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SCHD vs VYM ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 14 5 月, 2025
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在SCHD vs VYM本文章我們討論什麼?

在追求穩定收益與資產增值的投資策略中，高股息ETF越來越受到香港投資者關注。SCHD（Schwab U.S. Dividend Equity ETF）與VYM（Vanguard High Dividend Yield ETF）是兩隻熱門的美國高股息ETF，它們同樣以大型企業為主，旨在提供穩定的股息收入，但在成分股選擇、投資策略及回報表現上各有差異。本文將從費用、回報、風險及股息表現等角度比較SCHD與VYM，協助香港投資者更有信心地選擇適合自己投資目標的高股息ETF。

SCHD vs VYM 管理費比較 (最新至2025)
SCHD vs VYM 回報率比較 (最新至2025)
SCHD vs VYM 派息比較 (最新至2025)
SCHD vs VYM 成分股比較 (最新至2025)

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

簡稱: Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
管理費: 0.06%
規模: 約 590 億美元
10年平均年回報率: 約 11.5%
成立日期 2011年10月20日

Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM)

簡稱: Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM)
管理費: 0.06%
規模: 約 615.2 億美元
10年平均年回報率: 約 10.1%
成立日: 2006年11月16日

管理費比較

SCHD	管理費	VYM
0.06%	管理費	0.06%

買賣手續費比較

買賣SCHD手續費(每股)	證券商	買賣VYM手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

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回報率比較

SCHD	平均年回報率 (2025年3月31日)	VYM
7.87%	1年 (平均年回報率)	10.03%
5.88%	3年 (平均年回報率)	8.26%
17.29%	5年 (平均年回報率)	13.25%
11.43%	10年 (平均年回報率)	9.38%

年回報比較

SCHD	年回報	VYM
11.67%	2024	17.59%
4.57%	2023	6.57%
-3.23%	2022	-0.46%
29.87%	2021	26.21%
15.08%	2020	1.14%
27.28%	2019	24.07%
-5.56%	2018	-5.91%
20.83%	2017	16.42%
16.44%	2016	17.05%
-0.31%	2015	0.28%
11.69%	2014	13.52%
32.89%	2013	30.08%
11.39%	2012	12.69%
–	2011	10.54%

派息比較

SCHD 派息	SCHD 付款日期	VYM 付款日期	VYM 派息
2025年03月31日	$0.2488	$0.850	2025年03月25日
2024年12月16日	$0.2645	$0.9642	2024年12月24日
2024年09月30日	$0.2515	$0.8511	2024年09月24日
2024年07月01日	$0.2747	$1.0237	2024年06月25日
2024年03月25日	$0.20367	$0.6555	2024年03月20日
2023年12月11日	$0.24743	$1.0995	2023年12月21日
2023年09月25日	$0.21833	$0.7846	2023年09月21日
2023年06月26日	$0.22157	$0.8767	2023年06月23日
2023年03月27日	$0.19883	$0.7172	2023年03月23日
2022年12月12日	$0.23447	$0.9745	2022年12月22日
2022年09月26日	$0.21233	$0.7672	2022年09月22日
2022年06月27日	$0.23467	$0.8479	2022年06月24日
2022年03月28日	$0.17253	$0.6622	2022年03月24日
2021年12月13日	$0.20667	$0.9386	2021年12月23日
2021年09月27日	$0.19567	$0.7488	2021年09月23日
2021年06月28日	$0.17987	$0.7523	2021年06月24日
2021年03月29日	$0.16767	$0.6564	2021年03月25日
2020年12月15日	$0.20067	$0.8096	2020年12月24日
2020年09月28日	$0.181	$0.7053	2020年09月24日
2020年06月29日	$0.14733	$0.8368	2020年06月25日
2020年03月30日	$0.14733	$0.5544	2020年03月13日
2019年12月17日	$0.15533	$0.7791	2019年12月27日
2019年09月30日	$0.16183	$0.7864	2019年09月27日
2019年07月01日	$0.14033	$0.6247	2019年06月20日
2019年03月25日	$0.11733	$0.6516	2019年03月28日
2018年12月17日	$0.13513	$0.7388	2018年12月28日
2018年09月28日	$0.12233	$0.6718	2018年10月01日
2018年06月29日	$0.1352	$0.6302	2018年06月27日
2018年03月22日	$0.08717	$0.6084	2018年03月29日
2017年12月22日	$0.11493	$0.6431	2017年12月27日
2017年09月22日	$0.1032	$0.602	2017年09月25日
2017年06月23日	$0.11033	$0.596	2017年06月29日
2017年03月24日	$0.10867	$0.560	2017年03月28日
Dec 23, 2016	$0.1197	$0.667	Dec 29, 2016
Sep 23, 2016	$0.0732	$0.483	Sep 19, 2016
Jun 24, 2016	$0.10567	$0.578	Jun 27, 2016
Mar 28, 2016	$0.09933	$0.478	Mar 21, 2016
Dec 28, 2015	$0.0816	$0.599	Dec 28, 2015
Sep 25, 2015	$0.0897	$0.528	Sep 29, 2015
Jun 26, 2015	$0.0918	$0.560	Jul 2, 2015

