月11日	$0.46455
2023年03月08日	$0.10091
2023年02月08日	$0.14928

成分股比較

佔IBIT 資產百分比	IBIT 10大成分股	FBTC 10大成分股	佔FBTC 資產百分比
–	–	–	–

結論

iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT) 和 Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC) 均為追蹤比特幣價格的現貨ETF，管理費均為0.25%，成立於2024年1月10日，適合尋求比特幣投資的投資者。IBIT以230億美元的資產規模領先FBTC的110億美元，顯示其更高的市場認可度和流動性，適合偏好大型機構背書（如BlackRock）的投資者。

FBTC則由Fidelity管理，採用自有數字資產託管，安全性更具吸引力，適合注重資產控制的投資者。兩者因成立時間短，無10年回報數據，但比特幣長期高波動特性需謹慎考慮。IBIT流動性與品牌優勢突出，FBTC在託管安全上有獨特價值。

投資者應根據風險承受力、對託管方式的偏好及平台交易成本選擇，建議關注比特幣市場動態並定期檢視投資組合。

IBIT是什麼?

IBIT（iShares Bitcoin Trust）是由BlackRock推出的現貨比特幣ETF，於2024年1月上市，旨在讓投資者透過傳統股票帳戶，直接投資於實體比特幣。IBIT透過信託形式持有比特幣資產，不涉及期貨合約，管理費為0.25%，透明度高、追蹤誤差低，是希望參與比特幣市場、但又不想直接持幣的長線投資者理想選擇。

IBIT成分股是什麼?

iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT) 並非持有傳統股票成分股，而是追蹤比特幣價格表現的ETF。其主要資產為比特幣，通過持有比特幣現貨來反映CME CF Bitcoin Reference Rate的表現。IBIT不投資於其他公司股票，而是直接與比特幣價格掛鉤，旨在為投資者提供便捷的比特幣投資管道，無需直接持有加密貨幣。

IBIT定期定額在香港怎麼買

在香港購買iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT)定期定額，可透過開設支援ETF交易的證券戶口，如eToro或富途證券。選擇平台後，註冊賬戶並存入資金，搜索IBIT（納斯達克代碼），設定定期定額投資計劃，指定每月投資金額及日期。確保了解手續費（IBIT費用率0.25%）及外匯兌換成本。投資前請閱讀最新產品說明書，評估比特幣價格波動風險。

美股FBTC 怎麼買

在香港購買Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC)定期定額，可透過支援美股ETF交易的券商，如eToro、富途證券或Interactive Brokers。開設證券戶口後，存入資金，搜索FBTC（納斯達克代碼），設定每月固定投資金額及日期。FBTC費用率0.25%，需注意交易手續費及匯兌成本。投資前閱讀產品說明書，了解比特幣價格波動風險，並確保平台支援分數股份交易。

美股FBTC 是什麼

FBTC（Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund）是由富達（Fidelity）推出的現貨比特幣ETF，於2024年1月正式上市，旨在追蹤比特幣的現貨價格表現。該基金直接持有實體比特幣，透過傳統證券交易平台讓投資者無需加密錢包即可參與比特幣市場。FBTC的管理費為0.25%，具備透明度高、追蹤精準的優勢，適合長期看好比特幣價值的投資者。

FBTC 一張多小錢

美股FBTC是以「股」為交易單位，非以「張」計算。其價格隨市場波動，截至近期（2025年4月底），每股價格約在82-83美元左右。實際價格請查詢即時報價。

標籤 FBTC, IBIT

ETF比較

2026 最新 VT vs VTI 比較：全球分散定全美最強？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 4 1 月, 2026
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在VT vs VTI本文章我們討論什麼?

Vanguard Total World Stock ETF (VT) 和 Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 都是極受歡迎的低成本選擇。然而，它們代表了兩種不同的地理分散策略。VT 旨在捕捉全球股票市場的整體表現，投資組合遍及美國、已開發國家及新興市場的數千家公司，提供了真正的全球多元化。相對地，VTI 則專注於美國本土市場，涵蓋了幾乎所有在美國交易所上市的股票，從大型股到小型股無所不包。理解這兩檔 ETF 在地理覆蓋範圍上的根本差異，對於構建符合個人投資觀點和風險承受能力的投資組合至關重要。本文將深入比較 VT 與 VTI 的持股結構、歷史回報、風險特徵及費用，協助投資者判斷哪種更符合其對全球市場或美國市場的投資偏好。

VT vs VTI 管理費比較
VT vs VTI 回報率比較
VT vs VTI 派息比較
VT vs VTI 成分股比較

Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares (VT)

簡稱: Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares (VT)
管理費: 0.07%
規模: 約 451 億美元
10年平均年回報率: 約 8.50%
成立日期 2008 年 6 月 24 日

了解更多VT

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)

簡稱: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
管理費: 0.03%
規模: 約 4680 億美元
10年平均年回報率: 約 12.01%
成立日: 2001 年 5 月 24 日

了解更多VTI

管理費比較

VT與VTI同屬Vanguard熱門ETF，❗管理費用大有不同。VT管理費0.07%，涵蓋全球市場，適合想要分散風險的投資者；VTI則專注美國市場，費用更低僅0.03%❗，非常適合著重成本效益的投資人。揀選時記得根據自己投資目標與預算作考慮。

VT	管理費	VTI
0.07%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣VT手續費(每股)	證券商	買賣VTI手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

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小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

