作者: Chris Tam

Chris Tam 目前在 Talk Money 處理數據收集、分析及核實工作。Chris專注收集、分析及核實香港證券商收費、服務、產品等。他對投資有10年經驗，對股票、黃金和債券等投資產品情有獨鍾。

富途證券 vs 長橋證券比較2025：邊間券商好

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我們對富途證券和長橋證券進行了全面且獨立的比較，涵蓋多個方面，包括交易手續費、融資與孖展利率、新股認購、開戶流程及優惠、資金存取、貨幣兌換、轉倉服務、可提供的金融產品與服務、交易平台與手機應用程式的體驗，以及客戶保障和服務等。若想了解我們的比較標準和流程，請參閱我們的證券商評估指引。

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長橋證券

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0%	HK$15	港股	HK$15	0.03%
US$0.0049	US$0.005	美股	US$0.005	US$0.0049
0.03%	¥15	A股	未有提供A股	未有提供A股
US$0.65	US$0.3	期權	US$0.3	US$0.5
HK$8	HK$5	期貨	未有提供期貨	未有提供期貨
0.08%	0.04%	債券	未有提供債券	未有提供債券
US$0	US$0	基金	US$0	US$0

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孖展利率		孖展利率
6.80%	港股孖展利率	6.5%
4.80%	美股孖展利率	6.5%
8.80%	A股通孖展利率	未有提供A股通孖展

新股認購收費比較

認購手續費	孖展利		孖展利	認購手續費
HK$0		普通認購		HK$49
HK$100	6.8%	銀行孖展認購	6.5%	HK$99

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HK$0.02450	港元兌美元點差	HK$0.02760
HK$0.02450	美元兌港元點差	HK$0.02760
HK$0.00667	港元兌人民幣點差	不支持
HK$0.00667	人民幣兌港元點差	不支持
HK$0.01379	港元兌日元點差	不支持
HK$0.01379	日元兌港元點差	不支持
HK$0.02206	港元兌新加坡元點差	不支持
HK$0.02206	加坡元兌港元點差	不支持

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HK$500	港股轉出股票費用	HK$500
US$150	美股轉出股票費用	US$150
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您可通過以下方式下載富途牛牛： 1.iOS：至Apple App Store搜尋「富途牛牛」下載。 2.Android：至Google Play Store搜尋「富途牛牛」下載。下載後即可註冊帳戶並使用。

富途牛牛如何開戶?

開戶富途牛牛的步驟如下：下載APP（iOS或Android）。 1.註冊帳戶，填寫個人信息。 2.提交身份證明和地址證明文件。 3.完成身份驗證並等待審核。 4.審核通過後，即可開始使用帳戶進行交易。

長橋證券如何開戶？

要在長橋證券開戶，請下載並註冊其App，提交身份證明和住址證明，填寫個人資料並確認風險披露聲明。完成後，存入資金，通常2-3個工作天內審核完成。長橋證券亦提供港美股交易終生免佣等開戶優惠。更多詳情可參考官方網站或聯繫客服。

標籤富途, 長橋證券

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富途牛牛

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盈立證券

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手續費比較

佣金	平台使用費		平台使用費	佣金
0%	HK$15	港股	HK$12	0%
US$0.0049	US$0.005	美股	US$0	US$0.009
0.03%	¥15	A股	¥12	0.02%
US$0.65	US$0.3	期權	US$0.3	US$0.45
HK$8	HK$5	期貨	未有提供期貨	未有提供期貨
0.08%	0.04%	債券	0.035%	0.07%
US$0	US$0	基金	US$0	US$0

融資及孖展利息比較

孖展利率		孖展利率
6.80%	港股孖展利率	7.98%
4.80%	美股孖展利率	6.98%
8.80%	A股通孖展利率	7.98%

新股認購收費比較

認購手續費	孖展利		孖展利	認購手續費
HK$0		普通認購		HK$18
HK$100	6.8%	銀行孖展認購	7.88%	HK$100

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入金和出入比較

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HK$0.02450	美元兌港元點差	HK$0.03520
HK$0.00667	港元兌人民幣點差	HK$0.01270
HK$0.00667	人民幣兌港元點差	HK$0.01270
HK$0.01379	港元兌日元點差	不支持
HK$0.01379	日元兌港元點差	不支持
HK$0.02206	港元兌新加坡元點差	不支持
HK$0.02206	加坡元兌港元點差	不支持

轉倉比較

HK$0	轉入股票費用	HK$0
HK$500	港股轉出股票費用	HK$600
US$150	美股轉出股票費用	US$100
¥500	A股轉出股票費用	¥100

投資產品及服務比較

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✓	期貨	✓
✓	債券	✓
✓	綠色債券	X
✓	牛熊證	X
✓	窩輪	X
✓	基金	✓
✓	月供	✓
✓	暗盤	✓
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✓	碎股-美	X
✓	碎股-港	X
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盈立證券好唔好?

盈立證券（uSMART Securities）提供智能化投資工具，支持港股、美股等多市場交易，手續費透明且較低，適合新手和成本敏感的投資者。但其市場知名度較富途、老虎稍低，產品深度也略有不足。總體而言，盈立證券適合注重智能交易和便捷操作的投資者。

漲樂全球通安全嗎?

在盈立證券（uSMART Securities）開戶的步驟： 1.下載「uSMART盈立證券」APP。 2.註冊帳戶，填寫個人信息。 3.提交身份證明及地址證明文件。 4.完成身份驗證。 5.審核通過後，即可開始交易。開戶過程簡便，適合新手投資者。

標籤富途, 盈立證券

證券商比較

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富途牛牛

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Webull微牛證券

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手續費比較

❗富途證券與微牛證券2025年手續費比較❗，Webull微牛提供零佣金美股交易及零平台費，港股佣金低至0.02%，最低2港元💰，適合注重成本的投資者。富途則美股佣金約0.0049美元💰起，港股佣金固定15港元💰，但支持更多產品如期貨、債券與虛擬貨幣。兩間皆受港監管，功能完善，投資者可根據交易習慣和產品需求選擇。

佣金	平台使用費		平台使用費	佣金
0%	HK$15	港股	HK$13	0.02%
US$0.0049	US$0.005	美股	US$0.0045	US$0.0045
0.03%	¥15	A股	¥15	0.02%
US$0.65	US$0.3	期權	US$0.5	US$0.3
HK$8	HK$5	期貨	HK$0	HK$10
0.08%	0.04%	債券	未有提供	未有提供
US$0	US$0	基金	US$0	US$0

融資及孖展利息比較

孖展利率		孖展利率
6.8%	港股孖展利率	P + 5%
4.8%	美股孖展利率	BM + 10.25%
8.8%	A股通孖展利率	LPR + 6.55%

新股認購收費比較

認購手續費	孖展利		孖展利	認購手續費
HK$0		普通認購		HK$0
HK$100	6.8%	銀行孖展認購	3.38%(以新股申購頁面為準)	HK$100

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貨幣兌換比較

HK$0.02450	港元兌美元點差	HK$0.04415
HK$0.02450	美元兌港元點差	HK$0.04415
HK$0.00667	港元兌人民幣點差	HK$0.00666
HK$0.00667	人民幣兌港元點差	HK$0.00666
HK$0.01379	港元兌日元點差	不支持
HK$0.01379	日元兌港元點差	不支持
HK$0.02206	港元兌新加坡元點差	不支持
HK$0.02206	加坡元兌港元點差	不支持

轉倉比較

HK$0	轉入股票費用	HK$0
HK$500	港股轉出股票費用	HK$150
US$150	美股轉出股票費用	US$115
¥500	A股轉出股票費用	¥150

投資產品及服務比較

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✓	日股	X
✓	A股	✓
✓	期權	✓
✓	期貨	✓
✓	債券	✓
✓	綠色債券	X
✓	牛熊證	✓
✓	窩輪	✓
✓	基金	✓
✓	月供	X
✓	暗盤	X
✓	IPO	✓
✓	碎股-美	✓
✓	碎股-港	X
✓	加密貨幣	X

交易平台及手機交易app比較

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✓	Android平板電腦	✓
✓	蘋果手機	✓
✓	iPad平板電腦	✓
✓	Mac電腦	✓
✓	Windows電腦	✓
✓	網頁端	✓

客戶保障比較

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✓	美國證券投資者保護公司 (SIPC)	✓
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Webull微牛證券好唔好？

❗微牛證券（Webull）是一個美國在線證券交易平台，提供免佣金的股票和ETF交易❗，並具備強大的交易工具，如實時數據和高級圖表分析，適合進階投資者。它受FINRA和SEC監管，資金安全有保障。缺點是主要專注於美股市場，對國際投資者的選擇有限。總體來說，微牛適合有經驗的投資者。

Webull微牛證券有港股交易服務嗎？

微牛證券（Webull）目前並未提供港股交易服務，它主要專注於美股、ETF、期權等美國市場的交易。對於想要交易港股的投資者，您可能需要選擇其他提供港股交易的平台，如富途證券或盈透證券等。

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證券商比較

富途證券 vs 華盛證券比較2025：邊間券商好

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富途牛牛

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華盛證券

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手續費比較

佣金	平台使用費		平台使用費	佣金
0%	HK$15	港股	HK$15	0.03%
US$0.0049	US$0.005	美股	US$0.0050	US$0.0049
0.03%	¥15	A股	¥15	0.01%
US$0.65	US$0.3	期權	US$0.3	US$0.65
HK$8	HK$5	期貨	HK$5	HK$5
0.08%	0.04%	債券	0%	0.15%
US$0	US$0	基金	US$0	US$0

融資及孖展利息比較

孖展利率		孖展利率
6.8%	港股孖展利率	6.8%
4.8%	美股孖展利率	5.8%
8.8%	A股通孖展利率	6.8%

新股認購收費比較

認購手續費	孖展利		孖展利	認購手續費
HK$0		普通認購		HK$50
HK$100	6.8%	銀行孖展認購	6.8%	HK$100

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✓	港幣	✓
✓	美元	✓
✓	人民幣	✓

支持存款和提取資金方式

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✓	網銀轉賬	✓
✓	銀行櫃檯	✓
✓	ATM	✓
✓	支票轉賬	X

