在SCHD vs SCHG本文章我們討論什麼?
在美股市場上，由同一發行商 Schwab 推出的 Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) 與 Schwab US Large-Cap Growth ETF (SCHG) 均是香港投資者感興趣的ETF。然而，兩者代表著截然不同的投資風格：SCHD聚焦於有派息能力及增長潛力的企業，旨在提供股息及穩健回報；而SCHG則專注於大型增長股，目標是獲取較高的資本增值。本文將深入比較SCHD和SCHG的特點，助您了解它們在投資目標、持股及潛在表現上的差異，以便選擇符合您個人策略的ETF。
- SCHD vs SCHG 管理費比較 (最新至2025)
- SCHD vs SCHG 回報率比較 (最新至2025)
- SCHD vs SCHG 派息比較 (最新至2025)
- SCHD vs SCHG 成分股比較 (最新至2025)
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
-
簡稱: Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) -
管理費: 0.06% -
規模: 約 590 億美元 -
10年平均年回報率: 約 11.5% -
成立日期 2011年10月20日
Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF (SCHG)
-
簡稱: Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF (SCHG)
-
管理費: 0.04%
-
規模: 380 億美元
-
10年平均年回報率: 約 14.94%
-
成立日: 2009/12/11
管理費比較
| SCHD | 管理費 | SCHG |
|---|---|---|
| 0.06% | 管理費 | 0.04% |
買賣手續費比較
| 買賣SCHD手續費(每股) | 證券商 | 買賣SCHG手續費(每股) |
|---|---|---|
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 老虎證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 富途牛牛 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.005佣金 + US$0平台使用費 | 盈透證券 | US$0.005佣金 + US$0平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 華盛證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 長橋證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | 漲樂全球通 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | uSMART 盈立證券 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
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開戶優惠
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回報率比較
| SCHD | 平均年回報率 (2025年3月31日) | SCHG |
|---|---|---|
| 7.87% | 1年 (平均年回報率) | 14.74% |
| 5.88% | 3年 (平均年回報率) | 16.72% |
| 17.29% | 5年 (平均年回報率) | 17.92% |
| 11.43% | 10年 (平均年回報率) | 15.14% |
年回報比較
| SCHD | 年回報 | SCHG |
|---|---|---|
| 11.67% | 2024 | 34.95% |
| 4.57% | 2023 | 50.11% |
| -3.23% | 2022 | -31.80% |
| 29.87% | 2021 | 28.11% |
| 15.08% | 2020 | 39.14% |
| 27.28% | 2019 | 36.01% |
| -5.56% | 2018 | -1.36% |
| 20.83% | 2017 | 28.04% |
| 16.44% | 2016 | 6.82% |
| -0.31% | 2015 | 3.24% |
| 11.69% | 2014 | 15.81% |
| 32.89% | 2013 | 34.05% |
| 11.39% | 2012 | -0.74% |
| – | 2011 | 16.84% |
派息比較
| SCHD 付款日期 | SCHD 派息 | SCHG 派息 | SCHG 付款日期 |
| 2025年03月31日 | $0.2488 | $0.0272 | 2025年03月31日 |
| 2024年12月16日 | $0.2645 | $0.0316 | 2024年12月16日 |
| 2024年09月30日 | $0.2515 | $0.0275 | 2024年09月30日 |
| 2024年07月01日 | $0.2747 | $0.02675 | 2024年07月01日 |
| 2024年03月25日 | $0.20367 | $0.02425 | 2024年03月25日 |
| 2023年12月11日 | $0.24743 | $0.00625 | 2024年01月03日 |
| 2023年09月25日 | $0.21833 | $0.02593 | 2023年12月11日 |
| 2023年06月26日 | $0.22157 | $0.0209 | 2023年09月25日 |
| 2023年03月27日 | $0.19883 | $0.0223 | 2023年06月26日 |
| 2022年12月12日 | $0.23447 | $0.02113 | 2023年03月27日 |
| 2022年09月26日 | $0.21233 | $0.0215 | 2022年12月12日 |
| 2022年06月27日 | $0.23467 | $0.01975 | 2022年09月26日 |
| 2022年03月28日 | $0.17253 | $0.01925 | 2022年06月27日 |
| 2021年12月13日 | $0.20667 | $0.016 | 2022年03月28日 |
