作者: Chris Tam

Chris Tam 目前在 Talk Money 處理數據收集、分析及核實工作。Chris專注收集、分析及核實香港證券商收費、服務、產品等。他對投資有10年經驗，對股票、黃金和債券等投資產品情有獨鍾。

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IB 盈透證券 vs uSMART盈立證券比較2025：邊間券商好

為什麼信任我們評測及文章

我們對IB 盈透證券(interactive brokers)和uSMART 盈立證券進行了全面且獨立的比較，涵蓋多個方面，包括交易手續費、融資與孖展利率、新股認購、開戶流程及優惠、資金存取、貨幣兌換、轉倉服務、可提供的金融產品與服務、交易平台與手機應用程式的體驗，以及客戶保障和服務等。若想了解我們的比較標準和流程，請參閱我們的證券商評估指引。

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  • IB 盈透證券及uSMART 盈立證券蘋果與蘋果的比較
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IB 盈透證券 (interactive brokers)

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uSMART 盈立證券

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手續費比較

佣金平台使用費平台使用費佣金
0.08%HK$0港股HK$120%
US$0.005US$0美股US$0US$0.009
未有提供A股未有提供A股A股¥120.02%
US$0.65US$0.25期權US$0.3US$0.45
HK$30HK$0期貨未有提供期貨未有提供期貨
0.002%0%債券0.035%0.07%
US$0US$0基金US$0US$0

融資及孖展利息比較

孖展利率孖展利率
7.08%港股孖展利率7.98%
6.83%美股孖展利率6.98%
7.95%A股通孖展利率7.98%

新股認購收費比較

認購手續費孖展利孖展利認購手續費
HK$100普通認購HK$18.00
股票數量的1.00785%7.39%銀行孖展認購7.88%HK$100

開戶比較

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開戶優惠比較

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入金和出入比較

支持貨幣

✓港幣✓
✓美元✓
✓人民幣✓

支持存款和提取資金方式

✓eDDA✓
✓FPS✓
✓網銀轉賬✓
✓銀行櫃檯✓
XATM✓
✓支票轉賬✓

貨幣兌換比較

HK$0港元兌美元點差HK$0.03520
HK$0美元兌港元點差HK$0.03520
HK$0.00012港元兌人民幣點差HK$0.01270
HK$0.00012人民幣兌港元點差HK$0.01270
HK$0港元兌日元點差不支持
HK$0日元兌港元點差不支持
HK$0.00005港元兌新加坡元點差不支持
HK$0.00005加坡元兌港元點差不支持

轉倉比較

HK$0轉入股票費用HK$0
HK$400港股轉出股票費用HK$600
US$0美股轉出股票費用US$100
未提供A股A股轉出股票費用¥100

投資產品及服務比較

✓港股✓
✓美股✓
✓日股X
XA股✓
✓期權✓
✓期貨✓
✓債券✓
✓綠色債券X
✓牛熊證X
✓窩輪X
✓基金✓
✓月供✓
X暗盤✓
✓IPO✓
✓碎股-美X
✓碎股-港X
✓加密貨幣X

交易平台及手機交易app比較

✓Android手機✓
✓Android平板電腦✓
✓蘋果手機✓
✓iPad平板電腦✓
✓Mac電腦✓
✓Windows電腦✓
✓網頁端✓

客戶保障比較

✓香港投資者賠償基金 (ICF)✓
✓美國證券投資者保護公司 (SIPC)✓
✓上市公司X

客戶服務比較

✓在線客服✓
✓電話專線✓
✓電子郵件✓
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常見問題

IB 盈透證券利息多少？

IB 盈透證券（Interactive Brokers）提供浮動融資和孖展利率，通常低於市場平均。融資利率基於借款金額、貨幣及市場利率，孖展利率一般在1.5%至3%之間。具體利率會根據融資金額和市場情況浮動。如需詳細了解，可查閱官方資料或聯繫客服。

IB 盈透證券有app嗎？

IB 盈透證券（Interactive Brokers）的官方交易APP為 IBKR Mobile，提供即時交易、實時行情、資金管理及交易提醒功能。支持股票、期權、期貨、外匯等多種產品交易。您可以在App Store或Google Play下載並安裝該APP進行交易。

uSMART 盈立證券收費如何？

uSMART 盈立證券的收費根據交易產品不同而異： 1.股票交易：按交易金額比例收費，最低手續費有設定。 2.期權交易：根據每個合約收取固定費用。 3.外匯交易：按交易量和貨幣對計算點差或佣金。 4.融資及孖展：浮動利率，根據借款金額和市場情況調整。 具體收費標準可參考官方網站或聯繫客服。

uSMART 盈立證券有利息嗎？

盈立證券（uSmart）提供融資服務，若使用融資進行股票交易，會根據融資金額和期限收取相應的利息。具體利率會根據市場變動和個人資金狀況有所調整。建議在使用融資前，先查閱盈立證券的官方條款，或聯繫客服了解最新的利率和相關費用。

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IB 盈透證券 vs 漲樂全球通比較2025：邊間券商好

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我們對IB 盈透證券(interactive brokers)和漲樂全球通進行了全面且獨立的比較，涵蓋多個方面，包括交易手續費、融資與孖展利率、新股認購、開戶流程及優惠、資金存取、貨幣兌換、轉倉服務、可提供的金融產品與服務、交易平台與手機應用程式的體驗，以及客戶保障和服務等。若想了解我們的比較標準和流程，請參閱我們的證券商評估指引。

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IB 盈透證券 (interactive brokers)

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漲樂全球通

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手續費比較

佣金平台使用費平台使用費佣金
0.08%HK$0港股HK$150.029%
US$0.005US$0美股US$0.0039US$0.0039
未有提供A股未有提供A股A股¥150.029%
US$0.65US$0.25期權US$0.3US$0.5
HK$30HK$0期貨未有提供期貨未有提供期貨
0.002%0%債券0.04%0.5%
US$0US$0基金US$0US$0

融資及孖展利息比較

孖展利率孖展利率
7.08%港股孖展利率6.8%
6.83%美股孖展利率6.8%
7.95%A股通孖展利率8.8%

新股認購收費比較

認購手續費孖展利孖展利認購手續費
HK$100普通認購HK$50
股票數量的1.00785%7.39%銀行孖展認購7.2%HK$100

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入金和出入比較

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貨幣兌換比較

HK$0港元兌美元點差HK$0.01743
HK$0美元兌港元點差HK$0.01743
HK$0.00012港元兌人民幣點差HK$0.00248
HK$0.00012人民幣兌港元點差HK$0.00248
HK$0港元兌日元點差不支持
HK$0日元兌港元點差不支持
HK$0.00005港元兌新加坡元點差HK$0.01383
HK$0.00005加坡元兌港元點差HK$0.01383

轉倉比較

HK$0轉入股票費用HK$0
HK$400港股轉出股票費用HK$500
US$0美股轉出股票費用US$150
未提供A股A股轉出股票費用¥500

投資產品及服務比較

✓港股✓
✓美股✓
✓日股X
XA股✓
✓期權✓
✓期貨✓
✓債券X
✓綠色債券X
✓牛熊證✓
✓窩輪✓
✓基金✓
✓月供X
X暗盤✓
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✓碎股-港X
✓加密貨幣X

交易平台及手機交易app比較

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✓iPad平板電腦✓
✓Mac電腦X
✓Windows電腦X
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客戶保障比較

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客戶服務比較

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常見問題

IB 盈透證券手續費多少？

IB 盈透證券（Interactive Brokers）手續費視市場而定： 1.美股：每股0.005美元，最低1美元。 2.港股：手續費0.03%，最低15港元。 3.外匯：點差低至0.1基點。 4.期權、期貨：費用具競爭力。 盈透提供固定費率和分層費率選擇，具體費用可根據交易量和產品查詢。

IB 盈透證券如何出金?

IB 在盈透證券（Interactive Brokers）出金： 1.登錄Client Portal，進入「資金管理」>「出金」。 2.填寫金額和銀行帳戶信息。 3.提交出金申請。 4.等待處理，通常需1-3個工作日。 完成後，資金將轉至指定的銀行帳戶。

漲樂全球通如何出金?

