作者: Chris Tam

Chris Tam 目前在 Talk Money 處理數據收集、分析及核實工作。Chris專注收集、分析及核實香港證券商收費、服務、產品等。他對投資有10年經驗，對股票、黃金和債券等投資產品情有獨鍾。

分類
ETF

SGOV vs BOXX 比較2025：管理費、回報率邊個好？

在SGOV vs BOXX本文章我們討論什麼?

❗在短期、低風險投資選擇中，iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF（SGOV）與Alpha Architect 1-3 Month Box ETF（BOXX）❗是兩款備受關注的ETF，專注於超短期債券或類似現金管理的資產，為香港投資者提供高流動性與資本保全的選擇。SGOV追蹤美國國庫券，BOXX則採用創新策略模擬短期債券收益。本文將深入比較SGOV與BOXX的管理費、資產規模、回報表現及風險特徵，協助投資者根據財務目標作出最適決策。

  • SGOV vs BOXX 管理費比較 (最新至2025)
  • SGOV vs BOXX 回報率比較 (最新至2025)
  • SGOV vs BOXX 派息比較 (最新至2025)
  • SGOV vs BOXX 成分股比較 (最新至2025)

iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF (SGOV)

  • 簡稱: iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF (SGOV)
  • 管理費: 0.05%
  • 規模: 約 382.6 億美元
  • 10年平均年回報率: 不適用（成立未滿 10 年）
  • 成立日期: 2020 年 5 月 26 日

Alpha Architect 1-3 Month Box ETF (BOXX)

  • 簡稱: Alpha Architect 1-3 Month Box ETF (BOXX)
  • 管理費: 0.39%
  • 規模: 約 100 億美元
  • 10年平均年回報率: 無法提供 (成立未滿10年)
  • 成立日: 2022/12/13

管理費比較

SGOV與BOXX管理費明顯不同，SGOV管理費低至0.05%❗，主投0-3個月美國國庫券，費用低且流動性強，適合保守型投資者。❗BOXX管理費較高約0.39%，採用期權盒式套利策略，策略較複雜但具稅務優勢，適合追求穩定資本增值及稅務規劃的投資者。香港用戶應依自身風險和投資需求選擇合適ETF。

SGOV管理費BOXX
0.05%管理費0.39%

買賣手續費比較

買賣SGOV手續費(每股)證券商買賣BOXX手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣SGOV開戶優惠證券商買賣BOXX開戶優惠
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回報率比較

SGOV與BOXX年回報相近，2025年平均年回報率分別約4.90%與4.97%。SGOV管理費低至0.05%，主投0-3個月美國國庫券，波動小且流動性強，派息穩定約4.7%；BOXX管理費較高約0.39%，採用選擇權盒式套利策略，稅務效率佳但策略較複雜且無定期派息，適合重視稅務優化的投資者。香港投資者應依成本與風險偏好選擇。

SGOV平均年回報率 (2025年3月31日)BOXX
4.90%1年 (平均年回報率)4.97%
4.44%3年 (平均年回報率)
5年 (平均年回報率)
10年 (平均年回報率)

年回報比較

SGOV與BOXX年回報相近，2025年SGOV一年的平均年回報約4.90%，BOXX約4.97%。SGOV管理費低至0.05%，主投0-3個月美國國庫券，波動小且流動性強；BOXX管理費較高約0.39%，透過箱式套利策略獲取收益，不派息但具稅務優勢。香港投資者宜根據成本與策略複雜度選擇合適的短期低風險ETF。

SGOV年回報BOXX
5.27%20245.16%
5.12%20235.04%
1.58%2022
0.04%2021

派息比較

SGOV與BOXX都是2025年受關注的短期低風險美股ETF。SGOV管理費低至0.05%❗，主投0-3個月美國國庫券，回報穩定且流動性強，適合追求資本保全的香港投資者。❗BOXX管理費約0.19%，利用盒式套利策略，稅務效率高但策略複雜，回報穩健無股息派發，適合重視稅務優化的長線持有者❗。投資者應根據成本、回報及稅務需求選擇合適產品。

SGOV 付款日期SGOV 派息BOXX 派息BOXX 付款日期
2025年05月06日$0.33498$0.290592024年08月14日
2025年04月04日$0.34602
2025年03月06日$0.31329
2025年02月06日$0.3634
2024年12月23日$0.37195
2024年12月05日$0.37767
2024年11月06日$0.41516
2024年10月04日$0.42964
2024年09月06日$0.44355
2024年08月06日$0.45325
2024年07月05日$0.4388
2024年06月07日$0.43972
2024年05月07日$0.42759
2024年04月05日$0.44991
2024年03月07日$0.40975
2024年02月07日$0.45809
2023年12月20日$0.45453
2023年12月07日$0.44324
2023年11月07日$0.42701
2023年10月06日$0.41176
2023年09月08日$0.43058
2023年08月07日$0.44155
2023年07月10日$0.41665
2023年06月07日$0.43202
2023年05月05日$0.39206
2023年04月07日$0.3616
2023年03月07日$0.278
2023年02月07日$0.39357
2022年12月21日$0.32666
2022年12月07日$0.28349
2022年11月07日$0.24061
2022年10月07日$0.15658
2022年09月08日$0.16801
2022年08月05日$0.11569
2022年07月08日$0.06905
2022年06月07日$0.04144
2022年05月06日$0.02456
2022年04月07日$0.01843
2022年03月07日$0.00831
2022年02月07日$0.0018
2021年12月22日$0.0048
2021年12月07日$0.00346
2021年11月05日$0.0028
2021年10月07日$0.00309
2021年09月08日$0.00251
2021年08月06日$0.00174
2021年07月08日$0.0019
2021年06月07日$0.00155
2021年05月07日$0.00361
2021年04月08日$0.00091
2021年02月05日$0.00497
2020年12月23日$0.00618
2020年12月07日$0.00548
2020年11月06日$0.00512
2020年10月07日$0.00515
2020年09月08日$0.0068
2020年08月07日$0.0105
2020年07月08日$0.0061

成分股比較

佔SGOV 資產百分比佔SGOV 10大成分股佔BOXX 10大成分股佔BOXX 資產百分比
––First American Funds, Inc. – Government Obligations Fund0.02%

結論

❗總結SGOV與BOXX，兩者皆追求短期低風險回報，但方式迥異。SGOV直接持有國庫券，透明且低費用；BOXX採期權合成策略，較複雜且費用高。❗對於一般投資者，SGOV的簡潔與低成本通常更具吸引力，而BOXX適合了解並接受其主動策略及相關風險者。

常見問題

SGOV是什麼?

SGOV是iShares發行的美股ETF❗，專注投資於0至3個月到期的美國國庫券。❗因其極短到期期限，利率風險和價格波動極低，常被用於短期現金管理。

SGOV成分股是什麼?

SGOV（iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF）主要投資於美國財政部發行、剩餘到期日為 0 至 3 個月的短期國庫券（T-Bills）。其成分資產均為無信用風險的美國國債，不包含公司債或其他固定收益工具。這些國庫券會定期更新，以確保持續投資於最短期的政府債券，因此波動性極低，流動性極高，非常適合作為現金等價物或短期資金管理工具。

SGOV定期定額在香港怎麼買?

在香港購買iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF（SGOV）定期定額，可透過證券行或線上投資平台（如Interactive Brokers、moomoo或本地銀行如滙豐、渣打）。開設證券賬戶後，選擇SGOV（紐交所代碼），設定每月自動扣款的定期投資計劃。確保平台支援美元交易，注意低手續費及匯率風險。SGOV管理費為0.09%，確認平台提供SGOV及了解稅務要求。投資前評估風險承受力。

BOXX怎麼買

❗BOXX是美股ETF，購買需透過提供美股交易服務的證券行或線上券商開戶。在他們的交易平台下單即可買入。❗

美股BOXX是什麼

iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF（SGOV）與Alpha Architect 1-3 Month Box ETF（BOXX）均為短期、低風險投資選擇，適合追求資本保全的香港投資者。SGOV管理費低（0.09%），資產規模達374億美元，追蹤0-3個月美國國庫券，流動性強，股息率約4.70%，適合偏好簡單穩健策略的投資者。BOXX管理費較高❗（0.19%，未來或升至0.39%），資產規模約60.5億美元❗，採用箱式價差模擬債券回報，稅務效率高，但策略複雜且流動性稍遜。SGOV適合重視低成本與流動性者，BOXX則吸引追求稅務優勢的投資者。投資者應依成本、稅務與風險偏好選擇。

BOXX 定期定額怎麼買

在香港，若希望以定期定額方式投資 BOXX（Alpha Architect 1-3 Month Box ETF），可透過具備美股交易服務的券商進行。目前，香港本地券商如富途證券、老虎證券（Tiger Brokers）、微牛（Webull）及 Interactive Brokers 等，提供美股ETF交易服務，但是否支援定期定額功能，需視各平台而定。部分平台可能需要投資者自行設定定期購買計劃，或透過自動化工具實現。此外，亦可考慮使用如 StashAway 等智能投資平台，該平台提供自動化投資組合配置，涵蓋多種ETF，包括債券類資產，適合希望定期投資的用戶。 在選擇平台時，建議投資者考慮以下因素： 平台是否支援定期定額功能：確認所選平台是否提供自動定期購買ETF的功能，或是否需手動設置。 交易手續費及平台費用：比較各平台的交易手續費、平台使用費等，選擇成本較低的方案。 投資門檻：了解平台對定期定額投資的最低金額要求，確保符合自身的投資計劃。 資產配置選擇：若希望投資多種資產，可選擇提供多元化投資組合的智能投資平台。

分類
ETF比較

SPY vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

在SPY vs QQQ本文章我們討論什麼?

在眾多美股ETF中，❗SPY與QQQ一直是投資人最關注的兩大明星產品。❗SPY代表美國大盤標普500指數，涵蓋多元產業，強調穩健與分散；而QQQ則聚焦於納斯達克100大非金融企業，科技股比重高，成長潛力驚人。究竟這兩檔ETF在資產規模、回報率、風險與適合族群上有何差異？本文將深入比較SPY與QQQ，協助投資人根據自身需求做出最合適的選擇。

  • SPY vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
  • SPY vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
  • SPY vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
  • SPY vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

  • 簡稱: SPDR S&P 500 ETF (SPY)
  • 管理費: 0.0945%
  • 規模: 約 5,470 億美元
  • 10年平均年回報率: 約 11.8%
  • 成立日期 1993/01/22

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

  • 簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
  • 管理費: 0.20%
  • 規模: 約 2,700 億美元
  • 10年平均年回報率: 約 17.0%
  • 成立日: 1999/03/10
了解更多QQQ

管理費比較

❗SPY管理費為0.0945%，較QQQ的0.20%低❗，意味持有成本較低。SPY規模龐大，流動性佳，適合尋求穩健投資的香港投資者；QQQ聚焦科技股，成長潛力強但費用較高，波動也較大。長線投資應根據風險承受能力及回報期望選擇合適ETF。

SPY管理費QQQ
0.0945%管理費0.20%

買賣手續費比較

買賣SPY手續費(每股)證券商買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

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回報率比較

SPY與QQQ回報率比較，2025年數據顯示，SPY過去1年平均回報約8.14%，3年約8.97%，5年約18.48%，10年約12.41%；QQQ同期分別為6.21%、9.81%、20.51%和16.99%。QQQ聚焦納斯達克科技股，回報較高但波動大，❗適合追求成長的投資者；SPY追蹤標普500大盤，波動較低，適合偏好穩健的香港投資者。❗

SPY平均年回報率 (2025年3月31日)QQQ
8.14%1年 (平均年回報率)6.21%
8.97%3年 (平均年回報率)9.81%
18.48%5年 (平均年回報率)20.51%
12.41%10年 (平均年回報率)16.99%

年回報比較

❗SPY同QQQ係香港投資者熱門ETF選擇。❗SPY追蹤S&P 500，分散投資，風險較低，年回報約13.68%（近5年）。QQQ聚焦納斯達克100，科技股主導，波動較大，但回報更高，達16.28%（近5年）。2025年至今，QQQ回報13.74%，SPY為10.31%。想穩陣選SPY，追求高增長可揀QQQ。