貨幣兌換比較

HK$0.02450	港元兌美元點差	HK$0.02420
HK$0.02450	美元兌港元點差	HK$0.02420
HK$0.00667	港元兌人民幣點差	HK$0.01260
HK$0.00667	人民幣兌港元點差	HK$0.01260
HK$0.01379	港元兌日元點差	不支持
HK$0.01379	日元兌港元點差	不支持
HK$0.02206	港元兌新加坡元點差	不支持
HK$0.02206	加坡元兌港元點差	不支持

轉倉比較

HK$0	轉入股票費用	HK$0
HK$500	港股轉出股票費用	HK$300
US$150	美股轉出股票費用	US$150
¥500	A股轉出股票費用	¥300

投資產品及服務比較

✓	港股	✓
✓	美股	✓
✓	日股	X
✓	A股	✓
✓	期權	✓
✓	期貨	✓
✓	債券	✓
✓	綠色債券	X
✓	牛熊證	✓
✓	窩輪	✓
✓	基金	✓
✓	月供	X
✓	暗盤	✓
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✓	碎股-港	X
✓	加密貨幣	X

交易平台及手機交易app比較

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✓	Windows電腦	✓
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富途牛牛如何下載？

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華盛證券收費如何？

華盛證券收費如下：港股交易佣金0.03%起（最低3港元），另有平台費15港元及其他交易相關費用；美股交易佣金每股0.0045美元（最低0.99美元）；A股交易佣金0.01%，平台費15人民幣。詳情以官網為準。

華盛證券如何開戶？

在華盛證券開戶流程如下：下載華盛通App，註冊帳戶，提交身份證明及住址證明，上傳資料，閱讀風險披露聲明，完成後存入資金（支持轉數快、銀行轉賬等）。整個流程需約2-3個工作天，詳情及優惠請查官方資訊。

標籤富途, 華盛證券

ETF比較

QLD vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 28 8 月, 2025
在〈QLD vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在QLD vs QQQ本文章我們討論什麼?

對於尋求投資美國科技股及大型成長股的投資者而言，追蹤納斯達克 100 指數（Nasdaq-100 Index）的交易所交易基金（ETF）是熱門的選擇。其中，QQQ（Invesco QQQ Trust）作為最知名、規模最大的納斯達克 100 指數 ETF，廣泛代表了該指數的市場表現。然而，對於追求更高潛在回報、並願意承擔相應更高風險的投資者，QLD（ProShares Ultra QQQ）提供了一個不同的選擇，它旨在提供納斯達克 100 指數每日回報的兩倍槓桿。本文將深入比較這兩檔 ETF 的特性、風險與潛在回報，幫助投資者理解它們的區別，並判斷何者更適合其投資策略與風險承受能力。

QLD vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
QLD vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
QLD vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
QLD vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)

ProShares Ultra QQQ (QLD)

簡稱: ProShares Ultra QQQ (QLD)
管理費: 0.95%
規模: 約 95.7 億美元
10年平均年回報率: 約 27.69%
成立日期 2006 年 6 月 21 日

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
管理費: 0.20%
規模: 約 2700 億美元
10年平均年回報率: 約 17.0%
成立日: 1999/03/10

了解更多QQQ

管理費比較

VYM同VOO邊隻派息多啲？VYM作為一隻高股息ETF，派息比VOO穩定同高！根據資料，VYM每季派息金額都比VOO多，對於追求穩定現金流嘅投資者嚟講，VYM明顯係一個更好嘅選擇。不過，VOO雖然派息少，但股價增長潛力大，啱晒想賺資本增值嘅你！

QLD	管理費	QQQ
0.95%	管理費	0.20%

買賣手續費比較

買賣QLD手續費(每股)	證券商	買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

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回報率比較

想知QLD同QQQ邊隻回報高？兩隻ETF嘅年回報率差好遠！

QLD：作為兩倍槓桿ETF，專攻高回報，近十年平均年回報率高達27.69%。
QQQ：追蹤納斯達克100指數，近十年平均年回報率約17.0%。

如果你追求進取回報並能承受高風險，QLD可能更適合你；但若想穩陣捕捉美股科技龍頭嘅增長，QQQ會係較為平衡嘅選擇。

QLD	平均年回報率 (2025年3月31日)	QQQ
1.72%	1年 (平均年回報率)	6.21%
7.69%	3年 (平均年回報率)	9.81%
31.90%	5年 (平均年回報率)	20.51%
26.03%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

QLD	年回報	QQQ
42.81%	2024	25.58%
117.13%	2023	54.85%
-60.52%	2022	-32.58%
54.67%	2021	27.42%
88.90%	2020	48.62%
81.69%	2019	38.96%
-8.32%	2018	-0.12%
70.34%	2017	32.66%
10.17%	2016	7.10%
14.74%	2015	9.45%
37.59%	2014	19.18%
82.11%	2013	36.63%
34.77%	2012	18.12%
0.04%	2011	3.38%

派息比較

QLD與QQQ派息比較：QQQ每季派息，2024年底派息約0.83美元，主打美國大型科技股，股息率約0.5%至0.8%，適合追求資本增值的長線投資者；QLD屬槓桿型ETF，派息頻率同樣每季，但股息率極低，約0.1%至0.2%，風險較高，主要吸引短期交易者。兩者管理費分別為0.20%及0.95%

QLD 付款日期	QLD 派息	QQQ 派息	QQQ 付款日期
2025年04月01日	$0.02564	$0.71571	2025年04月30日
2024年12月31日	$0.06137	$0.83466	2024年12月31日
2024年10月02日	$0.05145	$0.67686	2024年10月31日
2024年07月03日	$0.10597	$0.7615	2024年07月31日
2024年03月27日	$0.05545	$0.57345	2024年04月30日
2023年12月28日	$0.07822	$0.21584	2024年01月15日
2023年09月27日	$0.17628	$0.80826	2023年12月29日
2022年12月30日	$0.10915	$0.53555	2023年10月31日
		$0.50395	2023年07月31日
		$0.47223	2023年04月28日
		$0.65541	2022年12月23日
		$0.51856	2022年10月31日
		$0.5274	2022年07月29日
		$0.43369	2022年04月29日
		$0.49141	2021年12月31日
		$0.41391	2021年10月29日
		$0.39679	2021年07月30日
		$0.39468	2021年04月30日
		$0.56133	2020年12月31日
		$0.38824	2020年10月30日
		$0.42426	2020年07月31日
		$0.36269	2020年04月30日
		$0.45765	2019年12月31日
		$0.38415	2019年10月31日
		$0.41558	2019年07月31日
		$0.32421	2019年04月30日
		$0.42061	2018年12月31日
		$0.32975	2018年10月31日
		$0.37837	2018年07月31日
		$0.27655	2018年04月30日
		$0.32941	2017年12月29日
		$0.31938	2017年10月31日
		$0.37842	2017年07月31日
		$0.27415	2017年04月28日
		$0.3549	2016年12月30日
		$0.294	2016年10月31日
		$0.287	2016年07月29日
		$0.318	2016年04月29日
		$0.342	2015年12月31日
		$0.260	2015年10月30日
		$0.2542	2015年07月31日

成分股比較

QLD與QQQ成分股高度相似，皆追蹤納斯達克100指數，重點集中於美國大型科技股，如蘋果、微軟、英偉達、亞馬遜等。QLD為兩倍槓桿ETF，主要透過衍生工具放大指數回報，成分股組合與QQQ一致，但風險及波動性較高。QQQ管理費0.20%，QLD為0.95%，適合不同風險承受能力投資者。

佔QLD 資產百分比	QLD 10大成分股	QQQ 10大成分股	佔QQQ 資產百分比
8.15%	Apple Inc.	Apple Inc.	9.40%
6.82%	Microsoft Corporation	Microsoft Corporation	7.86%
6.46%	NVIDIA Corporation	NVIDIA Corporation	7.45%
4.93%	Amazon.com, Inc.	Amazon.com, Inc.	5.68%
3.17%	Broadcom Inc.	Broadcom Inc.	3.66%
3.08%	Meta Platforms, Inc.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
2.52%	Costco Wholesale Corporation	Costco Wholesale Corporation	2.91%
2.40%	Netflix, Inc.	Netflix, Inc.	2.76%
		Tesla, Inc.	2.65%
		Alphabet Inc.	2.54%

結論

總結來說，❗QLD 和 QQQ 都與納斯達克 100 指數掛鉤，但代表了截然不同的風險與回報配置❗。QQQ 作為追蹤該指數的標準 ETF，提供了直接參與美國大型科技與成長股的方式，管理費相對較低（0.20%），適合多數尋求市場基準表現的長線投資者。相較之下，QLD 是一檔兩倍槓桿 ETF，目標是提供納斯達克 100 指數每日報酬的兩倍。❗這意味著潛在收益被放大的同時，潛在虧損和波動風險也同樣急劇放大，且管理費高達 0.95%❗。其每日重新平衡的特性可能導致長期表現偏離目標倍數，尤其在震盪市中會產生耗損。因此，QQQ 是較為穩健的核心配置選擇，而 QLD 則是高風險的短期交易工具，僅適合能承受巨大波動且充分理解槓桿 ETF 風險的短線投機者。

常見問題

QLD是什麼?

❗QLD，全名為 ProShares Ultra QQQ，是一檔槓桿型交易所交易基金（ETF）❗。它的目標是提供納斯達克 100 指數（Nasdaq-100 Index）每日報酬的兩倍（2x）。這意味著當指數單日上漲 1% 時，QLD 理論上應上漲 2%；反之亦然。由於涉及槓桿和每日重設機制，QLD 具有高風險，通常被視為短期交易工具，不適合長期持有。

QLD成分股是什麼?

