作者: Chris Tam

Chris Tam 目前在 Talk Money 處理數據收集、分析及核實工作。Chris專注收集、分析及核實香港證券商收費、服務、產品等。他對投資有10年經驗，對股票、黃金和債券等投資產品情有獨鍾。

分類
ETF比較

VXUS vs VEU ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

在VXUS vs VEU本文章我們討論什麼?

在全球化投資趨勢日益明顯的今天，許多投資人開始尋找能有效分散風險、掌握國際市場脈動的ETF產品。VXUS（Vanguard Total International Stock ETF）與VEU（Vanguard FTSE All-World ex-US ETF）同為Vanguard旗下的國際股票ETF，兩者皆排除美國市場，專注於已開發與新興國家的股票。然而，雖然它們的投資目標類似，實際在指數追蹤、成分股組成、費用率及區域配置上卻存在一些細微差異。本文將深入比較VXUS與VEU，協助投資人依據自身需求作出明智選擇。

  • VXUS vs VEU 管理費比較 (最新至2025)
  • VXUS vs VEU 回報率比較 (最新至2025)
  • VXUS vs VEU 派息比較 (最新至2025)
  • VXUS vs VEU 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares (VXUS)

  • 簡稱: Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares (VXUS)
  • 管理費: 0.07%
  • 規模: 約 4000 億美元
  • 10年平均年回報率: 約 4.0% – 4.5%
  • 成立日期: 2011 年 1 月 26 日

Vanguard FTSE All World ex US ETF (VEU)

  • 簡稱: Vanguard FTSE All World ex US ETF (VEU)
  • 管理費: 0.05%
  • 規模: 約 879 億美元
  • 10年平均年回報率: 約7.39% – 8.18%
  • 成立日: 2007年3月2日

管理費比較

VXUS管理費VEU
0.07%管理費0.05%

買賣手續費比較

買賣VXUS手續費(每股)證券商買賣VEU手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
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回報率比較

VXUS 管理費約 0.07%，其 1-年平均回報率為 6.41%，3-年為 4.68%，5-年為 11.49%，10-年為 5.24%；相反 VEU 管理費只係 0.05%，但回報更佳：1-年飆升至 12.53%，3-年為 8.47%，5-年為 10.56%，10-年則約 5.13%，整體睇 VEU 管理費更低、回報亦較穩定略勝一籌。

VXUS平均年回報率 (2025年3月31日)VEU
6.41%1年 (平均年回報率)12.53%
4.68%3年 (平均年回報率)8.47%
11.49%5年 (平均年回報率)10.56%
5.24%10年 (平均年回報率)5.13%

年回報比較

VXUS年回報VEU
5.08%20245.57%
15.88%202315.86%
-16.09%2022-15.59%
9.00%20218.28%
10.69%202011.12%
21.75%201921.83%
-14.43%2018-14.19%
27.45%201727.39%
4.81%20164.91%
-4.19%2015-4.78%
-4.74%2014-4.54%
14.61%201314.18%
18.61%201218.90%
2011-14.02%

派息比較

VXUS 同 VEU 都係季派（每季派息），最新 2025 年 3 月派息分別為 VXUS 約 0.1909 美元、VEU 約 0.1907 美元，兩者非常接近。整體估計年息率方面，VXUS 約 2.71%，VEU 約 2.68%–2.70%，意味着兩者派息都幾穩定，再加上管理費差距極微，俾長線投資者輕鬆選擇。

VXUS 付款日期VXUS 派息VEU 派息VEU 付款日期
2025年03月25日$0.1909$0.19072025年03月25日
2024年12月24日$1.0049$0.94032024年12月24日
2024年09月24日$0.2723$0.2472024年09月24日
2024年06月25日$0.4835$0.45892024年06月25日
2024年03月20日$0.2235$0.21532024年03月20日
2023年12月21日$0.8471$0.8432023年12月21日
2023年09月21日$0.2952$0.3002023年09月21日
2023年06月23日$0.618$0.60542023年06月23日
2023年03月23日$0.1205$0.1152023年03月23日
2022年12月22日$0.6289$0.61862022年12月22日
2022年09月22日$0.2804$0.26132022年09月22日
2022年06月24日$0.5893$0.5782022年06月24日
2022年03月24日$0.1004$0.1062022年03月24日
2021年12月23日$0.9412$0.84542021年12月23日
2021年09月23日$0.3565$0.36742021年09月23日
2021年06月24日$0.5148$0.50752021年06月24日
2021年03月25日$0.1553$0.16422021年03月25日
2020年12月24日$0.5903$0.45182020年12月24日
2020年09月24日$0.3385$0.34162020年09月24日
2020年06月25日$0.2521$0.25382020年06月25日
2020年03月26日$0.1058$0.11772020年03月26日
2019年12月27日$0.6281$0.58142019年12月27日
2019年09月27日$0.3004$0.32732019年09月27日
2019年06月26日$0.6106$0.5792019年06月20日
2019年03月28日$0.1656$0.17882019年03月28日
2018年12月28日$0.4963$0.44612018年12月28日
2018年10月01日$0.2683$0.27382018年10月01日
2018年06月27日$0.5928$0.6132018年06月27日
2018年03月29日$0.1424$0.15632018年03月29日
2017年12月27日$0.5391$0.46292017年12月27日
2017年09月25日$0.298$0.2982017年09月25日
2017年06月27日$0.556$0.5412017年06月27日
2017年03月30日$0.160$0.1532017年03月28日
2016年12月27日$0.390$0.3752016年12月27日
2016年09月19日$0.274$0.2552016年09月19日
Jun 20, 2016$0.537$0.530Jun 20, 2016
Mar 21, 2016$0.143$0.148Mar 21, 2016
Dec 28, 2015$0.347$0.335Dec 28, 2015
2015年10月01日$0.224$0.2282015年10月01日
2015年07月02日$0.547$0.5572015年07月02日

成分股比較

VXUS成分股

  • 持股數量：逾7,500隻
  • 追蹤指數：FTSE Global All Cap ex-US Index
  • 主要持股：台積電、Nestlé、ASML、Samsung、Tencent等
  • 特點：涵蓋大中小盤股，含新興市場及小盤股，多元化高，潛力大但波動較高

VEU成分股

  • 持股數量：約3,700隻
  • 追蹤指數：FTSE All-World ex-US Index
  • 主要持股：台積電、Tencent、Novo Nordisk、HSBC、Toyota等
  • 特點：專注中大型股，投資日本、歐洲、新興市場，穩定性較高
佔VXUS 資產百分比佔VXUS 10大成分股VEU 10大成分股佔VEU 資產百分比
2.06%
台積電台積電2.28%
1.20%
騰訊控股騰訊控股1.32%
0.90%
SAP SESAP SE0.99%
0.86%
阿里巴巴－Ｗ阿里巴巴－Ｗ0.95%
0.79%
Nestlé S.A.Nestlé S.A.0.88%
0.78%
ASML Holding N.V.ASML Holding N.V.0.87%
0.69%
Roche Holding AGRoche Holding AG0.77%
0.68%
Shell plcShell plc0.75%
0.67%
AstraZeneca PLCAstraZeneca PLC0.74%
0.67%Novartis AGNovartis AG0.74%

結論

VXUS 與 VEU 同為優質的國際股票ETF，皆排除美國市場、專注於已開發與新興市場的投資機會。VXUS 擁有更廣泛的市場覆蓋，涵蓋大中小型股，適合追求全面分散配置的投資人；而 VEU 則集中於中大型股票，管理費略低，適合偏好穩健且流動性較高標的的投資者。從歷史回報來看，VEU 在過去10年略勝VXUS一籌，但兩者差距不大。若您希望最大限度分散風險，VXUS 是更佳選擇；若追求簡化持股結構與略低費用，則可考慮VEU。選擇最適合自己的ETF，仍應根據投資目標與風險承受度作整體評估。

常見問題

VXUS 是什麼?

VXUS，全名為 Vanguard Total International Stock ETF，是由領航 (Vanguard) 發行的一支指數股票型基金。它旨在追蹤美國以外全球股票市場的表現，投資範圍涵蓋已開發市場（如歐洲、日本、加拿大）及新興市場的大、中、小型公司股票。VXUS 提供投資者一個低成本 (費用率 0.07%) 且廣泛分散的方式來投資國際股市，是實現全球資產配置、降低單一國家風險的重要工具。

VXUS 成分股是什麼?

VXUS 的成分股由美國以外的全球數千家上市公司組成，涵蓋已開發市場（如歐洲、日本、加拿大、澳洲）和新興市場。它投資於各種規模的公司（大型、中型、小型），權重依市值調整。因此，其主要持股通常是來自不同國家的知名大型跨國企業，例如雀巢 (Nestlé)、ASML、豐田汽車 (Toyota)、三星電子 (Samsung) 等，反映了全球（美國除外）的經濟結構。

VXUS 定期定額在香港怎麼買?

在香港透過定期定額方式購買 VXUS，您需要先開立一個支援買賣美國股票的證券賬戶。 您可以選擇本地銀行或國際證券商。開戶後，查詢該平台是否提供「月供美股」或類似的「定期定額投資計劃」。確認該計劃是否包含 VXUS 這類美國上市 ETF。 若支援，您便可設定每月固定日期投入固定金額購買 VXUS。請留意不同券商的計劃條款、最低投資額和相關手續費。

VEU 是什麼？

VEU（Vanguard FTSE All-World ex-US ETF）是由Vanguard發行的國際股票ETF，追蹤FTSE All-World ex US Index，涵蓋美國以外的已開發與新興市場中大型股票。持股超過3,000檔，主要包括日本、英國、中國、加拿大等國企業。VEU提供全球分散配置，是投資美國以外市場的理想工具，管理費僅0.07%，適合長期資產配置。

VEU 管理費多少？

截至2025年5月，Vanguard FTSE All-World ex-US ETF（VEU）的管理費（Expense Ratio）為0.05%，相較於同類型國際股票ETF，屬於低成本選擇。這表示每投資10,000美元，年管理費僅約4美元。VEU追蹤FTSE All-World ex US Index，涵蓋美國以外的已開發與新興市場中大型股票，持股超過3,700檔，提供全球多元化配置。其低費用結構與廣泛市場覆蓋，使其成為長期投資者尋求國際市場曝光的理想工具。

VEU 成分股是什麼?

VEU（Vanguard FTSE All-World ex-US ETF）持有超過3,700檔股票，涵蓋美國以外的已開發與新興市場中大型企業。前十大成分股包括台積電、Nestlé、ASML、Samsung、Novo Nordisk、Toyota、HSBC 等，集中於日本、台灣、英國與歐洲等市場。這些企業橫跨科技、消費、金融等多個產業，提供全球多元分散配置。需要查看最新持股比例嗎？

分類
ETF

3433 ETF介紹 2025：3433ETF好唔好、HK ETF派息

  • ETF名稱: 南方東英富時美國國債20年+指數ETF
  • 發行公司：南方東英資產管理有限公司
  • 追蹤：富時美國國債20年+指數」（FTSE US Treasury 20+ Years Index – Benchmark TR Net）
  • 管理費：0.2%

3433 ETF介紹

南方美國國債20+年ETF (3433.HK) 係一檔喺香港交易所上市嘅被動型ETF，追蹤富時美國國債20+年指數，投資於到期年期20年或以上嘅美國國債，目標係提供穩定收益同低風險投資選擇。基金用代表性抽樣法，貼近指數表現，費用率低至0.2%，資產規模約5.58億港元，適合鍾意穩陣債券投資嘅投資者。現價約69.26港元，年內回報-10.96%，股息率約4.75%。

發行公司南方東英資產管理有限公司（CSOP Asset Management）係香港領先嘅ETF管理人，2008年成立，隸屬南方基金管理有限公司，總部喺深圳。CSOP專注多樣化ETF產品，管理資產超100億美元，喺亞洲ETF市場有強勁口碑，產品覆蓋股票、債券同另類資產。

富時美國國債20年是什麼

3433 ETF，即南方東英富時美國國債20年+指數ETF，是由南方東英資產管理有限公司發行，於2024年1月在香港聯交所上市。該ETF以被動管理方式，採用代表性抽樣策略，追蹤富時美國國債20年+指數，主要投資於美國長期國債，為投資者提供穩定的固定收益機會。南方東英成立於2008年，是亞洲領先的ETF發行商，擁有豐富的產品創新及管理經驗，並在新加坡設有子公司，致力於為投資者提供多元化的投資選擇。該ETF管理費低至0.2%，適合尋求長期穩健收益的投資者。

3433 ETF好唔好

3433 ETF主要追蹤特定高股息指數，成分股多為穩健派息企業，歷史股息率吸引，適合追求現金流的投資者。其優點是分散風險及定期派息，但亦受市場波動及行業周期影響。港人投資3433 ETF可兼顧收息與資本增值，適合中長線資產配置策略。

3433 ETF管理費

南方東英富時美國國債20年+指數(3433.HK) ETF 的管理費用目前為每年 0.2%。

3433 ETF手續費

當您在香港交易南方東英富時美國國債20年+指數(3433.HK) ETF 時，所需的交易費用會因您選擇的證券商而有顯著差異。一般而言，香港券商可能收取的費用類型包括以下幾種：

