標籤: VOO

2026 最新 VUAA vs VOO 比較：愛爾蘭版更慳稅？管理費、回報率與香港配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 4 1 月, 2026
在〈2026 最新 VUAA vs VOO 比較：愛爾蘭版更慳稅？管理費、回報率與香港配置全攻略〉中尚無留言

在VUAA vs VOO本文章我們討論什麼?

對於尋求投資美國標普500指數的投資者而言，Vanguard提供了兩款廣受歡迎的ETF選擇：VUAA（Vanguard S&P 500 UCITS ETF Acc）與VOO（Vanguard S&P 500 ETF）。雖然兩者都旨在複製同一基準指數的表現，但它們在基金結構、註冊地點及股息處理方式上存在根本性的差異。VUAA是一檔在愛爾蘭註冊的UCITS ETF，採用股息累積策略，而VOO則是在美國註冊且會派發股息。這些區別對投資者的稅務負擔、交易便利性及再投資策略有著顯著影響。本文將深入探討VUAA與VOO之間的異同，分析其各自的優勢與考量，幫助投資者釐清哪檔ETF更能滿足其特定的投資目標和地域考量。

VUAA vs VOO 管理費比較
VUAA vs VOO 回報率比較
VUAA vs VOO 派息比較
VUAA vs VOO 成分股比較

Vanguard S&P 500 UCITS ETF USD Acc (VUAA)

簡稱: Vanguard S&P 500 UCITS ETF USD Acc (VUAA)
管理費: 0.07%
規模: 約 491 億美元
10年平均年回報率: 無 (成立未滿10年)
成立日期 2019 年 5 月 14 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 約12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

VOO嘅管理費只係0.03%，而VUAA就係0.07%。由此可見，VOO喺管理費方面有優勢。不過兩隻ETF都屬於超低成本，而且都係追蹤標普500指數，長線投資都係唔錯嘅選擇！

VUAA	管理費	VOO
0.07%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣VUAA手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買ETF就系咁簡單

買賣VUAA開戶優惠	證券商	買賣VOO開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	漲樂全球通	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

VUAA（Vanguard S&P 500 UCITS ETF Acc）因為成立時間較短冇 10 年數據，但過去 1 年平均年回報率約 7.96%、3 年約 8.75%、5 年約 18.25%；相比之下，VOO（Vanguard S&P 500 ETF）過去 1 年回報高達約 23.90%，3 年約 8.37%、5 年約 15.24%，10 年平均則約 12.36%。總體而言，VOO 近年表現較強，但 VUAA 近五年長線增長不俗。

VUAA	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
7.96%	1年 (平均年回報率)	23.90%
8.75%	3年 (平均年回報率)	8.37%
18.25%	5年 (平均年回報率)	15.24%
–	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

VUAA	年回報	VOO
25.27%	2024	24.98%
26.68%	2023	26.32%
-18.63%	2022	-18.19%
29.34%	2021	28.78%
17.66%	2020	18.29%
–	2019	31.35%
–	2018	-4.50%
–	2017	21.77%
–	2016	12.17%
–	2015	1.31%
–	2014	13.55%
–	2013	32.39%
–	2012	16.00%
–	2011	1.89%

派息比較

VUAA屬累積型ETF，完全不派息，而VOO每季都會有現金派息，例如2025年每股派息為$1.8121。

VUAA 付款日期	VUAA 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
累積型ETF	不配息	$1.8121	2025年3月31日
累積型ETF	不配息	$1.7385	2024年12月26日
累積型ETF	不配息	$1.6386	2024年10月1日
累積型ETF	不配息	$1.7835	2024年7月2日
累積型ETF	不配息	$1.5429	2024年3月31日
累積型ETF	不配息	$1.8011	2023年12月26日
累積型ETF	不配息	$1.4925	2023年10月1日
累積型ETF	不配息	$1.5762	2023年7月2日
累積型ETF	不配息	$1.4874	2023年3月31日
累積型ETF	不配息	$1.6717	2022年12月26日
累積型ETF	不配息	$1.4692	2022年10月1日
累積型ETF	不配息	$1.4321	2022年7月2日
累積型ETF	不配息	$1.3737	2022年3月31日
累積型ETF	不配息	$1.5329	2021年12月26日
累積型ETF	不配息	$1.3084	2021年10月1日
累積型ETF	不配息	$1.3329	2021年7月2日
累積型ETF	不配息	$1.2625	2021年3月31日
累積型ETF	不配息	$1.3829	2020年12月26日
累積型ETF	不配息	$1.3085	2020年10月1日
累積型ETF	不配息	$1.4333	2020年7月2日
累積型ETF	不配息	$1.178	2020年3月31日
累積型ETF	不配息	$1.178	2019年12月26日
累積型ETF	不配息	$1.3014	2019年10月1日
累積型ETF	不配息	$1.3859	2019年7月2日
累積型ETF	不配息	$1.4551	2019年3月31日
累積型ETF	不配息	$1.289	2018年12月26日
累積型ETF	不配息	$1.2067	2018年10月1日
累積型ETF	不配息	$1.1573	2018年7月2日
累積型ETF	不配息	$1.0837	2018年3月31日
累積型ETF	不配息	$1.1839	2017年12月26日
累積型ETF	不配息	$1.176	2017年10月1日
累積型ETF	不配息	$1.010	2017年7月2日
累積型ETF	不配息	$0.998	2017年3月31日
累積型ETF	不配息	$1.296	2016年12月26日
累積型ETF	不配息	$0.883	2016年10月1日
累積型ETF	不配息	$0.953	2016年7月2日

成分股比較

其實兩隻 ETF 都係追蹤 S&P 500 指數，持有大約 500 隻美國大型股，包括 Apple、Microsoft、NVIDIA、Amazon、Meta、Alphabet 等一流科技同大型企業，權重都係按市值而定，但 VUAA 係 UCITS 累積型、VOO 係美國上市派息型，成分股配置幾乎一樣，選擇主要睇稅務、幣種同派息策略。

佔VUAA 資產百分比	VUAA 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
7.02%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
5.87%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
5.58%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
3.77%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
2.65%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
2.05%	Berkshire Hathaway Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
1.90%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.90%
1.65%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
1.55%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.56%
1.53%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

綜合比較 VUAA 與 VOO，兩者皆為追蹤 S&P 500 指數的被動型 ETF，長期績效極為接近，5年平均年回報率相仿，皆能有效反映美國大型企業的整體表現。

VOO 管理費更低，資產規模龐大，流動性極佳，適合美國本地或可直接投資美股的投資者。VUAA 則屬於 UCITS 架構，主要在歐洲交易所上市，對於居住在歐洲或有稅務考量的國際投資人更為友善。

選擇時，應根據自身所在地、稅務需求及交易便利性做出判斷。無論選擇哪一檔，長期持有皆可參與美國經濟成長紅利。

常見問題

VUAA是什麼?

VUAA是Vanguard S&P 500 UCITS ETF Acc，由Vanguard發行，在愛爾蘭註冊並符合UCITS規範。它追蹤美國標普500指數，投資於美國大型企業。特色是「累積型」(Acc)，收到的股息會自動再投資於基金內，不作現金派發，適合尋求長期資本增值和稅務效率的非美國投資者。

VUAA成分股是什麼?

VUAA的成分股與美國標普500指數相同，涵蓋約500家美國大型上市公司。主要持股與VOO類似，包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（NVIDIA）、Alphabet（Google母公司）等科技巨頭，以及金融、醫療、消費等行業的龍頭企業。其投資組合高度分散，旨在反映美國整體大型股市場的表現。

VUAA定期定額在香港怎麼買

要在香港定期定額買VUAA，需透過支援相關歐洲交易所（如LSE）的證券行（如IBKR、Saxo等）開戶。存入資金後，查詢券商是否提供VUAA的自動月供或定期投資計劃。若無，可自行設定週期，手動分批定額買入。

VOO是什麼?

VOO是Vanguard S&P 500 ETF，由Vanguard發行，追蹤美國標普500指數，涵蓋美國市值最大的500家上市公司。VOO屬於被動型指數基金，管理費低廉，適合長期投資者分散風險、參與美國經濟成長。投資VOO可一次過持有蘋果、微軟、亞馬遜等知名企業股票，深受全球投資者歡迎。

VOO成分股是什麼?

VOO的成分股是美國標普500指數中的500家大型上市公司，涵蓋多個行業。主要持股包括科技巨頭如蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、NVIDIA和Alphabet（Google母公司），以及金融、醫療、消費品等行業的領導企業。這些公司代表美國經濟的核心動力，提供高度分散的投資組合，適合追求穩定增長的投資者。

VOO定期定額在香港怎麼買

在香港要定期定額買入VOO，需先於支援美股的券商（如富途、華盛、IBKR等）開設投資帳戶。入金後，設定自動定期轉帳至券商帳戶，再於券商平台上手動或利用自動化工具定期買入VOO。部分券商提供定期定額功能，若無則可自行每月定時下單，達到長期分批投資的效果。

標籤 VOO, VUAA

ETF比較

2026 最新 CSPX vs VOO 比較：愛爾蘭版更慳稅？管理費、回報率與香港配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 4 1 月, 2026
在〈2026 最新 CSPX vs VOO 比較：愛爾蘭版更慳稅？管理費、回報率與香港配置全攻略〉中尚無留言

在CSPX vs VOO本文章我們討論什麼?

在全球投資市場中，指數型基金（ETF）因其低成本與分散風險的特性，越來越受到投資者的青睞。其中，CSPX（iShares Core S&P 500 UCITS ETF）與VOO（Vanguard S&P 500 ETF）作為追蹤標普500指數的兩大熱門ETF，常被投資人拿來比較。本文將深入探討CSPX與VOO在結構、費用及適合投資族群等方面的異同，協助投資者根據自身需求做出更明智的選擇。

CSPX vs VOO 管理費比較
CSPX vs VOO 回報率比較
CSPX vs VOO 派息比較
CSPX vs VOO 成分股比較

iShares Core S&P 500 UCITS ETF (CSPX)

簡稱: iShares Core S&P 500 UCITS ETF (CSPX)
管理費: 0.07%
規模: 約 1005 億美元
10年平均年回報率: 約 13.71%
成立日期 2010 年 5 月 19 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 約12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

VOO嘅管理費只係0.03%，而CSPX就要0.07%。由此可見，VOO喺管理費方面有優勢。不過兩隻都係低成本ETF，而且都追蹤標普500指數，長線投資都係唔錯嘅選擇！

CSPX	管理費	VOO
0.07%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣CSPX手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買ETF就系咁簡單

買賣CSPX開戶優惠	證券商	買賣VOO開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	漲樂全球通	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

CSPX與VOO平均年回報率相近，CSPX 10年約13.7%，2025年1年回報約29.05%；VOO 10年約12.7%，2025年1年回報約23.9%。

CSPX	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
29.05%	1年 (平均年回報率)	23.90%
10.56%	3年 (平均年回報率)	8.37%
16.00%	5年 (平均年回報率)	15.24%
13.71%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

