【VOO vs VTI】ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

在VOO vs VTI本文章我們討論什麼?

❗在眾多可供選擇的交易所買賣基金（ETFs）中，Vanguard Total Stock Market ETF（VTI）和Vanguard S&P 500 ETF（VOO）是追蹤美國股市的熱門選擇。❗本文旨在深入比較這兩隻基金，分析它們的投資範圍、費用結構、歷史表現以及對香港投資者的潛在吸引力，協助讀者做出更明智的投資決策。

VOO vs VTI 管理費比較 (最新至2025)
VOO vs VTI 回報率比較 (最新至2025)
VOO vs VTI 派息比較 (最新至2025)
VOO vs VTI 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
管理費: 0.03%
規模: 2847億美元
10年平均年回報率: 12%至13%
成立日: 2010年9月7日

了解更多VOO

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF (VTI)

簡稱: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF
管理費: 0.03%
規模: 4211億美元
10年平均年回報率: 12%至13%
成立日: 2001年5月24日

了解更多VTI

管理費比較

無論係追蹤標普500（VOO）定追蹤整個美國股市（VTI），Vanguard兩隻 ETF 嘅管理費一樣超低，❗每年只係 0.03%❗（超過大部分同行笫 10 分之一）。對鐘意長期增值、注重成本嘅香港投資者而言，呢兩隻 ETF 都係非常抵玩嘅選擇。

VOO	管理費	VTI
0.03%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣VOO手續費(每股)	證券商	買賣VTI手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

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回報率比較

VOO與VTI回報率均表現亮眼，適合長期投資。根據2025年數據，VOO過去1年回報率約23.9%，5年回報約15.2%，強調美國大型藍籌股；VTI過去1年回報約7.1%，5年回報高達18.1%，涵蓋大中小型股更分散。香港投資者可根據風險承受度及投資目標選擇，喜歡穩健大盤可選VOO，追求全市場成長可選VTI。

VOO	平均年回報率 (2025年3月31日)	VTI
23.90%	1年 (平均年回報率)	7.06%
8.37%	3年 (平均年回報率)	8.12%
15.24%	5年 (平均年回報率)	18.09%
12.71%	10年 (平均年回報率)	11.74%

年回報比較

VOO與VTI年回報率較為接近，❗2024年VOO回報24.98%，VTI回報23.81%。❗兩者皆為Vanguard低費用率ETF，VOO聚焦標普500大型股，波動較低；VTI涵蓋大中小型股，分散風險較高。投資者可根據風險承受度和投資目標選擇，追求穩健可選VOO，願意承擔較高波動則適合VTI，皆適合香港長線投資。

VOO	年回報	VTI
24.98%	2024	23.81%
26.32%	2023	26.05%
-18.19%	2022	-19.51%
28.78%	2021	25.67%
18.29%	2020	21.03%
31.35%	2019	30.67%
-4.50%	2018	-5.21%
21.77%	2017	21.21%
12.17%	2016	12.83%
1.31%	2015	0.36%
13.55%	2014	12.54%
32.39%	2013	33.45%
16.00%	2012	16.45%
1.89%	2011	0.97%

派息比較

VOO（Vanguard S&P 500 ETF）與VTI（Vanguard Total Stock Market ETF）派息比較，兩者均每季派息。2025年3月31日，VOO派$1.8121💰，VTI派$0.9854💰；2024年全年VOO派息約$6.70💰，VTI約$3.75💰。VOO聚焦標普500，股息率約1.4%，較穩定；VTI涵蓋3500+公司，股息率約1.3%，稍低但更分散。

VOO 付款日期	VOO 派息	VTI 派息	VTI 付款日期
2025年3月31日	$1.8121	$0.9854	2025年3月31日
2024年12月26日	$1.7385	$0.9412	2024年12月26日
2024年10月1日	$1.6386	$0.8707	2024年10月1日
2024年7月2日	$1.7835	$0.9519	2024年7月2日
2024年3月31日	$1.5429	$1.59494	2024年4月30日
2023年12月26日	$1.8011	$1.90607	2024年1月31日
2023年10月1日	$1.4925	$1.58317	2023年10月31日
2023年7月2日	$1.5762	$1.63837	2023年7月31日
2023年3月31日	$1.4874	$1.63837	2023年4月30日
2022年12月26日	$1.6717	$1.5062	2023年1月31日
2022年10月1日	$1.4692	$1.7814	2022年10月31日
2022年7月2日	$1.4321	$1.5964	2022年7月31日
2022年3月31日	$1.3737	$1.57687	2022年4月30日
2021年12月26日	$1.5329	$1.36601	2022年1月31日
2021年10月1日	$1.3084	$1.633	2021年10月31日
2021年7月2日	$1.3329	$1.42812	2021年7月31日
2021年3月31日	$1.2625	$1.37588	2021年4月30日
2020年12月26日	$1.3829	$1.27779	2021年1月31日
2020年10月1日	$1.3085	$1.580	2020年10月31日
2020年7月2日	$1.4333	$1.33922	2020年7月31日
2020年3月31日	$1.178	$1.36624	2020年4月30日
2019年12月26日	$1.178	$1.40556	2020年1月31日
2019年10月1日	$1.3014	$1.56999	2019年10月31日
2019年7月2日	$1.3859	$1.38362	2019年7月31日
2019年3月31日	$1.4551	$1.43164	2019年4月30日
2018年12月26日	$1.289	$1.23312	2019年1月31日
2018年10月1日	$1.2067	$1.43543	2018年10月31日
2018年7月2日	$1.1573	$1.32261	2018年7月31日
2018年3月31日	$1.0837	$1.24557	2018年4月30日
2017年12月26日	$1.1839	$1.09678	2018年1月31日
2017年10月1日	$1.176	$1.35133	2017年10月31日
2017年7月2日	$1.010	$1.23457	2017年7月31日
2017年3月31日	$0.998	$1.18311	2017年4月30日
2016年12月26日	$1.296	$1.03312	2017年1月31日
2016年10月1日	$0.883	$1.329	2016年10月31日
2016年7月2日	$0.953	$1.082	2016年7月31日