SPY年回報QQQ
24.89%202425.58%
26.19%202354.85%
-18.17%2022-32.58%
28.75%202127.42%
18.37%202048.62%
31.22%201938.96%
-4.56%2018-0.12%
21.70%201732.66%
12.00%20167.10%
1.25%20159.45%
13.46%201419.18%
32.31%201336.63%
15.99%201218.12%
1.89%20113.38%

派息比較

SPY和QQQ派息均為季配息，其中SPY近年平均單季派息約1.5至1.9美元，QQQ則約0.4至0.8美元。SPY覆蓋美國標普500大盤股，派息較穩定且較高，適合追求穩健收益的香港投資者；QQQ集中科技股，派息較低但潛在成長空間大，風險也相對較高。投資者可根據自身配息需求和風險偏好作出選擇。

SPY 付款日期SPY 派息QQQ 派息QQQ 付款日期
2025年04月30日$1.69553$0.715712025年04月30日
2025年01月31日$1.96555$0.834662024年12月31日
2024年10月31日$1.74553$0.676862024年10月31日
2024年07月31日$1.75902$0.76152024年07月31日
2024年04月30日$1.59494$0.573452024年04月30日
2024年01月31日$1.90607$0.215842024年01月15日
2023年10月31日$1.58317$0.808262023年12月29日
2023年07月31日$1.63837$0.535552023年10月31日
2023年04月28日$1.5062$0.503952023年07月31日
2023年01月31日$1.7814$0.472232023年04月28日
2022年10月31日$1.5964$0.655412022年12月23日
2022年07月29日$1.57687$0.518562022年10月31日
2022年04月29日$1.36601$0.52742022年07月29日
2022年01月31日$1.633$0.433692022年04月29日
2021年10月29日$1.42812$0.491412021年12月31日
2021年07月30日$1.37588$0.413912021年10月29日
2021年04月30日$1.27779$0.396792021年07月30日
2021年01月29日$1.580$0.394682021年04月30日
2020年10月30日$1.33922$0.561332020年12月31日
2020年07月31日$1.36624$0.388242020年10月30日
2020年04月30日$1.40556$0.424262020年07月31日
2020年01月31日$1.56999$0.362692020年04月30日
2019年10月31日$1.38362$0.457652019年12月31日
2019年07月31日$1.43164$0.384152019年10月31日
2019年04月30日$1.23312$0.415582019年07月31日
2019年01月31日$1.43543$0.324212019年04月30日
2018年10月31日$1.32261$0.420612018年12月31日
2018年07月31日$1.24557$0.329752018年10月31日
2018年04月30日$1.09678$0.378372018年07月31日
2018年01月31日$1.35133$0.276552018年04月30日
2017年10月31日$1.23457$0.329412017年12月29日
2017年07月31日$1.18311$0.319382017年10月31日
2017年04月28日$1.03312$0.378422017年07月31日
2017年01月31日$1.329$0.274152017年04月28日
2016年10月31日$1.082$0.35492016年12月30日
n/a$1.078$0.2942016年10月31日
n/a$1.050$0.2872016年07月29日
n/a$1.212$0.3182016年04月29日
2015年10月30日$1.033$0.3422015年12月31日
2015年07月31日$1.030$0.2602015年10月30日
$0.25422015年07月31日

成分股比較

佔SPY 資產百分比SPY 10大成分股QQQ 10大成分股佔QQQ 資產百分比
9.40%Apple Inc.Apple Inc.9.40%
7.86%
Microsoft CorporationMicrosoft Corporation7.86%
7.45%
NVIDIA CorporationNVIDIA Corporation7.45%
5.68%
Amazon.com, Inc.Amazon.com, Inc.5.68%
3.66%
Broadcom Inc.Broadcom Inc.3.66%
3.55%
Meta Platforms, Inc.Meta Platforms, Inc.3.55%

2.91%
Costco Wholesale CorporationCostco Wholesale Corporation2.91%
2.76%
Netflix, Inc.Netflix, Inc.2.76%
2.65%
Tesla, Inc.Tesla, Inc.2.65%
2.54%Alphabet Inc.Alphabet Inc.2.54%

結論

❗SPY與QQQ都是全球最受歡迎的ETF，適合長期投資。❗SPY追蹤標普500，涵蓋美國最大500家公司，資產規模龐大、流動性極佳，管理費低，波動較小，適合追求穩健成長的投資人。QQQ則聚焦納斯達克100大非金融企業，科技股比重高，近10年平均年回報率明顯優於SPY，但波動較大，風險也較高。年輕、能承受較高風險者可考慮QQQ，追求穩健、分散風險者則建議以SPY為主。兩者皆為長線投資的優質選擇，可依個人風險承受度與投資目標靈活配置。

常見問題

SPY是什麼?

SPY（SPDR S&P 500 ETF Trust）是全球第一檔ETF，於1993年成立，由State Street Global Advisors發行。它追蹤美國標普500指數，代表美國市值最大的500家公司。SPY具有高流動性、資產規模龐大、管理費低等優點，是投資美國大盤、分散風險及長期資產增值的熱門選擇。

SPY成分股是什麼?

SPY的成分股為標普500指數中的500家美國大型上市公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多元產業。前十大持股通常包括蘋果、微軟、亞馬遜、輝達（NVIDIA）、Google母公司Alphabet、Meta（臉書）、特斯拉等知名企業。這些成分股會依市值權重調整，確保SPY能反映美國整體股市的表現。

SPY定期定額在香港怎麼買?

在香港投資人可透過本地或國際券商（如富途、耀才、輝立、IB盈透、花旗、渣打等）開設美股帳戶，入金後搜尋「SPY」即可下單。部分券商（如富途牛牛、輝立）支援定期定額功能，投資人可設定每月自動扣款買入SPY。下單前建議了解交易手續費、最低投資金額及外幣兌換等細節，確保投資順利進行。

QQQ 定期定額怎麼買?

要定期定額購買 QQQ，可按以下步驟操作： 選擇平台：挑選支援美股交易的券商（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong 等）。 開戶入金：完成開戶並存入資金。 設定定投：查詢平台是否提供「美股月供」或自動定投服務。 自動購買：若支援，設定每月固定日期和金額購買 QQQ。 手動定投：若無自動服務，則每月手動登入平台，固定金額買入。 碎股交易：利用碎股功能精確執行定額投資。

QQQ 一張多小錢?

QQQ 在美國股市是以「股」為單位交易，而非台灣或香港股市的「一張」概念。您可以購買任意股數，甚至碎股。截至 2024 年中，QQQ 每股價格約為 480 美元，相當於約 3,750 港幣（視匯率而定），實際金額會隨市場波動。若券商支援碎股交易，可用更少金額購買部分股數。交易時還需考慮平台手續費。建議查詢即時報價獲取最新價格。

美股QQQ是什麼?

美股 QQQ 是由 Invesco 發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Invesco QQQ Trust。它追蹤納斯達克100指數，投資於在納斯達克交易所上市的100家最大非金融公司，以科技股為主，如蘋果、微軟、亞馬遜等。QQQ 以高增長潛力著稱，但行業集中度高，波動性大於廣泛市場指數基金，是投資者參與科技行業增長的熱門工具。

分類
ETF比較

VT vs VTI ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

在VT vs VTI本文章我們討論什麼?

Vanguard Total World Stock ETF (VT) 和 Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 都是極受歡迎的低成本選擇。然而，它們代表了兩種不同的地理分散策略。VT 旨在捕捉全球股票市場的整體表現，投資組合遍及美國、已開發國家及新興市場的數千家公司，提供了真正的全球多元化。相對地，VTI 則專注於美國本土市場，涵蓋了幾乎所有在美國交易所上市的股票，從大型股到小型股無所不包。理解這兩檔 ETF 在地理覆蓋範圍上的根本差異，對於構建符合個人投資觀點和風險承受能力的投資組合至關重要。本文將深入比較 VT 與 VTI 的持股結構、歷史回報、風險特徵及費用，協助投資者判斷哪種更符合其對全球市場或美國市場的投資偏好。

  • VT vs VTI 管理費比較 (最新至2025)
  • VT vs VTI 回報率比較 (最新至2025)
  • VT vs VTI 派息比較 (最新至2025)
  • VT vs VTI 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares (VT)

  • 簡稱: Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares (VT)
  • 管理費: 0.07%
  • 規模: 約 451 億美元
  • 10年平均年回報率: 約 8.50%
  • 成立日期 2008 年 6 月 24 日
了解更多VT

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)

  • 簡稱: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
  • 管理費: 0.03%
  • 規模: 約 4680 億美元
  • 10年平均年回報率: 約 12.01%
  • 成立日: 2001 年 5 月 24 日
了解更多VTI

管理費比較

VT與VTI同屬Vanguard熱門ETF，❗管理費用大有不同。VT管理費0.07%，涵蓋全球市場，適合想要分散風險的投資者；VTI則專注美國市場，費用更低僅0.03%❗，非常適合著重成本效益的投資人。揀選時記得根據自己投資目標與預算作考慮。

VT管理費VTI
0.07%管理費0.03%

買賣手續費比較

買賣VT手續費(每股)證券商買賣VTI手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣VT開戶優惠證券商買賣VTI開戶優惠
了解獨家最新優惠老虎證券了解獨家最新優惠
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回報率比較

VT與VTI ETF近年回報率有明顯分別。VT過去10年平均年回報約8.91%，主打全球市場多元化；VTI則主攻美國，10年平均年回報高達16.99%，表現突出。選擇時要諗清楚自己追求穩定分散定美股高增長，不同投資目標需要不同選擇。

VT平均年回報率 (2025年3月31日)VTI
6.91%1年 (平均年回報率)6.21%
6.89%3年 (平均年回報率)9.81%
15.40%5年 (平均年回報率)20.51%
8.91%10年 (平均年回報率)16.99%

年回報比較

近年VT同VTI年回報表現差距明顯，VTI近5年平均年回報高達20.51%，連續多年跑贏VT，反映美股優勢。VT則主打全球配置，過去5年年回報15.40%，較穩健但升幅較溫和。想追增長揀VTI，著重分散穩健可考慮VT。

VT年回報VTI
16.49%202425.58%
22.02%202354.85%
-18.01%2022-32.58%
18.27%202127.42%
16.61%202048.62%
16.61%201938.96%
-9.76%2018-0.12%
24.49%201732.66%
8.51%20167.10%
-1.86%20159.45%
3.67%201419.18%
22.95%201336.63%
17.12%201218.12%
-7.50%20113.38%

派息比較

VT同VTI派息水準都唔錯，但風格有分別。VT主要追全球市場，近年每季度派息約$0.3至$0.9美元不等，適合想要穩定收息又重視分散風險嘅投資者；VTI以美國為主，近年每季平均派息多數高過VT，最高超過$1，收息更有驚喜。揀邊隻ETF要睇你想收息定要分散配置。

VT 派息VT 付款日期VTI 派息VTI 付款日期
2025年03月25日$0.3852$0.98542025年03月31日
2024年12月24日$0.8774$0.94122024年12月26日
2024年09月24日$0.4174$0.87072024年10月01日
2024年06月25日$0.5779$0.95192024年07月02日
2024年03月20日$0.4212$0.91052024年03月27日
2023年12月21日$0.8008$1.00172023年12月27日
2023年09月21日$0.4055$0.79842023年09月26日
2023年06月23日$0.6504$0.82652023年06月28日
2023年03月23日$0.2852$0.78622023年03月28日
2022年12月22日$0.6381$0.93052022年12月28日
2022年09月22日$0.4026$0.79552022年09月28日
2022年06月24日$0.5978$0.74912022年06月28日
2022年03月24日$0.2572$0.70822022年03月28日
2021年12月23日$0.785$0.85922021年12月30日
2021年09月23日$0.412$0.72422021年09月29日
2021年06月24日$0.5049$0.67532021年06月29日
2021年03月25日$0.2531$0.67162021年03月30日
2020年12月24日$0.5524$0.78182020年12月30日
2020年09月24日$0.4025$0.67412020年09月30日
2020年06月25日$0.360$0.69992020年06月30日
2020年03月26日$0.2205$0.61362020年03月31日
2019年12月27日$0.6109$0.88552019年12月30日
2019年09月27日$0.4348$0.7002019年09月19日
2019年06月20日$0.5508$0.54722019年06月20日
2019年03月28日$0.281$0.7722019年03月28日
2018年12月28日$0.489$0.72092018年12月28日
2018年10月01日$0.3615$0.71422018年10月03日
2018年06月27日$0.5511$0.60342018年06月27日
2018年03月29日$0.2573$0.56612018年03月27日
2017年12月22日$0.4915$0.6732017年12月27日
2017年10月02日$0.354$0.5532017年09月27日
2017年07月05日$0.466$0.5752017年06月27日
2017年04月04日$0.253$0.5422017年03月30日
2016年12月27日$0.457$0.7272016年12月27日
2016年09月19日$0.311$0.5392016年09月19日
2016年06月20日$0.466$0.4692016年06月20日
2016年03月21日$0.222$0.4802016年03月21日
2015年12月28日$0.368$0.5832015年12月28日
2015年10月01日$0.279$0.5082015年10月01日
2015年07月02日$0.453$0.4682015年07月02日

