在VFIAX vs VOO本文章我們討論什麼?
對於尋求投資美國大型股市場的投資者來說，領航(Vanguard)旗下的VFIAX (Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares) 和 VOO (Vanguard S&P 500 ETF) 無疑是兩個最常被提及的選擇。兩者都旨在追蹤標準普爾500指數（S&P 500）的表現，為投資者提供廣泛的市場曝險。然而，儘管目標相似，VFIAX 作為傳統共同基金，而 VOO 作為交易所交易基金（ETF），它們在交易方式、最低投資要求、費用結構等方面存在關鍵差異。本文將深入比較這兩檔備受歡迎的基金，分析其各自的優缺點，以協助投資者根據自身的財務狀況與投資偏好，做出最明智的選擇。
- VFIAX vs VOO 管理費比較 (最新至2025)
- VFIAX vs VOO 回報率比較 (最新至2025)
- VFIAX vs VOO 派息比較 (最新至2025)
- VFIAX vs VOO 成分股比較 (最新至2025)
Vanguard 500 Index Fund (VFIAX)
-
簡稱: Vanguard 500 Index Fund (VFIAX) -
管理費: 0.04% -
規模: 約 1.3 兆美元 -
10年平均年回報率: 約 12.46% -
成立日期 2000 年 11 月 13 日
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
-
簡稱: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
-
管理費: 0.03%
-
規模: 2847億美元
-
10年平均年回報率: 約12.36%
-
成立日: 2010年9月7日
管理費比較
| VFIAX | 管理費 | VOO |
|---|---|---|
| 0.04% | 管理費 | 0.03% |
買賣手續費比較
| 買賣VFIAX手續費(每股) | 證券商 | 買賣VOO手續費(每股) |
|---|---|---|
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 老虎證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
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| US$0.005佣金 + US$0平台使用費 | 盈透證券 | US$0.005佣金 + US$0平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 華盛證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 長橋證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
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開戶優惠
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回報率比較
| VFIAX | 平均年回報率 (2025年3月31日) | VOO |
|---|---|---|
| 8.21% | 1年 (平均年回報率) | 23.90% |
| 9.02% | 3年 (平均年回報率) | 8.37% |
| 18.55% | 5年 (平均年回報率) | 15.24% |
| 12.46% | 10年 (平均年回報率) | 12.71% |
年回報比較
| VFIAX | 年回報 | VOO |
|---|---|---|
| 24.97% | 2024 | 24.98% |
| 26.24% | 2023 | 26.32% |
| -18.15% | 2022 | -18.19% |
| 28.66% | 2021 | 28.78% |
| 18.37% | 2020 | 18.29% |
| 31.46% | 2019 | 31.35% |
| -4.43% | 2018 | -4.50% |
| 21.79% | 2017 | 21.77% |
| 11.93% | 2016 | 12.17% |
| 1.36% | 2015 | 1.31% |
| 13.64% | 2014 | 13.55% |
| 32.33% | 2013 | 32.39% |
| 15.96% | 2012 | 16.00% |
| 2.08% | 2011 | 1.89% |
派息比較
| VFIAX 付款日期 | VFIAX 派息 | VOO 派息 | VOO 付款日期 |
| 2025年03月28日 | $1.8116 | $1.8121 | 2025年03月31日 |
| 2024年12月24日 | $1.7392 | $1.7385 | 2024年12月26日 |
| 2024年09月30日 | $1.6385 | $1.6386 | 2024年10月01日 |
| 2024年07月01日 | $1.7842 | $1.7835 | 2024年07月02日 |
| 2024年03月25日 | $1.543 | $1.5429 | 2024年03月27日 |
| 2023年12月20日 | $1.806 | $1.8011 | 2023年12月26日 |
| 2023年09月28日 | $1.4937 | $1.4925 | 2023年10月03日 |
| 2023年06月29日 | $1.5781 | $1.5762 | 2023年07月05日 |
| 2023年03月24日 | $1.4892 | $1.4874 | 2023年03月29日 |
