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IWY vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 25 4 月, 2025
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在IWY vs QQQ本文章我們討論什麼?

在美股ETF投資領域，追蹤大型成長股的產品一直備受關注，其中 iShares Russell Top 200 Growth ETF（IWY）與 Invesco QQQ Trust（QQQ）是兩支熱門選擇。雖然兩者都聚焦於美國市值最大的成長型企業，但它們追蹤的指數、成分股組成及產業分布各有不同。本文將深入比較 IWY 與 QQQ 的結構、績效、費用與適合的投資族群，協助投資者根據自身需求做出更明智的選擇

IWY vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
IWY vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
IWY vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
IWY vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)

iShares Russell Top 200 Growth Index Fund (IWY)

簡稱: iShares Russell Top 200 Growth Index Fund (IWY)
管理費: 0.20%
規模: 約 110 億美元
10年平均年回報率: 約 14.5%
成立日期 2009年9月22日

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2,700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

了解更多QQQ

管理費比較

IWY	管理費	QQQ
0.20%	管理費	0.20%

買賣手續費比較

買賣IWY手續費(每股)	證券商	買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

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回報率比較

IWY	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
8.43%	1年 (平均年回報率)	6.21%
10.68%	3年 (平均年回報率)	9.81%
20.96%	5年 (平均年回報率)	20.51%
16.26%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

IWY	年回報	QQQ
34.89%	2024	25.58%
46.50%	2023	54.85%
-29.91%	2022	-32.58%
31.05%	2021	27.42%
39.01%	2020	48.62%
36.20%	2019	38.96%
-0.70%	2018	-0.12%
31.69%	2017	32.66%
6.84%	2016	7.10%
7.91%	2015	9.45%
13.36%	2014	19.18%
32.40%	2013	36.63%
14.66%	2012	18.12%
4.62%	2011	3.38%

派息比較

IWY 付款日期	IWY 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025/03/21	$0.23673	$0.71571	04/30/2025
2024/12/20	$0.23673	$0.83466	12/31/2024
2024/9/30	$0.30328	$0.67686	10/31/2024
2024/06/17	$0.19441	$0.7615	07/31/2024
2024/03/27	$0.24948	$0.57345	04/30/2024
2023/12/27	$0.38736	$0.21584	01/15/2024
2023/10/02	$0.29732	$0.80826	12/29/2023
2023/06/13	$0.23485	$0.53555	10/31/2023
2023/03/29	$0.26665	$0.50395	07/31/2023
2022/12/19	$0.29879	$0.47223	04/28/2023
2022/9/30	$0.33428	$0.65541	12/30/2022
2022/6/15	$0.19714	$0.51856	10/31/2022
2022/03/30	$0.22937	$0.5274	07/29/2022
2021/12/17	$0.22557	$0.43369	04/29/2022
2021/09/30	$0.25941	$0.49141	12/31/2021
2021/06/16	$0.17321	$0.41391	10/29/2021
2021/03/31	$0.21603	$0.39679	07/30/2021
2020/12/18	$0.25368	$0.39468	04/30/2021
2020/09/29	$0.24721	$0.56133	12/31/2020
2020/06/19	$0.19561	$0.38824	10/30/2020
2020/03/31	$0.24978	$0.42426	07/31/2020
2019/12/20	$0.25489	$0.36269	04/30/2020
2019/09/30	$0.26692	$0.45765	12/31/2019
2019/06/21	$0.2717	$0.38415	10/31/2019
2019/03/26	$0.22751	$0.41558	07/31/2019
2019/01/04	$0.01541	$0.32421	04/30/2019
2018/12/21	$0.25209	$0.42061	12/31/2018
2018/10/02	$0.21567	$0.32975	10/31/2018
2018/03/21	$0.3776	$0.37837	07/31/2018
2018/07/10	$0.25829	$0.27655	04/30/2018
2018/03/28	$0.20349	$0.32941	12/29/2017
2017/12/28	$0.27958	$0.31938	10/31/2017
2017/09/29	$0.20264	$0.37842	07/31/2017
2017/07/12	$0.24762	$0.27415	04/28/2017
2017/03/30	$0.19143	$0.35494	12/30/2016
2016/12/29	$0.226	$0.29387	10/31/2016