成分股比較

佔SCHD 資產百分比	SCHD 10大成分股	VYM 10大成分股	佔VYM 資產百分比
4.56%	ConocoPhillips	Broadcom Inc.	4.00%
4.36%	Chevron Corporation	JPMorgan Chase & Co.	3.58%
4.15%	Verizon Communications Inc.	Exxon Mobil Corporation	2.72%
3.98%	The Coca-Cola Company	UnitedHealth Group Incorporated	2.51%
3.97%	Bristol-Myers Squibb Company	The Procter & Gamble Company	2.09%
3.86%	Altria Group, Inc.	Johnson & Johnson	2.08%
3.84%	AbbVie Inc.	Walmart Inc.	1.98%
3.84%	PepsiCo, Inc.	Broadcom Inc.	1.93%
3.84%	Amgen Inc.	The Home Depot, Inc.	1.89%
3.79%	Merck & Co., Inc.	The Coca-Cola Company	1.45%

結論

綜合比較SCHD與VYM，兩者同屬低成本、高股息的ETF，但策略與風格略有不同。SCHD著重於股息穩定成長的優質公司，強調品質與現金流，過去10年表現穩定且回報略高，更適合尋求資本增值與股息兼備的投資者。VYM則採用更廣泛的成分股篩選，涵蓋多數高股息的大型企業，分散程度較高，適合偏好穩定收益與風險分散的投資者。對於香港投資者而言，若期望較高的增長潛力與較低波動，SCHD較具吸引力；而若希望配置更廣泛的防禦型高息資產，VYM亦是值得考慮的選項。選擇應視個人投資目標與風險偏好而定。

常見問題

SCHD是什麼?

SCHD 是 Schwab U.S. Dividend Equity ETF 的縮寫，是由嘉信理財 (Charles Schwab) 發行的一檔美國交易所交易基金 (ETF)。它旨在追踪道瓊美國股息 100 指數 (Dow Jones U.S. Dividend 100 Index)，該指數成分股為具有持續派息紀錄、財務狀況良好且基本面穩健的美國大型及中型公司。SCHD 因此被視為一檔專注於高質量股息股的 ETF，目標是提供股息收入和資本增值。

SCHD成分股是什麼?

SCHD 的成分股來自道瓊美國股息 100 指數，約包含 100 家美國公司。篩選標準著重於公司的基本面質量，例如現金流與總債務比率、股本回報率、股息收益率以及至少連續 10 年的派息紀錄。因此，其持股多為財務穩健、有持續派息能力的大型價值股，常見於金融、工業、醫療保健和必需消費品等行業。成分股會每年重新篩選和調整權重。

SCHD定期定額在香港怎麼買

要在香港定期定額投資美股 SCHD ETF，您需要透過提供美股買賣服務的證券商。首先，開設一個能交易美國股票的證券戶口（例如本地銀行證券部、盈透證券、富途牛牛、SoFi 等）。接著，查詢該券商是否提供美股 ETF 的自動「定期定額」或「月供」計劃。若有此服務，便可設定每月固定扣款買入 SCHD。如果券商不支援自動計劃，您也可以每月自行登入平台，手動買入固定金額的 SCHD，實現定期定額投資。

美股VYM怎麼買

在香港購買美股Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)，需透過證券行或網上交易平台，如盈透證券（Interactive Brokers）、老虎證券或本地銀行證券戶口。開設帳戶後，存入資金，搜索VYM（代碼），選擇市價或限價單下單購買。注意交易費用、匯率及稅務影響，建議諮詢財務顧問。

美股VYM是什麼

美股VYM是Vanguard High Dividend Yield ETF（ Vanguard 高股息收益率交易所交易基金），追蹤FTSE High Dividend Yield Index，投資於美國市場中股息收益率高於平均水平的股票，以提供穩定的股息收入為主。該ETF費用率低，分散投資於多個行業，適合尋求長期收入和資本增值的投資者，交易代碼為VYM。

VYM 一張多小錢

Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) 目前每股價格約為 125.87 美元（截至2025年5月8日）。在香港購買，需透過證券平台，將港幣兌換成美元，假設匯率為1美元=7.8港幣，一股約需982港幣。實際費用還包括交易佣金、平台費用及可能的匯率差價，具體成本視證券行而定。建議檢查最新股價及費用詳情。

標籤 SCHD, VYM

ETF比較

VYM vs VIG ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 14 5 月, 2025
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在VYM vs VIG本文章我們討論什麼?

