作者: Chris Tam

Chris Tam 目前在 Talk Money 處理數據收集、分析及核實工作。Chris專注收集、分析及核實香港證券商收費、服務、產品等。他對投資有10年經驗，對股票、黃金和債券等投資產品情有獨鍾。

2026 最新 XLK vs QQQ 比較：科技 ETF 巔峰對決！管理費、回報率與成分股全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 4 1 月, 2026
在〈2026 最新 XLK vs QQQ 比較：科技 ETF 巔峰對決！管理費、回報率與成分股全攻略〉中尚無留言

在XLK vs QQQ本文章我們討論什麼?

在眾多美股ETF中，XLK與QQQ都是投資人關注度極高的科技類指數型基金。兩者皆以美國科技產業為核心，但追蹤的指數、成分股結構及產業分布卻有所不同。本文將深入比較XLK與QQQ在管理費、資產規模、回報表現及風險特性等多方面的差異，協助投資人根據自身需求與風險承受度，選擇最適合的科技ETF，掌握美國科技股長期成長的投資機會。

XLK vs QQQ 管理費比較
XLK vs QQQ 回報率比較
XLK vs QQQ 派息比較
XLK vs QQQ 成分股比較

The Technology Select Sector SPDR Fund (XLK)

簡稱: The Technology Select Sector SPDR Fund (XLK)
管理費: 0.09%
規模: 約 720 億美元
10年平均年回報率: 約 19.5%
成立日期 1998/12/16

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2,700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

了解更多QQQ

管理費比較

XLK	管理費	QQQ
0.09%	管理費	0.20%

買賣手續費比較

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US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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回報率比較

XLK	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
-0.24%	1年 (平均年回報率)	6.21%
10.08%	3年 (平均年回報率)	9.81%
21.77%	5年 (平均年回報率)	20.51%
18.85%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

XLK	年回報	QQQ
21.63%	2024	25.58%
56.02%	2023	54.85%
-27.73%	2022	-32.58%
34.74%	2021	27.42%
43.61%	2020	48.62%
49.86%	2019	38.96%
-1.66%	2018	-0.12%
34.25%	2017	32.66%
15.02%	2016	7.10%
5.49%	2015	9.45%
17.85%	2014	19.18%
26.25%	2013	36.63%
15.30%	2012	18.12%
2.61%	2011	3.38%

派息比較

XLK 付款日期	XLK 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025年03月26日	$0.37489	$0.71571	2025年04月30日
2024年12月26日	$0.38596	$0.83466	2024年12月31日
2024年09月25日	$0.39851	$0.67686	2024年10月31日
2024年06月26日	$0.400	$0.7615	2024年07月31日
2024年03月21日	$0.3392	$0.57345	2024年04月30日
2023年12月21日	$0.42201	$0.21584	2024年01月15日
2023年09月21日	$0.36029	$0.80826	2023年12月29日
2023年06月23日	$0.36158	$0.53555	2023年10月31日
2023年03月23日	$0.316	$0.50395	2023年07月31日
2022年12月22日	$0.36536	$0.47223	2023年04月28日
2022年09月22日	$0.31667	$0.65541	2022年12月23日
2022年06月24日	$0.32317	$0.51856	2022年10月31日
2022年03月24日	$0.28562	$0.5274	2022年07月29日
2021年12月23日	$0.31654	$0.43369	2022年04月29日
2021年09月23日	$0.27286	$0.49141	2021年12月31日
2021年06月24日	$0.25949	$0.41391	2021年10月29日
2021年03月25日	$0.27315	$0.39679	2021年07月30日
2020年12月24日	$0.29764	$0.39468	2021年04月30日
2020年09月24日	$0.24653	$0.56133	2020年12月31日
2020年06月25日	$0.28052	$0.38824	2020年10月30日
2020年03月26日	$0.37148	$0.42426	2020年07月31日
2019年12月26日	$0.29467	$0.36269	2020年04月30日
2019年09月25日	$0.2527	$0.45765	2019年12月31日
2019年06月26日	$0.27831	$0.38415	2019年10月31日
2019年03月20日	$0.23338	$0.41558	2019年07月31日
2018年12月27日	$0.26509	$0.32421	2019年04月30日
2018年09月26日	$0.25437	$0.42061	2018年12月31日
2018年06月20日	$0.25527	$0.32975	2018年10月31日
2018年03月21日	$0.21775	$0.37837	2018年07月31日
2017年12月26日	$0.23825	$0.27655	2018年04月30日
2017年09月25日	$0.20922	$0.32941	2017年12月29日
2017年06月26日	$0.22338	$0.31938	2017年10月31日
2017年03月27日	$0.20524	$0.37842	2017年07月31日
2016年12月27日	$0.216	$0.27415	2017年04月28日
2016年09月26日	$0.196	$0.3549	2016年12月30日
2016年06月27日	$0.211	$0.294	2016年10月31日
n/a	$0.220	$0.287	2016年07月29日
n/a	$0.216	$0.318	2016年04月29日
2015年09月28日	$0.183	$0.342	2015年12月31日
2015年06月29日	$0.193	$0.260	2015年10月30日
		$0.2542	2015年07月31日

成分股比較

佔XLK 資產百分比	XLK 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
15.56%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
13.02%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
12.38%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
3.96%	Broadcom Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
3.12%	Salesforce, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
2.98%	Cisco Systems, Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
2.79%	International Business Machines Corporation	Costco Wholesale Corporation	2.91%
2.75%	Oracle Corporation	Netflix, Inc.	2.76%
2.37%	Accenture plc	Tesla, Inc.	2.65%
2.10%	Palantir Technologies Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

XLK與QQQ同為美國市場熱門的科技型ETF，但兩者在投資策略與結構上各有特色。XLK專注於美國大型科技公司，如蘋果、微軟等，產業集中度高，管理費僅0.09%，近10年平均年回報率約19.5%，表現亮眼，適合極度看好科技產業的投資人。

QQQ則追蹤納斯達克100大非金融企業，雖然科技股占比高，但涵蓋消費、醫療等多元產業，資產規模更大，流動性極佳，10年平均年回報率約17.8%。若追求高成長與產業集中，XLK是首選；若偏好分散風險與更大市場代表性，QQQ更為合適。

兩者皆為長線科技投資的優質選擇，建議依個人風險承受度與投資目標靈活配置。

常見問題

XLK是什麼?

XLK（Technology Select Sector SPDR Fund）是美國一檔專注於科技產業的ETF，由State Street Global Advisors發行，成立於1998年。XLK追蹤S&P 500指數中的科技類股，主要持有蘋果、微軟、輝達等美國大型科技公司。其管理費低、流動性高，適合看好科技產業長期成長的投資人進行分散投資。

XLK成分股是什麼?

XLK的成分股主要來自標普500指數中的科技類公司，前十大持股通常包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、輝達（NVIDIA）、博通（Broadcom）、甲骨文（Oracle）、Visa、萬事達（Mastercard）、思科（Cisco）、Adobe及Accenture等。這些大型科技公司合計占XLK資產比重超過七成，反映美國科技產業的整體表現，並定期依市值權重調整持股比例。

XLK定期定額在香港怎麼買

在香港，投資人可透過本地或國際券商（如富途、輝立、耀才、IB盈透、花旗等）開設美股帳戶，入金後搜尋「XLK」即可下單。部分券商（如富途牛牛、輝立）支援定期定額功能，投資人可設定每月自動扣款買入XLK。下單前建議了解交易手續費、最低投資金額及外幣兌換等細節，確保投資順利進行。

美股QQQ怎麼買

購買美股 QQQ，您需按以下步驟操作：選擇券商：挑選支援美股交易的香港券商或平台（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財等）。開戶：完成開戶程序，提交身份證明文件。存入資金：將資金存入帳戶，並兌換成美元。下單：在交易平台搜尋「QQQ」，輸入購買股數或金額，確認下單。碎股交易：部分平台支援碎股，讓您以小額資金參與投資。

美股QQQ是什麼

美股 QQQ 是由 Invesco 發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Invesco QQQ Trust。它追蹤納斯達克100指數，投資於在納斯達克交易所上市的100家最大非金融公司，以科技股為主，如蘋果、微軟、亞馬遜等。QQQ 以高增長潛力著稱，但行業集中度高，波動性大於廣泛市場指數基金，是投資者參與科技行業增長的熱門工具。

QQQ 定期定額怎麼買

要定期定額購買 QQQ，可按以下步驟操作：選擇平台：挑選支援美股交易的券商（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong 等）。開戶入金：完成開戶並存入資金。設定定投：查詢平台是否提供「美股月供」或自動定投服務。自動購買：若支援，設定每月固定日期和金額購買 QQQ。手動定投：若無自動服務，則每月手動登入平台，固定金額買入。碎股交易：利用碎股功能精確執行定額投資。

標籤 QQQ, XLK

ETF比較

2026 最新 VTSAX vs VTI 比較：同門師兄弟點樣揀？管理費、回報率與香港買法全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 4 1 月, 2026
在〈2026 最新 VTSAX vs VTI 比較：同門師兄弟點樣揀？管理費、回報率與香港買法全攻略〉中尚無留言

在VTSAX vs VTI本文章我們討論什麼?

Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX) 和 Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 是 Vanguard 旗下兩個極受歡迎且經常被比較的選項。兩者本質上追蹤相同的指數（CRSP US Total Market Index），提供了對數千家美國公司的廣泛曝險，從而反映了美國整體市場的表現。然而，它們之間存在一個根本的結構性差異：VTSAX 是一檔傳統的共同基金（Mutual Fund），而 VTI 則是一檔交易所交易基金（ETF）。這個結構上的不同導致了它們在最低投資要求、交易方式、費用結構細節以及潛在稅務效率方面的差異。本文旨在深入剖析 VTSAX 與 VTI 的異同之處，幫助投資者理解哪種工具更符合其個人的投資習慣、帳戶類型和財務目標。

VTSAX vs VTI 管理費比較
VTSAX vs VTI 回報率比較
VTSAX vs VTI 派息比較
VTSAX vs VTI 成分股比較

Vanguard Total Stock Mkt Idx Adm (VTSAX)

簡稱: Vanguard Total Stock Mkt Idx Adm (VTSAX)
管理費: 0.04%
規模: 約 1.6 萬億美元
10年平均年回報率: 約 11.99%
成立日期 2000 年 11 月 13 日

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)

簡稱: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
管理費: 0.03%
規模: 約 4680 億美元
10年平均年回報率: 約 12.01%
成立日: 2001 年 5 月 24 日

了解更多VTI

管理費比較

VTSAX	管理費	VTI
0.04%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣VTSAX手續費(每股)	證券商	買賣VTI手續費(每股)
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回報率比較

VTSAX	平均年回報率 (2025年3月31日)	VTI
7.06%	1年 (平均年回報率)	6.21%
8.10%	3年 (平均年回報率)	9.81%
18.08%	5年 (平均年回報率)	20.51%
11.74%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

VTSAX	年回報	VTI
23.74%	2024	25.58%
26.01%	2023	54.85%
-19.53%	2022	-32.58%
25.71%	2021	27.42%
20.99%	2020	48.62%
30.80%	2019	38.96%
-5.17%	2018	-0.12%
21.17%	2017	32.66%
12.66%	2016	7.10%
0.39%	2015	9.45%
12.56%	2014	19.18%
33.52%	2013	36.63%
16.38%	2012	18.12%
1.08%	2011	3.38%

派息比較

VTSAX 付款日期	VTSAX 派息	VTI 派息	VTI 付款日期
2025年03月28日	$0.4759	$0.9854	2025年03月31日
2024年12月24日	$0.4549	$0.9412	2024年12月26日
2024年09月30日	$0.4206	$0.8707	2024年10月01日
2024年07月01日	$0.4601	$0.9519	2024年07月02日
2024年03月25日	$0.4403	$0.9105	2024年03月27日
2023年12月21日	$0.4849	$1.0017	2023年12月27日
2023年09月21日	$0.386	$0.7984	2023年09月26日
2023年06月23日	$0.3998	$0.8265	2023年06月28日
2023年03月23日	$0.3803	$0.7862	2023年03月28日
2022年12月22日	$0.4507	$0.9305	2022年12月28日
2022年09月23日	$0.3847	$0.7955	2022年09月28日
2022年06月23日	$0.3621	$0.7491	2022年06月28日
2022年03月23日	$0.3422	$0.7082	2022年03月28日
2021年12月27日	$0.4152	$0.8592	2021年12月30日
2021年09月24日	$0.3496	$0.7242	2021年09月29日
2021年06月24日	$0.326	$0.6753	2021年06月29日
2021年03月25日	$0.3244	$0.6716	2021年03月30日
2020年12月24日	$0.3781	$0.7818	2020年12月30日
2020年09月25日	$0.3259	$0.6741	2020年09月30日
2020年06月25日	$0.3389	$0.6999	2020年06月30日
		$0.6136	2020年03月31日
		$0.8855	2019年12月30日
		$0.700	2019年09月19日
		$0.5472	2019年06月20日
		$0.772	2019年03月28日
		$0.7209	2018年12月28日
		$0.7142	2018年10月03日
		$0.6034	2018年06月27日
		$0.5661	2018年03月27日
		$0.673	2017年12月27日
		$0.553	2017年09月27日
		$0.575	2017年06月27日
		$0.542	2017年03月30日
		$0.727	2016年12月27日
		$0.539	2016年09月19日
		$0.469	2016年06月20日
		$0.480	2016年03月21日
		$0.583	2015年12月28日
		$0.508	2015年10月01日
		$0.468	2015年07月02日

成分股比較

佔VTSAX 資產百分比	佔VTSAX 10大成分股	VTI 10大成分股	佔VTI 資產百分比
6.19%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
5.17%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
4.66%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
3.36%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
2.34%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
1.75%	BERKSHIRE HATHAWAY INC.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
1.67%	Alphabet Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
1.45%	Broadcom Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
1.35%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
1.31%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

VTSAX 與 VTI 幾乎是追蹤相同美國整體市場指數的雙胞胎，提供非常相似的持股和長期績效。

主要區別在於其結構：VTSAX 是傳統共同基金，適合偏好設定固定美元金額自動投資（定期定額）、且不介意每日僅以收盤淨值交易一次的投資者，但有最低投資門檻。VTI 則是 ETF，可以在股市交易時段內隨時買賣，像股票一樣靈活，最低投資額僅為一股價格，管理費略低，且在應稅帳戶中通常更具稅務效率。

最終選擇主要取決於個人的投資習慣（偏好共同基金或 ETF 的交易方式）、帳戶類型以及是否需要輕鬆實現自動定投。

常見問題

VTSAX 是什麼?

VTSAX（Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares）是一檔領航（Vanguard）發行的低成本共同基金。它旨在追蹤美國整體股票市場的表現，投資於數千家不同規模的美國公司股票，提供極高的市場分散性。需注意它有最低投資金額要求（通常為 3000 美元）。

VTSAX 成分股是什麼?

VTSAX 的成分股包含了美國股市中幾乎所有的上市公司股票，總數超過 3500 支。它追蹤 CRSP US Total Market Index，因此其持股全面反映了美國市場，從市值最大的巨頭如蘋果（AAPL）、微軟（MSFT），到中型、小型乃至微型公司股票均有涵蓋，提供了極致的市場廣度和分散性。

VTSAX 定期定額在香港怎麼買?

在香港，零售投資者通常無法直接購買美國的共同基金（Mutual Fund）如 VTSAX，特別是透過香港本地或國際券商的標準帳戶進行定期定額。這是因為美國共同基金的銷售通常有地域限制，主要針對美國居民。想在香港定期定額投資美國整體股市，最實際的替代方案是購買其對應的 ETF 版本：VTI (Vanguard Total Stock Market ETF)。您可透過支援美股交易的香港券商（如 IBKR、Futu、Tiger 等）開設帳戶。查詢該券商是否提供美股 ETF 的定期定額計劃，若有則可設定自動買入 VTI；若無，則需手動定期購買。

VTI 是什麼？

VTI，全名為 Vanguard Total Stock Market ETF，是一檔由 Vanguard 公司發行的交易所交易基金（ETF）。它的投資目標是追蹤 CRSP US Total Market Index，該指數包含了美國股市中幾乎所有規模的上市公司股票，從大型股到小型股都有。因此，VTI 提供了對整個美國股票市場極其廣泛的代表性和分散性，是一種以低成本投資美國整體經濟的方式。

VTI 管理費多少？

VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) 的管理費（Expense Ratio）非常低，目前為 0.03%。這使得 VTI 成為投資整體美國股市最具成本效益的選擇之一。低廉的管理費意味著投資者的回報能更少地被費用侵蝕，尤其對於長期投資者而言，這是一個顯著的優勢。

VTI 成分股是什麼?

VTI 的成分股涵蓋了美國股市中幾乎所有的上市公司股票，總數通常超過 3500 家。這包括了從市值最大的公司如蘋果（AAPL）、微軟（MSFT）、亞馬遜（AMZN）等，一直到中型、小型乃至微型市值的公司。其目標是全面複製美國整體股票市場的表現，因此提供了極高的分散度，避免了對單一公司或行業的過度集中。

標籤 VTI, VTSAX

ETF比較

2026 最新 ITOT vs VTI 比較：全美股市點樣揀？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 4 1 月, 2026
在〈2026 最新 ITOT vs VTI 比較：全美股市點樣揀？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在ITOT vs VTI本文章我們討論什麼?

投資者往往會在幾個提供全面市場曝險的低成本指數股票型基金（ETF）之間進行選擇。其中，iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (ITOT) 和 Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 是兩個極受歡迎且高度相似的選項。兩者都旨在追踪美國整體股票市場的表現，涵蓋了從大型股到小型股的數千家公司，為投資者提供了極佳的分散性。儘管它們的目標一致，但在追蹤的具體基準指數、費用結構、持股數量以及發行商（分別為 iShares/BlackRock 和 Vanguard）方面可能存在細微差異。本文將詳細比較 ITOT 和 VTI 的關鍵特徵，探討它們之間的微小差別，以協助投資者在兩個幾乎相同的全市場 ETF 中做出最適合自己需求的決定。

ITOT vs VTI 管理費比較
ITOT vs VTI 回報率比較
ITOT vs VTI 派息比較
ITOT vs VTI 成分股比較

iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (ITOT)

簡稱: iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (ITOT)
管理費: 0.03%
規模: 約 565 億美元
10年平均年回報率: 約 11.8% – 12%
成立日期: 2004 年 1 月 20 日

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)

簡稱: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
管理費: 0.03%
規模: 約 4680 億美元
10年平均年回報率: 約 12.01%
成立日: 2001 年 5 月 24 日

了解更多VTI

管理費比較

ITOT	管理費	VTI
0.03%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣ITOT手續費(每股)	證券商	買賣VTI手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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回報率比較

ITOT	平均年回報率 (2025年3月31日)	VTI
7.07%	1年 (平均年回報率)	6.21%
8.11%	3年 (平均年回報率)	9.81%
18.07%	5年 (平均年回報率)	20.51%
11.82%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

ITOT	年回報	VTI
23.80%	2024	25.58%
26.13%	2023	54.85%
-19.47%	2022	-32.58%
25.68%	2021	27.42%
20.71%	2020	48.62%
30.67%	2019	38.96%
-5.31%	2018	-0.12%
21.38%	2017	32.66%
12.61%	2016	7.10%
0.91%	2015	9.45%
12.97%	2014	19.18%
32.73%	2013	36.63%
15.83%	2012	18.12%
1.73%	2011	3.38%

派息比較

ITOT 付款日期	ITOT 派息	VTI 派息	VTI 付款日期
2025年03月21日	$0.3583	$0.9854	2025年03月31日
2024年12月20日	$0.46818	$0.9412	2024年12月26日
2024年09月30日	$0.46556	$0.8707	2024年10月01日
2024年06月17日	$0.33583	$0.9519	2024年07月02日
2024年03月27日	$0.30815	$0.9105	2024年03月27日
2023年12月27日	$0.47304	$1.0017	2023年12月27日
2023年10月02日	$0.44299	$0.7984	2023年09月26日
2023年06月13日	$0.28267	$0.8265	2023年06月28日
2023年03月29日	$0.35156	$0.7862	2023年03月28日
2022年12月19日	$0.40554	$0.9305	2022年12月28日
2022年09月30日	$0.40502	$0.7955	2022年09月28日
2022年06月15日	$0.27292	$0.7491	2022年06月28日
2022年03月30日	$0.32466	$0.7082	2022年03月28日
2021年12月17日	$0.36748	$0.8592	2021年12月30日
2021年09月30日	$0.36651	$0.7242	2021年09月29日
2021年06月16日	$0.23588	$0.6753	2021年06月29日
2021年03月31日	$0.29638	$0.6716	2021年03月30日
2020年12月18日	$0.34209	$0.7818	2020年12月30日
2020年09月29日	$0.33239	$0.6741	2020年09月30日
2020年06月19日	$0.27554	$0.6999	2020年06月30日
2020年03月31日	$0.26914	$0.6136	2020年03月31日
2019年12月20日	$0.44578	$0.8855	2019年12月30日
2019年09月30日	$0.32175	$0.700	2019年09月19日
2019年06月21日	$0.35685	$0.5472	2019年06月20日
2019年03月26日	$0.23924	$0.772	2019年03月28日
2019年01月04日	$0.06086	$0.7209	2018年12月28日
2018年12月21日	$0.34944	$0.7142	2018年10月03日
2018年10月02日	$0.29778	$0.6034	2018年06月27日
2018年07月02日	$0.25949	$0.5661	2018年03月27日
2018年03月28日	$0.24871	$0.673	2017年12月27日
2017年12月26日	$0.30185	$0.553	2017年09月27日
2017年09月29日	$0.26651	$0.575	2017年06月27日
2017年06月30日	$0.24079	$0.542	2017年03月30日
2017年03月30日	$0.22244	$0.727	2016年12月27日
2016年12月28日	$0.273	$0.539	2016年09月19日
Sep 30, 2016	$0.223	$0.469	2016年06月20日
n/a	$0.2385	$0.480	2016年03月21日
n/a	$0.204	$0.583	2015年12月28日
n/a	$0.042	$0.508	2015年10月01日
n/a	$0.255	$0.468	2015年07月02日
2015年10月01日	$0.228
2015年06月30日	$0.2045