成分股比較

佔IWY 資產百分比	IWY 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
11.76%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
10.14%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
9.25%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
6.81%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
4.26%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
3.48%	Alphabet Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
3.40%	Tesla, Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
3.20%	Eli Lilly and Company	Netflix, Inc.	2.76%
3.15%	Broadcom Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
3.03%	Visa Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

綜合比較 IWY 與 QQQ，兩者皆屬於美國大型成長型ETF，且管理費相同，皆為0.20%，但在資產規模、成分股結構及長期績效上有所差異。QQQ 資產規模遠高於 IWY，流動性更佳，且過去十年平均年回報率也略勝一籌，主要受惠於科技巨頭如蘋果、微軟、輝達等的強勁表現。IWY 則追蹤羅素Top 200成長指數，成分股分布較為分散，涵蓋醫療、消費等多元產業，波動性相對較低。若投資人偏好高成長與科技產業，QQQ 是更具代表性的選擇；若希望分散風險並參與多元大型成長股，IWY 則較為適合。選擇時應根據自身風險承受度與投資目標做出判斷。

常見問題

IWY是什麼?

IWY 是 iShares Russell Top 200 Growth ETF 的代號，由貝萊德（BlackRock）發行。這支 ETF 主要追蹤羅素 Top 200 成長指數，投資於美國市值最大的 200 家公司中的成長型股票。其成分股多為科技、醫療保健及消費類巨頭，如蘋果、微軟等。IWY 提供投資人一個便捷方式參與美國大型成長股的長期增長，適合看好美國經濟與創新產業的投資者。

IWY成分股是什麼?

IWY 主要持有美國市值最大的 200 家公司中的成長型股票。其前幾大成分股通常包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（Nvidia）、Alphabet（Google 母公司）等科技巨頭，還有聯合健康（UnitedHealth）、Visa 等醫療與金融類企業。這些成分股權重會隨指數定期調整，反映美國大型成長企業的最新市場表現。

IWY定期定額在香港怎麼買?

在香港想定期定額投資 IWY（美股ETF），需先開設支援美股交易的證券戶口，如富途、耀才、輝立、IBKR等。部分券商提供自動定期定額功能，可設定每月自動買入 IWY；若無此功能，也可手動定期下單。投資前請留意交易手續費、最低買入單位及外幣兌換等相關成本，並確認券商是否支援美股ETF的定期定額服務。

QQQ是什麼?

qqq可以指多種事物，最常見的是納斯達克100指數ETF（Invesco QQQ Trust），簡稱QQQ，是一種在美國股市交易的指數型基金，追蹤納斯達克100指數，包含科技、通訊等大型企業，如蘋果、微軟等。QQQ也常被用作科技股市場表現的代表。此外，qqq在網路用語中有時也代表隨意輸入的字母，沒有特定含義，需依語境判斷。

QQQ 定期定額怎麼買?

要定期定額購買QQQ，首先需在有提供美股投資的券商（如富途、永豐、元大等）開立證券帳戶，並完成外幣換匯。登入券商平台後，選擇「定期定額」功能，輸入QQQ代碼、扣款金額與扣款頻率（如每月），設定完成後系統會自動依約定時間扣款並買入QQQ。記得留意手續費及最低扣款門檻。

QQQ 一張多小錢?

