在VGT vs XLK本文章我們討論什麼?
Vanguard Information Technology ETF (VGT) 和 Technology Select Sector SPDR Fund (XLK) 是兩支備受矚目的交易所交易基金。雖然兩者都專注於科技領域，但它們在追蹤的指數和投資範圍上存在關鍵差異。VGT 追蹤 MSCI 美國可投資市場資訊科技指數，涵蓋了美國大型、中型和小型的科技公司，提供了更廣泛的科技產業覆蓋。相比之下，XLK 則追蹤標普 500 指數中的資訊科技板塊，其成分股僅限於標普 500 指數中的大型科技公司。本文將深入比較這兩支 ETF 在投資範圍、費用、持股以及潛在的投資策略上的異同，協助投資者理解其差異，並根據自身需求做出更明智的選擇，以把握科技產業的增長潛力。
- VGT vs XLK 管理費比較 (最新至2025)
- VGT vs XLK 回報率比較 (最新至2025)
- VGT vs XLK 派息比較 (最新至2025)
- VGT vs XLK 成分股比較 (最新至2025)
Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares (VGT)
-
簡稱: Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares (VGT) -
管理費: 0.10% -
規模: 約 750 億美元 -
10年平均年回報率: 約 19-21% -
成立日期 2004 年 1 月 26 日
The Technology Select Sector SPDR Fund (XLK)
-
簡稱: The Technology Select Sector SPDR Fund (XLK)
-
管理費: 0.10%
-
規模: 約73.4億美元
-
10年平均年回報率: 約13.6%
-
成立日: 1998年12月
管理費比較
| VGT | 管理費 | XLK |
|---|---|---|
| 0.10% | 管理費 | 0.10% |
買賣手續費比較
| 買賣VGT手續費(每股) | 證券商 | 買賣XLK手續費(每股) |
|---|---|---|
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 老虎證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 富途牛牛 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.005佣金 + US$0平台使用費 | 盈透證券 | US$0.005佣金 + US$0平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 華盛證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 長橋證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | 漲樂全球通 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | uSMART 盈立證券 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | Webull 微牛證券 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
開戶優惠
| 買賣VGT開戶優惠 | 證券商 | 買賣XLK開戶優惠 |
|---|---|---|
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回報率比較
| VGT | 平均年回報率 (2025年3月31日) | XLK |
|---|---|---|
| 3.92% | 1年 (平均年回報率) | 7.85% |
| 10.03% | 3年 (平均年回報率) | 15.08% |
| 21.56% | 5年 (平均年回報率) | 19.10% |
| 18.93% | 10年 (平均年回報率) | 18.76% |
年回報比較
| VGT | 年回報 | XLK |
|---|---|---|
| 29.31% | 2024 | 21.63% |
| 52.65% | 2023 | 56.02% |
| -29.70% | 2022 | -27.73% |
| 30.45% | 2021 | 34.74% |
| 46.00% | 2020 | 43.61% |
| 48.61% | 2019 | 49.86% |
| 2.45% | 2018 | -1.66% |
| 37.07% | 2017 | 34.25% |
| 13.77% | 2016 | 15.02% |
| 5.04% | 2015 | 5.49% |
| 17.99% | 2014 | 17.85% |
| 30.96% | 2013 | 26.25% |
| 13.96% | 2012 | 15.30% |
| 0.56% | 2011 | 2.61% |
派息比較
| VGT 付款日期 | VGT 派息 | XLK 派息 | XLK 付款日期 |
| 2025年03月27日 | $0.7294 | $0.37489 | 2025年03月26日 |
| 2024年12月20日 | $0.7766 | $0.38596 | 2024年12月26日 |
| 2024年10月01日 | $0.9171 | $0.39851 | 2024年09月25日 |
| 2024年07月02日 | $0.7624 | $0.400 | 2024年06月26日 |
| 2024年03月27日 | $1.259 | $0.3392 | 2024年03月21日 |
| 2023年12月22日 | $0.7946 | $0.42201 | 2023年12月21日 |
| 2023年10月03日 | $0.8814 | $0.36029 | 2023年09月21日 |
| 2023年07月05日 | $0.6757 | $0.36158 | 2023年06月23日 |
| 2023年03月29日 | $0.7716 | $0.316 | 2023年03月23日 |
| 2022年12月20日 | $0.872 | $0.36536 | 2022年12月22日 |
| 2022年10月03日 | $0.7639 | $0.31667 | 2022年09月22日 |
| 2022年06月28日 | $0.5955 | $0.32317 | 2022年06月24日 |
| 2022年03月29日 | $0.6774 | $0.28562 | 2022年03月24日 |
| 2021年12月21日 | $0.8212 | $0.31654 | 2021年12月23日 |