在漲樂全球通（ZhangLe Global）出金： 1.登錄帳戶，進入「資金管理」>「出金」。 2.填寫出金金額和銀行帳戶信息。 3.提交申請並確認。 4.等待處理，通常需要1-3個工作日。 完成後，資金將轉入您的銀行帳戶。

漲樂全球通有app嗎？

漲樂全球通（ZhangLe Global）APP支持港股、美股、A股等市場交易，功能包括實時行情、簡便交易和資金管理。界面簡潔，適合新手和專業投資者使用。您可以在App Store或Google Play下載該應用，安裝後即可開始使用。

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IB 盈透證券 vs 華盛證券 比較2025：邊間券商好

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IB 盈透證券

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華盛證券

  • 總分: 4.7/5
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手續費比較

佣金平台使用費平台使用費佣金
0.08%HK$0港股HK$150.03%
US$0.005US$0美股US$0.005US$0.0049
未有提供A股未有提供A股A股¥15.000.01%
US$0.65US$0.25期權US$0.3US$0.65
HK$30HK$0期貨HK$5HK$5
0.002%0%債券0%0.15%
US$0US$0基金US$0US$0

融資及孖展利息比較

孖展利率孖展利率
7.08%港股孖展利率6.8%
6.83%美股孖展利率5.8%
7.95%A股通孖展利率6.8%

新股認購收費比較

認購手續費孖展利孖展利認購手續費
HK$100普通認購HK$50
股票數量的1.00785%7.39%銀行孖展認購6.8%HK$100

開戶比較

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入金和出入比較

支持貨幣

✓港幣✓
✓美元✓
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✓eDDA✓
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✓網銀轉賬✓
✓銀行櫃檯✓
XATM✓
✓支票轉賬X

貨幣兌換比較

HK$0港元兌美元點差HK$0.0242
HK$0美元兌港元點差HK$0.0242
HK$0.00012港元兌人民幣點差HK$0.0126
HK$0.00012人民幣兌港元點差HK$0.0126
HK$0港元兌日元點差不支持
HK$0日元兌港元點差不支持
HK$0.00005港元兌新加坡元點差不支持
HK$0.00005加坡元兌港元點差不支持

轉倉比較

HK$0轉入股票費用HK$0
HK$400港股轉出股票費用HK$300
US$0美股轉出股票費用US$150
未提供A股A股轉出股票費用¥300

投資產品及服務比較

✓港股✓
✓美股✓
✓日股X
XA股✓
✓期權✓
✓期貨✓
✓債券✓
✓綠色債券X
✓牛熊證✓
✓窩輪✓
✓基金✓
✓月供X
X暗盤✓
✓IPO✓
✓碎股-美X
✓碎股-港X
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交易平台及手機交易app比較

✓Android手機✓
✓Android平板電腦✓
✓蘋果手機✓
✓iPad平板電腦✓
✓Mac電腦✓
✓Windows電腦✓
✓網頁端✓

客戶保障比較

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IB 盈透證券會倒閉嗎？

IB 盈透證券（Interactive Brokers）是一家穩健運營的全球知名券商，受美國FINRA、SEC等機構監管，母公司在納斯達克上市（股票代碼：IBKR），財務透明。截至目前，盈透證券並未出現倒閉情況，用戶資金及資產受到良好保護。如有疑問，可查詢官方公告或聯繫客服核實。

IB 盈透證券如何開戶？

在IB 盈透證券（Interactive Brokers）開戶： 1.前往官網，點擊「開立帳戶」。 2.選擇帳戶類型，填寫個人信息及投資經驗。 3.上傳身份證明和地址證明文件。 4.提交後等待1-3個工作日審核。 審核通過後入金，即可開始交易。 流程簡單，適合各類投資者。

華盛證券地址是什麼？

華盛證券的地址是香港干諾道中168-200號信德中心招商局大廈36樓3606室。

華盛證券好唔好?

華盛證券提供低手續費，支持港股、美股等多市場交易，平台簡單易用，適合新手投資者。公司受香港證監會（SFC）監管，資金安全有保障，但相比富途等大型平台，其交易工具和功能相對簡單，品牌知名度也稍低。適合注重成本和基礎交易需求的用戶。

分類
ETF

DIA vs VOO 比較2025：管理費、回報率邊個好？

在DIA vs VOO本文章我們討論什麼?

在投資美國大型股市場時，交易所交易基金（ETF）提供了便捷且多元的管道。其中，DIA（SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust）和 VOO（Vanguard S&P 500 ETF）是兩檔備受關注的選擇。DIA 旨在追蹤歷史悠久的道瓊斯工業平均指數（DJIA），該指數包含 30 家美國大型藍籌股，並以價格加權計算。而 VOO 則追蹤更廣泛的標準普爾 500 指數，囊括約 500 家美國大型公司，並以市值加權。這兩種不同的指數結構導致了它們在持股、行業分布及潛在風險回報特徵上的顯著差異。本文將深入比較 DIA 與 VOO，探討它們各自的優缺點，以助投資者釐清哪檔 ETF 更符合自身的投資目標與風險偏好。

  • DIA vs VOO 管理費比較 (最新至2025)
  • DIA vs VOO 回報率比較 (最新至2025)
  • DIA vs VOO 派息比較 (最新至2025)
  • DIA vs VOO 成分股比較 (最新至2025)

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)

  • 簡稱: SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)
  • 管理費: 0.16%
  • 規模: 約 300 億美元
  • 10年平均年回報率: 約 12.0%
  • 成立日期 1998年1月13日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

  • 簡稱: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
  • 管理費: 0.03%
  • 規模: 約 2847億美元
  • 10年平均年回報率: 約12.36%
  • 成立日: 2010年9月7日
了解更多VOO

管理費比較

VOO嘅管理費只係0.03%，而DIA就要0.16%。由此可見，VOO嘅管理費比DIA平咗好多，喺成本上更有優勢！兩隻ETF都係追蹤美股，但收費差咁遠，精明嘅投資者要留意啦！

DIA管理費VOO
0.16%管理費0.03%

買賣手續費比較

買賣DIA手續費(每股)證券商買賣VOO手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣DIA開戶優惠證券商買賣VOO開戶優惠
了解獨家最新優惠老虎證券了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠富途牛牛了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠盈透證券了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠華盛證券了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠長橋證券了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠漲樂全球通了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠uSMART 盈立證券了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠Webull 微牛證券了解獨家最新優惠

回報率比較

2025年DIA平均年回報率約11.27%，比VOO的12.71%稍低。DIA追蹤道指30隻藍籌股，風險較低但分散度不足；VOO追蹤標普500，涵蓋500大企業，分散風險更佳且管理費低至0.03%。長期投資港人多偏好VOO，追求成本效益和穩健回報。

DIA平均年回報率 (2025年3月31日)VOO
7.23%1年 (平均年回報率)23.90%
8.59%3年 (平均年回報率)8.37%
16.01%5年 (平均年回報率)15.24%
11.27%10年 (平均年回報率)12.71%

年回報比較

DIA年回報VOO
14.82%202424.98%
16.03%202326.32%
-7.01%2022-18.19%
20.84%202128.78%
9.61%202018.29%
25.01%201931.35%
-3.74%2018-4.50%
28.08%201721.77%
16.37%201612.17%
0.11%20151.31%
9.82%201413.55%
29.64%201332.39%
9.94%201216.00%
8.06%20111.89%

派息比較

DIA（SPDR Dow Jones Industrial Average ETF）同VOO（Vanguard S&P 500 ETF）均每季派息，但表現有別。DIA股息率約1.7%，近4次派息約$3.6，較穩定；VOO股息率約1.4%，近4次派息約$6.7，因持股數量多（500 vs 30）。香港投資者需留意30%股息預扣稅。

DIA 付款日期DIA 派息VOO 派息VOO 付款日期
2025年05月12日$0.19691$1.81212025年03月31日
2025年04月14日$0.80072$1.73852024年12月26日
2025年03月17日$0.65879$1.63862024年10月01日
2025年02月18日$0.16241$1.78352024年07月02日
2025年01月13日$1.22269$1.54292024年03月27日
2024年12月16日$0.26621$1.80112023年12月26日
2024年11月12日$0.14882$1.49252023年10月03日
2024年10月15日$2.496$1.57622023年07月05日
2024年09月16日$0.32675$1.48742023年03月29日
2024年08月12日$0.19438$1.67172022年12月23日
2024年07月15日$0.87356$1.46922022年10月03日
2024年06月17日$0.59414$1.43212022年07月05日
2024年05月13日$0.19769$1.37372022年03月29日
2024年04月15日$0.93314$1.53292021年12月27日
2024年03月11日$0.61185$1.30842021年10月04日
2024年02月12日$0.21275$1.33292021年07月02日
2024年01月16日$0.83309$1.26252021年03月31日
2023年12月11日$0.70687$1.38292020年12月28日
2023年11月13日$0.18733$1.30852020年10月02日
2023年10月16日$0.92309$1.43332020年07月02日
2023年09月11日$0.51025$1.1782020年03月13日
2023年08月14日$0.26779$1.42852019年12月27日
2023年07月17日$0.77571$1.30142019年10月01日
2023年06月12日$0.72598$1.38592019年07月02日
2023年05月15日$0.18431$1.45512019年03月26日
2023年04月17日$0.85807$1.2892018年12月20日
2023年03月13日$0.55216$1.20672018年10月01日
2023年02月13日$0.28038$1.15732018年07月03日
2023年01月17日$0.75039$1.08372018年03月29日
2022年12月12日$0.68093$1.18392017年12月29日
2022年11月14日$0.18198$1.1762017年09月25日
2022年10月17日$0.8231$1.0102017年06月29日
2022年09月12日$0.65618$0.9982017年03月28日
2022年08月15日$0.12848$1.2962016年12月29日
2022年07月11日$0.69206$0.8832016年09月19日
2022年06月13日$0.74512$0.9532016年06月27日
2022年05月16日$0.12603$1.0062016年03月28日
2022年04月11日$0.77157$1.0922015年12月28日
2022年03月14日$0.5194$0.9532015年09月25日
2022年02月14日$0.25777$0.9022015年06月26日
2022年01月18日$0.662
2021年12月13日$0.70096
2021年11月15日$0.11671
2021年10月12日$0.73564
2021年09月13日$0.61111
2021年08月16日$0.20669
2021年07月12日$0.4927
2021年06月14日$0.70309
2021年05月17日$0.11195
2021年03月19日$0.67142
2021年03月15日$0.60133
2021年02月16日$0.128
2021年01月11日$0.588
2020年12月14日$0.65225
2020年11月16日$0.11679
2020年10月13日$0.66683
2020年09月14日$0.60354
2020年08月17日$0.21123
2020年07月13日$0.75266
2020年06月15日$0.46228
2020年05月11日$0.13018
2020年04月13日$0.60183
2020年03月16日$0.8039
2020年02月18日$0.13848
2020年01月13日$0.86554
2019年12月16日$0.51365
2019年11月12日$0.17286
2019年10月15日$0.64703
2019年09月16日$0.67353
2019年08月12日$0.22342
2019年07月15日$0.63714
2019年06月17日$0.64368
2019年05月13日$0.15757
2019年04月15日$0.54464
2019年03月11日$0.69798
2019年02月11日$0.17385
2019年01月14日$0.61594
2018年12月17日$0.60088
2018年11月13日$0.15522
2018年10月15日$0.54578
2018年09月17日$0.53847
2018年08月13日$0.31794
2018年07月16日$0.37644
2018年06月11日$0.69726
2018年05月14日$0.13196
2018年04月16日$0.45401
2018年03月12日$0.64476
2018年02月12日$0.14373
2018年01月16日$0.56061
2017年12月11日$0.56177
2017年11月13日$0.18277
2017年10月16日$0.45771
2017年09月11日$0.52883
2017年08月14日$0.23571
2017年07月17日$0.39407
2017年06月12日$0.60797
2017年05月15日$0.18226
2017年04月17日$0.40817
2017年03月13日$0.56053
2017年02月13日$0.19298
2017年01月16日$0.432
2016年12月12日$0.533
2016年11月14日$0.180
2016年10月17日$0.354
2016年09月12日$0.656
2016年08月15日$0.135
2016年07月11日$0.355
2016年06月13日$0.612
2016年05月16日$0.130
2016年04月11日$0.375
2016年03月14日$0.613
2016年02月16日$0.086
2016年01月11日$0.408
2015年12月14日$0.573
2015年11月16日$0.080
2015年10月13日$0.328
2015年09月14日$0.550
2015年08月17日$0.172
2015年07月13日$0.480
n/a$0.403

