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2026 最新 VIG ETF 介紹：美股「增長型收息王」！管理費、股息、年化報酬率全攻略

  • ETF名字： Vanguard Dividend Appreciation ETF
  • 追蹤指數： S&P U.S. Dividend Growers Index
  • 選股標準： 主要投資於連續至少 10 年增加年度股息的美國公司股票。
  • 管理費： 0.06%

VIG ETF介紹

Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG)是以股息成長為主題的交易所買賣基金（ETF）。這款追蹤富時高股息率指數（FTSE High Dividend Yield Index）的表現，以其低管理費用、便利的月供方式、穩定股息收益以及可見的年化報酬率表現，讓廣大投資者輕易投資美國股市。

1975年成立的美國Vanguard公司(先鋒集團)， 是全球領先的基金管理公司，淨資產高達10兆美元，旗下所有基金擁有先鋒集團的股權，即是先鋒的所有權屬於把錢委託給先鋒管理的人，這個股東結構降低資產管理成本，利潤能以降低費用的方式還給股東。2006年先鋒發行VIG ETF。

本文將深入探討2025年 VIG ETF 的各個重要面向，包括其具競爭力的管理費用、歷史與預期股息資訊，以及過往的年化報酬率表現，協助您全面了解這項投資工具的優勢與特性。

VIG ETF是什麼

VIG即是Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares，是一種在交易所交易的基金，追蹤富時高股息率指數的表現，包含富時環球指數（FTSE All-World Index）所有派息股，重視美國上市公司，企業多元化，而房地產投資信託基金（REIT）則除外，亦除去預期未來12個月不會定期派息的股票，盡量防止納入風險較高的公司。

富時高股息率指數是嚴謹的選股指標，VIG是優質的高股息股票組合，現時持有約339間公司的股票， 科技和金融服務佔兩成，醫療保險、防守性消費和工業各佔大約一成，其餘還有消費周期性股票、能源、公用事業等，十大持股企業包括聯合健康保險、微軟、摩根大通、Visa、Mastercard、Costco等，佔總持股約三成。

VIG ETF管理費

VIG（Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares）的管理費是 0.06%。

VIG ETF手續費

VIG月供買賣的手續費，不同券商收費有異。以下是香港證券商買賣VVIG的手續費：

證券商買賣VIG手續費(每股)
老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

VIG ETF怎麼買

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買

您可以透過在香港的證券商開戶投資VIG，並享有相關開戶優惠。

證券商買賣VIG ETF開戶優惠
老虎證券【了解最新獨家開戶優惠】
富途牛牛【了解最新獨家開戶優惠】
盈透證券【了解最新獨家開戶優惠】
華盛證券【了解最新獨家開戶優惠】
長橋證券【了解最新獨家開戶優惠】
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uSMART 盈立證券【了解最新獨家開戶優惠】
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富途證券

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富途證券VIG ETF交易收費表

月供 可以月供
VIG ETF交易費用 每股$0.0049美元 + 每股US$0.005平台使用費
開戶優惠 點擊了解更多查詢最新優惠

Webull 微牛證券

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微牛證券VIG ETF交易收費表

月供 沒有月供服務
VIG ETF交易費用 每股US$0.0045佣金 + 每股US$0.0045 平台使用費
開戶優惠 點擊了解更多查詢最新優惠

老虎證券

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老虎證券VIG ETF交易收費表

月供 可以月供
VIG ETF交易費用 每股US$0.0039佣金 + 每股US$0.004平台使用費
開戶優惠 點擊了解更多查詢最新優惠

漲樂全球通

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漲樂全球通VIG ETF交易收費表

月供 沒有月供服務
VIG ETF交易費用 每股US$0.0039佣金 + 每股US$0.0039平台使用費
開戶優惠 點擊了解更多查詢最新優惠

華盛證券

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華盛證券VIG ETF交易收費表

月供 沒有月供服務
VIG ETF交易費用 每股US$0.0049佣金 + 每股US$0.005平台使用費
開戶優惠 點擊了解更多查詢最新優惠

盈透證券

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盈透證券VIG ETF交易收費表

月供 可以月供
VIG ETF交易費用 每股US$0.0049佣金 + US$0平台使用費
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uSMART 盈立證券

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盈立證券VIG ETF交易收費表

月供 可以月供
VIG ETF交易費用 零佣金 + 每股US$0.009平台使用費（
開戶優惠 點擊了解更多查詢最新優惠

長橋證券

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長橋證券VIG ETF交易收費表

月供 沒有月供服務
VIG ETF交易費用 零佣金 + 每股US$0.005平台使用費（
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VIG ETF股息

VIG 穩定每季發放股息，分別在 3月、6月、9月和 12月左右。

付款日期VIG派息
2025年3月31日$0.9377
2024年12月26日$0.8756
2024年10月1日$0.8351
2024年7月2日$0.8992
2024年3月27日$0.7692
2023年12月27日$0.9156
2023年10月3日$0.7705
2023年7月5日$0.7731
2023年3月29日$0.7489
2022年12月23日$0.8687
2022 年9月22日$0.715
2022 年6月24日$0.6949
2022 年3月24日$0.6939
2021年12月23日$0.7725
2021年9月23日$0.6995
2021年6月24日$0.675
2021年3月25日$0.5131

VIG ETF回報率

VIG不同時間1-10年段回報率如下：

平均年平均年回報率 (2025年3月31日)
1年 (平均年回報率)8.11%
3年 (平均年回報率)8.25%
5年 (平均年回報率)15.58%
10年 (平均年回報率)11.33%

VIG ETF年回報

最新的10多年數據顯示VIG的年回報率如下：

年份年化報酬率
202416.99%
202314.50%
2022-9.81%
202123.76%
202015.40%
201929.62%
2018-2.08%
201722.22%
201611.97%
2015-1.95%
201410.08%
201328.87%
201211.65%
20116.16%

VIG ETF成分股

VIG追蹤的富時高股息率指數的表現，投資339間公司，十大持股公司佔大約三成，這些公司的權重是根據其市值大小決定的。

VIG 10大成分股佔VIG資產百分比
Apple Inc.3.89%
Microsoft Corporation3.87%
Broadcom Inc.3.61%
JPMorgan Chase & Co.3.58%
Eli Lilly and Company3.38%
Visa Inc.2.99%
Exxon Mobil Corporation2.71%
UnitedHealth Group Incorporated2.50%
Mastercard Incorporated2.33%
Costco Wholesale Corporation2.17%

常見問題

VIG是什麼?

VIG 是一種交易所交易基金 (ETF)，追蹤的是富時高股息率指數的表現，投資339間美國公司，十大持股公司佔大約三成。

VIG成分股是什麼?

VIG 追蹤富時高股息率指數的表現，是優質的高股息股票組合，現時持有約339間公司的股票，十大持股企業包括聯合健康保險、微軟、摩根大通、Visa、Costco、Mastercard等，佔總持股約三成。

VIG管理費多少？

VIG 的管理費目前是 0.06%。

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2026 最新 SGOV vs SHV 比較：美金閒錢存放神器！管理費、回報率與慳稅全攻略

在SGOV vs SHV本文章我們討論什麼?

❗對於考慮投資於短期美國國債的香港投資者，iShares發行的兩隻美股ETF：iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF (SGOV) 與 iShares Short Treasury Bond ETF (SHV)❗，都是熱門選項。兩者都提供低風險的美國政府債務曝險，但在所持債券的到期期限上存在關鍵差異。SGOV專注於極短期的0-3個月國庫券，而SHV則涵蓋0-1年期的短期國債。這種期限的不同影響其利率敏感度及潛在回報。本文將比較SGOV與SHV的特性，助您釐清兩者區別，選擇符合您短期投資需求的ETF。

  • SGOV vs SHV 管理費比較 (最新至2025)
  • SGOV vs SHV 回報率比較 (最新至2025)
  • SGOV vs SHV 派息比較 (最新至2025)
  • SGOV vs SHV 成分股比較 (最新至2025)

iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF (SGOV)

  • 簡稱: iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF (SGOV)
  • 管理費: 0.05%
  • 規模: 約 382.6 億美元
  • 10年平均年回報率: 不適用（成立未滿 10 年）
  • 成立日期: 2020 年 5 月 26 日

iShares Short Treasury Bond ETF (SHV)

  • 簡稱: iShares Short Treasury Bond ETF (SHV)
  • 管理費: 0.15%
  • 規模: 約 192.3 億美元
  • 10年平均年回報率: 約 1.7%
  • 成立日: 2007 年 1 月 5 日

管理費比較

SGOV（iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF）管理費僅0.05%，明顯低於 SHV（iShares Short Treasury Bond ETF）的0.15%，對追求低成本的香港投資者來講，SGOV 更具吸引力。

SGOV管理費SHV
0.05%管理費0.15%

買賣手續費比較

買賣SGOV手續費(每股)證券商買賣SHV手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

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買賣SGOV開戶優惠證券商買賣SHV開戶優惠
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回報率比較

SGOV同SHV近年回報率相當，2024年SGOV達5.27%，SHV有5.12%。即使3年平均年回報率都貼近，分別係4.44%同4.22%。兩者都屬穩健短期美債ETF，幫香港投資者穩定增值，又有靈活現金管理功能

SGOV平均年回報率 (2025年3月31日)SHV
4.90%1年 (平均年回報率)4.90%
4.44%3年 (平均年回報率)4.22%
5年 (平均年回報率)2.45%
10年 (平均年回報率)1.82%

年回報比較

SGOV同SHV過去兩年年回報都跑贏同類短債ETF，2024年SGOV有5.27%，SHV都達5.12%。2023年起兩者表現穩定，短期資金增值率吸引，非常啱香港人做現金管理或者等機會投資之用。

SGOV年回報SHV
5.27%20245.12%
5.12%20235.04%
1.58%20220.94%
0.04%2021-0.10%
20200.81%
20192.36%
20181.72%
20170.67%
20160.41%
20150.00%
20140.00%
20130.00%
20120.03%
20110.07%

派息比較

SGOV同SHV每月派息都穩定，2025年初SHV每股派息平均高過SGOV，例如5月SHV有$0.37202，SGOV係$0.33498。整體嚟睇，SHV派息略高，適合香港人想穩定收息；而SGOV則勝在極低波動同彈性

