在MAGS vs QQQ本文章我們討論什麼?
在尋求科技股投資曝險的投資者中，Roundhill Magnificent Seven ETF (MAGS) 和 Invesco QQQ Trust (QQQ) 是兩個經常被提及的選擇。MAGS 專注於所謂的「科技七巨頭」，提供對市場上最具影響力科技公司的高度集中投資。相較之下，QQQ 追蹤的是納斯達克 100 指數，雖然同樣偏重科技股，但提供了更廣泛的行業分散性。本文旨在深入比較這兩種交易所交易基金（ETF），分析它們的持股、歷史表現、風險特徵和費用結構，以幫助投資者判斷哪一種更符合其投資目標和風險承受能力。
- MAGS vs QQQ 管理費比較
- MAGS vs QQQ 回報率比較
- MAGS vs QQQ 派息比較
- MAGS vs QQQ 成分股比較
Roundhill Magnificent Seven ETF (MAGS)
-
簡稱: Roundhill Magnificent Seven ETF (MAGS) -
管理費: 0.29% -
規模: 約 3.9 億美元 -
10年平均年回報率: 不適用 (成立未滿 10 年) -
成立日期 2023 年 4 月 11 日
Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
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簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
-
管理費: 0.20%
-
規模: 約 2700 億美元
-
10年平均年回報率: 約 17.0%
-
成立日: 1999/03/10
管理費比較
QQQ嘅管理費係0.20%，而MAGS就要0.29%。雖然兩隻ETF都係追蹤科技巨頭，但QQQ嘅成本效益更高，喺管理費方面有明顯優勢！
| MAGS | 管理費 | QQQ |
|---|---|---|
| 0.29% | 管理費 | 0.20% |
買賣手續費比較
| 買賣MAGS手續費(每股) | 證券商 | 買賣QQQ手續費(每股) |
|---|---|---|
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 老虎證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 富途牛牛 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.005佣金 + US$0平台使用費 | 盈透證券 | US$0.005佣金 + US$0平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 華盛證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 長橋證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | 漲樂全球通 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | uSMART 盈立證券 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | Webull 微牛證券 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
開戶優惠
小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:
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| 買賣MAGS開戶優惠 | 證券商 | 買賣QQQ開戶優惠 |
|---|---|---|
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回報率比較
由於MAGS係隻新ETF，無長遠回報數據。不過，佢集中投資幾隻科技巨頭，回報波動會較大。而QQQ追蹤納斯達克100指數，有更廣泛嘅持股，長線回報表現穩定。揀邊隻就要睇你嘅風險偏好啦！
| MAGS | 平均年回報率 (2025年3月31日) | QQQ |
|---|---|---|
| 18.52% | 1年 (平均年回報率) | 6.21% |
| 3年 (平均年回報率) | 9.81% | |
| 5年 (平均年回報率) | 20.51% | |
| 10年 (平均年回報率) | 16.99% |
年回報比較
| MAGS | 年回報 | QQQ |
| 64.03% | 2024 | 25.58% |
| 2023 | 54.85% | |
| 2022 | -32.58% | |
| 2021 | 27.42% | |
| 2020 | 48.62% | |
| 2019 | 38.96% | |
| 2018 | -0.12% | |
| 2017 | 32.66% | |
| 2016 | 7.10% | |
| 2015 | 9.45% | |
| 2014 | 19.18% | |
| 2013 | 36.63% | |
| 2012 | 18.12% | |
| 2011 | 3.38% |
派息比較
MAGS與QQQ派息比較：MAGS較新且管理費高達0.29%，派息波動較大；QQQ成立久且管理費0.20%，每季固定派息，股息率約0.5%至0.8%。QQQ適合穩定現金流需求的香港投資者，MAGS則適合追求高增長且能承受波動的投資人。
| MAGS 付款日期 | MAGS 派息 | QQQ 派息 | QQQ 付款日期 |
| 2024年12月31日 | $0.43968 | $0.71571 | 2025年04月30日 |
| 2023年12月29日 | $0.14593 | $0.83466 | 2024年12月31日 |
| $0.67686 | 2024年10月31日 | ||
| $0.7615 | 2024年07月31日 | ||
| $0.57345 | 2024年04月30日 | ||
| $0.21584 | 2024年01月15日 | ||
| $0.80826 | 2023年12月29日 | ||
| $0.53555 | 2023年10月31日 | ||
| $0.50395 | 2023年07月31日 | ||