CSPX	年回報	VOO
25.73%	2024	24.98%
26.12%	2023	26.32%
-19.32%	2022	-18.19%
29.84%	2021	28.78%
17.86%	2020	18.29%
31.81%	2019	31.35%
-5.93%	2018	-4.50%
21.56%	2017	21.77%
10.42%	2016	12.17%
0.95%	2015	1.31%
15.16%	2014	13.55%
32.74%	2013	32.39%
13.61%	2012	16.00%
2.04%	2011	1.89%

派息比較

CSPX同VOO都追蹤標普500，但派息方式大不同！CSPX係累積型ETF，股息自動再投資，無現金派發，適合長線增值。VOO每季派息，2024年全年每股約$6.70，殖利率約1.4%，適合想要穩定現金流嘅投資者。香港投資者揀CSPX可享稅務優勢，避美國遺產稅。

CSPX 付款日期	CSPX 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
累積型ETF	不配息	$1.8121	2025年3月31日
累積型ETF	不配息	$1.7385	2024年12月26日
累積型ETF	不配息	$1.6386	2024年10月1日
累積型ETF	不配息	$1.7835	2024年7月2日
累積型ETF	不配息	$1.5429	2024年3月31日
累積型ETF	不配息	$1.8011	2023年12月26日
累積型ETF	不配息	$1.4925	2023年10月1日
累積型ETF	不配息	$1.5762	2023年7月2日
累積型ETF	不配息	$1.4874	2023年3月31日
累積型ETF	不配息	$1.6717	2022年12月26日
累積型ETF	不配息	$1.4692	2022年10月1日
累積型ETF	不配息	$1.4321	2022年7月2日
累積型ETF	不配息	$1.3737	2022年3月31日
累積型ETF	不配息	$1.5329	2021年12月26日
累積型ETF	不配息	$1.3084	2021年10月1日
累積型ETF	不配息	$1.3329	2021年7月2日
累積型ETF	不配息	$1.2625	2021年3月31日
累積型ETF	不配息	$1.3829	2020年12月26日
累積型ETF	不配息	$1.3085	2020年10月1日
累積型ETF	不配息	$1.4333	2020年7月2日
累積型ETF	不配息	$1.178	2020年3月31日
累積型ETF	不配息	$1.178	2019年12月26日
累積型ETF	不配息	$1.3014	2019年10月1日
累積型ETF	不配息	$1.3859	2019年7月2日
累積型ETF	不配息	$1.4551	2019年3月31日
累積型ETF	不配息	$1.289	2018年12月26日
累積型ETF	不配息	$1.2067	2018年10月1日
累積型ETF	不配息	$1.1573	2018年7月2日
累積型ETF	不配息	$1.0837	2018年3月31日
累積型ETF	不配息	$1.1839	2017年12月26日
累積型ETF	不配息	$1.176	2017年10月1日
累積型ETF	不配息	$1.010	2017年7月2日
累積型ETF	不配息	$0.998	2017年3月31日
累積型ETF	不配息	$1.296	2016年12月26日
累積型ETF	不配息	$0.883	2016年10月1日
累積型ETF	不配息	$0.953	2016年7月2日

成分股比較

CSPX 同 VOO 都追蹤 S&P 500，十大持股好相似，像 Apple、Microsoft、NVIDIA、Amazon、Meta 等大牌都上榜，佔比都差唔多（CSPX 約 32%，VOO 約 31%）。兩隻 ETF 嘅行業分佈都好近，幅度通常係 1% 內。對香港投資者嚟講，重點係稅務安排、派息方式同交易便利度，然後再揀最啱自己需求嗰隻。

佔CSPX 資產百分比	CSPX 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
7.00%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
5.86%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
5.57%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
3.77%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
2.65%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
2.05%	Berkshire Hathaway Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
1.89%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.90%
1.65%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
1.55%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.56%
1.52%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

綜合比較 CSPX 與 VOO，兩者皆追蹤標普500指數，長期績效幾乎一致，10年平均年回報率均約12.7%。VOO 管理費更低，僅0.03%，且資產規模龐大，流動性極佳，適合美國本地投資人。

CSPX 則屬於愛爾蘭註冊的 UCITS ETF，管理費0.07%，雖略高於 VOO，但對於非美國投資人（如香港、新加坡、歐洲）更具稅務與交易便利性，特別是可避免美國遺產稅問題。

若您是美國居民或在美國券商投資，VOO 是首選；若您在海外，CSPX 則更適合長期持有。選擇時應根據自身稅務狀況、交易平台及投資需求做出判斷。

常見問題

CSPX是什麼?

CSPX（iShares Core S&P 500 UCITS ETF）是一支在歐洲主要交易所（如倫敦證交所）上市的指數股票型基金，由貝萊德（BlackRock）旗下的 iShares 發行。它旨在追蹤美國標準普爾 500 指數的表現，該指數包含美國 500 家大型上市公司。作為一支 UCITS ETF，它在愛爾蘭註冊，並且是「累積型」，意味著收到的股息會自動再投資於基金內，而不是派發給投資者。其管理費用率相對較低（0.07%）。

CSPX成分股是什麼?

CSPX（iShares Core S&P 500 UCITS ETF）追蹤的是標準普爾500指數（S&P 500 Index）。因此，它的成分股包含了美國市值最大的500家上市公司。這些公司涵蓋了資訊科技、醫療保健、金融、非必需消費品等多個行業。主要持股通常包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（NVIDIA）和Alphabet（Google母公司）等大型科技股，權重會依市場變化調整。

CSPX定期定額在香港怎麼買

在香港，投資者可透過本地券商或網上證券平台（如富途、耀才、輝立等）開設證券帳戶，然後選擇CSPX（iShares Core S&P 500 UCITS ETF，倫敦交易所代碼）進行定期定額投資。部分券商提供自動扣款及定期買入功能，投資者只需設定金額及頻率，即可輕鬆實現長期被動投資。

VOO是什麼?

VOO（Vanguard S&P 500 ETF）是由Vanguard發行的美國交易所買賣基金（ETF），追蹤標普500指數，涵蓋美國市值最大的500家公司。VOO以低管理費、流動性高著稱，適合長期投資者分散風險、參與美國股市成長。

VOO成分股是什麼?

VOO 的成分股即為標普500指數（S&P 500）所涵蓋的美國市值最大、流動性最高的500家上市公司股票。這些公司橫跨科技、金融、醫療、消費等多個產業，包括蘋果、微軟、亞馬遜、Google、Meta 等知名企業，代表美國經濟的核心動能。

VOO定期定額在香港怎麼買

在香港，投資者可透過本地證券行或網上交易平台（如盈透證券、eToro或本地銀行提供的投資平台）購買VOO（Vanguard S&P 500 ETF）。首先，開設一個證券賬戶，確保賬戶支援美股交易。然後，搜尋VOO的股票代碼，選擇定期定額投資計劃（若平台支援），設定投資金額及頻率即可。部分平台可能收取手續費，建議比較費用後選擇合適的平台進行投資。

標籤 CSPX, VOO

ETF比較

2026 最新 SCHG vs VOO 比較：選增長定選大盤？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 4 1 月, 2026
在〈2026 最新 SCHG vs VOO 比較：選增長定選大盤？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在SCHG vs VOO本文章我們討論什麼?

在投資美國大型股時，Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 是許多投資者的首選，它透過追蹤標普 500 指數，提供了對整體市場廣泛且低成本的曝險。然而，對於尋求更側重於成長潛力的投資者，Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF (SCHG) 提供了一個專注的替代方案。SCHG 旨在捕捉美國大型股市場中的成長型公司，追蹤的是道瓊美國大型股成長總體市場指數 (Dow Jones U.S. Large-Cap Growth Total Stock Market Index)。雖然兩者都投資於大型美國公司，但其選股標準和行業權重存在顯著差異，導致不同的風險回報特性。本文將深入比較 SCHG 與 VOO，探討它們的投資策略、費用、歷史績效、持股差異和風險概況，以助投資者釐清哪檔 ETF 更符合其對市場曝險類型（整體市場 vs. 成長股）的偏好。

SCHG vs VOO 管理費比較
SCHG vs VOO 回報率比較
SCHG vs VOO 派息比較
SCHG vs VOO 成分股比較

Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF (SCHG)

簡稱: Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF (SCHG)
管理費: 0.04%
規模: 約 380 億美元
10年平均年回報率: 約 15.5%
成立日期 2009年11月3日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 約12.36%
成立日: 2010年9月7日

管理費比較

SCHG管理費0.04%，VOO更低只係0.03%。兩者都屬低費ETF，但VOO勝在長線部署更慳錢，但如果你想成本越低越好，VOO會係更理想嘅選擇。不過記得，SCHG係增長型ETF，投資策略有所不同！

SCHG	管理費	VOO
0.04%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣SCHG手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買ETF就系咁簡單

買賣SCHG開戶優惠	證券商	買賣VOO開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	漲樂全球通	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

兩隻回報各有高低！

五年回報：SCHG有20.84%，跑贏VOO嘅15.24%。
十年回報：SCHG有14.94%，亦略高過VOO嘅12.71%。

作為增長型ETF，SCHG嘅長期回報潛力較高，但風險亦比VOO大。長線投資要睇你嘅風險承受能力！

SCHG	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
8.43%	1年 (平均年回報率)	23.90%
10.79%	3年 (平均年回報率)	8.37%
20.84%	5年 (平均年回報率)	15.24%
14.94%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

SCHG	年回報	VOO
34.95%	2024	24.98%
50.11%	2023	26.32%
-31.80%	2022	-18.19%
28.11%	2021	28.78%
39.14%	2020	18.29%
36.01%	2019	31.35%
-1.36%	2018	-4.50%
28.04%	2017	21.77%
6.82%	2016	12.17%
3.24%	2015	1.31%
15.81%	2014	13.55%
34.05%	2013	32.39%
16.88%	2012	16.00%
-0.74%	2011	1.89%

派息比較

SCHG派息較低，2025年3月派息約$0.0272，而VOO同期派息高達$1.8121。VOO派息頻率及金額均高，適合重視現金流的香港投資者。SCHG偏成長股，派息較細但增長潛力強。SCHG派息較低，每季約0.02至0.03美元左右，VOO同期派息約1.5至1.8美元。VOO因追蹤標普500，派息較穩健且金額較高，適合追求現金流投資者。SCHG專注成長股，派息較細但增長潛力強。