成分股比較

VT（Vanguard Total World Stock ETF）與VTI（Vanguard Total Stock Market ETF）成分股比較，VT涵蓋全球9000+企業，含美股（約58.6%）、歐洲、亞洲等，科技及金融股佔主導，如蘋果、微軟；VTI專注美國市場，含3500+公司，覆蓋大、中、小型股，科技股佔約29.4%，同樣以蘋果、微軟為首。香港投資者若想全球分散，VT更全面；若專注美股，VTI更集中且費用低（0.03%）。選擇視乎地域偏好及風險承受力。

佔VT 資產百分比佔VT 10大成分股VTI 10大成分股佔VTI 資產百分比
3.78%
Apple Inc.Apple Inc.9.40%
3.23%
Microsoft CorporationMicrosoft Corporation7.86%
2.93%
NVIDIA CorporationNVIDIA Corporation7.45%
2.06%
Amazon.com, Inc.Amazon.com, Inc.5.68%
1.46%
Meta Platforms, Inc.Broadcom Inc.3.66%
1.05%
Alphabet Inc.Meta Platforms, Inc.3.55%
0.96%
BERKSHIRE HATHAWAY INC.Costco Wholesale Corporation2.91%
0.89%Broadcom Inc.Netflix, Inc.2.76%
0.88%Alphabet Inc.Tesla, Inc.2.65%
0.83%Tesla, Inc.Alphabet Inc.2.54%

結論

❗VT 與 VTI 的核心差異在於地理分散的廣度。❗VT 提供一站式的全球股票市場投資，涵蓋美國及國際市場，是追求最大程度地域多元化、分散單一國家風險的理想選擇，適合信奉全球化增長且能接受非美市場波動的投資者，儘管其費用略高。相較之下，VTI 以其極低的費用專注於美國本土市場，提供了對美國經濟整體最全面的曝險。它適合對美國市場前景特別樂觀、尋求美國市場深度分散並極度重視成本效益的投資者，但需承擔集中於單一國家經濟體的風險。最終選擇應取決於您對全球 vs. 美國市場的長期看法、風險承受能力以及對分散程度的需求。

常見問題

VT 是什麼?

VT，全名為 Vanguard Total World Stock ETF，是一檔由 Vanguard 發行的交易所交易基金（ETF）。它的目標是追蹤 FTSE Global All Cap Index，該指數涵蓋了全球範圍內（包括美國、其他已開發市場及新興市場）的大、中、小型公司股票，旨在提供對全球整體股票市場的單一、分散化投資。

VT 成分股是什麼?

VT 的成分股極其廣泛，包含了全球主要股票市場（包括美國、歐洲、亞洲等已開發和新興市場）中超過 9000 家公司的股票。這些股票涵蓋了各種市值規模，從大型跨國企業到中小型公司都有。其目的是全面反映全球股票市場的整體狀況，提供極高的地理和行業分散度。

VT 定期定額在香港怎麼買?

要在香港定期定額購買 VT ETF，您需要透過可以交易美國股票的證券經紀商進行。首先，開設一個支援美股交易的證券帳戶，常見的選擇包括 Interactive Brokers (IBKR)、富途證券 (Futu)、老虎證券 (Tiger Brokers) 或 Charles Schwab International 等。 之後，確認您所選的券商是否提供針對美國上市 ETF 的「定期定額」或類似的自動投資計劃。如果提供此功能，您便可以設定每月固定日期投入固定金額買入 VT。若券商不支援美股的自動定投，您則需要定期手動登入帳戶下單購買。

VTI 是什麼？

VTI，全名為 Vanguard Total Stock Market ETF，是一檔由 Vanguard 公司發行的交易所交易基金（ETF）。它的投資目標是追蹤 CRSP US Total Market Index，該指數包含了美國股市中幾乎所有規模的上市公司股票，從大型股到小型股都有。因此，VTI 提供了對整個美國股票市場極其廣泛的代表性和分散性，是一種以低成本投資美國整體經濟的方式。

VTI 管理費多少？

VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) 的管理費（Expense Ratio）非常低，目前為 0.03%。這使得 VTI 成為投資整體美國股市最具成本效益的選擇之一。低廉的管理費意味著投資者的回報能更少地被費用侵蝕，尤其對於長期投資者而言，這是一個顯著的優勢。

VTI 成分股是什麼?

VTI 的成分股涵蓋了美國股市中幾乎所有的上市公司股票，總數通常超過 3500 家。這包括了從市值最大的公司如蘋果（AAPL）、微軟（MSFT）、亞馬遜（AMZN）等，一直到中型、小型乃至微型市值的公司。其目標是全面複製美國整體股票市場的表現，因此提供了極高的分散度，避免了對單一公司或行業的過度集中。

分類
ETF

SPMO vs VOO 比較2025：管理費、成分股、回報率邊個好？

在SPMO vs VOO本文章我們討論什麼?

在尋求投資美國大型股的途徑時，交易所交易基金（ETF）因其便利性與分散風險的特性而備受青睞。在眾多選擇中，SPMO（Invesco S&P 500 Momentum ETF）和 VOO（Vanguard S&P 500 ETF）是兩檔廣受關注的 ETF。❗VOO 旨在追蹤標準普爾 500 指數（S&P 500 Index）的整體表現，提供廣泛的市場曝險；而 SPMO 則聚焦於標準普爾 500 指數中具有強勁動能（Momentum）特徵的股票❗。本文將深入比較這兩檔 ETF 在投資策略、費用、歷史績效及風險等多個面向的差異，協助投資者判斷何者更符合自身的投資目標與風險承受度。

  • SPMO vs VOO 管理費比較 (最新至2025)
  • SPMO vs VOO 回報率比較 (最新至2025)
  • SPMO vs VOO 派息比較 (最新至2025)
  • SPMO vs VOO 成分股比較 (最新至2025)

Invesco S&P 500 Momentum ETF (SPMO)

  • 簡稱: Invesco S&P 500 Momentum ETF (SPMO)
  • 管理費: 0.13%
  • 規模: 約 60 億美元
  • 10年平均年回報率: 不適用 (成立於 2015 年 10 月)
  • 成立日期 2015 年 10 月 15 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

  • 簡稱: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
  • 管理費: 0.03%
  • 規模: 約 2847億美元
  • 10年平均年回報率: 約12.36%
  • 成立日: 2010年9月7日
了解更多VOO

管理費比較

SPMO vs VOO 比較方面，兩者同樣追蹤標普500，但管理費有明顯差異。VOO屬於Vanguard旗艦ETF，管理費僅0.03%，長期投資性價比高；SPMO則屬Smart Beta策略ETF，管理費約0.29%，主打動量因子選股。回報率方面，VOO穩定跟隨大市，SPMO則視市場動量而定，波動較高。對香港投資者而言，若追求低成本長期回報，VOO更吸引。

SPMO管理費VOO
0.13%管理費0.03%

買賣手續費比較

買賣SPMO手續費(每股)證券商買賣VOO手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣SPMO開戶優惠證券商買賣VOO開戶優惠
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了解獨家最新優惠富途牛牛了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠盈透證券了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠華盛證券了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠長橋證券了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠漲樂全球通了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠uSMART 盈立證券了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠Webull 微牛證券了解獨家最新優惠

回報率比較

SPMO vs VOO 回報率比較，VOO長期緊貼標普500指數，過往10年平均年化回報約10%左右，屬穩定增長型ETF；SPMO則屬動量策略ETF，短期表現可能跑贏大市，但波動較高，回報不一定長期優於VOO。2025年投資者若想分散配置，可短線留意SPMO，但若追求長期穩定回報，VOO仍然是更可靠選擇。

SPMO平均年回報率 (2025年3月31日)VOO
16.17%1年 (平均年回報率)23.90%
16.46%3年 (平均年回報率)8.37%
22.21%5年 (平均年回報率)15.24%
–10年 (平均年回報率)12.71%

年回報比較

  • 1️⃣SPMO (Invesco S&P 500 Momentum ETF)：因應其「動能策略」，SPMO在某些年份表現非常強勢，例如2020年錄得**28.28%**回報，遠超VOO嘅18.29%。
  • 2️⃣VOO (Vanguard S&P 500 ETF)：作為追蹤整個標普500指數嘅ETF，VOO表現穩定，例如2019年回報高達31.35%，跑贏SPMO嘅25.93%。

簡單嚟講，SPMO波動較大，有機會跑贏大市，但VOO就勝在長期穩定，適合唔同風險偏好嘅投資者！

SPMO年回報VOO
45.81%202424.98%
17.55%202326.32%
-10.46%2022-18.19%
22.65%202128.78%
28.28%202018.29%
25.93%201931.35%
-0.90%2018-4.50%
27.75%201721.77%
7.37%201612.17%
–20151.31%
–201413.55%
–201332.39%
–201216.00%
–20111.89%

派息比較

2025年SPMO同VOO派息比較，VOO（Vanguard S&P 500 ETF）過去12個月股息率約1.19%，高於SPMO（Invesco S&P 500 Momentum ETF）嘅0.57%。VOO追蹤標普500，派息穩定，適合追求現金流嘅投資者；SPMO聚焦高動量股，股息較低但增長潛力高。VOO管理費僅0.03%，SPMO則0.13%。想穩陣收息選VOO，追增長可考慮SPMO。

SPMO 付款日期SPMO 派息VOO 派息VOO 付款日期
2025年03月28日$0.17944$1.81212025年03月31日
2024年12月27日$0.1927$1.73852024年12月26日
2024年09月27日$0.06917$1.63862024年10月01日
2024年06月28日$0.0693$1.78352024年07月02日
2024年03月22日$0.12655$1.54292024年03月27日
2023年12月22日$0.16441$1.80112023年12月26日
2023年09月22日$0.2783$1.49252023年10月03日
2023年06月23日$0.28012$1.57622023年07月05日
2023年03月24日$0.34335$1.48742023年03月29日
2022年12月23日$0.3001$1.67172022年12月23日
2022年09月23日$0.27522$1.46922022年10月03日
2022年06月30日$0.23105$1.43212022年07月05日
2022年03月31日$0.13884$1.37372022年03月29日
2021年12月31日$0.12637$1.53292021年12月27日
2021年09月30日$0.06993$1.30842021年10月04日
2021年06月30日$0.06483$1.33292021年07月02日
2021年03月31日$0.07627$1.26252021年03月31日
2020年12月31日$0.16546$1.38292020年12月28日
2020年09月30日$0.16846$1.30852020年10月02日
2020年06月30日$0.16515$1.43332020年07月02日
2020年03月31日$0.17103$1.1782020年03月13日
2019年12月31日$0.18556$1.42852019年12月27日
2019年09月30日$0.14194$1.30142019年10月01日
2019年06月28日$0.15571$1.38592019年07月02日
2019年03月29日$0.10038$1.45512019年03月26日
2018年12月31日$0.1292$1.2892018年12月20日
2018年09月28日$0.08225$1.20672018年10月01日
2018年06月29日$0.07804$1.15732018年07月03日
2018年03月29日$0.06555$1.08372018年03月29日
2017年12月29日$0.05425$1.18392017年12月29日
2017年09月29日$0.19485$1.1762017年09月25日
2017年03月31日$0.01507$1.0102017年06月29日
2016年12月30日$0.273$0.9982017年03月28日
2016年09月30日$0.123$1.2962016年12月29日
2016年06月30日$0.082$0.8832016年09月19日
2015年12月31日$0.092$0.9532016年06月27日
$1.0062016年03月28日
$1.0922015年12月28日
$0.9532015年09月25日
$0.9022015年06月26日

