分類: ETF比較

VUG vs VOO ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 9 9 月, 2025
在〈VUG vs VOO ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在VUG vs VOO本文章我們討論什麼?

Vanguard Growth ETF (VUG) 和 Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 是尋求投資美國大型股的投資者經常比較的兩個標的。雖然兩者都提供低成本的美國大型股曝險，但它們的投資重心截然不同：VOO 旨在追蹤整體標準普爾 500 指數，提供廣泛的市場代表性；而 VUG 則專注於該指數中被視為具有較高增長潛力的「成長股」，通常在科技等特定行業有較高權重。對於投資者而言，理解這兩種策略的差異——從持股集中度到風險回報特性——是做出明智決策的關鍵。本文將詳細比較 VUG 與 VOO 在成分股、歷史績效、波動性及費用方面的異同，幫助您判斷哪種 ETF 更適合您的投資組合。

VUG vs VOO 管理費比較 (最新至2025)
VUG vs VOO 回報率比較 (最新至2025)
VUG vs VOO 派息比較 (最新至2025)
VUG vs VOO 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard Growth Index Fund ETF (VUG)

簡稱: Vanguard Growth Index Fund ETF (VUG)
管理費: 0.04%
規模: 約 2,100 億美元
10年平均年回報率: 約 14.5%
成立日期 2004 年 01 月 26 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

VUG與VOO管理費非常接近，分別為0.04%和0.03%。VUG專注成長型股票，持股集中於科技和消費龍頭，如蘋果、微軟和亞馬遜；VOO則追蹤標普500指數，持股更廣泛，涵蓋500家大型企業。VUG回報較高，但波動較大；VOO適合長線穩健投資。兩者手續費相似，選擇取決於投資目標與風險承受力。

VUG	管理費	VOO
0.04%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣VUG手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣VUG開戶優惠	證券商	買賣VOO開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	漲樂全球通	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

VUG專注增長股，5年回報高達19.50%，10年亦有14.22%！
VOO追蹤標普500指數，表現相對穩陣，10年回報率有12.71%。

雖然VUG嘅回報較高，但波動性亦較大，投資時要衡量自身風險承受能力。

VUG	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
8.27%	1年 (平均年回報率)	23.90%
9.52%	3年 (平均年回報率)	8.37%
19.50%	5年 (平均年回報率)	15.24%
14.22%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

VUG	年回報	VOO
32.69%	2024	24.98%
46.83%	2023	26.32%
-33.15%	2022	-18.19%
27.34%	2021	28.78%
40.22%	2020	18.29%
37.03%	2019	31.35%
-3.30%	2018	-4.50%
27.72%	2017	21.77%
6.28%	2016	12.17%
3.25%	2015	1.31%
13.61%	2014	13.55%
32.48%	2013	32.39%
17.02%	2012	16.00%
1.82%	2011	1.89%

派息比較

VUG和VOO派息策略不同，VUG為成長型ETF，每年四次派息，派息金額穩定但較低，約0.3至0.5美元；VOO追蹤標普500指數，派息穩定且較高，約1.3至1.8美元每季。兩者皆適合不同投資風格，VUG適合追求資本增值，VOO適合穩健收息的投資者。

VUG 付款日期	VUG 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年3月31日	$0.500	$1.8121	2025年3月31日
2024年12月26日	$0.5344	$1.7385	2024年12月26日
2024年9月30日	$0.4546	$1.6386	2024年10月1日
2024年7月1日	$0.456	$1.7835	2024年7月2日
2024年3月26日	$0.4676	$1.5429	2024年3月31日
2023年12月27日	$0.5847	$1.8011	2023年12月26日
2023年9月26日	$0.3759	$1.4925	2023年10月1日
2023年6月28日	$0.4122	$1.5762	2023年7月2日
2023年3月28日	$0.4292	$1.4874	2023年3月31日
2022年12月28日	$0.4483	$1.6717	2022年12月26日
2022年9月28日	$0.4296	$1.4692	2022年10月1日
2022年6月28日	$0.3206	$1.4321	2022年7月2日
2022年3月28日	$0.3006	$1.3737	2022年3月31日
2021年12月30日	$0.469	$1.5329	2021年12月26日
2021年9月29日	$0.3166	$1.3084	2021年10月1日
2021年6月29日	$0.3736	$1.3329	2021年7月2日
2021年3月30日	$0.3809	$1.2625	2021年3月31日
2021年12月30日	$0.4606	$1.3829	2020年12月26日
2020年9月30日	$0.4062	$1.3085	2020年10月1日
2020年6月30日	$0.4189	$1.4333	2020年7月2日
2020年3月31日	$0.3983	$1.178	2020年3月31日
2019年12月30日	$0.5077	$1.178	2019年12月26日
2019年9月19日	$0.3854	$1.3014	2019年10月1日
2019年9月19日	$0.3854	$1.3859	2019年7月2日
2019年7月2日	$0.4126	$1.4551	2019年3月31日
2019年4月2日	$0.432	$1.289	2018年12月26日
2018年12月8日	$0.5274	$1.2067	2018年10月1日
2018年10月3日	$0.4674	$1.1573	2018年7月2日
2018年6月27日	$0.4194	$1.0837	2018年3月31日
2018年3月27日	$0.3594	$1.1839	2017年12月26日
2017年12月27日	$0.4751	$1.176	2017年10月1日
2017年9月27日	$0.411	$1.010	2017年7月2日
2017年6月29日	$0.341	$0.998	2017年3月31日
2017年3月30日	$0.379	$1.296	2016年12月26日
2016年12月29日	$0.528	$0.883	2016年10月1日
2016年9月19日	$0.376	$0.953	2016年7月2日

成分股比較

兩隻ETF嘅前十大成分股高度重疊，都係Apple、Microsoft等科技巨頭！不過，VUG嘅成分股集中喺成長股，所以持股比重會更高；VOO則追蹤標普500指數，成分股包含多個行業。如果你睇好科技前景，VUG會更適合你！

佔VUG 資產百分比	VUG 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
12.42%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
10.29%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
9.20%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
6.50%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
4.34%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
3.22%	Alphabet Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
3.06%	Broadcom Inc.	Alphabet Inc.	1.90%
2.77%	Tesla, Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
2.75%	Eli Lilly and Company	Alphabet Inc.	1.56%
2.61%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

綜合比較 VUG 與 VOO，兩者皆為 Vanguard 發行的熱門美股 ETF，但投資策略與風險特性有所不同。VUG 主要聚焦於美國大型成長型股票，成分股多為科技、消費與醫療產業的龍頭企業，過去十年平均年回報率較高，適合追求資本增值、願意承擔較高波動風險的投資者。VOO 則追蹤標普500指數，涵蓋美國市值最大的500家公司，產業分布更為均衡，波動性較低，適合希望穩健參與美國整體股市表現的投資人。選擇時應根據自身的投資目標、風險承受度及對成長型或大盤型資產的偏好做出判斷。

常見問題

VUG是什麼?

VUG (Vanguard Growth ETF) 是一檔專注於美國大型成長股的指數股票型基金。它追蹤 CRSP 美國大型成長股指數，納入那些預期盈利和營收增長速度高於市場平均水平的公司，通常在科技和非必需消費品等行業佔有較高比重。VUG 以其低廉的管理費為特色，適合看好大型成長股潛力的投資者。

VUG成分股是什麼?

VUG (Vanguard Growth ETF) 的成分股來自 CRSP 美國大型成長股指數，涵蓋了美國市場中被認為具備高增長潛力的大型公司。其持股主要集中在科技產業，前幾大成分股通常包括蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、亞馬遜 (Amazon)、輝達 (NVIDIA) 和 Alphabet (Google) 等科技巨頭。此外，也可能包含健康護理和非必需消費品領域的成長型公司。

VUG定期定額在香港怎麼買

在香港購買 VUG 並進行定期定額投資，您需要先開設一個能交易美股的證券戶口。許多本地銀行（如滙豐）或網上券商（如富途、盈透證券）都提供此服務。開戶後，請查詢您的券商是否提供美股的「月供股票」或定期定額計劃，並確認 VUG 是否在計劃內。如果券商沒有自動計劃，您也可以自己設定每月固定日期和投入金額，定期登入帳戶手動買入 VUG 股份，達到定期定額的效果。

美股VOO怎麼買

購買美股 VOO，您需按以下步驟操作：選擇券商：挑選支援美股交易的香港券商或平台（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財等）。開戶：完成開戶程序，提交身份證明文件。存入資金：將資金存入帳戶，並兌換成美元。下單：在交易平台搜尋「VOO」，輸入購買股數或金額，確認下單。碎股交易：部分平台支援碎股，讓您以小額資金參與投資。

美股VOO是什麼

美股 VOO 是由先鋒集團（Vanguard）發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Vanguard S&P 500 ETF。它追蹤標普500指數，投資於美國市值最大的500家公司，涵蓋多個行業。VOO 以低費用率（0.03%）、分散風險和高流動性著稱，是長期投資美國股市的熱門選擇，適合希望參與美國經濟增長的投資者。

VOO 定期定額怎麼買

要定期定額購買 VOO，可按以下步驟操作：選擇平台：挑選支援美股交易的券商（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong 等）。開戶入金：完成開戶並存入資金。設定定投：查詢平台是否提供「美股月供」或自動定投服務。自動購買：若支援，設定每月固定日期和金額購買 VOO。手動定投：若無自動服務，則每月手動登入平台，固定金額買入。碎股交易：利用碎股功能精確執行定額投資。

標籤 VOO, VUG

ETF比較

VGT vs VOO ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 9 9 月, 2025
在〈VGT vs VOO ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在VGT vs VOO本文章我們討論什麼?

在投資美國股市時，投資者經常面臨在廣泛市場指數與特定行業之間進行選擇的決策。Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 提供對美國 500 家最大公司的多元化投資，是捕捉整體市場表現的經典工具。與此同時，Vanguard Information Technology ETF (VGT) 則專注於充滿活力的資訊科技行業，旨在從該領域的創新和增長潛力中獲利。對於希望在投資組合中平衡穩定性與增長潛力的投資者來說，理解這兩種策略的差異至關重要。本文將深入比較 VGT 與 VOO，分析它們的持股構成、歷史表現、風險概況及費用結構，以助投資者判斷哪種 ETF 更符合其投資目標和風險承受能力。

VGT vs VOO 管理費比較 (最新至2025)
VGT vs VOO 回報率比較 (最新至2025)
VGT vs VOO 派息比較 (最新至2025)
VGT vs VOO 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares (VGT)

簡稱: Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares (VGT)
管理費: 0.10%
規模: 約 750 億美元
10年平均年回報率: 約 19-21%
成立日期 2004 年 1 月 26 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
管理費: 0.03%
規模: 約 2847億美元
10年平均年回報率: 約12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

VGT嘅管理費係0.10%，而VOO只係0.03%，明顯平過VGT！不過，VGT係專注科技股嘅ETF，而VOO就係標普500指數基金，兩隻ETF嘅投資重點同回報潛力都唔同。

VGT	管理費	VOO
0.10%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣VGT手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣VGT開戶優惠	證券商	買賣VOO開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	漲樂全球通	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

VGT（管理費0.10%）聚焦美國資訊科技行業，10年平均年回報約19-21%，波動較大，適合追求高增長的投資者。VOO（管理費0.03%）追蹤標普500，10年平均年回報約12.36%，分散投資大型股，風險較低，適合追求穩健回報的長線投資者。兩者回報和風險不同，選擇視乎風險承受力和投資目標。

VGT	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
3.92%	1年 (平均年回報率)	23.90%
10.03%	3年 (平均年回報率)	8.37%
21.56%	5年 (平均年回報率)	15.24%
18.93%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