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回報率比較

VT與VTI ETF近年回報率有明顯分別。VT過去10年平均年回報約8.91%，主打全球市場多元化；VTI則主攻美國，10年平均年回報高達16.99%，表現突出。選擇時要諗清楚自己追求穩定分散定美股高增長，不同投資目標需要不同選擇。

VT	平均年回報率 (2025年3月31日)	VTI
6.91%	1年 (平均年回報率)	6.21%
6.89%	3年 (平均年回報率)	9.81%
15.40%	5年 (平均年回報率)	20.51%
8.91%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

近年VT同VTI年回報表現差距明顯，VTI近5年平均年回報高達20.51%，連續多年跑贏VT，反映美股優勢。VT則主打全球配置，過去5年年回報15.40%，較穩健但升幅較溫和。想追增長揀VTI，著重分散穩健可考慮VT。

VT	年回報	VTI
16.49%	2024	25.58%
22.02%	2023	54.85%
-18.01%	2022	-32.58%
18.27%	2021	27.42%
16.61%	2020	48.62%
16.61%	2019	38.96%
-9.76%	2018	-0.12%
24.49%	2017	32.66%
8.51%	2016	7.10%
-1.86%	2015	9.45%
3.67%	2014	19.18%
22.95%	2013	36.63%
17.12%	2012	18.12%
-7.50%	2011	3.38%

派息比較

VT同VTI派息水準都唔錯，但風格有分別。VT主要追全球市場，近年每季度派息約$0.3至$0.9美元不等，適合想要穩定收息又重視分散風險嘅投資者；VTI以美國為主，近年每季平均派息多數高過VT，最高超過$1，收息更有驚喜。揀邊隻ETF要睇你想收息定要分散配置。

VT 派息	VT 付款日期	VTI 派息	VTI 付款日期
2025年03月25日	$0.3852	$0.9854	2025年03月31日
2024年12月24日	$0.8774	$0.9412	2024年12月26日
2024年09月24日	$0.4174	$0.8707	2024年10月01日
2024年06月25日	$0.5779	$0.9519	2024年07月02日
2024年03月20日	$0.4212	$0.9105	2024年03月27日
2023年12月21日	$0.8008	$1.0017	2023年12月27日
2023年09月21日	$0.4055	$0.7984	2023年09月26日
2023年06月23日	$0.6504	$0.8265	2023年06月28日
2023年03月23日	$0.2852	$0.7862	2023年03月28日
2022年12月22日	$0.6381	$0.9305	2022年12月28日
2022年09月22日	$0.4026	$0.7955	2022年09月28日
2022年06月24日	$0.5978	$0.7491	2022年06月28日
2022年03月24日	$0.2572	$0.7082	2022年03月28日
2021年12月23日	$0.785	$0.8592	2021年12月30日
2021年09月23日	$0.412	$0.7242	2021年09月29日
2021年06月24日	$0.5049	$0.6753	2021年06月29日
2021年03月25日	$0.2531	$0.6716	2021年03月30日
2020年12月24日	$0.5524	$0.7818	2020年12月30日
2020年09月24日	$0.4025	$0.6741	2020年09月30日
2020年06月25日	$0.360	$0.6999	2020年06月30日
2020年03月26日	$0.2205	$0.6136	2020年03月31日
2019年12月27日	$0.6109	$0.8855	2019年12月30日
2019年09月27日	$0.4348	$0.700	2019年09月19日
2019年06月20日	$0.5508	$0.5472	2019年06月20日
2019年03月28日	$0.281	$0.772	2019年03月28日
2018年12月28日	$0.489	$0.7209	2018年12月28日
2018年10月01日	$0.3615	$0.7142	2018年10月03日
2018年06月27日	$0.5511	$0.6034	2018年06月27日
2018年03月29日	$0.2573	$0.5661	2018年03月27日
2017年12月22日	$0.4915	$0.673	2017年12月27日
2017年10月02日	$0.354	$0.553	2017年09月27日
2017年07月05日	$0.466	$0.575	2017年06月27日
2017年04月04日	$0.253	$0.542	2017年03月30日
2016年12月27日	$0.457	$0.727	2016年12月27日
2016年09月19日	$0.311	$0.539	2016年09月19日
2016年06月20日	$0.466	$0.469	2016年06月20日
2016年03月21日	$0.222	$0.480	2016年03月21日
2015年12月28日	$0.368	$0.583	2015年12月28日
2015年10月01日	$0.279	$0.508	2015年10月01日
2015年07月02日	$0.453	$0.468	2015年07月02日

成分股比較

VT（Vanguard Total World Stock ETF）與VTI（Vanguard Total Stock Market ETF）成分股比較，VT涵蓋全球9000+企業，含美股（約58.6%）、歐洲、亞洲等，科技及金融股佔主導，如蘋果、微軟；VTI專注美國市場，含3500+公司，覆蓋大、中、小型股，科技股佔約29.4%，同樣以蘋果、微軟為首。香港投資者若想全球分散，VT更全面；若專注美股，VTI更集中且費用低（0.03%）。選擇視乎地域偏好及風險承受力。

佔VT 資產百分比	佔VT 10大成分股	VTI 10大成分股	佔VTI 資產百分比
3.78%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
3.23%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
2.93%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
2.06%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
1.46%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
1.05%	Alphabet Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
0.96%	BERKSHIRE HATHAWAY INC.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
0.89%	Broadcom Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
0.88%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
0.83%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

❗VT 與 VTI 的核心差異在於地理分散的廣度。❗VT 提供一站式的全球股票市場投資，涵蓋美國及國際市場，是追求最大程度地域多元化、分散單一國家風險的理想選擇，適合信奉全球化增長且能接受非美市場波動的投資者，儘管其費用略高。

相較之下，VTI 以其極低的費用專注於美國本土市場，提供了對美國經濟整體最全面的曝險。它適合對美國市場前景特別樂觀、尋求美國市場深度分散並極度重視成本效益的投資者，但需承擔集中於單一國家經濟體的風險。

最終選擇應取決於您對全球 vs. 美國市場的長期看法、風險承受能力以及對分散程度的需求。

常見問題

VT 是什麼?