QLD 本身不直接持有納斯達克 100 指數的所有成分股（如蘋果、微軟等）。作為一檔槓桿 ETF，它主要透過金融衍生工具（例如期貨合約、交換合約（Swaps）和選擇權）來實現其提供納斯達克 100 指數每日兩倍報酬的目標。因此，其「持倉」主要是這些衍生性金融商品以及部分現金或現金等價物，而非直接的股票組合。

QLD定期定額在香港怎麼買?

❗要在香港定期定額購買 QLD，您需要先開設一個支援美股交易的證券戶口（例如富途、盈透證券、或部分銀行）❗。查詢該券商是否提供美股的「月供計劃」或「定期定額投資計劃」。然而，請務必注意：QLD 是一檔兩倍槓桿 ETF，風險極高，且其每日重設機制可能導致長期表現與目標倍數偏離甚遠，通常不適合長期持有或定期定額投資。多數券商可能不會將此類高風險產品納入定期定額計劃。若無法自動定額，則需自行每月手動下單。投資前請充分理解槓桿 ETF 的風險及交易成本。

QQQ 是什麼？

QQQ即Invesco QQQ Trust ETF，係一隻追蹤美國納斯達克100指數嘅交易所買賣基金，主力投資科技股，如蘋果、微軟、英偉達等。管理費0.2%，歷史平均回報強勁，年化約17%。QQQ於2025年獲批准在香港掛牌，提供港、美元及人民幣交易櫃台，方便港人參與美股科技成長股，適合追求高增長潛力嘅投資者。

QQQ 管理費多少？

QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 的管理費率 (Expense Ratio) 目前是 0.20%。

QQQ 成分股是什麼?

這是 QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 十大成分股及其大致權重：蘋果公司 (Apple Inc.) (AAPL): 約 8.89% 微軟公司 (Microsoft Corp.) (MSFT): 約 8.08% 輝達 (NVIDIA Corp.) (NVDA): 約 7.15% 亞馬遜公司 (Amazon.com Inc.) (AMZN): 約 5.44% 博通公司 (Broadcom Inc.) (AVGO): 約 3.90% Meta Platforms Inc. (META): 約 3.25% 網飛 (Netflix Inc.) (NFLX): 約 3.25% 好市多 (Costco Wholesale Corp.) (COST): 約 3.17% Alphabet Inc. Class A (GOOGL): 約 2.62% 特斯拉 (Tesla Inc.) (TSLA): 約 2.56%

標籤 QLD, QQQ

ETF

南方A50 2822 ETF HK介紹 2025: 成份股、派息、前景

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 28 8 月, 2025
在〈南方A50 2822 ETF HK介紹 2025: 成份股、派息、前景〉中尚無留言

ETF名稱: 南方富時中國 A50 ETF
發行公司：南方東英資產管理有限公司
追蹤：富時中國A50指數，上海和深圳證券交易所上市的50家市值最大
管理費：0.99%

2822 ETF介紹

南方東英富時中國A50 ETF（2822.HK）係一隻喺香港聯交所上市嘅實物ETF，主要追蹤富時中國A50指數，等投資者可以輕鬆參與中國A股龍頭企業嘅表現。呢隻ETF由南方東英資產管理有限公司（CSOP Asset Management Limited）管理，係香港本地知名嘅資產管理公司，專注於中國同亞洲市場投資。南方東英成立多年，喺ETF產品設計同管理上有豐富經驗，旗下產品喺香港市場流通性高、規模大，深受投資者歡迎。

❗2822 ETF透過QFI資格同港股通，實物投資內地A股，每手200個單位，有港元同人民幣櫃台，交易靈活❗。總管理費約1.13%，經理費0.99%，年配息一次，係投資中國大型藍籌股嘅熱門選擇

南方A50是什麼

❗2822.HK 係由南方東英資產管理發行嘅南方東英富時中國A50 ETF。佢嘅目標係緊密追蹤富時中國A50指數嘅表現❗。簡單嚟講，佢畀你一個方便嘅方法，喺香港市場投資一籃子中國A股市場市值最大、流動性最高嘅50間龍頭企業，捕捉內地大盤股嘅走勢。

南方A50前景

南方A50 ETF（2822.HK）由南方東英管理，追蹤富時中國A50指數，涵蓋中國市值最大50隻A股，主要集中於金融、工業及消費龍頭。管理費約0.99%，年配息一次。❗近年受惠中國經濟復甦、政策支持及外資流入，短期表現強勁，適合港人參與大中華市場藍籌股成長機遇❗。

2822 ETF管理費

❗南方富時中國 A50(2822.HK) ETF 的管理費用目前為每年 0.99%❗。

2822 ETF手續費

當您在香港交易南方富時中國 A50(2822.HK) ETF 時，所需的交易費用會因您選擇的證券商而有顯著差異。一般而言，香港券商可能收取的費用類型包括以下幾種：

證券商	佣金	平台使用費
老虎證券	0%	HK$0
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華泰國際漲樂全球通	0.03%	HK$15
uSMART 盈立證券	0.03%	HK$15
Webull 微牛證券	0.03%	HHK$15

2822 ETF怎麼買

對於身處香港的投資者來說，您可以直接在本地證券商開立帳戶，便能輕鬆買賣南方富時中國 A50(2822.HK) ETF 。此外，許多券商還會提供各種吸引新客戶的開戶優惠，投資前不妨多加留意和比較。

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2822 ETF成份

南方A50（2822）追蹤富時中國A50指數，成分股包含50隻在上海同深圳上市、市值最大嘅A股。主要持股包括貴州茅台、寧德時代同招商銀行等。透過呢隻ETF，投資者可以捕捉中國龍頭企業嘅增長機會。

比重 (%)	成份股名稱	股票代碼	上市地區	持有股份數目	市值(人民幣)	行業
10.3233	貴州茅臺酒股份有限公司	600,519	SHAX	590117	827987261.5	核心消費
6.4843	寧德時代	300,750	SHEX	2072103	520077132	非核心消費
5.5934	招商銀行股份有限公司	600,036	SHAX	9706313	448625786.9	金融
4.3373	長江電力	600,900	SHAX	1.15E+07	347877409.1	公用事業
3.5956	中國平安	601,318	SHAX	5063063	288392068.5	金融
3.5489	比亞迪股份	2594	SHEX	851622	284646137.3	非核心消費
3.3429	工商銀行	601,398	SHAX	3.57E+07	268122862.5	金融
2.9669	中國農業銀行股份有限公司	601,288	SHAX	4.05E+07	237961436.2	金融
2.8707	興業銀行股份有限公司	601,166	SHAX	9772868	230248770.1	金融
2.7136	五糧液	858	SHEX	1826204	217646992.7	核心消費
2.3884	紫金礦業	601,899	SHAX	9684617	191561724.3	原材料
2.3327	上海浦東發展銀行股份有限公司	600,000	SHAX	1.38E+07	187093874.3	金融
2.1329	東方財富	300,059	SHEX	7425100	171074304	金融
1.9735	中信証券股份有限公司	600030	SHAX	5739255	158288652.9	金融
1.9436	恒瑞醫藥	600,276	SHAX	3000742	155888546.9	醫療保健
1.8942	海光信息技術股份有限公司	688,041	SHAX	1092968	151922552	技術
1.8507	交通銀行股份有限公司	601,328	SHAX	1.85E+07	148435710.1	金融
1.6106	深圳邁瑞生物醫療電子股份有限	300,760	SHEX	569969	129177774.2	醫療保健
1.5918	國泰海通證券股份有限公司	601,211	SHAX	6642600	127670772	金融
1.581	中國神華能源股份有限公司	601088	SHAX	3175737	126807178.4	原材料
1.4833	中國太平洋保險（集團）股份有	601601	SHAX	3218909	118970876.6	金融
1.4777	京滬高速鐵路股份有限公司	601816	SHAX	2.05E+07	118523818.8	工業
1.4394	立訊精密	2475	SHEX	3408672	115451720.6	技術
1.4379	工業富聯	601138	SHAX	5401894	115330436.9	技術
1.4334	中國銀行	601988	SHAX	2.05E+07	114965608.8	金融
1.4293	中科寒武紀科技股份有限公司	688256	SHAX	195800	114640900	技術
1.4004	中國建築股份有限公司	601668	SHAX	1.94E+07	112319734.4	工業
1.3971	中國石油天然氣股份有限公司	601857	SHAX	1.30E+07	112053104	能源
1.3882	平安銀行股份有限公司	1	SHEX	9126286	111340689.2	金融
1.3754	順豐控股	2352	SHEX	2265717	110317760.7	工業
1.3609	北方華創科技集團股份有限公司	2371	SHEX	251200	109148912	技術
1.3345	牧原股份	2714	SHEX	2568595	107033353.7	核心消費
1.2901	江蘇銀行股份有限公司	600919	SHAX	8629700	103470103	金融
1.2614	山西汾酒	600809	SHAX	573320	101168047.2	核心消費
1.1291	中國光大銀行股份有限公司	601818	SHAX	2.18E+07	90563790	金融
1.1262	中國核能電力股份有限公司	601985	SHAX	9671400	90330876	公用事業
1.1164	中遠海控	601919	SHAX	5953800	89545152	工業
1.0971	陝西煤業	601225	SHAX	4559241	87993351.3	原材料
1.0615	海天味業	603288	SHAX	2196621	85141029.96	核心消費
1.0611	中國石油化工股份	600028	SHAX	1.50E+07	85105820.24	能源
1.061	格力電器	651	SHEX	1881948	85101688.56	非核心消費
1.0483	國電南瑞科技股份有限公司	600406	SHAX	3777070	84077578.2	工業
1.0445	郵儲銀行	601658	SHAX	1.53E+07	83773965.6	金融
1.0055	中國中車股份有限公司	601766	SHAX	1.14E+07	80644950	工業
0.9826	萬華化學	600309	SHAX	1476051	78806362.89	原材料
0.9732	中國聯通	600050	SHAX	1.47E+07	78059124	通訊
0.9106	海爾智家股份有限公司	600690	SHAX	2940286	73036704.24	非核心消費
0.6422	中信銀行	601998	SHAX	6088882	51511941.72	金融
0.5322	中國人民保險集團股份有限公司	601319	SHAX	4872800	42685728	金融
0.5266	建設銀行	601939	SHAX	4507414	42234469.18	金融

