在VYM vs VIG本文章我們討論什麼?
在廣闊的美國股市ETF（指數股票型基金）海洋中，尋求股息收入的投資者經常面臨眾多選擇。其中，Vanguard旗下的兩隻熱門ETF——VYM（Vanguard High Dividend Yield ETF，先鋒高股息收益ETF）和VIG（Vanguard Dividend Appreciation ETF，先鋒股利增值ETF）——備受關注。這兩隻基金雖然都著重於股息，但其投資策略和目標卻有所不同：VYM專注於當前股息收益率較高的股票，而VIG則聚焦於那些有持續增長股息歷史的公司。對於希望透過ETF參與股息投資的華人投資者而言，深入了解VYM和VIG的區別、各自的優勢與潛在風險，將有助於做出更符合自身財務目標和風險承受能力的投資決策。本文將對這兩隻ETF進行詳細比較，分析其投資組合、歷史表現、費用結構等關鍵因素，以期為投資者提供清晰的參考。
- VYM vs VIG 管理費比較
- VYM vs VIG 回報率比較
- VYM vs VIG 派息比較
- VYM vs VIG 成分股比較
Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM)
-
簡稱: Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM) -
管理費: 0.06% -
規模: 約 550 億美元 -
10年平均年回報率: 約 9-10% -
成立日期 2006 年 11 月 10 日
Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG)
-
簡稱: Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG)
-
管理費: 0.05%
-
規模: 約 980億美元
-
10年平均年回報率: 約 11.22%
-
成立日: 2006年4月21日
管理費比較
| VYM | 管理費 | VIG |
|---|---|---|
| 0.06% | 管理費 | 0.05% |
買賣手續費比較
| 買賣VYM手續費(每股) | 證券商 | 買賣VIG手續費(每股) |
|---|---|---|
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 老虎證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 富途牛牛 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.005佣金 + US$0平台使用費 | 盈透證券 | US$0.005佣金 + US$0平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 華盛證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 長橋證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | 漲樂全球通 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
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回報率比較
| VYM | 平均年回報率 (2025年3月31日) | VIG |
|---|---|---|
| 9.66% | 1年 (平均年回報率) | 11.17% |
| 8.01% | 3年 (平均年回報率) | 9.57% |
| 16.32% | 5年 (平均年回報率) | 13.06% |
| 9.99% | 10年 (平均年回報率) | 11.22% |
年回報比較
| VYM | 年回報 | VIG |
|---|---|---|
| 17.59% | 2024 | 16.99% |
| 6.57% | 2023 | 14.50% |
| -0.46% | 2022 | -9.81% |
| 26.21% | 2021 | 23.76% |
| 1.14% | 2020 | 15.40% |
| 24.07% | 2019 | 29.62% |
| -5.91% | 2018 | -2.08% |
| 16.42% | 2017 | 22.22% |
| 17.05% | 2016 | 11.97% |
| 0.28% | 2015 | -1.95% |
| 13.52% | 2014 | 10.08% |
| 30.08% | 2013 | 28.87% |
| 12.69% | 2012 | 11.65% |
| 10.54% | 2011 | 6.16% |
派息比較
| VYM 付款日期 | VYM 派息 | VIG 派息 | VIG 付款日期 |
| 2025年03月25日 | $0.850 | $0.9377 | 2025年03月31日 |
| 2024年12月24日 | $0.9642 | $0.8756 | 2024年12月26日 |
| 2024年09月24日 | $0.8511 | $0.8351 | 2024年10月01日 |
| 2024年06月25日 | $1.0237 | $0.8992 | 2024年07月02日 |
| 2024年03月20日 | $0.6555 | $0.7692 | 2024年03月27日 |
| 2023年12月21日 | $1.0995 | $0.9156 | 2023年12月27日 |
| 2023年09月21日 | $0.7846 | $0.7705 | 2023年10月03日 |
| 2023年06月23日 | $0.8767 | $0.7731 | 2023年07月05日 |
| 2023年03月23日 | $0.7172 | $0.7489 | 2023年03月29日 |
| 2022年12月22日 | $0.9745 | $0.8687 | 2022年12月23日 |
| 2022年09月22日 | $0.7672 | $0.715 | 2022年09月22日 |
| 2022年06月24日 | $0.8479 | $0.6949 | 2022年06月24日 |
