作者: Chris Tam

Chris Tam 目前在 Talk Money 處理數據收集、分析及核實工作。Chris專注收集、分析及核實香港證券商收費、服務、產品等。他對投資有10年經驗，對股票、黃金和債券等投資產品情有獨鍾。

分類
ETF

3437 ETF 派息高達7.38% 2025介紹:管理費、持股成份

  • 1️⃣ETF名稱: 博時國新港股通央企紅利指數 ETF
  • 2️⃣發行公司：博時基金（國際）有限公司
  • 3️⃣追蹤：中證國新港股通央企紅利指數
  • 4️⃣管理費：0.5%

3437 ETF介紹

3437.HK 係 博時國新港股通央企紅利指數ETF，由 博時基金（國際）有限公司 (Bosera Asset Management (International) Co., Ltd.) 發行。

博時基金係中國內地十大基金管理公司之一，喺1998年成立，係中國最早成立嘅五家基金管理公司之一。博時基金（國際）係佢喺香港嘅子公司，專注於境外市場嘅資產管理業務。憑藉母公司喺中國內地嘅深厚研究實力同埋資產管理經驗，博時基金（國際）喺香港市場提供多樣化嘅投資產品，包括ETF，致力為投資者提供連接內地同香港市場嘅優質投資方案。

博時國新港股通央企紅利指數是什麼

3437.HK 係博時基金（國際）發行嘅港股ETF，佢旨在緊密追蹤中證國新港股通央企紅利指數嘅表現。❗即係話，佢主要投資喺香港上市、可以透過港股通買賣嘅高股息率國企股。❗呢隻ETF畀你一個方便嘅方法，去捕捉國企藍籌股嘅股息收益同埋相關走勢。

3437 ETF管理費

❗博時國新港股通央企紅利指數(3437.HK) ETF 的管理費用目前為每年 0.5%。❗

3437 ETF手續費

當您在香港交易博時國新港股通央企紅利指數(3437.HK) ETF 時，所需的交易費用會因您選擇的證券商而有顯著差異。一般而言，香港券商可能收取的費用類型包括以下幾種：

證券商佣金平台使用費
老虎證券0%HK$0
富途牛牛0.03%HK$15
盈透證券0.08%HK$0
華盛證券0.03%HK$15
長橋證券0.03%HK$15
華泰國際 漲樂全球通0.03%HK$15
uSMART 盈立證券0.03%HK$15
Webull 微牛證券0.03%HHK$15

3437 ETF怎麼買

❗對於身處香港的投資者來說，您可以直接在本地證券商開立帳戶，便能輕鬆買賣博時國新港股通央企紅利指數(3437.HK) ETF 。❗此外，許多券商還會提供各種吸引新客戶的開戶優惠，投資前不妨多加留意和比較。

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華盛證券

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3437 ETF成份股

博時國新港股通央企紅利指數ETF（3437.HK）精選三十多隻高息央企成份股，❗十大重倉包括中國移動、中國石油、中遠海控、中國海油等❗，行業涵蓋能源、電訊、金融、基建，穩定派息兼收息潛力高，適合追求穩健現金流及高息回報的香港投資者，助你輕鬆把握央企股息機會。

資產淨值 (%)名稱代號
10.73中國移動941
10.4中國石油股份857
9.87中遠海控1919
9.16中國海洋石油883
9.13中國神華1088
7.65中國石油化工股份386
4.94中國電信728
3.71中國聯通762
2.64招商銀行3968
2.58中煤能源1898
2.17中國鐵塔788
2.01華潤置地1109
1.72東方海外國際316
1.6華潤電力836
1.5崑崙能源135
1.35中國建築國際3311
1.31中國交通建設1800
1.18中廣核電力1816
1.11招商局港口144
1.08中國中車1766
1.02國葯控股1099
0.85中國建材3323
0.83蒙牛乳業2319
0.71中石化煉化工程2386
0.71中國中鐵390
0.7中國外運598
0.66華潤燃氣1193
0.65中國鐵建1186
0.59中國通信服務552
0.51中國有色礦業1258
0.41龍源電力916
0.39中國通號3969
0.35中遠海運港口1199
0.34環球醫療2666
0.32華潤醫藥3320
0.31時代電氣3898
0.29中石化冠德934
0.26中國能源建設3996
0.24中海油田服務2883
0.24中遠海發2866
0.21中航科工2357
0.19中國中冶1618
0.18中國船舶租賃3877
0.16東方電氣1072
0.15第一拖拉機股份38
0.14中化化肥297
0.14大唐新能源1798
0.12長飛光纖光纜6869
0.09中廣核新能源1811
0.02遼港股份2880

3437 ETF派息

博時國新港股通央企紅利指數ETF（3437.HK）提供穩定派息，適合追求現金流的投資者。2025年4月9日記錄日，4月10日除息，4月16日派息，每單位分派0.35港幣💰，全從資本派發。2024年9月27日記錄日，9月30日除息，10月7日派息，每單位0.35港幣💰（0.16港幣💰從每月淨可分派收益，0.19港幣💰從資本）。高股息率約7.38%，低管理費0.5%。

❗記錄日❗除息日❗派息日❗每單位獲分派收益❗股息從每月淨可分派收益中派發❗股息從資本中派發
09/04/202510/04/202516/04/20250.3500(港幣)0.0000(港幣)0.3500(港幣)
27/09/202430/09/202407/10/20240.3500(港幣)0.1600(港幣)0.1900(港幣)

3437 ETF回報率

3437 ETF回報率如下：

平均年平均年回報率 (2025年3月31日)
1年 (平均年回報率)上市不夠一年
3年 (平均年回報率)NA
5年 (平均年回報率)NA
10年 (平均年回報率)NA

3437 ETF年回報

2022年至2024年，3437 ETF年回報率如下

年份年化報酬率
2024上市不夠一年
2023NA
2022NA
2021NA
2020NA

3437 ETF玩法

博時國新港股通央企紅利指數ETF（3437.HK）係一隻追蹤高股息央企嘅被動型ETF，玩起來簡單又穩陣！想玩呢隻ETF，首先喺香港交易所開戶，然後用港幣或人民幣買入（83437.HK係港幣計價，3437.HK係人民幣）。佢主打港股通內高股息嘅內地央企股，例如金融、能源板塊，適合鍾意穩定現金流嘅長線投資者。玩法上，可以定期定額買入，攤平成本；或者趁市場低位加倉，博取股息同潛在升幅。ETF管理費低，追蹤誤差唔大，但要留意港股波動同政策風險。想知即時價格或配息詳情，上香港交易所網站或MoneyDJ理財網查，仲可以睇博時國際官網嘅基金報告，掌握最新動向！記得做好風險管理，玩得更安心！

常見問題

3437 ETF是什麼?

❗3437 ETF（博時國新港股通央企紅利指數 ETF）係一隻追蹤「中證國新港股通央企紅利指數」嘅港股 ETF❗，主要投資於經港股通買賣、具穩定派息記錄及高息潛力嘅內地央企 H 股，如中移動、中石油等，適合收息同穩健增值投資者。

3437 ETF管理費多少？

博時國新港股通央企紅利指數ETF（3437.HK）的總費用率為每年0.5%。 3437 ETF 的費率對中長線投資者來說屬中等水平，適合追求央企高息股息增長潛力的穩健配置需求。

3437 ETF有什麼風險?

3437 ETF（博時國新港股通央企紅利指數ETF）主要風險包括：集中投資於港股央企高息股，受政策、行業及市場波動影響較大；若指數下跌，基金淨值會同步下跌，未必能保本。此外，ETF有追蹤誤差、流動性風險，市價可能出現溢價或折讓。基金表現亦受經濟環境、成分股派息政策及匯率波動影響，投資者或需承受較大波幅及損失本金風險

分類
加密貨幣

香港ETH 以太幣前景及未來走勢2025: 如何防詐騙

  • ETH 以太幣 Ethereum入門介紹
  • 本質、用途、投資價值，以及相關風險
  • 以太幣交易平台推薦香港

ETH 是什麼

ETH，即係以太幣 (Ether)，佢唔單止係一種加密貨幣，更係以太坊 (Ethereum) 區塊鏈平台嘅「燃料」。以太坊係由俄裔加拿大程式設計師 Vitalik Buterin (維塔利克·布特林) 喺 2013 年提出概念，並於 2015 年正式啟動。

以太幣嘅誕生背景係為咗超越比特幣，佢唔單止係用嚟做數碼貨幣交易咁簡單。以太坊平台嘅最大特色係引入咗**「智能合約 (Smart Contracts)」嘅概念。簡單嚟講，智能合約就係一啲自動執行、儲存在區塊鏈上嘅合約，當特定條件達成時就會自動執行，無須第三方介入。呢個突破性嘅技術，開啟咗去中心化應用程式 (dApps)、去中心化金融 (DeFi)、非同質化代幣 (NFT) 等等多個創新領域嘅大門，令以太坊成為現時最大、最多元化嘅智能合約平台**，而以太幣就係驅動呢個龐大生態系統運作嘅核心。

以太幣走勢

2025年以太幣（ETH）走勢預測偏向樂觀，多個分析預計價格區間大約由2,800美元💰至6,200美元💰，部分較進取預測甚至睇高至10,000美元💰以上。推動因素包括美國同香港通過ETH現貨ETF、以太坊技術升級（如Dencun、Pectra）、DeFi同NFT生態持續增長，仲有機構資金入場。技術面方面，ETH短線處於關鍵突破位，鏈上數據改善，市場氣氛正面。但都要留意，加密貨幣市場波動大，遇到全球經濟不穩或監管收緊，價格隨時大幅回調。投資前記得要做好風險管理。