2822 ETF派息

南方A50（2822）係有派息嘅，通常每年派發兩次股息。由於佢追蹤富時中國A50指數，所以派息嘅來源就係指數成分股所派發嘅股息。呢隻ETF嘅派息金額會根據內地龍頭A股嘅表現而定，如果你想投資A股又想收息，2822都係一個唔錯嘅選擇！

除淨日	記錄日	派付日	總派息(每股)(人民幣)	*從可派息淨收入中派息**	從子基金資本中派息
2024-12-19	2024-12-20	2024-12-30	每股 0.32 人民幣	0.32 人民幣	0.00 人民幣
2023-12-06	2023-12-22	2023-12-29	每股 0.34 人民幣	0.34 人民幣	0.00 人民幣
2022-12-21	2022-12-22	2022-12-30	每股 0.27 人民幣	0.27 人民幣	0.00 人民幣
2021-12-21	2021-12-22	2021-12-30	每股 0.29 人民幣	0.08 人民幣	0.21 人民幣
2020-12-18	2020-12-21	2020-12-28	每股 0.34 人民幣	0.34 人民幣	0.00 人民幣
2019-12-20	2019-12-23	2019-12-30	每股 0.33 人民幣	0.17 人民幣	0.16 人民幣
2018-12-14	2018-12-17	2018-12-27	每股 0.27 人民幣	0.12 人民幣	0.15 人民幣
2017-12-18	2017-12-19	2017-12-29	每股 0.27 人民幣	0.15 人民幣	0.12 人民幣
2016-12-16	2016-12-19	2016-12-29	每股 0.27 人民幣	0.22 人民幣	0.05 人民幣
2015-12-18	2015-12-21	2015-12-28	每股 0.25 人民幣	0.17 人民幣	0.08 人民幣
2014-10-07	2014-10-08	2014-10-27	每股 0.28 人民幣	0.13 人民幣	0.15 人民幣
2013-12-06	2013-12-09	2013-12-18	每股 0.12 人民幣	0.12 人民幣	0.00 人民幣

2822 ETF回報率

2822 ETF回報率如下：

平均年	平均年回報率 (2025年3月31日)
1年 (平均年回報率)
3年 (平均年回報率)
5年 (平均年回報率)
10年 (平均年回報率)

2822 ETF年回報

國南方A50（2822 ETF）嘅年回報表現波動較大，主要受中國A股市場影響。

根據最新數據，2822 ETF近一年回報率約為20.12%，表現相當不錯。
但從五年嘅長線嚟睇，回報率則約為**-16.92%**，顯示過去幾年市場曾經歷調整。

投資者要留意，A股市場同政策變動關係密切，適合有較高風險承受能力，並睇好中國長遠發展嘅朋友。

2022年至2024年，2822 ETF年回報率如下

年份	年化報酬率
2024	19.94%
2023	-10.30%
2022	-16.34%
2021	-10.90%
2020	24.48%

2822 ETF玩法

2822 ETF（南方東英富時中國A50 ETF）玩法簡單直接，適合香港投資者參與中國A股龍頭股表現。首先，你只需要開設香港證券戶口，就可以好似買股票咁喺香港交易所（HKE）買賣2822 ETF，每手200股，計價同交易都用港元，非常方便。

買賣方式同普通股票無異，可以喺交易時段內隨時落盤，流動性高，成交活躍，仲可以融資、放空同做選擇權，彈性十足。另外，2822 ETF係實物ETF，直接買入A50指數成分股，追蹤誤差較細，每年配息一次，適合長線投資或者短炒。

總結來講，2822玩法簡單、成本透明、流動性高，係參與中國大型藍籌股市場嘅熱門選擇。

常見問題

2822 ETF是什麼?

2822.HK 是由南方東英資產管理發行嘅南方東英富時中國A50 ETF。佢嘅目標係緊密追蹤富時中國A50指數嘅表現。簡單嚟講，佢畀你一個方便嘅方法，喺香港市場投資一籃子中國A股市場市值最大、流動性最高嘅50間龍頭企業，捕捉內地大盤股嘅走勢。

2822 ETF管理費多少？

2822.HK (南方東英富時中國A50 ETF) 的管理費為每年0.99%。除了管理費之外，這隻ETF還有其他營運開支，因此其全年經常性開支比率（Ongoing Charge Figure）約為1.14%。這些費用會從基金資產中扣除，直接影響你的投資回報。

2822 ETF風險

2822 ETF主要風險包括市場波動風險，因為基金投資於中國A股大型藍籌股，股價受經濟、政策及市場情緒影響較大，波動性高，可能導致資產價值下跌。此外，還有流動性風險，雖然ETF在港交所交易，但部分成分股流動性有限。匯率風險亦不可忽視，因為基金以人民幣計價，但投資者以港元交易，匯率波動會影響回報。投資者需承擔本金損失的可能性，適合能承受較高風險的投資者。

標籤 2822 ETF, 南方 A50

ETF

安碩A50 2823 ETF HK 介紹2025:成份股、派息、前景

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 28 8 月, 2025
在〈安碩A50 2823 ETF HK 介紹2025:成份股、派息、前景〉中尚無留言

ETF名稱: iShares 安碩富時中國A50 ETF
發行公司：富時國際有限公司
追蹤：富時中國A50指數,中國總市值最大的50隻A股組成的指數
管理費：0.35%

2823 ETF介紹

2823.HK 係 安碩富時中國A50 ETF (iShares FTSE China A50 ETF)，由全球最大嘅ETF發行商 貝萊德 (BlackRock) 旗下嘅 安碩 (iShares) 品牌管理。

貝萊德係全球最大嘅資產管理公司，喺全球都有極高嘅知名度同埋影響力。佢哋喺1988年成立，管理規模龐大到嚇死人，提供嘅投資產品同服務種類包羅萬有，涵蓋股票、債券、另類投資以至退休金方案等等。安碩品牌就係貝萊德旗下嘅ETF旗艦，以佢哋多元化嘅指數追蹤產品聞名於世。2823.HK就係佢哋喺香港最受歡迎嘅ETF之一，畀香港投資者一個方便快捷嘅途徑去投資中國A股市場嘅龍頭企業。

安碩A50是什麼

iShares安碩富時中國A50 ETF（2823）hk❗是一隻在香港交易所掛牌的股票型ETF，主要追蹤富時中國A50指數❗，該指數涵蓋中國市值最大的50隻A股，全部在上海及深圳交易所上市。ETF以港元及人民幣計價，方便港人投資中國大型藍籌股。成立於2004年，管理費約0.35%，適合希望透過一籃子優質中國A股分散風險及把握中國經濟增長機遇的投資者。

安碩A50 前景

安碩A50（2823）❗主要追蹤富時中國A50指數，集中投資於中國內地大型金融、消費及工業龍頭企業，近年表現受A股市場波動和政策影響較大❗。2024年回報達20.89%，但歷史顯示其年度波動明顯，且受人民幣匯率和中國經濟前景影響。中長期來看，若看好中國經濟復甦和大型股估值修復，安碩A50具備潛力，但需留意市場波動和匯率風險

2823 ETF管理費

iShares安碩富時中國A50 ETF（2823.HK） ETF 的管理費用❗目前為每年 0.35%❗。

2823 ETF手續費

當您在香港交易iShares安碩富時中國A50 ETF（2823.HK） ETF 時，所需的交易費用會因您選擇的證券商而有顯著差異。一般而言，香港券商可能收取的費用類型包括以下幾種：

證券商	佣金	平台使用費
老虎證券	0%	HK$0
富途牛牛	0.03%	HK$15
盈透證券	0.08%	HK$0
華盛證券	0.03%	HK$15
長橋證券	0.03%	HK$15
華泰國際漲樂全球通	0.03%	HK$15
uSMART 盈立證券	0.03%	HK$15
Webull 微牛證券	0.03%	HHK$15

2823 ETF怎麼買

對於身處香港的投資者來說，您可以直接在本地證券商開立帳戶，便能輕鬆買賣iShares安碩富時中國A50 ETF（2823.HK） ETF 。此外，許多券商還會提供各種吸引新客戶的開戶優惠，投資前不妨多加留意和比較。

證券商	買賣2823 ETF開戶優惠
老虎證券	【了解最新獨家開戶優惠】
富途牛牛	【了解最新獨家開戶優惠】
盈透證券	【了解最新獨家開戶優惠】
華盛證券	【了解最新獨家開戶優惠】
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富途證券

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富途證券2823 ETF交易收費表

2823 ETF交易費用	0.03%佣金 + HK$15平台使用費
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Webull 微牛證券

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微牛證券2823 ETF交易收費表

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老虎證券

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2823 ETF交易費用	0%佣金 + HK$0平台使用費
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漲樂全球通

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2823 ETF成份

2823 ETF（iShares安碩富時中國A50 ETF）主要追蹤富時中國A50指數，由中國市值最大50隻A股組成，主要涵蓋金融、消費品、工業、資訊科技等行業。核心成分股包括貴州茅台（約10.8%）、寧德時代（約6.6%）、招商銀行（約4.5%）及中國長江電力（約4.1%）。該ETF管理費0.35%，適合想分散風險及把握中國大型藍籌股機會的香港投資者。

