在QQQM vs VOO本文章我們討論什麼?
在眾多指數股票型基金 (ETF) 中，追蹤美國大型股市場的標的廣受投資人歡迎。其中，Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM) 和 Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 是兩個備受矚目的選擇。QQQM 專注於納斯達克 100 指數中的科技巨頭，而 VOO 則廣泛涵蓋標準普爾 500 指數中的領先企業。對於尋求美國股市曝險的投資人而言，理解這兩檔 ETF 的核心差異至關重要。本文將深入比較 QQQM 與 VOO 在管理費用、資產規模、成立時間以及歷史報酬表現等關鍵指標，旨在協助投資者根據自身的投資目標與風險承受度，做出更明智的選擇。
- QQQM vs VOO 管理費比較 (最新至2025)
- QQQM vs VOO 回報率比較 (最新至2025)
- QQQM vs VOO 派息比較 (最新至2025)
- QQQM vs VOO 成分股比較 (最新至2025)
Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)
-
簡稱: Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM) -
管理費: 0.15% -
規模: 約 377 億美元 -
10年平均年回報率: 無（成立未滿10年） -
成立日期 2020/10/13
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
-
簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
-
管理費: 0.03%
-
規模: 2847億美元
-
10年平均年回報率: 約12.36%
-
成立日: 2010年9月7日
管理費比較
| QQQM | 管理費 | VOO |
|---|---|---|
| 0.15% | 管理費 | 0.03% |
買賣手續費比較
| 買賣QQQM手續費(每股) | 證券商 | 買賣VOO手續費(每股) |
|---|---|---|
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 老虎證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 富途牛牛 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.005佣金 + US$0平台使用費 | 盈透證券 | US$0.005佣金 + US$0平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 華盛證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 長橋證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | 漲樂全球通 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | uSMART 盈立證券 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | Webull 微牛證券 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
開戶優惠
| 買賣QQQM開戶優惠 | 證券商 | 買賣VOO開戶優惠 |
|---|---|---|
| 【獨家開戶優惠碼 TALK666 – 送你$500現金券】 | 老虎證券 | 【獨家開戶優惠碼 TALK666 – 送你$500現金券】 |
| 【獨家開戶優惠碼「TALK666」- 送你$1800現金券】 | 富途牛牛 | 【獨家開戶優惠碼「TALK666」- 送你$1800現金券】 |
| 【獨家開戶優惠 – 送你$50現金券】 | 盈透證券 | 【獨家開戶優惠 – 送你$50現金券】 |
| 【獨家開戶優惠碼 LM98 – 送你價值$1300券】 | 華盛證券 | 【獨家開戶優惠碼 LM98 – 送你價值$1300券】 |
| 【獨家開戶優惠 – 再送多$1500現金卷】只要輸入邀請碼”GQBDM4″ 入金HK$10,000及保存60日 | 長橋證券 | 【獨家開戶優惠 – 再送多$1500現金卷】只要輸入邀請碼”GQBDM4″ 入金HK$10,000及保存60日 |
| 迎新開戶送美股（DIS） | 漲樂全球通 | 迎新開戶送美股（DIS） |
| 【盈立證券獨家開戶優惠 – 再送多$500現金券】只要輸入邀請碼”264163” 入金HK$10,000及保存60日 | uSMART 盈立證券 | 【盈立證券獨家開戶優惠 – 再送多$500現金券】只要輸入邀請碼”264163” 入金HK$10,000及保存60日 |
| 【獨家開戶優惠$200現金券入金HK$10,000及保存60日】 | Webull 微牛證券 | 【獨家開戶優惠$200現金券入金HK$10,000及保存60日】 |
回報率比較
| QQQM | 平均年回報率 (2025年3月31日) | VOO |
|---|---|---|
| 6.28% | 1年 (平均年回報率) | 23.90% |
| 9.90% | 3年 (平均年回報率) | 8.37% |
| – | 5年 (平均年回報率) | 15.24% |
| – | 10年 (平均年回報率) | 12.71% |
年回報比較
| QQQM | 年回報 | VOO |
|---|---|---|
| 25.68% | 2024 | 24.98% |
| 55.01% | 2023 | 26.32% |
| -32.52% | 2022 | -18.19% |
| 27.45% | 2021 | 28.78% |
| – | 2020 | 18.29% |
| – | 2019 | 31.35% |
| – | 2018 | -4.50% |
| – | 2017 | 21.77% |
| – | 2016 | 12.17% |
| – | 2015 | 1.31% |
| – | 2014 | 13.55% |
| – | 2013 | 32.39% |
| – | 2012 | 16.00% |
| – | 2011 | 1.89% |
派息比較
| QQQM 付款日期 | QQQM 派息 | VOO 派息 | VOO 付款日期 |