SCHG 付款日期	SCHG 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
Mar 31, 2025	$0.0272	$1.8121	2025年03月31日
Dec 16, 2024	$0.0316	$1.7385	2024年12月26日
Sep 30, 2024	$0.0275	$1.6386	2024年10月01日
Jul 1, 2024	$0.02675	$1.7835	2024年07月02日
Mar 25, 2024	$0.02425	$1.5429	2024年03月27日
Jan 3, 2024	$0.00625	$1.8011	2023年12月26日
Dec 11, 2023	$0.02593	$1.4925	2023年10月03日
Sep 25, 2023	$0.0209	$1.5762	2023年07月05日
Jun 26, 2023	$0.0223	$1.4874	2023年03月29日
Mar 27, 2023	$0.02113	$1.6717	2022年12月23日
Dec 12, 2022	$0.0215	$1.4692	2022年10月03日
Sep 26, 2022	$0.01975	$1.4321	2022年07月05日
Jun 27, 2022	$0.01925	$1.3737	2022年03月29日
Mar 28, 2022	$0.016	$1.5329	2021年12月27日
Jan 4, 2022	$0.00513	$1.3084	2021年10月04日
Dec 13, 2021	$0.02863	$1.3329	2021年07月02日
Sep 27, 2021	$0.01825	$1.2625	2021年03月31日
Jun 28, 2021	$0.01805	$1.3829	2020年12月28日
Mar 29, 2021	$0.01675	$1.3085	2020年10月02日
Dec 15, 2020	$0.02113	$1.4333	2020年07月02日
Sep 28, 2020	$0.02175	$1.178	2020年03月13日
Jun 29, 2020	$0.02025	$1.4285	2019年12月27日
Mar 30, 2020	$0.02088	$1.3014	2019年10月01日
Dec 17, 2019	$0.0245	$1.3859	2019年07月02日
Sep 30, 2019	$0.02613	$1.4551	2019年03月26日
Jul 1, 2019	$0.02525	$1.289	2018年12月20日
Mar 25, 2019	$0.01963	$1.2067	2018年10月01日
Jan 3, 2019	$0.02263	$1.1573	2018年07月03日
Dec 17, 2018	$0.02725	$1.0837	2018年03月29日
Sep 28, 2018	$0.02013	$1.1839	2017年12月29日
Jun 29, 2018	$0.02113	$1.176	2017年09月25日
Mar 22, 2018	$0.01875	$1.010	2017年06月29日
Dec 22, 2017	$0.02263	$0.998	2017年03月28日
Sep 22, 2017	$0.02688	$1.296	2016年12月29日
Jun 23, 2017	$0.02288	$0.883	2016年09月19日
Mar 24, 2017	$0.017	$0.953	2016年06月27日
Dec 23, 2016	$0.02588	$1.006	2016年03月28日
Sep 23, 2016	$0.01163	$1.092	2015年12月28日
Jun 24, 2016	$0.01888	$0.953	2015年09月25日
Dec 28, 2015	$0.019	$0.902	2015年06月26日
Sep 25, 2015	$0.01763
Jun 26, 2015	$0.02788

成分股比較

SCHG專注大型成長股，科技業權重較高；VOO追蹤標普500指數，成分股更廣泛且多元化。VOO前十大持股包括蘋果、亞馬遜、微軟、NVIDIA和Google，涵蓋科技、消費及金融等多行業。香港投資者揀ETF，視乎係想把握成長潛力（SCHG）定係追求市場全面曝險（VOO）。

佔SCHG 資產百分比	SCHG 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
11.00%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
9.46%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
9.03%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
6.11%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
4.24%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
3.25%	Broadcom Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
3.03%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	1.90%
3.02%	Alphabet Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
2.66%	Eli Lilly and Company	Alphabet Inc.	1.56%
2.48%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

總結來說，VOO 以其極低的費用率和對標普 500 指數的忠實追蹤，為投資者提供了分散且具代表性的美國整體大型股市場曝險。它是追求市場基準回報、注重成本效益和廣泛多元化的投資者的穩健選擇，適合作為投資組合的核心基石。

相較之下，SCHG 雖然費用也極低（僅略高於 VOO），但其策略更為聚焦，專門投資於大型成長型股票，特別是科技行業佔比較高。這使其在過去十年獲得了更優異的回報，但也帶來了更高的行業集中風險和潛在波動性，表現更依賴於成長股的市場週期。

SCHG 適合那些尋求更高增長潛力、看好大型成長股前景，並能接受相應風險集中度的投資者。最終選擇取決於個人的投資目標：追求穩健的市場整體回報 (VOO) 還是更積極的成長潛力 (SCHG)。

常見問題

SCHG是什麼?

SCHG 是嘉信理財 (Charles Schwab) 發行的 Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF。它追蹤道瓊美國大型股成長總體市場指數，專注投資於具備增長潛力的美國大型公司股票，通常科技行業佔比較高。此 ETF 目標是捕捉大型成長股的表現，其費用率非常低廉。

SCHG成分股是什麼?

SCHG 的成分股是根據其追蹤的道瓊美國大型股成長總體市場指數篩選出的美國大型公司。這些公司被識別為具有較強的「成長」特性，例如較高的預期盈利增長率、銷售增長和相對較高的估值。因此，其投資組合通常高度集中於資訊科技行業，但也包括通訊服務、非必需消費品等領域的大型成長股。

SCHG定期定額在香港怎麼買

要在香港定期定額投資美股 ETF SCHG，您需要透過能交易美國股票的證券商。首先，開設一個支援美股交易的證券戶口（例如銀行證券部、盈透證券、富途牛牛、SoFi 等）。查詢該券商是否提供美股「定期定額」或「月供」的自動投資計劃。如果有，您便可以設定每月自動扣款買入 SCHG。若無此自動服務，您仍可每月手動登入平台買入固定金額的 SCHG，以實現定期定額。

VOO 一張多小錢

VOO 在美國股市是以「股」為單位交易，沒有台灣或香港常見的「一張」概念。您可以只買 1 股。截至 2024 年中，VOO 每股價格約為 500 美元，因此買一股約需 500 美元，實際金額會隨市場波動。若券商支援碎股交易，甚至可以用更少金額參與。購買時還需考慮平台手續費，建議查詢即時報價及相關費用以獲取最新資訊。

美股VOO是什麼

美股 VOO 是由先鋒集團（Vanguard）發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Vanguard S&P 500 ETF。它追蹤標普500指數，投資於美國市值最大的500家公司，涵蓋多個行業。VOO 以低費用率、分散風險和高流動性著稱，是長期投資美國股市的熱門選擇，適合希望參與美國經濟增長的投資者。

美股VOO怎麼買

購買美股 VOO，首先需在支援美股交易的香港券商或網上平台（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）開設證券帳戶。完成開戶及身份認證後，將資金存入帳戶並兌換成美元。然後在交易平台搜尋「VOO」，輸入欲購買的股數或金額，下單即可。部分平台支援碎股交易，讓您以較小金額參與投資。

標籤 SCHG, VOO

ETF比較

2026 最新 VT vs VOO 比較：買全世界定買美國？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 4 1 月, 2026
在〈2026 最新 VT vs VOO 比較：買全世界定買美國？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在VT vs VOO本文章我們討論什麼?

在投資領域中，選擇適合的指數型基金（ETF）對於長期財富增長至關重要。VT（Vanguard Total World Stock ETF）和VOO（Vanguard S&P 500 ETF）是兩款備受關注的ETF，分別代表了全球股市和美國標普500指數的投資機會。VT提供了對全球市場的廣泛覆蓋，而VOO則專注於美國大型企業的表現。本文將深入比較VT與VOO在費用、分散性、回報率及適合投資者類型等方面的差異，幫助您根據自身的投資目標和風險承受能力做出更明智的決定。

VT vs VOO 管理費比較
VT vs VOO 回報率比較
VT vs VOO 派息比較
VT vs VOO 成分股比較

Vanguard Total World Stock Index Fund ETF (VT)

簡稱: Vanguard Total World Stock Index Fund ETF (VT)
管理費: 0.07%
規模: 約 443 億美元
10年平均年回報率: 約 8.79%
成立日期 2008 年 6 月 24 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 約12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

「Vanguard Total World Stock ETF（VT）嘅管理費率為 0.07%，而 Vanguard S&P 500 ETF（VOO）嘅管理費率為 0.03%。雖然 VT 提供全球市場覆蓋，但 VOO 以更低嘅管理費率吸引長線投資者。如果你希望專注於美國大型企業，VOO 係更具成本效益嘅選擇。

VT	管理費	VOO
0.07%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣VT手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買ETF就系咁簡單

買賣VT開戶優惠	證券商	買賣VOO開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	漲樂全球通	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

VT（Vanguard Total World Stock ETF）10年平均年回報約8.91%，2025年首8個月回報約15.94%，管理費0.07%。VT涵蓋美國及全球已開發與新興市場，適合想分散投資全球股票的香港投資者。相比VOO（約12.36%回報，管理費0.03%），VT回報略低，但分散風險更強。

VT	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
6.91%	1年 (平均年回報率)	23.90%
6.89%	3年 (平均年回報率)	8.37%
15.40%	5年 (平均年回報率)	15.24%
8.91%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

VT	年回報	VOO
16.49%	2024	24.98%
22.02%	2023	26.32%
-18.01%	2022	-18.19%
18.27%	2021	28.78%
16.61%	2020	18.29%
26.82%	2019	31.35%
-9.76%	2018	-4.50%
24.49%	2017	21.77%
8.51%	2016	12.17%
-1.86%	2015	1.31%
3.67%	2014	13.55%
22.95%	2013	32.39%
17.12%	2012	16.00%
-7.50%	2011	1.89%

派息比較

兩隻ETF都係按季派息，而VOO嘅派息金額普遍高過VT！但唔同嘅係，VT嘅投資範圍係全球股票，而VOO就只係集中喺美股。如果你想收多啲股息，同時睇好美股市場，VOO會係更理想嘅選擇！

VT 付款日期	VT 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年3月25日	$0.3852	$1.8121	2025年3月31日
2024年12月24日	$0.8774	$1.7385	2024年12月26日
2024年9月24日	$0.4174	$1.6386	2024年10月1日
2024年6月25日	$0.5779	$1.7835	2024年7月2日
2024年3月20日	$0.4212	$1.5429	2024年3月31日
2023年12月21日	$0.8008	$1.8011	2023年12月26日
2023年9月21日	$0.4055	$1.4925	2023年10月1日
2023年6月23日	$0.6504	$1.5762	2023年7月2日
2023年3月23日	$0.2852	$1.4874	2023年3月31日
2022年12月22日	$0.6381	$1.6717	2022年12月26日
2022年9月22日	$0.4026	$1.4692	2022年10月1日
2022年6月24日	$0.5978	$1.4321	2022年7月2日
2022年3月24日	$0.2572	$1.3737	2022年3月31日
2021年12月23日	$0.785	$1.5329	2021年12月26日
2021年9月23日	$0.412	$1.3084	2021年10月1日
2021年6月24日	$0.5049	$1.3329	2021年7月2日
2021年3月25日	$0.2531	$1.2625	2021年3月31日
2020年12月24日	$0.5524	$1.3829	2020年12月26日
2020年9月24日	$0.4025	$1.3085	2020年10月1日
2020年6月25日	$0.360	$1.4333	2020年7月2日
2020年3月26日	$0.2205	$1.178	2020年3月31日
2019年12月27日	$0.6109	$1.178	2019年12月26日
2019年9月27日	$0.4348	$1.3014	2019年10月1日
2019年6月20日	$0.5508	$1.3859	2019年7月2日
2019年3月28日	$0.281	$1.4551	2019年3月31日
2018年12月28日	$0.489	$1.289	2018年12月26日
2018年10月1日	$0.3615	$1.2067	2018年10月1日
2018年6月27日	$0.5511	$1.1573	2018年7月2日
2018年3月29日	$0.2573	$1.0837	2018年3月31日
2017年12月22日	$0.4915	$1.1839	2017年12月26日
2017年10月2日	$0.354	$1.176	2017年10月1日
2017年7月5日	$0.466	$1.010	2017年7月2日
2017年4月4日	$0.253	$0.998	2017年3月31日
2016年12月27日	$0.457	$1.296	2016年12月26日
2016年9月19日	$0.311	$0.883	2016年10月1日
2016年6月20日	$0.466	$0.953	2016年7月2日

成分股比較

T嘅成分股係嚟自全球超過9,000間公司，覆蓋成熟同新興市場，分散性高！
VOO就集中投資美國標普500指數嘅500間公司，包括Apple、Microsoft等科技巨頭。

兩者嘅最大分別在於投資地域，VT係全球性，而VOO就只係美股。

佔VT 資產百分比	VT 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
3.78%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
3.23%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
2.93%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
2.06%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
1.46%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
1.05%	Alphabet Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
0.96%	Berkshire Hathaway Inc.	Alphabet Inc.	1.90%
0.89%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
0.88%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.56%
0.83%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

綜合比較 VT 與 VOO，兩者皆為Vanguard發行的熱門ETF，但投資策略與適合對象明顯不同。VT主打全球分散投資，涵蓋美國、已開發及新興市場，適合追求全球經濟成長、分散單一市場風險的投資人。然而，因包含新興市場與歐亞地區，長期回報率相對較低。VOO則專注於美國S&P 500大型企業，過去十年年化報酬率明顯優於VT，波動性也較低，適合看好美國經濟、追求較高成長與穩定性的投資者。選擇時應根據自身風險承受度、分散需求及對美國市場的信心做出判斷。

常見問題

VT是什麼?