成分股比較

佔ITOT 資產百分比	佔ITOT 10大成分股	VTI 10大成分股	佔VTI 資產百分比
6.15%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
5.14%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
4.89%	英偉達	NVIDIA Corporation	7.45%
3.31%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
2.33%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
1.80%	伯克希爾哈撒韋公司	Meta Platforms, Inc.	3.55%
1.66%	Alphabet Inc.	Costco Wholesale Corporation	2.91%
1.45%	Broadcom Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
1.36%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	2.65%
1.34%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	2.54%

結論

ITOT 與 VTI 均為投資美國整體股市的絕佳低成本 ETF。兩者費用率同為 0.03%，皆涵蓋數千家美國大、中、小型公司股票，提供廣泛的市場曝險。

主要區別在於追蹤的指數略有不同（ITOT 追蹤標普全市場指數，VTI 追蹤 CRSP 美國總體市場指數），但這導致的持股和績效差異極小。

VTI 擁有更悠久的歷史和更大的資產規模，而 ITOT 亦是貝萊德 (BlackRock) 旗下 iShares 的核心產品。對於尋求全面、低成本投資美國股市的投資者而言，兩者幾乎可以互換，選擇往往取決於個人偏好或在特定券商的可得性。

常見問題

ITOT是什麼?

ITOT，全名 iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF，是由貝萊德 (BlackRock) 旗下的 iShares 發行的一支指數股票型基金。它旨在追蹤標普美國整體市場指數 (S&P Total Market Index)，該指數涵蓋了幾乎所有在美國交易所上市的股票，包括大型、中型及小型公司。ITOT 提供投資者一個低成本、廣泛分散投資於整個美國股市的方式。

ITOT成分股是什麼?

ITOT 的成分股旨在複製標普美國整體市場指數 (S&P Total Market Index) 的表現，因此包含了數千家美國上市公司，涵蓋大型股、中型股及小型股。其持股範圍廣泛，橫跨各個行業。與 VTI 相似，其持股權重依市值調整，主要持股包括蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、輝達 (NVIDIA) 等大型科技公司，以及其他各行業的龍頭企業。

ITOT定期定額在香港怎麼買?

要在香港定期定額購買 ITOT，您需要透過可交易美股的本地銀行、證券行或國際券商開立投資帳戶。開戶後，查詢該平台是否提供「月供股票」或「定期定額投資計劃」，並確認此計劃是否支援如 ITOT 這類的美國上市 ETF。若支援，您便可設定每月投入固定金額，由系統自動執行購買 ITOT 的指示。若無此類計劃，則需自行手動定期買入。

VTI 是什麼？

VTI 管理費多少？

VTI 成分股是什麼?

標籤 ITOT, VTI

ETF比較

2026 最新 RSP vs SPY 比較：等權重定市值加權？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 4 1 月, 2026
在〈2026 最新 RSP vs SPY 比較：等權重定市值加權？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在RSP vs SPY本文章我們討論什麼?

在投資美國股市的眾多工具中，ETF（交易所買賣基金）深受投資者青睞，其中 SPY 和 RSP 是兩隻備受關注的標普500相關ETF。SPY 追蹤的是市值加權的標普500指數，而 RSP 則採用等權重方式分配每一間成分公司的比重。兩者在組合結構、風險承擔與長期表現上各有千秋。本文將深入比較 SPY 與 RSP 的差異，協助投資者了解哪一種ETF更適合自己的投資策略與風險偏好。

RSP vs SPY 管理費比較
RSP vs SPY 回報率比較
RSP vs SPY 派息比較
RSP vs SPY 成分股比較

Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP)

簡稱: Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP)
管理費: 0.20%
規模: 約 $600 億美元
10年平均年回報率: 約 11.5% – 12.5%
成立日: 2003年 4月 24日

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

簡稱: SPDR S&P 500 ETF
管理費: 0.09%
規模: 5537億美元
10年平均年回報率: 12.36%
成立日: 1993年1月22日

了解更多SPY

管理費比較

RSP	管理費	SPY
0.20%	管理費	0.09%

買賣手續費比較

買賣RSP手續費(每股)	證券商	買賣SPY手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
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US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

RSP及SPY什麼買

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買ETF就系咁簡單

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回報率比較

RSP	平均年回報率 (2025年3月31日)	SPY
3.86%	1年 (平均年回報率)	8.13%
4.99%	3年 (平均年回報率)	8.93%
17.47%	5年 (平均年回報率)	18.44%
9.74%	10年 (平均年回報率)	12.36%

年回報比較

RSP	年回報	SPY
12.78%	2024	24.89%
13.70%	2023	26.19%
-11.62%	2022	-18.17%
29.41%	2021	28.75%
12.71%	2020	18.37%
28.91%	2019	31.22%
-7.82%	2018	-4.56%
18.51%	2017	21.70%
14.50%	2016	12.00%
-2.66%	2015	1.25%
14.06%	2014	13.46%
35.53%	2013	32.31%
17.16%	2012	15.99%
-0.67%	2011	1.89%

派息比較

RSP 付款日期	RSP 派息	SPY 派息	SPY 付款日期
2025年03月28日	$0.83084	$1.69553	2025年04月30日
2024年12月27日	$0.61965	$1.96555	2025年01月31日
2024年09月27日	$0.69481	$1.74553	2024年10月31日
2024年06月28日	$0.66342	$1.75902	2024年07月31日
2024年03月22日	$0.68016	$1.59494	2024年04月30日
2023年12月22日	$0.6091	$1.90607	2024年01月31日
2023年09月22日	$0.63761	$1.58317	2023年10月31日
2023年06月23日	$0.64215	$1.63837	2023年07月31日
2023年03月24日	$0.69139	$1.5062	2023年04月28日
2022年12月23日	$0.57775	$1.7814	2023年01月31日
2022年09月23日	$0.63024	$1.5964	2022年10月31日
2022年06月30日	$0.70337	$1.57687	2022年07月29日
2022年03月31日	$0.65424	$1.36601	2022年04月29日
2021年12月31日	$0.45384	$1.633	2022年01月31日
2021年09月30日	$0.5568	$1.42812	2021年10月29日
2021年06月30日	$0.4204	$1.37588	2021年07月30日
2021年03月31日	$0.64647	$1.27779	2021年04月30日
2020年12月31日	$0.442	$1.580	2021年01月29日
2020年09月30日	$0.49662	$1.33922	2020年10月30日
2020年06月30日	$0.42537	$1.36624	2020年07月31日
2020年03月31日	$0.72999	$1.40556	2020年04月30日
2019年12月31日	$0.46928	$1.56999	2020年01月31日
2019年09月30日	$0.5201	$1.38362	2019年10月31日
2019年06月28日	$0.49016	$1.43164	2019年07月31日
2019年03月29日	$0.47852	$1.23312	2019年04月30日
2018年12月31日	$0.53213	$1.43543	2019年01月31日
2018年09月28日	$0.48592	$1.32261	2018年10月31日
2018年06月29日	$0.40238	$1.24557	2018年07月31日
2018年03月29日	$0.4285	$1.09678	2018年04月30日
2017年12月29日	$0.4583	$1.35133	2018年01月31日
2017年09月29日	$0.410	$1.23457	2017年10月31日
2017年06月30日	$0.3205	$1.18311	2017年07月31日
2017年03月31日	$0.350	$1.03312	2017年04月28日
2016年12月30日	$0.147	$1.329	2017年01月31日
2016年09月30日	$0.300	$1.082	2016年10月31日
Jun 30, 2016	$0.187	$1.078	n/a
Mar 31, 2016	$0.402	$1.050	n/a
Dec 31, 2015	$0.337	$1.212	n/a
2015年09月30日	$0.322	$1.033	2015年10月30日
2015年06月30日	$0.318	$1.030	2015年07月31日

成分股比較

佔RSP資產百分比	RSP 10大成分股	SPY 10大成分股	佔SPY 資產百分比
0.24%	Dollar Tree, Inc.	Apple Inc.	7.00%
0.23%	Dollar General Corporation	Microsoft Corporation	5.85%
0.23%	W. R. Berkley Corporation	NVIDIA Corporation	5.56%
0.22%	Universal Health Services, Inc.	Amazon.com, Inc.	3.76%
0.22%	Southwest Airlines Co.	Meta Platforms, Inc.	2.65%
0.22%	猶他彩妝&香水沙龍	Berkshire Hathaway Inc.	2.05%
0.22%	Hess Corporation	Alphabet Inc.	1.89%
0.22%	Newmont Corporation	Broadcom Inc.	1.65%
0.22%	HCA Healthcare, Inc.	Alphabet Inc.	1.55%
0.22%	Expand Energy Corporation	Tesla, Inc.	1.52%

結論

SPY (市值加權) 費用極低 (0.0945%)、規模巨大、流動性最佳，直接反映美國大型股主導的市場結構。它是追求低成本、獲得核心市場曝險的標準選擇。

RSP (平均權重) 分散了大型股風險，避免持股過度集中於少數巨頭，更能代表S&P 500成分股的整體平均表現。但其費用較高 (0.20%)。

結論：選擇取決於投資目標。若追求最低成本和貼近市場指數的代表性，SPY是首選。若希望降低集中度風險、獲得更均衡的S&P 500成分股曝險，願意支付稍高費用，則RSP是個值得考慮的替代方案。兩者表現會因市場風格（大型股vs.整體市場）而異。

常見問題

RSP是什麼?