|---|---|---|---|
| 2025年3月28日 | $0.31763 | $1.8121 | 2025年3月31日 |
| 2024年12月27日 | $0.31031 | $1.7385 | 2024年12月26日 |
| 2024年9月27日 | $0.29987 | $1.6386 | 2024年10月1日 |
| 2024年6月28日 | $0.3199 | $1.7835 | 2024年7月2日 |
| 2024年3月22日 | $0.34537 | $1.5429 | 2024年3月31日 |
| 2023年12月22日 | $0.38069 | $1.8011 | 2023年12月26日 |
| 2023年9月22日 | $0.24483 | $1.4925 | 2023年10月1日 |
| 2023年6月23日 | $0.21666 | $1.5762 | 2023年7月2日 |
| 2022年3月24日 | $0.25433 | $1.4874 | 2023年3月31日 |
| 2022年12月23日 | $0.27037 | $1.6717 | 2022年12月26日 |
| 2022年9月23日 | $0.24535 | $1.4692 | 2022年10月1日 |
| 2022年6月30日 | $0.2052 | $1.4321 | 2022年7月2日 |
| 2021年3月31日 | $0.19362 | $1.3737 | 2022年3月31日 |
| 2021年12月31日 | $0.14881 | $1.5329 | 2021年12月26日 |
| 2021年9月30日 | $0.16624 | $1.3084 | 2021年10月1日 |
| 2021年3月31日 | $0.15749 | $1.3329 | 2021年7月2日 |
| 2020年12月31日 | $0.20626 | $1.2625 | 2021年3月31日 |
| – | – | $1.3829 | 2020年12月26日 |
| – | – | $1.3085 | 2020年10月1日 |
| – | – | $1.4333 | 2020年7月2日 |
| – | – | $1.178 | 2020年3月31日 |
| – | – | $1.178 | 2019年12月26日 |
| – | – | $1.3014 | 2019年10月1日 |
| – | – | $1.3859 | 2019年7月2日 |
| – | – | $1.4551 | 2019年3月31日 |
| – | – | $1.289 | 2018年12月26日 |
| – | – | $1.2067 | 2018年10月1日 |
| – | – | $1.1573 | 2018年7月2日 |
| – | – | $1.0837 | 2018年3月31日 |
| – | – | $1.1839 | 2017年12月26日 |
| – | – | $1.176 | 2017年10月1日 |
| – | – | $1.010 | 2017年7月2日 |
| – | – | $0.998 | 2017年3月31日 |
| – | – | $1.296 | 2016年12月26日 |
| – | – | $0.883 | 2016年10月1日 |
| – | – | $0.953 | 2016年7月2日 |
成分股比較
結論
總結來說，VOO 是投資美國整體大型股市場的基石，以極低費用提供廣泛的行業分散性，追蹤標普 500 指數，適合追求市場基準回報、注重成本和分散風險的投資者。而 QQQM 則專注於 Nasdaq-100 指數，高度集中在科技及大型成長股，排除了金融股。雖然其費用率 (0.15%) 低於 QQQ 但高於 VOO，但其追蹤的指數在過去十年提供了更高的回報，同時也伴隨著更高的波動性。QQQM 適合尋求更積極成長潛力、能承受較高集中度和波動風險，並看好科技行業前景的投資者。選擇 VOO 或 QQQM 取決於個人對風險、行業偏好和成本的考量。VOO 提供穩定性和廣度，QQQM 則提供集中的成長動力。
常見問題
QQQM (Invesco NASDAQ 100 ETF) 是一檔追蹤納斯達克100指數的指數股票型基金 (ETF)。此指數涵蓋於納斯達克上市的前100大非金融公司，權重偏重科技產業。相較於其姊妹基金QQQ，QQQM提供類似的市場曝險，但具備較低的管理費用，旨在吸引長期投資者。
QQQM 的成分股追蹤納斯達克100指數，主要包含在納斯達克交易所上市的前100大非金融公司。其持股高度集中於科技產業，主要成分股包括蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、輝達 (NVIDIA)、亞馬遜 (Amazon) 和 Meta Platforms 等大型科技企業。
QQQM (Invesco NASDAQ 100 ETF) 的總管理費用（Expense Ratio）為 0.15%。
購買美股 VOO，需先在支援美股交易的券商或網上平台（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財等）開設證券帳戶。完成開戶及身份認證後，將資金存入帳戶並兌換成美元。然後在交易平台搜尋「VOO」，輸入欲購買的股數或金額，下單即可。部分平台支援碎股交易，讓您以較小金額參與投資。
要定期定額購買 VOO，您可通過以下步驟： 選擇支援美股交易的券商平台（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong 等） 完成開戶並存入資金 查詢平台是否提供「美股月供」或自動定投服務 若有，設定每月固定日期和金額購買 VOO 若無自動服務，則自行每月手動登入平台，固定買入 VOO 利用碎股交易功能可更精確地執行定額投資 注意外匯兌換費用和交易佣金，以優化長期投資成本
VOO 在美國股市是以「股」為單位交易，沒有台灣或香港股市的「一張」概念。您可以購買任意數量，甚至是碎股。截至 2024 年中，VOO 每股價格約為 500 美元，因此買一股約需 500 美元（約 3,900 港幣），實際金額會隨市場波動。若券商支援碎股交易，可用更少金額購買部分股數。交易時還需考慮平台手續費。建議查詢即時報價獲取最新價格。
- ETF佣金： 0.005美元
- ETF佣金： 比其他證券商0.008-0.009美元
- ETF佣金： 比其他證券商低30-50%
- 貨幣兌換： HKD兌USD點差HK$0.001
- 貨幣兌換：比其他證券商點差HK$0.017-0.044
- 貨幣兌換：比其他證券商低90%