在廣闊的美國股市ETF（指數股票型基金）海洋中，尋求股息收入的投資者經常面臨眾多選擇。其中，Vanguard旗下的兩隻熱門ETF——VYM（Vanguard High Dividend Yield ETF，先鋒高股息收益ETF）和VIG（Vanguard Dividend Appreciation ETF，先鋒股利增值ETF）——備受關注。這兩隻基金雖然都著重於股息，但其投資策略和目標卻有所不同：VYM專注於當前股息收益率較高的股票，而VIG則聚焦於那些有持續增長股息歷史的公司。對於希望透過ETF參與股息投資的華人投資者而言，深入了解VYM和VIG的區別、各自的優勢與潛在風險，將有助於做出更符合自身財務目標和風險承受能力的投資決策。本文將對這兩隻ETF進行詳細比較，分析其投資組合、歷史表現、費用結構等關鍵因素，以期為投資者提供清晰的參考。

VYM vs VIG 管理費比較 (最新至2025)
VYM vs VIG 回報率比較 (最新至2025)
VYM vs VIG 派息比較 (最新至2025)
VYM vs VIG 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM)

簡稱: Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM)
管理費: 0.06%
規模: 約 550 億美元
10年平均年回報率: 約 9-10%
成立日期 2006 年 11 月 10 日

了解更多VYM

Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG)

簡稱: Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG)
管理費: 0.05%
規模: 約 980億美元
10年平均年回報率: 約 11.22%
成立日: 2006年4月21日

了解更多VIG

管理費比較

VYM	管理費	VIG
0.06%	管理費	0.05%

買賣手續費比較

買賣VYM手續費(每股)	證券商	買賣VIG手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
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回報率比較

VYM	平均年回報率 (2025年3月31日)	VIG
9.66%	1年 (平均年回報率)	11.17%
8.01%	3年 (平均年回報率)	9.57%
16.32%	5年 (平均年回報率)	13.06%
9.99%	10年 (平均年回報率)	11.22%

年回報比較

VYM	年回報	VIG
17.59%	2024	16.99%
6.57%	2023	14.50%
-0.46%	2022	-9.81%
26.21%	2021	23.76%
1.14%	2020	15.40%
24.07%	2019	29.62%
-5.91%	2018	-2.08%
16.42%	2017	22.22%
17.05%	2016	11.97%
0.28%	2015	-1.95%
13.52%	2014	10.08%
30.08%	2013	28.87%
12.69%	2012	11.65%
10.54%	2011	6.16%

派息比較

VYM 付款日期	VYM 派息	VIG 派息	VIG 付款日期
2025年03月25日	$0.850	$0.9377	2025年03月31日
2024年12月24日	$0.9642	$0.8756	2024年12月26日
2024年09月24日	$0.8511	$0.8351	2024年10月01日
2024年06月25日	$1.0237	$0.8992	2024年07月02日
2024年03月20日	$0.6555	$0.7692	2024年03月27日
2023年12月21日	$1.0995	$0.9156	2023年12月27日
2023年09月21日	$0.7846	$0.7705	2023年10月03日
2023年06月23日	$0.8767	$0.7731	2023年07月05日
2023年03月23日	$0.7172	$0.7489	2023年03月29日
2022年12月22日	$0.9745	$0.8687	2022年12月23日
2022年09月22日	$0.7672	$0.715	2022年09月22日
2022年06月24日	$0.8479	$0.6949	2022年06月24日
2022年03月24日	$0.6622	$0.6939	2022年03月24日
2021年12月23日	$0.9386	$0.7725	2021年12月23日
2021年09月23日	$0.7488	$0.6995	2021年09月23日
2021年06月24日	$0.7523	$0.675	2021年06月24日
2021年03月25日	$0.6564	$0.5131	2021年03月25日
2020年12月24日	$0.8096	$0.6644	2020年12月24日
2020年09月24日	$0.7053	$0.5575	2020年10月02日
2020年06月25日	$0.8368	$0.6006	2020年07月02日
2020年03月13日	$0.5544	$0.474	2020年03月31日
2019年12月27日	$0.7791	$0.5985	2019年12月23日
2019年09月27日	$0.7864	$0.5523	2019年09月27日
2019年06月20日	$0.6247	$0.4734	2019年06月20日
2019年03月28日	$0.6516	$0.5097	2019年04月02日
2018年12月28日	$0.7388	$0.5772	2018年12月20日
2018年10月01日	$0.6718	$0.4981	2018年10月01日
2018年06月27日	$0.6302	$0.5657	2018年07月03日
2018年03月29日	$0.6084	$0.3967	2018年03月29日
2017年12月27日	$0.6431	$0.5461	2017年12月27日
2017年09月25日	$0.602	$0.430	2017年09月25日
2017年06月29日	$0.596	$0.518	2017年06月27日
2017年03月28日	$0.560	$0.425	2017年04月04日
2016年12月29日	$0.667	$0.577	2016年12月29日
2016年09月19日	$0.483	$0.393	2016年09月19日
Jun 27, 2016	$0.578	$0.446	Jun 27, 2016
Mar 21, 2016	$0.478	$0.410	Mar 28, 2016
Dec 28, 2015	$0.599	$0.475	Dec 30, 2015
2015年09月29日	$0.528	$0.443	2015年09月29日
2015年07月02日	$0.560	$0.442	2015年07月02日