證券商佣金平台使用費
老虎證券0%HK$0
富途牛牛0.03%HK$15
盈透證券0.08%HK$0
華盛證券0.03%HK$15
長橋證券0.03%HK$15
華泰國際 漲樂全球通0.03%HK$15
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Webull 微牛證券0.03%HHK$15

3433 ETF怎麼買

對於身處香港的投資者來說，您可以直接在本地證券商開立帳戶，便能輕鬆買賣南方東英富時美國國債20年+指數(3433.HK) ETF 。此外，許多券商還會提供各種吸引新客戶的開戶優惠，投資前不妨多加留意和比較。

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3433 ETF成份

3433 ETF（南方東英富時美國國債20年+指數ETF）主要成份為美國財政部發行20年以上長期國債。港人透過3433 ETF可一站分散持有數十隻美國國債，穩定派息、低風險收息，適合長線資產配置。

比重 (%)成份股名稱股票代碼市場價格(美元)持有股份數目市值(美元)行業
4.7221美國國庫債券T 4 5/8 02/15/55 GOVT97.121163000006224876.16Government
4.5833美國國庫債券T 4 5/8 05/15/54 GOVT96.910262000006041935.79Government
4.5227美國國庫債券T 4 3/4 11/15/53 GOVT98.812560000005962051.63Government
4.4961美國國庫債券T 4 1/2 11/15/54 GOVT95.070362000005926959.89Government
4.3572美國國庫債券T 4 1/4 08/15/54 GOVT91.093862000005743895.37Government
4.351美國國庫債券T 4 1/4 02/15/54 GOVT90.960962000005735660.97Government
3.9176美國國庫債券T 4 1/8 08/15/53 GOVT89.097757000005164302.58Government
3.4587美國國庫債券T 4 11/15/52 GOVT87.214852000004559476.24Government
3.2867美國國庫債券T 3 5/8 05/15/53 GOVT81.324253000004332633Government
3.2622美國國庫債券T 3 5/8 02/15/53 CORP81.378952000004300437.92Government
3.1785美國國庫債券T 2 3/8 05/15/51 GOVT63.20766000004189979.94Government
2.9114美國國庫債券T 2 08/15/51 GOVT57.421966000003837976.35Government
2.8354美國國庫債券T 1 7/8 02/15/51 GOVT55.949266000003737772.76Government
2.834美國國庫債券T 2 7/8 05/15/52 GOVT70.152353000003735878.92Government
2.8262美國國庫債券T 3 08/15/52 GOVT71.95751000003725598.64Government
2.6677美國國庫債券T 2 1/4 02/15/52 GOVT60.87557000003516640.19Government
2.6593美國國庫債券T 1 7/8 11/15/51 GOVT55.425863000003505626.85Government
2.4048美國國庫債券T 3 3/8 11/15/48 GOVT78.859440000003170149.46Government
2.3752美國國庫債券T 3 02/15/49 GOVT73.45742000003131140.05Government
2.357美國國庫債券T 1 5/8 11/15/50 GOVT52.472759000003107089.49Government
2.3267美國國庫債券T 3 08/15/48 GOVT73.714841000003067159.43Government
2.2897美國國庫債券T 2 7/8 05/15/49 GOVT71.531342000003018421.88Government
2.2559美國國庫債券T 1 3/8 08/15/50 GOVT49.062560000002973832.87Government
2.1567美國國庫債券T 2 02/15/50 GOVT58.548000002843005.52Government
2.1334美國國庫債券T 3 1/8 05/15/48 GOVT75.644537000002812358.18Government
1.9658美國國庫債券T 1 1/4 05/15/50 GOVT47.843854000002591449.73Government
1.8244美國國庫債券T 2 1/4 08/15/49 GOVT62.468838000002404989.3Government
1.8243美國國庫債券T 3 02/15/48 GOVT74.058632000002404880.53Government
1.816美國國庫債券T 4 3/4 05/15/55 GOVT99.191424000002393914.4Government
1.8064美國國庫債券T 2 3/8 11/15/49 GOVT64.08237000002381303.15Government
1.6399美國國庫債券T 2 3/4 08/15/47 GOVT71.058630000002161840.69Government
1.5666美國國庫債券T 2 3/4 11/15/47 GOVT70.890629000002065146.74Government
1.5559美國國庫債券T 3 02/15/47 GOVT74.871127000002051055.45Government
1.4549美國國庫債券T 2 1/4 08/15/46 GOVT65.316429000001917968.59Government
1.1379美國國庫債券T 3 05/15/47 GOVT74.652320000001500057.75Government
1.0488美國國庫債券T 2 1/2 05/15/46 GOVT68.839820000001382639.27Government
1.0091美國國庫債券T 2 1/2 02/15/46 GOVT69.097719000001330175.91Government
0.8597美國國庫債券T 2 7/8 08/15/45 GOVT74.503915000001133283.73Government
0.6364美國國庫債券T 3 11/15/45 GOVT75.92191100000838996.6Government
0.6153美國國庫債券T 2 7/8 11/15/46 GOVT73.40231100000811121.1Government

3433 HK ETF派息

南方東英富時美國國債20年+指數ETF（3433.HK）派息穩定，每季派息約0.82至0.85港元，最新除息日為2025年10月20日，支付日10月28日，股息收益率約4.75%。3433 ETF主打長期美國國債，風險低，適合追求穩健收息的香港投資者。透過香港交易所買賣，費用低至0.2%，方便靈活，適合長線和短炒收息策略。投資者宜留意利率及匯率風險，利用3433 ETF分散投資組合，提高穩健回報。

除淨日記錄日派付日總派息(每股)從可派息淨收入*中派息從子基金資本中派息
2025-04-222025-04-232025-04-30每股 0.82 港幣0.615 港幣0.205 港幣
2025-01-172025-01-202025-01-27每股 0.85 港幣0.55 港幣0.30 港幣
2024-10-182024-10-212024-10-28每股 0.82 港幣0.51 港幣0.31 港幣
2024-07-182024-07-192024-07-25每股 1.52 港幣0.77 港幣0.75 港幣
2024-04-182024-04-192024-04-25每股 1.58 港幣0.61 港幣0.97 港幣

3433 ETF回報率

3433 ETF回報率如下：

平均年平均年回報率 (2025年3月31日)
1年 (平均年回報率)-6.04%
3年 (平均年回報率)
5年 (平均年回報率)
10年 (平均年回報率)

3433 ETF年回報

2022年至2024年，3433 ETF年回報率如下

年份年化報酬率
2024-0.17%
2023
2022
2021
2020

3433 ETF玩法

南方美國國債20+年ETF (3433.HK) 追蹤富時美國國債20+年指數，投資長年期美國國債，適合想穩陣收息嘅投資者。玩法簡單：喺香港交易所用股票戶口買賣，交易單位10股，現價約69.26港元（2025年6月26日），52週範圍65.70-79.96港元。基金年派息約4.75%，適合長線持有人收穩定收益，或短線捕捉債價波動。風險要留意：利率風險，美國加息會壓低債價；流動性風險，日均成交約9萬股，價差可能大；匯率風險，港幣計價但資產涉美元。

  • 當避險資產，對沖股市波動；
  • 收取穩定季息，作為長線收息工具；
  • 博美國減息，債價升值時賺價差。

總結，3433 ETF適合想穩健收息、分散風險、又唔想煩手續嘅投資者，亦可以靈活短炒債價升跌。

常見問題

3433 ETF是什麼?

3433 ETF（南方東英富時美國國債20年+指數ETF）係一隻被動式管理ETF，追蹤富時美國國債20年+指數，主要投資到期年期20年以上嘅美國國債。投資者可以用港幣喺香港交易所買賣，作為配置穩定收息、分散風險同捕捉美國減息機會嘅工具

3433 ETF管理費多少？

南方美國國債20+年ETF (3433.HK) 嘅管理費為每年 0.2%，以基金淨資產值計算，喺債券ETF中屬超低水平。連同其他營運開支，總費用率（TER）亦約為 0.2%，反映基金高效管理成本。由南方東英資產管理有限公司（CSOP）營運，呢個低費用率有助提升長期回報，尤其適合追求穩定收益嘅投資者。

3433 ETF有什麼風險?

3433.HK (南方東英富時美國國債20年+指數ETF) 的風險主要來自利率波動。由於它投資於長期國債，對利率變化非常敏感，當利率上升時，債券價格會大幅下跌，反之則大幅上升。此外，還有匯率風險，因為資產以美元計價，港元投資者會受港元兌美元匯率影響。

美債ETF怎麼買?

你需要先在銀行或證券行開設一個證券戶口。開戶並存入資金後，你就可以在交易時間內，透過網上平台或App，搜尋你想買的美債ETF代號（例如：3433.HK、3450.HK等），輸入買賣指示就可以交易了。 買美債ETF的好處是入場門檻較低，而且可以分散投資於一籃子美債，不像直接買單一債券般需要較大資金。

分類
ETF比較

QLD vs QQQ ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

在QLD vs QQQ本文章我們討論什麼?

對於尋求投資美國科技股及大型成長股的投資者而言，追蹤納斯達克 100 指數（Nasdaq-100 Index）的交易所交易基金（ETF）是熱門的選擇。其中，QQQ（Invesco QQQ Trust）作為最知名、規模最大的納斯達克 100 指數 ETF，廣泛代表了該指數的市場表現。然而，對於追求更高潛在回報、並願意承擔相應更高風險的投資者，QLD（ProShares Ultra QQQ）提供了一個不同的選擇，它旨在提供納斯達克 100 指數每日回報的兩倍槓桿。本文將深入比較這兩檔 ETF 的特性、風險與潛在回報，幫助投資者理解它們的區別，並判斷何者更適合其投資策略與風險承受能力。

  • QLD vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
  • QLD vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
  • QLD vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
  • QLD vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)

ProShares Ultra QQQ (QLD)

  • 簡稱: ProShares Ultra QQQ (QLD)
  • 管理費: 0.95%
  • 規模: 約 95.7 億美元
  • 10年平均年回報率: 約 27.69%
  • 成立日期 2006 年 6 月 21 日

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

  • 簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
  • 管理費: 0.20%
  • 規模: 約 2700 億美元
  • 10年平均年回報率: 約 17.0%
  • 成立日: 1999/03/10
了解更多QQQ

管理費比較

VYM同VOO邊隻派息多啲？VYM作為一隻高股息ETF，派息比VOO穩定同高！根據資料，VYM每季派息金額都比VOO多，對於追求穩定現金流嘅投資者嚟講，VYM明顯係一個更好嘅選擇。不過，VOO雖然派息少，但股價增長潛力大，啱晒想賺資本增值嘅你！

QLD管理費QQQ
0.95%管理費0.20%

買賣手續費比較

買賣QLD手續費(每股)證券商買賣QQQ手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣QLD開戶優惠證券商買賣QQQ開戶優惠
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回報率比較

想知QLD同QQQ邊隻回報高？兩隻ETF嘅年回報率差好遠！

  • QLD：作為兩倍槓桿ETF，專攻高回報，近十年平均年回報率高達27.69%。
  • QQQ：追蹤納斯達克100指數，近十年平均年回報率約17.0%。

如果你追求進取回報並能承受高風險，QLD可能更適合你；但若想穩陣捕捉美股科技龍頭嘅增長，QQQ會係較為平衡嘅選擇。

QLD平均年回報率 (2025年3月31日)QQQ
1.72%1年 (平均年回報率)6.21%
7.69%3年 (平均年回報率)9.81%
31.90%5年 (平均年回報率)20.51%
26.03%10年 (平均年回報率)16.99%

年回報比較

QLD年回報QQQ
42.81%202425.58%
117.13%202354.85%
-60.52%2022-32.58%
54.67%202127.42%
88.90%202048.62%
81.69%201938.96%
-8.32%2018-0.12%
70.34%201732.66%
10.17%20167.10%
14.74%20159.45%
37.59%201419.18%
82.11%201336.63%
34.77%201218.12%
0.04%20113.38%

派息比較

QLD與QQQ派息比較：QQQ每季派息，2024年底派息約0.83美元，主打美國大型科技股，股息率約0.5%至0.8%，適合追求資本增值的長線投資者；QLD屬槓桿型ETF，派息頻率同樣每季，但股息率極低，約0.1%至0.2%，風險較高，主要吸引短期交易者。兩者管理費分別為0.20%及0.95%