| 2021年10月04日 | $0.8869 | $0.27286 | 2021年09月23日 |
| 2021年06月29日 | $0.5862 | $0.25949 | 2021年06月24日 |
| 2021年03月31日 | $0.6292 | $0.27315 | 2021年03月25日 |
| 2020年12月22日 | $0.6898 | $0.29764 | 2020年12月24日 |
| 2020年09月16日 | $0.7074 | $0.24653 | 2020年09月24日 |
| 2020年06月25日 | $0.6746 | $0.28052 | 2020年06月25日 |
| 2020年03月13日 | $0.8409 | $0.37148 | 2020年03月26日 |
| 2019年12月19日 | $0.6513 | $0.29467 | 2019年12月26日 |
| 2019年10月01日 | $0.8344 | $0.2527 | 2019年09月25日 |
| 2019年06月26日 | $0.6376 | $0.27831 | 2019年06月26日 |
| 2019年03月26日 | $0.5968 | $0.23338 | 2019年03月20日 |
| 2018年12月18日 | $0.6406 | $0.26509 | 2018年12月27日 |
| 2018年09月27日 | $0.6488 | $0.25437 | 2018年09月26日 |
| 2018年07月03日 | $0.4878 | $0.25527 | 2018年06月20日 |
| 2018年03月21日 | $0.3776 | $0.21775 | 2018年03月21日 |
| 2017年12月19日 | $0.437 | $0.23825 | 2017年12月26日 |
| 2017年10月02日 | $0.419 | $0.20922 | 2017年09月25日 |
| 2017年07月05日 | $0.406 | $0.22338 | 2017年06月26日 |
| 2017年03月30日 | $0.363 | $0.20524 | 2017年03月27日 |
| 2016年12月20日 | $0.433 | $0.216 | 2016年12月27日 |
| 2016年09月26日 | $0.403 | $0.196 | 2016年09月26日 |
| Jun 27, 2016 | $0.350 | $0.211 | Jun 27, 2016 |
| Mar 28, 2016 | $0.407 | $0.220 | n/a |
| Dec 30, 2015 | $0.403 | $0.216 | n/a |
| 2015年09月29日 | $0.985 | $0.183 | 2015年09月28日 |
| $0.193 | 2015年06月29日 |
成分股比較
結論
VGT（Vanguard Information Technology ETF）與XLK（Technology Select Sector SPDR ETF）都是優秀的科技股ETF，兩者都專注於美國科技領域，並且持有相似的成分股，如Apple、Microsoft、NVIDIA等大型科技企業。然而，VGT的投資範圍更為廣泛，涵蓋了更多中小型科技公司，適合那些希望獲得更高風險回報並參與新興科技公司增長的投資者。而XLK則集中於大型科技公司，風險相對較低，適合那些偏好穩定回報的投資者。兩者的管理費相同，且10年平均回報率也接近，選擇哪一檔ETF主要取決於投資者對中小型股的偏好及風險承受能力。若您看好科技領域的長期成長，兩者均為不錯的選擇。
常見問題
VGT (Vanguard Information Technology ETF) 是先鋒集團發行的行業型ETF，專門投資於美國資訊科技行業的公司股票。它追蹤 MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index，旨在捕捉科技領域的增長潛力。相較於廣泛市場ETF，VGT 的風險更為集中，波動性可能較高，但同時也提供了分享科技創新帶來回報的機會。
VGT 的成分股主要是美國資訊科技行業的公司，涵蓋了從硬件、軟件、半導體到 IT 服務等多個子行業。其持股通常高度集中於大型科技巨頭，例如蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft) 和輝達 (NVIDIA) 等。具體持股會根據其追蹤的指數 (MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index) 進行調整。
在香港購買美股 ETF (如 BKLC) 並進行定期定額投資，通常需要透過支援美股交易的證券商或銀行平台。您需要開設一個能交易美股的投資帳戶 (例如：Interactive Brokers, Futu, SoFi HK, Charles Schwab International 等)。 開戶並存入資金後，搜尋 BKLC。至於定期定額功能，並非所有平台都直接提供美股 ETF 的自動定投計劃。您需要查詢您選擇的平台是否支援此功能。若不支援，則需手動定期買入。
要透過定期定額購買XLK（Technology Select Sector SPDR ETF），您可以選擇開設支持美股投資的券商帳戶，如富途證券、老虎證券或盈透證券等。開戶後，將資金轉入帳戶，選擇XLK為購買標的。這些券商通常提供定期定額的自動扣款功能，您可以設定每月或每季固定金額自動購買XLK，實現長期積累。定期定額有助於分散進場風險，長期持有以期獲得穩定回報。
截至2025年5月7日，XLK（Technology Select Sector SPDR Fund）在美國市場的收盤價為213.67美元。若您在香港購買，需考慮匯率、交易平台手續費及其他相關成本。以當前匯率約7.8港元兌1美元計算，一股XLK約為1,667港元。請注意，XLK並未在香港交易所上市，需透過支持美股交易的券商，如富途證券、老虎證券或盈透證券等進行交易。 此外，XLK的管理費（Expense Ratio）為0.10%，屬於低成本的科技股ETF。其主要成分股包括Apple、Microsoft、NVIDIA等大型科技公司，適合長期投資者尋求科技領域的市場曝光。
XLK（Technology Select Sector SPDR Fund）是美國市場的一檔ETF，專注於科技領域，追蹤S&P Technology Select Sector Index。該ETF的成分股包括大型科技公司，如Apple、Microsoft、NVIDIA、Visa等，主要集中在資訊科技、半導體、軟體和硬體等行業。XLK適合希望投資於美國科技產業的投資者，提供科技領域的集中曝光，且管理費用相對較低（0.10%）。它是一個長期增值的選擇，適合看好科技股未來表現的投資者。