| 2022年12月20日 | $1.6765 | $1.6717 | 2022年12月23日 |
| 2022年09月28日 | $1.4713 | $1.4692 | 2022年10月03日 |
| 2022年06月29日 | $1.4329 | $1.4321 | 2022年07月05日 |
| 2022年03月24日 | $1.372 | $1.3737 | 2022年03月29日 |
| 2021年12月21日 | $1.5351 | $1.5329 | 2021年12月27日 |
| 2021年09月29日 | $1.3074 | $1.3084 | 2021年10月04日 |
| 2021年06月29日 | $1.3327 | $1.3329 | 2021年07月02日 |
| 2021年03月26日 | $1.2615 | $1.2625 | 2021年03月31日 |
| 2020年12月22日 | $1.3862 | $1.3829 | 2020年12月28日 |
| 2020年09月29日 | $1.3104 | $1.3085 | 2020年10月02日 |
| 2020年06月29日 | $1.435 | $1.4333 | 2020年07月02日 |
| $1.178 | 2020年03月13日 | ||
| $1.4285 | 2019年12月27日 | ||
| $1.3014 | 2019年10月01日 | ||
| $1.3859 | 2019年07月02日 | ||
| $1.4551 | 2019年03月26日 | ||
| $1.289 | 2018年12月20日 | ||
| $1.2067 | 2018年10月01日 | ||
| $1.1573 | 2018年07月03日 | ||
| $1.0837 | 2018年03月29日 | ||
| $1.1839 | 2017年12月29日 | ||
| $1.176 | 2017年09月25日 | ||
| $1.010 | 2017年06月29日 | ||
| $0.998 | 2017年03月28日 | ||
| $1.296 | 2016年12月29日 | ||
| $0.883 | 2016年09月19日 | ||
| $0.953 | 2016年06月27日 | ||
| $1.006 | 2016年03月28日 | ||
| $1.092 | 2015年12月28日 | ||
| $0.953 | 2015年09月25日 | ||
| $0.902 | 2015年06月26日 |
成分股比較
結論
總體而言，VFIAX與VOO均能有效追蹤標普500指數，提供低成本的美國大型股市場曝險。主要區別在於：VOO為ETF，交易彈性高、無最低投資門檻、費用略低；VFIAX為共同基金，設有最低投資額，適合偏好此結構或透過券商進行自動定投的投資者。兩者長期績效極為相近，追蹤誤差微乎其微。最終選擇應視乎個人資金規模（是否滿足VFIAX最低門檻）、交易習慣（是否需要盤中交易的彈性）以及偏好的投資方式（ETF vs. 共同基金）。無論選擇何者，投資者都能以極具成本效益的方式，參與美國大型股市場的潛在增長。
常見問題
VFIAX，全名為「Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares」，是領航(Vanguard)發行的一檔傳統指數型共同基金。它的目標是追蹤標準普爾500指數(S&P 500)的表現，投資於美國約500家最大的上市公司。作為Admiral級別基金，它通常要求較高的最低投資金額，以換取更低的管理費用，為投資者提供一個低成本投資美國大型股市場的方式。
VFIAX 的成分股緊密追蹤標準普爾 500 指數，因此它持有該指數中約 500 家美國市值最大的上市公司股票。這意味著其投資組合廣泛分散於各個行業，主要持股通常包括蘋果(Apple)、微軟(Microsoft)、亞馬遜(Amazon)等知名大型企業。
在香港直接購買美國註冊的共同基金VFIAX可能較為困難，因為它主要面向美國投資者。香港投資者通常需要透過提供美股交易服務的國際證券商（例如Interactive Brokers、Charles Schwab International等）或部分本地銀行/券商平台。 您需要先查詢所選券商是否提供VFIAX交易。若提供，再確認其平台是否支援針對此類美國共同基金設定「定期定額」投資計劃的功能。相較之下，購買其ETF對應產品VOO通常更容易，且許多券商支援ETF的定期定額。
要定期定額購買 VOO，您需先在支援美股交易的券商（如盈透證券、富途證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）開設帳戶，完成開戶及入金後，查詢平台是否支援美股定期定額（自動月供）功能。若支援，設定每月扣款金額與日期即可；若不支援，則可每月手動買入固定金額的 VOO，部分券商亦支援碎股交易，方便靈活投資。
美股 VOO 是由先鋒集團（Vanguard）發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Vanguard S&P 500 ETF。它追蹤標普500指數，投資於美國市值最大的500家公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多個行業。VOO 以極低的管理費和高度分散的投資組合，為投資者提供參與美國大型股市場表現的便捷方式，是長期投資的熱門選擇。
VOO 在美國股市是以「股」為單位交易，沒有台股或港股「一張」的概念。您可以只買 1 股。截至 2024 年中，VOO 每股價格約為 500 美元，實際金額會隨市場波動。購買時，所需資金為「股價 × 股數」加上平台手續費。若使用支援碎股交易的平台，甚至可以用更少金額買入不足 1 股的 VOO。建議下單前查詢即時報價。