QLD 付款日期QLD 派息QQQ 派息QQQ 付款日期
2025年04月01日$0.02564$0.715712025年04月30日
2024年12月31日$0.06137$0.834662024年12月31日
2024年10月02日$0.05145$0.676862024年10月31日
2024年07月03日$0.10597$0.76152024年07月31日
2024年03月27日$0.05545$0.573452024年04月30日
2023年12月28日$0.07822$0.215842024年01月15日
2023年09月27日$0.17628$0.808262023年12月29日
2022年12月30日$0.10915$0.535552023年10月31日
$0.503952023年07月31日
$0.472232023年04月28日
$0.655412022年12月23日
$0.518562022年10月31日
$0.52742022年07月29日
$0.433692022年04月29日
$0.491412021年12月31日
$0.413912021年10月29日
$0.396792021年07月30日
$0.394682021年04月30日
$0.561332020年12月31日
$0.388242020年10月30日
$0.424262020年07月31日
$0.362692020年04月30日
$0.457652019年12月31日
$0.384152019年10月31日
$0.415582019年07月31日
$0.324212019年04月30日
$0.420612018年12月31日
$0.329752018年10月31日
$0.378372018年07月31日
$0.276552018年04月30日
$0.329412017年12月29日
$0.319382017年10月31日
$0.378422017年07月31日
$0.274152017年04月28日
$0.35492016年12月30日
$0.2942016年10月31日
$0.2872016年07月29日
$0.3182016年04月29日
$0.3422015年12月31日
$0.2602015年10月30日
$0.25422015年07月31日

成分股比較

QLD與QQQ成分股高度相似，皆追蹤納斯達克100指數，重點集中於美國大型科技股，如蘋果、微軟、英偉達、亞馬遜等。QLD為兩倍槓桿ETF，主要透過衍生工具放大指數回報，成分股組合與QQQ一致，但風險及波動性較高。QQQ管理費0.20%，QLD為0.95%，適合不同風險承受能力投資者。

佔QLD 資產百分比QLD 10大成分股QQQ 10大成分股佔QQQ 資產百分比
8.15%Apple Inc.Apple Inc.9.40%
6.82%
Microsoft CorporationMicrosoft Corporation7.86%
6.46%NVIDIA CorporationNVIDIA Corporation7.45%
4.93%Amazon.com, Inc.Amazon.com, Inc.5.68%
3.17%Broadcom Inc.Broadcom Inc.3.66%
3.08%Meta Platforms, Inc.Meta Platforms, Inc.3.55%
2.52%Costco Wholesale CorporationCostco Wholesale Corporation2.91%
2.40%Netflix, Inc.Netflix, Inc.2.76%
Tesla, Inc.2.65%
Alphabet Inc.2.54%

結論

總結來說，❗QLD 和 QQQ 都與納斯達克 100 指數掛鉤，但代表了截然不同的風險與回報配置❗。QQQ 作為追蹤該指數的標準 ETF，提供了直接參與美國大型科技與成長股的方式，管理費相對較低（0.20%），適合多數尋求市場基準表現的長線投資者。相較之下，QLD 是一檔兩倍槓桿 ETF，目標是提供納斯達克 100 指數每日報酬的兩倍。❗這意味著潛在收益被放大的同時，潛在虧損和波動風險也同樣急劇放大，且管理費高達 0.95%❗。其每日重新平衡的特性可能導致長期表現偏離目標倍數，尤其在震盪市中會產生耗損。因此，QQQ 是較為穩健的核心配置選擇，而 QLD 則是高風險的短期交易工具，僅適合能承受巨大波動且充分理解槓桿 ETF 風險的短線投機者。

常見問題

QLD是什麼?

❗QLD，全名為 ProShares Ultra QQQ，是一檔槓桿型交易所交易基金（ETF）❗。它的目標是提供納斯達克 100 指數（Nasdaq-100 Index）每日報酬的兩倍（2x）。這意味著當指數單日上漲 1% 時，QLD 理論上應上漲 2%；反之亦然。由於涉及槓桿和每日重設機制，QLD 具有高風險，通常被視為短期交易工具，不適合長期持有。

QLD成分股是什麼?

QLD 本身不直接持有納斯達克 100 指數的所有成分股（如蘋果、微軟等）。作為一檔槓桿 ETF，它主要透過金融衍生工具（例如期貨合約、交換合約（Swaps）和選擇權）來實現其提供納斯達克 100 指數每日兩倍報酬的目標。因此，其「持倉」主要是這些衍生性金融商品以及部分現金或現金等價物，而非直接的股票組合。

QLD定期定額在香港怎麼買?

❗要在香港定期定額購買 QLD，您需要先開設一個支援美股交易的證券戶口（例如富途、盈透證券、或部分銀行）❗。查詢該券商是否提供美股的「月供計劃」或「定期定額投資計劃」。 然而，請務必注意：QLD 是一檔兩倍槓桿 ETF，風險極高，且其每日重設機制可能導致長期表現與目標倍數偏離甚遠，通常不適合長期持有或定期定額投資。多數券商可能不會將此類高風險產品納入定期定額計劃。若無法自動定額，則需自行每月手動下單。投資前請充分理解槓桿 ETF 的風險及交易成本。

QQQ 是什麼？

QQQ即Invesco QQQ Trust ETF，係一隻追蹤美國納斯達克100指數嘅交易所買賣基金，主力投資科技股，如蘋果、微軟、英偉達等。管理費0.2%，歷史平均回報強勁，年化約17%。QQQ於2025年獲批准在香港掛牌，提供港、美元及人民幣交易櫃台，方便港人參與美股科技成長股，適合追求高增長潛力嘅投資者。

QQQ 管理費多少？

QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 的管理費率 (Expense Ratio) 目前是 0.20%。

QQQ 成分股是什麼?

這是 QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1) 十大成分股及其大致權重： 蘋果公司 (Apple Inc.) (AAPL): 約 8.89% 微軟公司 (Microsoft Corp.) (MSFT): 約 8.08% 輝達 (NVIDIA Corp.) (NVDA): 約 7.15% 亞馬遜公司 (Amazon.com Inc.) (AMZN): 約 5.44% 博通公司 (Broadcom Inc.) (AVGO): 約 3.90% Meta Platforms Inc. (META): 約 3.25% 網飛 (Netflix Inc.) (NFLX): 約 3.25% 好市多 (Costco Wholesale Corp.) (COST): 約 3.17% Alphabet Inc. Class A (GOOGL): 約 2.62% 特斯拉 (Tesla Inc.) (TSLA): 約 2.56%

分類
ETF

南方A50 2822 ETF HK介紹 2025: 成份股、派息、前景

  • ETF名稱: 南方富時中國 A50 ETF
  • 發行公司：南方東英資產管理有限公司
  • 追蹤：富時中國A50指數，上海和深圳證券交易所上市的50家市值最大
  • 管理費：0.99%

2822 ETF介紹

南方東英富時中國A50 ETF（2822.HK）係一隻喺香港聯交所上市嘅實物ETF，主要追蹤富時中國A50指數，等投資者可以輕鬆參與中國A股龍頭企業嘅表現。呢隻ETF由南方東英資產管理有限公司（CSOP Asset Management Limited）管理，係香港本地知名嘅資產管理公司，專注於中國同亞洲市場投資。南方東英成立多年，喺ETF產品設計同管理上有豐富經驗，旗下產品喺香港市場流通性高、規模大，深受投資者歡迎。

❗2822 ETF透過QFI資格同港股通，實物投資內地A股，每手200個單位，有港元同人民幣櫃台，交易靈活❗。總管理費約1.13%，經理費0.99%，年配息一次，係投資中國大型藍籌股嘅熱門選擇

南方A50是什麼

❗2822.HK 係由南方東英資產管理發行嘅南方東英富時中國A50 ETF。佢嘅目標係緊密追蹤富時中國A50指數嘅表現❗。簡單嚟講，佢畀你一個方便嘅方法，喺香港市場投資一籃子中國A股市場市值最大、流動性最高嘅50間龍頭企業，捕捉內地大盤股嘅走勢。

南方A50前景

南方A50 ETF（2822.HK）由南方東英管理，追蹤富時中國A50指數，涵蓋中國市值最大50隻A股，主要集中於金融、工業及消費龍頭。管理費約0.99%，年配息一次。❗近年受惠中國經濟復甦、政策支持及外資流入，短期表現強勁，適合港人參與大中華市場藍籌股成長機遇❗。

2822 ETF管理費

❗南方富時中國 A50(2822.HK) ETF 的管理費用目前為每年 0.99%❗。

2822 ETF手續費

當您在香港交易南方富時中國 A50(2822.HK) ETF 時，所需的交易費用會因您選擇的證券商而有顯著差異。一般而言，香港券商可能收取的費用類型包括以下幾種：

證券商佣金平台使用費
老虎證券0%HK$0
富途牛牛0.03%HK$15
盈透證券0.08%HK$0
華盛證券0.03%HK$15
長橋證券0.03%HK$15
華泰國際 漲樂全球通0.03%HK$15
uSMART 盈立證券0.03%HK$15
Webull 微牛證券0.03%HHK$15

2822 ETF怎麼買

對於身處香港的投資者來說，您可以直接在本地證券商開立帳戶，便能輕鬆買賣南方富時中國 A50(2822.HK) ETF 。此外，許多券商還會提供各種吸引新客戶的開戶優惠，投資前不妨多加留意和比較。

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2822 ETF成份

南方A50（2822）追蹤富時中國A50指數，成分股包含50隻在上海同深圳上市、市值最大嘅A股。主要持股包括貴州茅台、寧德時代同招商銀行等。透過呢隻ETF，投資者可以捕捉中國龍頭企業嘅增長機會。

比重 (%)成份股名稱股票代碼
上市地區		持有股份數目
市值(人民幣)
行業
10.3233貴州茅臺酒股份有限公司600,519SHAX590117827987261.5核心消費
6.4843寧德時代300,750SHEX2072103520077132非核心消費
5.5934招商銀行股份有限公司600,036SHAX9706313448625786.9金融
4.3373長江電力600,900SHAX1.15E+07347877409.1公用事業
3.5956中國平安601,318SHAX5063063288392068.5金融
3.5489比亞迪股份2594SHEX851622284646137.3非核心消費
3.3429工商銀行601,398SHAX3.57E+07268122862.5金融
2.9669中國農業銀行股份有限公司601,288SHAX4.05E+07237961436.2金融
2.8707興業銀行股份有限公司601,166SHAX9772868230248770.1金融
2.7136五糧液858SHEX1826204217646992.7核心消費
2.3884紫金礦業601,899SHAX9684617191561724.3原材料
2.3327上海浦東發展銀行股份有限公司600,000SHAX1.38E+07187093874.3金融
2.1329東方財富300,059SHEX7425100171074304金融
1.9735中信証券股份有限公司600030SHAX5739255158288652.9金融
1.9436恒瑞醫藥600,276SHAX3000742155888546.9醫療保健
1.8942海光信息技術股份有限公司688,041SHAX1092968151922552技術
1.8507交通銀行股份有限公司601,328SHAX1.85E+07148435710.1金融
1.6106深圳邁瑞生物醫療電子股份有限300,760SHEX569969129177774.2醫療保健
1.5918國泰海通證券股份有限公司601,211SHAX6642600127670772金融
1.581中國神華能源股份有限公司601088SHAX3175737126807178.4原材料
1.4833中國太平洋保險（集團）股份有601601SHAX3218909118970876.6金融
1.4777京滬高速鐵路股份有限公司601816SHAX2.05E+07118523818.8工業
1.4394立訊精密2475SHEX3408672115451720.6技術
1.4379工業富聯601138SHAX5401894115330436.9技術
1.4334中國銀行601988SHAX2.05E+07114965608.8金融
1.4293中科寒武紀科技股份有限公司688256SHAX195800114640900技術
1.4004中國建築股份有限公司601668SHAX1.94E+07112319734.4工業
1.3971中國石油天然氣股份有限公司601857SHAX1.30E+07112053104能源
1.3882平安銀行股份有限公司1SHEX9126286111340689.2金融
1.3754順豐控股2352SHEX2265717110317760.7工業
1.3609北方華創科技集團股份有限公司2371SHEX251200109148912技術
1.3345牧原股份2714SHEX2568595107033353.7核心消費
1.2901江蘇銀行股份有限公司600919SHAX8629700103470103金融
1.2614山西汾酒600809SHAX573320101168047.2核心消費
1.1291中國光大銀行股份有限公司601818SHAX2.18E+0790563790金融
1.1262中國核能電力股份有限公司601985SHAX967140090330876公用事業
1.1164中遠海控601919SHAX595380089545152工業
1.0971陝西煤業601225SHAX455924187993351.3原材料
1.0615海天味業603288SHAX219662185141029.96核心消費
1.0611中國石油化工股份600028SHAX1.50E+0785105820.24能源
1.061格力電器651SHEX188194885101688.56非核心消費
1.0483國電南瑞科技股份有限公司600406SHAX377707084077578.2工業
1.0445郵儲銀行601658SHAX1.53E+0783773965.6金融
1.0055中國中車股份有限公司601766SHAX1.14E+0780644950工業
0.9826萬華化學600309SHAX147605178806362.89原材料
0.9732中國聯通600050SHAX1.47E+0778059124通訊
0.9106海爾智家股份有限公司600690SHAX294028673036704.24非核心消費
0.6422中信銀行601998SHAX608888251511941.72金融
0.5322中國人民保險集團股份有限公司601319SHAX487280042685728金融
0.5266建設銀行601939SHAX450741442234469.18金融

2822 ETF派息

南方A50（2822）係有派息嘅，通常每年派發兩次股息。由於佢追蹤富時中國A50指數，所以派息嘅來源就係指數成分股所派發嘅股息。呢隻ETF嘅派息金額會根據內地龍頭A股嘅表現而定，如果你想投資A股又想收息，2822都係一個唔錯嘅選擇！

