在QQQ vs VOO本文章我們討論什麼?
對於香港投資者而言，投資美股市場已是分散風險、尋求更高回報的常見策略。在眾多美股 ETF 中，Invesco QQQ Trust (QQQ) 和 Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 無疑是最受關注的兩大巨頭。前者緊貼科技股雲集的納斯達克 100 指數，後者則代表著更廣泛的美國大盤標準普爾 500 指數。雖然兩者都是追蹤指數的被動型基金，但其投資組合、風險回報特性卻大相徑庭。究竟哪一隻更適合您的投資組合？本文將深入剖析 QQQ 與 VOO 的核心差異，助您在投資美股的道路上，做出更明智的抉擇。
- QQQ vs VOO 管理費比較 (最新至2025)
- QQQ vs VOO 回報率比較 (最新至2025)
- QQQ vs VOO 派息比較 (最新至2025)
- QQQ vs VOO 成分股比較 (最新至2025)
管理費比較
| QQQ | 管理費 | VOO |
|---|---|---|
| 0.03% | 管理費 | 0.03% |
買賣手續費比較
| 買賣QQQ手續費(每股) | 證券商 | 買賣VOO手續費(每股) |
|---|---|---|
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開戶優惠
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回報率比較
| QQQ | 平均年回報率 (2025年3月31日) | VOO |
|---|---|---|
| 4.92% | 1年 (平均年回報率) | 23.90% |
| 10.23% | 3年 (平均年回報率) | 8.37% |
| 16.53% | 5年 (平均年回報率) | 15.24% |
| 16.13% | 10年 (平均年回報率) | 12.71% |
年回報比較
| QQQ | 年回報 | VOO |
|---|---|---|
| 25.58% | 2024 | 24.98% |
| 54.85% | 2023 | 26.32% |
| -32.58% | 2022 | -18.19% |
| 27.42% | 2021 | 28.78% |
| 48.62% | 2020 | 18.29% |
| 38.96% | 2019 | 31.35% |
| -0.12% | 2018 | -4.50% |
| 32.66% | 2017 | 21.77% |
| 7.10% | 2016 | 12.17% |
| 9.45% | 2015 | 1.31% |
| 19.18% | 2014 | 13.55% |
| 36.63% | 2013 | 32.39% |
| 18.12% | 2012 | 16.00% |
| 3.38% | 2011 | 1.89% |
派息比較
| QQQ 付款日期 | QQQ 派息 | VOO 派息 | VOO 付款日期 |
|---|---|---|---|
| 2025年4月30日 | $0.71571 | $1.8121 | 2025年3月31日 |
| 2024年12月31日 | $0.83466 | $1.7385 | 2024年12月26日 |
| 2024年10月31日 | $0.6768 | $1.6386 | 2024年10月1日 |
| 2024年7月31日 | $0.7615 | $1.7835 | 2024年7月2日 |
| 2024年4月30日 | $0.57345 | $1.5429 | 2024年3月31日 |
| 2024年1月15日 | $0.21584 | $1.8011 | 2023年12月26日 |
| 2023年12月29日 | $0.80826 | $1.4925 | 2023年10月1日 |
| 2023年10月31日 | $0.53555 | $1.5762 | 2023年7月2日 |
| 2023年7月31日 | $0.50395 | $1.4874 | 2023年3月31日 |
| 2023年4月28日 | $0.47223 | $1.6717 | 2022年12月26日 |
| 2022年12月23日 | $0.65541 | $1.4692 | 2022年10月1日 |
| 2022年10月31日 | $0.51856 | $1.4321 | 2022年7月2日 |
| 2022年7月29日 | $0.5274 | $1.3737 | 2022年3月31日 |
| 2021年4月29日 | $0.43369 | $1.5329 | 2021年12月26日 |
| 2021年12月31日 | $0.49141 | $1.3084 | 2021年10月1日 |
| 2021年10月29日 | $0.41391 | $1.3329 | 2021年7月2日 |
| 2021年7月30日 | $0.39679 | $1.2625 | 2021年3月31日 |
| 2021年4月30日 | $0.39468 | $1.3829 | 2020年12月26日 |
| 2020年12月31日 | $0.56133 | $1.3085 | 2020年10月1日 |
| 2020年10月30日 | $0.38824 | $1.4333 | 2020年7月2日 |
| 2020年7月31日 | $0.42426 | $1.178 | 2020年3月31日 |
| 2020年4月30日 | $0.36269 | $1.178 | 2019年12月26日 |
| 2019年12月31日 | $0.45765 | $1.3014 | 2019年10月1日 |
| 2019年10月31日 | $0.38415 | $1.3859 | 2019年7月2日 |