VGT	年回報	VOO
29.31%	2024	24.98%
52.65%	2023	26.32%
-29.70%	2022	-18.19%
30.45%	2021	28.78%
46.00%	2020	18.29%
48.61%	2019	31.35%
2.45%	2018	-4.50%
37.07%	2017	21.77%
13.77%	2016	12.17%
5.04%	2015	1.31%
17.99%	2014	13.55%
30.96%	2013	32.39%
13.96%	2012	16.00%
0.56%	2011	1.89%

派息比較

VGT與VOO派息均穩定，VGT專注資訊科技行業，股息率約0.6%，每季派息，適合追求成長潛力的投資者；VOO涵蓋標普500大型股，股息率約1.2%，亦為季度派息，適合追求穩定現金流的長線投資者。兩者皆具吸引力，選擇視乎投資目標及風險承受力。

VUSD 付款日期	VUSD 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年04月02日	$0.25	$1.8121	2025年03月31日
2024年12月27日	$0.24	$1.7385	2024年12月26日
2024年09月25日	$0.22	$1.6386	2024年10月01日
2024年06月26日	$0.20	$1.7835	2024年07月02日
2024年03月27日	$0.24	$1.5429	2024年03月27日
2023年12月27日	$0.22	$1.8011	2023年12月26日
2023年09月27日	$0.22	$1.4925	2023年10月03日
2023年06月28日	$0.22	$1.5762	2023年07月05日
2023年03月29日	$0.24	$1.4874	2023年03月29日
2022年12月28日	$0.21	$1.6717	2022年12月23日
2022年09月28日	$0.23	$1.4692	2022年10月03日
2022年06月29日	$0.21	$1.4321	2022年07月05日
2022年03月30日	$0.20	$1.3737	2022年03月29日
2021年12月29日	$0.18	$1.5329	2021年12月27日
2021年09月29日	$0.19	$1.3084	2021年10月04日
2021年06月30日	$0.16	$1.3329	2021年07月02日
2021年03月31日	$0.17	$1.2625	2021年03月31日
2020年12月30日	$0.16	$1.3829	2020年12月28日
2020年10月07日	$0.20	$1.3085	2020年10月02日
2020年06月24日	$0.15	$1.4333	2020年07月02日
		$1.178	2020年03月13日
		$1.4285	2019年12月27日
		$1.3014	2019年10月01日
		$1.3859	2019年07月02日
		$1.4551	2019年03月26日
		$1.289	2018年12月20日
		$1.2067	2018年10月01日
		$1.1573	2018年07月03日
		$1.0837	2018年03月29日
		$1.1839	2017年12月29日
		$1.176	2017年09月25日
		$1.010	2017年06月29日
		$0.998	2017年03月28日
		$1.296	2016年12月29日
		$0.883	2016年09月19日
		$0.953	2016年06月27日
		$1.006	2016年03月28日
		$1.092	2015年12月28日
		$0.953	2015年09月25日
		$0.902	2015年06月26日

成分股比較

VGT係專注科技股嘅ETF，主要持有Apple、NVIDIA同Microsoft等科技巨頭，集中性高。VOO則追蹤標普500指數，成分股包含多個行業，分散性較好。如果你睇好科技前景，VGT會更適合！

佔VGT 資產百分比	VGT 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
18.21%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
14.35%	NVIDIA Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
13.81%	Microsoft Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
3.92%	Broadcom Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
1.77%	Salesforce, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
1.73%	Cisco Systems, Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
1.62%	International Business Machines Corporation	Alphabet Inc.	1.90%
1.61%	Oracle Corporation	Broadcom Inc.	1.65%
1.37%	Accenture plc	Alphabet Inc.	1.56%
1.25%	Palantir Technologies Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

總結黎講，VGT 和 VOO 代表了投資美國股市的兩種不同策略。VGT 專注於高增長的資訊科技行業，歷史回報率較高，但風險也相對集中，波動性更大，適合看好科技前景並能承受較高風險的投資者。VOO 則提供對整體美國大型股市場的廣泛分散投資，風險更低，走勢更貼近大盤，費用也極為低廉，是構建核心投資組合、追求市場平均回報的穩健選擇。選擇 VGT 還是 VOO，取決於您的投資目標、風險承受能力以及對科技行業的看法。將 VOO 作為核心配置，再輔以 VGT 作為衛星配置以追求更高增長，也是一種常見策略。

常見問題

VGT是什麼?

VGT (Vanguard Information Technology ETF) 是先鋒集團發行的行業型ETF，專門投資於美國資訊科技行業的公司股票。它追蹤 MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index，旨在捕捉科技領域的增長潛力。相較於廣泛市場ETF，VGT 的風險更為集中，波動性可能較高，但同時也提供了分享科技創新帶來回報的機會。

VGT成分股是什麼?

VGT 的成分股主要是美國資訊科技行業的公司，涵蓋了從硬件、軟件、半導體到 IT 服務等多個子行業。其持股通常高度集中於大型科技巨頭，例如蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft) 和輝達 (NVIDIA) 等。具體持股會根據其追蹤的指數 (MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index) 進行調整。

VGT定期定額在香港怎麼買?

在香港購買美股 ETF (如 BKLC) 並進行定期定額投資，通常需要透過支援美股交易的證券商或銀行平台。您需要開設一個能交易美股的投資帳戶 (例如：Interactive Brokers, Futu, SoFi HK, Charles Schwab International 等)。開戶並存入資金後，搜尋 BKLC。至於定期定額功能，並非所有平台都直接提供美股 ETF 的自動定投計劃。您需要查詢您選擇的平台是否支援此功能。若不支援，則需手動定期買入。

VOO 定期定額怎麼買?

要定期定額購買 VOO，您需透過支援美股交易的香港證券商或銀行平台。選擇平台：選擇如盈透證券、富途證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等支援美股交易的平台。開戶入金：完成開戶程序並存入資金。設定定投：查詢平台是否提供「美股月供」或「定投計劃」並支援 VOO。如支援，則設定每月扣款日期和金額。手動定投：若平台無自動計劃，則需每月手動登入，用固定金額買入 VOO。可利用平台的碎股交易功能，盡量用完預算金額。

VOO 一張多小錢?

VOO 在美國交易所是以「股」(share) 為單位進行交易，而非「張」。截至 2024 年中，VOO 每股的價格大約在 500 美元左右。請注意，這個價格會隨著市場波動而不斷變化。要獲取最即時的股價，您需要查詢實時的財經資訊網站或您的交易平台。

美股VOO是什麼?

美股 VOO 是先鋒集團發行的交易所買賣基金 (ETF)，旨在追蹤標普 500 指數。它投資於美國 500 家市值最大的上市公司，提供低成本且高度分散的方式來參與美國整體大型股市場的表現，是廣受歡迎的核心長期投資工具。

標籤 VGT, VOO

ETF比較

SPY vs VTI ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 9 9 月, 2025
在〈SPY vs VTI ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在SPY vs VTI本文章我們討論什麼?

對於希望投資美國股市的投資者來說，指數股票型基金（ETF）提供了方便且有效的途徑。在眾多選擇中，SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) 和 Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 無疑是市場上最知名且交易量最大的兩檔基金。SPY 作為追蹤標準普爾 500 指數的先驅，長期以來被視為美國大型股市場的代表；而 VTI 則旨在涵蓋更廣泛的美國整體股市，囊括了從大型到小型股的數千家公司。雖然兩者都提供了核心的美股曝險，但它們在追蹤指數、持股範圍、結構（SPY 是單位投資信託，VTI 是典型的 ETF）及費用上存在差異。本文旨在深入比較 SPY 與 VTI 的關鍵特性，分析其優劣勢，幫助投資者釐清哪一檔基金更貼合自身的投資策略與目標。

SPY vs VTI 管理費比較 (最新至2025)
SPY vs VTI 回報率比較 (最新至2025)
SPY vs VTI 派息比較 (最新至2025)
SPY vs VTI 成分股比較 (最新至2025)

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

簡稱: SPDR S&P 500 ETF (SPY)
管理費: 0.0945%
規模: 約 5819 億美元
10年平均年回報率: 約 12.36%
成立日期: 1993 年 1 月 22 日

了解更多SPY

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)

簡稱: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
管理費: 0.03%
規模: 約 4680 億美元
10年平均年回報率: 約 12.01%
成立日: 2001 年 5 月 24 日

了解更多VTI

管理費比較

SPY（管理費0.0945%）與VTI（管理費0.03%）同為美股核心ETF。VTI覆蓋整體美國股市，包括大中小型股，費用低，適合長線持有分散風險；SPY專注標普500大型股，流動性極高，適合活躍交易者。兩者回報接近，VTI成本效益更佳，SPY流動性突出，投資者可根據費用敏感度及交易需求選擇。

SPY	管理費	VTI
0.0945%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣SPY手續費(每股)	證券商	買賣VTI手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣SPY開戶優惠	證券商	買賣VTI開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	漲樂全球通	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

SPY與VTI都是美股ETF中的佼佼者。SPY管理費0.0945%，主攻標普500大型股，流動性極高，適合活躍交易者；VTI管理費低至0.03%，覆蓋美國整體市場包括中小型股，分散性更強，適合長線投資。2025年10年年均回報率SPY約12.41%，VTI約16.99%。投資者可根據交易成本、持倉偏好選擇。

SPY	平均年回報率 (2025年3月31日)	VTI
8.14%	1年 (平均年回報率)	6.21%
8.97%	3年 (平均年回報率)	9.81%
18.48%	5年 (平均年回報率)	20.51%
12.41%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

SPY	年回報	VTI
24.89%	2024	25.58%
26.19%	2023	54.85%
-18.17%	2022	-32.58%
28.75%	2021	27.42%
18.37%	2020	48.62%
31.22%	2019	38.96%
-4.56%	2018	-0.12%
21.70%	2017	32.66%
12.00%	2016	7.10%
1.25%	2015	9.45%
13.46%	2014	19.18%
32.31%	2013	36.63%
15.99%	2012	18.12%
1.89%	2011	3.38%

派息比較

SPY與VTI派息均穩定，SPY近年季度派息約1.6至1.9美元，股息率約1.1%-1.3%；VTI季度派息約0.8至1美元，股息率約1.2%。SPY專注大型股，派息較高但管理費0.0945%；VTI涵蓋全美股市，派息略低管理費僅0.03%。兩者皆適合美股長線投資者，選擇視乎成本和收益需求。