成分股比較

SPMO聚焦標普500中動能強勢股，持股約100檔，偏重科技等成長板塊；VOO涵蓋標普500全部成分股，約514檔，分散度高且涵蓋多行業。香港投資者若追求更專注動能機會，可選SPMO；偏好分散穩健首選VOO更適合

佔SPMO 資產百分比SPMO 10大成分股VOO 10大成分股佔VOO 資產百分比

8.82%
Amazon.com, Inc.Apple Inc.7.03%
8.54%
NVIDIA CorporationMicrosoft Corporation5.88%
8.49%
Meta Platforms, Inc.NVIDIA Corporation5.59%
5.34%
JPMorgan Chase & Co.Amazon.com, Inc.3.78%
4.85%
Walmart Inc.Meta Platforms, Inc.2.66%
4.44%
Tesla, Inc.Berkshire Hathaway Inc.2.06%
4.28%
Broadcom Inc.Alphabet Inc.1.90%
3.21%
Netflix, Inc.Broadcom Inc.1.65%
3.02%
Costco Wholesale CorporationAlphabet Inc.1.56%
2.20%Palantir Technologies Inc.Tesla, Inc.1.53%

結論

VOO 與 SPMO 代表了兩種截然不同的投資策略。VOO 以其極低的管理費和對標普 500 指數的直接追蹤，為投資者提供了成本效益極高且廣泛分散的美國大型股核心持股選擇，適合追求市場基準回報的長期投資者。相較之下，SPMO 則採取了動能因子策略，篩選近期表現強勢的股票，試圖超越市場基準。這也伴隨著較高的管理費用和潛在的更大波動性，且缺乏如 VOO 那樣長達十年的歷史績效可供參考。最終選擇取決於個人的風險承受度、投資目標以及是否相信動能因子能持續帶來超額報酬。VOO 是穩健的基礎配置，而 SPMO 更像是尋求特定因子曝險、願意為潛在更高回報承擔較高成本和風險的補充選項。

常見問題

SPMO是什麼?

SPMO，❗全名為 Invesco S&P 500 Momentum ETF，是一檔追蹤標普 500 動能指數（S&P 500 Momentum Index）的交易所交易基金。❗它的投資策略是從標普 500 指數成分股中，篩選出過去 12 個月（扣除最近一個月）價格動能最強勁的約 100 檔股票。SPMO 的目標是捕捉市場中表現強勢股票的持續上漲潛力，屬於一種因子投資（Factor Investing）策略，旨在透過特定的選股標準來尋求超越市場基準的回報。

SPMO成分股是什麼?

❗SPMO 的成分股是從標準普爾 500 指數中，依據過去一年（排除最近一個月）的價格動能表現，挑選出來約 100 檔最強勢的股票。❗這些成分股會定期根據指數的規則進行調整（稱為再平衡），因此具體的持股名單並非固定不變。投資組合會反映當下市場中具有最強勁上漲趨勢的公司，可能集中在特定行業，例如在某些時期科技股佔比較高。

SPMO定期定額在香港怎麼買?

要在香港定期定額購買美股 ETF SPMO，您需要透過支援美股交易的證券商進行。首先，開設一個能買賣美國股票的證券賬戶（例如銀行或網路券商）。接著，查詢該券商是否提供美股的「月供計劃」或「定期定額投資計劃」，並確認 SPMO 是否在可選標的內。若有提供，即可設定每月固定扣款買入；若無自動計劃，您也可以透過手動方式，每月自行下單買入固定金額的 SPMO 股份，達成定期定額的效果。注意交易佣金及匯率成本。

voo怎麼買

購買 VOO，首先需在支援美股交易的券商或網上平台（如盈透證券、富途證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）開設證券帳戶。完成開戶及身份認證後，將資金存入帳戶並兌換成美元。然後在交易平台搜尋「VOO」，輸入欲購買的股數或金額，下單即可。部分券商支援碎股交易，讓您用更少資金參與美股投資。

美股VOO是什麼

美股 VOO 是由先鋒集團（Vanguard）發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Vanguard S&P 500 ETF。它追蹤標普500指數，投資於美國市值最大的500家公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多個行業。VOO 以極低的管理費和高度分散的投資組合，為投資者提供參與美國大型股市場表現的便捷方式，是長期投資的熱門選擇。

VOO 定期定額怎麼買

要定期定額購買 VOO，您需先在支援美股交易的券商或網上平台（如盈透證券、富途證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）開設證券帳戶。完成開戶及入金後，查詢平台是否支援美股定期定額（自動月供）功能，若有則可設定每月自動扣款購買 VOO。若平台未支援自動定投，則可每月手動買入，部分券商亦支援碎股交易，讓您靈活運用資金。

分類
ETF

3033 ETF介紹 2025: 3033 科技股前景、南方恒生科技成份股

  • ETF名稱: 南方東英恒生科技指數ETF ❗
  • 發行公司：南方東英資產管理有限公司 ❗
  • 追蹤：恒生科技指數 ❗
  • 管理費：0.99% ❗

3033 ETF介紹

❗3033.HK追踪恒生科技指數，將滿足投資者對科技板塊不斷增長的投資需求，為市場提供一種簡便，透明和高效的投資工具，以複製快速發展的中國科技板塊的表現。❗

呢隻ETF係由南方東英資產管理有限公司（CSOP Asset Management）管理，主要投資30間領先科技股，包括阿里巴巴、騰訊控股、美團點評、小米集團、舜宇光學科技、京東集團、中芯國際等。

南方東英係香港知名嘅ETF管理公司，專門提供各種指數基金產品。3033被稱為「港版納指」，只需幾千蚊就可以投資30隻領先科技股 ，為投資者提供一站式投資中港科技龍頭嘅機會。

呢隻ETF於2020年上市，主要追蹤恒生科技指數表現，涵蓋新經濟板塊嘅代表性企業，包括互聯網、電子商務、數字娛樂、金融科技等領域嘅優質公司，係投資者參與中國科技股增長嘅重要工具。

南方東英恒生科技指數是什麼

CSOP恒生科技指數ETF (3033) 係一隻喺2020年8月28日喺香港交易所上市嘅ETF，追蹤恒生科技指數，涵蓋30大香港上市科技股，如騰訊、阿里、美團等。❗佢由南方東英（CSOP）管理，適合想投資科技創新嘅人。ETF緊貼指數表現，管理費0.99%，但科技股波動大，風險唔細。❗投資前請睇清楚基金文件同諮詢財務顧問。

3033 ETF前景

南方東英恒生科技指數ETF（3033.HK）聚焦中國及香港頂尖科技股，如騰訊、阿里、美團等，適合看好科技創新及數字經濟增長的投資者。該ETF管理費0.99%，今年回報穩健，具中長線布局價值。雖然科技股波動較大，投資者可透過定投分散風險，捕捉行業成長潛力。3033流動性佳，買賣靈活，是香港投資者參與科技板塊的重要工具。

3033 ETF管理費

南方東英恒生科技指數 ETF (3033.HK) 的管理費用目前為每年 0.99%。

3033 ETF手續費

當您在香港交易南方東英恒生科技指數 ETF (3033.HK) 時，所需的交易費用會因您選擇的證券商而有顯著差異。一般而言，香港券商可能收取的費用類型包括以下幾種：

證券商佣金平台使用費
老虎證券0%HK$0
富途牛牛0.03%HK$15
盈透證券0.08%HK$0
華盛證券0.03%HK$15
長橋證券0.03%HK$15
華泰國際 漲樂全球通0.03%HK$15
uSMART 盈立證券0.03%HK$15
Webull 微牛證券0.03%HHK$15

3033 ETF怎麼買

對於身處香港的投資者來說，您可以直接在本地證券商開立帳戶，便能輕鬆買賣南方東英恒生科技指數 ETF (3033.HK) 。此外，許多券商還會提供各種吸引新客戶的開戶優惠，投資前不妨多加留意和比較。

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3033 南方恒生科技成份股

南方東英恒生科技指數ETF（3033.HK）主要成份股涵蓋30隻領先科技股，包括1️⃣網易（8.30%）、2️⃣小米集團（8.27%）、3️⃣騰訊控股（8.00%）、4️⃣阿里巴巴（7.80%）及5️⃣美團（7.71%）。此外還有6️⃣比亞迪、7️⃣京東、8️⃣中芯國際、9️⃣快手和🔟理想汽車等，覆蓋互聯網、電子商貿、汽車科技與半導體等多個新經濟領域。此ETF讓投資者以較低成本分散投資香港及中國科技龍頭，具中長線成長潛力。

比重 (%)成份股名稱股份代碼
8.3001網易9999 HK
8.2683小米集團1810 HK
8.0036騰訊控股700 HK
7.8014阿里巴巴9988 HK
7.7144美團－Ｗ3690 HK
7.5732比亞迪股份1211 HK
6.9148京東集團9618 HK
5.8812中芯國際981 HK
5.5079快手1024 HK
4.7432理想汽車2015 HK
3.859攜程集團9961 HK
3.8091小鵬汽車9868 HK
3.3543百度股份有限公司9888 HK
2.3154聯想集團992 HK
1.7527海爾智家6690 HK
1.4703舜宇光學科技2382 HK
1.4509嗶哩嗶哩－Ｗ9626 HK
1.4439美的集團股份有限公司300 HK
1.4067京東健康6618 HK
1.3512金蝶國際268 HK
1.2468商湯集團股份有限公司20 HK
1.1635金山軟件3888 HK
0.8847阿里健康241 HK
0.8703同程旅行控股有限公司780 HK
0.7827華虹公司1347 HK
0.7659比亞迪電子285 HK
0.5766ASMPT Ltd522 HK
0.2902蔚來汽車公司9866 HK
0.2377地平線9660 HK
0.0774騰訊音樂娛樂集團1698 HK

3033 ETF回報率

3033 ETF回報率如下：

平均年平均年回報率 (2025年3月31日)
1年 (平均年回報率)35.87%
3年 (平均年回報率)16.51%
5年 (平均年回報率)NA
10年 (平均年回報率)NA

3033 ETF年回報

2022年至2024年，3033 ETF年回報率如下

年份年化報酬率
202418.64%
2023-9.21%
2022-27.42%
2021-33.25%
2020

3033 ETF玩法

3033.HK 南方恒生科技ETF主打投資香港科技股，追蹤恒生科技指數，當中包括1️⃣騰訊、2️⃣美團、3️⃣阿里健康等一線科網巨頭。買入一手，就等於一籃子持有30隻本地科技股，適合睇好香港創新科技發展嘅朋友。投資者可以用佢嚟做中長線部署，捕捉科技股增長潛力；亦可以配合其他ETF分散投資，平衡風險。3033每日流通量大、買賣價差窄，短炒或波段操作都方便。不過科技股波動大，記住做好資金管理，設好止賺止蝕。長線部署嘅話，可考慮定期定額分段入市，平均成本。

常見問題

3033 ETF是什麼?

3033.HK 南方恒生科技ETF係一隻被動型指數基金，追蹤恒生科技指數表現，涵蓋30隻香港上市嘅大型科技股，例如騰訊、美團、小米等。投資者透過一隻ETF就可以分散投資多隻科網龍頭，適合睇好香港科技股中長線增長潛力嘅人士。

3033 ETF管理費多少？

3033 ETF（南方東英恒生科技指數ETF）每年管理費為0.99%，加上其他相關費用後，總管理費用率為1.04%。這個費用已包括經理費、保管費及其他行政開支，會直接在基金資產中扣除，投資者毋須額外支付。管理費用屬同類型ETF中偏中等水平，投資前可多作比較

3033 ETF有什麼風險?

3033 ETF（南方東英恒生科技指數ETF）主要風險包括：高度集中於大中華科技板塊，受行業及區域波動影響大，資產淨值波幅較高。成分股如遇政策、監管或行業負面消息，基金表現會受壓。另外，ETF有追蹤誤差及流動性風險，市價或會出現溢價或折讓。證券借貸亦有對手方違約及抵押品不足風險。過往表現不代表未來，投資前需審慎評估。

3033 ETF有什麼前景?

3033 ETF（南方東英恒生科技指數ETF）主要投資於香港上市的科技龍頭，如阿里巴巴、騰訊、美團等，適合看好中國科技板塊中長期成長的投資者。其優勢在於分散風險、流動性高，但科技股波動較大，ETF表現易受市場情緒和政策影響。2023年雖有下跌，但2025年恒生科技指數ETF整體表現回穩，長期投資者可考慮分批佈局，惟需留意市場波動與政策風險