QQQ是一檔在美國納斯達克交易的ETF，採用一股一股買賣，而非台灣常見的一張等於一千股。若要購買一股QQQ，只需支付當下的市價（例如每股約350美元，實際價格會隨市場波動），加上券商手續費。若想買「一張」等於1000股，則需350,000美元左右。實際金額請依當日匯率與市價計算。

標籤 IWY, QQQ

ETF

QQQ ETF介紹2025: 管理費、月供、股息、年化報酬率

追蹤美國納斯達克100指數
管理費目前是 0.2%
淨資產高達2970億美元
10年平均年回報率 16.99%

QQQ ETF介紹

對於希望參與美國股市成長的投資者而言，Invesco QQQ Trust, Series 1 ETF (QQQ) 是極具吸引力的選擇。這是追蹤美國納斯達克100指數的熱門ETF，以相宜的管理費用、方便的月供投資方式、穩定的股息收益以及長期的年化報酬率表現，吸引不少投資者。

1999 年 3 月 10 日 PowerShares 發行QQQ，2006年景順收購PowerShares，QQQ改名為PowerShares QQQ Trust，目前有超過200項策略，涵蓋股票、固定收益、另類投資、商品及貨幣等資產類別。

本文將深入探討2025年 QQQ ETF 的各個重要面向，包括其具競爭力的管理費用、如何在香港進行月供買賣、歷史與預期股息資訊，以及過往的年化報酬率表現，協助您全面了解這項投資工具的優勢與特性。

QQQ ETF是什麼

QQQ即是 Invesco QQQ Trust, Series 1 ETF，是一種在交易所交易的基金，其目的是追蹤美國納斯達克100指數的表現，為投資者提供一個簡單、成本低且流動性高的投資途徑，透過單一基金即可分散投資於各大美國大型科技公司。

1999年成立的QQQ，現時資產規模高達2970億美元，是全球第五大ETF，行業持股上以科技股為主，佔50.78%，包括蘋果、微軟和英偉達等大企業，尚有15.91%的通訊服務、13.29%的消費週期性股票，以及防守性消費、醫療保健和工業等。

從電動車、智能家居到ChatGPT，科技已是不可或缺的工具，QQQ主打科技概念，過去五年表現甚佳，回報率達20.51%，是科技股愛好者的投資之選。

QQQ ETF管理費

QQQ (Invesco QQQ Trust, Series 1 ETF) 的管理費目前是 0.2%。

QQQ ETF月供

月供或定期定額投資QQQ 是常見且被廣泛推薦的投資策略，特別適合長期投資者和小額投資者。以下是香港證券商提供 QQQ的月供服務：

證券商	月供
老虎證券	✓
富途牛牛	✓
盈透證券	✓
uSMART 盈立證券	✓

QQQ ETF手續費

QQQ月供買賣的手續費，會根據您使用的券商而有出入。以下是香港證券商買賣QQQ手續費：

證券商	買賣QQQ手續費(每股)
老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

QQQ ETF怎麼買

您仍然可以透過在香港的券商開戶來投資 QQQ，並可能享有相關的開戶優惠。

證券商	買賣QQQ ETF開戶優惠
老虎證券	點擊了解最新優惠
富途牛牛	點擊了解最新優惠
盈透證券	點擊了解最新優惠
華盛證券	點擊了解最新優惠
長橋證券	點擊了解最新優惠
漲樂全球通	點擊了解最新優惠
uSMART 盈立證券	點擊了解最新優惠
Webull 微牛證券	點擊了解最新優惠