SPY 付款日期	SPY 派息	VTI 派息	VTI 付款日期
2025年04月30日	$1.69553	$0.9854	2025年03月31日
2025年01月31日	$1.96555	$0.9412	2024年12月26日
2024年10月31日	$1.74553	$0.8707	2024年10月01日
2024年07月31日	$1.75902	$0.9519	2024年07月02日
2024年04月30日	$1.59494	$0.9105	2024年03月27日
2024年01月31日	$1.90607	$1.0017	2023年12月27日
2023年10月31日	$1.58317	$0.7984	2023年09月26日
2023年07月31日	$1.63837	$0.8265	2023年06月28日
2023年04月28日	$1.5062	$0.7862	2023年03月28日
2023年01月31日	$1.7814	$0.9305	2022年12月28日
2022年10月31日	$1.5964	$0.7955	2022年09月28日
2022年07月29日	$1.57687	$0.7491	2022年06月28日
2022年04月29日	$1.36601	$0.7082	2022年03月28日
2022年01月31日	$1.633	$0.8592	2021年12月30日
2021年10月29日	$1.42812	$0.7242	2021年09月29日
2021年07月30日	$1.37588	$0.6753	2021年06月29日
2021年04月30日	$1.27779	$0.6716	2021年03月30日
2021年01月29日	$1.580	$0.7818	2020年12月30日
2020年10月30日	$1.33922	$0.6741	2020年09月30日
2020年07月31日	$1.36624	$0.6999	2020年06月30日
2020年04月30日	$1.40556	$0.6136	2020年03月31日
2020年01月31日	$1.56999	$0.8855	2019年12月30日
2019年10月31日	$1.38362	$0.700	2019年09月19日
2019年07月31日	$1.43164	$0.5472	2019年06月20日
2019年04月30日	$1.23312	$0.772	2019年03月28日
2019年01月31日	$1.43543	$0.7209	2018年12月28日
2018年10月31日	$1.32261	$0.7142	2018年10月03日
2018年07月31日	$1.24557	$0.6034	2018年06月27日
2018年04月30日	$1.09678	$0.5661	2018年03月27日
2018年01月31日	$1.35133	$0.673	2017年12月27日
2017年10月31日	$1.23457	$0.553	2017年09月27日
2017年07月31日	$1.18311	$0.575	2017年06月27日
2017年04月28日	$1.03312	$0.542	2017年03月30日
2017年01月31日	$1.329	$0.727	2016年12月27日
2016年10月31日	$1.082	$0.539	2016年09月19日
n/a	$1.078	$0.469	2016年06月20日
n/a	$1.050	$0.480	2016年03月21日
n/a	$1.212	$0.583	2015年12月28日
2015年10月30日	$1.033	$0.508	2015年10月01日
2015年07月31日	$1.030	$0.468	2015年07月02日

成分股比較

SPY與VTI皆為美股核心ETF。SPY追蹤標普500大型股，持股約500檔，主要包括蘋果、微軟、亞馬遜、Meta及Alphabet等大型科技龍頭。VTI涵蓋更廣泛，包括超過3600檔股票，加入中小型股，分散風險更佳。SPY管理費0.0945%，VTI僅0.03%。兩者持股重疊度高，均適合不同投資策略的香港投資者。

佔SPY 資產百分比	佔SPY 10大成分股	VTI 10大成分股	佔VTI 資產百分比
7.00%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
5.85%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
5.56%	英偉達	NVIDIA Corporation	7.45%
3.76%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
2.65%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
2.05%	伯克希爾哈撒韋公司	Meta Platforms, Inc.	3.55%
1.89%	Alphabet Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
1.65%	Broadcom Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
1.55%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
1.52%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

SPY 與 VTI 皆為投資美股的優質選擇。VTI 以極低的 0.03% 費用涵蓋整體市場（含中小型股），分散性更廣，適合追求成本效益與廣泛曝險的長期投資者。SPY (費用 0.0945%) 專注標普 500 大型股，歷史悠久且流動性極高，深受活躍交易者歡迎。儘管兩者過往績效高度相關，但 VTI 在費用與分散性上通常更具優勢，尤其對於買入並長期持有的策略。最終選擇視乎個人對費用敏感度、市場覆蓋範圍偏好及交易需求的考量。

常見問題

SPY 是什麼?

SPY，全名 SPDR® S&P 500® ETF Trust，是由道富環球投資管理 (State Street Global Advisors) 發行的美國第一支交易所交易基金 (ETF)。它旨在追蹤標準普爾 500 指數 (S&P 500® Index)，代表美國 500 家大型上市公司。SPY 以其悠久歷史、龐大資產規模和極高的市場流動性而聞名，是全球交易最活躍的 ETF 之一，費用率為 0.0945%。

SPY 成分股是什麼?

SPY 的成分股旨在複製標準普爾 500 指數，因此包含約 500 家美國市值最大的上市公司股票。這些公司橫跨美國經濟各主要行業，如資訊科技、金融、醫療保健和非必需消費品等。基金持股依市值加權，故大型科技巨頭如蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、輝達 (NVIDIA)、亞馬遜 (Amazon) 等通常佔據較高比重。透過持有 SPY，投資者可一次性分散投資於這些美國領先企業。

SPY 定期定額在香港怎麼買?

要在香港定期定額購買 SPY，您需要透過提供美股交易服務的香港本地銀行或證券行，又或者是在香港營運的國際證券商開立投資帳戶。開戶後，請確認該券商是否設有「月供股票」或類似的「定期投資計劃」功能，並查詢該計劃是否支援買入像 SPY 這樣的美國上市 ETF。如果支援，您便可以設定每月投入固定金額，自動買入 SPY 股票。請注意不同券商的計劃細節、最低供款額及相關費用。

VTI 是什麼？

VTI，全名為 Vanguard Total Stock Market ETF，是一檔由 Vanguard 公司發行的交易所交易基金（ETF）。它的投資目標是追蹤 CRSP US Total Market Index，該指數包含了美國股市中幾乎所有規模的上市公司股票，從大型股到小型股都有。因此，VTI 提供了對整個美國股票市場極其廣泛的代表性和分散性，是一種以低成本投資美國整體經濟的方式。

VTI 管理費多少？

VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) 的管理費（Expense Ratio）非常低，目前為 0.03%。這使得 VTI 成為投資整體美國股市最具成本效益的選擇之一。低廉的管理費意味著投資者的回報能更少地被費用侵蝕，尤其對於長期投資者而言，這是一個顯著的優勢。

VTI 成分股是什麼?

VTI 的成分股涵蓋了美國股市中幾乎所有的上市公司股票，總數通常超過 3500 家。這包括了從市值最大的公司如蘋果（AAPL）、微軟（MSFT）、亞馬遜（AMZN）等，一直到中型、小型乃至微型市值的公司。其目標是全面複製美國整體股票市場的表現，因此提供了極高的分散度，避免了對單一公司或行業的過度集中。

標籤 SPY, VTI

ETF比較

SPLG vs VTI ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 9 9 月, 2025
在〈SPLG vs VTI ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在SPLG vs VTI本文章我們討論什麼?

在尋求投資美國股市以獲取增長潛力時，指數股票型基金（ETF）提供了便捷且具成本效益的途徑。其中，SPDR® Portfolio S&P 500® ETF (SPLG) 和 Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 是兩個廣受投資者歡迎的選擇。雖然兩者都旨在提供美國市場的廣泛曝險，但它們追踪的基準指數和涵蓋範圍存在顯著差異：SPLG 專注於代表大型股的標準普爾 500 指數，而 VTI 則試圖涵蓋整個美國股市，包括大型、中型和小型公司。對於希望建立核心美股持倉的投資者來說，理解這兩檔 ETF 的異同至關重要。本文將深入比較 SPLG 和 VTI 的關鍵特徵，包括其成分股、費用、過往表現及潛在風險，以協助您判斷哪一個更符合您的投資目標與風險偏好。

SPLG vs VTI 管理費比較 (最新至2025)
SPLG vs VTI 回報率比較 (最新至2025)
SPLG vs VTI 派息比較 (最新至2025)
SPLG vs VTI 成分股比較 (最新至2025)

SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG)

簡稱: SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG)
管理費: 0.02%
規模: 約 634 億美元
10年平均年回報率: 約 12.37%
成立日期 2005 年 11 月 8 日

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)

簡稱: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
管理費: 0.03%
規模: 約 4680 億美元
10年平均年回報率: 約 12.01%
成立日: 2001 年 5 月 24 日

了解更多VTI

管理費比較

「SPDR® Portfolio S&P 500® ETF（SPLG）嘅管理費率為 0.02%，而 Vanguard Total Stock Market ETF（VTI）嘅管理費率為 0.03%，SPLG 較為低廉。雖然兩者差距細微，但對於長期投資者而言，管理費率嘅微小差異可能影響最終回報。如果你希望專注於美國大型企業，SPLG 提供更具成本效益嘅選擇。

SPLG	管理費	VTI
0.02%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣SPLG手續費(每股)	證券商	買賣VTI手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣SPLG開戶優惠	證券商	買賣VTI開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	漲樂全球通	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

SPLG vs VTI ETF平均年回報率比較：SPDR SPLG（標普500 ETF）10年平均12.38%，2025年至今約10.8%，追蹤S&P 500指數，專注美國500大企如蘋果、微軟，適合大型股增長。Vanguard VTI（全美股市ETF）10年平均16.99%，2025年至今約10.5%，追蹤CRSP全美指數，持股逾3,500隻，包括中小型股，分散更廣。

SPLG	平均年回報率 (2025年3月31日)	VTI
8.23%	1年 (平均年回報率)	6.21%
9.03%	3年 (平均年回報率)	9.81%
18.57%	5年 (平均年回報率)	20.51%
12.38%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

SPLG	年回報	VTI
25.00%	2024	25.58%
26.24%	2023	54.85%
-18.10%	2022	-32.58%
28.78%	2021	27.42%
18.52%	2020	48.62%
31.99%	2019	38.96%
-4.77%	2018	-0.12%
21.30%	2017	32.66%
11.82%	2016	7.10%
1.16%	2015	9.45%
13.68%	2014	19.18%
33.17%	2013	36.63%
15.14%	2012	18.12%
1.70%	2011	3.38%

派息比較

SPLG（SPDR Portfolio S&P 500 ETF）每季派息，最新每股股息約0.22美元，股息收益率約1.24%。VTI（Vanguard Total Stock Market ETF）派息較高，每次近0.98美元但股息率約1.1%。SPLG管理費更低，適合追求收益穩定且注重成本的長線投資者；VTI分散市場更廣，派息略高，適合重視成長與現金流的投資者。

SPLG 付款日期	SPLG 派息	VTI 派息	VTI 付款日期
2025年03月31日	$0.21741	$0.9854	2025年03月31日
2024年12月31日	$0.2386	$0.9412	2024年12月26日
2024年09月25日	$0.21577	$0.8707	2024年10月01日
2024年06月26日	$0.22282	$0.9519	2024年07月02日
2024年03月21日	$0.20236	$0.9105	2024年03月27日
2023年12月21日	$0.22119	$1.0017	2023年12月27日
2023年09月21日	$0.19808	$0.7984	2023年09月26日
2023年06月23日	$0.20251	$0.8265	2023年06月28日
2023年03月23日	$0.18284	$0.7862	2023年03月28日
2022年12月22日	$0.20729	$0.9305	2022年12月28日
2022年09月22日	$0.19335	$0.7955	2022年09月28日
2022年06月24日	$0.19381	$0.7491	2022年06月28日
2022年03月24日	$0.1673	$0.7082	2022年03月28日
2021年12月23日	$0.20312	$0.8592	2021年12月30日
2021年09月23日	$0.15427	$0.7242	2021年09月29日
2021年06月24日	$0.16708	$0.6753	2021年06月29日
2021年03月25日	$0.17324	$0.6716	2021年03月30日
2020年12月24日	$0.18118	$0.7818	2020年12月30日
2020年09月24日	$0.14984	$0.6741	2020年09月30日
2020年06月25日	$0.16803	$0.6999	2020年06月30日
2020年03月26日	$0.17779	$0.6136	2020年03月31日
2019年12月26日	$0.1879	$0.8855	2019年12月30日
2019年09月25日	$0.17007	$0.700	2019年09月19日
2019年06月26日	$0.17233	$0.5472	2019年06月20日
2019年03月20日	$0.14802	$0.772	2019年03月28日
2018年12月27日	$0.17159	$0.7209	2018年12月28日
2018年09月26日	$0.18854	$0.7142	2018年10月03日
2018年06月20日	$0.15192	$0.6034	2018年06月27日
2018年03月21日	$0.13869	$0.5661	2018年03月27日
2017年12月26日	$0.15665	$0.673	2017年12月27日
2017年09月25日	$0.14025	$0.553	2017年09月27日
2017年06月26日	$0.13475	$0.575	2017年06月27日
2017年03月27日	$0.11675	$0.542	2017年03月30日
n/a	$0.15125	$0.727	2016年12月27日
n/a	$0.1245	$0.539	2016年09月19日
n/a	$0.124	$0.469	2016年06月20日
n/a	$0.11925	$0.480	2016年03月21日
n/a	$0.1405	$0.583	2015年12月28日
n/a	$0.11625	$0.508	2015年10月01日
n/a	$0.117	$0.468	2015年07月02日

成分股比較

SPLG集中投資美股500間龍頭公司；而VTI就投資成個美股市場，包括超過3,500間大、中、細型公司，所以分散性更高。如果你想集中投資美股藍籌，SPLG會更適合你；如果想全面覆蓋，就揀VTI啦！

佔SPLG 資產百分比	佔SPLG 10大成分股	VTI 10大成分股	佔VTI 資產百分比
7.01%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
5.86%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
5.57%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
3.77%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
2.65%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
2.05%	BERKSHIRE HATHAWAY INC.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
1.89%	Alphabet Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
1.65%	Broadcom Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
1.55%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
1.52%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

SPLG 與 VTI 均為投資美國股市的優質低成本選擇。SPLG 以極低的 0.02% 費用專注追蹤標普 500 大型股，適合偏好集中投資龍頭企業的投資者。VTI 費用略高 (0.03%)，但提供更廣泛的全市場曝險，涵蓋大、中、小型股，分散性更佳，適合希望單一基金掌握整體美股動態的投資者。雖然兩者過去十年回報相近，但 VTI 包含中小型股，長期潛力與風險分散性略有不同。最終選擇取決於您對市場覆蓋範圍的偏好、對不同市值公司風險與回報的看法，以及在整體投資組合中的定位。

常見問題

SPLG 是什麼?