以太幣是否詐騙

以太幣（ETH）本身唔係詐騙，係合法嘅加密貨幣，喺香港受證監會監管，可透過1️⃣OSL、2️⃣HashKey、3️⃣富途牛牛等持牌平台交易。但市場上確有詐騙風險，例如假冒交易平台、釣魚網站或高回報投資騙局。香港投資者要小心唔受監管嘅平台同不明來歷嘅推廣，切勿輕信「保證回報」嘅承諾。建議用冷錢包儲幣，啟用雙重認證，查驗平台牌照同背景，投資前做足功課，小額試水，避開詐騙陷阱，確保資金安全。

以太幣 與USD

以太幣（ETH） 係以太坊區塊鏈嘅原生加密貨幣，而 美元（USD） 則係全球最主要嘅法定貨幣。兩者之間嘅關係就好似比特幣同美元咁，以太幣嘅價格普遍都係以美元嚟計價。

由於以太坊生態系統龐大，承載住大部分嘅去中心化金融（DeFi）同非同質化代幣（NFT）項目，所以 ETH/USD 匯率 經常被視為衡量整個加密貨幣市場健康狀況同埋 Web3 發展嘅重要指標之一。投資者會密切留意美國經濟數據、聯儲局貨幣政策等宏觀因素，因為呢啲都會直接或間接影響以太幣兌美元嘅價格走勢。

ETH 升級

以太坊（Ethereum）持續不斷咁升級，目標係為咗變得更有效率、更可擴展同更環保。最近期嘅一次重大升級係 Pectra 升級，佢喺 2025 年 5 月 7 日正式上線主網。

Pectra 升級結合咗「Prague」同「Electra」兩部分，主要帶來以下改善：

  • 提升 Layer 2 擴展性：增加數據吞吐量，令第二層網路嘅交易成本更低、速度更快。
  • 優化質押體驗：提高驗證者嘅質押上限（由 32 ETH 增至 2048 ETH），簡化質押流程，令大型質押服務更有效率。
  • 增強用戶體驗：引入「帳戶抽象」功能，令錢包操作更靈活，好似智能合約咁運作，例如可以用唔同嘅幣種支付 Gas 費。

呢啲升級都係以太坊「Serenity」（以太坊 2.0）路線圖嘅一部分，旨在將以太坊打造成一個更強大、更易用嘅區塊鏈平台。

以太幣值得投資嗎

以太幣（ETH）值唔值得投資，❗視乎你風險承受能力同投資目標。❗2025年市場普遍睇好ETH，主要因為AI應用加速、現貨ETF資金流入、Pectra升級等三大動力，有分析預測ETH有機會衝上5000美元甚至更高。但要留意，現時全球高利率、美元強勢，對加密貨幣市場流動性有壓力，ETH價格波動大，唔適合保守型投資者。如果你相信以太坊技術同生態發展，願意承受短線大波幅，可以考慮小注分散投資，但千祈唔好all in，記住投資有賺有蝕。

以太幣投資教學

想投資以太幣（ETH），香港有幾個簡單方法：

  • 現貨買賣：喺持牌交易所（如HashKey、富途、OSL）開戶，入金後直接買賣ETH，低買高賣賺差價。適合新手，操作簡單，只需注意資產安全。
  • ETF投資：經證券行買入以太幣現貨ETF（如HashKey、Bosera等發行），無需處理錢包或私鑰，適合想簡單參與、風險較低嘅投資者。
  • 永續合約：可用槓桿放大回報，但風險極高，香港未對散戶開放，唔建議新手參與。

記住揀持牌平台，做好身份驗證，唔好亂信網上推介。新手建議由小額現貨或ETF開始，分散投資，控制風險。

以太幣 暴跌出現

以太幣（ETH）暴跌通常係由幾個原因造成，喺加密貨幣市場好常見，因為佢哋嘅價格波動性好高：

  • 整體市場情緒差： 當環球經濟前景不明朗，或者比特幣（BTC）大跌時，往往會帶動整個加密貨幣市場包括以太幣一齊下跌。
  • 監管政策變動： 各國政府對加密貨幣嘅監管政策如果收緊，例如有打壓性措施或調查傳聞，都可能引起市場恐慌性拋售。
  • 技術面問題/網絡擠塞： 以太坊網絡如果出現 Gas 費高企、交易擁堵，或者有安全漏洞嘅消息，都會影響投資者信心。
  • 大戶拋售或清算： 大型機構或持有大量以太幣嘅「巨鯨」大規模賣出，或者借貸平台因價格下跌而觸發清算，都會加速跌勢。
  • 「Sell the news」效應： 有時市場會因為一個好消息（例如 ETF 獲批）而提前炒作，到消息真正公布後反而出現獲利回吐嘅拋售。

喺香港，投資者都要留意呢啲風險因素，並謹慎評估。

以太幣 如何防詐騙

想防範以太幣詐騙，第一要做嘅係只用受監管嘅交易所，例如香港有牌平台如HashKey或OSL。唔好亂信網上「高回報、零風險」廣告，更加唔好將私鑰、助記詞交畀人。提防釣魚網站、假App同陌生人私訊叫你投資。管理好自己嘅錢包，定期更新保安措施。記住：以太幣唔會主動搵你，越急住叫你入錢嘅人，越可能係騙子。保持冷靜，小心判斷。

香港如何買以太幣

您不妨考慮在香港券商開設證券戶口，這樣就能輕鬆投資港股上市的ETH。許多券商也會不定期推出開戶優惠，您可以多加留意。

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結論

總括而言，無論投資比特幣定以太幣，香港雖然有監管，但市場風險同詐騙陷阱依然多。記住只用持牌平台，唔好貪心，唔好亂信網上推介。投資前要做好功課，分散風險，只用自己輸得起嘅錢。遇到可疑情況即刻搵專業人士或警方查證，保障自己資金安全。投資有賺有蝕，理性分析最重要。

常見問題

以太幣怎麼玩?

想「玩」以太幣（ETH），香港最簡單方法係喺持牌虛擬資產交易平台（例如1️⃣HashKey、2️⃣OSL、3️⃣富途）開戶，完成身份驗證後入金，就可以直接買賣ETH，低買高賣賺差價。如果想簡單啲，可以經證券行買以太幣現貨ETF，無需管理錢包或私鑰，適合新手。進階玩法包括參與DeFi、質押賺利息、NFT買賣等，但風險較高。記住要用持牌平台，分散投資，唔好亂信網上推介，保障資金安全。

香港以太幣幣合法嗎?

以太幣（ETH）喺香港係合法嘅加密貨幣，投資者可以經持牌交易所（如HashKey、OSL、富途證券）買賣ETH。香港政府已經建立咗虛擬資產服務提供者（VASP）牌照制度，規範加密貨幣交易平台運作，保障用戶安全。另外，2024年起，香港證監會亦批准咗以太幣現貨ETF上市，等投資者可以用證券戶口買賣ETH ETF。不過，以太幣唔屬於法定貨幣，日常消費未必可以直接用ETH付款。投資前記得留意監管政策同風險。

香港有以太幣 etf嗎?

香港證監會喺 2024 年 4 月批核咗多隻現貨比特幣同以太幣 ETF 喺港交所上市，呢個係全球首批現貨以太幣 ETF 之一，可以話係亞洲區嘅一大創舉。 目前你可以透過以下幾隻喺港交所上市嘅 ETF 投資以太幣： 華夏以太幣 ETF (3046.HK) 博時以太幣 ETF (3009.HK) 嘉實以太幣現貨 ETF (3179.HK) 呢啲 ETF 直接持有真實嘅以太幣，所以佢哋嘅價格走勢會緊貼以太幣本身，而且你可以透過傳統證券戶口買賣，非常方便。

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香港BTC投資比特幣安全嗎? 2025: 比特幣交易平台推薦香港

  • BTC 比特幣 Bitcoin入門介紹
  • 本質、用途、投資價值，以及相關風險
  • 比特幣交易平台推薦香港

BTC 是什麼

比特幣（BTC）係全球首隻去中心化嘅加密貨幣，由一位化名為中本聰（Satoshi Nakamoto）嘅人喺2009年創造。佢唔靠銀行或政府發行，而係經由「區塊鏈」技術維持運作，用戶之間可以直接轉帳，安全又唔需要中介。每一筆交易都會被記錄喺公開帳本，透明度高但又保護匿名性。由於供應量有限（最多只有2100萬個），比特幣喺近年被視為「數碼黃金」，成為抗通脹、儲值及投資工具。不過，佢價格波動大，亦面對監管風險，投資前要審慎考慮。

比特幣香港合法嗎

喺香港，比特幣（BTC）本身並非法定貨幣，而係被視為一種虛擬商品（virtual commodity）。

不過，香港政府同監管機構對比特幣同其他虛擬資產採取積極而審慎嘅監管態度，目標係將香港打造成國際虛擬資產中心。

重點係：

  • 買賣比特幣係合法嘅：只要透過香港證監會（SFC）發牌嘅虛擬資產服務提供者（VASP）進行交易，就係合法同受規管。
  • 有牌照限制：自2023年6月1日起，所有喺香港營運或積極向香港公眾推廣服務嘅虛擬資產交易平台，都必須向證監會申領牌照。目前已有少數平台（例如HashKey Exchange，OSL，富途牛牛）獲得牌照，並且可以向零售投資者提供服務。
  • 現貨比特幣 ETF 已經上市：2024年4月，香港批准咗多隻現貨比特幣 ETF喺港交所上市，令投資者可以透過傳統證券戶口，更方便、合規咁投資比特幣。

總括嚟講，喺香港買賣比特幣本身係合法嘅，但必須透過受監管嘅持牌平台，咁先有保障。

投資比特幣安全嗎

投資比特幣喺香港有合法監管，但風險都真係唔細。比特幣價格波動大，短時間內可以升跌幾十個百分比。雖然而家有持牌平台同ETF等選擇，保障多咗，但加密貨幣市場冇傳統金融咁多賠償保障，仲有網絡安全同詐騙風險。建議只用自己可以承受損失嘅錢投資，唔好all in，分散風險最重要