VT，全名為 Vanguard Total World Stock ETF，是一檔由 Vanguard 發行的交易所交易基金（ETF）。它的目標是追蹤 FTSE Global All Cap Index，該指數涵蓋了全球範圍內（包括美國、其他已開發市場及新興市場）的大、中、小型公司股票，旨在提供對全球整體股票市場的單一、分散化投資。

VT 成分股是什麼?

VT 的成分股極其廣泛，包含了全球主要股票市場（包括美國、歐洲、亞洲等已開發和新興市場）中超過 9000 家公司的股票。這些股票涵蓋了各種市值規模，從大型跨國企業到中小型公司都有。其目的是全面反映全球股票市場的整體狀況，提供極高的地理和行業分散度。

VT 定期定額在香港怎麼買?

要在香港定期定額購買 VT ETF，您需要透過可以交易美國股票的證券經紀商進行。首先，開設一個支援美股交易的證券帳戶，常見的選擇包括 Interactive Brokers (IBKR)、富途證券 (Futu)、老虎證券 (Tiger Brokers) 或 Charles Schwab International 等。之後，確認您所選的券商是否提供針對美國上市 ETF 的「定期定額」或類似的自動投資計劃。如果提供此功能，您便可以設定每月固定日期投入固定金額買入 VT。若券商不支援美股的自動定投，您則需要定期手動登入帳戶下單購買。

VTI 是什麼？

VTI，全名為 Vanguard Total Stock Market ETF，是一檔由 Vanguard 公司發行的交易所交易基金（ETF）。它的投資目標是追蹤 CRSP US Total Market Index，該指數包含了美國股市中幾乎所有規模的上市公司股票，從大型股到小型股都有。因此，VTI 提供了對整個美國股票市場極其廣泛的代表性和分散性，是一種以低成本投資美國整體經濟的方式。

VTI 管理費多少？

VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) 的管理費（Expense Ratio）非常低，目前為 0.03%。這使得 VTI 成為投資整體美國股市最具成本效益的選擇之一。低廉的管理費意味著投資者的回報能更少地被費用侵蝕，尤其對於長期投資者而言，這是一個顯著的優勢。

VTI 成分股是什麼?

VTI 的成分股涵蓋了美國股市中幾乎所有的上市公司股票，總數通常超過 3500 家。這包括了從市值最大的公司如蘋果（AAPL）、微軟（MSFT）、亞馬遜（AMZN）等，一直到中型、小型乃至微型市值的公司。其目標是全面複製美國整體股票市場的表現，因此提供了極高的分散度，避免了對單一公司或行業的過度集中。

標籤 VT, VTI

ETF比較

2026 最新 SPY vs QQQ 比較：標普 500 定納指？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 4 1 月, 2026
在〈2026 最新 SPY vs QQQ 比較：標普 500 定納指？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在SPY vs QQQ本文章我們討論什麼?

在眾多美股ETF中，❗SPY與QQQ一直是投資人最關注的兩大明星產品。❗SPY代表美國大盤標普500指數，涵蓋多元產業，強調穩健與分散；而QQQ則聚焦於納斯達克100大非金融企業，科技股比重高，成長潛力驚人。究竟這兩檔ETF在資產規模、回報率、風險與適合族群上有何差異？本文將深入比較SPY與QQQ，協助投資人根據自身需求做出最合適的選擇。

SPY vs QQQ 管理費比較
SPY vs QQQ 回報率比較
SPY vs QQQ 派息比較
SPY vs QQQ 成分股比較

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

簡稱: SPDR S&P 500 ETF (SPY)
管理費: 0.0945%
規模: 約 5,470 億美元
10年平均年回報率: 約 11.8%
成立日期 1993/01/22

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2,700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

了解更多QQQ

管理費比較

❗SPY管理費為0.0945%，較QQQ的0.20%低❗，意味持有成本較低。SPY規模龐大，流動性佳，適合尋求穩健投資的香港投資者；QQQ聚焦科技股，成長潛力強但費用較高，波動也較大。長線投資應根據風險承受能力及回報期望選擇合適ETF。

SPY	管理費	QQQ
0.0945%	管理費	0.20%

買賣手續費比較

買賣SPY手續費(每股)	證券商	買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

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回報率比較

SPY與QQQ回報率比較，2025年數據顯示，SPY過去1年平均回報約8.14%，3年約8.97%，5年約18.48%，10年約12.41%；QQQ同期分別為6.21%、9.81%、20.51%和16.99%。QQQ聚焦納斯達克科技股，回報較高但波動大，❗適合追求成長的投資者；SPY追蹤標普500大盤，波動較低，適合偏好穩健的香港投資者。❗