SPLG，全名為 SPDR® Portfolio S&P 500® ETF，是由道富環球投資管理 (State Street Global Advisors) 發行的一支指數股票型基金。它旨在追蹤標準普爾 500 指數 (S&P 500® Index) 的表現，該指數包含約 500 家美國市值最大的上市公司。SPLG 提供投資者一個低成本 (費用率僅 0.02%) 且方便的方式來獲取美國大型股市場的投資曝險，是建立核心美股投資組合的常見選擇之一。

SPLG 成分股是什麼?

SPLG 的成分股基本上就是構成標準普爾 500 指數 (S&P 500® Index) 的約 500 家美國大型上市公司。這些公司涵蓋了美國經濟的主要行業，例如資訊科技、金融、醫療保健、非必需消費品等。其持股權重依市值調整，因此市值越大的公司佔比越高。截至近期數據，主要持股包括蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、輝達 (NVIDIA)、亞馬遜 (Amazon) 和 Meta Platforms (Facebook 母公司) 等知名企業。

SPLG 定期定額在香港怎麼買?

在香港購買 SPLG 並進行定期定額投資，您需要透過支援美股交易的本地或國際證券商開立投資帳戶。首先，確認您選擇的證券商提供買賣美國上市 ETF (如 SPLG) 的服務。接著，查詢該券商是否設有「月供股票」或「定期投資計劃」等類似功能，並且該計劃支援美股 ETF。如果支援，您便可以在券商平台設定每月固定日期投入固定金額購買 SPLG。請留意不同券商的計劃細則、最低投資額及手續費可能有所差異。

VTI 是什麼？

VTI 管理費多少？

VTI 成分股是什麼?

標籤 SPLG, VTI

ETF比較

VT vs VOO ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

在VT vs VOO本文章我們討論什麼?

在投資領域中，選擇適合的指數型基金（ETF）對於長期財富增長至關重要。VT（Vanguard Total World Stock ETF）和VOO（Vanguard S&P 500 ETF）是兩款備受關注的ETF，分別代表了全球股市和美國標普500指數的投資機會。VT提供了對全球市場的廣泛覆蓋，而VOO則專注於美國大型企業的表現。本文將深入比較VT與VOO在費用、分散性、回報率及適合投資者類型等方面的差異，幫助您根據自身的投資目標和風險承受能力做出更明智的決定。

VT vs VOO 管理費比較 (最新至2025)
VT vs VOO 回報率比較 (最新至2025)
VT vs VOO 派息比較 (最新至2025)
VT vs VOO 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard Total World Stock Index Fund ETF (VT)

簡稱: Vanguard Total World Stock Index Fund ETF (VT)
管理費: 0.07%
規模: 約 443 億美元
10年平均年回報率: 約 8.79%
成立日期 2008 年 6 月 24 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 約12.36%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

管理費比較

「Vanguard Total World Stock ETF（VT）嘅管理費率為 0.07%，而 Vanguard S&P 500 ETF（VOO）嘅管理費率為 0.03%。雖然 VT 提供全球市場覆蓋，但 VOO 以更低嘅管理費率吸引長線投資者。如果你希望專注於美國大型企業，VOO 係更具成本效益嘅選擇。

VT	管理費	VOO
0.07%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣VT手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣VT開戶優惠	證券商	買賣VOO開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	漲樂全球通	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

VT（Vanguard Total World Stock ETF）10年平均年回報約8.91%，2025年首8個月回報約15.94%，管理費0.07%。VT涵蓋美國及全球已開發與新興市場，適合想分散投資全球股票的香港投資者。相比VOO（約12.36%回報，管理費0.03%），VT回報略低，但分散風險更強。

VT	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
6.91%	1年 (平均年回報率)	23.90%
6.89%	3年 (平均年回報率)	8.37%
15.40%	5年 (平均年回報率)	15.24%
8.91%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

VT	年回報	VOO
16.49%	2024	24.98%
22.02%	2023	26.32%
-18.01%	2022	-18.19%
18.27%	2021	28.78%
16.61%	2020	18.29%
26.82%	2019	31.35%
-9.76%	2018	-4.50%
24.49%	2017	21.77%
8.51%	2016	12.17%
-1.86%	2015	1.31%
3.67%	2014	13.55%
22.95%	2013	32.39%
17.12%	2012	16.00%
-7.50%	2011	1.89%

派息比較

兩隻ETF都係按季派息，而VOO嘅派息金額普遍高過VT！但唔同嘅係，VT嘅投資範圍係全球股票，而VOO就只係集中喺美股。如果你想收多啲股息，同時睇好美股市場，VOO會係更理想嘅選擇！

VT 付款日期	VT 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
2025年3月25日	$0.3852	$1.8121	2025年3月31日
2024年12月24日	$0.8774	$1.7385	2024年12月26日
2024年9月24日	$0.4174	$1.6386	2024年10月1日
2024年6月25日	$0.5779	$1.7835	2024年7月2日
2024年3月20日	$0.4212	$1.5429	2024年3月31日
2023年12月21日	$0.8008	$1.8011	2023年12月26日
2023年9月21日	$0.4055	$1.4925	2023年10月1日
2023年6月23日	$0.6504	$1.5762	2023年7月2日
2023年3月23日	$0.2852	$1.4874	2023年3月31日
2022年12月22日	$0.6381	$1.6717	2022年12月26日
2022年9月22日	$0.4026	$1.4692	2022年10月1日
2022年6月24日	$0.5978	$1.4321	2022年7月2日
2022年3月24日	$0.2572	$1.3737	2022年3月31日
2021年12月23日	$0.785	$1.5329	2021年12月26日
2021年9月23日	$0.412	$1.3084	2021年10月1日
2021年6月24日	$0.5049	$1.3329	2021年7月2日
2021年3月25日	$0.2531	$1.2625	2021年3月31日
2020年12月24日	$0.5524	$1.3829	2020年12月26日
2020年9月24日	$0.4025	$1.3085	2020年10月1日
2020年6月25日	$0.360	$1.4333	2020年7月2日
2020年3月26日	$0.2205	$1.178	2020年3月31日
2019年12月27日	$0.6109	$1.178	2019年12月26日
2019年9月27日	$0.4348	$1.3014	2019年10月1日
2019年6月20日	$0.5508	$1.3859	2019年7月2日
2019年3月28日	$0.281	$1.4551	2019年3月31日
2018年12月28日	$0.489	$1.289	2018年12月26日
2018年10月1日	$0.3615	$1.2067	2018年10月1日
2018年6月27日	$0.5511	$1.1573	2018年7月2日
2018年3月29日	$0.2573	$1.0837	2018年3月31日
2017年12月22日	$0.4915	$1.1839	2017年12月26日
2017年10月2日	$0.354	$1.176	2017年10月1日
2017年7月5日	$0.466	$1.010	2017年7月2日
2017年4月4日	$0.253	$0.998	2017年3月31日
2016年12月27日	$0.457	$1.296	2016年12月26日
2016年9月19日	$0.311	$0.883	2016年10月1日
2016年6月20日	$0.466	$0.953	2016年7月2日

成分股比較

T嘅成分股係嚟自全球超過9,000間公司，覆蓋成熟同新興市場，分散性高！
VOO就集中投資美國標普500指數嘅500間公司，包括Apple、Microsoft等科技巨頭。

兩者嘅最大分別在於投資地域，VT係全球性，而VOO就只係美股。

佔VT 資產百分比	VT 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
3.78%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
3.23%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
2.93%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
2.06%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
1.46%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
1.05%	Alphabet Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
0.96%	Berkshire Hathaway Inc.	Alphabet Inc.	1.90%
0.89%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
0.88%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.56%
0.83%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

綜合比較 VT 與 VOO，兩者皆為Vanguard發行的熱門ETF，但投資策略與適合對象明顯不同。VT主打全球分散投資，涵蓋美國、已開發及新興市場，適合追求全球經濟成長、分散單一市場風險的投資人。然而，因包含新興市場與歐亞地區，長期回報率相對較低。VOO則專注於美國S&P 500大型企業，過去十年年化報酬率明顯優於VT，波動性也較低，適合看好美國經濟、追求較高成長與穩定性的投資者。選擇時應根據自身風險承受度、分散需求及對美國市場的信心做出判斷。

常見問題

VT是什麼?

VT，全名為 Vanguard Total World Stock ETF，是一檔由 Vanguard 公司發行的指數股票型基金。它的目標是追蹤「富時全球全市場指數」（FTSE Global All Cap Index），讓投資者透過單一投資工具，就能廣泛持有全球已開發和新興市場的大、中、小型公司股票。VT 提供極高的市場分散性，適合希望簡便地投資全球股市、分散單一國家風險的投資者。

VT成分股是什麼?

VT（Vanguard Total World Stock ETF）的成分股追蹤富時全球全市值指數（FTSE Global All Cap Index）。它廣泛投資於全球已開發及新興市場的股票，涵蓋了超過9,000家公司，囊括了大型、中型與小型企業。目標是提供單一投資組合，反映全球整體股票市場的表現，具有高度的地域與市值分散性。

VT定期定額在香港怎麼買

在香港購買VT ETF並進行定期定額，您需要透過支援美股交易的證券行或銀行（如富途、華盛、Interactive Brokers等）開設投資賬戶。開設賬戶後，存入資金，即可搜尋VT並下單購買。部分券商提供定期定額的自動投資計劃，若無，您可自行設定週期，手動買入固定金額的VT。

VOO是什麼?

VOO是Vanguard S&P 500 ETF，由Vanguard發行，追蹤美國標普500指數，涵蓋美國市值最大的500家上市公司。VOO屬於被動型指數基金，管理費低廉，適合長期投資者分散風險、參與美國經濟成長。投資VOO可一次過持有蘋果、微軟、亞馬遜等知名企業股票，深受全球投資者歡迎。

VOO成分股是什麼?