SGOV 付款日期SGOV 派息SHV 派息SHV 付款日期
2025年05月06日$0.33498$0.372022025年05月06日
2025年04月04日$0.34602$0.38362025年04月04日
2025年03月06日$0.31329$0.357852025年03月06日
2025年02月06日$0.3634$0.403312025年02月07日
2024年12月23日$0.37195$0.42682024年12月23日
2024年12月05日$0.37767$0.4162024年12月05日
2024年11月06日$0.41516$0.466852024年11月06日
2024年10月04日$0.42964$0.454422024年10月04日
2024年09月06日$0.44355$0.475462024年09月06日
2024年08月06日$0.45325$0.48792024年08月06日
2024年07月05日$0.4388$0.466222024年07月05日
2024年06月07日$0.43972$0.47232024年06月07日
2024年05月07日$0.42759$0.463672024年05月07日
2024年04月05日$0.44991$0.481932024年04月05日
2024年03月07日$0.40975$0.447692024年03月07日
2024年02月07日$0.45809$0.473352024年02月07日
2023年12月20日$0.45453$0.503892023年12月20日
2023年12月07日$0.44324$0.485282023年12月07日
2023年11月07日$0.42701$0.468372023年11月07日
2023年10月06日$0.41176$0.46492023年10月06日
2023年09月08日$0.43058$0.460642023年09月08日
2023年08月07日$0.44155$0.46742023年08月07日
2023年07月10日$0.41665$0.431522023年07月10日
2023年06月07日$0.43202$0.481762023年06月07日
2023年05月05日$0.39206$0.397522023年05月05日
2023年04月07日$0.3616$0.390892023年04月07日
2023年03月07日$0.278$0.290432023年03月07日
2023年02月07日$0.39357$0.36952023年02月07日
2022年12月21日$0.32666$0.313062022年12月21日
2022年12月07日$0.28349$0.290492022年12月07日
2022年11月07日$0.24061$0.241972022年11月07日
2022年10月07日$0.15658$0.200992022年10月07日
2022年09月08日$0.16801$0.161222022年09月08日
2022年08月05日$0.11569$0.131342022年08月05日
2022年07月08日$0.06905$0.077472022年07月08日
2022年06月07日$0.04144$0.05662022年06月07日
2022年05月06日$0.02456$0.033452022年05月06日
2022年04月07日$0.01843$0.017542022年04月07日
2022年03月07日$0.00831$0.16212020年12月07日
2022年02月07日$0.0018$0.007232020年11月06日
2021年12月22日$0.0048$0.01292020年10月07日
2021年12月07日$0.00346$0.014142020年09月08日
2021年11月05日$0.0028$0.015862020年08月07日
2021年10月07日$0.00309$0.071032020年06月05日
2021年09月08日$0.00251$0.091182020年05月07日
2021年08月06日$0.00174$0.133912020年04月07日
2021年07月08日$0.0019$0.150432020年03月06日
2021年06月07日$0.00155$0.161122020年02月07日
2021年05月07日$0.00361$0.169832019年12月26日
2021年04月08日$0.00091$0.16922019年12月06日
2021年02月05日$0.00497$0.186082019年11月07日
2020年12月23日$0.00618$0.193982019年10月07日
2020年12月07日$0.00548$0.198152019年09月09日
2020年11月06日$0.00512$0.210012019年08月07日
2020年10月07日$0.00515$0.208752019年07月08日
2020年09月08日$0.0068$0.221012019年06月07日
2020年08月07日$0.0105$0.217832019年05月07日
2020年07月08日$0.0061$0.219622019年04月05日
$0.215182019年03月07日
$0.208032019年02月07日
$0.200982018年12月24日
$0.189912018年12月07日
$0.186392018年11月07日
$0.181562018年10月05日
$0.173112018年09月10日
$0.165172018年08月07日
$0.151432018年07月09日
$0.138072018年06月07日
$0.123342018年05月07日
$0.112862018年04月06日
$0.104152018年03月07日
$0.100142018年02月07日
$0.091762017年12月28日
$0.09112017年12月07日
$0.09012017年11月07日
$0.084492017年10月06日
$0.073672017年09月08日
$0.06712017年08月07日
$0.061382017年07月10日
$0.056182017年06月07日
$0.051452017年05月05日
$0.047382017年04月07日
$0.043672017年03月07日
$0.040292017年02月07日
$0.0802016年12月29日
$0.0372016年12月07日
$0.0362016年11月07日
$0.033362016年10月07日
$0.032782016年09月08日
$0.0302016年08月05日
$0.0322016年07月08日
$0.0312016年06月07日
$0.0222016年05月06日
$0.020172016年04月07日
$0.0102016年03月07日
$0.0092016年02月05日
$0.0112015年12月31日
$0.0062015年12月07日
$0.0072015年11月06日
$0.0092015年10月07日
$0.0012015年09月08日

成分股比較

佔SGOV 資產百分比佔SGOV 10大成分股佔SHV 10大成分股佔SHV 資產百分比

–		–––

結論

總結SGOV與SHV，同為iShares短期美債ETF，關鍵差異在於到期期限與費用。SGOV極短期(0-3月)，利率敏感度更低，費用也顯著較低；SHV涵蓋0-1年期，波動稍高，費用較高。若追求極致穩定與低成本的短期資金停泊，SGOV通常是更優選。

常見問題

SGOV是什麼?

SGOV是iShares發行的美股ETF，專注投資於0至3個月到期的美國國庫券。因其極短到期期限，利率風險和價格波動極低，常被用於短期現金管理。

SGOV成分股是什麼?

SGOV（iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF）主要投資於美國財政部發行、剩餘到期日為 0 至 3 個月的短期國庫券（T-Bills）。其成分資產均為無信用風險的美國國債，不包含公司債或其他固定收益工具。這些國庫券會定期更新，以確保持續投資於最短期的政府債券，因此波動性極低，流動性極高，非常適合作為現金等價物或短期資金管理工具。

SGOV定期定額在香港怎麼買?

在香港購買iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF（SGOV）定期定額，可透過證券行或線上投資平台（如Interactive Brokers、moomoo或本地銀行如滙豐、渣打）。開設證券賬戶後，選擇SGOV（紐交所代碼），設定每月自動扣款的定期投資計劃。確保平台支援美元交易，注意低手續費及匯率風險。SGOV管理費為0.09%，確認平台提供SGOV及了解稅務要求。投資前評估風險承受力。

SHV怎麼買

SHV是美股ETF，購買需透過提供美股交易服務的證券行或線上券商開戶。在他們的交易平台下單即可買入。部分券商也支援定期定額。

美股SHV是什麼

美股SHV是iShares發行的債券ETF，主要投資於0至1年到期的美國短期國債。它提供低風險的美債曝險，常被視為短期資金停泊或現金管理工具。

SHV 定期定額怎麼買

SHV定期定額購買取決於券商。您需使用提供美股ETF定期定額服務的證券行或線上券商。開戶後，即可在其平台設定投資計畫。

分類
ETF

2026 最新 SGOV vs BIL 比較：美金閒錢存放神器！管理費、回報率與慳稅攻略

在SGOV vs BIL本文章我們討論什麼?

❗對於尋求極短期、低風險美元資產配置的香港投資者而言❗，1️⃣iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF (SGOV) 與 2️⃣SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) 是兩隻常見的美股ETF。兩者都旨在透過投資於極短到期期限的美國國庫券，提供類似現金管理的穩定性與流動性。儘管目標相似，但它們追蹤的指數（0-3個月 vs 1-3個月）及發行商不同，可能影響費用、流動性及微細的利率敏感度差異。本文將比較SGOV與BIL的特性，助您選擇最適合短期資金停泊的工具。

  • SGOV vs BIL 管理費比較 (最新至2025)
  • SGOV vs BIL 回報率比較 (最新至2025)
  • SGOV vs BIL 派息比較 (最新至2025)
  • SGOV vs BIL 成分股比較 (最新至2025)

iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF (SGOV)

  • 簡稱: iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF (SGOV)
  • 管理費: 0.05%
  • 規模: 約 382.6 億美元
  • 10年平均年回報率: 不適用（成立未滿 10 年）
  • 成立日期: 2020 年 5 月 26 日

SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL)

  • 簡稱: SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL)
  • 管理費: 0.1356%
  • 規模: 約 387.5 億美元
  • 10年平均年回報率: 約 1.42%
  • 成立日: 2007 年 5 月 25 日

管理費比較

SGOV同BIL係香港投資者青睞嘅低風險美債ETF，專注短期美國國庫券。SGOV追蹤0-3個月國庫券，管理費僅0.09%，較BIL（1-3個月國庫券，管理費0.14%）更低。SGOV低費用優勢吸引追求成本效益嘅投資者，適合短期資金管理。

SGOV管理費BIL
0.05%管理費0.1356%

買賣手續費比較

買賣SGOV手續費(每股)證券商買賣BIL手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

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買賣SGOV開戶優惠證券商買賣BIL開戶優惠
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回報率比較

SGOV同BIL係香港投資者熱門嘅低風險美債ETF，專注超短期美國國庫券。SGOV追蹤0-3個月國庫券，管理費0.09%，年化回報率約4.7%；BIL追蹤1-3個月國庫券，管理費0.14%，回報率略低。SGOV因費用低、流動性高更受青睞，適合短期現金管理。

SGOV平均年回報率 (2025年3月31日)BIL
4.90%1年 (平均年回報率)4.82%
4.44%3年 (平均年回報率)4.29%
5年 (平均年回報率)2.53%
10年 (平均年回報率)1.75%

年回報比較

SGOV同BIL都係投資短期美國國庫券，回報率非常接近。根據資料，SGOV嘅一年期年回報率約為4.90%，而BIL則係4.82%，兩者表現相若。但由於SGOV嘅管理費（0.05%）比BIL（0.15%）低，長遠嚟講，SGOV嘅淨回報會相對更有優勢。總括而言，兩隻ETF都係低風險之選，適合做現金管理，但SGOV嘅低費用更具吸引力。

SGOV年回報BIL
5.27%20245.19%
5.12%20234.94%
1.58%20221.40%
0.04%2021-0.10%
20200.40%
20192.03%
20181.74%
20170.69%
20160.11%
2015-0.13%
2014-0.07%
2013-0.09%
2012-0.04%
2011-0.04%

派息比較

SGOV與BIL每月派息穩定，數據顯示2025年多數月份SGOV派息略高於BIL，如5月SGOV派息$0.33498，BIL為$0.31156。但整體來看，BIL派息波動相對較細，投資者可根據自身偏好選擇合適收息策略，兩者均適合香港人短期現金管理。

