- 全名： Vanguard Total Stock Market ETF
- 發行公司： Vanguard (領航集團)
- 追蹤指數： CRSP US Total Market Index
- 管理費：0.03%
VTI ETF介紹
Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 對想長期投資美國股市的投資者來說，是不錯的投資方式。這款追蹤CRSP 美國整體市場指數（CRSP US Total Market Index）的熱門ETF，以其便宜的管理費用、快捷的月供投資法、季度股息及長期的年化報酬率表現，長期受到全球投資者的注目。
1975年成立的美國Vanguard公司(先鋒集團)， 是全球領先的基金管理公司，淨資產高達10兆美元，Vanguard於2001年發行VTI，持股數量超過三千多間企業，規模極大，許多投資人會把VTI當作長線投資，捕捉美國市場複利，是Vanguard旗下著名的ETF。
🔴本文將深入探討2025年 VTI ETF 的各個重要面向，包括其具競爭力的管理費用、如何在香港進行月供買賣、歷史與預期股息資訊，以及過往的年化報酬率表現，協助您全面了解這項投資工具的優勢與特性。🔴
美股VTI是什麼
VTI 即是 Vanguard Total Stock Market ETF，是2001 年 5 月 31 日由美國 Vanguard 公司發行的交易所買賣的基金 ETF，追蹤CRSP 美國整體市場指數，包含美國股票市場全部板塊3600間公司，全美大中小型股票一網打盡，投資VTI等於直接投資全美國各個市場。
行業比重方面，科技股佔29.41%，金融服務佔14.51%，醫療保健佔11.45%，消費周期性股票佔10.36%，其餘的行業包括工業、通訊服務、防守性消費、能源及地產等。 主要持股企業包括蘋果、微軟、英偉達、亞馬遜及Meta等。
VTI 管理費只收0.03%，算是相當便宜，而且產業分布廣闊，適合投資者長期持有，但因為大部份股票都是集中在美國企業，會受政治因素影響，利潤也需要放長線累積。
VTI ETF管理費
VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) 的管理費是 0.03%。
VTI ETF月供
將資金定期投入 VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) 進行月供或定期定額投資，是許多投資者採用的常見策略，尤其受到長期投資者和小額投資者的青睞。以下香港證券商提供 VTI 的月供服務：
| 證券商 | 月供 |
| 老虎證券 | ✓ |
| 富途牛牛 | ✓ |
| 盈透證券 | ✓ |
| uSMART 盈立證券 | ✓ |
VTI ETF手續費
在香港買賣 VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) 所需支付的手續費，會因您選擇的證券商而異。以下列出部分香港證券商交易 VTI 的手續費資訊：
| 證券商 | 買賣VTI手續費(每股) |
| 老虎證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| 富途牛牛 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| 盈透證券 | US$0.005佣金 + US$0平台使用費 |
| 華盛證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| 長橋證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| 漲樂全球通 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
| uSMART 盈立證券 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
| Webull 微牛證券 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
VTI ETF怎麼買
您可以在香港證券商開戶投資 VTI，並可能有機會獲得開戶相關的優惠。
| 證券商 | 買賣VTI ETF開戶優惠 |
| 老虎證券 | 【了解最新獨家開戶優惠】 |
| 富途牛牛 | 【了解最新獨家開戶優惠】 |
| 盈透證券 | 【了解最新獨家開戶優惠】 |
| 華盛證券 | 【了解最新獨家開戶優惠】 |
| 長橋證券 | 【了解最新獨家開戶優惠】 |
| 漲樂全球通 | 【了解最新獨家開戶優惠】 |
| uSMART 盈立證券 | 【了解最新獨家開戶優惠】 |
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富途證券
富途證券 VTI ETF 交易收費表
| 月供 | 可以月供 |