VT，全名為 Vanguard Total World Stock ETF，是一檔由 Vanguard 公司發行的指數股票型基金。它的目標是追蹤「富時全球全市場指數」（FTSE Global All Cap Index），讓投資者透過單一投資工具，就能廣泛持有全球已開發和新興市場的大、中、小型公司股票。VT 提供極高的市場分散性，適合希望簡便地投資全球股市、分散單一國家風險的投資者。

VT成分股是什麼?

VT（Vanguard Total World Stock ETF）的成分股追蹤富時全球全市值指數（FTSE Global All Cap Index）。它廣泛投資於全球已開發及新興市場的股票，涵蓋了超過9,000家公司，囊括了大型、中型與小型企業。目標是提供單一投資組合，反映全球整體股票市場的表現，具有高度的地域與市值分散性。

VT定期定額在香港怎麼買

在香港購買VT ETF並進行定期定額，您需要透過支援美股交易的證券行或銀行（如富途、華盛、Interactive Brokers等）開設投資賬戶。開設賬戶後，存入資金，即可搜尋VT並下單購買。部分券商提供定期定額的自動投資計劃，若無，您可自行設定週期，手動買入固定金額的VT。

VOO是什麼?

VOO成分股是什麼?

VOO的成分股是美國標普500指數中的500家大型上市公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多個行業。主要持股包括蘋果、微軟、亞馬遜、NVIDIA、Google母公司Alphabet等全球知名企業。這些成分股代表美國經濟的核心動力，具有高度分散和穩定成長的特點，適合追求長期穩健回報的投資者。

VOO定期定額在香港怎麼買

標籤 VOO, VT

ETF比較

2026 最新 VGT vs VOO 比較：科技股狂熱定穩健收息？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 4 1 月, 2026
在〈2026 最新 VGT vs VOO 比較：科技股狂熱定穩健收息？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在VGT vs VOO本文章我們討論什麼?

在投資美國股市時，投資者經常面臨在廣泛市場指數與特定行業之間進行選擇的決策。Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 提供對美國 500 家最大公司的多元化投資，是捕捉整體市場表現的經典工具。與此同時，Vanguard Information Technology ETF (VGT) 則專注於充滿活力的資訊科技行業，旨在從該領域的創新和增長潛力中獲利。對於希望在投資組合中平衡穩定性與增長潛力的投資者來說，理解這兩種策略的差異至關重要。本文將深入比較 VGT 與 VOO，分析它們的持股構成、歷史表現、風險概況及費用結構，以助投資者判斷哪種 ETF 更符合其投資目標和風險承受能力。

VGT vs VOO
VGT vs VOO
VGT vs VOO
VGT vs VOO

Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares (VGT)

簡稱: Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares (VGT)
管理費: 0.10%
規模: 約 750 億美元
10年平均年回報率: 約 19-21%
成立日期 2004 年 1 月 26 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
管理費: 0.03%
規模: 約 2847億美元
10年平均年回報率: 約12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

VGT嘅管理費係0.10%，而VOO只係0.03%，明顯平過VGT！不過，VGT係專注科技股嘅ETF，而VOO就係標普500指數基金，兩隻ETF嘅投資重點同回報潛力都唔同。

VGT	管理費	VOO
0.10%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣VGT手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買ETF就系咁簡單

買賣VGT開戶優惠	證券商	買賣VOO開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	漲樂全球通	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

VGT（管理費0.10%）聚焦美國資訊科技行業，10年平均年回報約19-21%，波動較大，適合追求高增長的投資者。VOO（管理費0.03%）追蹤標普500，10年平均年回報約12.36%，分散投資大型股，風險較低，適合追求穩健回報的長線投資者。兩者回報和風險不同，選擇視乎風險承受力和投資目標。

VGT	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
3.92%	1年 (平均年回報率)	23.90%
10.03%	3年 (平均年回報率)	8.37%
21.56%	5年 (平均年回報率)	15.24%
18.93%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

VGT	年回報	VOO
29.31%	2024	24.98%
52.65%	2023	26.32%
-29.70%	2022	-18.19%
30.45%	2021	28.78%
46.00%	2020	18.29%
48.61%	2019	31.35%
2.45%	2018	-4.50%
37.07%	2017	21.77%
13.77%	2016	12.17%
5.04%	2015	1.31%
17.99%	2014	13.55%
30.96%	2013	32.39%
13.96%	2012	16.00%
0.56%	2011	1.89%

派息比較

VGT與VOO派息均穩定，VGT專注資訊科技行業，股息率約0.6%，每季派息，適合追求成長潛力的投資者；VOO涵蓋標普500大型股，股息率約1.2%，亦為季度派息，適合追求穩定現金流的長線投資者。兩者皆具吸引力，選擇視乎投資目標及風險承受力。

VUSD 付款日期	VUSD 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年04月02日	$0.25	$1.8121	2025年03月31日
2024年12月27日	$0.24	$1.7385	2024年12月26日
2024年09月25日	$0.22	$1.6386	2024年10月01日
2024年06月26日	$0.20	$1.7835	2024年07月02日
2024年03月27日	$0.24	$1.5429	2024年03月27日
2023年12月27日	$0.22	$1.8011	2023年12月26日
2023年09月27日	$0.22	$1.4925	2023年10月03日
2023年06月28日	$0.22	$1.5762	2023年07月05日
2023年03月29日	$0.24	$1.4874	2023年03月29日
2022年12月28日	$0.21	$1.6717	2022年12月23日
2022年09月28日	$0.23	$1.4692	2022年10月03日
2022年06月29日	$0.21	$1.4321	2022年07月05日
2022年03月30日	$0.20	$1.3737	2022年03月29日
2021年12月29日	$0.18	$1.5329	2021年12月27日
2021年09月29日	$0.19	$1.3084	2021年10月04日
2021年06月30日	$0.16	$1.3329	2021年07月02日
2021年03月31日	$0.17	$1.2625	2021年03月31日
2020年12月30日	$0.16	$1.3829	2020年12月28日
2020年10月07日	$0.20	$1.3085	2020年10月02日
2020年06月24日	$0.15	$1.4333	2020年07月02日
		$1.178	2020年03月13日
		$1.4285	2019年12月27日
		$1.3014	2019年10月01日
		$1.3859	2019年07月02日
		$1.4551	2019年03月26日
		$1.289	2018年12月20日
		$1.2067	2018年10月01日
		$1.1573	2018年07月03日
		$1.0837	2018年03月29日
		$1.1839	2017年12月29日
		$1.176	2017年09月25日
		$1.010	2017年06月29日
		$0.998	2017年03月28日
		$1.296	2016年12月29日
		$0.883	2016年09月19日
		$0.953	2016年06月27日
		$1.006	2016年03月28日
		$1.092	2015年12月28日
		$0.953	2015年09月25日
		$0.902	2015年06月26日

成分股比較

VGT係專注科技股嘅ETF，主要持有Apple、NVIDIA同Microsoft等科技巨頭，集中性高。VOO則追蹤標普500指數，成分股包含多個行業，分散性較好。如果你睇好科技前景，VGT會更適合！

佔VGT 資產百分比	VGT 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
18.21%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
14.35%	NVIDIA Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
13.81%	Microsoft Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
3.92%	Broadcom Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
1.77%	Salesforce, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
1.73%	Cisco Systems, Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
1.62%	International Business Machines Corporation	Alphabet Inc.	1.90%
1.61%	Oracle Corporation	Broadcom Inc.	1.65%
1.37%	Accenture plc	Alphabet Inc.	1.56%
1.25%	Palantir Technologies Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

總結黎講，VGT 和 VOO 代表了投資美國股市的兩種不同策略。VGT 專注於高增長的資訊科技行業，歷史回報率較高，但風險也相對集中，波動性更大，適合看好科技前景並能承受較高風險的投資者。VOO 則提供對整體美國大型股市場的廣泛分散投資，風險更低，走勢更貼近大盤，費用也極為低廉，是構建核心投資組合、追求市場平均回報的穩健選擇。選擇 VGT 還是 VOO，取決於您的投資目標、風險承受能力以及對科技行業的看法。將 VOO 作為核心配置，再輔以 VGT 作為衛星配置以追求更高增長，也是一種常見策略。

常見問題

VGT是什麼?

VGT (Vanguard Information Technology ETF) 是先鋒集團發行的行業型ETF，專門投資於美國資訊科技行業的公司股票。它追蹤 MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index，旨在捕捉科技領域的增長潛力。相較於廣泛市場ETF，VGT 的風險更為集中，波動性可能較高，但同時也提供了分享科技創新帶來回報的機會。

VGT成分股是什麼?

VGT 的成分股主要是美國資訊科技行業的公司，涵蓋了從硬件、軟件、半導體到 IT 服務等多個子行業。其持股通常高度集中於大型科技巨頭，例如蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft) 和輝達 (NVIDIA) 等。具體持股會根據其追蹤的指數 (MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index) 進行調整。

VGT定期定額在香港怎麼買?

在香港購買美股 ETF (如 BKLC) 並進行定期定額投資，通常需要透過支援美股交易的證券商或銀行平台。您需要開設一個能交易美股的投資帳戶 (例如：Interactive Brokers, Futu, SoFi HK, Charles Schwab International 等)。開戶並存入資金後，搜尋 BKLC。至於定期定額功能，並非所有平台都直接提供美股 ETF 的自動定投計劃。您需要查詢您選擇的平台是否支援此功能。若不支援，則需手動定期買入。

VOO 定期定額怎麼買?

要定期定額購買 VOO，您需透過支援美股交易的香港證券商或銀行平台。選擇平台：選擇如盈透證券、富途證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等支援美股交易的平台。開戶入金：完成開戶程序並存入資金。設定定投：查詢平台是否提供「美股月供」或「定投計劃」並支援 VOO。如支援，則設定每月扣款日期和金額。手動定投：若平台無自動計劃，則需每月手動登入，用固定金額買入 VOO。可利用平台的碎股交易功能，盡量用完預算金額。

VOO 一張多小錢?