SGOV 付款日期SGOV 派息BIL 派息BIL 付款日期
2025年05月06日$0.33498$0.311562025年05月06日
2025年04月04日$0.34602$0.321382025年04月04日
2025年03月06日$0.31329$0.289332025年03月06日
2025年02月06日$0.3634$0.325822025年02月06日
2024年12月23日$0.37195$0.38282024年12月24日
2024年12月05日$0.37767$0.334572024年12月05日
2024年11月06日$0.41516$0.358532024年11月06日
2024年10月04日$0.42964$0.371282024年10月04日
2024年09月06日$0.44355$0.396092024年09月06日
2024年08月06日$0.45325$0.402312024年08月06日
2024年07月05日$0.4388$0.39222024年07月05日
2024年06月07日$0.43972$0.405042024年06月06日
2024年05月07日$0.42759$0.387542024年05月07日
2024年04月05日$0.44991$0.404732024年04月05日
2024年03月07日$0.40975$0.355122024年03月07日
2024年02月07日$0.45809$0.406362024年02月07日
2023年12月20日$0.45453$0.421352023年12月22日
2023年12月07日$0.44324$0.419162023年12月07日
2023年11月07日$0.42701$0.407692023年11月07日
2023年10月06日$0.41176$0.39432023年10月06日
2023年09月08日$0.43058$0.40472023年09月08日
2023年08月07日$0.44155$0.39372023年08月07日
2023年07月10日$0.41665$0.37282023年07月10日
2023年06月07日$0.43202$0.37072023年06月07日
2023年05月05日$0.39206$0.353162023年05月05日
2023年04月07日$0.3616$0.372052023年04月10日
2023年03月07日$0.278$0.255282023年03月07日
2023年02月07日$0.39357$0.3362023年02月07日
2022年12月21日$0.32666$0.271272022年12月23日
2022年12月07日$0.28349$0.26032022年12月07日
2022年11月07日$0.24061$0.207512022年11月07日
2022年10月07日$0.15658$0.155322022年10月07日
2022年09月08日$0.16801$0.1392022年09月08日
2022年08月05日$0.11569$0.096732022年08月05日
2022年07月08日$0.06905$0.052872022年07月08日
2022年06月07日$0.04144$0.031332022年06月07日
2022年05月06日$0.02456$0.003252020年12月07日
2022年04月07日$0.01843$0.014342020年05月07日
2022年03月07日$0.00831$0.052272020年04月07日
2022年02月07日$0.0018$0.09732020年03月06日
2021年12月22日$0.0048$0.108322020年02月07日
2021年12月07日$0.00346$0.115072019年12月27日
2021年11月05日$0.0028$0.11722019年12月06日
2021年10月07日$0.00309$0.138682019年11月07日
2021年09月08日$0.00251$0.137032019年10月07日
2021年08月06日$0.00174$0.16842019年09月09日
2021年07月08日$0.0019$0.154512019年08月07日
2021年06月07日$0.00155$0.165082019年07月08日
2021年05月07日$0.00361$0.176152019年06月07日
2021年04月08日$0.00091$0.173822019年05月07日
2021年02月05日$0.00497$0.175562019年04月05日
2020年12月23日$0.00618$0.1702019年03月07日
2020年12月07日$0.00548$0.179212019年02月07日
2020年11月06日$0.00512$0.1602018年12月26日
2020年10月07日$0.00515$0.157182018年12月07日
2020年09月08日$0.0068$0.15042018年11月07日
2020年08月07日$0.0105$0.145852018年10月05日
2020年07月08日$0.0061$0.138342018年09月10日
$0.134932018年08月07日
$0.126942018年07月09日
$0.126382018年06月07日
$0.107312018年05月07日
$0.104952018年04月06日
$0.079282018年03月07日
$0.086162018年02月07日
$0.081962017年12月28日
$0.065512017年12月11日
$0.069242017年11月09日
$0.063522017年10月10日
$0.065832017年09月12日
$0.0642017年08月09日
$0.050392017年07月12日
$0.054072017年06月09日
$0.0342017年05月09日
$0.0282017年04月11日
$0.024362017年03月09日
$0.0262017年02月09日
$0.0182017年01月06日
$0.0422016年12月09日

成分股比較

佔SGOV 資產百分比佔SGOV 10大成分股佔BIL 10大成分股佔BIL 資產百分比

–		–––

結論

總結SGOV與BIL，兩者皆為極短到期、低風險美債ETF，適合現金管理。主要差異在於費用：SGOV管理費顯著低於BIL。考量兩者投資標的相似且利率敏感度極低，費用率是關鍵考量。在追求短期穩定收益及流動性下，SGOV因低費率更具優勢。

常見問題

SGOV是什麼?

SGOV是iShares發行的美股ETF，專注投資於0至3個月到期的美國國庫券。因其極短到期期限，利率風險和價格波動極低，常被用於短期現金管理。

SGOV成分股是什麼?

SGOV（iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF）主要投資於美國財政部發行、剩餘到期日為 0 至 3 個月的短期國庫券（T-Bills）。其成分資產均為無信用風險的美國國債，不包含公司債或其他固定收益工具。這些國庫券會定期更新，以確保持續投資於最短期的政府債券，因此波動性極低，流動性極高，非常適合作為現金等價物或短期資金管理工具。

SGOV定期定額在香港怎麼買?

在香港購買iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF（SGOV）定期定額，可透過證券行或線上投資平台（如Interactive Brokers、moomoo或本地銀行如滙豐、渣打）。開設證券賬戶後，選擇SGOV（紐交所代碼），設定每月自動扣款的定期投資計劃。確保平台支援美元交易，注意低手續費及匯率風險。SGOV管理費為0.09%，確認平台提供SGOV及了解稅務要求。投資前評估風險承受力。

BIL怎麼買

在香港購買SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF（BIL）定期定額，可透過證券行或線上投資平台（如Interactive Brokers、moomoo或本地銀行如滙豐、恒生）。開設證券賬戶後，選擇BIL（紐交所代碼），設定每月自動扣款的定期投資計劃。確保平台支援美元交易，注意低手續費及匯率風險。BIL管理費為0.14%，確認平台提供BIL及了解稅務要求。投資前評估風險承受力與市場環境。

美股BIL是什麼

美股BIL是SPDR發行的債券ETF，主要投資於1至3個月到期的美國國庫券。它提供極短到期、低風險的美債曝險，是常用的短期資金停泊或現金管理工具。

BIL 定期定額怎麼買

BIL定期定額購買取決於券商。您需要選擇有提供美股ETF定期定額服務的證券行或線上券商。開戶後，在其交易平台設定投資計畫即可。

分類
ETF

2026 最新 SPMO vs VOO 比較：標普 500 強中強？管理費、回報率與成分股全對決

在SPMO vs VOO本文章我們討論什麼?

在尋求投資美國大型股的途徑時，交易所交易基金（ETF）因其便利性與分散風險的特性而備受青睞。在眾多選擇中，SPMO（Invesco S&P 500 Momentum ETF）和 VOO（Vanguard S&P 500 ETF）是兩檔廣受關注的 ETF。❗VOO 旨在追蹤標準普爾 500 指數（S&P 500 Index）的整體表現，提供廣泛的市場曝險；而 SPMO 則聚焦於標準普爾 500 指數中具有強勁動能（Momentum）特徵的股票❗。本文將深入比較這兩檔 ETF 在投資策略、費用、歷史績效及風險等多個面向的差異，協助投資者判斷何者更符合自身的投資目標與風險承受度。

  • SPMO vs VOO 管理費比較 (最新至2025)
  • SPMO vs VOO 回報率比較 (最新至2025)
  • SPMO vs VOO 派息比較 (最新至2025)
  • SPMO vs VOO 成分股比較 (最新至2025)

Invesco S&P 500 Momentum ETF (SPMO)

  • 簡稱: Invesco S&P 500 Momentum ETF (SPMO)
  • 管理費: 0.13%
  • 規模: 約 60 億美元
  • 10年平均年回報率: 不適用 (成立於 2015 年 10 月)
  • 成立日期 2015 年 10 月 15 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

  • 簡稱: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
  • 管理費: 0.03%
  • 規模: 約 2847億美元
  • 10年平均年回報率: 約12.36%
  • 成立日: 2010年9月7日
了解更多VOO

管理費比較

SPMO vs VOO 比較方面，兩者同樣追蹤標普500，但管理費有明顯差異。VOO屬於Vanguard旗艦ETF，管理費僅0.03%，長期投資性價比高；SPMO則屬Smart Beta策略ETF，管理費約0.29%，主打動量因子選股。回報率方面，VOO穩定跟隨大市，SPMO則視市場動量而定，波動較高。對香港投資者而言，若追求低成本長期回報，VOO更吸引。

SPMO管理費VOO
0.13%管理費0.03%

買賣手續費比較

買賣SPMO手續費(每股)證券商買賣VOO手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
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開戶優惠

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3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

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回報率比較

SPMO vs VOO 回報率比較，VOO長期緊貼標普500指數，過往10年平均年化回報約10%左右，屬穩定增長型ETF；SPMO則屬動量策略ETF，短期表現可能跑贏大市，但波動較高，回報不一定長期優於VOO。2025年投資者若想分散配置，可短線留意SPMO，但若追求長期穩定回報，VOO仍然是更可靠選擇。

SPMO平均年回報率 (2025年3月31日)VOO
16.17%1年 (平均年回報率)23.90%
16.46%3年 (平均年回報率)8.37%
22.21%5年 (平均年回報率)15.24%
–10年 (平均年回報率)12.71%

年回報比較

  • 1️⃣SPMO (Invesco S&P 500 Momentum ETF)：因應其「動能策略」，SPMO在某些年份表現非常強勢，例如2020年錄得**28.28%**回報，遠超VOO嘅18.29%。
  • 2️⃣VOO (Vanguard S&P 500 ETF)：作為追蹤整個標普500指數嘅ETF，VOO表現穩定，例如2019年回報高達31.35%，跑贏SPMO嘅25.93%。

簡單嚟講，SPMO波動較大，有機會跑贏大市，但VOO就勝在長期穩定，適合唔同風險偏好嘅投資者！

SPMO年回報VOO
45.81%202424.98%
17.55%202326.32%
-10.46%2022-18.19%
22.65%202128.78%
28.28%202018.29%
25.93%201931.35%
-0.90%2018-4.50%
27.75%201721.77%
7.37%201612.17%
–20151.31%
–201413.55%
–201332.39%
–201216.00%
–20111.89%

派息比較

2025年SPMO同VOO派息比較，VOO（Vanguard S&P 500 ETF）過去12個月股息率約1.19%，高於SPMO（Invesco S&P 500 Momentum ETF）嘅0.57%。VOO追蹤標普500，派息穩定，適合追求現金流嘅投資者；SPMO聚焦高動量股，股息較低但增長潛力高。VOO管理費僅0.03%，SPMO則0.13%。想穩陣收息選VOO，追增長可考慮SPMO。

SPMO 付款日期SPMO 派息VOO 派息VOO 付款日期
2025年03月28日$0.17944$1.81212025年03月31日
2024年12月27日$0.1927$1.73852024年12月26日
2024年09月27日$0.06917$1.63862024年10月01日
2024年06月28日$0.0693$1.78352024年07月02日
2024年03月22日$0.12655$1.54292024年03月27日
2023年12月22日$0.16441$1.80112023年12月26日
2023年09月22日$0.2783$1.49252023年10月03日
2023年06月23日$0.28012$1.57622023年07月05日
2023年03月24日$0.34335$1.48742023年03月29日
2022年12月23日$0.3001$1.67172022年12月23日
2022年09月23日$0.27522$1.46922022年10月03日
2022年06月30日$0.23105$1.43212022年07月05日
2022年03月31日$0.13884$1.37372022年03月29日
2021年12月31日$0.12637$1.53292021年12月27日
2021年09月30日$0.06993$1.30842021年10月04日
2021年06月30日$0.06483$1.33292021年07月02日
2021年03月31日$0.07627$1.26252021年03月31日
2020年12月31日$0.16546$1.38292020年12月28日
2020年09月30日$0.16846$1.30852020年10月02日
2020年06月30日$0.16515$1.43332020年07月02日
2020年03月31日$0.17103$1.1782020年03月13日
2019年12月31日$0.18556$1.42852019年12月27日
2019年09月30日$0.14194$1.30142019年10月01日
2019年06月28日$0.15571$1.38592019年07月02日
2019年03月29日$0.10038$1.45512019年03月26日
2018年12月31日$0.1292$1.2892018年12月20日
2018年09月28日$0.08225$1.20672018年10月01日
2018年06月29日$0.07804$1.15732018年07月03日
2018年03月29日$0.06555$1.08372018年03月29日
2017年12月29日$0.05425$1.18392017年12月29日
2017年09月29日$0.19485$1.1762017年09月25日
2017年03月31日$0.01507$1.0102017年06月29日
2016年12月30日$0.273$0.9982017年03月28日
2016年09月30日$0.123$1.2962016年12月29日
2016年06月30日$0.082$0.8832016年09月19日
2015年12月31日$0.092$0.9532016年06月27日
$1.0062016年03月28日
$1.0922015年12月28日
$0.9532015年09月25日
$0.9022015年06月26日

