標籤: QQQ

VTI vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 11 5 月, 2025
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在VTI vs QQQ本文章我們討論什麼?

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 與 Invesco QQQ Trust (QQQ) 代表了兩種截然不同的投資取向。VTI 旨在捕捉整個美國股市的表現，涵蓋了從大型股到小型股的數千家公司，提供了極致的分散性。相對地，QQQ 專注於追蹤納斯達克 100 指數，該指數由在納斯達克交易所上市的 100 家最大的非金融公司組成，其成分股高度集中於科技及成長型股票。對於尋求廣泛市場代表性的投資者與偏好科技股高增長潛力的投資者而言，理解這兩檔重量級 ETF 的核心差異至關重要。本文將深入探討 VTI 與 QQQ 在持股結構、歷史回報、風險特徵及費用方面的對比，以協助投資者判斷何者更符合其投資哲學與財務目標。

VTI vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
VTI vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
VTI vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
VTI vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)

簡稱: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
管理費: 0.03%
規模: 約 4680 億美元
10年平均年回報率: 約 12.01%
成立日期 2001 年 5 月 24 日

了解更多VTI

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

了解更多QQQ

管理費比較

VTI	管理費	QQQ
0.03%	管理費	0.20%

買賣手續費比較

買賣VTI手續費(每股)	證券商	買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

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回報率比較

VTI	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
7.06%	1年 (平均年回報率)	6.21%
8.12%	3年 (平均年回報率)	9.81%
18.09%	5年 (平均年回報率)	20.51%
11.74%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

VTI	年回報	QQQ
23.81%	2024	25.58%
26.05%	2023	54.85%
-19.51%	2022	-32.58%
25.67%	2021	27.42%
21.03%	2020	48.62%
30.67%	2019	38.96%
-5.21%	2018	-0.12%
21.21%	2017	32.66%
12.83%	2016	7.10%
0.36%	2015	9.45%
12.54%	2014	19.18%
33.45%	2013	36.63%
16.45%	2012	18.12%
0.97%	2011	3.38%

派息比較

VTI 付款日期	VTI 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025年03月31日	$0.9854	$0.71571	2025年04月30日
2024年12月26日	$0.9412	$0.83466	2024年12月31日
2024年10月01日	$0.8707	$0.67686	2024年10月31日
2024年07月02日	$0.9519	$0.7615	2024年07月31日
2024年03月27日	$0.9105	$0.57345	2024年04月30日
2023年12月27日	$1.0017	$0.21584	2024年01月15日
2023年09月26日	$0.7984	$0.80826	2023年12月29日
2023年06月28日	$0.8265	$0.53555	2023年10月31日
2023年03月28日	$0.7862	$0.50395	2023年07月31日
2022年12月28日	$0.9305	$0.47223	2023年04月28日
2022年09月28日	$0.7955	$0.65541	2022年12月23日
2022年06月28日	$0.7491	$0.51856	2022年10月31日
2022年03月28日	$0.7082	$0.5274	2022年07月29日
2021年12月30日	$0.8592	$0.43369	2022年04月29日
2021年09月29日	$0.7242	$0.49141	2021年12月31日
2021年06月29日	$0.6753	$0.41391	2021年10月29日
2021年03月30日	$0.6716	$0.39679	2021年07月30日
2020年12月30日	$0.7818	$0.39468	2021年04月30日
2020年09月30日	$0.6741	$0.56133	2020年12月31日
2020年06月30日	$0.6999	$0.38824	2020年10月30日
2020年03月31日	$0.6136	$0.42426	2020年07月31日
2019年12月30日	$0.8855	$0.36269	2020年04月30日
2019年09月19日	$0.700	$0.45765	2019年12月31日
2019年06月20日	$0.5472	$0.38415	2019年10月31日
2019年03月28日	$0.772	$0.41558	2019年07月31日
2018年12月28日	$0.7209	$0.32421	2019年04月30日
2018年10月03日	$0.7142	$0.42061	2018年12月31日
2018年06月27日	$0.6034	$0.32975	2018年10月31日
2018年03月27日	$0.5661	$0.37837	2018年07月31日
2017年12月27日	$0.673	$0.27655	2018年04月30日
2017年09月27日	$0.553	$0.32941	2017年12月29日
2017年06月27日	$0.575	$0.31938	2017年10月31日
2017年03月30日	$0.542	$0.37842	2017年07月31日
2016年12月27日	$0.727	$0.27415	2017年04月28日
2016年09月19日	$0.539	$0.3549	2016年12月30日
2016年06月20日	$0.469	$0.294	2016年10月31日
2016年03月21日	$0.480	$0.287	2016年07月29日
2015年12月28日	$0.583	$0.318	2016年04月29日
2015年10月01日	$0.508	$0.342	2015年12月31日
2015年07月02日	$0.468	$0.260	2015年10月30日
		$0.2542	2015年07月31日

成分股比較

佔VTI 資產百分比	佔VTI 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
6.19%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
5.17%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
4.66%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
3.36%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
2.34%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
1.75%	BERKSHIRE HATHAWAY INC.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
1.67%	Alphabet Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
1.45%	Broadcom Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
1.35%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
1.31%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

總結而言，VTI 與 QQQ 代表了美國股市投資光譜的兩端。VTI 以其極低的費用和覆蓋整個美國市場的無與倫比的分散性，成為追求市場整體回報、希望最大限度降低個股和行業風險的投資者的核心選擇。它適合尋求「持有市場」策略的長期投資者。相對地，QQQ 則提供對大型科技股和成長型公司的高度集中曝險。雖然這在過去帶來了更強勁的回報，但也意味著更高的波動性和對特定行業（主要是科技）的依賴。QQQ 適合對科技領域前景非常看好、願意接受更高風險以追求潛在更高回報的投資者。最終選擇取決於個人的風險承受能力、投資目標以及對市場廣度與行業集中度之間平衡的取捨。

常見問題

VTI 是什麼?

VTI，全名為 Vanguard Total Stock Market ETF，是一檔由 Vanguard 發行的交易所交易基金。它的目標是追蹤 CRSP US Total Market Index 的表現，該指數涵蓋了幾乎所有在美國市場上交易的公開上市公司股票，包括大型股、中型股和小型股。因此，VTI 提供了非常廣泛的市場分散性，適合尋求以低成本一次性投資整體美國股市的投資者。

VTI 成分股是什麼?

VTI 的成分股極其廣泛，包含了幾乎所有在美國主要交易所上市的股票，總數超過 3500 支。這涵蓋了從蘋果（AAPL）、微軟（MSFT）等巨型公司到中型、小型乃至微型企業的股票，旨在全面代表整個美國股市的結構與表現，提供了極高的分散性。

VTI 定期定額在香港怎麼買?

要在香港定期定額購買 VTI ETF，您需要透過支援美股交易的證券經紀商操作。首先，開設一個能買賣美股的證券戶口，例如 Interactive Brokers (IBKR)、富途證券 (Futu)、老虎證券 (Tiger Brokers) 等。接著，查詢該券商是否提供針對美股的定期定額投資計劃。若有此功能，即可設定每月固定投入金額買入 VTI；若無，則需要您自行定期手動買入。

QQQ 是什麼？

QQQ 指的是 Invesco QQQ Trust (Series 1)，它是一种在美国纳斯达克证券交易所上市的交易所交易基金 (ETF)。

QQQ 管理費多少？

QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 的管理费率 (Expense Ratio) 目前是 0.20%。

QQQ 成分股是什麼?

這是 QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 十大成分股及其大致權重：蘋果公司 (Apple Inc.) (AAPL): 約 8.89% 微軟公司 (Microsoft Corp.) (MSFT): 約 8.08% 輝達 (NVIDIA Corp.) (NVDA): 約 7.15% 亞馬遜公司 (Amazon.com Inc.) (AMZN): 約 5.44% 博通公司 (Broadcom Inc.) (AVGO): 約 3.90% Meta Platforms Inc. (META): 約 3.25% 網飛 (Netflix Inc.) (NFLX): 約 3.25% 好市多 (Costco Wholesale Corp.) (COST): 約 3.17% Alphabet Inc. Class A (GOOGL): 約 2.62% 特斯拉 (Tesla Inc.) (TSLA): 約 2.56%

標籤 QQQ, VTI

ETF比較

MAGS vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 11 5 月, 2025
在〈MAGS vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在MAGS vs QQQ本文章我們討論什麼?