RSP 是 Invesco 發行的等權重版標普500 ETF，全名為 Invesco S&P 500 Equal Weight ETF。與傳統市值加權的 SPY 不同，RSP 將標普500成分股平均分配權重，每季再平衡一次，使每間公司影響力相等。這種策略有助分散風險，並在中小型股表現較佳時有潛在超額報酬。

RSP成分股是什麼?

RSP 的成分股與標普500指數相同，共包含500家大型美國上市公司，如蘋果、微軟、亞馬遜等，但與 SPY 不同的是，RSP 採等權重配置，每家公司約佔0.2%權重，避免科技巨頭過度主導表現。成分股每季重新調整，確保權重平均，有助提升投資組合的分散性和對中小型股的曝險。

RSP定期定額在香港怎麼買?

在香港，RSP通常稱為「月供股票」或「定期定額投資」，可透過銀行或證券行開立投資戶口後購買。設定每月固定供款，系統會自動買入指定股票或基金，以平均成本法分散風險，入場費一般較低，約港幣幾百至一千元起。

SPY管理費多少?

SPY 是 SPDR S&P 500 ETF Trust 的股票代碼。它是一個在紐約證券交易所 Arca (NYSEARCA) 交易的交易所交易基金 (ETF)。

SPY成分股是什麼?

SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust) 的成分股與其追蹤的標的指數標準普爾 500 指數 (S&P 500 Index) 完全相同。因此，SPY 的成分股就是標普 500 指數中的 500 家美國大型上市公司

SPY定期定額在香港怎麼買?

在香港定期定額購買 SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust) 的方式與購買 VOO 類似，都需要透過提供美股交易服務的香港券商進行。由於 SPY 本身並未在香港交易所直接上市，香港投資者需要透過美股交易平台來進行投資。

標籤 RSP, SPY

ETF比較

2026 最新 VUG vs SCHG 比較：美股增長 ETF 巔峰對決！管理費、回報率與成分股全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 4 1 月, 2026
在〈2026 最新 VUG vs SCHG 比較：美股增長 ETF 巔峰對決！管理費、回報率與成分股全攻略〉中尚無留言

在VUG vs SCHG本文章我們討論什麼?

在成長型投資者中，VUG（Vanguard Growth ETF）與 SCHG（Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF）是兩隻備受關注的美國大型成長型ETF。兩者皆以成長潛力為主，涵蓋科技、消費及醫療等領域的龍頭企業，但在費用率、持股比例、指數追蹤方式等方面存在細微差異。本文將深入比較 VUG 與 SCHG 的結構與表現，協助投資者選擇最適合自身投資風格與目標的成長型ETF。

VUG vs SCHG 管理費比較
VUG vs SCHG 回報率比較
VUG vs SCHG 派息比較
VUG vs SCHG 成分股比較

Vanguard Growth Index Fund ETF Shares (VUG)

簡稱: Vanguard Growth Index Fund ETF Shares (VUG)
管理費: 0.04%
規模: 約 2400 億美元
10年平均年回報率: 約 14.5% – 15%
成立日期 2004 年 1 月 26 日

Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF (SCHG)

簡稱: Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF (SCHG)
管理費: 0.04%
規模: 約 384 億美元
10年平均年回報率: 約 14.72%
成立日: 2009 年 12 月 11 日

管理費比較

VUG	管理費	SCHG
0.04%	管理費	0.04%

買賣手續費比較

買賣VUG手續費(每股)	證券商	買賣SCHG手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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回報率比較

VUG	平均年回報率 (2025年3月31日)	SCHG
8.27%	1年 (平均年回報率)	8.43%
9.52%	3年 (平均年回報率)	10.79%
19.50%	5年 (平均年回報率)	20.84%
14.22%	10年 (平均年回報率)	14.94%

年回報比較

VUG	年回報	SCHG
32.69%	2024	34.95%
46.83%	2023	50.11%
-33.15%	2022	-31.80%
27.34%	2021	28.11%
40.22%	2020	39.14%
37.03%	2019	36.01%
-3.30%	2018	-1.36%
27.72%	2017	28.04%
6.28%	2016	6.82%
3.25%	2015	3.24%
13.61%	2014	15.81%
32.48%	2013	34.05%
17.02%	2012	16.88%
1.82%	2011	-0.74%

派息比較

VUG 付款日期	VUG 派息	SCHG 派息	SCHG 付款日期
2025年03月31日	$0.500	$0.0272	2025年03月31日
2024年12月26日	$0.5344	$0.0316	2024年12月16日
2024年09月30日	$0.4546	$0.0275	2024年09月30日
2024年07月01日	$0.456	$0.02675	2024年07月01日
2024年03月26日	$0.4676	$0.02425	2024年03月25日
2023年12月27日	$0.5847	$0.00625	2024年01月03日
2023年09月26日	$0.3759	$0.02593	2023年12月11日
2023年06月28日	$0.4122	$0.0209	2023年09月25日
2023年03月28日	$0.4292	$0.0223	2023年06月26日
2022年12月28日	$0.4483	$0.02113	2023年03月27日
2022年09月28日	$0.4296	$0.0215	2022年12月12日
2022年06月28日	$0.3206	$0.01975	2022年09月26日
2022年03月28日	$0.3006	$0.01925	2022年06月27日
2021年12月30日	$0.469	$0.016	2022年03月28日
2021年09月29日	$0.3166	$0.00513	2022年01月04日
2021年06月29日	$0.3736	$0.02863	2021年12月13日
2021年03月30日	$0.3809	$0.01825	2021年09月27日
2020年12月30日	$0.4606	$0.01805	2021年06月28日
2020年09月30日	$0.4062	$0.01675	2021年03月29日
2020年06月30日	$0.4189	$0.02113	2020年12月15日
2020年03月31日	$0.3983	$0.02175	2020年09月28日
2019年12月30日	$0.5077	$0.02025	2020年06月29日
2019年09月19日	$0.3854	$0.02088	2020年03月30日
2019年07月02日	$0.4126	$0.0245	2019年12月17日
2019年04月02日	$0.432	$0.02613	2019年09月30日
2018年12月28日	$0.5274	$0.02525	2019年07月01日
2018年10月03日	$0.4674	$0.01963	2019年03月25日
2018年06月27日	$0.4194	$0.02263	2019年01月03日
2018年03月27日	$0.3594	$0.02725	2018年12月17日
2017年12月27日	$0.4751	$0.02013	2018年09月28日
2017年09月27日	$0.411	$0.02113	2018年06月29日
2017年06月29日	$0.341	$0.01875	2018年03月22日
2017年03月30日	$0.379	$0.02263	2017年12月22日
2016年12月29日	$0.528	$0.02688	2017年09月22日
2016年09月19日	$0.376	$0.02288	2017年06月23日
2016年06月20日	$0.323	$0.017	Mar 24, 2017
2016年03月28日	$0.320	$0.02588	Dec 23, 2016
2015年12月23日	$0.413	$0.01163	Sep 23, 2016
2015年09月25日	$0.347	$0.01888	2016年06月24日
2015年06月26日	$0.296	$0.019	2015年12月28日
		$0.01763	2015年09月25日
		$0.02788	2015年06月26日

成分股比較

佔VUG 資產百分比	VUG 10大成分股	SCHG 10大成分股	佔SCHG資產百分比
12.42%	Apple Inc.	Apple Inc.	11.00%
10.29%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	9.46%
9.20%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	9.03%
6.50%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	6.11%
4.34%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	4.24%
3.22%	Alphabet Inc.	Broadcom Inc.	3.25%
3.06%	Broadcom Inc.	Tesla, Inc.	3.03%
2.77%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	3.02%
2.75%	Eli Lilly and Company	Eli Lilly and Company	2.66%
2.61%	Alphabet Inc.	Alphabet Inc.	2.48%

結論

綜合比較 VUG 與 SCHG，兩者皆屬於費用低廉的大型成長型 ETF，長期年化回報相當接近，約在 14% 至 15% 左右，顯示其優異的投資潛力。

VUG 擁有更高的資產規模與成交量，對於重視流動性的投資者更具吸引力；而 SCHG 雖規模較小，但同樣具備穩健的成長表現，且持股策略略為不同，可能在特定市場環境下提供差異化優勢。

若投資者偏好更主動調整的成長股配置，VUG 較為合適；若重視成本效率與穩健指數追蹤，SCHG 則為不錯的替代選擇。兩者皆適合作為長期成長型資產配置的核心工具。

常見問題

VUG是什麼?

VUG 全名為 Vanguard Growth ETF，是由 Vanguard 公司發行的指數股票型基金。它旨在追蹤 CRSP 美國大型成長股指數（CRSP US Large Cap Growth Index）的表現。VUG 主要投資於美國大型上市公司中，被認為具有高於平均增長潛力的股票。其特色是持股相對分散於不同成長型產業，並且以管理費用極低而聞名，適合尋求成本效益及多元化成長股曝險的投資者。

VUG成分股是什麼?

VUG 的成分股是基於 CRSP 美國大型成長股指數挑選的美國大型公司股票。這些公司被評估具有高於市場平均的增長潛力。雖然持股會定期調整，但其主要持倉通常包含科技巨頭，例如蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（NVIDIA）和 Alphabet（Google）等，同時也涵蓋其他成長型行業如醫療保健和非必需消費品中的領導企業。

VUG定期定額在香港怎麼買

在香港定期定額購買 VUG，您需要開設一個支援美股交易的證券帳戶（例如銀行證券部或網路券商）。查詢該券商是否有包含 VUG 的「月供股票計劃」或美股自動投資功能。若無，您也可以設定固定日期和金額，手動定期登入平台買入。開戶、存入資金（注意需兌換美元），然後執行購買。記得比較不同券商的費用、匯率和最低投資額。

SCHG是什麼

SCHG 是由嘉信理財（Charles Schwab）發行的美國大型成長型ETF，全名為 Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF。該基金追蹤 Dow Jones U.S. Large-Cap Growth Total Stock Market Index，涵蓋美國市值最大、具高成長潛力的公司，如蘋果、微軟、亞馬遜等。SCHG 管理費低廉（僅 0.04%），適合長期投資者分散佈局美國成長型股票。

SCHG一張多小錢

截至 2025 年 3 月 19 日，SCHG（Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF）的收盤價為每股 25.61 美元。由於該 ETF 曾於 2024 年 10 月進行 4-for-1 的股票拆分，因此目前每張（即 100 股）的成本約為 2,561 美元。實際價格可能因市場波動而有所變動，建議在下單前查閱最新報價。

美股SCHG怎麼買

要買美股SCHG，你需要透過提供美股交易服務的證券行。開立美股戶口並存入資金後，搜尋ETF代號SCHG即可下單買入。

標籤 SCHG, VUG

ETF比較

2026 最新 VUG vs VGT 比較：增長型定純科技？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 4 1 月, 2026
在〈2026 最新 VUG vs VGT 比較：增長型定純科技？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在VUG vs VGT本文章我們討論什麼?