VOO 在美國交易所是以「股」(share) 為單位進行交易，而非「張」。截至 2024 年中，VOO 每股的價格大約在 500 美元左右。請注意，這個價格會隨著市場波動而不斷變化。要獲取最即時的股價，您需要查詢實時的財經資訊網站或您的交易平台。

美股VOO是什麼?

美股 VOO 是先鋒集團發行的交易所買賣基金 (ETF)，旨在追蹤標普 500 指數。它投資於美國 500 家市值最大的上市公司，提供低成本且高度分散的方式來參與美國整體大型股市場的表現，是廣受歡迎的核心長期投資工具。

標籤 VGT, VOO

ETF比較

2026 最新 VUG vs VOO 比較：選增長定選大盤？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 4 1 月, 2026
在〈2026 最新 VUG vs VOO 比較：選增長定選大盤？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在VUG vs VOO本文章我們討論什麼?

Vanguard Growth ETF (VUG) 和 Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 是尋求投資美國大型股的投資者經常比較的兩個標的。雖然兩者都提供低成本的美國大型股曝險，但它們的投資重心截然不同：VOO 旨在追蹤整體標準普爾 500 指數，提供廣泛的市場代表性；而 VUG 則專注於該指數中被視為具有較高增長潛力的「成長股」，通常在科技等特定行業有較高權重。對於投資者而言，理解這兩種策略的差異——從持股集中度到風險回報特性——是做出明智決策的關鍵。本文將詳細比較 VUG 與 VOO 在成分股、歷史績效、波動性及費用方面的異同，幫助您判斷哪種 ETF 更適合您的投資組合。

VUG vs VOO 管理費比較
VUG vs VOO 回報率比較
VUG vs VOO 派息比較
VUG vs VOO 成分股比較

Vanguard Growth Index Fund ETF (VUG)

簡稱: Vanguard Growth Index Fund ETF (VUG)
管理費: 0.04%
規模: 約 2,100 億美元
10年平均年回報率: 約 14.5%
成立日期 2004 年 01 月 26 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

VUG與VOO管理費非常接近，分別為0.04%和0.03%。VUG專注成長型股票，持股集中於科技和消費龍頭，如蘋果、微軟和亞馬遜；VOO則追蹤標普500指數，持股更廣泛，涵蓋500家大型企業。VUG回報較高，但波動較大；VOO適合長線穩健投資。兩者手續費相似，選擇取決於投資目標與風險承受力。

VUG	管理費	VOO
0.04%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣VUG手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買ETF就系咁簡單

買賣VUG開戶優惠	證券商	買賣VOO開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	漲樂全球通	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

VUG專注增長股，5年回報高達19.50%，10年亦有14.22%！
VOO追蹤標普500指數，表現相對穩陣，10年回報率有12.71%。

雖然VUG嘅回報較高，但波動性亦較大，投資時要衡量自身風險承受能力。

VUG	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
8.27%	1年 (平均年回報率)	23.90%
9.52%	3年 (平均年回報率)	8.37%
19.50%	5年 (平均年回報率)	15.24%
14.22%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

VUG	年回報	VOO
32.69%	2024	24.98%
46.83%	2023	26.32%
-33.15%	2022	-18.19%
27.34%	2021	28.78%
40.22%	2020	18.29%
37.03%	2019	31.35%
-3.30%	2018	-4.50%
27.72%	2017	21.77%
6.28%	2016	12.17%
3.25%	2015	1.31%
13.61%	2014	13.55%
32.48%	2013	32.39%
17.02%	2012	16.00%
1.82%	2011	1.89%

派息比較

VUG和VOO派息策略不同，VUG為成長型ETF，每年四次派息，派息金額穩定但較低，約0.3至0.5美元；VOO追蹤標普500指數，派息穩定且較高，約1.3至1.8美元每季。兩者皆適合不同投資風格，VUG適合追求資本增值，VOO適合穩健收息的投資者。

VUG 付款日期	VUG 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年3月31日	$0.500	$1.8121	2025年3月31日
2024年12月26日	$0.5344	$1.7385	2024年12月26日
2024年9月30日	$0.4546	$1.6386	2024年10月1日
2024年7月1日	$0.456	$1.7835	2024年7月2日
2024年3月26日	$0.4676	$1.5429	2024年3月31日
2023年12月27日	$0.5847	$1.8011	2023年12月26日
2023年9月26日	$0.3759	$1.4925	2023年10月1日
2023年6月28日	$0.4122	$1.5762	2023年7月2日
2023年3月28日	$0.4292	$1.4874	2023年3月31日
2022年12月28日	$0.4483	$1.6717	2022年12月26日
2022年9月28日	$0.4296	$1.4692	2022年10月1日
2022年6月28日	$0.3206	$1.4321	2022年7月2日
2022年3月28日	$0.3006	$1.3737	2022年3月31日
2021年12月30日	$0.469	$1.5329	2021年12月26日
2021年9月29日	$0.3166	$1.3084	2021年10月1日
2021年6月29日	$0.3736	$1.3329	2021年7月2日
2021年3月30日	$0.3809	$1.2625	2021年3月31日
2021年12月30日	$0.4606	$1.3829	2020年12月26日
2020年9月30日	$0.4062	$1.3085	2020年10月1日
2020年6月30日	$0.4189	$1.4333	2020年7月2日
2020年3月31日	$0.3983	$1.178	2020年3月31日
2019年12月30日	$0.5077	$1.178	2019年12月26日
2019年9月19日	$0.3854	$1.3014	2019年10月1日
2019年9月19日	$0.3854	$1.3859	2019年7月2日
2019年7月2日	$0.4126	$1.4551	2019年3月31日
2019年4月2日	$0.432	$1.289	2018年12月26日
2018年12月8日	$0.5274	$1.2067	2018年10月1日
2018年10月3日	$0.4674	$1.1573	2018年7月2日
2018年6月27日	$0.4194	$1.0837	2018年3月31日
2018年3月27日	$0.3594	$1.1839	2017年12月26日
2017年12月27日	$0.4751	$1.176	2017年10月1日
2017年9月27日	$0.411	$1.010	2017年7月2日
2017年6月29日	$0.341	$0.998	2017年3月31日
2017年3月30日	$0.379	$1.296	2016年12月26日
2016年12月29日	$0.528	$0.883	2016年10月1日
2016年9月19日	$0.376	$0.953	2016年7月2日

成分股比較

兩隻ETF嘅前十大成分股高度重疊，都係Apple、Microsoft等科技巨頭！不過，VUG嘅成分股集中喺成長股，所以持股比重會更高；VOO則追蹤標普500指數，成分股包含多個行業。如果你睇好科技前景，VUG會更適合你！

佔VUG 資產百分比	VUG 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
12.42%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
10.29%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
9.20%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
6.50%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
4.34%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
3.22%	Alphabet Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
3.06%	Broadcom Inc.	Alphabet Inc.	1.90%
2.77%	Tesla, Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
2.75%	Eli Lilly and Company	Alphabet Inc.	1.56%
2.61%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

綜合比較 VUG 與 VOO，兩者皆為 Vanguard 發行的熱門美股 ETF，但投資策略與風險特性有所不同。VUG 主要聚焦於美國大型成長型股票，成分股多為科技、消費與醫療產業的龍頭企業，過去十年平均年回報率較高，適合追求資本增值、願意承擔較高波動風險的投資者。VOO 則追蹤標普500指數，涵蓋美國市值最大的500家公司，產業分布更為均衡，波動性較低，適合希望穩健參與美國整體股市表現的投資人。選擇時應根據自身的投資目標、風險承受度及對成長型或大盤型資產的偏好做出判斷。

常見問題

VUG是什麼?

VUG (Vanguard Growth ETF) 是一檔專注於美國大型成長股的指數股票型基金。它追蹤 CRSP 美國大型成長股指數，納入那些預期盈利和營收增長速度高於市場平均水平的公司，通常在科技和非必需消費品等行業佔有較高比重。VUG 以其低廉的管理費為特色，適合看好大型成長股潛力的投資者。

VUG成分股是什麼?

VUG (Vanguard Growth ETF) 的成分股來自 CRSP 美國大型成長股指數，涵蓋了美國市場中被認為具備高增長潛力的大型公司。其持股主要集中在科技產業，前幾大成分股通常包括蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、亞馬遜 (Amazon)、輝達 (NVIDIA) 和 Alphabet (Google) 等科技巨頭。此外，也可能包含健康護理和非必需消費品領域的成長型公司。

VUG定期定額在香港怎麼買

在香港購買 VUG 並進行定期定額投資，您需要先開設一個能交易美股的證券戶口。許多本地銀行（如滙豐）或網上券商（如富途、盈透證券）都提供此服務。開戶後，請查詢您的券商是否提供美股的「月供股票」或定期定額計劃，並確認 VUG 是否在計劃內。如果券商沒有自動計劃，您也可以自己設定每月固定日期和投入金額，定期登入帳戶手動買入 VUG 股份，達到定期定額的效果。

美股VOO怎麼買

購買美股 VOO，您需按以下步驟操作：選擇券商：挑選支援美股交易的香港券商或平台（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財等）。開戶：完成開戶程序，提交身份證明文件。存入資金：將資金存入帳戶，並兌換成美元。下單：在交易平台搜尋「VOO」，輸入購買股數或金額，確認下單。碎股交易：部分平台支援碎股，讓您以小額資金參與投資。

美股VOO是什麼

美股 VOO 是由先鋒集團（Vanguard）發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Vanguard S&P 500 ETF。它追蹤標普500指數，投資於美國市值最大的500家公司，涵蓋多個行業。VOO 以低費用率（0.03%）、分散風險和高流動性著稱，是長期投資美國股市的熱門選擇，適合希望參與美國經濟增長的投資者。

VOO 定期定額怎麼買

要定期定額購買 VOO，可按以下步驟操作：選擇平台：挑選支援美股交易的券商（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong 等）。開戶入金：完成開戶並存入資金。設定定投：查詢平台是否提供「美股月供」或自動定投服務。自動購買：若支援，設定每月固定日期和金額購買 VOO。手動定投：若無自動服務，則每月手動登入平台，固定金額買入。碎股交易：利用碎股功能精確執行定額投資。

標籤 VOO, VUG

ETF比較

2026 最新 IVV vs VOO 比較：標普 500 兩大龍頭點揀？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 4 1 月, 2026
在〈2026 最新 IVV vs VOO 比較：標普 500 兩大龍頭點揀？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在IVV vs VOO本文章我們討論什麼?