| VTI ETF 交易費用 | 每股$0.0049美元 + 每股US$0.005平台使用費 |
| 開戶優惠 | 點擊了解更多查詢最新優惠 |
Webull 微牛證券
微牛證券 VTI ETF 交易收費表
| 月供 | 沒有月供服務 |
| VTI ETF 交易費用 | 每股US$0.0045佣金 + 每股US$0.0045 平台使用費 |
| 開戶優惠 | 點擊了解更多查詢最新優惠 |
老虎證券
老虎證券 VTI ETF 交易收費表
| 月供 | 可以月供 |
| VTI ETF 交易費用 | 每股US$0.0039佣金 + 每股US$0.004平台使用費 |
| 開戶優惠 | 點擊了解更多查詢最新優惠 |
漲樂全球通
漲樂全球通 VTI ETF 交易收費表
| 月供 | 沒有月供服務 |
| VTI ETF交易費用 | 每股US$0.0039佣金 + 每股US$0.0039平台使用費 |
| 開戶優惠 | 點擊了解更多查詢最新優惠 |
華盛證券
華盛證券 VTI ETF 交易收費表
| 月供 | 沒有月供服務 |
| VTI ETF 交易費用 | 每股US$0.0049佣金 + 每股US$0.005平台使用費 |
| 開戶優惠 | 點擊了解更多查詢最新優惠 |
盈透證券
盈透證券 VTI ETF 交易收費表
| 月供 | 可以月供 |
| VTI ETF 交易費用 | 每股US$0.0049佣金 + US$0平台使用費 |
| 開戶優惠 | 點擊了解更多查詢最新優惠 |
uSMART 盈立證券
盈立證券 VTI ETF 交易收費表
| 月供 | 可以月供 |
| VTI ETF 交易費用 | 零佣金 + 每股US$0.009平台使用費（ |
| 開戶優惠 | 點擊了解更多查詢最新優惠 |
長橋證券
長橋證券 VTI ETF 交易收費表
| 月供 | 沒有月供服務 |
| VTI ETF 交易費用 | 零佣金 + 每股US$0.005平台使用費（ |
| 開戶優惠 | 點擊了解更多查詢最新優惠 |
VTI ETF股息
VTI ETF（Vanguard Total Stock Market ETF）每季派發股息，來自其成分股的分紅收入。歷史股息率約1.5%至2%，雖然不算高，但配合資本增值，長期總回報可觀。港人投資VTI可同時享受美股增長與穩定派息，適合長期收息及資產增值策略。
VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) 通常按季度派發股息，一般在每年的 3 月、6 或 7 月、9 月和 12 月進行。
| 付款日期 | VTI派息 |
| 2025年3月31日 | $0.9854 |
| 2024年12月26日 | $0.9412 |
| 2024年10月1日 | $0.8707 |
| 2024年7月2日 | $0.9519 |
| 2024年3月27日 | $0.9105 |
| 2023年12月27日 | $1.0017 |
| 2023年9月26日 | $0.7984 |
| 2023年6月28日 | $0.8265 |
| 2023年3月28日 | $0.7862 |
| 2022年12月28日 | $0.9305 |
| 2022年9月28日 | $0.7955 |
| 2022年6月28日 | $0.7491 |
| 2022年3月28日 | $0.7082 |
| 2021年12月30日 | $0.8592 |
| 2021年9月29日 | $0.7242 |
| 2021年6月29日 | $0.6753 |
| 2021年3月30日 | $0.6716 |
| 2020年12月30日 | $0.7818 |
| 2020年9月30日 | $0.6741 |
| 2020年6月30日 | $0.6999 |
| 2020年3月31日 | $0.6136 |
| 2019年12月30日 | $0.8855 |
| 2019年9月19日 | $0.700 |
| 2019年6月20日 | $0.5472 |
| 2019年3月28日 | $0.772 |
| 2018年12月28日 | $0.7209 |
| 2018年10月3日 | $0.7142 |
| 2018年6月27日 | $0.6034 |
| 2018年3月27日 | $0.5661 |
| 2017年12月27日 | $0.673 |
| 2017年9月27日 | $0.553 |
| 2017年6月27日 | $0.575 |
| 2017年3月30日 | $0.542 |
| 2016年12月27日 | $0.727 |
| 2016年6月19日 | $0.539 |
| 2016年6月20日 | $0.469 |
| 2016年3月21日 | $0.480 |
| 2015年12月28日 | $0.583 |
| 2015年10月1日 | $0.508 |
| 2015年7月2日 | $0.468 |
VTI ETF回報率