VOO的成分股是美國標普500指數中的500家大型上市公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多個行業。主要持股包括蘋果、微軟、亞馬遜、NVIDIA、Google母公司Alphabet等全球知名企業。這些成分股代表美國經濟的核心動力，具有高度分散和穩定成長的特點，適合追求長期穩健回報的投資者。

VOO定期定額在香港怎麼買

在香港要定期定額買入VOO，需先於支援美股的券商（如富途、華盛、IBKR等）開設投資帳戶。入金後，設定自動定期轉帳至券商帳戶，再於券商平台上手動或利用自動化工具定期買入VOO。部分券商提供定期定額功能，若無則可自行每月定時下單，達到長期分批投資的效果。

標籤 VOO, VT

ETF比較

IBIT vs GBTC ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 9 9 月, 2025
在〈IBIT vs GBTC ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在IBIT vs GBTC本文章我們討論什麼?

在比特幣現貨ETF於美國正式上市後，投資者對不同ETF產品的關注大增，其中IBIT（iShares Bitcoin Trust）與GBTC（Grayscale Bitcoin Trust）成為市場焦點。IBIT由資產管理巨頭BlackRock推出，具備低管理費與高度透明的現貨比特幣持倉；而GBTC則是歷史最悠久的比特幣信託基金，早於2013年面世，並於2024年轉型為現貨ETF。兩者皆可讓投資者透過傳統股票帳戶參與比特幣市場，但在費用結構、流動性與管理方式上存在顯著差異。本文將深入比較IBIT與GBTC，幫助香港投資者了解各自特點與優劣。

IBIT vs GBTC 管理費比較 (最新至2025)
IBIT vs GBTC 回報率比較 (最新至2025)
IBIT vs GBTC 派息比較 (最新至2025)
IBIT vs GBTC 成分股比較 (最新至2025)

iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT)

簡稱: iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT)
管理費: 0.25%
規模: 約 $503.7 億美元
10年平均年回報率: 尚無10年數據（2024年成立）
成立日期 2024年1月5日

了解更多IBIT

Grayscale Bitcoin Trust ETF (GBTC)

簡稱: Grayscale Bitcoin Trust ETF (GBTC)
管理費: 1.50%
規模: 約 $165.7 億美元
10年平均年回報率: 尚無 10 年數據（2024 年轉型為 ETF）
成立日: 2013 年 9 月 25 日（2024 年 1 月 11 日轉型為 ETF）

了解更多GBTC

管理費比較

BIT嘅管理費只係0.25%，而GBTC就要1.5%！由於IBIT係一隻新嘅現貨比特幣ETF，收費平好多，對於想低成本投資加密貨幣嘅投資者嚟講，IBIT會係一個更吸引嘅選擇！

IBIT	管理費	GBTC
0.25%	管理費	1.50%

買賣手續費比較

買賣IBIT手續費(每股)	證券商	買賣GBTC手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣IBIT開戶優惠	證券商	買賣GBTC開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	漲樂全球通	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

IBIT同GBTC平均年回報率接近，2025年1年回報分別係56.43%同56.62%。不過IBIT由BlackRock發行，管理費低至0.25%，比GBTC 1.5%管理費平好多。香港投資者若望長線持有、慳成本，IBIT更吸引。

IBIT	平均年回報率 (2025年3月31日)	GBTC
56.43%	1年 (平均年回報率)	56.62%
	3年 (平均年回報率)	32.49%
	5年 (平均年回報率)	57.21%
	10年 (平均年回報率)	78.82%

年回報比較

IBIT	年回報	GBTC
	2024	137.30%
	2023	317.61%
	2022	-75.80%
	2021	7.03%
	2020	290.72%
	2019	106.56%
	2018	-82.10%
	2017	1,557.21%
	2016	93.10%
	2015	106.69%
	2014	-59.96%

派息比較

其實兩隻比特幣 ETF 都冇派息—派息率維持 0%，就算對比其他高息 ETF 都冇可比較之處。對偏好收入型、追求現金流嘅香港投資者嚟講，呢兩隻產品唔適合賺息金型策略，更多係參與比特幣價格走勢為主。

BITO 付款日期	BITO 派息	GBTC 派息	GBTC 付款日期
–	–	–	–

成分股比較

IBIT與GBTC成分股主要持有實體比特幣，兩者皆不投資傳統股票。IBIT由BlackRock推出，持有現貨比特幣，追蹤CME CF Bitcoin Reference Rate，透明度高且追蹤誤差低。GBTC歷史悠久，原為封閉式信託基金，於2024年轉型為現貨ETF，同樣持有比特幣但管理費較高。香港投資者應按管理費及品牌信譽選擇。

佔IBIT 資產百分比	IBIT 10大成分股	GBTC 10大成分股	佔GBTC 資產百分比
–	–	–	–

結論

IBIT 與 GBTC 均為現貨比特幣ETF，皆提供以實體比特幣支持的投資管道，但兩者在結構與成本上存在明顯差異。IBIT 由資產管理巨頭 BlackRock 推出，具備低至 0.25% 的管理費及迅速成長的資產規模，流動性佳、費用透明，對長期投資者尤其有利。相比之下，GBTC 原為封閉式信託基金，雖歷史悠久，但轉型為ETF後仍保留高達 1.5% 的費用結構，加上過往曾出現顯著折價現象，令部分投資者對其信心較低。總體而言，若以費用效率與流動性為優先考量，IBIT 是更具吸引力的選擇；而GBTC雖具知名度與歷史優勢，但成本較高，適合已有持倉的投資者持續觀察。

IBIT是什麼?

IBIT（iShares Bitcoin Trust）是由BlackRock推出的現貨比特幣ETF，於2024年1月上市，旨在讓投資者透過傳統股票帳戶，直接投資於實體比特幣。IBIT透過信託形式持有比特幣資產，不涉及期貨合約，管理費為0.25%，透明度高、追蹤誤差低，是希望參與比特幣市場、但又不想直接持幣的長線投資者理想選擇。

IBIT成分股是什麼?

iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT) 並非持有傳統股票成分股，而是追蹤比特幣價格表現的ETF。其主要資產為比特幣，通過持有比特幣現貨來反映CME CF Bitcoin Reference Rate的表現。IBIT不投資於其他公司股票，而是直接與比特幣價格掛鉤，旨在為投資者提供便捷的比特幣投資管道，無需直接持有加密貨幣。

IBIT定期定額在香港怎麼買

在香港購買iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT)定期定額，可透過開設支援ETF交易的證券戶口，如eToro或富途證券。選擇平台後，註冊賬戶並存入資金，搜索IBIT（納斯達克代碼），設定定期定額投資計劃，指定每月投資金額及日期。確保了解手續費（IBIT費用率0.25%）及外匯兌換成本。投資前請閱讀最新產品說明書，評估比特幣價格波動風險。

美股GBTC 怎麼買

要在香港購買美股 GBTC（Grayscale Bitcoin Trust ETF），您需要透過支持美股交易的券商進行操作。購買步驟如下：開立美股交易帳戶：選擇支持美股交易的券商，如盈透證券（Interactive Brokers）、富途證券（Futu）等，並完成開戶流程。資金入金：將資金轉入您的交易帳戶，確保有足夠的資金進行交易。搜尋並下單：在交易平台上輸入「GBTC」代碼，查看該ETF的行情，然後根據您的投資計劃下單購買。請注意，某些香港券商可能限制購買美國上市的比特幣ETF，如GBTC。例如，據報導，HSBC和Charles Schwab等券商不允許購買這些ETF。此外，香港投資者購買美國上市的比特幣ETF可能需要符合「專業投資者」的資格。如果您不符合該資格，仍可考慮投資香港上市的比特幣ETF，如中國資產管理的比特幣ETF（代碼：3042 HK），這些ETF對零售投資者開放，但可能需要完成加密貨幣知識測試。

美股GBTC 是什麼

GBTC（Grayscale Bitcoin Trust ETF）是由 Grayscale 投資公司推出的比特幣現貨 ETF，原為封閉式信託基金，於2024年轉型為可交易的ETF。該基金直接持有比特幣，讓投資者可透過傳統股票帳戶參與比特幣市場，而無需使用加密貨幣錢包。GBTC具有歷史最悠久的比特幣基金記錄，但其管理費較高（1.5%），投資者需特別留意費用與價格波動風險。

GBTC 一張多小錢

GBTC 的價格會隨比特幣市場波動而變動，截至 2025 年初，其每股交易價格約介乎 30 至 40 美元不等。投資者可透過美股交易平台購買一股或多股，無需整張入場，門檻相對較低。實際價格需參考當日市場報價。此外，由於 GBTC 過往曾出現折價或溢價交易情況，建議投資者在下單前留意市場情緒與基金的資產淨值（NAV）差距。

標籤 GBTC, IBIT

ETF比較

SCHG vs VOO ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 9 9 月, 2025
在〈SCHG vs VOO ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在SCHG vs VOO本文章我們討論什麼?

在投資美國大型股時，Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 是許多投資者的首選，它透過追蹤標普 500 指數，提供了對整體市場廣泛且低成本的曝險。然而，對於尋求更側重於成長潛力的投資者，Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF (SCHG) 提供了一個專注的替代方案。SCHG 旨在捕捉美國大型股市場中的成長型公司，追蹤的是道瓊美國大型股成長總體市場指數 (Dow Jones U.S. Large-Cap Growth Total Stock Market Index)。雖然兩者都投資於大型美國公司，但其選股標準和行業權重存在顯著差異，導致不同的風險回報特性。本文將深入比較 SCHG 與 VOO，探討它們的投資策略、費用、歷史績效、持股差異和風險概況，以助投資者釐清哪檔 ETF 更符合其對市場曝險類型（整體市場 vs. 成長股）的偏好。

SCHG vs VOO 管理費比較 (最新至2025)
SCHG vs VOO 回報率比較 (最新至2025)
SCHG vs VOO 派息比較 (最新至2025)
SCHG vs VOO 成分股比較 (最新至2025)

Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF (SCHG)

簡稱: Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF (SCHG)
管理費: 0.04%
規模: 約 380 億美元
10年平均年回報率: 約 15.5%
成立日期 2009年11月3日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 約12.36%
成立日: 2010年9月7日

管理費比較

SCHG管理費0.04%，VOO更低只係0.03%。兩者都屬低費ETF，但VOO勝在長線部署更慳錢，但如果你想成本越低越好，VOO會係更理想嘅選擇。不過記得，SCHG係增長型ETF，投資策略有所不同！

SCHG	管理費	VOO
0.04%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣SCHG手續費(每股)	證券商	買賣VOO手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣SCHG開戶優惠	證券商	買賣VOO開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	漲樂全球通	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

兩隻回報各有高低！

五年回報：SCHG有20.84%，跑贏VOO嘅15.24%。
十年回報：SCHG有14.94%，亦略高過VOO嘅12.71%。

作為增長型ETF，SCHG嘅長期回報潛力較高，但風險亦比VOO大。長線投資要睇你嘅風險承受能力！

SCHG	平均年回報率 (2025年3月31日)	VOO
8.43%	1年 (平均年回報率)	23.90%
10.79%	3年 (平均年回報率)	8.37%
20.84%	5年 (平均年回報率)	15.24%
14.94%	10年 (平均年回報率)	12.71%

年回報比較

SCHG	年回報	VOO
34.95%	2024	24.98%
50.11%	2023	26.32%
-31.80%	2022	-18.19%
28.11%	2021	28.78%
39.14%	2020	18.29%
36.01%	2019	31.35%
-1.36%	2018	-4.50%
28.04%	2017	21.77%
6.82%	2016	12.17%
3.24%	2015	1.31%
15.81%	2014	13.55%
34.05%	2013	32.39%
16.88%	2012	16.00%
-0.74%	2011	1.89%