在眾多追求成長潛力的美股ETF中，VUG（Vanguard Growth ETF）與 VGT（Vanguard Information Technology ETF）是兩隻常被投資者拿來比較的熱門選擇。VUG 聚焦於整體大型成長股，涵蓋科技、消費、醫療等多元行業，而 VGT 則專注於美國科技產業，成分股集中於資訊技術領域。兩者雖同為成長導向，但在行業集中度、波動性與潛在報酬上有明顯差異。本文將深入比較 VUG 與 VGT，協助投資者選擇最符合自身風險承受度與投資目標的ETF。

VUG vs VGT 管理費比較
VUG vs VGT 回報率比較
VUG vs VGT 派息比較
VUG vs VGT 成分股比較

Vanguard Growth Index Fund ETF Shares (VUG)

簡稱: Vanguard Growth Index Fund ETF Shares (VUG)
管理費: 0.04%
規模: 約 2400 億美元
10年平均年回報率: 約 14.5% – 15%
成立日期 2004 年 1 月 26 日

Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares (VGT)

簡稱: Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares (VGT)
管理費: 0.09%
規模: 880 億美元
10年平均年回報率: 約 18.93%
成立日: 2004/1/26

管理費比較

VUG	管理費	VGT
0.04%	管理費	0.09%

買賣手續費比較

買賣VUG手續費(每股)	證券商	買賣VGT手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

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回報率比較

VUG	平均年回報率 (2025年3月31日)	VGT
8.27%	1年 (平均年回報率)	3.92%
9.52%	3年 (平均年回報率)	10.03%
19.50%	5年 (平均年回報率)	21.56%
14.22%	10年 (平均年回報率)	18.93%

年回報比較

VUG	年回報	VGT
32.69%	2024	29.31%
46.83%	2023	52.65%
-33.15%	2022	-29.70%
27.34%	2021	30.45%
40.22%	2020	46.00%
37.03%	2019	48.61%
-3.30%	2018	2.45%
27.72%	2017	37.07%
6.28%	2016	13.77%
3.25%	2015	5.04%
13.61%	2014	17.99%
32.48%	2013	30.96%
17.02%	2012	13.96%
1.82%	2011	0.56%

派息比較

VUG 付款日期	VUG 派息	VGT 付款日期	VGT 派息
2025年03月31日	$0.500	$0.7294	2025年03月27日
2024年12月26日	$0.5344	$0.7766	2024年12月20日
2024年09月30日	$0.4546	$0.9171	2024年10月01日
2024年07月01日	$0.456	$0.7624	2024年07月02日
2024年03月26日	$0.4676	$1.259	2024年03月27日
2023年12月27日	$0.5847	$0.7946	2023年12月22日
2023年09月26日	$0.3759	$0.8814	2023年10月03日
2023年06月28日	$0.4122	$0.6757	2023年07月05日
2023年03月28日	$0.4292	$0.7716	2023年03月29日
2022年12月28日	$0.4483	$0.872	2022年12月20日
2022年09月28日	$0.4296	$0.7639	2022年10月03日
2022年06月28日	$0.3206	$0.5955	2022年06月28日
2022年03月28日	$0.3006	$0.6774	2022年03月29日
2021年12月30日	$0.469	$0.8212	2021年12月21日
2021年09月29日	$0.3166	$0.8869	2021年10月04日
2021年06月29日	$0.3736	$0.5862	2021年06月29日
2021年03月30日	$0.3809	$0.6292	2021年03月31日
2020年12月30日	$0.4606	$0.6898	2020年12月22日
2020年09月30日	$0.4062	$0.7074	2020年09月16日
2020年06月30日	$0.4189	$0.6746	2020年06月25日
2020年03月31日	$0.3983	$0.8409	2020年03月13日
2019年12月30日	$0.5077	$0.6513	2019年12月19日
2019年09月19日	$0.3854	$0.8344	2019年10月01日
2019年07月02日	$0.4126	$0.6376	2019年06月26日
2019年04月02日	$0.432	$0.5968	2019年03月26日
2018年12月28日	$0.5274	$0.6406	2018年12月18日
2018年10月03日	$0.4674	$0.6488	2018年09月27日
2018年06月27日	$0.4194	$0.4878	2018年07月03日
2018年03月27日	$0.3594	$0.3776	2018年03月21日
2017年12月27日	$0.4751	$0.437	2017年12月19日
2017年09月27日	$0.411	$0.419	2017年10月02日
2017年06月29日	$0.341	$0.406	2017年07月05日
2017年03月30日	$0.379	$0.363	2017年03月30日
2016年12月29日	$0.528	$0.433	2016年12月20日
2016年09月19日	$0.376	$0.403	2016年09月26日
2016年06月20日	$0.323	$0.350	Jun 27, 2016
2016年03月28日	$0.320	$0.407	Mar 28, 2016
2015年12月23日	$0.413	$0.403	Dec 30, 2015
2015年09月25日	$0.347	$0.985	2015年09月29日
2015年06月26日	$0.296

成分股比較

佔VUG 資產百分比	VUG 10大成分股	VGT 10大成分股	佔VGT 資產百分比
12.42%	Apple Inc.	Apple Inc.	18.21%
10.29%	Microsoft Corporation	英偉達	14.35%
9.20%	NVIDIA Corporation	Microsoft Corporation	13.81%
6.50%	Amazon.com, Inc.	Broadcom Inc.	3.92%
4.34%	Meta Platforms, Inc.	Salesforce, Inc.	1.77%
3.22%	Alphabet Inc.	Cisco Systems, Inc.	1.73%
3.06%	Broadcom Inc.	International Business Machines Corporation	1.62%
2.77%	Tesla, Inc.	Oracle Corporation	1.61%
2.75%	Eli Lilly and Company	Accenture plc	1.37%
2.61%	Alphabet Inc.	Palantir Technologies Inc.	1.25%

結論

綜合比較VUG和VGT，兩者成立日期相同，皆為Vanguard的成長型ETF。主要差異在於追蹤指數和費用。VUG管理費較低（0.04%），資產規模較大，追蹤更廣泛的大型成長股指數。

VGT管理費稍高（0.09%），但專注於資訊科技板塊，過去十年回報率顯著較高。選擇哪支應考量您對科技行業的信心、風險偏好以及是尋求廣泛成長還是行業集中曝險。

常見問題

VUG是什麼?

VUG成分股是什麼?

VUG定期定額在香港怎麼買

VGT是什麼

VGT是由Vanguard發行的交易所買賣基金 (ETF)，全名為Vanguard Information Technology ETF。它主要投資於美國資訊科技行業的大中型公司股票，旨在追蹤該板塊的績效表現。

VGT張多小錢

截至美股2025年5月5日收盤，VGT一股價格約為563.70美元。請注意，股票價格會隨市場即時波動。

美股VGT怎麼買

在香港購買美股VGT，可透過提供美股交易服務的香港本地或海外證券行。開立美股戶口並存入資金後，輸入代號VGT即可下單買入。

標籤 VGT, VUG

ETF比較

2026 最新 VYM vs VIG 比較：收息定增長？派息、回報率與長線成本全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 4 1 月, 2026
在〈2026 最新 VYM vs VIG 比較：收息定增長？派息、回報率與長線成本全攻略〉中尚無留言

在VYM vs VIG本文章我們討論什麼?

在廣闊的美國股市ETF（指數股票型基金）海洋中，尋求股息收入的投資者經常面臨眾多選擇。其中，Vanguard旗下的兩隻熱門ETF——VYM（Vanguard High Dividend Yield ETF，先鋒高股息收益ETF）和VIG（Vanguard Dividend Appreciation ETF，先鋒股利增值ETF）——備受關注。這兩隻基金雖然都著重於股息，但其投資策略和目標卻有所不同：VYM專注於當前股息收益率較高的股票，而VIG則聚焦於那些有持續增長股息歷史的公司。對於希望透過ETF參與股息投資的華人投資者而言，深入了解VYM和VIG的區別、各自的優勢與潛在風險，將有助於做出更符合自身財務目標和風險承受能力的投資決策。本文將對這兩隻ETF進行詳細比較，分析其投資組合、歷史表現、費用結構等關鍵因素，以期為投資者提供清晰的參考。

VYM vs VIG 管理費比較
VYM vs VIG 回報率比較
VYM vs VIG 派息比較
VYM vs VIG 成分股比較

Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM)

簡稱: Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM)
管理費: 0.06%
規模: 約 550 億美元
10年平均年回報率: 約 9-10%
成立日期 2006 年 11 月 10 日

了解更多VYM

Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG)

簡稱: Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG)
管理費: 0.05%
規模: 約 980億美元
10年平均年回報率: 約 11.22%
成立日: 2006年4月21日

了解更多VIG

管理費比較

VYM	管理費	VIG
0.06%	管理費	0.05%

買賣手續費比較

買賣VYM手續費(每股)	證券商	買賣VIG手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

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9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買ETF就系咁簡單

買賣VYM開戶優惠	證券商	買賣VIG開戶優惠
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回報率比較

VYM	平均年回報率 (2025年3月31日)	VIG
9.66%	1年 (平均年回報率)	11.17%
8.01%	3年 (平均年回報率)	9.57%
16.32%	5年 (平均年回報率)	13.06%
9.99%	10年 (平均年回報率)	11.22%

年回報比較

VYM	年回報	VIG
17.59%	2024	16.99%
6.57%	2023	14.50%
-0.46%	2022	-9.81%
26.21%	2021	23.76%
1.14%	2020	15.40%
24.07%	2019	29.62%
-5.91%	2018	-2.08%
16.42%	2017	22.22%
17.05%	2016	11.97%
0.28%	2015	-1.95%
13.52%	2014	10.08%
30.08%	2013	28.87%
12.69%	2012	11.65%
10.54%	2011	6.16%

