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2026 最新 IWY vs QQQ 比較：買最強 200 隻增長股定納指 100？管理費、回報率與配置全攻略

在IWY vs QQQ本文章我們討論什麼?

在美股ETF投資領域，追蹤大型成長股的產品一直備受關注，其中 iShares Russell Top 200 Growth ETF（IWY）與 Invesco QQQ Trust（QQQ）是兩支熱門選擇。雖然兩者都聚焦於美國市值最大的成長型企業，但它們追蹤的指數、成分股組成及產業分布各有不同。本文將深入比較 IWY 與 QQQ 的結構、績效、費用與適合的投資族群，協助投資者根據自身需求做出更明智的選擇

  • IWY vs QQQ 管理費比較
  • IWY vs QQQ 回報率比較
  • IWY vs QQQ 派息比較
  • IWY vs QQQ 成分股比較

iShares Russell Top 200 Growth Index Fund (IWY)

  • 簡稱: iShares Russell Top 200 Growth Index Fund (IWY)
  • 管理費: 0.20%
  • 規模: 約 110 億美元
  • 10年平均年回報率: 約 14.5%
  • 成立日期 2009年9月22日

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

  • 簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
  • 管理費: 0.20%
  • 規模: 約 2,700 億美元
  • 10年平均年回報率: 約 17.0%
  • 成立日: 1999/03/10
了解更多QQQ

管理費比較

IWY與QQQ管理費相同，均為0.20%。IWY追蹤羅素Top 200成長指數，成分股分散於科技、醫療、消費等多行業，規模約110億美元。QQQ則追蹤納斯達克100指數，規模達2700億美元，以科技股為主，長期回報略優於IWY。

IWY管理費QQQ
0.20%管理費0.20%

買賣手續費比較

買賣IWY手續費(每股)證券商買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
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回報率比較

兩隻ETF嘅表現都好接近！不過，IWY嘅5年回報率有20.96%，略高於QQQ嘅20.51%，但QQQ嘅10年回報率則以16.99%略勝IWY嘅16.26%！

IWY平均年回報率 (2025年3月31日)QQQ
8.43%1年 (平均年回報率)6.21%
10.68%3年 (平均年回報率)9.81%
20.96%5年 (平均年回報率)20.51%
16.26%10年 (平均年回報率)16.99%

年回報比較

IWY年回報QQQ
34.89%202425.58%
46.50%202354.85%
-29.91%2022-32.58%
31.05%202127.42%
39.01%202048.62%
36.20%201938.96%
-0.70%2018-0.12%
31.69%201732.66%
6.84%20167.10%
7.91%20159.45%
13.36%201419.18%
32.40%201336.63%
14.66%201218.12%
4.62%20113.38%

派息比較

IWY（iShares Russell Top 200 Growth ETF） 嘅年派息率約為 0.39%，每年每股派息約 $1.03，每季派息一次。

QQQ（Invesco QQQ Trust） 嘅年派息率約為 0.48%，每年每股派息約 $2.82，同樣每季派息一次。

整體而言，QQQ 提供較高嘅派息回報，但兩者都屬於低派息率嘅 ETF，主要適合追求資本增值而非穩定現金流嘅投資者。

IWY 付款日期IWY 派息QQQ 派息QQQ 付款日期
2025/03/21$0.23673$0.7157104/30/2025
2024/12/20$0.23673$0.8346612/31/2024
2024/9/30$0.30328$0.6768610/31/2024
2024/06/17$0.19441$0.761507/31/2024
2024/03/27$0.24948$0.5734504/30/2024
2023/12/27$0.38736$0.2158401/15/2024
2023/10/02$0.29732 $0.8082612/29/2023
2023/06/13$0.23485 $0.5355510/31/2023
2023/03/29$0.26665 $0.5039507/31/2023
2022/12/19$0.29879 $0.4722304/28/2023
2022/9/30$0.33428 $0.6554112/30/2022
2022/6/15$0.19714 $0.5185610/31/2022
2022/03/30$0.22937 $0.527407/29/2022
2021/12/17$0.22557 $0.4336904/29/2022
2021/09/30$0.25941 $0.4914112/31/2021
2021/06/16$0.17321 $0.4139110/29/2021
2021/03/31$0.21603 $0.3967907/30/2021
2020/12/18$0.25368 $0.3946804/30/2021
2020/09/29$0.24721 $0.5613312/31/2020
2020/06/19$0.19561  $0.3882410/30/2020
2020/03/31$0.24978 $0.4242607/31/2020
2019/12/20$0.25489 $0.3626904/30/2020
2019/09/30$0.26692 $0.4576512/31/2019
2019/06/21$0.2717 $0.3841510/31/2019
2019/03/26$0.22751 $0.4155807/31/2019
2019/01/04$0.01541 $0.3242104/30/2019
2018/12/21$0.25209 $0.4206112/31/2018
2018/10/02$0.21567 $0.3297510/31/2018
2018/03/21$0.3776$0.3783707/31/2018
2018/07/10$0.25829 $0.2765504/30/2018
2018/03/28$0.20349 $0.3294112/29/2017
2017/12/28$0.27958 $0.3193810/31/2017
2017/09/29$0.20264 $0.3784207/31/2017
2017/07/12$0.24762 $0.2741504/28/2017
2017/03/30$0.19143 $0.3549412/30/2016
2016/12/29$0.226 $0.2938710/31/2016