分類
ETF

3417 ETF介紹 2025: 3417 ETF HK派息、玩法、管理費

  • ETF名稱: Global X 恒生科技備兌認購期權主動型 ETF ❗
  • 發行公司：未來資產環球投資（香港）有限公司 ❗
  • 追蹤：恒生科技指數的成份股包括騰訊、阿里巴巴、京東、美團等主流科技巨頭 ❗
  • 管理費：0.75% ❗

3417 ETF介紹

Global X 恒生科技備兌認購期權主動型 ETF (3417.HK) 係一隻喺2025年3月13日喺香港交易所上市嘅ETF，由Mirae Asset Global Investments (Hong Kong) Ltd.管理。佢投資恒生科技指數成分股，同時賣出認購期權（Covered Call）收溢價，目標係提供每月派息（派息率唔保證，可從資本分派）。管理費0.75%，適合想參與科技股但減低波動風險嘅投資者。策略限制上行潛力，但喺市場下跌時提供部分保護，適合波動市況。

公司背景：Mirae Asset係韓國Mirae Asset Financial Group旗下嘅全球資產管理公司，2003年喺香港設立分部，管理逾2,000億美元資產（截至2023年）。專注創新投資產品，喺ETF市場經驗豐富，備兌認購期權策略尤其出色，喺香港以穩健同多元化見稱，深受投資者信賴。

恒生科技備兌認購期權主動型是什麼

佢係一隻主動型ETF，主要投資喺恒生科技指數嘅成分股。特別之處係，佢會同時沽出恒生科技指數嘅認購期權嚟收期權金，目標係為投資者產生額外收益。簡單嚟講，佢係想提供比一般指數ETF更高嘅入息機會，但市場科技股大升時，升幅可能會因此受限。

3417 ETF管理費

Global X 恒生科技備兌認購期權主動型 ETF (3417.HK) 的管理費用目前為每年 0.75%。

3417 ETF手續費

當您在香港交易Global X 恒生科技備兌認購期權主動型 ETF (3417.HK) 時，所需的交易費用會因您選擇的證券商而有顯著差異。一般而言，香港券商可能收取的費用類型包括以下幾種：

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老虎證券0%HK$0
富途牛牛0.03%HK$15
盈透證券0.08%HK$0
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長橋證券0.03%HK$15
華泰國際 漲樂全球通0.03%HK$15
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3417 ETF怎麼買

對於身處香港的投資者來說，您可以直接在本地證券商開立帳戶，便能輕鬆買賣Global X 恒生科技備兌認購期權主動型 ETF (3417.HK) 。此外，許多券商還會提供各種吸引新客戶的開戶優惠，投資前不妨多加留意和比較。

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3417 ETF成份股

Global X 恒生科技備兌認購期權主動型ETF（3417.HK）成份股主要包括恒生科技指數內的龍頭科技股，如騰訊控股、阿里巴巴、京東、美團及百度。該ETF除持有這些科技巨頭股票外，還運用備兌認購期權策略，以期降低波動並提供穩定收益。此結構適合希望參與科技股成長但想減低風險的香港投資者，管理費約0.75%。

證券名稱股份代號交易所市場價格(港元)所持股份數目佔本基金資產淨值百分比
網易9999 HK香港210.666,9206.4
小米集團1810 HK香港56.65248,7286.4
阿里巴巴集團9988 HK香港115.5116,0986.09
騰訊700 HK香港512.526,1496.09
美團3690 HK香港131.896,8235.8
比亞迪1211 HK香港129.997,8255.77
京東集團9618 HK香港129.891,4575.39
中芯國際集成電路製造981 HK香港44.05234,3174.69
快手科技1024 HK香港59.8157,6414.28
理想汽車2015 HK香港111.772,6673.69
攜程集團9961 HK香港45914,2362.97
小鵬汽車9868 HK香港76.4584,5042.94
百度集團9888 HK香港85.466,5232.58
聯想集團992 HK香港9.28420,5441.77
海爾智家6690 HK香港23.5126,7581.35
舜宇光學科技（集團）2382 HK香港68.437,1661.15
嗶哩嗶哩9626 HK香港16215,2831.12
美的集團300 HK香港76.7532,2331.12
京東健康6618 HK香港4258,4971.12
金蝶國際軟件集團268 HK香港15.04155,6651.06
商湯集團20 HK香港1.471,451,3060.97
金山軟件3888 HK香港40.3548,7830.89
阿里健康信息技術241 HK香港4.62333,5040.7
同程旅行780 HK香港20.2572,7290.67
比亞迪電子（國際）285 HK香港31.8541,0460.59
華虹半導體1347 HK香港35.5535,9950.58
ASMPT Ltd522 HK香港56.3517,2270.44
HSTECH FUTURES 07/30/25HCTN5香港53671810.3
蔚來集團9866 HK香港27.5517,9840.23
HORIZON ROBOTICS INC9660 HK香港6.6761,3240.19
TENCENT MUSIC ENT – CLASS A1698 HK香港73.51,5720.05
CALL HANG SENG TECH INDE 06/27/25 5400HSTECH 06/27/25 C540香港29-68-0.04
CALL HANG SENG TECH INDE 06/27/25 5100HSTECH 06/27/25 C510香港261-26-0.15
CALL HANG SENG TECH INDE 06/27/25 5200HSTECH 06/27/25 C520香港164-53-0.2
CALL HANG SENG TECH INDE 06/27/25 5300HSTECH 06/27/25 C530香港80-644-1.17

3417 ETF派息

❗Global X 恒生科技備兌認購期權主動型ETF (3417.HK)每月派息，2025年6月每股派0.13港元💰，年化股息率約15.02%，適合想喺科技股搵穩定收益嘅投資者。❗透過沽出認購期權收期權金，降低波動風險。

除淨日派付日總派息 (每股) (港元)從淨收入支付股息從資本中支付股息
2025年6月30日2025年7月7日0.130%100%
2025年5月30日2025年6月5日0.1317%83%
2025年4月30日2025年5月8日0.120%100%

3417 ETF回報率

3417 ETF（Global X 恒生科技備兌認購期權主動型ETF，代號3417.HK）於2025年3月13日香港上市，由Mirae Asset管理。基金透過持有恒生科技指數成分股及每月賣出認購期權，目標提供每月派息，降低波動風險。2025年6月每股派0.13港元，年化股息率約15.02%。管理費每年0.75%。由於上市未夠一年，暫未有完整年回報率數據。

平均年平均年回報率 (2025年3月31日)
1年 (平均年回報率)上市不夠一年
3年 (平均年回報率)NA
5年 (平均年回報率)NA
10年 (平均年回報率)NA

3417 ETF年回報

2022年至2024年，3417 ETF年回報率如下

年份年化報酬率
2024上市不夠一年
2023NA
2022NA
2021NA
2020NA

3417 ETF玩法

Global X 恒生科技備兌認購期權主動型 ETF (3417.HK) 玩法係透過投資恒生科技指數成分股，同時每月賣出認購期權（Covered Call）收溢價，搵穩定收益同降低波動風險。❗呢隻ETF喺2025年3月13日喺香港交易所上市，由Mirae Asset管理，管理費0.75%。❗佢適合想參與科技股增長但又怕市場大上大落嘅投資者，特別喺波動市況，溢價可提供部分下行保護。不過，期權策略會限制上行潛力，市場大漲時可能錯過部分升幅。投資者可透過券商如老虎買賣，建議密切留意科技板塊走勢同地緣政治風險，投資前睇清楚基金文件，了解費用同策略風險，搵財務顧問傾下更好！

常見問題

3417 ETF是什麼?

Global X 恒生科技備兌認購期權主動型 ETF (3417.HK) 係一隻2025年3月13日喺香港交易所上市嘅ETF，❗由Mirae Asset管理。佢投資恒生科技指數成分股，同時賣出認購期權（Covered Call）收溢價，目標係提供每月派息（派息率唔保證，可從資本分派）同減低波動風險。❗管理費0.75%。適合想喺科技股搵穩定收益但怕大波動嘅投資者，惟期權策略可能限制上行潛力，需留意科技板塊同政策風險。

3417 ETF管理費多少？

Global X 恒生科技備兌認購期權主動型ETF（3417.HK）❗全年管理費約 0.75%❗，為單一管理費結構，已涵蓋基金行政、託管及過戶等費用。該費率為估算值，實際營運或有浮動，但如超過上限亦由基金經理承擔，不會轉嫁予投資者。對於睇好科技股同時追求穩定收息嘅投資者，0.75% 管理費相對公平，值得考慮。

期權etf風險

期權ETF的風險主要來自其期權策略，例如備兌認購期權ETF（Covered Call ETF）旨在透過沽出期權賺取期權金。 主要風險包括：❗ 1.升幅受限：當相關資產價格大幅上升時，ETF的潛在盈利會被期權的行使價限制，導致錯過大部分升幅。 2.下跌風險未完全對沖：儘管期權金能提供一定緩衝，但若相關資產大幅下跌，ETF仍會蒙受重大損失，期權金可能不足以彌補跌幅。 3.追蹤誤差及策略風險：基金經理選擇期權策略的表現，可能不如預期，並存在與目標指數或資產表現的追蹤誤差。

分類
ETF

SGOV vs BIL 比較2025：管理費、回報率邊個好？

在SGOV vs BIL本文章我們討論什麼?

❗對於尋求極短期、低風險美元資產配置的香港投資者而言❗，1️⃣iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF (SGOV) 與 2️⃣SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) 是兩隻常見的美股ETF。兩者都旨在透過投資於極短到期期限的美國國庫券，提供類似現金管理的穩定性與流動性。儘管目標相似，但它們追蹤的指數（0-3個月 vs 1-3個月）及發行商不同，可能影響費用、流動性及微細的利率敏感度差異。本文將比較SGOV與BIL的特性，助您選擇最適合短期資金停泊的工具。

  • SGOV vs BIL 管理費比較 (最新至2025)
  • SGOV vs BIL 回報率比較 (最新至2025)
  • SGOV vs BIL 派息比較 (最新至2025)
  • SGOV vs BIL 成分股比較 (最新至2025)

iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF (SGOV)

  • 簡稱: iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF (SGOV)
  • 管理費: 0.05%
  • 規模: 約 382.6 億美元
  • 10年平均年回報率: 不適用（成立未滿 10 年）
  • 成立日期: 2020 年 5 月 26 日

SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL)

  • 簡稱: SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL)
  • 管理費: 0.1356%
  • 規模: 約 387.5 億美元
  • 10年平均年回報率: 約 1.42%
  • 成立日: 2007 年 5 月 25 日

管理費比較

SGOV同BIL係香港投資者青睞嘅低風險美債ETF，專注短期美國國庫券。SGOV追蹤0-3個月國庫券，管理費僅0.09%，較BIL（1-3個月國庫券，管理費0.14%）更低。SGOV低費用優勢吸引追求成本效益嘅投資者，適合短期資金管理。

SGOV管理費BIL
0.05%管理費0.1356%

買賣手續費比較

買賣SGOV手續費(每股)證券商買賣BIL手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣SGOV開戶優惠證券商買賣BIL開戶優惠
了解獨家最新優惠老虎證券了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠富途牛牛了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠盈透證券了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠華盛證券了解獨家最新優惠
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回報率比較

SGOV同BIL係香港投資者熱門嘅低風險美債ETF，專注超短期美國國庫券。SGOV追蹤0-3個月國庫券，管理費0.09%，年化回報率約4.7%；BIL追蹤1-3個月國庫券，管理費0.14%，回報率略低。SGOV因費用低、流動性高更受青睞，適合短期現金管理。

SGOV平均年回報率 (2025年3月31日)BIL
4.90%1年 (平均年回報率)4.82%
4.44%3年 (平均年回報率)4.29%
5年 (平均年回報率)2.53%
10年 (平均年回報率)1.75%

年回報比較

SGOV同BIL都係投資短期美國國庫券，回報率非常接近。根據資料，SGOV嘅一年期年回報率約為4.90%，而BIL則係4.82%，兩者表現相若。但由於SGOV嘅管理費（0.05%）比BIL（0.15%）低，長遠嚟講，SGOV嘅淨回報會相對更有優勢。總括而言，兩隻ETF都係低風險之選，適合做現金管理，但SGOV嘅低費用更具吸引力。