富途證券

了解更多

富途證券QQQ ETF交易收費表

月供	可以月供
QQQ ETF 交易費用	每股$0.0049美元 + 每股US$0.005平台使用費
開戶優惠	點擊了解更多查詢最新優惠

Webull 微牛證券

了解更多

微牛證券QQQ ETF 交易收費表

月供	沒有月供服務
QQQ ETF 交易費用	每股US$0.0045佣金 + 每股US$0.0045 平台使用費
開戶優惠	點擊了解更多查詢最新優惠

老虎證券

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老虎證券QQQ ETF 交易收費表

月供	可以月供
QQQ ETF交易費用	每股US$0.0039佣金 + 每股US$0.004平台使用費
開戶優惠	點擊了解更多查詢最新優惠

漲樂全球通

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漲樂全球通QQQ ETF 交易收費表

月供	沒有月供服務
QQQ ETF 交易費用	每股US$0.0039佣金 + 每股US$0.0039平台使用費
開戶優惠	點擊了解更多查詢最新優惠

華盛證券

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華盛證券QQQ ETF 交易收費表

月供	沒有月供服務
QQQ ETF 交易費用	每股US$0.0049佣金 + 每股US$0.005平台使用費
開戶優惠	點擊了解更多查詢最新優惠

盈透證券

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盈透證券QQQ ETF 交易收費表

月供	可以月供
QQQ ETF 交易費用	每股US$0.0049佣金 + US$0平台使用費
開戶優惠	點擊了解更多查詢最新優惠

uSMART 盈立證券

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盈立證券QQQ ETF 交易收費表

月供	可以月供
QQQ ETF 交易費用	零佣金 + 每股US$0.009平台使用費（
開戶優惠	點擊了解更多查詢最新優惠

長橋證券

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長橋證券QQQ ETF 交易收費表

月供	沒有月供服務
QQQ ETF交易費用	零佣金 + 每股US$0.005平台使用費（
開戶優惠	點擊了解更多查詢最新優惠

QQQ ETF股息

QQQ 會定期發放季度股息，分別在 4月、7月、10月和 12月左右付款。

付款日期	QQQ派息
2025年4月30日	$0.71571
2024年12月31日	$0.83466
2024年10月31日	$0.67686
2024年7月31日	$0.76150
2024年4月30日	$0.57345
2024年1月15日	$0.21584
2023年12月29日	$0.80826
2023年10月31日	$0.53555
2023年7月31日	$0.50395
2023年4月28日	$0.47223
2022年12月23日	$0.65541
2022年10月31日	$0.51856
2022年7月29日	$0.52740
2022年4月29日	$0.43369
2021年12月31日	$0.49141
2021年10月29日	$0.41391
2021年7月30日	$0.39679
2021年4月30日	$0.39468
2020年12月31日	$0.56133
2020年10月30日	$0.38824
2020年7月31日	$0.42426
2020年4月30日	$0.36269
2019年12月31日	$0.45765
2019年10月31日	$0.38415
2019年7月31日	$0.41558
2019年4月30日	$0.32421
2018年12月31日	$0.42061
2018年10月31日	$0.32975
2018年7月31日	$0.37837
2018年4月30日	$0.27655
2017年12月29日	$0.32941
2017年10月31日	$0.31938
2017年7月31日	$0.37842
2017年4月28日	$0.27415
2016年12月30日	$0.35490
2016年10月31日	$0.29400
2016年7月29日	$0.28700
2016年4月29日	$0.31800
2015年12月31日	$0.34200
2015年10月30日	$0.26000
2015年7月31日	$0.25420

QQQ有穩定的季度股息，股息率普通，但對長線投資者和想分美國股市一杯羹的投資者來說是個方便的選擇。

QQQ ETF回報率

QQQ在不同時段的回報率如下：

平均年	平均年回報率 (2025年3月31日)
1年 (平均年回報率)	6.21%
3年 (平均年回報率)	9.81%
5年 (平均年回報率)	20.51%
10年 (平均年回報率)	16.99%

QQQ ETF年回報

最新數據顯示QQQ年回報率如下：

年份	年化報酬率
2024	25.58%
2023	54.85%
2022	-32.58%
2021	27.42%
2020	48.62%
2019	38.96%
2018	-0.12%
2017	32.66%
2016	7.10%
2015	9.45%
2014	19.18%
2013	36.63%
2012	18.12%
2011	3.38%

QQQ ETF成分股

QQQ追蹤的是美國納斯達克100指數，其成分股有約100間美國最大的上市公司，公司的權重根據其市值大小決定。

QQQ 10大成分股	佔QQQ資產百分比
Apple Inc.	9.40%
Microsoft Corporation	7.86%
NVIDIA Corporation	7.45%
Amazon.com, Inc.	5.68%
Broadcom Inc.	3.66%
Meta Platforms, Inc.	3.55%
Costco Wholesale Corporation	2.91%
Netflix, Inc.	2.76%
Tesla, Inc.	2.65%
Alphabet Inc.	2.54%

常見問題

QQQ 是什麼?