| $0.47223 | 2023年04月28日 | ||
| $0.65541 | 2022年12月23日 | ||
| $0.51856 | 2022年10月31日 | ||
| $0.5274 | 2022年07月29日 | ||
| $0.43369 | 2022年04月29日 | ||
| $0.49141 | 2021年12月31日 | ||
| $0.41391 | 2021年10月29日 | ||
| $0.39679 | 2021年07月30日 | ||
| $0.39468 | 2021年04月30日 | ||
| $0.56133 | 2020年12月31日 | ||
| $0.38824 | 2020年10月30日 | ||
| $0.42426 | 2020年07月31日 | ||
| $0.36269 | 2020年04月30日 | ||
| $0.45765 | 2019年12月31日 | ||
| $0.38415 | 2019年10月31日 | ||
| $0.41558 | 2019年07月31日 | ||
| $0.32421 | 2019年04月30日 | ||
| $0.42061 | 2018年12月31日 | ||
| $0.32975 | 2018年10月31日 | ||
| $0.37837 | 2018年07月31日 | ||
| $0.27655 | 2018年04月30日 | ||
| $0.32941 | 2017年12月29日 | ||
| $0.31938 | 2017年10月31日 | ||
| $0.37842 | 2017年07月31日 | ||
| $0.27415 | 2017年04月28日 | ||
| $0.3549 | 2016年12月30日 | ||
| $0.294 | 2016年10月31日 | ||
| $0.287 | 2016年07月29日 | ||
| $0.318 | 2016年04月29日 | ||
| $0.342 | 2015年12月31日 | ||
| $0.260 | 2015年10月30日 | ||
| $0.2542 | 2015年07月31日 |
成分股比較
MAGS（Roundhill Magnificent Seven ETF）同QQQ（Invesco QQQ Trust）成分股差異明顯。MAGS集中投資7大科技巨頭（蘋果、微軟、亞馬遜、輝達、Alphabet、Meta、Tesla），高度集中，風險較高。QQQ追蹤納斯達克100，涵蓋100間非金融公司，科技股佔約50%，包括前述巨頭及其他如英特爾、思科，分散度更高。
結論
MAGS 與 QQQ 代表了兩種截然不同的科技股投資策略。MAGS 提供對七大科技巨頭的極度集中押注，潛在回報與風險完全繫於這幾家公司的表現。它適合對這些特定公司前景極具信心、願意承受高度集中風險以追求極致增長潛力的投資者，但需注意其較高的管理費和較短的歷史紀錄。
相較之下，QQQ 雖然科技股權重高，但透過納斯達克 100 指數提供了更廣泛的分散性，包含更多元化的公司。
其管理費較低，且擁有長期的歷史績效可供參考，適合尋求廣泛科技市場曝險、風險相對分散、並傾向於成熟 ETF 的投資者。最終選擇應基於個人的風險承受能力、對市場集中度的看法以及投資目標。
常見問題
MAGS，全名為 Roundhill Magnificent Seven ETF，是一檔專門投資於美國七大科技巨頭的交易所交易基金。這些公司通常指 Alphabet (GOOGL/GOOG)、Amazon (AMZN)、Apple (AAPL)、Meta Platforms (META)、Microsoft (MSFT)、Nvidia (NVDA) 和 Tesla (TSLA)。此 ETF 提供對這些市場領導者的高度集中投資曝險，旨在捕捉這些特定公司的增長潛力。適合看好這七家公司前景並能承受較高集中度風險的投資者。
MAGS ETF 的成分股是目前市場上被稱為「科技七巨頭」（Magnificent Seven）的七家美國大型科技公司。具體包括： Alphabet (GOOGL/GOOG) Amazon (AMZN) Apple (AAPL) Meta Platforms (META) Microsoft (MSFT) Nvidia (NVDA) Tesla (TSLA) 該 ETF 將其資產幾乎全部投資於這七家公司的股票，提供對這些科技領袖的直接曝險。
在香港定期定額購買 MAGS ETF，您需要透過支援美股交易的證券經紀商。由於 MAGS 是在美國上市的 ETF，您無法直接在港交所購買。 首先，開設一個能交易美股的證券帳戶，例如 Interactive Brokers (IBKR)、Futu (富途牛牛)、Tiger Brokers (老虎證券) 或 Charles Schwab International 等。 接著，確認您選擇的券商是否提供美股的「定期定額」或類似的自動投資計劃功能。並非所有券商都為美股提供此服務。若有，即可設定每月固定金額或股數買入 MAGS。若無，則需手動定期買入。
QQQ 指的是 Invesco QQQ Trust (Series 1)，它是一种在美国纳斯达克证券交易所上市的交易所交易基金 (ETF)。
QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 的管理费率 (Expense Ratio) 目前是 0.20%。
這是 QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 十大成分股及其大致權重： 蘋果公司 (Apple Inc.) (AAPL): 約 8.89% 微軟公司 (Microsoft Corp.) (MSFT): 約 8.08% 輝達 (NVIDIA Corp.) (NVDA): 約 7.15% 亞馬遜公司 (Amazon.com Inc.) (AMZN): 約 5.44% 博通公司 (Broadcom Inc.) (AVGO): 約 3.90% Meta Platforms Inc. (META): 約 3.25% 網飛 (Netflix Inc.) (NFLX): 約 3.25% 好市多 (Costco Wholesale Corp.) (COST): 約 3.17% Alphabet Inc. Class A (GOOGL): 約 2.62% 特斯拉 (Tesla Inc.) (TSLA): 約 2.56%