成分股比較

SPMO聚焦標普500中動能強勢股，持股約100檔，偏重科技等成長板塊；VOO涵蓋標普500全部成分股，約514檔，分散度高且涵蓋多行業。香港投資者若追求更專注動能機會，可選SPMO；偏好分散穩健首選VOO更適合

佔SPMO 資產百分比SPMO 10大成分股VOO 10大成分股佔VOO 資產百分比

8.82%
Amazon.com, Inc.Apple Inc.7.03%
8.54%
NVIDIA CorporationMicrosoft Corporation5.88%
8.49%
Meta Platforms, Inc.NVIDIA Corporation5.59%
5.34%
JPMorgan Chase & Co.Amazon.com, Inc.3.78%
4.85%
Walmart Inc.Meta Platforms, Inc.2.66%
4.44%
Tesla, Inc.Berkshire Hathaway Inc.2.06%
4.28%
Broadcom Inc.Alphabet Inc.1.90%
3.21%
Netflix, Inc.Broadcom Inc.1.65%
3.02%
Costco Wholesale CorporationAlphabet Inc.1.56%
2.20%Palantir Technologies Inc.Tesla, Inc.1.53%

結論

VOO 與 SPMO 代表了兩種截然不同的投資策略。VOO 以其極低的管理費和對標普 500 指數的直接追蹤，為投資者提供了成本效益極高且廣泛分散的美國大型股核心持股選擇，適合追求市場基準回報的長期投資者。相較之下，SPMO 則採取了動能因子策略，篩選近期表現強勢的股票，試圖超越市場基準。這也伴隨著較高的管理費用和潛在的更大波動性，且缺乏如 VOO 那樣長達十年的歷史績效可供參考。最終選擇取決於個人的風險承受度、投資目標以及是否相信動能因子能持續帶來超額報酬。VOO 是穩健的基礎配置，而 SPMO 更像是尋求特定因子曝險、願意為潛在更高回報承擔較高成本和風險的補充選項。

常見問題

SPMO是什麼?

SPMO，❗全名為 Invesco S&P 500 Momentum ETF，是一檔追蹤標普 500 動能指數（S&P 500 Momentum Index）的交易所交易基金。❗它的投資策略是從標普 500 指數成分股中，篩選出過去 12 個月（扣除最近一個月）價格動能最強勁的約 100 檔股票。SPMO 的目標是捕捉市場中表現強勢股票的持續上漲潛力，屬於一種因子投資（Factor Investing）策略，旨在透過特定的選股標準來尋求超越市場基準的回報。

SPMO成分股是什麼?

❗SPMO 的成分股是從標準普爾 500 指數中，依據過去一年（排除最近一個月）的價格動能表現，挑選出來約 100 檔最強勢的股票。❗這些成分股會定期根據指數的規則進行調整（稱為再平衡），因此具體的持股名單並非固定不變。投資組合會反映當下市場中具有最強勁上漲趨勢的公司，可能集中在特定行業，例如在某些時期科技股佔比較高。

SPMO定期定額在香港怎麼買?

要在香港定期定額購買美股 ETF SPMO，您需要透過支援美股交易的證券商進行。首先，開設一個能買賣美國股票的證券賬戶（例如銀行或網路券商）。接著，查詢該券商是否提供美股的「月供計劃」或「定期定額投資計劃」，並確認 SPMO 是否在可選標的內。若有提供，即可設定每月固定扣款買入；若無自動計劃，您也可以透過手動方式，每月自行下單買入固定金額的 SPMO 股份，達成定期定額的效果。注意交易佣金及匯率成本。

voo怎麼買

購買 VOO，首先需在支援美股交易的券商或網上平台（如盈透證券、富途證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）開設證券帳戶。完成開戶及身份認證後，將資金存入帳戶並兌換成美元。然後在交易平台搜尋「VOO」，輸入欲購買的股數或金額，下單即可。部分券商支援碎股交易，讓您用更少資金參與美股投資。

美股VOO是什麼

美股 VOO 是由先鋒集團（Vanguard）發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Vanguard S&P 500 ETF。它追蹤標普500指數，投資於美國市值最大的500家公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多個行業。VOO 以極低的管理費和高度分散的投資組合，為投資者提供參與美國大型股市場表現的便捷方式，是長期投資的熱門選擇。

VOO 定期定額怎麼買

要定期定額購買 VOO，您需先在支援美股交易的券商或網上平台（如盈透證券、富途證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）開設證券帳戶。完成開戶及入金後，查詢平台是否支援美股定期定額（自動月供）功能，若有則可設定每月自動扣款購買 VOO。若平台未支援自動定投，則可每月手動買入，部分券商亦支援碎股交易，讓您靈活運用資金。

分類
ETF

2026 最新 S&P 500 ETF 美股攻略：標普 500 指數 ETF 代號、收費、點買最慳稅？

  • 分析比較: 3隻標普S&P 500 ETF美股
  • 追蹤標的: 美國500家市值最大、且具代表性的上市公司的整體表現
  • 管理費: 0.1%至0.41%

S&P 500是什麼

❗標準普爾500指數（簡稱S&P 500）❗是美國股市中極具影響力的股票市場指數之一，由標準普爾公司於1957年開始編制。它旨在衡量美國500家市值最大、且具代表性的上市公司的整體表現，這些公司來自多元化的行業，涵蓋了美國股市總市值的約80%，因此被廣泛視為美國經濟健康狀況的重要晴雨表。

❗標普500指數採用市值加權的計算方式，這意味著市值越大的公司，其股價變動對指數的影響也越大。❗其成分股並非一成不變，而是由一個委員會定期審查和調整，以確保指數能持續反映市場的動態。由於其高度的代表性和多元性，許多投資者和基金經理會將標普500指數作為評估投資組合表現的基準，同時它也與全球金融市場的走勢息息相關，具有國際性的參考價值。

S&P 500 ETF美股標普有哪些

追蹤S&P 500指數的美國ETF有很多，其中最受歡迎且廣為人知的三隻ETF是：

美股標普S&P 500 ETF代號

以下一些美股S&P 500 ETF代號及管理費等來比較：

代號名稱管理費用 (年)資產價值成立時間
❗VOOVanguard S&P 500 ETF0.03%1.33兆美元2010年09月07日
❗SPYSPDR S&P 500 ETF0.0945%5729億美元1993年01月22日
❗IVViShares Core S&P 500 ETF0.03%5613億美元2000年05月15日

美股S&P 500 ETF什麼買

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買

❗您可以通過香港券商開設帳戶來投資美股S&P 500 ETF，而且通常能享有開戶相關的優惠活動。❗

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常見問題

S&P 500 ETF是什麼?

❗標準普爾500指數（簡稱S&P 500）❗是美國股市中極具影響力的股票市場指數之一，由標準普爾公司於1957年開始編制。它旨在衡量美國500家市值最大、且具代表性的上市公司的整體表現，這些公司來自多元化的行業，涵蓋了美國股市總市值的約80%，因此被廣泛視為美國經濟健康狀況的重要晴雨表。

美股S&P 500 ETF有哪些?

追蹤S&P 500指數的美國ETF有很多，其中最受歡迎且廣為人知的三隻ETF是： Vanguard S&P 500 VOO ETF SPDR S&P 500 SPY ETF iShares Core S&P 500 IVV ETF

美股S&P 500 ETF什麼買?

即使不在美國，您仍可透過在香港券商開設帳戶來投資美股S&P 500 ETF，可以在美國股票交易所購買美股S&P 500 ETF，就像購買任何其他在交易所交易的股票或 ETF 一樣。

分類
ETF

2026 最新 SGOV vs BOXX 比較：美金 파金工具邊個好？管理費、回報與慳稅全攻略

在SGOV vs BOXX本文章我們討論什麼?

❗在短期、低風險投資選擇中，iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF（SGOV）與Alpha Architect 1-3 Month Box ETF（BOXX）❗是兩款備受關注的ETF，專注於超短期債券或類似現金管理的資產，為香港投資者提供高流動性與資本保全的選擇。SGOV追蹤美國國庫券，BOXX則採用創新策略模擬短期債券收益。本文將深入比較SGOV與BOXX的管理費、資產規模、回報表現及風險特徵，協助投資者根據財務目標作出最適決策。

  • SGOV vs BOXX 管理費比較 (最新至2025)
  • SGOV vs BOXX 回報率比較 (最新至2025)
  • SGOV vs BOXX 派息比較 (最新至2025)
  • SGOV vs BOXX 成分股比較 (最新至2025)

iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF (SGOV)

  • 簡稱: iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF (SGOV)
  • 管理費: 0.05%
  • 規模: 約 382.6 億美元
  • 10年平均年回報率: 不適用（成立未滿 10 年）
  • 成立日期: 2020 年 5 月 26 日

Alpha Architect 1-3 Month Box ETF (BOXX)

  • 簡稱: Alpha Architect 1-3 Month Box ETF (BOXX)
  • 管理費: 0.39%
  • 規模: 約 100 億美元
  • 10年平均年回報率: 無法提供 (成立未滿10年)
  • 成立日: 2022/12/13

管理費比較

SGOV與BOXX管理費明顯不同，SGOV管理費低至0.05%❗，主投0-3個月美國國庫券，費用低且流動性強，適合保守型投資者。❗BOXX管理費較高約0.39%，採用期權盒式套利策略，策略較複雜但具稅務優勢，適合追求穩定資本增值及稅務規劃的投資者。香港用戶應依自身風險和投資需求選擇合適ETF。

SGOV管理費BOXX
0.05%管理費0.39%

買賣手續費比較

買賣SGOV手續費(每股)證券商買賣BOXX手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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開戶優惠

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9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買

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回報率比較

SGOV與BOXX年回報相近，2025年平均年回報率分別約4.90%與4.97%。SGOV管理費低至0.05%，主投0-3個月美國國庫券，波動小且流動性強，派息穩定約4.7%；BOXX管理費較高約0.39%，採用選擇權盒式套利策略，稅務效率佳但策略較複雜且無定期派息，適合重視稅務優化的投資者。香港投資者應依成本與風險偏好選擇。

SGOV平均年回報率 (2025年3月31日)BOXX
4.90%1年 (平均年回報率)4.97%
4.44%3年 (平均年回報率)
5年 (平均年回報率)
10年 (平均年回報率)

年回報比較

SGOV與BOXX年回報相近，2025年SGOV一年的平均年回報約4.90%，BOXX約4.97%。SGOV管理費低至0.05%，主投0-3個月美國國庫券，波動小且流動性強；BOXX管理費較高約0.39%，透過箱式套利策略獲取收益，不派息但具稅務優勢。香港投資者宜根據成本與策略複雜度選擇合適的短期低風險ETF。

SGOV年回報BOXX
5.27%20245.16%
5.12%20235.04%
1.58%2022
0.04%2021

派息比較

SGOV與BOXX都是2025年受關注的短期低風險美股ETF。SGOV管理費低至0.05%❗，主投0-3個月美國國庫券，回報穩定且流動性強，適合追求資本保全的香港投資者。❗BOXX管理費約0.19%，利用盒式套利策略，稅務效率高但策略複雜，回報穩健無股息派發，適合重視稅務優化的長線持有者❗。投資者應根據成本、回報及稅務需求選擇合適產品。