在尋求科技股投資曝險的投資者中，Roundhill Magnificent Seven ETF (MAGS) 和 Invesco QQQ Trust (QQQ) 是兩個經常被提及的選擇。MAGS 專注於所謂的「科技七巨頭」，提供對市場上最具影響力科技公司的高度集中投資。相較之下，QQQ 追蹤的是納斯達克 100 指數，雖然同樣偏重科技股，但提供了更廣泛的行業分散性。本文旨在深入比較這兩種交易所交易基金（ETF），分析它們的持股、歷史表現、風險特徵和費用結構，以幫助投資者判斷哪一種更符合其投資目標和風險承受能力。

MAGS vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
MAGS vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
MAGS vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
MAGS vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)

Roundhill Magnificent Seven ETF (MAGS)

簡稱: Roundhill Magnificent Seven ETF (MAGS)
管理費: 0.29%
規模: 約 3.9 億美元
10年平均年回報率: 不適用 (成立未滿 10 年)
成立日期 2023 年 4 月 11 日

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

了解更多QQQ

管理費比較

MAGS	管理費	QQQ
0.29%	管理費	0.20%

買賣手續費比較

買賣MAGS手續費(每股)	證券商	買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
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回報率比較

MAGS	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
18.52%	1年 (平均年回報率)	6.21%
	3年 (平均年回報率)	9.81%
	5年 (平均年回報率)	20.51%
	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

MAGS	年回報	QQQ
64.03%	2024	25.58%
	2023	54.85%
	2022	-32.58%
	2021	27.42%
	2020	48.62%
	2019	38.96%
	2018	-0.12%
	2017	32.66%
	2016	7.10%
	2015	9.45%
	2014	19.18%
	2013	36.63%
	2012	18.12%
	2011	3.38%

派息比較

MAGS 付款日期	MAGS 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2024年12月31日	$0.43968	$0.71571	2025年04月30日
2023年12月29日	$0.14593	$0.83466	2024年12月31日
		$0.67686	2024年10月31日
		$0.7615	2024年07月31日
		$0.57345	2024年04月30日
		$0.21584	2024年01月15日
		$0.80826	2023年12月29日
		$0.53555	2023年10月31日
		$0.50395	2023年07月31日
		$0.47223	2023年04月28日
		$0.65541	2022年12月23日
		$0.51856	2022年10月31日
		$0.5274	2022年07月29日
		$0.43369	2022年04月29日
		$0.49141	2021年12月31日
		$0.41391	2021年10月29日
		$0.39679	2021年07月30日
		$0.39468	2021年04月30日
		$0.56133	2020年12月31日
		$0.38824	2020年10月30日
		$0.42426	2020年07月31日
		$0.36269	2020年04月30日
		$0.45765	2019年12月31日
		$0.38415	2019年10月31日
		$0.41558	2019年07月31日
		$0.32421	2019年04月30日
		$0.42061	2018年12月31日
		$0.32975	2018年10月31日
		$0.37837	2018年07月31日
		$0.27655	2018年04月30日
		$0.32941	2017年12月29日
		$0.31938	2017年10月31日
		$0.37842	2017年07月31日
		$0.27415	2017年04月28日
		$0.3549	2016年12月30日
		$0.294	2016年10月31日
		$0.287	2016年07月29日
		$0.318	2016年04月29日
		$0.342	2015年12月31日
		$0.260	2015年10月30日
		$0.2542	2015年07月31日

成分股比較

佔MAGS 資產百分比	MAGS 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
6.69%	Meta Platforms, Inc.	Apple Inc.	9.40%
6.30%	Tesla, Inc.	Microsoft Corporation	7.86%
		NVIDIA Corporation	7.45%
		Amazon.com, Inc.	5.68%
		Broadcom Inc.	3.66%
		Meta Platforms, Inc.	3.55%
		Costco Wholesale Corporation	2.91%
		Netflix, Inc.	2.76%
		Tesla, Inc.	2.65%
		Alphabet Inc.	2.54%

結論

MAGS 與 QQQ 代表了兩種截然不同的科技股投資策略。MAGS 提供對七大科技巨頭的極度集中押注，潛在回報與風險完全繫於這幾家公司的表現。它適合對這些特定公司前景極具信心、願意承受高度集中風險以追求極致增長潛力的投資者，但需注意其較高的管理費和較短的歷史紀錄。相較之下，QQQ 雖然科技股權重高，但透過納斯達克 100 指數提供了更廣泛的分散性，包含更多元化的公司。其管理費較低，且擁有長期的歷史績效可供參考，適合尋求廣泛科技市場曝險、風險相對分散、並傾向於成熟 ETF 的投資者。最終選擇應基於個人的風險承受能力、對市場集中度的看法以及投資目標。

常見問題

MAGS 是什麼?

MAGS，全名為 Roundhill Magnificent Seven ETF，是一檔專門投資於美國七大科技巨頭的交易所交易基金。這些公司通常指 Alphabet (GOOGL/GOOG)、Amazon (AMZN)、Apple (AAPL)、Meta Platforms (META)、Microsoft (MSFT)、Nvidia (NVDA) 和 Tesla (TSLA)。此 ETF 提供對這些市場領導者的高度集中投資曝險，旨在捕捉這些特定公司的增長潛力。適合看好這七家公司前景並能承受較高集中度風險的投資者。

MAGS 成分股是什麼?

MAGS ETF 的成分股是目前市場上被稱為「科技七巨頭」（Magnificent Seven）的七家美國大型科技公司。具體包括： Alphabet (GOOGL/GOOG) Amazon (AMZN) Apple (AAPL) Meta Platforms (META) Microsoft (MSFT) Nvidia (NVDA) Tesla (TSLA) 該 ETF 將其資產幾乎全部投資於這七家公司的股票，提供對這些科技領袖的直接曝險。

MAGS 定期定額在香港怎麼買?

在香港定期定額購買 MAGS ETF，您需要透過支援美股交易的證券經紀商。由於 MAGS 是在美國上市的 ETF，您無法直接在港交所購買。首先，開設一個能交易美股的證券帳戶，例如 Interactive Brokers (IBKR)、Futu (富途牛牛)、Tiger Brokers (老虎證券) 或 Charles Schwab International 等。接著，確認您選擇的券商是否提供美股的「定期定額」或類似的自動投資計劃功能。並非所有券商都為美股提供此服務。若有，即可設定每月固定金額或股數買入 MAGS。若無，則需手動定期買入。

QQQ 是什麼？

QQQ 指的是 Invesco QQQ Trust (Series 1)，它是一种在美国纳斯达克证券交易所上市的交易所交易基金 (ETF)。

QQQ 管理費多少？

QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 的管理费率 (Expense Ratio) 目前是 0.20%。

QQQ 成分股是什麼?

標籤 MAGS, QQQ

ETF比較

JEPQ vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 11 5 月, 2025
在〈JEPQ vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在JEPQ vs QQQ本文章我們討論什麼?

對於尋求投資納斯達克 100 指數相關機會的投資者而言，市場提供了多樣化的交易所交易基金（ETF）。其中，QQQ（Invesco QQQ Trust）作為直接追蹤該指數的標竿，以其對大型科技與成長股的純粹曝險而聞名。與此同時，JEPQ（JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF）則採取了不同的策略，旨在透過對納斯達克 100 指數成分股運用「備兌買權」（Covered Call）策略，以產生額外收益為主要目標。本文將深入比較這兩檔 ETF，分析它們的投資目標、持股、費用、風險與潛在回報，協助投資者判斷何者更符合其投資組合的需求——是追求指數的成長潛力，還是側重於獲取權利金收益。

JEPQ vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
JEPQ vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
JEPQ vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
JEPQ vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

簡稱: JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)
管理費: 0.35%
規模: 約 245.1 億美元
10年平均年回報率: 不適用 (成立未滿 10 年)
成立日期 2022 年 5 月 3 日

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

了解更多QQQ

管理費比較

JEPQ	管理費	QQQ
0.35%	管理費	0.20%

買賣手續費比較

買賣JEPQ手續費(每股)	證券商	買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

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回報率比較

JEPQ	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
5.88%	1年 (平均年回報率)	6.21%
–	3年 (平均年回報率)	9.81%
–	5年 (平均年回報率)	20.51%
–	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

JEPQ	年回報	QQQ
24.89%	2024	25.58%
36.23%	2023	54.85%
	2022	-32.58%
	2021	27.42%
	2020	48.62%
	2019	38.96%
	2018	-0.12%
	2017	32.66%
	2016	7.10%
	2015	9.45%
	2014	19.18%
	2013	36.63%
	2012	18.12%
	2011	3.38%

派息比較

JEPQ 付款日期	JEPQ 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025年05月05日	$0.59786	$0.71571	2025年04月30日
2025年04月03日	$0.54069	$0.83466	2024年12月31日
2025年03月05日	$0.48238	$0.67686	2024年10月31日
2025年02月05日	$0.45019	$0.7615	2024年07月31日
2025年01月03日	$0.45584	$0.57345	2024年04月30日
2024年12月04日	$0.50832	$0.21584	2024年01月15日
2024年11月05日	$0.49362	$0.80826	2023年12月29日
2024年10月03日	$0.55062	$0.53555	2023年10月31日
2024年09月05日	$0.55686	$0.50395	2023年07月31日
2024年08月05日	$0.42676	$0.47223	2023年04月28日
2024年07月03日	$0.42115	$0.65541	2022年12月23日
2024年06月05日	$0.4497	$0.51856	2022年10月31日
2024年05月06日	$0.43112	$0.5274	2022年07月29日
2024年04月04日	$0.42728	$0.43369	2022年04月29日
2024年03月06日	$0.38037	$0.49141	2021年12月31日
2024年02月06日	$0.34167	$0.41391	2021年10月29日
2023年12月06日	$0.42214	$0.39679	2021年07月30日
2023年11月06日	$0.41766	$0.39468	2021年04月30日
2023年10月05日	$0.41719	$0.56133	2020年12月31日
2023年09月07日	$0.45056	$0.38824	2020年10月30日
2023年08月04日	$0.36588	$0.42426	2020年07月31日
2023年07月07日	$0.3668	$0.36269	2020年04月30日
2023年06月06日	$0.35656	$0.45765	2019年12月31日
2023年05月04日	$0.48406	$0.38415	2019年10月31日
2023年04月06日	$0.45394	$0.41558	2019年07月31日
2023年03月06日	$0.43296	$0.32421	2019年04月30日
2023年02月06日	$0.44065	$0.42061	2018年12月31日
2023年01月04日	$0.57554	$0.32975	2018年10月31日
2022年12月06日	$0.5463	$0.37837	2018年07月31日
2022年11月04日	$0.68125	$0.27655	2018年04月30日
2022年10月06日	$0.37954	$0.32941	2017年12月29日
2022年09月07日	$0.54634	$0.31938	2017年10月31日
2022年08月04日	$0.40711	$0.37842	2017年07月31日
2022年07月07日	$0.33975	$0.27415	2017年04月28日
2022年06月06日	$0.37639	$0.3549	2016年12月30日
		$0.294	2016年10月31日
		$0.287	2016年07月29日
		$0.318	2016年04月29日
		$0.342	2015年12月31日
		$0.260	2015年10月30日
		$0.2542	2015年07月31日