SGOV年回報BIL
5.27%20245.19%
5.12%20234.94%
1.58%20221.40%
0.04%2021-0.10%
20200.40%
20192.03%
20181.74%
20170.69%
20160.11%
2015-0.13%
2014-0.07%
2013-0.09%
2012-0.04%
2011-0.04%

派息比較

SGOV與BIL每月派息穩定，數據顯示2025年多數月份SGOV派息略高於BIL，如5月SGOV派息$0.33498，BIL為$0.31156。但整體來看，BIL派息波動相對較細，投資者可根據自身偏好選擇合適收息策略，兩者均適合香港人短期現金管理。

SGOV 付款日期SGOV 派息BIL 派息BIL 付款日期
2025年05月06日$0.33498$0.311562025年05月06日
2025年04月04日$0.34602$0.321382025年04月04日
2025年03月06日$0.31329$0.289332025年03月06日
2025年02月06日$0.3634$0.325822025年02月06日
2024年12月23日$0.37195$0.38282024年12月24日
2024年12月05日$0.37767$0.334572024年12月05日
2024年11月06日$0.41516$0.358532024年11月06日
2024年10月04日$0.42964$0.371282024年10月04日
2024年09月06日$0.44355$0.396092024年09月06日
2024年08月06日$0.45325$0.402312024年08月06日
2024年07月05日$0.4388$0.39222024年07月05日
2024年06月07日$0.43972$0.405042024年06月06日
2024年05月07日$0.42759$0.387542024年05月07日
2024年04月05日$0.44991$0.404732024年04月05日
2024年03月07日$0.40975$0.355122024年03月07日
2024年02月07日$0.45809$0.406362024年02月07日
2023年12月20日$0.45453$0.421352023年12月22日
2023年12月07日$0.44324$0.419162023年12月07日
2023年11月07日$0.42701$0.407692023年11月07日
2023年10月06日$0.41176$0.39432023年10月06日
2023年09月08日$0.43058$0.40472023年09月08日
2023年08月07日$0.44155$0.39372023年08月07日
2023年07月10日$0.41665$0.37282023年07月10日
2023年06月07日$0.43202$0.37072023年06月07日
2023年05月05日$0.39206$0.353162023年05月05日
2023年04月07日$0.3616$0.372052023年04月10日
2023年03月07日$0.278$0.255282023年03月07日
2023年02月07日$0.39357$0.3362023年02月07日
2022年12月21日$0.32666$0.271272022年12月23日
2022年12月07日$0.28349$0.26032022年12月07日
2022年11月07日$0.24061$0.207512022年11月07日
2022年10月07日$0.15658$0.155322022年10月07日
2022年09月08日$0.16801$0.1392022年09月08日
2022年08月05日$0.11569$0.096732022年08月05日
2022年07月08日$0.06905$0.052872022年07月08日
2022年06月07日$0.04144$0.031332022年06月07日
2022年05月06日$0.02456$0.003252020年12月07日
2022年04月07日$0.01843$0.014342020年05月07日
2022年03月07日$0.00831$0.052272020年04月07日
2022年02月07日$0.0018$0.09732020年03月06日
2021年12月22日$0.0048$0.108322020年02月07日
2021年12月07日$0.00346$0.115072019年12月27日
2021年11月05日$0.0028$0.11722019年12月06日
2021年10月07日$0.00309$0.138682019年11月07日
2021年09月08日$0.00251$0.137032019年10月07日
2021年08月06日$0.00174$0.16842019年09月09日
2021年07月08日$0.0019$0.154512019年08月07日
2021年06月07日$0.00155$0.165082019年07月08日
2021年05月07日$0.00361$0.176152019年06月07日
2021年04月08日$0.00091$0.173822019年05月07日
2021年02月05日$0.00497$0.175562019年04月05日
2020年12月23日$0.00618$0.1702019年03月07日
2020年12月07日$0.00548$0.179212019年02月07日
2020年11月06日$0.00512$0.1602018年12月26日
2020年10月07日$0.00515$0.157182018年12月07日
2020年09月08日$0.0068$0.15042018年11月07日
2020年08月07日$0.0105$0.145852018年10月05日
2020年07月08日$0.0061$0.138342018年09月10日
$0.134932018年08月07日
$0.126942018年07月09日
$0.126382018年06月07日
$0.107312018年05月07日
$0.104952018年04月06日
$0.079282018年03月07日
$0.086162018年02月07日
$0.081962017年12月28日
$0.065512017年12月11日
$0.069242017年11月09日
$0.063522017年10月10日
$0.065832017年09月12日
$0.0642017年08月09日
$0.050392017年07月12日
$0.054072017年06月09日
$0.0342017年05月09日
$0.0282017年04月11日
$0.024362017年03月09日
$0.0262017年02月09日
$0.0182017年01月06日
$0.0422016年12月09日

成分股比較

佔SGOV 資產百分比佔SGOV 10大成分股佔BIL 10大成分股佔BIL 資產百分比

–		–––

結論

總結SGOV與BIL，兩者皆為極短到期、低風險美債ETF，適合現金管理。主要差異在於費用：SGOV管理費顯著低於BIL。考量兩者投資標的相似且利率敏感度極低，費用率是關鍵考量。在追求短期穩定收益及流動性下，SGOV因低費率更具優勢。

常見問題

SGOV是什麼?

SGOV是iShares發行的美股ETF，專注投資於0至3個月到期的美國國庫券。因其極短到期期限，利率風險和價格波動極低，常被用於短期現金管理。

SGOV成分股是什麼?

SGOV（iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF）主要投資於美國財政部發行、剩餘到期日為 0 至 3 個月的短期國庫券（T-Bills）。其成分資產均為無信用風險的美國國債，不包含公司債或其他固定收益工具。這些國庫券會定期更新，以確保持續投資於最短期的政府債券，因此波動性極低，流動性極高，非常適合作為現金等價物或短期資金管理工具。

SGOV定期定額在香港怎麼買?

在香港購買iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF（SGOV）定期定額，可透過證券行或線上投資平台（如Interactive Brokers、moomoo或本地銀行如滙豐、渣打）。開設證券賬戶後，選擇SGOV（紐交所代碼），設定每月自動扣款的定期投資計劃。確保平台支援美元交易，注意低手續費及匯率風險。SGOV管理費為0.09%，確認平台提供SGOV及了解稅務要求。投資前評估風險承受力。

BIL怎麼買

在香港購買SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF（BIL）定期定額，可透過證券行或線上投資平台（如Interactive Brokers、moomoo或本地銀行如滙豐、恒生）。開設證券賬戶後，選擇BIL（紐交所代碼），設定每月自動扣款的定期投資計劃。確保平台支援美元交易，注意低手續費及匯率風險。BIL管理費為0.14%，確認平台提供BIL及了解稅務要求。投資前評估風險承受力與市場環境。

美股BIL是什麼

美股BIL是SPDR發行的債券ETF，主要投資於1至3個月到期的美國國庫券。它提供極短到期、低風險的美債曝險，是常用的短期資金停泊或現金管理工具。

BIL 定期定額怎麼買

BIL定期定額購買取決於券商。您需要選擇有提供美股ETF定期定額服務的證券行或線上券商。開戶後，在其交易平台設定投資計畫即可。

分類
ETF

SGOV vs SHV 比較2025：管理費、回報率邊個好？

在SGOV vs SHV本文章我們討論什麼?

❗對於考慮投資於短期美國國債的香港投資者，iShares發行的兩隻美股ETF：iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF (SGOV) 與 iShares Short Treasury Bond ETF (SHV)❗，都是熱門選項。兩者都提供低風險的美國政府債務曝險，但在所持債券的到期期限上存在關鍵差異。SGOV專注於極短期的0-3個月國庫券，而SHV則涵蓋0-1年期的短期國債。這種期限的不同影響其利率敏感度及潛在回報。本文將比較SGOV與SHV的特性，助您釐清兩者區別，選擇符合您短期投資需求的ETF。

  • SGOV vs SHV 管理費比較 (最新至2025)
  • SGOV vs SHV 回報率比較 (最新至2025)
  • SGOV vs SHV 派息比較 (最新至2025)
  • SGOV vs SHV 成分股比較 (最新至2025)

iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF (SGOV)

  • 簡稱: iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF (SGOV)
  • 管理費: 0.05%
  • 規模: 約 382.6 億美元
  • 10年平均年回報率: 不適用（成立未滿 10 年）
  • 成立日期: 2020 年 5 月 26 日

iShares Short Treasury Bond ETF (SHV)

  • 簡稱: iShares Short Treasury Bond ETF (SHV)
  • 管理費: 0.15%
  • 規模: 約 192.3 億美元
  • 10年平均年回報率: 約 1.7%
  • 成立日: 2007 年 1 月 5 日

管理費比較

SGOV（iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF）管理費僅0.05%，明顯低於 SHV（iShares Short Treasury Bond ETF）的0.15%，對追求低成本的香港投資者來講，SGOV 更具吸引力。

SGOV管理費SHV
0.05%管理費0.15%

買賣手續費比較

買賣SGOV手續費(每股)證券商買賣SHV手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

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回報率比較

SGOV同SHV近年回報率相當，2024年SGOV達5.27%，SHV有5.12%。即使3年平均年回報率都貼近，分別係4.44%同4.22%。兩者都屬穩健短期美債ETF，幫香港投資者穩定增值，又有靈活現金管理功能

SGOV平均年回報率 (2025年3月31日)SHV
4.90%1年 (平均年回報率)4.90%
4.44%3年 (平均年回報率)4.22%
5年 (平均年回報率)2.45%
10年 (平均年回報率)1.82%

年回報比較

SGOV同SHV過去兩年年回報都跑贏同類短債ETF，2024年SGOV有5.27%，SHV都達5.12%。2023年起兩者表現穩定，短期資金增值率吸引，非常啱香港人做現金管理或者等機會投資之用。

SGOV年回報SHV
5.27%20245.12%
5.12%20235.04%
1.58%20220.94%
0.04%2021-0.10%
20200.81%
20192.36%
20181.72%
20170.67%
20160.41%
20150.00%
20140.00%
20130.00%
20120.03%
20110.07%

派息比較

SGOV同SHV每月派息都穩定，2025年初SHV每股派息平均高過SGOV，例如5月SHV有$0.37202，SGOV係$0.33498。整體嚟睇，SHV派息略高，適合香港人想穩定收息；而SGOV則勝在極低波動同彈性

