在VTI vs QQQ本文章我們討論什麼?
Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 與 Invesco QQQ Trust (QQQ) 代表了兩種截然不同的投資取向。VTI 旨在捕捉整個美國股市的表現，涵蓋了從大型股到小型股的數千家公司，提供了極致的分散性。相對地，QQQ 專注於追蹤納斯達克 100 指數，該指數由在納斯達克交易所上市的 100 家最大的非金融公司組成，其成分股高度集中於科技及成長型股票。對於尋求廣泛市場代表性的投資者與偏好科技股高增長潛力的投資者而言，理解這兩檔重量級 ETF 的核心差異至關重要。本文將深入探討 VTI 與 QQQ 在持股結構、歷史回報、風險特徵及費用方面的對比，以協助投資者判斷何者更符合其投資哲學與財務目標。
- VTI vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
- VTI vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
- VTI vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
- VTI vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)
Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
-
簡稱: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI) -
管理費: 0.03% -
規模: 約 4680 億美元 -
10年平均年回報率: 約 12.01% -
成立日期 2001 年 5 月 24 日
Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
-
簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
-
管理費: 0.20%
-
規模: 約 2700 億美元
-
10年平均年回報率: 約 17.0%
-
成立日: 1999/03/10
管理費比較
| VTI | 管理費 | QQQ |
|---|---|---|
| 0.03% | 管理費 | 0.20% |
買賣手續費比較
| 買賣VTI手續費(每股) | 證券商 | 買賣QQQ手續費(每股) |
|---|---|---|
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 老虎證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
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| US$0.005佣金 + US$0平台使用費 | 盈透證券 | US$0.005佣金 + US$0平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 華盛證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 長橋證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
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開戶優惠
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回報率比較
| VTI | 平均年回報率 (2025年3月31日) | QQQ |
|---|---|---|
| 7.06% | 1年 (平均年回報率) | 6.21% |
| 8.12% | 3年 (平均年回報率) | 9.81% |
| 18.09% | 5年 (平均年回報率) | 20.51% |
| 11.74% | 10年 (平均年回報率) | 16.99% |
年回報比較
| VTI | 年回報 | QQQ |
| 23.81% | 2024 | 25.58% |
| 26.05% | 2023 | 54.85% |
| -19.51% | 2022 | -32.58% |
| 25.67% | 2021 | 27.42% |
| 21.03% | 2020 | 48.62% |
| 30.67% | 2019 | 38.96% |
| -5.21% | 2018 | -0.12% |
| 21.21% | 2017 | 32.66% |
| 12.83% | 2016 | 7.10% |
| 0.36% | 2015 | 9.45% |
| 12.54% | 2014 | 19.18% |
| 33.45% | 2013 | 36.63% |
| 16.45% | 2012 | 18.12% |
| 0.97% | 2011 | 3.38% |
派息比較
| VTI 付款日期 | VTI 派息 | QQQ 派息 | QQQ 付款日期 |
| 2025年03月31日 | $0.9854 | $0.71571 | 2025年04月30日 |
| 2024年12月26日 | $0.9412 | $0.83466 | 2024年12月31日 |
| 2024年10月01日 | $0.8707 | $0.67686 | 2024年10月31日 |
| 2024年07月02日 | $0.9519 | $0.7615 | 2024年07月31日 |
| 2024年03月27日 | $0.9105 | $0.57345 | 2024年04月30日 |
| 2023年12月27日 | $1.0017 | $0.21584 | 2024年01月15日 |
| 2023年09月26日 | $0.7984 | $0.80826 | 2023年12月29日 |
| 2023年06月28日 | $0.8265 | $0.53555 | 2023年10月31日 |
| 2023年03月28日 | $0.7862 | $0.50395 | 2023年07月31日 |
| 2022年12月28日 | $0.9305 | $0.47223 | 2023年04月28日 |
| 2022年09月28日 | $0.7955 | $0.65541 | 2022年12月23日 |
| 2022年06月28日 | $0.7491 | $0.51856 | 2022年10月31日 |
| 2022年03月28日 | $0.7082 | $0.5274 | 2022年07月29日 |
