在SCHD vs VOO本文章我們討論什麼?
在尋求核心美國股票曝險的投資者中，Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 以其追蹤標普 500 指數、提供廣泛市場代表性和極低費用而聞名，常被視為投資組合的基石。然而，對於側重股息收入和潛在下行保護的投資者而言，Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) 提供了另一種引人注目的選擇。SCHD 專注於篩選具有持續派息歷史、財務實力強勁和基本面優良的美國公司，其構建方式與 VOO 的市值加權策略截然不同。本文旨在深入剖析這兩檔廣受歡迎的 ETF，比較它們的投資策略、費用結構、歷史表現、股息收益率以及風險特徵，以協助投資者判斷哪一檔 ETF 更能滿足其特定的投資目標和風險偏好。
- SCHD vs VOO 管理費比較
- SCHD vs VOO 回報率比較
- SCHD vs VOO 派息比較
- SCHD vs VOO 成分股比較
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
-
簡稱: Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) -
管理費: 0.06% -
規模: 約 590 億美元 -
10年平均年回報率: 約 11.5% -
成立日期 2011年10月20日
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
-
簡稱: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
-
管理費: 0.03%
-
規模: 2847億美元
-
10年平均年回報率: 約12.36%
-
成立日: 2010年9月7日
管理費比較
| SCHD | 管理費 | VOO |
|---|---|---|
| 0.06% | 管理費 | 0.03% |
買賣手續費比較
| 買賣SCHD手續費(每股) | 證券商 | 買賣VOO手續費(每股) |
|---|---|---|
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 老虎證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 富途牛牛 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.005佣金 + US$0平台使用費 | 盈透證券 | US$0.005佣金 + US$0平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 華盛證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 長橋證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | 漲樂全球通 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | uSMART 盈立證券 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | Webull 微牛證券 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
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回報率比較
| SCHD | 平均年回報率 (2025年3月31日) | VOO |
|---|---|---|
| 7.87% | 1年 (平均年回報率) | 23.90% |
| 5.88% | 3年 (平均年回報率) | 8.37% |
| 17.29% | 5年 (平均年回報率) | 15.24% |
| 11.43% | 10年 (平均年回報率) | 12.71% |
年回報比較
| RSP | 年回報 | VOO |
|---|---|---|
| 11.67% | 2024 | 24.98% |
| 4.57% | 2023 | 26.32% |
| -3.23% | 2022 | -18.19% |
| 29.87% | 2021 | 28.78% |
| 15.08% | 2020 | 18.29% |
| 27.28% | 2019 | 31.35% |
| -5.56% | 2018 | -4.50% |
| 20.83% | 2017 | 21.77% |
| 16.44% | 2016 | 12.17% |
| -0.31% | 2015 | 1.31% |
| 11.69% | 2014 | 13.55% |
| 32.89% | 2013 | 32.39% |
| 11.39% | 2012 | 16.00% |
| – | 2011 | 1.89% |
派息比較
| SCHD 付款日期 | SCHD 派息 | VOO 派息 | VOO 付款日期 |
| 2025年03月31日 | $0.2488 | $1.8121 | 2025年03月31日 |
| 2024年12月16日 | $0.2645 | $1.7385 | 2024年12月26日 |
| 2024年09月30日 | $0.2515 | $1.6386 | 2024年10月01日 |
| 2024年07月01日 | $0.2747 | $1.7835 | 2024年07月02日 |
| 2024年03月25日 | $0.20367 | $1.5429 | 2024年03月27日 |
| 2023年12月11日 | $0.24743 | $1.8011 | 2023年12月26日 |
| 2023年09月25日 | $0.21833 | $1.4925 | 2023年10月03日 |
| 2023年06月26日 | $0.22157 | $1.5762 | 2023年07月05日 |
| 2023年03月27日 | $0.19883 | $1.4874 | 2023年03月29日 |
| 2022年12月12日 | $0.23447 | $1.6717 | 2022年12月23日 |
| 2022年09月26日 | $0.21233 | $1.4692 | 2022年10月03日 |
| 2022年06月27日 | $0.23467 | $1.4321 | 2022年07月05日 |