SGOV 付款日期SGOV 派息SHV 派息SHV 付款日期
2025年05月06日$0.33498$0.372022025年05月06日
2025年04月04日$0.34602$0.38362025年04月04日
2025年03月06日$0.31329$0.357852025年03月06日
2025年02月06日$0.3634$0.403312025年02月07日
2024年12月23日$0.37195$0.42682024年12月23日
2024年12月05日$0.37767$0.4162024年12月05日
2024年11月06日$0.41516$0.466852024年11月06日
2024年10月04日$0.42964$0.454422024年10月04日
2024年09月06日$0.44355$0.475462024年09月06日
2024年08月06日$0.45325$0.48792024年08月06日
2024年07月05日$0.4388$0.466222024年07月05日
2024年06月07日$0.43972$0.47232024年06月07日
2024年05月07日$0.42759$0.463672024年05月07日
2024年04月05日$0.44991$0.481932024年04月05日
2024年03月07日$0.40975$0.447692024年03月07日
2024年02月07日$0.45809$0.473352024年02月07日
2023年12月20日$0.45453$0.503892023年12月20日
2023年12月07日$0.44324$0.485282023年12月07日
2023年11月07日$0.42701$0.468372023年11月07日
2023年10月06日$0.41176$0.46492023年10月06日
2023年09月08日$0.43058$0.460642023年09月08日
2023年08月07日$0.44155$0.46742023年08月07日
2023年07月10日$0.41665$0.431522023年07月10日
2023年06月07日$0.43202$0.481762023年06月07日
2023年05月05日$0.39206$0.397522023年05月05日
2023年04月07日$0.3616$0.390892023年04月07日
2023年03月07日$0.278$0.290432023年03月07日
2023年02月07日$0.39357$0.36952023年02月07日
2022年12月21日$0.32666$0.313062022年12月21日
2022年12月07日$0.28349$0.290492022年12月07日
2022年11月07日$0.24061$0.241972022年11月07日
2022年10月07日$0.15658$0.200992022年10月07日
2022年09月08日$0.16801$0.161222022年09月08日
2022年08月05日$0.11569$0.131342022年08月05日
2022年07月08日$0.06905$0.077472022年07月08日
2022年06月07日$0.04144$0.05662022年06月07日
2022年05月06日$0.02456$0.033452022年05月06日
2022年04月07日$0.01843$0.017542022年04月07日
2022年03月07日$0.00831$0.16212020年12月07日
2022年02月07日$0.0018$0.007232020年11月06日
2021年12月22日$0.0048$0.01292020年10月07日
2021年12月07日$0.00346$0.014142020年09月08日
2021年11月05日$0.0028$0.015862020年08月07日
2021年10月07日$0.00309$0.071032020年06月05日
2021年09月08日$0.00251$0.091182020年05月07日
2021年08月06日$0.00174$0.133912020年04月07日
2021年07月08日$0.0019$0.150432020年03月06日
2021年06月07日$0.00155$0.161122020年02月07日
2021年05月07日$0.00361$0.169832019年12月26日
2021年04月08日$0.00091$0.16922019年12月06日
2021年02月05日$0.00497$0.186082019年11月07日
2020年12月23日$0.00618$0.193982019年10月07日
2020年12月07日$0.00548$0.198152019年09月09日
2020年11月06日$0.00512$0.210012019年08月07日
2020年10月07日$0.00515$0.208752019年07月08日
2020年09月08日$0.0068$0.221012019年06月07日
2020年08月07日$0.0105$0.217832019年05月07日
2020年07月08日$0.0061$0.219622019年04月05日
$0.215182019年03月07日
$0.208032019年02月07日
$0.200982018年12月24日
$0.189912018年12月07日
$0.186392018年11月07日
$0.181562018年10月05日
$0.173112018年09月10日
$0.165172018年08月07日
$0.151432018年07月09日
$0.138072018年06月07日
$0.123342018年05月07日
$0.112862018年04月06日
$0.104152018年03月07日
$0.100142018年02月07日
$0.091762017年12月28日
$0.09112017年12月07日
$0.09012017年11月07日
$0.084492017年10月06日
$0.073672017年09月08日
$0.06712017年08月07日
$0.061382017年07月10日
$0.056182017年06月07日
$0.051452017年05月05日
$0.047382017年04月07日
$0.043672017年03月07日
$0.040292017年02月07日
$0.0802016年12月29日
$0.0372016年12月07日
$0.0362016年11月07日
$0.033362016年10月07日
$0.032782016年09月08日
$0.0302016年08月05日
$0.0322016年07月08日
$0.0312016年06月07日
$0.0222016年05月06日
$0.020172016年04月07日
$0.0102016年03月07日
$0.0092016年02月05日
$0.0112015年12月31日
$0.0062015年12月07日
$0.0072015年11月06日
$0.0092015年10月07日
$0.0012015年09月08日

成分股比較

佔SGOV 資產百分比佔SGOV 10大成分股佔SHV 10大成分股佔SHV 資產百分比

–		–––

結論

總結SGOV與SHV，同為iShares短期美債ETF，關鍵差異在於到期期限與費用。SGOV極短期(0-3月)，利率敏感度更低，費用也顯著較低；SHV涵蓋0-1年期，波動稍高，費用較高。若追求極致穩定與低成本的短期資金停泊，SGOV通常是更優選。

常見問題

SGOV是什麼?

SGOV是iShares發行的美股ETF，專注投資於0至3個月到期的美國國庫券。因其極短到期期限，利率風險和價格波動極低，常被用於短期現金管理。

SGOV成分股是什麼?

SGOV（iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF）主要投資於美國財政部發行、剩餘到期日為 0 至 3 個月的短期國庫券（T-Bills）。其成分資產均為無信用風險的美國國債，不包含公司債或其他固定收益工具。這些國庫券會定期更新，以確保持續投資於最短期的政府債券，因此波動性極低，流動性極高，非常適合作為現金等價物或短期資金管理工具。

SGOV定期定額在香港怎麼買?

在香港購買iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF（SGOV）定期定額，可透過證券行或線上投資平台（如Interactive Brokers、moomoo或本地銀行如滙豐、渣打）。開設證券賬戶後，選擇SGOV（紐交所代碼），設定每月自動扣款的定期投資計劃。確保平台支援美元交易，注意低手續費及匯率風險。SGOV管理費為0.09%，確認平台提供SGOV及了解稅務要求。投資前評估風險承受力。

SHV怎麼買

SHV是美股ETF，購買需透過提供美股交易服務的證券行或線上券商開戶。在他們的交易平台下單即可買入。部分券商也支援定期定額。

美股SHV是什麼

美股SHV是iShares發行的債券ETF，主要投資於0至1年到期的美國短期國債。它提供低風險的美債曝險，常被視為短期資金停泊或現金管理工具。

SHV 定期定額怎麼買

SHV定期定額購買取決於券商。您需使用提供美股ETF定期定額服務的證券行或線上券商。開戶後，即可在其平台設定投資計畫。

分類
ETF

3416 ETF 評價2025: 高達17.5%派息、hk風險、管理費

  • ETF名稱: Global X 國指成份股備兌認購期權主動型 ETF 3416.HK ❗
  • 發行公司：未來資產環球投資（香港）有限公司 Mirae Asset Global Investments (Hong Kong) Ltd ❗
  • 追蹤：恒生中國企業指數（Hang Seng China Enterprises Index, HSCEI），並採用備兌認購期權（Covered Call）策略。❗
  • 管理費：0.75% ❗

3416.HK ETF介紹

Global X HSCEI Components Covered Call Active ETF (3416.HK) 是一隻於2024年2月28日在香港交易所上市的ETF，由Mirae Asset Global Investments (Hong Kong) Ltd. 發行管理，資產規模約14.6億港元（截至2025年5月）。該ETF參考恒生中國企業指數（HSCEI），通過投資其成分股並採用備兌認購期權策略，賣出認購期權以收取權利金，旨在提供穩定收益並降低市場波動風險。❗費用比率為0.75%❗，指示性股息收益率約16.53%。Mirae Asset 為全球知名的資產管理公司，總部設於韓國，管理逾6,000億美元資產，專注於創新投資產品。其香港分部積極推出ETF，涵蓋新興市場及另類策略，❗3416.HK為其針對中國市場的特色產品，適合尋求收益及風險管理的投資者，但需注意中國市場波動及策略限制上行潛力的風險。❗

3416.HK ETF有什麼風險

3416.HK（Global X 國指成份股備兌認購期權主動型ETF）風險包括：基金主要投資於恒生中國企業指數成份股，集中於中資大型企業，受中國經濟、政策及地緣政治波動影響大；採用備兌認購期權策略，雖可收取期權金減低下跌風險，但一旦國指急升，基金升幅會被認購期權限制，未必能完全捕捉升市。此外，主動管理及期權操作可能導致表現落後指數，派息亦可能來自資本，減少資產淨值。產品屬新穎策略，風險較傳統ETF高

3416.HK ETF是什麼

3416.HK是Global X發行的港股ETF，❗主動投資恒生中國企業指數（國指）成分股，並運用備兌認購期權策略，透過收取期權金來產生收入。❗它旨在提供收益，而非純粹追蹤指數表現。

3416.HK ETF管理費

Global X 國指成份股備兌認購期權主動型 ETF 3416.HK 的管理費用目前為每年 0.75%。

3416.HK ETF手續費

當您在香港交易Global X 國指成份股備兌認購期權主動型 ETF (3416.HK)時，所需的交易費用會因您選擇的證券商而有顯著差異。一般而言，香港券商可能收取的費用類型包括以下幾種：

證券商佣金平台使用費
老虎證券0%HK$0
富途牛牛0.03%HK$15
盈透證券0.08%HK$0
華盛證券0.03%HK$15
長橋證券0.03%HK$15
華泰國際 漲樂全球通0.03%HK$15
uSMART 盈立證券0.03%HK$15
Webull 微牛證券0.03%HHK$15

3416.HK ETF怎麼買

對於身處香港的投資者來說，您可以直接在本地證券商開立帳戶，便能輕鬆買賣Global X 國指成份股備兌認購期權主動型 ETF (3416.HK)。此外，許多券商還會提供各種吸引新客戶的開戶優惠，投資前不妨多加留意和比較。

證券商買賣3416.HK ETF開戶優惠
老虎證券【了解最新獨家開戶優惠】
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富途證券

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3416.HK ETF交易費用 0.03%佣金 + HK$15平台使用費
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Webull 微牛證券

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3416.HK ETF交易費用 0.03%佣金 + HK$15平台使用費
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老虎證券

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漲樂全球通

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華盛證券

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IB 盈透證券

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uSMART 盈立證券

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長橋證券

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3416 ETF成份

3416 ETF，即Global X恒生中國企業精選主動型ETF，主要投資於恒生國企指數成分股。呢隻ETF採取備兌認購期權策略，旨在為投資者提供收益。根據資料，其主要持股包括1️⃣騰訊、2️⃣阿里巴巴、3️⃣中國建設銀行及4️⃣小米等，涵蓋通訊、金融及科技等板塊，適合想捕捉國企股潛力又想收息嘅朋友仔。

證券名稱股份代號交易所市場價格(港元)佔本基金資產淨值百分比
小米集團1810 HK香港56.96.78
中國建設銀行939 HK香港8.126.72
騰訊700 HK香港5136.43
阿里巴巴集團9988 HK香港112.26.24
美團3690 HK香港1305.47
中國移動941 HK香港86.94.12
中國工商銀行1398 HK香港6.454.07
比亞迪1211 HK香港125.73.54
中國銀行3988 HK香港4.743.03
中國平安保險（集團）2318 HK香港51.052.61
網易9999 HK香港210.22.22
中國海洋石油883 HK香港17.92.13
京東集團9618 HK香港130.11.74
招商銀行3968 HK香港56.51.68
中芯國際集成電路製造981 HK香港44.51.53
快手科技1024 HK香港61.751.43
中國農業銀行1288 HK香港5.791.29
理想汽車2015 HK香港112.61.2
百濟神州6160 HK香港162.31.12
中國人壽保險2628 HK香港19.541.11
中國石油天然氣857 HK香港6.781.09
安踏體育用品2020 HK香港93.81.01
攜程集團9961 HK香港4640.97
小鵬汽車9868 HK香港74.150.92
紫金礦業集團2899 HK香港19.680.85
百度集團9888 HK香港85.750.84
中國人民財產保險2328 HK香港15.860.79
中國石油化工386 HK香港4.120.76
中國神華能源1088 HK香港30.40.75
吉利汽車175 HK香港15.980.74
華潤置地1109 HK香港27.40.67
農夫山泉9633 HK香港40.70.63
聯想集團992 HK香港9.40.58
中國中信267 HK香港11.480.51
交通銀行3328 HK香港7.560.51
石藥集團1093 HK香港7.820.48
中通快遞（開曼）2057 HK香港139.60.47
中國郵政儲蓄銀行1658 HK香港5.60.47
海爾智家6690 HK香港23.20.43
中國聯合網絡通信（香港）762 HK香港9.230.43
中國海外發展688 HK香港14.220.42
中國蒙牛乳業2319 HK香港16.480.39
新奧能源2688 HK香港62.70.38
舜宇光學科技（集團）2382 HK香港68.20.37
極兔速遞環球1519 HK香港6.710.37
京東健康6618 HK香港42.40.36
申洲國際集團2313 HK香港540.34
華潤啤酒291 HK香港24.850.31
新東方教育科技集團9901 HK香港42.850.25
海底撈國際6862 HK香港15.240.23
HSCEI FUTURES 07/30/25HCN5香港88030.14
CALL HANG SENG CHINA ENT 06/27/25 8900HSCEI 06/27/25 C8900香港10-0.01
CALL HANG SENG CHINA ENT 06/27/25 8800HSCEI 06/27/25 C8800香港41-0.01
CALL HANG SENG CHINA ENT 06/27/25 8400HSCEI 06/27/25 C8400香港410-0.18
CALL HANG SENG CHINA ENT 06/27/25 8500HSCEI 06/27/25 C8500香港311-0.29
CALL HANG SENG CHINA ENT 06/27/25 8600HSCEI 06/27/25 C8600香港211-1.79

