在VT vs VOO本文章我們討論什麼?
在投資領域中，選擇適合的指數型基金（ETF）對於長期財富增長至關重要。VT（Vanguard Total World Stock ETF）和VOO（Vanguard S&P 500 ETF）是兩款備受關注的ETF，分別代表了全球股市和美國標普500指數的投資機會。VT提供了對全球市場的廣泛覆蓋，而VOO則專注於美國大型企業的表現。本文將深入比較VT與VOO在費用、分散性、回報率及適合投資者類型等方面的差異，幫助您根據自身的投資目標和風險承受能力做出更明智的決定。
- VT vs VOO 管理費比較
- VT vs VOO 回報率比較
- VT vs VOO 派息比較
- VT vs VOO 成分股比較
Vanguard Total World Stock Index Fund ETF (VT)
-
簡稱: Vanguard Total World Stock Index Fund ETF (VT) -
管理費: 0.07% -
規模: 約 443 億美元 -
10年平均年回報率: 約 8.79% -
成立日期 2008 年 6 月 24 日
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
-
簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
-
管理費: 0.03%
-
規模: 2847億美元
-
10年平均年回報率: 約12.36%
-
成立日: 2010年9月7日
管理費比較
「Vanguard Total World Stock ETF（VT）嘅管理費率為 0.07%，而 Vanguard S&P 500 ETF（VOO）嘅管理費率為 0.03%。雖然 VT 提供全球市場覆蓋，但 VOO 以更低嘅管理費率吸引長線投資者。如果你希望專注於美國大型企業，VOO 係更具成本效益嘅選擇。
| VT | 管理費 | VOO |
|---|---|---|
| 0.07% | 管理費 | 0.03% |
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回報率比較
VT（Vanguard Total World Stock ETF）10年平均年回報約8.91%，2025年首8個月回報約15.94%，管理費0.07%。VT涵蓋美國及全球已開發與新興市場，適合想分散投資全球股票的香港投資者。相比VOO（約12.36%回報，管理費0.03%），VT回報略低，但分散風險更強。
| VT | 平均年回報率 (2025年3月31日) | VOO |
|---|---|---|
| 6.91% | 1年 (平均年回報率) | 23.90% |
| 6.89% | 3年 (平均年回報率) | 8.37% |
| 15.40% | 5年 (平均年回報率) | 15.24% |
| 8.91% | 10年 (平均年回報率) | 12.71% |
年回報比較
| VT | 年回報 | VOO |
|---|---|---|
| 16.49% | 2024 | 24.98% |
| 22.02% | 2023 | 26.32% |
| -18.01% | 2022 | -18.19% |
| 18.27% | 2021 | 28.78% |
| 16.61% | 2020 | 18.29% |
| 26.82% | 2019 | 31.35% |
| -9.76% | 2018 | -4.50% |
| 24.49% | 2017 | 21.77% |
| 8.51% | 2016 | 12.17% |
| -1.86% | 2015 | 1.31% |
| 3.67% | 2014 | 13.55% |
| 22.95% | 2013 | 32.39% |
| 17.12% | 2012 | 16.00% |
| -7.50% | 2011 | 1.89% |
派息比較
兩隻ETF都係按季派息，而VOO嘅派息金額普遍高過VT！但唔同嘅係，VT嘅投資範圍係全球股票，而VOO就只係集中喺美股。如果你想收多啲股息，同時睇好美股市場，VOO會係更理想嘅選擇！
| VT 付款日期 | VT 派息 | VOO 派息 | VOO 付款日期 |
|---|---|---|---|
| 2025年3月25日 | $0.3852 | $1.8121 | 2025年3月31日 |
| 2024年12月24日 | $0.8774 | $1.7385 | 2024年12月26日 |
| 2024年9月24日 | $0.4174 | $1.6386 | 2024年10月1日 |
| 2024年6月25日 | $0.5779 | $1.7835 | 2024年7月2日 |
| 2024年3月20日 | $0.4212 | $1.5429 | 2024年3月31日 |
| 2023年12月21日 | $0.8008 | $1.8011 | 2023年12月26日 |
| 2023年9月21日 | $0.4055 | $1.4925 | 2023年10月1日 |
| 2023年6月23日 | $0.6504 | $1.5762 | 2023年7月2日 |
| 2023年3月23日 | $0.2852 | $1.4874 | 2023年3月31日 |
| 2022年12月22日 | $0.6381 | $1.6717 | 2022年12月26日 |
| 2022年9月22日 | $0.4026 | $1.4692 | 2022年10月1日 |
| 2022年6月24日 | $0.5978 | $1.4321 | 2022年7月2日 |
| 2022年3月24日 | $0.2572 | $1.3737 | 2022年3月31日 |
| 2021年12月23日 | $0.785 | $1.5329 | 2021年12月26日 |
| 2021年9月23日 | $0.412 | $1.3084 | 2021年10月1日 |
| 2021年6月24日 | $0.5049 | $1.3329 | 2021年7月2日 |
| 2021年3月25日 | $0.2531 | $1.2625 | 2021年3月31日 |
| 2020年12月24日 | $0.5524 | $1.3829 | 2020年12月26日 |
| 2020年9月24日 | $0.4025 | $1.3085 | 2020年10月1日 |
| 2020年6月25日 | $0.360 | $1.4333 | 2020年7月2日 |
| 2020年3月26日 | $0.2205 | $1.178 | 2020年3月31日 |