SGOV 付款日期SGOV 派息BOXX 派息BOXX 付款日期
2025年05月06日$0.33498$0.290592024年08月14日
2025年04月04日$0.34602
2025年03月06日$0.31329
2025年02月06日$0.3634
2024年12月23日$0.37195
2024年12月05日$0.37767
2024年11月06日$0.41516
2024年10月04日$0.42964
2024年09月06日$0.44355
2024年08月06日$0.45325
2024年07月05日$0.4388
2024年06月07日$0.43972
2024年05月07日$0.42759
2024年04月05日$0.44991
2024年03月07日$0.40975
2024年02月07日$0.45809
2023年12月20日$0.45453
2023年12月07日$0.44324
2023年11月07日$0.42701
2023年10月06日$0.41176
2023年09月08日$0.43058
2023年08月07日$0.44155
2023年07月10日$0.41665
2023年06月07日$0.43202
2023年05月05日$0.39206
2023年04月07日$0.3616
2023年03月07日$0.278
2023年02月07日$0.39357
2022年12月21日$0.32666
2022年12月07日$0.28349
2022年11月07日$0.24061
2022年10月07日$0.15658
2022年09月08日$0.16801
2022年08月05日$0.11569
2022年07月08日$0.06905
2022年06月07日$0.04144
2022年05月06日$0.02456
2022年04月07日$0.01843
2022年03月07日$0.00831
2022年02月07日$0.0018
2021年12月22日$0.0048
2021年12月07日$0.00346
2021年11月05日$0.0028
2021年10月07日$0.00309
2021年09月08日$0.00251
2021年08月06日$0.00174
2021年07月08日$0.0019
2021年06月07日$0.00155
2021年05月07日$0.00361
2021年04月08日$0.00091
2021年02月05日$0.00497
2020年12月23日$0.00618
2020年12月07日$0.00548
2020年11月06日$0.00512
2020年10月07日$0.00515
2020年09月08日$0.0068
2020年08月07日$0.0105
2020年07月08日$0.0061

成分股比較

佔SGOV 資產百分比佔SGOV 10大成分股佔BOXX 10大成分股佔BOXX 資產百分比
––First American Funds, Inc. – Government Obligations Fund0.02%

結論

❗總結SGOV與BOXX，兩者皆追求短期低風險回報，但方式迥異。SGOV直接持有國庫券，透明且低費用；BOXX採期權合成策略，較複雜且費用高。❗對於一般投資者，SGOV的簡潔與低成本通常更具吸引力，而BOXX適合了解並接受其主動策略及相關風險者。

常見問題

SGOV是什麼?

SGOV是iShares發行的美股ETF❗，專注投資於0至3個月到期的美國國庫券。❗因其極短到期期限，利率風險和價格波動極低，常被用於短期現金管理。

SGOV成分股是什麼?

SGOV（iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF）主要投資於美國財政部發行、剩餘到期日為 0 至 3 個月的短期國庫券（T-Bills）。其成分資產均為無信用風險的美國國債，不包含公司債或其他固定收益工具。這些國庫券會定期更新，以確保持續投資於最短期的政府債券，因此波動性極低，流動性極高，非常適合作為現金等價物或短期資金管理工具。

SGOV定期定額在香港怎麼買?

在香港購買iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF（SGOV）定期定額，可透過證券行或線上投資平台（如Interactive Brokers、moomoo或本地銀行如滙豐、渣打）。開設證券賬戶後，選擇SGOV（紐交所代碼），設定每月自動扣款的定期投資計劃。確保平台支援美元交易，注意低手續費及匯率風險。SGOV管理費為0.09%，確認平台提供SGOV及了解稅務要求。投資前評估風險承受力。

BOXX怎麼買

❗BOXX是美股ETF，購買需透過提供美股交易服務的證券行或線上券商開戶。在他們的交易平台下單即可買入。❗

美股BOXX是什麼

iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF（SGOV）與Alpha Architect 1-3 Month Box ETF（BOXX）均為短期、低風險投資選擇，適合追求資本保全的香港投資者。SGOV管理費低（0.09%），資產規模達374億美元，追蹤0-3個月美國國庫券，流動性強，股息率約4.70%，適合偏好簡單穩健策略的投資者。BOXX管理費較高❗（0.19%，未來或升至0.39%），資產規模約60.5億美元❗，採用箱式價差模擬債券回報，稅務效率高，但策略複雜且流動性稍遜。SGOV適合重視低成本與流動性者，BOXX則吸引追求稅務優勢的投資者。投資者應依成本、稅務與風險偏好選擇。

BOXX 定期定額怎麼買

在香港，若希望以定期定額方式投資 BOXX（Alpha Architect 1-3 Month Box ETF），可透過具備美股交易服務的券商進行。目前，香港本地券商如富途證券、老虎證券（Tiger Brokers）、微牛（Webull）及 Interactive Brokers 等，提供美股ETF交易服務，但是否支援定期定額功能，需視各平台而定。部分平台可能需要投資者自行設定定期購買計劃，或透過自動化工具實現。此外，亦可考慮使用如 StashAway 等智能投資平台，該平台提供自動化投資組合配置，涵蓋多種ETF，包括債券類資產，適合希望定期投資的用戶。 在選擇平台時，建議投資者考慮以下因素： 平台是否支援定期定額功能：確認所選平台是否提供自動定期購買ETF的功能，或是否需手動設置。 交易手續費及平台費用：比較各平台的交易手續費、平台使用費等，選擇成本較低的方案。 投資門檻：了解平台對定期定額投資的最低金額要求，確保符合自身的投資計劃。 資產配置選擇：若希望投資多種資產，可選擇提供多元化投資組合的智能投資平台。

分類
ETF

2026 最新 BNDW vs BND 比較：債券避險點樣揀？管理費、回報率與慳稅策略全攻略

在BNDW vs BND本文章我們討論什麼?

對於希望透過美股市場進行債券配置的香港投資者，同為Vanguard發行的Vanguard Total Bond Market ETF (BND) 與 Vanguard Total World Bond ETF (BNDW) 是兩隻追蹤廣泛投資級別應稅債券市場的ETF。它們的主要區別在於投資範圍：❗BND專注於美國債券市場，而BNDW則涵蓋全球主要已開發及新興市場的債券，包括美國以外的資產。❗這種地理上的差異影響了兩者的分散性及潛在回報來源。本文將比較BND和BNDW的投資策略、分散程度及適用情境，助您選擇符合全球或區域配置目標的債券工具。

  • BNDW vs BND 管理費比較 (最新至2025)
  • BNDW vs BND 回報率比較 (最新至2025)
  • BNDW vs BND 派息比較 (最新至2025)
  • BNDW vs BND 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard Total World Bond ETF (BNDW)

  • 簡稱: Vanguard Total World Bond ETF (BNDW)
  • 管理費: 0.06%
  • 規模: 約 73 億美元
  • 10年平均年回報率: 無法提供 (成立未滿10年)
  • 成立日期 2018/10/9

Vanguard Total Bond Market Index Fund (BND)

  • 簡稱: Vanguard Total Bond Market Index Fund (BND)
  • 管理費: 0.03%
  • 規模: 約 1280 億美元
  • 10年平均年回報率: 約 1.53%
  • 成立日: 2007 年 4 月 3 日

管理費比較

「BNDW（Vanguard Total World Bond ETF）年費僅 0.06%，而 BND（Vanguard Total Bond Market ETF）更低至 0.03%，喺債券ETF界屬低開支水平。對香港投資者嚟講，如果想節省管理費用，BND 就更抵；但若考慮國際分散投資，BNDW 雖管理費稍高，仍具吸引力。」

BNDW管理費BND
0.06%管理費0.03%

買賣手續費比較

買賣BNDW手續費(每股)證券商買賣BND手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

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回報率比較

BNDW平均年回報率 (2025年3月31日)BND
7.42%1年 (平均年回報率)7.92%
2.34%3年 (平均年回報率)1.99%
-0.26%5年 (平均年回報率)-0.66%
10年 (平均年回報率)1.53%

年回報比較

BNDW同BND近年回報各有高低。2024年BNDW年回報率2.41%，BND則有1.38%；3年平均BNDW為2.34%，BND有1.99%。BND更適合追求美國債穩定回報，BNDW則看重全球分散配置。投資前建議根據個人目標選擇，於香港券商可輕鬆購入。

BNDW年回報BND
2.41%20241.38%
7.18%20235.66%
-12.88%2022-13.11%
-2.10%2021-1.86%
6.22%20207.71%
8.37%20198.84%
2018-0.11%
20173.57%
20162.53%
20150.56%
20145.82%
2013-2.10%
20123.89%
20117.92%

派息比較

BNDW與BND每月都會派息，不過BND派息一向較高。以2025年5月為例，BNDW派$0.1857，而BND派$0.23637，長遠來看，BND由於專注美國債券，派息較穩定。投資前可因應目標和現金流需要，於香港券商靈活選擇。