VTI ETF（Vanguard Total Stock Market ETF）追蹤美國整體股票市場，長期回報率表現穩健。歷史數據顯示，VTI過去10年年化回報率約7%至10%，視乎市場波動而定。港人投資VTI可一次過分散持有美股，兼享資本增值與股息收入，適合長線被動投資策略。
VTI 1至10年不同時段回報率如下：
| 平均年 | 平均年回報率 (2025年3月31日) |
| 1年 (平均年回報率) | 7.06% |
| 3年 (平均年回報率) | 8.12% |
| 5年 (平均年回報率) | 18.09% |
| 10年 (平均年回報率) | 11.74% |
VTI ETF年化報酬率
VTI ETF 歷年年化報酬率 (截至 2025 年 8 月)：
- 過去一年： 約 18-20%
- 過去五年： 約 10-16%
- 過去十年： 約 12-15%
- 自成立以來： 平均約 10-13%
穩居美股長線投資熱門選擇。以極低費用0.03%投資全美股市，分散風險又容易月供入手。非常適合追求長期穩定回報及成本效益的港人。
VTI 近十多年的回報率如下：
| 年份 | 年化報酬率 |
| 2024 | 23.81% |
| 2023 | 26.05% |
| 2022 | -19.51% |
| 2021 | 25.67% |
| 2020 | 21.03% |
| 2019 | 30.67% |
| 2018 | -5.21% |
| 2017 | 21.21% |
| 2016 | 12.83% |
| 2015 | 0.36% |
| 2014 | 12.54% |
| 2013 | 33.45% |
| 2012 | 16.45% |
| 2011 | 0.97% |
VTI ETF成分股
VTI ETF（Vanguard Total Stock Market ETF）追蹤CRSP美國整體市場指數，包含約4,000檔美股，涵蓋大型、中型及小型企業。成分股以科技巨頭如蘋果、微軟、亞馬遜為主，佔比約30%，亦包括金融、醫療及消費品等多元板塊，分散風險表現穩健。適合香港投資者透過低成本（管理費0.03%）參與美股市場增長，特別青睞長期資本增值的投資策略。
VTI 追蹤的是CRSP 美國整體市場指數，其成分股就是構成該指數的約3600間美國的上市公司，公司權重根據其市值大小決定。
| VTI 10大成分股 | 佔 VTI 資產百分比 |
| Apple Inc. | 6.19% |
| Microsoft Corporation | 5.17% |
| NVIDIA Corporation | 4.66% |
| Amazon.com, Inc. | 3.36% |
| Meta Platforms, Inc. | 2.34% |
| Berkshire Hathaway Inc. | 1.75% |
| Alphabet Inc. （GOOGL） | 1.67% |
| Broadcom Inc. | 1.45% |
| Alphabet Inc.（GOOG） | 1.35% |
| Tesla, Inc. | 1.31% |
VTI vs VOO分別
VTI 和 VOO 的分別是它們追蹤的指數有所不同。VTI 追蹤的是 CRSP 美國整體市場指數，涵蓋了美國大型、中型和小型公司的股票，提供了更廣泛的市場覆蓋。相比之下，VOO 僅追蹤標準普爾 500 指數，僅包含美國最大的 500 家上市公司。
因此，VTI 的持股數量遠多於 VOO，分散程度更高，更能代表美國股市的整體表現。VOO 則更集中於大型股，其表現通常與美國大型股的走勢更為一致。
詳細比較，請閱讀VOO vs VTI ETF比較文章。
常見問題
VTI 即是 Vanguard Total Stock Market ETF，由美國 Vanguard 公司發行的交易所買賣基金 ETF，追蹤CRSP 美國整體市場指數，包含美國股票市場全部板塊3600間公司，全美大中小型股票一網打盡，投資VTI等於直接投資全美國各個市場。
VTI （Vanguard Total Stock Market ETF）包括科技股、金融服務、醫療保健、消費周期性股票等。 主要持股企業包括蘋果、微軟、英偉達、亞馬遜及Meta等。
VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) 的管理費目前是 0.03%。
VTI 和 VOO 的分別是它們追蹤的指數有所不同。VTI 追蹤的是 CRSP 美國整體市場指數，涵蓋了美國大型、中型和小型公司的股票，提供了更廣泛的市場覆蓋。相比之下，VOO 僅追蹤標準普爾 500 指數，僅包含美國最大的 500 家上市公司。
- ETF佣金： 0.005美元
- ETF佣金： 比其他證券商0.008-0.009美元
- ETF佣金： 比其他證券商低30-50%
- 貨幣兌換： HKD兌USD點差HK$0.001
- 貨幣兌換：比其他證券商點差HK$0.017-0.044
- 貨幣兌換：比其他證券商低90%