成分股比較

佔VYM 資產百分比	VYM 10大成分股	VIG 10大成分股	佔VIG 資產百分比
4.00%	Broadcom Inc.	Apple Inc.	3.89%
3.58%	JPMorgan Chase & Co.	Microsoft Corporation	3.87%
2.72%	Exxon Mobil Corporation	Broadcom Inc.	3.61%
2.51%	UnitedHealth Group Incorporated	JPMorgan Chase & Co.	3.58%
2.09%	The Procter & Gamble Company	Eli Lilly and Company	3.38%
2.08%	Johnson & Johnson	Visa Inc.	2.99%
1.98%	Walmart Inc.	Exxon Mobil Corporation	2.71%
1.93%	AbbVie Inc.	UnitedHealth Group Incorporated	2.50%
1.89%	The Home Depot, Inc.	Mastercard Incorporated	2.33%
1.45%	The Coca-Cola Company	Costco Wholesale Corporation	2.17%

結論

總結而言，VYM和VIG均為優秀的股息型ETF，但策略與適合的投資者有所不同。VYM專注於高股息率，適合追求即期現金流的投資者，其費用率為0.06%，過去十年年化報酬率約9.38%。

相對地，VIG聚焦於股息持續增長的公司，潛在總回報可能更高，適合看重長期資本增值與股息成長性的投資者。其費用率更低，為0.05%，過去十年年化報酬率約11.22%。

投資者應依據自身的收益需求、風險承受能力及對股息策略的偏好，在兩者間做出選擇。

常見問題

VYM是什麼?

VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF) 是先鋒發行的高股息 ETF，追蹤 FTSE 高股息收益率指數。它投資於預期股息收益率高於市場平均水平的美國公司股票。VYM 的目標是為投資者提供較高的、可持續的股息收入來源，通常被視為一種價值型投資策略，適合注重現金流回報的投資者。

VYM成分股是什麼?

VYM 的成分股主要是美國市場上股息收益率高於平均水平的大型公司股票。這些公司通常來自較成熟的行業，如金融、醫療保健、必需消費品、工業和能源等。它們往往具有穩定的盈利能力和派息歷史。VYM 追蹤 FTSE 高股息收益率指數，持股相對分散，涵蓋數百家公司，旨在降低單一股票風險，同時專注於獲取股息收入。

VYM定期定額在香港怎麼買

在香港進行 VYM 定期定額投資，您需要透過提供美股交易服務的證券商或銀行平台。首先，開設一個支援美股交易的投資帳戶，例如盈透證券 (Interactive Brokers)、富途證券 (Futu)、SoFi Hong Kong 或嘉信理財國際 (Charles Schwab International) 等。完成開戶並存入資金後，在平台搜尋 VYM。關於定期定額功能，部分平台可能設有美股月供計劃，但並非所有都支援。請確認您選用的平台是否提供 VYM 的自動定投選項。若不支援，您仍可透過定期手動買入的方式達到類似效果。開戶並存入資金後，搜尋 BKLC。至於定期定額功能，並非所有平台都直接提供美股 ETF 的自動定投計劃。您需要查詢您選擇的平台是否支援此功能。若不支援，則需手動定期買入。

美股VIG怎麼買?

在香港購買美股ETF VIG（Vanguard Dividend Appreciation ETF），可透過以下開立證券帳戶：選擇支持美股交易的券商，如富途證券、老虎證券、盈透證券等。這些平台提供開戶優惠，例如現金券或免佣交易。入金與下單：完成開戶後，將資金轉入帳戶，搜尋代碼「VIG」，即可下單購買。

VIG 一張多小錢?

Vanguard股利增值ETF（VIG）的收盤價約為每股$165.80美元。在香港購買VIG，您可透過支持美股交易的券商平台，如富途證券、老虎證券或盈透證券，開立帳戶並入金後，以代碼「VIG」下單購買。請注意，實際成交價格可能因市場波動而有所變化，建議在下單前確認最新報價。

美股VIG是什麼?