成分股比較

DIA只追蹤30隻道指成份股，以工業、金融股為主；而VOO追蹤標普500指數，持有500間大公司，以科技巨頭為主。所以，如果你想分散投資同長遠增長，VOO係更理想嘅選擇。

佔DIA 資產百分比佔DIA 10大成分股VOO 10大成分股佔VOO 資產百分比

7.98%
The Goldman Sachs Group, Inc.Apple Inc.7.03%
7.65%
UnitedHealth Group IncorporatedMicrosoft Corporation5.88%
5.48%
Microsoft CorporationNVIDIA Corporation5.59%
5.35%
The Home Depot, Inc.Amazon.com, Inc.3.78%
5.12%
Visa Inc.Meta Platforms, Inc.2.66%
5.10%
The Sherwin-Williams CompanyBerkshire Hathaway Inc.2.06%
4.82%
Caterpillar Inc.Alphabet Inc.1.90%
4.56%
McDonald’s CorporationBroadcom Inc.1.65%
4.55%
Amgen Inc.Alphabet Inc.1.56%
3.93%American Express CompanyTesla, Inc.1.53%

結論

綜合比較 DIA 與 VOO，兩者皆為投資美國大型股的熱門ETF，但各有特色。DIA 追蹤道瓊斯工業平均指數，成分股僅30家，集中於美國最具代表性的藍籌企業，波動性相對較低，適合偏好穩健投資的投資者。然而，DIA 的管理費較高，且分散度不如 VOO。相對地，VOO 追蹤標普500指數，涵蓋約500家大型公司，行業與個股分布更廣，分散風險能力較強，且管理費極低，長期回報率也略勝一籌。對於追求成本效益與分散投資的投資者，VOO 更具吸引力；而偏好藍籌股穩定表現者則可考慮 DIA。

常見問題

DIA是什麼?

全名為 SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust，是一檔追蹤道瓊斯工業平均指數（DJIA）的交易所交易基金。該指數由美國30家最具代表性的藍籌大型企業組成，涵蓋多個行業。DIA 透過持有這些成分股，讓投資者能以低成本、簡便的方式參與美國藍籌股市場，適合追求穩健成長與分散風險的長期投資者。

DIA成分股是什麼?

DIA 的成分股即為道瓊斯工業平均指數（DJIA）所包含的30家美國大型藍籌企業，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多個行業。這些公司如蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、可口可樂（Coca-Cola）、波音（Boeing）、高盛（Goldman Sachs）等，都是各自領域的龍頭。成分股會隨指數調整而變動，但始終代表美國經濟的核心企業，具有高度穩定性與市場影響力。

DIA定期定額在香港怎麼買?

在香港定期定額購買 DIA，首先需開設支援美股交易的證券戶口，如富途、輝立、耀才等網上券商。部分券商提供美股定期定額（月供）服務，可自動每月扣款買入 DIA；若無此功能，也可每月自行手動下單購買。投資前請留意交易佣金、匯率及最低買入單位等費用，並確認券商是否支援 DIA 交易。

VOO怎麼買

購買 VOO，首先需在支援美股交易的券商或網上平台（如盈透證券、富途證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）開設證券帳戶。完成開戶及身份認證後，將資金存入帳戶並兌換成美元。然後在交易平台搜尋「VOO」，輸入欲購買的股數或金額，下單即可。部分券商支援碎股交易，讓您用更少資金參與美股投資。

美股VOO是什麼

美股 VOO 是由先鋒集團（Vanguard）發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Vanguard S&P 500 ETF。它追蹤標普500指數，投資於美國市值最大的500家公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多個行業。VOO 以極低的管理費和高度分散的投資組合，為投資者提供參與美國大型股市場表現的便捷方式，是長期投資的熱門選擇。

VOO 定期定額怎麼買

要定期定額購買 VOO，您需先在支援美股交易的券商或網上平台（如盈透證券、富途證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）開設證券帳戶。完成開戶及入金後，查詢平台是否支援美股定期定額（自動月供）功能，若有則可設定每月自動扣款購買 VOO。若平台未支援自動定投，則可每月手動買入，部分券商亦支援碎股交易，讓您靈活運用資金。

分類
ETF比較

IVV vs SPY ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

在IVV vs SPY本文章我們討論什麼?

當投資者希望捕捉美國大型股市場的整體表現時，追蹤標準普爾500指數（S&P 500）的交易所交易基金（ETF）無疑是最受歡迎的工具之一。在眾多選項中，由貝萊德（BlackRock）發行的 iShares 核心 S&P 500 ETF (IVV) 和道富環球投資管理（State Street Global Advisors）發行的 SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) 是市場上規模最大、知名度最高的兩檔。儘管它們都以複製標普500指數的回報為目標，但這兩檔 ETF 在基金結構、管理費用以及交易特性等方面存在著細微卻重要的差異。本文將深入比較 IVV 與 SPY 的核心特點，分析其優劣勢，幫助投資者理解哪一檔更能滿足其特定的投資需求與偏好。

  • IVV vs SPY 管理費比較 (最新至2025)
  • IVV vs SPY 回報率比較 (最新至2025)
  • IVV vs SPY 派息比較 (最新至2025)
  • IVV vs SPY 成分股比較 (最新至2025)

iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

  • 簡稱: iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
  • 管理費: 0.03%
  • 規模: 約 4700 億美元
  • 10年平均年回報率: 約 12.7%
  • 成立日: 2000年5月15日

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

  • 簡稱: SPDR S&P 500 ETF
  • 管理費: 0.09%
  • 規模: 5537億美元
  • 10年平均年回報率: 12.36%
  • 成立日: 1993年1月22日
了解更多SPY

管理費比較

iShares（IVV）追蹤 S&P 500 的管理費率為 0.03%， 而 SPDR（SPY）則為 0.09%， IVV 成本明顯更低，較適合長期投資者，節省費用累積效果更好；相反，SPY 流動性極高，較適合短線或套利工具使用。

IVV管理費SPY
0.03%管理費0.09%

買賣手續費比較

買賣IVV手續費(每股)證券商買賣SPY手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

IVV及SPY什麼買

買賣IVV開戶優惠證券商買賣SPY開戶優惠
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了解獨家最新優惠盈透證券了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠華盛證券了解獨家最新優惠
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回報率比較

IVV同SPY過去10年平均年回報率分別為12.47%及12.36%，回報極為接近。IVV管理費0.03%遠低於SPY的0.09%，更適合長線投資者。兩者都完美追蹤美國標普500指數，適合香港投資者核心配置。

IVV平均年回報率 (2025年3月31日)SPY
8.22%1年 (平均年回報率)8.13%
9.03%3年 (平均年回報率)8.93%
18.56%5年 (平均年回報率)18.44%
12.47%10年 (平均年回報率)12.36%

年回報比較

IVV年回報SPY
24.93%202424.89%
26.32%202326.19%
-18.16%2022-18.17%
28.76%202128.75%
18.40%202018.37%
31.25%201931.22%
-4.47%2018-4.56%
21.76%201721.70%
12.16%201612.00%
1.30%20151.25%
13.56%201413.46%
32.30%201332.31%
16.06%201215.99%
1.86%20111.89%

派息比較

IVV同SPY派息都採用季度分派，金額非常接近，但過去一年IVV累計派息稍高，2025年3月IVV每股派息$1.76457，SPY則為$1.69553。整體而言，兩者派息頻率同回報幾乎一致，IVV管理費較低，長線更省成本。