成分股比較

兩隻ETF都主要投資科技巨頭，例如Apple、Microsoft！不過QQQ追蹤納斯達克100指數，而IWY則係追蹤羅素200大型增長股指數，持股範圍唔完全一樣。

佔IWY 資產百分比IWY 10大成分股QQQ 10大成分股佔QQQ 資產百分比
11.76%Apple Inc.Apple Inc.9.40%
10.14%
Microsoft CorporationMicrosoft Corporation7.86%
9.25%
NVIDIA CorporationNVIDIA Corporation7.45%
6.81%
Amazon.com, Inc.Amazon.com, Inc.5.68%
4.26%
Meta Platforms, Inc.Broadcom Inc.3.66%
3.48%
Alphabet Inc.Meta Platforms, Inc.3.55%
3.40%
Tesla, Inc.Costco Wholesale Corporation2.91%
3.20%
Eli Lilly and CompanyNetflix, Inc.2.76%
3.15%
Broadcom Inc.Tesla, Inc.2.65%
3.03%Visa Inc.Alphabet Inc.2.54%

結論

綜合比較 IWY 與 QQQ，兩者皆屬於美國大型成長型ETF，且管理費相同，皆為0.20%，但在資產規模、成分股結構及長期績效上有所差異。QQQ 資產規模遠高於 IWY，流動性更佳，且過去十年平均年回報率也略勝一籌，主要受惠於科技巨頭如蘋果、微軟、輝達等的強勁表現。IWY 則追蹤羅素Top 200成長指數，成分股分布較為分散，涵蓋醫療、消費等多元產業，波動性相對較低。若投資人偏好高成長與科技產業，QQQ 是更具代表性的選擇；若希望分散風險並參與多元大型成長股，IWY 則較為適合。選擇時應根據自身風險承受度與投資目標做出判斷。

常見問題

IWY是什麼?

IWY 是 iShares Russell Top 200 Growth ETF 的代號，由貝萊德（BlackRock）發行。這支 ETF 主要追蹤羅素 Top 200 成長指數，投資於美國市值最大的 200 家公司中的成長型股票。其成分股多為科技、醫療保健及消費類巨頭，如蘋果、微軟等。IWY 提供投資人一個便捷方式參與美國大型成長股的長期增長，適合看好美國經濟與創新產業的投資者。

IWY成分股是什麼?

IWY 主要持有美國市值最大的 200 家公司中的成長型股票。其前幾大成分股通常包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（Nvidia）、Alphabet（Google 母公司）等科技巨頭，還有聯合健康（UnitedHealth）、Visa 等醫療與金融類企業。這些成分股權重會隨指數定期調整，反映美國大型成長企業的最新市場表現。

IWY定期定額在香港怎麼買?

在香港想定期定額投資 IWY（美股ETF），需先開設支援美股交易的證券戶口，如富途、耀才、輝立、IBKR等。部分券商提供自動定期定額功能，可設定每月自動買入 IWY；若無此功能，也可手動定期下單。投資前請留意交易手續費、最低買入單位及外幣兌換等相關成本，並確認券商是否支援美股ETF的定期定額服務。

QQQ是什麼?

qqq可以指多種事物，最常見的是納斯達克100指數ETF（Invesco QQQ Trust），簡稱QQQ，是一種在美國股市交易的指數型基金，追蹤納斯達克100指數，包含科技、通訊等大型企業，如蘋果、微軟等。QQQ也常被用作科技股市場表現的代表。此外，qqq在網路用語中有時也代表隨意輸入的字母，沒有特定含義，需依語境判斷。

QQQ 定期定額怎麼買?