BNDW 付款日期BNDW 派息BND 派息BND 付款日期
2025年05月05日$0.1857$0.236372025年05月05日
2025年04月03日$0.1902$0.240372025年04月03日
2025年03月05日$0.1717$0.219462025年03月05日
2025年02月05日$0.1855$0.23482025年02月05日
2024年12月27日$0.7894$0.233382024年12月27日
2024年12月04日$0.1761$0.222932024年12月04日
2024年11月05日$0.1767$0.227632024年11月05日
2024年10月03日$0.1727$0.220712024年10月03日
2024年09月05日$0.180$0.225522024年09月05日
2024年08月05日$0.1759$0.223912024年08月05日
2024年07月03日$0.1703$0.22072024年07月03日
2024年06月05日$0.1719$0.218972024年06月05日
2024年05月06日$0.1646$0.213812024年05月06日
2024年04月04日$0.1668$0.21632024年04月04日
2024年03月06日$0.1562$0.202322024年03月06日
2024年02月06日$0.1604$0.211882024年02月06日
2023年12月28日$1.0215$0.210542023年12月28日
2023年12月06日$0.1574$0.200962023年12月06日
2023年11月06日$0.1569$0.202782023年11月06日
2023年10月05日$0.1474$0.19252023年10月05日
2023年09月07日$0.1495$0.195732023年09月07日
2023年08月04日$0.1472$0.192662023年08月04日
2023年07月07日$0.143$0.184372023年07月07日
2023年06月06日$0.1396$0.186962023年06月06日
2023年05月04日$0.1337$0.179752023年05月04日
2023年04月06日$0.1378$0.18282023年04月06日
2023年03月06日$0.1187$0.164222023年03月06日
2023年02月06日$0.1282$0.175962023年02月06日
2022年12月29日$0.2277$0.172312022年12月29日
2022年12月06日$0.1221$0.164612022年12月06日
2022年11月04日$0.1171$0.162862022年11月04日
2022年10月06日$0.1103$0.156132022年10月06日
2022年09月07日$0.1094$0.156492022年09月07日
2022年08月04日$0.1073$0.15332022年08月04日
2022年07月07日$0.101$0.148732022年07月07日
2022年06月06日$0.0998$0.148042022年06月06日
2022年05月05日$0.0902$0.140832022年05月05日
2022年04月06日$0.091$0.198042022年04月06日
2022年03月04日$0.0838$0.12912022年03月04日
2022年02月04日$0.0959$0.136542022年02月04日
2021年12月29日$1.04289$0.270852021年12月29日
2021年12月06日$0.0851$0.134922021年12月06日
2021年11月04日$0.0891$0.134032021年11月04日
2021年10月06日$0.0861$0.13022021年10月06日
2021年09月07日$0.0912$0.135032021年09月07日
2021年08月05日$0.0887$0.13612021年08月05日
2021年07月07日$0.0886$0.13212021年07月07日
2021年06月04日$0.0892$0.134482021年06月04日
2021年05月06日$0.0867$0.130572021年05月06日
2021年04月07日$0.091$0.192452021年04月07日
2021年03月04日$0.0907$0.128752021年03月04日
2021年02月04日$0.0932$0.13922021年02月04日
2020年12月29日$0.0987$0.290782020年12月29日
2020年12月04日$0.0955$0.143232020年12月04日
2020年11月05日$0.1014$0.150972020年11月05日
2020年10月06日$0.0994$0.150292020年10月06日
2020年09月04日$0.1018$0.153072020年09月04日
2020年08月06日$0.1043$0.158742020年08月06日
2020年07月07日$0.1073$0.162392020年07月07日
2020年06月04日$0.1096$0.168742020年06月04日
2020年05月06日$0.1128$0.173852020年05月06日
2020年04月06日$0.1234$0.190462020年04月06日
2020年03月05日$0.1107$0.172752020年03月05日
2020年02月06日$0.1157$0.18252020年02月06日
2019年12月27日$1.0351$0.187282019年12月27日
2019年12月05日$0.1182$0.179982019年12月05日
2019年11月06日$0.1252$0.185312019年11月06日
2019年10月04日$0.1173$0.181662019年10月04日
2019年09月06日$0.1377$0.18822019年09月06日
2019年08月06日$0.1238$0.193412019年08月06日
2019年07月05日$0.119$0.194462019年07月05日
2019年06月06日$0.1237$0.193482019年06月06日
2019年05月06日$0.1269$0.194792019年05月06日
2019年04月04日$0.1258$0.199612019年04月04日
2019年03月06日$0.116$0.183672019年03月06日
2019年02月06日$0.1256$0.198352019年02月06日
2018年12月28日$0.8756$0.198322018年12月28日
2018年12月06日$0.1246$0.192032018年12月06日
2018年11月06日$0.1261$0.194372018年11月06日
2018年10月04日$0.1177$0.183422018年10月04日
$0.187642018年09月07日
$0.186862018年08月06日
$0.181012018年07月06日
$0.3692018年06月06日
$0.178362018年05月04日
$0.200172018年04月05日
$0.165352018年03月06日
$0.176622018年02月06日
$0.211222017年12月29日
$0.168432017年12月06日
$0.172862017年11月06日
$0.168172017年10月05日
$0.173522017年09月08日
$0.3422017年08月07日
$0.3392017年07月10日
$0.172212017年06月07日
$0.167912017年05月05日
$0.17362017年04月07日
$0.158382017年03月07日
$0.168022017年02月07日
$0.2052016年12月29日
$0.1602016年12月07日
$0.163n/a
$0.1612016年10月07日
$0.166n/a
$0.165n/a
$0.164n/a
$0.169n/a
$0.1642016年05月06日
$0.173n/a
$0.165n/a
$0.174n/a
$0.2302015年12月30日
$0.1672015年12月07日
$0.1692015年11月06日
$0.164n/a
$0.168n/a
$0.1692015年08月07日
$0.163n/a
$0.166n/a

成分股比較

佔BNDW 資產百分比佔BNDW 10大成分股佔BND 10大成分股佔BND 資產百分比

52.29%
Vanguard Total Bond Market Index Fund––
47.71%Vanguard Total International Bond Index Fund

結論

綜合比較 ❗BNDW 與 BND，兩者皆為穩健的債券型ETF，但適合的投資者類型略有不同。❗BND 管理費更低、資產規模龐大，並專注於美國投資級債券，適合追求穩定收益及美元資產配置的投資者。而 BNDW 則提供全球債券市場的多元配置，雖然管理費略高、回報稍低，但能有效分散地區風險，適合希望拓展至國際市場的投資者。最終選擇取決於投資者的風險偏好及資產配置需求；若偏好穩定與低成本，BND 是更合適的選擇；若著重全球多元化，BNDW 則值得考慮。

常見問題

BNDW是什麼?

BNDW（Vanguard Total World Bond ETF）❗是由Vanguard發行的全球債券型ETF，旨在提供涵蓋美國及國際市場的投資級債券全面曝險。❗該ETF透過合併BND（美國債券）與BNDX（國際債券）來實現全球分散投資，適合希望建立穩健且具地區多元化的債券組合的投資者。

BNDW成分股是什麼?

BNDW主要投資全球的投資級應稅債券，涵蓋各國政府債、公司債及證券化債券等，數量龐大，包含美國及國際市場資產。它是一檔買入BND與BNDX的組合型ETF。

BNDW定期定額在香港怎麼買?

在香港購買Vanguard Total World Bond ETF（BNDW）定期定額，可透過證券行或線上投資平台（如Interactive Brokers、eToro或本地銀行如滙豐、恒生）。開設證券賬戶後，選擇BNDW（納斯達克代碼），設定定期投資計劃，每月自動扣款購買。確保平台支援美元交易及低手續費，注意匯率風險及管理費（0.06%）。投資前確認平台是否提供BNDW及相關稅務要求。

BND怎麼買

在香港購買 Vanguard Total Bond Market ETF（BND）相對簡單，您可以透過提供美股交易服務的線上券商平台進行操作。常見的券商包括富途證券、老虎證券、盈透證券和微牛證券等。這些平台允許您以美元交易美國上市的 ETF，如 BND。開戶後，您可以透過其網上平台或手機應用程式搜尋「BND」，然後下單購買。請注意，某些平台可能提供免佣金或低手續費的優惠，建議您在選擇平台前比較各自的收費結構。此外，作為非美國稅務居民，您可能需要填寫 W-8BEN 表格，以享受較低的股息預扣稅率。

美股BND是什麼

美股BND是Vanguard發行的ETF，追蹤廣泛的美國投資級別應稅債券市場指數，包含政府、公司債及MBS等，提供多元化債券曝險，費用率低廉。

BND 定期定額怎麼買

在香港購買BND（Vanguard Total Bond Market ETF）定期定額，可通過證券行或線上平台（如富途證券、盈透證券或銀行複委託）開設美股交易賬戶。開戶後，設定定期投資計劃，每月自動扣款購買BND。需注意低管理費（0.03%）、手續費、外匯兌換成本及美國預扣稅。建議比較平台費用，確保資金充足，並參考平台指引或聯繫客服完成設定。投資前宜評估利率環境與個人風險承受力。

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ETF 加密貨幣

2026 最新 全球 10 大 Solana ETF 排名：SOL 幣價衝破關口？索拉納基金點買、收費全攻略

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隨著加密貨幣市場的發展，Solana ETF逐漸成為投資者關注的焦點。Solana ETF作為一種創新的投資工具，正在吸引越來越多的投資者關注。本文將深入解析Solana ETF的概念、目前市場上可供選擇的產品，以及如何購買這些基金並比較相關費用，幫助投資者更好地參與這一新興市場。

Solana ETF是甚麼

Solana ETF（交易所交易基金）是一種金融產品，旨在追蹤Solana區塊鏈原生代幣SOL的價格表現。投資者可以通過傳統證券賬戶購買ETF份額，而無需直接持有SOL代幣。這種方式不僅簡化了加密貨幣的投資過程，還提供了監管保障和專業管理。

Solana ETF期貨

期貨型ETF：通過期貨合約追蹤SOL價格，例如美國推出的SOLZ和SOLT。

現貨型ETF（待批）：直接持有SOL代幣，類似於比特幣和以太坊現貨ETF，目前仍在申請中。

Solana ETF有哪些

以下是2025年全球10大Solana ETF及基本信息，並重點介紹兩款較為受關注的Solana ETF：

名稱類型費用比率 (TER)管理公司上市地點特點
Volatility Shares SOLZ期貨型0.95%Volatility Shares美國追蹤SOL期貨價格
Volatility Shares SOLT2倍槓桿型1.85%Volatility Shares美國提供槓桿化SOL敞口
21Shares Solana Staking ETP現貨型2.50%21Shares歐洲支持Staking功能
CoinShares Solana ETP現貨型未公佈CoinShares英國現貨追蹤SOL價格
WisdomTree Solana ETP現貨型未公佈WisdomTree歐盟現貨追蹤SOL價格
Grayscale Solana Trust信託基金未公佈Grayscale美國OTC市場非ETF形式的信託產品
VanEck Solana ETF現貨型待定VanEck美國（申請中）預計直接持有SOL代幣
Fidelity Spot Solana ETF現貨型待定Fidelity美國（申請中）預計直接持有SOL代幣
Bitwise Solana ETF現貨型待定Bitwise美國（申請中）預計直接持有SOL代幣
Canary Spot Solana ETF現貨型待定Canary Capital美國（申請中）預計直接持有SOL代幣

BlackRock Solana ETF

截至2025年4月，BlackRock作為全球最大資產管理公司，正積極布局Solana（SOL）相關ETF產品，並已在區塊鏈及數位資產領域展現強大影響力。

BlackRock已將其規模達17億美元的BUIDL美元機構數位基金（BUIDL）拓展到Solana區塊鏈，進一步驗證Solana在高效能、低成本和可擴展性上的技術優勢。BUIDL是一種收益型代幣化貨幣市場基金，投資人可在Solana鏈上直接持有並獲得收益，這也為未來Solana相關ETF鋪路。

VanEck Solana ETF

VanEck Solana ETF（VanEck Solana Trust）是由全球知名資產管理公司VanEck於2024年6月底向美國證券交易委員會（SEC）正式提交申請的現貨型Solana ETF，成為美國市場首家申請Solana ETF的發行方，主打SOL的商品屬性與技術優勢。

2024年6月27日向SEC遞交申請，2025年2月12日正式獲SEC受理。目前尚待SEC審批，市場普遍認為若監管環境轉趨友善，最快2025年下半年有望上市。

若能獲批，將成為繼比特幣、以太坊後又一主流加密資產ETF，對推動Solana生態與加密資產主流化具有重要意義。

Solana ETF美股

美國市場目前主要提供期貨型Solana ETF，如Volatility Shares推出的SOLZ和SOLT。此外，多家機構已提交現貨ETF申請，包括VanEck和Grayscale，預計2025年底前可能獲批。

Solana ETF Approval Date

VanEck、Bitwise、Grayscale、21Shares、Canary Capital等多家資產管理公司已於2024年底至2025年初向美國SEC正式提交Solana現貨ETF申請。

多家Solana ETF的首個SEC審核截止日為2025年1月23日至1月25日。根據彭博ETF分析師與多家媒體報導，Solana ETF的最終審批截止日預計在2025年3月中旬。部分申請如VanEck、21Shares等，SEC最終決定期限則落在2025年8月中旬或10月，視個別申請進度而定。

Solana ETF港股

目前香港尚未推出專屬的Solana ETF，但投資者可通過國際券商購買在美國或歐洲上市的相關產品。

如何投資Solana ETF

香港投資者可以通過以下步驟購買Solana ETF：

  1. 選擇券商：選擇支持國際ETF交易的平台，如富途證券或OSL。
  2. 開設賬戶：完成身份驗證並存入資金。
  3. 搜索ETF：輸入ETF名稱或代碼進行查詢。
  4. 下單交易：選擇市價單或限價單購買

