作者: Chris Tam

• 美國國債 US Treasury Bond 介紹
• IB 盈透證券美國國債
• IB 盈透證券買美債教學

美國國債 US Treasury Bond 介紹

美國國債（US Treasury Bond）一向被視為全球最安全嘅投資產品，因為背後有美國政府做擔保，違約風險極低，流動性又高，非常適合香港投資者用作收息同分散風險。美債主要分三種：短期T-Bills（1年或以下）、中期T-Notes（2至10年）同長期T-Bonds（10年以上），年期愈長，息率通常愈高。咁美國國債點樣買呢？1️⃣香港投資者可以經銀行、2️⃣證券行或者網上券商直接買入，3️⃣也可以透過美債ETF，例如iShares、Vanguard等基金投資，入場門檻更低。4️⃣仲有一個方法就係參與美國財政部官網拍賣，不過相對麻煩。簡單嚟講，如果你想穩陣收息又唔想冒太大風險，美國國債係一個非常合適嘅投資選擇。

IB 美國國債

想買美國國債？IB 盈透證券 (interactive brokers)係香港投資者常用平台之一，提供直接買賣美國國債，包括T-Bills、T-Notes同T-Bonds，手續費透明，交易靈活。透過IB，你可以用美元直接落單，參與美國國債市場，仲可以揀唔同年期滿足投資需求。對於想分散風險、穩定收息嘅香港投資者，IB買美債係一個方便又高效嘅選擇。

IB 買美債教學

香港 IB 盈透證券（Interactive Brokers IBKR）買美債步驟:

1️⃣點擊搜尋

2️⃣輸入US,點擊債券

3️⃣選擇你所需要的債券類型 (小偏已到期日做示範)

4️⃣小偏已12月2025到期日做示範

5️⃣查看到期日和息票是否你所選,之後點擊買入

6️⃣選擇你要買入的數量或銀大細碼,點擊預覽

7️⃣顯示購入金額和所需費用,滑動就可以成功買入

交易成本為0.002% x 面值，最低收費為5美元，手續費透明可以用美元直接落單。

IB 買美債手續費

IB盈透證券買美國國債，手續費透明，只收面值0.002%，❗最低收費為5美元，入場要求低至1,000美元❗。用IB買美債，仲免美國預扣稅，啱晒香港投資者分散風險穩陣收息，落單快、收費平，適合長線收息同短期資金配置。

IB 美債到期

IB買嘅美債到期後，本金會自動全數退返到你IB戶口，唔使做任何嘢。你唔會收到實體債券，亦都唔使賣出。呢個過程完全免費，可以話係最簡單、最安全嘅投資。記住，喺到期日，你會收返當初發行嘅面值。

IB 美債派息

IB買美債，派息操作簡單！T-Notes同T-Bonds每半年派息一次，T-Bills則到期一次過收本息。IB自動將利息存入戶口，香港投資者全程免美國預扣稅、免代收息費，利息收入完全袋落袋，收息高效又無稅務煩惱。

IB 美債利息有幾多

用 IB 盈透證券買美國國債，利息高低取決於買入時嘅孳息率同市場利率走勢。一般情況下，美債年利率約 3% 至 5% 左右，視乎年期長短而定。利息會半年派息一次，自動存入 IB 賬戶。對香港投資者嚟講，美債屬於低風險產品，可以鎖定息口，適合作為穩定收息同資產保值工具。

美國國債要交稅嗎

香港投資者用IB盈透證券(interactive brokers)買美國國債，❗簡直係穩陣收息神器❗美國國債利息對非美國稅務居民如我哋嚟講，完全免美國預扣稅，資本增值都唔使繳美國稅。香港又冇資本增值稅，利息收入亦免稅，總回報零負擔！但記住，透過IB直接買債最優化，避免ETF或基金嘅30%紅利稅陷阱。開IB戶口後，用Bond Scanner篩選短期T-Bills（1年內，yield約5%），❗最低$1000美金入場，佣金只需0.002% x 面值，最低收費為5美元❗。