要定期定額購買QQQ，首先需在有提供美股投資的券商（如富途、永豐、元大等）開立證券帳戶，並完成外幣換匯。登入券商平台後，選擇「定期定額」功能，輸入QQQ代碼、扣款金額與扣款頻率（如每月），設定完成後系統會自動依約定時間扣款並買入QQQ。記得留意手續費及最低扣款門檻。

QQQ 一張多小錢?

QQQ是一檔在美國納斯達克交易的ETF，採用一股一股買賣，而非台灣常見的一張等於一千股。若要購買一股QQQ，只需支付當下的市價（例如每股約350美元，實際價格會隨市場波動），加上券商手續費。若想買「一張」等於1000股，則需350,000美元左右。實際金額請依當日匯率與市價計算。

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2026 最新 VTI vs QQQ 比較：買晒全美國定買科技股？管理費、回報率與配置全攻略

在VTI vs QQQ本文章我們討論什麼?

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 與 Invesco QQQ Trust (QQQ) 代表了兩種截然不同的投資取向。VTI 旨在捕捉整個美國股市的表現，涵蓋了從大型股到小型股的數千家公司，提供了極致的分散性。相對地，QQQ 專注於追蹤納斯達克 100 指數，該指數由在納斯達克交易所上市的 100 家最大的非金融公司組成，其成分股高度集中於科技及成長型股票。對於尋求廣泛市場代表性的投資者與偏好科技股高增長潛力的投資者而言，理解這兩檔重量級 ETF 的核心差異至關重要。本文將深入探討 VTI 與 QQQ 在持股結構、歷史回報、風險特徵及費用方面的對比，以協助投資者判斷何者更符合其投資哲學與財務目標。

  • VTI vs QQQ 管理費比較
  • VTI vs QQQ 回報率比較
  • VTI vs QQQ 派息比較
  • VTI vs QQQ 成分股比較

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)

  • 簡稱: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
  • 管理費: 0.03%
  • 規模: 約 4680 億美元
  • 10年平均年回報率: 約 12.01%
  • 成立日期 2001 年 5 月 24 日
了解更多VTI

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

  • 簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
  • 管理費: 0.20%
  • 規模: 約 2700 億美元
  • 10年平均年回報率: 約 17.0%
  • 成立日: 1999/03/10
了解更多QQQ

管理費比較

VTI（Vanguard Total Stock Market ETF）管理費低至0.03%，覆蓋美國整體股市，包括大、中、小型股，分散性高，適合長期投資。相比之下，QQQ管理費較高為0.20%，專注納斯達克100科技股，波動較大但增長潛力強。

VTI管理費QQQ
0.03%管理費0.20%

買賣手續費比較

買賣VTI手續費(每股)證券商買賣QQQ手續費(每股)
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回報率比較

QQQ嘅10年平均回報率有成16.99%，明顯跑贏VTI嘅11.74%！不過，QQQ嘅波動性亦較高，投資前要睇清楚，揀啱自己風險嘅產品！

VTI平均年回報率 (2025年3月31日)QQQ
7.06%1年 (平均年回報率)6.21%
8.12%3年 (平均年回報率)9.81%
18.09%5年 (平均年回報率)20.51%
11.74%10年 (平均年回報率)16.99%

年回報比較

VTI年回報QQQ
23.81%202425.58%
26.05%202354.85%
-19.51%2022-32.58%
25.67%202127.42%
21.03%202048.62%
30.67%201938.96%
-5.21%2018-0.12%
21.21%201732.66%
12.83%20167.10%
0.36%20159.45%
12.54%201419.18%
33.45%201336.63%
16.45%201218.12%
0.97%20113.38%