SPY	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
8.14%	1年 (平均年回報率)	6.21%
8.97%	3年 (平均年回報率)	9.81%
18.48%	5年 (平均年回報率)	20.51%
12.41%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

❗SPY同QQQ係香港投資者熱門ETF選擇。❗SPY追蹤S&P 500，分散投資，風險較低，年回報約13.68%（近5年）。QQQ聚焦納斯達克100，科技股主導，波動較大，但回報更高，達16.28%（近5年）。2025年至今，QQQ回報13.74%，SPY為10.31%。想穩陣選SPY，追求高增長可揀QQQ。

SPY	年回報	QQQ
24.89%	2024	25.58%
26.19%	2023	54.85%
-18.17%	2022	-32.58%
28.75%	2021	27.42%
18.37%	2020	48.62%
31.22%	2019	38.96%
-4.56%	2018	-0.12%
21.70%	2017	32.66%
12.00%	2016	7.10%
1.25%	2015	9.45%
13.46%	2014	19.18%
32.31%	2013	36.63%
15.99%	2012	18.12%
1.89%	2011	3.38%

派息比較

SPY和QQQ派息均為季配息，其中SPY近年平均單季派息約1.5至1.9美元，QQQ則約0.4至0.8美元。SPY覆蓋美國標普500大盤股，派息較穩定且較高，適合追求穩健收益的香港投資者；QQQ集中科技股，派息較低但潛在成長空間大，風險也相對較高。投資者可根據自身配息需求和風險偏好作出選擇。

SPY 付款日期	SPY 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025年04月30日	$1.69553	$0.71571	2025年04月30日
2025年01月31日	$1.96555	$0.83466	2024年12月31日
2024年10月31日	$1.74553	$0.67686	2024年10月31日
2024年07月31日	$1.75902	$0.7615	2024年07月31日
2024年04月30日	$1.59494	$0.57345	2024年04月30日
2024年01月31日	$1.90607	$0.21584	2024年01月15日
2023年10月31日	$1.58317	$0.80826	2023年12月29日
2023年07月31日	$1.63837	$0.53555	2023年10月31日
2023年04月28日	$1.5062	$0.50395	2023年07月31日
2023年01月31日	$1.7814	$0.47223	2023年04月28日
2022年10月31日	$1.5964	$0.65541	2022年12月23日
2022年07月29日	$1.57687	$0.51856	2022年10月31日
2022年04月29日	$1.36601	$0.5274	2022年07月29日
2022年01月31日	$1.633	$0.43369	2022年04月29日
2021年10月29日	$1.42812	$0.49141	2021年12月31日
2021年07月30日	$1.37588	$0.41391	2021年10月29日
2021年04月30日	$1.27779	$0.39679	2021年07月30日
2021年01月29日	$1.580	$0.39468	2021年04月30日
2020年10月30日	$1.33922	$0.56133	2020年12月31日
2020年07月31日	$1.36624	$0.38824	2020年10月30日
2020年04月30日	$1.40556	$0.42426	2020年07月31日
2020年01月31日	$1.56999	$0.36269	2020年04月30日
2019年10月31日	$1.38362	$0.45765	2019年12月31日
2019年07月31日	$1.43164	$0.38415	2019年10月31日
2019年04月30日	$1.23312	$0.41558	2019年07月31日
2019年01月31日	$1.43543	$0.32421	2019年04月30日
2018年10月31日	$1.32261	$0.42061	2018年12月31日
2018年07月31日	$1.24557	$0.32975	2018年10月31日
2018年04月30日	$1.09678	$0.37837	2018年07月31日
2018年01月31日	$1.35133	$0.27655	2018年04月30日
2017年10月31日	$1.23457	$0.32941	2017年12月29日
2017年07月31日	$1.18311	$0.31938	2017年10月31日
2017年04月28日	$1.03312	$0.37842	2017年07月31日
2017年01月31日	$1.329	$0.27415	2017年04月28日
2016年10月31日	$1.082	$0.3549	2016年12月30日
n/a	$1.078	$0.294	2016年10月31日
n/a	$1.050	$0.287	2016年07月29日
n/a	$1.212	$0.318	2016年04月29日
2015年10月30日	$1.033	$0.342	2015年12月31日
2015年07月31日	$1.030	$0.260	2015年10月30日
		$0.2542	2015年07月31日

成分股比較

佔SPY 資產百分比	SPY 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
9.40%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
7.86%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
7.45%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
5.68%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
3.66%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
3.55%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
2.91%	Costco Wholesale Corporation	Costco Wholesale Corporation	2.91%
2.76%	Netflix, Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
2.65%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
2.54%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

❗SPY與QQQ都是全球最受歡迎的ETF，適合長期投資。❗SPY追蹤標普500，涵蓋美國最大500家公司，資產規模龐大、流動性極佳，管理費低，波動較小，適合追求穩健成長的投資人。

QQQ則聚焦納斯達克100大非金融企業，科技股比重高，近10年平均年回報率明顯優於SPY，但波動較大，風險也較高。年輕、能承受較高風險者可考慮QQQ，追求穩健、分散風險者則建議以SPY為主。

兩者皆為長線投資的優質選擇，可依個人風險承受度與投資目標靈活配置。

常見問題

SPY是什麼?

SPY（SPDR S&P 500 ETF Trust）是全球第一檔ETF，於1993年成立，由State Street Global Advisors發行。它追蹤美國標普500指數，代表美國市值最大的500家公司。SPY具有高流動性、資產規模龐大、管理費低等優點，是投資美國大盤、分散風險及長期資產增值的熱門選擇。

SPY成分股是什麼?