成分股比較

佔JEPQ 資產百分比	JEPQ 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
7.68%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
6.51%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
6.28%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
4.88%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
3.91%	Alphabet Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
3.22%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
2.86%	Broadcom Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
2.51%	Netflix, Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
2.49%	JPMorgan Trust II – JPMorgan U.S.	Tesla, Inc.	2.65%
2.05%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

QQQ 與 JEPQ 提供了投資納斯達克 100 指數相關機會的兩種截然不同途徑。QQQ 作為直接追蹤指數的 ETF，以較低的費用（0.20%）提供純粹的科技與成長股曝險，歷史悠久且規模龐大，適合追求資本增值、能承受市場波動的長線投資者。相對地，JEPQ 採取主動管理，透過對納斯達克股票賣出備兌買權（Covered Call）以產生權利金收益為主要目標。其管理費較高（0.35%），旨在提供較高的股息收益率，但這通常以犧牲部分資本增值潛力為代價，尤其在強勁的牛市中可能落後於 QQQ。因此，投資者應根據自身目標選擇：若追求指數成長，QQQ 是標準選擇；若優先考慮收益分配並願意接受備兌買權策略的特性，則 JEPQ 可能是選項之一，但需理解其潛在的收益上限與主動管理風險。

常見問題

JEPQ是什麼?

全名為 JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF，是一檔由摩根大通發行的主動管理型 ETF。它主要投資於納斯達克 100 指數成分股相關的證券，並透過賣出指數的價外買權（Covered Call 策略，常透過 ELNs 實現）來產生額外收益。其目標是提供可觀的月度股息收入，同時提供部分參與納斯達克指數增長的機會，但波動性可能較低。

JEPQ成分股是什麼?

JEPQ 的持股組合主要包含兩部分：納斯達克 100 指數成分股：它會持有大部分（但非全部）納斯達克 100 指數中的股票，例如蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）等大型科技與成長股。持股比例會由基金經理主動調整。權益連結票據（ELNs）：這些是與納斯達克 100 指數掛鉤的衍生性金融商品，用來執行備兌買權（Covered Call）策略，以產生權利金收益。因此，其成分股是納斯達克 100 股票與 ELNs 的組合。

JEPQ定期定額在香港怎麼買?

要在香港定期定額購買 JEPQ，您需要先開設一個支援美股交易的證券戶口，例如富途證券、盈透證券（Interactive Brokers）、嘉信理財香港，或某些提供美股買賣服務的本地銀行。接著，查詢該券商是否提供美股的「月供股票計劃」或「定期定額投資」功能，並確認 JEPQ 是否在可供選擇的投資標的之列。如有提供，即可設定每月固定日期和金額自動買入；若券商不支援 JEPQ 的自動定投，您則需要自行定期（例如每月）手動下單買入。投資前請留意交易佣金、平台費、貨幣兌換費用等成本。

QQQ 是什麼？

QQQ 指的是 Invesco QQQ Trust (Series 1)，它是一种在美国纳斯达克证券交易所上市的交易所交易基金 (ETF)。

QQQ 管理費多少？

QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 的管理费率 (Expense Ratio) 目前是 0.20%。

QQQ 成分股是什麼?

標籤 JEPQ, QQQ

ETF比較

QLD vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 11 5 月, 2025
在〈QLD vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在QLD vs QQQ本文章我們討論什麼?

對於尋求投資美國科技股及大型成長股的投資者而言，追蹤納斯達克 100 指數（Nasdaq-100 Index）的交易所交易基金（ETF）是熱門的選擇。其中，QQQ（Invesco QQQ Trust）作為最知名、規模最大的納斯達克 100 指數 ETF，廣泛代表了該指數的市場表現。然而，對於追求更高潛在回報、並願意承擔相應更高風險的投資者，QLD（ProShares Ultra QQQ）提供了一個不同的選擇，它旨在提供納斯達克 100 指數每日回報的兩倍槓桿。本文將深入比較這兩檔 ETF 的特性、風險與潛在回報，幫助投資者理解它們的區別，並判斷何者更適合其投資策略與風險承受能力。

QLD vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
QLD vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
QLD vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
QLD vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)

ProShares Ultra QQQ (QLD)

簡稱: ProShares Ultra QQQ (QLD)
管理費: 0.95%
規模: 約 95.7 億美元
10年平均年回報率: 約 27.69%
成立日期 2006 年 6 月 21 日

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

了解更多QQQ

管理費比較

QLD	管理費	QQQ
0.95%	管理費	0.20%

買賣手續費比較

買賣QLD手續費(每股)	證券商	買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

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回報率比較

QLD	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
1.72%	1年 (平均年回報率)	6.21%
7.69%	3年 (平均年回報率)	9.81%
31.90%	5年 (平均年回報率)	20.51%
26.03%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

QLD	年回報	QQQ
42.81%	2024	25.58%
117.13%	2023	54.85%
-60.52%	2022	-32.58%
54.67%	2021	27.42%
88.90%	2020	48.62%
81.69%	2019	38.96%
-8.32%	2018	-0.12%
70.34%	2017	32.66%
10.17%	2016	7.10%
14.74%	2015	9.45%
37.59%	2014	19.18%
82.11%	2013	36.63%
34.77%	2012	18.12%
0.04%	2011	3.38%

派息比較

QLD 付款日期	QLD 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025年04月01日	$0.02564	$0.71571	2025年04月30日
2024年12月31日	$0.06137	$0.83466	2024年12月31日
2024年10月02日	$0.05145	$0.67686	2024年10月31日
2024年07月03日	$0.10597	$0.7615	2024年07月31日
2024年03月27日	$0.05545	$0.57345	2024年04月30日
2023年12月28日	$0.07822	$0.21584	2024年01月15日
2023年09月27日	$0.17628	$0.80826	2023年12月29日
2022年12月30日	$0.10915	$0.53555	2023年10月31日
		$0.50395	2023年07月31日
		$0.47223	2023年04月28日
		$0.65541	2022年12月23日
		$0.51856	2022年10月31日
		$0.5274	2022年07月29日
		$0.43369	2022年04月29日
		$0.49141	2021年12月31日
		$0.41391	2021年10月29日
		$0.39679	2021年07月30日
		$0.39468	2021年04月30日
		$0.56133	2020年12月31日
		$0.38824	2020年10月30日
		$0.42426	2020年07月31日
		$0.36269	2020年04月30日
		$0.45765	2019年12月31日
		$0.38415	2019年10月31日
		$0.41558	2019年07月31日
		$0.32421	2019年04月30日
		$0.42061	2018年12月31日
		$0.32975	2018年10月31日
		$0.37837	2018年07月31日
		$0.27655	2018年04月30日
		$0.32941	2017年12月29日
		$0.31938	2017年10月31日
		$0.37842	2017年07月31日
		$0.27415	2017年04月28日
		$0.3549	2016年12月30日
		$0.294	2016年10月31日
		$0.287	2016年07月29日
		$0.318	2016年04月29日
		$0.342	2015年12月31日
		$0.260	2015年10月30日
		$0.2542	2015年07月31日

成分股比較

佔QLD 資產百分比	QLD 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
8.15%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
6.82%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
6.46%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
4.93%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
3.17%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
3.08%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
2.52%	Costco Wholesale Corporation	Costco Wholesale Corporation	2.91%
2.40%	Netflix, Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
		Tesla, Inc.	2.65%
		Alphabet Inc.	2.54%

結論

總結來說，QLD 和 QQQ 都與納斯達克 100 指數掛鉤，但代表了截然不同的風險與回報配置。QQQ 作為追蹤該指數的標準 ETF，提供了直接參與美國大型科技與成長股的方式，管理費相對較低（0.20%），適合多數尋求市場基準表現的長線投資者。相較之下，QLD 是一檔兩倍槓桿 ETF，目標是提供納斯達克 100 指數每日報酬的兩倍。這意味著潛在收益被放大的同時，潛在虧損和波動風險也同樣急劇放大，且管理費高達 0.95%。其每日重新平衡的特性可能導致長期表現偏離目標倍數，尤其在震盪市中會產生耗損。因此，QQQ 是較為穩健的核心配置選擇，而 QLD 則是高風險的短期交易工具，僅適合能承受巨大波動且充分理解槓桿 ETF 風險的短線投機者。

常見問題

QLD是什麼?