比特幣風險

比特幣風險主要有幾方面：價格波動極大，短時間內可以升跌幾十個百分比，唔適合承受能力低嘅人。網絡安全風險都唔細，例如交易平台被黑客攻擊、倒閉或者自己唔見咗私鑰，資產有機會全失。詐騙陷阱多，例如假掘礦、假平台呃錢，香港過去都有唔少受害者。再加上比特幣冇實物或發行人支持，價值波動更大。所以投資前一定要做足功課，同只用自己輸得起嘅錢

香港比特幣倒閉過嗎

❗香港過去確實出現過多宗比特幣相關平台倒閉事件❗，例如Mycoin曾突然停業，涉款高達30億港元，投資者無法提取資金，負責人亦失聯。AAX亦喺2022年倒閉，超過300名苦主報警，警方拘捕相關高層，涉嫌詐騙。另外，JPEX平台因無法出金被警方調查，涉案金額高達13億港元，成為香港史上最大虛擬資產詐騙案之一。呢啲事件反映，香港雖然有監管，但平台倒閉或詐騙風險依然存在，投資者要特別小心。

比特幣 美元關係

比特幣（BTC）同美元（USD）關係好密切，因為全球大部分交易都以美元計價。2025年7月，1比特幣大約等於106,745美元，比特幣年初一度突破11萬美元，之後進入整固區間。比特幣價格波動受美國聯儲局政策、資金流向同市場情緒影響，例如聯儲局放寬政策時，資金會流入高風險資產，推高BTC價格。另外，市場預期比特幣未來有機會衝上20萬美元，但升跌幅度都好大，投資要小心。

特朗普 比特幣關係

特朗普同比特幣喺香港備受關注。2025年7月，佢嘅家族積極參與加密貨幣，佢仔Eric Trump將喺香港Bitcoin Asia 2025演講，推廣比特幣潛力。特朗普嘅公司Trump Media計劃推「Crypto Blue Chip ETF」，持70%比特幣及其他加密貨幣，反映佢對比特幣嘅支持。不過，佢個人投資組合據報蝕78%，主因係迷因幣如TROG大跌。香港投資者要小心，雖然比特幣熱潮受特朗普推波助瀾，但市場波動同詐騙風險高，宜謹慎投資。

巴菲特 比特幣關係

「股神」巴菲特對比特幣態度強硬，多次批評佢係「老鼠藥」，話無內在價值、唔會產生現金流，投資風險高。2025年，佢旗下波克夏增持巴西數位銀行Nu Holdings，間接涉足加密貨幣，雖然Nu Holdings有比特幣交易平台，但巴菲特本人仍表明唔會直接買比特幣。香港投資者要留意，巴菲特嘅價值投資理念重視穩定回報，比特幣波動大，投機性強，投資前宜謹慎評估風險，唔好盲目跟風。

比特幣 如何防詐騙

喺香港買賣比特幣，最緊要識得防詐騙。記住幾點：

  • 1️⃣只用正規持牌平台：喺香港，只揀獲證監會（SFC）發牌嘅加密貨幣交易所買賣，例如 HashKey Exchange、OSL、富途牛牛。切勿信賴聲稱高回報但來歷不明嘅網站或 App。
  • 2️⃣警惕高息回報誘惑：任何承諾「穩賺高息」、「包賺」嘅比特幣投資計劃，例如聲稱「存幣收息」但要你轉錢到唔知名戶口，幾乎肯定係騙局。
  • 3️⃣保護錢包私鑰/助記詞：切勿將你嘅比特幣錢包私鑰、助記詞（Seed Phrase）或密碼話俾任何人知，呢啲係你資產嘅「鎖匙」，一旦洩露就會失去所有幣。
  • 4️⃣核實收款地址：每次轉賬比特幣前，一定要再三核對收款地址係咪正確，因為加密貨幣交易係不可逆轉嘅。

記住，「財不入急門」，面對任何「快錢」誘惑都要保持警惕！

比特幣交易平台推薦香港

您不妨考慮在香港券商開設證券戶口，這樣就能輕鬆投資港股上市的BTC。許多券商也會不定期推出開戶優惠，您可以多加留意。

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比特幣結論

總結嚟講，❗比特幣喺香港已經有合法監管，投資者可以經持牌平台安全買賣。❗不過，比特幣本身價格波動極大，唔適合所有人，入場前一定要了解清楚風險。近年香港都發生過唔少平台倒閉同詐騙事件，證明市場雖然發展得快，但保障未必足夠。投資比特幣要保持警覺，唔好貪心，唔好all in，更加唔好輕信網上「專家」或者朋友推介。建議大家只用自己輸得起嘅錢，分散投資，做好風險管理。如果有懷疑，記得搵專業人士或者警方查詢。最緊要記住，投資有賺有蝕，理性分析先至係王道。

常見問題

香港比特幣交易所有邊間?

香港現時主要有三間持牌比特幣交易所：1️⃣HashKey Exchange、2️⃣OSL Exchange同3️⃣HKVAX，全部都獲證監會發牌，可以合法提供比特幣等虛擬資產買賣服務。另外，部分證券行如富途證券都支援加密貨幣交易。不過，國際大平台如Binance（幣安）、OKX等雖然受歡迎，但未必有本地牌照，用戶要注意風險。建議優先選擇持牌平台，保障資金安全。

比特幣怎麼玩ptt?

想「玩」比特幣，最簡單方法係喺香港持牌虛擬資產交易平台（如HashKey、OSL、HKVAX）開戶，然後用港元或美元入金，直接買賣BTC。❗部分證券行（如富途）都支援比特幣交易。❗另外，2025年起，香港亦有比特幣現貨ETF，可以經證券戶口買賣。記住要選用受證監會監管、有良好口碑嘅平台，唔好亂信網上「專家」推介，保障資金安全。新手可先用小額試水，逐步了解市場運作。

比特幣怎麼玩?

想「玩」比特幣，最簡單方法係喺香港持牌虛擬資產交易平台（如HashKey、OSL、HKVAX）開戶，然後用港元或美元入金，直接買賣BTC。❗部分證券行（如富途）都支援比特幣交易。❗另外，2025年起，香港亦有比特幣現貨ETF，可以經證券戶口買賣。記住要選用受證監會監管、有良好口碑嘅平台，唔好亂信網上「專家」推介，保障資金安全。新手可先用小額試水，逐步了解市場運作。

7-11可以買比特幣?

依家喺香港，❗7-11唔可以直接買比特幣。❗買比特幣主要要透過持牌虛擬資產交易平台（例如HashKey、OSL）或者部分證券行（如富途、盈透）開戶買賣。以前有啲海外地區可以用便利店現金購買比特幣，但香港7-11冇提供相關服務。如果見到有人聲稱可以喺7-11買比特幣，記住要小心，避免墮入詐騙陷阱。

分類
活期存款

香港盈透證券 IB活期利息高達3.83% 介紹2025：閒置資金利息

  • IB賬戶閒置資金有息介紹
  • IB存款利息、利率計算方法
  • IB活期利息實例

IB 活期存款利息

盈透證券（IB）的活期存款利息相當吸引，尤其是對資金流動性要求高的投資者。當戶口淨資產達10萬美元💰或以上，❗超過1萬美元的閒置現金可享最高約3.83%的年利率，利息按日計算，每月發放❗；資產不足10萬美元則按比例調整利率，1萬美元以下無息。相比之下，香港本地銀行的活期存款利率普遍低得多，通常只有約0.01%至0.1%，難以對抗通脹，利息收入微薄。IB提供的利率遠高於香港銀行，且支持多種貨幣（包括美元、港元），靈活又方便。當然，IB利息只適用於證券帳戶的已結算現金，商品帳戶現金不計息。整體而言，IB的活期利息方案對於希望資金隨時可動且想賺取合理利息的香港投資者，是一個較優選擇。

IB 活期存款利息及計算方法

  • 完整利率資格：戶口內淨資產需達10萬美元或等值，才可享有完整活期利率。
  • 資產未達標：若戶口淨資產低於10萬美元，利率會按比例計算。首1萬美元現金無息，超出部分按比例收息。例如，資產5萬美元，最高只可獲完整利率的一半。
  • 港元利率：2025年港元活期利率已跌至接近零，但美元等主要貨幣仍有吸引利息。

IB 活期利息實例

情況淨資產現金持有額計息方式年利息收入（假設完整利率）
美元完整利率USD 100,000USD 50,000USD 50,000-10,000=40,000×3.83%USD 1,532
港元按比例HKD 390,000HKD 100,000HKD 100,000-78,000=22,000×1%HKD 220
  • 注意：首10,000美元或78,000港元不計息，商品帳戶現金無息，僅證券帳戶已結算現金可獲利息。

IB 銀行活期利息比較

2025年最新公開資料，以下為香港主要銀行（包括虛擬銀行）港元活期存款利率比較表，涵蓋Mox、Citibank、恒生、螞蟻銀行（Ant Bank）、ZA Bank、BOC（中銀香港）、渣打、HSBC、DBS等，並註明如有任務或條件限制：

銀行基本活期利率（年息）最高活期利率（年息）條件/備註
Mox Bank0.25%（首25萬）
0.5%（其後）		高達3%（需做任務）
FlexiBoost高達6%		做指定投資 – 兌換貨幣等任務
Citibank0.55%2.05%須完成日常任務（如Citi Plus利息Booster）
恒生銀行0%（首4999）
0.25%（其後）		0.25%無特別推廣
螞蟻銀行1%（首5萬）
3.2%（5萬至30萬）
0.001%（其後）		平均2.83%分層利率
ZA Bank1.01%高達5%需做任務提息（如高息錢罌）
中銀香港0%（首4999）
0.25%（其後）		0.251%無特別推廣
渣打銀行3.13%（平均）高達2.6%高息馬拉松活期存款
HSBC0%（首4999）
0.25%（其後）		0.25%無特別推廣
DBS 星展銀行高達2.1%2.1%無特別推廣

注意：部分銀行如Mox、ZA、Citibank等，最高活期利率需完成指定任務或參加推廣活動，否則僅享基本利率。螞蟻銀行、渣打銀行則提供分層或平均較高利率。傳統銀行如HSBC、恒生、中銀等活期利率明顯較低。

對比香港傳統銀行IB不需要做指定任務就有指定利息收入!!