美股VIG（Vanguard Dividend Appreciation ETF）是由Vanguard發行的ETF，追蹤連續10年以上穩定增派股息的美國公司。它涵蓋金融、醫療、消費等大型優質企業，如Microsoft、Johnson & Johnson等，適合追求穩健成長與長期收益的投資者。

標籤 VIG, VYM

ETF

VYM ETF介紹2025: 管理費、月供、股息、年化報酬率

發行公司： Vanguard (先鋒集團)
追蹤指數： FTSE High Dividend Yield Index
成立日期： 2006年11月10日
管理費： 0.06%

VYM ETF介紹

Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM)是追蹤富時高股息率指數的熱門ETF，以高股息為重點，管理費不多、能夠月供投資、有理想的股息收益，年化報酬率有目共睹，受到投資者的支持。

1975年成立的美國Vanguard公司(先鋒集團)，是全球領先的基金管理公司，淨資產高達10兆美元，旗下所有基金擁有先鋒集團的股權，換言之，先鋒的所有權屬於把錢委託給先鋒管理的人，這個股東結構令資產管理成本降低，利潤能以降低費用的方式還給股東。2006年先鋒發行VYM ETF。

本文將深入探討2025年 VYM ETF 的各個重要面向，包括其具競爭力的管理費用、如何在香港進行月供買賣、歷史與預期股息資訊，以及過往的年化報酬率表現，協助您全面了解這項投資工具的優勢與特性。

VYM ETF是什麼

VYM 即是Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares ，是一種在交易所交易的基金，其目的是追蹤富時高股息率指數（FTSE High Dividend Yield Index）的表現，這種指數多元化，包含富時環球指數（FTSE All-World Index）所有派息股，重視美國上市公司，房地產投資信託基金（REIT）則除外，亦除去預期未來12個月不會定期派息的股票，盡量防止納入風險較高的公司。換言之，富時高股息率指數是嚴謹的選股指標，VYM可說是優質的高股息股票組合。

VYM有持股的公司約590間，除金融服務佔了兩成外，醫療保健、科技、防守性消費及工業等都佔一成左右，尚有能源及公用事業等，行業比重相對平均，包括著名品牌Exxon Mobil、P&G、Johnson & Johnson及可口可樂等。這些公司財政穩健，股息也穩定，適合尋求股息收益、偏好價值型投資的投資者，但其總回報可能比大盤略低。

VYM ETF管理費

VYM (Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares ) 的管理費是 0.06%。

VYM ETF月供

將 VYM 納入月供或定期定額投資組合是很常見的做法，尤其適合希望長期累積資產和資金有限的投資者。在香港，以下券商提供 VYM 的月供服務：

證券商	月供
老虎證券	✓
富途牛牛	✓
盈透證券	✓
uSMART 盈立證券	✓

VYM ETF手續費

各間證券商收取VYM月供的手續費均有所不同。以下是香港證券商買賣VYM的手續費：

證券商	買賣VYM手續費(每股)
老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

VYM ETF怎麼買

您可以透過在香港的券商開戶來投資 VYM，並享用開戶優惠。

證券商	買賣VYM開戶優惠
老虎證券	【獨家開戶優惠碼 TALK666 – 送你$500現金券】
富途牛牛	【獨家開戶優惠碼「TALK666」- 送你$1800現金券】
盈透證券	【獨家開戶優惠 – 送你$50現金券】
華盛證券	【獨家開戶優惠碼 LM98 – 送你價值$1300券】
長橋證券	【獨家開戶優惠 – 再送多$1500現金卷】只要輸入邀請碼”GQBDM4″ 入金HK$10,000及保存60日
漲樂全球通	迎新開戶送美股（DIS）
uSMART 盈立證券	美股免佣
Webull 微牛證券	迎新開戶送美股（AAPL）

富途證券

獨家優惠申請連結 – 輸入邀請碼”TALK666″

富途證券VYM ETF交易收費表

月供	可以月供
VYM ETF交易費用	每股$0.0049美元 + 每股US$0.005平台使用費
開戶優惠一	開戶存入資金前輸入指定富途兌換碼Talk666，入金及留存賺高達HK$1,800 Apple Gift Card或惠康現金券
開戶優惠二	開戶存入資金HK$10,000，可獲得HK 400現金，或HK$600等值特斯拉股票，或HK$600等值比特幣
開戶優惠三	開戶存入資金HK$80,000，可獲得或HK$1000等值特斯拉股票，或HK$1000等值比特幣

Webull 微牛證券

4.5 /5

總分

了解更多

微牛證券VYM ETF交易收費表

月供	沒有月供服務
VYM ETF交易費用	每股US$0.0045佣金 + 每股US$0.0045 平台使用費
開戶優惠一	開戶存入資金$10,000，入金及留存賺高達HK$200 Apple Gift Card或惠康現金券
開戶優惠二	首次存入HK$10,000維持60日，即可獲得HK$600等值蘋果股票
開戶優惠三	首次存入HK$80,000維持60日，即可獲得HK$1688等值蘋果股票