QLD，全名為 ProShares Ultra QQQ，是一檔槓桿型交易所交易基金（ETF）。它的目標是提供納斯達克 100 指數（Nasdaq-100 Index）每日報酬的兩倍（2x）。這意味著當指數單日上漲 1% 時，QLD 理論上應上漲 2%；反之亦然。由於涉及槓桿和每日重設機制，QLD 具有高風險，通常被視為短期交易工具，不適合長期持有。

QLD成分股是什麼?

QLD 本身不直接持有納斯達克 100 指數的所有成分股（如蘋果、微軟等）。作為一檔槓桿 ETF，它主要透過金融衍生工具（例如期貨合約、交換合約（Swaps）和選擇權）來實現其提供納斯達克 100 指數每日兩倍報酬的目標。因此，其「持倉」主要是這些衍生性金融商品以及部分現金或現金等價物，而非直接的股票組合。

QLD定期定額在香港怎麼買?

要在香港定期定額購買 QLD，您需要先開設一個支援美股交易的證券戶口（例如富途、盈透證券、嘉信理財香港或部分銀行）。查詢該券商是否提供美股的「月供計劃」或「定期定額投資計劃」。然而，請務必注意：QLD 是一檔兩倍槓桿 ETF，風險極高，且其每日重設機制可能導致長期表現與目標倍數偏離甚遠，通常不適合長期持有或定期定額投資。多數券商可能不會將此類高風險產品納入定期定額計劃。若無法自動定額，則需自行每月手動下單。投資前請充分理解槓桿 ETF 的風險及交易成本。

QQQ 是什麼？

QQQ 指的是 Invesco QQQ Trust (Series 1)，它是一种在美国纳斯达克证券交易所上市的交易所交易基金 (ETF)。

QQQ 管理費多少？

QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 的管理费率 (Expense Ratio) 目前是 0.20%。

QQQ 成分股是什麼?

標籤 QLD, QQQ

ETF比較

QQQM vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: George Tam
文章發佈日期 25 4 月, 2025
在〈QQQM vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在QQQM vs QQQ本文章我們討論什麼?

在追蹤美國那斯達克 100 指數的眾多交易所交易基金（ETF）中，Invesco QQQM ETF（QQQM）和 Invesco QQQ Trust（QQQ）是兩個備受關注的選項。兩者都旨在複製那斯達克 100 指數的表現，該指數囊括了在那斯達克證券交易所上市的 100 家最大的非金融類公司。

QQQ 自 1999 年成立以來，一直是市場上最受歡迎和交易最活躍的 ETF 之一。它以其高流動性和作為交易工具的廣泛使用而聞名。相比之下，QQQM 是一個相對較新的基金，於 2020 年推出，其管理費率略低於 QQQ。

QQQM vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
QQQM vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
QQQM vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
QQQM vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)

Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)

簡稱: Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)
管理費: 0.15%
規模: 約 377 億美元
10年平均年回報率: 無（成立未滿10年）
成立日期 2020/10/13

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

管理費比較

QQQM	管理費	QQQ
0.15%	管理費	0.20%

買賣手續費比較

買賣QQQM手續費(每股)	證券商	買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣QQQM開戶優惠	證券商	買賣QQQ開戶優惠
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回報率比較

QQQM	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
6.28%	1年 (平均年回報率)	6.21%
9.90%	3年 (平均年回報率)	9.81%
–	5年 (平均年回報率)	20.51%
–	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

QQQM	年回報	QQQ
25.68%	2024	25.58%
55.01%	2023	54.85%
-32.52%	2022	-32.58%
27.45%	2021	27.42%
–	2020	48.62%
–	2019	38.96%
–	2018	-0.12%
–	2017	32.66%
–	2016	7.10%
–	2015	9.45%
–	2014	19.18%
–	2013	36.63%
–	2012	18.12%
–	2011	3.38%

派息比較

QQQM 付款日期	QQQM 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025年3月28日	$0.31763	$0.71571	2025年04月30日
2024年12月27日	$0.31031	$0.83466	2024年12月31日
2024年9月27日	$0.29987	$0.67686	2024年10月31日
2024年6月28日	$0.3199	$0.7615	2024年07月31日
2024年3月22日	$0.34537	$0.57345	2024年04月30日
2023年12月22日	$0.38069	$0.21584	2024年01月15日
2023年9月22日	$0.24483	$0.80826	2023年12月29日
2023年6月23日	$0.21666	$0.53555	2023年10月31日
2022年3月24日	$0.25433	$0.50395	2023年07月31日
2022年12月23日	$0.27037	$0.47223	2023年04月28日
2022年9月23日	$0.24535	$0.65541	2022年12月23日
2022年6月30日	$0.2052	$0.51856	2022年10月31日
2021年3月31日	$0.19362	$0.5274	2022年07月29日
2021年12月31日	$0.14881	$0.43369	2022年04月29日
2021年9月30日	$0.16624	$0.49141	2021年12月31日
2021年3月31日	$0.15749	$0.41391	2021年10月29日
2020年12月31日	$0.20626	$0.39679	2021年07月30日
–	–	$0.39468	2021年04月30日
–	–	$0.56133	2020年12月31日
–	–	$0.38824	2020年10月30日
–	–	$0.42426	2020年07月31日
–	–	$0.36269	2020年04月30日
–	–	$0.45765	2019年12月31日
–	–	$0.38415	2019年10月31日
–	–	$0.41558	2019年07月31日
–	–	$0.32421	2019年04月30日
–	–	$0.42061	2018年12月31日
–	–	$0.32975	2018年10月31日
–	–	$0.37837	2018年07月31日
–	–	$0.27655	2018年04月30日
–	–	$0.32941	2017年12月29日
–	–	$0.31938	2017年10月31日
–	–	$0.37842	2017年07月31日
–	–	$0.27415	2017年04月28日
–	–	$0.3549	2016年12月30日
–	–	$0.294	2016年10月31日
		$0.287	2016年07月29日
		$0.318	2016年04月29日
		$0.342	2015年12月31日
		$0.260	2015年10月30日
		$0.2542	2015年07月31日

成分股比較

佔QQQM 資產百分比	QQQM 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
9.38%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
7.84%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
7.43%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
5.67%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
3.65%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
3.55%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
2.90%	Costco Wholesale Corporation	Costco Wholesale Corporation	2.91%
2.76%	Netflix, Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
2.65%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
2.53%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

總結來說，兩者都持有相同的底層資產，但它們的費用結構和交易量存在差異。QQQM 通常被認為是長期投資者的更具成本效益的選擇，而 QQQ 由於其較高的交易量和較小的買賣價差，可能更受交易者的青睞。投資者在選擇哪種 ETF 時，應考慮其投資目標、交易頻率和成本敏感度。

簡而言之，QQQM 和 QQQ 都提供了投資那斯達克 100 指數中創新性大型公司的便捷途徑，但它們的費用和流動性特徵有所不同，適合不同類型的投資者。

常見問題

QQQM是什麼?

QQQM (Invesco NASDAQ 100 ETF) 是一檔追蹤納斯達克100指數的指數股票型基金 (ETF)。此指數涵蓋於納斯達克上市的前100大非金融公司，權重偏重科技產業。相較於其姊妹基金QQQ，QQQM提供類似的市場曝險，但具備較低的管理費用，旨在吸引長期投資者。

QQQM成分股是什麼?

QQQM 的成分股追蹤納斯達克100指數，主要包含在納斯達克交易所上市的前100大非金融公司。其持股高度集中於科技產業，主要成分股包括蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、輝達 (NVIDIA)、亞馬遜 (Amazon) 和 Meta Platforms 等大型科技企業。

QQQM 管理費多少？

QQQM (Invesco NASDAQ 100 ETF) 的總管理費用（Expense Ratio）為 0.15%。

QQQ 是什麼？

QQQ 指的是 Invesco QQQ Trust (Series 1)，它是一种在美国纳斯达克证券交易所上市的交易所交易基金 (ETF)。

QQQ 管理費多少？

QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 的管理费率 (Expense Ratio) 目前是 0.20%。

QQQ 成分股是什麼?

標籤 QQQ, QQQM

ETF比較

VUG vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 25 4 月, 2025
在〈VUG vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在VUG vs QQQ本文章我們討論什麼?