IVV 付款日期IVV 派息SPY 派息SPY 付款日期
2025年03月21日$1.76457$1.695532025年04月30日
2024年12月20日$2.13419$1.965552025年01月31日
2024年09月30日$2.23461$1.745532024年10月31日
2024年06月17日$1.61113$1.759022024年07月31日
2024年03月27日$1.66533$1.594942024年04月30日
2023年12月27日$1.9253$1.906072024年01月31日
2023年10月02日$1.98697$1.583172023年10月31日
2023年06月13日$1.33857$1.638372023年07月31日
2023年03月29日$1.64793$1.50622023年04月28日
2022年12月19日$1.72362$1.78142023年01月31日
2022年09月30日$1.90587$1.59642022年10月31日
2022年06月15日$1.28269$1.576872022年07月29日
2022年03月30日$1.48113$1.366012022年04月29日
2021年12月17日$1.49838$1.6332022年01月31日
2021年09月30日$1.69289$1.428122021年10月29日
2021年06月16日$1.22487$1.375882021年07月30日
2021年03月31日$1.3111$1.277792021年04月30日
2020年12月18日$1.61022$1.5802021年01月29日
2020年09月29日$1.5058$1.339222020年10月30日
2020年06月19日$1.26087$1.366242020年07月31日
2020年03月31日$1.53136$1.405562020年04月30日
2019年12月20日$2.03909$1.569992020年01月31日
2019年09月30日$1.4827$1.383622019年10月31日
2019年06月21日$1.77775$1.431642019年07月31日
2019年03月26日$1.1296$1.233122019年04月30日
2019年01月04日$0.32229$1.435432019年01月31日
2018年12月21日$1.44214$1.322612018年10月31日
2018年10月02日$1.27737$1.245572018年07月31日
2018年07月02日$1.28121$1.096782018年04月30日
2018年03月28日$1.22851$1.351332018年01月31日
2017年12月26日$1.27268$1.234572017年10月31日
2017年09月29日$1.28392$1.183112017年07月31日
2017年06月30日$1.11698$1.033122017年04月28日
2017年03月30日$1.03218$1.3292017年01月31日
2016年12月28日$1.304$1.0822016年10月31日
Sep 30, 2016$1.103$1.078n/a
Jun 27, 2016$0.998$1.050n/a
n/a$1.11823$1.212n/a
n/a$0.190$1.0332015年10月30日
n/a$1.187$1.0302015年07月31日
2015年10月01日$1.082
2015年06月30日$1.181

成分股比較

IVV vs SPY 成分股比較：兩隻 ETF 都全面追蹤 S&P 500，成分股幾乎一致，前十大持股包括 NVIDIA、Microsoft、Apple、Amazon、Meta、Alphabet（A/C）、Tesla、Berkshire Hathaway、JPMorgan 等權重相若。IVV 同 SPY 都係高市值科技股主導，差異極微。

佔IVV資產百分比IVV 10大成分股SPY 10大成分股佔SPY 資產百分比
7.00%Apple Inc.Apple Inc.7.00%
5.85%Microsoft CorporationMicrosoft Corporation5.85%
5.57%NVIDIA CorporationNVIDIA Corporation5.56%
3.76%Amazon.com, Inc.Amazon.com, Inc.3.76%
2.65%Meta Platforms, Inc.Meta Platforms, Inc.2.65%
2.05%Berkshire Hathaway Inc.Berkshire Hathaway Inc.2.05%
1.89%
Alphabet Inc.Alphabet Inc.1.89%
1.65%Broadcom Inc.Broadcom Inc.1.65%
1.55%
Alphabet Inc.Alphabet Inc.1.55%
1.52%Tesla, Inc.Tesla, Inc.1.52%

結論

IVV 和 SPY 都是極佳的標普500指數追蹤工具，表現也幾乎一致。最主要的區別在於管理費：IVV 的 0.03% 顯著低於 SPY 的 0.0945%，這使得 IVV 對於注重長期成本效益的投資者更具吸引力。另一方面，SPY 擁有更長的歷史、略高的資產規模以及市場上最高的交易流動性和最活躍的選擇權市場，使其成為機構投資者、活躍交易者和選擇權玩家的首選。對於多數個人投資者而言，除非有高頻交易或特定選擇權策略需求，否則 IVV 的低費用使其成為更優的長期核心配置。

常見問題

IVV是什麼?

IVV (iShares Core S&P 500 ETF) 是由貝萊德（BlackRock）發行的一檔交易所交易基金（ETF）。它的核心目標是追踪標準普爾500指數（S&P 500 Index）的投資結果，讓投資者能一站式投資美國約500家大型上市公司。IVV 以其低廉的管理費用（0.03%）而聞名，是許多投資者建立美國大型股核心部位，並注重長期成本效益的熱門選擇。

IVV成分股是什麼?

IVV是iShares核心標普500 ETF的代號。它追蹤S&P 500指數，因此其成分股代表美國市值最大的500家（約）上市公司股票。這些股票涵蓋了美國股市的主要行業，例如科技、醫療保健、金融和消費品等。

IVV定期定額在香港怎麼買?

在香港購買IVV（iShares核心標普500 ETF）並進行定期定額投資，您可以這樣做： 開立證券賬戶：選擇一家提供美股交易服務的香港證券行或銀行，例如富途證券、華盛証券、盈透證券（Interactive Brokers）或某些銀行。 存入資金。 執行定期購買： 手動定額：自行設定每月或每季固定日期，手動登入交易平台買入固定金額或股數的IVV。 自動計劃（較少見）：查詢您選擇的券商是否提供美股ETF的自動定期投資計劃。這在香港券商中對美股ETF較不普遍，但部分國際券商可能有類似功能。 總之，最常見的方式是透過有美股交易功能的券商手動定期買入。

SPY管理費多少?

SPY 是 SPDR S&P 500 ETF Trust 的股票代碼。它是一個在紐約證券交易所 Arca (NYSEARCA) 交易的交易所交易基金 (ETF)。

SPY成分股是什麼?

SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust) 的成分股與其追蹤的標的指數 標準普爾 500 指數 (S&P 500 Index) 完全相同。因此，SPY 的成分股就是標普 500 指數中的 500 家美國大型上市公司

SPY定期定額在香港怎麼買?

在香港定期定額購買 SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust) 的方式與購買 VOO 類似，都需要透過提供美股交易服務的香港券商進行。由於 SPY 本身並未在香港交易所直接上市，香港投資者需要透過美股交易平台來進行投資。

分類
ETF

每日槓桿兩倍7233 ETF介紹 2025: 南方東英滬深300指數

  • ETF名稱: 南方東英滬深300指數每日槓桿 (2x) 產品
  • 發行公司：南方東英資產管理有限公司
  • 追蹤：滬深300指數（CSI 300 Index），並採用每日兩倍（2x）槓桿策略
  • 管理費：1.60%

7233 ETF介紹

7233.HK 係 南方中證300指數每日槓桿(2x)產品，由 南方東英資產管理有限公司 (CSOP Asset Management Limited) 發行。

南方東英係中國內地龍頭基金公司南方基金管理股份有限公司喺香港設立嘅全資子公司，亦係首批喺香港設立嘅中資基金公司之一。佢哋喺2008年成立，主要服務香港同埋國際嘅機構及零售投資者。南方東英以佢哋喺中國相關投資產品方面嘅專業知識而聞名，尤其係ETF，佢哋喺RQFII ETF同埋追蹤中國內地指數嘅ETF市場佔有領導地位。近年佢哋亦積極推出槓桿及反向產品（Leveraged and Inverse Products, L&I Products），7233.HK 就係其中一個例子，畀投資者一個可以放大中證300指數每日回報嘅工具。

南方兩倍做多滬深300是什麼

南方東英滬深300指數每日（2x）槓桿ETF（7233.HK）係一隻喺香港交易所上市嘅槓桿型ETF，2020年7月24日由南方東英資產管理有限公司推出。佢追蹤滬深300指數每日2倍表現，旨在提供短線投資者扣除費用前嘅雙倍回報。基金規模約1.93億港幣，管理費約1.6%-1.99%。不過，槓桿ETF波動大，風險高，適合短線操作，唔建議長揸。投資前記得睇產品說明書！

7233 ETF管理費

南方中證300指數每日槓桿(2x)產品 ETF (7233.HK) 的管理費用目前為每年 1.60%。

7233 ETF手續費

當您在香港交易南方中證300指數每日槓桿(2x)產品 ETF (7233.HK) 時，所需的交易費用會因您選擇的證券商而有顯著差異。一般而言，香港券商可能收取的費用類型包括以下幾種：

證券商佣金平台使用費
老虎證券0%HK$0
富途牛牛0.03%HK$15
盈透證券0.08%HK$0
華盛證券0.03%HK$15
長橋證券0.03%HK$15
華泰國際 漲樂全球通0.03%HK$15
uSMART 盈立證券0.03%HK$15
Webull 微牛證券0.03%HHK$15

7233 ETF怎麼買

對於身處香港的投資者來說，您可以直接在本地證券商開立帳戶，便能輕鬆買賣南方中證300指數每日槓桿(2x)產品 ETF (7233.HK)。此外，許多券商還會提供各種吸引新客戶的開戶優惠，投資前不妨多加留意和比較。