除淨日記錄日派付日總派息(每股)(人民幣)從可派息淨收入*中派息從子基金資本中派息
2024-12-192024-12-202024-12-30每股 0.32 人民幣0.32 人民幣0.00 人民幣
2023-12-062023-12-222023-12-29每股 0.34 人民幣0.34 人民幣0.00 人民幣
2022-12-212022-12-222022-12-30每股 0.27 人民幣0.27 人民幣0.00 人民幣
2021-12-212021-12-222021-12-30每股 0.29 人民幣0.08 人民幣0.21 人民幣
2020-12-182020-12-212020-12-28每股 0.34 人民幣0.34 人民幣0.00 人民幣
2019-12-202019-12-232019-12-30每股 0.33 人民幣0.17 人民幣0.16 人民幣
2018-12-142018-12-172018-12-27每股 0.27 人民幣0.12 人民幣0.15 人民幣
2017-12-182017-12-192017-12-29每股 0.27 人民幣0.15 人民幣0.12 人民幣
2016-12-162016-12-192016-12-29每股 0.27 人民幣0.22 人民幣0.05 人民幣
2015-12-182015-12-212015-12-28每股 0.25 人民幣0.17 人民幣0.08 人民幣
2014-10-072014-10-082014-10-27每股 0.28 人民幣0.13 人民幣0.15 人民幣
2013-12-062013-12-092013-12-18每股 0.12 人民幣0.12 人民幣0.00 人民幣

2822 ETF回報率

2822 ETF回報率如下：

平均年平均年回報率 (2025年3月31日)
1年 (平均年回報率)
3年 (平均年回報率)
5年 (平均年回報率)
10年 (平均年回報率)

2822 ETF年回報

國南方A50（2822 ETF）嘅年回報表現波動較大，主要受中國A股市場影響。

  • 根據最新數據，2822 ETF近一年回報率約為20.12%，表現相當不錯。
  • 但從五年嘅長線嚟睇，回報率則約為**-16.92%**，顯示過去幾年市場曾經歷調整。

投資者要留意，A股市場同政策變動關係密切，適合有較高風險承受能力，並睇好中國長遠發展嘅朋友。

2022年至2024年，2822 ETF年回報率如下

年份年化報酬率
202419.94%
2023-10.30%
2022-16.34%
2021-10.90%
202024.48%

2822 ETF玩法

2822 ETF（南方東英富時中國A50 ETF）玩法簡單直接，適合香港投資者參與中國A股龍頭股表現。首先，你只需要開設香港證券戶口，就可以好似買股票咁喺香港交易所（HKE）買賣2822 ETF，每手200股，計價同交易都用港元，非常方便。

買賣方式同普通股票無異，可以喺交易時段內隨時落盤，流動性高，成交活躍，仲可以融資、放空同做選擇權，彈性十足。另外，2822 ETF係實物ETF，直接買入A50指數成分股，追蹤誤差較細，每年配息一次，適合長線投資或者短炒。

總結來講，2822玩法簡單、成本透明、流動性高，係參與中國大型藍籌股市場嘅熱門選擇。

常見問題

2822 ETF是什麼?

2822.HK 是由南方東英資產管理發行嘅南方東英富時中國A50 ETF。佢嘅目標係緊密追蹤富時中國A50指數嘅表現。簡單嚟講，佢畀你一個方便嘅方法，喺香港市場投資一籃子中國A股市場市值最大、流動性最高嘅50間龍頭企業，捕捉內地大盤股嘅走勢。

2822 ETF管理費多少？

2822.HK (南方東英富時中國A50 ETF) 的管理費為每年0.99%。 除了管理費之外，這隻ETF還有其他營運開支，因此其全年經常性開支比率（Ongoing Charge Figure）約為1.14%。這些費用會從基金資產中扣除，直接影響你的投資回報。

2822 ETF風險

2822 ETF主要風險包括市場波動風險，因為基金投資於中國A股大型藍籌股，股價受經濟、政策及市場情緒影響較大，波動性高，可能導致資產價值下跌。此外，還有流動性風險，雖然ETF在港交所交易，但部分成分股流動性有限。匯率風險亦不可忽視，因為基金以人民幣計價，但投資者以港元交易，匯率波動會影響回報。投資者需承擔本金損失的可能性，適合能承受較高風險的投資者。

分類
ETF

安碩A50 2823 ETF HK 介紹2025:成份股、派息、前景

  • ETF名稱: iShares 安碩富時中國A50 ETF
  • 發行公司：富時國際有限公司
  • 追蹤：富時中國A50指數,中國總市值最大的50隻A股組成的指數
  • 管理費：0.35%

2823 ETF介紹

2823.HK 係 安碩富時中國A50 ETF (iShares FTSE China A50 ETF)，由全球最大嘅ETF發行商 貝萊德 (BlackRock) 旗下嘅 安碩 (iShares) 品牌管理。

貝萊德係全球最大嘅資產管理公司，喺全球都有極高嘅知名度同埋影響力。佢哋喺1988年成立，管理規模龐大到嚇死人，提供嘅投資產品同服務種類包羅萬有，涵蓋股票、債券、另類投資以至退休金方案等等。安碩品牌就係貝萊德旗下嘅ETF旗艦，以佢哋多元化嘅指數追蹤產品聞名於世。2823.HK就係佢哋喺香港最受歡迎嘅ETF之一，畀香港投資者一個方便快捷嘅途徑去投資中國A股市場嘅龍頭企業。

安碩A50是什麼

iShares安碩富時中國A50 ETF（2823）hk❗是一隻在香港交易所掛牌的股票型ETF，主要追蹤富時中國A50指數❗，該指數涵蓋中國市值最大的50隻A股，全部在上海及深圳交易所上市。ETF以港元及人民幣計價，方便港人投資中國大型藍籌股。成立於2004年，管理費約0.35%，適合希望透過一籃子優質中國A股分散風險及把握中國經濟增長機遇的投資者。

安碩A50 前景

安碩A50（2823）❗主要追蹤富時中國A50指數，集中投資於中國內地大型金融、消費及工業龍頭企業，近年表現受A股市場波動和政策影響較大❗。2024年回報達20.89%，但歷史顯示其年度波動明顯，且受人民幣匯率和中國經濟前景影響。中長期來看，若看好中國經濟復甦和大型股估值修復，安碩A50具備潛力，但需留意市場波動和匯率風險

2823 ETF管理費

iShares安碩富時中國A50 ETF（2823.HK） ETF 的管理費用❗目前為每年 0.35%❗。

2823 ETF手續費

當您在香港交易iShares安碩富時中國A50 ETF（2823.HK） ETF 時，所需的交易費用會因您選擇的證券商而有顯著差異。一般而言，香港券商可能收取的費用類型包括以下幾種：

證券商佣金平台使用費
老虎證券0%HK$0
富途牛牛0.03%HK$15
盈透證券0.08%HK$0
華盛證券0.03%HK$15
長橋證券0.03%HK$15
華泰國際 漲樂全球通0.03%HK$15
uSMART 盈立證券0.03%HK$15
Webull 微牛證券0.03%HHK$15

2823 ETF怎麼買

對於身處香港的投資者來說，您可以直接在本地證券商開立帳戶，便能輕鬆買賣iShares安碩富時中國A50 ETF（2823.HK） ETF 。此外，許多券商還會提供各種吸引新客戶的開戶優惠，投資前不妨多加留意和比較。

證券商買賣2823 ETF開戶優惠
老虎證券【了解最新獨家開戶優惠】
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富途證券

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富途證券2823 ETF交易收費表

2823 ETF交易費用 0.03%佣金 + HK$15平台使用費
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微牛證券2823 ETF交易收費表

2823 ETF交易費用 0.03%佣金 + HK$15平台使用費
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老虎證券

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2823 ETF交易費用 0%佣金 + HK$0平台使用費
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漲樂全球通

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華盛證券

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長橋證券

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2823 ETF成份

2823 ETF（iShares安碩富時中國A50 ETF）主要追蹤富時中國A50指數，由中國市值最大50隻A股組成，主要涵蓋金融、消費品、工業、資訊科技等行業。核心成分股包括貴州茅台（約10.8%）、寧德時代（約6.6%）、招商銀行（約4.5%）及中國長江電力（約4.1%）。該ETF管理費0.35%，適合想分散風險及把握中國大型藍籌股機會的香港投資者。

股票代號成分股名稱行業資產類別比重 (%)
600519KWEICHOW MOUTAI LTD A基本消費品證券10.33
300750CONTEMPORARY AMPEREX TECHNOLOGY LT工業證券6.45
600036CHINA MERCHANTS BANK LTD A金融證券5.72
600900CHINA YANGTZE POWER LTD A公用事業證券4.41
601318PING AN INSURANCE (GROUP) OF CHINA金融證券3.59
2594BYD LTD A非必需消費品證券3.54
601398INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF金融證券3.4
601288AGRICULTURAL BANK OF CHINA LTD A金融證券3.03
601166INDUSTRIAL BANK LTD A金融證券2.91
858WULIANGYE YIBIN LTD A基本消費品證券2.69
600000SHANGHAI PUDONG DEVELOPMENT BANK L金融證券2.31
601899ZIJIN MINING GROUP LTD A原材料證券2.26
300059EAST MONEY INFORMATION LTD A金融證券2.11
600030CITIC SECURITIES LTD A金融證券1.95
600276JIANGSU HENGRUI MEDICINE LTD A醫療保健證券1.92
688041HYGON INFORMATION TECHNOLOGY LTD A資訊科技證券1.91
601328BANK OF COMMUNICATIONS LTD A金融證券1.89
300760SHENZHEN MINDRAY BIO-MEDICAL ELECT醫療保健證券1.6
601211GUOTAI HAITONG SECURITIES LTD A金融證券1.59
601088CHINA SHENHUA ENERGY LTD A能源證券1.57
601601CHINA PACIFIC INSURANCE (GROUP) LT金融證券1.49
601816BEIJING-SHANGHAI HIGH SPEED RAILWA工業證券1.48
688256CAMBRICON TECHNOLOGIES CORPORATION資訊科技證券1.48
601988BANK OF CHINA LTD A金融證券1.47
601138FOXCONN INDUSTRIAL INTERNET LTD A資訊科技證券1.4
601857PETROCHINA LTD A能源證券1.4
601668CHINA STATE CONSTRUCTION ENGINEERI工業證券1.39
1PING AN BANK LTD A金融證券1.39
2475LUXSHARE PRECISION INDUSTRY LTD A資訊科技證券1.38
2352S.F. HOLDING LTD A工業證券1.37
2371NAURA TECHNOLOGY GROUP LTD A資訊科技證券1.35
2714MUYUAN FOODS LTD A基本消費品證券1.32
600919BANK OF JIANGSU CORPORATION LTD A金融證券1.32
600809SHANXI XINGHUACUN FEN WINE FACTORY基本消費品證券1.27
601818CHINA EVERBRIGHT BANK LTD A金融證券1.15
601985CHINA NATIONAL NUCLEAR POWER LTD A公用事業證券1.12
601919COSCO SHIPPING HOLDINGS LTD A工業證券1.1
601225SHAANXI COAL INDUSTRY LTD A能源證券1.07
601658POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA LTD A金融證券1.07
600028CHINA PETROLEUM & CHEMICAL CORP A能源證券1.06
651GREE ELECTRIC APPLIANCES INC OF ZH非必需消費品證券1.05
603288FOSHAN HAI TIAN FLAVOURING & FOOD基本消費品證券1.05
600406NARI TECHNOLOGY LTD A工業證券1.04
601766CRRC CORP LTD A工業證券1
600309WANHUA CHEMICAL GROUP LTD A原材料證券0.97
600050CHINA UNITED NETWORK COMMUNICATION通訊證券0.96
600690HAIER SMART HOME LTD A非必需消費品證券0.9
601998CHINA CITIC BANK CORP LTD A金融證券0.66
601319THE PEOPLES INSURANCE COMPANY (GRO金融證券0.54
601939CHINA CONSTRUCTION BANK CORP A金融證券0.53
CNHCNH CASH現金及衍生產品Cash0.06
USDUSD CASH現金及衍生產品Cash0.01
CNYCNY CASH現金及衍生產品Cash0
HKDHKD CASH現金及衍生產品Cash0
600104SAIC MOTOR CORP LTD A非必需消費品證券0
600900CHINA YANGTZE POWER LTD A公用事業證券0
601939CHINA CONSTRUCTION BANK CORP A金融證券0
601857PETROCHINA LTD A能源證券0

2823 ETF派息

iShares 安碩富時中國A50 ETF（2823.HK）於每年派息一次，派息金額以人民幣計算。例如，2024 年派息為人民幣 0.2496 元。截至 2025 年 8 月 26 日，基金的連續 12 個月收益率為 1.78%，殖利率為 1.78%。