在尋求成長型投資機會時，投資者經常將目光投向交易所交易基金（ETF）。其中，Vanguard Growth ETF (VUG) 和 Invesco QQQ Trust (QQQ) 是市場上最受歡迎和廣泛討論的兩檔選擇。兩者都專注於美國大型成長股，尤其在科技領域有顯著的權重，但它們的持股策略、費用結構和追蹤的指數存在關鍵差異。本文旨在深入比較 VUG 和 QQQ，分析它們各自的優缺點、歷史表現和風險特徵，以協助投資者根據自身的投資目標和風險承受能力，做出更明智的決策。

VUG vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
VUG vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
VUG vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
VUG vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard Growth Index Fund ETF Shares (VUG)

簡稱: Vanguard Growth Index Fund ETF Shares (VUG)
管理費: 0.04%
規模: 約 2400 億美元
10年平均年回報率: 約 14.5% – 15%
成立日期 2004 年 1 月 26 日

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

管理費比較

VUG	管理費	QQQ
0.04%	管理費	0.20%

買賣手續費比較

買賣VUG手續費(每股)	證券商	買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

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回報率比較

VUG	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
8.27%	1年 (平均年回報率)	6.21%
9.52%	3年 (平均年回報率)	9.81%
19.50%	5年 (平均年回報率)	20.51%
14.22%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

VUG	年回報	QQQ
32.69%	2024	25.58%
46.83%	2023	54.85%
-33.15%	2022	-32.58%
27.34%	2021	27.42%
40.22%	2020	48.62%
37.03%	2019	38.96%
-3.30%	2018	-0.12%
27.72%	2017	32.66%
6.28%	2016	7.10%
3.25%	2015	9.45%
13.61%	2014	19.18%
32.48%	2013	36.63%
17.02%	2012	18.12%
1.82%	2011	3.38%

派息比較

VUG 付款日期	VUG 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025年03月31日	$0.500	$0.71571	2025年04月30日
2024年12月26日	$0.5344	$0.83466	2024年12月31日
2024年09月30日	$0.4546	$0.67686	2024年10月31日
2024年07月01日	$0.456	$0.7615	2024年07月31日
2024年03月26日	$0.4676	$0.57345	2024年04月30日
2023年12月27日	$0.5847	$0.21584	2024年01月15日
2023年09月26日	$0.3759	$0.80826	2023年12月29日
2023年06月28日	$0.4122	$0.53555	2023年10月31日
2023年03月28日	$0.4292	$0.50395	2023年07月31日
2022年12月28日	$0.4483	$0.47223	2023年04月28日
2022年09月28日	$0.4296	$0.65541	2022年12月23日
2022年06月28日	$0.3206	$0.51856	2022年10月31日
2022年03月28日	$0.3006	$0.5274	2022年07月29日
2021年12月30日	$0.469	$0.43369	2022年04月29日
2021年09月29日	$0.3166	$0.49141	2021年12月31日
2021年06月29日	$0.3736	$0.41391	2021年10月29日
2021年03月30日	$0.3809	$0.39679	2021年07月30日
2020年12月30日	$0.4606	$0.39468	2021年04月30日
2020年09月30日	$0.4062	$0.56133	2020年12月31日
2020年06月30日	$0.4189	$0.38824	2020年10月30日
2020年03月31日	$0.3983	$0.42426	2020年07月31日
2019年12月30日	$0.5077	$0.36269	2020年04月30日
2019年09月19日	$0.3854	$0.45765	2019年12月31日
2019年07月02日	$0.4126	$0.38415	2019年10月31日
2019年04月02日	$0.432	$0.41558	2019年07月31日
2018年12月28日	$0.5274	$0.32421	2019年04月30日
2018年10月03日	$0.4674	$0.42061	2018年12月31日
2018年06月27日	$0.4194	$0.32975	2018年10月31日
2018年03月27日	$0.3594	$0.37837	2018年07月31日
2017年12月27日	$0.4751	$0.27655	2018年04月30日
2017年09月27日	$0.411	$0.32941	2017年12月29日
2017年06月29日	$0.341	$0.31938	2017年10月31日
2017年03月30日	$0.379	$0.37842	2017年07月31日
2016年12月29日	$0.528	$0.27415	2017年04月28日
2016年09月19日	$0.376	$0.3549	2016年12月30日
2016年06月20日	$0.323	$0.294	2016年10月31日
2016年03月28日	$0.320	$0.287	2016年07月29日
2015年12月23日	$0.413	$0.318	2016年04月29日
2015年09月25日	$0.347	$0.342	2015年12月31日
2015年06月26日	$0.296	$0.260	2015年10月30日
		$0.2542	2015年07月31日

成分股比較

佔VUG 資產百分比	VUG 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
12.42%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
10.29%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
9.20%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
6.50%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
4.34%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
3.22%	Alphabet Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
3.06%	Broadcom Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
2.77%	Tesla, Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
2.75%	Eli Lilly and Company	Tesla, Inc.	2.65%
2.61%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

總結來說，QQQ 與 VUG 均為優質的大型成長股 ETF，但各有側重。QQQ 緊密追蹤納斯達克 100 指數，科技股佔比極高，過往十年報酬率領先，但也意味著更高的集中風險與波動性，以及相對較高的管理費。若您極度看好大型科技股前景，且願意承擔較高風險以追求潛在更高回報，QQQ 是積極的選擇。相對地，VUG 追蹤更廣泛的美國大型成長股指數，持股更多元化，橫跨不同增長行業，有效分散風險。其最大優勢在於極低的費用率，適合注重成本效益、追求較平穩增長及希望降低單一科技產業過度曝險的投資者。最終選擇應取決於您的風險承受能力、對科技產業的展望以及對費用的敏感度。兩者皆是有效的投資工具，關鍵在於哪一檔更符合您的個人投資哲學與目標。

常見問題

VUG是什麼?

VUG 全名為 Vanguard Growth ETF，是由 Vanguard 公司發行的指數股票型基金。它旨在追蹤 CRSP 美國大型成長股指數（CRSP US Large Cap Growth Index）的表現。VUG 主要投資於美國大型上市公司中，被認為具有高於平均增長潛力的股票。其特色是持股相對分散於不同成長型產業，並且以管理費用極低而聞名，適合尋求成本效益及多元化成長股曝險的投資者。

VUG成分股是什麼?

VUG 的成分股是基於 CRSP 美國大型成長股指數挑選的美國大型公司股票。這些公司被評估具有高於市場平均的增長潛力。雖然持股會定期調整，但其主要持倉通常包含科技巨頭，例如蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（NVIDIA）和 Alphabet（Google）等，同時也涵蓋其他成長型行業如醫療保健和非必需消費品中的領導企業。

VUG定期定額在香港怎麼買

在香港定期定額購買 VUG，您需要開設一個支援美股交易的證券帳戶（例如銀行證券部或網路券商）。查詢該券商是否有包含 VUG 的「月供股票計劃」或美股自動投資功能。若無，您也可以設定固定日期和金額，手動定期登入平台買入。開戶、存入資金（注意需兌換美元），然後執行購買。記得比較不同券商的費用、匯率和最低投資額。

QQQ是什麼

QQQ 是由 Invesco 發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Invesco QQQ Trust。它追蹤納斯達克100指數，投資於在納斯達克交易所上市的100家最大非金融公司，主要以科技股為主，包括蘋果、微軟、亞馬遜等巨頭。QQQ 以高增長潛力著稱，但行業集中度較高，波動性也大於廣泛市場指數基金，是投資者參與科技行業增長的熱門工具。

QQQ 一張多小錢

QQQ 在美國股市是以「股」為單位交易，而非台灣或香港股市的「一張」概念。您可以購買任意股數，甚至碎股。截至 2024 年中，QQQ 每股價格約為 480 美元，相當於約 3,750 港幣（視匯率而定），實際金額會隨市場波動。若券商支援碎股交易，可用更少金額購買部分股數。交易時還需考慮平台手續費。建議查詢即時報價獲取最新價格。

美股QQQ怎麼買

購買美股 QQQ，您需按以下步驟操作：選擇券商：挑選支援美股交易的香港券商或平台（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財等）。開戶：完成開戶程序，提交身份證明文件。存入資金：將資金存入帳戶，並兌換成美元。下單：在交易平台搜尋「QQQ」，輸入購買股數或金額，確認下單。碎股交易：部分平台支援碎股，讓您以小額資金參與投資。

標籤 QQQ, VUG

ETF比較

XLK vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 25 4 月, 2025
在〈XLK vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在XLK vs QQQ本文章我們討論什麼?

在眾多美股ETF中，XLK與QQQ都是投資人關注度極高的科技類指數型基金。兩者皆以美國科技產業為核心，但追蹤的指數、成分股結構及產業分布卻有所不同。本文將深入比較XLK與QQQ在管理費、資產規模、回報表現及風險特性等多方面的差異，協助投資人根據自身需求與風險承受度，選擇最適合的科技ETF，掌握美國科技股長期成長的投資機會。

XLK vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
XLK vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
XLK vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
XLK vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)

The Technology Select Sector SPDR Fund (XLK)

簡稱: The Technology Select Sector SPDR Fund (XLK)
管理費: 0.09%
規模: 約 720 億美元
10年平均年回報率: 約 19.5%
成立日期 1998/12/16

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2,700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

了解更多QQQ

管理費比較

XLK	管理費	QQQ
0.09%	管理費	0.20%

買賣手續費比較

買賣XLK手續費(每股)	證券商	買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣XLK開戶優惠	證券商	買賣QQQ開戶優惠
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回報率比較

XLK	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
-0.24%	1年 (平均年回報率)	6.21%
10.08%	3年 (平均年回報率)	9.81%
21.77%	5年 (平均年回報率)	20.51%
18.85%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

XLK	年回報	QQQ
21.63%	2024	25.58%
56.02%	2023	54.85%
-27.73%	2022	-32.58%
34.74%	2021	27.42%
43.61%	2020	48.62%
49.86%	2019	38.96%
-1.66%	2018	-0.12%
34.25%	2017	32.66%
15.02%	2016	7.10%
5.49%	2015	9.45%
17.85%	2014	19.18%
26.25%	2013	36.63%
15.30%	2012	18.12%
2.61%	2011	3.38%