老虎證券

了解更多

老虎證券VYM ETF交易收費表

月供	可以月供
VYM ETF交易費用	每股US$0.0039佣金 + 每股US$0.004平台使用費
開戶優惠一	首次存入HK$10,000，連續60日維持每日平均達HK$10,000或以上，激活總值HK$300交易現金券
開戶優惠二	首次存入HK$100,000，連續60日維持每日平均達HK$100,000或以上，激活總值HK$600交易現金券
開戶優惠三	Talk Money額外獎勵: HK$500 Apple禮品/HK$500 Netflix禮品卡/HK$500 惠康超市現金券

漲樂全球通

4.5 /5

總分

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漲樂全球通VYM ETF交易收費表

月供	沒有月供服務
VYM ETF交易費用	每股US$0.0039佣金 + 每股US$0.0039平台使用費
開戶優惠	開戶存入資金HK$10,000，次月起連續兩個月維持HK$10,000資產，可獲得HK$500現金券
開戶優惠	開戶存入資金HK$80,000，次月起連續兩個月維持一萬港元資產可獲HK$600 現金券或一股谷歌A股（約值HK$1607）

華盛證券

獨家優惠申請連結- 只要輸入邀請碼”ZSIL”

華盛證券VYM ETF交易收費表

月供	沒有月供服務
VYM ETF交易費用	每股US$0.0049佣金 + 每股US$0.005平台使用費
開戶優惠一	開戶存入資金$10,000，送HK$400 + US$25 交易現金券 + HK$500新股認購優惠券
開戶優惠二	Talkmoney獨家再送HK$200現金券

盈透證券

了解更多

盈透證券VYM ETF交易收費表

月供	可以月供
VYM ETF交易費用	每股US$0.0049佣金 + US$0平台使用費
開戶優惠	開戶並填寫Talkmoney領取優惠表格，即可獲得HK$50 Apple Gift Card或惠康現金券

uSMART 盈立證券

4.7 /5

總分

了解更多

盈立證券VYM ETF交易收費表

月供	可以月供
VYM ETF交易費用	零佣金 + 每股US$0.009平台使用費（
開戶優惠一	開戶存入資金$10,000，入金及留存賺高達HK$200 Apple Gift Card或惠康現金券
開戶優惠二	新開戶即送HK$1400 uSMART現金券 + 轉倉客戶送$6000 uSMART現金券

長橋證券

4.7 /5

總分

了解更多

長橋證券VYM ETF交易收費表

月供	沒有月供服務
VYM ETF交易費用	零佣金 + 每股US$0.005平台使用費（
開戶優惠一（2025年4月30日止）	開戶存入資金HK$10,000，港股美股終生免佣
開戶優惠二（2025年4月30日止）	開戶存入資金HK$10,000，三個工作日內送一張 6% 加息券
開戶優惠三（2025年4月30日止）	開戶存入資金HK$10,000 維持60日，送HK$1,000 Apple Gift Card
開戶優惠四（2025年4月30日止）	開戶存入資金HK$60,000 維持60日，送HK$2,000 Apple Gift Card
開戶優惠五（2025年4月30日止）	開戶存入資金HK$200,000 維持60日及45次股票交易，送HK$3,000 Apple Gift Card
開戶優惠六（2025年4月30日止）	開戶存入資金HK$500,000 維持90日及90次股票交易，送蘋果平板電腦 Air
開戶優惠七（2025年4月30日止）	開戶存入資金HK$1,000,000 維持90日及90次股票交易，送蘋果手機 16 Pro Max

VYM ETF股息

VYM 通常按季度派息，具體付款月份約在每年三月、六月、九月及十二月。

付款日期	VYM 派息
2025年3月25日	$0.850
2024年12月24日	$0.9642
2024年9月24日	$0.8511
2024年6月25日	$1.0237
2024年3月20日	$0.6555
2023年12月21日	$1.0995
2023年9月21日	$0.7846
2023年6月23日	$0.8767
2023年3月23日	$0.7172
2022年12月22日	$0.9745
2022年9月22日	$0.7672
2022年6月24日	$0.8479
2022年3月24日	$0.6622
2021年12月23日	$0.9386
2021年9月23日	$0.7488
2021年6月24日	$0.7523
2021年3月25日	$0.6564

VYM ETF回報率

VYM 第一年、三年、五年及十年的回報率如下：

平均年	平均年回報率 (2025年3月31日)
1年 (平均年回報率)	9.66%
3年 (平均年回報率)	8.01%
5年 (平均年回報率)	16.32%
10年 (平均年回報率)	9.99%