QQQ即是 Invesco QQQ Trust, Series 1 ETF，是一種在交易所交易的基金，其目的是追蹤美國納斯達克100指數的表現，行業持股上以科技股為主。

QQQ 成分股是什麼?

QQQ (Invesco QQQ Trust, Series 1 ETF) 持股中科技股佔五成，包括蘋果、微軟、英偉達、亞馬遜及Meta等。

QQQ 定期定額在香港怎麼買？

在香港定期定額購買 QQQ 可透過您在香港券商開設的帳戶投資。然而QQQ 本身並未在香港交易所直接上市交易。香港投資者通常需要透過美股交易平台來購買 QQQ 。

QQQ 管理費多少？

QQQ (Invesco QQQ Trust, Series 1 ETF) 的管理費目前是 0.2%。

標籤 QQQ

ETF比較

QQQ vs VOO ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 25 4 月, 2025
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在QQQ vs VOO本文章我們討論什麼?

對於香港投資者而言，投資美股市場已是分散風險、尋求更高回報的常見策略。在眾多美股 ETF 中，Invesco QQQ Trust (QQQ) 和 Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 無疑是最受關注的兩大巨頭。前者緊貼科技股雲集的納斯達克 100 指數，後者則代表著更廣泛的美國大盤標準普爾 500 指數。雖然兩者都是追蹤指數的被動型基金，但其投資組合、風險回報特性卻大相徑庭。究竟哪一隻更適合您的投資組合？本文將深入剖析 QQQ 與 VOO 的核心差異，助您在投資美股的道路上，做出更明智的抉擇。

QQQ vs VOO 管理費比較 (最新至2025)
QQQ vs VOO 回報率比較 (最新至2025)
QQQ vs VOO 派息比較 (最新至2025)
QQQ vs VOO 成分股比較 (最新至2025)

Invesco QQQ Trust Series I ETF (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust Series I ETF (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2,400 億美元
10年平均年回報率:17%至18%
成立日期 1999 年 3 月 10 日

了解更多QQQ

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

QQQ	管理費	VOO
0.03%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣QQQ手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣QQQ開戶優惠	證券商	買賣VOO開戶優惠
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回報率比較

QQQ	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
4.92%	1年 (平均年回報率)	23.90%
10.23%	3年 (平均年回報率)	8.37%
16.53%	5年 (平均年回報率)	15.24%
16.13%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

QQQ	年回報	VOO
25.58%	2024	24.98%
54.85%	2023	26.32%
-32.58%	2022	-18.19%
27.42%	2021	28.78%
48.62%	2020	18.29%
38.96%	2019	31.35%
-0.12%	2018	-4.50%
32.66%	2017	21.77%
7.10%	2016	12.17%
9.45%	2015	1.31%
19.18%	2014	13.55%
36.63%	2013	32.39%
18.12%	2012	16.00%
3.38%	2011	1.89%