所有利率及優惠以銀行官方最新公布為準，開戶及存款前建議查閱相關條款。

IB 收息額外優勢：豁免代收股息費用

  • 收息零手續費：IB免收代收股息手續費（只收法定稅項，如美股30%股息稅、H股10%）。
  • 小資族更有利：市面部分券商收取最低$30代收股息費，IB則零損耗到賬，適合長線收息投資者。

IB 借錢利息

盈透證券（IB）❗借錢利息視乎貨幣及市場變動而定，以美元計算💰，2025年7月借貸利率大約介乎5.8%至6.8%之間。❗實際利率會根據你帳戶資產及借貸金額調整，大資產戶口享較低息率。IB採用浮動利率，與市場利率（如SOFR）掛鈎，適合主動炒賣或孖展操作。如想查最新利率，可參考：IB官方利率頁。

IB 利息結算時間

IB盈透證券嘅活期存款利息係每日計算，然後每月結算一次。利息會喺每個月第三個工作天自動存入你嘅戶口，你可以透過網上平台查閱詳細利息收入紀錄。只有證券戶口內已結算現金先有利息，未結算現金或商品戶口現金唔計息。記住，首1萬美元（或等值其他貨幣）現金係冇息，超過部分先會計息。

IB 利息稅

IB盈透證券戶口收到嘅活期存款利息，一般情況下係唔需要預扣稅款，即你收嘅利息基本上係全數到賬。但如果你有投資美國債券ETF或者其他會產生利息收入嘅產品，部分配息可能會被當作股息，初步會被扣30%預扣稅，不過合資格嘅債券ETF利息通常可以自動退稅。另外，IB會按本地及美國相關法規申報稅務資料，但香港本地對存款利息暫時無須徵稅。記得定期查閱IB戶口稅務報表，確保所有利息及稅項資料正確。

IB 利息計算機

IB（盈透證券）提供官方利息計算機，方便用戶預估自己帳戶內已結算現金可收幾多利息。你只需輸入帳戶總資產、持有現金金額及貨幣種類，系統就會即時計算利息收入，仲會反映完整利率或按比例調整後利率。使用簡單，數據清晰。🔗 官方連結：IB Interest Calculator

盈透證券

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盈透證券利率表

利率 美元利率約3.83%
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結論

盈透證券（IB）不僅提供全球多元投資渠道，閒置現金同樣可享活期利息，尤其美元資金更具吸引力。高資產戶口可享完整利率，小額戶口則按比例收息，靈活度高。加上免收股息手續費，適合追求資金靈活及低成本的投資者。

溫馨提示： 以上資訊僅供參考，最終利率及條款以IB官方最新公告為準，投資前請先諮詢專業意見。

常見問題

ib利息結算時間系幾時?

IB盈透證券嘅活期存款利息每月結算一次，通常會喺每個月第三個工作天自動存入你戶口。利息計算方法係根據上個月平均現金結餘，再按當時利率計算。你可以登入IB官網，喺「業績與報告」內查閱每月詳細利息收入紀錄。只有證券戶口內已結算現金先有利息，未結算現金或商品戶口現金唔計息。

如何拿到IB活存利息

想喺IB盈透證券收活期存款利息，❗你需要： 戶口淨資產達10萬美元或等值，先可以攞到完整活期利率（例如美元約3.83%）；如果資產未夠10萬美元，利率會按比例計算。❗ 只有證券戶口內已結算現金先會有利息，商品戶口現金或未結算資金唔計息。 首1萬美元（或等值）現金冇息，超過部分先有利息。 利息會每日計算，每月結算一次，自動存入你IB戶口。 只要滿足以上條件，你嘅IB閒置現金就自動收息，唔需要額外操作。

盈透證券IB 存款有保障？

盈透證券（IB）存款係有保障嘅。只要你開嘅係美國盈透帳戶，現金部分會自動受美國SIPC保障，最高有25萬美元現金保障（加埋證券總額最高50萬美元）。另外，如果你參加「受保銀行存款轉存計劃」，仲可以額外享有FDIC最高250萬美元現金保障，兩者加埋，現金保障總額高達275萬美元。IB會每日自動幫你分散資金去多間銀行，確保每間銀行都唔超過FDIC上限。超過保障金額嘅部分，仍然受美國證監會（SEC）規定保護，而IB本身資本實力雄厚，安全性高。但如果你開嘅係香港本地IB戶口，則受香港證監會投資者賠償基金保障，上限為50萬港元

分類
加密貨幣

香港USDT是什麼? 攻略2025: 買泰達幣如何防詐騙

  • USDT 泰達幣 Tether入門介紹
  • 本質、用途、投資價值，以及相關風險
  • 分析市場對其的誤解與實際應用場景

USDT 是什麼

USDT，全名Tether，❗是一種穩定幣（Stablecoin），自2014年由Tether Limited發行，總部設於香港。❗USDT最大特點係同美元1:1掛鉤，即1 USDT等於1美元，背後有等值資產作為儲備，令幣價相對穩定。相比比特幣等虛擬貨幣，USDT唔會有咁大波動，適合用來避險、交易或者跨境匯款。

喺香港，USDT好受歡迎，因為可以方便地將加密貨幣兌換做港元，亦有唔少找換店同OTC平台支援USDT買賣。用戶可以經交易所、OTC或者ATM買賣USDT，過程快、手續費低，適合需要靈活資金調配嘅朋友。不過，記得揀有信譽的平台，同時要注意相關風險。

USDT 香港找換店及實體店

USDT找換店喺香港好普遍，特別係尖沙咀、重慶大廈等地，專門幫人將USDT兌換成港幣或現金，方便快捷。❗呢啲店多數接受現金、銀行轉帳，甚至Alipay、WeChat Pay，部份可能要KYC驗證身份。❗交易手續費一般由0.5%至2%，視乎金額同平台。香港因監管較寬鬆，吸引唔少內地客同投資者。想搵可靠找換店，建議揀有牌照或口碑好嘅平台，確保安全。

USDT香港出金

USDT喺香港出金有幾個主流方法：

  • ❗持牌交易所：例如HashKey、OSL等，直接將USDT賣出換成港幣，然後提現到本地銀行戶口❗，合規又安全。
  • 場外交易（OTC）：❗用戶可喺Binance等平台P2P賣USDT，買家用轉數快等方式將港幣過數，然後你再放幣。亦可以去持牌換匯點，現場換現金或入數。❗
  • 持牌券商：例如勝利證券，支持USDT充值，賣出後直接提現到香港銀行。

建議分批小額出金，避免一次過大額交易，確保資金安全同合規。

泰達幣風險

泰達幣（USDT）雖然標榜穩定，但仍有潛在風險：
儲備透明度不足： 這是 USDT 長期以來最大的爭議。Tether 公司曾多次被質疑其聲稱的1:1美元儲備是否完全透明和足夠，儘管近年透明度有所提升，但仍是關注焦點。若儲備不足，一旦出現大量贖回，可能導致脫鉤。
監管風險： 全球各地對穩定幣的監管日趨嚴格，香港《穩定幣條例》將於2025年8月1日生效，若 Tether 未能符合各地最新監管要求，其合法性和市場接受度可能受影響。
中心化風險： USDT 由單一公司發行和控制，存在單點故障風險，例如公司營運問題、駭客攻擊或政府介入等，都可能影響其穩定性。
投資者應充分了解這些風險，並選擇受規管的平台進行交易。平台。

USDT香港合法

喺香港，❗USDT 作為一種穩定幣，本身唔係非法，使用同交易喺法律上係容許嘅。❗香港證監會（SFC）有規管虛擬資產交易平台，部分平台提供 USDT 交易，需符合反洗錢（AML）同認識客戶（KYC）要求。不過，USDT 本身唔受香港直接監管，風險主要來自發行方 Tether 嘅儲備透明度同平台可靠性。投資者要揀持牌或信譽良好嘅交易所，確保交易安全。總之，USDT 喺香港用得，但要小心選擇平台同留意市場風險，唔好貪方便而忽略安全！

香港USDT交易所

❗香港做USDT交易，必須用持牌虛擬資產交易所。截至2025年6月，香港有11間持牌平台，包括HashKey Exchange（本地最大）、OSL等❗。呢啲交易所支持港元或美元入金，直接買賣USDT同其他主流加密貨幣。除咗本地平台，OKX、Kraken等國際大所亦有提供服務，但要確保平台有香港證監會（SFC）發牌先至合規。8月起，未持牌平台將被禁止向香港散戶提供服務，建議用戶只選擇持牌交易所，保障資金安全。

USDT 收息

香港而家用USDT收息，主要係將USDT存入加密貨幣平台或DeFi（去中心化金融）項目，平台會將你啲USDT借畀其他用戶，然後你收取利息。不過要留意，Tether官方本身唔會俾你利息，而且香港新例規定，持牌穩定幣發行人唔可以直接向持有人派息。所以你見到有平台提供USDT存款利息，通常都係平台自行運作，唔受官方保障。❗收息同時要承擔平台風險同被騙風險，唔好貪高息亂入。❗