SPY的成分股為標普500指數中的500家美國大型上市公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多元產業。前十大持股通常包括蘋果、微軟、亞馬遜、輝達（NVIDIA）、Google母公司Alphabet、Meta（臉書）、特斯拉等知名企業。這些成分股會依市值權重調整，確保SPY能反映美國整體股市的表現。

SPY定期定額在香港怎麼買?

在香港投資人可透過本地或國際券商（如富途、耀才、輝立、IB盈透、花旗、渣打等）開設美股帳戶，入金後搜尋「SPY」即可下單。部分券商（如富途牛牛、輝立）支援定期定額功能，投資人可設定每月自動扣款買入SPY。下單前建議了解交易手續費、最低投資金額及外幣兌換等細節，確保投資順利進行。

QQQ 定期定額怎麼買?

要定期定額購買 QQQ，可按以下步驟操作：選擇平台：挑選支援美股交易的券商（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong 等）。開戶入金：完成開戶並存入資金。設定定投：查詢平台是否提供「美股月供」或自動定投服務。自動購買：若支援，設定每月固定日期和金額購買 QQQ。手動定投：若無自動服務，則每月手動登入平台，固定金額買入。碎股交易：利用碎股功能精確執行定額投資。

QQQ 一張多小錢?

QQQ 在美國股市是以「股」為單位交易，而非台灣或香港股市的「一張」概念。您可以購買任意股數，甚至碎股。截至 2024 年中，QQQ 每股價格約為 480 美元，相當於約 3,750 港幣（視匯率而定），實際金額會隨市場波動。若券商支援碎股交易，可用更少金額購買部分股數。交易時還需考慮平台手續費。建議查詢即時報價獲取最新價格。

美股QQQ是什麼?

美股 QQQ 是由 Invesco 發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Invesco QQQ Trust。它追蹤納斯達克100指數，投資於在納斯達克交易所上市的100家最大非金融公司，以科技股為主，如蘋果、微軟、亞馬遜等。QQQ 以高增長潛力著稱，但行業集中度高，波動性大於廣泛市場指數基金，是投資者參與科技行業增長的熱門工具。

標籤 QQQ, SPY

ETF比較

2026 最新 TQQQ vs QQQ 比較：3 倍槓桿定穩健增長？管理費、回報率與風險全拆解

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 4 1 月, 2026
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在TQQQ vs QQQ本文章我們討論什麼?

Invesco QQQ Trust (QQQ) 和 ProShares UltraPro QQQ (TQQQ) 無疑是最受關注的兩檔 ETF 之一。QQQ 作為市場上規模最大、歷史最悠久的 ETF 之一，直接複製納斯達克100指數的表現，為投資者提供對美國大型科技股的直接曝險。相較之下，TQQQ 則是一款積極進取的槓桿型 ETF，其目標是提供納斯達克100指數每日報酬的三倍。這意味著潛在的收益被放大的同時，潛在的虧損也同樣被放大，且其「每日重設」機制可能導致長期績效與指數的三倍產生顯著偏離。本文將深入剖析這兩種 ETF 的核心機制、風險報酬特性、費用結構及潛在的適用情境，協助投資者辨識其差異，並評估其是否符合自身的風險承受能力與交易目標。

TQQQ vs QQQ 管理費比較
TQQQ vs QQQ 回報率比較
TQQQ vs QQQ 派息比較
TQQQ vs QQQ 成分股比較

ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)

簡稱: ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)
管理費: 0.86%
規模: 約 230 億美元
10年平均年回報率: 約 35.0% (高風險的短線交易工具)
成立日期 2010/02/09

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2,700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

了解更多QQQ

管理費比較

TQQQ	管理費	QQQ
0.86%	管理費	0.20%

買賣手續費比較

買賣TQQQ手續費(每股)	證券商	買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

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回報率比較

TQQQ（3×槓桿 ETF）過去 10 年平均年回報率約為 35.0%，而 QQQ（納指 ETF）則約為 17.0%，即 TQQQ 回報明顯更高，但波動性亦相對較大。對想追求高成長但承受風險能力較強的港股美股投資者，TQQQ 或可考慮；追求穩健定投策略者則更適合選擇 QQQ。

TQQQ	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
-5.80%	1年 (平均年回報率)	6.21%
1.07%	3年 (平均年回報率)	9.81%
37.92%	5年 (平均年回報率)	20.51%
30.15%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

TQQQ（3×槓桿ETF）雖然過去多年年化回報非常高，部分年份更達逾 100 %（例如 2023 年高達 198 %），但波動極大，風險顯著；QQQ（傳統型 ETF）年回報穩定，雖相對較低，但較適合長線投資者做核心配置。對於追求高回報又能承受高風險者，TQQQ 可考慮；想淺移默化累積財富，QQQ 則更穩健。

TQQQ	年回報	QQQ
58.23%	2024	25.58%
198.26%	2023	54.85%
-79.08%	2022	-32.58%
82.98%	2021	27.42%
110.05%	2020	48.62%
133.83%	2019	38.96%
-19.81%	2018	-0.12%
118.06%	2017	32.66%
11.38%	2016	7.10%
17.23%	2015	9.45%
57.09%	2014	19.18%
139.73%	2013	36.63%
52.29%	2012	18.12%
-8.05%	2011	3.38%