| 2021年09月27日 | $0.19567 | $0.00513 | 2022年01月04日 |
| 2021年06月28日 | $0.17987 | $0.02863 | 2021年12月13日 |
| 2021年03月29日 | $0.16767 | $0.01825 | 2021年09月27日 |
| 2020年12月15日 | $0.20067 | $0.01805 | 2021年06月28日 |
| 2020年09月28日 | $0.181 | $0.01675 | 2021年03月29日 |
| 2020年06月29日 | $0.14733 | $0.02113 | 2020年12月15日 |
| 2020年03月30日 | $0.14733 | $0.02175 | 2020年09月28日 |
| 2019年12月17日 | $0.15533 | $0.02025 | 2020年06月29日 |
| 2019年09月30日 | $0.16183 | $0.02088 | 2020年03月30日 |
| 2019年07月01日 | $0.14033 | $0.0245 | 2019年12月17日 |
| 2019年03月25日 | $0.11733 | $0.02613 | 2019年09月30日 |
| 2018年12月17日 | $0.13513 | $0.02525 | 2019年07月01日 |
| 2018年09月28日 | $0.12233 | $0.01963 | 2019年03月25日 |
| 2018年06月29日 | $0.1352 | $0.02263 | 2019年01月03日 |
| 2018年03月22日 | $0.08717 | $0.02725 | 2018年12月17日 |
| 2017年12月22日 | $0.11493 | $0.02013 | 2018年09月28日 |
| 2017年09月22日 | $0.1032 | $0.02113 | 2018年06月29日 |
| 2017年06月23日 | $0.11033 | $0.01875 | 2018年03月22日 |
| 2017年03月24日 | $0.10867 | $0.02263 | 2017年12月22日 |
| Dec 23, 2016 | $0.1197 | $0.02688 | Sep 22, 2017 |
| Sep 23, 2016 | $0.0732 | $0.02288 | Jun 23, 2017 |
| Jun 24, 2016 | $0.10567 | $0.017 | Mar 24, 2017 |
| Mar 28, 2016 | $0.09933 | $0.02588 | Dec 23, 2016 |
| Dec 28, 2015 | $0.0816 | $0.01163 | Sep 23, 2016 |
| Sep 25, 2015 | $0.0897 | $0.01888 | Jun 24, 2016 |
| Jun 26, 2015 | $0.0918 | $0.019 | Dec 28, 2015 |
| $0.01763 | 2015年09月25日 | ||
| $0.02788 | 2015年06月26日 |
成分股比較
結論
SCHD與SCHG是兩款具吸引力的ETF，但目標不同。SCHD（管理費0.06%）專注高股息股票，資產規模達$65.46億，10年平均年回報率11.66%，適合追求穩定收益與穩健成長的保守型投資者。其低費用與高流動性使其成為長期持有的理想選擇。反觀SCHG（管理費0.04%），聚焦大型成長股，資產規模$34.76億，10年平均年回報率16.29%，更適合願意承擔較高波動、追求資本增值的積極型投資者。SCHG費用更低，且成長股在牛市表現突出，但波動性較高。總結而言，SCHD適合穩健投資，SCHG則適合成長導向，投資者應根據風險偏好與財務目標選擇。兩者均為低成本、高效率的ETF，長期表現優異，值得納入多元化投資組合。
常見問題
SCHD 是 Schwab U.S. Dividend Equity ETF 的縮寫，是由嘉信理財 (Charles Schwab) 發行的一檔美國交易所交易基金 (ETF)。它旨在追踪道瓊美國股息 100 指數 (Dow Jones U.S. Dividend 100 Index)，該指數成分股為具有持續派息紀錄、財務狀況良好且基本面穩健的美國大型及中型公司。SCHD 因此被視為一檔專注於高質量股息股的 ETF，目標是提供股息收入和資本增值。
SCHD 的成分股來自道瓊美國股息 100 指數，約包含 100 家美國公司。篩選標準著重於公司的基本面質量，例如現金流與總債務比率、股本回報率、股息收益率以及至少連續 10 年的派息紀錄。因此，其持股多為財務穩健、有持續派息能力的大型價值股，常見於金融、工業、醫療保健和必需消費品等行業。成分股會每年重新篩選和調整權重。
要在香港定期定額投資美股 SCHD ETF，您需要透過提供美股買賣服務的證券商。首先，開設一個能交易美國股票的證券戶口（例如本地銀行證券部、盈透證券、富途牛牛、SoFi 等）。接著，查詢該券商是否提供美股 ETF 的自動「定期定額」或「月供」計劃。若有此服務，便可設定每月固定扣款買入 SCHD。如果券商不支援自動計劃，您也可以每月自行登入平台，手動買入固定金額的 SCHD，實現定期定額投資。
在香港購買美股ETF SCHG（Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF）相當簡單。投資者可透過提供美股交易服務的券商開立帳戶，如富途牛牛、老虎證券、盈透證券、Webull 或 uSMART 等。這些平台一般支援定期定額（月供）功能，適合長期投資者。開戶後，存入資金，搜尋代號「SCHG」，即可下單購買。
SCHG（Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF）是由Schwab推出的一隻ETF，專注於投資美國大型成長型公司。該ETF主要追蹤美國股市中的大型增長型企業，這些企業通常具備強大的創新能力和未來增長潛力。SCHG的組合涵蓋了科技、消費品和醫療等行業，並且以低成本運營（管理費為0.04%）為特色，適合尋求資本增值的投資者。對於長期持有者來說，SCHG提供了增長潛力和相對較高的風險回報。
SCHG（Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF）截至2025年5月9日的最新收盤價為每股26.16美元。若以一張（一股）計算，價格約為26.16美元（約204港幣，假設1美元兌7.8港幣）。在香港購買需透過國際券商，需考慮交易傭金（約0.1%-0.5%）及匯率轉換費用。實際成本可能因券商費用不同而略有變動，建議確認即時價格及費用結構。投資前請評估市場風險及個人財務狀況。