派息比較

XLK 付款日期	XLK 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025年03月26日	$0.37489	$0.71571	2025年04月30日
2024年12月26日	$0.38596	$0.83466	2024年12月31日
2024年09月25日	$0.39851	$0.67686	2024年10月31日
2024年06月26日	$0.400	$0.7615	2024年07月31日
2024年03月21日	$0.3392	$0.57345	2024年04月30日
2023年12月21日	$0.42201	$0.21584	2024年01月15日
2023年09月21日	$0.36029	$0.80826	2023年12月29日
2023年06月23日	$0.36158	$0.53555	2023年10月31日
2023年03月23日	$0.316	$0.50395	2023年07月31日
2022年12月22日	$0.36536	$0.47223	2023年04月28日
2022年09月22日	$0.31667	$0.65541	2022年12月23日
2022年06月24日	$0.32317	$0.51856	2022年10月31日
2022年03月24日	$0.28562	$0.5274	2022年07月29日
2021年12月23日	$0.31654	$0.43369	2022年04月29日
2021年09月23日	$0.27286	$0.49141	2021年12月31日
2021年06月24日	$0.25949	$0.41391	2021年10月29日
2021年03月25日	$0.27315	$0.39679	2021年07月30日
2020年12月24日	$0.29764	$0.39468	2021年04月30日
2020年09月24日	$0.24653	$0.56133	2020年12月31日
2020年06月25日	$0.28052	$0.38824	2020年10月30日
2020年03月26日	$0.37148	$0.42426	2020年07月31日
2019年12月26日	$0.29467	$0.36269	2020年04月30日
2019年09月25日	$0.2527	$0.45765	2019年12月31日
2019年06月26日	$0.27831	$0.38415	2019年10月31日
2019年03月20日	$0.23338	$0.41558	2019年07月31日
2018年12月27日	$0.26509	$0.32421	2019年04月30日
2018年09月26日	$0.25437	$0.42061	2018年12月31日
2018年06月20日	$0.25527	$0.32975	2018年10月31日
2018年03月21日	$0.21775	$0.37837	2018年07月31日
2017年12月26日	$0.23825	$0.27655	2018年04月30日
2017年09月25日	$0.20922	$0.32941	2017年12月29日
2017年06月26日	$0.22338	$0.31938	2017年10月31日
2017年03月27日	$0.20524	$0.37842	2017年07月31日
2016年12月27日	$0.216	$0.27415	2017年04月28日
2016年09月26日	$0.196	$0.3549	2016年12月30日
2016年06月27日	$0.211	$0.294	2016年10月31日
n/a	$0.220	$0.287	2016年07月29日
n/a	$0.216	$0.318	2016年04月29日
2015年09月28日	$0.183	$0.342	2015年12月31日
2015年06月29日	$0.193	$0.260	2015年10月30日
		$0.2542	2015年07月31日

成分股比較

佔XLK 資產百分比	XLK 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
15.56%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
13.02%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
12.38%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
3.96%	Broadcom Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
3.12%	Salesforce, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
2.98%	Cisco Systems, Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
2.79%	International Business Machines Corporation	Costco Wholesale Corporation	2.91%
2.75%	Oracle Corporation	Netflix, Inc.	2.76%
2.37%	Accenture plc	Tesla, Inc.	2.65%
2.10%	Palantir Technologies Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

XLK與QQQ同為美國市場熱門的科技型ETF，但兩者在投資策略與結構上各有特色。XLK專注於美國大型科技公司，如蘋果、微軟等，產業集中度高，管理費僅0.09%，近10年平均年回報率約19.5%，表現亮眼，適合極度看好科技產業的投資人。QQQ則追蹤納斯達克100大非金融企業，雖然科技股占比高，但涵蓋消費、醫療等多元產業，資產規模更大，流動性極佳，10年平均年回報率約17.8%。若追求高成長與產業集中，XLK是首選；若偏好分散風險與更大市場代表性，QQQ更為合適。兩者皆為長線科技投資的優質選擇，建議依個人風險承受度與投資目標靈活配置。

常見問題

XLK是什麼?

XLK（Technology Select Sector SPDR Fund）是美國一檔專注於科技產業的ETF，由State Street Global Advisors發行，成立於1998年。XLK追蹤S&P 500指數中的科技類股，主要持有蘋果、微軟、輝達等美國大型科技公司。其管理費低、流動性高，適合看好科技產業長期成長的投資人進行分散投資。

XLK成分股是什麼?

XLK的成分股主要來自標普500指數中的科技類公司，前十大持股通常包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、輝達（NVIDIA）、博通（Broadcom）、甲骨文（Oracle）、Visa、萬事達（Mastercard）、思科（Cisco）、Adobe及Accenture等。這些大型科技公司合計占XLK資產比重超過七成，反映美國科技產業的整體表現，並定期依市值權重調整持股比例。

XLK定期定額在香港怎麼買

在香港，投資人可透過本地或國際券商（如富途、輝立、耀才、IB盈透、花旗等）開設美股帳戶，入金後搜尋「XLK」即可下單。部分券商（如富途牛牛、輝立）支援定期定額功能，投資人可設定每月自動扣款買入XLK。下單前建議了解交易手續費、最低投資金額及外幣兌換等細節，確保投資順利進行。

美股QQQ怎麼買

美股QQQ是什麼

美股 QQQ 是由 Invesco 發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Invesco QQQ Trust。它追蹤納斯達克100指數，投資於在納斯達克交易所上市的100家最大非金融公司，以科技股為主，如蘋果、微軟、亞馬遜等。QQQ 以高增長潛力著稱，但行業集中度高，波動性大於廣泛市場指數基金，是投資者參與科技行業增長的熱門工具。

QQQ 定期定額怎麼買

要定期定額購買 QQQ，可按以下步驟操作：選擇平台：挑選支援美股交易的券商（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong 等）。開戶入金：完成開戶並存入資金。設定定投：查詢平台是否提供「美股月供」或自動定投服務。自動購買：若支援，設定每月固定日期和金額購買 QQQ。手動定投：若無自動服務，則每月手動登入平台，固定金額買入。碎股交易：利用碎股功能精確執行定額投資。

標籤 QQQ, XLK

ETF比較

TQQQ vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 25 4 月, 2025
在〈TQQQ vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在TQQQ vs QQQ本文章我們討論什麼?

Invesco QQQ Trust (QQQ) 和 ProShares UltraPro QQQ (TQQQ) 無疑是最受關注的兩檔 ETF 之一。QQQ 作為市場上規模最大、歷史最悠久的 ETF 之一，直接複製納斯達克100指數的表現，為投資者提供對美國大型科技股的直接曝險。相較之下，TQQQ 則是一款積極進取的槓桿型 ETF，其目標是提供納斯達克100指數每日報酬的三倍。這意味著潛在的收益被放大的同時，潛在的虧損也同樣被放大，且其「每日重設」機制可能導致長期績效與指數的三倍產生顯著偏離。本文將深入剖析這兩種 ETF 的核心機制、風險報酬特性、費用結構及潛在的適用情境，協助投資者辨識其差異，並評估其是否符合自身的風險承受能力與交易目標。

TQQQ vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
TQQQ vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
TQQQ vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
TQQQ vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)

ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)

簡稱: ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)
管理費: 0.86%
規模: 約 230 億美元
10年平均年回報率: 約 35.0% (高風險的短線交易工具)
成立日期 2010/02/09

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2,700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

了解更多QQQ

管理費比較

TQQQ	管理費	QQQ
0.86%	管理費	0.20%

買賣手續費比較

買賣TQQQ手續費(每股)	證券商	買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

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回報率比較

TQQQ	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
-5.80%	1年 (平均年回報率)	6.21%
1.07%	3年 (平均年回報率)	9.81%
37.92%	5年 (平均年回報率)	20.51%
30.15%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

VUG	年回報	QQQ
58.23%	2024	25.58%
198.26%	2023	54.85%
-79.08%	2022	-32.58%
82.98%	2021	27.42%
110.05%	2020	48.62%
133.83%	2019	38.96%
-19.81%	2018	-0.12%
118.06%	2017	32.66%
11.38%	2016	7.10%
17.23%	2015	9.45%
57.09%	2014	19.18%
139.73%	2013	36.63%
52.29%	2012	18.12%
-8.05%	2011	3.38%

派息比較

TQQQ 付款日期	TQQQ 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025/04/01	$0.197726	$0.71571	04/30/2025
2024/12/31	$0.275411	$0.83466	12/31/2024
2024/10/02	$0.230214	$0.67686	10/31/2024
2024/07/03	$0.282777	$0.7615	07/31/2024
2024/03/27	$0.215144	$0.57345	04/30/2024
2023/12/28	$0.223447	$0.21584	01/15/2024
2023/09/27	$0.138645	$0.80826	12/29/2023
2023/06/28	$0.12758	$0.53555	10/31/2023
2023/03/29	$0.149799	$0.50395	07/31/2023
2022/12/30	$0.097919	$0.47223	04/28/2023
2021/12/31	$0.0000595	$0.65541	12/30/2022
2020/12/31	$0.000070755	$0.51856	10/31/2022
2020/01/02	$ 0.00781825	$0.5274	07/29/2022
2019/03/27	$0.005067	$0.43369	04/29/2022
2019/01/03	$0.01019525	$0.49141	12/31/2021
2015/04/02	$0.00183	$0.41391	10/29/2021
2014/12/31	$0.00278583	$0.39679	07/30/2021
2014/07/03	$0.00196983	$0.39468	04/30/2021
–	–	$0.56133	12/31/2020
–	–	$0.38824	10/30/2020
–	–	$0.42426	07/31/2020
–	–	$0.36269	04/30/2020
–	–	$0.45765	12/31/2019
–	–	$0.38415	10/31/2019
–	–	$0.41558	07/31/2019
–	–	$0.32421	04/30/2019
–	–	$0.42061	12/31/2018
–	–	$0.32975	10/31/2018
–	–	$0.37837	07/31/2018
–	–	$0.27655	04/30/2018
–	–	$0.32941	12/29/2017
–	–	$0.31938	10/31/2017
–	–	$0.37842	07/31/2017
–	–	$0.27415	04/28/2017
–	–	$0.35494	12/30/2016
–	–	$0.29387	10/31/2016

