在TQQQ vs VOO本文章我們討論什麼?
在交易所交易基金 (ETF) 的廣闊領域中，投資者面臨著從追蹤廣泛市場指數的傳統工具到提供放大回報（和風險）的槓桿產品等眾多選擇。其中，ProShares UltraPro QQQ (TQQQ) 和 Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 代表了兩種截然不同的投資策略。TQQQ 是一個旨在提供納斯達克 100 指數每日三倍回報的槓桿 ETF，吸引尋求高回報潛力的交易者，但也伴隨著巨大的風險。相對地，VOO 作為追蹤標普 500 指數的傳統 ETF，是許多投資者核心投資組合的基石，旨在提供與美國大盤股市場一致的穩定增長。本文將深入探討這兩種截然不同的 ETF，比較它們的底層指數、槓桿機制、費用、風險特徵以及適用於何種類型的投資者，幫助讀者理解在追求短期交易利潤與建立長期財富之間如何做出選擇。
- TQQQ vs VOO 管理費比較 (最新至2025)
- TQQQ vs VOO 回報率比較 (最新至2025)
- TQQQ vs VOO 派息比較 (最新至2025)
- TQQQ vs VOO 成分股比較 (最新至2025)
ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)
-
簡稱: ProShares UltraPro QQQ (TQQQ) -
管理費: 0.88% -
規模: 約 240 億美元 -
10年平均年回報率: 約 35-40% (高風險的短線交易工具) -
成立日期 2010 年 2 月 9 日
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
-
簡稱: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
-
管理費: 0.03%
-
規模: 2847億美元
-
10年平均年回報率: 約12.36%
-
成立日: 2010年9月7日
管理費比較
| TQQQ | 管理費 | VOO |
|---|---|---|
| 0.88% | 管理費 | 0.03% |
買賣手續費比較
| 買賣TQQQ手續費(每股) | 證券商 | 買賣VOO手續費(每股) |
|---|---|---|
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 老虎證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 富途牛牛 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.005佣金 + US$0平台使用費 | 盈透證券 | US$0.005佣金 + US$0平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 華盛證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 長橋證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | 漲樂全球通 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | uSMART 盈立證券 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | Webull 微牛證券 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
開戶優惠
| 買賣TQQQ開戶優惠 | 證券商 | 買賣VOO開戶優惠 |
|---|---|---|
| 【獨家開戶優惠碼 TALK666 – 送你$500現金券】 | 老虎證券 | 【獨家開戶優惠碼 TALK666 – 送你$500現金券】 |
| 【獨家開戶優惠碼「TALK666」- 送你$1800現金券】 | 富途牛牛 | 【獨家開戶優惠碼「TALK666」- 送你$1800現金券】 |
| 【獨家開戶優惠 – 送你$50現金券】 | 盈透證券 | 【獨家開戶優惠 – 送你$50現金券】 |
| 【獨家開戶優惠碼 LM98 – 送你價值$1300券】 | 華盛證券 | 【獨家開戶優惠碼 LM98 – 送你價值$1300券】 |
| 【獨家開戶優惠 – 再送多$1500現金卷】只要輸入邀請碼”GQBDM4″ 入金HK$10,000及保存60日 | 長橋證券 | 【獨家開戶優惠 – 再送多$1500現金卷】只要輸入邀請碼”GQBDM4″ 入金HK$10,000及保存60日 |
| 迎新開戶送美股（DIS） | 漲樂全球通 | 迎新開戶送美股（DIS） |
| 【盈立證券獨家開戶優惠 – 再送多$500現金券】只要輸入邀請碼”264163” 入金HK$10,000及保存60日 | uSMART 盈立證券 | 【盈立證券獨家開戶優惠 – 再送多$500現金券】只要輸入邀請碼”264163” 入金HK$10,000及保存60日 |
| 【獨家開戶優惠$200現金券入金HK$10,000及保存60日】 | Webull 微牛證券 | 【獨家開戶優惠$200現金券入金HK$10,000及保存60日】 |
回報率比較
| TQQQ | 平均年回報率 (2025年3月31日) | VOO |
|---|---|---|
| -5.80% | 1年 (平均年回報率) | 23.90% |
| 1.07% | 3年 (平均年回報率) | 8.37% |
| 37.92% | 5年 (平均年回報率) | 15.24% |
| 30.15% | 10年 (平均年回報率) | 12.71% |
年回報比較
| TQQQ | 年回報 | VOO |
|---|---|---|
| 58.23% | 2024 | 24.98% |
| 198.26% | 2023 | 26.32% |
| -79.08% | 2022 | -18.19% |
| 82.98% | 2021 | 28.78% |
| 110.05% | 2020 | 18.29% |
| 133.83% | 2019 | 31.35% |
| -19.81% | 2018 | -4.50% |
| 118.06% | 2017 | 21.77% |
| 11.38% | 2016 | 12.17% |
| 17.23% | 2015 | 1.31% |
| 57.09% | 2014 | 13.55% |
| 139.73% | 2013 | 32.39% |