派息比較

QQQ 付款日期	QQQ 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年4月30日	$0.71571	$1.8121	2025年3月31日
2024年12月31日	$0.83466	$1.7385	2024年12月26日
2024年10月31日	$0.6768	$1.6386	2024年10月1日
2024年7月31日	$0.7615	$1.7835	2024年7月2日
2024年4月30日	$0.57345	$1.5429	2024年3月31日
2024年1月15日	$0.21584	$1.8011	2023年12月26日
2023年12月29日	$0.80826	$1.4925	2023年10月1日
2023年10月31日	$0.53555	$1.5762	2023年7月2日
2023年7月31日	$0.50395	$1.4874	2023年3月31日
2023年4月28日	$0.47223	$1.6717	2022年12月26日
2022年12月23日	$0.65541	$1.4692	2022年10月1日
2022年10月31日	$0.51856	$1.4321	2022年7月2日
2022年7月29日	$0.5274	$1.3737	2022年3月31日
2021年4月29日	$0.43369	$1.5329	2021年12月26日
2021年12月31日	$0.49141	$1.3084	2021年10月1日
2021年10月29日	$0.41391	$1.3329	2021年7月2日
2021年7月30日	$0.39679	$1.2625	2021年3月31日
2021年4月30日	$0.39468	$1.3829	2020年12月26日
2020年12月31日	$0.56133	$1.3085	2020年10月1日
2020年10月30日	$0.38824	$1.4333	2020年7月2日
2020年7月31日	$0.42426	$1.178	2020年3月31日
2020年4月30日	$0.36269	$1.178	2019年12月26日
2019年12月31日	$0.45765	$1.3014	2019年10月1日
2019年10月31日	$0.38415	$1.3859	2019年7月2日
2019年7月31日	$0.41558	$1.4551	2019年3月31日
2019年4月30日	$0.32421	$1.289	2018年12月26日
2018年12月31日	$0.42061	$1.2067	2018年10月1日
2018年10月31日	$0.32975	$1.1573	2018年7月2日
2018年7月31日	$0.37837	$1.0837	2018年3月31日
2018年4月30日	$0.27655	$1.1839	2017年12月26日
2017年12月29日	$0.32941	$1.176	2017年10月1日
2017年10月31日	$0.31938	$1.010	2017年7月2日
2017年7月31日	$0.37842	$0.998	2017年3月31日
2016年4月28日	$0.27415	$1.296	2016年12月26日
2016年12月30日	$0.3549	$0.883	2016年10月1日
2016年10月31日	$0.294	$0.953	2016年7月2日

成分股比較

佔QQQ 資產百分比	QQQ 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
9.40%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
7.86%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
7.45%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
5.68%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
3.66%	Broadcom Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
3.55%	Meta Platforms, Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
2.91%	Costco Wholesale Corporation	Alphabet Inc.	1.90%
2.76%	Netflix, Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
2.65%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	1.56%
2.54%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

綜合比較 QQQ 與 VOO，兩者皆為美國市場極受歡迎的ETF，但投資策略與風險特性明顯不同。QQQ 主要追蹤納斯達克100指數，成分股以科技巨頭為主，過去十年年化報酬率高達16.99%，但波動性較大，適合追求高成長與願意承擔較高風險的投資者。VOO 則追蹤標普500指數，涵蓋美國各產業龍頭，分散度高，管理費僅0.03%，長期年化報酬率約12.69%，風險較低，適合穩健型投資人。選擇時應根據自身風險承受度、投資目標及對產業趨勢的看法做出判斷，兩者亦可搭配配置以達到成長與穩健兼顧的效果。

常見問題

QQQ是什麼?

QQQ (Invesco QQQ Trust) 是一檔追蹤納斯達克 100 指數的美國指數股票型基金 (ETF)。該指數主要由在納斯達克上市的 100 家最大型非金融公司組成，科技股佔據顯著比重。投資 QQQ 等同於投資這些領先的科技與成長型公司。由於其高成長潛力，QQQ 廣受投資者歡迎，但也伴隨著相對較高的市場波動風險。

QQQ成分股是什麼?

QQQ 主要投資於在納斯達克交易所上市的 100 家最大型非金融公司股票，也就是追蹤納斯達克 100 指數。其成分股高度集中於資訊科技產業，例如蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、亞馬遜 (Amazon)、輝達 (NVIDIA) 等都是其主要持股。此外，也涵蓋通訊服務、非必需消費品等領域的龍頭企業。

QQQ定期定額在香港怎麼買

香港投資者想定期定額買美股ETF QQQ，需先開立支援美股交易的證券戶口（例如富途證券、華盛証券、盈透證券等）。之後，在券商的交易平台APP或網站上尋找「月供股票」或類似的「定期定額投資計劃」功能，設定每月固定扣款日期與金額買入QQQ即可。請留意相關的手續費及匯率。

VOO是什麼?