成分股比較

佔TQQQ 資產百分比	TQQQ 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
10.39%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
9.00%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
4.38%	Meta Platforms, Inc.	NVIDIA Corporation	7.45%
3.62%	NVIDIA Corporation	Amazon.com, Inc.	5.68%
3.47%	Tesla, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
6.38%	Amazon.com, Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
3.36%	Alphabet Inc. C	Costco Wholesale Corporation	2.91%
3.16%	Alphabet Inc. A	Netflix, Inc.	2.76%
2.41%	TREASURY BILL	Tesla, Inc.	2.65%
–	–	Alphabet Inc.	2.54%

結論

綜合比較 TQQQ 與 QQQ，兩者皆追蹤納斯達克100指數，但投資風格與風險特性截然不同。QQQ 屬於傳統型ETF，適合長期穩健投資，波動較低，適合大多數投資人作為核心資產配置。TQQQ 則為三倍槓桿ETF，追求指數日內三倍報酬，雖然長期年化報酬率極高，但波動與風險也大幅提升，容易因市場劇烈波動而出現大幅虧損。TQQQ 更適合短線操作或高風險承受度的投資人，並需密切留意市場走勢與自身部位。總結來說，若追求穩健成長，QQQ 較為合適；若願意承擔高風險以換取高報酬，TQQQ 可作為進階選擇，但不建議長期重倉持有。

常見問題

TQQQ是什麼?

TQQQ (ProShares UltraPro QQQ) 是一檔尋求納斯達克 100 指數每日報酬三倍的槓桿型 ETF。它利用金融衍生工具放大指數單日的漲跌幅。這代表潛在的高回報，但也伴隨極高的風險與波動性耗損，尤其不適合長期持有。TQQQ 主要設計給熟悉其風險的短線交易者。

TQQQ成分股是什麼?

TQQQ (ProShares UltraPro QQQ) 是一檔 3 倍槓桿 ETF，它不直接持有傳統意義上的「成分股」。相反地，它主要投資於金融衍生工具（如交換合約、期貨）以及現金等，目標是複製納斯達克 100 指數每日表現的三倍。因此，TQQQ 的價值變動間接曝險於納斯達克 100 指數的成分股，這些股票主要是大型科技公司，如蘋果、微軟、輝達等，但 TQQQ 基金本身並不直接持有這些股票。

TQQQ定期定額在香港怎麼買

在香港購買 VUG 並進行定期定額投資，您需要先開設一個能交易美股的證券戶口。許多本地銀行（如滙豐）或網上券商（如富途、盈透證券）都提供此服務。在香港買 TQQQ 需開立支援美股交易的證券戶口（銀行或網上券商）。然而，TQQQ 是高風險的 3 倍槓桿 ETF，極不適合傳統的長期定期定額投資，其設計主要用於短線交易。因此，絕大多數券商不會為 TQQQ 提供自動的「月供股票」計劃。若您充分理解其風險（包含槓桿及每日波動耗損）並仍希望定期投入進行交易，則需自行設定時間與金額，手動登入帳戶分批買入。

QQQ 是什麼?

QQQ (Invesco QQQ Trust) 是一檔追蹤納斯達克100指數的熱門 ETF。此指數涵蓋美國百大非金融公司，權重偏重科技產業。QQQ 流通性高，是投資美國大型科技股的常用工具之一。

QQQ 成分股是什麼?

QQQ (Invesco QQQ Trust) 的成分股追蹤納斯達克100指數，包含在納斯達克交易所上市的前100大非金融公司。持股高度集中於科技產業，主要成分股包括蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、亞馬遜 (Amazon)、輝達 (NVIDIA) 和 Alphabet (Google) 等大型科技股。

QQQ 定期定額在香港怎麼買

在香港購買 QQQ 並進行定期定額投資，您需要先開設一個支援美股交易的證券戶口。許多本地銀行（如滙豐、中銀）及網上券商（如富途、盈透證券、SoFi HK）均提供此服務。開戶後，請查詢該券商是否提供美股的「月供股票」或定期定額投資計劃，並確認 QQQ 是否在可選標的名單中。如果券商沒有提供自動計劃，您也可以自己設定每月固定日期和投資金額，定期手動登入帳戶買入 QQQ 股份，以實現定期定額的效果。

標籤 QQQ, TQQQ

ETF比較

VGT vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 25 4 月, 2025
在〈VGT vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在VGT vs QQQ本文章我們討論什麼?

Vanguard 資訊科技 ETF (VGT) 和 Invesco QQQ 信託 (QQQ) 是最受歡迎的兩支。雖然兩者都提供了對科技產業的大量曝險，但它們追踪不同的指數，並且在持股組成和集中度上存在顯著差異。對於希望在投資組合中加入科技成分的投資者來說，理解 VGT 和 QQQ 之間的細微差別至關重要。本文將深入比較這兩支 ETF，分析它們的持股、歷史表現、費用和風險概況，以幫助您判斷哪一支更符合您的投資目標。

VGT vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
VGT vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
VGT vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
VGT vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard Information Technology Index Fund ETF (VGT)

簡稱: Vanguard Information Technology Index Fund ETF (VGT)
管理費: 0.10%
規模: 約 690 – 710 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日期 2004 年 1 月 26 日

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2,700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

了解更多QQQ

管理費比較

VGT	管理費	QQQ
0.10%	管理費	0.20%

買賣手續費比較

買賣VGT手續費(每股)	證券商	買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣VGT開戶優惠	證券商	買賣QQQ開戶優惠
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回報率比較

VGT	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
3.92%	1年 (平均年回報率)	6.21%
10.03%	3年 (平均年回報率)	9.81%
21.56%	5年 (平均年回報率)	20.51%
18.93%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

VGT	年回報	QQQ
29.31%	2024	25.58%
52.65%	2023	54.85%
-29.70%	2022	-32.58%
30.45%	2021	27.42%
46.00%	2020	48.62%
48.61%	2019	38.96%
2.45%	2018	-0.12%
37.07%	2017	32.66%
13.77%	2016	7.10%
5.04%	2015	9.45%
17.99%	2014	19.18%
30.96%	2013	36.63%
13.96%	2012	18.12%
0.56%	2011	3.38%

派息比較

VGT 付款日期	VGT 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025/03/27	$0.7294	$0.71571	04/30/2025
2024/12/20	$0.7766	$0.83466	12/31/2024
2024/10/01	$0.9171	$0.67686	10/31/2024
2024/07/02	$0.7624	$0.7615	07/31/2024
2024/03/27	$1.259	$0.57345	04/30/2024
2023/12/22	$0.7946	$0.21584	01/15/2024
2023/10/03	$0.8814	$0.80826	12/29/2023
2023/07/05	$0.6757	$0.53555	10/31/2023
2023/03/29	$0.7716	$0.50395	07/31/2023
2022/12/20	$0.872	$0.47223	04/28/2023
2022/10/03	$0.7639	$0.65541	12/30/2022
2022/6/28	$0.5955	$0.51856	10/31/2022
2022/03/29	$0.6774	$0.5274	07/29/2022
2021/12/21	$0.8212	$0.43369	04/29/2022
2021/10/04	$0.8869	$0.49141	12/31/2021
2021/06/29	$0.5862	$0.41391	10/29/2021
2021/03/21	$0.6292	$0.39679	07/30/2021
2020/12/22	$0.68983	$0.39468	04/30/2021
2020/09/16	$0.7074	$0.56133	12/31/2020
2020/06/25	$0.6746	$0.38824	10/30/2020
2020/03/13	$0.8409	$0.42426	07/31/2020
2019/12/19	$0.6513	$0.36269	04/30/2020
2019/10/01	$0.8344	$0.45765	12/31/2019
2019/06/26	$0.6376	$0.38415	10/31/2019
2019/03/26	$0.5968	$0.41558	07/31/2019
2018/12/18	$0.6406	$0.32421	04/30/2019
2018/09/27	$0.6488	$0.42061	12/31/2018
2018/07/03	$0.4878	$0.32975	10/31/2018
2018/03/21	$0.3776	$0.37837	07/31/2018
2017/12/19	$0.437	$0.27655	04/30/2018
2017/10/02	$0.419	$0.32941	12/29/2017
2017/07/05	$0.406	$0.31938	10/31/2017
2017/03/30	$0.363	$0.37842	07/31/2017
2016/12/20	$0.433	$0.27415	04/28/2017
2016/09/26	$0.403	$0.35494	12/30/2016
2016/06/27	$0.350	$0.29387	10/31/2016

成分股比較

佔VGT 資產百分比	VGT 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
18.21%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
14.35%	NVIDIA Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
13.81%	Microsoft Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
3.92%	Broadcom Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
1.77%	Salesforce, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
1.73%	Cisco Systems, Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
1.62%	International Business Machines Corporation	Costco Wholesale Corporation	2.91%
1.61%	Oracle Corporation	Netflix, Inc.	2.76%
1.37%	Accenture plc	Tesla, Inc.	2.65%
1.25%	Palantir Technologies Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

綜合比較 VGT 與 QQQ，兩者皆為美國市場熱門的科技相關ETF，但各有特色。VGT 專注於資訊科技產業，成分股集中於純科技公司，如蘋果、微軟、輝達等，產業曝險更為集中，適合看好科技產業長期發展的投資者。QQQ 則追蹤納斯達克100指數，除了科技巨頭外，還涵蓋消費、通訊、醫療等多元產業，分散風險能力較佳。從過去十年年化報酬率來看，兩者表現相近，但 VGT 管理費較低。若追求純科技成長，VGT 是不錯選擇；若偏好多元產業配置與高流動性，QQQ 更為合適。投資人應根據自身風險承受度與投資目標做出選擇。

常見問題

VGT是什麼?