派息比較

兩隻ETF都按季派息，但VTI嘅派息金額同股息率普遍高於QQQ！如果你想賺取股息，VTI會係較佳選擇，但兩者主要都係靠資產增值嚟賺錢㗎！

VTI 付款日期VTI 派息QQQ 派息QQQ 付款日期
2025年03月31日$0.9854$0.715712025年04月30日
2024年12月26日$0.9412$0.834662024年12月31日
2024年10月01日$0.8707$0.676862024年10月31日
2024年07月02日$0.9519$0.76152024年07月31日
2024年03月27日$0.9105$0.573452024年04月30日
2023年12月27日$1.0017$0.215842024年01月15日
2023年09月26日$0.7984$0.808262023年12月29日
2023年06月28日$0.8265$0.535552023年10月31日
2023年03月28日$0.7862$0.503952023年07月31日
2022年12月28日$0.9305$0.472232023年04月28日
2022年09月28日$0.7955$0.655412022年12月23日
2022年06月28日$0.7491$0.518562022年10月31日
2022年03月28日$0.7082$0.52742022年07月29日
2021年12月30日$0.8592$0.433692022年04月29日
2021年09月29日$0.7242$0.491412021年12月31日
2021年06月29日$0.6753$0.413912021年10月29日
2021年03月30日$0.6716$0.396792021年07月30日
2020年12月30日$0.7818$0.394682021年04月30日
2020年09月30日$0.6741$0.561332020年12月31日
2020年06月30日$0.6999$0.388242020年10月30日
2020年03月31日$0.6136$0.424262020年07月31日
2019年12月30日$0.8855$0.362692020年04月30日
2019年09月19日$0.700$0.457652019年12月31日
2019年06月20日$0.5472$0.384152019年10月31日
2019年03月28日$0.772$0.415582019年07月31日
2018年12月28日$0.7209$0.324212019年04月30日
2018年10月03日$0.7142$0.420612018年12月31日
2018年06月27日$0.6034$0.329752018年10月31日
2018年03月27日$0.5661$0.378372018年07月31日
2017年12月27日$0.673$0.276552018年04月30日
2017年09月27日$0.553$0.329412017年12月29日
2017年06月27日$0.575$0.319382017年10月31日
2017年03月30日$0.542$0.378422017年07月31日
2016年12月27日$0.727$0.274152017年04月28日
2016年09月19日$0.539$0.35492016年12月30日
2016年06月20日$0.469$0.2942016年10月31日
2016年03月21日$0.480$0.2872016年07月29日
2015年12月28日$0.583$0.3182016年04月29日
2015年10月01日$0.508$0.3422015年12月31日
2015年07月02日$0.468$0.2602015年10月30日
$0.25422015年07月31日

成分股比較

VTI涵蓋成個美國股市，有超過3500隻股票；而QQQ就只集中喺納斯達克100指數嘅100隻大型非金融股。兩者嘅科技巨頭持股都好高，但QQQ更集中喺科技股！

佔VTI 資產百分比佔VTI 10大成分股QQQ 10大成分股佔QQQ 資產百分比
6.19%
Apple Inc.Apple Inc.9.40%
5.17%
Microsoft CorporationMicrosoft Corporation7.86%
4.66%
NVIDIA CorporationNVIDIA Corporation7.45%
3.36%
Amazon.com, Inc.Amazon.com, Inc.5.68%
2.34%
Meta Platforms, Inc.Broadcom Inc.3.66%
1.75%
BERKSHIRE HATHAWAY INC.Meta Platforms, Inc.3.55%
1.67%
Alphabet Inc.Costco Wholesale Corporation2.91%
1.45%Broadcom Inc.Netflix, Inc.2.76%
1.35%Alphabet Inc.Tesla, Inc.2.65%
1.31%Tesla, Inc.Alphabet Inc.2.54%

結論

總結而言，VTI 與 QQQ 代表了美國股市投資光譜的兩端。VTI 以其極低的費用和覆蓋整個美國市場的無與倫比的分散性，成為追求市場整體回報、希望最大限度降低個股和行業風險的投資者的核心選擇。它適合尋求「持有市場」策略的長期投資者。相對地，QQQ 則提供對大型科技股和成長型公司的高度集中曝險。雖然這在過去帶來了更強勁的回報，但也意味著更高的波動性和對特定行業（主要是科技）的依賴。QQQ 適合對科技領域前景非常看好、願意接受更高風險以追求潛在更高回報的投資者。最終選擇取決於個人的風險承受能力、投資目標以及對市場廣度與行業集中度之間平衡的取捨。

常見問題

VTI 是什麼?

VTI，全名為 Vanguard Total Stock Market ETF，是一檔由 Vanguard 發行的交易所交易基金。它的目標是追蹤 CRSP US Total Market Index 的表現，該指數涵蓋了幾乎所有在美國市場上交易的公開上市公司股票，包括大型股、中型股和小型股。因此，VTI 提供了非常廣泛的市場分散性，適合尋求以低成本一次性投資整體美國股市的投資者。

VTI 成分股是什麼?

VTI 的成分股極其廣泛，包含了幾乎所有在美國主要交易所上市的股票，總數超過 3500 支。這涵蓋了從蘋果（AAPL）、微軟（MSFT）等巨型公司到中型、小型乃至微型企業的股票，旨在全面代表整個美國股市的結構與表現，提供了極高的分散性。

VTI 定期定額在香港怎麼買?