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富途證券

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Webull 微牛證券

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老虎證券

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漲樂全球通

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華盛證券

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長橋證券

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7233 ETF回報率

7233 ETF一年平均年回報率為15.58%，2024年回報率達16.80%。呢隻滬深300每日兩倍槓桿ETF只適合短線投資，波動大、風險高，長期持有容易出現複利偏差，回報未必等同指數兩倍。買入前記得清楚槓桿機制，做好風險管理。

7233 ETF回報率如下：

平均年平均年回報率 (2025年3月31日)
1年 (平均年回報率)15.58%
3年 (平均年回報率)NA
5年 (平均年回報率)NA
10年 (平均年回報率)NA

7233 ETF年回報

2022年至2024年，7233 ETF年回報率如下

年份年化報酬率
202416.80%
2023-32.03%
2022-44.74%
2021-13.28%
2020

7233 ETF玩法

7233 ETF玩法主要係短線搏波幅，適合想捕捉A股市場短期升幅嘅投資者。呢隻ETF每日追蹤滬深300指數兩倍表現，即係如果指數升1%，7233理論上會升2%；相反，指數跌1%，7233就會跌2%。產品以掉期合成方式運作，唔係直接持有A股，而係透過金融工具達到槓桿效果。

投資者可以用港幣喺港交所買賣，每手100單位，入場費唔高，好適合細額部署。不過，因為每日槓桿設計，持有時間越長，複利效應會令實際回報同指數兩倍表現有偏差，所以唔建議長揸，只適合做短炒或者捕捉即時市況。記住，槓桿ETF風險高，波幅極大，落場前要做好風險管理！

常見問題

7233 ETF是什麼?

7233 ETF（南方東英滬深300指數每日槓桿(2x)產品）係一隻喺香港交易所上市嘅槓桿ETF，專門每日追蹤滬深300指數兩倍回報。即係指數升1%，7233理論上升2%；跌1%就跌2%。產品以掉期合成方式運作，適合短線搏波幅嘅投資者，入場費唔高，方便參與A股市場

7233 ETF管理費多少？

7233.HK（CSOP滬深300指數每日槓桿 2x）每年嘅管理費（總開支比率）約為 1.6%。 簡單嚟講，如果你持有7233一整年，總成本大約喺1.6%，要考慮哩筆費用對投資效益嘅影響。

7233 ETF風險

7233.HK屬於每日2倍槓桿ETF，風險相當高，主要適合短線操作。由於每日重設槓桿，長期持有可能出現磨損效應，令回報偏離預期。此外，恒生科技指數波動大，加上使用衍生工具，有機會放大虧損，唔建議新手或風險承受能力低嘅投資者持有。

分類
ETF比較

MAGS vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

在MAGS vs QQQ本文章我們討論什麼?

在尋求科技股投資曝險的投資者中，Roundhill Magnificent Seven ETF (MAGS) 和 Invesco QQQ Trust (QQQ) 是兩個經常被提及的選擇。MAGS 專注於所謂的「科技七巨頭」，提供對市場上最具影響力科技公司的高度集中投資。相較之下，QQQ 追蹤的是納斯達克 100 指數，雖然同樣偏重科技股，但提供了更廣泛的行業分散性。本文旨在深入比較這兩種交易所交易基金（ETF），分析它們的持股、歷史表現、風險特徵和費用結構，以幫助投資者判斷哪一種更符合其投資目標和風險承受能力。

  • MAGS vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
  • MAGS vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
  • MAGS vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
  • MAGS vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)

Roundhill Magnificent Seven ETF (MAGS)

  • 簡稱: Roundhill Magnificent Seven ETF (MAGS)
  • 管理費: 0.29%
  • 規模: 約 3.9 億美元
  • 10年平均年回報率: 不適用 (成立未滿 10 年)
  • 成立日期 2023 年 4 月 11 日

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

  • 簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
  • 管理費: 0.20%
  • 規模: 約 2700 億美元
  • 10年平均年回報率: 約 17.0%
  • 成立日: 1999/03/10
了解更多QQQ

管理費比較

QQQ嘅管理費係0.20%，而MAGS就要0.29%。雖然兩隻ETF都係追蹤科技巨頭，但QQQ嘅成本效益更高，喺管理費方面有明顯優勢！

MAGS管理費QQQ
0.29%管理費0.20%

買賣手續費比較

買賣MAGS手續費(每股)證券商買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣MAGS開戶優惠證券商買賣QQQ開戶優惠
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了解獨家最新優惠uSMART 盈立證券了解獨家最新優惠
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回報率比較

由於MAGS係隻新ETF，無長遠回報數據。不過，佢集中投資幾隻科技巨頭，回報波動會較大。而QQQ追蹤納斯達克100指數，有更廣泛嘅持股，長線回報表現穩定。揀邊隻就要睇你嘅風險偏好啦！

MAGS平均年回報率 (2025年3月31日)QQQ
18.52%1年 (平均年回報率)6.21%
3年 (平均年回報率)9.81%
5年 (平均年回報率)20.51%
10年 (平均年回報率)16.99%

年回報比較

MAGS年回報QQQ
64.03%202425.58%
202354.85%
2022-32.58%
202127.42%
202048.62%
201938.96%
2018-0.12%
201732.66%
20167.10%
20159.45%
201419.18%
201336.63%
201218.12%
20113.38%

派息比較

MAGS與QQQ派息比較：MAGS較新且管理費高達0.29%，派息波動較大；QQQ成立久且管理費0.20%，每季固定派息，股息率約0.5%至0.8%。QQQ適合穩定現金流需求的香港投資者，MAGS則適合追求高增長且能承受波動的投資人。

MAGS 付款日期MAGS 派息QQQ 派息QQQ 付款日期
2024年12月31日$0.43968$0.715712025年04月30日
2023年12月29日$0.14593$0.834662024年12月31日
$0.676862024年10月31日
$0.76152024年07月31日
$0.573452024年04月30日
$0.215842024年01月15日
$0.808262023年12月29日
$0.535552023年10月31日
$0.503952023年07月31日
$0.472232023年04月28日
$0.655412022年12月23日
$0.518562022年10月31日
$0.52742022年07月29日
$0.433692022年04月29日
$0.491412021年12月31日
$0.413912021年10月29日
$0.396792021年07月30日
$0.394682021年04月30日
$0.561332020年12月31日
$0.388242020年10月30日
$0.424262020年07月31日
$0.362692020年04月30日
$0.457652019年12月31日
$0.384152019年10月31日
$0.415582019年07月31日
$0.324212019年04月30日
$0.420612018年12月31日
$0.329752018年10月31日
$0.378372018年07月31日
$0.276552018年04月30日
$0.329412017年12月29日
$0.319382017年10月31日
$0.378422017年07月31日
$0.274152017年04月28日
$0.35492016年12月30日
$0.2942016年10月31日
$0.2872016年07月29日
$0.3182016年04月29日
$0.3422015年12月31日
$0.2602015年10月30日
$0.25422015年07月31日

成分股比較

MAGS（Roundhill Magnificent Seven ETF）同QQQ（Invesco QQQ Trust）成分股差異明顯。MAGS集中投資7大科技巨頭（蘋果、微軟、亞馬遜、輝達、Alphabet、Meta、Tesla），高度集中，風險較高。QQQ追蹤納斯達克100，涵蓋100間非金融公司，科技股佔約50%，包括前述巨頭及其他如英特爾、思科，分散度更高。

佔MAGS 資產百分比MAGS 10大成分股QQQ 10大成分股佔QQQ 資產百分比
6.69%
Meta Platforms, Inc.Apple Inc.9.40%
6.30%
Tesla, Inc.Microsoft Corporation7.86%

NVIDIA Corporation7.45%

Amazon.com, Inc.5.68%

Broadcom Inc.3.66%

Meta Platforms, Inc.3.55%

Costco Wholesale Corporation2.91%
Netflix, Inc.2.76%
Tesla, Inc.2.65%
Alphabet Inc.2.54%

結論

MAGS 與 QQQ 代表了兩種截然不同的科技股投資策略。MAGS 提供對七大科技巨頭的極度集中押注，潛在回報與風險完全繫於這幾家公司的表現。它適合對這些特定公司前景極具信心、願意承受高度集中風險以追求極致增長潛力的投資者，但需注意其較高的管理費和較短的歷史紀錄。相較之下，QQQ 雖然科技股權重高，但透過納斯達克 100 指數提供了更廣泛的分散性，包含更多元化的公司。其管理費較低，且擁有長期的歷史績效可供參考，適合尋求廣泛科技市場曝險、風險相對分散、並傾向於成熟 ETF 的投資者。最終選擇應基於個人的風險承受能力、對市場集中度的看法以及投資目標。

常見問題

MAGS 是什麼?

MAGS，全名為 Roundhill Magnificent Seven ETF，是一檔專門投資於美國七大科技巨頭的交易所交易基金。這些公司通常指 Alphabet (GOOGL/GOOG)、Amazon (AMZN)、Apple (AAPL)、Meta Platforms (META)、Microsoft (MSFT)、Nvidia (NVDA) 和 Tesla (TSLA)。此 ETF 提供對這些市場領導者的高度集中投資曝險，旨在捕捉這些特定公司的增長潛力。適合看好這七家公司前景並能承受較高集中度風險的投資者。

MAGS 成分股是什麼?