USDT 如何防詐騙

雖然 USDT 本身無問題，但好多騙案都利用佢做工具。喺香港想安全使用 USDT，最緊要識得防範：

  • 只用正規持牌平台： 選擇受香港金管局（HKMA）或證監會（SFC）監管嘅交易所（例如有 VASP 牌照），切勿信賴聲稱高回報但來歷不明嘅網站或 App。留意《穩定幣條例》將於2025年8月1日生效，選用有穩定幣牌照嘅平台至有保障。
  • 拒絕不明連結與下載： 唔好亂 Click SMS、電郵或社交媒體上嘅可疑連結，亦唔好下載嚟歷不明嘅軟件，提防釣魚網站同惡意程式。
  • 提防高回報承諾： 任何聲稱「穩賺」、「高息包賺」嘅投資計劃，尤其係要求你將 USDT 轉移到指定「投資平台」嘅，幾乎肯定係騙局。
  • 保護私密資料： 唔好將你嘅錢包助記詞 (Seed Phrase) 或私鑰 (Private Key) 俾任何人，呢啲係你資產嘅「鎖匙」。
  • 核實交易地址： 每次轉賬 USDT 前，務必再三核對收款地址係咪正確，因為加密貨幣轉賬係不可逆轉嘅。

記住，「財不入急門」，面對任何「快錢」誘惑都要保持警惕！

USDT怎麼買

您不妨考慮在香港券商開設證券戶口，這樣就能輕鬆投資港股上市的USDT。許多券商也會不定期推出開戶優惠，您可以多加留意。

證券商買賣USDT開戶優惠
HashKey Exchange
  • 點擊了解最新優惠
    • OSL
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    • 富途牛牛
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    • HashKey

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    老虎證券USDT交易收費表

    USDT交易費用 手續費 0.29%
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    OSL

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    富途證券USDT交易收費表

    USDT交易費用 交易費用 0.05%
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    富途證券

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    富途證券USDT交易收費表

    USDT交易費用 0.03%佣金 + HK$15平台使用費
    開戶優惠 點擊了解更多查詢最新優惠

    結論

    由 2025年8月1日起，《穩定幣條例》實施，意味住 USDT 呢類錨定法幣嘅穩定幣，如果想喺香港合法地向公眾提供服務，發行人就必須要拎到金管局（HKMA）嘅牌照。呢個係一個好大嘅轉變，因為之前好多人會經一啲無牌嘅平台或者場外交易去買賣 USDT，但新例生效後，咁做嘅風險會大增。

    對於普羅大眾嚟講，呢個牌照制度目的係增加透明度，保障投資者，減少大家遇到詐騙或者平台暴雷嘅機會。所以，未來如果你想喺香港安全合法咁買賣或者持有 USDT，切記要透過持有金管局發出穩定幣牌照嘅平台。

    總括嚟講，香港喺虛擬資產同 Web3 發展上，行嘅係一條「穩中求進」嘅路。雖然規管會收緊，但長遠嚟講，呢個係有利於整個市場健康發展，亦提升香港作為國際虛擬資產中心嘅地位。而 USDT 喺呢個新環境下，將會面臨更嚴格嘅審視，但同時，一旦佢嘅發行商能夠符合香港嘅嚴格要求並取得牌照，佢嘅可靠性同認受性亦會大幅提高。

    常見問題

    香港USDT有什麼找換店

    由 2025年8月1日起，《穩定幣條例》正式生效，對 USDT 呢類錨定法幣嘅穩定幣會實施嚴格嘅發牌制度。 呢個新例對現有嘅 USDT 找換店（或稱 OTC 店）影響好大。如果佢哋想繼續合法提供 USDT 兌換港幣或其他法定貨幣嘅服務，就必須向金管局申領穩定幣相關牌照。呢個牌照嘅門檻預計會好高，意味住大部分傳統嘅街邊找換店或小型 OTC 平台，好大機會因為未能符合嚴格嘅合規要求而無法繼續營運。 目前雖然市面仲有唔少找換店提供 USDT 服務，但隨著新例實施，其合法性同埋風險將會大大增加。所以，為咗保障自己，未來建議大家只選擇持有金管局發出穩定幣牌照，或已獲證監會虛擬資產服務提供者 (VASP) 牌照並獲准處理穩定幣嘅合規交易所進行 USDT 交易。

    USDT香港如何兌換

    香港兌換USDT，❗最安全做法係用持牌虛擬資產交易所（如HashKey、OSL），可以直接用港幣或美元入金，買賣USDT，再提現到本地銀行戶口。❗8月1日新例生效後，只能經持牌平台合法兌換，未持牌平台會被禁止向散戶提供服務。用戶兌換時需開戶、完成KYC認證，確保資金安全同合規。建議選擇有SFC發牌嘅交易所，避免用未經授權嘅OTC或P2P渠道。

    信用卡如何買USDT香港

    香港用信用卡買USDT，可以透過大型交易所如Binance、OSL等操作。流程簡單：先開戶並完成KYC認證，然後選擇購買USDT，輸入金額，綁定信用卡資料即可完成交易。優點係即時到帳、方便快捷，適合小額急用。不過，信用卡買幣手續費較高（約3.5%至6%），加上匯率不利，總成本會比銀行轉帳高。另外，唔係所有信用卡都一定成功過數，建議用前先確認平台支援及相關費用。

    USDT是詐騙嗎

    ❗USDT本身唔係詐騙，而係由Tether公司發行、以美元資產作儲備支持嘅法幣穩定幣，全球主流加密貨幣市場都廣泛採用。❗不過，過去Tether曾因儲備透明度問題被美國監管機構罰款，亦有市場質疑其資產支持充足度。香港2025年起實施《穩定幣條例》，只有持牌發行人發行嘅USDT先可以合法流通，並加強監管、審計同反詐騙措施。用戶只要經持牌平台買賣USDT，基本上係安全同合法，但要提防假冒平台或詐騙集團。

    分類
    ETF比較

    IBIT vs FBTC ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

    在IBIT vs FBTC本文章我們討論什麼?

    在加密貨幣市場日益成為主流投資選擇的背景下，IBIT（iShares Bitcoin Trust）與FBTC（Fidelity Bitcoin ETF）兩隻比特幣ETF引起了廣泛關注。雖然兩者都旨在讓投資者便捷地參與比特幣市場，但其投資策略、資產結構及管理方式存在顯著差異。IBIT由BlackRock推出，主要透過信託形式持有實體比特幣，而FBTC則由Fidelity發行，擁有獨特的資產保管和管理方式。本文將對這兩隻ETF進行深入比較，幫助香港投資者了解各自的特點，並選擇最適合的比特幣投資工具。

    • IBIT vs FBTC 管理費比較 (最新至2025)
    • IBIT vs FBTC 回報率比較 (最新至2025)
    • IBIT vs FBTC 派息比較 (最新至2025)
    • IBIT vs FBTC 成分股比較 (最新至2025)

    iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT)

    • 簡稱: iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT)
    • 管理費: 0.25%
    • 規模: 約 $503.7 億美元
    • 10年平均年回報率: 尚無10年數據（2024年成立）
    • 成立日期 2024年1月5日
    了解更多IBIT

    Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC)

    • 簡稱: Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC)
    • 管理費: 0.25%
    • 規模: 約 $21 億美元
    • 10年平均年回報率: 尚無 10 年數據（2024 年成立）
    • 成立日: 2024 年 1 月 11 日
    了解更多FBTC

    管理費比較

    IBIT管理費FBTC
    0.25%管理費0.25%

    買賣手續費比較

    買賣IBIT手續費(每股)證券商買賣FBTC手續費(每股)
    US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
    US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
    US$0.005佣金 + US$0平台使用費盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
    US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
    US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
    US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
    US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
    US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

    開戶優惠

    買賣IBIT開戶優惠證券商買賣FBTC開戶優惠
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    了解獨家最新優惠uSMART 盈立證券了解獨家最新優惠
    了解獨家最新優惠Webull 微牛證券了解獨家最新優惠

    回報率比較

    IBIT平均年回報率 (2025年3月31日)FBTC
    56.43%1年 (平均年回報率)57.06%
    3年 (平均年回報率)
    5年 (平均年回報率)
    10年 (平均年回報率)

    年回報比較

    IBIT年回報FBTC
    2024

    派息比較

    BITO 付款日期BITO 派息FBTC 派息FBTC 付款日期
    2025年05月07日$0.54474
    2025年04月07日$0.36101
    2025年03月07日$0.72025
    2025年02月07日$0.93682
    2024年12月31日$1.1131
    2024年12月09日$0.99649
    2024年11月08日$0.99411
    2024年10月08日$1.09107
    2024年09月10日$1.20884
    2024年08月08日$1.44706
    2024年07月09日$1.50311
    2024年06月10日$1.76796
    2024年05月08日$1.68139
    2024年04月08日$1.1448
    2024年03月08日$0.72644
    2024年02月08日$0.35632
    2023年12月28日$0.14716
    2023年12月08日$0.12698
    2023年11月08日$0.14031
    2023年10月10日$0.07399
    2023年09月11日$0.00531
    2023年08月08日$0.38499
    2023年07月11日$0.66417
    2023年06月08日$0.42766
    2023年05月08日$0.41739
    2023年04月11日$0.46455
    2023年03月08日$0.10091
    2023年02月08日$0.14928

    成分股比較

    佔IBIT 資產百分比IBIT 10大成分股FBTC 10大成分股佔FBTC 資產百分比
    ––––

    結論

    iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT) 和 Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC) 均為追蹤比特幣價格的現貨ETF，管理費均為0.25%，成立於2024年1月10日，適合尋求比特幣投資的投資者。IBIT以230億美元的資產規模領先FBTC的110億美元，顯示其更高的市場認可度和流動性，適合偏好大型機構背書（如BlackRock）的投資者。FBTC則由Fidelity管理，採用自有數字資產託管，安全性更具吸引力，適合注重資產控制的投資者。兩者因成立時間短，無10年回報數據，但比特幣長期高波動特性需謹慎考慮。IBIT流動性與品牌優勢突出，FBTC在託管安全上有獨特價值。投資者應根據風險承受力、對託管方式的偏好及平台交易成本選擇，建議關注比特幣市場動態並定期檢視投資組合。

    IBIT是什麼?