| 52.29% | 2012 | 16.00% |
| -8.05% | 2011 | 1.89% |
派息比較
| TQQQ 付款日期 | TQQQ 派息 | VOO 派息 | VOO 付款日期 |
| 2025年04月01日 | $0.19773 | $1.8121 | 2025年03月31日 |
| 2024年12月31日 | $0.27541 | $1.7385 | 2024年12月26日 |
| 2024年10月02日 | $0.23021 | $1.6386 | 2024年10月01日 |
| 2024年07月03日 | $0.28278 | $1.7835 | 2024年07月02日 |
| 2024年03月27日 | $0.21514 | $1.5429 | 2024年03月27日 |
| 2023年12月28日 | $0.22345 | $1.8011 | 2023年12月26日 |
| 2023年09月27日 | $0.13864 | $1.4925 | 2023年10月03日 |
| 2023年06月28日 | $0.12758 | $1.5762 | 2023年07月05日 |
| 2023年03月29日 | $0.1498 | $1.4874 | 2023年03月29日 |
| 2022年12月30日 | $0.09792 | $1.6717 | 2022年12月23日 |
| 2021年12月31日 | $0.00006 | $1.4692 | 2022年10月03日 |
| 2020年12月31日 | $0.00007 | $1.4321 | 2022年07月05日 |
| 2020年01月02日 | $0.00775 | $1.3737 | 2022年03月29日 |
| 2019年03月27日 | $0.00507 | $1.5329 | 2021年12月27日 |
| 2019年01月03日 | $0.01025 | $1.3084 | 2021年10月04日 |
| $1.3329 | 2021年07月02日 | ||
| $1.2625 | 2021年03月31日 | ||
| $1.3829 | 2020年12月28日 | ||
| $1.3085 | 2020年10月02日 | ||
| $1.4333 | 2020年07月02日 | ||
| $1.178 | 2020年03月13日 | ||
| $1.4285 | 2019年12月27日 | ||
| $1.3014 | 2019年10月01日 | ||
| $1.3859 | 2019年07月02日 | ||
| $1.4551 | 2019年03月26日 | ||
| $1.289 | 2018年12月20日 | ||
| $1.2067 | 2018年10月01日 | ||
| $1.1573 | 2018年07月03日 | ||
| $1.0837 | 2018年03月29日 | ||
| $1.1839 | 2017年12月29日 | ||
| $1.176 | 2017年09月25日 | ||
| $1.010 | 2017年06月29日 | ||
| $0.998 | 2017年03月28日 | ||
| $1.296 | 2016年12月29日 | ||
| $0.883 | 2016年09月19日 | ||
| $0.953 | 2016年06月27日 | ||
| $1.006 | 2016年03月28日 | ||
| $1.092 | 2015年12月28日 | ||
| $0.953 | 2015年09月25日 | ||
| $0.902 | 2015年06月26日 |
成分股比較
結論
總結黎講，TQQQ 與 VOO 代表了風險光譜的兩端。TQQQ 以其三倍槓桿放大納斯達克 100 指數的每日波動，提供了追求極高回報的機會，但也伴隨著巨大的潛在損失和高昂的管理費，更適合經驗豐富、風險承受能力極強的短線交易者。相對地，VOO 穩健地追蹤標普 500 指數，費用極低，旨在提供與美國大盤股市場一致的長期增長，是構建核心投資組合、實現長期財務目標的基石。選擇 TQQQ 還是 VOO，取決於投資者的風險偏好、投資期限和對市場波動的承受能力。對於絕大多數尋求穩健增長的長期投資者而言，VOO 是更為明智的選擇。
常見問題
TQQQ (ProShares UltraPro QQQ) 是一款在納斯達克交易所上市的交易所交易基金（ETF）。它旨在提供納斯達克 100 指數每日回報的三倍（3x）。
TQQQ (ProShares UltraPro QQQ) 的管理費率（Expense Ratio）目前約為 0.84%。
TQQQ 的主要成分股（基於其追蹤的 Nasdaq-100 指數）包括： 蘋果 (AAPL) 微軟 (MSFT) 亞馬遜 (AMZN) 輝達 (NVDA) Meta Platforms (META) 博通 (AVGO) Alphabet Inc. Class A (GOOGL) Alphabet Inc. Class C (GOOG) 特斯拉 (TSLA) 好市多 (COST)
VOO是先鋒(Vanguard)公司發行的標普500指數ETF，代表美國500家最大公司的投資組合。它以極低的費用率(0.03%)完全追蹤標普500指數，提供對美國整體大型股市場的廣泛曝險。作為被動投資工具，VOO不試圖擊敗市場，而是複製市場整體表現。它提供季度股息，在所有交易時段可像股票一樣買賣，具備高流動性和透明度，被視為長期投資美國經濟的核心工具。
VOO 在美國股市是以「股」為單位交易，沒有台灣或香港常見的「一張」概念。您可以只買 1 股。截至 2024 年中，VOO 每股價格約為 500 美元，實際金額會隨市場波動。購買時，所需金額為「每股價格 × 股數」加上平台手續費。若平台支援碎股交易，甚至可以用更少金額參與投資。建議查詢即時報價獲取最新價格。
購買美股 VOO，首先需在支援美股交易的香港券商或網上平台（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）開設證券帳戶。完成開戶及身份認證後，將資金存入帳戶並兌換成美元。然後在交易平台搜尋「VOO」，輸入欲購買的股數或金額，下單即可。部分平台支援碎股交易，讓您以較小金額參與投資。
- ETF佣金： 0.005美元
- ETF佣金： 比其他證券商0.008-0.009美元
- ETF佣金： 比其他證券商低30-50%
- 貨幣兌換： HKD兌USD點差HK$0.001
- 貨幣兌換：比其他證券商點差HK$0.017-0.044
- 貨幣兌換：比其他證券商低90%