派息比較

VYM 付款日期	VYM 派息	VIG 派息	VIG 付款日期
2025年03月25日	$0.850	$0.9377	2025年03月31日
2024年12月24日	$0.9642	$0.8756	2024年12月26日
2024年09月24日	$0.8511	$0.8351	2024年10月01日
2024年06月25日	$1.0237	$0.8992	2024年07月02日
2024年03月20日	$0.6555	$0.7692	2024年03月27日
2023年12月21日	$1.0995	$0.9156	2023年12月27日
2023年09月21日	$0.7846	$0.7705	2023年10月03日
2023年06月23日	$0.8767	$0.7731	2023年07月05日
2023年03月23日	$0.7172	$0.7489	2023年03月29日
2022年12月22日	$0.9745	$0.8687	2022年12月23日
2022年09月22日	$0.7672	$0.715	2022年09月22日
2022年06月24日	$0.8479	$0.6949	2022年06月24日
2022年03月24日	$0.6622	$0.6939	2022年03月24日
2021年12月23日	$0.9386	$0.7725	2021年12月23日
2021年09月23日	$0.7488	$0.6995	2021年09月23日
2021年06月24日	$0.7523	$0.675	2021年06月24日
2021年03月25日	$0.6564	$0.5131	2021年03月25日
2020年12月24日	$0.8096	$0.6644	2020年12月24日
2020年09月24日	$0.7053	$0.5575	2020年10月02日
2020年06月25日	$0.8368	$0.6006	2020年07月02日
2020年03月13日	$0.5544	$0.474	2020年03月31日
2019年12月27日	$0.7791	$0.5985	2019年12月23日
2019年09月27日	$0.7864	$0.5523	2019年09月27日
2019年06月20日	$0.6247	$0.4734	2019年06月20日
2019年03月28日	$0.6516	$0.5097	2019年04月02日
2018年12月28日	$0.7388	$0.5772	2018年12月20日
2018年10月01日	$0.6718	$0.4981	2018年10月01日
2018年06月27日	$0.6302	$0.5657	2018年07月03日
2018年03月29日	$0.6084	$0.3967	2018年03月29日
2017年12月27日	$0.6431	$0.5461	2017年12月27日
2017年09月25日	$0.602	$0.430	2017年09月25日
2017年06月29日	$0.596	$0.518	2017年06月27日
2017年03月28日	$0.560	$0.425	2017年04月04日
2016年12月29日	$0.667	$0.577	2016年12月29日
2016年09月19日	$0.483	$0.393	2016年09月19日
Jun 27, 2016	$0.578	$0.446	Jun 27, 2016
Mar 21, 2016	$0.478	$0.410	Mar 28, 2016
Dec 28, 2015	$0.599	$0.475	Dec 30, 2015
2015年09月29日	$0.528	$0.443	2015年09月29日
2015年07月02日	$0.560	$0.442	2015年07月02日

成分股比較

佔VYM 資產百分比	VYM 10大成分股	VIG 10大成分股	佔VIG 資產百分比
4.00%	Broadcom Inc.	Apple Inc.	3.89%
3.58%	JPMorgan Chase & Co.	Microsoft Corporation	3.87%
2.72%	Exxon Mobil Corporation	Broadcom Inc.	3.61%
2.51%	UnitedHealth Group Incorporated	JPMorgan Chase & Co.	3.58%
2.09%	The Procter & Gamble Company	Eli Lilly and Company	3.38%
2.08%	Johnson & Johnson	Visa Inc.	2.99%
1.98%	Walmart Inc.	Exxon Mobil Corporation	2.71%
1.93%	AbbVie Inc.	UnitedHealth Group Incorporated	2.50%
1.89%	The Home Depot, Inc.	Mastercard Incorporated	2.33%
1.45%	The Coca-Cola Company	Costco Wholesale Corporation	2.17%

結論

總結而言，VYM和VIG均為優秀的股息型ETF，但策略與適合的投資者有所不同。VYM專注於高股息率，適合追求即期現金流的投資者，其費用率為0.06%，過去十年年化報酬率約9.38%。

相對地，VIG聚焦於股息持續增長的公司，潛在總回報可能更高，適合看重長期資本增值與股息成長性的投資者。其費用率更低，為0.05%，過去十年年化報酬率約11.22%。

投資者應依據自身的收益需求、風險承受能力及對股息策略的偏好，在兩者間做出選擇。

常見問題

VYM是什麼?

VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF) 是先鋒發行的高股息 ETF，追蹤 FTSE 高股息收益率指數。它投資於預期股息收益率高於市場平均水平的美國公司股票。VYM 的目標是為投資者提供較高的、可持續的股息收入來源，通常被視為一種價值型投資策略，適合注重現金流回報的投資者。

VYM成分股是什麼?

VYM 的成分股主要是美國市場上股息收益率高於平均水平的大型公司股票。這些公司通常來自較成熟的行業，如金融、醫療保健、必需消費品、工業和能源等。它們往往具有穩定的盈利能力和派息歷史。VYM 追蹤 FTSE 高股息收益率指數，持股相對分散，涵蓋數百家公司，旨在降低單一股票風險，同時專注於獲取股息收入。

VYM定期定額在香港怎麼買

在香港進行 VYM 定期定額投資，您需要透過提供美股交易服務的證券商或銀行平台。首先，開設一個支援美股交易的投資帳戶，例如盈透證券 (Interactive Brokers)、富途證券 (Futu)、SoFi Hong Kong 或嘉信理財國際 (Charles Schwab International) 等。完成開戶並存入資金後，在平台搜尋 VYM。關於定期定額功能，部分平台可能設有美股月供計劃，但並非所有都支援。請確認您選用的平台是否提供 VYM 的自動定投選項。若不支援，您仍可透過定期手動買入的方式達到類似效果。開戶並存入資金後，搜尋 BKLC。至於定期定額功能，並非所有平台都直接提供美股 ETF 的自動定投計劃。您需要查詢您選擇的平台是否支援此功能。若不支援，則需手動定期買入。

美股VIG怎麼買?

在香港購買美股ETF VIG（Vanguard Dividend Appreciation ETF），可透過以下開立證券帳戶：選擇支持美股交易的券商，如富途證券、老虎證券、盈透證券等。這些平台提供開戶優惠，例如現金券或免佣交易。入金與下單：完成開戶後，將資金轉入帳戶，搜尋代碼「VIG」，即可下單購買。

VIG 一張多小錢?

Vanguard股利增值ETF（VIG）的收盤價約為每股$165.80美元。在香港購買VIG，您可透過支持美股交易的券商平台，如富途證券、老虎證券或盈透證券，開立帳戶並入金後，以代碼「VIG」下單購買。請注意，實際成交價格可能因市場波動而有所變化，建議在下單前確認最新報價。

美股VIG是什麼?

美股VIG（Vanguard Dividend Appreciation ETF）是由Vanguard發行的ETF，追蹤連續10年以上穩定增派股息的美國公司。它涵蓋金融、醫療、消費等大型優質企業，如Microsoft、Johnson & Johnson等，適合追求穩健成長與長期收益的投資者。

標籤 VIG, VYM

ETF比較

2026 最新 VGT vs XLK 比較：科技 ETF 雙雄對決！管理費、回報率與成分股全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 4 1 月, 2026
在〈2026 最新 VGT vs XLK 比較：科技 ETF 雙雄對決！管理費、回報率與成分股全攻略〉中尚無留言

在VGT vs XLK本文章我們討論什麼?

Vanguard Information Technology ETF (VGT) 和 Technology Select Sector SPDR Fund (XLK) 是兩支備受矚目的交易所交易基金。雖然兩者都專注於科技領域，但它們在追蹤的指數和投資範圍上存在關鍵差異。VGT 追蹤 MSCI 美國可投資市場資訊科技指數，涵蓋了美國大型、中型和小型的科技公司，提供了更廣泛的科技產業覆蓋。相比之下，XLK 則追蹤標普 500 指數中的資訊科技板塊，其成分股僅限於標普 500 指數中的大型科技公司。本文將深入比較這兩支 ETF 在投資範圍、費用、持股以及潛在的投資策略上的異同，協助投資者理解其差異，並根據自身需求做出更明智的選擇，以把握科技產業的增長潛力。

VGT vs XLK 管理費比較
VGT vs XLK 回報率比較
VGT vs XLK 派息比較
VGT vs XLK 成分股比較

Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares (VGT)

簡稱: Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares (VGT)
管理費: 0.10%
規模: 約 750 億美元
10年平均年回報率: 約 19-21%
成立日期 2004 年 1 月 26 日

The Technology Select Sector SPDR Fund (XLK)

簡稱: The Technology Select Sector SPDR Fund (XLK)
管理費: 0.10%
規模: 約73.4億美元
10年平均年回報率: 約13.6%
成立日: 1998年12月

管理費比較

VGT	管理費	XLK
0.10%	管理費	0.10%

買賣手續費比較

買賣VGT手續費(每股)	證券商	買賣XLK手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

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1️⃣點擊圖案進入

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回報率比較

VGT	平均年回報率 (2025年3月31日)	XLK
3.92%	1年 (平均年回報率)	7.85%
10.03%	3年 (平均年回報率)	15.08%
21.56%	5年 (平均年回報率)	19.10%
18.93%	10年 (平均年回報率)	18.76%

年回報比較

VGT	年回報	XLK
29.31%	2024	21.63%
52.65%	2023	56.02%
-29.70%	2022	-27.73%
30.45%	2021	34.74%
46.00%	2020	43.61%
48.61%	2019	49.86%
2.45%	2018	-1.66%
37.07%	2017	34.25%
13.77%	2016	15.02%
5.04%	2015	5.49%
17.99%	2014	17.85%
30.96%	2013	26.25%
13.96%	2012	15.30%
0.56%	2011	2.61%

派息比較

VGT 付款日期	VGT 派息	XLK 派息	XLK 付款日期
2025年03月27日	$0.7294	$0.37489	2025年03月26日
2024年12月20日	$0.7766	$0.38596	2024年12月26日
2024年10月01日	$0.9171	$0.39851	2024年09月25日
2024年07月02日	$0.7624	$0.400	2024年06月26日
2024年03月27日	$1.259	$0.3392	2024年03月21日
2023年12月22日	$0.7946	$0.42201	2023年12月21日
2023年10月03日	$0.8814	$0.36029	2023年09月21日
2023年07月05日	$0.6757	$0.36158	2023年06月23日
2023年03月29日	$0.7716	$0.316	2023年03月23日
2022年12月20日	$0.872	$0.36536	2022年12月22日
2022年10月03日	$0.7639	$0.31667	2022年09月22日
2022年06月28日	$0.5955	$0.32317	2022年06月24日
2022年03月29日	$0.6774	$0.28562	2022年03月24日
2021年12月21日	$0.8212	$0.31654	2021年12月23日
2021年10月04日	$0.8869	$0.27286	2021年09月23日
2021年06月29日	$0.5862	$0.25949	2021年06月24日
2021年03月31日	$0.6292	$0.27315	2021年03月25日
2020年12月22日	$0.6898	$0.29764	2020年12月24日
2020年09月16日	$0.7074	$0.24653	2020年09月24日
2020年06月25日	$0.6746	$0.28052	2020年06月25日
2020年03月13日	$0.8409	$0.37148	2020年03月26日
2019年12月19日	$0.6513	$0.29467	2019年12月26日
2019年10月01日	$0.8344	$0.2527	2019年09月25日
2019年06月26日	$0.6376	$0.27831	2019年06月26日
2019年03月26日	$0.5968	$0.23338	2019年03月20日
2018年12月18日	$0.6406	$0.26509	2018年12月27日
2018年09月27日	$0.6488	$0.25437	2018年09月26日
2018年07月03日	$0.4878	$0.25527	2018年06月20日
2018年03月21日	$0.3776	$0.21775	2018年03月21日
2017年12月19日	$0.437	$0.23825	2017年12月26日
2017年10月02日	$0.419	$0.20922	2017年09月25日
2017年07月05日	$0.406	$0.22338	2017年06月26日
2017年03月30日	$0.363	$0.20524	2017年03月27日
2016年12月20日	$0.433	$0.216	2016年12月27日
2016年09月26日	$0.403	$0.196	2016年09月26日
Jun 27, 2016	$0.350	$0.211	Jun 27, 2016
Mar 28, 2016	$0.407	$0.220	n/a
Dec 30, 2015	$0.403	$0.216	n/a
2015年09月29日	$0.985	$0.183	2015年09月28日
		$0.193	2015年06月29日

