在VYM vs VOO本文章我們討論什麼?
在建立投資組合以獲取美國股市回報時，投資者常面臨不同的策略選擇，特別是在追求市場整體增長與穩定股息收入之間。Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 透過追蹤標普 500 指數，廣泛投資於美國大型企業，旨在複製市場的整體表現，是許多人實現資本增值的核心工具。相對地，Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) 則專門篩選並投資於那些具有持續派發高於平均股息紀錄的公司，其目標是為投資者提供較高的現金流收益。本文將深入比較這兩種策略截然不同的 ETF，從其追蹤指數、持股側重、股息表現、風險概況到費用結構進行分析，幫助投資者釐清 VYM 與 VOO 的優劣，以確定哪種更符合自身的投資偏好與財務目標。
- VYM vs VOO 管理費比較
- VYM vs VOO 回報率比較
- VYM vs VOO 派息比較
- VYM vs VOO 成分股比較
Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM)
-
簡稱: Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM) -
管理費: 0.06% -
規模: 約 550 億美元 -
10年平均年回報率: 約 9-10% -
成立日期 2006 年 11 月 10 日
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
-
簡稱: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
-
管理費: 0.03%
-
規模: 約 2847億美元
-
10年平均年回報率: 約12.36%
-
成立日: 2010年9月7日
管理費比較
VYM與VOO管理費分別為0.06%及0.03%，皆屬低費用ETF。VYM主打高股息收益，適合追求現金流回報的投資者；VOO追蹤標普500指數，費用更低，適合尋求長期資本增值的香港投資者。兩者手續費相近，選擇要視乎個人投資目標及風險承受能力。
| VYM | 管理費 | VOO |
|---|---|---|
| 0.06% | 管理費 | 0.03% |
買賣手續費比較
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回報率比較
VYM（Vanguard High Dividend Yield ETF）專攻高息股，10年平均年回報約9.99%，適合香港投資者想穩陣收息；VOO（Vanguard S&P 500 ETF）追蹤美股大盤，10年平均12.71%，增長潛力更大，但波動較高。管理費VYM 0.06%、VOO 0.03%，長期嚟講VOO更抵。
| VYM | 平均年回報率 (2025年3月31日) | VOO |
|---|---|---|
| 9.66% | 1年 (平均年回報率) | 23.90% |
| 8.01% | 3年 (平均年回報率) | 8.37% |
| 16.32% | 5年 (平均年回報率) | 15.24% |
| 9.99% | 10年 (平均年回報率) | 12.71% |
年回報比較
| VYM | 年回報 | VOO |
|---|---|---|
| 17.59% | 2024 | 24.98% |
| 6.57% | 2023 | 26.32% |
| -0.46% | 2022 | -18.19% |
| 26.21% | 2021 | 28.78% |
| 1.14% | 2020 | 18.29% |
| 24.07% | 2019 | 31.35% |
| -5.91% | 2018 | -4.50% |
| 16.42% | 2017 | 21.77% |
| 17.05% | 2016 | 12.17% |
| 0.28% | 2015 | 1.31% |
| 13.52% | 2014 | 13.55% |
| 30.08% | 2013 | 32.39% |
| 12.69% | 2012 | 16.00% |
| 10.54% | 2011 | 1.89% |
派息比較
VYM作為一隻高股息ETF，派息比VOO穩定同高！根據資料，VYM每季派息金額都比VOO多，對於追求穩定現金流嘅投資者嚟講，VYM明顯係一個更好嘅選擇。不過，VOO雖然派息少，但股價增長潛力大，啱晒想賺資本增值嘅你！
| VYM 付款日期 | VYM 派息 | VOO 派息 | VOO 付款日期 |
| 2025年03月25日 | $0.850 | $1.8121 | 2025年03月31日 |
| 2024年12月24日 | $0.9642 | $1.7385 | 2024年12月26日 |
| 2024年09月24日 | $0.8511 | $1.6386 | 2024年10月01日 |
| 2024年06月25日 | $1.0237 | $1.7835 | 2024年07月02日 |
| 2024年03月20日 | $0.6555 | $1.5429 | 2024年03月27日 |
| 2023年12月21日 | $1.0995 | $1.8011 | 2023年12月26日 |
| 2023年09月21日 | $0.7846 | $1.4925 | 2023年10月03日 |
| 2023年06月23日 | $0.8767 | $1.5762 | 2023年07月05日 |
| 2023年03月23日 | $0.7172 | $1.4874 | 2023年03月29日 |
| 2022年12月22日 | $0.9745 | $1.6717 | 2022年12月23日 |
| 2022年09月22日 | $0.7672 | $1.4692 | 2022年10月03日 |
| 2022年06月24日 | $0.8479 | $1.4321 | 2022年07月05日 |
| 2022年03月24日 | $0.6622 | $1.3737 | 2022年03月29日 |
| 2021年12月23日 | $0.9386 | $1.5329 | 2021年12月27日 |
| 2021年09月23日 | $0.7488 | $1.3084 | 2021年10月04日 |
| 2021年06月24日 | $0.7523 | $1.3329 | 2021年07月02日 |
| 2021年03月25日 | $0.6564 | $1.2625 | 2021年03月31日 |
| 2020年12月24日 | $0.8096 | $1.3829 | 2020年12月28日 |
| 2020年09月24日 | $0.7053 | $1.3085 | 2020年10月02日 |