派息比較

SCHG派息較低，2025年3月派息約$0.0272，而VOO同期派息高達$1.8121。VOO派息頻率及金額均高，適合重視現金流的香港投資者。SCHG偏成長股，派息較細但增長潛力強。SCHG派息較低，每季約0.02至0.03美元左右，VOO同期派息約1.5至1.8美元。VOO因追蹤標普500，派息較穩健且金額較高，適合追求現金流投資者。SCHG專注成長股，派息較細但增長潛力強。

SCHG 付款日期	SCHG 派息	VOO 派息	VOO 付款日期
Mar 31, 2025	$0.0272	$1.8121	2025年03月31日
Dec 16, 2024	$0.0316	$1.7385	2024年12月26日
Sep 30, 2024	$0.0275	$1.6386	2024年10月01日
Jul 1, 2024	$0.02675	$1.7835	2024年07月02日
Mar 25, 2024	$0.02425	$1.5429	2024年03月27日
Jan 3, 2024	$0.00625	$1.8011	2023年12月26日
Dec 11, 2023	$0.02593	$1.4925	2023年10月03日
Sep 25, 2023	$0.0209	$1.5762	2023年07月05日
Jun 26, 2023	$0.0223	$1.4874	2023年03月29日
Mar 27, 2023	$0.02113	$1.6717	2022年12月23日
Dec 12, 2022	$0.0215	$1.4692	2022年10月03日
Sep 26, 2022	$0.01975	$1.4321	2022年07月05日
Jun 27, 2022	$0.01925	$1.3737	2022年03月29日
Mar 28, 2022	$0.016	$1.5329	2021年12月27日
Jan 4, 2022	$0.00513	$1.3084	2021年10月04日
Dec 13, 2021	$0.02863	$1.3329	2021年07月02日
Sep 27, 2021	$0.01825	$1.2625	2021年03月31日
Jun 28, 2021	$0.01805	$1.3829	2020年12月28日
Mar 29, 2021	$0.01675	$1.3085	2020年10月02日
Dec 15, 2020	$0.02113	$1.4333	2020年07月02日
Sep 28, 2020	$0.02175	$1.178	2020年03月13日
Jun 29, 2020	$0.02025	$1.4285	2019年12月27日
Mar 30, 2020	$0.02088	$1.3014	2019年10月01日
Dec 17, 2019	$0.0245	$1.3859	2019年07月02日
Sep 30, 2019	$0.02613	$1.4551	2019年03月26日
Jul 1, 2019	$0.02525	$1.289	2018年12月20日
Mar 25, 2019	$0.01963	$1.2067	2018年10月01日
Jan 3, 2019	$0.02263	$1.1573	2018年07月03日
Dec 17, 2018	$0.02725	$1.0837	2018年03月29日
Sep 28, 2018	$0.02013	$1.1839	2017年12月29日
Jun 29, 2018	$0.02113	$1.176	2017年09月25日
Mar 22, 2018	$0.01875	$1.010	2017年06月29日
Dec 22, 2017	$0.02263	$0.998	2017年03月28日
Sep 22, 2017	$0.02688	$1.296	2016年12月29日
Jun 23, 2017	$0.02288	$0.883	2016年09月19日
Mar 24, 2017	$0.017	$0.953	2016年06月27日
Dec 23, 2016	$0.02588	$1.006	2016年03月28日
Sep 23, 2016	$0.01163	$1.092	2015年12月28日
Jun 24, 2016	$0.01888	$0.953	2015年09月25日
Dec 28, 2015	$0.019	$0.902	2015年06月26日
Sep 25, 2015	$0.01763
Jun 26, 2015	$0.02788

成分股比較

SCHG專注大型成長股，科技業權重較高；VOO追蹤標普500指數，成分股更廣泛且多元化。VOO前十大持股包括蘋果、亞馬遜、微軟、NVIDIA和Google，涵蓋科技、消費及金融等多行業。香港投資者揀ETF，視乎係想把握成長潛力（SCHG）定係追求市場全面曝險（VOO）。

佔SCHG 資產百分比	SCHG 10大成分股	VOO 10大成分股	佔VOO 資產百分比
11.00%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.03%
9.46%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.88%
9.03%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.59%
6.11%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.78%
4.24%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.66%
3.25%	Broadcom Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.06%
3.03%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	1.90%
3.02%	Alphabet Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
2.66%	Eli Lilly and Company	Alphabet Inc.	1.56%
2.48%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	1.53%

結論

總結來說，VOO 以其極低的費用率和對標普 500 指數的忠實追蹤，為投資者提供了分散且具代表性的美國整體大型股市場曝險。它是追求市場基準回報、注重成本效益和廣泛多元化的投資者的穩健選擇，適合作為投資組合的核心基石。相較之下，SCHG 雖然費用也極低（僅略高於 VOO），但其策略更為聚焦，專門投資於大型成長型股票，特別是科技行業佔比較高。這使其在過去十年獲得了更優異的回報，但也帶來了更高的行業集中風險和潛在波動性，表現更依賴於成長股的市場週期。SCHG 適合那些尋求更高增長潛力、看好大型成長股前景，並能接受相應風險集中度的投資者。最終選擇取決於個人的投資目標：追求穩健的市場整體回報 (VOO) 還是更積極的成長潛力 (SCHG)。

常見問題

SCHG是什麼?

SCHG 是嘉信理財 (Charles Schwab) 發行的 Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF。它追蹤道瓊美國大型股成長總體市場指數，專注投資於具備增長潛力的美國大型公司股票，通常科技行業佔比較高。此 ETF 目標是捕捉大型成長股的表現，其費用率非常低廉。

SCHG成分股是什麼?

SCHG 的成分股是根據其追蹤的道瓊美國大型股成長總體市場指數篩選出的美國大型公司。這些公司被識別為具有較強的「成長」特性，例如較高的預期盈利增長率、銷售增長和相對較高的估值。因此，其投資組合通常高度集中於資訊科技行業，但也包括通訊服務、非必需消費品等領域的大型成長股。

SCHG定期定額在香港怎麼買

要在香港定期定額投資美股 ETF SCHG，您需要透過能交易美國股票的證券商。首先，開設一個支援美股交易的證券戶口（例如銀行證券部、盈透證券、富途牛牛、SoFi 等）。查詢該券商是否提供美股「定期定額」或「月供」的自動投資計劃。如果有，您便可以設定每月自動扣款買入 SCHG。若無此自動服務，您仍可每月手動登入平台買入固定金額的 SCHG，以實現定期定額。

VOO 一張多小錢

VOO 在美國股市是以「股」為單位交易，沒有台灣或香港常見的「一張」概念。您可以只買 1 股。截至 2024 年中，VOO 每股價格約為 500 美元，因此買一股約需 500 美元，實際金額會隨市場波動。若券商支援碎股交易，甚至可以用更少金額參與。購買時還需考慮平台手續費，建議查詢即時報價及相關費用以獲取最新資訊。

美股VOO是什麼

美股 VOO 是由先鋒集團（Vanguard）發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Vanguard S&P 500 ETF。它追蹤標普500指數，投資於美國市值最大的500家公司，涵蓋多個行業。VOO 以低費用率、分散風險和高流動性著稱，是長期投資美國股市的熱門選擇，適合希望參與美國經濟增長的投資者。

美股VOO怎麼買

購買美股 VOO，首先需在支援美股交易的香港券商或網上平台（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）開設證券帳戶。完成開戶及身份認證後，將資金存入帳戶並兌換成美元。然後在交易平台搜尋「VOO」，輸入欲購買的股數或金額，下單即可。部分平台支援碎股交易，讓您以較小金額參與投資。

標籤 SCHG, VOO

ETF比較

SPLG vs SPY ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 9 9 月, 2025
在〈SPLG vs SPY ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在SPLG vs SPY本文章我們討論什麼?

在尋求投資美國大型股市場，特別是追踪標準普爾500指數（S&P 500）表現的途徑時，投資者常常會在眾多交易所交易基金（ETF）中進行選擇。其中，道富環球投資管理（State Street Global Advisors）發行的兩檔知名 ETF — SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) 和 SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG) — 因其高度相似的目標而備受關注。儘管兩者都旨在複製標普500指數的報酬，但它們在費用結構、交易特性乃至潛在的目標投資群體上存在關鍵差異。本文旨在深入剖析 SPLG 與 SPY 的異同之處，比較其核心特點、歷史績效及成本效益，以協助投資者釐清哪一檔 ETF 更能契合其個人的投資策略與財務目標。

SPLG vs SPY 管理費比較 (最新至2025)
SPLG vs SPY 回報率比較 (最新至2025)
SPLG vs SPY 派息比較 (最新至2025)
SPLG vs SPY 成分股比較 (最新至2025)

SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG)

簡稱: SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG)
管理費: 0.02%
規模: 約 390 億美元
10年平均年回報率: 約 12.7%
成立日: 2005年11月8日

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

簡稱: SPDR S&P 500 ETF
管理費: 0.09%
規模: 5537億美元
10年平均年回報率: 12.36%
成立日: 1993年1月22日

了解更多SPY

管理費比較

SPLG嘅管理費只係0.02%，而SPY就要0.09%。雖然兩隻ETF都係追蹤標普500指數，但SPLG嘅成本平好多，對於注重長期投資嘅你，SPLG會係一個更吸引嘅選擇！

SPLG	管理費	SPY
0.02%	管理費	0.09%

買賣手續費比較

買賣SPLG手續費(每股)	證券商	買賣SPY手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

SPLG及SPY什麼買

買賣SPLG開戶優惠	證券商	買賣SPY開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	漲樂全球通	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

SPLG過去10年平均年回報率約12.38%，比SPY稍高，SPY則約12.36%。兩者追蹤美國大型股表現非常接近，但SPLG回報同管理費都更吸引。香港投資者諗住長線部署美股ETF，不妨優先考慮SPLG。

SPLG	平均年回報率 (2025年3月31日)	SPY
8.23%	1年 (平均年回報率)	8.13%
9.03%	3年 (平均年回報率)	8.93%
18.57%	5年 (平均年回報率)	18.44%
12.38%	10年 (平均年回報率)	12.36%

年回報比較

SPLG	年回報	SPY
25.00%	2024	24.89%
26.24%	2023	26.19%
-18.10%	2022	-18.17%
28.78%	2021	28.75%
18.52%	2020	18.37%
31.99%	2019	31.22%
-4.77%	2018	-4.56%
21.30%	2017	21.70%
11.82%	2016	12.00%
1.16%	2015	1.25%
13.68%	2014	13.46%
33.17%	2013	32.31%
15.14%	2012	15.99%
1.70%	2011	1.89%

派息比較

SPLG每季派息，一直低於SPY，2024年SPLG每股派息約$0.22至$0.24美元，SPY則有$1.7至$1.9美元。雖然SPY派息高，但SPLG管理費較平，適合香港投資者分散美股ETF長線部署。