    IBIT（iShares Bitcoin Trust）是由BlackRock推出的現貨比特幣ETF，於2024年1月上市，旨在讓投資者透過傳統股票帳戶，直接投資於實體比特幣。IBIT透過信託形式持有比特幣資產，不涉及期貨合約，管理費為0.25%，透明度高、追蹤誤差低，是希望參與比特幣市場、但又不想直接持幣的長線投資者理想選擇。

    IBIT成分股是什麼?

    iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT) 並非持有傳統股票成分股，而是追蹤比特幣價格表現的ETF。其主要資產為比特幣，通過持有比特幣現貨來反映CME CF Bitcoin Reference Rate的表現。IBIT不投資於其他公司股票，而是直接與比特幣價格掛鉤，旨在為投資者提供便捷的比特幣投資管道，無需直接持有加密貨幣。

    IBIT定期定額在香港怎麼買

    在香港購買iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT)定期定額，可透過開設支援ETF交易的證券戶口，如eToro或富途證券。選擇平台後，註冊賬戶並存入資金，搜索IBIT（納斯達克代碼），設定定期定額投資計劃，指定每月投資金額及日期。確保了解手續費（IBIT費用率0.25%）及外匯兌換成本。投資前請閱讀最新產品說明書，評估比特幣價格波動風險。

    美股FBTC 怎麼買

    在香港購買Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC)定期定額，可透過支援美股ETF交易的券商，如eToro、富途證券或Interactive Brokers。開設證券戶口後，存入資金，搜索FBTC（納斯達克代碼），設定每月固定投資金額及日期。FBTC費用率0.25%，需注意交易手續費及匯兌成本。投資前閱讀產品說明書，了解比特幣價格波動風險，並確保平台支援分數股份交易。

    美股FBTC 是什麼

    FBTC（Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund）是由富達（Fidelity）推出的現貨比特幣ETF，於2024年1月正式上市，旨在追蹤比特幣的現貨價格表現。該基金直接持有實體比特幣，透過傳統證券交易平台讓投資者無需加密錢包即可參與比特幣市場。FBTC的管理費為0.25%，具備透明度高、追蹤精準的優勢，適合長期看好比特幣價值的投資者。

    FBTC 一張多小錢

    美股FBTC是以「股」為交易單位，非以「張」計算。其價格隨市場波動，截至近期（2025年4月底），每股價格約在82-83美元左右。實際價格請查詢即時報價。

    分類
    ETF比較

    IAUM vs IAU ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

    在IAUM vs IAU本文章我們討論什麼?

    在黃金ETF市場中，IAU（iShares Gold Trust）和IAUM（iShares Gold Trust Micro）同屬BlackRock旗下產品，皆以實體黃金為支持資產，為投資者提供一個便利且具成本效益的參與黃金市場方式。雖然兩者追蹤相同的金價指數，但在單位價格、入場門檻、交易彈性與適合對象上存在差異。本文將深入比較IAU與IAUM的主要特點，幫助香港投資者根據自身的資金規模、投資策略及風險承受能力，選擇最合適的黃金ETF。

    • IAUM vs IAU 管理費比較 (最新至2025)
    • IAUM vs IAU 回報率比較 (最新至2025)
    • IAUM vs IAU 派息比較 (最新至2025)
    • IAUM vs IAU 成分股比較 (最新至2025)

    iShares Gold Trust Micro IAUM（iShares Gold Trust 3x Long）

    • 簡稱: iShares Gold Trust Micro IAUM（iShares Gold Trust 3x Long）
    • 管理費: 0.95%
    • 規模: 約 $5 億美元
    • 10年平均年回報率: 無十年歷史數據 (成立於 2021/6/15)
    • 成立日期 2021年6月15日

    iShares Gold Trust (IAU)

    • 簡稱: iShares Gold Trust (IAU)
    • 管理費: 0.25%
    • 規模: 約 464 億美元
    • 10年平均年回報率: 約 9.85%
    • 成立日: 2005/1/21
    了解更多IAU

    管理費比較

    IAUM管理費IAU
    0.95%管理費0.25%

    買賣手續費比較

    買賣IAUM手續費(每股)證券商買賣IAU手續費(每股)
    US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
    US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
    US$0.005佣金 + US$0平台使用費盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
    US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
    US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
    US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
    US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
    US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

    開戶優惠

    買賣IAUM開戶優惠證券商買賣IAU開戶優惠
    了解獨家最新優惠老虎證券了解獨家最新優惠
    了解獨家最新優惠富途牛牛了解獨家最新優惠
    了解獨家最新優惠盈透證券了解獨家最新優惠
    了解獨家最新優惠華盛證券了解獨家最新優惠
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    了解獨家最新優惠uSMART 盈立證券了解獨家最新優惠
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    回報率比較

    IAUM平均年回報率 (2025年3月31日)IAU
    43.03%1年 (平均年回報率)42.78%
    19.91%3年 (平均年回報率)19.69%
    5年 (平均年回報率)13.88%
    10年 (平均年回報率)10.56%

    年回報比較

    IAUM年回報IAU
    27.04%202426.85%
    13.12%202312.84%
    -0.49%2022-0.63%
    2021-4.00%
    202025.03%
    201917.98%
    2018-1.76%
    201712.91%
    20168.31%
    2015-10.58%
    2014-2.05%
    2013-28.25%
    20126.89%
    20119.57%

    派息比較

    IAUM 付款日期IAUM 派息IAU 派息IAU 付款日期
    ––––

    成分股比較

    佔IAUM 資產百分比IAUM 10大成分股IAU 10大成分股佔IAU 資產百分比
    ––––

    結論

    綜合比較IAU與IAUM兩隻黃金ETF，雖然兩者皆由iShares發行，並以實體黃金為支撐資產，但其設計目的與投資對象略有不同。IAU自2005年成立以來，累積了龐大的資產規模與穩定的流動性，適合資金較大或偏好一次性投資的投資者，亦有較完整的歷史回報數據可供參考。相比之下，IAUM於2021年推出，雖規模較小，但單位價格低廉，投資門檻更低，特別適合初學者或採用定期定額策略的散戶。兩者追蹤相同的金價走勢，管理費亦相近，因此選擇關鍵主要取決於投資者的資金大小與操作習慣。總體而言，若重視流動性與市場深度，IAU較佳；若偏好靈活小額入市，IAUM則更具吸引力。

    IAUM是什麼?

    IAUM（iShares Gold Trust 3x Long）是一隻杠杆型黃金ETF，由iShares管理，旨在追蹤黃金價格的3倍長倉表現。這意味著，IAUM會放大黃金價格的波動，若黃金價格上漲，IAUM的回報將是黃金漲幅的三倍，反之亦然。由於其杠杆特性，IAUM適合短期交易及高風險偏好的投資者，但不建議長期持有，因為杠杆效應可能加劇市場波動對投資回報的影響。

    IAUM成分股是什麼?

    iShares Gold Trust Micro（IAUM）是一隻以實物黃金為支持資產的ETF，其主要成分為黃金金條。截至2025年5月，IAUM的資產規模約為25.7億美元，完全由實體黃金組成，無其他金融資產。

    IAUM定期定額在香港怎麼買

    要在香港以定期定額方式購買美股ETF IAUM（iShares Gold Trust Micro），您可以透過以下步驟進行： 選擇支持美股交易的券商：例如富途證券、漲樂全球通或華盛證券等。 開立並資金入金：完成開戶程序，並將資金轉入您的交易帳戶。 設置定期定額計劃：在券商平台上設置每月固定金額購買IAUM。 選擇支付方式：通常可選擇以港元或美元支付，並注意匯率轉換費用。 例如，富途證券提供每月定期定額投資計劃，支持碎股交易，讓您以固定金額購買IAUM，即使金額不足以購買整股，也能進行投資。

    美股IAU 怎麼買

    要買入美股的IAU（iShares Gold Trust），首先需開設具備美股交易功能的證券帳戶，例如透過盈透證券、富途證券、TD Ameritrade等平台。完成開戶和入金後，於交易平台輸入股票代碼「IAU」，選擇買入數量並確認交易即可。記得留意美股交易時間及手續費結構。

    美股IAU 是什麼

    IAU（iShares Gold Trust）是一隻由貝萊德（BlackRock）管理的黃金交易所買賣基金（ETF），代碼為「IAU」，在美國交易所掛牌。該基金以實體黃金作為支持資產，旨在追蹤黃金現貨價格的表現，讓投資者可透過股票形式間接持有黃金，無需自行儲存實體金條。

    IAU 一張多小錢

    IAU的價格會隨黃金市場波動而變動，截至最近資料，每股約在40美元左右。IAU最低可買入「一股」，不需整張購買，因此以現價計算，投資者只需約40美元（約港幣310元）即可入場，十分適合資金有限但想參與黃金市場的投資者。不過，實際價格仍需以下單時的即時行情為準。

    分類
    ETF比較

    IAUM vs GLDM ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

    在IAUM vs GLDM本文章我們討論什麼?