對於尋求投資美國大型股市場、追蹤標準普爾 500 指數的投資者而言，安碩核心標普 500 指數 ETF (IVV) 與先鋒標普 500 指數 ETF (VOO) 無疑是兩個最熱門且廣泛被討論的選擇。這兩檔 ETF 都旨在緊密複製標普 500 指數的表現，為投資組合提供核心的美國股市曝險。然而，儘管它們的投資目標高度相似，但在發行商背景、費用率、交易流動性以及追蹤誤差等細微之處可能存在差異。本文將深入探討 IVV 與 VOO 的關鍵特徵與不同之處，協助投資者更清晰地了解哪一檔 ETF 可能更符合自身的投資策略與需求。

IVV vs VOO 管理費比較
IVV vs VOO 回報率比較
IVV vs VOO 派息比較
IVV vs VOO 成分股比較

iShares Core S&P 500 ETF NYSEARCA (IVV)

簡稱: iShares Core S&P 500 ETF NYSEARCA (IVV)
管理費: 0.03%
規模: 約5360億美元
10年平均年回報率: 11.56%
成立日期 2000 年 5 月 15 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

兩隻ETF都係追蹤標普500指數，管理費都係0.03%，可以話係一樣咁平！所以揀邊隻都冇所謂，最緊要買到啱心水嘅！

IVV	管理費	VOO
0.03%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣IVV手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買ETF就系咁簡單

買賣IVV開戶優惠	證券商	買賣VOO開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	漲樂全球通	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

IVV（iShares Core S&P 500 ETF）同VOO（Vanguard S&P 500 ETF）大比拼（截至2025年3月31日）：1年IVV 8.22% 略輸VOO 23.90%；3年IVV 9.03% 贏VOO 8.37%；5年IVV 18.56% 壓住VOO 15.24%；10年VOO 12.71% 微勝IVV 12.47%。兩者追同一指數，回報好貼近，長線穩陣美股首選。

IVV	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
8.22%	1年 (平均年回報率)	23.90%
9.03%	3年 (平均年回報率)	8.37%
18.56%	5年 (平均年回報率)	15.24%
12.47%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

IVV	年回報	VOO
24.93%	2024	24.98%
26.32%	2023	26.32%
-18.16%	2022	-18.19%
28.76%	2021	28.78%
18.40%	2020	18.29%
31.25%	2019	31.35%
-4.47%	2018	-4.50%
21.76%	2017	21.77%
12.16%	2016	12.17%
1.30%	2015	1.31%
13.56%	2014	13.55%
32.30%	2013	32.39%
16.06%	2012	16.00%
1.86%	2011	1.89%

派息比較

IVV與VOO均採每季派息，VOO近年派息略高，2025年3月派息約1.812美元，IVV約1.765美元。兩者股息皆穩定，適合長線持有收息，投資者可按個人喜好及券商支持選擇。

IVV 付款日期	IVV 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年3月21日	$1.76457	$1.8121	2025年3月31日
2024年12月20日	$2.13419	$1.7385	2024年12月26日
2024年9月30日	$2.23461	$1.6386	2024年10月1日
2024年6月17日	$1.61113	$1.7835	2024年7月2日
2024年3月27日	$1.66533	$1.5429	2024年3月31日
2023年12月27日	$1.9253	$1.8011	2023年12月26日
2023年10月2日	$1.98697	$1.4925	2023年10月1日
2023年6月13日	$1.33857	$1.5762	2023年7月2日
2023年3月29日	$1.64793	$1.4874	2023年3月31日
2022年12月19日	$1.72362	$1.6717	2022年12月26日
2022年9月30日	$1.90587	$1.4692	2022年10月1日
2022年6月15日	$1.28269	$1.4321	2022年7月2日
2022年3月30日	$1.48113	$1.3737	2022年3月31日
2021年12月17日	$1.49838	$1.5329	2021年12月26日
2021年9月30日	$1.69289	$1.3084	2021年10月1日
2021年6月16日	$1.22487	$1.3329	2021年7月2日
2021年3月31日	$1.3111	$1.2625	2021年3月31日
2020年12月18日	$1.61022	$1.3829	2020年12月26日
2020年9月29日	$1.5058	$1.3085	2020年10月1日
2020年6月19日	$1.26087	$1.4333	2020年7月2日
2020年3月31日	$1.53136	$1.178	2020年3月31日
2019年12月20日	$2.03909	$1.178	2019年12月26日
2019年9月30日	$1.4827	$1.3014	2019年10月1日
2019年6月21日	$1.77775	$1.3859	2019年7月2日
2019年3月26日	$1.1296	$1.4551	2019年3月31日
2019年1月4日	$0.32229	$1.289	2018年12月26日
2018年12月21日	$1.44214	$1.2067	2018年10月1日
2018年10月2日	$1.27737	$1.1573	2018年7月2日
2018年7月2日	$1.28121	$1.0837	2018年3月31日
2018年3月28日	$1.22851	$1.1839	2017年12月26日
2017年12月26日	$1.27268	$1.176	2017年10月1日
2017年9月29日	$1.28392	$1.010	2017年7月2日
2017年6月30日	$1.11698	$0.998	2017年3月31日
2017年3月30日	$1.03218	$1.296	2016年12月26日
2016年12月28日	$1.304	$0.883	2016年10月1日
2016年9月30日	$1.103	$0.953	2016年7月2日

成分股比較

其實兩隻ETF都係追蹤標普500指數，成分股幾乎一樣，都係由超過500間美國大型公司組成！佢哋嘅前十大持股都係科技巨頭，分別主要係持股數目同佔比有輕微分別。

佔IVV 資產百分比	IVV 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
7.00%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
5.85%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
5.57%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
3.76%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
2.65%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
2.05%	Berkshire Hathaway Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
1.89%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.90%
1.65%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
1.55%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.56%
1.52%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

綜合比較 IVV 與 VOO，兩者皆為追蹤標普500指數的被動型ETF，管理費同為0.03%，長期績效幾乎一致，且資產規模都極為龐大，流動性高，適合長期投資者。IVV 由 iShares（貝萊德）發行，成立時間較早，市場歷史更長；VOO 則由 Vanguard 發行，以低費用和穩健管理著稱。兩者在追蹤誤差、分紅政策及券商支援度上略有差異，但對一般投資人而言，實際影響有限。選擇時可根據個人券商平台、交易便利性及品牌偏好做決定，無論選擇哪一檔，皆能有效參與美國大型企業的長期成長。

常見問題

IVV是什麼?

IVV（iShares Core S&P 500 ETF）是一檔由貝萊德（BlackRock）旗下 iShares 發行的指數型基金，追蹤美國標準普爾500指數（S&P 500），涵蓋美國市值最大的500家公司。IVV 以低費用率、流動性高著稱，適合長期投資者用來分散風險並參與美國大型企業的成長，是全球最受歡迎的ETF之一。IVV（iShares Core S&P 500 ETF）是一檔由貝萊德（BlackRock）旗下 iShares 發行的指數型基金，追蹤美國標準普爾500指數（S&P 500），涵蓋美國市值最大的500家公司。IVV 以低費用率、流動性高著稱，適合長期投資者用來分散風險並參與美國大型企業的成長，是全球最受歡迎的ETF之一。

IVV成分股是什麼?

IVV（iShares Core S&P 500 ETF）成分股為標準普爾500指數中的美國大型上市公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多元產業。主要持股包括蘋果、微軟、NVIDIA、亞馬遜、Meta、谷歌、特斯拉等知名企業。這些成分股代表美國經濟的核心動能，具有高度分散與穩定成長的特性，適合長期投資。

IVV定期定額在香港怎麼買

在香港購買 IVV 並進行定期定額投資，可透過本地或網上券商（如富途、耀才、輝立、盈立等）開設美股帳戶。完成開戶及入金後，設定自動定期買入 IVV（iShares Core S&P 500 ETF），即可每月或每季自動扣款投資。需留意交易手續費及最低買入單位，部分券商支援零碎股，投資更靈活。

VOO是什麼?

VOO，全名為先鋒標普 500 指數 ETF (Vanguard S&P 500 ETF)，是一檔由 Vanguard 公司發行的交易所交易基金。它的主要目標是追蹤標準普爾 500 指數的表現，該指數涵蓋了美國約 500 家市值最大的上市公司。投資 VOO 等同於分散投資於美國大型股市場，以極低的費用率獲得廣泛的市場曝險，是許多投資者核心持股的常見選擇。

VOO成分股是什麼?

VOO 追蹤標準普爾 500 指數，其成分股包含美國市值最大的 500 家公司。主要持股涵蓋多個行業，龍頭股包括蘋果 (AAPL)、微軟 (MSFT)、輝達 (NVDA)、亞馬遜 (AMZN)、Meta Platforms (META)、波克夏海瑟威 (BRK.B) 和 Alphabet (GOOGL/GOOG) 等科技與綜合型企業。

VOO定期定額在香港怎麼買

VOO 為美國上市 ETF，香港銀行較少提供直接定期定額計劃。您可透過支援美股交易的證券行（如 Interactive Brokers、Futu、SoFi 等），自行設定每月固定時間，手動買入固定金額或股數的 VOO，以達致定投效果。部分券商更支援零碎股交易，方便執行。

標籤 IVV, VOO

ETF比較

2026 最新 VOOG vs VOO 比較：選增長定選大盤？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 4 1 月, 2026
在〈2026 最新 VOOG vs VOO 比較：選增長定選大盤？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在VOOG vs VOO本文章我們討論什麼?

在投資美國大型企業時，投資者常在廣泛市場指數與特定風格因子之間作抉擇。VOOG（Vanguard S&P 500 Growth ETF）和 VOO（Vanguard S&P 500 ETF）皆由 Vanguard 發行，並以標普500指數為基礎，但兩者投資策略有所側重。VOO旨在複製標普500指數的整體表現，而VOOG則專注於指數中具有較高增長潛力的公司。本文將深入比較這兩檔ETF在成分股、歷史績效、風險特徵及費用結構上的異同，以協助投資者判斷何者更符合其投資目標與風險偏好。

VOOG vs VOO 管理費比較
VOOG vs VOO 回報率比較
VOOG vs VOO 派息比較
VOOG vs VOO 成分股比較

Vanguard S&P 500 Growth Index Fund ETF Shares (VOOG)

簡稱: Vanguard S&P 500 Growth Index Fund ETF Shares (VOOG)
管理費: 0.10%
規模: 約 1047 億美元
10年平均年回報率: 約 15.07%
成立日期 2010 年 9 月 7 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 約12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

VOO嘅管理費只係0.03%，而VOOG要0.10%！雖然兩隻都好平，但VOO嘅收費明顯較低，對於長線投資者嚟講，可以慳到更多錢！

VOOG	管理費	VOO
0.10%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣VOOG手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買ETF就系咁簡單

買賣VOOG開戶優惠	證券商	買賣VOO開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	漲樂全球通	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

兩隻ETF嘅平均年回報率表現各有千秋！VOOG嘅五年同十年回報率都跑贏VOO，而VOO嘅一年回報率則領先。投資前要睇清楚邊種策略啱自己！

VOOG	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
10.35%	1年 (平均年回報率)	23.90%
7.63%	3年 (平均年回報率)	8.37%
18.58%	5年 (平均年回報率)	15.24%
13.86%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

VOOG	年回報	VOO
35.89%	2024	24.98%
29.96%	2023	26.32%
-29.48%	2022	-18.19%
31.95%	2021	28.78%
33.32%	2020	18.29%
30.93%	2019	31.35%
-0.22%	2018	-4.50%
27.18%	2017	21.77%
6.84%	2016	12.17%
5.41%	2015	1.31%
14.71%	2014	13.55%
32.65%	2013	32.39%
14.16%	2012	16.00%
4.63%	2011	1.89%

派息比較

VOOG（Vanguard S&P 500 Growth ETF） 嘅年派息率約為 0.49%，每年每股派息約 $2.09，每季派息一次，主要投資於美國大型成長股，例如 NVIDIA、Microsoft、Apple 等，過去一年派息額度有所下降，適合追求資本增值而非穩定現金流嘅投資者。