要在香港定期定額購買 VTI ETF，您需要透過支援美股交易的證券經紀商操作。首先，開設一個能買賣美股的證券戶口，例如 Interactive Brokers (IBKR)、富途證券 (Futu)、老虎證券 (Tiger Brokers) 等。接著，查詢該券商是否提供針對美股的定期定額投資計劃。若有此功能，即可設定每月固定投入金額買入 VTI；若無，則需要您自行定期手動買入。

QQQ 是什麼？

QQQ 指的是 Invesco QQQ Trust (Series 1)，它是一种在美国纳斯达克证券交易所上市的交易所交易基金 (ETF)。

QQQ 管理費多少？

QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 的管理费率 (Expense Ratio) 目前是 0.20%。

QQQ 成分股是什麼?

這是 QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 十大成分股及其大致權重： 蘋果公司 (Apple Inc.) (AAPL): 約 8.89% 微軟公司 (Microsoft Corp.) (MSFT): 約 8.08% 輝達 (NVIDIA Corp.) (NVDA): 約 7.15% 亞馬遜公司 (Amazon.com Inc.) (AMZN): 約 5.44% 博通公司 (Broadcom Inc.) (AVGO): 約 3.90% Meta Platforms Inc. (META): 約 3.25% 網飛 (Netflix Inc.) (NFLX): 約 3.25% 好市多 (Costco Wholesale Corp.) (COST): 約 3.17% Alphabet Inc. Class A (GOOGL): 約 2.62% 特斯拉 (Tesla Inc.) (TSLA): 約 2.56%

分類
ETF比較

2026 最新 QQQ vs VOO 比較：科技狂熱定穩健收息？管理費、回報率邊個好？

在QQQ vs VOO本文章我們討論什麼?

對於香港投資者而言，投資美股市場已是分散風險、尋求更高回報的常見策略。在眾多美股 ETF 中，Invesco QQQ Trust (QQQ) 和 Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 無疑是最受關注的兩大巨頭。前者緊貼科技股雲集的納斯達克 100 指數，後者則代表著更廣泛的美國大盤標準普爾 500 指數。雖然兩者都是追蹤指數的被動型基金，但其投資組合、風險回報特性卻大相徑庭。究竟哪一隻更適合您的投資組合？本文將深入剖析 QQQ 與 VOO 的核心差異，助您在投資美股的道路上，做出更明智的抉擇。

  • QQQ vs VOO 管理費比較
  • QQQ vs VOO 回報率比較
  • QQQ vs VOO 派息比較
  • QQQ vs VOO 成分股比較

Invesco QQQ Trust Series I ETF (QQQ)

  • 簡稱: Invesco QQQ Trust Series I ETF (QQQ)
  • 管理費: 0.20%
  • 規模: 約 2,400 億美元
  • 10年平均年回報率:17%至18%
  • 成立日期 1999 年 3 月 10 日
了解更多QQQ

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

  • 簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
  • 管理費: 0.03%
  • 規模: 2847億美元
  • 10年平均年回報率: 12.36%
  • 成立日: 2010年9月7日
了解更多VOO

管理費比較

VOO嘅管理費只係0.03%，而QQQ嘅管理費就係0.20%！VOO明顯平過QQQ，不過QQQ主要投資科技股，回報率通常較高，你要衡量成本同潛在回報去揀！

QQQ管理費VOO
0.03%管理費0.03%

買賣手續費比較

買賣QQQ手續費(每股)證券商買賣VOO手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
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開戶優惠

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買ETF就系咁簡單

買賣QQQ開戶優惠證券商買賣VOO開戶優惠
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回報率比較

兩隻ETF嘅回報率各有千秋！雖然QQQ喺三年、五年同十年回報率都跑贏VOO，但VOO嘅一年回報率就高過QQQ，投資者要根據自己嘅長短線策略去揀！

QQQ平均年回報率 (2025年3月31日)VOO
4.92%1年 (平均年回報率)23.90%
10.23%3年 (平均年回報率)8.37%
16.53%5年 (平均年回報率)15.24%
16.13%10年 (平均年回報率)12.71%

年回報比較

QQQ年回報VOO
25.58%202424.98%
54.85%202326.32%
-32.58%2022-18.19%
27.42%202128.78%
48.62%202018.29%
38.96%201931.35%
-0.12%2018-4.50%
32.66%201721.77%
7.10%201612.17%
9.45%20151.31%
19.18%201413.55%
36.63%201332.39%
18.12%201216.00%
3.38%20111.89%

派息比較

QQQ與VOO均以季配息方式發放。QQQ配息較低，每季大約0.47美元，殖利率約0.45%至0.9%，反映其以成長為主的特性，適合追求資本增值的投資者。VOO則每年4次派息，配息相對穩定且較高，最近每股派息約1.8美元，殖利率約1.2%左右，更適合尋求穩健現金流的投資者。香港投資者應按自身需要選擇，QQQ聚焦科技成長，VOO分散風險兼有穩定收益。