SPLG 付款日期	SPLG 派息	SPY 派息	SPY 付款日期
2025年03月31日	$0.21741	$1.69553	2025年04月30日
2024年12月31日	$0.2386	$1.96555	2025年01月31日
2024年09月25日	$0.21577	$1.74553	2024年10月31日
2024年06月26日	$0.22282	$1.75902	2024年07月31日
2024年03月21日	$0.20236	$1.59494	2024年04月30日
2023年12月21日	$0.22119	$1.90607	2024年01月31日
2023年09月21日	$0.19808	$1.58317	2023年10月31日
2023年06月23日	$0.20251	$1.63837	2023年07月31日
2023年03月23日	$0.18284	$1.5062	2023年04月28日
2022年12月22日	$0.20729	$1.7814	2023年01月31日
2022年09月22日	$0.19335	$1.5964	2022年10月31日
2022年06月24日	$0.19381	$1.57687	2022年07月29日
2022年03月24日	$0.1673	$1.36601	2022年04月29日
2021年12月23日	$0.20312	$1.633	2022年01月31日
2021年09月23日	$0.15427	$1.42812	2021年10月29日
2021年06月24日	$0.16708	$1.37588	2021年07月30日
2021年03月25日	$0.17324	$1.27779	2021年04月30日
2020年12月24日	$0.18118	$1.580	2021年01月29日
2020年09月24日	$0.14984	$1.33922	2020年10月30日
2020年06月25日	$0.16803	$1.36624	2020年07月31日
2020年03月26日	$0.17779	$1.40556	2020年04月30日
2019年12月26日	$0.1879	$1.56999	2020年01月31日
2019年09月25日	$0.17007	$1.38362	2019年10月31日
2019年06月26日	$0.17233	$1.43164	2019年07月31日
2019年03月20日	$0.14802	$1.23312	2019年04月30日
2018年12月27日	$0.17159	$1.43543	2019年01月31日
2018年09月26日	$0.18854	$1.32261	2018年10月31日
2018年06月20日	$0.15192	$1.24557	2018年07月31日
2018年03月21日	$0.13869	$1.09678	2018年04月30日
2017年12月26日	$0.15665	$1.35133	2018年01月31日
2017年09月25日	$0.14025	$1.23457	2017年10月31日
2017年06月26日	$0.13475	$1.18311	2017年07月31日
2017年03月27日	$0.11675	$1.03312	2017年04月28日
n/a	$0.15125	$1.329	2017年01月31日
n/a	$0.1245	$1.082	2016年10月31日
n/a	$0.124	$1.078	n/a
n/a	$0.11925	$1.050	n/a
n/a	$0.1405	$1.212	n/a
n/a	$0.11625	$1.033	2015年10月30日
n/a	$0.117	$1.030	2015年07月31日

成分股比較

SPLG同SPY成分股有咩唔同？其實兩隻ETF嘅成分股都一樣！因為佢哋都係追蹤標普500指數，持有嘅都係美國市值最大嘅500間公司，包括Apple、Microsoft、NVIDIA等。兩者主要分別在於管理費，SPLG嘅成本更平，對長線投資者更吸引！

佔SPLG 資產百分比	SPLG 10大成分股	SPY 10大成分股	佔SPY 資產百分比
7.01%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.00%
5.86%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.85%
5.57%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.56%
3.77%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.76%
2.65%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.65%
2.05%	Berkshire Hathaway Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.05%
1.89%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.89%
1.65%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
1.55%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.55%
1.52%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	1.52%

結論

SPLG 和 SPY 都提供了追蹤標普 500 指數的有效途徑。主要區別在於費用：SPLG 的管理費顯著低於 SPY，使其對注重成本效益的長期投資者極具吸引力。雖然 SPY 擁有更悠久的歷史、龐大的資產規模和極高的交易流動性，這對機構投資者或頻繁交易者可能更重要，但對於多數尋求核心美國大型股曝險的個人投資者而言，SPLG 提供的成本優勢使其成為更優的選擇。最終決策應取決於個人的投資目標、交易頻率和對流動性的需求。

常見問題

SPLG是什麼?

SPLG (SPDR Portfolio S&P 500 ETF) 是一檔由道富環球投資管理發行的交易所交易基金（ETF）。它的主要目標是追踪美國標準普爾500指數（S&P 500 Index）的表現，讓投資者能以單一證券的方式投資美國前500大上市公司。SPLG 最突出的特點是其極低的年度管理費用，使其成為許多注重成本效益的長期投資者用來配置美國大型股核心部位的選擇。

SPLG成分股是什麼?

SPLG 的成分股與其追踪的標準普爾500指數（S&P 500 Index）完全一致。這意味著 SPLG 持有美國約500家市值最大的上市公司股票，涵蓋了多個行業，如科技、醫療保健、金融和消費品等。其主要持股通常包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（NVIDIA）和 Alphabet（Google 母公司）等知名企業。這些成分股的比重會根據市值進行調整。

SPLG定期定額在香港怎麼買?

在香港購買美國上市的 ETF (如 SPLG) 並進行定期定額投資，通常需要透過提供美股交易服務的證券商或銀行平台。您可以：選擇券商/銀行：尋找在香港營運、支援買賣美股，並提供「月供股票」或「定期投資計劃」服務的機構。開設帳戶：完成開戶及身份驗證程序。設定計劃：在其交易平台內搜尋 SPLG，然後設定每月扣款日期、金額及投資標的為 SPLG。請注意比較不同平台的收費（佣金、平台費、匯率）和最低投資額要求。

SPY管理費多少?

SPY 是 SPDR S&P 500 ETF Trust 的股票代碼。它是一個在紐約證券交易所 Arca (NYSEARCA) 交易的交易所交易基金 (ETF)。

SPY成分股是什麼?

SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust) 的成分股與其追蹤的標的指數標準普爾 500 指數 (S&P 500 Index) 完全相同。因此，SPY 的成分股就是標普 500 指數中的 500 家美國大型上市公司

SPY定期定額在香港怎麼買?

在香港定期定額購買 SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust) 的方式與購買 VOO 類似，都需要透過提供美股交易服務的香港券商進行。由於 SPY 本身並未在香港交易所直接上市，香港投資者需要透過美股交易平台來進行投資。

標籤 SPLG, SPY

ETF比較

IVV vs SPY ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 5 9 月, 2025
在〈IVV vs SPY ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在IVV vs SPY本文章我們討論什麼?

當投資者希望捕捉美國大型股市場的整體表現時，追蹤標準普爾500指數（S&P 500）的交易所交易基金（ETF）無疑是最受歡迎的工具之一。在眾多選項中，由貝萊德（BlackRock）發行的 iShares 核心 S&P 500 ETF (IVV) 和道富環球投資管理（State Street Global Advisors）發行的 SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) 是市場上規模最大、知名度最高的兩檔。儘管它們都以複製標普500指數的回報為目標，但這兩檔 ETF 在基金結構、管理費用以及交易特性等方面存在著細微卻重要的差異。本文將深入比較 IVV 與 SPY 的核心特點，分析其優劣勢，幫助投資者理解哪一檔更能滿足其特定的投資需求與偏好。

IVV vs SPY 管理費比較 (最新至2025)
IVV vs SPY 回報率比較 (最新至2025)
IVV vs SPY 派息比較 (最新至2025)
IVV vs SPY 成分股比較 (最新至2025)

iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

簡稱: iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
管理費: 0.03%
規模: 約 4700 億美元
10年平均年回報率: 約 12.7%
成立日: 2000年5月15日

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

簡稱: SPDR S&P 500 ETF
管理費: 0.09%
規模: 5537億美元
10年平均年回報率: 12.36%
成立日: 1993年1月22日

了解更多SPY

管理費比較

iShares（IVV）追蹤 S&P 500 的管理費率為 0.03%， 而 SPDR（SPY）則為 0.09%， IVV 成本明顯更低，較適合長期投資者，節省費用累積效果更好；相反，SPY 流動性極高，較適合短線或套利工具使用。

IVV	管理費	SPY
0.03%	管理費	0.09%

買賣手續費比較

買賣IVV手續費(每股)	證券商	買賣SPY手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

IVV及SPY什麼買

買賣IVV開戶優惠	證券商	買賣SPY開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	漲樂全球通	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

IVV同SPY過去10年平均年回報率分別為12.47%及12.36%，回報極為接近。IVV管理費0.03%遠低於SPY的0.09%，更適合長線投資者。兩者都完美追蹤美國標普500指數，適合香港投資者核心配置。

IVV	平均年回報率 (2025年3月31日)	SPY
8.22%	1年 (平均年回報率)	8.13%
9.03%	3年 (平均年回報率)	8.93%
18.56%	5年 (平均年回報率)	18.44%
12.47%	10年 (平均年回報率)	12.36%

年回報比較

IVV	年回報	SPY
24.93%	2024	24.89%
26.32%	2023	26.19%
-18.16%	2022	-18.17%
28.76%	2021	28.75%
18.40%	2020	18.37%
31.25%	2019	31.22%
-4.47%	2018	-4.56%
21.76%	2017	21.70%
12.16%	2016	12.00%
1.30%	2015	1.25%
13.56%	2014	13.46%
32.30%	2013	32.31%
16.06%	2012	15.99%
1.86%	2011	1.89%

派息比較

IVV同SPY派息都採用季度分派，金額非常接近，但過去一年IVV累計派息稍高，2025年3月IVV每股派息$1.76457，SPY則為$1.69553。整體而言，兩者派息頻率同回報幾乎一致，IVV管理費較低，長線更省成本。

IVV 付款日期	IVV 派息	SPY 派息	SPY 付款日期
2025年03月21日	$1.76457	$1.69553	2025年04月30日
2024年12月20日	$2.13419	$1.96555	2025年01月31日
2024年09月30日	$2.23461	$1.74553	2024年10月31日
2024年06月17日	$1.61113	$1.75902	2024年07月31日
2024年03月27日	$1.66533	$1.59494	2024年04月30日
2023年12月27日	$1.9253	$1.90607	2024年01月31日
2023年10月02日	$1.98697	$1.58317	2023年10月31日
2023年06月13日	$1.33857	$1.63837	2023年07月31日
2023年03月29日	$1.64793	$1.5062	2023年04月28日
2022年12月19日	$1.72362	$1.7814	2023年01月31日
2022年09月30日	$1.90587	$1.5964	2022年10月31日
2022年06月15日	$1.28269	$1.57687	2022年07月29日
2022年03月30日	$1.48113	$1.36601	2022年04月29日
2021年12月17日	$1.49838	$1.633	2022年01月31日
2021年09月30日	$1.69289	$1.42812	2021年10月29日
2021年06月16日	$1.22487	$1.37588	2021年07月30日
2021年03月31日	$1.3111	$1.27779	2021年04月30日
2020年12月18日	$1.61022	$1.580	2021年01月29日
2020年09月29日	$1.5058	$1.33922	2020年10月30日
2020年06月19日	$1.26087	$1.36624	2020年07月31日
2020年03月31日	$1.53136	$1.40556	2020年04月30日
2019年12月20日	$2.03909	$1.56999	2020年01月31日
2019年09月30日	$1.4827	$1.38362	2019年10月31日
2019年06月21日	$1.77775	$1.43164	2019年07月31日
2019年03月26日	$1.1296	$1.23312	2019年04月30日
2019年01月04日	$0.32229	$1.43543	2019年01月31日
2018年12月21日	$1.44214	$1.32261	2018年10月31日
2018年10月02日	$1.27737	$1.24557	2018年07月31日
2018年07月02日	$1.28121	$1.09678	2018年04月30日
2018年03月28日	$1.22851	$1.35133	2018年01月31日
2017年12月26日	$1.27268	$1.23457	2017年10月31日
2017年09月29日	$1.28392	$1.18311	2017年07月31日
2017年06月30日	$1.11698	$1.03312	2017年04月28日
2017年03月30日	$1.03218	$1.329	2017年01月31日
2016年12月28日	$1.304	$1.082	2016年10月31日
Sep 30, 2016	$1.103	$1.078	n/a
Jun 27, 2016	$0.998	$1.050	n/a
n/a	$1.11823	$1.212	n/a
n/a	$0.190	$1.033	2015年10月30日
n/a	$1.187	$1.030	2015年07月31日
2015年10月01日	$1.082
2015年06月30日	$1.181

成分股比較

IVV vs SPY 成分股比較：兩隻 ETF 都全面追蹤 S&P 500，成分股幾乎一致，前十大持股包括 NVIDIA、Microsoft、Apple、Amazon、Meta、Alphabet（A/C）、Tesla、Berkshire Hathaway、JPMorgan 等權重相若。IVV 同 SPY 都係高市值科技股主導，差異極微。

佔IVV資產百分比	IVV 10大成分股	SPY 10大成分股	佔SPY 資產百分比
7.00%	Apple Inc.	Apple Inc.	7.00%
5.85%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.85%
5.57%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	5.56%
3.76%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.76%
2.65%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.65%
2.05%	Berkshire Hathaway Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.05%
1.89%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.89%
1.65%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	1.65%
1.55%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.55%
1.52%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	1.52%

結論

IVV 和 SPY 都是極佳的標普500指數追蹤工具，表現也幾乎一致。最主要的區別在於管理費：IVV 的 0.03% 顯著低於 SPY 的 0.0945%，這使得 IVV 對於注重長期成本效益的投資者更具吸引力。另一方面，SPY 擁有更長的歷史、略高的資產規模以及市場上最高的交易流動性和最活躍的選擇權市場，使其成為機構投資者、活躍交易者和選擇權玩家的首選。對於多數個人投資者而言，除非有高頻交易或特定選擇權策略需求，否則 IVV 的低費用使其成為更優的長期核心配置。

常見問題

IVV是什麼?