| 2021年12月30日 | $0.8592 | $0.43369 | 2022年04月29日 |
| 2021年09月29日 | $0.7242 | $0.49141 | 2021年12月31日 |
| 2021年06月29日 | $0.6753 | $0.41391 | 2021年10月29日 |
| 2021年03月30日 | $0.6716 | $0.39679 | 2021年07月30日 |
| 2020年12月30日 | $0.7818 | $0.39468 | 2021年04月30日 |
| 2020年09月30日 | $0.6741 | $0.56133 | 2020年12月31日 |
| 2020年06月30日 | $0.6999 | $0.38824 | 2020年10月30日 |
| 2020年03月31日 | $0.6136 | $0.42426 | 2020年07月31日 |
| 2019年12月30日 | $0.8855 | $0.36269 | 2020年04月30日 |
| 2019年09月19日 | $0.700 | $0.45765 | 2019年12月31日 |
| 2019年06月20日 | $0.5472 | $0.38415 | 2019年10月31日 |
| 2019年03月28日 | $0.772 | $0.41558 | 2019年07月31日 |
| 2018年12月28日 | $0.7209 | $0.32421 | 2019年04月30日 |
| 2018年10月03日 | $0.7142 | $0.42061 | 2018年12月31日 |
| 2018年06月27日 | $0.6034 | $0.32975 | 2018年10月31日 |
| 2018年03月27日 | $0.5661 | $0.37837 | 2018年07月31日 |
| 2017年12月27日 | $0.673 | $0.27655 | 2018年04月30日 |
| 2017年09月27日 | $0.553 | $0.32941 | 2017年12月29日 |
| 2017年06月27日 | $0.575 | $0.31938 | 2017年10月31日 |
| 2017年03月30日 | $0.542 | $0.37842 | 2017年07月31日 |
| 2016年12月27日 | $0.727 | $0.27415 | 2017年04月28日 |
| 2016年09月19日 | $0.539 | $0.3549 | 2016年12月30日 |
| 2016年06月20日 | $0.469 | $0.294 | 2016年10月31日 |
| 2016年03月21日 | $0.480 | $0.287 | 2016年07月29日 |
| 2015年12月28日 | $0.583 | $0.318 | 2016年04月29日 |
| 2015年10月01日 | $0.508 | $0.342 | 2015年12月31日 |
| 2015年07月02日 | $0.468 | $0.260 | 2015年10月30日 |
| $0.2542 | 2015年07月31日 |
成分股比較
結論
總結而言，VTI 與 QQQ 代表了美國股市投資光譜的兩端。VTI 以其極低的費用和覆蓋整個美國市場的無與倫比的分散性，成為追求市場整體回報、希望最大限度降低個股和行業風險的投資者的核心選擇。它適合尋求「持有市場」策略的長期投資者。相對地，QQQ 則提供對大型科技股和成長型公司的高度集中曝險。雖然這在過去帶來了更強勁的回報，但也意味著更高的波動性和對特定行業（主要是科技）的依賴。QQQ 適合對科技領域前景非常看好、願意接受更高風險以追求潛在更高回報的投資者。最終選擇取決於個人的風險承受能力、投資目標以及對市場廣度與行業集中度之間平衡的取捨。
常見問題
VTI，全名為 Vanguard Total Stock Market ETF，是一檔由 Vanguard 發行的交易所交易基金。它的目標是追蹤 CRSP US Total Market Index 的表現，該指數涵蓋了幾乎所有在美國市場上交易的公開上市公司股票，包括大型股、中型股和小型股。因此，VTI 提供了非常廣泛的市場分散性，適合尋求以低成本一次性投資整體美國股市的投資者。
VTI 的成分股極其廣泛，包含了幾乎所有在美國主要交易所上市的股票，總數超過 3500 支。這涵蓋了從蘋果（AAPL）、微軟（MSFT）等巨型公司到中型、小型乃至微型企業的股票，旨在全面代表整個美國股市的結構與表現，提供了極高的分散性。
要在香港定期定額購買 VTI ETF，您需要透過支援美股交易的證券經紀商操作。首先，開設一個能買賣美股的證券戶口，例如 Interactive Brokers (IBKR)、富途證券 (Futu)、老虎證券 (Tiger Brokers) 等。接著，查詢該券商是否提供針對美股的定期定額投資計劃。若有此功能，即可設定每月固定投入金額買入 VTI；若無，則需要您自行定期手動買入。
QQQ 指的是 Invesco QQQ Trust (Series 1)，它是一种在美国纳斯达克证券交易所上市的交易所交易基金 (ETF)。
QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 的管理费率 (Expense Ratio) 目前是 0.20%。
這是 QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 十大成分股及其大致權重： 蘋果公司 (Apple Inc.) (AAPL): 約 8.89% 微軟公司 (Microsoft Corp.) (MSFT): 約 8.08% 輝達 (NVIDIA Corp.) (NVDA): 約 7.15% 亞馬遜公司 (Amazon.com Inc.) (AMZN): 約 5.44% 博通公司 (Broadcom Inc.) (AVGO): 約 3.90% Meta Platforms Inc. (META): 約 3.25% 網飛 (Netflix Inc.) (NFLX): 約 3.25% 好市多 (Costco Wholesale Corp.) (COST): 約 3.17% Alphabet Inc. Class A (GOOGL): 約 2.62% 特斯拉 (Tesla Inc.) (TSLA): 約 2.56%
- ETF佣金： 0.005美元
- ETF佣金： 比其他證券商0.008-0.009美元
- ETF佣金： 比其他證券商低30-50%
- 貨幣兌換： HKD兌USD點差HK$0.001
- 貨幣兌換：比其他證券商點差HK$0.017-0.044
- 貨幣兌換：比其他證券商低90%