| 2019年7月31日 | $0.41558 | $1.4551 | 2019年3月31日 |
| 2019年4月30日 | $0.32421 | $1.289 | 2018年12月26日 |
| 2018年12月31日 | $0.42061 | $1.2067 | 2018年10月1日 |
| 2018年10月31日 | $0.32975 | $1.1573 | 2018年7月2日 |
| 2018年7月31日 | $0.37837 | $1.0837 | 2018年3月31日 |
| 2018年4月30日 | $0.27655 | $1.1839 | 2017年12月26日 |
| 2017年12月29日 | $0.32941 | $1.176 | 2017年10月1日 |
| 2017年10月31日 | $0.31938 | $1.010 | 2017年7月2日 |
| 2017年7月31日 | $0.37842 | $0.998 | 2017年3月31日 |
| 2016年4月28日 | $0.27415 | $1.296 | 2016年12月26日 |
| 2016年12月30日 | $0.3549 | $0.883 | 2016年10月1日 |
| 2016年10月31日 | $0.294 | $0.953 | 2016年7月2日 |
成分股比較
| 佔QQQ 資產百分比 | QQQ 10大成分股 | VOO 10大成分股 | 佔VOO 資產百分比 |
|---|---|---|---|
| 9.40% | Apple Inc. | Apple Inc. | 7.03% |
| 7.86% | Microsoft Corporation | Microsoft Corporation | 5.88% |
| 7.45% | NVIDIA Corporation | NVIDIA Corporation | 5.59% |
| 5.68% | Amazon.com, Inc. | Amazon.com, Inc. | 3.78% |
| 3.66% | Broadcom Inc. | Meta Platforms, Inc. | 2.66% |
| 3.55% | Meta Platforms, Inc. | Berkshire Hathaway Inc. | 2.06% |
| 2.91% | Costco Wholesale Corporation | Alphabet Inc. | 1.90% |
| 2.76% | Netflix, Inc. | Broadcom Inc. | 1.65% |
| 2.65% | Tesla, Inc. | Alphabet Inc. | 1.56% |
| 2.54% | Alphabet Inc. | Tesla, Inc. | 1.53% |
結論
綜合比較 QQQ 與 VOO，兩者皆為美國市場極受歡迎的ETF，但投資策略與風險特性明顯不同。QQQ 主要追蹤納斯達克100指數，成分股以科技巨頭為主，過去十年年化報酬率高達16.99%，但波動性較大，適合追求高成長與願意承擔較高風險的投資者。VOO 則追蹤標普500指數，涵蓋美國各產業龍頭，分散度高，管理費僅0.03%，長期年化報酬率約12.69%，風險較低，適合穩健型投資人。選擇時應根據自身風險承受度、投資目標及對產業趨勢的看法做出判斷，兩者亦可搭配配置以達到成長與穩健兼顧的效果。
常見問題
QQQ (Invesco QQQ Trust) 是一檔追蹤納斯達克 100 指數的美國指數股票型基金 (ETF)。該指數主要由在納斯達克上市的 100 家最大型非金融公司組成，科技股佔據顯著比重。投資 QQQ 等同於投資這些領先的科技與成長型公司。由於其高成長潛力，QQQ 廣受投資者歡迎，但也伴隨著相對較高的市場波動風險。
QQQ 主要投資於在納斯達克交易所上市的 100 家最大型非金融公司股票，也就是追蹤納斯達克 100 指數。其成分股高度集中於資訊科技產業，例如蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、亞馬遜 (Amazon)、輝達 (NVIDIA) 等都是其主要持股。此外，也涵蓋通訊服務、非必需消費品等領域的龍頭企業。
香港投資者想定期定額買美股ETF QQQ，需先開立支援美股交易的證券戶口（例如富途證券、華盛証券、盈透證券等）。之後，在券商的交易平台APP或網站上尋找「月供股票」或類似的「定期定額投資計劃」功能，設定每月固定扣款日期與金額買入QQQ即可。請留意相關的手續費及匯率。
VOO（Vanguard S&P 500 ETF）是由Vanguard發行的指數型基金，追蹤美國標準普爾500指數，涵蓋美國市值最大的500家公司。VOO以低費用率著稱，投資組合分散，代表美國整體股市表現，適合追求穩定成長及長期投資的投資者。
VOO 追蹤標準普爾 500 指數，其成分股為美國市值最大、最具代表性的 500 家上市公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費、工業等多元產業。主要持股包括蘋果、微軟、亞馬遜、NVIDIA、Alphabet 等知名企業，分散風險，反映美國整體股市表現。
在香港，投資者可透過本地或網上券商（如富途、耀才、輝立、IBKR等）開設美股帳戶，然後設定VOO的定期定額買入指令。只需選擇每月自動扣款金額及頻率，系統便會自動於指定日期購買VOO，方便長期累積資產。
- ETF佣金： 0.005美元
- ETF佣金： 比其他證券商0.008-0.009美元
- ETF佣金： 比其他證券商低30-50%
- 貨幣兌換： HKD兌USD點差HK$0.001
- 貨幣兌換：比其他證券商點差HK$0.017-0.044
- 貨幣兌換：比其他證券商低90%