記錄日除淨日派付日派息
2024年12月10日2024年12月9日2024年12月30日RMB 0.2600
2023年12月18日2023年12月15日2023年12月29日RMB 0.3400
2022年12月16日2022年12月16日2022年12月30日RMB 0.2400
2021年12月20日2021年12月17日2021年12月30日RMB 0.2100
2020年12月21日2020年12月18日2020年12月28日RMB 0.2700
2019年12月23日2019年12月20日2019年12月30日RMB 0.2100
2018年12月18日2018年12月17日2018年12月28日RMB 0.1100
2017年12月19日2017年12月18日2017年12月29日RMB 0.2709
2016年12月13日2016年12月12日2016年12月28日RMB 0.2671
2015年12月15日2015年12月14日2015年12月28日RMB 0.2496
2014年12月16日2014年12月15日2014年12月29日RMB 0.1972
2013年12月17日2013年12月16日2013年12月27日RMB 0.2050
2012年12月17日2012年12月14日2012年12月28日RMB 0.1525
2011年12月19日2011年12月16日2011年12月30日RMB 0.1388
2010年12月16日2010年12月15日2010年12月29日RMB 0.1113
2009年12月16日2009年12月15日2009年12月29日RMB 0.0969
2008年12月9日2008年12月8日2008年12月29日RMB 0.1642
2006年12月12日2006年12月11日2006年12月28日RMB 0.5040
2005年12月9日2005年12月8日2005年12月22日RMB 0.3645

2823 ETF回報率

2823 ETF（安碩富時中國A50）平均年回報率點樣？呢隻香港上市ETF追蹤中國A50指數，主投50隻內地藍籌股。數據截至2025年3月31日，1年回報11.45%、3年2.38%、5年2.76%、10年2.49%。表現受A股波動影響，適合香港投資者博中國增長，但需留意政策同匯率風險。管理費0.35%，成分股如貴州茅台、招商銀行等，分散投資內地市場。

2823 ETF回報率如下：

平均年平均年回報率 (2025年3月31日)
1年 (平均年回報率)11.45%
3年 (平均年回報率)2.38%
5年 (平均年回報率)2.76%
10年 (平均年回報率)2.49%

2823 ETF年回報

2022年至2024年，2823 ETF年回報率如下

年份年化報酬率
202421.34
2023-9.15
2022-15.21
2021-9.63
202026.16

2823 ETF玩法

iShares安碩富時中國A50 ETF（2823）玩法簡單方便，投資者可像買賣股票一樣在香港聯交所交易，每手100股起，支持港元及人民幣交易，適合不同需求的投資者。該ETF追蹤富時中國A50指數，涵蓋中國市值最大的50隻A股，主要來自上海及深圳交易所，具高度代表性。投資者可利用市價盤、限價盤等多種委託方式靈活操作，亦可長線持有享受中國經濟增長紅利。基金管理費僅0.35%，成本低廉，適合想分散風險及把握中國大型藍籌股機會的港人。整體來說，2823 ETF是投資中國A股市場的高流動性工具，方便快捷。

常見問題

2823 ETF是什麼?

iShares安碩富時中國A50 ETF（2823）hk❗是一隻在香港交易所掛牌的股票型ETF，主要追蹤富時中國A50指數❗，該指數涵蓋中國市值最大的50隻A股，全部在上海及深圳交易所上市。ETF以港元及人民幣計價，方便港人投資中國大型藍籌股。基金成立於2004年，管理費約0.35%，適合希望透過一籃子優質中國A股分散風險及把握中國經濟增長機遇的投資者。

2823 ETF管理費多少？

2823 ETF，即安碩富時中國A50 ETF，由 iShares（貝萊德）發行，旨在追蹤富時中國A50指數，覆蓋上海、深圳市值最大50隻 A 股（如工商銀行、中電信、茅臺等）。該基金於2004年11月在香港上市，以港元及人民幣計價，交易流通性高 。 管理費為年率 0.35%，涵蓋基金經理、托管及相關行政費用 。整體費用透明合理，適合追蹤 A 股大盤、想參與內地增長嘅本地投資者。

2823 ETF風險

2823.HK (安碩富時中國A50 ETF) 主要風險嚟自中國A股市場波動，會受內地經濟、政策、監管等因素影響。其次係匯率風險，因為A股以人民幣計價，港元投資者會受港元兌人民幣匯率變動影響。再者，佢係合成ETF，涉及場外衍生工具嘅交易對手風險。

分類
ETF比較

SCHD vs SCHG ETF比較2025：schd派息、回報率邊個好？

在SCHD vs SCHG本文章我們討論什麼?

在美股市場上，由同一發行商 Schwab 推出的 Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) 與 Schwab US Large-Cap Growth ETF (SCHG) 均是香港投資者感興趣的ETF。然而，兩者代表著截然不同的投資風格：SCHD聚焦於有派息能力及增長潛力的企業，旨在提供股息及穩健回報；而SCHG則專注於大型增長股，目標是獲取較高的資本增值。本文將深入比較SCHD和SCHG的特點，助您了解它們在投資目標、持股及潛在表現上的差異，以便選擇符合您個人策略的ETF。

  • SCHD vs SCHG 管理費比較 (最新至2025)
  • SCHD vs SCHG 回報率比較 (最新至2025)
  • SCHD vs SCHG 派息比較 (最新至2025)
  • SCHD vs SCHG 成分股比較 (最新至2025)

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

  • 簡稱: Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
  • 管理費: 0.06%
  • 規模: 約 590 億美元
  • 10年平均年回報率: 約 11.5%
  • 成立日期 2011年10月20日

Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF (SCHG)

  • 簡稱: Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF (SCHG)
  • 管理費: 0.04%
  • 規模: 380 億美元
  • 10年平均年回報率: 約 14.94%
  • 成立日: 2009/12/11

管理費比較

SCHD與SCHG管理費比較：SCHD管理費為0.06%，SCHG稍低為0.04%。兩者均屬低成本ETF，SCHD專注高股息美企，適合追求穩定現金流的投資者；SCHG聚焦大型成長股，適合追求資本增值的長線投資者。香港投資者可依據風險承受能力和目標靈活選擇。

SCHD管理費SCHG
0.06%管理費0.04%

買賣手續費比較

買賣SCHD手續費(每股)證券商買賣SCHG手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣SCHD開戶優惠證券商買賣SCHG開戶優惠
了解獨家最新優惠老虎證券了解獨家最新優惠
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回報率比較

SCHD與SCHG平均年回報率比較，2025年數據顯示SCHD 10年平均年回報約11.43%，主打高股息穩健成長；SCHG則較高，約15.14%，聚焦大型成長股，追求資本增值。SCHD適合重視現金流的保守投資者，SCHG適合追求高成長的積極投資者，管理費分別為0.06%及0.04%。

SCHD平均年回報率 (2025年3月31日)SCHG
7.87%1年 (平均年回報率)14.74%
5.88%3年 (平均年回報率)16.72%
17.29%5年 (平均年回報率)17.92%
11.43%10年 (平均年回報率)15.14%

年回報比較

SCHD年回報SCHG
11.67%202434.95%
4.57%202350.11%
-3.23%2022-31.80%
29.87%202128.11%
15.08%202039.14%
27.28%201936.01%
-5.56%2018-1.36%
20.83%201728.04%
16.44%20166.82%
-0.31%20153.24%
11.69%201415.81%
32.89%201334.05%
11.39%2012-0.74%
–201116.84%

schd vs schg 派息比較

SCHD（高股息）與SCHG（增長型）派息差異明顯。❗SCHD專注高股息美企，歷史股息率約3%至4%❗，每季派息，適合收息投資者；SCHG側重增長型企業，如科技龍頭，股息率普遍低於1%，更著重資本增值。港人選擇時應按投資目標決定，是追求穩定現金流還是長期增長潛力。

SCHD 付款日期SCHD 派息SCHG 派息SCHG 付款日期
2025年03月31日$0.2488$0.02722025年03月31日
2024年12月16日$0.2645$0.03162024年12月16日
2024年09月30日$0.2515$0.02752024年09月30日
2024年07月01日$0.2747$0.026752024年07月01日
2024年03月25日$0.20367$0.024252024年03月25日
2023年12月11日$0.24743$0.006252024年01月03日
2023年09月25日$0.21833$0.025932023年12月11日
2023年06月26日$0.22157$0.02092023年09月25日
2023年03月27日$0.19883$0.02232023年06月26日
2022年12月12日$0.23447$0.021132023年03月27日
2022年09月26日$0.21233$0.02152022年12月12日
2022年06月27日$0.23467$0.019752022年09月26日
2022年03月28日$0.17253$0.019252022年06月27日
2021年12月13日$0.20667$0.0162022年03月28日
2021年09月27日$0.19567$0.005132022年01月04日
2021年06月28日$0.17987$0.028632021年12月13日
2021年03月29日$0.16767$0.018252021年09月27日
2020年12月15日$0.20067$0.018052021年06月28日
2020年09月28日$0.181$0.016752021年03月29日
2020年06月29日$0.14733$0.021132020年12月15日
2020年03月30日$0.14733$0.021752020年09月28日
2019年12月17日$0.15533$0.020252020年06月29日
2019年09月30日$0.16183$0.020882020年03月30日
2019年07月01日$0.14033$0.02452019年12月17日
2019年03月25日$0.11733$0.026132019年09月30日
2018年12月17日$0.13513$0.025252019年07月01日
2018年09月28日$0.12233$0.019632019年03月25日
2018年06月29日$0.1352$0.022632019年01月03日
2018年03月22日$0.08717$0.027252018年12月17日
2017年12月22日$0.11493$0.020132018年09月28日
2017年09月22日$0.1032$0.021132018年06月29日
2017年06月23日$0.11033$0.018752018年03月22日
2017年03月24日$0.10867$0.022632017年12月22日
Dec 23, 2016$0.1197$0.02688Sep 22, 2017
Sep 23, 2016$0.0732$0.02288Jun 23, 2017
Jun 24, 2016$0.10567$0.017Mar 24, 2017
Mar 28, 2016$0.09933$0.02588Dec 23, 2016
Dec 28, 2015$0.0816$0.01163Sep 23, 2016
Sep 25, 2015$0.0897$0.01888Jun 24, 2016
Jun 26, 2015$0.0918$0.019Dec 28, 2015
$0.017632015年09月25日
$0.027882015年06月26日

schd vs schg 成分股比較

SCHD與SCHG兩隻ETF成分股差異鮮明。SCHD主打美國高股息藍籌股，如德州儀器、思科、可口可樂，產業分布包括科技、金融、必需消費品，重視穩定派息與財務健康。相反，❗SCHG聚焦大型成長股，持股集中於科技巨頭如蘋果、微軟、NVIDIA，風險較高但成長潛力大❗。香港投資者如追求穩定收息宜選SCHD，偏好資本增值則可考慮SCHG。管理費分別約0.06%與0.04%。

佔SCHD 資產百分比SCHD 10大成分股SCHG 10大成分股佔SCHG 資產百分比
4.56%ConocoPhillipsApple Inc.10.51%
4.36%Chevron CorporationMicrosoft Corporation9.70%
4.15%Verizon Communications Inc.英偉達8.84%
3.98%The Coca-Cola CompanyAmazon.com, Inc.5.85%
3.97%
Bristol-Myers Squibb CompanyMeta Platforms, Inc.4.02%
3.86%Altria Group, Inc.Broadcom Inc.3.63%
3.84%AbbVie Inc.Tesla, Inc.3.31%
3.84%PepsiCo, Inc.Alphabet Inc.3.09%
3.84%Amgen Inc.Eli Lilly and Company2.82%
3.79%Merck & Co., Inc.Alphabet Inc.2.53%

結論

SCHD與SCHG是兩款具吸引力的ETF，但目標不同。SCHD（管理費0.06%）專注高股息股票，資產規模達$65.46億，10年平均年回報率11.66%，適合追求穩定收益與穩健成長的保守型投資者。其低費用與高流動性使其成為長期持有的理想選擇。反觀SCHG（管理費0.04%），聚焦大型成長股，資產規模$34.76億，10年平均年回報率16.29%，更適合願意承擔較高波動、追求資本增值的積極型投資者。SCHG費用更低，且成長股在牛市表現突出，但波動性較高。總結而言，SCHD適合穩健投資，SCHG則適合成長導向，投資者應根據風險偏好與財務目標選擇。兩者均為低成本、高效率的ETF，長期表現優異，值得納入多元化投資組合。

常見問題

SCHD是什麼?

❗SCHD 是 Schwab U.S. Dividend Equity ETF 的縮寫，是由嘉信理財 (Charles Schwab) 發行的一檔美國交易所交易基金 (ETF)❗。它旨在追踪道瓊美國股息 100 指數 (Dow Jones U.S. Dividend 100 Index)，該指數成分股為具有持續派息紀錄、財務狀況良好且基本面穩健的美國大型及中型公司。SCHD 因此被視為一檔專注於高質量股息股的 ETF，目標是提供股息收入和資本增值。

SCHD成分股是什麼?