IVV (iShares Core S&P 500 ETF) 是由貝萊德（BlackRock）發行的一檔交易所交易基金（ETF）。它的核心目標是追踪標準普爾500指數（S&P 500 Index）的投資結果，讓投資者能一站式投資美國約500家大型上市公司。IVV 以其低廉的管理費用（0.03%）而聞名，是許多投資者建立美國大型股核心部位，並注重長期成本效益的熱門選擇。

IVV成分股是什麼?

IVV是iShares核心標普500 ETF的代號。它追蹤S&P 500指數，因此其成分股代表美國市值最大的500家（約）上市公司股票。這些股票涵蓋了美國股市的主要行業，例如科技、醫療保健、金融和消費品等。

IVV定期定額在香港怎麼買?

在香港購買IVV（iShares核心標普500 ETF）並進行定期定額投資，您可以這樣做：開立證券賬戶：選擇一家提供美股交易服務的香港證券行或銀行，例如富途證券、華盛証券、盈透證券（Interactive Brokers）或某些銀行。存入資金。執行定期購買：手動定額：自行設定每月或每季固定日期，手動登入交易平台買入固定金額或股數的IVV。自動計劃（較少見）：查詢您選擇的券商是否提供美股ETF的自動定期投資計劃。這在香港券商中對美股ETF較不普遍，但部分國際券商可能有類似功能。總之，最常見的方式是透過有美股交易功能的券商手動定期買入。

SPY管理費多少?

SPY 是 SPDR S&P 500 ETF Trust 的股票代碼。它是一個在紐約證券交易所 Arca (NYSEARCA) 交易的交易所交易基金 (ETF)。

SPY成分股是什麼?

SPY定期定額在香港怎麼買?

標籤 IVV, SPY

ETF比較

MAGS vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 4 9 月, 2025
在〈MAGS vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在MAGS vs QQQ本文章我們討論什麼?

在尋求科技股投資曝險的投資者中，Roundhill Magnificent Seven ETF (MAGS) 和 Invesco QQQ Trust (QQQ) 是兩個經常被提及的選擇。MAGS 專注於所謂的「科技七巨頭」，提供對市場上最具影響力科技公司的高度集中投資。相較之下，QQQ 追蹤的是納斯達克 100 指數，雖然同樣偏重科技股，但提供了更廣泛的行業分散性。本文旨在深入比較這兩種交易所交易基金（ETF），分析它們的持股、歷史表現、風險特徵和費用結構，以幫助投資者判斷哪一種更符合其投資目標和風險承受能力。

MAGS vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
MAGS vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
MAGS vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
MAGS vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)

Roundhill Magnificent Seven ETF (MAGS)

簡稱: Roundhill Magnificent Seven ETF (MAGS)
管理費: 0.29%
規模: 約 3.9 億美元
10年平均年回報率: 不適用 (成立未滿 10 年)
成立日期 2023 年 4 月 11 日

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

了解更多QQQ

管理費比較

QQQ嘅管理費係0.20%，而MAGS就要0.29%。雖然兩隻ETF都係追蹤科技巨頭，但QQQ嘅成本效益更高，喺管理費方面有明顯優勢！

MAGS	管理費	QQQ
0.29%	管理費	0.20%

買賣手續費比較

買賣MAGS手續費(每股)	證券商	買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣MAGS開戶優惠	證券商	買賣QQQ開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	長橋證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	漲樂全球通	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	uSMART 盈立證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	Webull 微牛證券	了解獨家最新優惠

回報率比較

由於MAGS係隻新ETF，無長遠回報數據。不過，佢集中投資幾隻科技巨頭，回報波動會較大。而QQQ追蹤納斯達克100指數，有更廣泛嘅持股，長線回報表現穩定。揀邊隻就要睇你嘅風險偏好啦！

MAGS	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
18.52%	1年 (平均年回報率)	6.21%
	3年 (平均年回報率)	9.81%
	5年 (平均年回報率)	20.51%
	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

MAGS	年回報	QQQ
64.03%	2024	25.58%
	2023	54.85%
	2022	-32.58%
	2021	27.42%
	2020	48.62%
	2019	38.96%
	2018	-0.12%
	2017	32.66%
	2016	7.10%
	2015	9.45%
	2014	19.18%
	2013	36.63%
	2012	18.12%
	2011	3.38%

派息比較

MAGS與QQQ派息比較：MAGS較新且管理費高達0.29%，派息波動較大；QQQ成立久且管理費0.20%，每季固定派息，股息率約0.5%至0.8%。QQQ適合穩定現金流需求的香港投資者，MAGS則適合追求高增長且能承受波動的投資人。

MAGS 付款日期	MAGS 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2024年12月31日	$0.43968	$0.71571	2025年04月30日
2023年12月29日	$0.14593	$0.83466	2024年12月31日
		$0.67686	2024年10月31日
		$0.7615	2024年07月31日
		$0.57345	2024年04月30日
		$0.21584	2024年01月15日
		$0.80826	2023年12月29日
		$0.53555	2023年10月31日
		$0.50395	2023年07月31日
		$0.47223	2023年04月28日
		$0.65541	2022年12月23日
		$0.51856	2022年10月31日
		$0.5274	2022年07月29日
		$0.43369	2022年04月29日
		$0.49141	2021年12月31日
		$0.41391	2021年10月29日
		$0.39679	2021年07月30日
		$0.39468	2021年04月30日
		$0.56133	2020年12月31日
		$0.38824	2020年10月30日
		$0.42426	2020年07月31日
		$0.36269	2020年04月30日
		$0.45765	2019年12月31日
		$0.38415	2019年10月31日
		$0.41558	2019年07月31日
		$0.32421	2019年04月30日
		$0.42061	2018年12月31日
		$0.32975	2018年10月31日
		$0.37837	2018年07月31日
		$0.27655	2018年04月30日
		$0.32941	2017年12月29日
		$0.31938	2017年10月31日
		$0.37842	2017年07月31日
		$0.27415	2017年04月28日
		$0.3549	2016年12月30日
		$0.294	2016年10月31日
		$0.287	2016年07月29日
		$0.318	2016年04月29日
		$0.342	2015年12月31日
		$0.260	2015年10月30日
		$0.2542	2015年07月31日

成分股比較

MAGS（Roundhill Magnificent Seven ETF）同QQQ（Invesco QQQ Trust）成分股差異明顯。MAGS集中投資7大科技巨頭（蘋果、微軟、亞馬遜、輝達、Alphabet、Meta、Tesla），高度集中，風險較高。QQQ追蹤納斯達克100，涵蓋100間非金融公司，科技股佔約50%，包括前述巨頭及其他如英特爾、思科，分散度更高。

佔MAGS 資產百分比	MAGS 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
6.69%	Meta Platforms, Inc.	Apple Inc.	9.40%
6.30%	Tesla, Inc.	Microsoft Corporation	7.86%
		NVIDIA Corporation	7.45%
		Amazon.com, Inc.	5.68%
		Broadcom Inc.	3.66%
		Meta Platforms, Inc.	3.55%
		Costco Wholesale Corporation	2.91%
		Netflix, Inc.	2.76%
		Tesla, Inc.	2.65%
		Alphabet Inc.	2.54%

結論

MAGS 與 QQQ 代表了兩種截然不同的科技股投資策略。MAGS 提供對七大科技巨頭的極度集中押注，潛在回報與風險完全繫於這幾家公司的表現。它適合對這些特定公司前景極具信心、願意承受高度集中風險以追求極致增長潛力的投資者，但需注意其較高的管理費和較短的歷史紀錄。相較之下，QQQ 雖然科技股權重高，但透過納斯達克 100 指數提供了更廣泛的分散性，包含更多元化的公司。其管理費較低，且擁有長期的歷史績效可供參考，適合尋求廣泛科技市場曝險、風險相對分散、並傾向於成熟 ETF 的投資者。最終選擇應基於個人的風險承受能力、對市場集中度的看法以及投資目標。

常見問題

MAGS 是什麼?

MAGS，全名為 Roundhill Magnificent Seven ETF，是一檔專門投資於美國七大科技巨頭的交易所交易基金。這些公司通常指 Alphabet (GOOGL/GOOG)、Amazon (AMZN)、Apple (AAPL)、Meta Platforms (META)、Microsoft (MSFT)、Nvidia (NVDA) 和 Tesla (TSLA)。此 ETF 提供對這些市場領導者的高度集中投資曝險，旨在捕捉這些特定公司的增長潛力。適合看好這七家公司前景並能承受較高集中度風險的投資者。

MAGS 成分股是什麼?

MAGS ETF 的成分股是目前市場上被稱為「科技七巨頭」（Magnificent Seven）的七家美國大型科技公司。具體包括： Alphabet (GOOGL/GOOG) Amazon (AMZN) Apple (AAPL) Meta Platforms (META) Microsoft (MSFT) Nvidia (NVDA) Tesla (TSLA) 該 ETF 將其資產幾乎全部投資於這七家公司的股票，提供對這些科技領袖的直接曝險。

MAGS 定期定額在香港怎麼買?

在香港定期定額購買 MAGS ETF，您需要透過支援美股交易的證券經紀商。由於 MAGS 是在美國上市的 ETF，您無法直接在港交所購買。首先，開設一個能交易美股的證券帳戶，例如 Interactive Brokers (IBKR)、Futu (富途牛牛)、Tiger Brokers (老虎證券) 或 Charles Schwab International 等。接著，確認您選擇的券商是否提供美股的「定期定額」或類似的自動投資計劃功能。並非所有券商都為美股提供此服務。若有，即可設定每月固定金額或股數買入 MAGS。若無，則需手動定期買入。

QQQ 是什麼？

QQQ 指的是 Invesco QQQ Trust (Series 1)，它是一种在美国纳斯达克证券交易所上市的交易所交易基金 (ETF)。

QQQ 管理費多少？

QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 的管理费率 (Expense Ratio) 目前是 0.20%。

QQQ 成分股是什麼?

這是 QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 十大成分股及其大致權重：蘋果公司 (Apple Inc.) (AAPL): 約 8.89% 微軟公司 (Microsoft Corp.) (MSFT): 約 8.08% 輝達 (NVIDIA Corp.) (NVDA): 約 7.15% 亞馬遜公司 (Amazon.com Inc.) (AMZN): 約 5.44% 博通公司 (Broadcom Inc.) (AVGO): 約 3.90% Meta Platforms Inc. (META): 約 3.25% 網飛 (Netflix Inc.) (NFLX): 約 3.25% 好市多 (Costco Wholesale Corp.) (COST): 約 3.17% Alphabet Inc. Class A (GOOGL): 約 2.62% 特斯拉 (Tesla Inc.) (TSLA): 約 2.56%

標籤 MAGS, QQQ