MAGS ETF 的成分股是目前市場上被稱為「科技七巨頭」（Magnificent Seven）的七家美國大型科技公司。具體包括： Alphabet (GOOGL/GOOG) Amazon (AMZN) Apple (AAPL) Meta Platforms (META) Microsoft (MSFT) Nvidia (NVDA) Tesla (TSLA) 該 ETF 將其資產幾乎全部投資於這七家公司的股票，提供對這些科技領袖的直接曝險。

MAGS 定期定額在香港怎麼買?

在香港定期定額購買 MAGS ETF，您需要透過支援美股交易的證券經紀商。由於 MAGS 是在美國上市的 ETF，您無法直接在港交所購買。 首先，開設一個能交易美股的證券帳戶，例如 Interactive Brokers (IBKR)、Futu (富途牛牛)、Tiger Brokers (老虎證券) 或 Charles Schwab International 等。 接著，確認您選擇的券商是否提供美股的「定期定額」或類似的自動投資計劃功能。並非所有券商都為美股提供此服務。若有，即可設定每月固定金額或股數買入 MAGS。若無，則需手動定期買入。

QQQ 是什麼？

QQQ 指的是 Invesco QQQ Trust (Series 1)，它是一种在美国纳斯达克证券交易所上市的交易所交易基金 (ETF)。

QQQ 管理費多少？

QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 的管理费率 (Expense Ratio) 目前是 0.20%。

QQQ 成分股是什麼?

這是 QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 十大成分股及其大致權重： 蘋果公司 (Apple Inc.) (AAPL): 約 8.89% 微軟公司 (Microsoft Corp.) (MSFT): 約 8.08% 輝達 (NVIDIA Corp.) (NVDA): 約 7.15% 亞馬遜公司 (Amazon.com Inc.) (AMZN): 約 5.44% 博通公司 (Broadcom Inc.) (AVGO): 約 3.90% Meta Platforms Inc. (META): 約 3.25% 網飛 (Netflix Inc.) (NFLX): 約 3.25% 好市多 (Costco Wholesale Corp.) (COST): 約 3.17% Alphabet Inc. Class A (GOOGL): 約 2.62% 特斯拉 (Tesla Inc.) (TSLA): 約 2.56%

分類
ETF比較

CSPX vs VOO ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

在CSPX vs VOO本文章我們討論什麼?

在全球投資市場中，指數型基金（ETF）因其低成本與分散風險的特性，越來越受到投資者的青睞。其中，CSPX（iShares Core S&P 500 UCITS ETF）與VOO（Vanguard S&P 500 ETF）作為追蹤標普500指數的兩大熱門ETF，常被投資人拿來比較。本文將深入探討CSPX與VOO在結構、費用及適合投資族群等方面的異同，協助投資者根據自身需求做出更明智的選擇。

  • CSPX vs VOO 管理費比較 (最新至2025)
  • CSPX vs VOO 回報率比較 (最新至2025)
  • CSPX vs VOO 派息比較 (最新至2025)
  • CSPX vs VOO 成分股比較 (最新至2025)

iShares Core S&P 500 UCITS ETF (CSPX)

  • 簡稱: iShares Core S&P 500 UCITS ETF (CSPX)
  • 管理費: 0.07%
  • 規模: 約 1005 億美元
  • 10年平均年回報率: 約 13.71%
  • 成立日期 2010 年 5 月 19 日

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

  • 簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
  • 管理費: 0.03%
  • 規模: 2847億美元
  • 10年平均年回報率: 約12.36%
  • 成立日: 2010年9月7日
了解更多VOO

管理費比較

VOO嘅管理費只係0.03%，而CSPX就要0.07%。由此可見，VOO喺管理費方面有優勢。不過兩隻都係低成本ETF，而且都追蹤標普500指數，長線投資都係唔錯嘅選擇！

CSPX管理費VOO
0.07%管理費0.03%

買賣手續費比較

買賣CSPX手續費(每股)證券商買賣VOO手續費(每股)
US$0.005佣金 + US$0平台使用費盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

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回報率比較

CSPX與VOO平均年回報率相近，CSPX 10年約13.7%，2025年1年回報約29.05%；VOO 10年約12.7%，2025年1年回報約23.9%。

CSPX平均年回報率 (2025年3月31日)VOO
 29.05%1年 (平均年回報率)23.90%
10.56%3年 (平均年回報率)8.37%
16.00%5年 (平均年回報率)15.24%
13.71%10年 (平均年回報率)12.71%

年回報比較

CSPX年回報VOO
25.73%202424.98%
26.12%202326.32%
-19.32%2022-18.19%
29.84%202128.78%
17.86%202018.29%
31.81%201931.35%
-5.93%2018-4.50%
21.56%201721.77%
10.42%201612.17%
0.95%20151.31%
15.16%201413.55%
32.74%
201332.39%
13.61%201216.00%
2.04%20111.89%

派息比較

CSPX同VOO都追蹤標普500，但派息方式大不同！CSPX係累積型ETF，股息自動再投資，無現金派發，適合長線增值。VOO每季派息，2024年全年每股約$6.70，殖利率約1.4%，適合想要穩定現金流嘅投資者。香港投資者揀CSPX可享稅務優勢，避美國遺產稅。

CSPX 付款日期CSPX 派息VOO 派息VOO 付款日期
累積型ETF不配息$1.81212025年3月31日
累積型ETF不配息$1.73852024年12月26日
累積型ETF不配息$1.63862024年10月1日
累積型ETF不配息$1.78352024年7月2日
累積型ETF不配息$1.54292024年3月31日
累積型ETF不配息$1.80112023年12月26日
累積型ETF不配息$1.49252023年10月1日
累積型ETF不配息$1.57622023年7月2日
累積型ETF不配息$1.48742023年3月31日
累積型ETF不配息$1.67172022年12月26日
累積型ETF不配息$1.46922022年10月1日
累積型ETF不配息$1.43212022年7月2日
累積型ETF不配息$1.37372022年3月31日
累積型ETF不配息$1.53292021年12月26日
累積型ETF不配息 $1.30842021年10月1日
累積型ETF不配息$1.33292021年7月2日
累積型ETF不配息$1.26252021年3月31日
累積型ETF不配息$1.38292020年12月26日
累積型ETF不配息$1.30852020年10月1日
累積型ETF不配息$1.43332020年7月2日
累積型ETF不配息$1.1782020年3月31日
累積型ETF不配息$1.1782019年12月26日
累積型ETF不配息$1.30142019年10月1日
累積型ETF不配息$1.38592019年7月2日
累積型ETF不配息$1.45512019年3月31日
累積型ETF不配息$1.2892018年12月26日
累積型ETF不配息$1.20672018年10月1日
累積型ETF不配息$1.15732018年7月2日
累積型ETF不配息$1.08372018年3月31日
累積型ETF不配息$1.18392017年12月26日
累積型ETF不配息$1.1762017年10月1日
累積型ETF不配息$1.0102017年7月2日
累積型ETF不配息$0.9982017年3月31日
累積型ETF不配息$1.2962016年12月26日
累積型ETF不配息$0.8832016年10月1日
累積型ETF不配息$0.9532016年7月2日

成分股比較

CSPX 同 VOO 都追蹤 S&P 500，十大持股好相似，像 Apple、Microsoft、NVIDIA、Amazon、Meta 等大牌都上榜，佔比都差唔多（CSPX 約 32%，VOO 約 31%）。兩隻 ETF 嘅行業分佈都好近，幅度通常係 1% 內。對香港投資者嚟講，重點係稅務安排、派息方式同交易便利度，然後再揀最啱自己需求嗰隻。

佔CSPX 資產百分比CSPX 10大成分股VOO 10大成分股佔VOO 資產百分比
7.00%Apple Inc.Apple Inc.7.03%
5.86%Microsoft CorporationMicrosoft Corporation5.88%
5.57%NVIDIA CorporationNVIDIA Corporation5.59%
3.77%Amazon.com, Inc.Amazon.com, Inc.3.78%
2.65%Meta Platforms, Inc.Meta Platforms, Inc.2.66%
2.05%Berkshire Hathaway Inc.Berkshire Hathaway Inc.2.06%
1.89%Alphabet Inc.Alphabet Inc.1.90%
1.65%Broadcom Inc.Broadcom Inc.1.65%
1.55%Alphabet Inc.Alphabet Inc.1.56%
1.52%Tesla, Inc.Tesla, Inc.1.53%

結論

綜合比較 CSPX 與 VOO，兩者皆追蹤標普500指數，長期績效幾乎一致，10年平均年回報率均約12.7%。VOO 管理費更低，僅0.03%，且資產規模龐大，流動性極佳，適合美國本地投資人。CSPX 則屬於愛爾蘭註冊的 UCITS ETF，管理費0.07%，雖略高於 VOO，但對於非美國投資人（如香港、新加坡、歐洲）更具稅務與交易便利性，特別是可避免美國遺產稅問題。若您是美國居民或在美國券商投資，VOO 是首選；若您在海外，CSPX 則更適合長期持有。選擇時應根據自身稅務狀況、交易平台及投資需求做出判斷。

常見問題

CSPX是什麼?

CSPX（iShares Core S&P 500 UCITS ETF）是一支在歐洲主要交易所（如倫敦證交所）上市的指數股票型基金，由貝萊德（BlackRock）旗下的 iShares 發行。它旨在追蹤美國標準普爾 500 指數的表現，該指數包含美國 500 家大型上市公司。作為一支 UCITS ETF，它在愛爾蘭註冊，並且是「累積型」，意味著收到的股息會自動再投資於基金內，而不是派發給投資者。其管理費用率相對較低（0.07%）。

CSPX成分股是什麼?