| 2019年12月27日 | $0.6109 | $1.178 | 2019年12月26日 |
| 2019年9月27日 | $0.4348 | $1.3014 | 2019年10月1日 |
| 2019年6月20日 | $0.5508 | $1.3859 | 2019年7月2日 |
| 2019年3月28日 | $0.281 | $1.4551 | 2019年3月31日 |
| 2018年12月28日 | $0.489 | $1.289 | 2018年12月26日 |
| 2018年10月1日 | $0.3615 | $1.2067 | 2018年10月1日 |
| 2018年6月27日 | $0.5511 | $1.1573 | 2018年7月2日 |
| 2018年3月29日 | $0.2573 | $1.0837 | 2018年3月31日 |
| 2017年12月22日 | $0.4915 | $1.1839 | 2017年12月26日 |
| 2017年10月2日 | $0.354 | $1.176 | 2017年10月1日 |
| 2017年7月5日 | $0.466 | $1.010 | 2017年7月2日 |
| 2017年4月4日 | $0.253 | $0.998 | 2017年3月31日 |
| 2016年12月27日 | $0.457 | $1.296 | 2016年12月26日 |
| 2016年9月19日 | $0.311 | $0.883 | 2016年10月1日 |
| 2016年6月20日 | $0.466 | $0.953 | 2016年7月2日 |
成分股比較
- T嘅成分股係嚟自全球超過9,000間公司，覆蓋成熟同新興市場，分散性高！
- VOO就集中投資美國標普500指數嘅500間公司，包括Apple、Microsoft等科技巨頭。
兩者嘅最大分別在於投資地域，VT係全球性，而VOO就只係美股。
| 佔VT 資產百分比 | VT 10大成分股 | VOO 10大成分股 | 佔VOO 資產百分比 |
|---|---|---|---|
| 3.78% | Apple Inc. | Apple Inc. | 7.03% |
| 3.23% | Microsoft Corporation | Microsoft Corporation | 5.88% |
| 2.93% | NVIDIA Corporation | NVIDIA Corporation | 5.59% |
| 2.06% | Amazon.com, Inc. | Amazon.com, Inc. | 3.78% |
| 1.46% | Meta Platforms, Inc. | Meta Platforms, Inc. | 2.66% |
| 1.05% | Alphabet Inc. | Berkshire Hathaway Inc. | 2.06% |
| 0.96% | Berkshire Hathaway Inc. | Alphabet Inc. | 1.90% |
| 0.89% | Broadcom Inc. | Broadcom Inc. | 1.65% |
| 0.88% | Alphabet Inc. | Alphabet Inc. | 1.56% |
| 0.83% | Tesla, Inc. | Tesla, Inc. | 1.53% |
結論
綜合比較 VT 與 VOO，兩者皆為Vanguard發行的熱門ETF，但投資策略與適合對象明顯不同。VT主打全球分散投資，涵蓋美國、已開發及新興市場，適合追求全球經濟成長、分散單一市場風險的投資人。然而，因包含新興市場與歐亞地區，長期回報率相對較低。VOO則專注於美國S&P 500大型企業，過去十年年化報酬率明顯優於VT，波動性也較低，適合看好美國經濟、追求較高成長與穩定性的投資者。選擇時應根據自身風險承受度、分散需求及對美國市場的信心做出判斷。
常見問題
VT，全名為 Vanguard Total World Stock ETF，是一檔由 Vanguard 公司發行的指數股票型基金。它的目標是追蹤「富時全球全市場指數」（FTSE Global All Cap Index），讓投資者透過單一投資工具，就能廣泛持有全球已開發和新興市場的大、中、小型公司股票。VT 提供極高的市場分散性，適合希望簡便地投資全球股市、分散單一國家風險的投資者。
VT（Vanguard Total World Stock ETF）的成分股追蹤富時全球全市值指數（FTSE Global All Cap Index）。它廣泛投資於全球已開發及新興市場的股票，涵蓋了超過9,000家公司，囊括了大型、中型與小型企業。目標是提供單一投資組合，反映全球整體股票市場的表現，具有高度的地域與市值分散性。
在香港購買VT ETF並進行定期定額，您需要透過支援美股交易的證券行或銀行（如富途、華盛、Interactive Brokers等）開設投資賬戶。開設賬戶後，存入資金，即可搜尋VT並下單購買。部分券商提供定期定額的自動投資計劃，若無，您可自行設定週期，手動買入固定金額的VT。
VOO是Vanguard S&P 500 ETF，由Vanguard發行，追蹤美國標普500指數，涵蓋美國市值最大的500家上市公司。VOO屬於被動型指數基金，管理費低廉，適合長期投資者分散風險、參與美國經濟成長。投資VOO可一次過持有蘋果、微軟、亞馬遜等知名企業股票，深受全球投資者歡迎。
VOO的成分股是美國標普500指數中的500家大型上市公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多個行業。主要持股包括蘋果、微軟、亞馬遜、NVIDIA、Google母公司Alphabet等全球知名企業。這些成分股代表美國經濟的核心動力，具有高度分散和穩定成長的特點，適合追求長期穩健回報的投資者。
在香港要定期定額買入VOO，需先於支援美股的券商（如富途、華盛、IBKR等）開設投資帳戶。入金後，設定自動定期轉帳至券商帳戶，再於券商平台上手動或利用自動化工具定期買入VOO。部分券商提供定期定額功能，若無則可自行每月定時下單，達到長期分批投資的效果。
- 1️⃣Talkmoney獨家優惠經指定連結開戶
- 三選一獎勵入金獎勵
- 1）HK$800 NVDA股票入金HK$10,000及保存30日
- 2）HK$2,000 NVDA股票入金HK$80,000及保存30日
- 3）得存入金額的1%的NVDA股票，最高10萬獎賞，分12期發放，每30天1期入金HK$500,000及保存360日
- 2️⃣需要填寫Talk Money 領取額外獎賞表格