派息比較

TQQQ同QQQ派息比較，QQQ每年派息明顯高過TQQQ，2025年每股約$0.71美元，而TQQQ僅約$0.20美元。香港投資者想穩定現金流，QQQ更合適；TQQQ則較少派息、主攻短線回報。選擇前要考慮自身收息需要及風險承受能力。

TQQQ 付款日期	TQQQ 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025/04/01	$0.197726	$0.71571	04/30/2025
2024/12/31	$0.275411	$0.83466	12/31/2024
2024/10/02	$0.230214	$0.67686	10/31/2024
2024/07/03	$0.282777	$0.7615	07/31/2024
2024/03/27	$0.215144	$0.57345	04/30/2024
2023/12/28	$0.223447	$0.21584	01/15/2024
2023/09/27	$0.138645	$0.80826	12/29/2023
2023/06/28	$0.12758	$0.53555	10/31/2023
2023/03/29	$0.149799	$0.50395	07/31/2023
2022/12/30	$0.097919	$0.47223	04/28/2023
2021/12/31	$0.0000595	$0.65541	12/30/2022
2020/12/31	$0.000070755	$0.51856	10/31/2022
2020/01/02	$ 0.00781825	$0.5274	07/29/2022
2019/03/27	$0.005067	$0.43369	04/29/2022
2019/01/03	$0.01019525	$0.49141	12/31/2021
2015/04/02	$0.00183	$0.41391	10/29/2021
2014/12/31	$0.00278583	$0.39679	07/30/2021
2014/07/03	$0.00196983	$0.39468	04/30/2021
–	–	$0.56133	12/31/2020
–	–	$0.38824	10/30/2020
–	–	$0.42426	07/31/2020
–	–	$0.36269	04/30/2020
–	–	$0.45765	12/31/2019
–	–	$0.38415	10/31/2019
–	–	$0.41558	07/31/2019
–	–	$0.32421	04/30/2019
–	–	$0.42061	12/31/2018
–	–	$0.32975	10/31/2018
–	–	$0.37837	07/31/2018
–	–	$0.27655	04/30/2018
–	–	$0.32941	12/29/2017
–	–	$0.31938	10/31/2017
–	–	$0.37842	07/31/2017
–	–	$0.27415	04/28/2017
–	–	$0.35494	12/30/2016
–	–	$0.29387	10/31/2016

成分股比較

雖然 TQQQ 與 QQQ 均追蹤納斯達克100指數，但兩者成分配置不同：QQQ 直接持有蘋果、微軟、亞馬遜、輝達、Alphabet 等大型科技股，而 TQQQ 則透過金融衍生工具如交換合約及期貨間接複製指數，並不直接持股。對於追求直接科技股曝險及穩健投資者，QQQ 較為合適；偏好槓桿操作的投資人則會關注 TQQQ 的間接曝險機制。

佔TQQQ 資產百分比	TQQQ 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
10.39%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
9.00%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
4.38%	Meta Platforms, Inc.	NVIDIA Corporation	7.45%
3.62%	NVIDIA Corporation	Amazon.com, Inc.	5.68%
3.47%	Tesla, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
6.38%	Amazon.com, Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
3.36%	Alphabet Inc. C	Costco Wholesale Corporation	2.91%
3.16%	Alphabet Inc. A	Netflix, Inc.	2.76%
2.41%	TREASURY BILL	Tesla, Inc.	2.65%
–	–	Alphabet Inc.	2.54%

結論

綜合比較 ❗TQQQ 與 QQQ，兩者皆追蹤納斯達克100指數，但投資風格與風險特性截然不同❗。QQQ 屬於傳統型ETF，適合長期穩健投資，波動較低，適合大多數投資人作為核心資產配置❗。

TQQQ 則為三倍槓桿ETF，追求指數日內三倍報酬，雖然長期年化報酬率極高，但波動與風險也大幅提升，容易因市場劇烈波動而出現大幅虧損。

TQQQ 更適合短線操作或高風險承受度的投資人，並需密切留意市場走勢與自身部位。總結來說，若追求穩健成長，QQQ 較為合適；若願意承擔高風險以換取高報酬，TQQQ 可作為進階選擇，但不建議長期重倉持有。

常見問題

TQQQ是什麼?

❗TQQQ (ProShares UltraPro QQQ) 是一檔尋求納斯達克 100 指數每日報酬三倍的槓桿型 ETF❗。它利用金融衍生工具放大指數單日的漲跌幅。這代表潛在的高回報，但也伴隨極高的風險與波動性耗損，尤其不適合長期持有。TQQQ 主要設計給熟悉其風險的短線交易者。

TQQQ成分股是什麼?

TQQQ (ProShares UltraPro QQQ) 是一檔 3 倍槓桿 ETF，它不直接持有傳統意義上的「成分股」。相反地，它主要投資於金融衍生工具（如交換合約、期貨）以及現金等，目標是複製納斯達克 100 指數每日表現的三倍。因此，TQQQ 的價值變動間接曝險於納斯達克 100 指數的成分股，這些股票主要是大型科技公司，如蘋果、微軟、輝達等，但 TQQQ 基金本身並不直接持有這些股票。

TQQQ定期定額在香港怎麼買

在香港購買 VUG 並進行定期定額投資，您需要先開設一個能交易美股的證券戶口。許多本地銀行（如滙豐）或網上券商（如富途、盈透證券）都提供此服務。在香港買 TQQQ 需開立支援美股交易的證券戶口（銀行或網上券商）。然而，TQQQ 是高風險的 3 倍槓桿 ETF，極不適合傳統的長期定期定額投資，其設計主要用於短線交易。因此，絕大多數券商不會為 TQQQ 提供自動的「月供股票」計劃。若您充分理解其風險（包含槓桿及每日波動耗損）並仍希望定期投入進行交易，則需自行設定時間與金額，手動登入帳戶分批買入。

QQQ 是什麼?