成分股比較

VOO與VTI前十大成分股非常相似，均為美國科技巨頭主導，如蘋果、微軟、輝達和亞馬遜。VOO集中於標普500大公司，前十大成分股佔比約28%，偏重大型股；VTI則涵蓋整個美股市場，超過3,500檔股票，前十大成分股佔比約22.9%，分散度更高。香港投資者若青睞大型藍籌股，VOO較合適；若想全面覆蓋美股成長機會，VTI更佳。

佔VOO 資產百分比	VOO 10大成分股	VTI 10大成分股	佔VTI 資產百分比
7.03%	Apple Inc.	Apple Inc.	6.19%
5.88%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	5.17%
5.59%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	4.66%
3.78%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.36%
2.66%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	2.34%
2.06%	Berkshire Hathaway Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	1.75%
1.90%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.67%
1.65%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	1.45%
1.56%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	1.35%
1.53%	Tesla, Inc.	Tesla, Inc.	1.31%

結論

❗綜合比較 VOO 與 VTI，兩者皆為 Vanguard 發行、管理費極低的美股ETF，且長期績效相近，適合長期投資者。❗VOO 追蹤標普500指數，聚焦於美國市值最大的500家公司，代表美國大型企業的整體表現，波動性較低且流動性極佳。VTI 則涵蓋美國全市場，包含大型、中型及小型股，分散度更高，能捕捉到中小型企業的成長潛力。若投資人偏好穩健、專注於藍籌股，VOO 是理想選擇；若希望參與美國整體經濟成長並分散風險，VTI 更為合適。選擇時應根據自身投資目標與風險承受度做出判斷。

常見問題

VOO是什麼?

Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 是一種交易所交易基金 (ETF)，旨在追蹤標準普爾 500 指數的表現。簡單來說，投資 VOO 就像一次投資美國 500 家最大的上市公司。

VOO成分股是什麼?

VOO (Vanguard S&P 500 ETF) 追蹤的是標準普爾 500 指數，因此其成分股就是標普 500 指數中的 500 家美國大型上市公司。這些公司的權重是根據其市值大小而決定的。

VOO定期定額在香港怎麼買

在香港定期定額購買 VOO (Vanguard S&P 500 ETF) 的方式與在其他地區類似，主要透過您在香港券商開設的投資帳戶進行。然而，需要注意的是，VOO 本身並未在香港交易所直接上市交易。香港投資者通常需要透過美股交易平台來購買 VOO。

VTI是什麼?

VTI 是 Vanguard 全市場股票 ETF 的股票代號。它追蹤 CRSP 美國整體市場指數，提供對美國股市近乎全面的投資，涵蓋大型、中型、小型和微型企業，持股超過 3,500 檔。VTI 以其極低的 0.03% 費用比率和高度分散的特性著稱，是投資者以單一工具輕鬆獲得美國股市廣泛曝險的熱門選擇，常被視為長期投資組合的核心配置。

VTI成分股是什麼?

VTI 的成分股涵蓋了美國股市中所有可投資的股票，數量超過 3,500 檔。其目標是追蹤 CRSP US Total Market Index，因此成分股的權重會根據各公司的市值而定。這些大型權值股在 VTI 的表現中佔有較大比例，但 VTI 依然包含廣泛的中小型企業，以提供更全面的市場代表性。

VTI定期定額在香港怎麼買

在香港定期定額買入 VTI (Vanguard Total Stock Market ETF)，您可以透過提供美股交易服務的香港券商進行。開戶後，設定您的定期投資計劃，選擇 VTI (通常以其美股代號交易)，設定投資頻率（例如每月）和金額。券商會按照您的設定，定期從您的帳戶扣款並買入 VTI 的股份。請注意相關交易費用及匯率風險。部分銀行或投資平台也可能提供類似的定期投資美股 ETF 服務。