在SPLG vs VOO本文章我們討論什麼?
投資美國市場最直接的方法之一便是透過交易所買賣基金（ETF）。在眾多追蹤美國標普 500 指數（S&P 500）的 ETF 中，Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 一直是家喻戶曉的選擇。然而，近年來 State Street 推出的 SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG) 也逐漸受到關注，兩者同樣旨在複製標普 500 指數的表現，為投資者提供美國大型股市場的曝險。儘管 SPLG 和 VOO 的目標指數相同，但它們在發行商、費用比率、每股價格以至潛在的流動性等方面可能存在細微差異。這些差異對於希望建立長期美股核心持倉的香港投資者而言，可能影響最終的投資決策和回報。本文將深入比較 SPLG 與 VOO 的各個方面，分析其優劣之處，助您判斷哪一檔 ETF 更符合您的投資需求和策略。
- SPLG vs VOO 管理費比較 (最新至2025)
- SPLG vs VOO 回報率比較 (最新至2025)
- SPLG vs VOO 派息比較 (最新至2025)
- SPLG vs VOO 成分股比較 (最新至2025)
SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG)
-
簡稱: SPDR Portfolio S&P 500 ETF -
管理費: 0.02% -
規模: 約 $400 億美元 -
10年平均年回報率:12% -
成立日期 2005 年 11 月 8 日
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
-
簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
-
管理費: 0.03%
-
規模: 2847億美元
-
10年平均年回報率: 12.36%
-
成立日: 2010年9月7日
管理費比較
| SPLG | 管理費 | VOO |
|---|---|---|
| 0.02% | 管理費 | 0.03% |
買賣手續費比較
| 買賣QQQ手續費(每股) | 證券商 | 買賣VOO手續費(每股) |
|---|---|---|
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 老虎證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
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| US$0.005佣金 + US$0平台使用費 | 盈透證券 | US$0.005佣金 + US$0平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 華盛證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 長橋證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | 漲樂全球通 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | uSMART 盈立證券 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
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開戶優惠
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回報率比較
| SPLG | 平均年回報率 (2025年3月31日) | VOO |
|---|---|---|
| 8.23% | 1年 (平均年回報率) | 23.90% |
| 9.03% | 3年 (平均年回報率) | 8.37% |
| 18.57% | 5年 (平均年回報率) | 15.24% |
| 12.38% | 10年 (平均年回報率) | 12.71% |
年回報比較
| SPLG | 年回報 | VOO |
|---|---|---|
| 25.00% | 2024 | 24.98% |
| 26.24% | 2023 | 26.32% |
| -18.10% | 2022 | -18.19% |
| 28.78% | 2021 | 28.78% |
| 18.52% | 2020 | 18.29% |
| 31.99% | 2019 | 31.35% |
| -4.77% | 2018 | -4.50% |
| 21.30% | 2017 | 21.77% |
| 11.82% | 2016 | 12.17% |
| 1.16% | 2015 | 1.31% |
| 13.68% | 2014 | 13.55% |
| 33.17% | 2013 | 32.39% |
| 15.14% | 2012 | 16.00% |
| 1.70% | 2011 | 1.89% |
派息比較
| SPLG 付款日期 | SPLG 派息 | VOO 派息 | VOO 付款日期 |
|---|---|---|---|
| 2025年3月3日 | $0.21741 | $1.8121 | 2025年3月31日 |
| 2024年12月3日 | $0.2386 | $1.7385 | 2024年12月26日 |
| 2024年9月2日 | $0.21577 | $1.6386 | 2024年10月1日 |
| 2024年6月2日 | $0.22282 | $1.7835 | 2024年7月2日 |
| 2024年3月2日 | $0.20236 | $1.5429 | 2024年3月31日 |
| 2023年12月2日 | $0.22119 | $1.8011 | 2023年12月26日 |
| 2023年9月2日 | $0.19808 | $1.4925 | 2023年10月1日 |
| 2023年6月2日 | $0.20251 | $1.5762 | 2023年7月2日 |
| 2023年3月2日 | $0.18284 | $1.4874 | 2023年3月31日 |
| 2022年12月2日 | $0.20729 | $1.6717 | 2022年12月26日 |
| 2022年9月2日 | $0.19335 | $1.4692 | 2022年10月1日 |
| 2022年6月2日 | $0.19381 | $1.4321 | 2022年7月2日 |
| 2022年3月2日 | $0.1673 | $1.3737 | 2022年3月31日 |
| 2021年12月2日 | $0.20312 | $1.5329 | 2021年12月26日 |
| 2021年9月2日 | $0.15427 | $1.3084 | 2021年10月1日 |