股票代號	成分股名稱	行業	資產類別	比重 (%)
600519	KWEICHOW MOUTAI LTD A	基本消費品	證券	10.33
300750	CONTEMPORARY AMPEREX TECHNOLOGY LT	工業	證券	6.45
600036	CHINA MERCHANTS BANK LTD A	金融	證券	5.72
600900	CHINA YANGTZE POWER LTD A	公用事業	證券	4.41
601318	PING AN INSURANCE (GROUP) OF CHINA	金融	證券	3.59
2594	BYD LTD A	非必需消費品	證券	3.54
601398	INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF	金融	證券	3.4
601288	AGRICULTURAL BANK OF CHINA LTD A	金融	證券	3.03
601166	INDUSTRIAL BANK LTD A	金融	證券	2.91
858	WULIANGYE YIBIN LTD A	基本消費品	證券	2.69
600000	SHANGHAI PUDONG DEVELOPMENT BANK L	金融	證券	2.31
601899	ZIJIN MINING GROUP LTD A	原材料	證券	2.26
300059	EAST MONEY INFORMATION LTD A	金融	證券	2.11
600030	CITIC SECURITIES LTD A	金融	證券	1.95
600276	JIANGSU HENGRUI MEDICINE LTD A	醫療保健	證券	1.92
688041	HYGON INFORMATION TECHNOLOGY LTD A	資訊科技	證券	1.91
601328	BANK OF COMMUNICATIONS LTD A	金融	證券	1.89
300760	SHENZHEN MINDRAY BIO-MEDICAL ELECT	醫療保健	證券	1.6
601211	GUOTAI HAITONG SECURITIES LTD A	金融	證券	1.59
601088	CHINA SHENHUA ENERGY LTD A	能源	證券	1.57
601601	CHINA PACIFIC INSURANCE (GROUP) LT	金融	證券	1.49
601816	BEIJING-SHANGHAI HIGH SPEED RAILWA	工業	證券	1.48
688256	CAMBRICON TECHNOLOGIES CORPORATION	資訊科技	證券	1.48
601988	BANK OF CHINA LTD A	金融	證券	1.47
601138	FOXCONN INDUSTRIAL INTERNET LTD A	資訊科技	證券	1.4
601857	PETROCHINA LTD A	能源	證券	1.4
601668	CHINA STATE CONSTRUCTION ENGINEERI	工業	證券	1.39
1	PING AN BANK LTD A	金融	證券	1.39
2475	LUXSHARE PRECISION INDUSTRY LTD A	資訊科技	證券	1.38
2352	S.F. HOLDING LTD A	工業	證券	1.37
2371	NAURA TECHNOLOGY GROUP LTD A	資訊科技	證券	1.35
2714	MUYUAN FOODS LTD A	基本消費品	證券	1.32
600919	BANK OF JIANGSU CORPORATION LTD A	金融	證券	1.32
600809	SHANXI XINGHUACUN FEN WINE FACTORY	基本消費品	證券	1.27
601818	CHINA EVERBRIGHT BANK LTD A	金融	證券	1.15
601985	CHINA NATIONAL NUCLEAR POWER LTD A	公用事業	證券	1.12
601919	COSCO SHIPPING HOLDINGS LTD A	工業	證券	1.1
601225	SHAANXI COAL INDUSTRY LTD A	能源	證券	1.07
601658	POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA LTD A	金融	證券	1.07
600028	CHINA PETROLEUM & CHEMICAL CORP A	能源	證券	1.06
651	GREE ELECTRIC APPLIANCES INC OF ZH	非必需消費品	證券	1.05
603288	FOSHAN HAI TIAN FLAVOURING & FOOD	基本消費品	證券	1.05
600406	NARI TECHNOLOGY LTD A	工業	證券	1.04
601766	CRRC CORP LTD A	工業	證券	1
600309	WANHUA CHEMICAL GROUP LTD A	原材料	證券	0.97
600050	CHINA UNITED NETWORK COMMUNICATION	通訊	證券	0.96
600690	HAIER SMART HOME LTD A	非必需消費品	證券	0.9
601998	CHINA CITIC BANK CORP LTD A	金融	證券	0.66
601319	THE PEOPLES INSURANCE COMPANY (GRO	金融	證券	0.54
601939	CHINA CONSTRUCTION BANK CORP A	金融	證券	0.53
CNH	CNH CASH	現金及衍生產品	Cash	0.06
USD	USD CASH	現金及衍生產品	Cash	0.01
CNY	CNY CASH	現金及衍生產品	Cash	0
HKD	HKD CASH	現金及衍生產品	Cash	0
600104	SAIC MOTOR CORP LTD A	非必需消費品	證券	0
600900	CHINA YANGTZE POWER LTD A	公用事業	證券	0
601939	CHINA CONSTRUCTION BANK CORP A	金融	證券	0
601857	PETROCHINA LTD A	能源	證券	0

2823 ETF派息

iShares 安碩富時中國A50 ETF（2823.HK）於每年派息一次，派息金額以人民幣計算。例如，2024 年派息為人民幣 0.2496 元。截至 2025 年 8 月 26 日，基金的連續 12 個月收益率為 1.78%，殖利率為 1.78%。

記錄日	除淨日	派付日	派息
2024年12月10日	2024年12月9日	2024年12月30日	RMB 0.2600
2023年12月18日	2023年12月15日	2023年12月29日	RMB 0.3400
2022年12月16日	2022年12月16日	2022年12月30日	RMB 0.2400
2021年12月20日	2021年12月17日	2021年12月30日	RMB 0.2100
2020年12月21日	2020年12月18日	2020年12月28日	RMB 0.2700
2019年12月23日	2019年12月20日	2019年12月30日	RMB 0.2100
2018年12月18日	2018年12月17日	2018年12月28日	RMB 0.1100
2017年12月19日	2017年12月18日	2017年12月29日	RMB 0.2709
2016年12月13日	2016年12月12日	2016年12月28日	RMB 0.2671
2015年12月15日	2015年12月14日	2015年12月28日	RMB 0.2496
2014年12月16日	2014年12月15日	2014年12月29日	RMB 0.1972
2013年12月17日	2013年12月16日	2013年12月27日	RMB 0.2050
2012年12月17日	2012年12月14日	2012年12月28日	RMB 0.1525
2011年12月19日	2011年12月16日	2011年12月30日	RMB 0.1388
2010年12月16日	2010年12月15日	2010年12月29日	RMB 0.1113
2009年12月16日	2009年12月15日	2009年12月29日	RMB 0.0969
2008年12月9日	2008年12月8日	2008年12月29日	RMB 0.1642
2006年12月12日	2006年12月11日	2006年12月28日	RMB 0.5040
2005年12月9日	2005年12月8日	2005年12月22日	RMB 0.3645

2823 ETF回報率

2823 ETF（安碩富時中國A50）平均年回報率點樣？呢隻香港上市ETF追蹤中國A50指數，主投50隻內地藍籌股。數據截至2025年3月31日，1年回報11.45%、3年2.38%、5年2.76%、10年2.49%。表現受A股波動影響，適合香港投資者博中國增長，但需留意政策同匯率風險。管理費0.35%，成分股如貴州茅台、招商銀行等，分散投資內地市場。

2823 ETF回報率如下：

平均年	平均年回報率 (2025年3月31日)
1年 (平均年回報率)	11.45%
3年 (平均年回報率)	2.38%
5年 (平均年回報率)	2.76%
10年 (平均年回報率)	2.49%

2823 ETF年回報

2022年至2024年，2823 ETF年回報率如下

年份	年化報酬率
2024	21.34
2023	-9.15
2022	-15.21
2021	-9.63
2020	26.16

2823 ETF玩法

iShares安碩富時中國A50 ETF（2823）玩法簡單方便，投資者可像買賣股票一樣在香港聯交所交易，每手100股起，支持港元及人民幣交易，適合不同需求的投資者。該ETF追蹤富時中國A50指數，涵蓋中國市值最大的50隻A股，主要來自上海及深圳交易所，具高度代表性。投資者可利用市價盤、限價盤等多種委託方式靈活操作，亦可長線持有享受中國經濟增長紅利。基金管理費僅0.35%，成本低廉，適合想分散風險及把握中國大型藍籌股機會的港人。整體來說，2823 ETF是投資中國A股市場的高流動性工具，方便快捷。

常見問題

2823 ETF是什麼?

iShares安碩富時中國A50 ETF（2823）hk❗是一隻在香港交易所掛牌的股票型ETF，主要追蹤富時中國A50指數❗，該指數涵蓋中國市值最大的50隻A股，全部在上海及深圳交易所上市。ETF以港元及人民幣計價，方便港人投資中國大型藍籌股。基金成立於2004年，管理費約0.35%，適合希望透過一籃子優質中國A股分散風險及把握中國經濟增長機遇的投資者。

2823 ETF管理費多少？

2823 ETF，即安碩富時中國A50 ETF，由 iShares（貝萊德）發行，旨在追蹤富時中國A50指數，覆蓋上海、深圳市值最大50隻 A 股（如工商銀行、中電信、茅臺等）。該基金於2004年11月在香港上市，以港元及人民幣計價，交易流通性高。管理費為年率 0.35%，涵蓋基金經理、托管及相關行政費用。整體費用透明合理，適合追蹤 A 股大盤、想參與內地增長嘅本地投資者。

2823 ETF風險

2823.HK (安碩富時中國A50 ETF) 主要風險嚟自中國A股市場波動，會受內地經濟、政策、監管等因素影響。其次係匯率風險，因為A股以人民幣計價，港元投資者會受港元兌人民幣匯率變動影響。再者，佢係合成ETF，涉及場外衍生工具嘅交易對手風險。

標籤 2823 ETF, 安碩A50

ETF比較

SCHD vs SCHG ETF比較2025：schd派息、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 28 8 月, 2025
在〈SCHD vs SCHG ETF比較2025：schd派息、回報率邊個好？〉中尚無留言

在SCHD vs SCHG本文章我們討論什麼?