QQQ 付款日期QQQ 派息VOO 派息VOO 付款日期
2025年4月30日$0.71571$1.81212025年3月31日
2024年12月31日$0.83466$1.73852024年12月26日
2024年10月31日$0.6768$1.63862024年10月1日
2024年7月31日$0.7615 $1.78352024年7月2日
2024年4月30日$0.57345$1.54292024年3月31日
2024年1月15日$0.21584$1.80112023年12月26日
2023年12月29日$0.80826$1.49252023年10月1日
2023年10月31日$0.53555$1.57622023年7月2日
2023年7月31日$0.50395$1.48742023年3月31日
2023年4月28日$0.47223$1.67172022年12月26日
2022年12月23日$0.65541$1.46922022年10月1日
2022年10月31日$0.51856$1.43212022年7月2日
2022年7月29日$0.5274$1.37372022年3月31日
2021年4月29日$0.43369 $1.53292021年12月26日
2021年12月31日$0.49141$1.30842021年10月1日
2021年10月29日$0.41391$1.33292021年7月2日
2021年7月30日$0.39679$1.26252021年3月31日
2021年4月30日$0.39468$1.38292020年12月26日
2020年12月31日$0.56133$1.30852020年10月1日
2020年10月30日$0.38824$1.43332020年7月2日
2020年7月31日$0.42426$1.1782020年3月31日
2020年4月30日$0.36269$1.1782019年12月26日
2019年12月31日$0.45765$1.30142019年10月1日
2019年10月31日$0.38415$1.38592019年7月2日
2019年7月31日$0.41558$1.45512019年3月31日
2019年4月30日$0.32421$1.2892018年12月26日
2018年12月31日$0.42061$1.20672018年10月1日
2018年10月31日$0.32975$1.15732018年7月2日
2018年7月31日$0.37837$1.08372018年3月31日
2018年4月30日$0.27655$1.18392017年12月26日
2017年12月29日$0.32941$1.1762017年10月1日
2017年10月31日$0.31938$1.0102017年7月2日
2017年7月31日$0.37842$0.9982017年3月31日
2016年4月28日$0.27415$1.2962016年12月26日
2016年12月30日$0.3549$0.8832016年10月1日
2016年10月31日$0.294$0.9532016年7月2日

成分股比較

QQQ與VOO成分股各有側重：QQQ主要追蹤納斯達克100指數，集中投資於科技巨頭，包括蘋果(9.4%)、微軟(7.9%)、輝達(7.5%)及亞馬遜(5.7%)，科技股比例高達八至九成，風險較集中；VOO則追蹤標普500指數，持股涵蓋美國最具代表性的500家公司，成分股分散，前十大持股如蘋果(7.0%)、微軟(5.9%)、亞馬遜(3.8%)及Meta等，產業分布更廣，適合注重分散風險的投資者。兩者成分股在科技股比例及產業分散度上有明顯差異，投資可根據風險及策略靈活選擇。

佔QQQ 資產百分比QQQ 10大成分股VOO 10大成分股佔VOO 資產百分比
9.40%Apple Inc.Apple Inc.7.03%
7.86%Microsoft CorporationMicrosoft Corporation5.88%
7.45%NVIDIA CorporationNVIDIA Corporation5.59%
5.68%Amazon.com, Inc.Amazon.com, Inc.3.78%
3.66%Broadcom Inc.Meta Platforms, Inc.2.66%
3.55%Meta Platforms, Inc.Berkshire Hathaway Inc.2.06%
2.91%Costco Wholesale CorporationAlphabet Inc.1.90%
2.76%Netflix, Inc.Broadcom Inc.1.65%
2.65%Tesla, Inc.Alphabet Inc.1.56%
2.54%Alphabet Inc.Tesla, Inc.1.53%

結論

❗綜合比較 QQQ 與 VOO，兩者皆為美國市場極受歡迎的ETF，但投資策略與風險特性明顯不同。❗QQQ 主要追蹤納斯達克100指數，成分股以科技巨頭為主，過去十年年化報酬率高達16.99%，但波動性較大，適合追求高成長與願意承擔較高風險的投資者。VOO 則追蹤標普500指數，涵蓋美國各產業龍頭，分散度高，管理費僅0.03%，長期年化報酬率約12.69%，風險較低，適合穩健型投資人。❗選擇時應根據自身風險承受度、投資目標及對產業趨勢的看法做出判斷，兩者亦可搭配配置以達到成長與穩健兼顧的效果。

常見問題

QQQ是什麼?