投資Solana ETF平台

在香港，有多家證券商和交易平台可以讓投資者購買Solana（SOL）或相關的ETF產品。以下是一些主要選擇：

平台名稱手續費交易收費管理費特點
OSL0.30%（散戶）無額外報價交易收費無香港持牌交易所，支持SOL代幣直接交易
富途證券港股：0.03%（最低HK$3）平台使用費：HK$15/訂單ETF管理費依基金公司而定支援美股及港股ETF，適合間接投資Solana
盈透證券 (IB)美股：US$0.0049/股（最低US$1）無平台使用費ETF管理費依基金公司而定全球化券商，支援多市場ETF交易
Binance 幣安現貨：Maker 0.10%，Taker 0.10%永續合約：Maker 0.02%，Taker 0.04%無全球最大加密貨幣交易所，支持SOL代幣直接交易
Crypto.com現貨：Maker 0.15%，Taker 0.30%合約：Maker 0.02%，Taker 0.04%無提供信用卡購買功能，支持SOL代幣直接交易

Solana ETF開戶優惠

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買

為吸引更多股民使用，香港不同的證券商通常會提供各種開戶優惠，包括贈送股票、代金券以及機票現金券等。開戶的迎新優惠不僅能提高投資者的交易體驗及意願，亦能使開戶初期時獲得額外的價值。

Solana ETF開戶優惠表

證券商買賣Solana ETF開戶優惠
老虎證券【了解最新獨家開戶優惠】
富途牛牛【了解最新獨家開戶優惠】
盈透證券【了解最新獨家開戶優惠】
華盛證券【了解最新獨家開戶優惠】
長橋證券【了解最新獨家開戶優惠】
漲樂全球通【了解最新獨家開戶優惠】
uSMART 盈立證券【了解最新獨家開戶優惠】
Webull 微牛證券【了解最新獨家開戶優惠】

富途證券

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富途證券ETF收費表

港股ETF手續費 0.030%佣金 + HK$15💰平台使用費
美股ETF手續費 US$0.0049 佣金 + US$0.0050💰平台使用費
優點 討論區用戶活躍
缺點 討論區常被濫用，發放錯誤消息
開戶優惠 點擊了解更多查詢最新優惠

盈透證券

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盈透證券ETF收費表

港股ETF手續費 0.080%佣金 + HK$0平台使用費
美股ETF手續費 US$0.0050 佣金 + US$0.00 平台使用費
優點 可供投資的ETF相對豐富
缺點 服務提供有限、亦暫時沒有開戶優惠
開戶優惠 點擊了解更多查詢最新優惠

老虎證券

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老虎證券ETF收費表

港股ETF手續費 0.00%佣金 + HK$0平台使用費
美股ETF手續費 US$0.0049 佣金 + US$0.0050 平台使用費
優點 可供投資的服務及產品豐富、開戶迎新獎賞豐富
缺點 界面較複雜
開戶優惠 點擊了解更多查詢最新優惠

華盛證券

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華盛證券ETF收費表

港股ETF手續費 0.030%佣金 + HK$15平台使用費
美股ETF手續費 US$0.0049 佣金 + US$0.0050 平台使用費
優點 開戶簡單、一站式服務
缺點 討論區留言激進、伺服器連線不穩
開戶優惠 點擊了解更多查詢最新優惠

長橋證券

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長橋證券ETF收費表

港股ETF手續費 0.030%佣金 + HK$15平台使用費
美股ETF手續費 US$0.0049 佣金 + US$0.0050 平台使用費
優點 一部式服務
缺點 服務提供有限
開戶優惠 點擊了解更多查詢最新優惠

漲樂全球通

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漲樂全球通ETF收費表

港股ETF手續費 0.029%佣金 + HK$15平台使用費
美股ETF手續費 US$0.0039 佣金 + US$0.0039 平台使用費
優點 出入金無須額外收費
缺點 伺服器連線較不穩定、落盤速度亦較慢
開戶優惠 點擊了解更多查詢最新優惠

盈立證券

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盈立證券ETF收費表

港股ETF手續費 0.00%佣金 + HK$12平台使用費
美股ETF手續費 US$0.00 佣金 + US$0.00 平台使用費
優點 可免費查閱部份市場研究報告
缺點 落盤速度較慢
開戶優惠 點擊了解更多查詢最新優惠

微牛證券

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微牛證券ETF收費表

港股ETF手續費 0.02%佣金 + HK$13平台使用費
美股ETF手續費 US$0.0045 佣金 + US$0.0045 平台使用費
優點 提供「模擬交易」功能，方便投資者熟悉交易操作和市況
缺點 界面較複雜
開戶優惠 點擊了解更多查詢最新優惠

Solana ETF常見問題

1. 什麼是Solana ETF？

Solana ETF是一種追蹤Solana區塊鏈原生代幣SOL價格的金融產品，投資者無需直接持有加密貨幣即可參與市場。

2. 在香港如何購買Solana ETF？

香港投資者可以通過支持國際ETF交易的平台，如OSL或富途證券，開設賬戶並購買相關ETF。

3. 投資Solana ETF有哪些風險？

投資風險包括市場波動、監管變化及技術不確定性等因素，建議謹慎評估。

4. 2025年是否會推出現貨型Solana ETF？

根據Polymarket預測，美國證監會批准現貨型Solana ETF的概率達85%，預計2025年底前可能推出。

分類
ETF

2026 最新 印度 ETF 美股 vs 香港比較：Top 5 指數基金推薦、管理費、2026 前景全分析

  • 分析比較: 5隻印度ETF美股及5隻印度ETF港股❗
  • 追蹤: Nifty 50 指數或 Sensex 指數❗
  • 印度ETF美股管理費: 0.4%至0.68%❗
  • 印度ETF港股管理費: 0.19%至0.83%❗

印度ETF是什麼？

印度指數基金是一種共同基金或交易所交易基金 (ETF)，❗其目的是追蹤特定的印度股票市場指數的表現。❗這些基金持有的股票與其追蹤的指數中的股票相同，並且權重也相同。

最常見的印度指數基金追蹤 Nifty 50 指數或 Sensex 指數。Nifty 50 指數代表在印度國家證券交易所 (NSE) 上市的 50 家最大的印度公司的加權平均值。Sensex 指數追蹤孟買證券交易所 (BSE) 的 30 家最大的公司。還有追蹤其他更廣泛或特定行業指數的印度指數基金。

印度ETF比較

在香港投資指數基金有兩種方式，一是投資香港上市的ETF，二是投資美國上市的ETF。我們可以將在香港交易所上市的印度ETF與在美國交易所上市的印度ETF分開比較。

印度ETF香港比較

印度ETF香港比較方面，目前港股市場有多隻印度ETF，包括安碩印度ETF1️⃣（2836.HK，管理費0.4%）、Global X印度精選10強ETF2️⃣（3184.HK，管理費0.68%）及華夏MSCI印度ETF3️⃣（3404.HK，管理費0.6%）。這些ETF主要追蹤印度❗SENSEX或MSCI指數，方便香港投資者透過本地交易所投資印度股市，省去直接買印度股票的不便及匯率複雜❗。相比美股印度ETF，港股ETF交易時間和匯率更配合亞洲投資者需求，適合長期布局印度市場。

ETF名稱港股代號管理費特點
安碩印度ETF2836.HK0.4%追蹤印度 SENSEX 指數，包括大多數印度重點企業。
Global X 印度精選10強ETF3184.HK0.68%追蹤印度十隻指數成分股，行業涵蓋通訊服務、資訊科技、金融、醫療、消費品及非消費品、工業及能源。

華夏MSCI印度ETF		3404.HK0.6%港幣櫃檯， 追蹤MSCI印度淨總回報（美元）指數表現，亞洲時區交易。

華夏MSCI印度ETF-R		83404.HK0.6%人民幣櫃檯， 追蹤MSCI印度淨總回報（美元）指數表現，亞洲時區交易。

華夏MSCI印度ETF-U		9404.HK0.6%美元櫃檯， 追蹤MSCI印度淨總回報（美元）指數表現，亞洲時區交易。

印度ETF美股比較

印度ETF美股比較方面，主流產品包括iShares MSCI India ETF1️⃣（INDA.US，管理費0.65%）、iShares MSCI India Small-Cap ETF2️⃣（SMIN.US，管理費0.74%）、Invesco India ETF3️⃣（PIN.US，管理費0.78%）、Franklin FTSE India ETF4️⃣（FLIN.US，管理費0.19%）及WisdomTree India Earnings ETF5️⃣（EPI.US，管理費0.83%）。這些ETF多數追蹤MSCI印度指數或聚焦印度高質素企業，適合香港投資者透過美股市場參與印度經濟增長，投資範圍及風險多樣可選，手續費相對港股ETF略高。

ETF名稱美股代號管理費特點
iShares MSCI India ETFINDA.US0.65%追蹤MSCI印度指數，主要反映印度交易所上市的中型及大型公司的表現
iShares MSCI India Small-Cap ETFSMIN.US0.74%主要追蹤印度市值較少的公司，風險高回報也高，有增長潛力
Invesco India ETFPIN.US0.78%追蹤印度交易所上市且高質素的企業，集中企業的財務狀況和收益能力
Franklin FTSE India ETFFLIN.US0.19%追蹤印度股市中市值高又優質的企業營運情況
WisdomTree India Earnings ETFEPI.US0.83%追蹤印度企業的實際盈利，重視賺取盈利的能力

印度 指數

印度指數主要有兩個：1️⃣SENSEX和2️⃣Nifty 50。SENSEX是印度孟買證券交易所的30隻大型藍籌股指數，反映印度經濟整體表現，被視為印度版「恆指」；Nifty 50則涵蓋印度國家證券交易所50隻最大型股票，涵蓋多個行業。兩指數近年表現強勁，吸引香港投資者關注。透過ETF投資印度指數，方便多元分散，適合長線部署新興市場。

印度ETF怎麼買？

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買

印度指數ETF和股票買賣很相似，❗可以通過以下8間證券商的網上投資應用程式進行交易❗。

各間證券商印度ETF手續費表

證券商印度ETF港股手續費印度ETF美股手續費
富途證券新客戶免佣 + HK$15平台使用費每股$0.0049美元 + 每股US$0.005平台使用費
微牛證券0.02%佣金 + HK$13平台使用費每股US$0.0045佣金 + 每股US$0.0045 平台使用費
老虎證券HK0.029%佣金 + HK$15平台使用費每股US$0.0039佣金 + 每股US$0.004平台使用費
華泰國際漲樂全球通0.03%佣金 + HK$15平台使用費每股US$0.0039佣金 + 每股US$0.0039平台使用費
華盛證券0.03%佣金 + HK$15平台使用費每股US$0.0049佣金 + 每股US$0.005平台使用費
盈透證券0.08%佣金 + HK$0 平台使用費每股US$0.0049佣金 + US$0平台使用費
盈立證券0.03%佣金 + HK$15平台使用費零佣金 + 每股US$0.009平台使用費（
長橋證券零佣金 + HK$15平台使用費零佣金 + 每股US$0.005平台使用費
證券商買賣印度ETF ETF開戶優惠
老虎證券【了解最新獨家開戶優惠】
富途牛牛【了解最新獨家開戶優惠】
盈透證券【了解最新獨家開戶優惠】
華盛證券【了解最新獨家開戶優惠】
長橋證券【了解最新獨家開戶優惠】
漲樂全球通【了解最新獨家開戶優惠】
uSMART 盈立證券【了解最新獨家開戶優惠】
Webull 微牛證券【了解最新獨家開戶優惠】