成分股比較

佔VGT 資產百分比	VGT 10大成分股	XLK 10大成分股	佔XLK 資產百分比
18.21%	Apple Inc.	Apple Inc.	14.63%
14.35%	NVIDIA Corporation	Microsoft Corporation	13.47%
13.81%	Microsoft Corporation	NVIDIA Corporation	12.23%
3.92%	Broadcom Inc.	Amazon.com, Inc.	4.48%
1.77%	Salesforce, Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.07%
1.73%	Cisco Systems, Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	2.89%
1.62%	International Business Machines Corporation	Alphabet Inc.	2.74%
1.61%	Oracle Corporation	Broadcom Inc.	2.72%
1.37%	Accenture plc	Alphabet Inc.	2.67%
1.25%	Palantir Technologies Inc.	Tesla, Inc.	2.35%

結論

VGT（Vanguard Information Technology ETF）與XLK（Technology Select Sector SPDR ETF）都是優秀的科技股ETF，兩者都專注於美國科技領域，並且持有相似的成分股，如Apple、Microsoft、NVIDIA等大型科技企業。

然而，VGT的投資範圍更為廣泛，涵蓋了更多中小型科技公司，適合那些希望獲得更高風險回報並參與新興科技公司增長的投資者。而XLK則集中於大型科技公司，風險相對較低，適合那些偏好穩定回報的投資者。

兩者的管理費相同，且10年平均回報率也接近，選擇哪一檔ETF主要取決於投資者對中小型股的偏好及風險承受能力。若您看好科技領域的長期成長，兩者均為不錯的選擇。

常見問題

VGT是什麼?

VGT (Vanguard Information Technology ETF) 是先鋒集團發行的行業型ETF，專門投資於美國資訊科技行業的公司股票。它追蹤 MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index，旨在捕捉科技領域的增長潛力。相較於廣泛市場ETF，VGT 的風險更為集中，波動性可能較高，但同時也提供了分享科技創新帶來回報的機會。

VGT成分股是什麼?

VGT 的成分股主要是美國資訊科技行業的公司，涵蓋了從硬件、軟件、半導體到 IT 服務等多個子行業。其持股通常高度集中於大型科技巨頭，例如蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft) 和輝達 (NVIDIA) 等。具體持股會根據其追蹤的指數 (MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index) 進行調整。

VGT定期定額在香港怎麼買?

在香港購買美股 ETF (如 BKLC) 並進行定期定額投資，通常需要透過支援美股交易的證券商或銀行平台。您需要開設一個能交易美股的投資帳戶 (例如：Interactive Brokers, Futu, SoFi HK, Charles Schwab International 等)。開戶並存入資金後，搜尋 BKLC。至於定期定額功能，並非所有平台都直接提供美股 ETF 的自動定投計劃。您需要查詢您選擇的平台是否支援此功能。若不支援，則需手動定期買入。

XLK 定期定額怎麼買?

要透過定期定額購買XLK（Technology Select Sector SPDR ETF），您可以選擇開設支持美股投資的券商帳戶，如富途證券、老虎證券或盈透證券等。開戶後，將資金轉入帳戶，選擇XLK為購買標的。這些券商通常提供定期定額的自動扣款功能，您可以設定每月或每季固定金額自動購買XLK，實現長期積累。定期定額有助於分散進場風險，長期持有以期獲得穩定回報。

XLK 一張多小錢?

截至2025年5月7日，XLK（Technology Select Sector SPDR Fund）在美國市場的收盤價為213.67美元。若您在香港購買，需考慮匯率、交易平台手續費及其他相關成本。以當前匯率約7.8港元兌1美元計算，一股XLK約為1,667港元。請注意，XLK並未在香港交易所上市，需透過支持美股交易的券商，如富途證券、老虎證券或盈透證券等進行交易。此外，XLK的管理費（Expense Ratio）為0.10%，屬於低成本的科技股ETF。其主要成分股包括Apple、Microsoft、NVIDIA等大型科技公司，適合長期投資者尋求科技領域的市場曝光。

美股XLK 是什麼?

XLK（Technology Select Sector SPDR Fund）是美國市場的一檔ETF，專注於科技領域，追蹤S&P Technology Select Sector Index。該ETF的成分股包括大型科技公司，如Apple、Microsoft、NVIDIA、Visa等，主要集中在資訊科技、半導體、軟體和硬體等行業。XLK適合希望投資於美國科技產業的投資者，提供科技領域的集中曝光，且管理費用相對較低（0.10%）。它是一個長期增值的選擇，適合看好科技股未來表現的投資者。

標籤 VGT, XLK

ETF比較

2026 最新 VGT vs QQQM 比較：邊隻至係最強科技 ETF？管理費、回報率與成分股全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 4 1 月, 2026
在〈2026 最新 VGT vs QQQM 比較：邊隻至係最強科技 ETF？管理費、回報率與成分股全攻略〉中尚無留言

在VGT vs QQQM本文章我們討論什麼?

Vanguard Information Technology ETF (VGT) 和 Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM) 是兩支備受關注的選擇。雖然兩者都將焦點放在科技產業，但它們追蹤的指數和投資策略存在顯著差異。VGT 追蹤 MSCI 美國可投資市場資訊科技指數，涵蓋了美國大型、中型和小型的科技公司，提供了更廣泛的科技產業覆蓋。相比之下，QQQM 追蹤的是縮小版的納斯達克 100 指數，該指數包含了在納斯達克交易所上市的 100 家最大的非金融公司，其中科技股佔有相當大的比重。本文將深入比較這兩支 ETF 在投資範圍、費用、持股以及潛在的投資策略上的異同，協助投資者理解其差異，並根據自身需求做出更明智的選擇，以把握科技創新帶來的投資機會。

VGT vs QQQM 管理費比較
VGT vs QQQM 回報率比較
VGT vs QQQM 派息比較
VGT vs QQQM 成分股比較

Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares (VGT)

簡稱: Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares (VGT)
管理費: 0.10%
規模: 約 750 億美元
10年平均年回報率: 約 19-21%
成立日期 2004 年 1 月 26 日

Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)

簡稱: Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)
管理費: 0.15%
規模: 約33億美元
10年平均年回報率: 尚未滿10年
成立日: 2020年10月13日

管理費比較

VGT	管理費	QQQM
0.10%	管理費	0.15%

買賣手續費比較

買賣VGT手續費(每股)	證券商	買賣QQQM手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買ETF就系咁簡單

買賣VGT開戶優惠	證券商	買賣QQQM開戶優惠
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回報率比較

VGT	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQM
3.92%	1年 (平均年回報率)	12.93%
10.03%	3年 (平均年回報率)	15.87%
21.56%	5年 (平均年回報率)	–
18.93%	10年 (平均年回報率)	–

年回報比較

VGT	年回報	QQQM
29.31%	2024	25.68%
52.65%	2023	55.01%
-29.70%	2022	-32.52%
30.45%	2021	27.45%
46.00%	2020
48.61%	2019
2.45%	2018
37.07%	2017
13.77%	2016
5.04%	2015
17.99%	2014
30.96%	2013
13.96%	2012
0.56%	2011

派息比較

VGT 付款日期	VGT 派息	QQQM 派息	QQQM 付款日期
2025年03月27日	$0.7294	$0.31763	2025年03月28日
2024年12月20日	$0.7766	$0.31031	2024年12月27日
2024年10月01日	$0.9171	$0.29987	2024年09月27日
2024年07月02日	$0.7624	$0.3199	2024年06月28日
2024年03月27日	$1.259	$0.34537	2024年03月22日
2023年12月22日	$0.7946	$0.38069	2023年12月22日
2023年10月03日	$0.8814	$0.24483	2023年09月22日
2023年07月05日	$0.6757	$0.21666	2023年06月23日
2023年03月29日	$0.7716	$0.25433	2023年03月24日
2022年12月20日	$0.872	$0.27037	2022年12月23日
2022年10月03日	$0.7639	$0.24535	2022年09月23日
2022年06月28日	$0.5955	$0.2052	2022年06月30日
2022年03月29日	$0.6774	$0.19362	2022年03月31日
2021年12月21日	$0.8212	$0.14881	2021年12月31日
2021年10月04日	$0.8869	$0.16624	2021年09月30日
2021年06月29日	$0.5862	$0.1824	2021年06月30日
2021年03月31日	$0.6292	$0.15749	2021年03月31日
2020年12月22日	$0.6898	$0.20626	2020年12月31日
2020年09月16日	$0.7074
2020年06月25日	$0.6746
2020年03月13日	$0.8409
2019年12月19日	$0.6513
2019年10月01日	$0.8344
2019年06月26日	$0.6376
2019年03月26日	$0.5968
2018年12月18日	$0.6406
2018年09月27日	$0.6488
2018年07月03日	$0.4878
2018年03月21日	$0.3776
2017年12月19日	$0.437
2017年10月02日	$0.419
2017年07月05日	$0.406
2017年03月30日	$0.363
2016年12月20日	$0.433
2016年09月26日	$0.403
Jun 27, 2016	$0.350
Mar 28, 2016	$0.407
Dec 30, 2015	$0.403
2015年09月29日	$0.985

成分股比較

佔VGT 資產百分比	VGT 10大成分股	QQQM 10大成分股	佔QQQM 資產百分比
18.21%	Apple Inc.	Apple Inc.	8.83%
14.35%	NVIDIA Corporation	Microsoft Corporation	8.13%
13.81%	Microsoft Corporation	NVIDIA Corporation	7.35%
3.92%	Broadcom Inc.	Amazon.com, Inc.	5.41%
1.77%	Salesforce, Inc.	Meta Platforms, Inc.	4.13%
1.73%	Cisco Systems, Inc.	Berkshire Hathaway Inc.	3.33%
1.62%	International Business Machines Corporation	Alphabet Inc.	3.29%
1.61%	Oracle Corporation	Broadcom Inc.	3.00%
1.37%	Accenture plc	Alphabet Inc.	2.84%
1.25%	Palantir Technologies Inc.	Tesla, Inc.	2.56%

結論

VGT（Vanguard Information Technology ETF）與QQQM（Invesco NASDAQ 100 ETF）都是投資美國科技領域的優質ETF，但各有其特色。VGT專注於美國資訊科技行業，涵蓋從大型到中小型的多種科技公司，適合希望獲得更廣泛市場暴露的投資者。

其10年平均年回報率較為穩定，並且管理費用為0.10%，較為合理。而QQQM則追蹤NASDAQ-100指數，主要包括大型科技公司，如Apple、Microsoft等，投資風格相對集中，管理費用為0.15%。雖然QQQM成立時間較短，回報歷史尚不長，但其低費用結構對於長期持有的投資者更具吸引力。

若您偏好分散投資並希望涵蓋多元科技公司，VGT是更好的選擇；若您看好大型科技公司並尋求較低管理費用，QQQM則是理想選擇。

常見問題

VGT是什麼?