CSPX（iShares Core S&P 500 UCITS ETF）追蹤的是標準普爾500指數（S&P 500 Index）。因此，它的成分股包含了美國市值最大的500家上市公司。這些公司涵蓋了資訊科技、醫療保健、金融、非必需消費品等多個行業。主要持股通常包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（NVIDIA）和Alphabet（Google母公司）等大型科技股，權重會依市場變化調整。

CSPX定期定額在香港怎麼買

在香港，投資者可透過本地券商或網上證券平台（如富途、耀才、輝立等）開設證券帳戶，然後選擇CSPX（iShares Core S&P 500 UCITS ETF，倫敦交易所代碼）進行定期定額投資。部分券商提供自動扣款及定期買入功能，投資者只需設定金額及頻率，即可輕鬆實現長期被動投資。

VOO是什麼?

VOO（Vanguard S&P 500 ETF）是由Vanguard發行的美國交易所買賣基金（ETF），追蹤標普500指數，涵蓋美國市值最大的500家公司。VOO以低管理費、流動性高著稱，適合長期投資者分散風險、參與美國股市成長。

VOO成分股是什麼?

VOO 的成分股即為標普500指數（S&P 500）所涵蓋的美國市值最大、流動性最高的500家上市公司股票。這些公司橫跨科技、金融、醫療、消費等多個產業，包括蘋果、微軟、亞馬遜、Google、Meta 等知名企業，代表美國經濟的核心動能。

VOO定期定額在香港怎麼買

在香港，投資者可透過本地證券行或網上交易平台（如盈透證券、eToro或本地銀行提供的投資平台）購買VOO（Vanguard S&P 500 ETF）。首先，開設一個證券賬戶，確保賬戶支援美股交易。然後，搜尋VOO的股票代碼，選擇定期定額投資計劃（若平台支援），設定投資金額及頻率即可。部分平台可能收取手續費，建議比較費用後選擇合適的平台進行投資。

分類
ETF

華夏滬深300指數 3188 ETF介紹2025: 成份股、派息、管理費

  • ETF名稱: 華夏滬深300指數ETF 3188 HK
  • 發行公司：華夏基金（香港）有限公司
  • 追蹤：中證300指數 (CSI 300 Index) 300隻大市值、高流動性A股
  • 管理費：0.7%

3188 ETF介紹

3188 ETF（華夏滬深300指數ETF）係一隻喺香港聯交所上市嘅實物ETF，主要追蹤滬深300指數，涵蓋中國A股市場300隻最具代表性、市值最大同流動性最高嘅藍籌企業，投資範圍廣泛，行業分布多元，係參與中國經濟增長嘅熱門工具。

華夏基金（香港）係管理呢隻ETF嘅公司，屬於中國領先嘅資產管理機構，喺香港紮根多年，擁有豐富ETF同互聯互通產品管理經驗。華夏基金（香港）旗下產品種類齊全，流動性高，深受本地同國際投資者歡迎。3188 ETF每手200個單位，可用港幣或人民幣交易，買賣方式同普通股票無異，適合長線投資或短炒，係投資中國大型藍籌股嘅熱門選擇

滬深300 ETF是什麼

3188.HK 係由華夏基金（香港）發行嘅華夏滬深300指數ETF。佢嘅目標係緊密追蹤中證300指數嘅表現。簡單嚟講，佢畀你一個方便嘅方法，喺香港市場投資一籃子喺上海同深圳證券交易所上市，市值最大、流動性最好嘅300間A股龍頭企業，捕捉中國內地A股大盤股嘅整體走勢

3188 ETF管理費

華夏滬深300指數(3188.HK) ETF 的管理費用目前為每年 0.7%。

3188 ETF手續費

當您在香港交易華夏滬深300指數(3188.HK) ETF 時，所需的交易費用會因您選擇的證券商而有顯著差異。一般而言，香港券商可能收取的費用類型包括以下幾種：

證券商佣金平台使用費
老虎證券0%HK$0
富途牛牛0.03%HK$15
盈透證券0.08%HK$0
華盛證券0.03%HK$15
長橋證券0.03%HK$15
華泰國際 漲樂全球通0.03%HK$15
uSMART 盈立證券0.03%HK$15
Webull 微牛證券0.03%HHK$15

3188 ETF怎麼買

對於身處香港的投資者來說，您可以直接在本地證券商開立帳戶，便能輕鬆買賣華夏滬深300指數(3188.HK) ETF 。此外，許多券商還會提供各種吸引新客戶的開戶優惠，投資前不妨多加留意和比較。

證券商買賣3188 ETF開戶優惠
老虎證券【了解最新獨家開戶優惠】
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富途證券

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3188 ETF交易費用 0.03%佣金 + HK$15平台使用費
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3188 ETF成份股

佢主要追蹤滬深300指數，成分股都係內地A股市場嘅龍頭企業，例如：貴州茅台、寧德時代、中國平安等等。呢隻ETF適合睇好內地大型企業長遠發展嘅投資者。

股票代號公司% 資產
600519.SS貴州茅台5.28%
300750.SZ寧德時代3.06%
601318.SS中國平安2.51%
600036.SS招商銀行2.31%
000858.SZ五糧液1.84%
601012.SS隆基綠能1.32%
000333.SZ美的集團1.23%
002594.SZ比亞迪1.19%
601166.SS興業銀行1.16%

3188 ETF派息

3188 ETF（華夏滬深300指數ETF）每年配息一次，分派以人民幣計算，近年派息金額約0.3至0.5元人民幣，2024年7月派息0.48元。該ETF管理費0.7%，適合想參與中國A股大盤龍頭企業增長的港人投資者。

分派除息日分派日貨幣每基金單位分派金額從可分派淨收入派息* （RMB）從資本中派息
2024年07月24日2024年07月31日RMB0.48100%0%
2023年07月24日2023年07月31日RMB0.43100%0%
2022年07月25日2022年07月29日RMB0.37100%0%
2021年07月26日2021年07月30日RMB0.3100%0%
2020年07月27日2020年07月31日RMB0.38100%0%
2019年07月25日2019年07月31日RMB0.39100%0%
2018年07月20日2018年07月26日RMB0.35100%0%
2017年07月21日2017年07月27日RMB0.33100%0%
2016年07月15日2016年07月21日RMB0.3100%0%
2015年07月17日2015年07月23日RMB0.3100%0%
2014年07月18日2014年07月24日RMB0.3100%0%
2013年07月18日2013年07月24日RMB0.18100%0%

3188 ETF回報率

3188 ETF回報率如下：

平均年平均年回報率 (2025年3月31日)
1年 (平均年回報率)
3年 (平均年回報率)
5年 (平均年回報率)
10年 (平均年回報率)

3188 ETF年回報

3188 ETF（華夏滬深300指數ETF）2025年平均年回報率約16.86%，過去幾年波動較大，2024年回報約17.88%，適合看好中國A股藍籌成長的香港投資者。

2022年至2024年，3188 ETF年回報率如下

年份年化報酬率
202417.88%
2023-10.72%
2022-20.02%
2021-3.80%
202027.69%

3188 ETF玩法

3188 ETF（華夏滬深300指數ETF）玩法簡單直接，適合香港投資者參與中國A股龍頭企業表現。首先，你只需要開設香港證券戶口，就可以好似買股票咁喺香港交易所（HKE）買賣3188 ETF，每手200個單位，可用港幣或人民幣計價，兩種櫃台任你揀，彈性十足。

買賣方式同普通股票無異，交易時段內隨時落盤，流動性高，成交活躍。ETF以被動方式管理，主要透過RQFII同滬港通機制，直接買入滬深300指數成分股，追蹤誤差較細，每年配息一次，分派以人民幣計算。總結來講，3188玩法簡單、成本低（管理費0.70%）、流動性高，係參與中國大型藍籌股市場嘅熱門選擇。

常見問題

3188 ETF是什麼?

3188 ETF係華夏基金香港發行，追蹤滬深300指數，涵蓋內地市值最大嘅300隻藍籌A股，代表中國核心經濟實力。透過港股帳戶即可買賣，無需開A股戶口，設有港幣及人民幣雙櫃台，方便港人參與中國股市。

3188 ETF管理費多少？

3188.HK (華夏滬深300指數ETF) 的管理費為每年0.70%。 除了管理費，這隻ETF還有其他的營運開支，因此其全年經常性開支比率（Ongoing Charge Figure）約為0.82%。這些費用會從基金資產中扣除，直接影響你的投資回報

3188 ETF風險

3188 ETF（華夏滬深300指數ETF）主要風險包括中國單一地區集中風險，受政治、經濟、稅務、外匯及監管等影響，波動性較高。此外，滬港通及RQFII機制規則或額度變動、人民幣不可自由兌換、流動性風險及追蹤誤差等亦會影響投資表現，投資者需承受本金損失風險

滬深300 ETF前景

滬深300指數（CSI 300）的前景主要取決於中國經濟的復甦步伐、政府政策的支持力度，以及市場信心。近期，高盛等部分機構對中國股市持樂觀態度，預計滬深300指數在2025年底有上升空間，主要基於估值吸引、政策放寬、企業盈利改善及宏觀經濟趨穩。然而，地緣政治和監管政策的不確定性仍是潛在風險。

分類
ETF比較

SCHG vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

在SCHG vs QQQ本文章我們討論什麼?