富途證券

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富途證券印度指數基金交易收費表

港股印度ETF交易費用 新客戶免佣 + HK$15平台使用費
美股印度ETF交易費用 每股$0.0049美元 + 每股US$0.005平台使用費
開戶優惠 點擊了解更多查詢最新優惠

Webull 微牛證券

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微牛證券印度指數基金交易收費表

港股印度ETF交易費用 0.02%佣金 + HK$13平台使用費
美股印度ETF交易費用 每股US$0.0045佣金 + 每股US$0.0045 平台使用費
開戶優惠 點擊了解更多查詢最新優惠

老虎證券

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老虎證券印度指數基金交易收費表

港股印度ETF交易費用 HK0.029%佣金 + HK$15平台使用費
美股印度ETF交易費用 每股US$0.0039佣金 + 每股US$0.004平台使用費
開戶優惠

漲樂全球通

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漲樂全球通印度指數基金交易收費表

港股印度ETF交易費用 0.029%佣金 + HK$15平台使用費
美股印度ETF交易費用 每股US$0.0039佣金 + 每股US$0.0039平台使用費
開戶優惠 點擊了解更多查詢最新優惠

華盛證券

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華盛證券印度指數基金交易收費表

港股印度ETF交易費用 0.03%佣金 + HK$15平台使用費
美股印度ETF交易費用 每股US$0.0049佣金 + 每股US$0.005平台使用費
開戶優惠 點擊了解更多查詢最新優惠

盈透證券

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盈透證券印度指數基金交易收費表

港股印度ETF交易費用 0.08%佣金 + HK$0 平台使用費
美股印度ETF交易費用 每股US$0.0049佣金 + US$0平台使用費
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uSMART 盈立證券

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盈立證券印度指數基金交易收費表

港股印度ETF交易費用 0.03%佣金 + HK$15平台使用費
美股印度ETF交易費用 零佣金 + 每股US$0.009平台使用費（
開戶優惠 點擊了解更多查詢最新優惠

長橋證券

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長橋證券印度指數基金交易收費表

港股印度ETF交易費用 零佣金 + HK$15平台使用費
美股印度ETF交易費用 零佣金 + 每股US$0.005平台使用費
開戶優惠 點擊了解更多查詢最新優惠

常見問題

香港可以投資印度ETF嗎？

可以，香港證券市場可以投資安碩印度ETF1️⃣（2836.HK）、 Global X 印度精選10強ETF 2️⃣(3184.HK)、華夏MSCI印度ETF（港幣櫃檯）3️⃣（3404.HK）、 華夏MSCI印度ETF-R（人民幣櫃檯）4️⃣（83404.HK）、華夏MSCI印度ETF-U（美元櫃檯）5️⃣（9404.HK）。

印度ETF美股有哪幾種？

印度指數基金美股有iShares MSCI India ETF（INDA.US），iShares MSCI India Small-Cap ETF（SMIN.US），Invesco India ETF（PIN.US），Franklin FTSE India ETF（FLIN.US），WisdomTree India Earnings ETF（EPI.US).

分類
ETF

2026 最新 SCHD ETF 介紹：美股收息王！管理費、成分股、派息與年化報酬率全分析

  • 發行公司： Charles Schwab
  • 追蹤指數： 道瓊美國股息 100 指數 (Dow Jones U.S. Dividend 100™ Index)
  • 管理費：0.06%。
  • 成立日期： 2011年10月20日

SCHD ETF介紹

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) ❗是追蹤道瓊斯美國股息100指數的熱門ETF，管理費低，月供方便、派發穩定且較高的股息❗，還有亮眼的年化報酬率表現，是不少投資者的心水之選。

SCHD的發行商是1971年成立的美國嘉信理財集團（Charles Schwab Corporation），其業務多元化，包括經紀服務、資產管理、銀行業務，尚有不同金融服務。2025年1月，嘉信理財管理共同基金和 ETF 獲得的資產管理和管理費增長了 22%，即 15.1 億美元，財報當季總淨收入成長 20%，達到 53.3 億美元，成績非常好。

本文將深入探討2025年 SCHD ETF 的各個重要面向，包括其具競爭力的管理費用、如何在香港進行月供買賣、歷史與預期股息資訊，以及過往的年化報酬率表現，協助您全面了解這項投資工具的優勢與特性。

SCHD ETF是什麼

SCHD 即是 Schwab U.S. Dividend Equity ETF ，❗是一種在交易所交易的基金，追蹤道瓊斯美國股息100指數，為投資者提供簡單、低成本、流動性強的投資途徑❗。

道瓊斯美國股息100指數企業篩選要求高，企業需要至少連續10年支付股息，市值超過5億美元，流動性高，房地產投資信託REITs除外。再根據ROE、自由現金流對債務比率、現金殖利率、5年股息成長率排列企業，排名最高的100間企業才有資格入選，投資SCHD等於投資美國100間經嚴格標準選出的大企業。

❗SCHD以股息為主題，追蹤誤差少，成分股都是穩健的大企業，股息穩定又較高，而且企業權重有上限，一個產業上限是25%，不會太集中，可以分散風險，但股息多，也代表股息稅成本也較多❗。

SCHD ETF管理費

SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF) 的❗管理費是 0.06%❗。

SCHD ETF手續費

SCHD買賣的手續費，間間券商都不同。以下是香港證券商買賣SCHD的手續費：

證券商買賣SCHD手續費(每股)
老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

SCHD ETF怎麼買

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買

您可以在香港的證券商開設帳戶，投資 SCHD，並可能有機會享有開戶優惠。

證券商買賣SCHD ETF開戶優惠
老虎證券【了解最新獨家開戶優惠】
富途牛牛【了解最新獨家開戶優惠】
盈透證券【了解最新獨家開戶優惠】
華盛證券【了解最新獨家開戶優惠】
長橋證券【了解最新獨家開戶優惠】
漲樂全球通【了解最新獨家開戶優惠】
uSMART 盈立證券【了解最新獨家開戶優惠】
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月供 可以月供
SCHD ETF交易費用 每股$0.0049美元 + 每股US$0.005平台使用費
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Webull 微牛證券

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微牛證券SCHD ETF交易收費表

月供 沒有月供服務
SCHD ETF交易費用 每股US$0.0045佣金 + 每股US$0.0045 平台使用費
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老虎證券SCHD ETF交易收費表

月供 可以月供
SCHD ETF交易費用 每股US$0.0039佣金 + 每股US$0.004平台使用費
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漲樂全球通

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漲樂全球通SCHD ETF交易收費表

月供 沒有月供服務
SCHD ETF交易費用 每股US$0.0039佣金 + 每股US$0.0039平台使用費
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華盛證券SCHD ETF交易收費表

月供 沒有月供服務
SCHD ETF交易費用 每股US$0.0049佣金 + 每股US$0.005平台使用費
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SCHD ETF交易費用 每股US$0.0049佣金 + US$0平台使用費
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月供 可以月供
SCHD ETF交易費用 零佣金 + 每股US$0.009平台使用費（
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長橋證券SCHD ETF交易收費表

月供 沒有月供服務
SCHD ETF交易費用 零佣金 + 每股US$0.005平台使用費（
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SCHD 派息

SCHD ETF（Schwab U.S. Dividend Equity ETF）專注美國高股息優質企業，每季派息一次，❗歷史股息率約3%至4%❗，吸引收息投資者。❗其成分股多為財務穩健及持續增派息公司，如可口可樂、百事可樂、IBM等❗。港人投資SCHD可兼享穩定現金流及長期增值潛力，適合中長線被動收入策略。

SCHD 通常按季派息，時間大約落在每年的 3️⃣ 月、6️⃣ 至7️⃣ 月、9️⃣ 月和 12 月。

付款日期SCHD 派息
2025年3月31日$0.2488
2024年12月16日$0.2645
2024年9月30日$0.2515
2024年7月1日$0.2747
2024年3月25日$0.20367
2023年12月11日$0.24743
2023年9月25日$0.21833
2023年6月26日$0.22157
2023年3月27日$0.19883
2022年12月12日$0.23447
2022年9月29日$0.21233
2022年6月27日$0.23467
2022年3月28日$0.17253
2021年12月13日$0.20667
2021年9月27日$0.19567
2021年6月28日$0.17987
2021年3月29日$0.16767

SCHD 提供穩定的季度股息，股息率不錯，喜歡長線賺取股息的投資者可以考慮。

SCHD ETF回報率

SCHD ETF❗過去10年年化報酬率約11.4%❗，2024年年回報率為11.67%，近五年平均年回報率達17.29%。2025年截至目前，SCHD回報持續穩健，備受港人長線投資者青睞❗。

SCHD1-10年不同時間段的回報率如下：

平均年平均年回報率 (2025年3月31日)
1年 (平均年回報率)7.87%
3年 (平均年回報率)5.88%
5年 (平均年回報率)17.29%
10年 (平均年回報率)11.43%

SCHD 年化報酬率

SCHD ETF（Schwab U.S. Dividend Equity ETF）❗專注投資美國高股息優質企業，近10年年化報酬率約9%至12%，兼顧股息收入與資本增值❗。其持股多為財務穩健、具長期派息紀錄的藍籌公司。港人投資SCHD可享穩定現金流及增長潛力，適合中長線收息及資產配置策略。

SCHD的年回報率如下：

年份年化報酬率
202411.67%
20234.57%
2022-3.23%
202129.87%
202015.08%
201927.28%
2018-5.56%
201720.83%
201616.44%
2015-0.31%
201411.69%
201332.89%
201211.39%

SCHD 成分股

SCHD ETF追蹤道瓊斯美國股息100指數，成分股約100間美國大型穩健企業，皆為連續多年派息且財務健康的優質公司。前十大成分股包括1️⃣ConocoPhillips、2️⃣Chevron、3️⃣Verizon、4️⃣Coca-Cola、5️⃣Bristol-Myers Squibb、6️⃣Altria、7️⃣AbbVie、8️⃣PepsiCo、9️⃣Amgen及🔟Merck，分散風險且股息穩定。SCHD管理費低至0.06%。

SCHD10大成分股佔SCHD資產百分比
ConocoPhillips4.56%
Chevron Corporation4.36%
Verizon Communications Inc.4.15%
The Coca-Cola Company3.98%
Bristol-Myers Squibb Company3.97%
Altria Group, Inc.3.86%
AbbVie Inc.3.84%
PepsiCo, Inc.3.84%
Amgen Inc.3.84%
Merck & Co., Inc.3.79%

常見問題

SCHD是什麼?

❗Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)是一種交易所買賣基金 (ETF)，旨在追蹤道瓊斯美國股息100指數，投資SCHD等於投資嚴選的美國100間大企業❗。

SCHD派息多嗎?

❗SCHD 追蹤的是道瓊斯美國股息100指數旗下的公司100間企業， 全部財務穩健，派息穩定，比其他ETF股息收益更穩定或多❗。

SCHD美股在香港怎麼買？

在香港定期定額購買 SCHD與在其他地區類似，主要透過香港券商開設的投資帳戶進行。需要注意的是，SCHD本身並未在香港交易所直接上市交易。香港投資者通常需要透過美股交易平台來購買 SCHD。

SCHD管理費多少？

SCHD 的管理費目前是 0.06%。