QQQ (Invesco QQQ Trust) 是一檔追蹤納斯達克100指數的熱門 ETF。此指數涵蓋美國百大非金融公司，權重偏重科技產業。QQQ 流通性高，是投資美國大型科技股的常用工具之一。

QQQ 成分股是什麼?

QQQ (Invesco QQQ Trust) 的成分股追蹤納斯達克100指數，包含在納斯達克交易所上市的前100大非金融公司。持股高度集中於科技產業，主要成分股包括蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、亞馬遜 (Amazon)、輝達 (NVIDIA) 和 Alphabet (Google) 等大型科技股。

QQQ 定期定額在香港怎麼買

❗在香港購買 QQQ 並進行定期定額投資，您需要先開設一個支援美股交易的證券戶口❗。許多本地銀行（如滙豐、中銀）及網上券商（如富途、盈透證券、SoFi HK）均提供此服務。開戶後，請查詢該券商是否提供美股的「月供股票」或定期定額投資計劃，並確認 QQQ 是否在可選標的名單中。如果券商沒有提供自動計劃，您也可以自己設定每月固定日期和投資金額，定期手動登入帳戶買入 QQQ 股份，以實現定期定額的效果。

標籤 QQQ, TQQQ

ETF比較

2026 最新 QQQM vs VOO 比較：長線增長定大盤穩健？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 4 1 月, 2026
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在QQQM vs VOO本文章我們討論什麼?

在眾多指數股票型基金 (ETF) 中，追蹤美國大型股市場的標的廣受投資人歡迎。其中，Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM) 和 Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 是兩個備受矚目的選擇。❗QQQM 專注於納斯達克 100 指數中的科技巨頭，而 VOO 則廣泛涵蓋標準普爾 500 指數中的領先企業❗。對於尋求美國股市曝險的投資人而言，理解這兩檔 ETF 的核心差異至關重要。本文將深入比較 QQQM 與 VOO 在管理費用、資產規模、成立時間以及歷史報酬表現等關鍵指標，旨在協助投資者根據自身的投資目標與風險承受度，做出更明智的選擇。

QQQM vs VOO 管理費比較
QQQM vs VOO 回報率比較
QQQM vs VOO 派息比較
QQQM vs VOO 成分股比較

Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)

簡稱: Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)
管理費: 0.15%
規模: 約 377 億美元
10年平均年回報率: 無（成立未滿10年）
成立日期 2020/10/13

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 約12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

QQQM管理費係0.15%，而VOO只需0.03%，明顯VOO成本更低。香港投資者追求長線穩健回報，VOO低費用優勢非常突出；若看好科技板塊，QQQM亦可作分散配置之選。選擇時要平衡管理成本同投資目標。

QQQM	管理費	VOO
0.15%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣QQQM手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
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US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
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回報率比較

QQQM同VOO過去一年平均年回報率分別約為6.28%及23.90%，最近三年QQQM約9.90%、VOO約8.37%。VOO長線表現穩定；QQQM波幅較大，升市時表現突出，科技板塊偏重。香港投資者可按個人風險及行業取向選擇合適ETF。

QQQM	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
6.28%	1年 (平均年回報率)	23.90%
9.90%	3年 (平均年回報率)	8.37%
–	5年 (平均年回報率)	15.24%
–	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

2024 年 QQQM 的年度回報率約為 25.68%，明顯高過 VOO 的 24.98%；而 2023 年更顯差距—QQQM 達 55.01%，VOO 為 26.32%。雖然 QQQM 顯示較強成長動力，但波動亦相對較大。對於着重高增長的香港投資者，QQQM 具有吸引力；偏好穩健回報及行業分散者，VOO 或更合適。

QQQM	年回報	VOO
25.68%	2024	24.98%
55.01%	2023	26.32%
-32.52%	2022	-18.19%
27.45%	2021	28.78%
–	2020	18.29%
–	2019	31.35%
–	2018	-4.50%
–	2017	21.77%
–	2016	12.17%
–	2015	1.31%
–	2014	13.55%
–	2013	32.39%
–	2012	16.00%
–	2011	1.89%

派息比較

QQQM與VOO派息比較，VOO以追蹤標普500指數為主，每季派息穩定，2025年3月31日每股派息約1.81美元，股息率約1.21%。相較之下，QQQM派息較少，2025年3月28日每股派息約0.32美元，波動較大。香港投資者若注重穩定收息，VOO更適合長線持有。