VYM ETF年回報

最新的數據顯示VYM年回報率如下：

年份	年化報酬率
2024	17.59%
2023	6.57%
2022	-0.46%
2021	26.21%
2020	1.14%
2019	24.07%
2018	-5.91%
2017	16.42%
2016	17.05%
2015	0.28%
2014	13.52%
2013	30.08%
2012	12.69%
2011	10.54%

VYM ETF成分股

VYM追蹤的是富時高股息率指數，其成分股就是構成該指數的約 590間美國最大的上市公司，公司權重根據其市值大小決定。

VYM 10大成分股	佔 VYM 資產百分比
Broadcom Inc.	4.00%
JPMorgan Chase & Co.	3.58%
Exxon Mobil Corporation	2.72%
UnitedHealth Group Incorporated	2.51%
The Procter & Gamble Company	2.09%
Johnson & Johnson	2.08%
Walmart Inc.	1.98%
AbbVie Inc.	1.93%
The Home Depot, Inc.	1.89%
The Coca-Cola Company	1.45%

常見問題

VYM是什麼?

VYM 是一種交易所交易基金 (ETF)，旨在追蹤富時高股息率指數的表現，VYM可說是優質的高股息股票組合。持股的公司約590間，行業比重相對平均。

VYM派息多嗎?

VYM 追蹤的是富時高股息率指數，以高股息為重點，每年派四次季度股息，因追蹤的企業財政穩健，股息不但穩定，也比其他ETF高一點。

VYM管理費多少？

VYM 的管理費目前是 0.06%。

標籤 VYM

ETF比較

VYM vs VOO ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 25 4 月, 2025
在〈VYM vs VOO ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在VYM vs VOO本文章我們討論什麼?

在建立投資組合以獲取美國股市回報時，投資者常面臨不同的策略選擇，特別是在追求市場整體增長與穩定股息收入之間。Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 透過追蹤標普 500 指數，廣泛投資於美國大型企業，旨在複製市場的整體表現，是許多人實現資本增值的核心工具。相對地，Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) 則專門篩選並投資於那些具有持續派發高於平均股息紀錄的公司，其目標是為投資者提供較高的現金流收益。本文將深入比較這兩種策略截然不同的 ETF，從其追蹤指數、持股側重、股息表現、風險概況到費用結構進行分析，幫助投資者釐清 VYM 與 VOO 的優劣，以確定哪種更符合自身的投資偏好與財務目標。

VYM vs VOO 管理費比較 (最新至2025)
VYM vs VOO 回報率比較 (最新至2025)
VYM vs VOO 派息比較 (最新至2025)
VYM vs VOO 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM)

簡稱: Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM)
管理費: 0.06%
規模: 約 550 億美元
10年平均年回報率: 約 9-10%
成立日期 2006 年 11 月 10 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
管理費: 0.03%
規模: 約 2847億美元
10年平均年回報率: 約12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

VYM	管理費	VOO
0.06%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣VYM手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣VYM開戶優惠	證券商	買賣VOO開戶優惠
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迎新開戶送美股（DIS）	漲樂全球通	迎新開戶送美股（DIS）
【盈立證券獨家開戶優惠 – 再送多$500現金券】只要輸入邀請碼”264163” 入金HK$10,000及保存60日	uSMART 盈立證券	【盈立證券獨家開戶優惠 – 再送多$500現金券】只要輸入邀請碼”264163” 入金HK$10,000及保存60日
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回報率比較

VYM	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
9.66%	1年 (平均年回報率)	23.90%
8.01%	3年 (平均年回報率)	8.37%
16.32%	5年 (平均年回報率)	15.24%
9.99%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

VYM	年回報	VOO
17.59%	2024	24.98%
6.57%	2023	26.32%
-0.46%	2022	-18.19%
26.21%	2021	28.78%
1.14%	2020	18.29%
24.07%	2019	31.35%
-5.91%	2018	-4.50%
16.42%	2017	21.77%
17.05%	2016	12.17%
0.28%	2015	1.31%
13.52%	2014	13.55%
30.08%	2013	32.39%
12.69%	2012	16.00%
10.54%	2011	1.89%