    在黃金市場的投資工具中，黃金交易所買賣基金（ETF）提供了方便且低成本的方式讓投資者參與。IAUM（iShares Gold Trust 3x Long）與GLDM（SPDR Gold MiniShares Trust）是兩隻在市場中備受關注的黃金ETF。雖然兩者都與黃金價格掛鈎，但它們的投資策略、杠杆效應以及費用結構有所不同。IAUM以3倍杠杆運作，適合尋求短期高回報的投資者，而GLDM則是針對希望以較低成本參與黃金市場的投資者設計。本文將深入比較IAUM與GLDM的關鍵特點，幫助投資者根據個人需求做出明智的選擇。

    • IAUM vs GLDM 管理費比較 (最新至2025)
    • IAUM vs GLDM 回報率比較 (最新至2025)
    • IAUM vs GLDM 派息比較 (最新至2025)
    • IAUM vs GLDM 成分股比較 (最新至2025)

    iShares Gold Trust Micro IAUM（iShares Gold Trust 3x Long）

    • 簡稱: iShares Gold Trust Micro IAUM（iShares Gold Trust 3x Long）
    • 管理費: 0.95%
    • 規模: 約 $5 億美元
    • 10年平均年回報率: 無十年歷史數據 (成立於 2021/6/15)
    • 成立日期 2021年6月15日

    SPDR Gold MiniShares (GLDM)

    • 簡稱: SPDR Gold MiniShares (GLDM)
    • 管理費: 0.10%
    • 規模: 約 113 億美元
    • 10年平均年回報率: 無十年歷史數據 (成立於 2018/6/25)
    • 成立日: 2018 年 6 月 25 日
    了解更多GLDM

    管理費比較

    IAUM管理費GLDM
    0.95%管理費0.10%

    買賣手續費比較

    買賣IAUM手續費(每股)證券商買賣GLDM手續費(每股)
    US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
    US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
    US$0.005佣金 + US$0平台使用費盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
    US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
    US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
    US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
    US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
    US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

    開戶優惠

    買賣IAUM開戶優惠證券商買賣GLDM開戶優惠
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    了解獨家最新優惠華盛證券了解獨家最新優惠
    了解獨家最新優惠長橋證券了解獨家最新優惠
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    了解獨家最新優惠uSMART 盈立證券了解獨家最新優惠
    了解獨家最新優惠Webull 微牛證券了解獨家最新優惠

    回報率比較

    IAUM平均年回報率 (2025年3月31日)GLDM
    43.03%1年 (平均年回報率)42.99%
    19.91%3年 (平均年回報率)19.87%
    5年 (平均年回報率)14.02%
    10年 (平均年回報率)

    年回報比較

    IAUM年回報GLDM
    27.04%202427.08%
    13.12%202313.04%
    -0.49%2022-0.47%
    2021-4.01%
    202025.10%
    201918.10%
    2018
    2017
    2016
    2015
    2014
    2013
    2012
    2011

    派息比較

    IAUM 付款日期IAUM 派息GLDM 派息GLDM 付款日期
    ––––

    成分股比較

    佔IAUM 資產百分比IAUM 10大成分股GLDM 10大成分股佔GLDM 資產百分比
    ––––

    結論

    綜合比較IAUM與GLDM兩隻黃金ETF，兩者均以黃金為支持資產，但在投資策略與風險特徵上有顯著區別。IAUM是3倍杠杆ETF，旨在放大黃金價格的波動，適合有短期投資需求並能承受較高風險的投資者。由於其杠杆效應，IAUM的回報會隨黃金價格的波動顯著放大，因此風險也相應提高，並且不適合長期持有。相反，GLDM則以較低的管理費（0.18%）為特色，提供一個成本效益高的方式參與黃金市場，並適合追求穩定回報的長期投資者。GLDM的資產規模較大，流動性較強，對於希望長期持有並以較低成本參與黃金市場的投資者來說是一個理想選擇。總體而言，若目標為短期增值並能承受較大波動，IAUM是一個合適的選擇；若偏好穩健長期投資，GLDM則更加合適。

    IAUM是什麼?

    IAUM（iShares Gold Trust 3x Long）是一隻杠杆型黃金ETF，由iShares管理，旨在追蹤黃金價格的3倍長倉表現。這意味著，IAUM會放大黃金價格的波動，若黃金價格上漲，IAUM的回報將是黃金漲幅的三倍，反之亦然。由於其杠杆特性，IAUM適合短期交易及高風險偏好的投資者，但不建議長期持有，因為杠杆效應可能加劇市場波動對投資回報的影響。

    IAUM成分股是什麼?

    iShares Gold Trust Micro（IAUM）是一隻以實物黃金為支持資產的ETF，其主要成分為黃金金條。截至2025年5月，IAUM的資產規模約為25.7億美元，完全由實體黃金組成，無其他金融資產。

    IAUM定期定額在香港怎麼買

    要在香港以定期定額方式購買美股ETF IAUM（iShares Gold Trust Micro），您可以透過以下步驟進行： 選擇支持美股交易的券商：例如富途證券、漲樂全球通或華盛證券等。 開立並資金入金：完成開戶程序，並將資金轉入您的交易帳戶。 設置定期定額計劃：在券商平台上設置每月固定金額購買IAUM。 選擇支付方式：通常可選擇以港元或美元支付，並注意匯率轉換費用。 例如，富途證券提供每月定期定額投資計劃，支持碎股交易，讓您以固定金額購買IAUM，即使金額不足以購買整股，也能進行投資。

    美股GLDM 怎麼買

    在香港購買美股GLDM（SPDR Gold MiniShares Trust ETF），可透過國際券商（如Interactive Brokers、eToro或老虎證券）開設帳戶。註冊並完成身份驗證後，存入港幣或美元，在交易平台搜尋GLDM（代碼），選擇市價或限價單購買。注意交易傭金（約0.1%-0.5%）、管理費（0.10%）及匯率轉換費用。建議查閱GLDM最新價格（約$66.80）及金價趨勢，並評估風險。投資前確保券商受監管，適合長期保值與小額投資

    美股GLDM 是什麼

    GLDM（SPDR Gold MiniShares Trust）是一隻由State Street發行的實物黃金ETF，專為小額投資者設計。它與GLD一樣追蹤黃金現貨價格，但管理費較低（僅0.10%），且每單位價格較便宜，降低投資門檻。GLDM同樣以實體黃金作為資產支撐，適合希望以較小金額參與黃金市場、進行定期定額或長期配置的投資者。它是一種簡便且具成本效益的避險工具。是否需要我整理GLDM與GLD的買入門檻比較？

    GLDM 一張多小錢

    GLDM（SPDR Gold MiniShares Trust ETF）截至2025年5月9日的最新收盤價為每股65.87美元。若以一張（一股）計算，價格約為65.87美元（約513港幣，假設1美元兌7.8港幣）。在香港購買需透過國際券商（如Interactive Brokers、eToro），需考慮交易傭金（約0.1%-0.5%）及匯率轉換費用。實際成本因券商費用而異，建議確認即時價格及費用結構。投資前請評估金價波動風險及個人財務狀況，GLDM適合小額黃金投資。

    分類
    ETF比較

    GLD vs SGOL ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

    在GLD vs SGOL本文章我們討論什麼?

    黃金交易所交易基金（ETF）是投資黃金市場的便捷方式，SPDR Gold Shares（GLD）與Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF（SGOL）是兩大熱門選擇。這兩款ETF均以實物黃金為基礎，追蹤金價表現，但在管理費用、資產規模、流動性和存儲方式上有所不同。本文將詳細比較GLD與SGOL的特點，協助香港投資者根據個人投資目標和市場需求，作出最適合的選擇。

    • GLD vs SGOL 管理費比較 (最新至2025)
    • GLD vs SGOL 回報率比較 (最新至2025)
    • GLD vs SGOL 派息比較 (最新至2025)
    • GLD vs SGOL 成分股比較 (最新至2025)

    SPDR Gold Shares (GLD)

    • 簡稱: SPDR Gold Shares (GLD)
    • 管理費: 0.40%
    • 規模: 約 809 億美元
    • 10年平均年回報率: 約 7.92%
    • 成立日期 2004 年 11 月 18 日
    了解更多GLD

    abrdn Physical Gold Shares ETF (SGOL)

    • 簡稱: abrdn Physical Gold Shares ETF (SGOL)
    • 管理費: 0.17%
    • 規模: 約 $26 億美元
    • 10年平均年回報率: 約 5.5%
    • 成立日: 2009年9月9日

    管理費比較

    GLD管理費SGOL
    0.40%管理費0.17%

    買賣手續費比較

    買賣GLD手續費(每股)證券商買賣SGOL手續費(每股)
    US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
    US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
    US$0.005佣金 + US$0平台使用費盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
    US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
    US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
    US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
    US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
    US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

    開戶優惠

    買賣GLD開戶優惠證券商買賣SGOL開戶優惠
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    了解獨家最新優惠富途牛牛了解獨家最新優惠
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    了解獨家最新優惠華盛證券了解獨家最新優惠
    了解獨家最新優惠長橋證券了解獨家最新優惠
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    回報率比較

    GLD平均年回報率 (2025年3月31日)SGOL
    42.58%1年 (平均年回報率)42.89%
    19.52%3年 (平均年回報率)19.79%
    13.71%5年 (平均年回報率)13.97%
    10.40%10年 (平均年回報率)10.56%

    年回報比較

    GLD年回報IAU
    26.66%202426.90%
    12.69%202312.99%
    -0.77%2022-0.51%
    -4.15%2021-3.94%
    24.81%202025.03%
    17.86%201918.21%
    -1.94%2018-1.94%
    12.81%201712.86%
    8.03%20167.99%
    -10.67%2015-10.67%
    -2.19%2014-2.12%
    -28.33%2013-28.34%
    6.60%20126.61%
    9.57%20119.58%

    派息比較

    GLD 付款日期GLD 派息SGOL 派息SGOL 付款日期
    ––––

    成分股比較

    佔GLD 資產百分比GLD 10大成分股SGOL 10大成分股佔SGOL 資產百分比
    ––––

    結論

    綜合比較GLD與SGOL兩隻黃金ETF，雖然它們都以實體黃金為支持資產，並追蹤黃金價格的表現，但在管理費、資產規模及儲存方式等方面有顯著差異。GLD擁有較高的流動性和規模，適合短期交易者或需要快速進出市場的投資者，然而它的管理費較高（0.40%）。相較之下，SGOL的管理費僅為0.17%，對於追求長期穩定增值的投資者更具吸引力。此外，SGOL的黃金儲存在瑞士，強調透明度和保管安全，對於重視黃金保管地點和國際安全性的投資者而言，是一個不錯的選擇。總體而言，GLD更適合偏向短期操作的投資者，而SGOL則是長期投資者的更佳選擇。投資者應根據自身的投資需求、風險偏好及交易策略來選擇最適合的黃金ETF。

    常見問題

    GLD是什麼?