在美股市場上，由同一發行商 Schwab 推出的 Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) 與 Schwab US Large-Cap Growth ETF (SCHG) 均是香港投資者感興趣的ETF。然而，兩者代表著截然不同的投資風格：SCHD聚焦於有派息能力及增長潛力的企業，旨在提供股息及穩健回報；而SCHG則專注於大型增長股，目標是獲取較高的資本增值。本文將深入比較SCHD和SCHG的特點，助您了解它們在投資目標、持股及潛在表現上的差異，以便選擇符合您個人策略的ETF。

SCHD vs SCHG 管理費比較 (最新至2025)
SCHD vs SCHG 回報率比較 (最新至2025)
SCHD vs SCHG 派息比較 (最新至2025)
SCHD vs SCHG 成分股比較 (最新至2025)

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

簡稱: Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
管理費: 0.06%
規模: 約 590 億美元
10年平均年回報率: 約 11.5%
成立日期 2011年10月20日

Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF (SCHG)

簡稱: Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF (SCHG)
管理費: 0.04%
規模: 380 億美元
10年平均年回報率: 約 14.94%
成立日: 2009/12/11

管理費比較

SCHD與SCHG管理費比較：SCHD管理費為0.06%，SCHG稍低為0.04%。兩者均屬低成本ETF，SCHD專注高股息美企，適合追求穩定現金流的投資者；SCHG聚焦大型成長股，適合追求資本增值的長線投資者。香港投資者可依據風險承受能力和目標靈活選擇。

SCHD	管理費	SCHG
0.06%	管理費	0.04%

買賣手續費比較

買賣SCHD手續費(每股)	證券商	買賣SCHG手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣SCHD開戶優惠	證券商	買賣SCHG開戶優惠
了解獨家最新優惠	老虎證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	富途牛牛	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	盈透證券	了解獨家最新優惠
了解獨家最新優惠	華盛證券	了解獨家最新優惠
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回報率比較

SCHD與SCHG平均年回報率比較，2025年數據顯示SCHD 10年平均年回報約11.43%，主打高股息穩健成長；SCHG則較高，約15.14%，聚焦大型成長股，追求資本增值。SCHD適合重視現金流的保守投資者，SCHG適合追求高成長的積極投資者，管理費分別為0.06%及0.04%。

SCHD	平均年回報率 (2025年3月31日)	SCHG
7.87%	1年 (平均年回報率)	14.74%
5.88%	3年 (平均年回報率)	16.72%
17.29%	5年 (平均年回報率)	17.92%
11.43%	10年 (平均年回報率)	15.14%

年回報比較

SCHD	年回報	SCHG
11.67%	2024	34.95%
4.57%	2023	50.11%
-3.23%	2022	-31.80%
29.87%	2021	28.11%
15.08%	2020	39.14%
27.28%	2019	36.01%
-5.56%	2018	-1.36%
20.83%	2017	28.04%
16.44%	2016	6.82%
-0.31%	2015	3.24%
11.69%	2014	15.81%
32.89%	2013	34.05%
11.39%	2012	-0.74%
–	2011	16.84%

schd vs schg 派息比較

SCHD（高股息）與SCHG（增長型）派息差異明顯。❗SCHD專注高股息美企，歷史股息率約3%至4%❗，每季派息，適合收息投資者；SCHG側重增長型企業，如科技龍頭，股息率普遍低於1%，更著重資本增值。港人選擇時應按投資目標決定，是追求穩定現金流還是長期增長潛力。

SCHD 付款日期	SCHD 派息	SCHG 派息	SCHG 付款日期
2025年03月31日	$0.2488	$0.0272	2025年03月31日
2024年12月16日	$0.2645	$0.0316	2024年12月16日
2024年09月30日	$0.2515	$0.0275	2024年09月30日
2024年07月01日	$0.2747	$0.02675	2024年07月01日
2024年03月25日	$0.20367	$0.02425	2024年03月25日
2023年12月11日	$0.24743	$0.00625	2024年01月03日
2023年09月25日	$0.21833	$0.02593	2023年12月11日
2023年06月26日	$0.22157	$0.0209	2023年09月25日
2023年03月27日	$0.19883	$0.0223	2023年06月26日
2022年12月12日	$0.23447	$0.02113	2023年03月27日
2022年09月26日	$0.21233	$0.0215	2022年12月12日
2022年06月27日	$0.23467	$0.01975	2022年09月26日
2022年03月28日	$0.17253	$0.01925	2022年06月27日
2021年12月13日	$0.20667	$0.016	2022年03月28日
2021年09月27日	$0.19567	$0.00513	2022年01月04日
2021年06月28日	$0.17987	$0.02863	2021年12月13日
2021年03月29日	$0.16767	$0.01825	2021年09月27日
2020年12月15日	$0.20067	$0.01805	2021年06月28日
2020年09月28日	$0.181	$0.01675	2021年03月29日
2020年06月29日	$0.14733	$0.02113	2020年12月15日
2020年03月30日	$0.14733	$0.02175	2020年09月28日
2019年12月17日	$0.15533	$0.02025	2020年06月29日
2019年09月30日	$0.16183	$0.02088	2020年03月30日
2019年07月01日	$0.14033	$0.0245	2019年12月17日
2019年03月25日	$0.11733	$0.02613	2019年09月30日
2018年12月17日	$0.13513	$0.02525	2019年07月01日
2018年09月28日	$0.12233	$0.01963	2019年03月25日
2018年06月29日	$0.1352	$0.02263	2019年01月03日
2018年03月22日	$0.08717	$0.02725	2018年12月17日
2017年12月22日	$0.11493	$0.02013	2018年09月28日
2017年09月22日	$0.1032	$0.02113	2018年06月29日
2017年06月23日	$0.11033	$0.01875	2018年03月22日
2017年03月24日	$0.10867	$0.02263	2017年12月22日
Dec 23, 2016	$0.1197	$0.02688	Sep 22, 2017
Sep 23, 2016	$0.0732	$0.02288	Jun 23, 2017
Jun 24, 2016	$0.10567	$0.017	Mar 24, 2017
Mar 28, 2016	$0.09933	$0.02588	Dec 23, 2016
Dec 28, 2015	$0.0816	$0.01163	Sep 23, 2016
Sep 25, 2015	$0.0897	$0.01888	Jun 24, 2016
Jun 26, 2015	$0.0918	$0.019	Dec 28, 2015
		$0.01763	2015年09月25日
		$0.02788	2015年06月26日

schd vs schg 成分股比較

SCHD與SCHG兩隻ETF成分股差異鮮明。SCHD主打美國高股息藍籌股，如德州儀器、思科、可口可樂，產業分布包括科技、金融、必需消費品，重視穩定派息與財務健康。相反，❗SCHG聚焦大型成長股，持股集中於科技巨頭如蘋果、微軟、NVIDIA，風險較高但成長潛力大❗。香港投資者如追求穩定收息宜選SCHD，偏好資本增值則可考慮SCHG。管理費分別約0.06%與0.04%。

佔SCHD 資產百分比	SCHD 10大成分股	SCHG 10大成分股	佔SCHG 資產百分比
4.56%	ConocoPhillips	Apple Inc.	10.51%
4.36%	Chevron Corporation	Microsoft Corporation	9.70%
4.15%	Verizon Communications Inc.	英偉達	8.84%
3.98%	The Coca-Cola Company	Amazon.com, Inc.	5.85%
3.97%	Bristol-Myers Squibb Company	Meta Platforms, Inc.	4.02%
3.86%	Altria Group, Inc.	Broadcom Inc.	3.63%
3.84%	AbbVie Inc.	Tesla, Inc.	3.31%
3.84%	PepsiCo, Inc.	Alphabet Inc.	3.09%
3.84%	Amgen Inc.	Eli Lilly and Company	2.82%
3.79%	Merck & Co., Inc.	Alphabet Inc.	2.53%

結論

SCHD與SCHG是兩款具吸引力的ETF，但目標不同。SCHD（管理費0.06%）專注高股息股票，資產規模達$65.46億，10年平均年回報率11.66%，適合追求穩定收益與穩健成長的保守型投資者。其低費用與高流動性使其成為長期持有的理想選擇。反觀SCHG（管理費0.04%），聚焦大型成長股，資產規模$34.76億，10年平均年回報率16.29%，更適合願意承擔較高波動、追求資本增值的積極型投資者。SCHG費用更低，且成長股在牛市表現突出，但波動性較高。總結而言，SCHD適合穩健投資，SCHG則適合成長導向，投資者應根據風險偏好與財務目標選擇。兩者均為低成本、高效率的ETF，長期表現優異，值得納入多元化投資組合。

常見問題

SCHD是什麼?

❗SCHD 是 Schwab U.S. Dividend Equity ETF 的縮寫，是由嘉信理財 (Charles Schwab) 發行的一檔美國交易所交易基金 (ETF)❗。它旨在追踪道瓊美國股息 100 指數 (Dow Jones U.S. Dividend 100 Index)，該指數成分股為具有持續派息紀錄、財務狀況良好且基本面穩健的美國大型及中型公司。SCHD 因此被視為一檔專注於高質量股息股的 ETF，目標是提供股息收入和資本增值。

SCHD成分股是什麼?

SCHD 的成分股來自道瓊美國股息 100 指數，約包含 100 家美國公司。篩選標準著重於公司的基本面質量，例如現金流與總債務比率、股本回報率、股息收益率以及至少連續 10 年的派息紀錄。因此，其持股多為財務穩健、有持續派息能力的大型價值股，常見於金融、工業、醫療保健和必需消費品等行業。成分股會每年重新篩選和調整權重。

SCHD定期定額在香港怎麼買

要在香港定期定額投資美股 SCHD ETF，您需要透過提供美股買賣服務的證券商。首先，開設一個能交易美國股票的證券戶口（例如本地銀行證券部、盈透證券、富途牛牛、SoFi 等）。接著，查詢該券商是否提供美股 ETF 的自動「定期定額」或「月供」計劃。若有此服務，便可設定每月固定扣款買入 SCHD。如果券商不支援自動計劃，您也可以每月自行登入平台，手動買入固定金額的 SCHD，實現定期定額投資。

美股SCHG怎麼買

在香港購買美股ETF SCHG（Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF）相當簡單。投資者可透過提供美股交易服務的券商開立帳戶，如富途牛牛、老虎證券、盈透證券、Webull 或 uSMART 等。這些平台一般支援定期定額（月供）功能，適合長期投資者。開戶後，存入資金，搜尋代號「SCHG」，即可下單購買。

美股SCHG是什麼

SCHG（Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF）是由Schwab推出的一隻ETF，專注於投資美國大型成長型公司。該ETF主要追蹤美國股市中的大型增長型企業，這些企業通常具備強大的創新能力和未來增長潛力。❗SCHG的組合涵蓋了科技、消費品和醫療等行業，並且以低成本運營（管理費為0.04%）為特色，適合尋求資本增值的投資者❗。對於長期持有者來說，SCHG提供了增長潛力和相對較高的風險回報。

SCHG 一張多小錢

SCHG（Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF）截至2025年5月9日的最新收盤價為每股26.16美元。若以一張（一股）計算，價格約為26.16美元（約204港幣，假設1美元兌7.8港幣）。在香港購買需透過國際券商，需考慮交易傭金（約0.1%-0.5%）及匯率轉換費用。實際成本可能因券商費用不同而略有變動，建議確認即時價格及費用結構。投資前請評估市場風險及個人財務狀況。

標籤 SCHD, SCHG

ETF比較

VXUS vs VTI ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 28 8 月, 2025
在〈VXUS vs VTI ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？〉中尚無留言

在VXUS vs VTI本文章我們討論什麼?