在美國成長型ETF市場中，Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF（SCHG）與 Invesco QQQ Trust（QQQ）是兩支備受投資人青睞的熱門選擇。雖然兩者都聚焦於美國大型成長股，但在追蹤指數、成分股組成、管理費用及長期績效等方面各有特色。對於希望參與美國科技與創新產業成長的投資者而言，深入比較 SCHG 與 QQQ 的異同，有助於根據自身投資目標與風險承受度，選擇最適合自己的ETF。本文將從多個面向剖析這兩支ETF，協助讀者做出明智決策。

  • SCHG vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
  • SCHG vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
  • SCHG vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
  • SCHG vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)

Schwab US Large-Cap Growth ETF (SCHG)

  • 簡稱: Schwab US Large-Cap Growth ETF (SCHG)
  • 管理費: 0.04%
  • 規模: 約 210 億美元
  • 10年平均年回報率: 約 15.6%
  • 成立日期 2009年12月11日

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

  • 簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
  • 管理費: 0.20%
  • 規模: 約 2,700 億美元
  • 10年平均年回報率: 約 17.0%
  • 成立日: 1999/03/10
了解更多QQQ

管理費比較

SCHG管理費低至0.04%，遠低於QQQ的0.20%，成本優勢明顯。

SCHG管理費QQQ
0.04%管理費0.20%

買賣手續費比較

買賣SCHG手續費(每股)證券商買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣SCHG開戶優惠證券商買賣QQQ開戶優惠
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了解獨家最新優惠華盛證券了解獨家最新優惠
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了解獨家最新優惠uSMART 盈立證券了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠Webull 微牛證券了解獨家最新優惠

回報率比較

兩者科技股主導，SCHG追Russell 1000 Growth，QQQ納指100，長期表現勁。SCHG 10年14.94%、5年20.84%、3年10.79%、1年8.43%（截至2025年3月31日）。QQQ 10年16.99%、5年20.51%、3年9.81%、1年6.21%。2024年SCHG 34.95%、QQQ 25.58%。

SCHG平均年回報率 (2025年3月31日)QQQ
8.43%1年 (平均年回報率)6.21%
10.79%3年 (平均年回報率)9.81%
20.84%5年 (平均年回報率)20.51%
14.94%10年 (平均年回報率)16.99%

年回報比較

SCHG年回報QQQ
34.95%202425.58%
50.11%202354.85%
-31.80%2022-32.58%
28.11%202127.42%
39.14%202048.62%
36.01%201938.96%
-1.36%2018-0.12%
28.04%201732.66%
6.82%20167.10%
3.24%20159.45%
15.81%201419.18%
34.05%201336.63%
16.88%201218.12%
-0.74%20113.38%

派息比較

QQQ嘅派息就比SCHG多。不過，兩者嘅派息率都好低，主要係賺股價升幅，唔係靠收息。

SCHG 付款日期SCHG 派息QQQ 派息QQQ 付款日期
2025/03/31$0.0272$0.7157104/30/2025
2024/12/16$0.0316$0.8346612/31/2024
2024/9/30$0.0275$0.6768610/31/2024
2024/07/01$0.02675$0.761507/31/2024
2024/03/25$0.02425$0.5734504/30/2024
2024/01/03$0.00625$0.2158401/15/2024
2023/03/27$0.02113 $0.8082612/29/2023
2022/12/12$0.0215$0.5355510/31/2023
2023/06/26$0.01975$0.5039507/31/2023
2022/09/26$0.29879 $0.4722304/28/2023
2022/06/27$0.01925 $0.6554112/30/2022
2022/03/28$0.016$0.5185610/31/2022
2022/01/04$0.00513 $0.527407/29/2022
2021/12/13$0.02863$0.4336904/29/2022
2021/09/27$0.01825 $0.4914112/31/2021
2021/06/28$0.01805 $0.4139110/29/2021
2021/03/29$0.01675$0.3967907/30/2021
2020/12/15$0.02113 $0.3946804/30/2021
2020/09/28$0.02175$0.5613312/31/2020
2020/06/29$0.02025  $0.3882410/30/2020
2020/03/30$0.02088 $0.4242607/31/2020
2019/12/17$0.0245$0.3626904/30/2020
2019/09/30$0.02613$0.4576512/31/2019
2019/07/01$0.02525 $0.3841510/31/2019
2019/03/25$0.01963 $0.4155807/31/2019
2019/01/03$0.02263 $0.3242104/30/2019
2018/12/17$0.02725 $0.4206112/31/2018
2018/09/28$0.02013 $0.3297510/31/2018
2018/06/29$0.02113$0.3783707/31/2018
2018/03/22$0.01875$0.2765504/30/2018
2018/12/22$0.02263 $0.3294112/29/2017
2017/09/22$0.02688 $0.3193810/31/2017
2017/09/29$0.02288$0.3784207/31/2017
2017/06/23$0.24762 $0.2741504/28/2017
2017/03/24$0.017$0.3549412/30/2016
2016/12/23$0.02588$0.2938710/31/2016

成分股比較

雖然兩隻ETF都持有Apple、NVIDIA等科技巨頭，但QQQ嘅成分股集中喺科技同非金融板塊。SCHG嘅成分股則來自更廣泛嘅美股增長公司，所以投資會更分散！

佔SCHG 資產百分比SCHG 10大成分股QQQ 10大成分股佔QQQ 資產百分比
11.00%Apple Inc.Apple Inc.9.40%
9.46%
Microsoft CorporationMicrosoft Corporation7.86%
9.03%
NVIDIA CorporationNVIDIA Corporation7.45%
6.11%
Amazon.com, Inc.Amazon.com, Inc.5.68%
4.24%
Meta Platforms, Inc.Broadcom Inc.3.66%
3.25%
Broadcom Inc.Meta Platforms, Inc.3.55%

3.03%
Tesla, Inc.Costco Wholesale Corporation2.91%
3.02%
Alphabet Inc.Netflix, Inc.2.76%
2.66%
Eli Lilly and CompanyTesla, Inc.2.65%
2.48%Alphabet Inc.Alphabet Inc.2.54%

結論

綜合比較 SCHG 與 QQQ，兩者皆屬於美國大型成長型ETF，但在費用、資產規模、成分股結構及長期績效上各有特色。SCHG 的管理費僅0.04%，遠低於 QQQ 的0.20%，對長期投資者而言更具成本優勢；但 QQQ 資產規模龐大，流動性極佳，且成分股集中於科技巨頭如蘋果、微軟、輝達等，過去十年平均年回報率也略高於 SCHG。SCHG 則追蹤更廣泛的大型成長股，產業分布較為分散，波動性相對較低。若投資人重視費用與分散風險，SCHG 是不錯選擇；若偏好高成長與科技產業，QQQ 更具代表性。選擇時應根據自身投資目標與風險承受度做出判斷。

常見問題

SCHG是什麼?

IWY 是 iShares Russell Top 200 Growth ETF 的代號，由貝萊德（BlackRock）發行。這支 ETF 主要追蹤羅素 Top 200 成長指數，投資於美國市值最大的 200 家公司中的成長型股票。其成分股多為科技、醫療保健及消費類巨頭，如蘋果、微軟等。IWY 提供投資人一個便捷方式參與美國大型成長股的長期增長，適合看好美國經濟與創新產業的投資者。

SCHG成分股是什麼?

IWY 主要持有美國市值最大的 200 家公司中的成長型股票。其前幾大成分股通常包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（Nvidia）、Alphabet（Google 母公司）等科技巨頭，還有聯合健康（UnitedHealth）、Visa 等醫療與金融類企業。這些成分股權重會隨指數定期調整，反映美國大型成長企業的最新市場表現。

SCHG定期定額在香港怎麼買?

在香港想定期定額投資 IWY（美股ETF），需先開設支援美股交易的證券戶口，如富途、耀才、輝立、IBKR等。部分券商提供自動定期定額功能，可設定每月自動買入 IWY；若無此功能，也可手動定期下單。投資前請留意交易手續費、最低買入單位及外幣兌換等相關成本，並確認券商是否支援美股ETF的定期定額服務。

QQQ 股息多少?

QQQ（Invesco QQQ Trust）雖以成長型科技股為主，但仍有定期派發股息。QQQ 的股息來源主要來自成分股的現金分紅，通常每年分派四次（每季一次），但股息率相對較低，約在0.6%至0.8%之間。由於 QQQ 著重於資本增值，投資人若以穩定現金流為目標，需留意其股息表現並非主要優勢。

QQQ年化報酬率多少?

QQQ（Invesco QQQ Trust）近十年來的年化報酬率約為16%至17%（截至2025年3月31日），表現優於多數大盤指數。這主要歸功於其成分股多為美國科技與創新產業的龍頭企業，如蘋果、微軟、輝達等。雖然過去績效亮眼，但未來報酬率仍受市場波動與產業變化影響，投資人應審慎評估風險。

QQQ可否月供?

在香港進行 QQQ 月供（定期定額投資），需先開設支援美股交易的券商帳戶，如富途、耀才、IBKR 等。部分券商提供自動月供功能，可設定每月固定金額自動買入 QQQ；若無此功能，也可手動每月下單。月供方式有助於分散進場時點、平滑成本，適合長期投資者。不過，需留意交易手續費、最低買入單位及外幣兌換等相關成本。