QQQ (Invesco QQQ Trust) 是一檔追蹤納斯達克 100 指數的美國指數股票型基金 (ETF)。該指數主要由在納斯達克上市的 100 家最大型非金融公司組成，科技股佔據顯著比重。投資 QQQ 等同於投資這些領先的科技與成長型公司。由於其高成長潛力，QQQ 廣受投資者歡迎，但也伴隨著相對較高的市場波動風險。

QQQ成分股是什麼?

QQQ 主要投資於在納斯達克交易所上市的 100 家最大型非金融公司股票，也就是追蹤納斯達克 100 指數。其成分股高度集中於資訊科技產業，例如蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、亞馬遜 (Amazon)、輝達 (NVIDIA) 等都是其主要持股。此外，也涵蓋通訊服務、非必需消費品等領域的龍頭企業。

QQQ定期定額在香港怎麼買

香港投資者想定期定額買美股ETF QQQ，需先開立支援美股交易的證券戶口（例如富途證券、華盛証券、盈透證券等）。之後，在券商的交易平台APP或網站上尋找「月供股票」或類似的「定期定額投資計劃」功能，設定每月固定扣款日期與金額買入QQQ即可。請留意相關的手續費及匯率。

VOO是什麼?

VOO（Vanguard S&P 500 ETF）是由Vanguard發行的指數型基金，追蹤美國標準普爾500指數，涵蓋美國市值最大的500家公司。VOO以低費用率著稱，投資組合分散，代表美國整體股市表現，適合追求穩定成長及長期投資的投資者。

VOO成分股是什麼?

VOO 追蹤標準普爾 500 指數，其成分股為美國市值最大、最具代表性的 500 家上市公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費、工業等多元產業。主要持股包括蘋果、微軟、亞馬遜、NVIDIA、Alphabet 等知名企業，分散風險，反映美國整體股市表現。

VOO定期定額在香港怎麼買

在香港，投資者可透過本地或網上券商（如富途、耀才、輝立、IBKR等）開設美股帳戶，然後設定VOO的定期定額買入指令。只需選擇每月自動扣款金額及頻率，系統便會自動於指定日期購買VOO，方便長期累積資產。

分類
ETF

QQQ ETF 分析：最強科技股 ETF？成分股比重、派息及回報表現

  • 追蹤美國納斯達克100指數❗
  • 管理費目前是 0.2%❗
  • 淨資產高達2970億美元💰
  • 10年平均年回報率 16.99%❗

QQQ ETF介紹

對於希望參與美國股市成長的投資者而言，Invesco QQQ Trust, Series 1 ETF (QQQ) 是極具吸引力的選擇。這是追蹤美國納斯達克100指數的熱門ETF，以相宜的管理費用、方便的月供投資方式、穩定的股息收益以及長期的年化報酬率表現，吸引不少投資者。

1999 年 3 月 10 日 PowerShares 發行QQQ，2006年景順收購PowerShares，QQQ改名為PowerShares QQQ Trust，目前有超過200項策略，涵蓋股票、固定收益、另類投資、商品及貨幣等資產類別。

❗本文將深入探討2025年 QQQ ETF 的各個重要面向，包括其具競爭力的管理費用、如何在香港進行月供買賣、歷史與預期股息資訊，以及過往的年化報酬率表現，協助您全面了解這項投資工具的優勢與特性。❗

QQQ ETF是什麼

QQQ即是 Invesco QQQ Trust, Series 1 ETF，❗是一種在交易所交易的基金，其目的是追蹤美國納斯達克100指數的表現，為投資者提供一個簡單、成本低且流動性高的投資途徑，❗透過單一基金即可分散投資於各大美國大型科技公司。

1999年成立的QQQ，現時資產規模高達2970億美元，是全球第五大ETF，行業持股上以科技股為主，佔50.78%，包括蘋果、微軟和英偉達等大企業，尚有15.91%的通訊服務、13.29%的消費週期性股票，以及防守性消費、醫療保健和工業等。

從電動車、智能家居到ChatGPT，科技已是不可或缺的工具，QQQ主打科技概念，過去五年表現甚佳，回報率達20.51%，是科技股愛好者的投資之選。

QQQ ETF管理費

QQQ (Invesco QQQ Trust, Series 1 ETF) 的管理費目前是 0.2%。

QQQ ETF月供

月供或定期定額投資QQQ 是常見且被廣泛推薦的投資策略，特別適合長期投資者和小額投資者。以下是香港證券商提供 QQQ的月供服務：

證券商月供
老虎證券✓
富途牛牛✓
盈透證券✓
uSMART 盈立證券✓

QQQ ETF手續費

QQQ月供買賣的手續費，會根據您使用的券商而有出入。以下是香港證券商買賣QQQ手續費：

證券商買賣QQQ手續費(每股)
老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

QQQ ETF怎麼買

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3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