VOO（Vanguard S&P 500 ETF） 嘅年派息率約為 1.15%，每年每股派息約 $6.93，同樣每季派息一次，提供較高嘅現金回報，適合希望獲得穩定現金流嘅投資者。

VOOG 付款日期	VOOG 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年3月27日	$0.5475	$1.8121	2025年3月31日
2024年12月26日	$0.5336	$1.7385	2024年12月26日
2024年10月1日	$0.521	$1.6386	2024年10月1日
2024年7月2日	$0.4326	$1.7835	2024年7月2日
2024年3月27日	$0.3014	$1.5429	2024年3月31日
2023年10月3日	$0.7511	$1.8011	2023年12月26日
2023年7月5日	$0.6987	$1.4925	2023年10月1日
2023年3月29日	$0.6836	$1.5762	2023年7月2日
2022年12月23日	$0.5848	$1.4874	2023年3月31日
2022年10月3日	$0.5034	$1.6717	2022年12月26日
2022年6月28日	$0.4455	$1.4692	2022年10月1日
2022年3月29日	$0.4338	$1.4321	2022年7月2日
2021年12月27日	$0.4662	$1.3737	2022年3月31日
2021年10月4日	$0.4411	$1.5329	2021年12月26日
2021年6月29日	$0.3614	$1.3084	2021年10月1日
2021年3月31日	$0.3425	$1.3329	2021年7月2日
2020年12月28日	$0.6468	$1.2625	2021年3月31日
2020年9月16日	$0.3805	$1.3829	2020年12月26日
2020年6月30日	$0.5572	$1.3085	2020年10月1日
2020年3月13日	$0.446	$1.4333	2020年7月2日
2019年12月19日	$0.6003	$1.178	2020年3月31日
2019年10月1日	$0.5862	$1.178	2019年12月26日
2019年7月2日	$0.5711	$1.3014	2019年10月1日
2019年3月28日	$0.4368	$1.3859	2019年7月2日
2018年12月18日	$0.3888	$1.4551	2019年3月31日
2018年10月1日	$0.6566	$1.289	2018年12月26日
2018年7月3日	$0.4105	$1.2067	2018年10月1日
2018年3月29日	$0.3564	$1.1573	2018年7月2日
2017年12月22日	$0.5228	$1.0837	2018年3月31日
2017年10月2日	$0.495	$1.1839	2017年12月26日
2017年7月5日	$0.472	$1.176	2017年10月1日
2017年3月28日	$0.324	$1.010	2017年7月2日
2016年12月27日	$0.499	$0.998	2017年3月31日
2016年9月26日	$0.413	$1.296	2016年12月26日
2016年6月27日	$0.339	$0.883	2016年10月1日
2016年6月20日	$0.466	$0.953	2016年7月2日

成分股比較

佔VOOG 資產百分比	VOOG 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
11.18%	NVIDIA Corporation	Apple Inc.	7.03%
6.47%	Apple Inc.	Microsoft Corporation	5.88%
6.11%	Microsoft Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
5.32%	Meta Platforms, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
4.39%	Amazon.com, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
3.80%	Alphabet Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
3.31%	Broadcom Inc.	Alphabet Inc.	1.90%
3.11%	Alphabet Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
3.06%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	1.56%
2.74%	Eli Lilly and Company	Tesla, Inc.	1.53%

結論

綜合比較 VOOG 與 VOO，兩者皆由 Vanguard 發行，且同樣追蹤標普500相關指數，但投資策略與成分股結構有所不同。VOOG 著重於標普500中的成長型股票，因此科技、消費等高增長產業權重較高，近十年平均年回報率優於 VOO，適合追求資本增值、願意承擔較高波動的投資人。VOO 則涵蓋標普500所有成分股，產業分布更為均衡，資產規模龐大、流動性極佳，管理費更低，適合追求穩健、長期分散投資的投資者。選擇時應根據自身風險承受度與投資目標，決定偏好成長還是穩健配置。

常見問題

VOOG是什麼?

VOOG是Vanguard S&P 500 Growth ETF，由Vanguard發行，專門追蹤標普500增長指數。它集中投資於標普500成分股中具有較高增長預期和盈利能力的公司，通常科技股佔比較高。適合看好美國大型增長股潛力，並願意承受相對較高波動性的投資者。

VOOG成分股是什麼?

VOOG 的成分股是從標普 500 指數中篩選出的具有高增長特徵的公司。這些公司通常擁有高於平均的盈利增長率、銷售增長率及股價動能。主要持股集中在科技和非必需消費品等行業，代表性公司包括蘋果、微軟、亞馬遜、NVIDIA 和 Meta Platforms 等。這些公司被認為具有較高的未來增長潛力。

VOOG定期定額在香港怎麼買

要在香港定期定額買VOOG，您需要先在支援美股交易的證券行（例如富途證券、華盛証券、盈透證券等）開設一個投資帳戶。完成開戶並存入資金後，您可以設定自動投資計劃（若券商提供此功能），或自行設定一個固定週期（如每月），手動買入固定金額的VOOG股票。

VOO是什麼?

VOO成分股是什麼?

VOO定期定額在香港怎麼買

標籤 VOO, VOOG

ETF比較

2026 最新 QQQ vs VOO 比較：科技狂熱定穩健收息？管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 4 1 月, 2026
在〈2026 最新 QQQ vs VOO 比較：科技狂熱定穩健收息？管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在QQQ vs VOO本文章我們討論什麼?

對於香港投資者而言，投資美股市場已是分散風險、尋求更高回報的常見策略。在眾多美股 ETF 中，Invesco QQQ Trust (QQQ) 和 Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 無疑是最受關注的兩大巨頭。前者緊貼科技股雲集的納斯達克 100 指數，後者則代表著更廣泛的美國大盤標準普爾 500 指數。雖然兩者都是追蹤指數的被動型基金，但其投資組合、風險回報特性卻大相徑庭。究竟哪一隻更適合您的投資組合？本文將深入剖析 QQQ 與 VOO 的核心差異，助您在投資美股的道路上，做出更明智的抉擇。

QQQ vs VOO 管理費比較
QQQ vs VOO 回報率比較
QQQ vs VOO 派息比較
QQQ vs VOO 成分股比較

Invesco QQQ Trust Series I ETF (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust Series I ETF (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2,400 億美元
10年平均年回報率:17%至18%
成立日期 1999 年 3 月 10 日

了解更多QQQ

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

VOO嘅管理費只係0.03%，而QQQ嘅管理費就係0.20%！VOO明顯平過QQQ，不過QQQ主要投資科技股，回報率通常較高，你要衡量成本同潛在回報去揀！

QQQ	管理費	VOO
0.03%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣QQQ手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買ETF就系咁簡單

買賣QQQ開戶優惠	證券商	買賣VOO開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	漲樂全球通	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

兩隻ETF嘅回報率各有千秋！雖然QQQ喺三年、五年同十年回報率都跑贏VOO，但VOO嘅一年回報率就高過QQQ，投資者要根據自己嘅長短線策略去揀！

QQQ	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
4.92%	1年 (平均年回報率)	23.90%
10.23%	3年 (平均年回報率)	8.37%
16.53%	5年 (平均年回報率)	15.24%
16.13%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

QQQ	年回報	VOO
25.58%	2024	24.98%
54.85%	2023	26.32%
-32.58%	2022	-18.19%
27.42%	2021	28.78%
48.62%	2020	18.29%
38.96%	2019	31.35%
-0.12%	2018	-4.50%
32.66%	2017	21.77%
7.10%	2016	12.17%
9.45%	2015	1.31%
19.18%	2014	13.55%
36.63%	2013	32.39%
18.12%	2012	16.00%
3.38%	2011	1.89%

派息比較

QQQ與VOO均以季配息方式發放。QQQ配息較低，每季大約0.47美元，殖利率約0.45%至0.9%，反映其以成長為主的特性，適合追求資本增值的投資者。VOO則每年4次派息，配息相對穩定且較高，最近每股派息約1.8美元，殖利率約1.2%左右，更適合尋求穩健現金流的投資者。香港投資者應按自身需要選擇，QQQ聚焦科技成長，VOO分散風險兼有穩定收益。

QQQ 付款日期	QQQ 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年4月30日	$0.71571	$1.8121	2025年3月31日
2024年12月31日	$0.83466	$1.7385	2024年12月26日
2024年10月31日	$0.6768	$1.6386	2024年10月1日
2024年7月31日	$0.7615	$1.7835	2024年7月2日
2024年4月30日	$0.57345	$1.5429	2024年3月31日
2024年1月15日	$0.21584	$1.8011	2023年12月26日
2023年12月29日	$0.80826	$1.4925	2023年10月1日
2023年10月31日	$0.53555	$1.5762	2023年7月2日
2023年7月31日	$0.50395	$1.4874	2023年3月31日
2023年4月28日	$0.47223	$1.6717	2022年12月26日
2022年12月23日	$0.65541	$1.4692	2022年10月1日
2022年10月31日	$0.51856	$1.4321	2022年7月2日
2022年7月29日	$0.5274	$1.3737	2022年3月31日
2021年4月29日	$0.43369	$1.5329	2021年12月26日
2021年12月31日	$0.49141	$1.3084	2021年10月1日
2021年10月29日	$0.41391	$1.3329	2021年7月2日
2021年7月30日	$0.39679	$1.2625	2021年3月31日
2021年4月30日	$0.39468	$1.3829	2020年12月26日
2020年12月31日	$0.56133	$1.3085	2020年10月1日
2020年10月30日	$0.38824	$1.4333	2020年7月2日
2020年7月31日	$0.42426	$1.178	2020年3月31日
2020年4月30日	$0.36269	$1.178	2019年12月26日
2019年12月31日	$0.45765	$1.3014	2019年10月1日
2019年10月31日	$0.38415	$1.3859	2019年7月2日
2019年7月31日	$0.41558	$1.4551	2019年3月31日
2019年4月30日	$0.32421	$1.289	2018年12月26日
2018年12月31日	$0.42061	$1.2067	2018年10月1日
2018年10月31日	$0.32975	$1.1573	2018年7月2日
2018年7月31日	$0.37837	$1.0837	2018年3月31日
2018年4月30日	$0.27655	$1.1839	2017年12月26日
2017年12月29日	$0.32941	$1.176	2017年10月1日
2017年10月31日	$0.31938	$1.010	2017年7月2日
2017年7月31日	$0.37842	$0.998	2017年3月31日
2016年4月28日	$0.27415	$1.296	2016年12月26日
2016年12月30日	$0.3549	$0.883	2016年10月1日
2016年10月31日	$0.294	$0.953	2016年7月2日

成分股比較

QQQ與VOO成分股各有側重：QQQ主要追蹤納斯達克100指數，集中投資於科技巨頭，包括蘋果(9.4%)、微軟(7.9%)、輝達(7.5%)及亞馬遜(5.7%)，科技股比例高達八至九成，風險較集中；VOO則追蹤標普500指數，持股涵蓋美國最具代表性的500家公司，成分股分散，前十大持股如蘋果(7.0%)、微軟(5.9%)、亞馬遜(3.8%)及Meta等，產業分布更廣，適合注重分散風險的投資者。兩者成分股在科技股比例及產業分散度上有明顯差異，投資可根據風險及策略靈活選擇。

佔QQQ 資產百分比	QQQ 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
9.40%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
7.86%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
7.45%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
5.68%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
3.66%	Broadcom Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
3.55%	Meta Platforms, Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
2.91%	Costco Wholesale Corporation	Alphabet Inc.	1.90%
2.76%	Netflix, Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
2.65%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	1.56%
2.54%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

❗綜合比較 QQQ 與 VOO，兩者皆為美國市場極受歡迎的ETF，但投資策略與風險特性明顯不同。❗QQQ 主要追蹤納斯達克100指數，成分股以科技巨頭為主，過去十年年化報酬率高達16.99%，但波動性較大，適合追求高成長與願意承擔較高風險的投資者。VOO 則追蹤標普500指數，涵蓋美國各產業龍頭，分散度高，管理費僅0.03%，長期年化報酬率約12.69%，風險較低，適合穩健型投資人。❗選擇時應根據自身風險承受度、投資目標及對產業趨勢的看法做出判斷，兩者亦可搭配配置以達到成長與穩健兼顧的效果。

常見問題

QQQ是什麼?