3416 ETF派息

3416.HK（Global X 國指成份股備兌認購期權主動型ETF）主打月供現金流，💰2025年年化派息率高達17.5%💰，遠高於同類ETF。基金追蹤恒生中國企業指數，結合沽出認購期權策略，收取期權金，令派息穩定，但市場急升回報或受限。資產規模突破21億港元，💰每月每股派息$0.15💰，適合港人長線收息。

除淨日派付日總派息 (每股) (港元)從淨收入支付股息從資本中支付股息
2025年6月30日2025年7月7日0.150%100%
2025年5月30日2025年6月5日0.150%100%
2025年4月30日2025年5月8日0.150%100%
2025年3月31日2025年4月7日0.150%100%
2025年2月28日2025年3月6日0.150%100%
2025年1月27日2025年2月6日0.150%100%
2024年12月30日2025年1月7日0.150%100%
2024年11月29日2024年12月5日0.150%100%
2024年10月31日2024年11月6日0.150%100%
2024年9月30日2024年10月7日0.150%100%
2024年8月30日2024年9月5日0.150%100%
2024年7月31日2024年8月6日0.150%100%
2024年6月28日2024年7月5日0.150%100%
2024年5月31日2024年6月6日0.150%100%
2024年4月30日2024年5月7日0.15100%0%
2024年3月28日2024年4月8日0.150%100%

3416.HK ETF回報率

3416.HK ETF回報率如下：

平均年平均年回報率 (2025年3月31日)
1年 (平均年回報率)18.54%
3年 (平均年回報率)NA
5年 (平均年回報率)NA
10年 (平均年回報率)NA

3416.HK ETF年回報

2022年至2024年，3416.HK ETF年回報率如下

年份年化報酬率
2024NA

3416.HK ETF玩法

3416.HK，即❗「Global X 國指成份股備兌認購期權主動型 ETF」，是一種結合股票投資與期權策略的主動型基金。❗其主要玩法是透過「備兌認購期權」策略，為投資者提供穩定的每月收益。

📌 玩法說明

  1. 股票投資：基金主要投資於恒生中國企業指數（HSCEI）的成份股，這些多為大型中資企業，如中國建設銀行、騰訊控股等。
  2. 出售認購期權：同時，基金會出售這些持股的認購期權（即「備兌認購」），收取期權金作為額外收入。
  3. 收益來源：透過期權金和股息收入，基金每月向投資者派息，提供穩定的現金流。
  4. 風險控制：備兌認購策略有助於在市場波動時降低風險，但在市場大幅上漲時，收益可能受限。

✅ 適合對象

此 ETF 適合尋求穩定現金流的投資者，尤其是在波動市況中希望獲得額外收益的投資者。然而，需注意其主要投資於中國企業，可能面臨地緣政治風險及市場波動。

常見問題

3416.HK ETF是什麼?

3416.HK是Global X發行的港股ETF，主動投資恒生中國企業指數（國指）成分股，並運用備兌認購期權策略，透過收取期權金來產生收入。它旨在提供收益，而非純粹追蹤指數表現。

3416.HK ETF管理費多少？

Global X 國指成份股備兌認購期權主動型 ETF 3416.HK 的管理費用目前為每年 0.75%。

分類
加密貨幣

香港穩定幣 指南2025: 香港穩定幣股票、穩定幣發行商

  • 入門介紹
  • 本質、用途、投資價值，以及相關風險
  • 分析市場對其的誤解與實際應用場景

穩定幣定義與本質

穩定幣，❗其實就係一種加密貨幣，但同一般比特幣、以太幣唔同，佢嘅價值通常會同美元等法定貨幣1:1掛鈎。❗換句話講，你手上持有1粒USDT或者USDC，理論上等於1蚊美金，咁就唔會有大上大落嘅波幅。

穩定幣最大嘅用途係方便大家喺加密貨幣市場入面做交易，好似一個「中介」咁，令你可以快手兌換唔同幣種，或者將資金暫時停泊落去避一避風頭。佢都幾適合用嚟做跨境支付、資金轉移，特別係對於想低成本匯款或者冇銀行戶口嘅人。

不過，穩定幣唔係用嚟賺價差，無乜投資升值空間。最緊要揀啱有足夠儲備、透明度高同有監管嘅穩定幣，咁先至保障到自己資金安全。

投資價值討論

❗穩定幣本身冇升值潛力，因為設計就係保持價值穩定，主要功能係避波動、做交易中介。但如果配合DeFi、借貸或質押平台，透過年化利率賺取收益，間接有投資用途。❗不過，要留意發行人風險同平台安全性。

實際用途

主要作為數字資產交易的「中介」或「橋樑」，方便用戶在不同加密貨幣間兌換，或作為避險工具。

  • 在跨境支付、資金流通、DeFi（去中心化金融）等領域有實際應用價值。

穩定幣可用於全球匯款、降低部分地區金融服務門檻，但其優勢在於「便利」而非「高回報」。

風險與監管

穩定幣並非完全無風險，過去曾有穩定幣因儲備不足或管理不善而出現價格脫鉤甚至崩盤。

監管機構正加強對穩定幣的規範，以保障用戶資金安全。

穩定幣條例

香港喺2025年5月21日通過《穩定幣條例》，並將於2025年8月1日正式生效 。條例規範所有喺香港發行或標榜錨定港元嘅法幣穩定幣（FRS），大前題係要向金管局申領牌照 。

要攞牌照嘅機構，必須做到1:1備足儲備金、資產同客戶資金要分隔存放，並設立清晰嘅贖回機制，保障持有人按面值贖回 。同時，發牌者要符合反洗錢／反恐融資措施、風險管理、披露、審計要求，以及管理團隊要合資格 。

條例只容許持牌機構向零售市場出售穩定幣，未持牌者唔可以做穩定幣嘅廣告或發行產品畀散戶 。金管局亦已喺7月諮詢具體指引，包括AML／CFT要求，計劃今年內批出首批牌照（數量屬「個位數」）

香港穩定幣概念股票

近期香港穩定幣概念股好受市場追捧，❗主要因為《穩定幣條例》即將8月1日生效，市場預期穩定幣業務將成為新風口。❗相關股份包括1️⃣國泰君安國際（01788）、2️⃣勝利證券（08540）、3️⃣眾安在線（06060）、4️⃣移卡（09923）、5️⃣連連數字（02598）等，近期都有明顯升幅。

另外，京東集團、渣打銀行、圓幣創新科技等公司亦積極參與穩定幣發行人沙盒計劃，被視為潛在受益者。部分金融科技公司如光大控股（00165）、華興資本（1911）因早年投資穩定幣發行商Circle，亦被納入概念股範疇。

整體而言，穩定幣概念股受惠於政策推動、監管明確同市場憧憬，但行業仍處起步階段，股價波動大，投資者要留意風險。

穩定幣發行商

❗香港穩定幣新例8月1日生效❗，發行法幣穩定幣必須取得金管局牌照，入場門檻高、牌照數量少，大型金融科技公司如1️⃣京東、2️⃣滙豐、3️⃣渣打及4️⃣Circle最受注目。持牌發行人方可公開零售，創新又安全，帶動香港成為區內數碼資產樞紐。

穩定幣牌照

香港《穩定幣條例》將喺2025年8月1日正式生效，到時任何公司或者個人想喺香港發行法幣穩定幣，或者發行錨定港元價值嘅穩定幣，都必須向金管局申請穩定幣牌照。申請人要符合幾個重要條件，包括：❗有足夠儲備資產、要妥善分隔客戶資產、維持穩定機制、確保用戶可以1:1贖回、落實反洗錢同風險管理措施。❗

金管局強調，首批牌照數量會係「個位數」，即係只會批畀少數有實力、有實際應用場景嘅發行人。而且，只有持牌發行人發行嘅穩定幣先可以賣畀香港零售投資者，咁做係為咗保障市場同投資者安全。金管局預計今年內會發出首批牌照，現時正就具體指引諮詢市場，確保監管框架清晰又有彈性。

穩定幣 circle

❗Circle係全球知名嘅穩定幣發行商，最出名就係發行USDC（USD Coin），而家市值已經超過600億美元💰，喺穩定幣市場份額排第二大。❗2025年6月，Circle仲喺紐交所上市，股票代號CRCL，上市首日股價勁升，反映市場對穩定幣發展好有信心。

Circle發行嘅USDC屬於「法幣掛鈎」穩定幣，即係每一粒USDC都有1蚊美金儲備支持，並接受定期審計，確保透明度同安全性。香港8月1日開始實施《穩定幣條例》，要求所有穩定幣發行人（包括Circle）都要向金管局申請牌照，確保儲備資產足夠、可以1:1贖回同接受監管，保障用戶利益。

Circle同時都係香港首批參與「穩定幣沙盒」計劃嘅國際機構之一，未來有望成為首批獲批發行人。隨住監管落地，Circle會積極融入香港同亞洲市場，推動穩定幣喺跨境支付、資產管理等領域嘅應用。

香港穩定幣概念股怎麼買

您不妨考慮在香港券商開設證券戶口，這樣就能輕鬆投資港股上市的穩定幣概念股。❗許多券商也會不定期推出開戶優惠，您可以多加留意。❗

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結論

穩定幣喺香港嚟講，最核心嘅價值並唔係炒賣升值，而係解決跨境支付、提升資金流轉效率同降低交易成本。政府明確講明，穩定幣唔係發財工具，而係用嚟應對實體經濟痛點，特別係本地貨幣風險高或者傳統金融體系唔完善嘅地區，穩定幣可以做即時結算、減少中介、24小時運作，令交易更快更平。

隨住8月1日《穩定幣條例》生效，香港會設立發牌制度，嚴格規管發行人資產儲備、風險管理同反洗錢等要求，保障金融穩定同投資者利益。未來，穩定幣有望推動金融創新，鞏固香港國際金融中心地位，但市場炒作風險亦唔可以忽視。總括而言，穩定幣係金融科技發展新方向，應用潛力大，但投資者要認清本質，唔好盲目追捧。

常見問題

穩定幣是什麼?

穩定幣是一種加密貨幣，其設計目的是為了維持價格穩定，同比特幣等波動性高嘅加密貨幣唔同。佢通常會將自身價值掛鉤到某種穩定嘅資產，例如美元、黃金或一籃子法幣，就好似香港嘅聯繫匯率咁。 咁做嘅目的係提供一個穩定嘅數碼交易媒介同儲值工具，令佢更適合日常支付、跨境匯款同埋作為加密市場避險用途，而唔係用嚟炒賣賺價差。

穩定幣是否詐騙?

穩定幣雖然標榜穩定，但都係加密貨幣，一樣會成為詐騙集團嘅目標。常見嘅手法包括： 假投資平台/龐氏騙局：聲稱穩定幣有超高回報，誘騙你入金，然後利用新資金支付舊投資者，實質係「拆東牆補西牆」。 釣魚網站/假幣：建立仿冒官方嘅網站或發行假穩定幣，誘導你輸入錢包私鑰或授權交易，從而盜取你嘅資產。 「殺豬盤」交友詐騙：騙徒建立感情關係後，引導你投資虛假嘅穩定幣平台。 傳銷/層級制度：鼓勵你拉攏更多人加入，透過下線獲利，但最終平台會捲款潛逃。 記住，高收益往往伴隨高風險，切勿輕信不明來源嘅投資機會。

穩定幣有哪些?

穩定幣主要分為幾種類型，各有不同的運作模式： 法幣抵押型穩定幣：由等值的法幣（如美元）或其等價物（如短期國債）作儲備。這是最常見的類型，例如 USDT (Tether) 和 USDC (USD Coin)，它們是目前市值最大、流通量最高的穩定幣。 加密貨幣抵押型穩定幣：由其他加密貨幣作抵押品，通常會超額抵押以應對抵押品波動。最著名的例子是 DAI。 商品抵押型穩定幣：與黃金等實物商品掛鉤，例如 PAXG。 算法穩定幣：不依賴實際儲備，而是透過智能合約和演算法來調節供需以維持價格穩定。但這類穩定幣風險較高，例如之前的TerraUSD (UST) 就曾崩潰。 市場上最常用同最主流的穩定幣依然是 USDT 和 USDC，兩者加起來佔據了大部分市場份額。