SCHD 的成分股來自道瓊美國股息 100 指數，約包含 100 家美國公司。篩選標準著重於公司的基本面質量，例如現金流與總債務比率、股本回報率、股息收益率以及至少連續 10 年的派息紀錄。因此，其持股多為財務穩健、有持續派息能力的大型價值股，常見於金融、工業、醫療保健和必需消費品等行業。成分股會每年重新篩選和調整權重。

SCHD定期定額在香港怎麼買

要在香港定期定額投資美股 SCHD ETF，您需要透過提供美股買賣服務的證券商。首先，開設一個能交易美國股票的證券戶口（例如本地銀行證券部、盈透證券、富途牛牛、SoFi 等）。接著，查詢該券商是否提供美股 ETF 的自動「定期定額」或「月供」計劃。若有此服務，便可設定每月固定扣款買入 SCHD。如果券商不支援自動計劃，您也可以每月自行登入平台，手動買入固定金額的 SCHD，實現定期定額投資。

美股SCHG怎麼買

在香港購買美股ETF SCHG（Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF）相當簡單。投資者可透過提供美股交易服務的券商開立帳戶，如富途牛牛、老虎證券、盈透證券、Webull 或 uSMART 等。這些平台一般支援定期定額（月供）功能，適合長期投資者。開戶後，存入資金，搜尋代號「SCHG」，即可下單購買。

美股SCHG是什麼

SCHG（Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF）是由Schwab推出的一隻ETF，專注於投資美國大型成長型公司。該ETF主要追蹤美國股市中的大型增長型企業，這些企業通常具備強大的創新能力和未來增長潛力。❗SCHG的組合涵蓋了科技、消費品和醫療等行業，並且以低成本運營（管理費為0.04%）為特色，適合尋求資本增值的投資者❗。對於長期持有者來說，SCHG提供了增長潛力和相對較高的風險回報。

SCHG 一張多小錢

SCHG（Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF）截至2025年5月9日的最新收盤價為每股26.16美元。若以一張（一股）計算，價格約為26.16美元（約204港幣，假設1美元兌7.8港幣）。在香港購買需透過國際券商，需考慮交易傭金（約0.1%-0.5%）及匯率轉換費用。實際成本可能因券商費用不同而略有變動，建議確認即時價格及費用結構。投資前請評估市場風險及個人財務狀況。

分類
ETF比較

VXUS vs VTI ETF比較2025：管理費、回報率邊個好？

在VXUS vs VTI本文章我們討論什麼?

對於尋求建立全球多元化投資組合的投資者而言，Vanguard 提供了兩檔核心的指數股票型基金（ETF）：Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 和 Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)。VTI 旨在捕捉整個美國股市的表現，涵蓋各個市值規模的公司，是投資美國本土市場的基石。與之相對，VXUS 則專注於美國以外的全球市場，投資遍及已開發和新興市場的數千家企業。這兩檔 ETF 代表了截然不同的地域曝險，理解它們的組成、成本結構、歷史表現及潛在的互補性，對於構建一個平衡且分散風險的全球投資策略至關重要。本文將深入探討 VTI 與 VXUS 的核心差異與相似之處，協助投資者判斷如何有效地將它們納入自己的投資藍圖。

  • VXUS vs VTI 管理費比較 (最新至2025)
  • VXUS vs VTI 回報率比較 (最新至2025)
  • VXUS vs VTI 派息比較 (最新至2025)
  • VXUS vs VTI 成分股比較 (最新至2025)

Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares (VXUS)

  • 簡稱: Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares (VXUS)
  • 管理費: 0.07%
  • 規模: 約 4000 億美元
  • 10年平均年回報率: 約 4.0% – 4.5%
  • 成立日期: 2011 年 1 月 26 日

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)

  • 簡稱: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
  • 管理費: 0.03%
  • 規模: 約 4680 億美元
  • 10年平均年回報率: 約 12.01%
  • 成立日: 2001 年 5 月 24 日
了解更多VTI

管理費比較

Vanguard ETF 中，VTI（Vanguard Total Stock Market ETF，追蹤美國市場）管理費率極低，僅 0.03%；相反 VXUS（Vanguard Total International Stock ETF，追蹤非美市場）管理費稍高，約為 0.07%，差距約 0.04 個百分點。即使如此，兩者仍屬低成本 ETF，投資者可按地域配置需求與成本效率靈活配搭。

VXUS管理費VTI
0.07%管理費0.03%

買賣手續費比較

買賣VXUS手續費(每股)證券商買賣VTI手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

買賣VXUS開戶優惠證券商買賣VTI開戶優惠
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回報率比較

VXUS（美國以外市場ETF）與VTI（美國全市場ETF）年回報比較，2025年最新數據顯示，VTI 1年平均回報約6.21%，3年9.81%，5年20.51%，10年16.99%；VXUS分別為6.41%、4.68%、11.49%、5.24%。整體而言，VTI長期表現優於VXUS，但VXUS提供重要的國際分散風險功能，適合組合投資。

VXUS平均年回報率 (2025年3月31日)VTI
6.41%1年 (平均年回報率)6.21%
4.68%3年 (平均年回報率)9.81%
11.49%5年 (平均年回報率)20.51%
5.24%10年 (平均年回報率)16.99%

年回報比較

VXUS年回報VTI
5.08%202425.58%
15.88%202354.85%
-16.09%2022-32.58%
9.00%202127.42%
10.69%202048.62%
21.75%201938.96%
-14.43%2018-0.12%
27.45%201732.66%
4.81%20167.10%
-4.19%20159.45%
-4.74%201419.18%
14.61%201336.63%
18.61%201218.12%
20113.38%

派息比較

  • VXUS（Vanguard Total International Stock ETF）：年派息約 $1.95，每季派息一次，年收益率約 2.74%。
  • VTI（Vanguard Total Stock Market ETF）：年派息約 $3.71，每季派息一次，年收益率約 1.16%。

VXUS 的派息較高，適合尋求穩定現金流的投資者；而 VTI 則提供較高的資本增值潛力。

VXUS 付款日期VXUS 派息VTI 派息VTI 付款日期
2025年03月25日$0.1909$0.98542025年03月31日
2024年12月24日$1.0049$0.94122024年12月26日
2024年09月24日$0.2723$0.87072024年10月01日
2024年06月25日$0.4835$0.95192024年07月02日
2024年03月20日$0.2235$0.91052024年03月27日
2023年12月21日$0.8471$1.00172023年12月27日
2023年09月21日$0.2952$0.79842023年09月26日
2023年06月23日$0.618$0.82652023年06月28日
2023年03月23日$0.1205$0.78622023年03月28日
2022年12月22日$0.6289$0.93052022年12月28日
2022年09月22日$0.2804$0.79552022年09月28日
2022年06月24日$0.5893$0.74912022年06月28日
2022年03月24日$0.1004$0.70822022年03月28日
2021年12月23日$0.9412$0.85922021年12月30日
2021年09月23日$0.3565$0.72422021年09月29日
2021年06月24日$0.5148$0.67532021年06月29日
2021年03月25日$0.1553$0.67162021年03月30日
2020年12月24日$0.5903$0.78182020年12月30日
2020年09月24日$0.3385$0.67412020年09月30日
2020年06月25日$0.2521$0.69992020年06月30日
2020年03月26日$0.1058$0.61362020年03月31日
2019年12月27日$0.6281$0.88552019年12月30日
2019年09月27日$0.3004$0.7002019年09月19日
2019年06月26日$0.6106$0.54722019年06月20日
2019年03月28日$0.1656$0.7722019年03月28日
2018年12月28日$0.4963$0.72092018年12月28日
2018年10月01日$0.2683$0.71422018年10月03日
2018年06月27日$0.5928$0.60342018年06月27日
2018年03月29日$0.1424$0.56612018年03月27日
2017年12月27日$0.5391$0.6732017年12月27日
2017年09月25日$0.298$0.5532017年09月27日
2017年06月27日$0.556$0.5752017年06月27日
2017年03月30日$0.160$0.5422017年03月30日
2016年12月27日$0.390$0.7272016年12月27日
2016年09月19日$0.274$0.5392016年09月19日
2016年06月20日$0.537$0.4692016年06月20日
2016年03月21日$0.143$0.4802016年03月21日
2015年12月28日$0.347$0.5832015年12月28日
2015年10月01日$0.224$0.5082015年10月01日
2015年07月02日$0.547$0.4682015年07月02日

成分股比較

VXUS與VTI成分股差異明顯。VXUS涵蓋約7397檔股票，分散投資美國以外的全球市場，包括新興與已開發市場，持股分布廣泛，前十大持股佔比低於10%，如台積電、雀巢、豐田等跨國龍頭。VTI則聚焦美國市場，約3500檔股票，較重大型股，前十大持股約22.9%，包括蘋果、微軟和亞馬遜。

佔VXUS 資產百分比佔VXUS 10大成分股VTI 10大成分股佔VTI 資產百分比
2.06%
台積電Apple Inc.9.40%
1.20%
騰訊控股Microsoft Corporation7.86%
0.90%
SAP SENVIDIA Corporation7.45%
0.86%
阿里巴巴－ＷAmazon.com, Inc.5.68%
0.79%
Nestlé S.A.Broadcom Inc.3.66%
0.78%
ASML Holding N.V.Meta Platforms, Inc.3.55%
0.69%
Roche Holding AGCostco Wholesale Corporation2.91%
0.68%
Shell plcNetflix, Inc.2.76%
0.67%
AstraZeneca PLCTesla, Inc.2.65%
0.67%Novartis AGAlphabet Inc.2.54%

結論

❗VTI 與 VXUS 是建構全球化投資組合的互補工具，而非直接競爭者❗。VTI 以極低成本 (0.03%) 提供美國整體股市曝險，過去十年表現強勁，適合看好美國市場的投資者。❗VXUS 則以 0.07% 的費用投資美國以外的全球市場，雖然過往回報較低，但提供了關鍵的地域分散性，降低單一國家風險❗。投資者應根據自身對美國與國際市場的展望、風險承受能力及期望的地域配置比例，決定 VTI 與 VXUS 的持有權重。多數長期投資者會同時持有兩者，以 VTI 為核心美股部位，搭配 VXUS 獲取國際市場成長機會並分散風險，實現更全面的全球市場投資。最終決策應考量整體投資目標。

常見問題

VXUS 是什麼?

VXUS，全名為 Vanguard Total International Stock ETF，是由領航 (Vanguard) 發行的一支指數股票型基金。它旨在追蹤美國以外全球股票市場的表現，投資範圍涵蓋已開發市場（如歐洲、日本、加拿大）及新興市場的大、中、小型公司股票。VXUS 提供投資者一個低成本 (費用率 0.07%) 且廣泛分散的方式來投資國際股市，是實現全球資產配置、降低單一國家風險的重要工具。

VXUS 成分股是什麼?

❗VXUS 的成分股由美國以外的全球數千家上市公司組成，涵蓋已開發市場（如歐洲、日本、加拿大、澳洲）和新興市場❗。它投資於各種規模的公司（大型、中型、小型），權重依市值調整。因此，其主要持股通常是來自不同國家的知名大型跨國企業，例如雀巢 (Nestlé)、ASML、豐田汽車 (Toyota)、三星電子 (Samsung) 等，反映了全球（美國除外）的經濟結構。

VXUS 定期定額在香港怎麼買?

在香港透過定期定額方式購買 VXUS，您需要先開立一個支援買賣美國股票的證券賬戶。 您可以選擇本地銀行或國際證券商。開戶後，查詢該平台是否提供「月供美股」或類似的「定期定額投資計劃」。確認該計劃是否包含 VXUS 這類美國上市 ETF。 若支援，您便可設定每月固定日期投入固定金額購買 VXUS。請留意不同券商的計劃條款、最低投資額和相關手續費。

VTI 是什麼？

VTI，全名為 Vanguard Total Stock Market ETF，是一檔由 Vanguard 公司發行的交易所交易基金（ETF）。它的投資目標是追蹤 CRSP US Total Market Index，該指數包含了美國股市中幾乎所有規模的上市公司股票，從大型股到小型股都有。因此，VTI 提供了對整個美國股票市場極其廣泛的代表性和分散性，是一種以低成本投資美國整體經濟的方式。

VTI 管理費多少？

VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) 的管理費（Expense Ratio）非常低，目前為 0.03%。這使得 VTI 成為投資整體美國股市最具成本效益的選擇之一。低廉的管理費意味著投資者的回報能更少地被費用侵蝕，尤其對於長期投資者而言，這是一個顯著的優勢。

VTI 成分股是什麼?