VGT成分股是什麼?

VGT定期定額在香港怎麼買?

QQQM 定期定額怎麼買?

香港券商複委託：透過提供美股交易的香港券商開設複委託帳戶。您可以在券商的交易平台上設定定期定額計劃，包括扣款頻率（例如每月）、扣款金額等。券商會自動將您的港幣兌換成美元並買入 QQQM。海外券商：開設海外券商的帳戶（例如 Interactive Brokers、Charles Schwab International 等），將資金匯入該帳戶後，在券商平台上設定定期定額購買 QQQM。無論選擇哪種方式，請留意相關的手續費、匯兌費用以及券商提供的定期定額功能。比較不同券商的服務和收費，選擇最適合您的方案。由於 QQQM 以美元計價，定期定額有助於分散匯率風險。

QQQM 一張多小錢?

截至2025年5月，QQQM（Invesco NASDAQ 100 ETF）在美股市場的股價約為220美元。以當前匯率約7.8港元兌1美元計算，一股QQQM的價格大約為1,716港元。若您想在香港購買QQQM，需透過支持美股交易的券商，如富途證券、老虎證券等。這些券商提供美股交易平台，並可讓您在香港市場直接交易QQQM。交易時還需考慮手續費及其他相關費用。

美股QQQM 是什麼?

QQQM（Invesco NASDAQ 100 ETF）是追蹤NASDAQ-100指數的美股ETF，該指數包括NASDAQ交易所市值最大的100家非金融公司。QQQM主要集中於科技領域，成分股包括Apple、Microsoft、Amazon、NVIDIA等大型企業。這隻ETF提供了對美國科技行業的高集中度曝光，適合看好科技股長期增長的投資者。QQQM的管理費用相對較低，僅0.15%，並且是為了替代較高費用的QQQ ETF而設計，對長期投資者具有吸引力。

標籤 QQQM, VGT

ETF比較

2026 最新 SPLG vs QQQM 比較：標普 500 定納指？管理費、回報率與配置全攻略

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 4 1 月, 2026
在〈2026 最新 SPLG vs QQQM 比較：標普 500 定納指？管理費、回報率與配置全攻略〉中尚無留言

在SPLG vs QQQM本文章我們討論什麼?

對於希望參與美股市場的投資人而言，交易所買賣基金 (ETF) 是相對便利且分散風險的工具。其中，SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG) 與 Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM) 都是受歡迎的低成本選項。雖然兩者都提供美國大型股的投資機會，但它們分別追蹤不同的指數——涵蓋廣泛產業的標普500指數與側重科技股的納斯達克100指數，這也造就了兩者在成分股和績效上的差異。本文將深入比較SPLG與QQQM，協助投資人了解其特性，以便做出符合自身投資目標的選擇。

SPLG vs QQQM 管理費比較
SPLG vs QQQM 回報率比較
SPLG vs QQQM 派息比較
SPLG vs QQQM 成分股比較

SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG)

簡稱: SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG)
管理費: 0.02%
規模: 約 390 億美元
10年平均年回報率: 約 12.7%
成立日: 2005年11月8日

Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)

簡稱: Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)
管理費: 0.15%
規模: 430 億美元
10年平均年回報率: 無10年數據 (成立於 2020/10/13)
成立日: 2020/10/13

了解更多QQQM

管理費比較

SPLG	管理費	SPY
0.02%	管理費	0.15%

買賣手續費比較

買賣SPLG手續費(每股)	證券商	買賣QQQM手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
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回報率比較

SPLG	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQM
8.23%	1年 (平均年回報率)	12.93%
9.03%	3年 (平均年回報率)	15.87%
18.57%	5年 (平均年回報率)
12.38%	10年 (平均年回報率)

年回報比較

SPLG	年回報	QQQM
25.00%	2024	25.68%
26.24%	2023	55.01%
-18.10%	2022	-32.52%
28.78%	2021	27.45%
18.52%	2020
31.99%	2019
-4.77%	2018
21.30%	2017
11.82%	2016
1.16%	2015
13.68%	2014
33.17%	2013
15.14%	2012
1.70%	2011

派息比較

SPLG 付款日期	SPLG 派息	QQQM 派息	QQQM 付款日期
2025年03月31日	$0.21741	$0.31763	2025年03月28日
2024年12月31日	$0.2386	$0.31031	2024年12月27日
2024年09月25日	$0.21577	$0.29987	2024年09月27日
2024年06月26日	$0.22282	$0.3199	2024年06月28日
2024年03月21日	$0.20236	$0.34537	2024年03月22日
2023年12月21日	$0.22119	$0.38069	2023年12月22日
2023年09月21日	$0.19808	$0.24483	2023年09月22日
2023年06月23日	$0.20251	$0.21666	2023年06月23日
2023年03月23日	$0.18284	$0.25433	2023年03月24日
2022年12月22日	$0.20729	$0.27037	2022年12月23日
2022年09月22日	$0.19335	$0.24535	2022年09月23日
2022年06月24日	$0.19381	$0.2052	2022年06月30日
2022年03月24日	$0.1673	$0.19362	2022年03月31日
2021年12月23日	$0.20312	$0.14881	2021年12月31日
2021年09月23日	$0.15427	$0.16624	2021年09月30日
2021年06月24日	$0.16708	$0.1824	2021年06月30日
2021年03月25日	$0.17324	$0.15749	2021年03月31日
2020年12月24日	$0.18118	$0.20626	2020年12月31日
2020年09月24日	$0.14984
2020年06月25日	$0.16803
2020年03月26日	$0.17779
2019年12月26日	$0.1879
2019年09月25日	$0.17007
2019年06月26日	$0.17233
2019年03月20日	$0.14802
2018年12月27日	$0.17159
2018年09月26日	$0.18854
2018年06月20日	$0.15192
2018年03月21日	$0.13869
2017年12月26日	$0.15665
2017年09月25日	$0.14025
2017年06月26日	$0.13475
2017年03月27日	$0.11675
n/a	$0.15125
n/a	$0.1245
n/a	$0.124
n/a	$0.11925
n/a	$0.1405
n/a	$0.11625
n/a	$0.117

成分股比較

佔SPLG 資產百分比	SPLG 10大成分股	QQQM 10大成分股	佔QQQM 資產百分比
7.01%	Apple Inc.	Apple Inc.	8.83%
5.86%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	8.13%
5.57%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.35%
3.77%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.41%
2.65%	Meta Platforms, Inc.	Broadcom Inc.	4.13%
2.05%	Berkshire Hathaway Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.33%
1.89%	Alphabet Inc.	Netflix, Inc.	3.29%
1.65%	Broadcom Inc.	Costco Wholesale Corporation	3.00%
1.55%	Alphabet Inc.	Tesla, Inc.	2.84%
1.52%	Tesla, Inc.	Alphabet Inc.	2.56%

結論

綜合SPLG和QQQM，SPLG以極低的管理費提供廣泛的標普500指數曝險，適合追求低成本分散投資的穩健型投資人。

QQQM管理費較高，但專注於科技成長股，潛在回報高但波動性大，適合看好科技產業並可承受較高風險的投資人。

選擇取決於個人風險承受度與投資目標。

常見問題

SPLG是什麼?

SPLG (SPDR Portfolio S&P 500 ETF) 是一檔由道富環球投資管理發行的交易所交易基金（ETF）。它的主要目標是追踪美國標準普爾500指數（S&P 500 Index）的表現，讓投資者能以單一證券的方式投資美國前500大上市公司。SPLG 最突出的特點是其極低的年度管理費用，使其成為許多注重成本效益的長期投資者用來配置美國大型股核心部位的選擇。

SPLG成分股是什麼?

SPLG 的成分股與其追踪的標準普爾500指數（S&P 500 Index）完全一致。這意味著 SPLG 持有美國約500家市值最大的上市公司股票，涵蓋了多個行業，如科技、醫療保健、金融和消費品等。其主要持股通常包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（NVIDIA）和 Alphabet（Google 母公司）等知名企業。這些成分股的比重會根據市值進行調整。

SPLG定期定額在香港怎麼買?

在香港購買美國上市的 ETF (如 SPLG) 並進行定期定額投資，通常需要透過提供美股交易服務的證券商或銀行平台。您可以：選擇券商/銀行：尋找在香港營運、支援買賣美股，並提供「月供股票」或「定期投資計劃」服務的機構。開設帳戶：完成開戶及身份驗證程序。設定計劃：在其交易平台內搜尋 SPLG，然後設定每月扣款日期、金額及投資標的為 SPLG。請注意比較不同平台的收費（佣金、平台費、匯率）和最低投資額要求。

QQQM管理費多少?

QQQM的管理費為0.15%。這是基金每年從總資產中按比例收取的費用，用於支付基金的營運開支。

QQQM成分股是什麼?

QQQM追蹤那斯達克100指數，成分股為在納斯達克上市的100家市值最大非金融公司，其中以大型科技股佔比最高。

QQQM定期定額在香港怎麼買?

在香港購買QQQM（Inves olabilirco NASDAQ 100 ETF）定期定額，可透過證券行或銀行開設投資帳戶，如滙豐、渣打或富途證券。選擇支援美元交易及ETF投資的平台，設定每月定額投資計劃，透過「平均成本法」分批購入QQQM。需注意平台交易費用（約0.25%）及匯率風險。建議諮詢財務顧問，確保符合個人投資目標及風險承受能力。

標籤 QQQM, SPLG