派息比較

VYM 付款日期	VYM 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年03月25日	$0.850	$1.8121	2025年03月31日
2024年12月24日	$0.9642	$1.7385	2024年12月26日
2024年09月24日	$0.8511	$1.6386	2024年10月01日
2024年06月25日	$1.0237	$1.7835	2024年07月02日
2024年03月20日	$0.6555	$1.5429	2024年03月27日
2023年12月21日	$1.0995	$1.8011	2023年12月26日
2023年09月21日	$0.7846	$1.4925	2023年10月03日
2023年06月23日	$0.8767	$1.5762	2023年07月05日
2023年03月23日	$0.7172	$1.4874	2023年03月29日
2022年12月22日	$0.9745	$1.6717	2022年12月23日
2022年09月22日	$0.7672	$1.4692	2022年10月03日
2022年06月24日	$0.8479	$1.4321	2022年07月05日
2022年03月24日	$0.6622	$1.3737	2022年03月29日
2021年12月23日	$0.9386	$1.5329	2021年12月27日
2021年09月23日	$0.7488	$1.3084	2021年10月04日
2021年06月24日	$0.7523	$1.3329	2021年07月02日
2021年03月25日	$0.6564	$1.2625	2021年03月31日
2020年12月24日	$0.8096	$1.3829	2020年12月28日
2020年09月24日	$0.7053	$1.3085	2020年10月02日
2020年06月25日	$0.8368	$1.4333	2020年07月02日
2020年03月13日	$0.5544	$1.178	2020年03月13日
2019年12月27日	$0.7791	$1.4285	2019年12月27日
2019年09月27日	$0.7864	$1.3014	2019年10月01日
2019年06月20日	$0.6247	$1.3859	2019年07月02日
2019年03月28日	$0.6516	$1.4551	2019年03月26日
2018年12月28日	$0.7388	$1.289	2018年12月20日
2018年10月01日	$0.6718	$1.2067	2018年10月01日
2018年06月27日	$0.6302	$1.1573	2018年07月03日
2018年03月29日	$0.6084	$1.0837	2018年03月29日
2017年12月27日	$0.6431	$1.1839	2017年12月29日
2017年09月25日	$0.602	$1.176	2017年09月25日
2017年06月29日	$0.596	$1.010	2017年06月29日
2017年03月28日	$0.560	$0.998	2017年03月28日
2016年12月29日	$0.667	$1.296	2016年12月29日
2016年09月19日	$0.483	$0.883	2016年09月19日
2016年06月27日	$0.578	$0.953	2016年06月27日
2016年03月21日	$0.478	$1.006	2016年03月28日
2015年12月28日	$0.599	$1.092	2015年12月28日
2015年09月29日	$0.528	$0.953	2015年09月25日
2015年07月02日	$0.560	$0.902	2015年06月26日

成分股比較

佔VYM 資產百分比	VYM 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
4.00%	Broadcom Inc.	Apple Inc.	7.03%
3.58%	JPMorgan Chase & Co.	Microsoft Corporation	5.88%
2.72%	Exxon Mobil Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
2.51%	UnitedHealth Group Incorporated	Amazon.com, Inc.	3.78%
2.09%	The Procter & Gamble Company	Meta Platforms, Inc.	2.66%
2.08%	Johnson & Johnson	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
1.98%	Walmart Inc.	Alphabet Inc.	1.90%
1.93%	AbbVie Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
1.89%	The Home Depot, Inc.	Alphabet Inc.	1.56%
1.45%	The Coca-Cola Company	Tesla, Inc.	1.53%

結論

總結來說，VYM 和 VOO 提供了投資美國股市的不同途徑。VYM 專注於高股息股票，旨在提供穩定的現金流收入，費用率低廉 (0.06%)，適合尋求股息收益、偏好價值型投資的投資者，但其總回報可能略低於大盤。相對地，VOO 追蹤標普 500 指數，提供對美國大型股的廣泛分散投資，費用極低 (0.03%)，目標是捕捉市場的整體資本增值。它是追求長期增長、建立核心投資組合的經典選擇。投資者應根據自身的財務目標（股息收入 vs. 資本增值）和風險偏好來選擇。兩者皆為優質 ETF，可單獨持有或組合搭配。

常見問題

VYM是什麼?

VYM成分股是什麼?

VYM定期定額在香港怎麼買

美股VOO怎麼買?

要購買美股 VOO，您需要：開設證券帳戶：選擇一家支援美股交易的香港券商或銀行（如盈透證券、富途證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）。完成開戶：根據平台要求提交資料並完成開戶審核。存入資金：將港幣或其他貨幣存入您的證券帳戶，並可能需要兌換成美元。下單購買：在交易平台搜尋 VOO，輸入您想購買的股數或金額，然後下達買入指令。

VOO 一張多小錢?

美股 ETF 如 VOO 是以「股」(share) 為交易單位，不像港股或台股有「一手」或「一張」的概念。您可以只買 1 股。截至 2024 年中，VOO 每股價格約為 500 美元。實際交易金額會是股價乘以您購買的股數。請查詢即時報價獲取最新價格。

美股VOO是什麼?

美股 VOO 是由先鋒集團（Vanguard）發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Vanguard S&P 500 ETF。它追蹤標普500指數，投資於美國市值最大的500家公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多個行業。VOO 以極低的管理費和高度分散的投資組合，為投資者提供參與美國整體大型股市場表現的便捷方式，是長期投資和資產配置的熱門選擇。

標籤 VOO, VYM