VOO（Vanguard S&P 500 ETF）是由Vanguard發行的指數型基金，追蹤美國標準普爾500指數，涵蓋美國市值最大的500家公司。VOO以低費用率著稱，投資組合分散，代表美國整體股市表現，適合追求穩定成長及長期投資的投資者。

VOO成分股是什麼?

VOO 追蹤標準普爾 500 指數，其成分股為美國市值最大、最具代表性的 500 家上市公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費、工業等多元產業。主要持股包括蘋果、微軟、亞馬遜、NVIDIA、Alphabet 等知名企業，分散風險，反映美國整體股市表現。

VOO定期定額在香港怎麼買

在香港，投資者可透過本地或網上券商（如富途、耀才、輝立、IBKR等）開設美股帳戶，然後設定VOO的定期定額買入指令。只需選擇每月自動扣款金額及頻率，系統便會自動於指定日期購買VOO，方便長期累積資產。

標籤 QQQ, VOO

ETF比較

SCHG vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 25 4 月, 2025
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在SCHG vs QQQ本文章我們討論什麼?

在美國成長型ETF市場中，Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF（SCHG）與 Invesco QQQ Trust（QQQ）是兩支備受投資人青睞的熱門選擇。雖然兩者都聚焦於美國大型成長股，但在追蹤指數、成分股組成、管理費用及長期績效等方面各有特色。對於希望參與美國科技與創新產業成長的投資者而言，深入比較 SCHG 與 QQQ 的異同，有助於根據自身投資目標與風險承受度，選擇最適合自己的ETF。本文將從多個面向剖析這兩支ETF，協助讀者做出明智決策。

SCHG vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
SCHG vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
SCHG vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
SCHG vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)

Schwab US Large-Cap Growth ETF (SCHG)

簡稱: Schwab US Large-Cap Growth ETF (SCHG)
管理費: 0.04%
規模: 約 210 億美元
10年平均年回報率: 約 15.6%
成立日期 2009年12月11日

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2,700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

了解更多QQQ

管理費比較

SCHG	管理費	QQQ
0.04%	管理費	0.20%

買賣手續費比較

買賣SCHG手續費(每股)	證券商	買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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回報率比較

SCHG	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
8.43%	1年 (平均年回報率)	6.21%
10.79%	3年 (平均年回報率)	9.81%
20.84%	5年 (平均年回報率)	20.51%
14.94%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

SCHG	年回報	QQQ
34.95%	2024	25.58%
50.11%	2023	54.85%
-31.80%	2022	-32.58%
28.11%	2021	27.42%
39.14%	2020	48.62%
36.01%	2019	38.96%
-1.36%	2018	-0.12%
28.04%	2017	32.66%
6.82%	2016	7.10%
3.24%	2015	9.45%
15.81%	2014	19.18%
34.05%	2013	36.63%
16.88%	2012	18.12%
-0.74%	2011	3.38%