• IB 盈透證券 Interactive Brokers IBKR 介紹
• IB 盈透證券 入金教學
• IB 盈透證券 出金教學

IB 盈透證券 Interactive Brokers IBKR 介紹

香港 IB 盈透證券（Interactive Brokers IBKR）俾香港投資者嘅感覺雖然操作上比較複雜，但功能就非常全面。透過IB，❗大家可以買賣全球股票、外國債券，仲可以用到極具優勢嘅外幣兌換匯率❗。相比傳統銀行或者找換店，IB嘅外匯成本低得多支持(美金,日元,英鎊,加元,澳元支援23種貨幣兌換)，對多國市場投資者同需要兌換外幣嘅人特別吸引。香港用戶可以方便咁經IB做入金、出金同外幣提款，真正做到靈活管理資金。

IB 盈透證券 香港入金教學

香港 IB 盈透證券（Interactive Brokers IBKR）港元入錢步驟:

1️⃣點擊位置進入

2️⃣點擊存入資金

3️⃣選擇已登記的港元銀行帳戶(小編選擇eDDA入金),(如未有登記銀行帳戶需創建銀行帳戶資料)

4️⃣輸入存款金額,點擊確認

5️⃣即時收到銀行訊息和EMAIL確認成功轉帳

6️⃣顯示已成功通過eDDA成功入金

存入港元去盈透證券（IBKR）方面，大家可以揀用 eDDA直接付款授權 或者 FPS銀行轉賬。eDDA最大好處就係實時到賬，快捷又方便；而用FPS轉賬，一般喺工作日大概1小時內就會更新到存款狀態，效率都相當高。

IB 盈透證券 香港出金教學

香港 IB 盈透證券（Interactive Brokers IBKR）港元出金步驟:

1️⃣點擊位置進入取款頁面

2️⃣點擊取款

3️⃣選擇已登記的港元銀行帳戶(如未有登記銀行帳戶需創建銀行帳戶資料)

4️⃣輸入取款金額,點擊確認

5️⃣確認取款金額,點擊確認

6️⃣點擊確認

7️⃣顯示取款已提交

8️⃣通知信息顯示取款已提交

9️⃣收到email 取款請求處理中,港元一般最快1-3天完成

出金費用與注意事項：

• 免費提款次數： IB 通常會提供每月一次免費提款請求（任何幣種）。如果每月進行多於一次提款，則會收取相應手續費（例如港幣HK$80 – HK$150）。
• 同名賬戶： 為確保資金安全，所有提款都必須轉賬至與你 IB 戶口同名嘅銀行賬戶。
• 截數時間： 留意 IB 嘅提款截數時間（通常基於美國東部時間），截數後嘅申請會順延至下一個工作日處理。

IB 盈透證券 出金手續費

🔴港元出金手續費

• 1️⃣方式：透過「本地電子轉帳」提款到香港本地銀行戶口（如恒生、滙豐）。
• 2️⃣手續費：
  • 每月首次出金：免費。
  • 額外提款：每次約 95港元。
• 3️⃣到賬時間：工作天內通常1小時內到賬。
• 4️⃣注意：需輸入正確銀行戶口號碼同分行代碼（例如恒生024/XXX）。

🔴美元出金手續費

• 1️⃣方式：透過「銀行電匯」轉到香港或其他地區嘅銀行戶口。
• 2️⃣手續費：
  • IB手續費：每月首次免費，之後每次約 10美元。
  • 中間銀行費用：視銀行而定，通常 10-15美元（例如恒生可能較貴）。
• 3️⃣到賬時間：一般48小時內到賬。
• 4️⃣注意：需提供收款銀行SWIFT碼（如Citibank HK：CITIHKAX）。

🔴其他貨幣出金（如日元）

1️⃣注意：未驗證戶口僅限港元、美元、人民幣出金，❗其他貨幣需親臨IB香港辦公室（金鐘）驗證❗。

2️⃣方式：透過電匯至指定銀行（如Citibank Tokyo，SWIFT：CITIJPJTXXX）。

3️⃣手續費：IB手續費：每月首次免費，之後約 10美元💰（或等值貨幣）。

4️⃣中間銀行費用：部分銀行（如HSBC、Citi）免費，其他可能收 10-15美元。

5️⃣到賬時間：1-2個工作天。