VGT 全名是 Vanguard 資訊科技 ETF (Vanguard Information Technology ETF)。這是一支由 Vanguard 發行的交易所交易基金，主要投資於美國資訊科技產業的公司股票。它旨在追踪特定資訊科技指數的表現，提供投資者一個便捷的方式來獲得對美國科技股市場（包含不同市值規模的公司）的廣泛曝險，且管理費用相對較低。

VGT成分股是什麼?

VGT 主要持有美國資訊科技產業的公司股票。根據近期資料，其前三大持股通常是蘋果 (Apple)、輝達 (Nvidia) 和微軟 (Microsoft)，佔據相當大的權重。其他重要成分股還包括博通 (Broadcom)、思科 (Cisco)、甲骨文 (Oracle) 等半導體、軟體及 IT 服務公司。持股組合會定期根據其追踪的指數進行調整。

VGT定期定額在香港怎麼買?

在香港購買 VGT (美股 ETF) 並進行定期定額，您需要透過支援美股交易的證券商或銀行開設國際證券帳戶。並非所有香港券商都提供針對特定美股 ETF 的自動化定期定額計劃。您需要向您選擇的券商（例如 Interactive Brokers、Futu、SoFi HK 等）查詢他們是否支援 VGT 的定期定額功能。若不支援，您仍可透過手動方式，定期在固定時間買入固定金額的 VGT 股份，以達到類似效果。

QQQ是什麼?

美股QQQ 怎麼買?

QQQ 成分股是什麼?

QQQ 的成分股是納斯達克100指數中的100家最大非金融公司，主要集中在科技行業。這些公司包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（NVIDIA）、谷歌（Alphabet）等科技巨頭，以及其他行業的領先企業如星巴克和特斯拉。QQQ 的持股高度偏向科技股，因此其表現與科技行業的整體走勢密切相關。具體成分股和權重會根據指數規則定期調整。

標籤 QQQ, VGT

ETF比較

SPY vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 25 4 月, 2025
在〈SPY vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在SPY vs QQQ本文章我們討論什麼?

在眾多美股ETF中，SPY與QQQ一直是投資人最關注的兩大明星產品。SPY代表美國大盤標普500指數，涵蓋多元產業，強調穩健與分散；而QQQ則聚焦於納斯達克100大非金融企業，科技股比重高，成長潛力驚人。究竟這兩檔ETF在資產規模、回報率、風險與適合族群上有何差異？本文將深入比較SPY與QQQ，協助投資人根據自身需求做出最合適的選擇。

SPY vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
SPY vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
SPY vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
SPY vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

簡稱: SPDR S&P 500 ETF (SPY)
管理費: 0.0945%
規模: 約 5,470 億美元
10年平均年回報率: 約 11.8%
成立日期 1993/01/22

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2,700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

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管理費比較

SPY	管理費	QQQ
0.0945%	管理費	0.20%

買賣手續費比較

買賣SPY手續費(每股)	證券商	買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣SPY開戶優惠	證券商	買賣QQQ開戶優惠
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迎新開戶送美股（DIS）	漲樂全球通	迎新開戶送美股（DIS）
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回報率比較

SPY	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
8.14%	1年 (平均年回報率)	6.21%
8.97%	3年 (平均年回報率)	9.81%
18.48%	5年 (平均年回報率)	20.51%
12.41%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

SPY	年回報	QQQ
24.89%	2024	25.58%
26.19%	2023	54.85%
-18.17%	2022	-32.58%
28.75%	2021	27.42%
18.37%	2020	48.62%
31.22%	2019	38.96%
-4.56%	2018	-0.12%
21.70%	2017	32.66%
12.00%	2016	7.10%
1.25%	2015	9.45%
13.46%	2014	19.18%
32.31%	2013	36.63%
15.99%	2012	18.12%
1.89%	2011	3.38%

派息比較

SPY 付款日期	SPY 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025年04月30日	$1.69553	$0.71571	2025年04月30日
2025年01月31日	$1.96555	$0.83466	2024年12月31日
2024年10月31日	$1.74553	$0.67686	2024年10月31日
2024年07月31日	$1.75902	$0.7615	2024年07月31日
2024年04月30日	$1.59494	$0.57345	2024年04月30日
2024年01月31日	$1.90607	$0.21584	2024年01月15日
2023年10月31日	$1.58317	$0.80826	2023年12月29日
2023年07月31日	$1.63837	$0.53555	2023年10月31日
2023年04月28日	$1.5062	$0.50395	2023年07月31日
2023年01月31日	$1.7814	$0.47223	2023年04月28日
2022年10月31日	$1.5964	$0.65541	2022年12月23日
2022年07月29日	$1.57687	$0.51856	2022年10月31日
2022年04月29日	$1.36601	$0.5274	2022年07月29日
2022年01月31日	$1.633	$0.43369	2022年04月29日
2021年10月29日	$1.42812	$0.49141	2021年12月31日
2021年07月30日	$1.37588	$0.41391	2021年10月29日
2021年04月30日	$1.27779	$0.39679	2021年07月30日
2021年01月29日	$1.580	$0.39468	2021年04月30日
2020年10月30日	$1.33922	$0.56133	2020年12月31日
2020年07月31日	$1.36624	$0.38824	2020年10月30日
2020年04月30日	$1.40556	$0.42426	2020年07月31日
2020年01月31日	$1.56999	$0.36269	2020年04月30日
2019年10月31日	$1.38362	$0.45765	2019年12月31日
2019年07月31日	$1.43164	$0.38415	2019年10月31日
2019年04月30日	$1.23312	$0.41558	2019年07月31日
2019年01月31日	$1.43543	$0.32421	2019年04月30日
2018年10月31日	$1.32261	$0.42061	2018年12月31日
2018年07月31日	$1.24557	$0.32975	2018年10月31日
2018年04月30日	$1.09678	$0.37837	2018年07月31日
2018年01月31日	$1.35133	$0.27655	2018年04月30日
2017年10月31日	$1.23457	$0.32941	2017年12月29日
2017年07月31日	$1.18311	$0.31938	2017年10月31日
2017年04月28日	$1.03312	$0.37842	2017年07月31日
2017年01月31日	$1.329	$0.27415	2017年04月28日
2016年10月31日	$1.082	$0.3549	2016年12月30日
n/a	$1.078	$0.294	2016年10月31日
n/a	$1.050	$0.287	2016年07月29日
n/a	$1.212	$0.318	2016年04月29日
2015年10月30日	$1.033	$0.342	2015年12月31日
2015年07月31日	$1.030	$0.260	2015年10月30日
		$0.2542	2015年07月31日

成分股比較

佔SPY 資產百分比	SPY 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
9.40%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
7.86%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
7.45%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
5.68%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
3.66%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
3.55%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
2.91%	Costco Wholesale Corporation	Costco Wholesale Corporation	2.91%
2.76%	Netflix, Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
2.65%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
2.54%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

SPY與QQQ都是全球最受歡迎的ETF，適合長期投資。SPY追蹤標普500，涵蓋美國最大500家公司，資產規模龐大、流動性極佳，管理費低，波動較小，適合追求穩健成長的投資人。QQQ則聚焦納斯達克100大非金融企業，科技股比重高，近10年平均年回報率明顯優於SPY，但波動較大，風險也較高。年輕、能承受較高風險者可考慮QQQ，追求穩健、分散風險者則建議以SPY為主。兩者皆為長線投資的優質選擇，可依個人風險承受度與投資目標靈活配置。

常見問題

SPY是什麼?

SPY（SPDR S&P 500 ETF Trust）是全球第一檔ETF，於1993年成立，由State Street Global Advisors發行。它追蹤美國標普500指數，代表美國市值最大的500家公司。SPY具有高流動性、資產規模龐大、管理費低等優點，是投資美國大盤、分散風險及長期資產增值的熱門選擇。

SPY成分股是什麼?

SPY的成分股為標普500指數中的500家美國大型上市公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多元產業。前十大持股通常包括蘋果、微軟、亞馬遜、輝達（NVIDIA）、Google母公司Alphabet、Meta（臉書）、特斯拉等知名企業。這些成分股會依市值權重調整，確保SPY能反映美國整體股市的表現。

SPY定期定額在香港怎麼買?

在香港投資人可透過本地或國際券商（如富途、耀才、輝立、IB盈透、花旗、渣打等）開設美股帳戶，入金後搜尋「SPY」即可下單。部分券商（如富途牛牛、輝立）支援定期定額功能，投資人可設定每月自動扣款買入SPY。下單前建議了解交易手續費、最低投資金額及外幣兌換等細節，確保投資順利進行。

QQQ 定期定額怎麼買?

QQQ 一張多小錢?

美股QQQ是什麼?

標籤 QQQ, SPY