派息比較

SCHG 付款日期	SCHG 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025/03/31	$0.0272	$0.71571	04/30/2025
2024/12/16	$0.0316	$0.83466	12/31/2024
2024/9/30	$0.0275	$0.67686	10/31/2024
2024/07/01	$0.02675	$0.7615	07/31/2024
2024/03/25	$0.02425	$0.57345	04/30/2024
2024/01/03	$0.00625	$0.21584	01/15/2024
2023/03/27	$0.02113	$0.80826	12/29/2023
2022/12/12	$0.0215	$0.53555	10/31/2023
2023/06/26	$0.01975	$0.50395	07/31/2023
2022/09/26	$0.29879	$0.47223	04/28/2023
2022/06/27	$0.01925	$0.65541	12/30/2022
2022/03/28	$0.016	$0.51856	10/31/2022
2022/01/04	$0.00513	$0.5274	07/29/2022
2021/12/13	$0.02863	$0.43369	04/29/2022
2021/09/27	$0.01825	$0.49141	12/31/2021
2021/06/28	$0.01805	$0.41391	10/29/2021
2021/03/29	$0.01675	$0.39679	07/30/2021
2020/12/15	$0.02113	$0.39468	04/30/2021
2020/09/28	$0.02175	$0.56133	12/31/2020
2020/06/29	$0.02025	$0.38824	10/30/2020
2020/03/30	$0.02088	$0.42426	07/31/2020
2019/12/17	$0.0245	$0.36269	04/30/2020
2019/09/30	$0.02613	$0.45765	12/31/2019
2019/07/01	$0.02525	$0.38415	10/31/2019
2019/03/25	$0.01963	$0.41558	07/31/2019
2019/01/03	$0.02263	$0.32421	04/30/2019
2018/12/17	$0.02725	$0.42061	12/31/2018
2018/09/28	$0.02013	$0.32975	10/31/2018
2018/06/29	$0.02113	$0.37837	07/31/2018
2018/03/22	$0.01875	$0.27655	04/30/2018
2018/12/22	$0.02263	$0.32941	12/29/2017
2017/09/22	$0.02688	$0.31938	10/31/2017
2017/09/29	$0.02288	$0.37842	07/31/2017
2017/06/23	$0.24762	$0.27415	04/28/2017
2017/03/24	$0.017	$0.35494	12/30/2016
2016/12/23	$0.02588	$0.29387	10/31/2016

成分股比較

佔SCHG 資產百分比	SCHG 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
11.00%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
9.46%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
9.03%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
6.11%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
4.24%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
3.25%	Broadcom Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
3.03%	Tesla, Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
3.02%	Alphabet Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
2.66%	Eli Lilly and Company	Tesla, Inc.	2.65%
2.48%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

綜合比較 SCHG 與 QQQ，兩者皆屬於美國大型成長型ETF，但在費用、資產規模、成分股結構及長期績效上各有特色。SCHG 的管理費僅0.04%，遠低於 QQQ 的0.20%，對長期投資者而言更具成本優勢；但 QQQ 資產規模龐大，流動性極佳，且成分股集中於科技巨頭如蘋果、微軟、輝達等，過去十年平均年回報率也略高於 SCHG。SCHG 則追蹤更廣泛的大型成長股，產業分布較為分散，波動性相對較低。若投資人重視費用與分散風險，SCHG 是不錯選擇；若偏好高成長與科技產業，QQQ 更具代表性。選擇時應根據自身投資目標與風險承受度做出判斷。

常見問題

SCHG是什麼?

SCHG成分股是什麼?

SCHG定期定額在香港怎麼買?

QQQ 股息多少?

QQQ（Invesco QQQ Trust）雖以成長型科技股為主，但仍有定期派發股息。QQQ 的股息來源主要來自成分股的現金分紅，通常每年分派四次（每季一次），但股息率相對較低，約在0.6%至0.8%之間。由於 QQQ 著重於資本增值，投資人若以穩定現金流為目標，需留意其股息表現並非主要優勢。

QQQ年化報酬率多少?

QQQ（Invesco QQQ Trust）近十年來的年化報酬率約為16%至17%（截至2025年3月31日），表現優於多數大盤指數。這主要歸功於其成分股多為美國科技與創新產業的龍頭企業，如蘋果、微軟、輝達等。雖然過去績效亮眼，但未來報酬率仍受市場波動與產業變化影響，投資人應審慎評估風險。

QQQ可否月供?

在香港進行 QQQ 月供（定期定額投資），需先開設支援美股交易的券商帳戶，如富途、耀才、IBKR 等。部分券商提供自動月供功能，可設定每月固定金額自動買入 QQQ；若無此功能，也可手動每月下單。月供方式有助於分散進場時點、平滑成本，適合長期投資者。不過，需留意交易手續費、最低買入單位及外幣兌換等相關成本。

標籤 QQQ, SCHG