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6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買

❗您仍然可以透過在香港的券商開戶來投資 QQQ❗，並可能享有相關的開戶優惠。

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富途證券QQQ ETF交易收費表

月供 可以月供
QQQ ETF 交易費用 每股$0.0049美元 + 每股US$0.005平台使用費
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月供 沒有月供服務
QQQ ETF 交易費用 每股US$0.0045佣金 + 每股US$0.0045 平台使用費
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QQQ ETF股息

❗QQQ 會定期派息，分別在 4月、7月、10月和 12月左右付款。💰

付款日期QQQ派息
2025年4月30日$0.71571
2024年12月31日$0.83466
2024年10月31日$0.67686
2024年7月31日$0.76150
2024年4月30日$0.57345
2024年1月15日$0.21584
2023年12月29日$0.80826
2023年10月31日$0.53555
2023年7月31日$0.50395
2023年4月28日$0.47223
2022年12月23日$0.65541
2022年10月31日$0.51856
2022年7月29日$0.52740
2022年4月29日$0.43369
2021年12月31日$0.49141
2021年10月29日$0.41391
2021年7月30日$0.39679
2021年4月30日$0.39468
2020年12月31日$0.56133
2020年10月30日$0.38824
2020年7月31日$0.42426
2020年4月30日$0.36269
2019年12月31日$0.45765
2019年10月31日$0.38415
2019年7月31日$0.41558
2019年4月30日$0.32421
2018年12月31日$0.42061
2018年10月31日$0.32975
2018年7月31日$0.37837
2018年4月30日$0.27655
2017年12月29日$0.32941
2017年10月31日$0.31938
2017年7月31日$0.37842
2017年4月28日$0.27415
2016年12月30日$0.35490
2016年10月31日$0.29400
2016年7月29日$0.28700
2016年4月29日$0.31800
2015年12月31日$0.34200
2015年10月30日$0.26000
2015年7月31日$0.25420

QQQ有穩定的季度股息，股息率普通，但對長線投資者和想分美國股市一杯羹的投資者來說是個方便的選擇。

QQQ ETF回報率

QQQ在不同時段的回報率如下：

平均年平均年回報率 (2025年3月31日)
1年 (平均年回報率)6.21%
3年 (平均年回報率)9.81%
5年 (平均年回報率)20.51%
10年 (平均年回報率)16.99%

QQQ ETF年回報

最新數據顯示QQQ年回報率如下：

年份年化報酬率
202425.58%
202354.85%
2022-32.58%
202127.42%
202048.62%
201938.96%
2018-0.12%
201732.66%
20167.10%
20159.45%
201419.18%
201336.63%
201218.12%
20113.38%

QQQ ETF成分股

QQQ追蹤的是美國納斯達克100指數，其成分股有約100間美國最大的上市公司，公司的權重根據其市值大小決定。

QQQ 10大成分股佔QQQ資產百分比
Apple Inc.9.40%
Microsoft Corporation7.86%
NVIDIA Corporation7.45%
Amazon.com, Inc.5.68%
Broadcom Inc.3.66%
Meta Platforms, Inc.3.55%
Costco Wholesale Corporation2.91%
Netflix, Inc.2.76%
Tesla, Inc.2.65%
Alphabet Inc.2.54%

總結

QQQ 適合「追求科技股高回報」、「睇好 AI 長線發展」嘅投資者。如果你追求流動性，買 QQQ；如果你想長線慳手續費，買 QQQM。

常見問題

QQQ 是什麼?

QQQ即是 Invesco QQQ Trust, Series 1 ETF，是一種在交易所交易的基金，其目的是追蹤美國納斯達克100指數的表現，行業持股上以科技股為主。

QQQ 成分股是什麼?

QQQ (Invesco QQQ Trust, Series 1 ETF) 持股中科技股佔五成，包括蘋果、微軟、英偉達、亞馬遜及Meta等。

QQQ 定期定額在香港怎麼買？

在香港定期定額購買 QQQ 可透過您在香港券商開設的帳戶投資。然而QQQ 本身並未在香港交易所直接上市交易。香港投資者通常需要透過美股交易平台來購買 QQQ 。

QQQ 管理費多少？

QQQ (Invesco QQQ Trust, Series 1 ETF) 的管理費目前是 0.2%。