QQQ (Invesco QQQ Trust) 是一檔追蹤納斯達克 100 指數的美國指數股票型基金 (ETF)。該指數主要由在納斯達克上市的 100 家最大型非金融公司組成，科技股佔據顯著比重。投資 QQQ 等同於投資這些領先的科技與成長型公司。由於其高成長潛力，QQQ 廣受投資者歡迎，但也伴隨著相對較高的市場波動風險。

QQQ成分股是什麼?

QQQ 主要投資於在納斯達克交易所上市的 100 家最大型非金融公司股票，也就是追蹤納斯達克 100 指數。其成分股高度集中於資訊科技產業，例如蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、亞馬遜 (Amazon)、輝達 (NVIDIA) 等都是其主要持股。此外，也涵蓋通訊服務、非必需消費品等領域的龍頭企業。

QQQ定期定額在香港怎麼買

香港投資者想定期定額買美股ETF QQQ，需先開立支援美股交易的證券戶口（例如富途證券、華盛証券、盈透證券等）。之後，在券商的交易平台APP或網站上尋找「月供股票」或類似的「定期定額投資計劃」功能，設定每月固定扣款日期與金額買入QQQ即可。請留意相關的手續費及匯率。

VOO是什麼?

VOO（Vanguard S&P 500 ETF）是由Vanguard發行的指數型基金，追蹤美國標準普爾500指數，涵蓋美國市值最大的500家公司。VOO以低費用率著稱，投資組合分散，代表美國整體股市表現，適合追求穩定成長及長期投資的投資者。

VOO成分股是什麼?

VOO 追蹤標準普爾 500 指數，其成分股為美國市值最大、最具代表性的 500 家上市公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費、工業等多元產業。主要持股包括蘋果、微軟、亞馬遜、NVIDIA、Alphabet 等知名企業，分散風險，反映美國整體股市表現。

VOO定期定額在香港怎麼買

在香港，投資者可透過本地或網上券商（如富途、耀才、輝立、IBKR等）開設美股帳戶，然後設定VOO的定期定額買入指令。只需選擇每月自動扣款金額及頻率，系統便會自動於指定日期購買VOO，方便長期累積資產。

標籤 QQQ, VOO

ETF

2026 最新 VFIAX vs VOO 比較：標普 500 雙胞胎點揀？管理費、回報率與投資門檻全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 3 1 月, 2026
在〈2026 最新 VFIAX vs VOO 比較：標普 500 雙胞胎點揀？管理費、回報率與投資門檻全攻略〉中尚無留言

在VFIAX vs VOO本文章我們討論什麼?

對於尋求投資美國大型股市場的投資者來說，領航(Vanguard)旗下的VFIAX (Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares) 和 VOO (Vanguard S&P 500 ETF) 無疑是兩個最常被提及的選擇。兩者都旨在追蹤標準普爾500指數（S&P 500）的表現，為投資者提供廣泛的市場曝險。然而，儘管目標相似，VFIAX 作為傳統共同基金，而 VOO 作為交易所交易基金（ETF），它們在交易方式、最低投資要求、費用結構等方面存在關鍵差異。本文將深入比較這兩檔備受歡迎的基金，分析其各自的優缺點，以協助投資者根據自身的財務狀況與投資偏好，做出最明智的選擇。

VFIAX vs VOO 管理費比較 (最新至2025)
VFIAX vs VOO 回報率比較 (最新至2025)
VFIAX vs VOO 派息比較 (最新至2025)
VFIAX vs VOO 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard 500 Index Fund (VFIAX)

簡稱: Vanguard 500 Index Fund (VFIAX)
管理費: 0.04%
規模: 約 1.3 兆美元
10年平均年回報率: 約 12.46%
成立日期 2000 年 11 月 13 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 約12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

VFIAX	管理費	VOO
0.04%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣VFIAX手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買

買賣VFIAX開戶優惠	證券商	買賣VOO開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	漲樂全球通	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

VFIAX	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
8.21%	1年 (平均年回報率)	23.90%
9.02%	3年 (平均年回報率)	8.37%
18.55%	5年 (平均年回報率)	15.24%
12.46%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

VFIAX	年回報	VOO
24.97%	2024	24.98%
26.24%	2023	26.32%
-18.15%	2022	-18.19%
28.66%	2021	28.78%
18.37%	2020	18.29%
31.46%	2019	31.35%
-4.43%	2018	-4.50%
21.79%	2017	21.77%
11.93%	2016	12.17%
1.36%	2015	1.31%
13.64%	2014	13.55%
32.33%	2013	32.39%
15.96%	2012	16.00%
2.08%	2011	1.89%

派息比較

VFIAX 付款日期	VFIAX 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年03月28日	$1.8116	$1.8121	2025年03月31日
2024年12月24日	$1.7392	$1.7385	2024年12月26日
2024年09月30日	$1.6385	$1.6386	2024年10月01日
2024年07月01日	$1.7842	$1.7835	2024年07月02日
2024年03月25日	$1.543	$1.5429	2024年03月27日
2023年12月20日	$1.806	$1.8011	2023年12月26日
2023年09月28日	$1.4937	$1.4925	2023年10月03日
2023年06月29日	$1.5781	$1.5762	2023年07月05日
2023年03月24日	$1.4892	$1.4874	2023年03月29日
2022年12月20日	$1.6765	$1.6717	2022年12月23日
2022年09月28日	$1.4713	$1.4692	2022年10月03日
2022年06月29日	$1.4329	$1.4321	2022年07月05日
2022年03月24日	$1.372	$1.3737	2022年03月29日
2021年12月21日	$1.5351	$1.5329	2021年12月27日
2021年09月29日	$1.3074	$1.3084	2021年10月04日
2021年06月29日	$1.3327	$1.3329	2021年07月02日
2021年03月26日	$1.2615	$1.2625	2021年03月31日
2020年12月22日	$1.3862	$1.3829	2020年12月28日
2020年09月29日	$1.3104	$1.3085	2020年10月02日
2020年06月29日	$1.435	$1.4333	2020年07月02日
		$1.178	2020年03月13日
		$1.4285	2019年12月27日
		$1.3014	2019年10月01日
		$1.3859	2019年07月02日
		$1.4551	2019年03月26日
		$1.289	2018年12月20日
		$1.2067	2018年10月01日
		$1.1573	2018年07月03日
		$1.0837	2018年03月29日
		$1.1839	2017年12月29日
		$1.176	2017年09月25日
		$1.010	2017年06月29日
		$0.998	2017年03月28日
		$1.296	2016年12月29日
		$0.883	2016年09月19日
		$0.953	2016年06月27日
		$1.006	2016年03月28日
		$1.092	2015年12月28日
		$0.953	2015年09月25日
		$0.902	2015年06月26日

成分股比較

佔VFIAX 資產百分比	VFIAX 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
7.03%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
5.88%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
5.59%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
3.78%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
2.66%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
2.06%	Berkshire Hathaway Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
1.90%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.90%
1.65%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
1.56%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.56%
1.53%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

總體而言，VFIAX與VOO均能有效追蹤標普500指數，提供低成本的美國大型股市場曝險。主要區別在於：VOO為ETF，交易彈性高、無最低投資門檻、費用略低；VFIAX為共同基金，設有最低投資額，適合偏好此結構或透過券商進行自動定投的投資者。兩者長期績效極為相近，追蹤誤差微乎其微。最終選擇應視乎個人資金規模（是否滿足VFIAX最低門檻）、交易習慣（是否需要盤中交易的彈性）以及偏好的投資方式（ETF vs. 共同基金）。無論選擇何者，投資者都能以極具成本效益的方式，參與美國大型股市場的潛在增長。

常見問題

VFIAX是什麼?

VFIAX，全名為「Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares」，是領航(Vanguard)發行的一檔傳統指數型共同基金。它的目標是追蹤標準普爾500指數(S&P 500)的表現，投資於美國約500家最大的上市公司。作為Admiral級別基金，它通常要求較高的最低投資金額，以換取更低的管理費用，為投資者提供一個低成本投資美國大型股市場的方式。

VFIAX成分股是什麼?

VFIAX 的成分股緊密追蹤標準普爾 500 指數，因此它持有該指數中約 500 家美國市值最大的上市公司股票。這意味著其投資組合廣泛分散於各個行業，主要持股通常包括蘋果(Apple)、微軟(Microsoft)、亞馬遜(Amazon)等知名大型企業。

VFIAX定期定額在香港怎麼買

在香港直接購買美國註冊的共同基金VFIAX可能較為困難，因為它主要面向美國投資者。香港投資者通常需要透過提供美股交易服務的國際證券商（例如Interactive Brokers、Charles Schwab International等）或部分本地銀行/券商平台。您需要先查詢所選券商是否提供VFIAX交易。若提供，再確認其平台是否支援針對此類美國共同基金設定「定期定額」投資計劃的功能。相較之下，購買其ETF對應產品VOO通常更容易，且許多券商支援ETF的定期定額。

VOO 定期定額怎麼買

要定期定額購買 VOO，您需先在支援美股交易的券商（如盈透證券、富途證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）開設帳戶，完成開戶及入金後，查詢平台是否支援美股定期定額（自動月供）功能。若支援，設定每月扣款金額與日期即可；若不支援，則可每月手動買入固定金額的 VOO，部分券商亦支援碎股交易，方便靈活投資。

美股VOO是什麼

美股 VOO 是由先鋒集團（Vanguard）發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Vanguard S&P 500 ETF。它追蹤標普500指數，投資於美國市值最大的500家公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多個行業。VOO 以極低的管理費和高度分散的投資組合，為投資者提供參與美國大型股市場表現的便捷方式，是長期投資的熱門選擇。

VOO 一張多小錢

VOO 在美國股市是以「股」為單位交易，沒有台股或港股「一張」的概念。您可以只買 1 股。截至 2024 年中，VOO 每股價格約為 500 美元，實際金額會隨市場波動。購買時，所需資金為「股價 × 股數」加上平台手續費。若使用支援碎股交易的平台，甚至可以用更少金額買入不足 1 股的 VOO。建議下單前查詢即時報價。

標籤 VFIAX, VOO