VTI 的成分股涵蓋了美國股市中幾乎所有的上市公司股票，總數通常超過 3500 家。這包括了從市值最大的公司如蘋果（AAPL）、微軟（MSFT）、亞馬遜（AMZN）等，一直到中型、小型乃至微型市值的公司。其目標是全面複製美國整體股票市場的表現，因此提供了極高的分散度，避免了對單一公司或行業的過度集中。

分類
ETF

3450 ETF 美國3-5年期國債 介紹2025: 債券ETF 香港、怎麼買

  • ETF名稱: Global X 美國3-5年期國債ETF
  • 發行公司：未來資產環球投資（香港）有限公司
  • 追蹤：Mirae Asset 美國3-5年期國債指數
  • 管理費：0.3%

3450 ETF介紹

❗Global X 美國 3–5 年期國債 ETF（3450.HK／9450.USD）由 Mirae Asset Global Investments（Hong Kong）❗ 推出，隸屬 Global X 系列，專注提供穩健美元債券配置。Global X 成立於 2008 年，2018 年被 Mirae Asset 收購，管理資產超過 400 億美元，主打主題成長、收益及核心策略 ETF 。

❗3450 ETF 追蹤 Mirae Asset 美國 3–5 年期國債指數❗，涵蓋中短期美國國庫券，利率波動較低，提高投資穩定性，適合追求固定收益嘅香港投資者。❗ETF 自 2024 年 7 月 11 日在港交所掛牌，發行後資產規模迅速超越 1 億美元，並成為香港規模最大嘅美國國債 ETF之一 ❗。

ETF 以美元為計價貨幣，但以港幣單位買賣，方便本地人士投資美債，冇美股交易嘅時間落差或外匯複雜性。產品為零息形式，即唔派息但透過債息已反映於淨值中，適合希望有穩定回報但毋須定期派息嘅港人。

Global X 美國3-5年期國債是什麼

3450 ETF（Global X 美國3-5年期國債ETF）係一隻主打穩陣收息嘅債券ETF，追蹤美國財政部發行、剩餘年期介乎3至5年嘅國債組合。由Global X發行，以港幣交易，方便本地投資者輕鬆配置美元資產，應對利率波動，屬於防守型投資選擇。

債券ETF 香港

3450 ETF（Global X 美國 3–5 年期國債 ETF） 係 Mirae Asset 推出，追蹤中短期美國國庫券，適合追求穩定收益嘅香港投資者，且以港幣掛牌、免美股交易時差同預扣稅，十分方便。管理費只係 0.3%，最新港交所市價約 HK$56.2，季配息率約 3.58%（截至 2025 年 8 月中）

3450 ETF管理費

Global X 美國3-5年期國債(3450.HK) ETF 的管理費用目前為每年 0.3%。

3450 ETF手續費

當您在香港交易Global X 美國3-5年期國債(3450.HK) ETF 時，所需的交易費用會因您選擇的證券商而有顯著差異。一般而言，香港券商可能收取的費用類型包括以下幾種：

證券商佣金平台使用費
老虎證券0%HK$0
富途牛牛0.03%HK$15
盈透證券0.08%HK$0
華盛證券0.03%HK$15
長橋證券0.03%HK$15
華泰國際 漲樂全球通0.03%HK$15
uSMART 盈立證券0.03%HK$15
Webull 微牛證券0.03%HHK$15

3450 美債ETF怎麼買

對於身處香港的投資者來說，您可以直接在本地證券商開立帳戶，便能輕鬆買賣Global X 美國3-5年期國債(3450.HK) ETF 。此外，許多券商還會提供各種吸引新客戶的開戶優惠，投資前不妨多加留意和比較。

證券商買賣3450 ETF開戶優惠
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富途證券

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3450 ETF交易費用 0.03%佣金 + HK$15平台使用費
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漲樂全球通

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華盛證券

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盈透證券

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3450 ETF美債退稅

Global X 美國3-5年期國債ETF（3450.HK / 9450.HK）投資3-5年期美國國債，喺香港交易所上市，最大賣點係免股息預扣稅！喺美國市場買美債，香港投資者通常要畀30%股息預扣稅，但透過呢隻ETF投資，香港上市嘅特性讓你唔使畀呢筆稅，幫你省返真金白銀，直接提升淨收益。ETF追蹤未來資產美國3-5年期國債指數，管理費低至0.3%，喺本地交易時段買賣仲方便，唔使捱更守夜跟美股時間。適合想穩陣收息又唔想畀稅嘅投資者。

3450 ETF派息

除淨日派付日每單位派息 (港元)從淨收入支付股息從資本中支付股息
2025年6月2日2025年6月6日0.569%31%
2025年3月3日2025年3月7日0.57%93%
2024年12月2日2024年12月6日0.510%90%
2024年9月24日2024年9月30日0.535%65%

3450 ETF回報率

3450 ETF回報率如下：

平均年平均年回報率 (2025年3月31日)
1年 (平均年回報率)上市不夠一年
3年 (平均年回報率)NA
5年 (平均年回報率)NA
10年 (平均年回報率)NA

3450 ETF年回報

2022年至2024年，3450 ETF年回報率如下

年份年化報酬率
2024上市不夠一年
2023NA
2022NA
2021NA
2020NA

3450 ETF玩法

3450.HK (Global X 美國3-5年期國債ETF) 嘅「玩法」好簡單，佢係隻被動式管理嘅ETF，主要目標係緊密追蹤美國3-5年期國債嘅表現。

即係話，隻ETF會投資一籃子由美國財政部發行、仲有大概3到5年就到期嘅國債。如果你想將短期閒置資金泊入相對穩陣嘅地方，又想賺取美債嘅利息收益，但又唔想自己逐批買國債咁麻煩，咁買呢隻ETF就係一個好方便嘅選擇。佢嘅回報主要嚟自國債嘅利息收入，同埋債價因為市場利率變動而產生嘅升跌。相對股票ETF，佢波動會細好多，但當然回報潛力亦會較低。

常見問題

3450 ETF是什麼?

3450.HK 是 Global X 發行嘅港股ETF，佢主要投資喺美國財政部發行嘅3至5年期國債。呢隻ETF畀你一個方便嘅方法去捕捉中短期美國國債嘅走勢同埋收益，係想分散風險或者做資產配置嘅投資者會考慮嘅工具。

3450 ETF管理費多少？

管理費（Management Fee）：年費 0.30%，已涵蓋基金行政與投資管理成本 總費用比率（TER）：0.30%，等同管理費，無額外開支或隱藏成本

3450 ETF風險

3450 ETF（Global X 美國3-5年期國債ETF）主要投資於美國3至5年期國債，風險包括利率上升導致債券價格下跌風險、通脹風險以及美國政府信用風險。雖然國債通常較穩健，但中短期債券對利率變動較敏感，適合尋求較低波動、但能接受一定利率風險的投資者

美債etf怎麼買

❗在香港買美債ETF好簡單，因為佢哋同普通股票一樣，喺港交所掛牌買賣❗。 你只要喺銀行或者證券行開個證券戶口，存入資金後，就可以喺交易時間內，透過網上平台或手機App，輸入你想買嘅美債ETF代號（例如：3433.HK、3450.HK），好似買賣港股咁樣落盤交易就得㗎喇。咁做唔單止入場門檻低，仲可以分散投資，唔使一次過買一隻債券。

分類
ETF

BRK.B vs VOO 比較2025：管理費、回報率邊個好？

在BRK.B vs VOO本文章我們討論什麼?

❗波克夏·海瑟威 B 股 (BRK-B) 和 Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 代表了兩種截然不同的途徑。❗VOO 是一檔廣受歡迎的指數股票型基金❗，旨在複製標準普爾 500 指數的表現，提供廣泛的市場分散性。❗而 BRK-B 則是傳奇投資人華倫·巴菲特領導的多元化控股公司的股票，其價值取決於旗下眾多企業的經營績效以及巴菲特的投資決策❗。本文將深入探討這兩種投資標的的核心差異，比較其結構、風險、潛在回報及費用等面向，以協助投資者釐清何者更符合其投資哲學與長期財務目標。

  • BRK.B vs VOO 管理費比較 (最新至2025)
  • BRK.B vs VOO 回報率比較 (最新至2025)
  • BRK.B vs VOO 派息比較 (最新至2025)
  • BRK.B vs VOO 成分股比較 (最新至2025)

Berkshire Hathaway Inc Class B (BRK.B)

  • 簡稱: Berkshire Hathaway Inc Class B (BRK.B)
  • 管理費: 0% (股票無管理費)
  • 規模: 約 8,600 億美元
  • 10年平均年回報率: 約 13.5%
  • 成立日期 1996年05月09日
了解更多BRK.B

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

  • 簡稱: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
  • 管理費: 0.03%
  • 規模: 2847億美元
  • 10年平均年回報率: 約12.36%
  • 成立日: 2010年9月7日
了解更多VOO

管理費比較

Berkshire Hathaway（BRK-B）係一間公開上市公司，無收取基金式分明嘅管理費，投資成本極低；而 Vanguard S&P 500 ETF（VOO）作為一隻被動指數型 ETF，管理費亦非常低，只有約 0.03% 年費，適合追求長期穩定增長嘅香港投資者。

BRK.B管理費VOO
0% (股票無管理費)管理費0.03%

買賣手續費比較

買賣BRK.B手續費(每股)證券商買賣VOO手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
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US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
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開戶優惠

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回報率比較

BRK.B過去1年平均年回報率約24.4%，3年約13.8%，5年約22.5%，10年約13.6%。相比之下，VOO同期平均年回報率分別為23.9%、8.37%、15.24%及12.71%。BRK.B展現穩健回報，香港投資者可根據風險偏好選擇。

BRK.B平均年回報率 (2025年3月31日)VOO
24.4%1年 (平均年回報率)23.90%
13.8%3年 (平均年回報率)8.37%
22.5%5年 (平均年回報率)15.24%
13.6%10年 (平均年回報率)12.71%

年回報比較

2024 年 BRK‑B（Berkshire Hathaway B 股）回報率為 27.09%，高於 VOO（Vanguard S&P 500 ETF）的 24.98%。然而，VOO 在過去 10 年的平均年回報率約為 12.71%，高於 BRK‑B 的 13.6%。這顯示 VOO 在長期表現上較為穩定，適合追求穩健增長的香港投資者；而 BRK‑B 則可能更適合願意承擔較高波動風險以追求更高回報的投資者。

BRK.B年回報VOO
27.09%202424.98%
15.46%202326.32%
3.31%2022-18.19%
28.95%202128.78%
2.37%202018.29%
10.93%201931.35%
3.01%2018-4.50%
21.62%201721.77%
 23.43%201612.17%
-12.06%20151.31%
26.64%201413.55%
32.17%201332.39%
17.56%201216.00%
-4.76%20111.89%

派息比較

BRK.B係波克夏·海瑟威B股，屬累積型不派息股票；而VOO為指數ETF，每季派息穩定，2025年3月最新派息約1.81美元，殖利率約1.2%。香港投資者偏重穩定現金流，VOO更合適；想押注巴菲特管理智慧，可選BRK.B。

BRK.B 付款日期BRK.B 派息VOO 派息VOO 付款日期
累積型不配息$1.81212025年3月31日
累積型不配息$1.73852024年12月26日
累積型不配息$1.63862024年10月1日
累積型不配息$1.78352024年7月2日
累積型不配息$1.54292024年3月31日
累積型不配息$1.80112023年12月26日
累積型不配息$1.49252023年10月1日
累積型不配息$1.57622023年7月2日
累積型不配息$1.48742023年3月31日
累積型不配息$1.67172022年12月26日
累積型不配息$1.46922022年10月1日
累積型不配息$1.43212022年7月2日
累積型不配息$1.37372022年3月31日
累積型不配息$1.53292021年12月26日
累積型不配息 $1.30842021年10月1日
累積型不配息$1.33292021年7月2日
累積型不配息$1.26252021年3月31日
累積型不配息$1.38292020年12月26日
累積型不配息$1.30852020年10月1日
累積型不配息$1.43332020年7月2日
累積型不配息$1.1782020年3月31日
累積型不配息$1.1782019年12月26日
累積型不配息$1.30142019年10月1日
累積型不配息$1.38592019年7月2日
累積型不配息$1.45512019年3月31日
累積型不配息$1.2892018年12月26日
累積型不配息$1.20672018年10月1日
累積型不配息$1.15732018年7月2日
累積型不配息$1.08372018年3月31日
累積型不配息$1.18392017年12月26日
累積型不配息$1.1762017年10月1日
累積型不配息$1.0102017年7月2日
累積型不配息$0.9982017年3月31日
累積型不配息$1.2962016年12月26日
累積型不配息$0.8832016年10月1日
累積型不配息$0.9532016年7月2日

成分股比較

要比較BRK-B同VOO嘅成分股，首先要搞清楚佢哋嘅本質。VOO 係一隻ETF，追蹤標普500指數，成分股多達500隻，分散投資喺唔同行業，例如科技、金融、醫療保健等，以NVIDIA、Microsoft、Apple等科技巨頭為主要持股。

相反，BRK-B並非ETF，佢係巴菲特旗下波克夏·海瑟威（Berkshire Hathaway）呢間單一公司嘅股票。雖然波克夏亦持有龐大嘅股票組合，但主要集中喺少數幾間大型公司，例如Apple佔咗佢哋資產嘅好大比重，而且佢哋仲持有鐵路、能源、保險等實業。

佔BRK.B 資產百分比BRK.B 10大成分股VOO 10大成分股佔VOO 資產百分比
11.05%Vanguard Group IncApple Inc.7.03%
8.24%Blackrock Inc.Microsoft Corporation5.88%
5.35%State Street CorporationNVIDIA Corporation5.59%
2.83%Geode Capital Management, LLCAmazon.com, Inc.3.78%
2.09%Morgan StanleyMeta Platforms, Inc.2.66%
1.47%Gates Foundation TrustBerkshire Hathaway Inc.2.06%
1.23%Northern Trust CorporationAlphabet Inc.1.90%
1.08%JPMORGAN CHASE & COBroadcom Inc.1.65%
0.94%Bank Of New York Mellon CorporationAlphabet Inc.1.56%
0.81%Charles Schwab Investment Management, Inc.Tesla, Inc.1.53%

結論

總結黎講，VOO 提供了一個低成本、高度分散的方式來投資美國大型股市場，適合尋求與標普 500 指數同步回報的被動投資者。其極低的費用率是主要優勢。相比之下，投資 BRK.B 相當於押注於巴菲特及其團隊的管理智慧和 Berkshire Hathaway 獨特的商業模式與持股組合。它雖然沒有管理費，但其表現與單一公司的經營狀況和投資決策緊密相關，風險較為集中。歷史績效上兩者相近，但過去不代表未來。選擇 VOO 是選擇市場本身，選擇 BRK.B 則是選擇一家卓越的公司及其管理層。投資者應根據對分散性、管理風格和成本的偏好來決定。

常見問題

BRK.B是什麼?