對於尋求建立全球多元化投資組合的投資者而言，Vanguard 提供了兩檔核心的指數股票型基金（ETF）：Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 和 Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)。VTI 旨在捕捉整個美國股市的表現，涵蓋各個市值規模的公司，是投資美國本土市場的基石。與之相對，VXUS 則專注於美國以外的全球市場，投資遍及已開發和新興市場的數千家企業。這兩檔 ETF 代表了截然不同的地域曝險，理解它們的組成、成本結構、歷史表現及潛在的互補性，對於構建一個平衡且分散風險的全球投資策略至關重要。本文將深入探討 VTI 與 VXUS 的核心差異與相似之處，協助投資者判斷如何有效地將它們納入自己的投資藍圖。

VXUS vs VTI 管理費比較 (最新至2025)
VXUS vs VTI 回報率比較 (最新至2025)
VXUS vs VTI 派息比較 (最新至2025)
VXUS vs VTI 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares (VXUS)

簡稱: Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares (VXUS)
管理費: 0.07%
規模: 約 4000 億美元
10年平均年回報率: 約 4.0% – 4.5%
成立日期: 2011 年 1 月 26 日

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)

簡稱: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
管理費: 0.03%
規模: 約 4680 億美元
10年平均年回報率: 約 12.01%
成立日: 2001 年 5 月 24 日

了解更多VTI

管理費比較

Vanguard ETF 中，VTI（Vanguard Total Stock Market ETF，追蹤美國市場）管理費率極低，僅 0.03%；相反 VXUS（Vanguard Total International Stock ETF，追蹤非美市場）管理費稍高，約為 0.07%，差距約 0.04 個百分點。即使如此，兩者仍屬低成本 ETF，投資者可按地域配置需求與成本效率靈活配搭。

VXUS	管理費	VTI
0.07%	管理費	0.03%

買賣手續費比較

買賣VXUS手續費(每股)	證券商	買賣VTI手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣VXUS開戶優惠	證券商	買賣VTI開戶優惠
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回報率比較

VXUS（美國以外市場ETF）與VTI（美國全市場ETF）年回報比較，2025年最新數據顯示，VTI 1年平均回報約6.21%，3年9.81%，5年20.51%，10年16.99%；VXUS分別為6.41%、4.68%、11.49%、5.24%。整體而言，VTI長期表現優於VXUS，但VXUS提供重要的國際分散風險功能，適合組合投資。

VXUS	平均年回報率 (2025年3月31日)	VTI
6.41%	1年 (平均年回報率)	6.21%
4.68%	3年 (平均年回報率)	9.81%
11.49%	5年 (平均年回報率)	20.51%
5.24%	10年 (平均年回報率)	16.99%

年回報比較

VXUS	年回報	VTI
5.08%	2024	25.58%
15.88%	2023	54.85%
-16.09%	2022	-32.58%
9.00%	2021	27.42%
10.69%	2020	48.62%
21.75%	2019	38.96%
-14.43%	2018	-0.12%
27.45%	2017	32.66%
4.81%	2016	7.10%
-4.19%	2015	9.45%
-4.74%	2014	19.18%
14.61%	2013	36.63%
18.61%	2012	18.12%
	2011	3.38%

派息比較

VXUS（Vanguard Total International Stock ETF）：年派息約 $1.95，每季派息一次，年收益率約 2.74%。
VTI（Vanguard Total Stock Market ETF）：年派息約 $3.71，每季派息一次，年收益率約 1.16%。

VXUS 的派息較高，適合尋求穩定現金流的投資者；而 VTI 則提供較高的資本增值潛力。

VXUS 付款日期	VXUS 派息	VTI 派息	VTI 付款日期
2025年03月25日	$0.1909	$0.9854	2025年03月31日
2024年12月24日	$1.0049	$0.9412	2024年12月26日
2024年09月24日	$0.2723	$0.8707	2024年10月01日
2024年06月25日	$0.4835	$0.9519	2024年07月02日
2024年03月20日	$0.2235	$0.9105	2024年03月27日
2023年12月21日	$0.8471	$1.0017	2023年12月27日
2023年09月21日	$0.2952	$0.7984	2023年09月26日
2023年06月23日	$0.618	$0.8265	2023年06月28日
2023年03月23日	$0.1205	$0.7862	2023年03月28日
2022年12月22日	$0.6289	$0.9305	2022年12月28日
2022年09月22日	$0.2804	$0.7955	2022年09月28日
2022年06月24日	$0.5893	$0.7491	2022年06月28日
2022年03月24日	$0.1004	$0.7082	2022年03月28日
2021年12月23日	$0.9412	$0.8592	2021年12月30日
2021年09月23日	$0.3565	$0.7242	2021年09月29日
2021年06月24日	$0.5148	$0.6753	2021年06月29日
2021年03月25日	$0.1553	$0.6716	2021年03月30日
2020年12月24日	$0.5903	$0.7818	2020年12月30日
2020年09月24日	$0.3385	$0.6741	2020年09月30日
2020年06月25日	$0.2521	$0.6999	2020年06月30日
2020年03月26日	$0.1058	$0.6136	2020年03月31日
2019年12月27日	$0.6281	$0.8855	2019年12月30日
2019年09月27日	$0.3004	$0.700	2019年09月19日
2019年06月26日	$0.6106	$0.5472	2019年06月20日
2019年03月28日	$0.1656	$0.772	2019年03月28日
2018年12月28日	$0.4963	$0.7209	2018年12月28日
2018年10月01日	$0.2683	$0.7142	2018年10月03日
2018年06月27日	$0.5928	$0.6034	2018年06月27日
2018年03月29日	$0.1424	$0.5661	2018年03月27日
2017年12月27日	$0.5391	$0.673	2017年12月27日
2017年09月25日	$0.298	$0.553	2017年09月27日
2017年06月27日	$0.556	$0.575	2017年06月27日
2017年03月30日	$0.160	$0.542	2017年03月30日
2016年12月27日	$0.390	$0.727	2016年12月27日
2016年09月19日	$0.274	$0.539	2016年09月19日
2016年06月20日	$0.537	$0.469	2016年06月20日
2016年03月21日	$0.143	$0.480	2016年03月21日
2015年12月28日	$0.347	$0.583	2015年12月28日
2015年10月01日	$0.224	$0.508	2015年10月01日
2015年07月02日	$0.547	$0.468	2015年07月02日

成分股比較

VXUS與VTI成分股差異明顯。VXUS涵蓋約7397檔股票，分散投資美國以外的全球市場，包括新興與已開發市場，持股分布廣泛，前十大持股佔比低於10%，如台積電、雀巢、豐田等跨國龍頭。VTI則聚焦美國市場，約3500檔股票，較重大型股，前十大持股約22.9%，包括蘋果、微軟和亞馬遜。

佔VXUS 資產百分比	佔VXUS 10大成分股	VTI 10大成分股	佔VTI 資產百分比
2.06%	台積電	Apple Inc.	9.40%
1.20%	騰訊控股	Microsoft Corporation	7.86%
0.90%	SAP SE	NVIDIA Corporation	7.45%
0.86%	阿里巴巴－Ｗ	Amazon.com, Inc.	5.68%
0.79%	Nestlé S.A.	Broadcom Inc.	3.66%
0.78%	ASML Holding N.V.	Meta Platforms, Inc.	3.55%
0.69%	Roche Holding AG	Costco Wholesale Corporation	2.91%
0.68%	Shell plc	Netflix, Inc.	2.76%
0.67%	AstraZeneca PLC	Tesla, Inc.	2.65%
0.67%	Novartis AG	Alphabet Inc.	2.54%

結論

❗VTI 與 VXUS 是建構全球化投資組合的互補工具，而非直接競爭者❗。VTI 以極低成本 (0.03%) 提供美國整體股市曝險，過去十年表現強勁，適合看好美國市場的投資者。❗VXUS 則以 0.07% 的費用投資美國以外的全球市場，雖然過往回報較低，但提供了關鍵的地域分散性，降低單一國家風險❗。投資者應根據自身對美國與國際市場的展望、風險承受能力及期望的地域配置比例，決定 VTI 與 VXUS 的持有權重。多數長期投資者會同時持有兩者，以 VTI 為核心美股部位，搭配 VXUS 獲取國際市場成長機會並分散風險，實現更全面的全球市場投資。最終決策應考量整體投資目標。

常見問題

VXUS 是什麼?

VXUS，全名為 Vanguard Total International Stock ETF，是由領航 (Vanguard) 發行的一支指數股票型基金。它旨在追蹤美國以外全球股票市場的表現，投資範圍涵蓋已開發市場（如歐洲、日本、加拿大）及新興市場的大、中、小型公司股票。VXUS 提供投資者一個低成本 (費用率 0.07%) 且廣泛分散的方式來投資國際股市，是實現全球資產配置、降低單一國家風險的重要工具。

VXUS 成分股是什麼?

❗VXUS 的成分股由美國以外的全球數千家上市公司組成，涵蓋已開發市場（如歐洲、日本、加拿大、澳洲）和新興市場❗。它投資於各種規模的公司（大型、中型、小型），權重依市值調整。因此，其主要持股通常是來自不同國家的知名大型跨國企業，例如雀巢 (Nestlé)、ASML、豐田汽車 (Toyota)、三星電子 (Samsung) 等，反映了全球（美國除外）的經濟結構。

VXUS 定期定額在香港怎麼買?