| 2022年03月28日 | $0.17253 | $1.3737 | 2022年03月29日 |
| 2021年12月13日 | $0.20667 | $1.5329 | 2021年12月27日 |
| 2021年09月27日 | $0.19567 | $1.3084 | 2021年10月04日 |
| 2021年06月28日 | $0.17987 | $1.3329 | 2021年07月02日 |
| 2021年03月29日 | $0.16767 | $1.2625 | 2021年03月31日 |
| 2020年12月15日 | $0.20067 | $1.3829 | 2020年12月28日 |
| 2020年09月28日 | $0.181 | $1.3085 | 2020年10月02日 |
| 2020年06月29日 | $0.14733 | $1.4333 | 2020年07月02日 |
| 2020年03月30日 | $0.14733 | $1.178 | 2020年03月13日 |
| 2019年12月17日 | $0.15533 | $1.4285 | 2019年12月27日 |
| 2019年09月30日 | $0.16183 | $1.3014 | 2019年10月01日 |
| 2019年07月01日 | $0.14033 | $1.3859 | 2019年07月02日 |
| 2019年03月25日 | $0.11733 | $1.4551 | 2019年03月26日 |
| 2018年12月17日 | $0.13513 | $1.289 | 2018年12月20日 |
| 2018年09月28日 | $0.12233 | $1.2067 | 2018年10月01日 |
| 2018年06月29日 | $0.1352 | $1.1573 | 2018年07月03日 |
| 2018年03月22日 | $0.08717 | $1.0837 | 2018年03月29日 |
| 2017年12月22日 | $0.11493 | $1.1839 | 2017年12月29日 |
| 2017年09月22日 | $0.1032 | $1.176 | 2017年09月25日 |
| 2017年06月23日 | $0.11033 | $1.010 | 2017年06月29日 |
| 2017年03月24日 | $0.10867 | $0.998 | 2017年03月28日 |
| 2016年12月23日 | $0.1197 | $1.296 | 2016年12月29日 |
| 2016年09月23日 | $0.0732 | $0.883 | 2016年09月19日 |
| 2016年06月24日 | $0.10567 | $0.953 | 2016年06月27日 |
| 2016年03月28日 | $0.09933 | $1.006 | 2016年03月28日 |
| 2015年12月28日 | $0.0816 | $1.092 | 2015年12月28日 |
| 2015年09月25日 | $0.0897 | $0.953 | 2015年09月25日 |
| 2015年06月26日 | $0.0918 | $0.902 | 2015年06月26日 |
成分股比較
結論
總結來說，VOO 以其極低費用和對標普 500 指數的完全複製，為投資者提供了最直接、廣泛的美國大型股市場曝險。它是追求市場基準回報、注重成本效益和最大化分散性的投資者的核心選擇。
相對地，SCHD 透過嚴格的規則篩選高質量、財務穩健且持續派息的公司，旨在提供優於市場平均的股息收入和潛在的價值因子傾斜。雖然其費用略高於 VOO，但仍屬低廉。
SCHD 適合那些將股息收入視為重要目標、偏好基本面選股、並可能尋求在波動市場中獲得一定穩定性的投資者。選擇 VOO 是選擇純粹的市場 beta，而選擇 SCHD 則是帶有策略性傾斜的股息投資。
常見問題
SCHD 是 Schwab U.S. Dividend Equity ETF 的縮寫，是由嘉信理財 (Charles Schwab) 發行的一檔美國交易所交易基金 (ETF)。它旨在追踪道瓊美國股息 100 指數 (Dow Jones U.S. Dividend 100 Index)，該指數成分股為具有持續派息紀錄、財務狀況良好且基本面穩健的美國大型及中型公司。SCHD 因此被視為一檔專注於高質量股息股的 ETF，目標是提供股息收入和資本增值。
SCHD 的成分股來自道瓊美國股息 100 指數，約包含 100 家美國公司。篩選標準著重於公司的基本面質量，例如現金流與總債務比率、股本回報率、股息收益率以及至少連續 10 年的派息紀錄。因此，其持股多為財務穩健、有持續派息能力的大型價值股，常見於金融、工業、醫療保健和必需消費品等行業。成分股會每年重新篩選和調整權重。
要在香港定期定額投資美股 SCHD ETF，您需要透過提供美股買賣服務的證券商。首先，開設一個能交易美國股票的證券戶口（例如本地銀行證券部、盈透證券、富途牛牛、SoFi 等）。接著，查詢該券商是否提供美股 ETF 的自動「定期定額」或「月供」計劃。若有此服務，便可設定每月固定扣款買入 SCHD。如果券商不支援自動計劃，您也可以每月自行登入平台，手動買入固定金額的 SCHD，實現定期定額投資。
購買美股 VOO，您需先在支援美股交易的香港券商或網上平台（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）開設證券帳戶。完成開戶及身份認證後，將資金存入帳戶並兌換成美元。然後在交易平台搜尋「VOO」，輸入欲購買的股數或金額，下單即可。部分平台支援碎股交易，讓您以較小金額參與美股投資。
美股 VOO 是由先鋒集團（Vanguard）發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Vanguard S&P 500 ETF。它追蹤標普500指數，投資於美國市值最大的500家公司，涵蓋多個行業。VOO 以低費用率、分散風險和高流動性著稱，是長期投資美國股市的熱門選擇，適合希望參與美國經濟增長的投資者。
VOO 在美國股市是以「股」為單位交易，沒有台灣或香港股市的「一張」概念。您可以購買任意數量，甚至是碎股。截至 2024 年中，VOO 每股價格約為 500 美元，因此買一股約需 500 美元（約 3,900 港幣），實際金額會隨市場波動。若券商支援碎股交易，可用更少金額購買部分股數。交易時還需考慮平台手續費。建議查詢即時報價獲取最新價格。