❗BRK-B 是波克夏·海瑟威公司 (Berkshire Hathaway) 的 B 類普通股❗。這家由著名投資家華倫·巴菲特領導的大型控股公司，旗下業務涵蓋保險、鐵路、能源、製造和零售等多個領域。相較於價格極高的 A 股 (BRK-A)，B 股的股價較低，旨在讓一般投資者更容易購買並持有波克夏的股份。

BRK.B成分股是什麼?

❗BRK-B 本身並非 ETF，所以沒有「成分股」的概念，它代表的是波克夏·海瑟威這家控股公司的 B 類股票❗。 不過，波克夏·海瑟威公司持有大量其他上市公司的股票，其主要持股包括蘋果 (Apple)、美國銀行 (Bank of America)、美國運通 (American Express)、可口可樂 (Coca-Cola) 和雪佛龍 (Chevron) 等。此外，波克夏還全資擁有眾多子公司，例如 GEICO 保險、BNSF 鐵路和 Duracell 電池等。

BRK.B定期定額在香港怎麼買

在香港購買 BRK-B 並進行定期定額投資，首先需要開設一個支援美股交易的證券戶口。許多本地銀行（如滙豐、中銀）及網上券商（如富途、盈透證券、SoFi HK）都提供此服務。 接著，查詢所選券商是否提供美股的「月供股票」或定期定額投資計劃，並確認 BRK-B 在可選名單中。如果券商未設自動月供計劃，您可以自行設定每月固定日期及投資金額，定期手動登入帳戶買入 BRK-B 股票，以實現定期定額投資的效果。

VOO 一張多小錢

VOO 在美國股市是以「股」為單位交易，而非台灣或香港股市的「一張」概念。您可以購買任意股數，甚至碎股。截至 2024 年中，VOO 每股價格約為 500 美元，相當於約 3,900 港幣（視匯率而定），實際金額會隨市場波動。若券商支援碎股交易，可用更少金額購買部分股數。交易時還需考慮平台手續費。建議查詢即時報價獲取最新價格。

美股VOO是什麼

美股 VOO 是由先鋒集團（Vanguard）發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Vanguard S&P 500 ETF。它追蹤標普500指數，投資於美國市值最大的500家公司，涵蓋多個行業。VOO 以低費用率（0.03%）、分散風險和高流動性著稱，是長期投資美國股市的熱門選擇，適合希望參與美國經濟增長的投資者。

美股VOO怎麼買

購買美股 VOO，需先在支援美股交易的券商或網上平台（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財等）開設證券帳戶。完成開戶及身份認證後，將資金存入帳戶並兌換成美元。然後在交易平台搜尋「VOO」，輸入欲購買的股數或金額，下單即可。部分平台支援碎股交易，讓您以較小金額參與投資。

分類
ETF比較

QQQM vs VOO 比較ETF 2025：管理費、回報率邊個好？

在QQQM vs VOO本文章我們討論什麼?

在眾多指數股票型基金 (ETF) 中，追蹤美國大型股市場的標的廣受投資人歡迎。其中，Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM) 和 Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 是兩個備受矚目的選擇。❗QQQM 專注於納斯達克 100 指數中的科技巨頭，而 VOO 則廣泛涵蓋標準普爾 500 指數中的領先企業❗。對於尋求美國股市曝險的投資人而言，理解這兩檔 ETF 的核心差異至關重要。本文將深入比較 QQQM 與 VOO 在管理費用、資產規模、成立時間以及歷史報酬表現等關鍵指標，旨在協助投資者根據自身的投資目標與風險承受度，做出更明智的選擇。

  • QQQM vs VOO 管理費比較 (最新至2025)
  • QQQM vs VOO 回報率比較 (最新至2025)
  • QQQM vs VOO 派息比較 (最新至2025)
  • QQQM vs VOO 成分股比較 (最新至2025)

Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)

  • 簡稱: Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)
  • 管理費: 0.15%
  • 規模: 約 377 億美元
  • 10年平均年回報率: 無（成立未滿10年）
  • 成立日期 2020/10/13

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

  • 簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
  • 管理費: 0.03%
  • 規模: 2847億美元
  • 10年平均年回報率: 約12.36%
  • 成立日: 2010年9月7日
了解更多VOO

管理費比較

QQQM管理費係0.15%，而VOO只需0.03%，明顯VOO成本更低。香港投資者追求長線穩健回報，VOO低費用優勢非常突出；若看好科技板塊，QQQM亦可作分散配置之選。選擇時要平衡管理成本同投資目標。

QQQM管理費VOO
0.15%管理費0.03%

買賣手續費比較

買賣QQQM手續費(每股)證券商買賣VOO手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

開戶優惠

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回報率比較

QQQM同VOO過去一年平均年回報率分別約為6.28%及23.90%，最近三年QQQM約9.90%、VOO約8.37%。VOO長線表現穩定；QQQM波幅較大，升市時表現突出，科技板塊偏重。香港投資者可按個人風險及行業取向選擇合適ETF。

QQQM平均年回報率 (2025年3月31日)VOO
6.28%1年 (平均年回報率)23.90%
9.90%3年 (平均年回報率)8.37%
–5年 (平均年回報率)15.24%
–10年 (平均年回報率)12.71%

年回報比較

2024 年 QQQM 的年度回報率約為 25.68%，明顯高過 VOO 的 24.98%；而 2023 年更顯差距—QQQM 達 55.01%，VOO 為 26.32%。雖然 QQQM 顯示較強成長動力，但波動亦相對較大。對於着重高增長的香港投資者，QQQM 具有吸引力；偏好穩健回報及行業分散者，VOO 或更合適。

QQQM年回報VOO
25.68%202424.98%
55.01%202326.32%
-32.52%2022-18.19%
27.45%202128.78%
–202018.29%
–201931.35%
–2018-4.50%
–201721.77%
–201612.17%
–20151.31%
–201413.55%
–201332.39%
–201216.00%
–20111.89%

派息比較

QQQM與VOO派息比較，VOO以追蹤標普500指數為主，每季派息穩定，2025年3月31日每股派息約1.81美元，股息率約1.21%。相較之下，QQQM派息較少，2025年3月28日每股派息約0.32美元，波動較大。香港投資者若注重穩定收息，VOO更適合長線持有。

QQQM 付款日期QQQM 派息VOO 派息VOO 付款日期
2025年3月28日$0.31763$1.81212025年3月31日
2024年12月27日$0.31031$1.73852024年12月26日
2024年9月27日$0.29987$1.63862024年10月1日
2024年6月28日$0.3199$1.78352024年7月2日
2024年3月22日$0.34537$1.54292024年3月31日
2023年12月22日$0.38069$1.80112023年12月26日
2023年9月22日$0.24483$1.49252023年10月1日
2023年6月23日$0.21666$1.57622023年7月2日
2022年3月24日$0.25433$1.48742023年3月31日
2022年12月23日$0.27037$1.67172022年12月26日
2022年9月23日$0.24535$1.46922022年10月1日
2022年6月30日$0.2052$1.43212022年7月2日
2021年3月31日$0.19362$1.37372022年3月31日
2021年12月31日$0.14881$1.53292021年12月26日
2021年9月30日$0.16624$1.30842021年10月1日
2021年3月31日$0.15749$1.33292021年7月2日
2020年12月31日$0.20626$1.26252021年3月31日
––$1.38292020年12月26日
––$1.30852020年10月1日
––$1.43332020年7月2日
––$1.1782020年3月31日
––$1.1782019年12月26日
––$1.30142019年10月1日
––$1.38592019年7月2日
––$1.45512019年3月31日
––$1.2892018年12月26日
––$1.20672018年10月1日
––$1.15732018年7月2日
––$1.08372018年3月31日
––$1.18392017年12月26日
––$1.1762017年10月1日
––$1.0102017年7月2日
––$0.9982017年3月31日
––$1.2962016年12月26日
––$0.8832016年10月1日
––$0.9532016年7月2日

成分股比較

QQQM 主要追蹤 納斯達克-100 指數，專注科技巨頭；VOO 則涵蓋 標普 500 指數，行業分布更廣。QQQM 重點配置如 Apple、Microsoft 等科技領頭羊；VOO 則在科技之外亦包括金融、醫療、消費等多元領域，為投資者帶來更全面曝險。對講究高增長、願意承受波動嘅港人投資者，QQQM 更吸引；追求分散風險、穩健配置嘅人選，VOO 更貼心。

佔QQQM 資產百分比QQQM 10大成分股VOO 10大成分股佔VOO 資產百分比
9.38%Apple Inc.Apple Inc.7.03%
7.84%Microsoft CorporationMicrosoft Corporation5.88%
7.43%
NVIDIA CorporationNVIDIA Corporation5.59%
5.67%
Amazon.com, Inc.Amazon.com, Inc.3.78%
3.65%
Broadcom Inc.Meta Platforms, Inc.2.66%
3.55%
Meta Platforms, Inc.Berkshire Hathaway Inc.2.06%
2.90%
Costco Wholesale CorporationAlphabet Inc.1.90%
2.76%
Netflix, Inc.Broadcom Inc.1.65%
2.65%
Tesla, Inc.Alphabet Inc.1.56%
2.53%Alphabet Inc.Tesla, Inc.1.53%

結論

總結來說，VOO 是投資美國整體大型股市場的基石，以極低費用提供廣泛的行業分散性，追蹤標普 500 指數，適合追求市場基準回報、注重成本和分散風險的投資者。而 QQQM 則專注於 Nasdaq-100 指數，高度集中在科技及大型成長股，排除了金融股。雖然其費用率 (0.15%) 低於 QQQ 但高於 VOO❗，但其追蹤的指數在過去十年提供了更高的回報，同時也伴隨著更高的波動性❗。QQQM 適合尋求更積極成長潛力、能承受較高集中度和波動風險，並看好科技行業前景的投資者。選擇 VOO 或 QQQM 取決於個人對風險、行業偏好和成本的考量。VOO 提供穩定性和廣度，QQQM 則提供集中的成長動力。

常見問題

QQQM是什麼?

QQQM (Invesco NASDAQ 100 ETF) 是一檔追蹤納斯達克100指數的指數股票型基金 (ETF)。此指數涵蓋於納斯達克上市的前100大非金融公司，權重偏重科技產業。相較於其姊妹基金QQQ，QQQM提供類似的市場曝險，但具備較低的管理費用，旨在吸引長期投資者。

QQQM成分股是什麼?

QQQM 的成分股追蹤納斯達克100指數，主要包含在納斯達克交易所上市的前100大非金融公司。其持股高度集中於科技產業，主要成分股包括蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、輝達 (NVIDIA)、亞馬遜 (Amazon) 和 Meta Platforms 等大型科技企業。

QQQM 管理費多少

QQQM (Invesco NASDAQ 100 ETF) 的總管理費用（Expense Ratio）為 0.15%。

美肢VOO怎麼買

購買美股 VOO，需先在支援美股交易的券商或網上平台（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財等）開設證券帳戶。完成開戶及身份認證後，將資金存入帳戶並兌換成美元。然後在交易平台搜尋「VOO」，輸入欲購買的股數或金額，下單即可。部分平台支援碎股交易，讓您以較小金額參與投資。

VOO 定期定額怎麼買

要定期定額購買 VOO，您可通過以下步驟： 選擇支援美股交易的券商平台（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong 等） 完成開戶並存入資金 查詢平台是否提供「美股月供」或自動定投服務 若有，設定每月固定日期和金額購買 VOO 若無自動服務，則自行每月手動登入平台，固定買入 VOO 利用碎股交易功能可更精確地執行定額投資 注意外匯兌換費用和交易佣金，以優化長期投資成本

VOO 一張多小錢

VOO 在美國股市是以「股」為單位交易，沒有台灣或香港股市的「一張」概念。您可以購買任意數量，甚至是碎股。截至 2024 年中，VOO 每股價格約為 500 美元，因此買一股約需 500 美元（約 3,900 港幣），實際金額會隨市場波動。若券商支援碎股交易，可用更少金額購買部分股數。交易時還需考慮平台手續費。建議查詢即時報價獲取最新價格。