在香港透過定期定額方式購買 VXUS，您需要先開立一個支援買賣美國股票的證券賬戶。您可以選擇本地銀行或國際證券商。開戶後，查詢該平台是否提供「月供美股」或類似的「定期定額投資計劃」。確認該計劃是否包含 VXUS 這類美國上市 ETF。若支援，您便可設定每月固定日期投入固定金額購買 VXUS。請留意不同券商的計劃條款、最低投資額和相關手續費。

VTI 是什麼？

VTI，全名為 Vanguard Total Stock Market ETF，是一檔由 Vanguard 公司發行的交易所交易基金（ETF）。它的投資目標是追蹤 CRSP US Total Market Index，該指數包含了美國股市中幾乎所有規模的上市公司股票，從大型股到小型股都有。因此，VTI 提供了對整個美國股票市場極其廣泛的代表性和分散性，是一種以低成本投資美國整體經濟的方式。

VTI 管理費多少？

VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) 的管理費（Expense Ratio）非常低，目前為 0.03%。這使得 VTI 成為投資整體美國股市最具成本效益的選擇之一。低廉的管理費意味著投資者的回報能更少地被費用侵蝕，尤其對於長期投資者而言，這是一個顯著的優勢。

VTI 成分股是什麼?

VTI 的成分股涵蓋了美國股市中幾乎所有的上市公司股票，總數通常超過 3500 家。這包括了從市值最大的公司如蘋果（AAPL）、微軟（MSFT）、亞馬遜（AMZN）等，一直到中型、小型乃至微型市值的公司。其目標是全面複製美國整體股票市場的表現，因此提供了極高的分散度，避免了對單一公司或行業的過度集中。

標籤 VTI, VXUS

ETF比較

GLD vs GLDM ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

文章作者作者: Chris Tam
文章發佈日期 28 8 月, 2025
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在GLD vs GLDM本文章我們討論什麼?

❗對於希望投資黃金的香港投資者，GLD（SPDR Gold Shares）與GLDM（SPDR Gold MiniShares）是兩款熱門的黃金ETF選擇❗。這兩款ETF均追蹤黃金價格表現，旨在提供便捷的黃金投資管道，但它們在管理費、資產規模、交易單位及流動性等方面有所不同。本文將深入比較GLD與GLDM的特點、表現及適用場景，協助投資者了解哪款ETF更符合其風險偏好與投資目標，從而在波動的市場環境中實現資產保值與潛在增長。

GLD vs GLDM 管理費比較 (最新至2025)
GLD vs GLDM 回報率比較 (最新至2025)
GLD vs GLDM 派息比較 (最新至2025)
GLD vs GLDM 成分股比較 (最新至2025)

SPDR Gold Shares (GLD)

簡稱: SPDR Gold Shares (GLD)
管理費: 0.40%
規模: 約 809 億美元
10年平均年回報率: 約 7.92%
成立日期 2004 年 11 月 18 日

了解更多GLD

SPDR Gold MiniShares (GLDM)

簡稱: SPDR Gold MiniShares (GLDM)
管理費: 0.10%
規模: 約 113 億美元
10年平均年回報率: 因 GLDM 成立於 2018 年，尚未有完整的 10 年回報數據。
成立日: 2018 年 6 月 25 日

了解更多GLDM

管理費比較

GLD（SPDR Gold Shares）管理費為約 0.40%，流動性強、適合資金充裕的投資者；反觀 GLDM（SPDR Gold MiniShares Trust）管理費只有 0.10%，成本效益明顯更佳，單位價格較低，適合長線定投及資金較少的散戶。兩者追蹤黃金走勢幾近一致，成本與投資目標是分野之主

GLD	管理費	GLDM
0.40%	管理費	0.10%

買賣手續費比較

香港投資者透過本地券商買賣 GLD（SPDR Gold Shares）或 GLDM（SPDR Gold MiniShares），買賣手續費大多相同：普遍收取每股 US$0.0049 傭金加 US$0.005 平台使用費；亦有如漲樂全球通、uSMART、微牛等收費較低，僅 US$0.0039 + US$0.0039 平台費，對頻繁交易者更具成本優勢。選擇前宜考慮交易頻率與長期成本效益。

買賣GLD手續費(每股)	證券商	買賣GLDM手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	老虎證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	富途牛牛	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費	盈透證券	US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	華盛證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費	長橋證券	US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	漲樂全球通	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	uSMART 盈立證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費	Webull 微牛證券	US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣GLD開戶優惠	證券商	買賣GLDM開戶優惠
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回報率比較

截至 2025 年 3 月 31 日，GLD（SPDR Gold Shares）過去十年平均年回報率約為 10.40%，而 GLDM 尚未累積完整十年數據，但其 1 年、3 年及 5 年年化回報分別約為 42.99%、19.87% 和 14.02%，略優於 GLD 同期表現，反映成本更低的 GLDM 在中短期回報上具競爭力，適合散戶投資者定期定額部署黃金。

GLD	平均年回報率 (2025年3月31日)	GLDM
42.58%	1年 (平均年回報率)	42.99%
19.52%	3年 (平均年回報率)	19.87%
13.71%	5年 (平均年回報率)	14.02%
10.40%	10年 (平均年回報率)

年回報比較

截至今年，GLD（SPDR Gold Shares）年初至今回報約 29.15%，而 GLDM（SPDR Gold MiniShares）略高約 29.35%；過去一年年化回報方面，GLD 為約 33.99%，GLDM 則約 34.39%；三年年化回報則分別為 24.57%（GLD）及 24.92%（GLDM），短中期 GLDM 表現略勝一籌，成本較低更具吸引力。

GLD	年回報	GLDM
26.66%	2024	27.08%
12.69%	2023	13.04%
-0.77%	2022	-0.47%
-4.15%	2021	-4.01%
24.81%	2020	25.10%
17.86%	2019	18.10%
-1.94%	2018
12.81%	2017
8.03%	2016
-10.67%	2015
-2.19%	2014
-28.33%	2013
6.60%	2012
9.57%	2011

派息比較

GLD 付款日期	GLD 派息	GLDM 派息	GLDM 付款日期
–	–	–	–

成分股比較

佔GLD 資產百分比	GLD 10大成分股	GLDM 10大成分股	佔GLDM 資產百分比
–	–	–	–

結論

GLD與GLDM皆為由State Street推出、以實物黃金支撐的ETF，是投資者用以對抗通脹與市場不穩的常見避險工具。❗GLD成立歷史較長、資產規模龐大、流動性高，適合資金充裕、對交易效率與市場深度有較高要求的投資者❗。相較之下，GLDM管理費低至0.10%，且單位價格較便宜，門檻更低，較適合散戶或想定期定額買入黃金的長線投資者。兩者追蹤的黃金價格表現相近，但GLDM在成本效益上更具吸引力。整體而言，如以成本為優先，GLDM較具優勢；若重視流通性與歷史穩定性，GLD則更合適。

常見問題

GLD是什麼?

GLD（SPDR Gold Shares）是一隻由State Street Global Advisors發行的實物黃金ETF，透過直接持有實體黃金，追蹤黃金現貨價格表現。該基金於2004年成立，是全球首批也是規模最大的黃金ETF之一。GLD讓投資者無需實際持有黃金實體，便可享有黃金避險與抗通脹的特性，且具備高流動性，適合中長期配置或短線交易用途。對於香港投資者而言，GLD提供一個便捷進入國際黃金市場的工具。需要我幫你整理GLDM的介紹嗎？

GLD成分股是什麼?

GLD 並不像一般股票型ETF擁有多隻成分股，它的唯一「成分」是實體黃金。GLD 的資產完全用於購買倫敦金市場認可的實物黃金（Good Delivery Bars），並存放於倫敦的金庫中。每單位GLD代表持有約1/10盎司的黃金，基金每日會根據金價變動調整淨值。換句話說，GLD 是一種實物黃金的替代投資方式，而非由多間公司股票組成的傳統ETF。你也想了解GLDM的結構嗎？

GLD定期定額在香港怎麼買

在香港定期定額買美股GLD，可選用提供美股月供或定額投資計劃的香港證券行或線上券商。開設美股戶口並設定好每月投資金額與頻率後，券商會自動執行買入

美股GLDM 怎麼買

在香港購買美股GLDM（SPDR Gold MiniShares Trust ETF），可透過國際券商（如Interactive Brokers、eToro或老虎證券）開設帳戶。註冊並完成身份驗證後，存入港幣或美元，在交易平台搜尋GLDM（代碼），選擇市價或限價單購買。注意交易傭金（約0.1%-0.5%）、管理費（0.10%）及匯率轉換費用。建議查閱GLDM最新價格（約$66.80）及金價趨勢，並評估風險。投資前確保券商受監管，適合長期保值與小額投資

美股GLDM 是什麼

GLDM（SPDR Gold MiniShares Trust）是一隻由State Street發行的實物黃金ETF，專為小額投資者設計。它與GLD一樣追蹤黃金現貨價格，但管理費較低（僅0.10%），且每單位價格較便宜，降低投資門檻。GLDM同樣以實體黃金作為資產支撐，適合希望以較小金額參與黃金市場、進行定期定額或長期配置的投資者。它是一種簡便且具成本效益的避險工具。是否需要我整理GLDM與GLD的買入門檻比較？

GLDM 一張多小錢

GLDM（SPDR Gold MiniShares Trust ETF）截至2025年5月9日的最新收盤價為每股65.87美元。若以一張（一股）計算，價格約為65.87美元（約513港幣，假設1美元兌7.8港幣）。在香港購買需透過國際券商（如Interactive Brokers、eToro），需考慮交易傭金（約0.1%-0.5%）及匯率轉換費用。實際成本因券商費用而異，建議確認即時價格及費用結構。投資前請評估金價波動風險及個人財務狀況，GLDM適合小額黃金投資。

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