    GLD（SPDR Gold Shares）是一隻由State Street Global Advisors發行的實物黃金ETF，透過直接持有實體黃金，追蹤黃金現貨價格表現。該基金於2004年成立，是全球首批也是規模最大的黃金ETF之一。GLD讓投資者無需實際持有黃金實體，便可享有黃金避險與抗通脹的特性，且具備高流動性，適合中長期配置或短線交易用途。對於香港投資者而言，GLD提供一個便捷進入國際黃金市場的工具。需要我幫你整理GLDM的介紹嗎？

    GLD成分股是什麼?

    GLD 並不像一般股票型ETF擁有多隻成分股，它的唯一「成分」是實體黃金。GLD 的資產完全用於購買倫敦金市場認可的實物黃金（Good Delivery Bars），並存放於倫敦的金庫中。每單位GLD代表持有約1/10盎司的黃金，基金每日會根據金價變動調整淨值。換句話說，GLD 是一種實物黃金的替代投資方式，而非由多間公司股票組成的傳統ETF。你也想了解GLDM的結構嗎？

    GLD定期定額在香港怎麼買

    在香港定期定額買美股GLD，可選用提供美股月供或定額投資計劃的香港證券行或線上券商。開設美股戶口並設定好每月投資金額與頻率後，券商會自動執行買入

    美股SGOL 怎麼買

    在香港購買美股Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF（SGOL），需透過國際證券戶口。選擇支持美股交易的券商，如Interactive Brokers、老虎證券或富途證券，開戶並存入資金。在交易平台搜索SGOL（代碼），輸入買入數量並下單。注意交易佣金（約0.005美元/股或最低1美元）及匯率費用。SGOL管理費低（0.17%），適合長期投資。建議使用限價單控制成本，並審閱ETF風險與金價波動影響

    美股SGOL 是什麼

    SGOL（Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF）是一隻追蹤黃金價格的交易所買賣基金（ETF），其資產由實體黃金支持。SGOL的目標是讓投資者可以間接持有黃金，而無需自己保管實物金條。它的黃金儲存於瑞士，並強調高透明度和安全性。SGOL的管理費較低（0.17%），對長期投資者具有吸引力。投資者可透過購買SGOL的股份來參與黃金市場，享受黃金價格波動帶來的回報。

    SGOL 一張多小錢

    Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF（SGOL）目前的每股價格約為31.76美元（截至2025年5月9日）。在香港購買SGOL，需透過國際券商（如Interactive Brokers）進行美股交易，價格會受匯率影響，以港幣計算約248港元（假設1美元兌7.8港元）。此外，需考慮交易佣金（約0.005美元/股或最低1美元）及可能的平台費用。SGOL每股代表1/100盎司黃金，價格隨金價波動，投資者應關注市場動態並使用限價單控制成本。

    分類
    ETF比較

    GLD vs IAU ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

    在GLD vs IAU本文章我們討論什麼?

    在現今不穩定的全球經濟環境下，投資者愈來愈傾向尋求安全的資產以分散風險，其中黃金作為避險工具，一直深受青睞。透過交易所買賣基金（ETF）投資黃金，成為不少人進軍貴金屬市場的首選，而其中最受關注的兩隻黃金ETF便是SPDR Gold Shares（GLD）與iShares Gold Trust（IAU）。雖然兩者同樣以實體黃金為支持資產，但在費用結構、流動性、規模與交易策略等方面卻存在一定差異。本文將深入比較GLD與IAU的主要特點，幫助投資者作出更明智的選擇。

    • GLD vs IAU 管理費比較 (最新至2025)
    • GLD vs IAU 回報率比較 (最新至2025)
    • GLD vs IAU 派息比較 (最新至2025)
    • GLD vs IAU 成分股比較 (最新至2025)

    SPDR Gold Shares (GLD)

    • 簡稱: SPDR Gold Shares (GLD)
    • 管理費: 0.40%
    • 規模: 約 809 億美元
    • 10年平均年回報率: 約 7.92%
    • 成立日期 2004 年 11 月 18 日
    了解更多GLD

    iShares Gold Trust (IAU)

    • 簡稱: iShares Gold Trust (IAU)
    • 管理費: 0.25%
    • 規模: 約 464 億美元
    • 10年平均年回報率: 約 9.85%
    • 成立日: 2005/1/21
    了解更多IAU

    管理費比較

    GLD管理費IAU
    0.40%管理費0.25%

    買賣手續費比較

    買賣GLD手續費(每股)證券商買賣IAU手續費(每股)
    US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
    US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
    US$0.005佣金 + US$0平台使用費盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
    US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
    US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
    US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
    US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
    US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

    開戶優惠

    買賣GLD開戶優惠證券商買賣IAU開戶優惠
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    回報率比較

    GLD平均年回報率 (2025年3月31日)IAU
    42.58%1年 (平均年回報率)42.78%
    19.52%3年 (平均年回報率)19.69%
    13.71%5年 (平均年回報率)13.88%
    10.40%10年 (平均年回報率)10.56%

    年回報比較

    GLD年回報IAU
    26.66%202426.85%
    12.69%202312.84%
    -0.77%2022-0.63%
    -4.15%2021-4.00%
    24.81%202025.03%
    17.86%201917.98%
    -1.94%2018-1.76%
    12.81%201712.91%
    8.03%20168.31%
    -10.67%2015-10.58%
    -2.19%2014-2.05%
    -28.33%2013-28.25%
    6.60%20126.89%
    9.57%20119.57%

    派息比較

    GLD 付款日期GLD 派息IAU 派息IAU 付款日期
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    成分股比較

    佔GLD 資產百分比GLD 10大成分股GLDM 10大成分股佔GLDM 資產百分比
    ––––

    結論

    綜合比較GLD與IAU兩隻黃金ETF，雖然它們同樣以實體黃金作為支持資產，追蹤表現亦非常接近，但在投資策略與成本結構上仍存在明顯差異。GLD擁有更大的資產規模與更高的流動性，對於短線交易者或機構投資者而言是一個理想選擇。然而，IAU則以較低的管理費率吸引長期投資者，其10年平均回報率略高於GLD，反映出成本控制對長期績效的重要性。因此，若以長期穩健增值為目標，IAU可能更具吸引力；而對於重視即時交易效率與市場深度的投資者而言，GLD則更為合適。選擇哪一隻ETF，應視乎個人投資目的與時間框架而定。

    常見問題

    GLD是什麼?

    GLD（SPDR Gold Shares）是一隻由State Street Global Advisors發行的實物黃金ETF，透過直接持有實體黃金，追蹤黃金現貨價格表現。該基金於2004年成立，是全球首批也是規模最大的黃金ETF之一。GLD讓投資者無需實際持有黃金實體，便可享有黃金避險與抗通脹的特性，且具備高流動性，適合中長期配置或短線交易用途。對於香港投資者而言，GLD提供一個便捷進入國際黃金市場的工具。需要我幫你整理GLDM的介紹嗎？

    GLD成分股是什麼?

    GLD 並不像一般股票型ETF擁有多隻成分股，它的唯一「成分」是實體黃金。GLD 的資產完全用於購買倫敦金市場認可的實物黃金（Good Delivery Bars），並存放於倫敦的金庫中。每單位GLD代表持有約1/10盎司的黃金，基金每日會根據金價變動調整淨值。換句話說，GLD 是一種實物黃金的替代投資方式，而非由多間公司股票組成的傳統ETF。你也想了解GLDM的結構嗎？

    GLD定期定額在香港怎麼買

    在香港定期定額買美股GLD，可選用提供美股月供或定額投資計劃的香港證券行或線上券商。開設美股戶口並設定好每月投資金額與頻率後，券商會自動執行買入

    美股IAU 怎麼買

    要買入美股的IAU（iShares Gold Trust），首先需開設具備美股交易功能的證券帳戶，例如透過盈透證券、富途證券、TD Ameritrade等平台。完成開戶和入金後，於交易平台輸入股票代碼「IAU」，選擇買入數量並確認交易即可。記得留意美股交易時間及手續費結構。

    美股IAU 是什麼

    IAU（iShares Gold Trust）是一隻由貝萊德（BlackRock）管理的黃金交易所買賣基金（ETF），代碼為「IAU」，在美國交易所掛牌。該基金以實體黃金作為支持資產，旨在追蹤黃金現貨價格的表現，讓投資者可透過股票形式間接持有黃金，無需自行儲存實體金條。

    IAU 一張多小錢

    IAU的價格會隨黃金市場波動而變動，截至最近資料，每股約在40美元左右。IAU最低可買入「一股」，不需整張購買，因此以現價計算，投資者只需約40美元（約港幣310元）即可入場，十分適合資金有限但想參與黃金市場的投資者。不過，實際價格仍需以下單時的即時行情為準。