| 2021年6月2日 | $0.16708 | $1.3329 | 2021年7月2日 |
| 2021年3月2日 | $0.17324 | $1.2625 | 2021年3月31日 |
| 2020年12月2日 | $0.18118 | $1.3829 | 2020年12月26日 |
| 2020年9月2日 | $0.14984 | $1.3085 | 2020年10月1日 |
| 2020年6月2日 | $0.16803 | $1.4333 | 2020年7月2日 |
| 2020年3月2日 | $0.17779 | $1.178 | 2020年3月31日 |
| 2019年12月2日 | $0.1879 | $1.178 | 2019年12月26日 |
| 2019年9月2日 | $0.17007 | $1.3014 | 2019年10月1日 |
| 2018年12月2日 | $0.17159 | $1.3859 | 2019年7月2日 |
| 2018年9月2日 | $0.18854 | $1.4551 | 2019年3月31日 |
| 2018年6月2日 | $0.15192 | $1.289 | 2018年12月26日 |
| 2018年3月2日 | $0.13869 | $1.2067 | 2018年10月1日 |
| 2017年12月2日 | $0.15665 | $1.1573 | 2018年7月2日 |
| 2017年9月2日 | $0.14025 | $1.0837 | 2018年3月31日 |
| 2017年6月2日 | $0.13475 | $1.1839 | 2017年12月26日 |
| 2017年3月2日 | $0.11675 | $1.176 | 2017年10月1日 |
| 2016年12月16日 | $0.15125 | $1.010 | 2017年7月2日 |
| 2016年9月16日 | $0.1245 | $0.998 | 2017年3月31日 |
| 2016年6月17日 | $0.124 | $1.296 | 2016年12月26日 |
| 2016年3月18日 | $0.11925 | $0.883 | 2016年10月1日 |
| 2016年10月31日 | $0.1405 | $0.953 | 2016年7月2日 |
成分股比較
| 佔SPLG 資產百分比 | SPLG 10大成分股 | VOO 10大成分股 | 佔VOO 資產百分比 |
|---|---|---|---|
| 7.01% | Apple Inc. | Apple Inc. | 7.03% |
| 5.86% | Microsoft Corporation | Microsoft Corporation | 5.88% |
| 5.57% | NVIDIA Corporation | NVIDIA Corporation | 5.59% |
| 3.77% | Amazon.com, Inc. | Amazon.com, Inc. | 3.78% |
| 2.65% | Meta Platforms, Inc. | Meta Platforms, Inc. | 2.66% |
| 2.05% | Berkshire Hathaway Inc. | Berkshire Hathaway Inc. | 2.06% |
| 1.89% | Alphabet Inc. | Alphabet Inc. | 1.90% |
| 1.65% | Broadcom Inc. | Broadcom Inc. | 1.65% |
| 1.55% | Alphabet Inc. | Alphabet Inc. | 1.56% |
| 1.52% | Tesla, Inc. | Tesla, Inc. | 1.53% |
結論
綜合比較 SPLG 與 VOO，兩者皆追蹤標普500指數，投資標的與長期績效極為接近，都是美國大型股ETF中的熱門選擇。SPLG 的最大優勢在於管理費更低，僅0.02%，對於長期投資者來說能進一步降低成本；而VOO則擁有更龐大的資產規模與市場流動性，且品牌信譽度高，受到機構與散戶投資人廣泛青睞。兩者過去十年平均年回報率幾乎一致，差異極小。若投資人重視費用結構，SPLG是極具吸引力的選擇；若偏好流動性與規模，VOO則更具代表性。最終選擇應根據個人投資習慣、券商支援度及交易成本等綜合考量。
常見問題
SPLG（SPDR Portfolio S&P 500 ETF）是一檔由道富環球（State Street Global Advisors）發行的指數型基金，追蹤標普500指數表現，涵蓋美國市值最大的500家公司。SPLG以低費用率、分散投資及流動性高著稱，適合長期投資者用來參與美國大型企業的整體成長。
SPLG（SPDR Portfolio S&P 500 ETF）成分股為美國標普500指數中的大型上市公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多元產業。主要持股包括蘋果、微軟、NVIDIA、亞馬遜、Meta、波克夏、Alphabet（Google）、博通、特斯拉等，前十大權重公司佔比高，能有效分散投資風險，反映美國整體大型企業的表現。
在香港購買SPLG定期定額，可透過本地或網上券商（如富途、耀才、輝立等）開設證券帳戶，選擇美股交易功能。設置自動定期定額買入指令，指定每月投資金額及SPLG代碼。券商會按設定自動扣款並購買。需留意交易手續費及最低買入單位（可買零股）。
VOO（Vanguard 標普 500 指數 ETF）是一檔追踪標準普爾 500 指數的交易所交易基金（ETF）。它投資於美國約 500 家大型上市公司股票，旨在複製該指數的整體表現。VOO 由 Vanguard 公司管理，以其極低的費用率和廣泛的市場覆蓋範圍而聞名，是投資者投資美國大型股的熱門選擇之一。
VOO（Vanguard S&P 500 ETF）主要追蹤美國 S&P 500 指數，其成分股涵蓋美國市值最大的 500 家公司。截至近期數據，其前幾大持股通常包括蘋果（AAPL）、微軟（MSFT）、輝達（NVDA）、亞馬遜（AMZN）、Meta Platforms（META）、波克夏海瑟威（BRK.B）及 Alphabet（GOOGL、GOOG）等科技和大型綜合企業。這些公司在指數和 VOO 投資組合中佔有顯著權重。
在香港購買 VOO（Vanguard S&P 500 ETF）定期定額，可以透過本地證券行或國際券商如 Interactive Brokers、eToro 或 TD Ameritrade 開設帳戶。選擇支援美股交易的平台，設定自動投資計劃，每月固定金額購入 VOO。需注意手續費、匯率成本及稅務影響，建議先諮詢財務顧問。
- ETF佣金： 0.005美元
- ETF佣金： 比其他證券商0.008-0.009美元
- ETF佣金： 比其他證券商低30-50%
- 貨幣兌換： HKD兌USD點差HK$0.001
- 貨幣兌換：比其他證券商點差HK$0.017-0.044
- 貨幣兌換：比其他證券商低90%