QQQM 付款日期	QQQM 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年3月28日	$0.31763	$1.8121	2025年3月31日
2024年12月27日	$0.31031	$1.7385	2024年12月26日
2024年9月27日	$0.29987	$1.6386	2024年10月1日
2024年6月28日	$0.3199	$1.7835	2024年7月2日
2024年3月22日	$0.34537	$1.5429	2024年3月31日
2023年12月22日	$0.38069	$1.8011	2023年12月26日
2023年9月22日	$0.24483	$1.4925	2023年10月1日
2023年6月23日	$0.21666	$1.5762	2023年7月2日
2022年3月24日	$0.25433	$1.4874	2023年3月31日
2022年12月23日	$0.27037	$1.6717	2022年12月26日
2022年9月23日	$0.24535	$1.4692	2022年10月1日
2022年6月30日	$0.2052	$1.4321	2022年7月2日
2021年3月31日	$0.19362	$1.3737	2022年3月31日
2021年12月31日	$0.14881	$1.5329	2021年12月26日
2021年9月30日	$0.16624	$1.3084	2021年10月1日
2021年3月31日	$0.15749	$1.3329	2021年7月2日
2020年12月31日	$0.20626	$1.2625	2021年3月31日
–	–	$1.3829	2020年12月26日
–	–	$1.3085	2020年10月1日
–	–	$1.4333	2020年7月2日
–	–	$1.178	2020年3月31日
–	–	$1.178	2019年12月26日
–	–	$1.3014	2019年10月1日
–	–	$1.3859	2019年7月2日
–	–	$1.4551	2019年3月31日
–	–	$1.289	2018年12月26日
–	–	$1.2067	2018年10月1日
–	–	$1.1573	2018年7月2日
–	–	$1.0837	2018年3月31日
–	–	$1.1839	2017年12月26日
–	–	$1.176	2017年10月1日
–	–	$1.010	2017年7月2日
–	–	$0.998	2017年3月31日
–	–	$1.296	2016年12月26日
–	–	$0.883	2016年10月1日
–	–	$0.953	2016年7月2日

成分股比較

QQQM 主要追蹤 納斯達克-100 指數，專注科技巨頭；VOO 則涵蓋 標普 500 指數，行業分布更廣。QQQM 重點配置如 Apple、Microsoft 等科技領頭羊；VOO 則在科技之外亦包括金融、醫療、消費等多元領域，為投資者帶來更全面曝險。對講究高增長、願意承受波動嘅港人投資者，QQQM 更吸引；追求分散風險、穩健配置嘅人選，VOO 更貼心。

佔QQQM 資產百分比	QQQM 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
9.38%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
7.84%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
7.43%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
5.67%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
3.65%	Broadcom Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
3.55%	Meta Platforms, Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
2.90%	Costco Wholesale Corporation	Alphabet Inc.	1.90%
2.76%	Netflix, Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
2.65%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	1.56%
2.53%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

總結來說，VOO 是投資美國整體大型股市場的基石，以極低費用提供廣泛的行業分散性，追蹤標普 500 指數，適合追求市場基準回報、注重成本和分散風險的投資者。

而 QQQM 則專注於 Nasdaq-100 指數，高度集中在科技及大型成長股，排除了金融股。雖然其費用率 (0.15%) 低於 QQQ 但高於 VOO❗，但其追蹤的指數在過去十年提供了更高的回報，同時也伴隨著更高的波動性❗。

QQQM 適合尋求更積極成長潛力、能承受較高集中度和波動風險，並看好科技行業前景的投資者。選擇 VOO 或 QQQM 取決於個人對風險、行業偏好和成本的考量。VOO 提供穩定性和廣度，QQQM 則提供集中的成長動力。

常見問題

QQQM是什麼?

QQQM (Invesco NASDAQ 100 ETF) 是一檔追蹤納斯達克100指數的指數股票型基金 (ETF)。此指數涵蓋於納斯達克上市的前100大非金融公司，權重偏重科技產業。相較於其姊妹基金QQQ，QQQM提供類似的市場曝險，但具備較低的管理費用，旨在吸引長期投資者。

QQQM成分股是什麼?

QQQM 的成分股追蹤納斯達克100指數，主要包含在納斯達克交易所上市的前100大非金融公司。其持股高度集中於科技產業，主要成分股包括蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、輝達 (NVIDIA)、亞馬遜 (Amazon) 和 Meta Platforms 等大型科技企業。

QQQM 管理費多少

QQQM (Invesco NASDAQ 100 ETF) 的總管理費用（Expense Ratio）為 0.15%。

美肢VOO怎麼買

購買美股 VOO，需先在支援美股交易的券商或網上平台（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財等）開設證券帳戶。完成開戶及身份認證後，將資金存入帳戶並兌換成美元。然後在交易平台搜尋「VOO」，輸入欲購買的股數或金額，下單即可。部分平台支援碎股交易，讓您以較小金額參與投資。

VOO 定期定額怎麼買

要定期定額購買 VOO，您可通過以下步驟：選擇支援美股交易的券商平台（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong 等）完成開戶並存入資金查詢平台是否提供「美股月供」或自動定投服務若有，設定每月固定日期和金額購買 VOO 若無自動服務，則自行每月手動登入平台，固定買入 VOO 利用碎股交易功能可更精確地執行定額投資注意外匯兌換費用和交易佣金，以優化長期投資成本

VOO 一張多小錢

VOO 在美國股市是以「股」為單位交易，沒有台灣或香港股市的「一張」概念。您可以購買任意數量，甚至是碎股。截至 2024 年中，VOO 每股價格約為 500 美元，因此買一股約需 500 美元（約 3,900 港幣），實際金額會隨市場波動。若券商支援碎股交易，可用更少金額購買部分股數。交易時還需考慮平台手續費。建議查詢即時報價獲取最新價格。

標籤 QQQM, VOO