| 2020年06月25日 | $0.8368 | $1.4333 | 2020年07月02日 |
| 2020年03月13日 | $0.5544 | $1.178 | 2020年03月13日 |
| 2019年12月27日 | $0.7791 | $1.4285 | 2019年12月27日 |
| 2019年09月27日 | $0.7864 | $1.3014 | 2019年10月01日 |
| 2019年06月20日 | $0.6247 | $1.3859 | 2019年07月02日 |
| 2019年03月28日 | $0.6516 | $1.4551 | 2019年03月26日 |
| 2018年12月28日 | $0.7388 | $1.289 | 2018年12月20日 |
| 2018年10月01日 | $0.6718 | $1.2067 | 2018年10月01日 |
| 2018年06月27日 | $0.6302 | $1.1573 | 2018年07月03日 |
| 2018年03月29日 | $0.6084 | $1.0837 | 2018年03月29日 |
| 2017年12月27日 | $0.6431 | $1.1839 | 2017年12月29日 |
| 2017年09月25日 | $0.602 | $1.176 | 2017年09月25日 |
| 2017年06月29日 | $0.596 | $1.010 | 2017年06月29日 |
| 2017年03月28日 | $0.560 | $0.998 | 2017年03月28日 |
| 2016年12月29日 | $0.667 | $1.296 | 2016年12月29日 |
| 2016年09月19日 | $0.483 | $0.883 | 2016年09月19日 |
| 2016年06月27日 | $0.578 | $0.953 | 2016年06月27日 |
| 2016年03月21日 | $0.478 | $1.006 | 2016年03月28日 |
| 2015年12月28日 | $0.599 | $1.092 | 2015年12月28日 |
| 2015年09月29日 | $0.528 | $0.953 | 2015年09月25日 |
| 2015年07月02日 | $0.560 | $0.902 | 2015年06月26日 |
成分股比較
VYM與VOO成分股比較，VYM持股約557檔，聚焦高股息股票，主要為金融、工業、醫療保健及能源股，如博通、摩根大通、埃克森美孚等，持股分散且無單一股超過5%。VOO則追蹤標普500指數，持股約503檔，以大型科技股為主，前三大包含蘋果、微軟與輝達，前十大持股合計逾30%，風險相對集中。
結論
總結來說，❗VYM 和 VOO 提供了投資美國股市的不同途徑❗。VYM 專注於高股息股票，旨在提供穩定的現金流收入，費用率低廉 (0.06%)，適合尋求股息收益、偏好價值型投資的投資者，但其總回報可能略低於大盤。
相對地，❗VOO 追蹤標普 500 指數，提供對美國大型股的廣泛分散投資，費用極低 (0.03%)，目標是捕捉市場的整體資本增值❗。它是追求長期增長、建立核心投資組合的經典選擇。
投資者應根據自身的財務目標（股息收入 vs. 資本增值）和風險偏好來選擇。兩者皆為優質 ETF，可單獨持有或組合搭配。
常見問題
VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF) 是先鋒發行的高股息 ETF，追蹤 FTSE 高股息收益率指數。它投資於預期股息收益率高於市場平均水平的美國公司股票。VYM 的目標是為投資者提供較高的、可持續的股息收入來源，通常被視為一種價值型投資策略，適合注重現金流回報的投資者。
❗VYM 的成分股主要是美國市場上股息收益率高於平均水平的大型公司股票❗。這些公司通常來自較成熟的行業，如金融、醫療保健、必需消費品、工業和能源等。它們往往具有穩定的盈利能力和派息歷史。VYM 追蹤 FTSE 高股息收益率指數，持股相對分散，涵蓋數百家公司，旨在降低單一股票風險，同時專注於獲取股息收入。
在香港進行 VYM 定期定額投資，您需要透過提供美股交易服務的證券商或銀行平台。首先，開設一個支援美股交易的投資帳戶，例如盈透證券 (Interactive Brokers)、富途證券 (Futu)、SoFi Hong Kong 或嘉信理財國際 (Charles Schwab International) 等。 完成開戶並存入資金後，在平台搜尋 VYM。關於定期定額功能，部分平台可能設有美股月供計劃，但並非所有都支援。請確認您選用的平台是否提供 VYM 的自動定投選項。若不支援，您仍可透過定期手動買入的方式達到類似效果。開戶並存入資金後，搜尋 BKLC。至於定期定額功能，並非所有平台都直接提供美股 ETF 的自動定投計劃。您需要查詢您選擇的平台是否支援此功能。若不支援，則需手動定期買入。
要購買美股 VOO，您需要： 開設證券帳戶：選擇一家支援美股交易的香港券商或銀行（如盈透證券、富途證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）。 完成開戶：根據平台要求提交資料並完成開戶審核。 存入資金：將港幣或其他貨幣存入您的證券帳戶，並可能需要兌換成美元。 下單購買：在交易平台搜尋 VOO，輸入您想購買的股數或金額，然後下達買入指令。
❗美股 ETF 如 VOO 是以「股」(share) 為交易單位，不像港股或台股有「一手」或「一張」的概念。您可以只買 1 股❗。 截至 2024 年中，VOO 每股價格約為 500 美元。實際交易金額會是股價乘以您購買的股數。請查詢即時報價獲取最新價格。
美股 VOO 是由先鋒集團（Vanguard）發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Vanguard S&P 500 ETF。它追蹤標普500指數，投資於美國市值最大的500家公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多個行業。VOO 以極低的管理費和高度分散的投資組合，為投資者提供參與美國整體大型股市場表現的便捷方式，是長期投資和資產配置的熱門選擇。
- 1️⃣Talkmoney獨家優惠經指定連結開戶
- 三選一獎勵入金獎勵
- 1）HK$800 NVDA股票入金HK$10,000及保存30日
- 2）HK$2,000 NVDA股票入金HK$80,000及保存30日
- 3）得存入金額的1%的NVDA股票，最高10萬獎賞，分12期發放，每30天1期入金HK$500,000及保存360日
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