| 2022年03月24日 | $0.6622 | $0.6939 | 2022年03月24日 |
| 2021年12月23日 | $0.9386 | $0.7725 | 2021年12月23日 |
| 2021年09月23日 | $0.7488 | $0.6995 | 2021年09月23日 |
| 2021年06月24日 | $0.7523 | $0.675 | 2021年06月24日 |
| 2021年03月25日 | $0.6564 | $0.5131 | 2021年03月25日 |
| 2020年12月24日 | $0.8096 | $0.6644 | 2020年12月24日 |
| 2020年09月24日 | $0.7053 | $0.5575 | 2020年10月02日 |
| 2020年06月25日 | $0.8368 | $0.6006 | 2020年07月02日 |
| 2020年03月13日 | $0.5544 | $0.474 | 2020年03月31日 |
| 2019年12月27日 | $0.7791 | $0.5985 | 2019年12月23日 |
| 2019年09月27日 | $0.7864 | $0.5523 | 2019年09月27日 |
| 2019年06月20日 | $0.6247 | $0.4734 | 2019年06月20日 |
| 2019年03月28日 | $0.6516 | $0.5097 | 2019年04月02日 |
| 2018年12月28日 | $0.7388 | $0.5772 | 2018年12月20日 |
| 2018年10月01日 | $0.6718 | $0.4981 | 2018年10月01日 |
| 2018年06月27日 | $0.6302 | $0.5657 | 2018年07月03日 |
| 2018年03月29日 | $0.6084 | $0.3967 | 2018年03月29日 |
| 2017年12月27日 | $0.6431 | $0.5461 | 2017年12月27日 |
| 2017年09月25日 | $0.602 | $0.430 | 2017年09月25日 |
| 2017年06月29日 | $0.596 | $0.518 | 2017年06月27日 |
| 2017年03月28日 | $0.560 | $0.425 | 2017年04月04日 |
| 2016年12月29日 | $0.667 | $0.577 | 2016年12月29日 |
| 2016年09月19日 | $0.483 | $0.393 | 2016年09月19日 |
| Jun 27, 2016 | $0.578 | $0.446 | Jun 27, 2016 |
| Mar 21, 2016 | $0.478 | $0.410 | Mar 28, 2016 |
| Dec 28, 2015 | $0.599 | $0.475 | Dec 30, 2015 |
| 2015年09月29日 | $0.528 | $0.443 | 2015年09月29日 |
| 2015年07月02日 | $0.560 | $0.442 | 2015年07月02日 |
成分股比較
結論
總結而言，VYM和VIG均為優秀的股息型ETF，但策略與適合的投資者有所不同。VYM專注於高股息率，適合追求即期現金流的投資者，其費用率為0.06%，過去十年年化報酬率約9.38%。
相對地，VIG聚焦於股息持續增長的公司，潛在總回報可能更高，適合看重長期資本增值與股息成長性的投資者。其費用率更低，為0.05%，過去十年年化報酬率約11.22%。
投資者應依據自身的收益需求、風險承受能力及對股息策略的偏好，在兩者間做出選擇。
常見問題
VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF) 是先鋒發行的高股息 ETF，追蹤 FTSE 高股息收益率指數。它投資於預期股息收益率高於市場平均水平的美國公司股票。VYM 的目標是為投資者提供較高的、可持續的股息收入來源，通常被視為一種價值型投資策略，適合注重現金流回報的投資者。
VYM 的成分股主要是美國市場上股息收益率高於平均水平的大型公司股票。這些公司通常來自較成熟的行業，如金融、醫療保健、必需消費品、工業和能源等。它們往往具有穩定的盈利能力和派息歷史。VYM 追蹤 FTSE 高股息收益率指數，持股相對分散，涵蓋數百家公司，旨在降低單一股票風險，同時專注於獲取股息收入。
在香港進行 VYM 定期定額投資，您需要透過提供美股交易服務的證券商或銀行平台。首先，開設一個支援美股交易的投資帳戶，例如盈透證券 (Interactive Brokers)、富途證券 (Futu)、SoFi Hong Kong 或嘉信理財國際 (Charles Schwab International) 等。 完成開戶並存入資金後，在平台搜尋 VYM。關於定期定額功能，部分平台可能設有美股月供計劃，但並非所有都支援。請確認您選用的平台是否提供 VYM 的自動定投選項。若不支援，您仍可透過定期手動買入的方式達到類似效果。開戶並存入資金後，搜尋 BKLC。至於定期定額功能，並非所有平台都直接提供美股 ETF 的自動定投計劃。您需要查詢您選擇的平台是否支援此功能。若不支援，則需手動定期買入。
在香港購買美股ETF VIG（Vanguard Dividend Appreciation ETF），可透過以下 開立證券帳戶：選擇支持美股交易的券商，如富途證券、老虎證券、盈透證券等。這些平台提供開戶優惠，例如現金券或免佣交易。 入金與下單：完成開戶後，將資金轉入帳戶，搜尋代碼「VIG」，即可下單購買。
Vanguard股利增值ETF（VIG）的收盤價約為每股$165.80美元。在香港購買VIG，您可透過支持美股交易的券商平台，如富途證券、老虎證券或盈透證券，開立帳戶並入金後，以代碼「VIG」下單購買。請注意，實際成交價格可能因市場波動而有所變化，建議在下單前確認最新報價。
美股VIG（Vanguard Dividend Appreciation ETF）是由Vanguard發行的ETF，追蹤連續10年以上穩定增派股息的美國公司。它涵蓋金融、醫療、消費等大型優質企業，如Microsoft、Johnson & Johnson等，適合追求穩健成長與長期收益的投資者。
